1

Tačka 4.

PP RR II JJ EE DD LL OO GG ODLUKE O USVAJANJU STATUTA KOMERCIJALNE BANKE AD BANJA LUKA

Avgust 2017. godine

2

KOMERCIJALNA BANKA A.D. BANjA LUKA - Skupština Banke- Broj: SKB- ____/17 Dana: 22.08.2017. god. Na osnovu člana 55. Zakona o bankama Republike Srpske (Sl. Glasnik RS br. 04/17) i člana 24. Statuta Komercijalne Banke AD Banja Luka Skupština Komercijalne banke a.d. Banja Luka na petoj vanrednoj sjednici održanoj dana 22.08.2017.godine usvaja

ODLUKU

o usvajanju Statut Komercijalne Banke AD Banja Luka

I

Usvaja se Statut Komercijalne Banke AD Banja Luka, u tekstu koji je sastavni dio Odluke.

II

Odluka stupa na snagu danom donošenja. Dostaviti:

1. Skupština 2. Sekretar Banke 3. Portal Banke 4. ABRS 5. Okružni privredni sud Banja Luka 6. Notar 7. a/a

Predsjednik Skupštine Banke _____________________

3

KOMERCIJALNA BANKA A.D. BANjA LUKA

STATUT KOMERCIJALNE BANKE AKCIONARSKO DRUŠTVO BANjA LUKA

Avgust 2017. godine

4

Na osnovu člana 13. Zakona o bankama Republike Srpske (Sl. glasnik RS br. 04/17) i člana 24. stav 1. tačka 13. Statuta Komercijalne Banke AD Banja Luka broj: SKB-06/2006 od 13.09.2006. god, Skupština Komercijalne Banke A.D. Banja Luka je na petoj vanrednoj sjednici održanoj dana 22.08.2017. god. donijela

STATUT KOMERCIJALNE BANKE A.D. BANjA LUKA

I OPŠTE ODREDBE

Član 1. Ovim Statutom utvrđuje se poslovno ime i sjedište banke; djelatnost odnosno poslovi koje banka obavlja; ukupan iznos osnivačkog kapitala, te uslovi i način njegovog povećanja i smanjenja, broj akcija banke i njihova nominalnu vrijednost, vrste i klase akcija koje je banka ovlašćena da izda, kao i prava iz akcija svake klase; način sazivanja i pitanja o kojima odlučuje Skupština banke; sastav, način imenovanja i razrješenja Nadzornog odbora i Uprave banke; prava obaveze i odgovornosti članova Uprave i Nadzornog odbora banke i drugih lica sa posebnim ovlaštenjima i odgovornostima; obaveze i prava zaposlenih koji obavljaju ključne funkcije; ovlaštenja za potpisivanje i zastupanje banke; uspostavljanje i sprovođenje sistema unutrašnjih kontrola; obavljanje spoljne revizije banke; način formiranja i korišćenja rezervi; način raspodjeli ostvarene dobiti i isplate dividende; način pokrića eventualnih gubitaka; poslovna tajna i način čuvanja i postupanja sa tajnim podacima, sprovođenje statusnih promjena banke; prestanak rada banke; vrste i način donošenja opštih akata, kao i druga pitanja u vezi sa poslovanjem Komercijalne banke A.D. Banja Luka, (u daljem tekstu: Banka) u skladu sa Zakonom o bankama Republike Srpske, Zakonom o privrednim društvima, propisima Agencije za bankarstvo Republike Srpske (u daljem tekstu: Agencija) i Ugovorom o osnivanju Banke.

Član 2. Banka je pravno lice – otvoreno akcionarsko društvo, upisano u registar privrednih subjekata, sa pravima, obavezama i odgovornostima utvrđenim zakonom, drugim propisima, Ugovorom o osnivanju Banke i ovim Statutom.

II POSLOVNO IME I SJEDIŠTE BANKE

Član 3.

Banka posluje pod nazivom: KOMERCIJALNA BANKA AKCIONARSKO DRUŠTVO BANjA LUKA Skraćeni naziv Banke glasi: KOMERCIJALNA BANKA A.D. BANjA LUKA Sjedište Banke je u Banjaluci, Ulica Veselina Masleše br. 6.

Član 4.

Banka ima pečat, žig i štambilj koji sadrže: naziv, sjedište i druga bitna obilježja Banke u skladu sa zakonskim i drugim propisima. Organizacioni dijelovi Banke sa ovlašćenjima u pravnom prometu, imaju svoj pečat, žig i štambilj, u skladu sa Statutom i opštim aktima Banke. Odredbe o vrsti, sadržaju, obliku, veličini pečata, žiga i štambilja Banke i organizacionih dijelova Banke, njihovoj upotrebi, čuvanju, rukovanju, i drugim pitanjima utvrđuju se opštim aktom koji donosi Uprava Banke.

5

Član 5. Banke ima zaštitni grafički znak koji izgleda ovako:

Zaštitni grafički znak se nalazi ispred naziva Banke.

Član 6. U prepisci sa pravnim i fizičkim licima Banka koristi memorandum, koji u zaglavlju sadrži zaštitni grafički znak i naziv Banke, kao i druge potrebne elemente. Organizacioni dijelovi Banke imaju memorandum, koji u zaglavlju sadrži: zaštitni grafički znak, naziv Banke, naziv organizacionog dijela, kao i druge potrebne elemente. Odluku o izgledu, veličini i upotrebi memoranduma, kao i odluku o promjeni izgleda memoranduma, donosi Uprava Banke.

III DJELATNOST BANKE

Član 7.

Banka obavlja bankarske poslove iz predmeta poslovanja, u skladu sa zakonom, podzakonskim propisima, propisima Agencije, opštim aktima i odlukama nadležnih organa Banke.

Banka obavlja sljedeće djelatnosti, odnosno bankarske poslove:

Primanje i polaganje depozita i drugih povratnih sredstava

Davanje kredita

Izdavanje garancija i svih oblika jemstva

Usluge unutrašnjeg i međunarodnog platnog prometa i prenosa novca, u skladu sa posebnim propisima

Kupovina i prodaja strane valute i plemenitih metala

Izdavanje i upravljanje sredstvima plaćanja (uključujući platne kartice, putne i bankarske čekove)

Finansijski lizing

Kupovina prodaja i naplata potraživanja (faktoring, forfeting idr.)

Kupovina i prodaja instrumenata tržišta novca za svoj ili tuđi račun

Usluge iznajmljivanja sefova

Usluge prikupljanja podataka, izrada analiza i davanje informacija o kreditnoj sposobnosti pravnih i fizičkih

lica koja samostalno obavljaju registrovanu poslovnu djelatnost

Druge poslove za koje je ovlašćena zakonom

Pomoćne poslove u vezi sa gore navedenim poslovima

Kupovina i prodaja hartija od vrijednosti

Djelatnosti Banke iz stava 2. ovog člana se klasifikuju u skladu sa Zakonom o klasifikaciji djelatnosti (Službeni glasnik Republike Srpske broj 66/13) i Uredbom o klasifikaciji djelatnosti Republike Srpske (Službeni glasnik Republike Srpske broj 8/14) kako slijedi: 64.19. Ostalo novčano poslovanje 64.20. Djelatnost finansijskih holding društava 64.91. Finansijski zakup (lizing) 64.92. Ostalo odobravanje kredita 64.99. Ostale finansijske uslužne djelatnosti osim osiguranja i penzionih fondova, d.n. 66.12. Posredovanje u poslovima sa hartijama od vrijednosti i robnim ugovorima 66.19. Ostale pomoćne djelatnosti u finansijskim uslugama, osim osiguranja i penzionih fondova.

6

IV OSNIVAČKI KAPITAL

a) Osnivački kapital

Član 8.

Ukupan akcionarski kapital Banke je u novcu i iznosi 60.000.000,00 KM (šezdesetmilionakonvertibilnihmaraka). Akcionari Banke su:

Red. broj

Naziv i sjedište osnivača Broj običnih akcija, Klase "A"

% učešća u akcionarskom kapitalu

1. Komercijalna Banka a.d. Beograd, Ul. Svetog Save br. 14. Beograd

59.999 99,9983

2. Agencija za osiguranje i finansiranje izvoza Republike Srbije a.d. Užice , Nikole Pašića br. 30 Užice

1 0,0017

Ukupno 60.000 100

b) Povećanje i smanjenje kapitala Banke

Član 9.

Banka može povećati kapital na sljedeći način: - novim ulozima i to emisijom novih akcija po postupku na način i pod uslovima propisanim odgovarajućim

zakonom i drugim propisima,

- iz sredstava Banke pretvaranjem raspoloživih rezervi Banke i neraspoređene dobiti u akcionarski kapital u

skladu sa zakonom i drugim propisima.

Pri povećanju osnovnog kapitala Banke vrši se izdavanje novih akcija ili se povećava nominalna vrijednost postojećih akcija.

Član 10.

Osnovni kapital Banke može se smanjiti u: - redovnom postupku,

- pojednostavljenom postupku radi pokrivanja gubitka i

- postupku smanjenja radi pretvaranja u rezerve Banke,

na osnovu odluke Skupštine Banke i u skladu sa odredbama zakona i drugih važećih propisa. Smanjenje osnovnog kapitala Banke u redovnom postupku vrši se:

- poništavanjem stečenih sopstvenih akcija i povlačenjem i poništavanjem akcija u posjedu akcionara,

- smanjenjem nominalne vrijednosti akcija i

- isplatom uplaćenog iznosa akcionarima za akcije koje nisu u potpunosti uplaćene i neizdavanjem tih akcija.

Smanjenje osnovnog kapitala Banke vrši se u skladu sa zakonima i podzakonskim propisima.

7

Član 11. Odluku o povećanju odnosno smanjenju osnovnog kapitala donosi Skupština Banke.

V AKCIJE BANKE, NOMINALNA VRIJEDNOST, VRSTE I KLASE AKCIJA

Član 12.

Akcionarski kapital Banke podijeljen je na 60.000 običnih akcija. Nominalna vrijednost jedne akcije iznosi 1.000,00 KM.

Prema vrsti akcija, akcionarski kapital sastoji se od običnih akcija klase „A“ (akcije prve emisije i ostalih emisija).

Jedna obična akcija daje pravo na jedan glas u Skupštini Banke.

Član 13. U slučaju povećanja kapitala emisijom novih akcija, Banka može emitovati: obične (redovne) akcije ili povlašćene (prioritetne, preferencijalne) akcije bez prava glasa. Banka pored izdatih akcija može da ima i odobrene (neizdate, ovlašćene) akcije, a u skladu sa zakonskim i podzakonskim propisima. Banka može izdati osim akcija i druge hartije od vrijednosti, uključujući i zamjenljive obveznice i varante.

Član 14. Obične akcije daju akcionaru sljedeća prava:

- pravo pristupa pravnim aktima i drugim dokumentima i informacijama Banke,

- pravo učešća u radu Skupštine Banke,

- pravo glasa u Skupštini Banke tako da jedna akcija uvijek daje pravo na jedan glas,

- pravo na isplatu dividendi, nakon isplate dividendi na sve izdate povlašćene akcije u punom iznosu,

- pravo učešća u raspodjeli likvidacionog viška po likvidaciji Banke, a nakon isplate povjerilaca i akcionara bilo

kojih povlašćenih akcija,

- pravo prečeg sticanja akcija iz novih emisija na način i pod uslovima iz zakona i u skladu sa odlukom o emisiji

i

- pravo raspolaganja akcijama svih vrsta u skladu sa zakonom.

Obične akcije Banke ne mogu se pretvarati u povlašćene akcije ili druge hartije od vrijednosti. Povlašćene akcije, bez prava glasa, daju akcionaru sljedeća prava:

- pravo prvenstvene naplate u slučaju likvidacije Banke,

- pravo na određeni iznos dividende, koji se utvrđuje posebnom odlukom Skupštine Banke,

- pravo na prvenstvenu naplatu dividende u odnosu na vlasnike običnih akcija,

- druga prava utvrđena zakonom, drugim propisima i odlukom o emisiji tih akcija.

8

VI ORGANI BANKE I UPRAVLjANjE BANKOM

Član 15. Banka je dužna da uspostavi i sprovede sveobuhvatan, pouzdan i efikasan sistem upravljanja koji obuhvata:

- transparentnu organizacionu strukturu sa jasno definisanim i dosljednim nivoima odgovornosti,

- efikasan i pouzdan sistem upravljanja rizicima koji obuhvata efikasne i pouzdane procese za utvrđivanje

upravljanja, praćenja, ublažavanja i izvještavanja o izloženosti rizicima,

- adekvatan sistem unutrašnje kontrole koji uključuje jasne administrativne i računovodstvene postupke,

- politike i prakse naknada koje su usklađene sa obimom preuzetog rizika i efikasnim i pouzdanim upravljanjem

rizicima,

- adekvatne postupke interne procjene adekvatnosti kapitala i likvidnosti banke,

- adekvatne planove oporavka.

Član 16.

Organi banke su:

1. Skupština,

2. Nadzorni odbor,

3. Uprava Banke. U Banci su obrazovani i sljedeći odbori:

- Odbor za reviziju,

- Odbora za upravljanje aktivom i pasivom banke (Alco odbor),

- Kreditni odbor,

- Odbor za likvidnost.

Ukoliko Banka, prema kriterijumima Agencije, bude utvrđena kao značajna banka, Nadzorni odbor Banke imenuje: Odbor za rizike, Odbor za imenovanja i Odbor za naknade. Ukoliko Banka, prema kriterijumima Agencije ne bude utvrđena kao značajna banka, Nadzorni odbor Banke može po potrebi imenovati: Odbor za rizike, Odbor za imenovanja i Odbor za naknade ili sam obavljati zadatke tih odbora. Banka može po potrebi obrazovati i druge odbore, kao i druge organe u skladu ovim Statutom i aktima Banke, a nadležni organ Banke koji je obrazovao odbore može donijeti odluku o prestanku rada tih odbora.

1. SKUPŠTINA

Član 17.

Skupštinu Banke čine akcionari. Pravo glasa u Skupštini Banke akcionari, koji imaju obične akcije, ostvaruju neposredno ili preko svojih predstavnika. Predstavnik akcionara iz stava 1. ovog člana mora imati uredno izdato punomoćje, u skladu sa zakonom. Pravo glasanja u Skupštini ima akcionar koji se na listi akcionara kod Centralnog registra HOV nalazio deseti dana prije datuma održavanja Skupštine. Skupština se, po pravilu, održava u mjestu sjedišta Banke. Radom Skupštine predsjedava predsjednik Skupštine, koji se bira na početku zasjedanja Skupštine. Na prijedlog predsjednika, Skupština imenuje zapisničara, dva akcionara koji ovjeravaju zapisnik i članove skupštinske Komisije za glasanje. Predsjednik, članovi Nadzornog odbora i članovi Uprave dužni su prisustvovati sjednici Skupštine.

9

Troškove održavanja Skupštine snosi Banka.

Član 18.

Zasjedanje Skupštine akcionara može biti redovno i vanredno.

Član 19. Redovno zasjedanje Skupštine akcionara saziva se i održava jednom godišnje (godišnja skupština) najkasnije u roku šest mjeseci nakon završetka poslovne godine. Skupštinu saziva Nadzorni odbor i utvrđuje prijedlog dnevnog reda, osim u slučajevima kada je zakonom i ovim Statutom drugačije određeno. Nadzorni odbor Banke donosi odluku kojom utvrđuje datum, vrijeme i mesto održavanja redovnog zasjedanja Skupštine, prijedlog dnevnog reda i druga pitanja koja su, u skladu sa zakonom, od značaja za upućivanje poziva akcionarima.

Član 20. Vanredna Skupština Banke može se sazvati na zahtjev:

- Nadzornog odbora Banke ili bilo kojeg drugog organa Banke ili tijela Banke koji je zakonom i ovim Statutom

ovlašćen da sazove vanredno zasjedanje Skupštine,

- akcionari Banke sa najmanje 10% akcija sa pravom glasa, o pitanjima predloženim za vanredno zasjedanje

Skupštine,

- privremeni upravnik Banke,

- likvidacioni upravnik Banke, ako je Banka u dobrovoljnoj likvidaciji i

- Agencija.

Lica iz stava 1. ovog člana podnose zahtjev za sazivanje vanredne Skupštine Banke Nadzornom odboru u pisanoj formi, sa prijedlogom dnevnog reda Nadzorni odbor Banke je dužan da sazove vanrednu Skupštinu Banke:

- kada su pokazatelji adekvatnosti kapitala Banke niži od propisanih, odnosno kada je kapital Banke niži od

propisanog u skladu sa zakonom i propisima,

- na zahtjev privrednog društva koje obavlja spoljnu reviziju Banke ili Odbora za reviziju,

- na zahtjev Agencije,

- kada ocijeni da je to potrebno.

Član 21.

Zasjedanje Skupštine može biti održano po nalogu suda, a u skladu sa zakonom i ovim Statutom. Banka je dužna da bez odgađanja obavijesti Agenciju o zahtjevu akcionara za sazivanje skupštine Banke po nalogu suda. Skupština Banke se obavezno saziva bez odgađanja, ako se prilikom izrade finansijskih izvještaja ili u drugim slučajevima utvrdi da Banka posluje sa gubitkom.

Član 22. Poziv za sjednicu Skupštine Banke koji sadrži obavještenje o dnevnom redu, mjestu, datumu i vremenu održavanja Skupštine mora biti objavljen najmanje u dva dnevna lista koji se izdaju i registrovani su na području Republike Srpske, na internet stranici berze i internet stranici Banke neprekidno najkasnije 30 dana i najranije 60 dana prije dana održavanja redovne sjednice Skupštine, a poziv za vanrednu Skupštinu najkasnije 15 dana i najranije 30 dana prije dana održavanja vanredne sjednice Skupštine neprekidno. Obavještenje o godišnjoj Skupštini iz stava 1. ovog člana obavezno sadrži vrijeme i mjesto održavanja, prijedlog dnevnog reda sjednice Skupštine sa naznakom pitanja o kojima se glasa na Skupštini i prijedloge odluka o kojima se odlučuje na toj sjednici (posebno uključujući izbor članova Nadzornog odbora i prijedlog za raspodjelu dividendi), kao i navod da Banka obezbjeđuje kopiju finansijskog izvještaja, zajedno sa izvještajem nezavisnog revizora, izvještajem

10

Nadzornog odbora o poslovanju Banke, tekst bilo kog prijedloga za promjene osnivačkog akta, opis bilo kog ugovora ili drugog pravnog posla predloženog za odobrenje, kao i druga akta u skladu sa osnivačkim aktom Banke i relevantnimzakonima, svakom akcionaru koji to zahtijeva, u sjedištu Banke u redovno radno vrijeme. Obavještenje o vanrednoj Skupštini iz stava 1. ovog člana obavezno sadrži vrijeme i mjesto održavanja sjednice Skupštine, opis razloga zbog kog se saziva i dnevni red koji predlažu lica koja sazivaju ili zahtijevaju njeno sazivanje.

Član 23. Na sjednici Skupštine akcionara može se odlučivati samo o tačkama dnevnog reda koje su valjano objavljene i uvrštene u dnevni red u skladu sa zakonom i ovim Statutom, a može se raspravljati i o drugim pitanjima. Akcionar ili akcionari koji imaju najmanje 10% akcija sa pravom glasa za izbor Nadzornog odbora Banke mogu predložiti i zahtijevati da se najviše dva nova pitanja uključe u dnevni red Skupštine. Prijedlog iz stava 2. ovog člana mora se sačiniti u pisanoj formi u roku od sedam dana od dana objave godišnjeg saziva sjednice Skupštine, odnosno u roku od pet dana od dana objave saziva sjednice vanredne Skupštine. Prijedlog iz st. 2. i 3. ovog člana koji se dostavlja Nadzornom odboru u sjedištu Banke, sadrži razloge za davanje prijedloga, uključujući i prijedlog odluke kao i imena akcionara koji daju prijedlog i broj glasova kojim raspolažu. Akcionar iz stava 2. ovog člana ne može da se računa u više od jedne grupe koja posjeduje navedeni procenat glasova. Ako Nadzorni odbor Banke propusti da u roku 72 časa od dana prijema zahtjeva odgovori na zahtjev akcionara u skladu sa stavom 2. ovog člana, ili ako on odbije zahtjev, nadležni sud u vanparničnom postupku ima ovlašćenje, po zahtjevu bilo kog od tih akcionara koji se mora podnijeti u daljem roku od 48 časova, da naloži da se njihovom zahtjevu udovolji, o čemu donosi odluku u roku od 48 časova nakon prijema zahtjeva. Agencija može da zahtjeva da se određena pitanja od značaja za usklađivanje poslovanja Banke sa propisima i njenim zahtjevima uvrste u dnevni red Skupštine Banke.

Član 24. Pravo učešća i pravo glasa na Skupštini ostvaruje se na osnovu liste akcionara koju izdaje Centralni registar HOV i koji sadrži oznaku akcije, podatke o vlasnicima, broju i nominalnoj vrijednosti akcija sa stanjem na deseti dan prije dana održavanja sjednice Skupštine, a taj dan se objavljuje u pozivu za sjednicu Skupštine. Lista akcionara iz stava 1. ovog člana mora biti dostupna u sjedištu Banke svim akcionarima koji imaju pravo glasa na Skupštini, radi ostvarivanja prava uvida i kopiranja, kao i mogućnosti stavljanja prigovora na bilo koje neispravnosti na listi.

Član 25. Akcionar može da glasa lično ili preko jednog punomoćnika, u skladu sa zakonom i Statutom Banke. Akcionar može dati punomoć u pisanoj formi određenom licu, sa određivanjem njegovog punog imena i podacima o broju, vrsti i klasi posjedovanih akcija za koje se daje punomoć. Punomoć se daje punomoćniku i dostavlja u sjedište Banke. Punomoć se može dati za jednu ili više Skupština, na određeno vrijeme ili do opoziva. Kada je punomoć data za jednu ili više Skupština važi i za ponovljenu Skupštinu bez obzira na razloge ponavljanja. Ako punomoć sadrži uputstva ili naloge za ostvarivanje prava glasa, punomoćnik je dužan da postupa po njima, a ako punomoć ne sadrži uputstvo, punomoćnik ostvaruje pravo glasa savjesno i u najboljem interesu akcionara. Članovi Nadzornog odbora, članovi Uprave Banke i kontrolni akcionari ne mogu biti punomoćnici za akcionare zaposlene u Banci i povezana lica u smislu zakona i ovog Statuta.

11

Ako akcionar koji ima pravo glasa na Skupštini prenese akcije na novog akcionara prije dana održavanja sjednice Skupštine, a nakon dana utvrđivanja akcionara u skladu sa članom 24. ovog Statuta, zadržava pravo učestvovanja na sjednici i pravo glasa. Punomoćnik je dužan da obavijesti akcionare koji su mu dali punomoć o glasanju u Skupštini. Odgovornost punomoćnika akcionara za ostvarivanje prava glasa za akcionare u skladu sa stavovima 5. i 8. ovog člana ne može se unaprijed isključiti ili ograničiti. Akcionar koji je dao punomoć može je opozvati u bilo koje vrijeme prije glasanja na sjednici Skupštine pisanim opozivom dostavljenim Banci i punomoćniku ili prećutno ličnim prisustvom i glasanjem na Skupštini.

Član 26.

Komisija za glasanje koja se sastoji od najmanje tri člana: a) utvrđuje spisak prisutnih i zastupanih akcionara i njihovih punomoćnika i verifikuje identitet punomoćnika,

b) utvrđuje ukupan broj glasova i broj glasova svakog akcionara i svakog punomoćnika,

c) utvrđuje valjanost svake punomoći,

d) broji glasove,

e) utvrđuje i objavljuje rezultate glasanja,

f) predaje glasačke listiće arhivi Banke na čuvanje i

g) vrši i druge poslove u skladu sa bilo kojim pravilima postupka Skupštine.

Komisija za glasanje dužna je da postupa nepristrasno i savjesno prema svim akcionarima i o svom radu podnosi potpisani pisani izvještaj koji je dokaz rezultata glasanja Skupštine, ali koji može da ospori bilo koji akcionar ako postupa u dobroj vjeri.

Član 27. Skupština:

1. donosi statut i usvaja izmjene i dopune osnivačkog akta i statuta Banke;

2. usvaja poslovnu politiku i strategiju, te plan poslovanja Banke;

3. usvaja godišnji izvještaj o poslovanju i finansijske izvještaje Banke sa izvještajima privrednog društva za

reviziju, mišljenjem Nadzornog odbora i Odbora za reviziju u vezi sa finansijskim izvještajima;

4. usvaja godišnji izvještaj Nadzornog odbora o obavljanju nadzora poslovanja Banke i rada Uprave;

5. odlučuje po prijedlogu Nadzornog odbora o raspodjeli ostvarene dobiti, odnosno pokriću gubitka u skladu sa

ovim Statutom;

6. odlučuje o povećanju i smanjenju kapitala Banke, odnosno ulaganjima kapitala u drugu Banku ili drugo

pravno lice;

7. odlučuje o emisiji, povlačenju i poništavanju akcija i drugim poslovima sa hartijama od vrijednosti, u skladu sa

zakonom i Statutom Banke;

8. donosi politiku za izbor i procjenu ispunjenosti uslova za članstvo u Nadzornom odboru Banke i

samoprocjenu rada Nadzornog odbora;

9. imenuje i razrješava članove Nadzornog odbora i odobrava ugovore sa članovima Nadzornog odbora;

10. odlučuje o naknadama članova Nadzornog odbora i Odbora za reviziju;

11. odlučuje o izdacima po osnovnu nagrađivanja članova Uprave i Nadzornog odbora;

12. odlučuje o kupovini, prodaji, zamjeni, davanju u najam i drugim transakcijama sa imovinom, direktno ili

posredstvom zavisnih društava Banke, u iznosu koji prelazi 33% knjigovodstvene vrijednosti imovine Banke;

13. odlučuje o prodaji i kupovini imovine čija je vrijednost između 15% i 33% knjigovodstvene vrijednosti imovine

Banke, ako takva transakcija nije prethodno odobrena jednoglasnom odlukom Nadzornog odbora;

14. odlučuje o statusnim promjenama i prestanku rada Banke;

15. odlučuje o izboru i razrješenju privrednog društva za reviziju;

16. odlučuje o osnivanju, reorganizaciji i likvidaciji zavisnih društava Banke i odobravnju njihovih Statuta;

12

17. usvaja zbirnu informaciju o zaradama i drugim primanjima članova organa upravljanja i višeg rukovodstva i

ugovorima zaključenim između Banke i ovih lica, te prijedlog Nadzornog odbora o zaradama, naknadama i

drugoj imovinskoj korisit ovih lica za narednu godinu;

18. donosi poslovnik o svom radu;

19. odlučuje o drugim pitanjima bitnim za poslovanje Banke, u skladu sa zakonom, propisima Agencije, Statutom

Banke i Poslovnikom o radu Skupštine Banke.

Skupština Banke ne može nadležnosti iz stava 1. ovog člana prenijeti na drugi organ Banke.

Član 28. Kvorum za sjednicu Skupštine čine akcionari koji posjeduju više od 50% glasova od ukupnog broja glasova klase akcija sa pravom glasa po predmetnom pitanju. Izuzetno od stava 1. ovog člana, u slučaju kada Skupština odlučuje o pitanjima za koja je potrebno najmanje 67% glasova od ukupnog broja glasova klase akcija sa pravom glasa, tada potreban kvorum čine akcionari koji posjeduju najmanje 67% glasova klase akcija sa pravom glasa. Ako je sjednica Skupštine Banke odgođena zbog nedostatka kvoruma, može biti ponovo sazvana sa istim dnevnim redom najkasnije 15 dana od dana odgađanja (ponovljena sjednica Skupštine). Kvorum za ponovljenu sjednicu Skupštine čini više od 50% od ukupnog broja glasova akcija sa pravom glasa. Ako na ponovljenoj sjednici Skupštine nema potrebnog kvoruma ili se ona ne održi u propisanom roku, saziva se i održava nova sjednica Skupštine u skladu sa zakonom i ovim Statutom. Kvorum na sjednici Skupštine utvrđuje se prije otvaranja rasprave o tačkama dnevnog reda, na osnovu spiska Komisije za glasanje, u skladu sa članom 26. stav 1. tačka a) i b) ovog Statuta. Ako Skupština ima utvrđeni kvorum za određena pitanja, može odlučivati samo o tačkama dnevnog reda za koji postoji kvorum. Propisno sazvana Skupština može odlučivati i o vremenu održavanja ponovljene sjednice Skupštine u skladu sa stavom 3. i 4. ovog člana.

Član 29. Skupština donosi odluke nadpolovičnom većinom glasova od ukupnog broja glasova akcionara koji imaju pravo glasa po određenom pitanju, osim u slučajevima utvrđenim zakonom i Statutom. Skupština donosi odluke sa najmanje 67% glasova od ukupnog broja glasova akcionara koji imaju pravo glasa u slučajevima iz člana 27. stav 1. tačka 1, 6, 14. i 16. ovog Statuta.

Član 30. Sjednice Skupštine Banke mogu se održavati i korišćenjem konferencijske veze ili korišćenjem druge audio i vizuelne komunikacijske opreme, tako da sva lica koja učestvuju na sjednici mogu da se čuju i razgovaraju jedno sa drugim, pa se za lica koja na ovaj način učestvuju na sjednici smatra da su prisutna sjednici.

Član 31. Glasanje na sjednici Skupštine Banke se vrši putem glasačkih listića. Glasački listić sadrži:

a) poslovno ime Banke, datum i vrijeme održavanja sjednice Skupštine,

b) pitanja o kojima se glasa po redoslijedu iz dnevnog reda,

c) odredbu o glasanju "za", "protiv" ili "uzdržan od glasanja" o svakom pitanju,

d) u slučaju glasanja za članove Nadzornog odbora Banke ime svakog kandidata i naziv organa u koji se bira,

e) ime ili naziva akcionara i broj akcija (glasova) kojim raspolaže.

U slučaju glasanja putem glasačkih listića:

13

a) glas o drugim pitanjima osim izbora organa Banke računa se samo ako akcionar naznači jednu od tri moguće

opcije u stavu 2. tačka c) ovog člana,

b) glas o izboru ili razrješenju članova Nadzornog odbora društva sa kumulativnim glasanjem računa se samo

ako akcionarov ukupan broj glasova za sve kandidate ne pređe ukupan broj glasova koje ima taj akcionar.

Ako glasački listić sadrži više pitanja o kojima se glasa, nepunovažnost glasanja o jednom pitanju ne utiče na punovažnost glasanja o drugim pitanjima.

Član 32. Članove Nadzornog odbora Banke biraju akcionari na godišnjoj skupštini ili vanrednoj skupštini koja je sazvana radi tog izbora. Kandidate za izbor članova Nadzornog odbora predlažu akcionari ili grupa akcionara sa najmanje 5% akcija sa pravom glasa, postojeći Nadzorni odbor ili Odbor za imenovanje ako je formiran. Broj glasova koje za svakog člana Nadzornog odbora ima svaki akcionar jednak je broju posjedovanih akcija. Članovi Nadzornog odbora biraju se kumulativnim glasanjem. Pod kumulativnim glasanjem podrazumijeva se glasanje u kome svaki akcionar ili punomoćnik sa pravom glasa, broj glasova kojim raspolaže množi sa brojem članova Nadzornog odbora koji se biraju i može sve te glasove dati jednom kandidatu ili ih raspodijeliti bez ograničenja svim kandidatima. Kandidati za članove Nadzornog odbora obavezi su da prije podnošenja zahtjeva za izdavanje saglasnosti Agenciji daju pismenu izjavu o prihvatanju kandidature.

Član 33. Akcionar ne može glasati u Skupštini Banke kada se odlučuje o:

a) oslobađanju ili smanjenju njegovih obaveza i obaveza sa njim povezanih lica prema Banci,

b) pokretanju ili odustajanju od spora protiv njega ili sa njim povezanih lica,

c) odobravanju poslova u kojima postoji sukob interesa između njega i/ili sa njim povezanih lica i Banke u

skladu sa zakonom i ovim Statutom.

Ograničenje prava glasa za akcionara Banke i njegovog zastupnika, odnosno punomoćnika, iz stava 1. ovog člana ne primjenjuje se kad se odlučuje o njegovom izboru ili razrješenju kao člana Nadzornog odbora. Glasovi akcionara čije je pravo glasa isključeno u konkretnom slučaju ne uzimaju se u obzir ni prilikom utvrđivanja kvoruma za odlučivanje.

Član 34.

Svaka odluka Skupštine Banke unosi se u zapisnik koji vodi zapisničar. Predsjednik Skupštine odgovoran je za uredno sačinjavanje zapisnika. Zapisnik sjednice Skupštine sačinjava se najkasnije 15 dana od dana njenog održavanja. Zapisnik sa sjednice Skupštine sadrži naročito:

- mjesto i dan održavanja sjednice,

- dnevni red,

- ime i prezime predsjednika, zapisničara i članova komisije za glasanje, dva akcionara koji ovjeravaju

zapisnik,

- kvorum, rezultat glasanja "za", "protiv" i "uzdržan od glasanja" za svaku odluku,

- način glasanja,

- sažeti prikaz diskusije,

- listu donesenih odluka na Skupštini.

14

Sastavni dio zapisnika sjednice Skupštine je spisak učesnika i dokazi o propisnom sazivanju. Zapisnik sjednice Skupštine potpisuju predsjednik Skupštine, dva imenovana akcionara (ovjerači zapisnika) i zapisničar. Akcionar može zahtijevati da mu se dostavi kopija zapisnika ili izvod iz zapisnika sa svih održanih Skupština Banke. Banka je obavezna trajno čuvati zapisnike Skupštine, evidenciju o prisustvu i glasanju akcionara, obavještenja i pozive za Skupštinu.

Član 35.

Skupština donosi Poslovnik o radu Skupštine, kojim se bliže uređuje način rada Skupštine i njenih radnih tijela, kao i druga pitanja od značaja za rad Skupštine, a koji mora biti u skladu sa zakonom i ovim Statutom.

Član 36.

Na pravo glasa akcionara, glasačka prava nekih vrsta držalaca akcija ili akcionara, isključenje prava glasa, osnove ništavnosti i pobijanje odluka Skupštine i postupak pobijanja, primjenjuje se odredbe Zakona o privrednim društvima.

2. NADZORNI ODBOR

Član 37.

Nadzorni odbor Banke je tijelo koje je odgovorno za nadzor poslovanja Banke i rad Uprave, a ima i druge nadležnosti utvrđene zakonom i ovim Statutom.

Član 38. Nadzorni odbor čini pet članova, koje imenuje i razrješava Skupština Banke. Članovi Nadzornog odbora imenuju se istovremeno na period od četiri godine, uz mogućnost ponovnog izbora. Predsjednika Nadzornog odbora bira Nadzorni odbor između svojih članova većinom od ukupnog broja glasova. U Nadzorni odbor mogu biti imenovana lica koja zajedno imaju stručna znanja, sposobnosti i odgovarajuće iskustvo potrebno za nadziranje poslovanja Banke i rada Uprave. Najmanje jedan od članova Nadzornog odbora ima aktivno znanje jednog od jezika koji su u službenoj upotrebi u Republici Srpskoj i prebivalište na teritoriji Republike Srpske ili Bosne i Hercegovine. Najmanje jedna trećina članova Nadzornog odbora Banke obavezno su lica koja su nezavisna od Banke. Predsjednik i članovi Nadzornog odbora upisuju se u evidenciju Banka koju vodi Agencije, kao i u drugim registrima u skladu sa propisima.

Član 39. Za člana Nadzornog odbora može se imenovati lice koje ispunjava sljedeće uslove:

1. ima dobru poslovnu reputaciju i ugled,

2. ima visoku stručnu spremu (240 bodova), stručna znanja, vještine i iskustvo potrebno za obavljanje svojih

dužnosti,

3. nije u sukobu interesa u odnosu na Banku, akcionare, članove Nadzornog odbora, Upravu i više rukovodstvo,

4. može posvetiti dovoljno vremena obavljanju svojih dužnosti,

5. ispunjava kriterijume utvrđene zakonom, propisima Agencije i ovim Statutom.

15

Član 40. Član Nadzornog odbora Banke ne može biti lice:

1. koje je pravosnažno osuđeno za krivično djelo na bezuslovnu kaznu zatvora ili pravosnažno osuđeno za

krivično djelo i privredni prestup iz oblasti privrednog i finansijskog kriminala ili se protiv tog lica vodi postupak

za ova djela, što ga čini nepodobnim za obavljanje funkcije,

2. kojem je izrečena mjera zabrane vršenja poziva, djelatnosti ili dužnosti koje su u potpunosti ili djelimično

obuhvaćene bankarskom ili drugom finansijskom djelatnošću za vrijeme dok traje za zabrana,

3. zaposleno u toj ili drugoj banci u Bosni i Hercegovini, niti prokurista te ili druge banke u Bosni i Hercegovini,

4. koje je na dan oduzimanja dozvole za rad banci ili šest mjeseci prije tog dana, odnosno na dan uvođenja

privremene ili posebne uprave u banci bilo ovlašćeno za predstavljanje i zastupanje Banke, odnosno član

organa upravljanja te banke, osim ako to lice svojim aktima i radnjama nije uticalo ili nije moglo uticati na

ispunjavanje uslova za oduzimanje dozvole za rad banci, odnosno uvođenja privremene ili posebne uprave, a

što cijeni Agencija,

5. koje je član uprave odnosno izvršni direktor ili član upravnog odnosno nadzornog odbora zavisnog društva

Banke,

6. koje je član uprave odnosno izvršni direktor drugog društva kapitala u čijem se nadzornom odnosno

upravnom odboru nalazi član Uprave odnosno izvršni direktor Banke,

7. koje je član nadzornog ili upravnog odbora u više od pet društava kapitala ili institucija,

8. koje prema relevantnim zakonima ne može biti član Nadzornog odbora.

Fizičko lice ili ovlašćeni zastupnik pravnog lica ne može biti predsjednik ili član nadzornog odbora u jednoj ili više banka istovremeno, osim ukoliko to fizičko ili pravno lice posjeduje vise od 50% akcija u svakoj od tih banka. Jedno lice može biti član nadzornog odbora u najviše dvije banke u Bosni i Hercegovini. Banka je obavezna da odmah, a najkasnije u roku od tri dana od dana prestanka mandata člana Nadzornog odbora o tome obavjesti Agenciju i navede razloge za prestanak mandata.

Član 41.

Nezavisni član Nadzornog odbora jeste lice koje samo ili sa članovima porodice, u tri prethodne godine: a) nije bilo, niti su članovi njegove porodice, bili zaposleni u Banci,

b) nije isplatilo Banci niti primilo od Banke isplate veće od 20.000 konvertibilnih maraka, osim naknada za svoje

članstvo u Nadzornom odboru;

c) nije vlasnik više od 10 % akcija ili udjela, direktno ili indirektno, u licu koje je isplatilo ili primilo od Banke

iznos veći od 20.000 konvertibilnih maraka,

d) ne posjeduje direktno ili indirektno (uključujući i druga sa njima povezana lica u smislu stava 2. ovog člana)

akcije banke koje predstavljaju više od 10 % osnovnog kapitala Banke, niti je povezan poslovno ili na neki

drugi način s većinskim ili kontrolnim akcionarom Banke;

e) nije bilo direktor - predsjednik Uprave Banke, član Uprave Banke ili član Nadzornog odbora, osim kao

nezavisni član;

f) nije bilo nezavisni revizor Banke;

g) nije bio glavni savjetnik, konsultant niti čelni čovjek nekog subjekta koji je angažovan kao konsultant Banke;

h) nije značajan dobavljač niti klijent Banke, zaposleni, niti član nekog upravljačkog organa takvog dobavljača ili

klijenta;

i) nema nikakvog interesa niti poslovnih, ugovornih i drugih odnosa za koje bi se moglo smatrati da značajno

utiču na njegovu sposobnost da postupa u najboljem interesu Banke.

Povezana lica sa članom Nadzornog odbora u smislu stava 1. ovog člana su:

a) njegov bračni drug, te roditelji, brat ili sestra tog bračnog druga,

b) njegovo dijete, roditelji, brat, sestra i unuk, te bračni drug bilo koga od ovih lica,

16

c) njegov krvni srodnik u pravoj liniji i u pobočnoj liniji do drugog stepena srodstva, usvojilac i usvojenik, srodnik

po tazbini zaključno sa prvim stepenom,

d) druga lica koja sa tim licem žive u zajedničkom domaćinstvu,

e) lice koje je sa članom Nadzornog odbora Banke u finansijskom odnosu iz pravnog posla ili radnje, a koje

zaključuje ugovor sa Bankom ili koje ima finansijske interese u tom poslu ili radnji, po osnovu kojih se

razumno može očekivati da utiče na postupanje člana Nadzornog odbora suprotno interesu Banke i

f) strana iz pravnog posla ili radnje ili lice koje ima finansijski interes u pravnom poslu ili radnji, a pod čijim je

kontrolnim uticajem član Nadzornog odbora Banke, tako da se osnovano može očekivati da utiču na

postupanje člana Nadzornog odbora suprotno interesu Banke.

Član 42.

Član Nadzornog odbor može biti isključivo lice koje je dobilo prethodnu saglasnost Agencije za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora u Banci. Zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti iz stave 1. ovog člana Agenciji podnosi Banka najkasnije tri mjeseca prije isteka mandata člana Nadzornog odbora. Uz zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti dostavlja se dokumentacija i daju podaci kojima se dokazuje ispunjenost uslova propisanih za člana Nadzornog odbora i odluka Skupštine o razrješenju dosadašnjih i imenovanju novih članova Nadzornog odbora. U slučaju promjene člana Nadzornog odbora u toku trajanja mandata, Banka podnosi Agenciji zahtjev za davanje prethodne saglasnosti za izbor novog kandidata za člana Nadzornog odbora i uz njega prilaže dokumetnaciju potrebnu za izdavanje te saglasnosti kao i odluku Skupštine o razrješenju dosadašnjih i imenovanju novih članova Nadzornog odbora, sa obrazloženjem. Novi član Nadzornog odbora iz stave 4. ovog člana bira se na period do isteka mandata člana Nadzornog odbora kojem je mandate prestao, odnosno koji je razrješen. Banka prilikom razrješenja člana Nadzornog odbora istovremeno, a najkasnije 30 dana od dana razrješenja člana Nadzornog odbora, dostavlja Agenciji zahtjev za davanje prethodne saglasnosti za novog kandidata sa potpunom dokumentacijom.

Član 43. Članu Nadzornog odbora može se isplatiti naknada za rad. Visina naknade je obavezno primjerena poslovima koje obavlja član Nadzornog odbora i stanju u Banci. Prava i obaveze predsjednika i članova Nadzornog odbora uređuju se ugovorom sa Bankom koji odobrava Skupština Banke. Ugovor iz stave 4. ovog člana potpisuje predsjednik Uprave u skladu sa odobrenjem Skupštine.

Član 44.

Sjednice Nadzornog odbora Banke održavaju se najmanje jednom u tri mjeseca, a u sjedištu Banke najmanje jednom godišnje. Nadzorni odbor Banke dužan je da održi vanrednu sjednicu ako to Agencija zahtjeva radi razmatranja određenih pitanja. Ako Agencija ocijeni kao potrebno, predstavnici Agencije mogu prisustvovati sjednici i učestvovati u radu Nadzornog odbora. Nadzorni odbor Banke obavještava Agencija o datumu održavanja i dnevnom redu vanredne sjednice Nadzornog odbora Banke u roku predviđenom za obavještavanje članova Nadzornog odbora.

17

Lica koja nisu članovi Nadzornog odbora mogu prisustvovati sjednicama samo na osnovu pisanog poziva predsjednika Nadzornog odbora.

Član 45. Pored redovnih sjednica, Nadzorni odbor Banke može održavati i vanredne sjednice koje saziva predsjednik po sopstvenoj inicijativi ili na zahtjev jedne trećine članova Nadzornog odbora. Ako predsjednik Nadzornog odbora ne sazove sjednicu odbora, na pisani zahtjev trećine članova Nadzornog odbora, sjednicu mogu sazvati i ti članovi. Pisani poziv za sjednicu Nadzornog odbora Banke dostavlja se svim članovima najkasnije sedam dana prije datuma održavanja sjednice, Pisani poziv za vanrednu sjednicu Nadzornog odbora Banke dostavlja se svim članovima najkasnije tri dana prije datuma održavanja vanredne sjednice. Uz pisani poziv za sjednicu Nadzornog odbora, u kojem su naznačeni mjesto i datum održavanja, vrijeme početka i dnevni red sjednice, članovima Nadzornog odbora dostavlja se i materijali za svaku tačku dnevnog reda. Prisustvo člana Nadzornog odbora sjednici na koju nije uredno pozvan otklanja nedostatak postupka sazivanja sjednice, osim ako taj član prisustvuje sjednici odbora radi davanja prigovora zbog nezakonito sazvane sjednice odbora. U slučajevima koji zahtevaju hitnost u postupanju koja je uslovljena propisima ili blagovremenom odlučivanju po zahtjevu klijenta, predsjednik Nadzornog odbora na prijedlog Uprave Banke, može odlučiti da se održi i pisana (elektronska) sjednica Nadzornog odbora, uz obavezu da se materijal u pisanom obliku elektronskom poštom (e-mailom) dostavi predsjedniku i članovima Nadzornog odbora. U slučaju iz prethodnog stava, članovi Nadzornog odbora glasaju putem elektronske pošte tako što o svom glasanju obavještavaju predsjednika Nadzornog odbora, sekretara Banke i predsjednika Uprave Banke najkasnije tri radna dana od dana prijema materijala elektronskom poštom. Zapisnik sa sjednice Nadzornog odbora iz ovog člana se usvaja na prvoj sjednici Nadzornog odbora koja se ne održava kao pisana sjednica.

Član 46. Sjednice Nadzornog odbora Banke mogu se održavati i korišćenjem konferencijske veze ili korišćenjem druge audio i vizuelne komunikacijske opreme, tako da sva lica koja učestvuju na sastanku mogu da se čuju i razgovaraju jedno sa drugim. Smatra se da su lica koja na ovaj način učestvuju na sjednici prisutna sjednici.

Član 47.

Nadzorni odbor nadzire poslovanje Banke i rad Uprave. Nadzorni odbor može da pregleda i ispituje poslovne knjige i dokumentaciju Banke, blagajnu, hartije od vrijednosti i druge stvari, u koju svrhu može koristiti pojedine svoje članove ili angažovati stručnjake ili dati nalog privrednom društvu za reviziju za ispitivanje godišnjih finansijskih izvještaja. Pravo da pregleda i ispituje knjige i dokumentaciju banke iz stava 2. ovog člana ima i svaki član Nadzornog odbora Banke. Nadzorni odbor podnosi Skupštini pisani izvještaj o obavljenom nadzoru poslovanja Banke i rada Uprave, u kojem posebno navodi posluje li Banka u skladu sa zakonom i aktima Banke, odlukama Skupštine, kao i da li su godišnji finansijski izvještaji sačinjeni u skladu sa stanjem u poslovnim knjigama i prikazuje li ispravno imovinsko i poslovno stanje Banke, te daje mišljenje o godišnjim finansijskim izvještajima i prijedlogu Uprave o raspodjeli dobiti i pokriću gubitaka u Banci.

18

Banka je dužna da, uz godišnji izvještaj koji dostavlja Agenciji u skladu sa ovim Statutom, dostavi i izvještaj Nadzornog odbora iz stave 4. ovog člana o obavljenom nadzoru poslovanja Banke i rada Uprave, sa ukupnim brojem održanih sjednica i mjestom njihovog održavanja. Banka je dužna da dostavi Agenciji informaciju o rezultatima samoprocjene rada Nadzornog odbora sa mjerama unapređivanja efikasnosti njegovog rada do kraja marta tekuće godine za prethodnu godinu. Nadzorni odbor odgovara za tačnost svih izvještaja o poslovanju Banke i finansijskih izvještaja koji se dostavljaju Skupštini Banke, Agenciji i javnosti. Član Nadzornog odbora koji nije saglasan sa dijelom izvještaja ili izvještajem u cjelini iz stava 4. ovog člana dužan je da u pisanoj formi dostavi Skupštini svoje primjedbe. Nadzorni odbor Banke odgovoran je za uspostavljanje efikasnog sistema upravljanja u Banci i nadzora nad tim sistemom, a dužan je da obezbijedi da Uprava Banke identifikuje rizike kojima je Banka izložena, kao i da izvrši kontrolu tih rizika u skladu sa usvojenim politikama i procedurama. Članovi Nadzornog odbora Banke solidarno odgovaraju Banci za štetu koja nastane kao posljedica činjenja, nečinjenja ili propuštanja ispunjavanja svojih dužnosti, osim ako ne dokažu da su u ispunjavanju svojih dužnosti obavljanja nadzora nad upravljanjem Bankom postupili sa pažnjom dobrog i savjesnog privrednika. Nadzorni odbor zastupa Banku prema članovima Uprave. Predsjednik i članovi Nadzornog odbora imaju pravo prisustvovati sjednicama Uprave Banke.

Član 48.

Nadzorni odbor Banke: 1. saziva sjednicu Skupštine Banke i utvrđuje prijedlog dnevnog reda;

2. utvrđuje prijedlog odluka za Skupštinu Banke i kontroliše njihovo sprovođenje;

3. utvrđuje prijedlog poslovne politike i strategije Banke, plana poslovanja i podnosi ih Skupštini na konačno

usvajanje;

4. usvaja strategiju i politiku za upravljanje rizicima, kao i strategiju za upravljanje kapitalom Banke;

5. usvaja tromjesečne, polugodišnje i godišnje izvještaje Uprave Banke o sprovođenju poslovne politike,

profitabilnosti poslovanja Banke, poslovnim aktivnostima i drugim pitanjima iz njegove nadležnosti i obrazlaže

Skupštini Banke svoje mišjenje o tim izvještajima;

6. razmatra godišnji izvještaj o poslovanju i finansijske izvještaje sa izvještajem privrednog društva za reviziju,

daje mišljenje na navedene izvještaje u skladu sa članom 47. stav 4. ovog Statuta i podnosi ih Skupštini

Banke na usvajanje;

7. podnosi Skupštini Banke izvještaj o obavljanju nadzora iz člana 47. ovog Statuta;

8. donosi akt o uspostavlanju sistema unutrašnje kontrole i vrši nadzorn nad tim sistemom;

9. usvaja tromjesečne, polugodišnje i godišnje izvještaje kontrolnih funkcija, te daje mišljenje Skupštini Banke o

ovim izvještajima;

10. usvaja izvještaje Odbora za reviziju;

11. usvaja prijedlog finansijskog plana Banke;

12. usvaja plan oporavka Banke kao i njegove izmjene;

13. usvaja program i plan rada Interne revizije;

14. usvaja opšte uslove poslovanja Banke, kao i njihove izmjene i dopune;

15. odlučuje o unutrašnjoj organizaciji, odnosno organizacionoj strukturi Banke koja obezbjeđuje podjelu

dužnosti, nadležnosti i odgovornosti zaposlenih na način kojim se sprečava sukob interesa i obezbjeđuje

transparentan i dokumentovan proces donošenja i sprovođenja odluka;

16. imenuje i razrješava predsjednika i članove Uprave Banke, te uvrđuje naknade za njihov rad i odobrava

ugovor sa predsjednikom i članovima Uprave Banke;

19

17. imenuje i razrješava Sekretara Banke, te utvrđuje naknadu za njegov rad;

18. imenuje i razrješava članove Odbora za reviziju, Odbora za rizike, Odbora za naknade, Odbora za

imenovanja i drugih odbora Nadzornog odbora Banke;

19. imenuje i razrješave rukovodioce kontrolnih funkcija, te uvrđuje naknade za njihov rad;

20. po potrebi zauzima stavove i odlučuje o prijedlozima odbora za reviziju za otklanjanje utvrđenih nepravilnosti;

21. usvaja politiku plata, naknada i ostalih primanja zaposlenih u Banci;

22. donosi politiku za procjenu ispunjenosti propisanih uslova za članstvo u Upravi Banke, te odlučuje o njihovim

izmjenama i dopunama;

23. utvrđuje iznos do kojih Uprava Banke može odlučivati o plasmanima, zaduživanju i drugim transakcijama

imovinom Banke;

24. odlučuje o kupovini, prodaji, zamjeni i drugim transakcijama sa imovinom, direktno ili posredstvom zavisnih

društava, čija je vrijednost između 15% i 33% knjigovodstvene vrijednosti imovine Banke;

25. predlaže Skupštini Banke donošenje odluke o kupovini i prodaji, zamjeni i drugim transakcijama sa imovinom,

direktno ili posredstvom zavisnih društava, preko 33% knjigovodstvene vrijednosti imovine;

26. daje prethodnu saglasnost za zaključivanje pravnog posla koji dovodi do ukupne izloženosti Banke od 10%

priznatog kapitala prema jednom licu ili grupi povezanih lica ili do svakog narednog povećanja ove

izloženosti;

27. predlaže Skupštini izbor i razrješenje privrednog društva za reviziju;

28. donosi poslovnik o svom radu i poslovnik o radu svojih odbora;

29. obavještava Agenciju i druge nadležne organe o nezakonitostima i nepravilnostima utvrđenim u poslovanju

Banke;

30. odobrava pravni posao između Banke i lica u posebnom odnosu sa Bankom do utvrđenih limita od strane

Agencije;

31. obavlja i druge poslove u skladu sa zakonom, ovim Statutom i odlukama Skupštine Banke.

Član 49.

Osim nadležnosti i odgovornosti iz člana 47. i 48. ovog Statute, članovi Nadzornog odbora Banke dužni su da: 1. zauzimaju stavove i preduzimaju aktivnosti po nalozima Agencije i drugih nadležnih organa u roku od 30

dana o dana dostavljanja zapisnika Agencije ili zapisnika drugih nadležnih ograna o obavljanju nadzora i

kontroli;

2. nadziru sprovođenje poslovne politike Banke, strateških ciljeva i strategije i politike preuzimanja i upravaljanja

rizicima;

3. nadziru primjerenost postupka i efikasnost interne revizije, te zauzimaju stavove prema njihovim izvještajima;

4. odmah obavjeste Agenciju o:

a) imenovanju na funkciju ili prestanku svoje funkcije u upravnim ili nadzornim organima drugih pravnih

lica,

b) pravnih poslovima na osnovu kojih je sam član Nadzornog odbora ili neko od njegove porodice

direktno ili indirektno stekao akcije ili udjele u pravno licu na osnovu kojih je taj član Nadzornog

odbora zajedno sa članovima svoje porodice stekao kvalifikovano učešće u tom pravnom licu ii na

osnovu kojih je njihovo učešće smanjeno ispod granice kvalifikovanog učešća,

c) svim materijalno značajnim informacijama koje mogu negativno uticati na podobnost lica koja imaju

kvalifikovano, značajno ili kontrolno učešće u Banci ili na podobnost članova Nadzorng odbora ili

Uprave Banke,

d) svim bitnim promjenama u aktivnostima, organizaciji i cjelokupnom stanju Banke ili o svim

materijalno značajnim pogoršanjima nakon njihovog saznanja, uključujući kršenje propisa, kao i

akata Agencije,

e) nadziru postupak javnog objavljivanja i saopštavanja informacija o finansijskom stanju i poslovanju

Banke.

20

Članovi Nadzornog odbora dužni su da svoje obaveze i odgovornosti propisane zakonom i ovim Statutom izvršavaju u skladu sa interesima Banke, standardima korporativnog upravljanja i propisanim zahtjevima u pogledu sprečavanja sukoba interesa.

Član 50. Predsjednika Nadzornog odbora bira između svojih članova Nadzorni odbor većinom od ukupnog broja članova. Nadzorni odbor Banke može da razriješi i izabere novog predsjednika u bilo koje vrijeme. Predsjednik Nadzornog odbora saziva i predsjedava sjednicama odbora i odgovoran je za vođenje i čuvanje zapisnika sa sjednica. Do izbora predsjednika Nadzornog odbora, kao i u slučaju odsustva izabranog predsjednika odbora, sjednicama predsjedava drugi član odbora izabran na tim sjednicama većinom prisutnih članova.

Član 51. Za održavanje sjednice Nadzornog odbora potrebna je većina od ukupnog broja članova. Nadzorni odbor donosi odluke većinom glasova ukupnog broja članova. Predsjednik i član Nadzornog odbora ne može glasati o pitanjima koja se odnose na njega lično. Odluke Nadzornog odbora unose se bez odgađanja u knjigu odluka. Lica koja nisu članovi Nadzornog odbora mogu prisustvovati sjednici samo na osnovu pisanog poziva predsjednika Nadzornog odbora.

Član 52. Član Nadzornog odbora ne može glasati kada se odlučuje o:

a) oslobađanju ili smanjenju njegovih obaveza i obaveza sa njim povezanih lica prema Banci,

b) pokretanju ili odustajanju od spora protiv njega ili sa njim povezanih lica,

c) odobravanju poslova u kojima postoji sukob interesa između njega i/ili sa njim povezanih lica i Banke u

skladu sa zakonom i ovim Statutom.

Ograničenje prava glasa za člana Nadzornog odbora iz stava 1. ovog člana ne primjenjuje se kad se odlučuje o njegovom izboru ili razrješenju kao predsjednika Nadzornog odbora.

Član 53. Na sjednicama Nadzornog odbora vodi se zapisnik koji se podnosi odboru na usvajanje na prvoj narednoj sjednici. Zapisnik potpisuju predsjednik Nadzornog odbora ili drugo lice koje je predsjedavalo sjednici odbora i zapisničar koji je vodio zapisnik. Zapisnik sa sjednice Nadzornog odbora sačinjava se najkasnije u roku od deset dana od dana održavanja sjednice. Zapisnik sa sjednice nadzornog odbora obavezno sadrži:

vrijeme i mjesto njenog održavanja,

podatke o članovima koji prisustvuju sjednici i o odsutnim članovima,

dnevni red sjednice,

pitanja koja su bila predmet glasanja i rezultat svakog glasanja,

sažet prikaz rasprave o pitanjima iz dnevnog reda,

ime svakog člana koji je glasao "za", "protiv" ili koji se "uzdržao od glasanja" i odluke koje su donesene.

Član 54.

Predsjednik odnosno član Nadzornog odbora može se razriješiti prije isteka perioda na koji je imenovan u slučaju:

21

1. ličnog zahtjeva,

2. obrazloženog zahtjeva akcionara,

3. na predlog Nadzornog odbora,

4. ukoliko po imenovanju nastupe okolnosti zbog kojih to lice ne ispunjava uslove za člana Nadzornog

odbora utvrđene zakonom i propisima Agencije.

Predsjednik ili član Nadzornog odbora lični zahtjev za razrješenje podnosi Nadzornom odboru ili predsjedniku Nadzornog odbora. Odluka o razrešenju člana Nadzornog odbora iz stava 1. ovog člana stupa na snagu po imenovanju novog člana Nadzornog odbora koji je dobio prethodnu saglasnost Agencije, s tim da period od dana donošenja odluke Skupštine o razrješenju do dana stupanja na snagu te odluke ne može biti duži od 3 mjeseca.

Nadzorni odbor se može razrješiti prije isteka perioda na koji je imenovan u slučaju: 1. donošenja odluka suprotno zakonu, drugim propisima i aktima Banke ,

2. neizvršavanja ili neurednog izvršavanja dužnosti,

3. znatne promjene strukture akcionara,

4. da se izmjenama Statuta ili novim statutom promijeni broj članova Nadzornog odbora.

Član 55.

Nadzorni odbor donosi Poslovnik o radu kojim se bliže uređuju način rada i druga pitanja od značaja za njegov rad, a koji mora biti u skladu sa zakonom i ovim Statutom.

3. UPRAVA BANKE

Član 56.

Uprava Banke organizuje rad, vodi poslovanje i zastupa Banku. Uprava Banke ima tri člana od kojih se jedan imenuje za predsjednika Uprave. Banku zastupa i predstavlja predsjednik Uprave Banke. Uprava Banke je dužna da organizuje rad i vodi poslovanje u sjedištu Banke. Članovi Uprave Banke su u radnom odnosu u Banci sa punim radnim vremenom. Najmanje jedan od članova Uprave Banke ima aktivno znanje jednog od jezika koji su u službenoj upotrebi u Republici Srpskoj i ima prebivalište na teritoriji Republike Srpske ili Bosne i Hercegovine. Banka je obavezna da odmah, a najkasnije u roku od tri dana od dana prestanka mandata člana Uprave Banke, njegovog razrješenja ili ostavke obavijesti Agenciju i navede razloge za prestanak mandata. Vođenje poslovanja Banke Uprava ne može prenijeti na Nadzorni odbor osim ako ovim Statutom ili odlukom Nadzornog odbora nije predviđeno da se određene vrste poslova mogu obavljati samo uz prethodnu saglasnost Nadzornog odbora. Ako Nadzorni odbor odbije dati saglasnost, Uprava može zatražiti od Skupštine Banke davanje saglasnosti, pri čemu Skupština donosi odluku sa najmanje dvije trećine glasova akcionara sa pravom glasa.

22

Član 57. Za člana Uprave može se imenovati lice koje ispunjava sljedeće uslove:

1. ima dobru poslovnu reputaciju i ugled,

2. ima visoku stručnu spremu (240 bodova), stručna znanja, vještine i iskustvo iz oblasti finansija potrebno za

vođenje poslovanja Banke,

3. nije u sukobu interesa u odnosu na Banku, akcionare, članove Nadzornog odbora i više rukovodstvo,

4. ispunjava kriterijume utvrđene zakonom, propisima Agencije i ovim Statutom.

Član 58.

Član Uprave Banke ne može biti lice: 1. koje je na dan oduzimanja dozvole za rad banci ili šest mjeseci prije tog dana, odnosno na dan uvođenja

privremene ili posebne uprave u banci bilo ovlašćeno za predstavljanje i zastupanje banke, odnosno član

organa upravljanja te banke, osim ako to lice svojim aktima i radnjama nije uticalo ili nije moglo uticati na

ispunjavanje uslova za oduzimanje dozvole za rad banci, odnosno uvođenja privremene ili posebne uprave, a

što cijeni Agencija,

2. koji je član nadzornog odbora druge banke u Bosni i Hercegovini, osim ako je ta banka povezano lice sa

bankom u kojoj je on član uprave,

3. koje je pravosnažno osuđeno za krivično djelo na bezuslovnu kaznu zatvora ili pravosnažno osuđeno za

krivično djelo i privredni prestup iz oblasti privrednog i finansijskog kriminala ili se protiv tog lica vodi postupak

za ova djela, ili kojem je četiri ili više puta u posljednje četiri godine izrečeno pismeno upozorenja što ga čini

nepodobnim za obavljanje te funkcije,

4. kojem je izrečena mjera zabrane vršenja poziva, djelatnosti ili dužnosti koje su u potpunosti ili djelimično

obuhvaćene bankarskom ili drugom finansijskom djelatnošću za vrijeme dok traje za zabrana, te kojem je kao

članu uprave tri puta u poslenje četiri godine izrečeno pisano upozorenje,

5. koje prema odredbama relevantnih zakona ne može biti član Uprave.

Član 59.

Predsjednika i članove Uprave Banke imenuje Nadzorni odbor. Predsjednik i članovi Uprave Banke imenuje se na period od četiri godine, uz mogućnost ponovnog izbora. Za člana Uprave može biti imenovano isključivo lice koje je dobilo prethodnu saglasnost Agencije za obavljanje funkcije člana Uprave u Banci. Banka podnosi zahtjev za izdavanje saglasnosti iz stava 3. ovog člana najmanje tri mjeseca prije isteka mandata člana Uprave. Uz zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti za obavljanje funkcije člana Uprave dostavlja se dokumentacija i podaci kojim se dokazuje ispunjenost uslova propisanih za člana Uprave, kao i program rada Uprave sa projekcijom finansijskih izvještaja za period mandata na koji se imenuje Uprava. U postupku odlučivanja o prethodnoj saglasnosti Agencije može od kandidata za člana Uprave zatražiti prezentaciju o vođenju poslova Banke, a koja se odnosi na poslove iz njegove nadležnosti. Ako je član Uprave razriješen ili iz drugih razloga spriječen da obalja funkciju člana Uprave u trajanju dužem od mjesec dana, Nadzorni odbor Banke može, bez prethodne saglasnosti Agencije, imenovati novog člana Uprave kao vršioca dužnosti do imenovanja novog člana Uprave u skladu sa zakonom i ovim Statutom, a najduže na period od tri mjeseca od dana imenovanja, a koji obavezno ispunjava uslove za imenovanje člana Uprave propisane zakonom, propisima Agencije i ovim Statutom. Novi član Uprave imenuje se na period do isteka mandata člana Uprave kojem je mandat prestao u skladu sa stavom 7. ovog člana.

23

U slučaju da Agencija odbije zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti za obavljanje funkcije člana Uprave, Banka ne može podnijeti ponovni zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti za imenovanje istog lica na istu funkciju dok se ne uklone razlozi navedeni u rješenju Agencije zbog kojih je izdavanje saglasnosti odbijeno. Ovlašćenja, odgovornosti i prava predsjednika i članova Uprave utvrđuju se ugovorom koji potpisuje predsjednik Nadzornog odbora, a koji je prethodno odobren od Nadzornog odbora Banke.

Član 60. Uprava Banke:

1. obezbjeđuje i odgovara za zakonitost poslovanja Banke i usklađenost poslovanja sa zakonima, i

podzakonskim propisima, standardima i pravilima bankarske struke, te najvišim etičkim standardima

upravljanja;

2. obezbjeđuje sprovođenje usvojenih strategija i politika, te sprovođenje mjera naloženih od Agencije;

3. predlaže Nadzornom odboru poslovnu politiku, strategiju i finansijski plan Banke, uključujući strategiju i politiku

upravljanja rizicima i strategiju upravljanja kapitalom;

4. predlaže Nadzornom odboru plan oporavka Banke, kao i njegove izmjene;

5. priprema i podnosi, posredstvom Nadzornog odbora Skupštini Banke, godišnje finansijske izvještaje i

izvještaje o poslovanju Banke, sa izvještajem privrednog društva za reviziju i mišljenjem Odbora za reviziju, pri

čemu se na sadržaj izvještaja o poslovanju Banke shodno primjenju odredbe zakona kojima se uređuju

privredna društva i računovodstvo i revizija;

6. podnosi Nadzornom odboru izvještaj o:

sprovođenju poslovne politike i odstupanjima od ranijih predviđanja sa navođenjem razloga za

odstupanje, kao i drugim pitanjima budućeg poslovanja Banke, najmanje jednom u tri mjeseca,

profitabilnosti poslovanja Banke, uključujući profitabilnost upotrebe kapitala Banke, prilikom

razmatranja Nadzornog odbora o godišnjim finansijskim izvještajima,

poslovnim aktivnostima, prihodima i rashodima Banke, najmanje jednom u tri mjeseca,

drugim pitanjima na zahtjev Nadzornog odbora, a koja su od značaja za poslovanje i stanje Banke ili

se razumno može očekivati da mogu uticati na položaj Banke;

7. izvršava odluke i sprovodi akte Skupštine i Nadzornog odbora;

8. obezbjeđuje da Banka posluje u skladu sa pravilima o upravljanju rizicima, a naročito:

sprovodi i redovno preispituje strategiju i politike upravljanja rizicima, usvaja procedure za

utvrđivanje, mjerenje i procjenu rizika, kao i upravljanje rizicima, uključujući i rizike koji proizilaze iz

makroekonomskog okruženja u kojem Banka posluje,

primjenjuje procedure kontrole i nadzora nad aktivnostima Banke, uključujući efikasnost kontrolnih

funkcija, redovno, a najmanje jednom godišnje ocjenjuje njihov kvalitet i, ako je potrebno, poboljšava

ih u skladu sa poslovnom politikom Banke i o tome obavještava Nadzorni odbor,

uspostavlja tačno utvrđene, jasne i dosljedne unutrašnje odnose u vezi sa odgovornošću, koji

obezbjeđuju jasno razganičavanje ovlašćenja i odgovornosti, te sprečava nastanak sukoba interesa;

9. odlučuje o plasmanima i zaduživanje Banke do iznosa koji utvrdi Nadzorni odbor;

10. zaključuje, uz prethodnu saglasnost Nadzornog odbora, pravni posao koji dovodi do ukupne izloženost Banke

od 10% priznatog kapitala prema jednom licu ili grupi povezanih lica ili do svakog narednog povećanja te

izloženosti, te o tome obavještava Nadzorni odbor;

11. zaključuje, uz prethodnu saglasnost Nadzornog odbora, pravni posao sa licem u posebnom odnosu sa

Bankom i o tome obavještava Nadzorni odbor;

12. imenuje i razrješava više rukovodstvo i utvrđuje naknadu za njihov rad;

13. redovno preispituje adekvatnost i način objavljivanja i saopštavanja informacija o finansijskom stanju i

poslovanju Banke;

14. odlučuje o pravima i obavezama zaposlenih, te obezbjeđuje da svi zaposleni budu upoznati sa propisima i

drugim aktima Banke koji uređuju radne odnose;

24

15. objezbjeđuje sigurno, kvalitetno i efikasno funkcionisanje i redovno praćenje informacionog sistema banke i

sistema trezorskog poslovanja;

16. bez odgađanja informiše Agenciju o svakom značajnom pogoršanju finasijskog stanja Banke ili o mogućnosti

tog pogoršanja, kao i o drugim činjenicama koje mogu znatno uticati na finansijsko stanje Banke;

17. imenuje kreditne odbore Banke;

18. donosi poslovnik o svom radu;

19. odlučuje o drugim pitanjima u vezi sa organizovanjem rada i poslovanjem Banke, a koja nisu u nadležnosti

Skupštine i Nadzornog odbora Banke.

Sjednicama Uprave Banke mogu da prisustvuju članovi Nadzornog odbora.

Član 61.

Članovi Uprave Banke solidarno odgovaraju Banci za štetu koja nastane kao posljedica činjenja, nečinjenja ii popuštanja ispunjenja svojih dužnosti, osim ako dokažu da su u ispunjavanju svojih dužnosti postupali sa pažnjom dobrog i savjesnog privrednika.

Član 62. Uprava Banke dužna je da bez odgađanja, u pisanoj formi, obavjesti Nadzorni odbor o:

1) svakom pogoršanju finansijskog stanja Banke ili postojanju opasnosti od tog pogoršanja, kao i o drugim

činjenicama koje mogu znatno uticati na finansijsko stanje Banke, naročito ako kapital Banke padne ispod

iznosa utvrđenog zakonom ili stopa adekvatnosti regulatornog kapitala padne ispod stope utvrđene zakonom,

odnosno značajnijeg smanjenja stope adekvatnosti kapitala,

2) ugroženosti likvidnosti ili solventnosti Banke,

3) prekoračenju dopuštene izloženosti prema jednom licu ili grupi povezanih lica,

4) nastupanju razloga i okolnosti za prestanak važenja dozvole za rad ili razloga za oduzimanje dozvole za

obavljanje pojedinih bankarskih poslova,

5) poslovima koji bi mogli biti od značaja za rentabilnost poslovanja i likvidnosti Banke,

6) svim postupanjima koja nisu u skladu sa propisima i drugim aktima Banke i

7) mjerama Agencije, poreskih i drugih nadležnih organa koje se odnose na nadzor i kontrolu Banke.

Član Uprave dužan je da bez odgađanja u pisanoj formi obavijesti Nadzorni odbor o:

1) pravnom licu u kojem su on ili članovi njegove porodice imenovani ili razriješeni kao članovi uprave, odnosno

izvršnog odbora ili upravnog, odnosno nadzornog odbora, i

2) pravnim poslovima na osnovu kojih je član Uprave ili član njegove porodice direktno ili indirektno stekao

akcije ili učešće u pravnom licu na osnovu kojih je taj član Uprave zajedno sa članovima svoje porodice

stekao kvalifikovano učešće u tom pravnom licu, ili na osnovu kojih je njihovo učešće smanjeno ispod granice

kvalifikovanog učešća.

Član 63.

Agencija oduzima saglasnost za obavljanje funkcije člana Uprave ako: 1) je saglasnost dobijena na osnovu netačne i neistinite dokumentacije ili neistinito datih podataka bitnih za

obavljanje funkcije člana Uprave,

2) član Uprave više ne ispunjava uslove za člana Uprave propisane zakonom i propisima Agencije,

3) je članu Uprave izrekla treće pisano upozorenje u posljednje četiri godine i

4) imenuje privremenog ili posebnog upravnika ili pokrene postupak likvidacije Banke.

Agencija može oduzeti saglasnost za obavljanje funkcije člana Uprave ako:

1) je član Uprave teže prekršio dužnosti iz člana 60. ovog Statuta zbog čega je ugrozio likvidnost ili solventnost

Banke,

2) nije obezbijedio sprovođenje ili nije sproveo mjere nadzora koje je naložila Agencija,

3) je prekršio dužnosti člana Uprave u vezi sa obavještavanjem Nadzornog odbora predviđene članom 62. ovog

Statuta,

25

4) se Banka ne pridržava propisa Agencije koji se odnose na internu procjenu adekvatnosti kapitala.

Ako Agencija oduzme saglasnost za obavljanje funkcije člana Uprave, Nadzorni odbor je dužan da odmah, a najkasnije u roku od pet dana od oduzimanja saglasnosti, donese odluku o razrješenju člana Uprave i imenuje novog člana Uprave kao vršioca dužnosti u skladu sa članom 59. stav 7. ovog Statuta. Saglasnost za obavljanje funkcije člana Uprave prestaje da važi ako:

1) lice u roku od šest mjeseci od dana izdavanja saglasnoti ne bude imanovano ili ne stupi na dužnost člana

Uprave i

2) licu istekne ugovor o radu u Banci, i to na dan isteka ugovora.

Radi sprovođenja postupaka iz ovog člana, Agencija obavlja kontrolu rada članova Uprave u obimu i na način koji omogućava provjeravanje činjenica i okolnosti iz stava 1. i 2. ovog člana.

Član 64. Nadzorni odbor može razriješiti predsjednika i člana Uprave prije isteka perioda na koji je imenovan u sljedećim

slučajevima i to: 1. kada svojim radom teže i/ili više puta povrijedi zakon, druge propise ili opšte akte Banke,

2. kada se utvrdi da poslovi koji su mu povjereni na izvršavanje prevazilaze njegove sposobnosti i to se

nepovoljno odražava na poslovanje Banke,

3. kada se prikaže nedovoljan poslovni uspjeh i uspjeh poslovanja.

Član 65. Uprava Banke radi na sjednicama. Za održavanje sjednice potrebna je većina od ukupnog broja članova. Uprava Banke je donijela odluku ako se za istu izjasnila većina od ukupnog broja članova Uprave. Član Uprave Banke ne može glasati o pitanjima koja se odnose na njega lično. Uprava Banke donosi Poslovnik o radu Uprave Banke.

4. SEKRETAR BANKE

Član 66.

Banka ima Sekretara, kojeg imenuje Nadzorni odbor, na prijedlog predsjednika Uprave Banke. Plata i druga materijalna prava Sekretara uređuju se ugovorom između Sekretara i Nadzornog odbora, na prijedlog predsjednika Uprave Banke.

Član 67. Sekretar je odgovoran za vođenje knjiga akcionara, za pripremu sjednica i vođenje zapisnika Skupštine i sjednica Nadzornog odbora, Uprave i Odbora za reviziju, registra zapisnika sjednica Skupštine, registra zapisnika sjednica Nadzornog odbora, Uprave i Odbora za reviziju i čuvanje dokumenata utvrđenih zakonom i ovim Statutom, osim finansijskih izvještaja. Sekretar je ovlašćen i odgovoran za organizovanje rada Skupštine, Nadzornog odbora, Uprave i Odbora za reviziju.

26

5. ODBOR ZA REVIZIJU

Član 68.

Odbor za reviziju ima tri člana, koje imenuje i Nadzorni odbor na period od četiri godine iz reda nezavisnih lica koja nisu lica povezana sa Bankom, u smislu zakona i ovog Statuta. Najmanje jedan od članova Odbora za reviziju ima aktivno znanje jednog od jezika koji su u službenoj upotrebi u Republici Srpskoj. Član Odbora za reviziju ne može biti član Nadzornog odbora, član Uprave Banke ili lice zaposleno u Banci, niti može imati direktan ili indirektan finansijski interes u Banci, izuzev naknade po osnovu te funkcije. Članovi Odbora za reviziju obavezno imaju odgovarajuća znanja i radno iskustvo u oblasti finansija, revizije i računovodstva, od kojih najmanje jedno lice ima profesionalno zvanje ovlašćenog revizora u skladu sa zakonom kojim se uređuje računovodstvo i revizija. Članovi Odbora za reviziju mogu biti lica koja su članovi organa upravljanja unutar bankarske grupe kojoj Banka pripada, ako ispunjavaju uslove propisanje ovim članom. Poslovnikom o radu Odbora za reviziju kojeg usvaja Nadzorni odbor se bliže uređuju način rada i druga pitanja od značaja za rad Odbora za reviziju, i isti mora biti u skladu sa zakonom i ovim Statutom.

Član 69. Odbor za reviziju:

1. predlaže Nadzornom odboru plan rada interne revizije;

2. razmatra izvještaje interne revizije i drugih kontrolnih funkcija, te daje mišljenje o ovim izvještajima;

3. razmatra godišnje finansijske izvještaje i izvještaje o poslovanju Banke, sa izvještajem privrednog

društva za reviziju, koji se podnose Nadzornom odboru i Skupštini Banke i druge finansijske izvještaje, te

daje mišljenje po istim;

4. ispituje primjenu računovodstvenih standard u pripremi finansijskih izvještaja;

5. analizira i nadzire primjenu i adekvatno sprovođenje usvojenih strategija i politika za upravljanje rizicima i

sprovođenje sistema unutrašnjih kontrola;

6. izvještava Nadzorni odbor o preduzetim aktivnostima, kao i o utvrđenim nepravilnostima odmah po

njihovom saznanju, te predlaže način njihovog otklanjanja;

7. izvještava Nadzorni odbor o realizaciji preporuka po izvještajima o obavljenoj internoj i spoljnoj reviziji;

8. dostavlja Nadzornom odboru i Skupštini poseban izvještaj o ugovorima zaključenim između Banke i lica

u posebnom odnosu sa Bankom;

9. izvještava Nadzorni odbor o usklađenosti poslovanja Banke sa zakonom, drugim propisima i

standardima poslovanja;

10. sprovodi postupak i predlaže Nadzornom odboru privredno društvo za reviziju Banke, kao i u slučaju

potrebe daje obrazloženi prijedlog za razrješenje privrednog društva za reviziju;

11. prati i razmatra, sa privrednim društvom za reviziju Banke, godišnju reviziju finansijskih izvještaja Banke;

12. predlaže Nadzornom odboru da se određena pitanja u vezi sa internom i spoljnom revizijom uvrste u

dnevni red Skupštine Banke;

13. podnosi Nadzornom odboru tromjesečni, polugodišnji i godišnji izvještaj o svom radu i

14. saziva sjednicu Nadzornog odbora ukoliko smatra da su ugroženi interesi akcionara ili utvrdi

nezakonitosti i nepravilnosti ogana upravljanja.

Odbor za reviziju je dužan, kada ocijeni da Banka posluje suprotno zakonu i drugom propisu, Statutu ili drugom aktu Banke, da Nadzornom odboru daje preporuke za otklanjanje uočenih nezakonitosti i nepravilnosti, kao i zahtjev za sazivanje vanredne sjednice Skupštine Banke u slučaju da ustanovljene nezakonitosti i nepravilnosti mogu imati teže posljedice na poslovanje Banke.

27

Članovi Odbora za reviziju održavaju sastanke u sjedištu Banke najmanje jednom u tri mjeseca, a po potrebi i češće. Sjednice Odbora za reviziju Banke mogu se održavati i korišćenjem konferencijske veze ili korišćenjem druge audio i vizuelne komunikacijske opreme, tako da sva lica koja učestvuju na sastanku mogu da se čuju i razgovaraju jedno sa drugim. Smatra se da su lica koja na ovaj način učestvuju na sjednici prisutna sjednici. U slučajevima koji zahtijevaju hitnost u postupanju koja je uslovljena propisima ili blagovremenom odlučivanju, predsjednik Odbora za reviziju može odlučiti da se održi i pisana (elektronska) sjednica Odbora za reviziju, uz obavezu da se materijal u pisanom obliku elektronskom poštom (e-mailom) dostavi predsjedniku i članovima Odbora za reviziju. U slučaju iz prethodnog stava, članovi Odbora za reviziju glasaju putem elektronske pošte tako što o svom glasanju obaveštavaju predsjednika Odbora za reviziju i Sekretara Banke najkasnije tri radna dana od dana prijema materijala elektronskom poštom. Zapisnik sa sjednice Odbora za reviziju iz ovog člana se usvaja na prvoj sjednici Odbora za reviziju koja se ne održava kao pisana sjednica.

6. ODBOR ZA UPRAVLJANJE AKTIVOM I PASIVOM BANKE (ALCO ODBOR)

Član 70.

Odbor za upravljanje aktivom i pasivom prati izloženost Banke rizicima koji proizlaze iz strukture njenih bilansnih obaveza i potraživanja i vanbilansnih stavki, predlaže mjere za upravljanje kamatnim rizikom i rizikom likvidnosti, a obavlja i druge poslove utvrđene propisima Agencije. Odbor za upravljanje aktivom i pasivom se sastoji od pet članova uključujući i predsjednika tog odbora i bira se na period od četiri godine. Nadzorni odbor imenuje predsjednika i članove Odbora za upravljanje aktivom i pasivom. Odlukom Nadzornog odbora može se razriješiti član Odbora za upravljanje aktivom i pasivom pre isteka perioda na koji je imenovan. Odbor za upravljanje aktivom i pasivom donosi odluke većinom glasova ukupnog broja članova. Poslovnikom o radu Odbora za upravljanje aktivom i pasivom bliže se uređuje način rada ovog odbora.

Član 71. Odbor za upravljanje aktivom i pasivom ima sljedeće nadležnosti:

1. mjesečno prati i analizira bilans Banke sa gledišta obezbjeđenja:

ročne usklađenosti aktive i pasive,

likvidnosti i solventnosti,

sigurnosti u poslovanju i profitabilnosti i

zaštite od rizika u poslovanju Banke;

2. mjesečno prati kretanja u bilansu stanja i bilansu uspjeha Banke i predlaže mjere u cilju povećanja

profitabilnosti Banke:

politika kamatnih stopa, provizija i naknada Banke,

zaštite Banke od tržišnih rizika (kamatni i valutni rizik);

3. analizira kvalitet aktive Banke sa gledišta naplativosti kredita i kamata i predlaže Nadzornom odboru rješenja

i potrebne mjere radi poboljšanja kvaliteta aktive;

4. analizira promjene u pasivi bilansa Banke i predlaže Nadzornom odboru rješenja i potrebne mjere radi

poboljšanja kvaliteta pasive, sa gledišta:

obima depozita,

potrebe dokapitalizacije, odnosno emisije akcija Banke,

opravdanosti emisije dugoročnih i kratkoročnih hartija od vrednosti Banke;

28

5. analizira ukupan kreditni portfolio Banke sa gledišta izloženosti Banke kreditnom riziku i predlaže mjere

Nadzornom odboru;

6. razmatra nove razvojne planove Banke i njihov uticaj na bilans, odnosno aktivu i pasivu Banke;

7. razmatra ostvarivanje godišnjih planova Banke.

Odbor podnosi tromjesečno Nadzornom odboru Banke izvještaje o stanju i promjenama u aktivi i pasivi i predlaže mjere i aktivnosti za usklađivanje ročne strukture, održavanje likvidnosti, upravljanje rizicima, povećanju profitabilnosti i druge izvještaje. Odbor obavlja i druge poslove iz svoje nadležnosti utvrđene aktima Banke.

8. KREDITNI ODBORI

Član 72. U Banci se obrazuju kreditni odbori i oni odlučuju o kreditnim zahtjevima u okvirima utvrđenim aktima Banke i obavljaju druge poslove utvrđene aktima Banke i propisima Agencije. Kreditni odbori se obrazuju na nivou Banke i u filijalama. Kreditni odbor Banke obavlja sljedeće poslove:

1. donose odluke o odobravanju svih vrsta KM i deviznih kredita, garancija, akreditiva i drugih oblika jemstva,

kao i drugih vrsta plasmana Banke, na osnovu akata Banke, u skladu sa zakonom i drugim propisima;

2. donosi odluke o zaduženju Banke u zemlji, a u inostranstvu uz prethodnu saglasnost Nadzornog odbora;

3. analizira izloženost Banke kreditnom, kamatnom i valutnom riziku, razvoj kreditnog portfolija i nalaze

unutrašnje revizije iz nadležnosti odbora i predlažu mjere Upravi Banke;

4. podnose Upravi Banke i Odboru za upravljanje aktivom i pasivom mjesečne izvještaje o obimu odobrenih

kredita, kao i druge izvještaje u vezi sa njihovim radom;

5. obavljaju i druge poslove po nalogu Nadzornog odbora.

Razgraničenje nadležnosti iz prethodnog stava u smislu limita i nivoa odlučivanja kreditnih odbora određuju se odlukom Nadzornog odbora.

Član 73.

Kreditni odbor Banke se sastoji od predsjednika i četiri člana, s tim što je jedan član Kreditnog odbora i zamjenik predsednika u slučaju njegove odsutnosti. Predsjednik i članovi Kreditnog odbora se biraju iz reda zaposlenih u Banci. Upravni Banke donosi odluku kojom utvrđuje sastav Kreditnog odbora i imenuje članove. Članovi Kreditnog odbora se biraju na period od četiri godine. Odlukom Uprave Banke može se razriješiti član Kreditnog odbora prije isteka perioda na koji je imenovan. Kreditni odbor donosi odluku većinom glasova od ukupnog broja članova.

Poslovnikom Kreditnog odbora Banke kojeg donosi Uprave Banke, bliže će se regulisati sastav, način rada i

odlučivanja, kompentencije i odgovornosti Kreditnog odbora Banke i druga pitanja u vezi sa njegovim radom. Kreditni odbori Filijala se sastoje od predsjednika i dva člana, s tim što je jedan član kreditnog odbora i zamjenik predsjednika u slučaju njegove odsutnosti.

29

Kreditni odbori Filijala obavljaju poslove iz kreditne djelatnosti koje im u nadležnost utvrdi Uprave Banke. Kreditni odbori Filijala donose odluku većinom glasova od ukupnog broja članova. Poslovnikom o radu bliže se uređuju pitanja od značaja za način rada kreditnih odbora filijala.

9. ODBOR ZA LIKVIDNOST

Član 74.

Odbor za likvidnost se sastoji od pet članova i to predsjednika, zamjenika predsjednika i tri člana koje imenuje Uprave Banke na neodređenovrijeme. Odbor radi u sjednicama koje se održavaju po potrebi, a najmanje jednom mjesečno. Kvorum za rad odbora postoji ako sjednici prisustvuje najmanje 3 (tri) člana odbora. Odluke se donose većinom glasova od ukupnog broja članova odbora. Sjednicu saziva i sjednicom predsjedava predsjednik odbora, a u slučaju odsustva predsjednika odbora sjednicu saziva i sjednicom predsjedava zamjenik predsjednika odbora. Odbor za svaku održanu sjednicu sačinjava Zapisnik koji potpisuje zapisničar i predsjednik odbora. U radu odbora mogu da učestvuju i drugi zaposleni u Banci, a po potrebi i pozivu od strane člana odbora. Poslovnikom o radu bliže se uređuju pitanja od značaja za način rada odbora.

Član 75.

U nadležnosti odbora je da u cilju održavanja stabilne likvidnosti i solventnosti Banke, a na osnovu operativnih izvještaja propisanih procedurama rada, stanja KM i deviznih sredstava Banke i iznosa obavezne rezerve, utvrđuje plan aktivnosti za izvršenje operativnih poslova nadležnih sektora i to:

izvršenje naloga klijenata Banke,

izvršenje ugovornih i zakonskih obaveza Banke,

učešće rada Banke na međubankarskom KM i deviznom tržištu,

depozitni poslovi,

kupoprodaja hartija od vrijednosti,

upravljanja gotovim novcem i efektivom,

usaglašavanje poslova sa filijalama i drugim organizacionim dijelovima Banke,

utvrđivanje kamatnih stopa za učešće u radu Panela Banke,

upošljavanje viška slobodnih sredstava,

usaglašavanje kretanja sredstava u toku radnog dana sa predviđenim stanjem salda na računima Banke na

kraju radnog dana,

druge aktivnosti i poslove vezano za likvidnost i solventnost Banke.

VII PREDSTAVLjANjE I ZASTUPANjE BANKE

Član 76.

Banku predstavlja i zastupa predsjednik Uprave Banke. Pri zaključivanju pravnih poslova i preduzimanju pravnih radnji iz djelokruga Uprave Banke, Banku predstavalja i zastupa predsednik Uprave Banke.

30

Predsjednik Uprave može putem punomoći ili drugog pisanog akta, prenijeti određena ovlaštenja radnicima Banke ili

trećim licima za obavljanje određenih poslova u Banci i pred javnim organima, u skladu sa zakonom i propisima

Agencije.

Radnici Banke ili treća lica iz prethodnog stava mogu da postupaju samo u okviru datog ovlašćenja u punomoći ili

dugom pisanom aktu. Punomoćje iz stava 1. ovog člana sadrži uslove izdavanja i granice ovlašćenja punomoćnika.

VIII LICA KOJA IMAJU DUŽNOST PREMA BANCI

Član 77. Dužnosti prema Banci u skladu sa ovima Statutom imaju:

a) lica koja se u skladu sa zakonom smatraju kontrolnim akcionarima Banke,

b) zastupnici Banke,

c) članovi Nadzornog odbora, članovi Uprave, članovi Odbora za reviziju i Interni revizor,

d) lica koja imaju ugovorna ovlašćenja da upravljaju poslovima Banke i

e) likvidacioni upravnik Banke.

Lica iz stava 1. ovog člana dužna su da rade u interesu Banke.

Član 78. Lica iz člana 77. ovog Statuta dužna su da u tom svojstvu izvršavaju svoje poslove savjesno, sa pažnjom dobrog privrednika, u razumnom uvjerenju da djeluju u najboljem interesu Banke. Lica iz stava 1. ovog člana dužna su da svoju procjenu zasnivaju na informacijama i mišljenjima lica stručnih za odgovarajuću oblast za koje vjeruju da su u tom pogledu savjesna i kompetentna. Lice koje postupa u skladu sa st. 1. i 2. ovog člana nije odgovorno za štetu koja iz takve procjene nastane za Banku.

Član 79. Lica iz člana 77. ovog Statuta dužna su da postupaju savjesno i lojalno prema Banci. Lica iz stava 1. ovog člana koja imaju lični interes dužna su da ne koriste imovinu Banke u ličnom interesu, ne koriste povlašćene informacije u Banci za lično bogaćenje, ne zloupotrebljavaju pozicije u Banci za lično bogaćenje, ne koriste poslovne mogućnosti Banke za svoje lične potrebe i sl.

Član 80. Lični interes u smislu o člana 79. ovog Statuta postoji ako je lice iz člana 77. ovog Statuta ili član njegove porodice:

a) ugovorna strana u pravnom poslu sa Bankom,

b) u finansijskom odnosu sa licem iz pravnog posla ili radnje koje zaključuje ugovor sa Bankom ili koje ima

finansijske interese u tom poslu ili radnji, po osnovu kojih se razumno može očekivati da utiču na njegovo

postupanje suprotno interesu Banke i

c) pod kontrolnim uticajem strane iz pravnog posla ili radnje ili lica koje ima finansijski interes u pravnom poslu ili

radnji, tako da se osnovano može očekivati da utiču na njegovo postupanje suprotno interesu Banke .

Pod članovima porodice lica iz stava 1. ovog člana smatraju se:

a) njegov bračni drug, roditelji, brat ili sestra tog bračnog druga,

b) njegovo dijete, roditelji, brat, sestra, unuk ili bračni drug bilo koga od ovih lica,

c) njegov krvni srodnik u pravoj liniji i u pobočnoj liniji do drugog stepena srodstva, usvojilac i usvojenik, srodnik

po tazbini zaključno sa prvim stepenom i

d) druga lica koja sa tim licem žive u zajedničkom domaćinstvu.

31

Član 81. Lice koje zaključuje pravni posao sa Bankom ne povređuje pravilo sukoba interesa iz člana 80. ovog Statuta i nije odgovorno za naknadu štete koja proizađe iz sukoba interesa, ako je pravni posao odobren u dobroj vjeri većinom glasova članova Nadzornog odbora koji nemaju interesa u tom poslu, a u slučaju da takva većina ne postoji, većinom glasova akcionara koji nemaju lični interes Odobrenje pravnog posla iz stava 1. ovog člana punovažno je ako članovima Nadzornog odbora ili akcionarima koji o tome odlučuju sve materijalne činjenice povezane sa ličnim interesom bile otkrivene ili inače poznate. U slučaju odobrenja pravnog posla sa Bankom od Nadzornog odbora u kome postoji sukob interesa o tom odobrenju i pravnom poslu obavještava se Skupština Banke na prvoj narednoj sjednici. Lice koje zaključuje pravni posao sa Bankom ne povređuje pravilo sukoba interesa iz člana 80. ovog Statuta, odnosno nije odgovorno za naknadu štete koja proizađe iz sukoba interesa, ako dokaže da je pravni posao u vrijeme zaključenja ili u vrijeme izvršenja u interesu Banke. Pravni posao u kome u skladu sa članom 80. ovog Statuta postoji sukob interesa, a koji nije odobren u skladu sa stavom 1. i 2. ovog člana ili za koji nije pružen dokaz iz stava 4. ovog člana, ništav je.

Član 82.

Lica iz člana 77. ovog Statuta ne mogu direktno ili indirektno (preko povezanih lica) biti angažovana u drugoj Banci, osim ako za to dobiju odobrenje u skladu sa članom 81. ovog Statuta. Zabrana iz stava 1. ovog člana uključuje naročito:

a) zaposlenje,

b) svojstvo kontrolnog akcionara,

c) svojstvo člana organa Banke – članovi Nadzornog odbora, Uprave, Odbora za reviziju i interne revizije,

d) zastupnike Banke,

e) likvidacionog upravnika Banke i

f) lica koja imaju ugovorna ovlašćenja da upravljaju poslovima Banke.

Zabrana iz stava 1. i 2. ovog člana se ne odnose na Matičnu banku i članice bankarske grupe.

Član 83.

Povreda sukoba interesa i zabrane konkurencije daje Banci, pored prava na naknadu štete i pravo da se: a) poslovi koje izvrši to lice za svoj račun priznaju kao poslovi izvršeni za račun Banke,

b) Banci preda svaki novčani iznos koji je ostvaren od poslova koji su obavljeni za račun tog lica i

c) sva potraživanja koja proizlaze iz posla izvršenog za račun tog lica, ustupe Banci.

Prava koje Banka ima po osnovu povrede sukoba interesa i pravila konkurencije može ostvarivati Banka ili akcionar koji ima ili zastupa najmanje 5 % osnovnog kapitala društva, u roku od 60 dana od dana saznanja za učinjenu povredu, odnosno tri godine od dana učinjene povrede.

IX LICA SA POSEBNIM OVLAŠĆENjIMA I ODGOVORNOSTIMA

Član 84. Lica sa posebnim ovlašćenjima i odgovornostima su radnici Banke koji imaju ovlašćenja i odgovornosti u upravljanju i rukovođenju organizacionim dijelovima i organizacionim jedinicama Banke, u skladu sa zakonom i ovim Statutom.

Član 85. Lica sa posebnim ovlašćenjima i odgovornostima moraju ispunjavati uslove za zaposlenje utvrđene zakonskim propisima, propisima Agencije, ovim Statutom i drugim opštim aktima Banke.

32

Član 86. Lica sa posebnim ovlašćenjima i odgovornostima, pored članova Uprave su i sljedeća lica:

a) direktori sektora

b) direktori filijala,

c) šefovi službi koje su pod direktnom nadležnošću Uprave Banke.

Lica sa posebnim ovlašćenjima i odgovornostima iz stave 1. člana za svoj rad odgovaraju Upravi Banke. Lica iz stava 1. ovog člana su odgovorna za izvršavanje odluka organa Banke i za izvršavanje poslova iz njihove nadležnosti u skladu sa zakonom, propisima donesenim od strane nadležnih organa, ovim Statutom, opštim aktima Banke i ugovorom o radu.

X KLJUČNE FUNKCIJE U BANCI

Član 87.

Ključne funkcije u Banci su kontrolne funkcije i ostale funkcije u Banci koje imaju značajan uticaj na upravljanje i poslovanje Bankom - više rukovodstvo.

Kontrolne funkcije u Banci su

- Funkcija upravljanja rizicima,

- Funkcija praćenja usklađenosti poslovanja,

- Funkcija Interne revizije.

Više rukovodstvo su fizička lica koja obavljaju izvršne funkcije u Banci i odgovorna su za svakodnevno vođenje njenog poslovanja i za svoj rad odgovaraju Upravi Banke. Više rukovodstvo su direktori sektora, direktori filijala i šefovi službi koje su pod direktorno nadležnošću i odgovornošću Uprave Banke. Nadzorni odbor je u obavezi da donese i sprovodi odgovarajuće politike za izbor i procjenu podobnosti članova organa upravljanja i višeg rukovodstva.

XI NAČIN VRŠENJA UNUTRAŠNJE KONTROLE I UNUTRAŠNJE REVIZIJE BANKE

Član 88. Banka je dužna da uspostavi i sprovodi efikasan sistem unutrašnjih kontrola u svim područjima poslovanja koji najmanje obuhvata:

- uspostavljanje i održavanje adekvatne organizacione strukture,

- uspostavljanje kontrolnih funkcija banke iz člana 87. ovog Statuta,

- adekvatne kontrole aktivnosti i podjelu nadležnosti,

- odgovarajuće unutrašnje kontrole integrisane u poslovne procese i aktivnosti Banke i

- uspostavljanje i održavanje odgovarajućih administrativnih i računovodstvenih postupaka.

Banka uređuje i sprovodi sistem unutrašnjih kontrola u svemu u skladu sa zakonom, podzakonskim propisima i propisima Agencije.

Član 89. Nadzorni odbor, na prijedlog Uprave Banke, donosi akt o uspostavljanju svake od kontrolnih funkcija i uspostavlja ih kao organizacione jedinice, nezavisne od poslovnih procesa i aktivnosti u kojima rizik nastaje, odnosno koje ove funkcije prate, kontrolišu i ocjenjuju.

33

Pojedina kontrolna funkcija ne može biti organizovana u okviru druge kontrolne funkcije banke. Izuzetno, po potrebi, obavljanje funckije praćenja usklađenosti poslovanja se može organizovati u okviru funkcije upravljanja rizicima. Uspostavljanje kontrolnih funkcija se vrši u skladu sa zakonom i propisima Agencije.

Član 90. Kontrole funkcije Banke vrši posebne i nezavisne organizacione jedinice. Rukovodioce organizacionih jedinica iz stava 1. ovog člana imenuje i razrješava Nadzorni odbor i utvđuje naknade za njihov rad. Za svaku kontrolnu funkciju potrebno je obezbijediti dovoljan broj zaposlenih koji obavezno imaju odgovarajuće stručno znanje i iskustvo, te da su to lica koja nisu povezana sa Bankom i kod kojih ne postoji sukob interesa, kako bi u obavljanju njihovih poslova bila obezbjeđena nezavisnost i objektivnost. Rukovodioci organizacionih jedinica kontrolinih funakcija i zaposleni u tim jedinicama nezavisni su u svom radu i obavljaju isključivo poslove za koje su odogovorni. Zaposleni u Banci su dužni licima koja obavljaju poslove kontrolne funkcije omogućiti uvid u svu dokumentaciju koju posjeduju i pruže sve potrebne informacije. Banka je dužna da bez odgađanja, a najkasnije u roku od tri dana od imenovanja rukovodioca svake kontrolne funkcije, obavjestiti Agenciju o imenovanju, kao i razlozima za zamjenu tih lica. Funkcija upravljanja rizicima identifikuje, mjeri, procenjuje, prati i upravlja rizicima, razvija modele i metodologiju za identifikovanje, mjerenje, procjenu, praćenje i upravljanje rizicima kojima je Banka izložena ili može biti izložena u svom poslovanju i predlaže mjere za minimiziranje rizika: Funkcija praćenja usklađenosti poslovanja odgovorna je za identifikaciju i praćenje rizika usklađenosti poslovanja Banke i za upravljanje tim rizikom, koji posebno obuhvata rizik od sankcija regulatornog tijela i finansijskih gubitaka, kao i reputacioni rizik.

Član 91.

Banka organizuje funkciju interne revizije kao posebnu organizacionu jedinicu, funkcionalno i organizaciono nezavisnu od aktivnosti koje revidira i od drugih organizacionih dijelova Banke. Funkcija interne revizije vrši u skladu sa propisima, standardima profesionalne prakse interne revizije i osnovnim načelima organizacije i rada interne revizije. Organizaciona jedinica interne revizije vrši ocjenu:

1. adekvatnosti funkcije upravljanja rizicima i funkcije praćenja usklađenosti poslovanja, radi

identifikovanja, praćenja i kontrole ključnih rizika, te preduzimanja odgovarajućih mjera za njihovo

ograničavanje i ublažavanje;

2. tačnosti, ispravnosti i pouzdanosti sistema računovodstvenih evidencija i finansijskih izvještaja Banke;

3. adekvatnosti informacionog sistema u Banci;

4. strategije i postupaka za internu procjenu adekvatnosti kapitala i internu procjenu adekvatnosti

likvidnosti;

5. pouzdanosti sistema izvještavanja, kao i pravovremenosti i tačnosti izvještaja propisanih zakonima, kao

i propisa donesenih na osnovu tih zakona;

6. sistema prikupljanja i ispravnosti informacija koje se javno objavljuju u skladu sa zakonima;

7. upravljanja i zaštite imovine Banke;

8. primjene politike plata, naknada i drugih primanja u Banci;

9. slabosti u poslovanju Banke i njenih zaposlenih, kao i slučajeva neizvršenja obaveza i prekoračenja

ovlašćenja;

10. postupanja Banke po nalozima i preporukama Agenicje i privrednog društva za reviziju,

34

11. ostalih poslova Banke propisanih zakonom i drugim propisima i

12. obavlja ostale poslove potrebne za ostvarivanje ciljeva interne revizije.

Organizaciona jedinica interne revizije dužna je da Nadzornom odboru i Odboru za reviziju Banke daje nezavisno i objektivno mišljenje o pitanjim koja su predmet revizije, daje savjete i preporuke za unapređenje postojećeg sistema unutrašnjih kontrola i poslovanja Banke, kao i pruža pomoć Nadzornom odboru i Odboru za reviziju u ostvarivanju njihovih ciljeva, primjenjujući sistematičan, disciplinovan i dokumentovan pristup vrednovanju i unapređenju postojećeg načina kontole, upravljanja rizicima i rukovođenja procesima. Banka ima najmanje jednog zaposlenog u organizacionoj jedinici interne revizije koji ima zvanje ovlašćenog i internog revizora u skladu sa propisima koji uređuju oblast računovodstva i revizije. Zaposleni u organizacionoj jedinici interne revizije ne mogu obavljati rukovodeće ni druge poslove iz djelatnosti Banke, osim poslova koji se odnose na obavljanje interne revizije, niti mogu učestvovati u pripremi i izdradi akata i druge dokumentacije koji mogu biti predmet interne revizije.

Član 92. Zaposleni u organizacionoj jedinici interne revizije imaju pravo uvida u poslovne knjige, finansijske izvještaje i svu dokumentaciju Banke i njenih podređenih društava, kao i članova iste bankarske grupe, te da bez ograničenja vrše nadzor nad poslovanjem Banke i učestvuju na sjednicama Nadzornog odbora i njegovih odbora. Uprava, Nadzorni odbor i Odbor za reviziju Banke dužni su da obezbijede pravovremeno i efikasno preduzimanje mjera po preporukama interne revizije, sa ciljem otklanjanja uočenih nepravilnosti i slabosti konstatovanih u izvještajima interne revizije.

Član 93.

Rukovodilac pojedine organizacione jedinice kontrolne funkcije neposredno izvještava Nadzorni odbor, te informiše Upravu, Odbor za reviziju i drugi odgovarajući odbor Banke i najmanje jednom godišnje učestvuje na sjednicama ovih organa. Rukovodioci organizacionih jedinica kontrolnih funkcija sastavljaju tromjesečne, polugodišnje i godišnje izvještaje o upravljanju rizicima, praćenju usklađenosti poslovanja i internoj reviziji, koje dostavljaju Upravi, Nadzornom odboru i Odboru za reviziju. Izvještaje iz stave 2. ovog člana, uz pribavljeno izjašnjenje Uprave i Odbor za reviziju, usvaja Nadzorni odbor. Ako rukovodilac pojedine kontrolne funkcije u toku obavljanja svojih poslova utvrdi nezakonitost u poslovanju ili kršenje pravila i procedura o upravljanju rizicima zbog čega je ugrožena likvidnost, solventnost ili sigurnost poslovanja Banke, dužan je da odmah o tome obavijesti Upravu, Nadzorni odbor i Odbor za reviziju Banke. Rukovodioci organizacionih jedinica kontrolnih funkcija godišnje izvještaje o svom radu podnose Nadzornom odboru i Odboru za reviziju Banke. Banka je dužna da Agenciji dostavi izvještaje kontrolnih funkcija iz stava 2. ovog člana, koje je usvojio Nadzorni odbor Banke.

XII OBAVLJANJE SPOLJNE REVIZIJE BANKE

Član 94. Godišnji finansijski izvještaj Banke podliježu obavezi spoljne revizije. Radi obavljanja godišnje revizije finansijskih izvještaja iz stava 1. ovog člana Banka angažuje privredno društvo za reviziju. Agencija daje predhodnu saglasnost za imenovanje privrednog društva za reviziju za obavljanje revizije finansijskog izvještaja.

35

Revizije finansijskog izvještaja sprovodi se u skladu sa propisima kojima se uređuju računovodstvo i revizija, zakonom i propisima Agencija.

Član 95. Skupština Banke, uz predhodnu saglasnost Agencije imenuje privredno društvo za reviziju najkasnije do 30. septembra tekuće godine, koje će obaviti reviziju finansijskih izvještaja za tu godinu. Odluku o imenovanju privrednog društva za reviziju Banka dostavlja Agenciji u roku od 8 dana od dana donošenja odluke. Ukoliko Banka ne postupi u skladu sa stavom 1. i 2. ovog člana Agencija imenuje privredno društvo za reviziju u roku od 30 dana od dana isteka roka iz stave 1. ovog člana. Banka obavezno zaključuje u pisanoj formi ugovor o obavljanju revizija finansijskih izvještaja sa privrednim društvom za reviziju, i isti u roku od 8 dana od dana zaključivanja dostavlja Agenciji. U slučaju raskida ugovora o obavljanju revizija finansijskih izvještaja Banka je dužna da Agenciji u pisanoj formi obrazloži razloge za raskid ugovora.

Član 96.

Banka ne može imenovati privredno društvo za reviziju ako je isto privredno društvo za reviziju u prethodnoj godini ostvarilo više od polovine svojih ukupnih prihoda obavljanjem revizije Banke ili bankarske grupe kojoj Banka pripada. Privredno društvo za reviziju i ovlašćeni revizor koji obavlja reviziju Banke ne može biti lice:

1) koje je u sukobu interesa i obavlja nespojive aktivnosti utvrđene zakonom kojim se uređuje računovodstvo i

revizija, kao i sa njim povezano lice koje obavlja ove aktivnosti,

2) koje je u posebnom odnosu sa Bankom ili članom bankarske grupe,

3) koje je zastupnik ili predstavnik Banke i ima finansijski interes u Banci ili članu bankarske grupe, koji proizilazi

iz poslovnog odnosa sa Bankom ili članom bankarske grupe tako da objektivno postoji sumnja u njegovu

nezavisnost i nepristrasnost,

4) čiji izvještaj o obavljenoj reviziji finansijskih izvještaja za prethodnu poslovnu godinu Agencija nije prihvatila.

Reviziju Banke obavezno obavlja isto privredno društvo za reviziju najmanje tri godine u kontinuitetu, a najduže u periodu utvrđenom zakonom kojim se uređuje računovodstvo i revizija.

Reviziju Banke nije obavezno da obavlja isto privredno društvo za reviziju najmanje tri godine u kontinuitetu kada Agencija ne prihvati godišnji izvještaj o reviziji za prethodnu godinu ili kada Banka u pisanoj formi obrazloži Agenciji da postoje opravdani razlozi za promjenu društva za reviziju.

Ako su u izvještaju privrednog društva za reviziju utvrđene nepravilnosti u poslovanju Banke, Banka je dužna da te nepravilnosti otkloni i o tome obavijesti Agenciju.

Na obaveze Banke po izvještaju privrednog društva za reviziju, obaveze privrednog društva za reviziju, obaveze obavještvanja, odbijanje izvještaja privrednog društva za reviziju, posebne revizije po zahtjevu Agencije primjenjuju se odredbe zakona i podzakonskih propisa.

XIII RASPODJELA DOBITI, REZERVE I POKRIĆE GUBITAKA a) Raspodjela dobiti i isplata dividende

Član 97.

Banka utvrđuje prihode, rashode i dobit u skladu sa Zakonom o računovodstvu i reviziji, drugim propisima i ovim Statutom.

36

Član 98.

Skupština Banke odlučuje o raspodjeli dobiti po usvajanju finansijskog izvještaja Banke za prethodnu poslovnu godinu.

Dobit se raspoređuje sljedećim redom:

- za pokriće gubitaka prenesenih iz ranijih godina,

- za pokriće emisionog gubitka nastalog emisijom akcija ispod nominalne vrijednosti akcija,

- za zakonske rezerve,

- za pokriće nedostajućih rezervi za potencijalne gubitke, - za dividendu i druga davanja iz dobiti članovima organa upravljanja i zaposlenima u Banci.

Pravo na divedendu akcionari ostvaruju u skladu sa zakonom, podzakoniskim propisima i ovim Statutom.

Dospjele dividende akcionarima sa sjedištem u inostranstvu, na njihov zahtjev se konvertuju iz konvertibilne marke u

valutu njihovog sjedišta i tako se isplaćuje. Isplata dividende po osnovu običnih akcija, kao i isplata drugih davanja iz dobiti Banke članovima organa upravljanja i zaposlenima u Banci je zabranjena ako:

- je kapital Banke manji ili bi zbog isplate dobiti postao manji od propisanog regulatornog kapitala,

- Banka ne ispunjava propisane stope adekvatnosti kapitala i uslove održavanja zaštitnih slojeva kapitala u

skladu sa zakonom i propisima Agencije,

- Banka ima nedozvoljene izloženosti kreditnom riziku i ostalim rizicima u odnosu na priznati kapital, te druge

nedozvoljene izloženosti u skladu sa propisima Agencije,

- Banka ne održava likvidnost u skladu sa propisima Agencije ili zbog takve isplate dobiti ne bi mogla da

održava svoju likvidnost u skladu sa propisima Agencije

- Banka nije otklonila slabosti i nedostatke naložene od Agencije u vezi sa netačnim iskazivanjem aktivnih i

pasivnih bilansnih i vanbilansnih pozivija, a koje utiču na poslovni rezultat u bilansu uspjeha Banke,

- je Agencije izrekla mjeru zabrane isplate dividende i drugih davanja iz dobiti

Zabrana traje sve dok se ne otklone razlozi zabrane isplate dobiti navedene u prethodnom stavu. Skupština Banke može odrediti da dobit ostane neraspoređena u skladu sa zakonom i ovim statutom.

b) Rezerve Banke

Član 99. Rezerve Banke čine zakonske rezerve, rezerve kapitala, posebne rezerve za gubitke po rizičnoj aktivi i druge rezerve. Zakonske rezerve Banke se formiraju iz dobiti koju Banka ostvari svojim poslovanjem, na osnovu odluke Skupštine Banke, a u skladu sa zakonom i drugim važećim propisima. Banka je obavezna da u zakonske rezerve unosi 5% dobiti tekuće godine umanjene za gubitak iz prethodne godine, sve dok te rezerve zajedno sa rezervama kapitala ne dostignu visinu od najmanje 10% osnovnog kapitala Zakonske rezerve se mogu koristiti za pokriće gubitka i za povećanje osnovnog kapitala. U rezerve kapitala Banka unosi:

- dio uplaćenog iznosa za koji se izdaju akcije koji prelazi nominalni iznos akcije,

- dio iznosa uplaćenog Banci za sticanje zamjenskih obveznica ili obveznica sa opcijom kupovine akcija koji

prelazi nominalni iznos izdatih obveznica,

- iznos dodatnih plaćanja akcionara radi sticanja posebnih prava u Banci,

- iznos za koji je pojednostavljeno smanjen osnovni kapital da bi se sredstva unijela u rezerve kapitala.

37

Rezerve kapitala se mogu koristiti za pokriće gubitka, pokriće emisionog gubitka nastalog emisijom akcija ispod nominalne vrijednosti i za povećanje osnovnog kapitala, a u skladu sa zakonom i drugim važećim propisima.

c) Pokriće gubitaka

Član 100.

Gubici iz poslovanja Banke se pokrivaju iz dobiti, iz zakonskih rezervi, iz rezervi kapitala, a ako to nije dovoljno – na teret akcionarskog kapitala. Odluku o pokriću gubitaka donosi Skupština Banke.

XIV ORGANIZACIONA STRUKTURA BANKE

Član 101.

U okviru djelatnosti Banke, organizovanje i obavljanje djelatnosti vrši se u centrali Banke i organizacionim dijelovima Banke. Banka može u zemlji osnivati organizacione dijelove: filijale, agencije, ekspoziture i šaltere, u skladu sa zakonom i propisima Agencije, a izvan Bosne i Hercegovine može osnivati predstavništva. Organizacioni dijelovi Banke nemaju status pravnog lica i u poslovno-pravnom prometu nastupaju pod nazivom Banke i nazivom organizacionog dijela sa naznakom sjedišta. Organizacioni dijelovi Banke obavljaju poslove u ime i za račun Banke, u skladu sa odlukom o osnivanju organizacionog dijela. Organizacioni dijelovi Banke se upisuju u sudski registar, u skladu sa zakonom. Odluku o osnivanju organizacionog dijela Banke, prestanku rada postojećeg ili promjeni oblika organizovanja, donosi Nadzorni odbor Banke. Predstavništvo u inostranstvu se osniva i posluje u skladu sa zakonom i drugim propisom, odredbama ovog Statuta, odlukom o osnivanju i propisu zemlje u kojoj se osniva. Predstavništvo je organizacioni dio Banke u inostranstvu, bez svojstva pravnog lica, koji obavlja samo poslove istraživanja tržišta i davanja informacija, te predstavljana i promovisanja Banke, u skladu sa zakonom i odlukom o njegovom osnivanju.

Član 102. Odluka o osnivanju organizacionog dijela Banke sadrži:

1. naziv i sjedište,

2. područje za koje se osniva,

3. djelatnost i djelokrug rada,

4. obezbjeđenje sredstava za poslovanje,

5. način obezbjeđenja tehničkih uslova i kadrova za uspješno obavljanje poslova,

6. ime i prezime odgovornog lica dijela Banke,

7. druge elemente od značaja za uspješan rad, u skladu sa zakonom i propisima Agencije.

Član 103.

Bližu organizacionu strukturu Banke utvrđuje Nadzorni odbor Banke, a u skladu sa zakonom i ovim Statutom.

38

Opštim aktom kojim se utvrđuje unutrašnja organizacija Banke odnosno organizacionoj strukturi Banke i sistematizacija poslova, utvrđuju se organizacioni oblici u kojima se obavljaju poslovi na nivou Banke i u delovima Banke i to:

1. sektori,

2. službe,

3. odeljenja,

4. radna mjesta.

XV STATUSNE PROMJENE

Član 104.

Statusne promjene Banke su:

spajanje (spajanje uz pripajanje ili spajanje uz osnivanje),

podjela (podjela cjelokupne imovine i obaveza Banke),

odvajanje dijela imovine i pripadajućih obaveza Banke licu koje ima dozvolu Agencije u skladu sa zakonom.

Banka može da vrši statusne promjene u skladu sa odredbama zakona i drugim važećim propisima iz ove oblasti, a po pribavljanju prethodnog pisanog odobrenja Agencije.

Odluku o statusnoj promjeni donosi Skupština Banke dvotrećinskom većinom akcionara koji posjeduju akcije sa pravom upravljanja.

XVI PRESTANAK RADA BANKE

Član 105. Banka prestaje sa radom:

1. oduzimanjem dozvole za rad,

2. dobrovoljnim prestankom rada Banke, ukoliko Skupština donese odluku kvalifikovanom većinom da ne

postoje uslovi za dalje uspješno poslovanje Banke, tj. ostvarivanje ciljeva zbog kojih je Banka osnovana,

3. danom upisa brisanja Banke u registru poslovnih subjekata u slučaju statusnih promjena,

4. u drugim slučajevima kada nastupe zakonski uslovi za prestanak rada Banke.

Prestanikom važenja dozvole za rad banke prestaju da važe sva odobrenja data toj banci. Banka prestaje da postoji brisanjem Banke iz sudskog registra.

XVII ODRŽAVANJE LIKVIDNOSTI I SOLVENTNOSTI BANKE

Član 106. Banka će prilikom svog poslovanja održavati solventnost i likvidnost u skladu sa zakonom, podzakonskim propisima i aktima Banke. Likvidnost će biti obezbijeđena odgovarajućom visinom rezervi likvidnosti i usaglašenošću aktive i pasive u skladu sa internim aktima Banke. Za održavanje solventnost i likvidnost Banke u svako doba odgovorni su Nadzorni odbor i Uprava Banke, u skladu sa zakonom, internim aktima i poslovnom politikom Banke.

39

Banka treba da posluje tako da su osigurana redovna plaćanja u zahtijevanim rokovima, čime se osigurava likvidnost Banke. Godišnji poslovni planovi utvrđuju način, mjere i visinu kapitala koji je potreban za održavanje likvidnosti. Deviznu likvidnost Banka održava u skladu sa propisima kojima se uređuje devizno poslovanje.

Član 107. Za održavanje likvidnosti Banka može koristiti:

- kredite za likvidnost kod drugih banaka,

- druge izvore sredstava u skladu sa zakonom.

Član 108.

Ukoliko preduzete mjere iz prethodnog člana ne obezbjeđuju uspostavljanje likvidnosti, Banka može preduzeti i druge mjere, kao što su:

- usklađivanje priliva i odliva sredstava,

- usklađivanje strukture izvora sredstava i plasmana,

- prodaja određenih (raspoloživih) hartija od vrijednosti, kao i emitovanje sopstvenih hartija od vrijednosti,

- privremeno obustavljanje plaćanja sa računa Banke,

- obustavljanje eskontovanja hartija od vrijednosti,

- obustavlja ili usklađuje puštanje kredita u korištenje u skladu sa pozicijom likvidnosti Banke.

XVIII INFORMISANjE

Član 109. Godišnji finansijski izvještaji i konsolidovanih finansijski izvještaji se dostavljaju Agenciji najkasnije do posljednjeg dana februara tekuće godine za prethodnu godinu, a izvještaj privrednog društva za reviziju u roku od četiri mjeseca od isteka godine na koju se izvještaji odnose.

Izvještaj privrednog društva za reviziju se objavljuje, u skraćenom obliku, u roku od 15 dana po njegovom prijemu, u jednom ili više dnevnih novina dostupnih na cijeloj teritoriji Bosne i Hercegovine i na internet stranici Banke i o tome se odmah obavještava Agencija uz dostavu kopije objave.

Revidirane godišnje finansijske izvještaje zajedno sa godišnjim izvještajem o poslovanju i izvještajem privrednog društva za reviziju, objavljuje se na internet stranici Banke i čine dostupni javnosti najkasnije šest mjeseci od isteka poslovne godine na koju se izvještaji odnose.

Polugodišinji finansijski izvještaje kao i informaciju koja sadrži imena članova organa upravljanja Banke i svih akcionara koji imaju 5% ili više akcija sa pravom glasa objavljuju se u roku od 30 dana od isteka svakog prvog polugodišta na internet stranici Banke.

Polugodišnji izvještaji iz stava 4. ovog člana objavljuju se u skraćenom obliku u roku iz stava 4. ovog člana u jednim ili više dnevnih novina dostupnih na cijeloj teritoriji Bosne i Hercegovine.

Član 110.

Banka je dužna da pripremi i blagovremeno dostavlja Agenciji izvještaje i podatke o svom finansijskom stanju i poslovanju, uključujući izloženost rizicima, velike izloženosti, kvalitet aktive, rezerve za kreditne gubitke, poslovanje sa licima u posebnom odnosu sa Bankom, likvidnost, solventnost i profitabilnost, kao i planiranim poslovnim aktivnostima Banke u skladu sa zakonom, propisima Agencije i ovim Statutom.

40

Član 111. Banka je dužna da svoje akcionare redovno i blagovremeno informiše o svom poslovanju i finansijskom stanju i da im učini dostupnim informacije i dokumenta koja se u skladu sa zakonom moraju učiniti dostupnim. Informisanje iz stava 1. ovog člana se ostvaruje putem sredstava javnog informisanja, izradom izvještaja i informacija za potrebe organa Banke, kao i putem internet prezentacije Banke, na način i u rokovima utvrđenim zakonom i drugim propisima. Banka je obavezna da na svojoj internet prezentaciji objavi finansijske izvještaje u sadržaju i na način i u rokovima utvrđenim zakonom. Pored izvještaja iz prethodnog stava, Banke je obavezna da na internet prezentaciji objavi i:

1. imena članova Nadzornog odbora, Odbora za reviziju i Uprave,

2. imena lica koja imaju učešće u Banci i podatke o tim licima,

3. organizacionu strukturu i spisak organizacionih jedinica Banke,

4. druge podatke u skladu sa propisima.

U vršenju prava iz ovog člana akcionar ne može da narušava proces rada u Banci, a dužan je da vodi računa o poslovnoj tajni. Banka obaveštava zaposlene o poslovanju i opštim aktima Banke putem prezentacije “Portal banke”.

Član 112.

Banka je dužna da opšte uslove poslovanja, kao i njegove izmene i dopune, istakne u svojim poslovnim prostorijama na vidnom mjestu, u rokovima utvrđenim zakonom. Banka je dužna da klijentu obezbijedi pristup podacima koji mu prema zakonu moraju biti dostupni, kao i da mu obezbijedi informacije, objašnjenja i instrukcije iz poslovnog odnosa klijenta i Banke i odgovor na prigovor klijenta, u skladu sa zakonom.

XIX ZAŠTITA ŽIVOTNE SREDINE

Član 113. U obavljanju svoje djelatnosti, pri nabavci i korišćenju opreme u svom poslovanju, Banka će se pridržavati zakonskih i drugih propisa i standarda koji uređuju oblast zaštite životne sredine.

XX BANKARSKA - POSLOVNA TAJNA Član 114. Bankarskom tajnom smatra se podatak, činjenica ili saznanje do kojih su došli članovi organa i odbora Banke, akcionari, zaposleni u Banci obavljajući poslove i izvršavajući dužnosti iz svoje nadležnosti, kao i lica privrednog društva koja vrše spoljnu reviziju Banke i druga lica koja zbog prirode posla koji obavljaju imaju pristup podacima, a čije bi otkrivanje neovlašćenom licu nanijelo ili moglo da nanese štetne posljedice za Banku i njene klijente (tajni podatak). Bankarska tajna predstavlja poslovnu tajnu za koju je očigledno da bi prouzrokovala znatnu štetu Banci ako dođe u posjed trećeg lica. Lica iz stava 1. ovog člana kojima su dostupni tajni podaci do kojih su došli u obavljanju poslova i vršenju dužnosti iz svog djelokruga, dužna su da te podatke čuvaju u skladu sa zakonom, podzakonskim propisima i drugim propisima

41

kojima se uređuje čuvanje tajnih podataka, te im nije dozvoljeno da ih upotrebljavaju za svoje lične potrebe niti ih mogu saopštavati trećim licima. Lica iz stava 1. ovog člana dužna su da čuvaju tajne podatke i nakon prestanka radnog odnosa u Banci, prestanka njihovog angažovanja u Banci, odnosno prestanka statusa na osnovu kojeg su ostvarili pristup tim podacima. Podatke i dokumente koji se smatraju poslovnom tajnom, mogu saopštiti samo predsjednik Uprave Banke ili lice koje on ovlasti, u skladu sa zakonom, odnosno opštim aktima Banke. Informacije čije je objavljivanje obavezno u skladu sa zakonom ili koje su u vezi sa povredom zakona, dobre poslovne prakse ili principa poslovnog morala, uključujući i informaciju za koju postoji osnovana sumnja na postojanje korupcije, ne može se smatrati poslovnom tajnom Banke i objavljivanje ove informacije je zakonito, ako ima za cilj da zaštiti javni interes. Banka je dužno da pruži potpunu zaštitu licu koje postupajući savjesno u dobroj vjeri ukazuje nadležnim organima na postojanje korupcije. Bliže odredbe kojima se određuju podaci koji se smatraju tajnim podacim, način pristupanja, korišćenja, razmjene, čuvanja i zaštite tih podataka, izuzeci od čuvanja bankarske tajne, kao i postupak prestanka tajnosti i druga pitanja vezana za bankarsku tajnu utvrđuje se internim aktom Banke koji usvaja Uprave Banke.

XXI NAČIN DONOŠENjA OPŠTIH AKATA BANKE

Član 115.

Osnovni opšti akt Banke je Statut. Pored Statuta, Banka može donositi i druge opšte akte u formi strategija, programa, politika i procedura, pravilnika, poslovnika, priručnika, pravila, uputstava, a izuzetno i odluka koje donose organi Banke, kao i druge akte koji na opšti način regulišu određenu oblast poslovanja. Drugi opšti akti Banke moraju biti u saglasnosti sa Statutom.

Član 116.

Opšte akte Banke donosi Skupština Banke na prijedlog Nadzornog odbora, Nadzorni odbor na prijedlog Uprave, i Uprava Banke, a u skladu sa ovim Statutom, zakonom, propisima Agencije i drugim važećim propisima. Uprava donose opšte akte Banke čije donošenje nije u nadležnosti Skupštine i Nadzornog odbora.

Član 117. Pojedinačni akti Banke donose se u formi odluke, rješenja, zaključka ili naredbe. Pojedinačne akte Banke donosi po pravilu Uprava Banke, a mogu ih donositi i Skupština i Nadzorni odbor, u skladu sa ovim Statutom, zakonom, propisima Agencije i drugim važećim propisima. Izuzetno, pojedinačne akte Banke mogu donositi i lica sa posebnim ovlašćenjima i odgovornostima, u slučajevima predviđenim posebnim internim aktima Banke. Pojedinačni akti koje donose organi Banke i ovlašćena lica u Banci moraju biti u skladu sa opštim aktima Banke.

XXII IZMJENE I DOPUNE STATUTA

Član 118. Inicijativu za izmjene i dopune ovog Statuta mogu pokrenuti Skupština Banke, Nadzorni odbor, Uprava i Odbor za reviziju.

42

Odluku o izmjenama i dopunama Statuta donosi Skupština Banke 2/3 (dvotrećinskom) većinom glasova akcionara sa pravom glasa. Izmjene i dopune Statuta stupaju na snagu po prethodno pribavljenoj pisanoj saglasnosti Agencije.

XXIII ZAVRŠNE ODREDBE

Član 119. Stupanjem na snagu ovog Statuta stavljaju se van snage Statut Komercijalne Banke AD Banja Luka broj: SKB-06/06 od 13.09.2006. godine, Prve izmjene i dopune Statuta Komercijalne Banke AD Banja Luka broj: SKB-21/07 od 11.05.2007 godine, Druge izmjene i dopune Statuta Komercijalne Banke AD Banja Luka broj: SKB-80/10 od 21.07.2010 godine i Treće izmjene i dopune Statuta Komercijalne Banke AD Banja Luka broj: SKB-102/11 od 04.04.2011. godine. Ovaj Statut stupa na snagu danom dobijanja prethodne saglasnosti Agencije za bankarstvo Republike Srpske. Broj: SKB-____/17 Dana: 22.08..2017. godine

Predsjednik Skupštine Banke ________________