年年報

2019

中國信託商業銀行股份有限公司

股票代號 : 5841

刊印日期: 2020年4月21日

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2019年年報

TeamLab & 橙果生聲不息 Circulum Formosa2015年起陳列於中國信託金融園區A棟大廳臺北．南港

建置於挑高18公尺迎賓大廳，臺灣規模最大的常設數位互動裝置運用東方水墨暈染風格，呈現臺灣特色物種及四季美景瀑布每逢重要節日變化為流洩金光，展現大自然磅礡氣勢傳遞珍惜土地 、 守護與創造的企業使命

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中國信託商業銀行股份有限公司

地址：臺北市南港區經貿二路 166、168、170、186、188 號

電話：(02) 3327-7777

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發言人

姓名：邱雅玲

職稱：資深副總經理

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代理發言人

姓名：高人傑

職稱：執行副總經理

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辦理股票過戶機構

名稱：中國信託商業銀行股份有限公司代理部

地址：臺北市中正區重慶南路一段 83 號 5 樓

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最近年度簽證會計師

姓名：陳俊光、吳麟

事務所：安侯建業聯合會計師事務所

地址：臺北市信義區信義路五段 7 號 68 樓

電話：(02) 8101-6666

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信用評等機構

名稱：中華信用評等股份有限公司

地址：臺北市信義區信義路五段 7 號 49 樓

電話：(02) 8722-5800

網址：https://www.taiwanratings.com

名稱：標普全球評級

地址：香港九龍柯士甸道西路 1 號環球貿易廣場 69 樓 1 室

電話：+852-2533-3500

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名稱：穆迪投資者服務（香港）有限公司

地址：香港金鐘道 88 號太古廣場一座 24 樓

電話：+852-3758-1300

網址：https://www.moodys.com

海外有價證券掛牌買賣之交易場所

( 無 )

總行及國內外分支機構之地址及電話請參考第 176 至 181 頁

封面紙張使用 250 磅日本環保風雲紙

內頁紙張使用 75 磅日本環保天堂鳥

印刷油墨使用環保大豆油墨

2019中信銀行中文封面裡封底裡.indd 1 2020/5/6 下午8:34

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目 錄

壹、致股東報告書………………………………………………………………………………... 2 貳、公司概況……………………………………………………………………………………... 6 參、公司治理報告 一、組織系統…………………………………………………………………………………... 10 二、董事、監察人、總經理、副總經理、協理、各部門、分支機構主管及顧問資料…... 14 三、公司治理運作情形………………………………………………………………………... 50 四、簽證會計師資訊…………………………………………………………………………... 97 五、108年度及截至年報刊印日止董事、監察人、主要經理人及依同一人或同一關係人持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過一定比率管理辦法第十一條規定應申報股權者，其股權移轉及質押變動情形………………………………………………... 98

六、持股比例占前十名之股東，其相互間為關係人關係或為配偶、二等親以內之親屬關係之資訊……………………………………………………... …………………………... 98

七、銀行、銀行之董事、監察人、經理人及銀行直接或間接控制之事業對同一轉投資事業之持股數，並合併計算綜合持股比例………………………………………………... 99

肆、本行募資情形 一、本行資本及股份……………………………………………………………………........... 100 二、本行金融債券、特別股、海外存託憑證、員工認股權憑證、限制員工權利新股及併購(包括合併、收購及分割)之辦理情形……………………………………………..…... 103

三、資金運用計畫執行情形…………………………………………………………………... 109 伍、營運概況 一、業務內容…………………………………………………………………………………... 111 二、從業員工…………………………………………………………………………………... 121 三、企業責任及道德行為……………………………………………………………………... 122 四、非擔任主管職務之全時員工人數、非擔任主管職務之全時員工薪資平均數及中位

數，及前三者與前一年度之差異……………………………………………………….... 126 五、資訊設備…………………………………………………………………………………... 126 六、勞資關係…………………………………………………………………………………... 127 七、重要契約…………………………………………………………………………………... 129 八、最近年度依金融資產證券化條例申請核准辦理之證券化商品類型及相關資訊……... 131

陸、財務概況 一、最近五年度簡明資產負債表及綜合損益表………………………………………........... 132 二、最近五年度財務分析……………………………………………………………………... 135 三、108年度財務報告之審計委員會查核報告書………………………………………….... 140 四、108年度經會計師查核簽證之母子公司合併財務報告……………………………….... 140 五、108年度經會計師查核簽證個體財務報告………………………………..…………….. 140 六、本行及其相關企業 108年度及截至 109年 4月 21日止，如發生財務週轉困難，對本行財務狀況之影響……………………………………………………………............... 140

柒、財務狀況及財務績效之檢討分析與風險管理事項 一、財務狀況…………………………………………………………………………………... 141 二、財務績效及預算執行情形………………………………………………………………... 142 三、現金流量…………………………………………………………………………………... 142 四、108年度重大資本支出對財務業務之影響…………………………………………….... 143 五、108年度轉投資政策、其獲利或虧損之主要原因、改善計畫及未來一年投資計畫.... 143 六、風險管理事項……………………………………………………………………………... 143 七、危機處理應變機制………………………………………………………………………... 165 八、其他重要事項……………………………………………………………………………... 165

捌、特別記載事項 一、關係企業相關資料………………………………………………………………………... 166 二、108年度及截至 109年 4月 21日止私募有價證券及金融債券辦理情形…………….. 175 三、108年度及截至 109年 4月 21日止子公司持有或處分本行股票情形………….......... 175 四、其他必要補充說明事項…………………………………………………………………... 175

玖、108年度及截至 109年 4月 21日止對股東權益或證券價格有重大影響事項………….. 175 拾、國內外營業據點……………………………………………………………………………... 176

2 3

壹壹、、致致股股東東報報告告書書

親愛的股東

108 年臺灣經濟溫和成長，整體市場放款動能受惠臺商回台持續成長，中信銀行延續以

往亮麗的業績成果，在法人金融、個人金融，以及資本市場三大業務並重下，獲利屢破新高，

各項業務也備受國內外專業評選機構肯定，經營表現在臺灣業界穩健領先。

展望 109年，國際政治、經濟及產業的變化甚鉅，尤其嚴重特殊傳染性肺炎(以下簡稱新

冠肺炎)的疫情持續延燒，對全球經濟情勢造成龐大衝擊。面對新冠肺炎的影響，中信銀行已研擬各項因應措施，不僅必須穩健企業經營，更當善盡企業的社會責任與義務，配合政府及

全體國人克服疫情的挑戰與各種經濟困境。

108年年營營業業計計畫畫及及經經營營策策略略實實施施成成果果

108年在財務表現上，中信銀行全年合併淨收益達新臺幣 1,037億元、合併稅前淨利達新臺幣 385億元、合併稅後淨利達新臺幣 309億元，居業界領導地位，合併稅後普通股淨值報酬率為 10.21%。與 107年度相較，中信銀行合併淨收益成長 9%，合併稅前淨利成長 8%且優於預算規劃。

在重大業務推展方面，中信銀行為臺灣行動支付市場的領航者，為提供客戶更多元的支

付工具，並拓展行動支付使用通路，與 Line Pay合作發行「中國信託 Line Pay卡」，帶動 107年、108 年中信銀行之信用卡與金融卡合計之消費金額達到市場第一，並透過與社群成功的跨業合作，得以加深經營年輕客群。中信銀行積極拓展海外業務，深圳分行於 108 年開業，深耕大中華地區持續展現成效，輔以持續優化日本獲利動能。

在產品與服務創新研發方面，有鑑於與 Line Pay合作建立支付生態圈之成功經驗，中信

銀行於 108 年與臺灣中油攜手推出「中油 Pay」電子錢包，除整合中油會員卡、儲值卡，同時累積中油 VIP點數及中信銀行紅利點數，還可查詢停車資訊、加油站位置、即時油價及自動儲值 eTag通行費等，讓民眾可透過「中油 Pay」享受最便利的行車服務；另中信銀行再次將「中信 Home Bank」行動銀行 APP升級，推出全新 AI對話式語音服務，用戶只要和語音助理對話，即可輕鬆完成查帳、轉帳，讓超過 300萬名 APP用戶享有更便利的金融服務，中信銀行更成為業界首家獲得「對話式金融服務裝置及系統」發明專利的金融機構；此外透過

金融科技不斷提升流程效率，至 108年底中信銀行已導入超過 200支流程機器人，取代約當超過 5 成個人金融之總作業量，有效精進作業效率並釋放員工產能至高價值活動，同步提升客戶與員工體驗；另中信銀行亦順利在區塊鏈信用狀平台上與奇美實業共同完成臺灣首筆真

實交易試行，同時也是全球首筆橫跨歐亞的區塊鏈信用狀交易；此外，中信銀行亦積極推動

綠色金融，參與台灣市場代表性離岸風場聯貸案，在沃旭能源在臺灣發行綠色債券案中分別

擔任主辦行、本國財務顧問及共同主辦承銷商，創下臺灣專案融資史上最大聯貸金額，顯示

3

中信銀行積極發揮金融業對促進環境、社會之永續影響力，落實企業社會責任、符合國際永

續發展趨勢。

在組織變化方面，因應客戶導向的個人金融策略佈局，中信銀行重新架構個人金融組織。

個金營運總處於 108年 12月更名為客群營運總處，負責臺灣區個金通路、高資產客群、中小企業之經營管理、財富管理產品及理財規劃管理等事宜，下轄通路經營處、私人理財事業處、

財富管理產品處、信託事業處，以及原隸屬法金事業之中小企業經營處。未來，中信銀行將

以分行平台整合推動財富管理及中小企業客戶經營，擴大成長動能。

個金產品總處亦於 108年 12月更名為數位營運總處，負責個金數位場景、支付暨消金產

品、潛力客群經營及作業暨資訊等事宜，下轄數位場景經營處、支付暨消金產品處、潛力客

群經營處、作業暨資訊處。其中，數位營運處同步更名為數位場景經營處，負責數位營運規

劃、場景經營及電子業務經營管理等事宜。未來將以數位與智能營運模式，整合並推動潛力

客群經營，加速業務成長。

此外，中信銀行致力於數位化創新突破，自 109年 1月起提升數據研究發展中心為處級，

並更名為數據暨科技研發處，與全球資訊管理處，及原隸屬中信金控之數位金融處共組科技

金融發展中心。未來將以科技金融整合團隊，統籌發展與推動科技金融策略與營運。

108年中信銀行整體表現亮眼，深受國內外專業評選機構肯定，名列《The Banker》（銀

行家）雜誌全球一千大銀行排名第 148 名，連續三年穩坐臺灣銀行業第一名，更為首家獲頒《The Asian Banker》（亞洲銀行家）雜誌「亞洲最佳個人金融銀行」（Best Retail Bank in Asia Pacific）殊榮的臺灣金融機構，同時也榮獲《The Asset》（財資）雜誌、《Euromoney》（歐洲貨幣）雜誌、《Asiamoney》（亞洲貨幣）雜誌及《FinanceAsia》（亞洲金融）雜誌評選為「臺灣最佳銀行」（Best Bank in Taiwan）。此外，中信銀行於創新領域發展有成，榮獲 IDC（International Data Corporation，國際數據資訊有限公司）評選為「亞洲最佳創新銀行」（Asia's Most Innovative Bank）、「亞洲最佳開放銀行」（Asia's Most Open Bank）及臺灣區最大獎「數位轉型綜合領導者」（Digital Transformer）等殊榮。

另在風險管理方面，中信銀行持續嚴謹落實資產品質及資本適足率控管，108 年合併逾

放比（NPL Ratio）及備抵呆帳覆蓋率（Coverage Ratio）分別為 0.34%、386.64%，資產品質良好，合併資本適足率（BIS Ratio）為 13.84%，資本體質強健。此外，鑒於多元的業務來源、允當的風險管理、良好的資金來源與流動性，以及顯著的國內市場地位，國內外信評公司一

致維持給予中信銀行穩定的展望。

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最最近近一一次次之之信信用用評評等等結結果果及及其其評評等等日日期期

評評等等機機構構 信信用用評評等等等等級級

展展望望 最最新新發發佈佈日日 長長期期 短短期期

穆迪 A2 Prime-1 穩定 108.12.18

標普全球評級 A A-1 穩定 108.10.15

中華信評 twAA+ twA-1+ 穩定 108.10.15

外外部部競競爭爭環環境境、、法法規規環環境境及及總總體體經經營營環環境境之之影影響響 受美中貿易戰等政經不確定因素干擾，全球貿易量下滑衝擊經濟成長力道；IMF 於 108

年 10月預測顯示，108年主要國家經濟走勢較 107年下滑，其中美國由 2.9%下滑至 2.4%、歐元區由 1.9%下滑至 1.2%、大陸由 6.6%下滑至 6.1%；新興國家景氣也多呈現下滑。依據主計總處估計，臺灣 108年經濟成長率持平於 107年度的 2.7%，但表現相對強於韓國、新加坡等亞洲主要貿易競爭對手國。全球景氣趨緩致主要國家貨幣政策改絃易轍，108 年度美國聯準會調降利率三碼，不僅結束縮減資產政策，更於年底再度轉為擴大資產負債表；108 年年初甫結束購債計畫的歐洲央行，11月再度重啟每月 200億歐元購債計畫；日本央行仍維持控制殖利率曲線的寬鬆政策；大陸不僅多次定向調降存款準備率，也採用多種工具釋放流動性；

臺灣景氣相對穩定且物價走勢溫和，央行持續維持重貼現率在 1.375%。整體而言，108年度全球景氣成長動能趨緩，貨幣政策更為寬鬆，金融市場面對流動性充沛及不確定因素交互影

響，震盪更為加劇，整體銀行業經營偏謹慎。

109年年度度營營業業計計畫畫概概要要與與未未來來公公司司發發展展策策略略 1. 穩健成長核心業務，積極推動成長與新興業務

中信銀行在核心業務上持續位居國內市場領先地位，近年在善用海外布局及平台串聯

的優勢下，提供客戶完整跨境服務；財富管理業務以多元創新的產品與服務模式，滿足客

戶境內外理財需求。展望 109年，中信銀行除持續成長核心業務外，也將加速推動成長與新興業務，包含數位潛力客戶之經營模式轉型，深化以客戶為導向的經營模式，並輔以智

能驅動、數位經營及人機協作經營客戶關係；而對於臺灣中小企業客戶，中信銀行將整合

個人金融與法人金融的資源，打造專業團隊、專屬的數位服務模式、企業及企業主整合往

來與虛實整合通路平台，以滿足客戶全方位的金融需求；海外市場將持續深耕目標客群，

串連海外分支據點，提供完整的跨境金融服務，以深化客戶關係。

2. 擴大投入數位化發展與人工智慧創新服務研發

109 年中信銀行將加速投入數位轉型工作，以創造客戶數位體驗領先優勢、優化內部流程提升營運槓桿、奠基數位研發創新服務為三個數位工程目標，並展開四個方向的重點

工作，包含提供客戶便利創新的數位服務體驗；全面推動銀行內部的流程數位化；加速分

行數位化進程，提供客戶線上線下無縫與優化的全新體驗；另為加速數位轉型，中信銀行

亦推動資訊架構現代化工程；此外，中信銀行將憑藉積累的大數據量能，運用大數據科技，

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自建人工智慧技術，推動創新服務，以帶來全新的客戶體驗。

3. 持續強化法令遵循工作效能與效率

109 年將加速推動法遵流程數位化，精進法令遵循管理作業效率，並強化海外法遵管理，以確保相關規範有效執行。

展望未來，在全球經濟成長不確定性升高的環境下，中信銀行將在兼顧風險管理的同時

持續追求資產成長，透過多元的獲利來源與穩健的資產品質，為股東創造最大的價值。

董事長：

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貳貳、、公公司司概概況況

一一、、公公司司簡簡介介

(一)設立日期：55年 3月 14日

(二)銀行沿革：中國信託商業銀行創立於 55年，數十年來伴隨臺灣經濟成長，發展成具備完善金融

服務的區域型銀行。在「正派經營」、「親切服務」的經營理念下，中國信託銀行締造許

多令人驕傲的創新服務，從發行臺灣第一張信用卡、成立第一家銀行客服中心，到推動

流程數位化，引領臺灣金融業數位轉型。截至 108年底，合併資產規模達新臺幣 4.23兆元，不僅為臺灣最大民營銀行，且獲利、第一類資本規模、客戶數等指標，皆高居全臺

灣所有銀行之冠。

中國信託銀行服務據點遍及全球，在臺灣共有 152家分行，並於 14個國家及地區設有 116 處海外分支機構，為臺灣最國際化的銀行。海外布局以大中華、日本、北美及東南亞為重心，設有東京之星子行、美國子行、加拿大子行、菲律賓子行及印尼子行，深

耕在地客戶，並提供國際企業完善之跨境金融服務。呼應政府新南向政策，近年透過越

南、印度及新加坡分行積極拓展東南亞業務，更為第一家參股泰國當地金控 LH Financial Group Public Co. Ltd.之臺灣銀行；在大中華區以上海為中心，深耕長三角經濟圈及粵港澳大灣區，提供客戶便捷完整的服務網絡。

展望未來，中國信託銀行將秉持We are family的品牌精神，在營運績效、公司治理、企業社會責任、環境永續等面向持續努力，為客戶、員工、股東與社會創造共同利益，

打造「臺灣第一、亞洲領先」的領導品牌，期許成為治理最佳、客戶及股東心目中最值

得信賴的金融服務機構。

(三)得獎事蹟：

國內得獎紀錄

●臺北市政府「107 年臺北市政府文化類志願服務運用團隊推展志願服務工作評鑑」評選為優等獎。

●財訊雙週刊 2019 年財富管理大獎「本國銀行最佳財富管理獎」、「本國銀行最佳理專團隊獎」及「本國銀行最佳數位金融獎」、「最佳公益推動獎」。

●財訊雙週刊 2019 財訊金融獎評選為「最佳本國銀行形象優質獎」、「最佳銀行服務優質獎」、「最佳銀行產品優質獎」、「最佳金融科技銀行優質獎」。

●數位時代 2019 創新商務獎評選為「最佳技術創新金獎」、「最佳體驗創新銅獎」、「最佳技術創新銅獎」。

●經濟部及財團法人中小企業信用保證基金舉辦之 2019 年中小企業信用保證融資業務績優金融機構及授信經理人評選為「信保夥伴獎-金融機構組」、「信保夥伴獎-經理人組」、「新創事業相挺獎-金融機構組」、「新創事業相挺獎-授信單位組」、「批保卓越獎」。

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●今周刊 2019財富管理銀行暨證券評鑑評選為「最佳財富管理銀行優等獎」、「最佳行銷創新獎第一名」、「最佳商品獎第三名」、「最佳風控獎第三名」、「最佳財富增值獎第三名」、「最

佳智能理財獎第一名」。

●今周刊第十二屆商務人士理想品牌大賞評選為「銀行類別第一名」及「信用卡類別第一名」。●教育部體育署頒發 108年體育推手獎「贊助類金質獎」、「長期贊助獎」。●教育部體育署頒發 108年「運動企業認證」。●臺灣客服中心發展協會 TCCDA舉辦之 2019 CSEA卓越客戶服務大獎評選為「最佳訓練團隊」、「最佳客服之星」、「最佳現場管理之星」。

●壹週刊評選為「服務第壹大獎」銀行類第二名、「網路好感度特別獎-銀行類」。●臺灣期貨交易所評選為「銀行業交易量鑽石獎第一名」及「造市績效鑽石獎第二名」。●財金資訊股份有限公司舉辦之金融資訊系統年會評選為「最佳推展卓越獎」。

國外得獎紀錄

●亞洲貨幣雜誌 (Asiamoney)「臺灣最佳銀行」(Best Domestic Bank in Taiwan)「臺灣最佳財富管理暨私人銀行」(Best Private Bank in Taiwan)

●亞洲銀行及財經雜誌 (Asian Banking & Finance)「臺灣年度最佳外匯交易銀行」(Domestic Foreign Exchange Bank of the Year, Taiwan)「臺灣年度最佳債券承銷」(Debt Deal of the Year, Taiwan)

●亞洲風險雜誌 (Asia Risk)「臺灣年度最佳衍生性金融商品暨最佳風險管理機構」(House of the Year, Taiwan)

●歐洲貨幣雜誌 (Euromoney)「臺灣最佳銀行」(Best Bank in Taiwan)「臺灣最佳財富管理暨私人銀行」(Best Private Banking Services Overall, Taiwan)「臺灣最佳高淨值客戶服務(HNW)」(Best Net-worth-specific Services - High Net WorthClients, Taiwan)「臺灣最佳高淨值客戶服務(UHNW)」(Best Net-worth-specific Services - Ultra High NetWorth Clients, Taiwan)「臺灣最佳高淨值客戶服務(SA)」(Best Net-worth-specific Services - Super AffluentClients, Taiwan)「臺灣最佳資產管理服務銀行」(Best Asset Management, Taiwan)「臺灣最佳家族辦公室銀行」(Best Family Office Services, Taiwan)「臺灣最佳研究及資產配置」(Best Research and Asset Allocation Advice, Taiwan)「臺灣最佳公益諮詢規劃」(Best Philanthropic Advice, Taiwan)「臺灣最佳社會責任及影響力投資」(Best ESG/Social Impact Investing, Taiwan)「臺灣最佳跨國客戶」(Best International Clients, Taiwan)「臺灣最佳資產傳承規劃與建議」(Best Succession Planning Advice and Trusts, Taiwan)「臺灣最佳創新科技」(Best Innovative Technology - Client Experience, Taiwan)

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● 亞洲金融雜誌 (FinanceAsia) 「臺灣最佳銀行」(Best Bank in Taiwan) 「臺灣最佳財富管理暨私人銀行」(Best Private Bank in Taiwan)

● 顧能有限公司 (Gartner) 「金融服務創新獎」(Eye on Innovation Award - Winner)

● 全球商業觀點雜誌 (Global Business Outlook) 「臺灣最佳投資銀行」(Best Investment Bank, Taiwan)

● 全球金融雜誌 (Global Finance) 「臺灣最佳貿易融資銀行」(Best Trade Finance Bank in Taiwan) 「臺灣最佳資金及現金管理銀行」(Best Treasury & Cash Management Bank in Taiwan) 「臺灣最佳次保管銀行」(Best Sub-custodian Bank in Taiwan) 「臺灣消費金融數位銀行卓越獎」(Consumer Digital Bank of Distinction Honorees in Taiwan) 「臺灣最佳外匯交易銀行」(Best Foreign Exchange Provider in Taiwan)

● 國際數據資訊有限公司 (International Data Corp.) 「亞洲最佳創新銀行」(Asia's Most Innovative Bank) 「亞洲最佳開放銀行」(Asia's Most Open Bank) 「數位轉型綜合領導者」(Digital Transformer, Taiwan) 「訊息與數據轉型領導者」(Information Visionary, Taiwan)

● 國際金融評論雜誌 (IFR Asia) 「臺灣最佳聯貸主辦行」(Taiwan Loan House)

● 倫敦銀行與金融學院 (London Institute of Banking & Finance) 「最佳房貸產品」(Best New Mortgage or Loan Product)

● 國際零售銀行家雜誌 (Retail Banker International) 「臺灣最佳個人金融銀行」(Best Retail Bank, Taiwan) 「亞洲最創新信用評分技術」(Best Credit Scoring Innovation, Asia) 「亞洲最佳客戶體驗APP」(Best App for Customer Experience, Asia) 「亞洲高度推薦：最佳數據分析應用」(Highly Commended: Best Application of Data Analytics, Asia) 「亞洲高度推薦：最開創性AI金融服務」(Highly Commended: Trailblazing Use of AI in Financial Service, Asia)

● 亞洲銀行家雜誌 (The Asian Banker) 「亞洲最佳個人金融銀行」(Best Retail Bank in Asia Pacific) 「臺灣最佳個人金融銀行」(Best Retail Bank in Taiwan) 「臺灣最佳數位銀行」(Best Digital Bank in Taiwan ) 「亞洲最佳社群媒體創新與應用」(Best Digital Social Media Initiative, Application or Programme in Asia Pacific) 「亞洲最佳客戶體驗」(Best Frictionless Customer Experience in Asia Pacific) 「臺灣年度最佳保管銀行」(Custodian Bank of the Year in Taiwan) 「臺灣最佳CEO (童兆勤董事長)」(Best CEO in Taiwan: Chairman Chao-Chin Tung)

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「臺灣最佳管理銀行」(Best Managed Bank in Taiwan) 「臺灣最佳交易銀行」(Best Transaction Bank in Taiwan) 「臺灣最佳現金管理銀行」(Best Cash Management Bank in Taiwan) 「臺灣最佳數位普惠金融專案」(Best Digital Financial Inclusion Initiative, Application or Programme in Taiwan) 「臺灣最佳信貸技術應用」(Best Lending Technology Initiative, Application or Programme in Taiwan)

● 財資雜誌 (The Asset) 「臺灣年度最佳數位銀行」(Digital Bank of the Year, Taiwan) 「臺灣最創新風險管理專案」(Most Innovative Risk Management Project, Taiwan) 「臺灣最創新新興數位科技專案」(Most Innovative Emerging Digital Technologies Project, Taiwan) 「臺灣最佳行動銀行體驗獎」(Best Retail Mobile Banking Experience Service, Taiwan) 「臺灣最佳交易銀行」(Best Service Provider - Transaction Bank, Taiwan) 「臺灣最佳貿易融資銀行」(Best Service Provider - Trade Finance, Taiwan) 「臺灣最佳供應鏈管理銀行」(Best Service Provider - Supply Chain, Taiwan) 「臺灣最佳保管銀行」(Best Domestic Custodian, Taiwan) 「臺灣最佳財富管理暨私人銀行 - HNWIs類」(Best Private Bank - HNWIs, Taiwan) 「臺灣年度最佳衍生性金融商品經營機構」(Derivatives House of the Year, Taiwan) 「臺灣最佳衍生性金融商品執行平台經營機構」(Best Flow Derivatives House, Taiwan) 「臺灣最佳外匯衍生性金融商品經營機構」(Best FX Derivatives House, Taiwan) 「臺灣最佳利率衍生性金融商品經營機構」(Best Rates Derivatives House, Taiwan) 「臺灣最佳商品衍生性金融商品經營機構」(Best Commodities Derivatives House, Taiwan) 「臺灣最佳G3債券投資機構」(No. 1 of Top Investment Houses in Asian G3 Bonds, Taiwan) 「臺灣最佳G3債券投資人 - 個人獎第四名及第八名」(No. 4 and 8 of Most Astute Investors in Asian G3 Bonds, Taiwan) 「臺灣次級市場公司債最佳債券商- 第四名」(No. 4 of Top sell side firms in the secondary market - Corporate bonds - TWD) 「臺灣最佳本國銀行」(Best Domestic Bank, Taiwan) 「臺灣最佳聯貸主辦行」(Best Loan Adviser, Taiwan) 「臺灣最佳收購融資案」(Best LBO, Taiwan)

● 銀行家雜誌 (The Banker) 「世界千大銀行評選為第148名」(No. 148, Top 1000 World Banks)

● 銀行家雜誌及專業財富管理雜誌 (The Banker and Professional Wealth Management) 「臺灣最佳財富管理暨私人銀行」(Best Private Bank, Taiwan)

● 世界品牌論壇 (World Branding Forum) 「世界品牌大獎」(Brand of the Year)

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參參、、公公司司治治理理報報告告

一一、、組組織織系系統統 (一)組織架構

基準日：109年 4月 21日

1041043023.12\ 5

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(二)銀行各主要部門職掌 1.審計委員會

由全體獨立董事組成，旨在協助董事會執行其監督職責。其審議的事項包括：訂定

或修正內部控制制度、內部控制制度有效性之考核、訂定或修正取得或處分資產、從事

衍生性商品交易、重大財務業務行為之處理程序、審核涉及董事自身利害關係之事項、

依法令審核利害關係人之交易事項、審核重大之資產或衍生性商品交易、審核募集、發

行或私募具有股權性質之有價證券、審核簽證會計師之委任、解任或報酬及評估其獨立

性與績效、審核財務、會計或內部稽核主管之任免、審核年度財務報告及半年度財務報

告、審議併購事項、審核其他本行或主管機關規定之重大事項等。 2.薪資報酬委員會

由董事會決議委任之，其人數不得少於三人，過半數成員應由獨立董事擔任並由全

體成員推舉獨立董事擔任召集人及會議主席。旨在協助董事會訂定並定期檢討董事及經

理人績效評估與薪資報酬之政策、制度、標準與結構，以及定期評估並訂定董事及經理

人之薪資報酬。 3.風險管理委員會

由董事會決議委任之，其人數不得少於三人，其中至少一人為獨立董事。旨在協助

董事會對風險治理之溝通、報告與建議，以期因決策階層對風險文化的支持，透過決策

過程及領導者之支持行動以廣泛影響所有員工及組織。 4.大中華區法金事業總處︰負責兩岸三地區域，銀行法金業務之拓展與管理等事宜。下設：

(1)企業金融處：負責台灣區大型/集團企業客戶之業務行銷、海外協銷與關係維護，並掌握客戶信用風險狀況。

(2)商業金融處：負責台灣區各區域企業客戶之業務行銷、海外協銷與關係維護，並掌握客戶信用風險狀況。

(3)產業金融處：負責台灣區之不動產、服務業、公營機構、證券期貨客戶之業務行銷、海外協銷與關係維護，並掌握客戶信用風險狀況。

(4)大陸事業處：負責大陸地區之銀行業務拓展與管理。 (5)境外私人銀行事業處：負責海外私人銀行業務之行銷規劃暨拓展、投資暨產品研發等業務之管理。

5.國際事業總處︰負責國際業務經營與發展。下設： (1)國際管理處：負責海外分支機構政策及準則規劃、相關業務管理與專案規劃、年度計畫擬訂，及海外分子行法金業務協銷等事宜。

(2)全球金融同業處：負責全球金融同業客戶之業務拓展與管理等事宜。 (3)東南亞事業處：負責東南亞、南亞、大洋洲等地區(包括菲律賓、印度、印尼、越南及新加坡等地)之銀行業務拓展與管理。

(4)北美事業處：負責北美地區(包括紐約、洛杉磯等地)之銀行業務拓展與管理。 (5)日本事業處：負責日本地區之銀行業務拓展與管理。

6.全球營運總處：負責全球法金產品規劃開發，作業、資訊系統之管理，及債權管理等事宜。下設： (1)全球商銀產品處：負責全球法金現金管理、應收帳款融資業務及外匯進出口等產品規劃、開發及設計等事宜。

12 13

(2)全球法金作業暨資訊處：負責全球法金現金管理、應收帳款融資業務、外匯進出口之作業、客戶服務及業務資訊系統之管理開發等事宜。

7.全球金融交易作業暨資訊處：負責全球交易室之後台清算、帳務作業及業務資訊系統之管理開發等事宜。

8.全球金融商品交易處：負責全球資本市場金融商品之交易及研發等業務。 9.全球金融商品行銷處：負責全球資本市場金融商品之銷售。 10.全球企業融資處：負責全球法人客戶資本市場相關籌資工具之產品規劃包裝、行銷、證券化以及財務顧問諮詢服務等業務。

11.全球資金管理處：負責全球資金調節與調度管理及固定收益投資等業務。 12.投資處：掌理本行股權投資等業務。 13.全球風險總管理處：負責全球風險控管及風險規劃等事宜。下設：

(1)全球金融市場風險管理處，負責全球資產負債、市場風險、交易對手及財管風險管理規劃及控管等事宜。

(2)全球法金風險管理處：負責全球法人金融業務之信用風險規劃及控管事宜。 (3)全球個金風險管理處：負責全球個人金融業務之信用風險規劃及控管事宜。

14.海外個金事業處：負責海外個金產品及業務營運等事宜。 15.客群營運總處：負責台灣區個金通路經營、私人理財業務、財富管理產品及中小企業經營等事宜。下設： (1)通路經營處：負責財富管理客群、分行管理及台灣區八大區域中心營運管理等事宜。 (2)私人理財事業處：負責高資產客群之經營與管理等事宜。 (3)財富管理產品處：負責保險代理、信託、金融產品及理財規劃管理等事宜。 (4)中小企業經營處：負責中小企業客群、業務管理、新興產業暨中小企業業務推廣及企業服務管理等事宜。

(5)信託事業處：負責信託事業發展等事宜。 16.數位營運總處：負責數位場景、支付暨消金產品、潛力客群經營及作業暨資訊業務等事宜。下設： (1)數位場景經營處：負責數位營運規劃、場景經營及電子業務經營管理等事宜。 (2)支付暨消金產品處：負責支付產品、放款產品規劃、消費經營及債權管理等事宜。 (3)潛力客群經營處：負責潛力客群經營、房貸、支付、信貸業務管理及推廣等事宜。 (4)作業暨資訊處：負責作業規劃、集中作業、洗錢防制作業、客戶服務及個金資訊管理等事宜。

17.經營策略處：負責個人金融業務之策略規劃、內控管理以及支援協調等事宜。 18.全球行政總管理處：掌理全球之財務管理、人力資源管理、行政總務與保全維護、公共關係暨公益推展等事宜。下設： (1)全球財務管理處：負責全球財務規劃、經營績效分析及會計稅務等事宜。 (2)全球人力資源處：負責組織職位規劃、招募任用、薪酬福利、人事行政、訓練發展及企業文化推動等事宜。

(3) 總務處：負責行舍管理、營運庶務及議價、勞工安全衛生管理及秘書事務等相關業務。 (4)公共關係暨公益推展處：負責綜理媒體關係、品牌策略、整體活動規劃、企業社會責任、關係維護及各項公益事項之推動等相關業務。

13

19.法令遵循處：負責法令遵循制度以及防制洗錢與打擊資恐相關之政策規劃、管理與執行等事宜，強化銀行遵法計畫及遵法制度之落實。

20.法務處：負責提供法律專業意見與處理訴訟案件等事宜。 21.科技金融發展中心：負責科技金融策略制定與統籌協調數位金融、數據暨科技研發、資訊管理之運作，加速落實銀行數位轉型策略等事宜。下設： (1)數據暨科技研發處：負責統籌數據治理暨平台之規劃管理、人工智慧科技之研發與導入、規劃數據運營策略之研發與應用等事宜。

(2)數位金融處：負責創新服務業務模式導入與客戶旅程體驗設計、人工智慧協作等相關等事宜。

(3)全球資訊管理處：負責全球資訊管理政策規劃、科技架構與應用系統發展管理、海外分支機構資訊治理等事宜。

22.全球稽核管理處：直隸董事會，掌理全球各項業務之查核與監理，並制訂相關稽核政策與辦法。

23.董事長室：直隷董事長，負責董事會、公司治理等相關業務。

14 15

二二、、董董事事、、監監察察人人、、總總經經理理、、副副總總經經理理、、協協理理、、各各部部門門、、分分支支機機構構主主管管及及顧顧問問資資料料

(一

)董事及監察人基本資料

基準日：

109年

4月

21日

職稱

國籍或

註冊地

姓名

性別

選

(就)任

日期

任期

(註

2)

初次

選任

日期

選任時持有股份

現在持有股數

配偶、未

成年子女

現在持有

股份

利用他

人名義

持有股

份

主要經（學）歷

目前兼任本行及其他公司之

職務

具配偶或二親

等以內關係之

其他主管、董事

或監察人

附註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股 數

持 股 比 率

股 數

持 股 比 率

職 稱 姓 名

關 係

董事長

中華民國

中國信託

金融控股

(股)公司

代表人：

利明献

(註

4)

男

10

8.06.1

4 3年

10

5.11.2

9 14

,068,5

71,87

2 10

0%

14,40

9,875

,425

100%

-

- -

- 中信銀行副董事長

廣發銀行

(股)公司執行董

事、行長

花旗

(台灣

)商業銀行

(股)公司

董事長、總裁

中信銀行資深副總

國立臺灣大學經濟學系

CTBC

Cap

ital C

orp.董事長

CT

BC B

ank

Corp

. (US

A) 董

事長

LH

Fi

nanc

ial

Grou

p Pu

blic

Com

pany

Lim

ited董事

La

nd a

nd H

ouse

Ban

k Pu

blic

Com

pany

Lim

ited董事

財金資訊

(股)公司董事

- -

- 董事長與總

經理或相當

職務者

(最高經理人

)非為同一

人、互為配

偶或一親等

親屬。

副董事長

中華民國

中國信託

金融控股

(股)公司

代表人：

詹庭禎

(註

5)

男

108.0

9.27

3年

108.0

9.27

14,40

9,875

,425

100%

14

,409,8

75,42

5

100%

-

- -

- 經濟部商業司副司長

行政院金融監督管理委員會

法律事務處處長

行政院金融監督管理委員會

主任秘書

財團法人農業信用保證基金

常務董事

行政院農業委員會農業金融

局局長

財團法人金融研訓院董事

合作金庫商業銀行董事

合作金庫金融控股

(股)公司董事

行政院金融監督管理委員會

銀行局局長

臺灣銀行

(股)公司董事

臺銀人壽保險

(股)公司董事

臺灣金融控股

(股)公司總經

理、董事

國立政治大學法律研究所博士

美國西北大學法學碩士

財團法人台北外匯市場發展

基金會研究發展委員會委員

-

- -

-

15

職稱

國籍或

註冊地

姓名

性別

選

(就)任

日期

任期

(註

2)

初次

選任

日期

選任時持有股份

現在持有股數

配偶、未

成年子女

現在持有

股份

利用他

人名義

持有股

份

主要經（學）歷

目前兼任本行及其他公司之

職務

具配偶或二親

等以內關係之

其他主管、董事

或監察人

附註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股 數

持 股 比 率

股 數

持 股 比 率

職 稱 姓 名

關 係

董事

中華民國

中國信託

金融控股

(股)公司

代表人：

顏文隆

男

108.0

6.14

3年

73.03

.22

14,06

8,571

,872

100%

14

,409,8

75,42

5

100%

-

- -

- 私立開南大學董事長

唯國建設

(股)公司董事

唯福投資

(股)公司董事

隆日建設

(股)公司董事

松隆投資

(股)公司董事

合眾資產管理

(股)公司董事

合宏建設

(股)公司監察人

東吳大學經濟系

中信金控董事長

私立開南高級商工職業學校

董事長

和韋投資

(股)公司董事

豐祿開發投資

(股)公司董事

合眾建築經理

(股)公司董事

松宏投資

(股)公司董事

緯宏投資

(股)公司董事

財團法人辜濓松文教基金會

董事

- -

-

董事

中華民國

中國信託

金融控股

(股)公司

代表人：

陳國世

男

108.0

6.14

3年

101.1

2.26

14,06

8,571

,872

100%

14

,409,8

75,42

5 10

0%

- -

- - 中信銀行副董事長

中信資產董事長

CT

BC B

ank

Corp

. (USA

) 董事長

中信金控主任秘書

財團法人聯合信用卡處理中

心董事

國立政治大學財稅系

中信金控董事

中信投信董事長

CT

BC In

terna

tiona

l Co.,

Ltd.董

事長

仲信租賃董事長

和業投資

(股)公司董事

台北金融大樓

(股)公司董事

財團法人彰化縣私立鹿港民

俗文物館董事

財團法人辜濓松文教基金會

董事

財團法人台北國際社區文化

基金會董事

財團法人中國信託慈善基金

會副董事長

財團法人中國信託反毒教育

基金會董事

- -

-

- -

16 17

職稱

國籍或

註冊地

姓名

性別

選

(就)任

日期

任期

(註

2)

初次

選任

日期

選任時持有股份

現在持有股數

配偶、未

成年子女

現在持有

股份

利用他

人名義

持有股

份

主要經（學）歷

目前兼任本行及其他公司之

職務

具配偶或二親

等以內關係之

其他主管、董事

或監察人

附註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股 數

持 股 比 率

股 數

持 股 比 率

職 稱 姓 名

關 係

董事

中華民國

中國信託

金融控股

(股)公司

代表人：

黃思國

男

108.0

6.14

3年

106.0

3.28

14,06

8,571

,872

100%

14

,409,8

75,42

5

100%

-

- -

- 中信證券董事長

Th

e Tok

yo St

ar B

ank,

Ltd.董事

中信銀行信託總管理處處

長、零售銀行事業處處長、財

富管理事業處處長、台灣區個

金事業總處總處長、全球個人

金融執行長兼台灣區個金

事業總處總處長、董事長室

專門委員、顧問

中信保經董事長

日本拓殖大學大學院碩士

台灣人壽董事長

中信證券董事

-

- -

董事

中華民國

中國信託

金融控股

(股)公司

代表人：

施茂林

男

108.0

6.14

3年

108.0

6.14

14,06

8,571

,872

100%

1

4,409

,875,4

25

100%

-

- -

- 法務部部長、政務次長

台灣台北地方法院檢察署檢

察長

台灣高雄地方法院檢察署檢

察長

台灣台中地方法院檢察署檢

察長

台灣桃園地方法院檢察署檢

察長

法務部保護司司長

韓國又石大學名譽法學博士

國立台灣大學法律系

台灣人壽董事

亞洲大學財經法律系講座教

授 巧新科技

(股)公司獨立董事

中華法律風險管理學會榮譽

理事長

- -

-

董事

中華民國

中國信託

金融控股

(股)公司

代表人：

陳元保

男

108.0

6.14

3年

103.0

6.20

14,06

8,571

,872

100%

1

4,409

,875,4

25

100%

-

- -

- 中信金控董事

中信金融管理學院董事

東吳大學國際財務研究中心

執行長

教育部運動發展基金管理委

員會委員

財團法人中華經濟研究院經

濟展望中心主任

財團法人中華經濟研究院顧問

美國喬治華盛頓大學財務管

理學博士

中信證券董事

中信證創投董事

台灣彩券董事

中華民國證券櫃檯買賣中心

上櫃審議委員

財團法人中國信託反毒教育

基金會董事

東吳大學會計系教授

- -

-

- - -

17

職稱

國籍或

註冊地

姓名

性別

選

(就)任

日期

任期

(註

2)

初次

選任

日期

選任時持有股份

現在持有股數

配偶、未

成年子女

現在持有

股份

利用他

人名義

持有股

份

主要經（學）歷

目前兼任本行及其他公司之

職務

具配偶或二親

等以內關係之

其他主管、董事

或監察人

附註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股 數

持 股 比 率

股 數

持 股 比 率

職 稱 姓 名

關 係

董事

中華民國

中國信託

金融控股

(股)公司

代表人：

江俊德

男

108.0

6.14

3年

100.0

7.21

14,06

8,571

,872

100%

14

,409,8

75,42

5 10

0%

- -

- - 友佳國際控股有限公司獨立

董事

Ab

ico C

apita

l Man

agem

ent

Co., L

td. D

irecto

r 能率管理顧問

(股)公司副董

事長

能率壹創業投資

(股)公司董事

豐聲科技

(股)公司獨立董事

財團法人台日經濟貿易發展

基金會董事

台北市進出口商業同業公會

理事

社團法人中美經濟合作策進

會理事

台全工業

(南非

)股份有限公

司總經理

南非柏克萊銀行系統分析師

南非金山大學商學系學士

台灣彩券董事

榮成紙業

(股)公司董事

德鎂實業

(股)公司董事

社團法人台日商務交流協進

會理事

財團法人環境永續發展基金

會董事

社團法人中華民國國際經濟

合作協會理事

社團法人中華民國刑事偵防

協會監事

文華國際花苑

(股)公司總經理

- -

-

獨立董事

中華民國

中國信託

金融控股

(股)公司

代表人：

張士傑

(註

7)

男

109.0

1.01

3年

109.0

1.01

14,40

9,875

,425

100%

14

,409,8

75,42

5 10

0%

- -

- - 金融總會金融建言白皮書顧問

台壽保產險獨立董事

中華民國證券投資信託暨顧

問商業同業公會顧問

中信人壽獨立董事

行政院金融監督管理委員會

專任委員

國立政治大學風險管理與保

險學系主任

中華民國風險管理學會理事長

財團法人保險事業發展中心

董事

美國威斯康辛大學麥迪生校

區統計研究所博士

中信金控獨立董事

台灣人壽獨立董事

中信金融管理學院董事

國立政治大學風險管理與保險

學系專任教授

中華郵政公司風險管理委員會

諮詢委員

中華民國風險管理學會理事長

公務人員退休撫卹基金管理委

員會顧問

期貨商業同業公會期貨信託基

金風險管理委員

- -

- - -

18 19

職稱

國籍或

註冊地

姓名

性別

選

(就)任

日期

任期

(註

2)

初次

選任

日期

選任時持有股份

現在持有股數

配偶、未

成年子女

現在持有

股份

利用他

人名義

持有股

份

主要經（學）歷

目前兼任本行及其他公司之

職務

具配偶或二親

等以內關係之

其他主管、董事

或監察人

附註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股 數

持 股 比 率

股 數

持 股 比 率

職 稱 姓 名

關 係

獨立董事

英國

中國信託

金融控股

(股)公司

代表人：

劉長春

男

108.0

6.14

3年

108.0

6.14

14,06

8,571

,872

100%

14

,409,8

75,42

5 10

0%

- -

- - 豐隆保險

(亞洲

)有限公司獨

立非執行董事

加拿大豐業銀行董事總經理

荷蘭銀行高級副總裁

美國花旗環球金融亞洲有限

公司董事

瑞士銀行執行董事

美國信孚銀行副總裁

美國密西根大學工商管理

碩士

中信金控獨立董事

-

- -

獨立董事

中華民國

中國信託

金融控股

(股)公司

代表人：

楊聲勇

男

108.0

6.14

3年

108.0

6.14

14,06

8,571

,872

100%

14

,409,8

75,42

5 10

0%

- -

- - 中興大學財務金融學系系主任

台灣大學國際企業學系兼任

教授

亞洲大學管理學院院長

靜宜大學國際事務長暨國際

學院院長

台灣財務工程學會秘書長

台灣

EMBA商管聯盟執行長

國家發展基金審議委員

科學工業園區管理局管理作

業基金委員

財政部財訓所公股事業機構

高階人才培訓班講師

萬通票券金融

(股)公司獨立董事

美國卓克索大學財務金融博士

中信金控獨立董事

中興大學財務金融學系榮譽

特聘教授

朋億

(股)公司獨立董事

智微科技

(股)公司獨立董事

台灣財務工程學會監事

中華機器人理財協會理事

中小企業總會二代大學策略

導師

- -

-

註1：本行係中國信託金融控股

(股)公司持股

100%之子公司，本行董事均由中國信託金融控股

(股)公司派任之。

註

2：本行第

17屆董事任期自

108年

6月

14日起至

111年

6月

13日止。本行已於

98年

6月

30日設置「審計委員會」取代監察人職權。

註

3：法人董事代表人童兆勤先生於

108年

9月

27日卸任本行董事長及董事職務。

註

4：法人董事代表人利明献先生於

108年

9月

27日選任為本行董事長。

註

5：法人董事代表人詹庭禎先生於

108年

9月

27日就任本行董事，並於同日選任為本行副董事長。

註

6：法人董事代表人王志誠先生於

109年

1月

1日卸任本行獨立董事職務。

註

7：法人董事代表人張士傑先生於

109年

1月

1日就任本行獨立董事。

註

8：法人董事代表人李文智先生於

109年

1月

1日卸任本行董事職務。

- -

19

(二)法人股東之主要股東

基準日：109年 4月 21日

法人股東名稱 法人股東之主要股東及其持股比例

中國信託金融控股(股)公司

富邦人壽保險股份有限公司 3.75%

宜高投資股份有限公司 2.40%

中國人壽保險股份有限公司 2.05%

花旗（台灣）商業銀行受託保管新加坡政府投資專戶 1.98%

中國信託商業銀行受中國信託金融控股（股）員工福

利儲蓄信託基金委員會信託財產專戶 1.77%

新制勞工退休基金 1.68%

美商摩根大通銀行台北分行受託保管先進星光基金公

司之系列基金先進總合國際股票指數基金投資專戶 1.60%

花旗（台灣）商業銀行受託保管挪威中央銀行投資專戶 1.59%

臺灣銀行股份有限公司 1.50%

新光人壽保險股份有限公司 1.45%

(三)主要股東為法人者其主要股東

基準日：109年 4月 21日

法人名稱 法人之主要股東及其持股比例

富邦人壽保險股份有限公司 富邦金融控股股份有限公司 100.00%

宜高投資股份有限公司 柏宇投資股份有限公司 100.00%

中國人壽保險股份有限公司

中華開發金融控股股份有限公司 26.16%

凱基證券股份有限公司 8.66%

國泰人壽保險股份有限公司 3.04%

緯來電視網股份有限公司 2.42%

新制勞工退休基金 1.61%

詹玲郎 1.24%

美商摩根大通銀行台北分行受託保管先進星光基金公

司之系列基金先進總合國際股票指數基金投資專戶 1.21%

花旗託管新加坡政府投資專戶 1.17%

花旗（台灣）商業銀行受託保管挪威中央銀行投資專戶 1.12%

勞工保險基金 1.03%

臺灣銀行股份有限公司 臺灣金融控股股份有限公司 100.00%

新光人壽保險股份有限公司 新光金融控股股份有限公司 100.00%

20 21

(四)董事及監察人資料 基準日：109年 4月 21日

條件 姓名

是否具有五年以上工作經驗及下列專業資格 符合獨立性情形（註）

兼任其他

公開發行

公司獨立

董事家數

商務、法務、財

務、會計或銀行

業務所須相關

科系之公私立

大專院校講師

以上

法官、檢察官、律

師、會計師或其他

與銀行業務所需

之國家考試及格

領有證書之專門

職業及技術人員

商務、法務、

財務、會計或

銀行業務所須

之工作經驗

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

利明献 V V V V V V V V V V V 0 詹庭禎 V V V V V V V V V V V V V 0 顏文隆 V V V V V V V V V V 0 陳國世 V V V V V V V V V V 0 黃思國 V V V V V V V V V V V 0 施茂林 V V V V V V V V V V V V V 1 陳元保 V V V V V V V V V V V V 0 江俊德 V V V V V V V V V V V 0 張士傑 V V V V V V V V V V V V 1 劉長春 V V V V V V V V V V V V 0 楊聲勇 V V V V V V V V V V V V 2 註：各成員於選任前二年及任職期間符合下述各條件者，請於各條件代號下方空格中打“V”。 (1)非為公司或其關係企業之受僱人。 (2)非銀行或其關係企業之董事、監察人(但如為銀行與其母公司、子公司或屬同一母公司之子公司依證券交易法或當地國法令設置之獨立董事相互兼任者，不在此限)。

(3)非本人及其配偶、未成年子女或以他人名義持有銀行已發行股份數額百分之一以上或持股前十名之自然人股東。 (4)非(1)所列之經理人或(2)、(3)所列人員之配偶、二親等以內親屬或三親等以內直系血親。 (5)非直接持有銀行已發行股份總數百分之五以上、持股前五名或依公司法第二十七條第一項或第二項指派代表人擔任銀行董事或監察人之法人股東之董事、監察人或受僱人(但如為銀行與其母公司、子公司或屬同一母公司之子公司依證券交易法或當地國法令設置之獨立董事相互兼任者，不在此限)。

(6)非與銀行之董事席次或有表決權之股份超過半數係由同一人控制之他公司董事、監察人或受僱人(但如為銀行或其母公司、子公司或屬同一母公司之子公司依證券交易法或當地國法令設置之獨立董事相互兼任者，不在此限)。

(7)非與銀行之董事長、總經理或相當職務者互為同一人或配偶之他公司或機構之董事(理事)、監察人(監事)或受僱人(但如為銀行與其母公司、子公司或屬同一母公司之子公司依證券交易法或當地國法令設置之獨立董事相互兼任者，不在此限)。

(8)非與銀行有財務或業務往來之特定公司或機構之董事（理事）、監察人（監事）、經理人或持股百分之五以上股東（但特定公司或機構如持有銀行已發行股份總數百分之二十以上，未超過百分之五十，且為銀行與其

母公司、子公司或屬同一母公司之子公司依證券交易法或當地國法令設置之獨立董事相互兼任者，不在此限）。 (9)非為銀行或關係企業提供審計或最近二年取得報酬累計金額未逾新臺幣五十萬元之商務、法務、財務、會計等相關服務之專業人士、獨資、合夥、公司或機構之企業主、合夥人、董事（理事）、監察人（監事）、經

理人及其配偶。但依證券交易法或企業併購法相關法令履行職權之薪資報酬委員會、公開收購審議委員會或

併購特別委員會成員，不在此限。 (10)未與其他董事間具有配偶或二親等以內之親屬關係。 (11)未有公司法第 30條各款情事之一。 (12)未有公司法第 27條規定以政府、法人或其代表人當選。

21

(五)總經理、副總經理、協理、各部門及分支機構主管基本資料

基準日：

109年

4月

21日

職稱

國籍

姓名

性別

就任日期

持有股份

配偶、未

成年子女

持有股份

利用他人

名義持有

股份

學歷

經歷

目前兼任其他公司

之職務

具配偶或二親等以內

關係之經理人

備註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股數

持股

比率

職稱

姓名

關係

總經理

中華民國

陳佳文

男性

10

0.9.

15

- -

- -

- - 美國紐約市立大學企業

管理碩士

中信銀行董事

中信銀行執行副總經理

中信資產董事長

中信創投董事

萬銀財務董事

CT

BC (M

aurit

ius)

Hol

ding

Co.

, Ltd

.董事

CT

BC B

ank

(Indo

nesia

)董事長

CT

BC B

ank

Corp

. (U

SA)董事

中信金控執行副

總經理

TH

E TO

KY

O

STA

R BA

NK

LI

MIT

ED董事

銀聯國際有限公

司東北亞區域理

事會理事代表

- -

-

總經理或

相當職務

者( 最高

經理人

)與董事長

非為同一

人、互為

配偶或一

親等親

屬。

執行副總經理

中華民國

許俊仁

男性

92

.4.7

-

- -

- -

- 臺灣大學商學系

中信銀行資深副總經理

萬通票券董事

台北外匯經紀公

司董事

- -

- -

執行副總經理

中華民國

陳允進

男性

10

3.10

.23

- -

- -

- - 天津南開大學政治經濟

學碩士

彰化商業銀行總經理

PT B

ank

CTBC

In

done

sia 董事

CT

BC B

ank

(Phi

lippi

nes)

Corp

.董事

- -

- -

執行副總經理

中華民國

李玉秋

男性

10

4.1.

27

- -

- -

- - 美國伊利諾大學香檳分

校法學碩士

天利投資管理香港有限

公司董事長

無

-

- -

-

執行副總經理

中華民國

高人傑

男性

10

5.1.

1 -

- -

- -

- 美國波士頓大學新聞

碩士

中信銀行董事

中信銀行資深副總經理

中信金控執行副

總經理

中信保全董事

台灣彩券董事

中信資產董事

- -

- -

22 23

職稱

國籍

姓名

性別

就任日期

持有股份

配偶、未

成年子女

持有股份

利用他人

名義持有

股份

學歷

經歷

目前兼任其他公司

之職務

具配偶或二親等以內

關係之經理人

備註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股數

持股

比率

職稱

姓名

關係

執行副總經理

中華民國

黃毅

男性

10

6.9.

11

- -

- -

- - 臺灣大學商學碩士

摩根大通企業銀行大中

華區主管

中信銀行國際行政總裁

兼企業銀行業務總監

花旗銀行

(大陸

) 大中華

區金融同業及公共部門

銀行業務主管

花旗銀行金融同業處

主管

THE

TOK

YO

ST

AR

BAN

K

LIM

ITED董事

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

楊淑惠

女性

95

.5.1

-

- -

- -

- 臺灣大學財務金融碩士

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

施景富

男性

96

.12.

21

- -

- -

- - 美國德州大學奧斯汀分

校企業管理碩士

中信銀行副總經理

LH F

inac

ial G

roup

Pu

blic

Com

pany

Li

mite

d董事

La

nd an

d H

ouse

Ba

nk P

ublic

Co

mpa

ny L

imite

d董事

- -

- -

資深副總經理

中華民國

楊銘祥

男性

96

.12.

21

- -

- -

- - 美國國際大學國際企業

管理碩士

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

李明璋

男性

97

.7.1

-

- -

- -

- 美國紐約大學企業管理

碩士

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

林蕙君

女性

99

.10.

25

- -

- -

- - 政治大學銀行系

中信銀行副總經理

悠遊卡公司董事

金美信消費金融

公司董事

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

辛允中

男性

99

.2.1

-

- -

- -

- 美國紐約市立大學財務

經營碩士

中信銀行副總經理

中信金控資深副

總經理

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

陳金榮

男性

99

.2.1

-

- -

- -

- 中國文化大學經濟系

中信銀行副總經理

台灣彩券董事

-

- -

-

23

職稱

國籍

姓名

性別

就任日期

持有股份

配偶、未

成年子女

持有股份

利用他人

名義持有

股份

學歷

經歷

目前兼任其他公司

之職務

具配偶或二親等以內

關係之經理人

備註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股數

持股

比率

職稱

姓名

關係

資深副總經理

中華民國

黃志中

男性

99

.5.1

-

- -

- -

- 美國印第安那大學布魯

明頓校區企業管理碩士

荷蘭銀行資深副總經理

中信金控資深副

總經理

CT

BC

Bank

(Phi

lippi

nes)

Corp

.董事

- -

- -

資深副總經理

中華民國

廖淳霖

男性

99

.5.1

-

- -

- -

- 美國威斯康辛大學麥迪

遜分校企業管理碩士

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

汪濟平

男性

99

.7.1

5 -

- -

- -

- 加拿大西安大略大學企

業管理碩士

花旗銀行副總裁

無

-

- -

-

資深副總經理

美國

N

oor

Men

ai 男性

10

0.1.

1 -

- -

- -

- 美國羅徹斯特大學企業

管理碩士

嘉信銀行執行長

CTBC

Ban

k Co

rp.(C

anad

a)董事

CT

BC B

ank

Corp

. (U

SA)董事、總經

理

CTBC

Cap

ital

Corp

.董事、總經理

- -

- -

資深副總經理

中華民國

羅宏瑜

男性

10

0.12

.1

- -

- -

- - 美國曼多納大學企業管

理碩士

中信銀行副總經理

中信金控資深副

總經理

中信保全董事

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

陳彩熒

男性

10

0.2.

25

- -

- -

- - 逢甲大學企業管理系

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

王俊權

男性

10

1.7.

1 -

- -

- -

- 臺灣大學國際企業碩士

中信銀行副總經理

中信金控資深副

總經理

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

宋苑芝

女性

10

2.1.

29

- -

- -

- - 中興大學法律系

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

陳德風

男性

10

2.1.

29

- -

- -

- - 東吳大學企業管理系

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

朱文卿

男性

10

2.10

.25

- -

- -

- - 交通大學海洋運輸系

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

24 25

職稱

國籍

姓名

性別

就任日期

持有股份

配偶、未

成年子女

持有股份

利用他人

名義持有

股份

學歷

經歷

目前兼任其他公司

之職務

具配偶或二親等以內

關係之經理人

備註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股數

持股

比率

職稱

姓名

關係

資深副總經理

中華民國

邱雅玲

女性

10

2.9.

1 -

- -

- -

- 美國明尼蘇達大學雙城

分校企業管理碩士

中信銀行副總經理

中信金控資深副

總經理

台灣彩券監察人

仲信租賃監察人

中信資產監察人

金美信消費金融

公司監察人

- -

- -

資深副總經理

中華民國

張家銘

男性

10

3.1.

22

- -

- -

- - 東海大學會計系

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

蕭志鵬

男性

10

4.5.

1 -

- -

- -

- 淡江大學企業管理系

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

林永健

男性

10

5.10

.3

- -

- -

- - 美國伊利諾大學香檳分

校企業管理碩士

德意志銀行董事

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

蕭重建

男性

10

5.5.

1 -

- -

- -

- 臺灣大學商學碩士

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

陸麟錚

男性

10

6.1.

1 -

- -

- -

- 美國哈佛大學法學碩士

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

趙蔚慈

男性

10

6.1.

1 -

- -

- -

- 政治大學統計碩士

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

湯偉祥

男性

10

6.10

.23

- -

- -

- - 政治大學法律碩士

中信銀行副總經理

中信金控資深副

總經理

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

許維銘

男性

10

6.7.

17

- -

- -

- - 美國密西根大學企業管

理碩士

花旗銀行董事總經理

永豐金證券副總

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

隋榮欣

男性

10

7.11

.1

- -

- -

- - 美國達拉斯大學企業管

理碩士

中信銀行副總經理

無

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

黃瑞正

男性

10

8.5.

13

- -

- -

- - 美國俄亥俄州立大學企

業管理碩士

花旗銀行執行總監

中信金控資深副

總經理

-

- -

-

資深副總經理

中華民國

賈景光

男性

10

9.1.

1 -

- -

- -

- 政治大學國際經營管理

碩士

台灣

IBM全球企業諮詢

服務事業群總經理

中信金控資深副

總經理

-

- -

-

副總經理

中華民國

翁世雄

男性

97

.1.3

0 -

- -

- -

- 輔仁大學法律系

中信銀行協理

無

-

- -

-

25

職稱

國籍

姓名

性別

就任日期

持有股份

配偶、未

成年子女

持有股份

利用他人

名義持有

股份

學歷

經歷

目前兼任其他公司

之職務

具配偶或二親等以內

關係之經理人

備註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股數

持股

比率

職稱

姓名

關係

副總經理

中華民國

楊松明

男性

99

.3.1

-

- -

- -

- 輔仁大學會計系

中信銀行協理

中信金控副總經

理 中信創投監察人

台灣彩券監察人

中信投信監察人

中信證創投監察

人

- -

- -

副總經理

中華民國

石育誠

男性

10

1.1.

31

- -

- -

- - 崑山工業專科學校電機科

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

張慶崧

男性

10

3.1.

22

- -

- -

- - 東吳大學企業管理系

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

阮麗璇

女性

10

3.10

.23

- -

- -

- - 美國雪城大學企業管理

碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

陳啟偉

男性

10

3.4.

7 -

- -

- -

- 淡水工商管理專科學校

商業文書科

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

黃勝文

男性

10

3.7.

1 -

- -

- -

- 美國紐約大學企業管理

碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

朱倍瑩

男性

10

4.11

.1

- -

- -

- - 中原大學企業管理碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

徐鋒志

男性

10

4.4.

1 -

- -

- -

- 政治大學國際貿易碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

楊子宏

男性

10

4.5.

1 -

- -

- -

- 美國德州大學阿靈頓分

校企業管理碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

林福源

男性

10

4.8.

6 -

- -

- -

- 臺灣工業技術學院工業

管理科

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

許博善

男性

10

4.9.

1 -

- -

- -

- 美國印第安那大學布魯

明頓校區企業管理碩士

中信銀行協理

中信創投總經理

-

- -

-

副總經理

中華民國

何慶媛

女性

10

5.1.

1 -

- -

- -

- 中山大學高階經營碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

高茂琳

男性

10

5.1.

1 -

- -

- -

- 輔仁大學會計系

中信銀行協理

無

-

- -

-

26 27

職稱

國籍

姓名

性別

就任日期

持有股份

配偶、未

成年子女

持有股份

利用他人

名義持有

股份

學歷

經歷

目前兼任其他公司

之職務

具配偶或二親等以內

關係之經理人

備註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股數

持股

比率

職稱

姓名

關係

副總經理

中華民國

陳清泉

男性

10

5.1.

1 -

- -

- -

- 中興大學經濟系

中信銀行協理

無

經理

郭孟麗

配偶

-

副總經理

中華民國

謝仲洋

男性

10

5.2.

1 -

- -

- -

- 中國文化大學勞工關係

學系

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

林永勝

男性

10

6.1.

20

- -

- -

- - 臺灣大學財務金融碩士

中信銀行協理

中信金控副總經理

-

- -

-

副總經理

中華民國

彭鴻森

男性

10

6.1.

20

- -

- -

- - 逢甲大學合作經濟系

中信銀行協理

中信金控副總經理

-

- -

-

副總經理

中華民國

李杰謀

男性

10

6.2.

1 -

- -

- -

- 中興大學企業管理系

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

高維謙

女性

10

6.3.

28

- -

- -

- - 美國賓州大學企業管理

碩士

美國運通銀行資深法遵

經理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

吳恭維

男性

10

6.4.

1 -

- -

- -

- 臺灣大學財務金融碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

羅森榮

男性

10

6.6.

28

- -

- -

- - 東吳大學商用數學系

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

宋恬瑩

女性

10

6.7.

1 -

- -

- -

- 美國紐約大學企業管理

碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

蔣振彰

男性

10

6.7.

1 -

- -

- -

- 臺灣大學商學碩士

美商波士頓顧問董事經

理 花旗銀行副理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

江長洲

男性

10

7.10

.2

- -

- -

- - 東海大學企業管理系

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

藍添信

男性

10

7.4.

1 -

- -

- -

- 淡江大學合作經濟系

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

吳靜怡

女性

10

7.6.

1 -

- -

- -

- 日本明治大學貿易行銷

碩士

台新銀行副總經理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

許嘉允

男性

10

7.9.

1 -

- -

- -

- 大同大學事業經營碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

黃文烈

男性

10

7.9.

1 -

- -

- -

- 政治大學銀行系

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

張瑞城

男性

10

8.1.

1 -

- -

- -

- 政治大學經營管理碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

27

職稱

國籍

姓名

性別

就任日期

持有股份

配偶、未

成年子女

持有股份

利用他人

名義持有

股份

學歷

經歷

目前兼任其他公司

之職務

具配偶或二親等以內

關係之經理人

備註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股數

持股

比率

職稱

姓名

關係

副總經理

中華民國

薛惠中

男性

10

8.1.

1 -

- -

- -

- 美國哥倫比亞大學作業

研究碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

吳凌霄

男性

10

8.4.

1 -

- -

- -

- 大同大學事業經營碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

李明道

男性

10

8.8.

1 -

- -

- -

- 紐約州立大學奧爾巴尼

分校電子計算碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

黃楚淵

男性

10

8.9.

16

- -

- -

- - 政治大學企業管理碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

王淑華

女性

10

8.9.

27

- -

- -

- - 德明商業專科學校會計

統計科

中信銀行協理

中信金控副總經理

-

- -

-

副總經理

中華民國

宋恂如

女性

10

9.1.

1 -

- -

- -

- 美國佛羅里達大學會計

碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

蔡明聰

男性

10

9.1.

1 -

- -

- -

- 中國文化大學會計系

中信銀行協理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

蘇美勳

女性

10

9.1.

1 -

- -

- -

- 英國倫敦帝國學院企業

管理碩士

中信銀行協理

中信金控副總經

理

- -

- -

副總經理

中華民國

孫幼玲

女性

10

9.3.

1 -

- -

- -

- 政治大學財稅系

荷蘭銀行副總經理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

于迺文

男性

10

9.3.

2 -

- -

- -

- 美國佩斯大學企業管理

碩士

英商路透台灣分公司業

務經理

無

-

- -

-

副總經理

中華民國

謝宗權

男性

10

9.4.

1 -

- -

- -

- 臺灣大學農業經濟碩士

中信銀行協理

無

-

- -

-

協理

中華民國

柯玲玫

女性

90

.8.1

-

- -

- -

- 致理商業專科學校企業

管理科

中信銀行經理

無

-

- -

-

協理

中華民國

黃淑婉

女性

91

.3.1

5 -

- -

- -

- 輔仁大學經濟系

中信銀行經理

無

-

- -

-

協理

中華民國

林文哲

男性

92

.12.

1 -

- -

- -

- 臺北商業專科學校銀行

保險科

中信銀行經理

無

-

- -

-

協理

中華民國

施宜君

女性

92

.12.

1 -

- -

- -

- 臺中商業專科學校企業

管理科

中信銀行經理

無

-

- -

-

協理

中華民國

楊雅媚

女性

93

.10.

1 -

- -

- -

- 高雄應用科技大學金融

碩士

中信銀行經理

無

-

- -

-

28 29

職稱

國籍

姓名

性別

就任日期

持有股份

配偶、未

成年子女

持有股份

利用他人

名義持有

股份

學歷

經歷

目前兼任其他公司

之職務

具配偶或二親等以內

關係之經理人

備註

股數

持股

比率

股數

持股

比率

股數

持股

比率

職稱

姓名

關係

協理

中華民國

李聖芬

女性

93

.2.1

-

- -

- -

- 世新大學企業管理碩士

中信銀行經理

無

-

- -

-