Международные стандарты и ISO20022...С момента создания ISO было разработано и опубликовано более 19 000 Международных

Международные

стандарты и ISO20022

Е.Н.Соловьёва Руководитель направления по внедрению стандартов РОССВИФТ

Москва 9 июня 2015 г. В презентации использованы

материалы с сайта SWIFT SCRL

Международные стандарты

• Зачем нужны стандарты ?

+ =


• Зачем нужны стандарты ?

Питер Брейгель Вавилонская башня

После Всемирного потопа человечество было представлено одним народом, говорившим на одном языке.

Строительство башни было прервано Богом, который создал новые языки для разных людей, из-за чего они перестали понимать друг друга, не могли продолжать строительство города и башни и рассеялись по всей земле.

Основные цели разработки стандартов: содействие развитию стандартизации и смежных видов деятельности в

мире,

развитие сотрудничества в интеллектуальной, научно-технической и экономической областях,

создание благоприятных условий для развития международной торговли, обмена товарами и услугами,

преодоление национальных барьеров.

Использование стандартов финансовых сообщений при проведении расчетов в ценных бумагах и денежных средствах, при проведении корпоративных действий позволяет обеспечить «сквозную» обработку информации (STP) в автоматическом режиме и тем самым:

существенно снизить операционные расходы при проведении операции за счет исключения ручных операций,

увеличить объемы обрабатываемых операций без увеличения штатной численности,

сократить риск операционных ошибок при совершении операций за счет исключения вмешательства операционных сотрудников

увеличить время операционного дня для приема поручений от клиентов, использующих сообщения, соответствующие стандартам;


Международный стандарт

- стандарт, разработанный и рекомендованный Международной организацией по стандартизации (ISO) или другими уполномоченными международными организациями.

Статус международных стандартов:

Международные стандарты имеют приоритет над национально-государственными стандартами.

Многими европейскими странами международные стандарты приняты в качестве национальных стандартов.


Что такое ISO ?

ИСО (Международная организация по стандартизации) является

крупнейшим в мире разработчиком и издателем Международных Стандартов.

Название “Международная организация по стандартизации” имело бы разные сокращения на разных языках (“МОС” на русском, “IOS” на английском “OIN” на французском). Поэтому ее основатели решили дать ей сокращение, удовлетворяющее всех.

Было выбрано сокращение “ИСО” от греческого isos, что значит «равный».

Независимо от страны и языка краткая форма названия организации всегда будет ИСО.

ISO декларирует себя как некоммерческую (non-profit) и негосударственную организацию.

Члены ISO - это национальные стандартизирующие институты различных государств. Именно они вводят в действие формируемые ISO стандарты и обеспечивают в своих государствах контроль за их соблюдением.


ИСО – это сеть, объединяющая национальные организации по стандартизации из 163 стран. Одну страну представляет одна организация.

Штаб-квартира ISO находится в Швейцарии. Центральный секретариат находится в Женеве и координирует работу всей системы.

ИСО – это неправительственная организация, которая связывает государственный и частный сектора.

С одной стороны, многие организации (в стране-члене ИСО) являются частью государственной структуры своих стран или имеют мандат от своих правительств. С другой стороны, некоторые организации принадлежат исключительно частному сектору, появившись на свет в результате национального партнерства промышленных ассоциаций.


Решение о создании Международной организации по

стандартизации (International Organization for Standardization, ISO)

было принято 14 октября 1946 году на конференции в Лондоне

представителями двадцати пяти национальных организаций по

стандартизации, когда делегаты, представлявшие 25 стран

встретились в институте гражданских инженеров в Лондоне и приняли

решение о создании новой международной организации «для

содействия международной координации и унификации

промышленных стандартов».

Официально деятельность ISO началась в феврале 1947г.

С момента создания ISO было разработано и опубликовано более

19 000 Международных стандартов, покрывающих все области

технологии и бизнеса по широкому кругу отраслей (от сельского

хозяйства и здравоохранения до безопасности, финансов и

информатики и производства компьютеров.


Структура ISO – Международная организация по стандартизации

163 страны 165 организаций

238 ТК

Более 50 000

добровольцев

521 Подкомитет

2592 РГ

20493 международных стандарта

9

Национальные организации по стандартизации

Генеральная Ассамблея

Подкомитет 4 Банковские операции

ТК

WG (РГ)

Центральный секретариат

Техническое руководящее бюро (TMB)

Совет

ТК ТК ТК ТК 68 Финансовые

услуги

Подкомитет 4 Ценные бумаги

Подкомитет 2 Безопасность

Рабочие группы 4 и 5 ISO 20022

WG (РГ)

WG (РГ)

WG (РГ)

WG (РГ)

WG (РГ)

WG (РГ)

WG (РГ)

WG (РГ)

Органы ТК 68 “Финансовые услуги”

• Регистрирующий орган RMG – 64

эксперта из более 20 стран и 10

крупнейших организаций Клирстим,

Евроклир, Европейский центральный

банк, FpML, SWIFT, VISA и др.)

• Группы оценки стандартов (SEG –

Standards Evaluation Group)

• Группа технической поддержки

10

Стандарт ISO 20022

ISO - Международная организация по стандартизации

(International Organization for Standardization)

Российская Федерация – участник ISO (РОССТАНДАРТ - Федеральное агентство по техническому регулированию и метрологии) • ISO/TC 68 - Банковское дело и соответствующие

финансовые операции ( Член-участник ) • ISO/TC 68/SC 2 - Менеджмент безопасности и

общие банковские операции ( Член -наблюдатель )

• ISO/TC 68/SC 4 - Ценные бумаги и соответствующие финансовые инструменты ( Член-участник )

• ISO/TC 68/SC 7 - Основные банковские операции • ( Член-участник )

11

http://www.iso.org/iso/ru/home/standards_development/list_of_iso_technical_committees/iso_technical_committee.htm?commid=49650




Основные принципы • Демократичность

Каждый полноправный комитет-член может принять участие в разработке любого стандарта, который он сочтет важным для экономики своей страны. Независимо от величины или прочности этой экономики каждая страна-член ISO имеет один голос. Каждая страна-член имеет равное право влиять как на направление работ ISO на стратегическом уровне, так и на содержание ее отдельных стандартов.

• Добровольность

Как организация неправительственная, ISO не имеет юридического полномочия принуждать кого-либо к внедрению стандартов.

Страны могут вынести решение о принятии стандартов ISO - в основном тех, которые касаются вопросов здравоохранения, безопасности или экологии - в качестве регламентов или ссылочных документов в законах, для которых они обеспечивают техническую базу.

Хотя стандарты ISO добровольные, они могут стать требованием рынка, как это случилось с ISO 9001 на системы менеджмента качества, или с банковскими карточками.

ISO не занимается регулированием или законодательством.


Основные принципы Стимулирование рынком

ISO разрабатывает только те стандарты, на которые есть рыночный спрос. Обычно работа ведется специалистами из промышленных, технических и экономических секторов, в которых появился спрос на стандарты и которые потом вводят их в действие.

Консенсус

Стандарты ISO основаны на международном консенсусе среди специалистов в данной области. Консенсус, как и технология, развивается, и ISO, принимая во внимание и развивающиеся технологии и развивающиеся интересы, требует периодического пересмотра своих стандартов, как минимум, каждые пять лет с тем, чтобы решить, что с ними следует сделать, вести дальше, актуализировать или отменить. Так стандарты ISO сохраняют свою позицию как отражение современного состояния отдельных отраслей и секторов бизнеса.

Релевантность в глобальном смысле – соответствие потребностям пользователей

Стандарты ISO представляют собой соглашения, которые обеспечивают структуру для совместимости технологий в международном масштабе. Они разработаны как глобально релевантные – приносящие пользу всему миру.


1. ISO 3166:2006 1 Codes for the representation of names of countries and their subdivisions - Part 1: Country codes Cистема кодирования для представления названий стран и их административно-территориальная единиц - Часть 1: Коды стран 2. ISO 4217:2008 Codes for the representation of currencies and funds Коды для представления валют и ценных бумаг 3. ISO 9362:2009— Banking -- Banking telecommunication messages -- Business identifier code (BIC) «Банковское дело» — «Банковские телекоммуникационные сообщения» — «Идентификационные коды банков» — «Коды BIC». 4. ISO 10383:2003 Securities and related financial instruments -- Codes for exchanges and market identification (MIC) Ценные бумаги и иные финансовые инструменты. Коды бирж и идентификаторы рынков


5. ISO 6166:2001 Securities and related financial instruments -- International securities identification numbering system (ISIN) Ценные бумаги и относящиеся к ним финансовые инструменты – Международная система нумерации для идентификации ценных бумаг (ISIN) 6. ISO 10962:2001 Securities and related financial instruments. Classification of Financial Instruments (CFI code) Ценные бумаги и относящиеся к ним финансовые инструменты. Классификация финансовых инструментов (Код CFI) 7. ISO 8109:1990 Banking and related financial services -- Securities -- Format of Eurobonds Банковское дело и финансовые услуги. Ценные бумаги. Форматы евробондов. 8. ISO 15022:1999 Securities -- Scheme for messages (Data Field Dictionary) Ценные бумаги – схемы сообщений


9. ISO/TS 20022:2004 Financial services -- UNIversal Financial Industry message scheme Финансовые услуги – Универсальные схемы сообщений на финансовых рынках 10. ISO 17442:2012, Financial services - Legal Entity Identifier (LEI),

Финансовые услуги –Идентификатор Юридического лица


Международные стандарты в финансовой области

FIN стандарт SWIFT – сообщения МТ(кроме 5-й

категории - ценные бумаги)

ISO 15022 – стандарт по ценным бумагам с 1998 г.

FpML – стандарт на базе языка XML для сложных

контрактов с производными финансовыми

инструментами

XBRL - основан на языке XML, используется для

финансовой отчетности и др.

FIX – стандарт используемый при совершении сделок

с ценными бумагами (Front-office)

Частные локальные форматы

17

Ах, если б был такой стандарт, Чтоб пробуждал в душе азарт, Чтоб горы помогал свернуть,

Чтоб указал к успеху путь!



Международный стандарт ISO 20022 –

• “финансовое эсперанто” - универсальный язык взаимодействия разных автоматизированных систем участников финансовых и торговых рынков

разработан и сопровождается Техническим комитетом ISO/TC68 “Финансовые услуги” по стандартизации банковских услуг, операций с ценными бумагами, а также иных финансовых услуг

Уполномоченной организацией по ведению стандарта (Registration Authority) является SWIFT

19


Цель разработки стандарта ISO 20022

- обеспечить эффективное взаимодействие систем

финансовых институтов, инфраструктурных

организаций и их клиентов

Основная проблема

– наличие большого числа разрозненных инициатив

по разработке финансовых стандартов с

использованием XML

FIX, FinXML, VRXML, RIXML, XBRL, FpML, IFX, TWIST,

SWIFT, RosettaNet, EPC, OAGi, ACORD, CIDX, etc.

20


Решение проблемы – создание ISO 20022

Использование единого стандартного подхода во всех финансовых проектах и инициативах

- методологии

- репозитария

Отдаленная перспектива – МЕЧТА???

- переход на единый стандарт в финансовой отрасли и существенное снижение затрат на сопровождение интерфейсов

Текущее ограничение - реальность

Обеспечение параллельного использования разных стандартов и возможностей быстрой перекодировки информации

21


Текущая редакция стандарта ISO 20022 Финансовые услуги –

Универсальная схема сообщений для финансовой отрасли была

опубликована в мае 2013 года и состоит из 8 частей:

ISO 20022-1: Метамодель (Metamodel)

ISO 20022-2: UML профайл

ISO 20022-3: Процесс моделирования

ISO 20022-4: формирование схем XML

ISO 20022-5: Обратное проектирование

ISO 20022-6: Характеристики транспортировки сообщений

ISO 20022-7: Правила регистрации

ISO 20022-8: формирование ASN.1

22

ISO 20022-1:2013 - Financial services -- Universal financial industry message scheme -- Part 1: Metamodel

Финансовые услуги – Универсальная схема сообщений финансовой индустрии – Часть 1 Метамодель содержит общее описание:

подходов к моделированию сообщений, назначения и характеристики средств построения моделей всех уровней, которые сведены в единую Метамодель ISO 20022:

ISO20022::Metamodel::ConceptualLevel::MessageTransport – концептуальный уровень: транспорт сообщений

ISO20022::Metamodel::LogicalLevel::Reversing – логический уровень – обратное проектирование

ISO20022::Metamodel::LogicalToPhysicalTransformation – переход от логического к физическому уровню

·ISO20022::Metamodel::PhysicalLevel – физический уровень

информации, которая может приниматься Регистрирующим органом для пополнения или изменения Словаря данных и каталога бизнес-процессов;

информации, которая должна быть размещена в свободном доступе.

Бизнес-транзакции и Наборы сообщений, соответствующих IOS 20022, могут использоваться всеми участниками электронного обмена независимо от конкретной транспортной сети. Правила, зависящие от конкретной сети, подтверждения сообщений и защита сообщений, в стандарте ISO 20022 не рассматриваются.


ISO 20022-2:2013 Financial services -- UNIversal Financial Industry message scheme -- Part 2:UML profile

Финансовые услуги – Универсальная схема сообщений финансовой индустрии –

Часть 2 UML профайл

Определяются правила использования UML для построения моделей

соответствующих Метамодели стандарта ISO 20022, описанной в части 1, и

конкретный синтаксис, используемый в Метамодели.

Определяется, каким образом в UML должны быть представлены элементы

Метамодели - Элементы уровня области применения (уровень 1), Элементы бизнес-

уровня (уровень 2) и Элементы уровня сообщения (уровень 3), а также Элементы

Метамодели, которые выходят за рамки перечисленных уровней.

Этот раздел также описывает пакет библиотеки типов, которая ходит в состав

Метамодели.

ISO 20022-2:2013 применяется только в случае, если применяется UML.


ISO/TS 20022-3:2013 - Financial services — Universal financial industry message scheme — Part 3: Modelling

Финансовые услуги – Универсальная схема сообщений финансовой индустрии – Часть 3 Моделирование

Дается описание этапов моделирования, которым должны следовать разработчики, с тем, чтобы было обеспечено логичное и единообразное описание отдельных элементов в стандарте ISO 20022 (Бизнес Компоненты / Элементы, Компоненты сообщений / Элементы, Бизнес Транзакции и Сообщения).

Методология ISO 20022 должна включать ряд последовательных этапов:

• Бизнес-анализ,

• Анализ требований,

• Логический анализ

• Логический дизайн (дизайн сообщений),

• Технический дизайн.

Для каждого из этих этапов определяется

• данные для начала процесса (исходные данные),

• какие данные должны быть подготовлены по результатам анализа (выходные данные)

• при необходимости - пример,

• другие рекомендации, которые должны приниматься во внимание.

ISO 20022-3:2013 не описывает документы, которые должны быть представлены Регистрирующему органу (эта информация приведена в разделе ISO 20022-7 7).


ISO/TS 20022-4:2013 Financial services -- UNIversal Financial Industry message scheme -- Part 4: XML Schema generation

Финансовые услуги – Универсальная схема сообщений финансовой индустрии – Часть 4: Правила генерации схем XML

Данный раздел дополняет Метамодель, описание которой приведено в разделе 1, и содержит набор правил дизайна сообщений XML, называемый ISO 20022 XML. Эти правила определяют, каким образом описывается стандартное сообщение в UML (MessageDefinition) с тем, чтобы оно было представлено как XML схема документа, соответствующая стандарту ISO 20022 и проверка XML сообщений.

Описываются правила преобразования с уровня 3 на уровень 4. Это жесткие правила преобразования и полученная XML схема сообщения полностью соответствует конкретному Определению сообщения (MessageDefinition). Такое преобразование не требует ни ручного ввода, ни ручной корректировка результатов преобразования.

ISO 20022 также описывает каким образом UML Определение сообщения может быть преобразовано в схему W3C XML. Эта схема XML может использоваться для автоматической проверки того, что сообщение соответствует ограничениям, содержащимся в Определении сообщения.

XML - технический стандарт , разработанный Консорциумом Всемирной паутины (World Wide Web Consortium (- W3C), который может быть использован для физического представления (т.е. синтаксиса) сообщений стандарта ISO 20022. XML предоставляет определенную свободу использования XML в конкретных приложениях. Поэтому, констатация того, что используется XML не является достаточным, чтобы любой пользователь мог объяснить или понять как сообщение используется.

Правильный XML документ (называемый "XML instance") определяется W3C как любой XML документ, у которого есть связанное описание и он соответствует ограничениям, описанным в этом описании. Связанное описание в данном случае может быть получено из Определения сообщения, которое формируется в UML.


ISO/TS 20022-5:2013 Financial services -- Universal Financial Industry message scheme -- Part 5: reverse engineering

Финансовые услуги – Универсальная схема сообщений финансовой индустрии – Часть 5: Обратное моделирование • описывает работы по «обратному моделированию ISO 20022» с точки зрения пользователя, который

хочет проверить, что бизнес функционал, обеспечиваемый его собственным набором сообщений, покрывается набором операций и сообщений ISO 20022. Описываются следующие направления работ:

• получение требуемой информации из набора сообщений и сравнения ее с информацией из Репозитария ISO 20022;

• использование результатов сравнения для разработки ISO 20022 сообщений, соответствующих набору бизнес операций и сообщений;

• представление результатов сравнения и запросов на изменение в Регистрирующую организацию; • подготовка миграции на набор бизнес операций и сообщений ISO 20022.

Основная задача «обратного моделирования» ISO 20022 состоит в следующем: • описание процессов, покрываемых существующим набором сообщений; • построение на основе совместных усилий по стандартизации комплекта сообщений и бизнес

операций, используемых в отрасли; • необходимости получения подтверждения, что полученный набор бизнес операций и сообщений ISO

20022 полностью покрывает весь комплекс сообщений и бизнес операций отрасли; • обеспечение максимальной совместимости между существующими пакетами сообщений ISO 20022

входящих в наборы бизнес операций и сообщений; • поддержка миграции с используемых в отрасли наборов сообщений на набор бизнес операций и

сообщений ISO 20022. Дается определение специальных терминов, используемых в документе , которые применяются при

описании основных направлений бизнес-процессов, а также описание основных видов деятельности по «обратному проектированию» и конечных документов.


ISO/TS 20022-6:2013 Financial services - Universal Financial Industry message scheme - Part 6: Message transport

Финансовые услуги – Универсальная схема сообщений финансовой

индустрии – Часть 6: Транспорт – передача сообщений

Описываются требования, которые предъявляются бизнес-процессами к

транспортной системе передачи сообщений, для обеспечения их успешного

функционирования

Каждая бизнес-транзакция в Репозитарии ISO 20022 связана с

определенным видом транспортировки сообщений, которая определяет

характеристики системы передачи сообщений.


ISO/TS 20022-7:2013 Financial services -- Universal Financial Industry message scheme -- Part 7: Registration

Финансовые услуги – Универсальная схема сообщений финансовой индустрии – Часть 7: Регистрация

В данном разделе описывается процесс регистрации, определяются роли и ответственность следующих органов, обеспечивающих регистрацию и поддержание актуальности данных Репозитория ISO 20022:

Регистрирующая организация (RA) отвечает за качество выполнения указанных задач, за обеспечение доступа пользователей к информации в Репозитории и в ее работе ей оказывают поддержку рабочие группы по оценке стандартов (Standards Evaluation Groups - SEGs);

Рабочие группы по оценке стандартов (SEG) состоят из специалистов отдельных областей отрасли, отвечающих за определенные направления бизнеса в Репозитории.

Группа управления процессом регистрации (Registration Management Group - RMG) отвечает за процесс регистрации и взаимодействующая с сообществами пользователей, Регистрирующей организацией, группами по оценке стандартов и организациями, представляющими предложения по вводу новых или изменению разработанных сообщений и обеспечивает эффективность процесса регистрации.

Группа технической поддержки (Technical Support Group (TSG) ), Группы оценки стандартов (SEG), Регистрирующую организацию(RA,) разработчиков и сообщество пользователей о технической реализации ISO 20022.


ISO/TS 20022-8:2013 Financial services -- Universal Financial Industry message scheme -- Part 8: ASN.1 generation Финансовые услуги – Универсальная схема сообщений финансовой индустрии –

Часть 8: Генерация ASN.1

ISO 20022-8:2013 описывает правила преобразования для получения

абстрактного синтаксиса ASN.1 ISO 20022 на основании Определения сообщения

(MessageDefinition).

Описываются правила преобразования с уровня 3 на уровень 4. Это жесткие

правила преобразования и полученное описание в ASN.1 полностью соответствует

конкретному Определению сообщения (MessageDefinition). Такое преобразование

не требует ни ручного ввода, ни ручной корректировка результатов

преобразования.

ISO 20022-8:2013 представляет собой ASN.1 эквивалент ISO 20022-4:2013.

Если в ISO 20022-4:2013 генерируемый абстрактный синтаксис - это XML схема; то

в ISO 20022-8:2013 – это ASN.1.

In ISO 20022-4:2013 поддерживает только кодировщик UTF-8 XML; а ISO

20022-8:2013 поддерживает разные кодировщики используемые для ASN.1.


ISO/TS 20022-8:2013 Financial services -- Universal Financial Industry message scheme -- Part 8: ASN.1 generation Финансовые услуги – Универсальная схема сообщений финансовой индустрии – Часть 8: Генерация ASN.1

Abstract Syntax Notation One (ASN.1) -Формальный язык абстрактного описания синтаксиса 1 - это язык, определяющий способы кодирования, передачи данных и их декодирования по различающимся коммуникационным системам. ASN.1 гарантирует, что полученные данные есть именно те данные, которые были посланы. Используется общий синтаксис для спецификации протоколов прикладного уровня (связь программа-программа). Представление объектов не зависит от используемых технологий кодирования.

ASN.1 создавался как некий общий стандарт, позволяющий описывать произвольную информацию, которая бы понималась любым компьютером, имеющим представление об этом стандарте. В стандарте ASN.1 поэтому предъявляются жесткие правила кодирования даже на уровне отдельных битов информации, а также взаимного их расположения. Cтандарт ASN.1 кодирует информацию не в виде текста, а в виде двоичных последовательностей.

ASN.1 единый стандарт Международной организации по стандартизации (ISO), Международной электротехнической комиссии (IEC), и Международного союза электросвязи (ITU-T), ранее известный с 1984 как часть стандарта CCITT X.409:1984.

ASN.1 стал самостоятельным стандартом с 1988 в связи с его широким распространением. Текущая редакция - 2008.

ASN.1 с правилами декодирования облегчает обмен структурированной информацией между приложениями и программами по сетям связи, при этом описание структуры данных не зависит от архитектуры и используемого языка программирования.



Официальный текст стандарта ISO 20022 – описание методологии

разработки сообщений - приобретается на платной основе

За рамками официального стандарта - публикуются на сайте -

www.iso20022.org – контроль осуществляет RA

каталог бизнес-процессов и словарь данных

схемы сообщений

подробное описание сообщений (MDR)

Репозиторий содержит:

бизнес модель – графическое представление диаграмм бизнес-

транзакций по отдельным направлениям,

хранилище данных, описание элементов и схем сообщений

32

http://www.iso20022.org/

• ISO 20022 вся информация публикуется на сайте http://www.iso20022.org/





Разработка стандарта на основе моделирования

• Создание финансового стандарта независимого от синтаксиса

• Формирование глобальной модели, согласованной с представителями

бизнеса

Использование правил построения синтаксиса XML

• Язык легко поддающийся автоматизации

• Создание стандарта независимого от используемых технологий

Подход обратного проектирования

• Защищает ранее сделанные инвестиции

• Создает предпосылки для миграции в будущем на другие языки или стандарты

Четкий формализованный процесс регистрации

• Привлечение высококвалифицированных экспертов финансовой

отрасли

• Привлечение технических специалистов

34

Основные особенности методологии стандарта ISO 20022

проведение анализа предметной области и

проектирование сообщений на основе системы

взаимосвязанных моделей;

создание и ведение базы данных типовых решений для

их повторного и многократного использования;

обеспечение открытости процессов развития стандарта

и вовлечение в эти процессы всех заинтересованных

лиц;

предоставление рекомендаций по осуществлению

миграции существующих систем обмена финансовыми

сообщениями и системам обмена сообщениями,

соответствующими ISO 20022.

35

Инструментарий ISO 20022

Подмножество специализированных языков UML и XML,

применяемых в ISO 20022, отличаются высокой степенью

формализации.

Модели, построенные с помощью средств языка UML

компактны, обладают высокой степенью наглядности

(графические схемы) и ориентированы на облегчение

обмена информацией.

XML схемы могут просматриваться с помощью ПО разных

разработчиков.

36

Бизнес моделирование независимое от синтаксиса.

37


Унифицированный язык моделирования – UML:

Формализованный язык, содержащий средства и правила описания свойств реальных объектов и процессов, графического изображения их взаимосвязей и взаимодействий

Применяется для создания моделей: наглядных, компактных и однозначно читаемых всеми разработчиками и пользователями

Язык с расширяемой спецификацией – XML:

Язык представления текстовых документов для последующей машинной обработки

В ISO 20022 используется для представления описаний форматов сообщений (XML-схемы)

XML-схемы являются исходным материалом для реализации форматов сообщений в конкретной технологической среде


38


39

Стандарт ISO 20022 Подход к моделированию

Методология ISO 20022, применяемая для

стандартизации обмена информационными сообщениями при

оказании финансовых услуг, основана на последовательном

применении метода моделирования.

Универсальная схема сообщений финансовой индустрии в ISO

20022 строится на основе моделей предметной области, то есть

моделей, описывающих части собственно финансовой индустрии,

например, платежи и расчеты, ценные бумаги и т.д.

По методологии ISO 20022 моделирование проводится путем

структурирования объектов стандартизации и данных о них по

принципу «сверху вниз» или «от общего – к частному». При

моделировании выделяются четыре этапа, соответствующие четырем

различным уровням общности (абстрактности), на которых

рассматриваются изучаемые объекты.

40

получение всестороннего понимания бизнес-целей рассматриваемой бизнес области и соответствующих ей ключевых бизнес процессов

формализация семантики и выявление требований к инфор- мационному обмену, выделение бизнес транзакций, бизнес деятельностей последовательностей передачи сообщений, связанных с выделенными бизнес процессами

создание точного описания структуры и форматов сообщений, по технологии, которая может быть использована для машинной обработки (XML-схемы)

создание подробного формализованного описания сообщений и систем, без привязки к конкретной технологии

41

Обзорный

Концептуальный

Логический

Физический


Основные Бизнес области - Финансовые услуги

Основные бизнес-области

Платежи и расчеты (Payments)

Ценные бумаги (Securities)

Торговые операции (Trade services)

Пластиковые карты (Cards)

Конверсионные операции (FX)

42

Платежи и расчеты (Payments)

Управление счетами (acmt)

Инициирование платежа (pain)

Платежный клиринг и расчеты (pacs)

Управление денежными средствами – отчеты, выписки, уведомления (camt)

Пластиковые карты (Cards)

Управление терминалом (catm)

Проведение операций по картам (caaa)

43


Ценные бумаги (Securities)

Расчеты и выверка расчетов (semt, sese)

Корпоративные действия и голосование по доверенности (Proxy Voting (seev)

Сделки с ценными бумагами (setr)

Управление счетами (acmt)

Торговые операции (Trade services)

Выставление счетов (tsin)

Управление операциями (tsmt)

Конверсионные операции (FX)

44



45

PAIN Payment initiation

SESE Securities Settlement

SESE Securities Proxy Voting

SEEV Securities Events

SECL Securities Clearing

COLR Collateral Management

SESE Securities Management

ACMT Account Management

PACS Payment Clearing and

Settlement

REMT Remittance Advice

CATM Terminal Management

CAMT Cash Management

AUTH Authorities

CAAA Card payments

TREA Treasury

TSIN Trade Services

Initiation

Создание бизнес- модели:

– выделение основных участников обмена информацией и определение бизнес роли каждого из участников,

– определение схем обмена информацией,

– построение схем сообщений

– регистрация в Репозитории

46


Репозиторий ISO 20022

Бизнес-модель

содержит перечень объектов (компонентов и элементов) описывает их связи обеспечивает единые стандартизованные описания элементов во всех сообщениях конкретной области является основой для взаимодействия участников на уровне баз данных облегчает сопоставление элементов с другими стандартами и форматами

47

ISO 20022 – диаграмма параметров корпоративного действия

48

ISO 20022 – диаграмма доходов по корпоративным действиям

49

Результаты моделирования

Репозиторий ISO 20022

это база данных, состоящая из

– Словаря данных (DataDictionary) – состоящего из элементов, которые могут использоваться при разработке сообщений;

– КаталогаБизнесПроцессов (BusinessProcessCatalogue) – содержащего схемы бизнес-процессов.

50

Операции обмена информационными сообщениями являются вспомогательными, они лишь обеспечивают выполнение основных финансовых операций и не могут рассматриваться вне контекста основных операций.

51


Построение бизнес-модели ISO 20022

Участники процесса

52

Платежи Pay SEG

Ценные бумаги SEC SEG

Пл.карты SEG

Форекс FX SEG

Торговые операции

SEG

ISDA

Euroclear

FIX

TWIST

T2S

SWIFT

ISO 20022

RMG RA

CLS

FpML

ISITC

Бизнес

Сообщения

Синтаксис

ASN.1 XML ISO 20022

MX (SWIFTNet или иная сеть передачи данных)

Построение бизнес-модели ISO 20022

53

Типы данных и элементы Стандартные элементы ISO

Общие элементы

Счет Дата

Группы участников финансовой области и разработчики стандарта

Подтверждение потребности (Business justification)

Утверждение проекта и передача в SEG

Разработка и предварительная регистрация

Проверка бизнесом

Официальная регистрация и публикация

Пилотное тестирование

Каталог

Словарь данных

ISO 20022 Процесс регистрации

54

К О Н Т Р О Л Ь

R M G

Представляющая организация

Подтверждение бизнеса

Группа регистрации RMG

Представляющая организация и RA

Группа оценки стандартов SEG

Регистрирующая организация (RA)

Представляющая организация и пользователи

Репозиторий

Проектирование сообщений для новых областей в стандарте ISO 20022

ISO 20022 Группа пользователей ISO 20022 Бизнес области Бизнес процессы Транзакции Схемы сообщений

• анализ и выделение конкретной

предметной области

• выделение процессов

• сравнительный анализ бизнес- областей, процессов с

зарегистрированными в Репозитарии

• выявление пробелов

• определение перечня сообщений

• определение примерной структуры

сообщений

• сравнительный анализ сообщений с имеющимися в

Репозитории

• подбор аналогов сообщений и составление сводного перечня

Подготовка окончательного запроса на

разработку сообщений и внесение

изменений в Репозитарий (Business

Justification) 55

ISO 20022 Группа пользователей SO 20022

Передача запроса на внесение изменений

в существующие элементы и создание

новых сообщений на рассмотрение в SEG

Рассмотрение в SEG запроса на

разработку

принятие (полное или частичное)

отклонение

• подготовка проектов новых сообщений,

• подбор элементов из числа

зарегистрированных в Репозитории

Запрос на регистрацию новых сообщений

и элементов

Регистрация новых сообщений и

элементов в Репозитории

Реализация обмена сообщениями 56

Проектирование сообщений для новых областей в стандарте ISO 20022

В ходе прохождения процесса регистрации до утверждения SEG сообщений и моделей для официальной публикации предложившая организация может отозвать предложение или приостановить его реализацию

Предложившая организация сохраняет интеллектуальные права на определения и предоставляет бесплатную лицензию всем пользователям на использование опубликованной информации.

57


Пользователи подают запросы (CRs) на изменение в регистрирующий орган (RA)

SEG проводит анализ запросов (CRs)

Представляющая организация готовит запрос на внесение изменений по каждому запросу (CR)

SEG утверждает или отказывает в реализации

Разработка новых версий

Проверка бизнесом новых версий

Официальная регистрация и публикация

Пилотное тестирование и внедрение Каталог

Словарь данных

ISO 20022 Процесс внесения изменений

58

Запросы пользователей CRs

Группа оценки стандартов (SEG)

Представляющая запрос организация

Представляющая организация и (RA)


Регистрирующая организация (RA)

Представляющая организация и пользователи

Репозиторий


до 7 июля

до 1 июня

до 21 августа

до 1 октября

до 1 декабря

до 1 февраля

апрель - май

– сбор предложений пользователей (CR) – оценка предлагаемых изменений – анализ предлагаемых изменений в SEG (принятие или отказ в

реализации) – внесение изменений и публикация новой версии бизнес-

модели (диаграмм, определений, сем сообщений)

С 2009г. Зарегистрировано более 470 запросов на

внесение изменений

Каталог предложений ведется на сайте www.iso.org

http://www.iso20022.org/catalogue_of_change_requests.page

59

ISO 20022 Процесс внесения изменений

http://www.iso.org/

Группа оценки стандартов по ценным бумагам (Securities SEG)

В сферу внимания этой группы входят сообщения по

• Ценным бумагам с фиксированным доходом

• Инвестиционным фондам

• Производным финансовым инструментам

Организации- участники бизнес-процессов:

• Управляющие инвестиционые коспании, трансфер-агенты

• Брокеры/ дилеры

• Биржи

• Кастодианы

• Центральные контрагенты и Клиринговые палаты

• Центральные и международные депозитарии

• Сервис-бюро и другие организации

60


61

Стандарт ISO 20022 – SEG –Ценные бумаги

Инвестиционные фонды

Центральные депозитарии и

Международные депозитарии

Кастодианы

Сервис-бюро Регистраторы

Регулирующие органы

Брокеры-дилеры

Управляющие компании

Трансфер-агенты

Клиринговые палаты и

Центральные контрагенты

Основные участники Инструменты

Акции Облигации

Производные инструменты

Инвестиционные фонды

Бизнес-область: Ценные бумаги

• инициирование сделок, этап предшествующий заключению сделки,

• заключение и подтверждение сделки,

• клиринг и расчеты

• связанные операции (открытие счета, стандартные поручения, информация по счету, уведомления и выписки по счету

• корпоративные действия (выплата доходов, иные корпоративные действия, голосование по доверенности)

• управление залоговым обеспечением (операции репо, кредитование в ценных бумагах).

62


Группа оценки стандартов по денежным расчетам (Payments SEG)

В сферу внимания этой группы входят сообщения

• Клиентский перевод

• Прямое дебетование

• Операции с чеками

Организации- участники бизнес-процессов:

• Клиенты (частные лица и корпорации)

• Финансовые организации

• Центральные банки

• Клиринговые палаты и системы валовых платежей (RTGS)

• Расчетные организации

63


64

Стандарт ISO 20022 – SEG – Платежи

Частные и корпоративные

клиенты

Центральные банки

Финансовые организации

Клиринговые палаты и

Центральные контрагенты

Основные участники Инструменты

Кредитовый перевод

Прямое дебетование

Операции с чеками

Бизнес-область: Платежи

• инициирование платежей (взаимодействие клиент-

банк),

• клиринг, межбанковские переводы, системы

валовых платежей,

• иные операции, связанные с денежными расчетами

(открытие счета, постоянные поручения,

информация по счетам, авизо и выписки по счету,

выверка расчетов и обработка запросов об

исполнении переводов, отчетность организации,

обслуживающей счет, владельцу счета или его

представителю).

65


Стандарт ISO 20022 – текущий цикл 2015/2016

66

67

Стандарт ISO 20022 Сообщения по ценным бумагам

• Клиринг по ценным бумагам с участием центрального

контрагента

Сообщения по ценным бумагам

• Корпоративные действия

68



• Голосование по доверенности

69



• Расчеты по ценным бумагам

70


Сообщения по денежным расчетам

• Инициирование платежа (клиентский перевод)

71


Сообщения по денежным расчетам

• Управление денежными средствами (уведомление о

зачислении)

72



Securities Settlement Instruction

73

Эволюция стандартов

Традиционный синтаксис FIN ISO 7775

(MT520, 521,....)

ISO 15022 (усовершенствованный синтаксис FIN (MT540,

541,....)

ISO 20022 (синтаксис XML (sese023.001.05...)

Телекс и свободный текст

ISO 15022:1999 ISO 15022-1:1999

Securities -- Scheme for messages (Data Field Dictionary) -- Part 1:

Data field and message design rules and guidelines

Ценные бумаги – Схемы сообщений (Словарь полей данных) Часть

1: Поля данных и правила построения сообщений,

рекомендации

ISO 15022-2:1999

Securities -- Scheme for messages (Data Field Dictionary) -- Part 2:

Ценные бумаги – Схемы сообщений (Словарь полей данных)

Часть 2: Сопровождение Словарь полей данных и Каталога

сообщений

Регистрирующей организацией был определен SWIFT.


http://www.iso.org/iso/home/home/store/catalogue_tc/catalogue_detail.htm?csnumber=25775






ISO 15022:1999

Стандарт ISO 15022 был разработан Техническим Комитетом ISO/TC68, Банковские услуги, ценные бумаги и связанные с ними финансовые услуги, подкомитетом SC4, Ценные бумаги и связанные финансовые инструменты.

Он заменил ранее разработанный стандарт по обмену электронными сообщениями по ценным бумагам ISO 7775 – Схема сообщений и ISO 11521 – Схема типов сообщений для междепозитарного обмена.

В ISO 15022 были определены базовые принципы sпостроения сообщений для обеспечения различных потоков информации. Это синтаксические правила и правила построения сообщений, словарь данных и каталог разработанных сообщений.

Каталог сообщений и словарь типов данных были выведены за пределы стандарта, учитывая, что они постоянно изменяются .

Синтаксис нового стандарта был определен как «Усовершенствованный синтаксис ISO 7775 , он был основан на синтаксисе, применявшемся в стандартах ISO 7775 и ISO 11521, что обеспечивало преемственность стандартов.


http://www.tc68.org/

ISO 15022:1999

ISO 15022 был создан с учетом необходимости полной его совместимости с сообщениями предыдущих стандартов ISO 7775 и ISO 11521. Словарь данных был построен с учетом наработок по словарям данных Группы разработки стандартов обмена данными по сделкам на фондовом рынке (Industry Standardization for Institutional Trade Communications - ISITC) и Консультативного Совета по стандартам по ценным бумагам (Securities Standards Advisory Board - SSAB).

Информация о стандарте, схемы сообщений и словарь данных размещались на сайте http://www.iso15022.org/

Стандарт ISO 15022 (стандарт сообщений по ценным бумагам) может считаться первым шагом на пути более формального и ориентированного на бизнес подхода к разработке поручений, который использует уникальный и четкий список бизнес-элементов, перечисленных в словаре поля данных (Мэтью Геринг, SWIFT).




Основные принципы построения сообщений

Принцип логических блоков

– Общая информация (GENL)

– Информация о счет и финансовом инструменте (FIAC)

– Детали сделки (TRADDET)

– Атрибуты финансового инструмента (FIA)

– Стороны по расчетам (SETPRTY)

– Стороны по денежным расчетам (CSPRTY)

– Прочие стороны (OTHRPRTY)

– Суммы (AMT)

– Дополнительная информация (ADDINFO)

– Детали корпоративного действия (CADETL)

– Движение по ценным бумагам (SECMOVE) и т.д. Пример

:16R:FIAC

:36B::SETT//UNIT/1550,

:97A::SAFE//A21BB4401

:16S:FIAC

Объединение информации в логические блоки облегчает поиск и понимание информации и

упрощает ее автоматизированную обработку.

Блоки могут быть обязательными или необязательными, повторяющимися или не

повторяющимися.

В отдельных сообщениях может быть вложенность блоков аналогично «матрешке» (A1a1)


Сообщения по расчетам по ценным бумагам

78


Сообщения по корпоративным действиям

79


XML и стандарт ISO 20022

MX - соглашение о наименовании сообщений

MX [a-z]{4,4}.[a-z 0-9]{3,3}.[0-9]{3,3}.[0-9]{2,2}

номер версии идентификатор варианта 3-х значное определение сообщения Бизнес-область

Пример: Уведомление о корпоративном действии

MX seev.031.001.05

версия 5

вариант 1

определение назначения сообщения

корпоративные действия

Доступность

Универсальность

Функциональность

Информативность Преемственность

81

Преимущества стандарта ISO 20022

82

Доступность ISO 20022

свободный доступ к Репозиторию (типам

данных, схемам документооборота, схемам

сообщений и документации)

возможность получения, скачивания с сайта

iso 20022.org необходимой документации

наличие процедур обновления и развития

83

Универсальность ISO 20022

полнота множества вариантов реализации каждого БизнесПроцесса

описания сообщений не зависят от используемой для информационного обмена транспортной системы

наличие механизмов использования внешних данных (словарей, частных кодировок и т.д.)

возможность использования расширений для передачи специфической информации (Extensions)

Более широкий хват бизнеса по сравнению с ISO20022 (Proxy Voting, Investment Funds и т.д.)

84


Варианты использования расширений

Data Source Scheme

External Code List

Supplementary Data

Коды, не входящие в базовый список ISO

20022

Коды, входящие в базовый список ISO

20022

Данные, не имеющие штатных аналогов в

сообщении ISO 20022

TRAD REPU REPV OWNI

EGSP DTCYID NSDR

# any

85


SupplementaryData

- указание места, к которому относятся данные

- конверт (дополнительная информация) Указывает на место, к которому относится

информация

Дополнительная информация

XML схема позволяет проверить правильность формирования

сообщения:

Структуру MX

• наличие меток открытия и закрытия элементов

• соблюдение порядка указания элементов в сообщении

Содержание XML элементов

• соответствие форматам конкретных элементов на основании их

определений (дата, время, десятичное число)

• правильность указания кодов (наличие указанного кода в списке допустимых

кодов)

• наличие всех обязательных элементов

• использование символов из допустимого набора знаков

• допустимая длина текстового элемента (max35x и др.)

Возможна проверка составленных примеров сообщений

Определенные проверки не могут быть произведены в рамках сверки с XSD. Эти вопросы

решаются программным обеспечением транспортной системы SWIFT Net.

Функциональность ISO 20022

87

Информативность ISO 20022

Стандарт ISO 20022 – обобщение международного опыта и неиссякаемый источник знаний и информации о международной практике

• подача встречных инструкций и их сверка (matching)

• формирование уведомлений о встречных инструкциях

• типы макро-статусов (INST, MTCH, SETT, CPRC, ESTA и др.) и информирование о статусах инструкций, корпоративных действий, запросов на отмену

• типы корпоративных действий (64 кода, EIG)

• наличие 10 обязательных элементов в инструкции (дата расчетов, идентификатор бумаги, количество, сумма, номер счета, агент, место расчетов и др.)

Содействие интеграции новых стран в международное финансовое пространство

88

Преемственность ISO 20022

построен на базе концепции словаря данных стандарта ISO 15022

аналогичная структура регистрации

включение большинства понятий, которые были определены в ходе разработки стандарта ISO15022 (виды дат, идентификаторов и др.)

сохранение кодов и словарей, которые использовались в ISO15022

аналогичные блокам последовательностей и подпоследовательностей в ISO15022 структуры сложных элементов в сообщениях по ценным бумагам (детали КД, промежуточные ценные бумаги, варианты/опции КД, детали сделки, стороны по денежным расчетам и др.)

сокращение затрат на развитие и сопровождение стандарта за счет использования стандартных процедур формирования элементов и контроля их заполнения;

сокращение затрат и упрощение разработки, сопровождения и изменения локального ПО за счет использования стандартных типов элементов и унификации форматов полей;

сокращение затрат на анализ изменений сообщений стандарта при вводе новых версий на предмет необходимости доработки ПО;

-упрощение взаимодействия с разными контрагентами в связи с возможностью использования стандартных процессов проверки поручений, единых принципов, применяемых к поручениям банками:

упрощение взаимодействия с центрами обработки независимо от провайдера или банка за счет использования стандартных кодов ошибок;

Преимущества использования стандарта ISO 20022

унификация и создание единых правил для большинства рынков и обеспечение более высокого уровня проведения операций STP);

стандарт предоставляет возможность использования стандартной терминологии всеми участниками рынка;

упрощается идентификация движений по счетам – за счет использования стандартных кодов операций, сквозных референсов и т.д.;

-формирование единого пространства обмена финансовой информацией;

сокращение количества ошибок (отказов в исполнении) за счет возможности предварительного автоматического тестирования и проверки документов;


возможность ввода дополнительной информации благодаря использованию XML схем сообщений (по сравнению с используемыми сообщениями с фиксированной длиной)

сокращение операционных расходов на обучение персонала;

использование единого синтаксиса для сообщений из разных областей бизнеса (платежи, ценные бумаги, операции инвестиционных фондов, казначейских операций и пластиковых карт)

наличие дополнительных возможностей для передачи специфической информации при отсутствии штатных полей используется DTCC, JASDEC и др. (конверт Supplementary Data)


XML и стандарт ISO 20022

возможность передачи структурированной информации

– документ состоит из полей данных, заключенных между метками начала и конца элемента

<ISIN>12345678901</ISIN>

сложные элементы состоят из группы более простых полей

PostalAddress <PstlAdr> AddressType <AdrTp> AddressLine <AdrLine> StreetName <StrtNm> BuildingNumber <BldgNb> PostCode <PstCd> А TownName <TwnNm> CountrySubDivision <CtrySubDvsn> Country <Ctry>

Метки начала и конца элемента облегчают автоматическую обработку данных

93

Переход на стандарт ISO 20022

период одновременного использования

разных стандартов (FIN и ISO 20022)

максимально комфортные условия перехода

для финансовой индустрии

приоритет новых решений (например, по

инвестиционным фондам, новым проектам –

T2S)

94


График внедрения

Анализ Проектирование Разработка и доработка ПО

Тестирование

- область - сценарии - диаграммы обмена информацией - модели процессов

- постановка задач - определение правил обработки - описание форм - диаграммы процессов - модели процессов - подготовка документации

- программирование

- функционирование систем в тестовом режиме - фиксация ошибок - исправление ошибок

95


Предметная область

• Выделение предметной области

• Определение наличия аналогичной предметной области в Репозитории ISO 20022

Сценарии обмена

• Определение потребностей для обмена информацией (сценарии обмена)

• Составление перечня сценариев обмена сообщениями

• Составление примеров для сценариев

• Сравнительный анализ сценариев обмена сообщениями с ISO 20022 (mapping) и выделение расхождений (пробелов)

• Внесение предложений по разработке новых сообщений

Сообщения

• Определение сообщений для обмена

• Определение наличия аналогов сообщений ISO 20022 в Репозитории

• Сопоставление реквизитного состава сообщений и выявление расхождений (пробелов)

• Решение о вариантах урегулирования расхождений (выявление подходящих по смыслу элементов, внесение предложений об изменении сообщений)

96


Подготовка документации

• определение правил заполнения сообщений

• создание Руководств и рекомендаций

Планирование миграции

• Документирование разработок

Техническое тестирование

• Формирование примеров

• Валидация составленных примеров в тестовом контуре

• Фиксирование результатов

97

Проблемы перехода на ISO 20022

Высокая трудоемкость на начальном этапе перехода

Выгоден финансовым организациям, предоставляющим широкий спектр услуг

Потребность в готовых решениях от поставщиков АБС

98


ISO 15022: Уведомление о корпоративном действии :16R:CADETL :98A::RDTE//20100515 :98C::MEET//20100626110000 :16S:CADETL :16R:CAOPTN :13A::CAON//001 :22F::CAOP//CONY :17B::DFLT//N :98A::RDDT//20100520 :98A::MKDT//20100521 :16S:CAOPTN :16R:CAOPTN :13A::CAON//002 :22F::CAOP//CONN :17B::DFLT//Y :98A::MKDT//20100521 :98A::RDDT//20100520 :16S:CAOPTN :16R:CAOPTN :13A::CAON//003 :22F::CAOP//NOAC :17B::DFLT//Y :16S:CAOPTN :16R:ADDINFO :70E::ADTX//DRAW UP OF LIST OF BENEFICIAL OWNERSHIP UPON ISSUERS REQUEST :70E::PACO//FOR ALL QUESTIONS PLEASE CONTACT PERSON NAME TEL (0123) 456-78-90 E-MAIL XXXXXX (AT) XXXXXXXX :16S:ADDINFO


Пример сообщения по расчетам по ценным бумагам (перевод – списание ЦБ)

условный <?xml version="1.0" encoding="UTF-8" ?>

- 

- <Document xsi:schemaLocation="urn:swift:xsd:sese.001.001.02 sese.001.001.02_r_TransferOutInstructionV02.xsd" xmlns="urn:swift:xsd:sese.001.001.02" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">

- <TrfOutInstrV02>

- <MsgId>

<Id>0123456789</Id>

- 

<CreDtTm>2012-11-17T09:30:47.0Z</CreDtTm>

- 

</MsgId>

- <PrvsRef>

<Ref>321654</Ref>

</PrvsRef>

- 


- <TrfDtls>

<TrfRef>0258147</TrfRef>

- 

- <ReqdTrfDt>

<Dt>2012-11-20</Dt>

- 

</ReqdTrfDt>

- <TtlUnitsNb>

<Unit>1.12345678912345678</Unit>

- 

</TtlUnitsNb>

</TrfDtls>

- <FinInstrmDtls>

- <Id>

<ISIN>XS0333544442</ISIN>

</Id>

<Nm>облигации VTB Capital SA</Nm>

</FinInstrmDtls>


- <AcctDtls>

- <OwnrId>

- <PrtryId>

<Id>MC012345678908776</Id>

- 

</PrtryId>

</OwnrId>

- <AcctId>

- <Prtry>

<Id>MC0987654321/KRZD/65498765432165498</Id>

- 

</Prtry>

</AcctId>

- <SfkpgPlc>

<BICOrBEI>EUCLBEBB</BICOrBEI>

- 

</SfkpgPlc>

</AcctDtls>


Инициативы по переходу на ISO 20022

SWIFT публикует подробные отчеты о ходе внедрения ISO 20022 в мире http://www.iso20022.org/documents/adoption/ISO20022_adoption_report.pdf

103

Организация/ страна Бизнес-область Сроки

SEPA платежи - расчеты в зоне евро с 2008 поэтапно

Target2 платежи 11/2017

Target2S расчеты по ценным бумагам 06,2015

CLS конверсионные операции 07/2014

США DTCC корпоративные действия 11/2011

Польша ЦД корпоративные действия 11/2013

Сингапур биржа и все участники рынка

взаимодействие эмитента с инвестором по КД

03/2014

Япония ЦД и биржа ценные бумаги внедрено в 2014г.

Россия НРД Ценные бумаги 12/2015

Инициативы по переходу на ISO 20022

104

События, обуславливающие внедрение стандарта ISO

20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема

сообщений финансовой индустрии»

По материалам презентаций Центрального банка РФ

MyStandards и стандарт ISO 20022

http://www.swift.com/products_services/my_standards_resource_

centre?rdct=t&lang=en

http://www.swift.com/products_services/my_standards_resource_centre?rdct=t&lang=en

http://www.swift.com/products_services/my_standards_resource_centre?rdct=t&lang=en

MyStandards Возможные перспективы использования

возможность автоматической генерации документации для публикации (рекомендаций, руководства пользователя) в форматах Word, PDF или Excel для клиентов

контроль новых версий и изменений в сообщениях – автоматический анализ

возможность ведения библиотеки спецификаций дополнительных ограничений и особенностей использования конкретных сообщений

сокращение затрат времени на внутреннее тестирование

наличие у клиентов платформы для предварительного тестирования (Readiness Portal)

107

Сопровождение

стандартов Подключение

клиентов

• Поддержка спецификаций

в актуальном состоянии

• Упрощение анализа

версионности

• Единое информационное

пространство для бизнеса

и программистов

• Создание документации

• Сокращение затрат

времени на подключение

• Сокращение

операционных затрат

• Снижение нагрузки

персонала,

обслуживающего клиентов

• Упрощение подготовки к

внедрению (обеспечение

средствами тестирования)

MyStandards Решаемые проблемы

Базовый стандарт: MT/MX/ISO 20022

Рыночная практика

Рекомендации по использованию

ormal - формализованное

ccessible - доступное

onsistent - унифицированное

argeted - специализированное

C

F

A

T

Наличие мелких

отличий

Разная форма

изложения Формат инфраструктурной

организации

Банк 2

формат

Банк 1

формат

MyStandards Спецификации сообщений… базовое содержание

Спецификация сообщения коллекции в MyStandards

MyStandards Просмотр спецификаций базовых стандартов

Сравнительный анализ MT или MX{

Сравнительный анализ сообщений MyStandards (файл xls)

MyStandards исключение необязательной последовательности, элемента

Исключаемый элемент

MyStandards исключение на применяемых определителей

MyStandards Изменение обязательности элемента

Изменение обязательности поля – н/о О

MyStandards аннотации – общее правило на русском языке

Формирование документации по сообщению из коллекции MyStandards

Возможные форматы

MyStandards Автоматическая миграция (переход на новую версию стандартов)

119

актуальность информации (бизнес-схем, схем сообщений, определений элементов и др.)

возможность автоматической генерации документации для публикации (рекомендаций, руководства пользователя) в форматах Word, PDF или Excel

контроль новых версий и изменений в сообщениях – автоматический анализ

сокращение затрат времени на внутреннее тестирование

наличие у клиентов платформы для предварительного тестирования (Readiness Portal)

Преимущества использования MyStandards для работы с ISO 20022

Финансовые

организации

Рыночные

инфраструктуры

Национальные

Рабочие

группы

44 премиальных лицензии

35 национальных групп пользователей

инфраструктурные организации

более 12 000 зарегистрированных пользователей

более 2000 коллекций 120

MyStandards Участники сервиса

https://www2.swift.com/mystandards/group/SWIFT India

ISO 20022 - Полезные ссылки

121

https://swift.emsecure.net/optiext/optiextension.dll?ID=s6Xs3edoaDubJrCTTDPwBvlhGOI0hJ8QfIDOb6bUyOS%2BaxLcIBXZ6MIjwNBoCsxEp0Dw6bUR0LALUYkfwY

В доступной форме изложены основные принципы и преимущества использования стандарта ISO 20022

https://swift.emsecure.net/optiext/optiextension.dll?ID=s6Xs3edoaDubJrCTTDPwBvlhGOI0hJ8QfIDOb6bUyOS+axLcIBXZ6MIjwNBoCsxEp0Dw6bUR0LALUYkfwY









122

✓ Сайт ISO 20022 http://www.iso20022.org/

✓ International Securities Association for Institutional Trade Communication (ISITC) - www.isitc.org

✓ Securities Market Practice Group - http://www.smpg.info/index.php?id=11

✓ Unified Modeling Language (UML) - www.uml.org

✓ FIX Protocol Limited - www.fixprotocol.org

✓ Financial products Markup Language (FpML) - www.fpml.org

✓ Extensible Markup Language (XML) - www.w3.org/XML

ISO 20022 - Полезные ссылки


http://www.isitc.org/

http://www.smpg.info/index.php?id=11

http://www.uml.org/

http://www.fixprotocol.org/

http://www.fpml.org/

http://www.w3.org/XML

123


ВОПРОСЫ ???

Спасибо за внимание !

[email protected]

Documents

Международные стандарты и ISO20022...С момента создания ISO было разработано и опубликовано более 19 000 Международных