G.A.L.F. – Corso Massimo D’Azeglio 55 – 10126 TORINO Tel. 011.6395178 – Fax 011.6679511 mail : segreteria@gafondiaria.it

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Rete UnipolSai Commissione COMPLIANCE NORMATIVE

Informativa FIAP n° 27 – Informativa MAGAP n° 367 17.09.2015

Oggetto : REQUISITI DI ONORABILITÀ REGOLAMENTO 5 ISVAP

Cari Colleghi,

desideriamo ricordarVi che l’art.42 del Regolamento ISVAP n° 5 prevede che l’Intermediario iscritto alla Sezione A del RUI accerti “periodicamente” il possesso dei “Requisiti di Onorabilità” da parte dei suoi Collaboratori e Dipendenti (vedi artt. 110 comma 1, 111 commi 3 e 5, e 112 comma 1 del C.d.A).

Dopo un’accurata analisi della normativa vigente ed averne chiesta interpretazione al Sindacato Na-zionale Agenti [“periodicamente” decorre dalla 1A scadenza fissata dal Regolamento (30.09) o dallo spirare di ogni anno solare (31.12) ?], siamo del parere che sia più prudente adottare il termine di un anno dalla data di scadenza del 30 settembre 2007. Pertanto :

ENTRO IL 30 SETTEMBRE DI OGNI ANNO L’AGENTE ACCERTA IL POSSESSO DEI “REQUISITI DI

ONORABILITÀ” DEI PROPRI DIPENDENTI (non iscritti al RUI), DEI COLLABORATORI E DIPENDENTI

ISCRITTI ALLA SEZIONE “E” DEL RUI. GLI INTERMEDIARI ISCRITTI ALLA SEZIONE “E” ACCERTANO IL

POSSESSO DEI SUDDETTI REQUISITI DA PARTE DEGLI ADDETTI ALL’INTERNO DEI LORO LOCALI.

Raccolta la documentazione comprovante la permanenza dei “requisiti di onorabilità” – a Vs. scelta tra i relativi certificati e l’autocertificazione dei soggetti interessati – dovrete conservarla insieme con quella già raccolta negli anni precedenti ed esibirla in caso di accertamento dell’Istituto di Vigilanza.

Per Vs. facilità di consultazione della materia, qui appresso trovate riprodotti :

estratti dagli artt. 110, 111 e 112 del Codice delle Assicurazioni

l’art. 42 del Reg. 5 ISVAP ;

la risposta ISVAP contenuta negli “Esiti della Pubblica Consultazione” (lug. 2009) e relativa al quesito sull’autocertificazione ;

i 2 modelli di autocertificazione (persona e società) messi a disposizione dallo SNA nel suo sito, ma che andranno opportunamente adattati alla situazione specifica (dipendente, collaboratore, ecc.).

Ricordiamo che l’art. 62 del Regol. ISVAP n° 5 sanziona con la censura “in caso di … esercizio dell’ attivi-tà di intermediazione per il tramite di addetti non in possesso dei requisiti previsti dall’art. 42”.

Certi che apprezzerete la presente informativa, porgiamo cordiali saluti.

I RESPONSABILI DELLE SEGRETERIE

Allegati : ESTRATTI DAL CODICE DELLE ASSICURAZIONI ESTRATTO DAL REGOLAMENTO ISVAP N° 5 ESITI DELLA PUBBLICA CONSULTAZIONE AUTOCERTIFICAZIONE PERSONE FISICHE AUTOCERTIFICAZIONE SOCIETÀ

2

ESTRATTI dal CODICE DELLE ASSICURAZIONI (D.Lgs. 209/2005)

… … … … … … … … …

… … … … … … … … …

… … … … … … … … …

ESTRATTO dal REGOLAMENTO ISVAP n° 5 (modificato da Provved. 2720)

4

ESITI DELLA PUBBLICA CONSULTAZIONE Regolamento ISVAP n° 5

AUTOCERTIFICAZIONE PERSONE FISICHE per l’accertamento dei Requisiti di Onorabilità previsti dal Codice delle Assicurazioni e

dal Regolamento ISVAP n. 5/2006 (modificato dal Provved. 2720)

Luogo e Data … … … … … …

Spettabile IVASS

Roma Spettabile

[..Agente..]

Ai sensi dell’articolo 47 del D.P.R. 28 dicembre 2000, n. 445, il/la sottoscrit-to/a … … … … … … … … … … … , Cod. Fisc. … … … … … … … … … … , consapevole delle sanzioni penali previste dall’articolo 76 dallo stesso D.P.R. n. 445/2000 per le ipotesi di

falsità in atti e di dichiarazioni mendaci, nonché consapevole delle disposizioni contenute nell’articolo 75 del citato D.P.R. circa la decadenza dall’iscrizione nel registro degli inter-

mediari in caso di dichiarazioni non veritiere, dichiara di:

1. godere dei diritti civili;

2. non aver riportato condanna irrevocabile, o sentenza irrevocabile di applicazione della pena di cui all’articolo 444, comma 2, del codice di procedura penale, per delitto con-

tro la pubblica amministrazione, contro l’amministrazione della giustizia, contro la fe-de pubblica, contro l’economia pubblica, l’industria e il commercio, contro il patrimo-nio per il quale la legge commini la pena della reclusione non inferiore nel minino ad

un anno o nel massimo a tre anni, o per altro delitto non colposo per il quale la legge commini la pena della reclusione non inferiore nel minimo a due anni o nel massimo a

cinque anni, oppure condanna irrevocabile comportante l’applicazione della pena ac-cessoria dell’interdizione da pubblici uffici, perpetua o di durata superiore a tre anni, salvo che non sia intervenuta la riabilitazione;

3. non essere stato/a dichiarato/a fallito/a, salvo che sia intervenuta la riabilitazione, né

essere stato Presidente, Amministratore con delega di poteri, Direttore Generale, Sindaco di Società od Enti che siano stati assoggettati a procedure di fallimento, con-

cordato preventivo o liquidazione coatta amministrativa, almeno per i tre esercizi pre-cedenti all’adozione dei relativi provvedimenti, fermo restando che l’impedimento ha durata fino ai cinque anni successivi all’adozione dei provvedimenti stessi;

4. non versare nelle situazioni di decadenza, divieto o sospensione previste dall’articolo 10 della Legge 31.5.1965, n. 575, e successive modificazioni;

5. non essere iscritto/a nel ruolo dei periti assicurativi;

6. non essere pubblico dipendente con rapporto di lavoro a tempo pieno ovvero a tempo parziale che superi la metà dell’orario lavorativo a tempo pieno.

In fede, [Firma collaboratore] … … … … … … … … … … …

L’autocertificazione NON verrà spedita ai destinatari, ma conservata a cura dell’Agente.

6

AUTOCERTIFICAZIONE SOCIETÀ per l’accertamento dei Requisiti di Onorabilità previsti dal Codice delle Assicurazioni e

dal Regolamento ISVAP n. 5/2006 (modificato dal Provved. 2720)

Luogo e Data … … … … … …

Spettabile IVASS Roma

Spettabile

[...Agente...]

Ai sensi dell’articolo 47 del D.P.R. 28 dicembre 2000, n. 445, la sottoscritta Socie-tà … … … … … … … … … … … , in persona del Legale Rappresentante,

Sig. … … … … … … … … … … … , Cod. Fisc. … … … … … … … … … … , consapevole delle san-zioni penali previste dall’articolo 76 dallo stesso D.P.R. n. 445/2000 per le ipotesi di falsi-tà in atti e di dichiarazioni mendaci, nonché consapevole delle disposizioni contenute

nell’articolo 75 del citato D.P.R. circa la decadenza dall’iscrizione nel registro degli inter-mediari in caso di dichiarazioni non veritiere, dichiara di:

1. avere la sede legale in Italia;

2. non essere assoggettata a procedure di fallimento, concordato preventivo, ammini-

strazione straordinaria o liquidazione coatta amministrativa;

3. non essere sottoposta ai divieti e decadenze previste dall’articolo 10, comma 4, della Legge 31.5.1965, n. 575 e successive modificazioni;

4. i Legali Rappresentanti e i Soci non sono sottoposti ai divieti e decadenze previste

dall’articolo 10, comma 4, della Legge 31.5.1965, n. 575 e successive modificazioni;

5. non essere Ente Pubblico né Ente o Società controllata da Ente Pubblico;

6. lo Statuto sociale prevede nell’ambito dell’oggetto sociale l’attività di intermediazione;

7. non operare, direttamente o indirettamente, attraverso altra Società;

8. preporre all’attività di intermediazione assicurativa esclusivamente addetti iscritti nel-la Sezione E del REGISTRO UNICO ELETTRONICO (RUI) degli intermediari di assicurazione

e riassicurazione.

In fede,

[Società - Timbro e firma Legale/i Rappresentante/i] … … … … … … … … … … …

L’autocertificazione NON verrà spedita ai destinatari, ma conservata a cura dell’Agente.