P U T U S A N NOMOR 740 / PID.SUS / 2014 / PT.MDN DEMI ... · pasal 2 ayat (1 ) dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan ... atas kata-kata terdakwa

P U T U S A N

NOMOR 740 / PID.SUS / 2014 / PT.MDN

DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA

Pengadilan Tinggi Medan yang memeriksa dan mengadili perkara-

perkara pidana pada peradilan tingkat banding telah menjatuhkan putusan

seperti tersebut dibawah ini dalam perkara Terdakwa:

Nama : MARIA RINA CHRISSANTY SINAGA;

Tempat lahir : Medan;

Umur/tanggal lahir : 29 Tahun;

Jenis Kelamin : Perempuan;

Kebangsaan : Indonesia .

Tempat tinggal : Jalan Kiwi Raya Nomor 173 Perumahan Mandala,

Kecamatan Percut Sei Tuan, Kabupaten Deli

Serdang;

A g a m a : Kristen Katolik;

Pekerjaan : Eks Pegawai BAS BNI Life Medan;

Terdakwa dalam perkara ini tidak ditahan, karena ditahan dalam perkara lain;

Terdakwa didampingi oleh Penasihat Hukum GINDO NADAPDAP,SH,AGUS

NISMAL BAWAMENEWI,SH, dan M.YASIR SILITINGO,SH.MH, masing-masing

selaku Advokat dan Penasihat Hukum pada Firma Hukum Sentra Keadilan,

beralamat di Jalan Sisingamangaraja Nomor 132 A Medan, berdasarkan Surat

Kuasa Khusus tanggal 27 Nopember 2013; ---------------------------------------------

Putusan No. 740/Pid.Sus/2014/PT.Mdn Hal 2 dari Hal 23

Pengadilan Tinggi tersebut ;

Telah membaca berkas perkara banding Nomor 740/PID.SUS/ 2014/

PT.MDN dan salinan putusan sela Pengadilan Negeri Medan Nomor 2121/ Pid.

B/ 2013/ PN Mdn, tanggal 5 Pebruari 2014 dan salinan Putusan Nomor

2121/id.B/2013/PN.Mdn tanggal 29 September 2014 dan surat-surat yang

bersangkutan dengan perkara tersebut;

Membaca, surat dakwaan dari Penuntut Umum Kejaksaan Negeri Medan

tanggal 20 Nopember 2013, Nomor Reg-Perkara:PDM-242/Ep.2/MDN/09/2013,

Nomor Reg-PDM-845/Ep.2/MDN/09/2013 yang berbunyi sebagai berikut :

Dakwaan

Pertama.

-----bahwa ia terdakwa MARIA RINA CHRISSANTY SINAGA pada hari Jumat

tanggal 26 Agustus 2011 sekira pukul 12.00 wib atau setidak tidaknya pada

suatu waktu lain dalam bulan Agustus tahun 2011 bertempat PT. BNI Life SM

Raja Medan atau setidak tidaknya pada suatu tempat lain yang masih termasuk

daerah hukum Pengadilan Negeri Medan “membuat surat palsu atau

memalsukan surat yang dapat menimbulkan sesuatu hak, perikatan atau

pembebasan hutang, atau diperuntukkan sebagai bukti dari pada sesuatu

hal dengan maksud untuk memakai atau menyuruh orang lain memakai

surat tersebut seolah-olah isinya benar dan tidak palsu” perbuatan tersebut

dilakukan terdakwa dengan cara sebagai berikut;-----------------------------------------

Bahwa terdakwa bekerja di BNI Life sejak bulan Nopember 2007 sampai

dengan bulan Oktober 2008 terdakwa berkenalan dengan saksi MASTIANA Br.

SIREGAR dan saksi DIAN NOFRIANA BATUBARA yang pada saat itu kedua

saksi membayar uang kuliah di Bank BNI KLN Sm Raja Medan, selanjutnya

terdakwa merekrut kedua saksi dan pada tanggal 20 Agustus 2008 saksi

MASTIANA Br. SIREGAR menjadi nasabah BNI Life diproses oleh BAS BNI Life

Jl. Sisingamangaraja Medan dengan memasukkan dana asuransi dan investasi


Rp. 105.000.000,- dengan keterangan Rp. 5.000.000,- premi Asuransi dan Rp.

100.000.000,- Premi Top Up / Investasi, setelah 13 Bulan saksi MASTIANA Br.

SIREGAR menjadi nasabah Bancasurance BNI Life, maka saksi MASTIANA Br.

SIREGAR mendapat keuntungan sebesar Rp. 30.000.000,- pada saat itu saksi

MASTIANA Br. SIREGAR tidak mengambil seluruh keuntungannya hanya Rp.

5.000.000,- untuk Premi asuransi tahun kedua, sehingga sisa dana investasi

milik saksi MASTIANA Br. SIREGAR saat itu Rp. 125.000.000,- lalu pada

tanggal 15 Desember 2009 ketika saksi MASTIANA Br. SIREGAR dan saksi

NOFRIANA BATU BARA menemui terdakwa di kantor Bank BNI Sm Raja

Medan untuk melakukan penambahan dana investasi ke Polis milik saksi

MASTIANA Br. SIREGAR dengan nomor Polis :BLPM 0004720 An. MASTIANA

Br. SIREGAR sebesar Rp. 250.000.000,- ke BNI Life sehingga terbit Polis

Asuransi Jiwa PT. BNI Lfe Insurance nomor Polis : BLPM 0004720 An.

MASTIANA Br. SIREGAR sebesar Rp. 250.000.000,- saat itu juga saksi

MASTIANA Br. SIREGAR memberikan buku tabungan dengan nomor rekening

0153091073 An. DIAN NOFRIANA BATU BARA kepada terdakwa, dan

terdakwa langsung melakukan penarikan Tunai senilai Rp. 250.000.000,- yang

selanjutnya uang tersebut disetorkan ke PT. BNI Life Insurance sebagaimana

dengan slip[ formulir kiriman uang pada tanggal 15 Desember 2009, tetapi oleh

terdakwa dengan sengaja tidak memasukkan uang tersebut ke Polis milik saksi

MASTIANA Br. SIREGAR, setelah uang penambahan dana Rp. 250.000.000,-

terdakwa kirimkan ke rekening BNI Life, saat itu juga terdakwa tidak

mengirimkan laporan surat perubahan dana Investasi An. MASTIANA Br.

SIREGAR ke BNI Life Jakarta sehingga dana tersebut tersimpan di rekening

BNI Life selama satu bulan atas nama Terdakwa sendiri, lalu terdakwa

memberikan kepada saksi MASTIANA Br. SIREGAR berupa surat tanda terima

Premi Bersyarat dengan Nomor urut BLPM 0004720 An MASTIANA Br.

SIREGAR dan surat penarikan / perubahan dana Investasi tertanggal 15


Desember 2009, selanjutnya pada tanggal 21 Desember 2009 terdakwa

menyerahkan berkas kepada ASM (SAMUEL PAKPAHAN) berupa berkas SPAJ

An. METTY dan EDDY dengan lampiran bukti transfer kiriman uang senilai Rp.

250.000.000,- milik saksi MASTIANA Br. SIREGAR tersebut, beberapa hari

kemudian SAMUEL PAKPAHAN memberitahukan tunda proses Polis EDDY

dan METTY karena membutuhkan keterangan bukti setor premi yang harus

dijelaskan dengan Nota Intern, saat itu juga terdakwa membuat Nota Interen

tertanggal 23 Desember 2009 isi nota tersebut adalah “ sehubungan dengan

pembayaran premi atas nama METTI Br. KARO dan suami EDDI sebesar Rp.

300.000.000,- dengan perincian METTY Br KARO SPAJ 038995 Rp.

150.000.000,- sdr EDDI SPAJ Rp. 150.000.000,- nasabah telah membayarkan

sebesar Rp. 250.000.000,- kekurangan premi sebesar Rp. 50.000.000,- akan

dibayarkan setelah jatuh tempo deposito tanggal 29 Desember 2009 SPAJ pak

EDDI 038994 demikian pernyataan ini terima kasih” selanjutnya Nota tersebut

terdakwa serahkan kepada ASM SAMUEL PAKPAHAN dan berkas SPAJ EDDY

dan METTY dikirimkan ke kantor Pusat PT. BNI Life ke bagian Underwriting dan

terbit Polis, yang sebenarnya terdakwa tidak mempunyai wewenang untuk

membuat nota Interen tersebut.

Kemudian pada tanggal 26 Agustus 2011 saksi MASTIANA Br. SIRGAR

mengetahui bahwa penambahan dana tertanggal 15 Desember 2009 senilai Rp

250.000.000,- tidak dimasukkan ke Nomor Polis BLPM : 0004720 An.

MASTIANA Br. SIREGAR tetapi hanya masuk ke rekening 2097117 Bank BNI

An. PT. BNI Life Insurance dan uang Rp. 250.000.000,- tersebut dipergunakan

terdakwa untuk menjadi dana awal SPAJ sdr. EDDY dan METTY tanpa

sepengetahuan saksi MASTIANA Br. SIREGAR berupa Endorsement Nomor

ENDR / RBLHR002183-01 tertanggal 20 Maret 2010 berstempel BNI Capem

Sisingamangaraja Medan tertanda tangan Pimpinan Bank BNI KLN SM raja Sdr.

IMAN SUHENDI adalah Palsu karena surat Endorsement tersebut dibuat sendiri


oleh Terdakwa, selanjutnya MASTIANA Br. SIREGAR bersama dengan saksi

DIAN NOFRIANA BATU BARA mendatangi kantor BNI Life di BNI SM Raja

Medan untuk menjumpai terdakwa dan menanyakan perihal jatuh tempo dan

Investasi, saat itu saksi MASTIANA Br. SIREGAR dan saksi NOFRIANA BATU

BARA mendengar dari Pegawai Bank bahwa terdakwa telah berhenti pada akhir

tahun 2010 dan disarankan kepada saksi MASTIANA Br. SIREGAR untuk

menanyakan hal tersebut ke Bank BNI Jl. Pemuda Medan, menanyakan ke

Pihak BNI Life menjumpai saksi ROBIANA SINAMBELA sebagai pegawai Bank

BNI Life setelah itu MASTIANA Br SIREGAR dan saksi DIAN NOFRIANA BATU

BARA menemui saksi ROBIANA SINAMBELA mendapat keterangan bahwa

penambahan dana tertanggal 15 Desember 2009 senilai Rp. 250.000.000,- tidak

disetorkan ke Polis An. MASTIANA Br. SIREGAR tetapi hanya dimasukkan

kerekening BNI Life Insurance saja, serta satu lembar bukti penambahan

investasi atas nama MASTIANA Br SIREGAR berupa ENDR/RBLHR 002183-01

tertanggal 20 Maret 2010 yang berstempel BNI Capem SM Raja Medan yang

ditanda tangani pimpinan Bank BNI KLN SM Raja sdr IMAM SUHENDI

dinyatakan palsu karena tanda tangan yang tertera disurat tersebut bukan tanda

tangan IMAM SUHENDI sebagai Pimpinan Bank BNI KLN SM Raja Medan,

selanjutnya pada tanggal 05 September 2011 saksi MASTIANA Br. SIREGAR

menemui saksi ROBIANA SINAMBELA saat itu saksi MASTIANA Br. SIREGAR

disuruh untuk membuat surat keterangan supaya dana yang telah disetorkan

pada tanggal 15 Desember 2009 senilai Rp. 250.000.000,- agar dikembalikan

ke rekening DIAN NOFRIANA BATU BARA dengan Nomor Rekening

0153091073, tetapi sampai saat ini saksi MASTIANA Br. SIREGAR belum

menerima uang tersebut.

Akibat perbuatan terdakwa tersebut saksi MASTIANA Br. SIREGAR mengalami

kerugian sebesar Rp. 250.000.000,- (dua ratus lima puluh juta rupiah) kemudian

membuat pengaduan ke Polda Sumut;


Perbuatan Terdakwa sebagaimana diatur dan melanggar Pasal 263 ayat

(1) KUHP;

DAN

KEDUA

-----bahwa ia terdakwa MARIA RINA CHRISSANTY SINAGA pada hari Selasa

tanggal 29 Mei 2012 sekira pukul 10.00 wib atau setidak tidaknya pada suatu

waktu lain dalam bulan Mei tahun 2012 bertempat PT. BNI Life SM Raja Medan

atau setidak tidaknya pada suatu tempat lain yang masih termasuk daerah

hukum Pengadilan Negeri Medan “menempatkan, mentransfer, mengalihkan,

membelanjakan, membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa

keluar negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang atau

surat berharga atau perbuatan lain atas kekayaan yang diketahuinya atau

patut diduganya merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud

pasal 2 ayat (1) dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal

usul harta kekayaan” perbuatan tersebut dilakukan terdakwa dengan cara

sebagai berikut ;

Pada hari selasa tanggal 13 September 2011 saksi Korban Ir. H.M.AZMY ke

ATM BNI di Jl. SM. Raja Medan Untuk mentransfer dana ke Banda Aceh,

selesai mentransfer lalu saksi Ir. H.M. AZMY bertemu dengan satpam BNI

tersebut dan menanyakan keberadaan terdakwa sebagai karyawan di BNI Life

tersebut, saat itu satpam mengatakan bahwa terdakwa sudah tidak bekerja

ditempat tersebut, untuk memastikan hal tersebut lalu saksi Ir. H.M. AZMY

menemui kepala kantor (HARY L. MURTIOSO) yang kemudian membenarkan

bahwa terdakwa sudah tidak bekerja lagi di BNI Life SM. Raja Medan sejak

Januari 2011 ;----------------------------------------------------------------------------------------

Kemudian pada hari rabu tanggal 14 September 2011 saksi Ir. H.M. AZMY

bertemu dengan terdakwa di kantor BNI Life Jl. H.M. Yamin Medan, lalu saksi Ir.


H.M. AZMY menanyakan bagaimana dengan pengurusan kedua polis milik

saksi Ir. HM. AZMY yaitu polis BLPM-0015213 dan Polis Asuransi BNI Life

Optima Saving, saat itu terdakwa mengatakan bahwa ianya tetap menangani

dua polis tersebut dan terdakwa meyakinkan saksi Ir. H.M. AZMY bahwa sanya

terdakwa tidak melakukan penipuan, sehingga saksi Ir. H.M. AZMY percaya

atas kata-kata terdakwa tersebut ;-------------------------------------------------------------

Selanjutnya pada hari Kamis tanggal 15 September 2011 saksi Ir. H.M. AZMY

bertemu kembali dengan terdakwa untuk mengambil laporan sementara Polis

BLPM 0015213, setelah itu pada hari Jumat tanggal 16 September 2011 saksi

Ir. H.M. AZMY kembali ke singkil ;--------------------------------------------------------------

Pada hari senin tanggal 19 September 2011 saksi Ir. HM. AZMY dihubungi oleh

ENDANG bagian Administrasi BNI Life Jl. HM. Yamin Medan untuk konfirmasi

tentang Polis yang ditangani oleh terdakwa, lalu pada hari kamis tanggal 22

September 2011 saksi Ir. H.M. AZMY bertemu dengan saksi ROBIANA di BNI

Life Jl. Pemuda Medan lalu saksi Ir. HM AZMY menyampaikan semua kejadian

dan saksi ROBIANA juga membenarkan bahwa terdakwa sudah tidak bekerja

lagi di BNI Life Jl. Sm Raja Medan, yang kemudian memberitahukan kepada

saksi Ir. HM. AZMY bahwa dana miliknya masih aman dan siapapun tidak bisa

mencairkannya selain yang punya, selanjutnya saksi Ir. H.M. AZMY menemui

IRDAH pegawai BNI medan untuk di Print Out rekening Koran taplus saksi (rek

No. 0144383715 dan Rek No. 1953060661), sekira pukul 14.00 wib saksi Ir.

HM. AZMY bersama SUMARYONO datang ke kantor BNI Life Jl. HM Yamin

Medan untuk bertemu ENDANG, lalu ENDANG memperlihatkan kepada saksi Ir.

HM AZMY transfer ke Rek PT. BNI Life Insurance ke rekening virtual Account

SPAJ No. 9881001010002139 sejumlah Rp. 490.000.000,- pada tanggal 19

Nopember 2010 data-data tersebut adalah data-data saksi Ir. HM AZMY kecuali

tanda tangan dan No HP untuk Konfirmasi, kemudian saksi Ir. HM AZMY

memperlihatkan kepada ENDANG rek Koran dan setelah diteliti bahwa pada


tanggal 09 Maret 2011 ada masuk dana ke rekening saksi Ir. HM AZMY sebesar

Rp 489.762.000,- dengan tulisan retun premi lebih bayar sectra M100343-IH10

dan pada hari itu juga dana sebesar Rp. 485.000.000,- berpindah ke rekening

No. 57720885 sehingga saksi Ir. HM AZMY terkejut karena saksi Ir. HM AZMY

tidak pernah melakukan transaksi tersebut, bahwa surat pernyataan Ir. HM

AZMY tersebut dibuat oleh terdakwa dengan cara menjiplak untuk melakukan

pembatalan SPAJ An. Ir . HM. AZMY sebesar Rp. 490.000.000,- setelah itu

terdakwa menyerahkan kepada YOAN FRANSISCA SITANGGANG, SE

mengajukan ke BNI Life Jakarta untuk di Proses, lima hari kemudian terdakwa

menghubungi YOAN FRANSISKA SITANGGANG, SE dan mendapat informasi

dana tersebut akan di return dalam waktu 2 atau 3 hari lagi, pada tanggal 09

maret 2011 terdakwa menerima konfirmasi dari YOAN FRANSISCA

SITANGGANG, SE dan terdakwa langsung mempergunakan formulir

pemindahbukuan kosong yang pernah di tanda tangani oleh saksi Ir. HM AZMY

untuk memindah bukukan dana yang ada di rekening saksi Ir. HM AZMY di

kolom penerima An. Ir. HM AZMY. PEK YIN ING dengan Nomor rekening

0057720885 senilai Rp. 485.000.000,- lalu pada tanggal 09 Maret 2011 sekira

pukul 09.00 wib formulir tersebut terdakwa serahkan kepada DEWI RIZKY

dikantor BNI Life HM. Yamin Medan, san sekira pukul 13.00. wib terdakwa

diberitahukan oleh DEWI RIZKY bahwa dana tersebut sudah dipindah bukukan

kerekening PEK YIN ING senilai Rp. 485.000.000,- adapun maksud dan tujuan

terdakwa memindahbukukan (mentransfer) uang tersebut adalah untuk

menutupi kerugian dana Investasi An. PEK YIN ING yang menjadi

tanggungjawab terdakwa sebagai Bass BNI Life dan memenuhi permintaan

PEK YIN ING Als INGGRID yang membutuhkan dana sebesar Rp.

1.200.000.000,- untuk pembelian rumah dijakarta, karena jika terdakwa tidak

memenuhi permintaan PEK YIN ING tersebut berimbas menurunnya

kepercayaan nasabah yang telah direkrut oleh PEK YIN ING yang dapat


menarik dananya dari BNI Life, perbuatan terdakwa tersebut merugikan saksi Ir.

HM AZMY sehingga merasa keberatan dan dirugikan kemudian membuat

pengaduan di Polda Sumut; ---------------------------------------------------------------------

Perbuatan Terdakwa sebagaimana diatur dan melanggar pasal 3 UU No. 8

Tahun 2010 tentang pencegahan dan pemberantasan tindak pidana

pencucian uang perubahan atas UU No. 25 tahun 2003 dan perubahan UU

No. 15 tahun 2001;--------------------------------------------------------------------------------

Membaca, surat tuntutan Penuntut Umum Kejaksaan Negeri Medan

tanggal 20 Agustus 2014 No.Reg.Perk PDM- 242/Ep.2/MDN/09/2013, Nomor

Reg-PDM-845/Ep.2/MDN/09/2013, Terdakwa telah dituntut sebagai berikut :

1. Menyatakan Terdakwa MARIA RINA CHRISSANTY SINAGA telah

terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan Tindak Pidana

“Membuat surat palsu sebagaimana diatur dan diancam pidana

Pasal 3 UU No. 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan

Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang perubahan atas UU

No. 25 tahun 2003 dan Perubahan UU No. 15 tahun 2001”.

2. Menyatakan Terdakwa MARIA RINA CHRISSANTY SINAGA dijatuhi

pidana dengan pidana penjara selama 3 (tiga) tahun dan denda sebesar

Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah) subsidair 6 (enam) bulan penjara ;

3. Menyatakan barang bukti berupa ;----------------------------------------------------

1 (satu) lembar fotocopy formulir kiriman uang ke rekening PT BNI

Life Insurance nomor rekening 20197117 nama sipengirim MARIA

sebagai BAS 193 BNI Life nilai uang dikirim Rp. 250.000.000,-

tertanggal 15 Desember 2009.

1 (satu) lembar fotocopy bukti penambahan investasi atas nama

MASTIANA Br. SIREGAR berupa endorsemen, Nomor

ENDR/RPLHR002183-01, tertanggal 20 Maret 2010, yang


berstempel BNI Capem Sisingamangaraja Medan yang ditanda

tangani pimpinan BANK BNI KLN SM Raja sdr IMAN SUHENDI.

1 (satu) lembar fotocopy surat tanda terima titipan premi bersyarat

Nomor : BPLM :0004720 atas nama MASTIANA Br. SIREGAR,

yang ditanda tangani pimpinan BANK BNI SM Raja sdri IRDA, dan

ditandatangani oleh BAS BNI Life Sdri MARIA RINA CHRISSANTY.

1 (satu) lembar foto copy surat permohonan penarikan / perubahan

dana investasi Nomor Polis BPLM 0004720 An. MASTIANA Br.

SIREGAR tertanggal 15 Desember 2009.

1 (satu) lembar Print Out Rekening Koran No Rekening :

0153091073 Bank BNI SM Raja Medan An. DIAN NOFRIANA

BATUBARA.

1 (satu) lembar asli formulir pemindahbukuan BANK BNI tanggal 09

Maret 2011 dari pengirim An. Ir. HM AZMY nomor rekening :

0144383715 kepada penerima An. PEK YIN ING nomor Rekening

0057720885 sebesar Rp. 485.000.000,- (empat ratus delapan puluh

lima juta rupiah)

1 (satu) lembar asli formulir pemindahbukuan BANK BNI tanggal 10

Maret 2011 dari Pengirim An. PEK YIN ING nomor rekening :

57720885 kepada penerima An. PEK YIN ING nomor rekening

197005832 sebesar Rp. 1.250.000.000,- (satu milyar dua ratus lima

puluh juta rupiah)

1 (satu) lembar asli formulir kiriman uang BANK BNI tanggal 10

Maret 2011 dari pengirim An. PEK YIN ING nomor rekening

197005832 kepada penerima KRISTIAN SANTANA nomor rekening

4671304149 Bank BCA sebesar Rp. 1.250.000.000,- (satu milyar

dua ratus lima puluh juta rupiah)


Print Out Rekening Koran Nomor 57720885 An. PEK YIN ING Bank

BNI periode tanggal 01 Maret 2011 sampai dengan 14 Juni 2012.

Print Out rekening Koran Nomor 197005832 An. PEK YIN ING Bank

BNI Periode tanggal 1 Maret 2011 sampai dengan 14 Juni 2012.

Tetap terlampir dalam berkas perkara ;

4. Menyatakan agar terdakwa dibebani membayar biaya Perkara sebesar

Rp. 1.000,- (seribu rupiah) ;

Membaca, putusan Pengadilan Negeri Medan Nomor

2121/Pid.B/2013/PN.Mdn tanggal 29 September 2014, yang amarnya berbunyi

sebagai berikut:

M E N G A D I L I:

1. Menyatakan terdakwa MARIA RINA CHRISSANTY SINAGA tersebut

diatas, terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak

pidana “Pemalsuan Surat dan “Tindak Pidana Pencucian Uang”;

2. Menjatuhkan Pidana terhadap terdakwa oleh karena itu dengan pidana

penjara selama 2 (dua) tahun dan 6 (enam) bulan dan denda sebesar Rp

100.000.000.-(seratus juta rupiah) apabila denda tersebut tidak dibayar

diganti dengan hukuman 1 (satu) bulan penjara ;

3. Menetapkan barang bukti berupa :------------------------------------------------------

- 1 (satu) lembar fotocopy formulir kiriman uang ke rekening PT BNI Life

Insurance nomor rekening 20197117 nama sipengirim MARIA sebagai

BAS 193 BNI Life nilai uang dikirim Rp. 250.000.000,- tertanggal 15

Desember 2009.

- 1 (satu) lembar fotocopy bukti penambahan investasi atas nama


ENDR/RPLHR002183-01, tertanggal 20 Maret 2010, yang berstempel

BNI Capem Sisingamangaraja Medan yang ditanda tangani pimpinan

BANK BNI KLN SM Raja sdr IMAN SUHENDI.


- 1 (satu) lembar fotocopy surat tanda terima titipan premi bersyarat Nomor

: BPLM :0004720 atas nama MASTIANA Br. SIREGAR, yang ditanda

tangani pimpinan BANK BNI SM Raja sdri IRDA, dan ditandatangani

oleh BAS BNI Life Sdri MARIA RINA CHRISSANTY.

- 1 (satu) lembar foto copy surat permohonan penarikan / perubahan dana

investasi Nomor Polis BPLM 0004720 An. MASTIANA Br. SIREGAR


- 1 (satu) lembar Print Out Rekening Koran No Rekening : 0153091073

Bank BNI SM Raja Medan An. DIAN NOFRIANA BATUBARA

- 1 (satu) lembar asli formulir pemindahbukuan BANK BNI tanggal 09



0057720885 sebesar Rp. 485.000.000,- (empat ratus delapan puluh lima

juta rupiah)


Maret 2011 dari Pengirim An. PEK YIN ING nomor rekening : 57720885

kepada penerima An. PEK YIN ING nomor rekening 197005832 sebesar

Rp. 1.250.000.000,- (satu milyar dua ratus lima puluh juta rupiah)

- 1 (satu) lembar asli formulir kiriman uang BANK BNI tanggal 10 Maret

2011 dari pengirim An. PEK YIN ING nomor rekening 197005832

kepada penerima KRISTIAN SANTANA nomor rekening 4671304149

Bank BCA sebesar Rp. 1.250.000.000,- (satu milyar dua ratus lima

puluh juta rupiah)

- Print Out Rekening Koran Nomor 57720885 An. PEK YIN ING Bank BNI

periode tanggal 01 Maret 2011 sampai dengan 14 Juni 2012.

- Print Out rekening Koran Nomor 197005832 An. PEK YIN ING Bank BNI

Periode tanggal 1 Maret 2011 sampai dengan 14 Juni 2012.

Tetap terlampir dalam berkas perkara ;


4. Menetapkan supaya terdakwa dibebani untuk membayar biaya perkara

sebesar Rp 1000 (seribu rupiah).-

Membaca surat-surat:

1. Akte permintaan banding yang dibuat oleh ILHAM PURBA,SH, Wakil

Panitera Pengadilan Negeri Medan bahwa pada tanggal 3 Oktober 2014,

Penasihat Hukum terdakwa telah mengajukan permintaan banding terhadap

putusan Pengadilan Negeri Medan Nomor 2121/Pid.B/2014/PN Mdn tanggal

29 September 2014;

2. Akte permintaan banding yang dibuat oleh ILHAM PURBA,SH, Wakil

Panitera Pengadilan Negeri Medan bahwa pada tanggal 6 Oktober 2014,

Penuntut Umum telah mengajukan permintaan banding terhadap putusan

Pengadilan Negeri Medan Nomor 2121/Pid.B/2014/PN Mdn tanggal 29

September 2014;

3. Relaas pemberitahuan permintaan banding yang dibuat oleh AMINSYAH,SH

Jurusita pengganti Pengadilan Negeri Medan bahwa pada tanggal 8

Oktober 2014 permintaan banding tersebut telah diberitahukan kepada

Penuntut Umum;

4. Relaas pemberitahuan permintaan banding yang dibuat oleh AMINSYAH,SH

Jurusita pengganti Pengadilan Negeri Medan bahwa pada tanggal 14

Oktober 2014 permintaan banding tersebut telah diberitahukan kepada

Terdakwa;

5. Relaas penyerahan memori banding dari Penasihat Hukum Terdakwa

Nomor 197/Akta.Pid/2014/PN Mdn yang dibuat oleh AMINSYAH,SH,

Jurusita Pengganti pada Pengadilan Negeri Medan kepada Penuntut Umum

pada tanggal 20 Oktober 2014;


6. Relaas Pemberitahuan untuk mempelajari berkas perkara yang dibuat oleh

SUGENG WAHYUDI,SH.MM pada Pengadilan Negeri Medan tanggal 10

Oktober 2014 ditujukan kepada Penuntut Umum dan Terdakwa untuk

mempelajari berkas perkara tersebut selama 7 (tujuh) hari sebelum

pengiriman berkas perkara ke Pengadilan Tinggi Medan;

Menimbang, bahwa permintaan banding oleh Penasihat Hukum Terdakwa

dan Penuntut Umum telah diajukan dalam tenggang waktu dan menurut cara-

cara serta syarat-syarat yang ditentukan dalam undang-undang, oleh karena itu

permohonan banding tersebut secara formal dapat diterima;

Menimbang, bahwa Penasihat Hukum terdakwa telah mengajukan memori

banding tanggal 14 Oktober 2014 yang pada pokoknya berisi sebagai berikut:

1. Alasan perlawanan terhadap Putusan Sela Majelis Hakim yang menolak

Nota Keberatan Penasihat Hukum atas Surat Dakwaan Penuntut Umum,

dengan alasan-alasan sebagai berikut:

1.1.Gugurnya kewenangan menuntut karena surat dakwaan

mengandung unsur Nebis In Idem sesuai Pasal 76 KUHP;

Surat dakwaan telah dibuat dengan tidak cermat karena

mengandung unsur Nebis In Idem, perbuatan pidana yang

didakwakan telah pernah dua kali diadili di Pengadilan Negeri

Medan;

Surat dakwaan Jaksa Penuntut Umum dalam perkara in casu

mengandung unsur Nebis In Idem sehingga putusan sela majelis

Hakim Pengadilan Negeri Medan dalam perkara pidana aquo

adalah tidak tepat sehingga patut dan layak menurut hukum untuk

dibatalkan oleh Pengadilan Tinggi Medan;

1.2 Surat dakwaan tidak menyebutkan Terdakwa secara lengkap (

Plurium Litus Consorcium) karena ada banyak Terdakwa dalam perkara


aquo tetapi Jaksa Penuntut Umum hanya mengorbankan Terdakwa

sendirian;

Bahwa Penuntut Umum tidak cermat membuat surat dakwaan,

Terdakwa didakwa melanggar pasal 263 ayat (1) KUHP (

dakwaan pertama) dan melanggar pasal 3 Jo Pasal 2 ayat(1)

huruf I UU Nomor 8 Tahun 2010 tentang TPPU ( dakwaan

kedua) dan Penuntut Umum hanya menghadirkan Maria Rina

Chrissanty Sinaga sebagai Terdakwa tunggal;

Bahwa perbuatan yang dimaksudkan dalam surat dakwaan adalah

perbuatan dilakukan tidak hanya 1 (satu) orang pelaku tetapi

merupakan perbuatan banyak orang;

Bahwa Penyidik telah menetapkan tersangka dalam perkara ini

adalah Maria Rina Chrisanti Sinaga,dkk, kata dkk adalah berarti

dan kawan-kawan yang dapat diartikan lebih dari satu orang;

Bahwa surat dakwaan Penuntut Umum telah tidak cermat

menguraikan dan menetapkan Terdakwa-terdakwa dalam

sehingga majelis Hakim keliru menolak nota keberatan (

eksepsi) yang dilakukan Terdakwa melalui Penasihat hukumnya;

2. Alasan permohonan banding terhadap Putusan Pengadilan Negeri Medan

Nomor:2.121/Pid.B/2013/PN.Mdn tanggal 29 September 2014, karena

pertimbangan judex factie cacat hukum dan tidak sempurna dalam menemukan

kebenaran materiil;

Bahwa Majelis Hakim Pengadilan Negeri Medan telah melakukan

kesalahan dengan melakukan copy paste atas keterangan-ketarangan

dalam BAP yang diajukan Jaksa penuntut Umum di persidangan,

meskipun hal-hal yang diuraikan dalam BAP tersebut sama sekali tidak


terbukti menyatakan Terdakwa bersalah melakukan tindak pidana

sebagaimana didakwakan Jaksa penuntut Umum;

Bahwa berkaitan tentang dakwaan pertama semestinya Majelis Hakim

Pengadilan Negeri Medan harus mempertimbangkan fakta-fakta

dipersidangan, dimana berdasarkan fakta dipersidangan sama sekali

tidak ada kejelasan tentang surat manakah yang dipalsukan oleh

Terdakwa sehingga unsur ke-2 dari pasal 263 ayat(1) KUHP ini dikatakan

telah terpenuhi, baik dalam surat dakwaan, surat tuntutan maupun dalam

putusan majelis hakim Pengadilan Negeri Medan sama sekali tidak

menyebutkan surat yang manakah yang dipalsukan oleh Terdakwa;

Bahwa berkaitan tentang dakwaan kedua dalam putusan Hakim

Pengadilan Negeri Medan telah meng-copy paste begitu saja surat

tuntutan Penuntut Umum yang menguraikan perbuatan Terdakwa yang

langsung mempergunakan formulir pemindahbukuan kosong yang

pernah ditandatangani oleh saksi Ir HM Azmy lalu Terdakwa menulis

sendiri tanpa sepengetahuan saksi Ir HM Azmy dikolom penerima an.Ir

HM Azmy , Pek Yin ing dengan nomor rekening 0057720885 senilai

Rp485.000.000; lalu pada tanggal 09 Maret 2011 sekira pukul 09.00 WIB

formulir tersebut Terdakwa serahkan kepada Dewi Riski di kantor BNI

LIFE HM Yamin Medan, dan sekira pukul 13.00 WIB Terdakwa

diberitahukan oleh Dewi Risky bahwa dana tersebut sudah

dipinfahbukukan ke rekening Pek Ying Ing senilai Rp485.000.000;adapun

maksud dan tujuan Terdakwa memindahbukukan uang tersebut adalah

untuk menutupi kerugian dana investasi an Pek Yin Ing yang menjadi

tanggung jawab Terdakwa sebagai BASS BNI LIFE dan memenuhi

permintaan Pek Yin Ing yang membutuhkan dana sebesar

Rp1.200.000.000;untuk pembelian rumah di Jakarta;


Bahwa oleh kerena jelas dan terang berdasarkan fakta-fakta hukum

dipersidangan tidak ada keterlibatan Terdakwa dalam pemindahbukuan

dana dari rekening IR HM Azmy ke rekening Pek Yin Ing. Perbuatan

tersebut dilakukan oleh Dewi Riski atas persetujuan saksi Kristop PH

Tampubolon ( Kepala Kantor Cabang BNI Belawan ) dan selanjutnya

dikerjakan oleh Rika Arien Tamela ( Pegawai Teller BNI Belawan). Oleh

karena itu sangat tidak adil jika perbuatan orang kemudian ditimpakan

kepada Terdakwa, Penasihat Hukum Terdakwa memohon kepada

Majelis Hakim Pengadilan Tinggi Sumatera Utara agar arif dan bijaksana

mempertimbangkan putusan dalam perkara ini semata mata berdasarkan

fakta-fakta persidangan;

Bahwa Penasihat Hukum Terdakwa berpendapat unsurke-2 Pasal 3 UU

Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak

Pidana pencucian Uang , perubahan atas UU Nomor 25 Tahun 2003 dan

perubahan UU Nomor 15 Tahun 2001 sebagaimana dimaksud pasal 2

ayat (1) dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul

harta kekayaan adalah tidak terbukti secara sah dab meyakinkan;

Menimbang, bahwa Pengadilan Tingkat Banding akan memeriksa dan

mengadili perkara ini tidak hanya berdasarkan memori banding tersebut, namun

sebagai Pengadilan ulangan maka Pengadilan Tinggi akan mengadili perkara ini

berdasarkan seluruh fakta-fakta dalam perkara ini;

Menimbang, bahwa setelah Majelis Hakim Pengadilan Tinggi membaca,

mempelajari dengan teliti dan seksama, berkas perkara yang terdiri dari berita

acara persidangan, salinan resmi putusan sela Pengadilan Negeri Medan

Nomor 2121/Pid.B/2013/PN Mdn, tanggal 5 Pebruari 2014 dan putusan

Pengadilan Negeri Medan Nomor 2121/Pid.B/2013/PN Mdn, tanggal 29

September 2014 beserta semua bukti-buktinya, Majelis Hakim Pengadilan

Tinggi berpendapat sebagai berikut dibawah ini;


Menimbang, bahwa isi pokok memori banding Penuntut Umum adalah

Gugurnya kewenangan menuntut karena surat dakwaan mengandung unsur

Nebis In Idem sesuai Pasal 76 KUHP dan Surat dakwaan tidak menyebutkan

Terdakwa secara lengkap ( Plurium Litus Consorcium) karena ada banyak

Terdakwa dalam perkara aquo tetapi Jaksa Penuntut Umum hanya

mengorbankan Terdakwa sendirian;

Menimbang, bahwa terhadap keberatan tersebut menurut doktrin ilmu

hukum suatu perkara dikualifikasikan sebagai Nebis In Idem apabila ada

kesamaan subyek, obyek dan peristiwanya, dalam perkara pidana kemungkinan

subyek dan obyeknya sama tetapi bisa saja peristiwa pidananya berbeda

sehingga perkara tersebut dilakukan penyidikan, penuntutan dan persidangan,

bahkan diputus beberapakali sehingga hal tersebut tidak termasuk dalam

kategori Nebis In Idem sebagaimana dimaksudkan oleh penasihat Hukum

terdakwa dalam memori bandingnya;

Menimbang, bahwa berkaitan dengan dakwaan yang tidak menyebutkan

Terdakwa secara lengkap mutlak kewenangan dari Penuntut Umum untuk

melakukan penuntutan, apakah dilakukan bersama-sama dengan Terdakwa

dalam satu berkas perkara ataukah di split untuk diajukan tersendiri dalam

berkas yang terpisah, termasuk kapan Terdakwa lainnya itu akan dilimpahkan

ke Pengadilan juga bukan merupakan kewenangan Pengadilan untuk

menentukan;

Menimbang, bahwa berdasarkan pertimbangan tersebut Pengadilan

Tingkat Banding berpendapat keberatan tersebut tidak beralasan hukum

sehingga sepatutnya ditolak;

Menimbang, bahwa selanjutnya berkaitan dengan keberatan Penasihat

Hukum Terdakwa lainnya yaitu karena pertimbangan judex factie cacat hukum

dan tidak sempurna dalam menemukan kebenaran materiil juga tidak beralasan


hukum karena dalam putusan Pengadilan Tingkat Pertama telah

dipertimbangkan secara seksama dakwaan komulatif pertama dan kedua

sehingga Pengadilan Tingkat Pertama berkesimpulan Terdakwa telah secara

sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana kedua dakwaan

tersebut, dengan demikian keberatan ini sepatutnya juga ditolak;

Menimbang, bahwa berdasarkan pertimbangan tersebut diatas, maka

pertimbangan dan putusan majelis Hakim Tingkat Pertama telah tepat dan

benar sehingga seluruh pertimbangannya diambil alih menjadi pertimbangan

Pengadilan Tinggi dalam memutus dan mengadili perkara ini dan putusan

Pengadilan Negeri Medan Nomor 2121/Pid.B/2013/PN Mdn tanggal 29

September 2014 yang dimintakan banding tersebut harus dipertahankan,

kecuali berkaitan dengan penyempurnaan syarat formil baik dalam putusan sela

maupun pada putusan akhir perkara atas nama Terdakwa tersebut Pengadilan

Tingkat Banding akan melakukan perbaikan sebagaimana dibawah ini;

Menimbang, bahwa dari penelitian Pengadilan Tingkat banding terhadap

putusan sela Nomor 2121/Pid.B/2013/PN.Mdn tanggal 5 Pebruari 2014 dalam

bagian identitas Terdakwa tercantum jenis kelamin laki-laki, sedangkan dari

penelitian berkas perkara ini yang benar jenis kelamin dari Terdakwa adalah

perempuan, sehingga untuk penyempurnaan putusan sela tersebut maka

Pengadilan Tingkat Banding melakukan perbaikan kesalahan ketik tersebut

yang tertulis jenis kelamin laki-laki harus dibaca perempuan;

Menimbang, bahwa selanjutnya dari penelitian Pengadilan Tingkat

Banding terhadap Putusan Pengadilan Negeri Medan Nomor

2121/Pid.B/2013/PN.Mdn tanggal 29 September 2014 pada bagian identitas

tertulis nama lengkap MARINA RINA CHRISSANTY SINAGA, sedangkan dari

penelitian berkas perkara seharusnya nama lengkap MARIA RINA

CHRISSANTY SINAGA, sehingga untuk penyempurnaan Putusan tersebut

maka Pengadilan Tingkat Banding melakukan perbaikan kesalahan ketik


tersebut yang tertulis MARINA RINA CHRISSANTY SINAGA harus dibaca

MARIA RINA CHRISSANTY SINAGA;

Menimbang, bahwa berdasarkan uraian pertimbangan tersebut maka

putusan Pengadilan Negeri Medan Nomor 2121/Pid.B/2013/PN.Mdn harus

dilakukan perbaikan sekedar berkaitan dengan identitas debagaimana tersebut

diatas, sehingga amar selengkapnya sebagaimana tersebut dibawah ini;

Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa tetap dinyatakan bersalah

dan dijatuhi pidana maka kepadanya harus dibebani untuk membayar biaya

perkara dalam tingkat banding;

Mengingat, pasal 263 ayat (1) Kitab Undang-Undang Hukum Pidana

dan pasal 3 Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 Jo.Undang-Undang Nomor

25 Tahun 2003 dan Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2001 Tentang Tindak

Pidana Pencucian Uang , Undang-Undang No. 8 Tahun 1981 tentang Kitab

Undang-Undang Hukum Acara Pidana serta Peraturan Perundang- undangan

lain yang bersangkutan;

MENGADILI:

- Menerima permintaan banding dari Penasihat Hukum

Terdakwa dan Penuntut Umum pada Kejaksaan Negeri

Medan;

- Memperbaiki putusan Pengadilan Negeri Medan Nomor

2121/Pid/2013/PN Mdn tanggal 29 September 2014 yang

dimintakan banding tersebut sekedar mengenai identitas

Terdakwa, sehingga amar selengkapnya sebagai berikut:


1. Menyatakan terdakwa MARIA RINA CHRISSANTY SINAGA tersebut

diatas, terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak

pidana “Pemalsuan Surat dan “Tindak Pidana Pencucian Uang”;

2. Menjatuhkan Pidana terhadap terdakwa oleh karena itu dengan pidana

penjara selama 2 (dua) tahun dan 6 (enam) bulan dan denda sebesar

Rp 100.000.000.-(seratus juta rupiah) apabila denda tersebut tidak

dibayar diganti dengan hukuman 1 (satu) bulan penjara ;

3. Menetapkan barang bukti berupa :

- 1 (satu) lembar fotocopy formulir kiriman uang ke rekening PT BNI Life

Insurance nomor rekening 20197117 nama sipengirim MARIA sebagai

BAS 193 BNI Life nilai uang dikirim Rp. 250.000.000,- tertanggal 15

Desember 2009.

- 1 (satu) lembar fotocopy bukti penambahan investasi atas nama


ENDR/RPLHR002183-01, tertanggal 20 Maret 2010, yang berstempel

BNI Capem Sisingamangaraja Medan yang ditanda tangani pimpinan

BANK BNI KLN SM Raja sdr IMAN SUHENDI.

- 1 (satu) lembar fotocopy surat tanda terima titipan premi bersyarat Nomor

: BPLM :0004720 atas nama MASTIANA Br. SIREGAR, yang ditanda

tangani pimpinan BANK BNI SM Raja sdri IRDA, dan ditandatangani

oleh BAS BNI Life Sdri MARIA RINA CHRISSANTY.

- 1 (satu) lembar foto copy surat permohonan penarikan / perubahan dana

investasi Nomor Polis BPLM 0004720 An. MASTIANA Br. SIREGAR


- 1 (satu) lembar Print Out Rekening Koran No Rekening : 0153091073

Bank BNI SM Raja Medan An. DIAN NOFRIANA BATUBARA





0057720885 sebesar Rp. 485.000.000,- (empat ratus delapan puluh lima

juta rupiah)


Maret 2011 dari Pengirim An. PEK YIN ING nomor rekening : 57720885

kepada penerima An. PEK YIN ING nomor rekening 197005832 sebesar

Rp. 1.250.000.000,- (satu milyar dua ratus lima puluh juta rupiah)

- 1 (satu) lembar asli formulir kiriman uang BANK BNI tanggal 10 Maret

2011 dari pengirim An. PEK YIN ING nomor rekening 197005832

kepada penerima KRISTIAN SANTANA nomor rekening 4671304149

Bank BCA sebesar Rp. 1.250.000.000,- (satu milyar dua ratus lima

puluh juta rupiah)

- Print Out Rekening Koran Nomor 57720885 An. PEK YIN ING Bank BNI

periode tanggal 01 Maret 2011 sampai dengan 14 Juni 2012.

- Print Out rekening Koran Nomor 197005832 An. PEK YIN ING Bank BNI

Periode tanggal 1 Maret 2011 sampai dengan 14 Juni 2012.

Tetap terlampir dalam berkas perkara;

4 Membebankan biaya perkara kepada Terdakwa dalam tingkat banding

sejumlah Rp.2500,00 ( dua ribu lima ratus rupiah);

Demikian diputus dalam sidang musyawarah Majelis Hakim

Pengadilan Tinggi Medan pada hari Kamis tanggal 22 Januari 2014 oleh

kami RUSTAM IDRIS,SH Hakim Tinggi Pengadilan Tinggi Medan, selaku

Hakim Ketua Majelis, BENAR KARO KARO,SH.MH dan HERU

PRAMONO,SH.MHum para Hakim Anggota yang ditunjuk untuk memeriksa dan

mengadili perkara ini berdasarkan penetapan Ketua Pengadilan Tinggi Medan

Nomor 740/PID.SUS/2014/PT.MDN tanggal 23 Desember 2014, putusan

tersebut diucapkan dalam sidang terbuka untuk umum pada hari Kamis


tanggal 5 Pebruari 2014 oleh Ketua Majelis tersebut dengan dihadiri oleh

Hakim-Hakim Anggota, serta dibantu oleh MANSURDIN,SH, Panitera Pengganti

pada Pengadilan Tinggi Medan tanpa dihadiri oleh Penuntut Umum maupun

Terdakwa.

HAKIM ANGGOTA, KETUA MAJELIS,

BENAR KARO KARO,SH.MH RUSTAM IDRIS,SH

HERU PRAMONO,SH.MHum

PANITERA PENGGANTI,

MANSURDIN,SH

Documents

P U T U S A N NOMOR 740 / PID.SUS / 2014 / PT.MDN DEMI ... · pasal 2 ayat (1 ) dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan ... atas kata-kata terdakwa