Penipuan Kartu Kredit

Penipuan kartu kredit adalah penyalahgunaan kartu kredit untuk melakukan pembelian tanpa otorisasi, atau pemalsuan kartu kredit. Penipuan kartu kredit berhasil karena kemungkinan menjadi tertangkap kecil dan penuntutan tidak terjamin. Toko-toko eceran telah mengidentifikasi kartu kredit pencuri dan penegakan hukum menghubungi hanya untuk menolak untuk bertindak.

Skema Kartu Kredit

Ada berbagai jenis skema kartu kredit termasuk menjual kartu kepada pencuri, anggota keluarga menggunakan kartu kredit tanpa otorisasi, dan curang mendapatkan kartu.

Penggunaan tidak sah dari Kartu Hilang atau Dicuri

Aktivitas penipuan biasanya terjadi dalam beberapa jam dari kehilangan atau pencurian, sebelum kebanyakan korban telah menelepon untuk melaporkan kehilangan. Semakin, korban bahkan tidak menyadari bahwa kartu kredit mereka sedang secara curang digunakan sampai mereka menerima laporan bulanan mereka. Hal ini sangat penting bahwa para korban melaporkan kehilangan atau pencurian kartu mereka dalam waktu 3 hari, karena mereka tidak akan bertanggung jawab atas setiap biaya yang terjadi selama jangka waktu tersebut. Jika kartu kredit perusahaan tidak diberitahu tentang pencurian dan kartu yang digunakan, pelanggan akan bertanggung jawab.

Terorganisir Cincin fraud

Cincin Nigeria terutama terkenal karena mencuri kartu kredit dan informasi bank dari mail. Artikel ini digunakan untuk menghasilkan dokumen identifikasi palsu, seperti pengemudi lisensi dan kartu Asuransi Sosial. Kartu kredit sendiri diduplikasi dan dibagikan kepada anggota cincin. The ID palsu kemudian ditampilkan pada pembelian yang dilakukan dengan kartu curian. Anggota cincin pergi belanja sprees, berakhir hanya ketika kredit telah mengering atau pemilik yang sah laporan kartu mereka dicuri. Seringkali, palsu dan kartu dicuri express-mail kepada anggota cincin di bagian lain negara itu.

Uang Muka Pembayaran

Peraturan konsumen mengharuskan penerbit kartu kredit untuk mengkredit rekening nasabah segera setelah menerima pembayaran. Ini berarti dikurangi dari saldo akun sebelum cek atau instrumen pembayaran lain benar-benar telah dibersihkan bank. Sebuah celah seperti ini mudah dieksploitasi oleh cincin penipuan berpengalaman.

Menggunakan palsu atau tiruan cek, uang muka atau kelebihan pembayaran dibuat pada kredit curian kartu. Sejak penerbit harus mengkredit pembayaran pada saat itu dibuat, tidak ada waktu untuk memverifikasi keaslian cek. Akibatnya, uang tunai dan pembelian dapat dibuat segera. Skema ini bisa sangat menguntungkan untuk para pelaku.

Nomor Stolen Card

Internet telah menjadi tempat berkembang biak bagi individu untuk memperoleh kartu kredit dicuri informasi. Para pencuri yang mencuri informasi ini menemukan kartu kredit atau daftar kartu kredit pemegang dan nomor yang sesuai ke rekening mereka. Mereka kemudian membuat angka tersedia untuk kelompok yang lebih besar yang menggunakan informasi tersebut untuk memperoleh barang dan jasa di nama pemegang kartu. Informasi lalim diperoleh dapat diposting di situs Web yang berasal dari negara-negara asing. Sifat internasional penipuan membuatnya sulit untuk mencegah atau menghukum. Sebuah laporan baru-baru ini melibatkan website Rumania yang mentampilkan nomor kartu kredit curian lebih dari 450 orang, sebagian besar dari Amerika Utara. Daftar berisi informasi identitas pemegang kartu dan tersedia selama beberapa minggu sebelum ditutup.

Shave and Paste

Setiap jumlah karakter alfanumerik diiris dari permukaan kartu dan karakter lainyang terpasang menggunakan cepat kering epoxy-tipe perekat. Hal ini dapat dilakukan untuk menempatkan sepenuhnya berbeda tetapi yang valid nomor rekening pada kartu atau untuk mengubah nama.

De-Emboss/Re-Emboss

Dalam skema ini, kartu kredit terkena panas, biasanya dari Setrika rumah tangga, lilin, atau air panas dalam microwave. Kartu plastik, terutama terdiri dari polyvinylchloride, menjadi lebih elastis ketika dipanaskan, dan karakter alfanumerik timbul dihapus. Sebuah embosser menempatkan nomor dan nama baru pada kartu. Proses ini biasanya akan menciptakan "Gambar hantu."

palsu Kartu

Penjahat terorganisir telah memperoleh teknologi yang memungkinkan mereka untuk " skim " data

yang terdapat pada strip magnetik, pembuatan kartu palsu , dan mengatasi seperti pelindung

fitur seperti hologram . Dikenal sebagai " plastik putih " kartu , skema ini memanfaatkan plastik - kartu kredit berukuran dengan embossed nomor rekening dan nama . Skema ini bekerja sama dengan korupsi dan kolusi pedagang atau karyawan pedagang . Kartu palsu lainnya yang diproduksi dari awal

menggunakan fasilitas pencetakan kecepatan tinggi dan digunakan dalam hubungan dengan kelompok-kelompok kejahatan terorganisir . Fasilitas manufaktur telah dilacak ke Timur Jauh .

Operasi pemalsuan yang berpusat di Taiwan , Cina , dan Hong Kong , di mana

khusus memproduksi hologram dan strip magnetik yang muncul di banyak kartu . tertempa

hologram diselundupkan ke Amerika Serikat dan Kanada oleh anggota cincin dari Asia dan

didistribusikan ke seluruh kedua negara . Sejumlah besar dari mereka berakhir di California ,

di mana sebagian besar operasi pemalsuan Asia di AS berada.

Proses pemalsuan sebenarnya telah berkurang tak terkira oleh teknologi baru, yang

memungkinkan untuk duplikasi yang lebih akurat. Duplikasi kartu yang sah masih menjadi rumit

operasi, namun. Strip magnetik, angka, hologram, dan logo semua harus

otentik. Komputer desktop, embossers, foil tipping, dan laminators adalah alat umum dalam

proses reproduksi. Mungkin yang paling sulit dari semua untuk secara akurat mereproduksi, bagaimanapun, adalah

hologram. Kebanyakan hologram palsu bisa dijual antara $ 5 dan $ 15. benar hologram

menggunakan "bias lenticular" proses; palsu adalah bahan umumnya hanya tercermin,

biasanya foil dengan gambar tertera di atasnya. Decals ini melekat pada permukaan

kartu, daripada tetap ke dalam plastik, seperti halnya dengan kartu yang sah. beberapa hologram

tidak berubah warna, seperti yang sah lakukan, bila dilihat dari berbagai sudut. palsu

Kartu kredit adalah skema yang paling merusak dari yang disebutkan di sini.

Telephone/Mail Order FraudPenipu mungkin menawarkan perjalanan gratis atau hadiah bagus lainnya, dengan satu-satunya menangkap adalah bahwa

Pemenang harus memiliki kartu kredit. Setelah pencuri memiliki nomor tersebut, dia dapat memesan barang dagangan atau

punya uang ditransfer ke dirinya sendiri.