Embed Size (px)
Citation preview
6. lipanj 2016.
1
e - zaba
PLAĆANJA, NAPLATE, DEVIZNI PRIJENOSI I
KUPNJA I PRODAJA DEVIZA
UPUTA ZA KORIŠTENJE
SADRŽAJ
1. UVOD ................................................................................................................................. 2 2. PRIJAVA u e - zaba BANKARSTVO .......................................................................................... 2 3. STANJE RAČUNA .................................................................................................................. 4 4. PROMETI ............................................................................................................................. 6 5. DEVIZNO POSLOVANJE ......................................................................................................... 9 6. LIMITI ZA PROVOĐENJE NALOGA PUTEM E-ZABE ..................................................................... 9
6.1. LIMITI ZA TRANSAKCIJSKI RAČUN ................................................................................. 10 6.2. LIMITI ZA POJEDINOG E-ZABA KORISNIKA ..................................................................... 10
7. LISTA PRIMATELJA IZUZETIH OD DODATNE POTVRDE NALOGA ............................................... 11 7.1. POSTUPANJE S LISTOM ZA KORISNIKE S M-TOKENOMPS ................................................. 12 7.2. POSTUPANJE S LISTOM BEZ M-TOKENAPS ...................................................................... 14
8. DODATNA POTVRDA NALOGA M-TOKENOMPS ........................................................................ 16 8.1. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA ..................................................... 16 8.2. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4) ............................................... 20
9. GRUPNO POTPISIVANJE POJEDINAČNO UNESENIH NALOGA .................................................... 22 9.1. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA ................................................ 24 9.2. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4) .......................................... 29 9.3. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA – DVA POTPISNIKA ....................................................... 34 9.4. DOHVAT GRUPNO POTPISANIH NALOGA ......................................................................... 37
10. NALOG ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE .................................................... 39 10.1. SPREMANJE, POTPISIVANJE I SLANJE NALOGA NA PROVOĐENJE ..................................... 45
10.2. PROMJENA PODATAKA NA NALOGU I OPOZIV NALOGA ....................................................... 47 10.3. DOHVAT POTVRDE O PROVEDENOM NALOGU I ISPIS NALOGA ......................................... 47 10.4. PREDLOŠCI ............................................................................................................... 48
11. STATUSI NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE ..................................... 49 12. DOHVAT NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE PO UVJETU ..................... 50 13. IZVRŠENJE NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE .................................. 52 14. NAPLATA IZ INOZEMSTVA ................................................................................................. 53
14.1. PREGLED OBAVIJESTI O PRILJEVU IZ INOZEMSTVA ....................................................... 54 14.2. IZVRŠENJE NALOGA ZA NAPLATU................................................................................. 56
15. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA ............................................................................................... 56 15.1. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO STANDARDNOM TEČAJU ................................................. 57 15.2. SPREMANJE, POTPISIVANJE, OPOZIV I SLANJE NALOGA ................................................. 58 15.3. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO DOGOVORENOM TEČAJU ................................................ 59 15.4. PREGLED ZAKLJUČNICA .............................................................................................. 59 15.5. STATUSI ZAKLJUČNICE ............................................................................................... 62 15.6. DOHVAT NALOGA PO UVJETU I ISPIS NALOGA ............................................................... 62 15.7. STATUSI NALOGA ZA KUPOPRODAJU DEVIZA ................................................................ 64
16. DEVIZNI PRIJENOS ........................................................................................................... 64 16.1. UNOS NALOGA ZA DEVIZNI PRIJENOS .......................................................................... 65 16.2. DOHVAT NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA PO UVJETU ...................................................... 66 16.3. PREDLOŠCI ZA NALOGE DEVIZNIH PRIJENOSA .............................................................. 68 16.3. IZVRŠENJE NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA ................................................................... 69 17. UNOS NALOGA IZ DATOTEKE ......................................................................................... 69 17.1. ELEKTRONIČKO POTPISIVANJE DATOTEKE S NALOZIMA ................................................. 70 17.2. UNOS XML (pain.001) DATOTEKE ................................................................................. 70 17.3. SLANJE NALOGA IZ DATOTEKE NA PROVOĐENJE ........................................................... 72
17.3.1. SLANJE DATOTEKE NA PROVOĐENJE -1 POTPISNIK ........................................................ 74 17.4. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA S NALOZIMA ZA PLAĆANJE ................................................. 76 18. TEČAJNA LISTA ................................................................................................................ 77 19. KALKULATOR ................................................................................................................... 78 20. ODJAVA IZ e-zabe ............................................................................................................ 78
6. lipanj 2016.
2
1. UVOD
Korištenjem e-zaba poslovnog bankarstva (u daljnjem tekstu: e-zaba), poslovnim
subjektima rezidentima i nerezidentima omogućujemo:
provođenje naloga redovnih prekograničnih plaćanja u valuti EUR u zemlje
EU/EEA,
provođenje naloga prekograničnih plaćanja u valuti različitoj od valute EUR,
provođenje ostalih naloga međunarodnih plaćanja,
dohvat potvrde o provedenom nalogu za plaćanje u inozemstvo,
provođenje naloga deviznih prijenosa,
grupno potpisivanje i slanje naloga na provođenje,
primanje obavijesti o naplati iz inozemstva za međunarodne platne
transakcije,
zaprimanje zaključnice o kupoprodaji deviza po dogovorenom tečaju,
kupnju, prodaju i/ili konverziju deviza po standardnom i dogovorenom tečaju,
dohvat tečajne liste i korištenje kalkulatora za izračun protuvrijednosti valuta.
2. PRIJAVA u e - zaba BANKARSTVO
Prije početka korištenja e-zabe potrebno je umetnuti e-zaba karticu u
čitač ili spojiti USB Key na računalo i na internetskoj stranici www.zaba.hr
odabrati , i e-zaba.
slika 1 – Početna stranica Zagrebačke banke
6. lipanj 2016.
3
U svrhu identifikacije prolazite kroz slijedeće korake:
odabir Vašeg certifikata
Na ekranu se otvara prozor unutar kojeg se prikazuju OIB-ovi svih osoba koje
koriste e-zabu na tom računalu. Odaberite svoj OIB (označite ga kao što je
prikazano na slici 2) i kliknite na .
slika 2 – Odabir certifikata
unos PIN-a
Na ekranu se otvara prozor za unos PIN-a (Personal Identification Number). PIN
je broj kojim se koristite za prijavljivanje za rad s e-zaba karticom/USB Keyem.
PIN možete promijeniti u bilo kojem trenutku na način kako je opisano u e-zaba
uputama.
e-zaba upute dostupne su na internetskoj adresi Banke www.zaba.hr unutar
izbornika Podrška, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo, UPUTE.
U provođenju postupka registracije preporučujemo da promijenite
inicijalni PIN (aktivacijski ključ) koji Vam je dodijelila Banka.
Nakon prijave PIN-om otvara se prozor s porukom:
Ako koristite USB Key:
Važno upozorenje - spriječite mogućnost zlouporabe
Ukoliko u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabu, obavezno izvadite USB Key
iz računala i spremite ga na sigurno mjesto!
Detaljnije informacije dostupne su Vam u e-zaba korisničkim uputama.
6. lipanj 2016.
4
Ako koristite e-zaba karticu:
Važno upozorenje – spriječite mogućnost zlouporabe
Ukoliko u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabu, obavezno izvadite karticu iz
čitača i spremite ju na sigurno mjesto!
Detaljnije informacije dostupne su Vam u e-zaba korisničkim uputama.
Na ekranu se pojavljuje e-zaba početna stranica ili ako imate ugovorenu e-zabu
za više poslovnih subjekata pojavljuje se ekran na kojemu trebate odabrati tvrtku
(lista pravnih osoba).
Na e-zaba početnoj stranici prikazuje se stanje transakcijskog računa po
valutama, na stranici možete preuzeti promete za zadnjih 10 dana, dohvatiti
zadnja 3 izvatka po transakcijskom računu, koristiti se tečajnom listom (slika 3).
slika 3 - e-zaba početna stranica
3. STANJE RAČUNA
Odabirom opcije Stanje i prometi – Stanje računa pojavljuje se ekran na kojemu
je, iz padajućeg izbornika, potrebno odabrati račun za koji želite vidjeti stanje.
Prikaz stanja računa izgleda kao na slici 4.
6. lipanj 2016.
5
slika 4 – Stanje računa
Odabirom opcije Stanje i prometi – Stanje u kunama pojavljuje se ekran (slika 5)
na kojemu su, za svaki transakcijski račun, dostupne i dodatne informacije:
početno stanje računa (jednako je završnom stanju računa prethodnog dana),
trenutno stanje računa (stanje depozita umanjeno za iskorišteni iznos okvirnog
kredita), iznos priljeva i odljeva na/s računa u trenutku upita, iznos neizvršenih
naloga i raspoloživo stanje računa (stanje depozita uvećano za iznos
neiskorištenog dijela okvirnog kredita i umanjeno za iznos naloga koji čekaju na
izvršenje).
slika 5 – Stanje računa u kunama
Stanje računa u kunama možete ispisati i/ili spremiti kao PDF dokument, a
možete preuzeti i datoteku u .xls formatu.
Odabirom opcije Stanje i prometi – Stanje u stranoj valuti pojavljuje se ekran
(slika 6) na kojem su dostupne informacije o stanju transakcijskog računa po
pojedinoj valuti kao i tablica s ukupnim iznosima (kumulativ) po valutama po
svim transakcijskim računima.
6. lipanj 2016.
6
slika 6 – Stanje računa u stranoj valuti
Stanje računa u stranoj valuti možete možete ispisati i/ili spremiti kao PDF
dokument, a možete preuzeti i datoteku u .xls format.
4. PROMETI
Odabirom opcije Stanje i prometi – Prometi pojavljuje se ekran (slika 7) na
kojemu je potrebno odabrati/unijeti uvjete za dohvat prometa:
transakcijski račun za koji želite preuzeti promete,
valutu prometa,
naziv primatelja/platitelja,
broj računa primatelja/platitelja,
IBAN primatelja/platitelja,
datum/vremensko razdoblje,
iznos prometa (npr. ako želite primiti sve promete veće od 1.000,00 kuna u
polje početni iznos unijet ćete 1.000,00, a ako želite dohvatiti sve promete
bez obzira na iznos u polje početni iznos unijet ćete 0,00),
vrstu prometa (svi, samo dugovni ili samo potražni).
6. lipanj 2016.
7
slika 7 – Prometi
Odabirom željenih uvjeta dobit ćete pregled prometa (slika 8).
slika 8 - Pregled prometa
Odabrani promet/promete možete ispisati i/ili spremiti kao PDF dokument, a
možete ih preuzeti i kao datoteku u .xls i .xml formatu.
Maksimalni broj prometa koje možete preuzeti u jednoj datoteci ograničen je na
2.000 stavaka.
Kako je po jednoj stranici moguće definirati koliko prometa želite ispisati (20, 40,
60, 80 ili 100), ako ne želite ispisati sve promete, klikom mišem na odabrani
6. lipanj 2016.
8
redak u tabličnom prikazu prometa odaberite promet/promete koje želite ispisati/
preuzeti (slika 9).
slika 9 - Odabir prometa
Nakon što ste odabrali željeni promet/promete, odaberite opciju “Samo označene
promete” (slika 10).
slika 10 – Preuzimanje odabranih prometa
6. lipanj 2016.
9
5. DEVIZNO POSLOVANJE
Unutar izbornika Platni promet – Devizno poslovanje nalaze se sljedeće opcije:
Redovna prekogranična plaćanja u valuti EUR (u skladu sa SEPA pravilima)
Međunarodna i ostala prekogranična plaćanja
Obavijest o priljevu iz inozemstva
Devizni prijenos
Kupoprodaja deviza
Ostalo
Opcije Redovno prekogranično plaćanje u valuti EUR i Međunarodna i ostala
prekogranična plaćanja sadrže:
Novi nalog - unosi se nalog za prekogranično ili međunarodno plaćanje
Dohvat naloga po uvjetu - dohvaćaju se nalozi za prekogranično ili
međunarodno plaćanje
Predlošci – unos i/ili spremanje predložaka
Opcija Obavijest o priljevu iz inozemstva sadrži:
Pregled obavijesti o priljevu iz inozemstva – dohvaćaju se obavijesti o
priljevima iz inozemstva za međunarodne i prekogranične platne transakcije
u valuti različitoj od EUR
Opcija Devizni prijenos sadrži:
Novi nalog za devizni prijenos - unosi se nalog za devizni prijenos
Dohvat naloga po uvjetu - dohvaćaju se nalozi deviznog prijenosa
Predlošci – unos i/ili spremanje predložaka
Opcija Kupoprodaja deviza sadrži:
Novi nalog po standardnom tečaju – unosi se nalog za kupoprodaju deviza za
iznose do HRK 200.000,00
Pregled zaključnica - prikazuju se zaključnice za kupoprodaju deviza po
dogovorenom tečaju
Dohvat naloga - dohvaćaju se nalozi za kupoprodaju deviza po standardnom i
dogovorenom tečaju
Opcija Ostalo sadrži:
Tečajnu listu
Kalkulator
6. LIMITI ZA PROVOĐENJE NALOGA PUTEM E-ZABE
Za provođenje naloga putem e-zabe možete ugovoriti limit
- za transakcijski račun i/ili
- za svakog pojedinog e-zaba ovlaštenika s ovlaštenjem potpisnik naloga.
6. lipanj 2016.
10
6.1. LIMITI ZA TRANSAKCIJSKI RAČUN
Ako želite ograničiti iznos naloga za provođenje putem e-zabe, potrebno je
ugovoriti limit 1 za transakcijski račun po kojemu je ugovoreno korištenje e-zabe.
Ugovoreni iznos limita odnosi se na sve e-zaba ovlaštenike s ovlaštenjem
potpisnik naloga po transakcijskom računu za koji je ugovoren limit.
Limit se može ugovoriti u valuti HRK, u valuti EUR i/ili u valuti HRK i EUR.
Limit ugovoren u valuti HRK primjenjuje se na nacionalne platne transakcije u
valuti HRK.
Limit ugovoren u valuti EUR primjenjuje se na prekogranične i međunarodne
platne transakcije u svim valutama uključujući i valutu HRK te na nacionalne
platne transakcije u valuti različitoj od HRK.
Za potrebe primjene limita u valuti EUR, nalozi koji se izvršavaju u drugoj valuti,
različitoj od EUR, preračunavaju se u valutu EUR primjenom srednjeg tečaja.
Informacija o ugovorenom iznosu limita dostupna je izborniku Stanje i prometi –
Stanje računa (slika 11).
slika 11 – Informacija o iznosu ugovorenog limita
Kod potpisivanja naloga čiji je iznos veći od iznosa ugovorenog iznosa
limita, nalog će biti odbijen uz poruku “Iznos naloga veći je od ugovorenog
iznosa limita po računu.”
6.2. LIMITI ZA POJEDINOG E-ZABA KORISNIKA
Limit 2 možete ugovoriti u valuti HRK, u valuti EUR i/ili u valuti HRK i EUR.
Limit ugovoren u valuti HRK primjenjuje se na nacionalne platne transakcije u
valuti HRK.
1 Za ugovaranje limita molimo obratite se svojem voditelju poslovnog
odnosa/poduzetničkom bankaru. 2 Za ugovaranje limita molimo obratite se svojem voditelju poslovnog
odnosa/poduzetničkom bankaru.
6. lipanj 2016.
11
Limit ugovoren u valuti EUR primjenjuje se na prekogranične i međunarodne
platne transakcije u svim valutama uključujući i valutu HRK te na nacionalne
platne transakcije u valuti različitoj od HRK.
Za potrebe primjene limita u valuti EUR, nalozi koji se izvršavaju u drugoj valuti,
različitoj od EUR, preračunavaju se u valutu EUR primjenom srednjeg tečaja.
Zavisno od broja ugovorenih e-zaba potpisnika naloga, kod potpisivanja naloga
primjenjuju se sljedeća pravila:
1) ugovoren je jedan (1) e-zaba potpisnik naloga
Ugovaranjem limita e-zaba potpisniku omogućeno je potpisivanje naloga čiji
je iznos manji (<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita za tog e-zaba
potpisnika. U slučaju kada je iznos nalgoa veći (>) od iznosa ugovorenog
limita, potpisivanje naloga nije dozvoljeno. Nalog će biti odbijen uz poruku
“Iznos naloga veći je od ugovorenog iznosa limita po nalogu.”
2) ugovorena su dva (2) e-zaba potpisnika naloga
a) limit je ugovoren za jednog potpisnika
Ako je iznos naloga manji (<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita, a e-
zaba ovlaštenik s ovlaštenjem potpisnik naloga koji ima ugovoren limit prvi
potpiše nalog, nalog se provodi s jednim potpisom.
Ako je iznos naloga manji (<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita, a e-
zaba ovlaštenik s ovlaštenjem potpisnik naloga koji nema ugovoren limit prvi
potpiše nalog, za provođenje naloga potrebna su dva potpisa.
b) limit je ugovoren za dva potpisnika
Ako je iznos naloga veći (>) od iznosa ugovorenog limita jednog i drugog e-
zaba potpisnika, potpisivanje naloga nije dozvoljeno. Nalog će biti odbijen uz
poruku “Iznos naloga veći je od iznosa ugovorenog limita po nalogu.”
7. LISTA PRIMATELJA IZUZETIH OD DODATNE POTVRDE NALOGA
Svim korisnicima koji su ugovorili 1 (jednog) potpisnika naloga u
e-zabi, Banka je kreirala Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga.
Prije provođenje naloga potrebno je prihvatiti primatelja/primatelje s Liste
primatelja koju Vam je kreirala Banka.
U izborniku Platni promet odaberite opciju Lista primatelja izuzetih od dodatne
potvrde naloga kako biste prihvatili sve ili samo određene primatelje s Bančine
liste (slika 12).
6. lipanj 2016.
12
slika 12 – Izbornik Platni promet – Odabir Liste primatelja
Prihvaćanjem primatelja s Bančine liste kreirate Vlastitu listu primatelja u korist
kojih će Vam biti omogućeno provođenje naloga putem e-zabe.
7.1. POSTUPANJE S LISTOM ZA KORISNIKE S M-TOKENOMPS
Upute za preuzimanje aplikacije m-tokenPS nalaze se na internetskoj adresi
Banke www.zaba.hr unutar izbornika Podrška, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba
poslovno bankarstvo, UPUTE.
Nakon odabira opcije Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga otvara
se ekran s tekstom obavijesti (slika 13).
slika 13 – Obavijest o listi primatelja koju je kreirala Banka
6. lipanj 2016.
13
U tekstu obavijesti kliknite na link kako biste otvorili ekran s listom primatelja
koju Vam je kreirala Banka.
Stavite oznaku u kućicu (checkbox) ispred primatelja kojeg želite dodati na
vlastitu listu i kliknite na Pripremi (slika 14).
Stavljanjem oznake u kućicu (checkbox) iza “Označi sve” odabrali ste
prihvaćanje svih primatelja s Bančine liste.
slika 14 – Odabir primatelja s Bančine liste
Klikom na Pripremi otvara se ekran za potvrdu odabranih primatelja (slika 15).
Primatelja/primatelje potvrđujete m-tokenomPS. Na m-tokenuPS odaberite MAC
(APPLI2).
Niz brojeva prikazan na e-zaba sučelju u polju “Unesite slijedeći niz u m-tokenPS”
unesite u m-tokenPS opciju MAC (APPLI2) u polje “Unesite zadani niz” i odaberite
“Izračunaj”.
Dobiveni niz brojeva u m-tokenuPS unesite u e-zaba sučelje u polje “Unesite
MAC” i kliknite na Spremi.
slika 15 – Potvrda odabranih primatelja s Bančine liste
Klikom na Spremi, primatelj/primatelji se spremaju na Vašu (Vlastitu) listu.
Za provođenje naloga u korist primatelja s Vlastite liste nije Vam potrebna
dodatna potvrda naloga m-tokenomPS.
Klikom na Ukloni možete brisati primatelje s Vlastite liste (slika 16).
6. lipanj 2016.
14
slika 16 – Uklanjanje primatelja s Liste primatelja
Dodavanje primatelja na Vlastitu listu opisano je u poglavlju 8. ove Upute.
7.2. POSTUPANJE S LISTOM BEZ M-TOKENAPS
Nakon odabira opcije Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga otvara
se ekran s tekstom obavijesti (slika 17).
slika 17 – Obavijest o listi primatelja koju je kreirala Banka
U tekstu obavijesti kliknite na link kako biste otvorili ekran s listom primatelja
koju Vam je kreirala Banka.
Stavite oznaku u kućicu (checkbox) ispred primatelja kojega želite dodati na
vlastitu listu i kliknite na Pripremi (slika 18).
Stavljanjem oznake u kućicu (checkbox) iza “Označi sve” odabrali ste
prihvaćanje svih primatelja s Bančine liste.
6. lipanj 2016.
15
Slika 18– Odabir primatelja s Bančine liste
Klikom na Pripremi primatelj/primatelji se spremaju na Vašu (Vlastitu) listu čime
Vam je omogućeno provođenje naloga putem e-zabe u korist tih primatelja.
slika 19 – Uklanjanje primatelja s Liste primatelja
Klikom na Ukloni možete brisati primatelje s Vlastite liste (slika 19).
Primatelje možete samostalno dodavati na Vlastitu listu ako ugovorite
m-tokenPS.
Ako ne ugovorite m-tokenPS, primatelje možete dodavati na Vlastitu listu putem
obrasca Zahtjev za ugovaranje liste primatelja izuzetih od dodatne potvrde
naloga u e-zaba poslovnom bankarstvu koji dostavljate svojem voditelju
poslovnog odnosa/poduzetničkom bankaru.
6. lipanj 2016.
16
8. DODATNA POTVRDA NALOGA M-TOKENOMPS
Korisnici e-zaba poslovnog bankarstva koji imaju ugovorenog jednog (1)
potpisnika naloga, a zbog podizanja sigurnosti rada na vlastitom računalu, s
Bankom su ugovorili dodatnu potvrdu naloga m-tokenomPS.
Dodatna potvrda naloga m-tokenomPS potrebna je za naloge
prekograničnog/međunarodnog plaćanja i deviznog prijenosa u slučaju kada
plaćate u korist primatelja plaćanja koji se ne nalazi na Vašoj Vlastitoj listi
primatelja.
Dodatnu potvrdu naloga provodite korištenjem opcije DFE (QR KOD) ili DFE
(APPLI 4) na m-tokenuPS.
m-tokenomPS dodatno potvrđujete samo naloge u korist primatelja koji se ne
nalaze na Vašoj Vlastitoj listi primatelja.
8.1. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA
Za jednostavnije provođenje dodatne potvrde naloga prema primateljima koji se
ne nalaze na Vašoj Listi primatelja, a bez potrebe da niz brojeva prikazan na
sučelju e-zabe unosite u m-tokenPS, na mobilnim uređajima Apple, Android ili
Windows odaberite opciju „DFE (QR KOD)“ i snimite QR kod na sučelju e-zabe
kamerom svojega mobilnog uređaja.
Nakon unosa naloga koji je potrebno dodatno potvrditi, klikom na Potpiši nalog ili
Pošalji nalog (ako istovremeno imate ugovoreno e-zaba ovlaštenja “Potpisnik
naloga” i “Unos i slanje naloga”, na ekranskom sučelju dobit ćete poruku
.
Kad kamerom mobilnog uređaja snimite QR kod s e-zaba sučelja (slika 20)
6. lipanj 2016.
17
slika 20 – Snimanje QR koda s e-zaba sučelja
u m-tokenuPS prikazuju se podaci: IBAN/Broj računa primatelja, iznos plaćanja i
valuta plaćanja (slika 21).
slika 21 – Podaci u m-tokenuPS
Ako IBAN/Broj računa primatelja i iznos plaćanja odgovaraju IBAN-u/Broju računa
primatelja i iznosu navedenom na računu koji plaćate, podatke potvrdite u m-
tokenuPS. Po potvrdi generira se MAC (slike 22 i 23)
6. lipanj 2016.
18
slika 22 – Potvrda podataka na m-tokenuPS slika 23 – Generiranje MAC-a
koji unesite u e-zaba nalog u polje „Unesite MAC“ (slika 24).
slika 24– Unos MAC-a na e-zaba ekransko sučelje
6. lipanj 2016.
19
Ako ne možete ili ne želite snimiti QR kod, već se za dodatnu potvrdu naloga i
nadalje želite koristiti opcijom „DFE (APPLI4)“ klikom na link u obavijesti (slika
25)
slika 25 – Odabir izbornika “Postavke”
otvara se ekransko sučelje za administraciju korisnika (slika 26) gdje unutar
podizbornika “Postavke”, “Dodatna potvrda naloga” možete opciju QR kod
promijeniti u opciju „DFE (APPLI4)“.
slika 26– Promjena načina dodatne potvrde naloga u izborniku “Postavke”
Promjenu spremite klikom na Spremi promjene.
Ovime ste definirali da vam se na nalozima koje je potrebno dodatno potvrditi m-
tokenPS više ne pojavljuje QR kod već DFE (APPLI4).
Način dodatne potvrde naloga možete mijenajti u podizborniku “Postavke” u bilo
kojem trenutku.
Osim promjene u navedenom podizborniku, odabir načina dodatne potvrde
naloga, korištenjem opcije QR kod ili opcije DFE (APPLI4), možete provesti i na
samom ekranskom sučelju s nalogom koji je potrebno dodatno potvrditi m-
tokenomPS.
6. lipanj 2016.
20
slika 27– Promjena načina dodatne potvrde naloga ekranskom sučelju s nalogom
Klikom na link u poruci (slika 27) za nalog koji je potrebno dodatno potvrditi
m-tokenomPS možete promijeniti način dodatne potvrde naloga – opciju QR kod
mijenjate u opciju DFE (APPLI4).
Kod sljedećeg naloga koji je potrebno dodatno potvrditi m-tokenomPS ponovno
će vam biti prikazan QR kod, stoga ako želite promijeniti način dodatne potvrde
naloga iz QR kod u DFE (APPLI4), molimo da promjenu provedete u podizborniku
„Postavke“.
Ako primatelja u čiju korist provodite nalog želite dodati na Listu primatelja
izuzetih od dodatne potvrde naloga m-tokenomPS, nakon unosa MAC-a, stavite
kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred poruke “Želim dodati primatelja na listu
izuzetih od dodatne potvrde naloga” (slika 28).
slika 28– Unos MAC-a i dodavanje primatelja na Listu
Nakon dodavanja računa primatelja na Listu primatelja izuzetih od dodatne
potvrde naloga, naloge u korist tog primatelja više nećete dodatno potvrđivati
m-tokenomPS.
8.2. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4)
Nakon unosa naloga koji je potrebno dodatno potvrditi, klikom na Potpiši nalog ili
Pošalji nalog, na ekranskom sučelju dobit ćete poruku “Nalog je potrebno dodatno
potvrditi m-tokenomPS” (slika 29).
6. lipanj 2016.
21
slika 29 – Dodatna potvrda naloga m-tokenomPS
Niz brojeva prikazan na e-zaba sučelju u polju “Unesite slijedeći niz u m-tokenPS”
unesite u m-tokenPS opciju DFE (APPLI4) u polje “Unesite zadani niz”.
m-tokenPS će Vam prikazati niz znamenaka koji treba predstavljati zadnjih 8
znamenaka IBAN-a primatelja navedenog na računu kojega plaćate.
Ako niz od 8 znamenaka prikazanih u m-tokenuPS ne predstavlja zadnjih 8
znamenaka IBAN-a primatelja navedenog na računu koji plaćate, na
m-tokenuPS pritisnite “Ne” i ponovite unos zadanog niza znamenaka.
Ako niz od 8 znamenaka prikazanih u m-tokenuPS predstavlja zadnjih 8
znamenaka IBAN-a primatelja navedenog na računu kojega plaćate, potvrdite to
u m-tokenuPS pritiskom na tipku “Da” nakon čega na sljedećem ekranu u
m-tokenuPS unesite iznos koji plaćate. Po unosu iznosa m-tokenPS će generirati
MAC koji unesite u e-zaba nalog u polje “Unesite MAC” (slika 30).
6. lipanj 2016.
22
slika 30 – Unos MAC-a i dodavanje primatelja na Listu
Ako primatelja u čiju korist provodite nalog želite dodati na listu primatelja
izuzetih od dodatne potvrde naloga m-tokenomPS, stavite kvačicu () u kućicu
(checkbox) ispred poruke “Želim dodati primatelja na listu izuzetih od dodatne
potvrde naloga”.
Nakon dodavanja računa primatelja na Listu primatelja izuzetih od dodatne
potvrde naloga, naloge u korist tog primatelja više nećete dodatno potvrđivati
m-tokenomPS.
9. GRUPNO POTPISIVANJE POJEDINAČNO UNESENIH NALOGA
Kako biste jednostavnije potpisali i poslali na provođenje pojedinačno unesene
naloge, omogućili smo grupno potpisivanje pojedinačno unesenih naloga.
Grupno potpisivanje naloga omogućeno je:
e-zaba korisnicima koji imaju ugovorenog jednog (1) potpisnika e-zaba
naloga, a naloge u korist primatelja koji se ne nalaze na Listi primatelja
dodatno potvrđuju m-tokenomPS i
e-zaba korisnicima koji imaju ugovorena dva (2) potpisnika e-zaba naloga.
6. lipanj 2016.
23
e-zaba korisnicima koji koriste Bančinu Listu primatelja, a Listu primatelja
ažuriraju korištenjem obrasca Zahtjev za ugovaranje liste primatelja izuzetih od
dodatne potvrde naloga u e-zaba poslovnom bankarstvu, grupno potpisivanje
naloga nije omogućeno.
Grupno možete potpisati naloge
1) nacionalnih platnih transakcija u kunama,
2) nacionalnih platnih transakcija u stranoj valuti i
3) prekograničnih/međunarodnih platnih transakcija.
Pravila za grupno potpisivanje naloga su:
maksimalni broj naloga u grupi koje možete odjednom potpisati je deset
(10). U slučaju kada za potpisivanje označite više od 10 naloga pojavljuje
se poruka upozorenja (slika 31).
slika 31 – Poruka upozorenja
za grupno potpisivanje naloga možete izabrati samo naloge u istom statusu
– u statusu „Zaprimljen“ kada je ugovoren 1 potpisnik naloga ili u statusu
„Potpisan“ („Kontroliran“) kada su ugovorena 2 potpisnika naloga.
ako su u grupi naloga samo nalozi u korist IBAN-a primatelja koji se nalaze
na vašoj Listi primatelja, dodatna potvrda naloga m-tokenomPS nije
potrebna. Grupu naloga potpisujete certifikatom s USB Keyja/e-zaba
kartice.
ako se u grupi naloga nalazi jedan ili više naloga u korist IBAN-a/broja
računa primatelja koji se NE nalaze na vašoj Listi primatelja, za ove
naloge i nadalje je potrebna dodatna potvrda naloga m-tokenomPS
korištenjem opcije DFE (QR KOD) ili DFE (APPLI4). Ostale naloge u grupi
naloga, one za koje nije potrebna dodatna potvrda naloga, potpisujete
grupno certifikatom s USB Keyja/e-zaba kartice.
ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (QR KOD) u m-
tokenuPS, naloge za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete
grupno certifikatom s USB Keyja/e-zaba kartice. Naloge u korist IBAN-
a/broja računa primatelja koji se NE nalaze na vašoj Listi primatelja i
nadalje dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (QR KOD), ali više
6. lipanj 2016.
24
nije potrebno dodatno potvrditi pojedinačno svaki nalog. Zavisno od broja
naloga izabranih za grupno potpisivanje, a koje je potrebno dodatno
potvrditi m-tokenom PS, snimanjem jednog QR koda možete odjednom
dodatno potvrditi do pet (5) naloga. Nakon snimanja QR koda, u m-
tokenuPS, za sve će naloge biti prikazani podaci o IBAN-u/broju računa
primatelja, iznosu i valuti plaćanja. Ako potvrdite ispravnost prikazanih
podataka, za sve naloge u m-tokenuPS kreira se jedan MAC koji unosite u
e-zaba sučelje čime ste unosom jednog MAC-a dodatno potvrdili više
naloga odjednom. Ako u grupi naloga ima više od pet (5) naloga za koje je
potrebna dodatna potvrda naloga m-tokenomPS, Banka će kreirati 2 QR
koda.
ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (APPLI4) u m-
tokenuPS, naloge za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete
grupno certifikatom s USB Keyja/e-zaba kartice. Naloge u korist IBAN-
a/broja računa primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi primatelja i
nadalje pojedinačno dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (APPLI4).
9.1. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA
Ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (QR KOD) u m-tokenuPS,
naloge za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s
USB Keyja/e-zaba kartice.
Naloge u korist IBAN-a/broja računa primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi
primatelja i nadalje dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (QR KOD), ali
više nije potrebno svaki nalog pojedinačno dodatno potvrditi.
Zavisno od broja naloga izabranih za grupno potpisivanje, a koje je potrebno
dodatno potvrditi m-tokenom PS, snimanjem jednog QR koda možete odjednom
dodatno potvrditi do pet (5) naloga.
Nakon snimanja QR koda, u m-tokenuPS, za sve će naloge biti prikazani podaci o
IBAN-u/broju računa primatelja, iznosu i valuti plaćanja. Ako potvrdite ispravnost
prikazanih podataka, za sve naloge u m-tokenuPS generira se jedan MAC koji
unesite u e-zaba sučelje čime ste unosom jednog MAC-a odjednom dodatno
potvrdili više naloga.
Ako u grupi naloga ima više od pet (5) naloga za koje je potrebna dodatna
potvrda naloga m-tokenomPS, Banka će kreirati 2 QR koda.
Nakon unosa naloga, u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje, Dohvat
naloga po uvjetu dohvatite naloge koje želite potpisati (slika 32).
6. lipanj 2016.
25
slika 32 – Dohvat e-zaba naloga
Klikom na Dohvati otvara se tablični prikaz s nalozima.
Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati (slika
33).
6. lipanj 2016.
26
slika 33 – Označavanje naloga za potpisivanje
Klikom na Označi za potpisivanje formira se grupa naloga koju je potrebno
potpisati.
Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana (slika 34) prikazuju
se podaci o
- ukupnom iznosu (po valutama) naloga za potpisivanje,
- ukupnom broju naloga za potpisivanje i
- ID grupe naloga.
slika 34 – Podaci o ukupnom iznosu i broju naloga u grupi
Naloge iz grupe u korist primatelja koji se NE nalaze na vašoj Listi primatelja,
dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (QR KOD) u m-tokenuPS.
U m-tokenuPS odaberite opciju DFE (QR KOD) i s ekranskog sučelja e-zabe
snimite QR kod (slika 35).
U m-tokenuPS za sve naloge prikazuju se podaci: IBAN/Broj računa primatelja,
iznos plaćanja i valuta plaćanja.
Ako podaci odgovaraju IBAN-u primatelja i iznosu navedenom na računima koje
plaćate, podatke potvrdite u m-tokenuPS pritiskom na „OK“ nakon čega se
generira MAC koji unesite u e-zaba sučelje u polje „Unesite MAC“ (slika 35).
Unosom jednog MAC-a odjednom ste dodatno potvrdili više naloga.
6. lipanj 2016.
27
slika 35 – Unos MAC-a
Kada su kreirana dva QR koda potrebno je u ekransko sučelje e-zabe, prije klika
na Potpiši grupu naloga, unijeti jedan i drugi MAC.
Ako primatelje u čiju korist provodite naloge želite dodati na Listu primatelja
izuzetih od dodatne potvrde naloga m-tokenomPS, nakon unosa MAC-a, stavite
kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred poruke „Želim dodati primatelje na listu
izuzetih od dodatne potvrde“.
Po ispravnom unosa MAC-a i klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga
uspješno je potpisana (slika 36).
6. lipanj 2016.
28
slika 36 –Grupa naloga uspješno je potpisana
Kako biste naloge poslali na provođenje, stavite kvačicu () u kućicu (checkbox)
ispred naloga koje želite poslati na provođenje i kliknite na Pošalji (slike 36 i 37).
6. lipanj 2016.
29
slika 37 – Grupa naloga je poslana na provođenje
9.2. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4)
Ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (APPLI4) u m-tokenuPS,
naloge za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s
USB Keyja/USB Keyja Secure Browser/kartice.
Naloge u korist IBAN-a/računa primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi
primatelja i nadalje pojedinačno dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE
(APPLI4).
Nakon unosa naloga, u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje, Dohvat
naloga po uvjetu dohvatite naloge koje želite potpisati (slika 32).
Klikom na Dohvati otvara se tablični prikaz s nalozima.
Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati (slika
38).
6. lipanj 2016.
30
slika 38 – Označavanje naloga za potpisivanje
Klikom na Označi za potpisivanje formira se grupa naloga koju je potrebno
potpisati (slika 39).
Grupno možete potpisati samo naloge u korist primatelja koji se nalaze na Vašoj
Listi primatelja jer za ove naloge nije potrebna dodatna potvrda naloga.
6. lipanj 2016.
31
slika 39 – Grupno potpisivanje naloga certifikatom
Po formiranju grupe naloga, ispod zadnjeg retka naloga iz grupe (slika 40)
prikazuju se podaci o
- ukupnom iznosu (po valutama) naloga za potpisivanje,
- ukupnom broju naloga za potpisivanje i
- ID grupe naloga.
slika 40 – Podaci o ukupnom iznosu i broju naloga u grupi
Klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga uspješno je potpisana (slika 39).
Kako biste naloge poslali na provođenje, stavite kvačicu () u kućicu (checkbox)
ispred naloga koje želite poslati na provođenje i kliknite na Pošalji (slike 41 i 42).
6. lipanj 2016.
32
slika 41 – Slanje grupe naloga na provođenje
slika 42 – Grupa naloga je poslana na provođenje
Ako ste za potpisivanje označili i naloge u korist primatelja koji se NE nalaze na
Vašoj Listi primatelja, svaki nalog u korist primatelja koji se ne nalazi na Vašoj
Listi primatelja i nadalje trebate pojedinačno dodatno potvrditi korištenjem opcije
DFE (APPLI4) u m-tokenuPS (slika 43).
6. lipanj 2016.
33
slika 43 – Poruka o pojedinačnoj dodatnoj potvrdi naloga m-tokenomPS
Svaki nalog koji je potrebno pojedinačno dodatno potvrditi m-tokenomPS možete
dohvatiti korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu klikom na redni broj ispred
naloga u tabličnom prikazu ili stavljanjem kvačice () u kućicu (checkbox) ispred
naloga (slika 44)
slika 44 – Dohvat naloga za dodatnu potvrdu m-tokenomPS
6. lipanj 2016.
34
čime se otvara ekransko sučelje s detaljima naloga kojeg trebate dodatno
potvrditi korištenjem m-tokenaPS.
Daljnji postupak dodatne potvrde naloga korištenjem opcije DFE (APPLI4) opisan
je u poglavlju 8.2. ove Upute.
9.3. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA – DVA POTPISNIKA
Nakon unosa naloga, u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje, Dohvat
naloga po uvjetu dohvatite naloge koje želite potpisati (slika 32).
Prvi potpisnik
Klikom na Dohvati otvara se tablični prikaz s nalozima.
Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati.
Klikom na Označi za potpisivanje (slika 45)
slika 45 – Označavanje naloga za potpisivanje
formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati (slika 46).
Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana prikazuju se podaci o
- ukupnom iznosu (po valutama) naloga za potpisivanje,
- ukupnom broju naloga za potpisivanje i
- ID grupe naloga.
6. lipanj 2016.
35
slika 46 – Potpisivanje grupe naloga
Klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga uspješno je potpisana (slika 47).
slika 47 – Grupu naloga potpisao je jedan potpisnik
Drugi potpisnik
Prijavite se u e-zabu svojom karticom/USB Keyjem i dohvatite naloge sa
statusom „Potpisan“ korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu u izborniku
Platni promet, Devizno poslovanje (slika 32).
Naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat grupno potpisanih naloga u
izborniku Platni promet na načinn opisan u poglavlju 9.4. ove Upute.
Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati.
Klikom na Označi za potpisivanje (slika 48)
6. lipanj 2016.
36
slika 48 – Označavanje naloga za potpisivanje
formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati (slika 49).
Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana prikazuju se podaci o
- ukupnom iznosu (po valutama) naloga za potpisivanje,
- ukupnom broju naloga za potpisivanje i
- ID grupe naloga.
slika 49 – Potpisivanje grupe naloga
Klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga uspješno je potpisana (slika 50).
6. lipanj 2016.
37
slika 50 – Grupu naloga potpisao je drugi potpisnik
Kako biste naloge poslali na provođenje, dohvatite naloge sa statusom
„Kontroliran“ korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu u izborniku Platni
promet, Devizno poslovanje (slika 32).
Naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat grupno potpisanih naloga u
izborniku Platni promet na načinn opisan u poglavlju 9.4. ove Upute.
Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite poslati na
provođenje i kliknite na Pošalji.
Naloge na provođenje može poslati samo e-zaba korisnik s e-zaba ovlaštenjem za
unos i slanje naloga.
9.4. DOHVAT GRUPNO POTPISANIH NALOGA
Ako želite dohvatiti sve grupe naloga, u izborniku Platni promet odaberite opciju
Dohvat grupno potpisanih naloga (slika 51).
slika 51 – Dohvat grupno potpisanih naloga
6. lipanj 2016.
38
Odabirom opcije Dohvat grupno potpisanih naloga prikazuju se sve grupe naloga
(slika 52).
slika 52 – Prikaz grupa naloga
Odabirom pojedine grupe naloga, klikom na redak u prikazu, dobit ćete tablični
prikaz naloga koji se nalaze u odabranoj grupi naloga (slika 53).
slika 53 – Tablični prikaz naloga u grupi
Klikom na redni broj ispred naloga u tabličnom prikazu otvara se ekransko sučelje
s nalogom.
Grupno potpisane naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat naloga po
uvjetu u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje (slika 32).
Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred polja ID grupe naloga i klikom na
pored polja iz padajućeg izbornika izaberite grupu naloga (slika 54).
6. lipanj 2016.
39
slika 54 – Odabir grupe naloga iz izbornika
Korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu unutar izbornika Devizno poslovanje
možete dohvatiti samo grupe s nalozima prekograničnih/međunarodnih plaćanja i
deviznih prijenosa (slika 55).
slika 55 – Izbornik s grupama naloga
U slučaju kada su u e-zabi ugovorena 2 potpisnika naloga, a drugi potpisnik ne
potpiše sve naloge u grupi sa statusom „Potpisan“, nakon grupnog potpisivanja
naloga od strane drugog potpisnika, grupa naloga dobiva novi ID broj.
Ova grupa naloga dodatno je u tabličnom prikazu označena retkom sive boje i
znakom iza rednog broja što znači da drugi potpisnik nije potpisao sve naloge
u grupi (slika 56).
slika 56 – Dodatno označena grupa naloga u prikazu
10. NALOG ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE
Prema zakonskoj regulativi pojam platni promet s inozemstvom dijeli se na:
prekogranične platne transakcije – transakcije između subjekata iz RH i
subjekata iz zemalja potpisnica Ugovora o Europskom gospodarskom prostoru
(EEA - članice Europske unije te Norveška, Island i Lihtenštajn)
međunarodne platne transakcije – transakcije između subjekata iz RH i
subjekata izvan EEA.
6. lipanj 2016.
40
Unos naloga za plaćanje u inozemstvo možete provesti odabirom jednog od dva
linka:
Redovno prekogranično plaćanje u EUR (u skladu sa SEPA pravilima) gdje
se unose nalozi za prekogranična plaćanja u valuti EUR s opcijom redovnog
plaćanja u korist SEPA dostupnih banaka
Međunarodna i ostala prekogranična plaćanja gdje se unose
prekogranična plaćanja u valuti različitoj od valute EUR,
plaćanja u valuti EUR koja nisu po SEPA pravilima (hitna plaćanja,
unesena troškovna opcija na teret nalogodavatelja – OUR),
međunarodna plaćanja.
Nalog za prekogranično plaćanje u valuti EUR
slika 57 – Nalog za prekogranično plaćanje u valuti EUR
Na nalog su uvedeni dodatni podaci – “Stvarni dužnik” i “Krajnji korisnik”.
6. lipanj 2016.
41
Popunajvanje ovih podataka nije obavezno.
Nalog za međunarodna i ostala prekogranična plaćanja
slika 58 – Nalog za međunarodna i ostala prekogranična plaćanja
Prilikom unosa naloga (slika 58) nije dozvoljeno korištenje specijalnih znakova –
npr.: %, ?, (, ).
Nalog se popunjava na način kako je opisano u tablici u nastavku:
NAZIV POLJA NAČIN POPUNJAVANJA
PLATITELJ
IBAN Odabirete iz padajućeg izbornika, slobodan unos nije
dozvoljen.
6. lipanj 2016.
42
Referenca (polje se koristi za
prekogranično plaćanja u
EUR)
Unos podatka nije obvezan.
Moguće je upisati jedan od sljedećih podataka:
Poziv na broj platitelja – broj modela upisuje se u
pretpolje iza oznake HR, a poziv na broju polje
RF – moguće je upisati RF oznaku duljine do 25
znakova
NRC – moguće je upisati do 35 znakova
Poziv na broj platitelja
Upisujete poziv na broj platitelja. Broj modela upisuje
se u pretpolje iza oznake HR, a poziv na broj u polje.
Unos podatka nije obvezan.
Dodatni podaci
(koristi za prekogranično
plaćanje u EUR)
Stvarni dužnik – unos
podatka nije obvezan.
Upisuju se podaci:
Pravna ili fizička osoba
Naziv
OIB
Krajnji korisnik – unos
podatka nije obvezan
Upisuju se se podaci:
Pravna ili fizička osoba
Naziv
Vlastita oznaka
PODACI O PLAĆANJU
Iznos Unosite iznos plaćanja.
Valuta
Unosite valutu plaćanja odabirom iz padajućeg
izbornika ili unosom šifre valute. U slučaju unosa šifre
valute povlači se naziv valute.
Kod prekograničnog plaćanja u valuti EUR promjena
valute plaćanja nije dozvoljena.
Valuta pokrića Unosite valutu pokrića tj. valutu u kojoj se za
provođenje naloga tereti transakcijski račun.
Šifra namjene
Popunjavate odabirom iz padajućeg izbornika. Klikom
na pored polja otvara se prozor s nazivima šifara
namjena. 3 Podatak nije obavezan.
Način izvršenja
Programski je postavljen način izvršenja Redovno.
Možete odabrati hitno izvršenje naloga, samo za
naloge u valuti EUR, USD i HRK i to na nalogu za
međunarodna i ostala prekogranična plaćanja.
3 Popis šifara namjena dostupan je na internetskim stranicama Banke www.zaba.hr
6. lipanj 2016.
43
Troškovna opcija
Za prekogranična plaćanja u valuti EUR programski je
postavljena troškovna opcija SLEV – podijeljeni
troškovi (platitelj snosi troškove Zagebačke banke, a
primatelj snosi troškove inozemne banke).
Na nalozima međunarodnih i ostalih prekograničnih
plaćanja odabirete jednu od ponuđenih opcija:
OUR – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke i
inozemne banke
BEN – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a
primatelj snosi troškove inozemne banke
SHA – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a
primatelj snosi troškove inozemne banke
Datum izvršenja
Upisujete slobodnim unosom ili odabirom željenog
datuma iz (kalendar).
Datum izvršenja može biti do 60 dana unaprijed.
Na odabrani datum bit će terećen transakcijski račun,
a nalog će biti proveden ako do kraja dana bude
dovoljno sredstava na računu. U slučaju da na
odabrani datum (do kraja dana) nema dovoljno
sredstava za provođenje naloga, nalog će dobiti status
odbijen.
Referenca plaćanja (koristi za prekogranično
plaćanja u EUR)
Podatak nije obvezan. Možete unijeti maksimalno 35
znakova. Ako je popunjeno polje „Referenca plaćanja“
nije dozvoljen unos podataka u polje „Opis plaćanja“.
Opis plaćanja
Popunjavate slobodnim unosom. Dozvoljeno je unijeti
maksimalno 140 znakova. Ako je popunjeno polje
„Opis plaćanja“, nije dozvoljen unos podataka u polje
„Referenca plaćanja“.
Napomena Koristi se ako je s Bankom dogovoreno plaćanje prema
posebnim uvjetima.
PRIMATELJ
Vrsta primatelja Označava radi li se o primatelju pravnoj ili fizičkoj
osobi.
IBAN
Unosite IBAN ili račun primatelja (za naloge
međunarodnih plaćanja).
Unosom IBAN-a popunjavaju se podaci o banci
primatelja ako je IBAN dostupan za dohvat podataka.
Naziv Upisujete slobodnim unosom (dozvoljeno je unijeti
maksimalno 70 znakova).
6. lipanj 2016.
44
Sjedište Upisujete slobodnim unosom (dozvoljeno je unijeti
maksimalno 35 znakova).
Adresa Upisujete slobodnim unosom (dozvoljeno je unijeti
maksimalno 35 znakova).
Država Obvezan odabir države primatelja plaćanja iz
padajućeg izbornika. Slobodan unos nije dozvoljen.
Identifikator primatelja (koristi za prekogranično
plaćanja u EUR)
Dozvoljeno je unijeti maksimalno 35 znakova. Podatak
nije obvezan
BANKA PRIMATELJA
Država banke primatelja
Unosom IBAN-a popunjavaju se podaci o banci
primatelja ako je IBAN dostupan za dohvat podataka.
U slučaju kada IBAN nije dostupan za dohvat
podataka, odaberite zemlju banke primatelja iz
padajućeg izbornika i upišite SWIFT adresu (BIC kod)
banke korisnika.
Upisom prvog slova SWIFT adrese pojavljuje se
padajući izbornik adresa, odabirom jedne od njih
popunjavaju se podaci o banci – naziv, sjedište i
adresa.
SWIFT adresa
Naziv
Sjedište
tablica 1 – Popunjavanje polja na nalogu za redovno prekogranično plaćanje u EUR te
međunarodna plaćanje i ostala prekogranična plaćanja
Vrste tečajeva:
maloprodajni tečaj – za transakcije protuvrijednosti do 200.000,00 kuna
Informaciju o vrijednosti maloprodajnog tečaja možete dobiti na www.zaba.hr ili
na telefonskim pozivom broja 01/3707-222.
Ako je kao valuta pokrića odabrana valuta 191 HRK (ili neka druga valuta
različita od valute plaćanja) provodi se terećenje transakcijskog računa za iznos
valute plaćanja u protuvrijednosti u HRK (ili druge zadane valute terećenja)
prilikom provođenja naloga. Protuvrijednost se izračunava programski.
Točan iznos terećenja upisane valute možete vidjeti u prometu po računu.
6. lipanj 2016.
45
dogovoreni tečaj – za transakcije u kunskoj protuvrijednosti preko
200.000,00 kuna (ako nije drugačije dogovoreno)
Tečaj možete dogovoriti s Prodajom rizničnih proizvoda, pozivom na broj telefona
01/600 66 00.
Nakon obavljenog dogovora potrebno je u polju “Valuta pokrića” obavezno
označiti “ valutu različitu od 191 HRK.
10.1. SPREMANJE, POTPISIVANJE I SLANJE NALOGA NA PROVOĐENJE
Popunjeni nalog za prekogranično plaćanje u valuti EUR (slika 59) ili nalog za
međunarodna i ostala prekogranična plaćanja spremate klikom na Pripremi nalog
za provođenje.
Ako nalog nije u potpunosti popunjen ili podaci koji su uneseni nisu ispravni,
nalog nije moguće spremiti. U tom slučaju ispod polja koja nisu dobro popunjena
pojavit će se poruka s opisom greške.
slika 59 – Uneseni nalog za redovno prekogranično plaćanje u EUR
Na nalogu za redovno prekogranično plaćanje u valuti EUR sukladno SEPA
pravilima inicijalno je postavljena troškovna opcija SLEV – podijeljeni troškovi.
6. lipanj 2016.
46
Za sva prekogranična plaćanja u valuti EUR ili u drugoj valuti zemlje članice, ako
je na nalogu ista valuta plaćanja i terećenja računa (nema konverzije valuta)
dozvoljeno je korištenje troškovne opcije SLEV (odnosno SHA) – podijeljeni
troškovi.
Redovni prekogranični platni nalozi u valuti EUR zaprimljeni nakon 13:00 sati
bit će zaprimljeni s valutom izvršenja sljedećeg radnog dana.
Nakon 13:00 sati spremanje naloga za prekogranično plaćanje u valuti EUR s
opcijom hitno izvršenje nije dozvoljeno.
Isto tako, za ove naloge ako su uneseni prije 13:00 sati, potpisivanje i/ili slanje
na provođenje nakon 13:00 sati, nije dozvoljeno.
Ako je na nalogu upisan neispravan IBAN primatelja, pojavljuje se poruka
upozorenja i nalog se ne može provesti.
slika 60 – Nalog za redovno prekogranično plaćanje u EUR sa statusom ZAPRIMLJEN
Nalog potpisujete klikom na Potpiši nalog i/ili Kontrola naloga.
Postupak potpisivanja naloga ovisi o broju ugovorenih e-zaba potpisnika naloga:
1) ugovoren je jedan (1) e-zaba potpisnik naloga
e-zaba potpisnik klikom na Pošalji nalog, ako ima ugovoreno i e-zaba ovlaštenje
za unos i slanje naloga, istovremeno potpisuje i šalje nalog na provođenje.
6. lipanj 2016.
47
Klikom na Potpiši nalog, nalog se potpisuje, ali se NE ŠALJE na provođenje. Slanje
naloga možete provesti i kasnije klikom na Pošalji nalog.
Ako se primatelj, u korist kojega želite provesti nalog, ne nalazi na Vlastitoj listi
primatelja, kako biste potpisali nalog i poslali ga na provođenje potrebno je:
a) ako imate ugovoren m-tokenPS, nalog dodatno potvrditi m-tokenomPS
(detaljnije opisano u poglavlju 8. ove Upute) ili
b) ako nemate ugovoren m-tokenPS, primatelja dodati na Vlastitu listu
(detaljnije opisano u poglavlju 7. ove Upute).
2) ugovorena su dva (2) e-zaba potpisnika naloga
Prvi potpisnik klikom na Potpiši nalog potpisuje nalog. Drugi potpisnik se
prijavljuje u e-zaba sa svojom karticom/USB Keyjem, dohvaća nalog na način
kako je opisano u poglavlju 12. ove Upute te klikom na Kontrola naloga drugi
puta potpisuje nalog.
Klikom na Pošalji nalog, nalog šaljete na provođenje.
Ako želite poslati odjednom više naloga na izvršenje, potrebno je odabirom
Nalozi, Dohvat naloga po uvjetu, Dohvat po statusu i odabrati naloge sa statusom
Potpisan.
Naloge koje želite poslati na izvršenje označite kvačicom iza rednog broja naloga.
Klikom na Pošalji označene naloge šaljete na izvršenje.
10.2. PROMJENA PODATAKA NA NALOGU I OPOZIV NALOGA
Podatke u spremljenom nalogu možete promijeniti klikom na Izmjeni nalog.
Izmjene u nalogu spremaju se klikom na Pripremi za provođenje.
Mijenjati se mogu samo podaci na nalozima koji su u statusu Zaprimljen (statusi
naloga opisani su u poglavlju 11. ove Upute).
Formiranje novog naloga iz postojećeg moguće je korištenjem opcije Unesi novi
nalog koja se nalazi na dnu naloga koji je uspješno spremljen, potpisan ili poslan.
Opoziv naloga za prekogranično/međunarodno plaćanje provodi se odabirom
opcije Opozovi nalog koja se nalazi na dnu naloga koji je uspješno spremljen ili
potpisan.
Ako su ugovorena 2 potpisnika e-zaba naloga i oba potpisnika su potpisala nalog,
tada oba potpisnika trebaju potvrditi opoziv naloga.
10.3. DOHVAT POTVRDE O PROVEDENOM NALOGU I ISPIS NALOGA
Potvrdu o provedenom nalogu za plaćanje možete dohvatiti (slika 60) odabirom
opcije Potvrda koja se nalazi na dnu naloga (poruka „Nalog je proveden“).
6. lipanj 2016.
48
slika 61 – Dohvat potvrde o provedenom plaćanju
Klikom na PDF ikonu u gornjem desnom kutu prikazuje se nalog u pdf obliku koji
možete spremiti ili ispisati.
10.4. PREDLOŠCI
Nalog za redovno prekogranično plaćanje u EUR i nalog za međunarodna plaćanja
možete unijeti i korištenjem predloška.
Odabirom Redovno prekogranično plaćanje u EUR odnosno Međunarodna i ostala
prekogranična plaćanja, Predlošci, otvara se ekransko sučelje s tabiličnim
prikazom prethodno spremljenih predložaka (slika 62).
6. lipanj 2016.
49
slika 62 - Odabir predloška
Želite li promijeniti podatke, klikom na naziv predloška otvorite predložak koji
želite mijenjati.
Predložak koji želite ukloniti potrebno je označiti stavljanjem znaka √ u kućicu
(checkbox) ispred naziva predloška i kliknuti na Briši odabrane predloške.
Nove predloške možete kreirati iz naloga u statusu zaprimljen, potpisan ili
proveden korištenjem opcije Spremi uz prethodni unos naziva predloška.
11. STATUSI NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE
Nalozi za prekograničnoi međunarodno plaćanje mogu imati sljedeće statuse:
STATUS OPIS
Zaprimljen Nalog je unesen i pripremljen za potpisivanje.
Potpisan Jedan potpisnik je potpisao nalog (kada postoje dva
potpisnika).
Kontroliran
Svi potpisnici su potpisali nalog (jedan ili dva, ovisno
o broju potpisnika).
Proveden U trenutku zaprimanja naloga je osigurano pokriće.
Poruka: Nalog je zaprimljen na izvršenje.
Čeka na izvršenje
1) U trenutku zaprimanja naloga nije osigurano
pokriće. Ako pokriće nije osigurano na datum
izvršenja do kraja dana, nalog će na kraju
dana dobiti status Odbijen.
Poruka:
NEMA POKRIĆA, NALOG UNESEN U RED ČEKANJA.
2) Nalog za redovno prekogranično plaćanje u
valuti EUR zaprimljen nakon 13:00 sati.
Poruka:
NALOG ZAPRIMLJEN S VALUTOM SLJEDEĆEG
RADNOG DANA.
6. lipanj 2016.
50
Status Proveden
Formirana je potvrda o provedenom nalogu za
plaćanje.
Poruka: Nalog je proveden.
Odbijen Nalog nije proveden.
Potrebno je kreirati i poslati novi, ispravan nalog.
Opozvan prije slanja Nalog je opozvan prije slanja na provođenje.
Sumnjiv
Obavezno provjerite da li je nalog ipak proveden
(provjerite promete po računu, a potom dohvatite
nalog i odaberite opciju Status naloga).
tablica 2 – Statusi naloga
Status pojedinog naloga možete provjeriti odabirom opcije Status, nakon što
dohvatite nalog za koji želite provjeriti status.
12. DOHVAT NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE
PO UVJETU
Naloge možete dohvatiti prema različitim uvjetima (slika 63).
6. lipanj 2016.
51
slika 63 – Dohvat naloga po uvjetu
Klikom na Dohvati svi nalozi koji zadovoljavaju zadane uvjete prikazuju se u
tabličnom obliku (slika 63), a klikom na pojedini redak s nalogom prikazuje se
nalog za prekogranično/međunarodno plaćanje.
Naloge možete poredati silazno ili uzlazno prema sljedećim uvjetima:
datumu zadavanja
datumu izvršenja
broju transakcije
iznosu
valuti plaćanja
valuti terećenja
nazivu primatelja
SWIFT adresi
broju naloga
IBAN-u/račun primatelja.
6. lipanj 2016.
52
slika 64 – Tablični prikaz dohvaćenih naloga
Klikom na PDF ikonu u gornjem desnom kutu otvara se pdf dokument s grupnim
prikazom naloga za prekogranično/međunarodno plaćanje koje možete spremiti ili
zadati za ispis.
13. IZVRŠENJE NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO
PLAĆANJE
Nalozi se izvršavaju u skladu s Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke po
transakcijskim računima poslovnih subjekata, Općim uvjetima poslovanja
Zagrebačke banke za korištenje direktnih kanala od strane poslovnog subjekta i
Satnicom poslovanja po transakcijskim računima poslovnih subjekata. 4
4 Opći uvjeti i Satnica dostupni su na internetskim stranicama Banke www.zaba.hr unutar
izbornika Poslovni subjekti, Internetske usluge, e-zaba poslovno bankarstvo, DOKUMENTI.
6. lipanj 2016.
53
14. NAPLATA IZ INOZEMSTVA
Obavijest o naplati iz inozemstva – sadrži obavijest / izvještaj o prispjeloj
naplati iz inozemstva za prekogranične platne transakcije u valutama različitim od
valute EUR i za međunarodne platne transakcije.
Za prekogranične priljeve u valuti EUR Vaš transakcijski račun bit će
odobren na dan zaprimanja priljeva, a promet na Vašem transakcijskom
računu bit će evidentiran bez prethodne obavijesti.
Na početnoj e-zaba stranici, u „Obavijestima“, Zagrebačka banka informira Vas o
o pristiglim naplatama iz inozemstva.
slika 65 – e-zaba početna stranica – Obavijesti
Klikom na „Obavijesti“ prikazuje se tablični prikaz Obavijesti (slika 66).
slika 66 – Tablični prikaz Obavijesti
6. lipanj 2016.
54
Klikom na redni broj pojavljuje se sažetak Obavijesti (slika 67).
slika 67 – Prikaz sažetka Obavijesti
Klikom na broj naloga - podcrtani broj na kraju Obavijesti (npr. 1233016697001)
dolazite do pregleda Obavijesti o naplati iz inozemstva (slika 68).
slika 68 – Obavijest o naplati (priljevu) iz inozemstva
14.1. PREGLED OBAVIJESTI O PRILJEVU IZ INOZEMSTVA
Unutar izbornika Devizno poslovanje – Obavijest o priljevu iz inozemstva nalazi se
Pregled obavijesti o priljevu iz inozemstva.
Obavijesti o priljevu iz inozemstva možete pregledati odabirom jednog od
sljedećih uvjeta:
račun odobrenja
valuta naplate
datum naplate
iznos naplate
broj naloga.
6. lipanj 2016.
55
slika 69 – Pregled Obavijesti o priljevu iz inozemstva
Obavijesti o priljevu možete sortirati prema:
datumu valute
broju naloga
iznosu
valuti
Označavanjem uvjeta i klikom na Prikaži otvara se ekran s tabelarnim prikazom
obavijesti (slika 70).
slika 70 – Tabelarni prikaz Obavijesti o priljevu iz inozemstva
Klikom na Obavijest pojavljuje se odabrana obavijest o priljevu (slika 71).
6. lipanj 2016.
56
slika 71 – Obavijesti o priljevu iz inozemstva
Obavijest o priljevu iz inozemstva možete ispisati kao PDF dokument klikom na
ikonu u gornjem desnom kutu ekrana.
14.2. IZVRŠENJE NALOGA ZA NAPLATU
Nalozi se izvršavaju u skladu sa Satnicom poslovanja po transakcijskim računima
poslovnih subjekata.
15. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA
Kupnju, prodaju i/ili konverziju deviza možete provesti korištenjem standardnog
ili dogovorenog tečaja.
Za provođenje transakcija po standardnom tečaju koristi se tečajna lista
Zagrebačke banke dostupna na internetskoj stranici Banke www.zaba.hr
Tečaj možete dogovoriti s Prodajomi rizničnih proizvoda Zagrebačke banke,
pozivm na broj telefona 01/600 66 00, nakon čega se formira zaključnica kao
potvrda dogovora.
Putem e-zabe omogućeno Vam je primanje zaključnice, potvrđivanje dogovora i
provođenje naloga kupoprodaje deviza.
Za kupnju, prodaju ili konverziju deviza po standardnom ili dogovorenom tečaju
iz izbornika Platni promet odaberite opciju Devizno poslovanje, Kupoprodaja
deviza.
6. lipanj 2016.
57
15.1. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO STANDARDNOM TEČAJU
Odabirom opcije Novi nalog za kupoprodaju deviza po standardnom tečaju
pojavljuje se ekran za unos naloga (slika 72).
slika 72 – Nalog za kupoprodaju deviza
Podaci na nalogu za kupoprodaju deviza popunjavaju se kako slijedi:
PLATITELJ
IBAN – prikazan je IBAN platitelja, moguć odabir iz padajućeg izbornika
Poziv na broj platitelja – podatak unosite prema potrebi
PODACI O PLAĆANJU
Vrsta posla – odabirete jednu od sljedećih opcija:
kupnja deviza – terete se kune, a odobravaju devize
prodaja deviza – terete se devize, a odobravaju kune
konverzija deviza – terete se i odobravaju devize
Iznos – upisujete jedan iznos (ili terećenja ili odobrenja)
Valuta – odabirete iz izbornika ili se pojavljuje valuta HRK ako je odabrana
vrsta posla kupnja deviza
Opis plaćanja – popunjavate slobodnim unosom
6. lipanj 2016.
58
PRIMATELJ
IBAN – prikazan je IBAN primatelja, moguć odabir iz padajućeg izbornika
Poziv na broj primatelja - podatak unosite prema potrebi
Iznos – upisujete jedan iznos (ili terećenja ili odobrenja)
Valuta – odabirete iz izbornika ili se pojavljuje valuta HRK ako je odabrana
vrsta posla - prodaja deviza
Datum izvršenja – tekući datum
Tečaj – popunjava Banka kod provođenja naloga
Klikom na Spremi provodi se kontrola unesenih podataka nakon čega je nalog
spreman za potpisivanje.
15.2. SPREMANJE, POTPISIVANJE, OPOZIV I SLANJE NALOGA
Nakon unosa, nalog je potrebno spremiti te nakon toga potpisati (pripremiti za
provođenje).
slika 73 – Nalog za kupoprodaju deviza sa statusom PROVEDEN
Zaprimljeni nalog možete opozvati odabirom opcije Opozovi nalog.
Nakon što svi potpisnici potpišu nalog (ovisno o broju ugovorenih e-zaba
potpisnika), nalog možete poslati na provođenje.
6. lipanj 2016.
59
15.3. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO DOGOVORENOM TEČAJU
Transakcije za iznose kojih je protuvrijednosti veća od 200.000,00 kuna
dogovarate s Prodajom rizničnih proizvoda, pozivom na broj telefona 01/600 66
00, radnim danom od 8:30 do 16:30 sati.
Po provedenom dogovoru formira se zaključnica - dokument kojim se potvrđuje
dogovor i provodi nalog kupoprodaje deviza.
U nastavku ove Upute opisan je način korištenja zaključnice i kupoprodaje deviza
po dogovorenom tečaju.
15.4. PREGLED ZAKLJUČNICA
Iz izbornika Platni promet, Devizno poslovanje, Kupoprodaja deviza odaberite
Pregled zaključnica nakon čega se otvara ekran s tabličnim prikazom zaključnica s
opisom statusa (slika 74).
slika 74 – Tablični prikaz zaključnica
Prikaz sadrži sljedeće podatke:
Broj zaključnice – prikazuje se broj zaključnice
Datum formiranja – datum kada je obavljeno dogovaranja tečaja
Vrsta posla
1. promptna kupnja deviza
2. promptna prodaja deviza
3. terminska kupnja deviza
4. terminska prodaja deviza
5. devizni SWAP
Promptne (SPOT) transakcije su transakcije čiji je rok izvršenja do dva
(2) radna dana od ugovaranja transakcije.
Terminske transakcije su transakcije čiji je rok izvršenja dulji od dva (2) radna
dana od ugovaranja transakcije (maksimalno do 3 godine).
Valutni SWAP je istovremeno ugovaranje kupnje (prodaje) sa spot valutom i
prodaje (kupnje) s nekim datumom koji je dulji od dva (2) dana od ugovaranja
transakcije (maksimalno do 3 godine).
6. lipanj 2016.
60
Kupujemo – prikazuje se iznos i valuta koja se kupuje
Prodajemo – prikazuje se iznos i valuta koja se prodaje
Status – prikazuje se status zaključnice
Za pojedinačni prikaz zaključnice (slika 75) potrebno je kliknuti na broj
zaključnice.
slika 75 – Zaključnica sa statusom zaprimljena
Prije potpisivanja zaključnice obavezno iz padajućeg izbornika odaberite IBAN
platitelja i IBAN primatelja.
Možete upisati i poziv na broj platitelja i/ili poziv na broj primatelja.
Zaključnicu sa statusom „Zaprimljena“ možete potpisati ili opozvati.
Opozivom, status zaključnice mijenja se u „Otkazana“.
6. lipanj 2016.
61
Potpisivanje zaključnice provode e-zaba korisnici s ovlaštenjem za potpisivanje
naloga, u skladu s brojem ugovorenih e-zaba potpisnika (1 ili 2 potpisnika).
Ako su ugovorena dva (2) e-zaba potpisnika, nakon potpisa, odnosno opoziva,
potrebno je provesti kontrolu potpisa, odnosno opoziva.
Nakon kontrole, zaključnici se mijenja status u „Potvrđena“ i zadan je nalog za
kupoprodaju valuta.
Ako je ugovoren jedan (1) e-zaba potpisnik, klikom na Potpiši zaključnica dobiva
status „Potvrđena“ i zadan je nalog za kupoprodaju valuta.
Potpisivanjem Zaključnice za spot i terminske transakcije kupoprodaje,
istovremeno dajete suglasnost Zagrebačkoj banci da za iznos novčanih sredstava
koje prodajte Banci izravno tereti Vaš transakcijski račun i istovremeno odobri
Vaš transakcijski račun za iznos novčanih sredstava valute koju kupujete,
sukladno podacima navedenim u Zaključnici (slike 75 i 76 ).
slika 76 – Suglasnost
slika 77 – Provedeni nalog iz zaključnice
6. lipanj 2016.
62
15.5. STATUSI ZAKLJUČNICE
STATUS OPIS
Zaprimljena Zaključnica je pripremljena za potpisivanje.
Djelomično potpisana
Jedan potpisnik je potpisao zaključnicu (kada postoje
2 potpisnika).
Potvrđena
Svi potpisnici su potpisali zaključnicu (1 ili 2
ovisno o broju potpisnika), nalog za kupoprodaju
deviza iz zaključnice je u čekanju ili je opozvan.
Provedena
Svi potpisnici potpisali su zaključnicu (1 ili 2 ovisno
o broju potpisnika) i proveden je nalog za
kupoprodaju deviza iz zaključnice.
Djelomično otkazana Jedan potpisnik opozvao je zaključnicu (u slučaju
kad su ugovorena 2 potpisnika).
Otkazana Svi potpisnici su opozvali zaključnicu (1 ili 2
ovisno o broju potpisnika).
Neprovedena Na dogovoreni datum nije proveden nalog za kupnju
ili prodaju deviza.
tablica 3 – Statusi zaključnice
15.6. DOHVAT NALOGA PO UVJETU I ISPIS NALOGA
Naloge za kupoprodaju deviza možete dohvatiti po odabranom uvjetu (slika 78).
Kod dohvata naloga možete koristiti sljedeće uvjete:
IBAN
Valuta plaćanja
Valuta terećenja
Vremensko razdoblje, datum zadavanja ili datum izvršenja (datum
realizacije zaključenog dogovora za naloge formirane prije datuma
realizacije).
Potpisnik/kontrolor
Iznos (početni ili točan)
Status naloga
Broj transakcije
Broj naloga
6. lipanj 2016.
63
slika 78 – Dohvat naloga za kupnju i prodaju deviza
Izborom rednog broja naloga pojavljuje se ekran s nalogom.
Iz naloga koji su odbijeni ili opozvani možete kreirati novi nalog klikom na
Unesi novi nalog.
Provedene naloge možete ispisati kao PDF dokument klikom na ikonu u gornjem
desnom kutu ekrana.
6. lipanj 2016.
64
15.7. STATUSI NALOGA ZA KUPOPRODAJU DEVIZA
STATUS OPIS
Zaprimljen Nalog je unesen i pripremljen za potpisivanje.
Potpisan Jedan potpisnik je potpisao nalog (kad je ugovoren 1
ili 2 potpisnika).
Kontroliran Drugi potpisnik je potpisao nalog (kad su ugovorena
2 e-zaba potpisnika).
Proveden U trenutku zaprimanja naloga osigurano je pokriće.
Čeka na izvršenje
U trenutku zaprimanja naloga nije osigurano pokriće
(Poruka: NEMA POKRIĆA, NALOG UNESEN U RED
ČEKANJA). Ako pokriće nije osigurano do kraja dana,
nalog će na kraju dana dobiti status Odbijen.
Opozvan Nalog je opozvan.
Odbijen
Nalog nije proveden (npr. zadan je iznos kupoprodaje
veći od 200.000,00 HRK).
Potrebno je unijeti i poslati novi, ispravan nalog.
tablica 4 – Statusi naloga za kupoprodaju deviza
16. DEVIZNI PRIJENOS
Korištenjem opcije Devizni prijenosi provodite transakcije u devizama u korist
računa unutar Banke i računa izvan Banke.
Prijenosi u devizama unutar Zagrebačke banke mogu biti:
na račun fizičke osobe (za troškove službenog putovanja),
na račun oročenja,
na račun kredita,
na drugi račun iste pravne osobe,
na posebni račun druge domaće pravne osobe ili
na račune stranih pravnih i fizičkih osoba.
Prijenos u devizama možete provesti i na račun pravne osobe u drugoj banci u
zemlji.
Do naloga za devizni prijenos dolazite odabirom opcije Platni promet, Devizno
poslovanje, Devizni prijenos gdje unosite novi nalog za devizni prijenos i/ili
dohvaćate naloge deviznog prijenosa po uvjetu.
6. lipanj 2016.
65
16.1. UNOS NALOGA ZA DEVIZNI PRIJENOS
Nalog za devizni prijenos popunjavate kako slijedi:
PLATITELJ
IBAN – prikazan je IBAN platitelja, moguć odabir iz padajućeg izbornika
PODACI O PLAĆANJU
Iznos – upisujete iznos plaćanja
Valuta – popunjavate odabirom iz padajućeg izbornika
Troškovna opcija – odabirete jednu od ponuđenih troškovnih opcija (čiji opis je
vidljiv prelaskom mišem preko radio buttona uz naziv opcije):
BEN – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a primatelj snosi troškove
banke primatelja
SHA – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a primatelj snosi troškove
banke primatelja
OUR – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke i banke primatelja
Inicijalno je na nalogu na ekranskom sučelju e-zabe ponuđena opcija SHA
(podijeljeni troškovi).
Opis plaćanja - popunjavate slobodnim unosom
PRIMATELJ
IBAN - unosite IBAN primatelja
Klikom na možete provjeriti IBAN primatelja čime se programski popunjavaju
podaci u poljima naziv, sjedište i adresa primatelja.
Poziv na broj primatelja - podatak unosite prema potrebi
Naziv – slobodan unos
Sjedište - slobodan unos
Adresa - slobodan unos
Datum izvršenja – unosite željeni datum terećenja transakcijskog računa (do 60
dana unaprijed). Na uneseni datum bit će terećen transakcijski račun, a nalog će
biti proveden ako do kraja dana bude dovoljno sredstava na računu. Ako na
datum terećenja nema dovoljno sredstava za provođenje naloga, nalog će, na
kraju dana, biti odbijen.
6. lipanj 2016.
66
Popunjeni nalog za devizni prijenos izgleda kao na slici 79.
slika 79 – Popunjeni nalog za devizni prijenos
Klikom na Pripremi nalog za provođenje provodi se kontrola unesenih podataka
nakon čega se provodi spremanje naloga.
Po spremanju, nalog je potrebno potpisati. Nakon što svi potpisnici potpišu nalog
(ovisno o broju e-zaba potpisnika naloga 1 ili 2), nalog je potrebno poslati na
provođenje.
16.2. DOHVAT NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA PO UVJETU
Izborom opcije Dohvat naloga po uvjetu otvara se ekran na kojemu je potrebno
označiti uvjete za dohvat naloga (slika 80).
6. lipanj 2016.
67
slika 80 – Dohvat naloga deviznog prijenosa po uvjetu
Naloge možete poredati silazno ili uzlazno prema:
datumu zadavanja
datumu izvršenja
broju transakcije
iznosu
valuti plaćanja
nazivu primatelju
broju naloga
IBAN-u/računu primatelja
banci primatelja.
Klikom na Dohvati nalozi se prikazuju u tabličnom obliku (slika 81), a klikom na
redni broj naloga pojavljuje se ekran s prikazom naloga.
6. lipanj 2016.
68
slika 81 – Tablični prikaz dohvaćenih naloga
Klikom na PDF ikonu u gornjem desnom kutu ekrana otvara se ekran s grupnim
prikazom naloga (PDF) koji možete spremiti ili zadati ispis.
Provedene naloge možete ispisati kao PDF dokument i klikom na ikonu u gornjem
desnom kutu ekrana.
Iz naloga koji su odbijeni, provedeni ili opozvani možete zadati novi nalog
deviznog prijenosa.
16.3. PREDLOŠCI ZA NALOGE DEVIZNIH PRIJENOSA
Nalog za devizni prijenos možete unijetii i korištenjem predloška.
Odabirite opciju Predlošci klikom na koju se otvara tabilični prikaz s prethodno
spremljenim predlocima (slika 82).
slika 82 - Odabir predloška
Želite li promijeniti podatke, klikom na naziv predloška otvorite predložak koji
želite mijenjati.
Predložak koji želite ukloniti potrebno je označiti stavljanjem znaka √ u kućicu
(checkbox) ispred naziva predloška i kliknuti na Briši odabrane predloške.
6. lipanj 2016.
69
Nove predloške možete kreirati iz naloga u statusu zaprimljen, potpisan ili
proveden korištenjem opcije Spremi uz prethodni unos naziva predloška.
16.3. IZVRŠENJE NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA
Nalozi se izvršavaju u skladu s Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke po
transakcijskim računima poslovnih subjekata, Općim uvjetima poslovanja
Zagrebačke banke za korištenje direktnih kanala od strane poslovnog subjekta i
Satnicom poslovanja po transakcijskim računima poslovnih subjekata.
17. UNOS NALOGA IZ DATOTEKE
Osim pojedinačnog unosa naloga, u e-zabu možete učitati i datoteku s nalozima
za plaćanje.
Datoteku s nalozima formirate koristeći programsku podršku koju Vaša tvrtka
koristi u financijskom poslovanju (neovisno o e-zabi). Datoteka mora biti
određenog formata s određenom strukturom podataka.
Nakon izrade datoteke potrebno je:
datoteku s nalozima elektronički potpisati,
učitati (file-upload) potpisanu datoteku s nalozima u e-zabu i
poslati naloge iz datoteke na provođenje.
Počevši od 1. siječnja 2015. godine, putem e-zabe Banka zaprima i provodi
datoteke s nalozima čija je vjerodostojnost potvrđena na jedan od sljedećih
načina:
1) datoteku s nalozima potpisala su dva e-zaba ovlaštenika s ovlaštenjem
skupnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, ili
2) datoteku s nalozima potpisao je jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem
pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, a drugi e-zaba
ovlaštenik s ovlaštenjem za unos i slanje naloga poslao na provođenje, ili
3) datoteku s nalozima potpisao je jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem
pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi koji je dodatno, u
trenutku slanja datoteke na provođenje, potvrdio svoj identitet
m-tokenomPS.
U skladu s promijenjenim načinima autorizacije platnih transakcija, od 1. siječnja
2015. godine, isti e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja
naloga za plaćanje koji je potpisao datoteku bez korištenja m-tokenaPS ne može
poslati potpisanu datoteku putem e-zabe na provođenje.
6. lipanj 2016.
70
17.1. ELEKTRONIČKO POTPISIVANJE DATOTEKE S NALOZIMA
Datoteku s nalozima može potpisati samo e-zaba korisnik s ovlaštenjem za
potpisivanje naloga. Datoteka se potpisuje u off line-u (nije potrebno imati
uspostavljenu internet vezu).
Za potpisivanje datoteka koristite aplikaciju ASEBA FileSecure. Istom aplikacijom
možete provjeriti elektronički potpis Banke.
Detaljnije upute za korištenje aplikacije ASEBA FileSecure nalaze se na
internetskoj stranici Banke www.zaba.hr unutar izbornika PODRŠKA, POSLOVNI
SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo, UPUTE. 5
17.2. UNOS XML (pain.001) DATOTEKE
Nakon što ste datoteku potpisali potrebno ju je učitati (file-upload) u e-zabu.
Učitavanje datoteke može provesti e-zaba korisnik s ovlaštenjem za unos i slanje
naloga (kod unosa datoteke provjerava se da li je ugovoreno ovlaštenje po
računu koji se u datoteci nalazi kao račun platitelja).
Učitavanje datoteke provodite na sljedeći način:
prijavite se za rad u e-zabi na način opisan u poglavlju 2
unutar izbornika Platni promet – Datoteke s nalozima odaberite opciju
Unos datoteke (slika 83).
slika 83 – Unos datoteke s nalozima
Odabirom opcije Unos datoteke otvara se ekran kao na slici 84.
slika 84 – Sučelje za učitavanje datoteke s nalozima
5 Uputa za korištenje aplikacije za potpis datoteka
6. lipanj 2016.
71
Klikom na Browse odaberite datoteku koju želite učitati u e-zabu (slika 85).
slika 85 – Odabir datoteke za učitavanje
Odabranu datoteku možete:
provjeriti u smislu njezine ispravnosti (provjera strukture datoteke u cilju
testiranja njezine ispravnosti od strane e-zaba korisnika, prije samog
učitavanja naloga iz datoteke u e-zaba) – Provjeri) ili
učitati u e-zabu (učitavanje naloga iz datoteke u e-zabu) – Učitaj.
Učitavanje naloga iz datoteke
Odabirom Učitaj prikazuje se ekran s podacima o datoteci kao na slici 86.
slika 86 – Datoteka je učitana
Nakon učitavanja, nalozi iz datoteke nisu poslani na provođenje, već su samo
zaprimljeni u Zagrebačku banku, kao i u slučaju kada ste naloge pojedinačno
unijeli, potpisali i kontrolirali.
Provjera ispravnosti datoteke
Prije učitavanja datoteke s nalozima, u e-zabi možete provjeriti ispravnost
datoteke (provjera strukture datoteke). U tu svrhu umjesto Učitaj odaberite
Provjeri (slika 85). Dobit ćete poruku o ispravnosti datoteke odnosno o
eventualnim greškama u datoteci (slika 87).
6. lipanj 2016.
72
slika 87 – Datoteka s neispravnim nalozima
Unutar izbornika Unos datoteke možete preuzeti primjer datoteke s nalozima
klikom na link Preuzmi.
17.3. SLANJE NALOGA IZ DATOTEKE NA PROVOĐENJE
Učitane naloge iz datoteke (slika 86) možete
odmah poslati na provođenje klikom na Pošalji na provođenje ili
pregledati u tabličnom prikazu i nakon toga poslati na provođenje.
Datoteku može učitati i poslati na provođenje e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za
unos i slanje naloga.
Prikaz podataka o učitanoj datoteci/nalozima
U tabličnom prikazu sadržani su svi nalozi koji su sastavni dio datoteke (slika 88).
6. lipanj 2016.
73
slika 88 - Učitani nalozi
Klikom na broj naloga (slika 88) dobit ćete prikaz odabranog naloga (slike 89 i
90) sa svim podacima koji se odnose na odabrani nalog.
slika 89 – Nalog iz datoteke sa statusom PROVEDEN
6. lipanj 2016.
74
slika 90 – Nalog iz datoteke sa statusom ODBIJEN
Ako iz bilo kojeg razloga naloge iz učitane datoteke niste poslali na izvršenje
odmah po unosu u e-zabu, možete to učiniti i kasnije koristeći opciju Dohvat
učitanih datoteka (poglavlje 17.4. ove upute).
17.3.1. SLANJE DATOTEKE NA PROVOĐENJE -1 POTPISNIK
U slučaju kada je ugovoren 1 (jedan) potpisnik e-zaba naloga, kod slanja na
provođenje provodi se kontrola
1) da li je datoteku s nalozima potpisao jedan e-zaba ovlaštenik s
ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, a
drugi e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za unos i slanje naloga šalje
datoteku na provođenje (različite osobe), ili
2) je datoteku s nalozima potpisao e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem
pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi koji datoteku i šalje
na provođenje (ista osoba).
U slučaju kada isti e-zaba ovlaštenik potpiše i šalje datoteku na provođenje, kod
slanja datoteke na provođenje provodi se dodatna identifikacija pošiljatelja
datoteke m-tokenomPS.
Klikom na Pošalji na provođenje na ekranskom sučelju prikazuje se poruka “Za
slanje datoteke na provođenje molimo unesite OTP.” (slika 91).
6. lipanj 2016.
75
slika 91 – Identifikacija pošiljatelja datoteke m-tokenomPS
Ako je isti e-zaba ovlaštenik potpisao datoteku i taj e-zaba ovlaštenik šalje
datoteku na provođenje, a nema ugovoren m-tokenPS, kod slanja datoteke na
provođenje (klikom na Pošalji na provođenje) prikazuje se poruka kao na slici 92.
slika 92 – Identifikacija pošiljatelja datoteke bez m-tokenaPS
U m-tokenuPS potrebno je odabrati opciju OTP (APPLI1) i generirani OTP koji se
prikazuje u m-tokenuPS unijeti u polje na ekranskom sučelju e-zabe (slika 93).
6. lipanj 2016.
76
slika 93 – Unos OTP-a
Po unosu OTP-a, klikom na Pošalji na provođenje, nalozi iz datoteke poslani su na
izvršenje (slika 94).
slika 94 – Status datoteke s nalozima poslanim na izvršenje
17.4. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA S NALOZIMA ZA PLAĆANJE
Odabirom opcije Dohvat učitanih datoteka u izborniku „Datoteke s nalozima“
dohvaćate datoteke s nalozima za plaćanje.
Prikazuju se sve datoteke koje ste učitali u e-zabu (slika 95).
6. lipanj 2016.
77
slika 95 – Dohvat učitanih datoteka
Odabirom pojedine datoteke, klikom na redni broj u tabličnom prikazu, dobit ćete
tablični prikaz naloga koji su njezin sastavni dio (slika 96).
slika 96 – Tablični prikaz naloga iz datoteke
18. TEČAJNA LISTA
Tečajna lista za tekući datum dostupna Vam je na e-zaba početnoj stranici i u
izborniku Platni promet, Devizno poslovanje.
Odabirom opcije Tečajna lista možete odabrati način odabira – prema datumu ili
prema broju tečajne liste.
Ako tečajnu listu birate prema datumu, potrebno odabrati opciju Kalendar
te u kalendaru odabrati željeni datum.
Klikom na Prikaži (slika 97) možete otvoriti ili spremiti tečajnu listu u PDF
formatu.
6. lipanj 2016.
78
slika 97 – Dohvat tečajne liste
19. KALKULATOR
U izborniku Platni promet, Devizno poslovanje odabirom opcije Kalkulator možete
izračunati protuvrijednosti upisanog početnog ili odredišnog iznosa valuta s
tečajne liste (slika 98).
slika 98 – Izračun protuvrijednosti pomoću kalkulatora
20. ODJAVA IZ e-zabe
Po završetku korištenja, iz e-zabe obavezno se odjavljujete odabirom opcije
„Odjava“.
Klikom na navedenu opciju pojavljuje se poruka: „Nakon završetka rada s e-
zabom obavezno spremite USB Key (e-zaba karticu) na sigurno mjesto.“
Nakon odjave iz e-zabe svakako postupite po dobivenoj poruci te obavezno
izvadite USB Key iz računala ili e-zaba karticu iz čitača te spremite USB
Key/e-zaba karticu na sigurno mjesto.
Za cijelo vrijeme korištenja e-zabom molimo da se pridržavate sigurnosnih
pravila.
Važna napomena:
Ukoliko tijekom dana u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabu obavezno se
odjavite i obavezno izvadite USB Key iz računala ili e-zaba karticu iz
čitača.
Nemojte ostavljati USB Key u računalu ili e-zaba karticu u čitaču ako nemate
potrebu koristiti e-zabu.
