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Programa de Gestión para el Emprendimiento
PLAN DE NEGOCIO
Alumna : OSTOS BELTRAN ARELI
Facilitador(a) : AMNER A. MODESTO CHAVEZ
Aula : UNICA
Sede : COLQUIOC- CHASQUITAMBO
PERÚ - 2013
Mi idea de negocio consiste en una bodega,
para poder vender abarrotes, gas y recargas y
otras cosas de aseo personal para que el
producto tenga una buena salida.
Para lo cual mi producto tendrá un precio
económico para las personas y con una
distribución directa hacia el cliente dándole un
buen acercamiento de los medicamentos como
deberían de tomarlas a qué hora, en qué
momento, y porque deberían de tomarlas.
Esto me garantizara tener una buena cartera de
clientes para mi negocio.
PLAN DE NEGOCIO
1. RESUMEN EJECUTIVO
Nombre del negocio: BODEGA ARELI
Forma Legal: Natural
Tipo de Negocio: Servicio
Descripción del negocio:
Fuentes de financiamiento para tu negocio
Requerimiento de Capital
Inversion Monto S/.
Inversion Inicial (Pre-Operativa) 2130.00
Capital de Trabajo 4944.00
Total 7074.00
Requerimiento de Capital
Inversion Monto S/.
Ahorro Personal 2000.00
Apoyo de Familiares 2000.00
Prestamo de Entidad Financiera 1074.00
Otros 2000.00
Total 7074.00
Los propietario (s) serán: 1
Nombre y apellido OSTOS BELTRAN ARELI
Descripción de habilidades Se vender, atención al público, trabaje en varios lugares
Experiencia relevante
PERFIL PROFESIONAL - Carismática - Honesta - Tengo paciencia
DESEMPEÑO PROFESIONAL
Como vendedora de productos
2. IDEA DE NEGOCIO
Nombre del Negocio:
Tipo de negocio:
Producción Servicio Comercio
Mi idea de negocio es:
x
En una bodega para vender abarrotes al por mayor y menor
Analisis FODA
Fortaleza Debilidades
- Honesta carismática .- poco apoyo
Oportunidades Amenazas
- Oportunidades empresariales - Apoyo de programas
- Inseguridad ciudadana.
3. PLAN DE MERCADEO
3.1 Clientes de la empresa y tamaño del mercado:
Perfil de clientes potenciales
Características Perfil ¿Quiénes serán sus clientes? Individuos particulares (x ) Familiar ( x ) Empresas (x )
Edad Adultos ( x ) Personas mayores ( x) Adolecentes (X )
Padres de niños ( x )
Género Femenino (x ) Masculino ( x ) Ambos ( )
Ubicación (con referencia al negocio)
Niveles de ingresos Alto (x ) Mediano (x) Bajo ( x )
Número de clientes (aproximado) Depende de la tendencia del mercado
¿Cuándo comprarán este producto o servicio?
Diariamente (x ) Semanalmente ( x) Mensualmente ( x )
Una vez por año ( ) En época de temporada ( )
¿Cuánto comprarán los clientes? Grandes cantidades ( x ) Pequeñas cantidades (x )
Un artículo regularmente ( x )
Dimensión futura del mercado Aumentarán los clientes ( x) Disminuirán ( x )
Permanecerán igual en el futuro ( x )
¿Por qué los clientes necesitan este producto o servicio?
Porque es de primera necesidad
Gustos y preferencias del cliente (Anotar detalles como color, precio,
tamaño, etc.)
Productos de buena calidad, y que no estén vencidos,
Los clientes serán toda la población de chasquitambo.
3.2 Competidores
Los principales competidores de mi negocio son:
Características del Competidor
COMPETIDOR 1
COMPETIDOR 2 COMPETIDOR 3
Nombre Bodea liz Bodega geminis mercado
Clase de Producto o Servicio
abarrotes abarrotes abarrotes
Precios
Calidad de bienes o servicios
regular regular regular
Equipo No adecuado No adecuado No adecuado
Personal / remuneración No tiene personal No tiene personal No tiene personal
Ubicación Jr salier Carpio. Jr Salier Carpio.
Distribución utilizada Venta directa Venta directa Venta directa
Promoción publicidad empleada
Gigantografia. Gigantografia. Gigantografia.
Servicio al cliente (bueno, regular, malo)
Regular Regular
Regular
Otro
Las fortalezas más importantes de mis competidores son:
-Tienen clientela conocida.
-Están en lugares que están más transitados.
-Conocen a sus clientes.
Las mayores debilidades de mis competidores son:
-No tienen una buena atención.
-No hay medicamentos completos.
-No hay rapidez en la atención.
Puedo utilizar esta información para mejorar mi idea de negocio de la siguiente manera:
-Si: poniendo los medicamentos a un buen precio económico, dando una buena atención y teniendo los medicamentos completos.
3.3 PRODUCTOS Y/O SERVICIOS A OFERTAR
Los productos y/o servicios que ofrecerá mi empresa son:
PRODUCTOS: abarrotes en general.
ESPECIFICACIONES TÉCNICAS DEL PRODUCTO Y/O SERVICIOS
PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS
CARACTERÍSTICAS
Producto 01
Producto 02
Descripción general
abarrotes
gas
Calidad Buena calidad Mejor calidad
Color
Diversos colores
Blancos
Tamaño, talla, peso
Pequeños, grandes
Pequeños
Empaque y Envase
Cajas, bolsas
Bolsas
Distribución Distribución directa distribución directa
Otras características
3.4 PRECIO
A continuación un análisis de los precios de mis productos servicios:
PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS
DETALLE Producto 1 Producto 2 Producto3 Producto 4
Producto abarrotes gas
Costos estimados por artículo
/ servicio variado 30
Precios de competidores:
Más Alto variado 40
Promedio
Más bajo variado 39
Precio que vas a cobrar variado 30
Razón para el precio
establecido
CP+IGV+MG=PV
CP+IGV+MG=PV CP+IGV+MG=PV
Descuentos que les serán
otorgados a los siguientes
tipos de clientes
Clientes
permanentes
Clientes
cumplidos
Clientes
cumplidos
Razón para los descuentos A las personas que compran al contado y en cantidades
Ofertas especiales Un dos por uno y un sorteo
ESTRATEGIA DE PRECIOS:
Mediante una investigación de mercado y una encuesta realizada a las personas y ellos an propuesto
otros precios teniendo en cuenta el precio justo.
MI NEGOCIO ESTARA UBICADO EN:
La carretera pativilca –Huaraz
La razón de ubicación es:
Es porque hay bastante demanda y es muy transitada.
El método de distribución que se utilizará será:
Sera Directa.
Esta forma de distribución se selecciona por las siguientes razones:
Porque yo venderé a las mismas personas y le explicare para qué sirven los medicamentos y que daño
podría causar si toman en exceso los medicamentos.
3.6 PROMOCION
La promoción que utilizare para mi negocio será:
TIPO DE PUBLICIDAD ¿COMO SE UTILIZARA? COSTO (S/.)
Gigantografia Se pondrán en un sitio visible, con letras grandes, con marco y en el interior tendrá luces.
60.00
Letrero luminoso Serán con cartéeles grandes, con letras visibles y colores llamativos.
100.00
Describe tu estrategia de promoción:
Se pondrán en un sitio visible, con letras grandes visibles y colores llamativos, con marco y en el
interior tendrán luces
4. PLAN DE ORGANIZACIÓN DE NEGOCIO
4.1 Organización del Personal
Área Puesto Calificación Número de trabajadores
Gerente Propietario Personal calificado 01
4.2 Estructura organizativa:
4.2.1 MANUAL DE FUNCIONES
Área/Puesto Modo de Trabajo
Funciones
Propietario Tiempo completo
Es el encargado de administrar, de contabilizar los medicamentos que faltan y cuantos se venden.
vendedor Tiempo completo
El vendedor es el encargado de vender los medicamentos y explicarles a los clientes para que sirven cada medicamentos, como de verían de tomarlos y que daño causa si lo tomas en exceso.
PROPIETARIO
logistica
ventas
caja
4.3 Organización del Proceso Productivo:
Para la producción del bien y/o servicio que ofreceré se desarrollará el siguiente proceso:
DIBUJOS A LAPIZ
Nº PROCESO DESCRIPCION DEL PROCESO
1
RECEPSION DEL CLIENTE
-Saludar al cliente. -preguntarles que desea comprar.
2
HABLARLE SOBRE EL PRODUCTO
-Hablarle sobre el producto que va a consumir a qué horas va a tomarlas, cuantas veces va a tomarlas según su receta.
3
ENTREGA
-Entregar los productos
4
FACTURA O BOLETA
-Preguntarle si desea factura o boleta.
5
COBRO
-Cobrar del producto y decirle que pase un buen día y que se cuide mucho.
4.4 Equipos y herramientas necesarias:
Inversiones Unidad de
medida Cantidad
Precio Unitario
Costo Total
Maquinarias y Equipos 300.00
balanza electrónica Unidad 1.00 300.00 300.00
Unidad 0.00
Herramientas 20.00
calculadora Unidad 1.00 20.00 20.00
Unidad 0.00
Unidad 0.00
Muebles y Enseres 1550.00
estante de metal Unidad 2.00 200.00 400.00
vitrina Unidad 3.00 300.00 900.00
Mesa de recepción Unidad 1.00 100.00 100.00
silla Unidad 3.00 50.00 150.00
TOTAL S/. 1870.00
4.5 Diseño y distribución de las instalaciones:
4.6 Materias primas e insumos:
Para la producción proyectada durante el primer año de funcionamiento de mi negocio. Se requiere lo siguiente.
Materias Primas e Insumos según las ventas o plan de producción
Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año
Produccion/Ventas (Unidad) arros 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2400
Produccion/Ventas (Unidad) azucar 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 2160
Produccion/Ventas (Unidad) fideos 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 1080
Produccion/Ventas (Unidad) gas 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
Produccion/Ventas (Unidad) aceite 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 1080
Produccion/Ventas (Unidad) productos de aseo 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 960
Produccion/Ventas (Unidad) huevo 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 3600
Produccion/Ventas (Unidad) gaseosas 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 2160
Produccion/Ventas (Unidad) menestras 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 1920
Concepto Precio (S/.) Unidad Cantidad de materias primas o insumos
arros S/. 2.3 kg 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2400
azucar S/. 2.3 kg 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 2160
fideos S/. 1.0 Unidad 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 1080
gas S/. 30.0 balon 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
aceite S/. 4.0 Unidad 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 1080
productos de aseo S/. 2.0 Unidad 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 960
huevo S/. 0.2 Unidad 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 3600
gaseosas S/. 2.0 Unidad 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 2160
menestras S/. 3.0 kg 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 1920
1313
5. PLAN FINANCIERO
Costos de Inversión
1.1 Costos de Inversión
Rubro Costo
Maquinaria y equipo 300
Herramientas 20
Muebles y enseres 1550
Costos de instalación 260
Total S/.
Costos de Instalación
Costos de Instalación
Rubro Unidad de
Medida Precio
Unitario Cantidad
Requerida Costo
S/.
Licencia municipal Unidad 150.00 1 150.00
Licencia de aviso Unidad 50.00 1 50.00
Extintor Unidad 35.00 1 35.00
Botiquin Unidad 25.00 1 25.00
Total S/. 260.00
Otras Inversiones 260.00
Capital de trabajo
CAPITAL DE TRABAJO - Pagos Operativos Iniciales
Inversiones Pago estimado
mensual S/. Nº de meses
Promedio S/.
Materia Prima e Insumos 3884.00 1 3884.00
Mano de Obra 800.00 1 800.00
Costos Administrativos 150.00 1 150.00
Gastos de Ventas 110.00 1 110.00
TOTAL 4944.00
Capital de Trabajo 4944.00
1414
5.2 Inversiones iniciales:
Inversiones Unidad de
medida Cantidad
Precio Unitario
Costo Total
Maquinarias y Equipos 300.00
balanza electrónica Unidad 1.00 300.00 300.00
Unidad 0.00
Herramientas 20.00
calculadora Unidad 1.00 20.00 20.00
Unidad 0.00
Unidad 0.00
Muebles y Enseres 1550.00
estante de metal Unidad 2.00 200.00 400.00
vitrina Unidad 3.00 300.00 900.00
Mesa de recepción Unidad 1.00 100.00 100.00
silla Unidad 3.00 50.00 150.00
TOTAL S/. 1870.00
1515
Costos de producción
Requerimiento de Personal Costos de personal
N° de Ocupantes del Puesto Designación Calificación Salario/ mes Salario / año
01 Jefe /Propietario Personal calificado 750.00 9000.00
01 contador Persona calificado 50.00 600.00
Total 800.00 9600.00
Descripción de estrategia de incorporación de personal:
Al conocer el Proceso Productivo del negocio se puede determinar el número de puestos y personas
requeridas para cada actividad.
Es así que es necesario 1 persona; una que trabajara en tiempo completo, q.
1616
Costos de Materias Primas e Insumos
Proyeccion de Ventas
Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año
Ingreso Mensuales S/. 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 79140.00
Servicios ofrecidos 1242.00 1242.00 1242.00 1242.00 1242.00 1242.00 1242.00 1242.00 1242.00 1242.00 1242.00 1242.00 7200.00
Costo de Servicio Promedio 8.71
arros Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año
Ventas / Servicio 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 2400.0
Precio / 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00
Ingresos (S/.) 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 7200.00
azucar Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año
Ventas / Servicio 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 2160
Precio / 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00
Ingresos (S/.) 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 6480.00
fideos Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año
Ventas / Servicio 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 1080
Precio / 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00
Ingresos (S/.) 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00 2160.00
gas Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año
1717
Ventas / Servicio 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
Precio / 49.00 49.00 49.00 49.00 49.00 49.00 49.00 49.00 49.00 49.00 49.00 49.00 49.00
Ingresos (S/.) 2450.00 2450.00 2450.00 2450.00 2450.00 2450.00 2450.00 2450.00 2450.00 2450.00 2450.00 2450.00 29400.00
aceite Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año
Ventas / Servicio 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 90 1080
Precio / 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00
Ingresos (S/.) 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 6480.00
productos de aseo Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año
Ventas / 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 960
Precio / 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00
Ingresos (S/.) 320.00 320.00 320.00 320.00 320.00 320.00 320.00 320.00 320.00 320.00 320.00 320.00 3840.00
huevo Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año
Ventas / 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 3600
Precio / 0.35 0.35 0.35 0.35 0.35 0.35 0.35 0.35 0.35 0.35 0.35 0.35 0.35
Ingresos (S/.) 105.00 105.00 105.00 105.00 105.00 105.00 105.00 105.00 105.00 105.00 105.00 105.00 1260.00
gaseosas Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año
Ventas / 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 2160
Precio / 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00
Ingresos (S/.) 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 10800.00
1818
menestras Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año
Ventas / 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 1920
Precio / 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00
Ingresos (S/.) 960.00 960.00 960.00 960.00 960.00 960.00 960.00 960.00 960.00 960.00 960.00 960.00 11520.00
1919
5.3 Costos totales de producción del bien o servicio
COSTOS (S/.)
Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Costo/Año
Costos de Produccion 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 56208.00
Materia Prima e Insumos 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 46608.00
arros 460.00 460.00 460.00 460.00 460.00 460.00 460.00 460.00 460.00 460.00 460.00 460.00 5520.00
azucar 414.00 414.00 414.00 414.00 414.00 414.00 414.00 414.00 414.00 414.00 414.00 414.00 4968.00
fideos 90.00 90.00 90.00 90.00 90.00 90.00 90.00 90.00 90.00 90.00 90.00 90.00 1080.00
gas 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 18000.00
aceite 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 4320.00
productos de aseo 160.00 160.00 160.00 160.00 160.00 160.00 160.00 160.00 160.00 160.00 160.00 160.00 1920.00
huevo 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 720.00
gaseosas 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 4320.00
menestras 480.00 480.00 480.00 480.00 480.00 480.00 480.00 480.00 480.00 480.00 480.00 480.00 5760.00
0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Mano de Obra 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 9600.00
administrador/propies 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00 9000.00
Contador 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 600.00
0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 56208.00
2020
5.4 5.4 Costos de administración y ventas
COSTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS
Concepto Unidad
Cantidad Requerida/Mes
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10
Mes 11
Mes 12
Costo/Año
Costos de Administracion y Venta 260.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 220.00 150.00 150.00 1980.00
Costos de Administracion 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 1800.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Electricidad Mes 1 40.00 40.00 40.00 40.00 40.00 40.00 40.00 40.00 40.00 40.00 40.00 40.00 480.00
Agua/Desagüe Mes 1 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 360.00
Ut. Escritorio Global 1 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 600.00
Ut. de limpieza Global 1 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 360.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Costos de Venta 110.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 70.00 0.00 0.00 180.00
Anuncios en radio Unidad 1 40.00 40.00
Volantes Millar 1 70.00 70.00 140.00
Televisión Unidad 1 0.00
0.00
TOTAL 260.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 220.00 150.00 150.00 1980.00
2121
5.5 Costo de Depreciación e inversiones
Inversiones
Unidad de
medida
Cantidad
Precio Unitari
o
Costo Total
Años de Uso
Depreciacion
Anual (%)
Depreciacion Anual
Depreciacion Mensual
Maquinarias y Equipos 300.00 60.00 5.00
balanza electronica
Unidad 1.00 300.00 300.00 5 20.00 60.00 5.00
Unida
d 0.00 4 25.00 0.00 0.00
Herramientas 20.00 6.67 0.56
calculadora Unida
d 1.00 20.00 20.00 3 33.33 6.67 0.56
Unida
d 0.00 1 0.00 0.00 0.00
Muebles y Enseres 1550.0
0 279.17 23.26
estante de metal Unida
d 2.00 200.00 400.00 6 16.67 66.67 5.56
vitrina Unida
d 3.00 300.00 900.00 6 16.67 150.00 12.50
Mesa de recepción Unida
d 1.00 100.00 100.00 4 25.00 25.00 2.08
silla Unida
d 3.00 50.00 150.00 4 25.00 37.50 3.13
Unida
d 0.00 0.00 0.00 1 0.00 0.00 0.00
TOTAL S/. 1870.0
0 345.83 28.82
5.5 Fuentes de financiamiento y servicio de la deuda
Requerimiento de Capital
Inversion Monto S/.
Inversion Inicial (Pre-Operativa) 2130.00
Capital de Trabajo 4944.00
Total 7074.00
Requerimiento de Capital
Inversion Monto S/.
Ahorro Personal 2000.00
Apoyo de Familiares 2000.00
Prestamo de Entidad Financiera 1074.00
Otros 2000.00
Total 7074.00
2222
Cronograma de Pagos: Préstamo: S/. 1,074.00
Plazo: 12 meses
Tasa Interés Mensual: 3.00 %
FRC: 0.100462085
Meses de Gracia 0
Nº Capital Amortización Interés Cuota Mes 1 1074.00 75.68 32.22 107.90 Mes 2 998.32 77.95 29.95 107.90 Mes 3 920.38 80.28 27.61 107.90 Mes 4 840.09 82.69 25.20 107.90 Mes 5 757.40 85.17 22.72 107.90 Mes 6 672.22 87.73 20.17 107.90 Mes 7 584.49 90.36 17.53 107.90 Mes 8 494.13 93.07 14.82 107.90 Mes 9 401.06 95.86 12.03 107.90 Mes 10 305.20 98.74 9.16 107.90 Mes 11 206.46 101.70 6.19 107.90 Mes 12 104.75 104.75 3.14 107.90
Total 1074.00 220.76 1294.76
Concepto CERO Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10
Mes 11 Mes 12 Total
Amortizacion 75.68 77.95 80.28 82.69 85.17 87.73 90.36 93.07 95.86 98.74 101.70 104.75 1074.00
Total Amortizado 75.68 153.62 233.91 316.60 401.78 489.51 579.87 672.94 768.80 867.54 969.25 1074.00
Deuda Pendiente (Capital) 1074.00 998.32 920.38 840.09 757.40 672.22 584.49 494.13 401.06 305.20 206.46 104.75 0.00
Interés 32.22 29.95 27.61 25.20 22.72 20.17 17.53 14.82 12.03 9.16 6.19 3.14 220.76
Servicio de Deuda 107.90 107.90 107.90 107.90 107.90 107.90 107.90 107.90 107.90 107.90 107.90 107.90 1294.76
2323
5.7 Flujo de caja económico y financiero
PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES
Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 POR AÑO
Ingreso por Ventas 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 79140.00
Costos de Produccion 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 4684.00 56208.00
Costos de Administracion y Venta 260.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 220.00 150.00 150.00 1980.00
Depreciacion Mensual 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 345.83
Interés 32.22 29.95 27.61 25.20 22.72 20.17 17.53 14.82 12.03 9.16 6.19 3.14 220.76
Ganancia Bruta 1589.96 1702.23 1704.57 1706.98 1709.46 1712.01 1714.65 1717.36 1720.15 1653.02 1725.99 1729.04 20385.41
Impuesto 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600.00
Ganancia Neta 1539.96 1652.23 1654.57 1656.98 1659.46 1662.01 1664.65 1667.36 1670.15 1603.02 1675.99 1679.04 19785.41
2424
5.8 Flujo de caja económico financiera
FLUJO DE CAJA
CERO Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Liquidación
A. Ingresos 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 79140
Venta 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 6595.00 79140
B. Costos de Inversión -7074 1524.17
Maquinarias y Equipos 300.00 240.00
Herramientas 20.00 13.33
Muebles y Enseres 1550.00 1270.83
Otras Inversiones 260.00
Capital de Trabajo 4944.00
C. Costos de Producción -4684.00 -4684.00 -4684.00 -4684.00 -4684.00 -4684.00 -4684.00 -4684.00 -4684.00 -4684.00 -4684.00 -4684.00 -56208.00
Materia Prima e Insumos 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 3884.00 46608.00
Mano de Obra 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 9600.00
D. Costos de Administración y Ventas -260.00 -150.00 -150.00 -150.00 -150.00 -150.00 -150.00 -150.00 -150.00 -220.00 -150.00 -150.00 -1980.00
Costos Administrativos 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 1800.00
Gastos de Venta 110.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 70.00 0.00 0.00 180.00
E. Ganancia Bruta -7074.00 1651.00 1761.00 1761.00 1761.00 1761.00 1761.00 1761.00 1761.00 1761.00 1691.00 1761.00 1761.00 13878.00
Depreciación 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 28.82 345.83
F. Ganancia antes de Impuestos -7074.00 1622.18 1732.18 1732.18 1732.18 1732.18 1732.18 1732.18 1732.18 1732.18 1662.18 1732.18 1732.18 13532.17
Impuesto nuevo RUS 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 600.00
G. Flujo de caja economico: Ganancia Neta (después de impuestos) -7074.00 1572.18 1682.18 1682.18 1682.18 1682.18 1682.18 1682.18 1682.18 1682.18 1612.18 1682.18 1682.18 12932.17
Tdscto. 11.0% anual: Factor 1.00 0.99 0.98 0.97 0.96 0.96 0.95 0.94 0.93 0.92 0.91 0.90 0.90
FCE Actualizado -7074.00 1557.90 1651.76 1636.76 1621.89 1607.16 1592.56 1578.09 1563.76 1549.55 1471.58 1521.53 1507.71 11786.24
Servicio de deuda 1074.00 -107.90 -107.90 -107.90 -107.90 -107.90 -107.90 -107.90 -107.90 -107.90 -107.90 -107.90 -107.90 -220.76
Principal 1074.00 1074.00
Amortización 75.68 77.95 80.28 82.69 85.17 87.73 90.36 93.07 95.86 98.74 101.70 104.75 -1074.00
Intereses 32.22 29.95 27.61 25.20 22.72 20.17 17.53 14.82 12.03 9.16 6.19 3.14 -220.76
H. Flujo de Caja Financiero -6000.00 1464.28 1574.28 1574.28 1574.28 1574.28 1574.28 1574.28 1574.28 1574.28 1504.28 1574.28 1574.28 12711.41
Tdscto. 11.0% anual: Factor 1.00 0.99 0.98 0.97 0.96 0.96 0.95 0.94 0.93 0.92 0.91 0.90 0.90 0.90
FCF Actualizado -6000.00 1450.98 1545.81 1531.77 1517.86 1504.07 1490.41 1476.87 1463.46 1450.16 1373.10 1423.94 1411.00 11639.45
2525
5.9 Indicadores del plan de negocio Cálculo de punto de equilibrio
PUNTO DE EQUILIBRIO
En Unidades 562.89
En S/. S/. 4,900.28
El indicador del VAN:
S/. 23,572.49 IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO
La tasa interna de Retorno
Calculo del TIR 23.27% IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO
6. PLAN DE ORGANIZACIÓN DEL NEGOCIO 6.1 La forma de constitución de mi negocio
Persona natural con negocio
Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:
Porque es un negocio uní personal, porque tengo poco capital, para a cogerme al beneficio
tributario del RUS.
2626
6.2. Plan de Implementación a corto plazo de mi negocio.
Plan de acción del negocio
Concepto Actividades Cronograma de ejecución
SETIEMBRE OCTUBRE NOBIENBRE
S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4
Generación de Idea
habilidades y experiencia en
negocios X
Establecer Idea de Negocio
X
Mercado
Recorrer la ciudad y buscar necesidades
de las personas . X
Sondear la demanda potencial de productos.
X
Encontrar oportunidades
X
Obtener información de requerimientos de futuros clientes
X
Reconocer productos a ofertar
X
Reconocer competidores
X
Establecer estrategias de precio
y demanda. X
Establecer estrategias de
promoción en punto X
2727
de venta
Organización del negocio
Organizar el proceso productivo
X
Asignar funciones y evaluar personal.
X
Reconocer equipo y herramientas, para el
proceso productivo X
Calcular insumos X
Costeo de productos o
servicios
Determinar costos de equipos y herramientas
X
Cuantificar costos de instalación
X
Costear Mano de Obra
X
Costear Materia Prima
X
Calcular depreciación de
maquinaria y equipo X
Determinar fuentes de financiamiento
X
Establecer el plan de Ventas
X
Realizar el flujo de caja económico y
financiero X
Obtener indicadores de rentabilidad
X
Revisar la factibilidad del plan
2828
Capital Inicial
Conseguir apoyo de familiares
X
Tramitar y obtener préstamos de
entidad financiera X
Constitución del negocio
Cotizar precios y comprar equipos herramientas e
insumos.
X
Realizar la formalización de
negocio en la SUNAT X
Obtener permisos de la municipalidad y
demás licencias X
Comprar materia prima e insumos
X
Hacer promoción y publicidad al negocio
X
Otros
Misión y visión del negocio.
X
Creación de logotipo e icono institucional.
X
Esquema y proyección de
nuevos mercados. x
Capacitación al Personal.
X
