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PLAN DE NEGOCIOS EMPRESA PRESTADORA DE SERVICIOS
DOMESTICOS MULTISERVIC LTDA UN SEGURO PARA TU HOGAR
CARLOS ANDRES CARDONA ARIAS
FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS
ESCUELA DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS
PROGRAMA DE ESPECIALIZACION EN ADMINISTRACION DE
NEGOCIOS
VILLAVICENCIO
2016
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PLAN DE NEGOCIOS EMPRESA PRESTADORA DE SERVICIOS
DOMESTICOS MULTISERVIC LTDA UN SEGURO PARA TU HOGAR
CARLOS ANDRES CARDONA ARIAS
Trabajo de grado presentado como requisito para optar el título
de Especialista en Administración de Negocios
LINEA DE INVESTIGACION: “CRECIMIENTO Y DESARROLLO SOCIOECONOMICO
ORINOQUENSE”
FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS ESCUELA DE ADMINISTRACION Y
NEGOCIOS
ESPECIALIZACION EN ADMINISTRACION DE NEGOCIOS VILLAVICENCIO
2016
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AUTORIDADES ACADÉMICAS
JAIRO IVAN FRIAS CARREÑO Rector
DORIS CONSUELO PULIDO Vicerrector Académico
JOSE MILTON PUERTO GAITAN Secretario General
RAFAEL OSPINA INFANTE Decano Facultad de Ciencias Económicas
LILIA SUAREZ PUERTO Director Escuela de Administración y
Negocios
HERNANDO CASTRO GARZON Director de la Especialización en
Administración de Negocios
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4
Nota de aceptación:
________________________________________________
________________________________________________
________________________________________________
________________________________________________
________________________________________ HERNANDO CASTRO
GARZON
Director de Programa
________________________________________
Jurado
________________________________________
Jurado
Villavicencio, febrero 2016
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5
TABLA DE CONTENIDO
CAPITULO 1: ESTUDIO DE MERCADO
......................................................................................
10
1.1 DEFINICION DEL SERVICIO O SERVICIOS
............................................................................
10
1.2 ANALISIS DE LA DEMANDA
...............................................................................................
11
1.3 ANALISIS DE LA OFERTA
....................................................................................................
14
1.3.1 ANALISIS DE LA COMPETENCIA
......................................................................................
15
1.4 COMERCIALIZACION DEL SERVICIO
...................................................................................
17
1.4.1 PRESENTACIÓN DE LA EMPRESA Y SUS SERVICIOS
......................................................... 17
1.4.2 ACCIONES DE PROMOCIÓN
............................................................................................
17
1.4.3 DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA
.......................................................................
18
CAPITULO 2 ESTUDIO TECNICO
...............................................................................................
19
2.1 DISEÑO DEL
SERVICIO........................................................................................................
19
2.2 DISEÑO DE LA PRESTACION DEL SERVICIO
........................................................................
20
2.2.1 SUBCONTRATACIONES
...................................................................................................
20
2.2.2 DETERMINACIÓN DEL PROCESO DE PRESTACIÓN DEL SERVICIO
.................................... 21
2.2.3 PROCEDIMIENTOS Y CONTROLES DE CALIDAD
...............................................................
22
2.3 LOCALIZACION DE LA EMPRESA
........................................................................................
22
2.3.1 UBICACIÓN DEL LA OFICINA PRINCIPAL
..........................................................................
22
2.4 TERRENOS, EDIFICIOS, INSTALACIONES
.............................................................................
23
2.5 COMUNICACIONES E INFRAESTRUCTURAS DEL LOCAL
..................................................... 23
2.6 RELACIÓN DE CARGOS
.......................................................................................................
24
2.7 LA SELECCIÓN DEL PERSONAL
...........................................................................................
24
CAPITULO 3 ESTUDIO ADMINISTRATIVO
..............................................................................
25
3.1 CULTURA ORGANIZACIONAL.
............................................................................................
25
3.2 MISIÓN
..............................................................................................................................
25
3.3 VISIÓN
...............................................................................................................................
25
3.4 OBJETIVOS DEL NEGOCIO
..................................................................................................
25
3.5 ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA
......................................................................................
25
3.6 MANUAL DE FUNCIONES
...................................................................................................
26
3.7 JORNADA LABORAL
...........................................................................................................
27
3.8 CONTRATACIÓN Y SALARIOS.
............................................................................................
27
3.9 CAPACITACIÓN
..................................................................................................................
28
CAPITULO 4 ESTUDIO JURIDICO Y LEGAL
.................................................................................
28
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6
4.1 Apoyo a las MIPYMES:
.......................................................................................................
28
4.2 Controles e intervención estatal.
......................................................................................
28
4.3 Constitución y formalización.
............................................................................................
28
4.4 GESTIONES DE FUNCIONAMIENTO, LICENCIAS ESPECIALES.
............................................ 29
4.5 GESTIONES DE SEGURIDAD LABORAL, ARP, EPS, PENSIONES Y
CESANTÍAS Y PROGRAMAS
DE SEGURIDAD INDUSTRIAL.
...................................................................................................
29
4.6 DEFINICIONES DE LA NATURALEZA JURÍDICA.
...................................................................
29
CAPITULO 5 ESTUDIO FINANCIERO
.........................................................................................
31
5.1 ESQUEMA INVERSION INICIAL
...........................................................................................
31
5.2 PLAN DE INVERSIONES
......................................................................................................
31
5.3 ESTRUCTURA COSTOS
.......................................................................................................
32
5.4 ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS
................................................................................
33
5.5 FLUJO DE FONDOS, FLUJO NETO Y TIR
..............................................................................
33
CAPITULO 9 CONCLUSIONES
...................................................................................................
34
ANEXO 1.
.................................................................................................................................
36
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7
INTRODUCCION
El campo de la prestación de los servicios domiciliarios ha
venido
presentando un desarrollo importante en la sociedad, debido al
ritmo de vida
acelerado que viven las personas de la actualidad, a los cuales
el tiempo ya
no les alcanza para desarrollar las tareas hogareñas, uno de los
factores que
ha influido bastante para acrecentar la demanda de los servicios
domésticos
en los últimos tiempos podríamos mencionar es la liberación
femenina, donde
las mujeres han pasado de estar en casa y suplir las funciones
del hogar
como se acostumbraba en tiempos anteriores a ser mujeres
profesionales
con sus propios empleos fuera de casa , por lo cual esto ha
abierto un brecha
importante que ha acrecentado la demanda de servicios para el
hogar y las
familias deben recurrir a personas o empresas que puedan
prestarles todo
tipo de servicios domésticos.
La ciudad de Villavicencio es un campo atractivo para los
negocios y para el
emprendimiento de empresas, ya que ha venido presentando un
crecimiento
acelerado de su economía y de su población, esto producto de la
cercanía a
la capital y de factores como la construcción de la nueva
calzada Bogotá –
Villavicencio, vía que ha hecho más fácil el acceso a la ciudad
tanto para los
transportadores, como para el turismo y para las personas que se
quieren
radicar y tener esta ciudad como el lugar de su residencia. el
fenómeno del
petróleo en el departamento también ha sido un factor importante
en la
migración de personas de distintas ciudades del país hacia esta
ciudad , lo
que ha generado un impulso de la construcción de vivienda
familiar, centro de
recreación e desarrollo del sector turístico y hotelero. En los
últimos años la
migración de personas provenientes de ciudades como Medellín,
Cali,
Barranquilla, Bucaramanga, Bogotá ha generado un dinamismo en
la
economía local haciendo que la demanda de todo tipo de
necesidades crezca
y se abran nuevas oportunidades de mercado que deben están
siendo
aprovechadas por los empresarios y emprendedores llaneros.
Es necesario entender que existen unos clientes potenciales para
este
proyecto y hay claridad en las oportunidades que ofrece el
mercado, el
desarrollo de este proyecto es una solución a las necesidades
domésticas
que demandan los hogares de Villavicencio , se necesita una
empresa donde
encuentren todos los servicios domésticos en un solo lugar, que
les brinde
calidad y el mejor precio del mercado, que les brinde rapidez,
confiabilidad,
seguridad, y servicios que satisfagan las necesidades totales de
las familias.
Ese es el concepto sobre el cual se trabajara este proyecto
MULTISERVIC
LTDA empresa prestadora de servicios domésticos a domicilio.
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8
LA IDEA DE NEGOCIO
La idea de negocio consiste en la creación de una empresa que
asegure los
hogares o viviendas frente a todos los imprevistos domésticos
que puedan
tener en su diario vivir. Y les preste el servicio para
repararlos o dar solución
inmediata al problema, además de eso ofrezca el portafolio más
completo de
servicios para el hogar, todos brindados por una sola empresa,
teniendo un
contacto permanente con los clientes a través de sus
dispositivos móviles
como celulares o tabletas, con los cuales podrán interactuar
con
profesionales del hogar para la solución de problemas
domésticos, podrán
interactuar con otros hogares, y también realizar cursos en
labores hogareñas
como cocina, costura, etiqueta, diseño de interiores,
manualidades,
decoración, pintura etc.
MULTISERVIC LTDA prestará sus servicios bajo dos modalidades, la
primer
modalidad será bajo el seguro multiservic, la cual consiste en
que el usuario
pagara un cargo fijo mensual que le asegura su hogar frente a un
número
determinado de imprevistos y tendrán acceso a un precio
preferencial de los
servicios a domicilio los cuales se cargaran a una factura
mensual , también
tendrán derecho a los servicios que se presten a través de la
plataforma
virtual.
La segunda modalidad será la recepción de los pedidos
individuales que
demanden los hogares y que se prestaran a domicilio en los
mismos y serán
cancelados de manera individual.
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OBJETIVOS
OBJETIVO GENERAL
Determinar la factibilidad para la creación de una empresa que
ofrezca un
seguro contra los imprevistos de los hogares brindando la
solución inmediata
y además que preste integralmente todo tipo de servicios
domésticos a
domicilio en la ciudad de Villavicencio (META).
OBJETIVOS ESPECIFICOS
• Desarrollar el estudio de mercado analizando todos los
factores micro y
macro económicos que incidan directamente en la creación de
la
empresa así como todos los componentes del marketing que
incidan
en la prestación del servicio.
• Realizar el estudio técnico pertinente con el fin de
establecer el
tamaño, localización y distribución de la organización.
• Crear el componente administrativo de la empresa que
permita
establecer una estructura ideal para la puesta en marcha de la
misma.
• Analizar todos los aspectos legales que interfieren en la
creación y
constitución de la empresa como persona jurídica legalmente
constituida.
• Evaluar la factibilidad del proyecto desde el punto de vista
financiero
con el uso de las herramientas indicadas que tracen su
viabilidad en el
presente y futuro.
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10
CAPITULO 1: ESTUDIO DE MERCADO
Para el estudio de mercado se tuvieron en cuenta fuentes de
información
primaria y secundaria, dentro de las cuales podemos encontrar
entidades
como el DANE, DNP , UMATA , EEAV, pagina web de la alcaldía
de
Villavicencio , información de revistas, datos de libros de
desarrollo
económico del municipio y del departamento .
1.1 DEFINICION DEL SERVICIO O SERVICIOS
El Paquete seguro multiservic cubre los siguientes
imprevistos:
- Daño en la regadera
- Reemplazo de Vidrio roto
- Destape de Baño
- Cerrajero en caso de llave rota o perdida
- Cubierta de goteras
- Limpieza de Mancha de muebles, alfombras
- Destape canales
- Alarma y Botón de pánico
- Electrodoméstico descompuesto
- Destape de sifones
- Fumigación
- Reparación taco de luz
- Reparación swuiches de luz
- Ajuste de puertas
- Instalación de televisores, ventiladores de pared.
Los servicios de reparación no incluyen la compra de repuestos
en el caso
que se necesiten. Pero podrán ser adquiridos a través de la
empresa y
cargados a la factura del mes próximo.
Además de esto el seguro multiservic da a los asegurados el
beneficio de obtener un descuento en los servicios que no
estén
incluidos en el plan.
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La empresa MULTISERVIC LTDA prestara el siguiente portafolio
de
servicios domésticos a domicilio.
Servicio de aseo
Servicio de albañilería
Servicio de pintura
Servicio de cerrajería
Servicio de reparación general
Servicio de electricista
Servicio de jardinería
Servicio de niñera
Servicio de pago de recibos
Servicio de domicilios
Servicio de mantenimiento de aires acondicionados
Servicio técnico en sistemas
1.2 ANALISIS DE LA DEMANDA
El análisis que nos ayudara a determinar la población objetivo
para el proyecto, se hará a partir de los siguientes datos tomados
del censo general 2005 para la ciudad de Villavicencio realizado
por el DANE en 2005. Basándonos en las proyecciones establecidas
por el DANE analizaremos los aspectos de tipo económico y social
que interesan de manera directa al proyecto. Grafica-1. Obras
nuevas en la ciudad de villavicencio - Meta
Fuente: DANE, 2005-2009
Se evidencia que crecimiento relativo construcciones nuevas en
el municipio, presentándose un incremento muy importante en el
número de obras durante el año 2004 pasando de 54 obras nuevas en
el 2003 a 321 en el 2004, en 2005 y 2006 disminuyo de 321 a 100 y
45 respectivamente para luego incrementarse de nuevo y continuar la
tendencia, es evidente que la información de 2009 es parcial. El
crecimiento del sector de la construcción genera impactos
importantes sobre el resto de la economía, para el proyecto
MULTISERVIC LTDA es importante conocer el crecimiento que ha
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experimento la ciudad ya que los hogares son los clientes
potenciales del servicio que se va ofrecer Grafica – 2 Área urbana
para apartamentos por estratos
Fuente, DANE, 2005-2009
La mayor cantidad de área urbana para la construcción de
apartamentos, se Presenta en el estrato medio bajo, seguido del
nivel medio y se observa poca Área para el estrato bajo. Grafica–3.
numero de viviendas zona urbana en las comunas de villavicencio
Fuente: UMATA, 2010
En Villavicencio se encuentran diferentes tipos de vivienda en
las comunas, tales como los conjuntos cerrados, las viviendas de
los nuevos modelos urbanísticos, las viviendas de los barrios por
auto construcción y las viviendas por asentamientos subnormales,
generalmente son húmedas y se presentan los mayores índices de
hacinamiento.
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13
Grafica-4. Hogares con actividad económica en Villavicencio
Fuente: DANE, 2005-2009 La ciudad de Villavicencio cuenta con un
fenómeno económico en su cultura y es la actividad económica que se
desarrolla desde los hogares, donde se encuentran diversidad de
negocios como los son pequeñas tiendas de barrio, talleres,
misceláneas, droguerías que son pequeños focos económicos que le
permiten a algunas familias subsistir. Grafica-5. Establecimientos
según escala de personal por actividad económica.
Fuente : DANE,2005-2009
Respecto del numero de empleados se puede constatar que en las
empresas comerciales pequeñas con un numero de personal de 0 a 10
empleados son las frecuentes en la ciudad, pero respecto de
empresas prestadoras de servicios se observa que tienen mayor
frecuencia en cuanto a que emplean mas personas por empresa.
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14
Grafica-6. Establecimientos según escala de personas
ocupadas
Fuente: DANE,2005-2009
La población objetivo del proyecto son las familias de los
estratos 3, 4, 5,6 ya
que son aquellos que tienen la capacidad económica para recurrir
en el gasto
de un servicio como el que presta MULTISERVIC LTDA, las gráficas
del
DANE muestran la evolución positiva que ha tenido el sector de
vivienda en la
ciudad de Villavicencio, lo cual es importante para el proyecto
ya que muestra
que hay una demanda importante y también una aumento positivo en
los
ingresos de las familias.
1.3 ANALISIS DE LA OFERTA
El sector de servicios domésticos en la ciudad de Villavicencio
es un sector en
su mayoría informal, son muy pocas las empresas constituidas que
prestan
este tipo de servicios y casi ninguna que preste todos los
servicios a la vez, lo
cual es una ventaja comparativa de MULTISERVIC LTDA al ofrecer
un
portafolio amplio que cubra todas las necesidades domiciliarias
donde las
personas puedan encontrar todo lo que necesitan.
Dentro del análisis de la competencia las empresas que prestan
servicios
similares pero de manera individual es decir con las que
MULTISERVIC
LTDA va a competir, se encontraron en las páginas web de cada
una de ellas
las siguientes; Tuvimos en cuenta datos importantes como el tipo
de servicio
que prestan, su razón social ,su ubicación y los teléfonos de
contacto.
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1.3.1 ANALISIS DE LA COMPETENCIA
Llano Servicios Ltda Categoría: Aseo Dirección:Cl 18 37M-20,
Villavicencio, Meta, Colombia Teléfono:(57) (8) 6704221
Serví Aseo Los Paisas
Categoría: Aseo Dirección: Cl 39A 18B-57, Villavicencio, Meta,
Colombia Teléfono:(57) (8) 6665022 Tempoaseo Ltda Categoría:
Aseo
Dirección:Cl 38 32-41, Villavicencio, Meta, Colombia
Teléfono:(57) (8) 6620296
Todo Aseo Villavicencio Ltda
Categoría:Aseo
Dirección: Cr 29A 46-77, Villavicencio, Meta, Colombia
Teléfono:(57) (8) 6646266
Coaserv Ltda
Categoría: Aseo
Dirección: Villa centro L-27, Villavicencio, Meta, Colombia
Teléfono:(57) (8) 6632324
Tempo empresa del Llano Ltda
Categoría: Aseo
Dirección: Cr 30B 41A-70, Villavicencio, Meta, Colombia
Teléfono:(57) (8) 6643493
Con Aseo
Categoría: Aseo
Dirección: Cl 11 47C-36, Villavicencio, Meta, Colombia
Teléfono:(57) (8) 6677376
Aservipe Ltda
Categoría: Aseo
http://imigra.com.co/meta/villavicenciohttp://imigra.com.co/metahttp://imigra.com.co/meta/villavicenciohttp://imigra.com.co/metahttp://imigra.com.co/meta/villavicenciohttp://imigra.com.co/metahttp://imigra.com.co/meta/villavicenciohttp://imigra.com.co/metahttp://imigra.com.co/meta/villavicenciohttp://imigra.com.co/metahttp://imigra.com.co/meta/villavicenciohttp://imigra.com.co/metahttp://imigra.com.co/meta/villavicenciohttp://imigra.com.co/meta
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Dirección:Cl 41 28-17, Villavicencio, Meta, Colombia
Teléfono:(57) (8) 6646265
Agencia Lavameta
Categoría: Aseo
Dirección: Bo La Esperanza II M-17 C-25, Villavicencio, Meta,
Colombia
Teléfono:(57) (8) 6638780
Asearte Ltda
Categoría: Aseo
Dirección: Cl 41 29-129 L-101, Villavicencio, Meta, Colombia
Teléfono:(57) (8) 6641687
LAVANDERIAS
Lavandería Agüita&Jabon. — Villavicencio
Ubicación: Villavicencio, Meta, Colombia Barrio: Calle 41 No.
31-28 Centro Fecha de publicación: Marzo 5 Teléfono: 621405
LAVANDERIA Y TINTORERIA
agüita&jabon Calle 41 no. 31-28 centro, villavicencio-meta
tel.6821405; cel. 3123834066 LAVADO DE FACHADAS VILLAVICENCIO —
Villavicencio
ubicación: villavicencio, meta, Colombia dirección exacta:
3214005736 3123965949 barrio: comuneros teléfono: 3123965949 lavado
de : fachadas , techos, tanques profundos. muebles tapetes,
colchones ,cortinas, sillas de oficina ,cojinerias de automoviles
,escaleras tapizadas
,peluches etc...servicio a domicilio servicio de pintura
trabajos garantizados
http://imigra.com.co/meta/villavicenciohttp://imigra.com.co/metahttp://imigra.com.co/meta/villavicenciohttp://imigra.com.co/metahttp://imigra.com.co/meta/villavicenciohttp://imigra.com.co/meta
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CENTRO ELECTRÓNICO RCA
Cr3524A-33SanBenito Colombia, Villavicencio Esta información nos
da a conocer la oferta de servicios que ya está establecida en la
ciudad, conocer el mercado objetivo que tiene dicha oferta, también
los segmentos de mercado que abarcan, también encontramos por medio
de la dirección la ubicación de la competencia, podemos observar en
algunos casos que hay algunas empresas que poseen infraestructura
física y otras no la poseen, son simplemente virtuales, aspecto
importante a la hora del montaje de la nuestra. También encontramos
el tipo de constitución de algunas empresas, información que
procesada puede servirnos como guía para el desarrollo de nuestro
proyecto.
1.4 COMERCIALIZACION DEL SERVICIO
1.4.1 PRESENTACIÓN DE LA EMPRESA Y SUS SERVICIOS
El nombre del establecimiento MULTISERVIC LTDA responde a la
filosofía y orientación de la empresa. El logotipo será asimismo
sencillo y fácilmente legible. Tienen el objetivo de ofrecer un
trato amable a todos sus clientes, buscando en todo momento conocer
las necesidades de cada usuario, adaptando tanto los servicios como
los horarios de estos a las necesidades particulares de cada
cliente, siempre y cuando les sea posible.
1.4.2 ACCIONES DE PROMOCIÓN
Se pretende penetrar en el mercado ofreciendo un esmerado
servicio, tanto en la prestación del propio servicio como en el
trato al cliente. Los principales instrumentos publicitarios para
la puesta en marcha de la empresa son los siguientes: • Realización
de visitas comerciales a personas clave como pueden ser las
viviendas de los estratos 3,4,5,6 de la ciudad de Villavicencio .
Para ello se llevarán tarjetas de visitas, folletos publicitarios
También realizarán llamadas telefónicas. • Se enfocara su
publicidad principalmente a través de redes sociales en prensa,
carteles en establecimientos públicos, guías informativas, anuncios
en directorios profesionales (páginas amarillas.)
http://www.paginasamarillas.com/CENTRO-ELECTRoNICO-RCA/Villavicencio/Colombia/15394904-6.aspx?catid=5235http://www.mapaspublicar.com/?zoom=16&loc=Cr%2035%2024%20A-33%20San%20Benito,Villavicencio&coCode=CO&cityNm=Villavicencio&state=Meta&lang=Es-ES¢erLon=¢erLat=&mapType=m&curPage=1&dirId=0http://www.paginasamarillas.com/Villavicencio/Colombia/1.aspx
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Las acciones publicitarias previstas el resto del año son las
siguientes: Redes sociales: actualización de información
publicitaria a diario. Visitas comerciales; Se realizarán un
calendario de visitas mensualmente que el personal comercial se
encargará de llevar a cabo. Página Web; En la que expondrán los
servicios ofertados por la empresa y le darán la posibilidad al
cliente de rellenar un formulario de contacto para solicitar
información y un presupuesto. Voz a voz; Se es consciente de que la
mejor publicidad para este tipo de negocios es el voz a voz‖ porque
es el tipo de publicidad más creíble. Por este motivo, se
proporcionará un servicio de calidad ya que es la mejor estrategia
publicitaria que puede tener el centro.
1.4.3 DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA
Los precios que ofrecerá la empresa MULTISERVIC LTDA estarán
sometidos a los estándares que maneja el mercado para cada uno de
los productos que se ofrecen. Los precios se establecerán en
función de • Del tiempo necesario para la prestación del servicio •
Del lugar de residencia • Materiales necesarios • Inclusión de
servicios accesorios como cristales, suelos, basuras etc. • Tipo de
servicio En definitiva, el precio de venta vendrá dado: Precio de
venta = coste/hora+imputación de otros gastos+margen comercial Para
el seguro multiservic se manejara un precio promedio de $ 50.000
pesos mensuales. Y se manejara un promedio de 250 servicios
individuales y 100 asegurados mensuales aumentando anualmente en un
30 por ciento. .
En algunos casos se subcontrataran servicios y se tarificarán en
referencia a la tarifa aplicada por la empresa colaboradora
subcontratada, con la que se negociará un descuento por la
captación de clientes y que supondrá, por tanto, el margen de este
tipo de operaciones. el margen de ganancia en caso de
subcontratación se acordara con el prestador del servicio
subcontratado.
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19
CAPITULO 2 ESTUDIO TECNICO
2.1 DISEÑO DEL SERVICIO
MULTISERVIC LTDA prestara sus servicios bajo dos modalidades
modalidad
de seguro y modalidad a domicilio.
La modalidad seguro multiservic cubre los siguientes
imprevistos:
- Daño en la regadera
- Reemplazo de Vidrio roto
- Destape de Baño
- Cerrajero en caso de llave rota o perdida
- Cubierta de goteras
- Limpieza de Mancha de muebles, alfombras
- Destape canales
- Alarma y Botón de pánico
- Electrodoméstico descompuesto
- Destape de sifones
- Fumigación
- Reparación taco de luz
- Reparación swuiches de luz
- Ajuste de puertas
- Instalación de televisores, ventiladores de pared.
Los servicios de reparación no incluyen la compra de repuestos
en el caso
que se necesiten. Pero podrán ser adquiridos a través de la
empresa y
cargados a la factura del mes próximo.
Además de esto el seguro multiservic da a los asegurados el
beneficio de obtener un descuento en los servicios que no
estén
incluidos en el plan.
La modalidad de servicio a domicilio ofrece el siguiente
portafolio de
servicios
Servicio de aseo
Servicio de albañilería
Servicio de pintura
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Servicio de cerrajería
Servicio de reparación general
Servicio de electricista
Servicio de jardinería
Servicio de niñera
Servicio de pago de recibos
Servicio de domicilios
Servicio de mantenimiento de aires acondicionados
Servicio técnico en sistemas
Promedio de precios por servicios.
Fuente: el proyecto
Para el análisis financiero se trabajara un valor promedio de $
50.000.00. y
los servicios prestados de manera individual y los clientes
afiliados por medio
del seguro se analizaran como uno solo.
2.2 DISEÑO DE LA PRESTACION DEL SERVICIO
2.2.1 SUBCONTRATACIONES
Algunos de los servicios que oferta la empresa sobre todo
durante las etapas de inicio de actividad, se subcontratarán. Para
controlar los procesos de subcontratación se debe dejar claro a la
empresa que se subcontrata, que siempre actuará en representación
de nuestra empresa y se controlará su actividad de prestación del
servicio. Se contratará una póliza de responsabilidad civil, por
los problemas que pueda originar la prestación de la propia
actividad. El seguro puede tramitarse con la compañía que se desee
en base a esa actividad.
Servicio de aseo 50.000$
Servicio técnico en sistemas 50.000$
Servicio de pintura 200.000$
Servicio de cerrajería 45.000$
Servicio de reparación general 45.000$
Servicio de electricista 45.000$
Servicio de jardinería 50.000$
Servicio de niñera 40.000$
Servicio de pago de recibos 5.500$
Servicio de domicilios 5.500$
Servicio de mantenimiento de aires acondicionados 90.000$
Servicio de albañilería 50.000$
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21
2.2.2 DETERMINACIÓN DEL PROCESO DE PRESTACIÓN DEL SERVICIO
El proceso de prestación del servicio será, en su conjunto, muy
sencillo: 1º Organización de un calendario de visitas comerciales:
el responsable comercial diseñará un calendario de visitas de
potenciales clientes. En esta visita se presentarán al cliente
tanto la empresa como toda la gama servicios ofertados por ella. El
proceso comercial se considera un elemento de ventaja competitiva
clave. 2º Recepción del pedido: el cliente, a través de cualquier
vía (personalmente, teléfono, fax, correo electrónico, por la
plataforma o la aplicación móvil ) realiza una petición de oferta.
El responsable de recepción se encarga de hacer una revisión
previa, de la cual se deducirán datos como: peticionario, tipo de
servicio/producto requerido, y también valorará si la organización
está capacitada o no para realizarla. Con estos datos el
responsable de recepción decidirá si se procede a realizar la
oferta en cuestión. En caso negativo, se rechazaría,
comunicándoselo al peticionario. La recepción de pedidos se efectúa
también de forma directa (sin previa solicitud de oferta). Los
clientes realizan sus pedidos vía fax, por correo electrónico o
teléfono, o bien acudiendo de forma directa a las oficinas de la
empresa. 3º Base de datos de clientes: en el momento de la
recepción del pedido, el responsable de recepción comprobará: Si el
cliente está incluido en la Base de Clientes de la Administración o
si es un asegurado. Los nuevos clientes, serán incluidos en la Base
de datos . 4º Elaboración de ofertas: si es un cliente asegurado se
procede a enviar el operario al domicilio de la persona si es un
cliente no asegurado el Responsable de coordinacion realiza el
presupuesto a partir de la información recogida. Una copia del
presupuesto se archiva en la carpeta de ―Presupuestos‖ en
Administración y la otra copia se entrega al cliente
preferiblemente en mano, o, si esto no fuera posible, por correo
opor fax para su evaluación. 5º Revisión por parte del cliente: el
cliente estudia y revisa el presupuesto, y decide si lo acepta o
no, o si quiere alguna modificación. Cuando el cliente acepta la
oferta, se solicitará de éste su aceptación por escrito firmando el
presupuesto, quedando con una copia la organización y con otra el
cliente. 6º Redacción del contrato: una vez realizadas las
comprobaciones previas y llegado a un acuerdo, tienen lugar la
redacción del contrato, bien por parte del cliente, bien por parte
de la organización, y la firma del citado contrato por parte de
ambos.
-
22
7º Prestación del servicio: se prestarán los servicios según las
condiciones que se hayan estipulado. La prestación del servicio es
muy importante en el negocio, ya que su resultado será directamente
percibido por el cliente y de él dependerá el éxito del negocio.
Los requisitos básicos exigidos serán: Nivel de calidad del
servicio, amplia gama de servicios, cumplimiento de plazos y
horarios previstos, formación del personal y tecnología utilizada.
8º Seguimiento y control de todos los trabajos realizados: buscando
como objetivo la máxima satisfacción por parte del cliente.
2.2.3 PROCEDIMIENTOS Y CONTROLES DE CALIDAD
Se va implantar un sistema de gestión de calidad, buscando con
ello la máxima objetividad en el control del servicio y ofrecer al
cliente un sistema de seguimiento la prestación del servicio. El
control de calidad se realiza sobre tres niveles: 1. Control de
satisfacción del usuario. 2. cumplimiento de horarios y fechas 3.
rapidez en la prestación del servicio 4. actitud del operario que
realiza el servicio. Se Han diseñado unas tarjetas firmadas por el
operario que ha realizado el servicio. Estas tienen un teléfono
donde acudir en el caso de que el cliente encuentre alguna
deficiencia. Este sistema responsabiliza al operario del trabajo
efectuado y posibilita la satisfacción inmediata en caso de
deficiencia indeseada.
2.3 LOCALIZACION DE LA EMPRESA
2.3.1 UBICACIÓN DE LA OFICINA PRINCIPAL
Se ha considerado como un factor clave la ubicación del local,
ya que permitirá de acuerdo a su ubicación reflejar confianza en
los clientes potenciales, por lo que se ha optado en situarse en el
sector del barrio el barzal ya que es una zona caracterizada
comercialmente por estar constituido en su mayoría de empresas
prestadoras de servicios de salud, financieros, y todo tipo de
almacenes.
-
23
Grafica-7 local comercial Fuente: el autor 2016 La captación del
cliente se hará principalmente vía red comercial, utilizándose el
local Principalmente como oficina. Los clientes que estiman que
captarán vía entrada en el local serán prácticamente
residuales.
2.4 TERRENOS, EDIFICIOS, INSTALACIONES
El local será contratado en régimen de alquiler, será un local
pequeño aproximadamente 4 metros de frente por 4 metros de fondo,
ascendiendo su costo a $ 700.000 de pesos mensuales. Estará
acondicionado con 1 acondicionamiento 1 computador con software 1
impresora 1 escritorio 1 sala de atención cuatro sillas 1 teléfono
1 fax Kit de escritorio Papelería
2.5 COMUNICACIONES E INFRAESTRUCTURAS DEL LOCAL
Destacar la facilidad de acceso al local, por lo que únicamente
resta referirnos a las infraestructuras de que dispone la zona: -
Facilidad del acceso en automóvil. - Servicio de autobuses. - Banda
ancha; lo que permite disponer de una buena conexión a Internet, lo
cual abre posibilidades de cara a una posible recepción de pedidos
en Web.
-
24
2.6 RELACIÓN DE CARGOS
Se ha determinado que para la puesta en marcha de MULTISERVIC
los puestos de trabajo que se necesitaran son; 1 GERENTE 1
COORDINADOR 1 RECEPCIONISTA 3 OPERARIOS Están previstas
incorporaciones durante el periodo objeto de estudio, salvo que
haya una mayor demanda a la estimada, optándose por contrataciones
a media jornada que permitan dar respuesta a la clientela. GERENTE
Se encargará de definir la estrategia y objetivos de la empresa.
Además se responsabilizará de de la gestión financiera. De esta
forma, será el encargado de tratar con los bancos y otras fuentes
de financiación, y conseguir una eficiente gestión de la tesorería
y del control de costes. COORDINADOR Se encargara del proceso de
subcontratación de los servicios, coordinar la prestación del
servicio a los clientes y así mismo del proceso de recaudo del
dinero y pagos. RECEPCIONISTA Se encargara de recibir a los
clientes casuales y los clientes en llamadas telefónicas y por
medio de la web, de tomar los pedidos de los servicios e
informarlos a la coordinadora de dar la información pertinente de
los servicios que presta la empresa. OPERARIOS Serán los encargados
de llevar a cabo la operación en campo estos serán las personas
capacitadas para prestar el servicio en los hogares.
2.7 LA SELECCIÓN DEL PERSONAL
La selección del personal estará a cargo del gerente y el
coordinador por medio de métodos establecidos para tal fin como lo
son los exámenes de rigor y las entrevistas. .
-
25
CAPITULO 3 ESTUDIO ADMINISTRATIVO
3.1 CULTURA ORGANIZACIONAL.
3.2 MISIÓN
Proporcionar la mejor prestación de servicios domésticos en la
ciudad de Villavicencio bajo los conceptos de calidad, rapidez,
cobertura y excelencia, proporcionen a los clientes la satisfacción
total de sus necesidades.
3.3 VISIÓN
Para el 2020 Ser reconocidos a nivel nacional como una empresa
líder en el mercado de prestación servicios domésticos y como
proveedores de un servicio de calidad confiable y seguro para los
hogares .
3.4 OBJETIVOS DEL NEGOCIO
Crear un portafolio de servicios domésticos amplio que cumpla a
cabalidad con todas las necesidades de los clientes en sus
hogares.
3.5 ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA
Grafica-8. Organigrama
Fuente: el autor 2016
El organigrama de la empresa es jerárquico funcional define las
funciones
década uno de los puestos de trabajo creados.
GERENTE
COORDINADOR
RECEPCIONISTA OPERARIO
-
26
3.6 MANUAL DE FUNCIONES
CARGO GERENTE Área Administrativa. Identificación del cargo:
GERENTE Finalidad del cargo: Responsable del correcto
funcionamiento de la empresa Funciones: • Responsable por los
ingresos y egresos de la empresa • Dirigir personal a cargo. •
Responder por facturación. • Supervisar la ejecución de las labores
propias de la empresa • Representar la empresa • Responder por
bienes y equipos del local. • Atender a los clientes. • Coordinar
actividades de operación, logística y mantenimiento.. • Elaborar
informe mensual. • Recibir recaudo por concepto de ventas. •
Realizar cuadre de cuentas de facturación. • Realizar y diligenciar
todos los documentos correspondientes a la empresa • Seguimiento a
clientes antiguos y nuevos. • Actualizar listados de facturación
REQUERIMIENTOS Educación: Estudios: Profesional en administración
de empresas o carreras afines. Conocimientos: Relaciones públicas,
servicio al cliente, mercadeo, manejo de Computador. Idiomas:
Inglés. Experiencia: 1 año CARGO COORDINADOR
Área administrativa Identificación del cargo: coordinador
Finalidad del cargo: hacer seguimiento al proceso de prestación de
servicios. Funciones: • Subcontratación de personal • Cobros •
Facturación • Rendir informes . Requerimientos: Educación:
Estudios: profesional. Conocimientos: Ventas, contabilidad, manejo
de computador. Idiomas: Inglés. Experiencia: 1 año de
experiencia.
-
27
CARGO OPERARIO
Área operativa Identificación del cargo: OPERARIO Finalidad del
cargo: prestar el servicio personal en el domicilio Funciones: •
prestar los servicios requeridos en los domicilios • Retroalimentar
en la empresa sobre el servicio prestado • Las demás que sean
asignadas por su jefe inmediato. Requerimientos: Educación:
Estudios: bachiller. Conocimientos: básicos en las labores
especificas Idiomas: Español Experiencia: No es obligatoria.
CARGO RECEPCIONISTA
Área operativa Identificación del cargo: RECEPCIONISTA Finalidad
del cargo: atención al cliente, recepción de pedidos Funciones: •
Atender a los clientes. • Guiarlos a través del proceso. • Ofrecer
y promocionar los servicios • Asesorar en la experiencia de compra.
• alimentar los informes • Las demás que sean asignadas por su jefe
inmediato. Requerimientos: 17. Educación: Estudios: Estudiantes
universitarios. Conocimientos:, relaciones públicas, manejo de
computador. Idiomas: Inglés. 18. Experiencia: 1 año.
3.7 JORNADA LABORAL
La jornada laboral de los empleados estarán ajustadas a las
disposiciones legales.
3.8 CONTRATACIÓN Y SALARIOS.
Con el gerente, el coordinador, recepcionista y operarios se
pactará un contrato a término indefinido con cláusulas que permitan
en algún momento dado que cualquiera de las partes decida terminar
con el contrato. • se tendrá en cuenta la opción de subcontratar
personal.
-
28
Lo que se pretende con esta política es reducir al máximo los
costos laborales.
3.9 CAPACITACIÓN
Todos los empleados recibirán capacitación sobre el
funcionamiento del servicio y las políticas por las que se rigen
MULTISERVIC LTDA. Esta capacitación estará dirigida por el gerente
y se hará énfasis en los puntos críticos que llevarán al éxito del
negocio tales como el servicio al cliente, Satisfacción, la
excelencia etc.
CAPITULO 4 ESTUDIO JURIDICO Y LEGAL
4.1 Apoyo a las MIPYMES:
El ministerio de desarrollo económico, en concordancia con las
políticas económicas para el desarrollo de las PYMES, promovidas
por el plan de gobierno, amplió los beneficios y comodidades para
acceder a las diversas líneas de crédito promovidas por el
Instituto de Fomento Industrial (IFI), actualmente en liquidación,
y creó el fondo nacional de garantías con el fin de servir como
respaldo, solidez y confianza a los empresarios que pretenden
acceder a créditos mediante intermediarios financieros.
4.2 Controles e intervención estatal.
Actualmente no se han encontrado obstáculos para el desarrollo
de este tipo de actividades y de empresas de servicios por parte de
las entidades gubernamentales como el ministerio de educación y la
superintendencia de industria y comercio.
4.3 Constitución y formalización.
La constitución y formalización de la empresa debe seguir cuatro
pasos fundamentales: 1. Gestiones comerciales y tributarias (de
orden nacional y distrital). Se realizan ante la cámara de comercio
y notarias. Implica: • Reunir los socios para constituir la
sociedad (personas jurídicas). • Verificar en la cámara de comercio
de Villavicencio que no existan un nombre o Razón social igual o
similar a la empresa de servicios. • Elaborar una minuta de
constitución y presentarla en la notaria. • Obtener escritura
pública autenticada en la notaria (la inscripción causa un
-
29
registro del 0.7% sobre el valor del capital). • Matricular e
inscribir la sociedad en el registro mercantil de la cámara de
comercio (diligenciamiento del formulario del registro mercantil).
• Registrar los libros de contabilidad en la cámara de comercio de
Villavicencio (diario, mayor, inventarios y balances y actas). •
Renovar anualmente (antes del 31 de marzo de cada año) las
matriculas Mercantiles de la empresa.
4.4 GESTIONES DE FUNCIONAMIENTO, LICENCIAS ESPECIALES.
El proceso de legalizar el negocio comienza con solicitar un
concepto de uso del suelo por medio de una curaduría urbana, quien
expedirá un certificado donde expresa la conveniencia y legalidad
de establecer este tipo de negocios en la zona escogida. El costo
de este trámite tiene un valor aproximado de $150.000 y varía
dependiendo de la zona. Cuando la curaduría urbana da un concepto
afirmativo con el cual aprueba el montaje del negocio, se procede a
realizar la inscripción del impuesto de industria y comercio avisos
y tableros ante la secretaría de hacienda de la alcaldía de
Villavicencio . Posteriormente debe solicitar un concepto sanitario
de la dirección local de salud pertinente. Este tramita es
requisito para todo tipo de negocios y no tiene costos. Por último
(si es el caso), una vez se hayan adelantado todos los tramites
antes descritos, se debe adelantar la solicitud de la resolución de
aprobación por parte de la secretaria de educación.
4.5 GESTIONES DE SEGURIDAD LABORAL, ARP, EPS, PENSIONES Y
CESANTÍAS Y PROGRAMAS DE SEGURIDAD INDUSTRIAL.
Implica: • Realizar l inscripción ante la administración de
riesgos profesionales (privado o ISS). • Afiliar a los empleados al
sistema de seguridad social y de pensiones ante las Entidades
promotoras de salud (EPS), fondo de pensiones, fondos de cesantías
y caja de compensación familiar. • (elaborar reglamento de trabajo,
de higiene y realizar inscripción al programa de salud
ocupacional).
4.6 DEFINICIONES DE LA NATURALEZA JURÍDICA.
La empresa aquí planteada será una sociedad comercial de
responsabilidad limitada, en este caso MULTISERVIC LTDA . Esta
decisión se ha tomado teniendo en cuenta el número de integrantes
que conforman la sociedad y las
-
30
intenciones que se tienen en cuanto a la responsabilidad en el
monto de los aportes. Las características principales de este tipo
de sociedad son las siguientes: • La responsabilidad de los socios
está limitada al monto de los respectivos aportes. • El capital
debe pagarse totalmente cuando se constituye la sociedad. • El
capital se divide en cuotas de igual valor, cada una de las cuales
tienen derecho a un voto. • Se constituye mínimo por dos (2)
personas y máximo por veinticinco (25). • Los impuestos sobre renta
y patrimonio se gravan sobre cada socio de acuerdo con su
participación en la compañía. • La sociedad paga un porcentaje
sobre las utilidades. Se han establecido las siguientes pautas y
especificaciones generales para tener en cuenta a la hora de
realizar la minuta y acta de constitución para la conformación de
la empresa MULTISERVIC LTDA. • Acto: Constitución de una sociedad
de responsabilidad limitada. • Razón social: MULTISERVIC LTDA. •
Capital: 50% cada socio • Socios: CARLOS ANDRES CARDONA , LUISA
RAMIREZ • Responsabilidad sobre los aportes: hasta el monto de su
aportes o CARLOS ANDRES CARDONA : 50% o LUISA RAMIREZ : 50% •
Domicilio: Villavicencio – Meta – Colombia. • Representante Legal:
CARLOS ANDRES CARDONA • Objeto Social: prestación de servicios
domésticos y empresariales • Duración: Cuarenta (40) años a partir
del día y fecha de la firma en que se Constituye la empresa.
-
31
CAPITULO 5 ESTUDIO FINANCIERO
Para el desarrollo de este análisis financiero se debe tener
presente que se
trabajó con variables del mercado actual como los son la
inflación de un 7% el
incremento del salario mínimo con un 7% y la carga impositiva
para la
empresa que sería de un 35%, otras variables fueron manejadas
por los
autores sobre supuestos del mercado esperado, como los son una
demanda
de servicios para el primer año de 250 servicios mensuales y una
afiliación de
100 asegurados mensuales, además de esto un incremento en estos
valores
de un 30% por ciento anual. Para el cálculo del VAN se usó la
tasa de
captación del 8,26 anual de la superintendencia financiera
febrero – marzo de
2016. Para el análisis financiero se trabajara un valor promedio
de $
50.000.00 Por servicio a domicilio y afiliados por seguro es
decir se
analizaran como uno solo.
5.1 ESQUEMA INVERSION INICIAL
5.2 PLAN DE INVERSIONES
ITEM VALOR
1 acondicionamiento 1.000.000$
1 computador con software 5.000.000$
1 impresora 300.000$
1 escritorio 600.000$
1 sala de atención cuatro sillas 800.000$
1 teléfono 100.000$
1 fax 300.000$
Kit de escritorio 200.000$
Papelería 100.000$
publicidad 2.000.000$
arriendo 2.000.000$
PLAN DE INVERSIONES $ 33.400.000
INVERSION FIJA $ 8.100.000
ACONDICIONAMIENTO INSTALACIONES $ 1.000.000
MUEBLES Y EQUIPO DE OFICINA $ 7.100.000
OTRAS INVERSIONES FIJAS $ 0
IMPREVISTOS
INVERSION DIFERIDA $ 5.300.000
COSTO DE CONSTITUCION $ 1.000.000
GASTOS PREOPERATIVOS $ 4.300.000
INTERESE OPERATIVOS $ 0
CAPITAL DE TRABAJO
EFECTIVO $ 20.000.000
-
32
5.3 ESTRUCTURA COSTOS
La estructura de costos de la organización está sujeta a unas
variables que deben ser tenidas en cuenta para su análisis las
cuales
son la inflación del año anterior es decir la reportada en 2015,
el incremento del salario mínimo y los impuestos. En segundo
lugar
es importante recalcar que las variables precio y cantidad del
servicio son sugeridas por los autores de acuerdo al análisis
del
mercado potencial y de los datos obtenidos en la encuesta.
VARIABLES AÑO 0 AÑO 1 AÑO2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
precio del servicio $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 53.385,00 $
56.999,16 $ 60.858,01 $ 64.978,10 $ 69.377,11
Numero de servicios 350 4200 5460 7098 9227,4 11995,62
15594,306
COSTOS OPERATIVOS $/MES CONSUMO MENSUAL AÑO 0 AÑO 1 AÑO2 AÑO 3
AÑO 4 AÑO 5
ENERGIA ELECTRICA 60.000,00 $ 720.000 768.744 820.788 876.355
935.685 999.030
AGUA 30.000,00 $ 360.000 384.372 410.394 438.178 467.842
499.515
ARRENDAMIENTOS 700.000,00 $ 8.400.000 8.968.680 9.575.860
10.224.145 10.916.320 11.655.355
MANTENIMIENTO %/ AÑO 50.000 $ 600.000 640.620 $ 683.990 $
730.296 $ 779.737 $ 832.525
GASTOS ADMINISTRATIVOS Y DE VENTAS $/ MES MESUAL AÑO 0 AÑO 1
AÑO2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
SUELDOS PRESTACIONES EMPLEADOS 10.000.000,00 $ 120.000.000 $
128.400.000 $ 137.388.000 $ 147.005.160 $ 157.295.521 $
168.306.208
GASTOS GENER ADMON Y VENTAS 1.000.000,00 $ 12.000.000 $
12.812.400 $ 13.679.799 $ 14.605.922 $ 15.594.743 $ 16.650.507
DEPRECIACION(DIAS) DURACION DEP AÑO 0 AÑO 1 AÑO2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO
5
MEJORAS LOCATIVAS 10 100.000,00 100.000,00 100.000,00 100.000,00
100.000,00 100.000,00
MUEBLES Y EQPOS OFICINA 5 1.420.000,00 1.420.000,00 1.420.000,00
1.420.000,00 1.420.000,00 1.420.000,00
AMORTIZACION DIFERIDOS 10 530.000,00 530.000,00 530.000,00
530.000,00 530.000,00 530.000,00
VALOR SALVAMENTO 0
PARAMETROS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
INFLACION 7% 7% 7% 7% 7% 7%
INCREMENTO SALARIO MINIMO 7% 7% 7% 7% 7% 7%
IMPUESTO 35% 35% 35% 35% 35% 35%
-
33
5.4 ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS
ESTADO DE P Y G
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
INGRESOS X VENTAS $ 210.000.000 $ 291.482.100 $ 404.580.070 $
561.561.182 $ 779.452.537
(-)MENOS COSTO DE VENTAS $ 10.080.000 $ 10.762.416 $ 11.491.032
$ 12.268.974 $ 13.099.584
UTILIDAD BRUTA $ 199.920.000 $ 280.719.684 $ 393.089.038 $
549.292.208 $ 766.352.953
(-)MENOS GASTOS ADMINISTRATIVOS $ 132.000.000 $ 141.212.400 $
151.067.799 $ 161.611.082 $ 172.890.264
UTILIDAD OPERACIONAL $ 67.920.000 $ 139.507.284 $ 242.021.239 $
387.681.126 $ 593.462.689
IMPUESTOS(-) $ 23.772.000 $ 48.827.549 $ 84.707.434 $
135.688.394 $ 207.711.941
UTILIDAD NETA $ 22.074.000 $ 45.339.867 $ 78.656.903 $
125.996.366 $ 192.875.374
5.5 FLUJO DE FONDOS, FLUJO NETO ,TIR, VAN
FLUJO DE FONDOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6
FUENTES $ 24.124.000 $ 47.389.867 $ 80.706.903 $ 128.046.366 $
194.925.374 $ 289.007.052
1 UTILIDAD NETA $ 22.074.000 $ 45.339.867 $ 78.656.903 $
125.996.366 $ 192.875.374 $ 286.957.052
2.DEPRESIACION DE ACTIVOS FIJOS $ 1.520.000 $ 1.520.000 $
1.520.000 $ 1.520.000 $ 1.520.000 $ 1.520.000
3.AMORTIZACION DE ACTIVOS DIFERIDOS $ 530.000 $ 530.000 $
530.000 $ 530.000 $ 530.000 $ 530.000
4. VALOR DE SALVAMENTO
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6
USOS $ 33.400.000
ACTIVOS FIJOS $ 8.100.000
ACTIVOS DIFERIDOS $ 5.300.000
ACTIVOS CIRCULANTES $ 20.000.000
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
FLUJO NETO -$ 33.400.000 $ 24.124.000 $ 47.389.867 $ 80.706.903
$ 128.046.366 $ 194.925.374
TIR TIR 131%
VNA VNA $ 186.141.905
TASA 8,26%
-
34
La estructura de costos que maneja la empresa es relativamente
aceptable en
términos a que obedecen a valores razonables, siendo estos
soportables por
lo menos en el primer semestre de trabajo, donde se está
iniciando con la
penetración del mercado y los ingresos son bajos y en ocasiones
nulos.
El estado de pérdidas y ganancias fue proyectado a 5 años y
está
fundamentado en la proyección de las ventas y la estructura de
costos
planteada, este a su vez reporta utilidades netas en el primer
periodo pero
desde luego no significativas debido a la inversión inicial, a
partir del segundo
año se reporta una utilidad inicial y en los años siguientes se
observa que la
empresa empieza a tener una estabilidad financiera que permite
maximizar las
utilidades de los socios.
Para el análisis financiero del plan de negocios se tuvieron en
cuenta las
razones financieras que miden el desempeño del dinero a través
del tiempo
como los son el VAN y la TIR calculados en un horizonte de 5
años, de esta
manera se indago la factibilidad del proyecto desde el punto de
vista financiero.
El análisis del VNA evaluado a una tasa del 8,26% anual arroja
un valor
superior a cero lo que indica que el proyecto es viable, ya que
actualizados
cada uno de los flujos netos al día de hoy descontada la
inversión el valor es
positivo. En cuanto al análisis de la TIR del proyecto indica
que el proyecto es
factible ya que su valor es superior a la tasa de descuento.
Como resultado final de este estudio se puede concluir que este
proyecto es
viable desde el punto de vista económico y que si se cumplen con
los
parámetros y variables analizadas en él, la empresa será
sostenible en el
mercado y generara utilidades para los socios en el futuro. A
partir del quinto
periodo de funcionamiento la organización debe entrar en una
etapa de
expansión ya que contara con los recursos necesarios para
hacerlo ya que
debe ampliar su cobertura y crecer a un ritmo mayor del 30 %
anual que se
planteó inicialmente y alcanzar un número de clientes mayor so
pena de entrar
en un estancamiento.
-
35
CAPITULO 9 CONCLUSIONES
A partir de los diferentes estudios realizados se puede observar
la viabilidad del proyecto en condiciones estables de la economía.
Según el análisis del mercado se observa que Villavicencio es una
ciudad con un gran potencial para el mercado objetivo de la
organización, el auge de la construcción y el crecimiento acelerado
que ha venido experimentando la ciudad la hace un espacio atractivo
para los negocios y la misión de la organización, ya que los
clientes potenciales de esta son los hogares de los estratos
3,4,5,6 los cuales son los que presentan mayor crecimiento en la
última década, por esta razón en principio se podría decir que hay
una demanda asegurada y condiciones favorables para emprender el
negocio. Desde el punto de vista del estudio técnico se puede
concluir que en realidad la inversión en los conceptos técnicos
necesarios para la puesta en marcha del negocio no son altos, dado
el caso de requerir un crédito financiero para la organización en
su etapa inicial, este tendrá un bajo impacto en la liquidez de la
empresa. Uno de los aspectos técnicos de relevancia que es
importante destacar es el diseño de la prestación del servicio
sobre el cual la empresa tiene que trabajar día a día con el fin de
que el cliente tenga un acceso más fácil a los servicios que presta
la organización, estos es desarrollando herramientas tecnológicas
que permitan que la interacción con los clientes sea mas fácil para
ellos y la empresa sea la primera opción que ellos elijan. Toda
empresa debe analizar la forma jurídica que es más conveniente para
su constitución esto con el fin de no tener percances en el futuro
que impidan su desarrollo eficiente en el mercado, el estudio
jurídico hecho arrojo que el modelo más factible para la
constitución de la empresa es bajo la figura de una sociedad
limitada, por razones como lo son la responsabilidad de los socios,
el capital, y la distribución de la utilidades, por tal razón la
empresa será una sociedad limitada y toda su organización estará
sujeta a esta forma jurídica prevista en el código de comercio. En
razón a la viabilidad financiera del proyecto los resultados
esperados son favorables, esto sujeto a objetivos y metas trazadas
que la organización debe cumplir para alcanzar un nivel óptimo en
la ventas, como un crecimiento anual mínimo del 30% en cuanto a
servicios prestados de manera individual y un incremento anual del
30% en cuanto a afiliaciones en el modo del seguro. De ser así se
empezaran a percibir utilidades a partir del segundo año. Es
necesario hacer un esfuerzo inicial en el tema de mercadeo y en el
tema publicitario que permita la captación de un número de clientes
que nos permitan llegar al punto de equilibrio lo más pronto
posible dentro del primer año, ya que las inversiones son hechas
con recursos propios de los socios y cualquier falta de liquidez
tendrá como consecuencia el tener que recurrir a un crédito
financiero.
-
36
ANEXO 1.
UNIVERSIDAD DE LOS LLANOS
FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS ESPECIALIZACION EN NEGOCIOS
PLAN DE NEGOCIOS MULTISERVIC LTDA EMPRESA INTEGRAL DE SERVICIOS
DOMESTICOS
ENCUESTA A CIUDADANOS VILLAVICENCES
El objetivo de esta encuesta es captar información acerca de
las
principales necesidades en servicios domésticos a domicilio que
tienen
los ciudadanos y familias de la ciudad de Villavicencio Meta
INSTRUCCIONES
Conteste las siguientes preguntas marcando con una x una sola
respuesta,
responda las preguntas de forma sincera de acuerdo al
conocimiento que tenga
sobre el tema.
1. UTILIZA ALGUN SERVICIO DOMESTICO A DOMICILIO EN
ESPECIAL? (MARQUE CON UNA X EL QUE UTILIZA CON MAS
FRECUENCIA)
ASEO ___SEGURIDAD___ELECTRICISTA____LAVANDERIA___
ALBAÑIL ___PINTURA____MENSAJERIA____DOMICILIOS____
ALQUILER____REPARACION____SISTEMAS___CERRAJERIA___
MASCOTAS____JARDINERIA____NIÑERA___ELECTRICISTA ___
OTROS CUAL____________________________________________
-
37
2. CON QUE FRECUENCIA SOLICITA UN SERVICIO DOMESTICO ?
(marque con una x)
A. TODOS LOS DIAS
B. 1 VEZ POR SEMANA
C. 2 VECES POR SEMANA
D. 1 VEZ POR MES
E. 2 VECES POR MES
3. QUE ES LO MAS IMPORTANTE PARA USTED CUANDO SOLICITA
UN SERVICIO DOMESTICO?
A.BUENA ATENCION
B.COSTO DEL SERVICIO
C.RAPIDEZ
D.GARANTIA
E.CALIDAD
4. CUAL ES EL PRECIO QUE ESTARIA DISPUESTO A PAGAR POR UN SEGURO
CONTRA IMPREVISTOS EN EL HOGAR ?
A 10.000 a 15.000 diarios B 15.000 a 19.999 diarios C 20.000 a
29.000 diarios D 30.000 a 45.000 diarios E 46.000 a 60.000 diarios
F OTRO PRECIO cuanto ___________________________
5. POR QUE MEDIO CONOCIO DE LAS EMPRESAS QUE LE PRESTAN
SERVICIOS DOMESTICOS A DOMICILIO?
A. TARJETAS
B. VOLANTES
C. TELEVICION
D. RADIO
E. INTERNET
F. DIRECTORIO TELEFONICO
G. OTRO _____ CUAL________________________________
-
38
TABULACION DE LA ENCUESTA
Tamaño de la muestra = 100
1. UTILIZA ALGUN SERVICIO DOMESTICO A DOMICILIO EN ESPECIAL?
La finalidad de la pregunta hecha es con el fin de identificar
qué servicio
doméstico es el de uso más frecuente por parte de las personas y
también
conocer el servicio con menos uso, el resultado arrojado indica
que dentro de
los servicios más utilizados están, el de aseo , domicilios y
electricista. Esta
información es indispensable para la empresa a la hora del
reclutamiento del
talento humano para la organización.
2. CON QUE FRECUENCIA SOLICITA UN SERVICIO DOMESTICO?
ASEO
19%
ELECTRICISTA
18%
ALBAÑIL
10% DOMICILIOS
19%
PINTURA
10%
CERRAJERIA
15%
REPARACION
9%
TODOS LOS
DIAS
7%
1 VEZ POR
SEMANA
28%
2 VECES POR
SEMANA
25%
1 VEZ POR
MES
21%
2 VECES POR
MES
19%
-
39
La frecuencia relativa y absoluta son indicadores estadísticos
que sirven para
determinar una demanda estimada del servicio, el propósito de la
pregunta es
conocer el número de servicios domésticos solicitados por hogar
en el lapso
semanal y mensual. En los datos arrojados se analiza que la
mayor frecuencia
de servicios se encuentra entre uno y dos servicios semanales lo
que nos
podría estimar una demanda aproximada por hogar de entre 4 y 8
servicios al
mes.
3. QUE ES LO MAS IMPORTANTE PARA USTED CUANDO SOLICITA
UN SERVICIO DOMESTICO?
El objetivo de esta pregunta fue determinar qué es lo que el
cliente espera de la
empresa y del servicio prestado, cual es el punto donde su
necesidad es
satisfecha de manera completa, esto con el fin de trabajar en
indicadores de
gestión que involucren la necesidad del cliente, como resultado
del análisis de
la información recolectado se encontró que se debe trabajar en
los costos de la
prestación del servicio con el fin de ofrecer un precio
razonable a los clientes
para los cuales el costo del servicio es un factor determinante
a la hora de
solicitar un servicio doméstico a domicilio.
BUENA
ATENCION
19%
COSTO DEL
SERVICIO
25%
RAPIDEZ
12%
CALIDAD
24%
GARANTIA
20%
-
40
4.CUAL ES EL PRECIO QUE ESTARIA DISPUESTO A PAGAR POR UN
SEGURO CONTRA IMPREVISTOS EN EL HOGAR ?
El propósito de la pregunta es conocer cuánto está dispuesto a
pagar el cliente
por la prestación de este servicio , que como se puede observar
en la gráfica
se indica en su mayoría que el cliente tiene una disposición
presupuestaria
entre $ 46.000 a $ 60.000 por la prestación de este servicio en
un día.
5. POR QUE MEDIO CONOCIO DE LAS EMPRESAS QUE LE PRESTAN
SERVICIOS DOMESTICOS A DOMICILIO?
El objetivo de esta pregunta es analizar cuál es el medio más
efectivo en
cuanto a la publicidad que la empresa se debe usar para
promocionar sus
servicios, donde las tarjetas, radio y volantes son las más
frecuentes.
TARJETAS
23%
VOLANTES
18%
TELEVICION
7%
RADIO
22%
INTERNET
16%
DIRECTORIO
TEL
14%
