PLAN OPERATIVO 2011€¦ · Plan Operativo 2011 1 INDICE I.- Aspectos Generales 1.1 Naturaleza Jurídica 1.2 Objeto Social 1.3 Accionariado 1.4 Misión 1.5 Visión 1.6 Marco Regulatorio

Banco de Materiales SAC

PLAN OPERATIVO 2011

Lima, Enero 2011

Plan Operativo 2011 1

INDICE I.- Aspectos Generales 1.1 Naturaleza Jurídica 1.2 Objeto Social 1.3 Accionariado 1.4 Misión 1.5 Visión 1.6 Marco Regulatorio 1.7 Estructura organizacional de la Empresa 1.8 Factores críticos de éxito 1.9 Área de Influencia 1.10 Soporte Operativo 1.11 Logros

a. Principales logros obtenidos por el BANMAT durante el año 2009 b. Principales logros estimados a obtener el año 2010 c. Principales logros esperados a obtener en el año 2011

II.- Líneas de negocio del BANMAT 2.1 Descripción de las Líneas de negocio del BANMAT 2.2 Información cuantitativa de líneas de negocio de los años: Real año 2009, estimado año 2010, Previsto año 2011 III.- Plan Operativo 3.1 Principales objetivos y metas del Plan Estratégico – Mapa estratégico del BANMAT. 3.2 Relación entre los Objetivos del Plan Operativo del BANMAT y los Objetivos del Plan Estratégico de la Empresa, de FONAFE y del Sector Vivienda, Construcción y Saneamiento. 3.3 Plan Operativo: Avance de Indicadores al III Trimestre y estimación al cierre del año 2010. 3.4 Objetivos del Plan Operativo 2011 3.5 Indicadores y metas del Plan Operativo:

- Nombre del Indicador - Ponderación del Indicador - Tipo de Indicador: Podrá ser continuo de Incremento (CI), Continuo de

Reducción (CR) o Específico (E) - Valor de referencia (si hubiere) - Unidad de medida - Datos históricos de años: 2006, 2007, 2008 y 2009 - Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año

2010) - Meta prevista para el año 2011


I.- ASPECTOS GENERALES 1.1 Naturaleza Jurídica

El Banco de Materiales (BANMAT) es una Empresa Pública de Derecho Privado, organizada bajo la modalidad de Sociedad Anónima Cerrada. Se encuentra normada y supervisada operativa y presupuestalmente por el Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado (FONAFE). Asimismo, se encuentra adscrita al Sector Vivienda, Construcción y Saneamiento.

1.2 Objeto Social

Otorgar créditos para la adquisición o mejoramiento de viviendas y créditos productivos a la población de menores recursos. Asimismo, con un porcentaje de sus recuperaciones, ejecuta acciones de Apoyo Social, mediante la entrega de bienes o servicios a la población en situación de pobreza o damnificada por desastres naturales.

1.3 Accionariado El único accionista del BANMAT es el Estado, representado por el Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado (FONAFE). Las acciones son comunes de un mismo valor nominal.

1.4 Misión

Facilitar y promover el acceso a la vivienda a los sectores de bajos recursos que habitan en zonas urbano marginales y áreas rurales, a través del otorgamiento de créditos para vivienda básica mínima mejorando sus condiciones de habitabilidad, con recursos propios, subsidios provenientes del Estado o de terceros, así como préstamos para proyectos productivos. Asimismo, con el producto de sus recuperaciones, ejecuta acciones de Apoyo Social en casos de emergencia por desastres naturales o razones de pobreza extrema.

1.5 Visión

Ser reconocida como Empresa eficiente en el otorgamiento de créditos para vivienda o productivos, a la población de menores recursos así como en Apoyo social, que permitan mejorar sus condiciones de vida.

1.6 Marco Regulatorio

El Banco de Materiales fue creado mediante Ley Nº 23220 de fecha 28 de Setiembre de 1980 con la finalidad de colaborar en la solución del problema habitacional procurando la edificación y mejoramiento de vivienda básica mínima, mediante sistemas de apoyo y servicios para la provisión de materiales de construcción:

- Decreto Ley N° 25491 de fecha 07 de Mayo de 1992, se fusionaron el Ministerio de Vivienda y Construcción y de Transportes y Comunicaciones. Se dispuso integración del Banco de Materiales, al Ministerio de la Presidencia.

- Mediante Decreto de Urgencia Nº 109-06 publicado el 17 de Diciembre de 1996 se facultó al BANMAT para que realice las acciones necesarias para la reconstrucción y construcción de viviendas en las zonas afectadas por sismo.

- Ley Nº 26903, de fecha 18 de diciembre de 1997, se redefinieron los objetivos y

ámbito de competencia del Banco de Materiales: “Colaborar en la solución del


problema de vivienda de los centros poblados realizando actividades de promoción, ejecución y financiamiento de la edificación y mejoramiento de la vivienda básica mínima, de las habilitaciones urbanas, de la infraestructura urbana, de la infraestructura productiva y de servicios, así como del equipamiento de la microempresa”.

- Ley 26963, publicada el 03 de junio de 1998, se definió la finalidad del BANMAT:

“Colaborar al desarrollo integral de la comunidad urbana y rural, realizando actividades de promoción, ejecución y/o aprovisionamiento de recursos, bienes y servicios para la edificación de la vivienda básica mínima, de las habilitaciones urbanas, de la infraestructura urbana y rural, de la infraestructura productiva y de servicios, así como el equipamiento de la microempresa de todos los sectores productivos”.

- Ley Nº 26969 de fecha 24 de agosto de 1998, complementado por Ley Nº 27044 de

fecha 28 de diciembre de 1998 y concordadas con el D.S. Nº 041-99 de fecha 26 de marzo de 1999; dispuso transferencia a favor del BANMAT de la titularidad de las carteras de recuperaciones y de las unidades inmobiliarias pendientes de adjudicación del entonces Fondo Nacional de Vivienda (FONAVI), que había entrado en proceso de liquidación.

- Ley N° 27170 – Ley de creación del Fondo Nacional de Financiamiento de la

Actividad Empresarial del Estado (FONAFE) de fecha 31 de agosto de 1999.

- Ley N° 27205 de fecha 26 de noviembre de 1999, s e autorizó al BANMAT destinar hasta el 10% de las recuperaciones de sus operaciones activas, para fines de apoyo social, creándose el Fondo de Apoyo Social del BANMAT (FONAS).

- Decreto Supremo N° 005-2001-PRES de fecha 23 de f ebrero del 2001, aprobó el

Estatuto del Banco de Materiales.

- Ley N° 27792 – Ley de Organización y Funciones de l Ministerio de Vivienda, Construcción y Saneamiento, de fecha 24 de Julio de 2002, establece que el Banco de Materiales se constituye como Empresa adscrita al Ministerio de Vivienda, Construcción y Saneamiento.

- D.S. N° 005-2002-VIVIENDA, dispuso la administrac ión del Fondo Revolvente por

parte del BANMAT la cual se encuentra sujeta a disposiciones de la Ley General de Sociedades.

- Ley N° 28275 – Ley Complementaria de Contingencia y de Reestructuración por

préstamos otorgados por el BANMAT, de fecha 09 de Julio del 2004, autorizó al BANMAT para que regularice la propiedad de las personas que ocupan inmuebles transferidos que corresponden a la Cartera ENACE/COLFONAVI y del Decreto Supremo N° 016-03-VIVIENDA, así como cualquier otra titularidad que corresponda a cualquier cartera de crédito en la cual el BANMAT es o será acreedor o administrador de la misma.

- Decreto Supremo N° 004-2004-VIVIENDA, se creó el Programa de Mejoramiento

Integral de Barrios – Mi Barrio, en el que se dispuso la participación del BANMAT S.AC, como encargado de la ejecución del Programa Mi Barrio.

- Decreto Supremo Nº 017-2007-VIVIENDA de fecha 07 de Mayo 2007, se declaró la

extinción, entre otros, del Programa de Mejoramiento Integral de Barrios denominado “Mi Barrio”.

- Ley Nº 29231 de fecha 08 de Marzo del 2009, autoriza al BANMAT la cancelación de créditos en casos de extrema pobreza, discapacidad física y/o mental,


enfermedades terminales, tercera edad y cuando la vivienda y/o los bienes materia del préstamo hubiesen sido afectados en forma total como consecuencia de fenómenos naturales.

- Decreto Supremo Nº 008-2009-VIVIENDA publicado el 10 de Abril del 2009, se

declaró de interés prioritario la ejecución de programas de vivienda en el área rural. Dispuso el otorgamiento de Bonos Familiares Habitacionales en el área rural para construcción en Sitio Propio y Mejoramiento de Vivienda, para lo cual se facultó al Fondo Mi Vivienda S.A a suscribir Convenios de colaboración Interinstitucional con el Banco de Materiales.

1.7 Estructura organizacional del BANMAT

DIRECTORIO

PRESIDENCIA

ORGANO DE CONTROL

INSTITUCIONAL

GERENCIA GENERAL

GERENCIA DE INFORMATICA Y PLANEAMIENTO

GERENCIA DE ADMINISTRACION Y

FINANZAS

GERENCIA LEGAL

DEP. DE ASUNTOS JUDICIALES

DEP. DE ASESORIA LEGAL

DEP. DE IMAGEN INSTITUCIONAL

GERENCIA DE INVERSIONES Y COLOCACIONES

GERENCIA TECNICA GERENCIA DE

RECUPERACIONES

DEP. DE INFORMATICA

DEP. DE PLANEAMIENTO

DEP. DE LOGISTICA

DEP. DE RECURSOS HUMANOS

DEP. DE CONTABILIDAD Y

FINANZAS

DEP. DE OPERACIONES

DEP. DE EVALUACION DE PROYECTOS Y

LICITACIONES

DEP. DE SUPERVISION DE

PROYECTOS

DEP. DE LIQUIDACION DE

PROYECTOS

DEP. DE RIESGOS

DEP. DE INVERSIONES Y COLOCACIONES

DEP. DE RECUPERACIONES

DEP. DE CONTROL Y EJECUCION DE

GARANTIAS

GERENCIA DE PROYECTOS ESPECIALES

DEP. DE DESARROLLO Y PARTICIPACION

SOCIAL

DEP. DE INGENIERIA

DEP. DE AUDITORIA DE GESTION

DEP. DE AUDITORIA FINANCIERA


1.8 Factores críticos de éxito - Mejora continua de las políticas y estrategias de Colocaciones y Recuperaciones,

principales fuentes de financiamiento del BANMAT. - Liderazgo en la Toma de Decisiones que permiten garantizar el cumplimiento de

objetivos y la adecuada utilización de recursos. - Creciente utilización de tecnología de punta para garantizar el cumplimiento de

metas Institucionales y una eficiente atención al cliente. - Capacidad de reacción inmediata para brindar Apoyo Social a la población en

casos de desastres naturales o en situaciones de pobreza. - Identificación Institucional por parte del personal de la Sede Central, Sucursales y

Agencias del BANMAT, distribuidas a nivel Nacional. 1.9 Área de influencia

El área de influencia del Banco de Materiales abarca el territorio Nacional, la cual es ejercida a través de las 22 Sucursales y 21 Agencias que se encuentran distribuidas en todos los Departamentos del país, lo cual permite una amplia cobertura y llegar en forma directa a nuestro mercado objetivo. Esta presencia en Costa, Sierra y Selva, permite brindar los servicios del BANMAT, para la adquisición o mejoramiento de viviendas a la población, especialmente de menores recursos, que habita en las diversas Localidades urbanas y rústicas de nuestro país.


1.10 Soporte Operativo Para el cumplimiento de sus funciones, el Banco de Materiales cuenta con una Sede Central ubicada en Cercado de Lima, 22 Sucursales y 21 Agencias distribuidas a nivel Nacional.

La Empresa cuenta con un Directorio compuesto por cinco Miembros, que son designados por el FONAFE, conforme a las normas vigentes. Asimismo, cuenta con 396 trabajadores a nivel Nacional.

El BANMAT administra dos Fondos en forma permanente, un patrimonio autónomo denominado Fondo Revolvente, que sustenta su Política crediticia y otro denominado Fondo de Apoyo Social, que sustenta las acciones de Apoyo Social.

El BANMAT cuenta con 59 locales ubicados en todos los Departamentos del país, de los cuales 19, son de propiedad de la Empresa. Asimismo, cuenta con un parque automotor y mobiliario adecuado, así como con equipos informáticos acorde con el presupuesto de la Empresa. Por otro lado, se señala que durante el año 2011 el BANMAT continuará efectuando las acciones necesarias para mejorar permanentemente las condiciones de trabajo del personal que lo integra a nivel Nacional, así como para elevar la calidad de servicios que se brinda al cliente y garantizar el cumplimiento de sus objetivos Institucionales.

1.11 Logros

a).- Principales logros obtenidos por el BANMAT durante el año 2009:

N° INDICADORES DE DESEMPEÑO UNIDAD

DE MEDIDA

2009

META NIVEL

ALCANZADO NIVEL DE CUMP. %

1 Margen Operativo % -2.32% -1.42% 100%

2 Rentabilidad del Patrimonio % -1.06% 1.02% 100%

3 Monto de Prestamos Aprobados S/. 144,000,000 202,908,744 100%

4 Numero de Proyectos Culminados Número 74 81 100%

6 GIP / Otros Ingresos

Operacionales Razón 0.83 0.82 100%

9 Efectividad de Cobranza % 46.24% 40.04% 86.60%

8

Foros Promocionales de

Programas de Crédito a Nivel

Nacional

Número 20 36 100%

- Se logro incrementar la Rentabilidad de Patrimonio a niveles positivos, logrando

superar la meta al 100%. - El indicador de Montos de Prestamos Aprobados logro superar la meta al 100%,

obteniendo un alcance de Población Beneficiada de 55,380 con los préstamos otorgados.

- El Indicador de Numero de Proyectos Culminados, mostró un resultado de 81 Proyectos culminados al cierre del año 2009. Cabe señalar que este indicador está conformado por diversos proyectos, tales como “Vivienda Rural”, “Canchita BANMAT”, “Piso Digno”, “Escalera Perú”, Mi Barrio” y “Módulos de Vivienda” que se culminaron en el ejercicio y tuvo un alcance de 44,680 personas beneficiadas.


b).- Principales logros estimados a obtener el año 2010:

N° INDICADORES DE DESEMPEÑO UNIDAD DE

MEDIDA

2010

META ESTIMADA

1 MARGEN OPERATIVO % 2.09%

2 RENTABILIDAD DEL

PATRIMONIO % 1.75%

3 EFECTIVIDAD DE COBRANZA

(CARTERA TOTAL) % 48.71%


(CARTERA NUEVA) % 85.00%

5 INDICE DE MOROSIDAD

(CARTERA TOTAL) % 65.70%


(CARTERA NUEVA) % 19.50%

7 MONTO DE PRESTAMOS

LIQUIDADOS S/. 188,884,900

8

NUMERO DE PREDIOS

INCORPORADOS AL REGISTRO

DE OCUPANTES

N° 1,200

9

NUMERO DE BENEFICIARIOS

ATENDIDOS CON RECURSOS DEL

FONAS

N° 40,000

10 GIP/ OTROS INGRESOS

OPERACIONALES Razón 0.80

11 DESARROLLO PROMOCIONAL

A NIVEL NACIONAL N° 30

- Incrementar el Margen Operativo de la Empresa, cumpliendo la meta al 100%. - Incrementar la Rentabilidad del Patrimonio, logrando un resultado positivo

favorable para la Institución.

- Continuar aplicando adecuadas políticas de Colocaciones y Recuperaciones en beneficio de la población, a nivel Nacional.

- El Desarrollo Promocional a nivel Nacional fue óptimo logrando cumplir la meta al 100% en el III Trimestre.


c).- Principales logros esperados a obtener en el año 2011:

N° INDICADOR UNIDAD DE

MEDIDA META

AÑO 2011

1 Rentabilidad Patrimonial (ROE) Porcentaje 2.60

2 Margen Operativo Porcentaje 3.28

3 Efectividad de Cobranza (Cartera Nueva) * Porcentaje 86.00

4 Indice de Morosidad (Cartera Nueva) * Porcentaje 16.00

5 Efectividad de Cobranza (Cartera Total) Porcentaje 49.00

6 Indice de Morosidad (Cartera Total) Porcentaje 65.00

7 Número de Préstamos Liquidados Número 8,356

8 Monto de Préstamos Liquidados Nuevos Soles 196,020,000

9 Número de predios colocados por el Programa de

Regularización de la Propiedad del BANMAT. Número 1,500

10 Cantidad de Personas Beneficiadas ( Apoyo Social) Número 40,000

11 Plazo promedio para atender una solicitud de

Préstamo. Días 30

12 Desarrollo Promocional a nivel Nacional. Número 40

13 Actualización de la página web del BANMAT. Porcentaje 100

14 Grado de cumplimiento de la Directiva de

Transparencia Porcentaje 100

15 Implementación del Sistema de Control Interno –

COSO. Porcentaje 100

16 Implementación del Código de Buen Gobierno

Corporativo – CBGC. Porcentaje 100

17 Implementar un Sistema de Información Gerencial a

Nivel Institucional. Porcentaje 90

18 Implementar la Sede Central, Sucursales y Agencias,

con tecnología de punta. Porcentaje 100

19 Eventos de capacitación (orientados especialmente al

personal de las áreas estratégicas) Número 30

20 Participantes (eventos de capacitación) Horas/Hombre 4,000

* Créditos Liquidados a partir de Agosto del 2001

- Incrementar los ingresos y reducir los gastos para asegurar el equilibrio presupuestal y financiero de la empresa.

- Incrementar las recuperaciones y reducir el nivel de morosidad. - Otorgar créditos, a través de los Programas del BANMAT en beneficio de la

población a nivel Nacional.

- Mejorar la atención al cliente. - Impulsar la capacitación del personal de la Sede Central, Sucursales y Agencias. - Brindar Apoyo Social y respuesta inmediata por razones de pobreza o desastres

naturales a la población de menores recursos. - Impulsar la utilización de la tecnología de punta en el ámbito Institucional y la

gestión basada en términos de eficiencia y transparencia.


II.- LINEAS DE NEGOCIO DEL BANMAT

2.1 Descripción de las Líneas de negocio del BANMAT

El Banco de Materiales cumple un importante rol en la Política de Vivienda del Estado contribuyendo eficientemente en la reducción del déficit cuantitativo y cualitativo de viviendas en el país, además de contribuir con el desarrollo de proyectos diversos para atender emergencias por desastres naturales y proyectos de apoyo social.

Financia la adquisición y/o mejoramiento de viviendas, con garantía hipotecaria a través de los siguientes Programas: - Vivienda BANMAT:

Tiene por finalidad apoyar a los pobladores de menores recursos en la construcción, ampliación y/o mejoramiento de una vivienda que cumpla con las condiciones mínimas de habitabilidad, según el Reglamento Nacional de Construcciones.

- Vivienda para Todos:

Programa orientado a la construcción de viviendas en forma masiva, dirigido a la población de menores recursos con capacidad de pago, constituido en asociaciones, cooperativas de vivienda y/o grupos organizados, y para pequeñas familias que deseen adquirir una vivienda construida, por un promotor inmobiliario.

- Casa Empresa:

Mediante este programa se otorgan préstamos para la construcción, mejora o ampliación de viviendas, en la cual se realizarán actividades productivas. Tiene como finalidad, apoyar a pobladores de menores recursos, para que generen recursos que permitan contribuir a su autosostenimiento.

- Mi Mercado:

El BANMAT viene impulsando éste Programa, mediante el cual se otorgan préstamos para la construcción, adquisición y/o remodelación de puestos de venta a comerciantes organizados y/o individuales de mercados de abastos o centros comerciales, a nivel Nacional, que se dediquen a una sola actividad.

2.2 Información cuantitativa de líneas de negocio de los años: Real año 2009, estimado año 2010, Previsto año 2011

N° de Préstamos Liquidados

Monto de Prestamos Liquidados

2009 16,460 S/. 176,085,662

2010 (estimado)

7,634 S/. 188,884,900

2011 (previsto)

8,356 S/. 196,020,000


III.- PLAN OPERATIVO

3.1 Principales objetivos y metas del Plan Estratégico – Mapa estratégico del BANMAT MAPA ESTRATÉGICO DEL BANMAT

Pro

ces

o Inte

rno

Apre

ndizaje

y C

recim

iento

Fin

anci

era

Clie

nte

OE 1. Asegurar el equilibrio presupuestal y financiero en base a una gestión económico-financiera, eficiente y rentable que permita a la vez la sostenibilidad de la Empresa.

OE 4. Mejorar la imagen de la Institución a través de la transparencia en la información financiera y de gestión de la Empresa.

OE 2. Beneficiar a la población urbana y rural, especialmente de menores recursos, a través del otorgamiento de créditos para vivienda y para actividades productivas, regularización de la propiedad y ejecución de acciones de apoyo social.

2.1. Incrementar progresivamente el monto y número de créditos liquidados a nivel Nacional.

1.1. Incremetar los ingresos y reducir los gastos para garantizar el equilibrio presupuestal y financiero de la Empresa.

1.2. Incrementar permanentemente las recuperaciones y reducir progresivamente el nivel de morosidad.

2.2. Celeridad en la atención de las solicitudes de regularización desde el punto de la demanda social, para la mayor colocación y recuperación económica del BANMAT.

3.1. Reducir los tiempos reales de atención al cliente.

2.3. Brindar apoyo social por razones de pobreza o por desastres naturales a las poblaciones que habitan en Asentamientos Humanos, Barrios Populares y Pueblos Rurales.

OE 3. Mejorar el servicio al cliente.

3.2. Promover y difundir los Programas de Crédito del BANMAT a nivel Nacional.

OE 5 Mejorar y fortalecer la organización e infraestructura de la Empresa.

5.1. Implementar una nueva estructura organizativa y funciones que correspondan a los objetivos institucionales actuales.

5.2. Mejorar los sistemas de información y los tiempos de respuesta.

4.1. Mantener permanetemente actualizada la página web del BANMAT con información de carácter administrativo, financiero, técnico y legal.

6.1. Desarrollar eventos de capacitación y motivación al personal que abarquen temas técnicos y de gestión.

OE 6. Mejorar las capacidades y competencias del personal de la Sede Central, Sucursales y Agencias del BANMAT.


3.2 Relación entre los Objetivos del Plan Operativo 2011 del BANMAT y los Objetivos del Plan Estratégico 2009-2013 del BANMAT, de FONAFE y del Sector Vivienda, Construcción y Saneamiento.

Cuadro N° 1: OBJETIVOS ESTRATEGICOS DEL BANMAT ALINEADOS A LOS O BJETIVOS ESTRATEGICOS DE FONAFE Y DEL SECTOR VIVIENDA, CON STRUCCIÓN Y SANEAMIENTO.

OBJETIVOS DE LA EMPRESA (*)

DESCRIPCIÓN

OBJETIVOS ESTRATEGICOS

DE FONAFE (Cuadro N° 1)

DEL SECTOR VCS

(Cuadro N° 2)

Objetivo Estratégico 01

Asegurar el equilibrio presupuestal y financiero en base a una gestión económica-financiera, eficiente y rentable, que permita a la vez la sostenibilidad de la Empresa.

A V

Objetivo Operativo 01 (Se alinea al O.E. 1)

Lograr el equilibrio presupuestal y financiero de la Empresa mediante el incremento de ingresos y la racionalización del gasto.

A V

Objetivo Estratégico 02

Beneficiar a la población urbana y rural, especialmente de menores recursos, a través del otorgamiento de créditos para vivienda y para actividades productivas, regularización de la propiedad y ejecución de acciones de apoyo social.

B II, V


Atender las necesidades de vivienda de la población de menores recursos a través del otorgamiento de créditos para viviendas y para actividades productivas en el ámbito urbano y rural, regularización de la propiedad y ejecución de acciones de apoyo social.

B II, V

Objetivo Estratégico 03 Mejorar el servicio al cliente. B, C II, V


Mejorar plazos de atención al cliente y difundir los Programas del BANMAT a nivel Nacional.

B, C II, V

Objetivo Estratégico 04 Mejorar la imagen de la Institución a través de la transparencia en la información financiera y de gestión de la Empresa.

E V


Promover la Transparencia en la Gestión de la Empresa. E V

Objetivo Estratégico 05 Mejorar y fortalecer la organización e infraestructura de la Empresa. B, C V


Implementar mecanismos de control interno, principios de Buen Gobierno y Tecnología de Punta.

B, C V

Objetivo Estratégico 06 Mejorar las capacidades y competencias del personal de la Sede Central, Sucursales y Agencias del BANMAT.

D V


Promover acciones orientadas a maximizar la eficiencia del personal del BANMAT. D V

(*) Los Objetivos Estratégicos indicados corresponden al “Plan Estratégico 2009-2013” del BANMAT aprobado mediante Acuerdo de Directorio del BANMAT N° 058-13-10 tomado en Sesión realizada el 19 de Julio 2010, elaborado en base a la Matriz Estratégica aprobada por el Directorio del FONAFE mediante Acuerdo N° 002-2010/005-FONAFE.


Cuadro N° 02: OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DE FONAFE

LITERAL OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DE FONAFE

A Generar Valor mediante la gestión eficiente de las Empresas del Holding y Encargos.

B Fortalecer la Actividad Empresarial del Estado.

C Fortalecer la imagen de la Corporación FONAFE.

D Reforzar los Valores, la Comunicación y el Desarrollo del Personal.

E Promover la Transparencia en la Gestión de las Empresas Holding y Encargos.

Cuadro N° 03: OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DEL SECTOR VIV IENDA, CONSTRUCCION Y

SANEAMIENTO

NUMERAL OBJETIVOS ESTRATÉGICOS SECTOR VIVIENDA, CONSTRUCCIÓN Y SANEA MIENTO

I Promover la ocupación racional, ordenada y sostenible del territorio Nacional

II Promover el acceso de la población a una vivienda adecuada, en especial en los sectores medios y bajos

III Promover el acceso de la población a servicios de saneamiento sostenibles y de calidad

IV Normar y promover el desarrollo sostenible del mercado de edificaciones, infraestructura y equipamiento urbano

V Fortalecer las capacidades del sector y su articulación con las entidades dentro de su ámbito con los Gobiernos Sub Nacionales

3.3 Plan Operativo: Avance de Indicadores al III Trimestre y estimación al cierre del año 2010

N° INDICADORES DE DESEMPEÑO

TIPO DE

INDICA

-DOR

UNIDAD DE

MEDIDA

PONDE-RACIÓN

AL III TRIM. 2010 ESTIMACIÓN

AL CIERRE DEL AÑO 2010

META ANUAL

NIVEL ALCANZADO

AL III

TRIMESTRE

NIVEL DE

CUMP.

%

1 MARGEN OPERATIVO CI % 10% 2.09% 3.32% 100.00% 2.09%

2 RENTABILIDAD DEL

PATRIMONIO CI % 10% 1.75% 2.77% 100.00% 1.75%


(CARTERA TOTAL) CI % 13% 48.71% 47.00% 97.92% 48.71%


(CARTERA NUEVA) CI % 12% 85.00% 84.09% 100.00% 85.00%


(CARTERA TOTAL) CR % 5% 65.70% 66.45% 99.34% 65.70%


(CARTERA NUEVA) CR % 5% 19.50% 19.69% 100.00% 19.50%

7 MONTO DE PRESTAMOS

LIQUIDADOS CI S/. 15% 188,884,900 139,932,847 98.78% 188,884,900

8

NUMERO DE PREDIOS

INCORPORADOS AL REGISTRO

DE OCUPANTES

CI N° 10% 1,200 637 79.63% 1,200

9

NUMERO DE BENEFICIARIOS

ATENDIDOS CON RECURSOS

DEL FONAS

CI N° 10% 40,000 34,925 97.01% 40,000

10 GIP/ OTROS INGRESOS

OPERACIONALES CR Razón 5% 0.80 0.79 100.00% 0.80

11 DESARROLLO PROMOCIONAL

A NIVEL NACIONAL CI N° 5% 30 43 100.00% 30

(*) CI: Continuo de Incremento CR: Continuo de Reducción


3.4 Objetivos del Plan Operativo 2011

Los objetivos e indicadores del Plan Operativo del BANMAT correspondiente al año 2011 son:

OBJETIVO OPERATIVO

N° INDICADOR UNIDAD DE

MEDIDA META

AÑO 2011

Lograr el equilibrio presupuestal y

financiero de la Empresa mediante

el incremento de ingresos y la

racionalización del gasto.

1 Rentabilidad Patrimonial (ROE) Porcentaje 2.60

2 Margen Operativo Porcentaje 3.28

3 Efectividad de Cobranza (Cartera Nueva) * Porcentaje 86.00

4 Indice de Morosidad (Cartera Nueva) * Porcentaje 16.00

5 Efectividad de Cobranza (Cartera Total) Porcentaje 49.00

6 Indice de Morosidad (Cartera Total) Porcentaje 65.00

Atender las necesidades de

vivienda de la población de

menores recursos a través del

otorgamiento de créditos para

viviendas y para actividades

productivas en el ámbito urbano y

rural, regularización de la

propiedad y ejecución de acciones

de apoyo social.

7 Número de Préstamos Liquidados Número 8,356

8 Monto de Préstamos Liquidados Nuevos Soles 196,020,000

9

Número de predios colocados por el

Programa de Regularización de la Propiedad

del BANMAT.

Número 1,500

10 Cantidad de Personas Beneficiadas ( Apoyo

Social) Número 40,000

Mejorar plazos de atención al

cliente y difundir los Programas del

BANMAT a nivel Nacional.

11 Plazo promedio para atender una solicitud de

Préstamo. Días 30

12 Desarrollo Promocional a nivel Nacional. Número 40

Promover la Transparencia en la

Gestión de la Empresa.

13 Actualización de la página web del BANMAT. Porcentaje 100

14 Grado de cumplimiento de la Directiva de

Transparencia Porcentaje 100

Implementar mecanismos de

control interno, principios de Buen

Gobierno y Tecnología de Punta.

15 Implementación del Sistema de Control

Interno – COSO. Porcentaje 100

16 Implementación del Código de Buen

Gobierno Corporativo – CBGC. Porcentaje 100

17 Implementar un Sistema de Información

Gerencial a Nivel Institucional. Porcentaje 90

18 Implementar la Sede Central, Sucursales y

Agencias, con tecnología de punta. Porcentaje 100

Promover acciones orientadas a

maximizar la eficiencia del

personal del BANMAT.

19

Eventos de capacitación

(orientado especialmente al personal de las

áreas estratégicas)

Número 30

20 Participantes (evento de capacitación) Horas/Hombre 4,000

* Créditos Liquidados a partir de Agosto del 2001

3.5 Indicadores y metas del Plan Operativo 2011:


INDICADOR Nº 01

Nombre del Indicador

RENTABILIDAD PATRIMONIAL (ROE)

Ponderación del Indicador 10%

Tipo de indicador Continuo de Incremento.

Valor Referencial ( si hubiere)

Unidad de Medida Porcentaje

Datos históricos

Año 2006 = 1.43%

Año 2007 = -2.66%

Año 2008 = -8.80%

Año 2009 = 1.02%

Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)

1.75%

Meta prevista para el año 2011: 2.60%

Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

0.56%

1.30%

2.03%

2.60%


INDICADOR Nº 02


MARGEN OPERATIVO


Tipo de indicador Continuo de incremento

Valor de Referencia ( si hubiere)


Datos históricos

Año 2006 = 6.36%

Año 2007 = -8.13%

Año 2008 = -30.43%

Año 2009 = -1.42%

Meta estimada p ara el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)

2.09%


Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

2.58%

3.26%

3.46%

3.28%


INDICADOR Nº 03


EFECTIVIDAD DE COBRANZA (CARTERA NUEVA)

(Créditos Liquidados a partir de Agosto del 2001)





Datos históricos

Año 2006 = -

Año 2007 = -

Año 2008 = 76.17%

Año 2009 = 81.14%


85%

Meta prevista para el año 2011: 86%

Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

84.00%

84.50%

85.00%

86.00%


INDICADOR Nº 04


ÍNDICE DE MOROSIDAD

(CARTERA NUEVA) (Créditos Liquidados a partir de Agosto del 2001)


Tipo de indicador Continuo de Reducción.



Datos históricos

Año 2006 = -

Año 2007 = 21.13%

Año 2008 = 18.79%

Año 2009 = 20.33%


19.50%


Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

19.00%

18.00%

17.00%

16.00%


INDICADOR Nº 05


EFECTIVIDAD DE COBRANZA (CARTERA TOTAL)





Datos históricos

Año 2006 = 40.87%

Año 2007 = 39.42%

Año 2008 = 36.31%

Año 2009 = 40.04%


48.71%


Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

48.50%

48.70%

48.80%

49.00%


INDICADOR Nº 06


ÍNDICE DE MOROSIDAD

(CARTERA TOTAL)


Tipo de indicador Continuo de Reducción.



Datos históricos

Año 2006 = 75.91%

Año 2007 = 75.66%

Año 2008 = 76.07%

Año 2009 = 67.38%


65.70%


Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

65.70%

65.30%

65.20%

65.00%


INDICADOR Nº 07

Nombre del Indicador NÚMERO DE PRÉSTAMOS LIQUIDADOS


Tipo de Indicador Continuo de Incremento

Valor Referencial (si hubiere)

Unidad de Medida Número

Datos históricos

Año 2006 = 5,914

Año 2007 = 8,865

Año 2008 = 8,168

Año 2009 = 9,707


7,634

Meta prevista para el año 2011: 8,356

Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

2,276

4,290

6,265

8,356


INDICADOR Nº 08

Nombre del Indicador MONTO DE PRÉSTAMOS LIQUIDADOS




Unidad de Medida Nuevos Soles

Datos históricos

Año 2006 = S/ 87,377,544

Año 2007 = S/ 163,296,361

Año 2008 = S/ 151,006,230

Año 2009 = S/ 176,085,662


S/ 188,884,900

Meta prevista para el año 2011: S/ 196,020,000

Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

S/ 48,458,873

S/ 97,697,614

S/ 146,746,350

S/ 196,020,000


INDICADOR N° 09

Nombre del Indicador NÚMERO DE PREDIOS COLOCADOS POR EL

PROGRAMA DE REGULARIZACIÓN DE LA PROPIEDAD DEL BANMAT





Datos históricos

Año 2006 = -

Año 2007 = 138

Año 2008 = 531

Año 2009 = 735


1,200

Meta prevista para el año 2011: 1,500

Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

341

712

1,134

1,500


INDICADOR N° 10

Nombre del Indicador CANTIDAD DE PERSONAS BENEFICIADAS (APOYO SOCIAL)





Datos históricos

Año 2006 = 96,200

Año 2007 = 35,255

Año 2008 = 39,365

Año 2009 = 44,680


40,000 beneficiarios

Meta prevista para el año 2011 40,000 beneficiarios

Metas Parciales: Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV





(*) Para el cálculo de este indicador, se entenderá como Beneficiarios atendidos por cada Intervención (proyecto) culminado tanto por los Programas “La Canchita BANMAT”, “Módulos Prefabricados”, “Piso Digno”, “Escalera Perú” y “Mi Barrio”, “Vivienda Rural”, “Parque BANMAT” y “Apoyo y ayuda social”.


INDICADOR N° 11

Nombre del Indicador PLAZO PROMEDIO PARA ATENDER UNA SOLICITUD DE PRÉSTAMO


Tipo de indicador Continuo de Reducción


Unidad de Medida Días

Datos históricos

Año 2006 = -

Año 2007 = -

Año 2008 = -

Año 2009 = 120


60

Meta prevista para el año 2011: 30

Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV


INDICADOR Nº 12


DESARROLLO PROMOCIONAL A NIVEL NACIONAL





Datos históricos

Año 2006 = 2

Año 2007 = 14

Año 2008 = 18

Año 2009 = 36


30

Meta prevista para el año 2011 40


Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

8

18

28

40


INDICADOR Nº 13


ACTUALIZACIÓN DE LA PAGINA WEB DEL

BANMAT





Datos históricos

Año 2006 = -

Año 2007 = -

Año 2008 = -

Año 2009 = -


80%

Meta prevista para el año 2011 100%

Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

20%

40%

80%

100%


INDICADOR Nº 14


GRADO DE CUMPLIMIENTO DE LA DIRECTIVA DE TRANSPARENCIA


Tipo de indicador Continuo de Incremento



Datos históricos

Año 2006 = -

Año 2007 = -

Año 2008 = -

Año 2009 = -


90%


Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

25%

50%

75%

100%


INDICADOR Nº 15


IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO - COSO





Datos históricos

Año 2006 = -

Año 2007 = -

Año 2008 = -

Año 2009 = -


100%



Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

15%

40%

60%

100%


INDICADOR Nº 16


IMPLEMENTACIÓN DEL CODIGO DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO - CBGC





Datos históricos

Año 2006 = -

Año 2007 = -

Año 2008 = -

Año 2009 = -


100%


Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

15%

40%

60%

100%


INDICADOR Nº 17


IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE INFORMACIÓN GERENCIAL A NIVEL INSTITUCIONAL





Datos históricos

Año 2006 = -

Año 2007 = -

Año 2008 = -

Año 2009 = -


10%


Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

15%

40%

70%

90%


INDICADOR Nº 18


IMPLEMENTAR LA SEDE CENTRAL, SUCURSALES Y AGENCIAS, CON TECNOLOGÍA DE PUNTA





Datos históricos

Año 2006 = -

Año 2007 = -

Año 2008 = -

Año 2009 = -


70%


Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

10%

30%

60%

100%


INDICADOR Nº 19


EVENTOS DE CAPACITACIÓN (orientados especialmente al personal de las áreas estratégicas)





Datos históricos

Año 2006 = 52

Año 2007 = 60

Año 2008 = 26

Año 2009 = 41


25

Meta Prevista para el año 2011 30

Metas Parciales:

Al Trimestre I

Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

7

14

22

30


INDICADOR Nº 20


PARTICIPANTES (eventos de capacitación )




Unidad de Medida Horas / Hombre

Datos históricos

Año 2006 = 5,724

Año 2007 = 7,135

Año 2008 = 2,902

Año 2009 = 1,569


3,500

Meta Prevista para el año 2011 4,000


Al Trimestre II

Al Trimestre III

Al Trimestre IV

1,000

2,000

3,000

4,000

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PLAN OPERATIVO 2011€¦ · Plan Operativo 2011 1 INDICE I.- Aspectos Generales 1.1 Naturaleza Jurídica 1.2 Objeto Social 1.3 Accionariado 1.4 Misión 1.5 Visión 1.6 Marco Regulatorio