PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB PLANALTO … · Construir o plano executivo para os projetos; ... - Projeto desenvolvido pelo Sicoob Confederação dez-13 SECOM CONCLUÍDO 1.2

PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB PLANALTO CENTRAL

2016 – 2018

Brasília / DF, 04 e 05 de dezembro de 2015

Moderador / Relator: Sérgio Cordioli

PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB PLANALTO CENTRAL 2016 / 2018 Brasília /DF 04 e 05.12.2015 -1-

A equipe de planejamento


APRESENTAÇÃO ...................................................................................................................................................................................................................... 3

OBJETIVOS E PROGRAMAÇÃO DO ENCONTRO ....................................................................................................................................................... 4

ABERTURA DA OFICINA ............................................................................................................................................................................................... 5

MISSÃO, VISÃO E VALORES DO SICOOB PLANALTO CENTRAL ......................................................................................................................... 6

BALANÇO DA EXECUÇÃO DAS AÇÕES ESTRATÉGICAS DO SICOOB PLANALTO CENTRAL 2013 - 2015 .................................................. 8

METAS PROPOSTAS PARA O CICLO 2016 - 2018 DO SICOOB PLANALTO CENTRAL ..................................................................................... 21

BALANÇO DA SITUAÇÃO ATUAL DO SICOOB PLANALTO CENTRAL ............................................................................................................. 24

MAPA ESTRATÉGICO DO SICOOB PLANALTO CENTRAL 2016 - 2018 ............................................................................................................... 27

PLANO EXECUTIVO PARA OS PROJETOS ................................................................................................................................................................ 28

ORIENTAÇÃO DAS AÇÕES PRIORITÁRIA PARA 2016 ........................................................................................................................................... 43

AVALIAÇÃO DA OFICINA ........................................................................................................................................................................................... 45

MODERADOR / RELATOR............................................................................................................................................................................................ 45

PARTICIPANTES DA OFICINA .................................................................................................................................................................................... 46

SUMÁRIO


O presente documento tem por objetivo apresentar os resultados da oficina de planejamento estratégico do Sicoob Planalto Central, realizada nas

dependências do Centro Corporativo Sicoob, na cidade de Brasília – Distrito Federal, nos dias 04 e 05 de dezembro de 2015.

Procurando fortalecer a visão sistêmica, o planejamento do Sicoob Planalto Central foi construído de forma alinhada ao Sicoob Confederação, em um

processo de construção desenvolvido de forma interativa e participativa, buscando mesclar debates em plenária com momentos de trabalho em grupos,

levando os participantes à reflexão e a uma atitude ativa nos diferentes momentos do evento.

A oficina foi aberta pelo Sr. José Alves de Sena – Presidente do Conselho de Administração da Central que destacou a importância do planejamento

participativo para o fortalecimento da Central e o seu maior alinhamento às expectativas de suas singulares.

Os trabalhos foram coordenados pelo moderador Sr. Sergio Cordioli – Moderação de Processos Participativos Ltda, que apresentou os objetivos,

programação e a metodologia utilizada no evento e orientou todo o processo de construção conjunta. Com isto em mente, deu continuidade aos

trabalhos com a apresentação do balanço das ações propostas no último ciclo de planejamento. Finalizou-se a primeira manhã com a apresentação e

discussão da proposta do quadro de metas da Central para o próximo triênio.

Em seguida, iniciou-se uma reflexão conjunta sobre o contexto geral do Sicoob Planalto Central, realizada por meio de um debate em plenária,

estruturando-se o cenário atual em seu ambiente interno e externo. Esta análise foi orientada tomando-se por base as manifestações das cooperativas,

realizadas por meio eletrônico, previamente à oficina de planejamento.

Deu-se continuidade, com o apoio de grupos de trabalho, à identificação das ações estratégicas que deverão orientar os trabalhos da Central nos

próximos três anos. O restante da tarde foi dedicado ao detalhamento dos objetivos estratégicos em um plano de ações, com a definição das atividades

operacionais de cada um dos projetos.

A manhã do último dia foi integralmente dedicada à apresentação e discussão das propostas dos planos executivos dos projetos. Concluiu-se o

encontro com a orientação dos próximos passos para a conclusão do processo de elaboração do planejamento executivo. A avaliação foi a última etapa

da oficina, realizada de forma aberta e espontânea, com as ideias registradas pelo moderador.

Além dos instrumentos básicos de planejamento, a oficina seguiu os princípios do enfoque participativo/construção conjunta, com ênfase no

intercâmbio de experiências, tendo como ferramenta metodológica a visualização, a problematização e o trabalho em pequenos grupos, sinalizando

para a construção coletiva de propostas, contando com o apoio de um moderador externo ao Sicoob Planalto Central.

A oficina de planejamento contou com a participação de Conselheiros e Diretores da Central bem como de Conselheiros e Gerentes das Cooperativas

Singulares que integram o Sistema Sicoob Planalto Central.

APRESENTAÇÃO


O objetivo geral da Oficina foi o de construir o planejamento estratégico do Sicoob Planalto Central para o triênio 2016 – 2018, alinhado ao planejamento do Sicoob Confederação. De forma mais específica, buscou-se:

Elaborar análise da conjuntura atual do Sicoob Planalto Central;

Estruturar os objetivos estratégicos para 2016-2018;

Construir o plano executivo para os projetos;

Fortalecer o alinhamento, a sinergia e a solidariedade.

A programação desenvolvida na oficina foi a seguinte:

04.12.2015

09:00 - Abertura do evento

09:15 – Balanço do plano realizado em 2013 - 2015

10:00 - Intervalo

10:00 – Revisão do Cenário atual da Central

12:00 – Plano de metas 2016 - 2018

13:00 - Almoço

14:00 – Grupos de trabalho: ações estratégicas da Central para 2016 – 2018

16:00 – Intervalo

16:15 – Grupos de trabalho: construção dos projetos executivos 2016 – 2018

18:00 - Encerramento do 1º dia

05.12.2015

08:30 – Apresentação e ajustes no plano de trabalho 12:30 – Encaminhamentos 12:45 - Avaliação e encerramento

OBJETIVOS E PROGRAMAÇÃO DO ENCONTRO


A abertura da oficina foi realizada pelo Sr. José Alves de Sena – Presidente do Conselho de Administração da Central que destacou a importância do

planejamento participativo para o fortalecimento da Central e como espaço para criação, inovação e integração de todas as Cooperativas, seus

Conselheiros, Diretores e Gerentes.

ABERTURA DA OFICINA


Considerando como foco principal do Sicoob Planalto Central criar condições para a geração de negócios nas singulares. A sua missão, visão e valores ficaram assim ratificados:

MISSÃO DO SICOOB PLANALTO CENTRAL

“Gerar soluções financeiras adequadas e sustentáveis, por meio do cooperativismo, aos Associados e às suas Comunidades”.

VISÃO DO SICOOB PLANALTO CENTRAL

“Ser reconhecida como a principal instituição financeira propulsora do desenvolvimento econômico e social dos Associados”.

VALORES DO SICOOB PLANALTO CENTRAL

Transparência

Ética

Respeito

Responsabilidade

Solidariedade

Comprometimento

MISSÃO, VISÃO E VALORES DO SICOOB PLANALTO CENTRAL

PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB PLANALTO CENTRAL 2016 / 2018 BrasíliaIDF 04 e 05.12.2015 -7-

PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB PLANALTO CENTRAL 2016 / 2018 BrasíliaIDF 04 e 05.12.2015 -8-

1. Aprimorar a qualidade do atendimento e relacionamento.

Ações estratégicas Atividades operacionais Situação Início Final Responsável Conclusão

1.1 Implementar um sistema de gerenciamento de satisfação do cooperado.

- Alinhar as ações relacionadas à pesquisa sobre satisfação a nível nacional.

- Projeto desenvolvido pelo Sicoob Confederação

dez-13

SECOM

CONCLUÍDO

1.2 Investir em suporte de TI.

- Aprimorar os canais de suporte da Central junto às suas singulares.

- Projeto a ser desenvolvido (Juliano)

2013/2015

GEDEN

EM ANDAMENTO

- Aprimorar os canais de atendimento de TI junto ao Sicoob Confederação.

- Projeto a ser desenvolvido (Juliano)

2013/2015

GEDEN/SUPER

EM ANDAMENTO

1.3 Estabelecer metas de qualidade

- Definir os parâmetros de avaliação de qualidade.

Implantação das MCI's da Central e das Filiadas

2013/2015

GEDEN

EM ANDAMENTO

1.5 Melhorar o relacionamento com os associados.

- Realizar pesquisa de relacionamento e satisfação dos associados, com ênfase na fidelização.

Pesquisa desenvolvida pelo Sicoob Confederação

2º Semestre 2013

GEDEN

CONCLUÍDO

- Desenvolver estratégias para aproximar associados e cooperativas.

Realização de Campanhas

2013/2015

GEDEN

EM ANDAMENTO

- Organizar central de relacionamento (Call Center) eletrônico (fone, SMS, e-mail, twitter).

- E-mails gerados pelo 'Fale conosco" no site da Central. - O setor de comunicação gera as respostas para os associados. - Caso sejam associados de outras Centrais o setor encaminha o atendimento para o responsável.

2013/2015

SECOM/SETEC

CONCLUÍDO

BALANÇO DA EXECUÇÃO DAS AÇÕES ESTRATÉGICASDO SICOOB PLANALTO CENTRAL 2013-2015


2. Fortalecer a área de negócios.


2.1 Avaliar o desempenho dos

produtos e serviços.

- Utilizar as ferramentas

desenvolvidas pelo Projeto

Otimizar Negócios.

Está em andamento

através da

ferramenta OLAP

2º Semestre

de 2013

GEDEN

CONCLUIDO

2.2 Sistematizar reuniões com gerentes e diretores na cooperativa.

- Realizar reunião com os diretores in loco com a cooperativa, para apoiar as ações das singulares.

É realizado conforme demanda das filiadas

A partir de

Maio/2013

GEDEN

EM

ANDAMENTO

2.3 Criar núcleo de mapeamento de

negócios para contratar profissional

com conhecimento de mercado.

- Reestruturar a área de

negócios e RH correspondente.

A ser realizado

2013/2015

GEDEN

EM

ANDAMENTO

2.4 Criar núcleo de apoio à comercialização de produtos de forma centralizada: seguros, previdência e consórcios.

- Fortalecer a área de negócios para viabilizar parcerias em apoio aos negócios.

A ser realizado

2013/2015

GEDEN

EM ANDAMENTO

2.5 Criar um programa de remuneração variável para o Sistema.

- Criar modelo de premiação pelo desempenho de vendas dos produtos, aprovado pela assessoria jurídica.

A ser realizado

2013/2015

GEDEN/SENOR

EM

ANDAMENTO


3. Acompanhar o cenário financeiro e o quadro de metas sistêmicas.

Ações estratégicas Atividades operacionais Situação Início Final

onsável

Responsável

Conclusão

3.1 Orientar as cooperativas na montagem dos seus planos de metas de forma conjunta.

- Acompanhar a elaboração do planejamento estratégico das filiadas, com o objetivo de promover o alinhamento com o Sistema.

O Sicoob Planalto Central acompanhou a realização do Planejamento Estratégico de todas as Filiadas

2013/2015

SUPER

CONCLUÍDO

3.2 Definir metas objetivas para

Singulares e Central.

- Auxiliar na construção

das metas na realização

do planejamento.

Em andamento no Módulo

Gestão de Metas do Sisbr

2.0

2013/2015

SUPER

CONCLUÍDO


4. Aprimorar o processo de comunicação e de marketing.


4.1 Implementar política contínua de valorização da Marca Sicoob no DF.

- Acompanhar a correta utilização da marca em todos os meios de comunicação.

- Análise de redes sociais. - Sites padronizados pela Central. - Análise dos materiais das Coop. e seus e-mails Marketing.

2013/2015

SECOM

CONCLUÍDO

- Incentivar a utilização da marca entre as cooperativas associadas.

- Treinamento (guardiões da marca) Projeto desenvolvido pelo Sicoob Confederação para as Centrais, que repassam para as Singulares.

2014

SECOM

CONCLUÍDO

4.2 Buscar as melhores práticas de comunicação e marketing no Sistema Sicoob.

- Veicular campanhas via rádio. - Divulgação do Sistema foi realizada pela Band News.

2º Semestre 2013

SECOM

CONCLUÍDO

- Participar das campanhas nacionais.

- Todos os materiais das campanhas nacionais são disponibilizados para as cooperativas. - O setor de comunicação provoca incentivos para uso do material através de (cartas, e-mails marketings e correspondências).

2013/2015

SECOM

CONCLUÍDO

- Auxiliar na segmentação das campanhas das cooperativas singulares.

- Auxilio ocorre de acordo com as solicitações feitas pelas cooperativas. - Após solicitação é feito alterações e criação de matérias (folder, hotsite, e-mail, marketing e outros).

2013/2015

SECOM

CONCLUÍDO

4.3 Divulgar a marca Sicoob nas mídias sociais.

- Informar e incentivar o acesso as mídias sociais do Sicoob.

- Setor de Comunicação da Central, monitora as informações divulgadas pelas cooperativas nos releases sociais com intuito de consolidar um padrão de informações - Acompanhamento do Facebook da Central e filiadas. - A Central faz contato com as cooperativas para informar o calendário das datas comemorativas e dos produtos/serviços do Sistema.

2013/2015

SECOM

CONCLUÍDO


4. Aprimorar o processo de comunicação e de marketing.


4.4 Implementar uma política de relacionamento contínua com a imprensa.

- Criar sala de imprensa no Site do Sicoob Planalto Central

- Sala de impressa já está em funcionamento - Seu objetivo é provocar a interação entre o público externo com a instituição - A Central já incluiu os sites das cooperativas no link da sala de imprensa.

2013

SECON

CONCLUÍDO

- Criar programa de mídia training para os dirigentes do Sicoob Planalto Central

A ser realizado

2013/2015

Luiz

A REALIZAR

- Desenvolver parcerias com as diferentes entidades representativas de categorias de associados (associações, clubes, sindicatos etc).

A ser realizado

2013/2015

Luiz

A REALIZAR

- Criar momentos de integração Central e imprensa (Ex: café) em datas especiais.

A ser realizado

2013/2015

Luiz

A REALIZAR

- Criar o “Prêmio Sicoob de jornalismo”.

A ser realizado

2013/2015

Luiz

A REALIZAR


5. Avaliar a livre admissão para as cooperativas da Central DF.

PROCESSOS INTERNOS

6. Promover a intercooperação no Sistema.


6.1 Criar fórum de boas práticas de gestão.

- Promover encontros para a sociabilização de boas práticas de gestão e negócios.

A ser realizado

2013/2015

SUPER

EM ANDAMENTO

6.2 Promover rodadas de negócios com cooperativas de outros ramos ou dentro das próprias cooperativas.

- Realizar reuniões com cooperativas de outros ramos, com a finalidade de divulgar o cooperativismo de crédito e seus benefícios.

Foi realizado por meio do Evento Roda de Negócios

2º semestre de

2013

SUPER

CONCLUÍDO

- Articular parceria com o SEBRAE / OCB para a organização da rodada de negócios entre cooperativas e associados de uma mesma organização.

- Sebrae participou da Rodada

de Negócios com representantes

2º semestre de 2013

SUPER

CONCLUÍDO


onsvel

Concl

usão

Responsável

Conclusão

5.1 Analisar criteriosamente a livre admissão.

- Realizar estudos técnicos com definição de critérios e indicadores que deverão ser aprovados pelo Conselho de Administração da Central.

Estudos estão em confecção conforme as demandas das Filiadas

2013/2015

SUPER

CONCLUÍDO

5.2 Buscar experiências bem sucedidas.

- Implantar programas de visitação em outros estados.

Intercâmbio entre Centrais e Filiadas de outros estados

2013/2015

SUPER

CONCLUÍDO


7. Incentivar processos de aglutinação e de fusão.


7.1 Identificar cooperativas interessadas no processo de incorporação / fusão.

- Realizar acompanhamento econômico-financeiro e consultas / encontros entre as cooperativas.

Foram realizadas reuniões de Sensibilidade junto as Filiadas, com isso resultou nas seguintes Incorporações: - Sicoob Credibama pelo Sicoob Crediembrapa

- Sicoob CrediDF pelo Sicoob Executivo - CooperMif pelo Sicoob CredFaz

Servidor Federal - Sicoob Bombeiros pelo Sicoob Credijustra. - Coafbras pelo Sicoob Credfaz

Servidor Federal - Credifisco pelo Sicoob Credfaz

Servidor Federal

2013/2015

GEAUD

CONCLUÍDO

7.2 Definir critérios objetivos para eleger cooperativas passíveis de incorporação / fusão.

- Seguir critérios definidos na Resolução 082. Verificar Resoluções 082 e 076/11

2013/2015

SENOR

CONCLUÍDO

7.3 Avaliar a incorporação de / ou com outras centrais.

- Manter contatos e avaliar possibilidades de compartilhar serviços.

A ser realizado

2013/2015

SUPER

CONCLUÍDO


8. Ampliar a representação política do Sistema.


nsável

Concl

usão

Responsável

Conclusão

8.1 Criar agenda de acompanhamento do legislativo local.

- Atuar, junto a FRENCOOP DF, nos assuntos de interesse do Sicoob Planalto Central.

Já possui atendimento via CECO

2013/2015

DIRETORIA

CONCLUÍDO

8.2 Fazer a divulgação da agenda legislativa da OCB.

- Compartilhar, junto às singulares, via canais eletrônicos do Sicoob Planalto Central.

A ser realizado

2013/2015

DIRETORIA

EM

ANDAMENTO


9. Melhorar a relação custo / benefício da Central.

Ações estratégicas Atividades operacionais Situação Início Final Responsável Status

9.1 Racionalizar os custos para o Sistema Sicoob DF.

- Realizar estudo de sobreposição de

atividades oferecidas pela Confederação,

Central e Singulares.

A ser realizado

2013/2015 SUPER

EM ANDAMENTO

- Incentivar a eliminação das

sobreposições detectadas. A ser realizado 2013/20 15 SUPER EM ANDAMENTO

- Aderir à Central de Compras do Sicoob. A ser realizado 2013/20 15 SUPER CONCLUÍDO

- Avaliar a centralização de novos

serviços, inclusive com a

Confederação.

A ser realizado 2013/20 15 SUPER EM ANDAMENTO

9.2 Credenciar empresas prestadoras de serviços.

- Conveniar com empresas para a

venda de produtos e serviços a serem

disponibilizados para as cooperativas

singulares, seus dirigentes,

funcionários e associados.

A ser realizado

2013/2015

SUPER

EM ANDAMENTO


APRENDIZADO E CRESCIMENTO

10. Fortalecer a formação e qualificação profissional.


10.1 Desenvolver programa de qualificação continuada.

- Levantar a necessidade de treinamentos de dirigentes e funcionários das singulares.

- O levantamento é feito em conjunto com as Singulares, de acordo com as necessidades das áreas. - Após o levantamento os cursos são definidos.

2º Semestre 2013/2015

SETRE

CONCLUÍDO

- Elaborar cronograma anual de treinamento.

- Cronograma realizado fica aguardando aprovação do Sescoop.

2ª Semestre 2013/2015

SETRE CONCLUÍDO

- Definir quadro de instrutores.

- Após o os cursos já determinados, a Central faz suas indicações. - As indicações passam por um processo de licitação no Sescoop.

2ª Semestre de 2013/2015

(Aguardando aprovação do

Sescoop)

SETRE

CONCLUÍDO

- Aderir ao projeto AFINARH.

- Recrutamento e Seleção. - Programa de Carreiras. - Educação corporativa.

- Avaliação de Desempenho - PGD

2013/2015

SETRE/DIRETO RIA

CONCLUÍDO

- Incentivar o ensino à distância.

- Projeto Sicoob Universidade Sicoob (em desenvolvimento pelo Sicoob Confederação e Centrais). - Grupo de Trabalho (GT educação corporativa) Reuniões presenciais. - Vídeo conferência com todas as Centrais.

2013/2015

SETRE

CONCLUÍDO

- Promover cursos regionais, em parceria com outras Centrais.

- Visitas técnicas (intercâmbio, Goiás, PR e EUA). 2013/2015 SETRE/SUPER CONCLUÍDO

10.2 Implementar sistema de capacitação e qualificação contínuo para os funcionários e dirigentes.

- Imprimir aos cursos já constantes da grade de qualificação conteúdo profissionalizante.

Cursos oferecidos pelo Sescoop e pelo Sebrae

2013/2015

SETRE/SUPER

CONCLUÍDO

- Inserir processo de certificação para os cursos ministrados.

- CPA-10 - Certificações para outras áreas

2013/2015 SETRE/SUPER CONCLUÍDO

10.3 Implementar curso de ambientação para novos funcionários.

- Definir conteúdo de curso presencial no nível da cooperativa singular.

- Na Central esse recurso já é utilizado. - Falta desenvolver nas Singulares (o material utilizado hoje precisa ser adaptado para as Singulares).

2013/2015

SETRE/SUPER

EM ANDAMENTO

- Criar programa de ambientação no Sicoob Planalto Central, para os novos funcionários.

- Já existe e está em prática

2013/2015

SETRE

CONCLUÍDO


11. Ampliar a confiança do Sistema Cooperativo.


11.1 Divulgar o cooperativismo nas universidades / faculdades / escolas e consultores.

- Definir o conteúdo das apresentações

A ser realizado

2013/2015

SUPER

A REALIZAR

- Definir agenda

A ser realizado

2013/2015

SUPER

A REALIZAR

- Identificar e capacitar os palestrantes e consultores (SEBRAE).

A ser realizado

2013/2015

SUPER

CONCLUÍDO

11.2 Promover a responsabilidade social.

- Divulgar as ações implementadas pelas entidades vinculadas às cooperativas singulares.

- Coopera Criança (parceria com a CONFEBRAS com crianças carentes).

- Gincana (brinquedos e alimentos doados em instituições carentes.

2013/2015

SETRE/SUPER

CONCLUÍDO

11.3 Desenvolver campanhas de promoção social

- Implementar: coopera criança, coopera educa, cativando sorrisos.

A ser realizado

2013/2015

SUPER

EM ANDAMENTO


RESUMO FINAL DA EXECUÇÃO

Status Associados e Mercado Processos Internos Aprendizado e Crescimento Total de Ações

Concluído 15 7 11 33 60,00%

Em Andamento 8 6 2 16 29,09%

A Realizar 4 0 2 6 10,91%

Total 27 13 15 55 100%

Acompanhamento do Planejamento Estratégico 2013- 2015

11%

29% 60%

Concluído

EmAndamento A realizar

04 e 05.12.2015 -20-


Finalizando a primeira manhã abordou-se o conjunto de metas e a sistemática de cálculo da sua evolução. A planilha de metas aprovada traz como mudança a sistemática de cálculo que considera o esforço despendido no último período, estabelecendo-se a meta de crescimento sobre este esforço. Ex. Se no último período houve um crescimento X em determinado indicador, para o próximo ciclo foi aprovado um acréscimo de 20% sobre esse crescimento. (2015 – aumento de 15% no capital; deseja-se aumentar esses 15% em 20%, assim, o capital de 2016 deverá crescer 18% sobre o final de 2015).

Dados Com a Cooperforte 20% 20% 20%

Pontos de Atendimento (em unidade) 42 46 9,52%

Índice de Eficiência Padrão (em %) - - -

Capital Social R$ 359.775 R$ 386.320 7,38%

METAS PROPOSTAS PARA O CICLO 2016 - 2018 DO SICOOB PLANALTO CENTRAL

INDICADORES dez/14 out/15 % 2016 % 2017 % 2018 %

Projeção dez/2015

47

175.366

-

56 20,00% 70 24,00% 90 28,80%

Associados (em unidade) 164.454 173.547 5,53% 187.389 6,86% 202.806 8,23% 222.829 9,87%

- - - - - -

Em milhares R$

INDICADORES (em R$ milhares) dez/14 out/15 % 2016 % 2017 % 2018 %

Ativos R$ 2.200.483 R$ 2.524.478 14,72% R$ 3.062.014 18,26% R$ 3.732.871 21,91% R$ 4.714.273 26,29%

Operações de Crédito R$ 1.524.904 R$ 1.723.401 13,02% R$ 2.047.683 16,14% R$ 2.444.304 19,37% R$ 3.012.437 23,24%

Depósitos R$ 1.428.895 R$ 1.641.990 14,91% R$ 1.996.134 18,49% R$ 2.439.095 22,19% R$ 3.088.605 26,63%

Patrimônio Líquido R$ 581.498 R$ 638.069 9,73% R$ 727.721 12,06% R$ 833.066 14,48% R$ 977.780 17,37%

Resultado da Intermediação Financeira R$ 177.932 R$ 150.797 -15,25% R$ 217.148 20,00% R$ 260.577 20,00% R$ 312.693 20,00%

Rendas de Prestação de Serviços R$ 5.999 R$ 6.212 3,55% R$ 8.945 20,00% R$ 10.734 20,00% R$ 12.881 20,00%

Despesas Administrativas R$ 103.922 R$ 97.715 -5,97% R$ 128.984 10,00% R$ 141.882 10,00% R$ 156.070 10,00%

Lucro Líquido (Sobras) R$ 85.750 R$ 57.606 -32,82% R$ 82.953 20,00% R$ 99.543 20,00% R$ 119.452 20,00%

R$ 427.459 9,15% R$ 474.389 10,98% R$ 536.888 13,17%

Projeção dez/2015

Em milhares

R$ 2.589.277

R$ 1.763.100

R$ 1.684.609

R$ 649.383

R$ 180.956

R$ 7.454

R$ 117.258

R$ 69.127

R$ 391.629


Pontos de Atendimento (em unidade) 36 40 11,11%

Índice de Eficiência Padrão (em %) 62,66% 65,41% 4,39%

Capital Social R$ 121.244 R$ 168.665 39,11%

Dados sem a Cooperforte

INDICADORES dez/14 out/15 % 2016 % 2017 % 2018 %

Projeção dez/2015

41

39.211

65,96%

46 13,78% 54 16,53% 65 19,84%

Associados (em unidade) 34.214 38.378 12,17% 45.128 15,09% 53.301 18,11% 64.884 21,73%

63,76% -3,34% 61,21% -4,00% 58,27% -4,80%

Em milhares R$

INDICADORES (em R$ milhares) dez/14 out/15 % 2016 % 2017 % 2018 %

Ativos R$ 623.781 R$ 780.766 25,17% R$ 1.065.612 31,21% R$ 1.464.663 37,45% R$ 2.122.848 44,94%

Operações de Crédito R$ 409.640 R$ 478.975 16,93% R$ 596.280 20,99% R$ 746.457 25,19% R$ 972.057 30,22%

Depósitos R$ 293.276 R$ 387.227 32,03% R$ 567.301 39,72% R$ 837.722 47,67% R$ 1.316.914 57,20%

Patrimônio Líquido R$ 218.289 R$ 234.672 7,51% R$ 260.093 9,31% R$ 289.140 11,17% R$ 327.888 13,40%

Resultado da Intermediação Financeira R$ 47.505 R$ 44.730 -5,84% R$ 64.411 20,00% R$ 77.293 20,00% R$ 92.752 20,00%

Rendas de Prestação de Serviços R$ 5.999 R$ 6.212 3,55% R$ 8.945 20,00% R$ 10.734 20,00% R$ 12.881 20,00%

Despesas Administrativas R$ 51.667 R$ 51.060 -1,17% R$ 67.399 10,00% R$ 74.139 10,00% R$ 81.553 10,00%

Lucro Líquido (Sobras) R$ 14.281 R$ 8.139 -43,01% R$ 11.720 20,00% R$ 14.064 20,00% R$ 16.877 20,00%

R$ 264.550 48,50% R$ 418.514 58,20% R$ 710.798 69,84%

Projeção dez/2015

Em milhares

R$ 812.163

R$ 492.842

R$ 406.017

R$ 237.949

R$ 53.676

R$ 7.454

R$ 61.272

R$ 9.767

R$ 178.149



Deu-se continuidade a oficina de planejamento com a análise do cenário atual, considerando a percepção do conjunto de participantes cujas ideias geradas estão abaixo organizadas. O ponto de partida deste trabalho foram as manifestações dos Conselheiros, Diretores e Gestores das cooperativas, realizadas por meio eletrônico, sistematizadas e analisadas nesta oficina.

ANÁLISE DO AMBIENTE INTERNO

1. O que a Sicoob Planalto Central faz bem e deverá continuar fazendo? (Pontos fortes)

Atendimento das demandas de forma tempestiva;

A prestatividade e o interesse em acompanhar as demandas, não somente as de responsabilidade da Central, mas também as

de responsabilidade do Bancoob e Confederação.

A prestação de serviços: orientações para as singulares, área de negócios, centralização da contabilidade, orientação para

tributos, DP, auditoria, colaboração para a realização das assembleias e etapas decorrentes, comunicação e tecnologia;

Cursos voltados ao conhecimento e desenvolvimento profissional;

Transfere imagem de credibilidade aos associados;

Proximidade com a Confederação e Bancoob;

Rentabilidade e retorno às singulares na centralização financeira;

Livre acesso às diretorias e sua presteza;

Equipe técnica – atendimento, relacionamento;

Iniciativa com reuniões mensais de gerentes;

Intercâmbio e integração de experiências entre cooperativas.

BALANÇO DA SITUAÇÃO ATUAL DO SICOOB PLANALTO CENTRAL


2. Quais são as principais fragilidades a serem superadas no Sicoob Planalto Central? (Pontos fracos)

Pouca clareza de papéis e consequente sombreamento das ações entre a Contabilidade, Auditoria e Controles Internos;

Demora no fechamento dos balanços contábeis;

Processo contábil ultrapassado;

Pouca estrutura e capacidade para atender as demandas das singulares;

Falta de centralização jurídica para atender as cooperativas filiadas;

Fraco suporte às singulares para atuação no segmento Pessoa Jurídica;

Pouco fomento à formação continuada nas singulares;

Carência de treinamentos mais específicos em relação às necessidades das cooperativas;

Demora na entrega dos relatórios da auditoria externa;

O atendimento fraco para encaminhamentos a outros responsáveis e retorno às singulares;

Atendimento pouco assertivo na orientação das demandas;

Falta de conhecimento sobre alguns produtos e serviços. Ex: FCO, BNDES.

Tecnologia - algumas ferramentas de TI utilizadas pela Central são bastante precárias. Ex: folha de pagamento;

O modelo de Governança está completamente superado – representatividade, número de conselheiros e diretores e a forma de

eleição / contratação dos conselheiros e diretores;

Pouca orientação e suporte as ações de marketing;

Carência de ações e campanhas regionais de marketing institucional e de produtos;

Modelo de distribuição de despesas está superado;

Baixa ocupação da área de atuação.


ANÁLISE DO AMBIENTE EXTERNO

3. Quais são as principais oportunidades para o Sicoob Planalto Central no cumprimento da sua Missão?

Abertura pela reinvenção do cooperativismo de crédito propiciada pelo marco legal;

Reconhecimento no mercado financeiro e confiabilidade dos associados;

Descontentamento com o atendimento bancário;

Altos valores das tarifas bancárias e manutenção de conta corrente;

A crise política e econômica atual;

Ampliar os pontos de atendimento e de ATMs;

Tecnologia de autoatendimento disponível;

Sicoob Universidade;

Flexibilidade de horários de atendimento;

Mix de produtos e serviços.

4. Quais são as principais ameaças ao Sicoob Planalto Central no cumprimento da missão?

Novas tecnologias, produtos e serviços oferecidos pelos concorrentes.

Novos concorrentes no mercado financeiro;

Redução da valorização da marca Sicoob;

Enfraquecimento financeiro das singulares;

Funcionamento irregular do Sisbr;

Instabilidade política e econômica do Brasil;

Falta de foco no cooperativismo;

Vinda de outros sistemas congêneres para o planalto central.


MAPA ESTRATÉGICO DO SICOOB PLANALTO CENTRAL 2016 – 2018


Nesta etapa, por meio de três grupos de trabalho, elaborou-se o plano executivos para os projetos para ser implementado ao longo de 2016 – 2018,

considerando os seis objetivos estratégicos definidos anteriormente. O cronograma e as responsabilidades serão definidos internamente no Sicoob

Planalto Central.

Perspectiva Financeira 1. FORTALECER A ÁREA DE NEGÓCIOS

Nº Ações Atividades Responsável Cronograma

Custo Metas - Físico ou

Financeira Início Fim

1.1

Criar núcleo de suporte aos negócios com PF e PJ.

Estruturar área de negócios na Central.

1.2

Criar intercâmbio da área comercial das cooperativas.

Realizar workshop trimestral das cooperativas para apresentação e debate de cases de sucesso na Central e fora dela.

Realizar reunião mensal de Diretores para alinhamento das diretrizes.

Realizar reunião mensal dos gerentes para alinhamento técnico.

Estabelecer acordos mensais nos dois encontros anteriores.

PLANO EXECUTIVO PARA OS PROJETOS





1.3

Estimular a criação / aprimoramento da área de negócios nas singulares.

Elaborar diagnóstico da realidade de negócio e elaborar projeto de implantação da área quando necessário.

Construir planos de trabalho executivos pactuados entre as singulares e a área de negócios da Central, com estabelecimento de metas.

1.4

Incentivar fusões e incorporações de cooperativas

Estabelecer padrões mínimos de desempenho das singulares.

Exigir plano de viabilidade das singulares e estabelecimento de metas.

Monitorar resultados e exercer poder de intervenção caso necessário.

Mapear oportunidades de negócios a partir de processo de aglutinação, considerando o perfil dos associados e mercado.

Evoluir nas tratativas para a fusão de Centrais.

PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB PLANALTO CENTRAL 201612018 Brasília IDF 04 e 05.12.2015 -30-


2 – INSTITUIR POLÍTICA DE MARKETING REGIONAL




2.1

Criar fundo de marketing com as sobras da Central e do Fundo de Reserva.

Encaminhar proposta de fundo para ser apreciado na AGE / AGO.

Avaliar outras fontes de recursos para financiar o marketing.

2.2

Criar comitê de marketing.

Encaminhar proposta de criação para o Conselho de Administração.

2.3

Criar plano de comunicação e marketing

Utilizar estrutura de marketing das filiadas, Central e Confederação.

Realizar 3 campanhas anuais voltadas a fidelização, novos associados e institucional.

Fazer uso de outdoors, TV e Rádio.

Desenvolver campanha de vendas alinhada com as campanhas da confederação.

2.4

Desenvolver índice de fidelização

Definir critérios e produtos que deverão integrar o índice de fidelização.



3. IMPLEMENTAR ESTRATÉGIA DE OCUPAÇÃO TERRITORIAL




3.1

Expandir a área de ocupação da Central

Realizar estudos de ocupação da área e padronização do sistema local para avaliação do cenário.

Acompanhar e dar suporte às cooperativas na instalação de novos postos de atendimento, inclusive com liberação de linhas de crédito.

Realizar identificação de pontos para instalação de novos e PA’s e elaboração dos respectivos planos de negócios.

Desenvolver consulta junto as Singulares para identificar interessados em ocupar os espaços.

Desenvolver modelo padronizado de atendimento.

3.2

Fortalecer fundo de expansão.

Divulgar o Fundo de Expansão existente na Central e as formas de acesso.

3.3

Criar ponto de atendimento compartilhado.

Elaborar estudo de viabilidade e de interesse.

Desenvolver critérios para o compartilhamento.

Desenvolver modelos de PA’s.

PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB PLANALTO CENTRAL 2016 / 2018 Brasília IDF 04 e 05.12.2015 -34-


Perspectiva dos Processos Internos

4. Aprimorar o processo de prestação de serviços




4.1

Otimizar o processo de contabilidade centralizada

Mapear os processos para estabelecer padronização e treinamento.

Avaliar a viabilidade de centralizar contas a pagar.

Desenvolver processo de análise dos números das cooperativas na Central.

Estabelecer parâmetros de comparação para que cada cooperativa estabeleça seu próprio monitoramento.

4.2

Fazer estudos para implementação de novos serviços

Avaliar o modelo de rateio e de prestação de serviços.

Desenvolver novos critérios para distribuição de rateios e de cobrança pelos serviços específicos.

Avaliar a prestação de serviços na área de segurança patrimonial e transporte de numerários.





4.3

Avaliar a centralização de serviços

Avaliar a centralização das áreas de assessoria jurídica, cobrança administrativa, tecnologia e da estrutura de comunicação e marketing.

Avaliar a padronização normativa e assessoria no processo assemblear.

4.4

Restruturação da área de TI na Central

Remanejar pessoal conforme a demanda (Sisbr, Cedente, Sipag).

Desenvolver sistema de acompanhamento da qualidade dos serviços prestados.

4.5

Incentivar a participação de congressos e intercâmbios nacionais e internacionais

Criar critérios de participação de técnicos e dirigentes com a respectiva multiplicação dos conhecimentos.

4.6

Constituir fundo de aval

Avaliar modelos existentes.

Articular parcerias e implementar.

PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB PLANALTO CENTRAL 201612018 Brasília IDF 04 e 05.12.2015 -37-


5. APRIMORAR O MODELO DE GOVERNANÇA EXISTENTE


Custo Metas - Físico ou Financeira Início Fim

5.1

Desenvolver processo para reformular o estatuto da Central

Buscar ampliação da participação das cooperativas no Conselho de Administração e redução de diretorias.

Consolidar a consulta pública já em curso na Central para revisão do Estatuto.

Organizar as propostas de mudanças no Estatuto pela comissão de revisão do Estatuto.

Encaminhar para o Comitê Consultivo e posterior deliberação em Assembleia Geral.



Perspectiva Aprendizado e Crescimento

6. APRIMORAR O PROCESSO DE GESTÃO DE PESSOAS




6.1

Revisar o processo de treinamento técnico.

Avaliar a realização de cursos in company.

Revisar a grade interna de formações para identificar necessidades de formação continuada.

Desenvolver programa de formação continuada alinhado ao Sicoob Universidade.

Divulgar os cursos ofertados pelo Sicoob Universidade.

Ampliar a cobrança para que os gestores encaminhem seus técnicos para a formação.

Incluir apontamento na Comunicação Interna apontando déficit de formação.

Remanejar recursos do Sescoop / Sebrae e OCDF para cursos complementares na Central.





6.2

Assegurar certificação de 100% dos gerentes e Dirigentes das cooperativas.

Assegurar certificação CPA 10 para gerentes em 2016.

40% (2016), 70% (2017) e 100% (2018)

Assegurar certificação de CPA 20 para gerentes em 2017.

40% (2016), 70% (2017) e 100% (2018)

Assegurar certificação de Diretores e Conselheiros até 2018.

40% (2016), 70% (2017) e 100% (2018)

Desenvolver programa de formação de gestores comerciais.

6.3

Ampliar a retenção de talentos existentes.

Adotar política de incentivos na Central para a retenção de talentos.

Revisar o PCCS.

Rever os benefícios oferecidos.

Criar política de gestão de pessoas.

6.4

Encaminhar a elaboração de um novo acordo coletivo.

Desenvolver articulação com a base sindical para iniciar negociações.





6.5

Incentivar as cooperativas a adotar modelo de remuneração variável

Criar modelo para ser ajustada pelas singulares.

Estudar o melhor modelo tomando o modelo da CrediEmbrapa e outros como referência.

6.6

Melhorar a comunicação interna referente ao atendimento de demandas.

Solicitar que as coligadas disponibilizem canal de atendimento às cooperativas.

Informar a Central de demandas para que ela possa intermediar as devidas soluções / respostas às singulares.

Ajustar o processo de acompanhamento de demandas das singulares.

Rever o processo de fluxo de demandas para melhor a tempestividade nas respostas às singulares.

6.7

Aprimorar o atendimento as singulares.

Melhorar a prestação de serviços sem necessitar buscar intermediários fora da Central.

Mapear os processos para aprimorá-los e disseminar os procedimentos ajustados.

Designar profissional para que a Central possa ter independências na solução de muitas necessidades internas, especialmente na área comercial.


Por meio de selos autoadesivos os participantes indicaram as ações que deverão contar com atenção prioritária ao longo de 2016.

(O número a frente aponta a indicação de manifestações).

8. Expandir a área de ocupação da Central

6. Assegurar certificação de 100% dos Gerentes e Dirigentes das cooperativas

6. Desenvolver processo para reformular o estatuto da Central

6. Criar comitê de marketing

4. Criar núcleo de suporte aos negócios com PF e PJ

4. Fazer estudos para implementação de novos serviços

3. Criar fundo de marketing com as sobras da Central e do Fundo de Reserva

3. Incentivar as cooperativas a adotar modelo de remuneração variável

2. Otimizar o processo de contabilidade centralizada

2. Avaliar a centralização de serviços

2. Constituir fundo de aval

2. Revisar o processo de treinamento técnico

1. Estimular a criação / aprimoramento da área de negócios nas singulares

1. Criar plano de comunicação e marketing

1. Fortalecer fundo de expansão

1. Criar ponto de atendimento compartilhado

1. Ampliar a retenção de talentos existentes.

ORIENTAÇÃO DAS AÇÕES PRIORITÁRIA PARA 2016


Concluiu-se a oficina com uma avaliação espontânea, cujas manifestações estão abaixo registradas.

Como avaliamos o nosso encontro de planejamento? Gostei do processo, com metodologia eficiente/eficaz.

Ênfase na área comercial / negócios.

Precisamos atenção para que o plano seja executado.

Houve pouca participação das singulares.

Nível dos debates foi adequado e proativo, com comprometimento de todos.

Os debates foram em bom nível.

Foi possível entender melhor muitos dos processos internos.

O modelo de auditório / espaço deve ser revisto. O espaço do auditório não beneficia os debates.

Quando nada parece ajudar, eu vou e olho o cortador de pedras martelando sua rocha talvez cem vezes sem que nem uma só rachadura apareça. No entanto, na centésima primeira martelada, a pedra se parte em duas e eu sei que não foi aquela a que conseguiu, mas todas as que vieram antes. (Jacob Riis)

AVALIAÇÃO DA OFICINA

MODERADOR / RELATOR

Sérgio Cordioli

Rua Manágua, 124 Bairro Jardim Lindóia 91050-300 Porto Alegre / RS Fone/Fax 51.3366.0444 / 8155.9746

E-mail:[email protected] [email protected] Site: www.scordioli .com.br

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PARTICIPANTES DA OFICINA


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PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB PLANALTO … · Construir o plano executivo para os projetos; ... - Projeto desenvolvido pelo Sicoob Confederação dez-13 SECOM CONCLUÍDO 1.2