PlanEstrategico_2009-2011 de Banco de La Nacion

8/6/2019 PlanEstrategico_2009-2011 de Banco de La Nacion

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Departamento dePlaneamiento y Desarrollo Divisin de Planeamiento

INFORM E EF / 92.2810 N 037 2008

PLAN ESTRATGICOBANCO DE LA NACIN2009 2011


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PLAN ESTRATEGICO PERIODO 2009 2011

1. ROL DE LA EMPRESA El 27 de enero de 1966, el Congreso de la Repblica aprob la Ley 16000 por la cual

creaba el Banco de la Nacin. Das despus el Poder Ejecutivo, bajo la firma del

Presidente de la Repblica, Fernando Belande Terry la pone en vigencia, culminando

as un largo proceso cuyos antecedentes histricos datan del siglo XIX, pero que

recin a partir de 1914, surge verdaderamente la preocupacin de crear un Banco que

centralice las actividades operativas, econmicas y financieras.

El Banco de la Nacin encuentra sus antecedentes inmediatos en el ao 1905, durante

el gobierno de don Jos Pardo, en el que se crea la Caja de Depsitos y

Consignaciones, mediante la Ley N 53 del 11.02.05. Esta Institucin ampli sus

actividades en 1927 cuando se le encarg a travs de la Ley 5746 la administracin

del Estanco del Tabaco y Opio, as como la recaudacin de las rentas del pas,

derechos e impuestos del alcohol, defensa nacional y otros. Finalmente, en diciembre

del mismo ao se le encarga la recaudacin de la totalidad de las rentas de toda la

Repblica.

El Decreto Supremo N 47, del 9 de agosto de 1963, estatiza la Caja de Depsitos y

Consignaciones, declarndola de necesidad y utilidad pblica. Mediante este

dispositivo se recupera para el Estado las funciones de recaudacin de las rentas

fiscales y la custodia de los depsitos administrativos y judiciales. Tal estatizacin se


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3. Hacer efectivas las rdenes de pago contra sus propios fondos que expidan las

entidades del Sector Pblico Nacional.

4. Recibir en consignacin y custodia todos los depsitos administrativos y

judiciales.

5. Efectuar el servicio de la deuda pblica.

El 12 de junio de 1981, en el segundo gobierno de Fernando Belande Terry, se

promulg la Ley Orgnica Decreto Legislativo N 199 y se ampliaron las funciones del

Banco:

1. Recaudar los tributos del Sector Pblico Nacional.

2. Efectuar en forma exclusiva por cuenta y en representacin del estado,

operaciones de crdito activas y pasivas con Instituciones Financieras del pas

y del exterior.

3. Recibir en forma exclusiva los depsitos de los fondos de todo el Sector

Pblico Nacional y Empresas del Estado, con excepcin de las Empresas

Bancarias y Financieras Estatales.

En 1994, durante el gobierno de Alberto Fujimori Fujimori, con el Decreto Supremo N


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5. Actuar por cuenta de otros Bancos o Financieras, en la canalizacin de

recursos.

6. Participar en las operaciones de comercio exterior del Estado.

7. Otorgar facilidades financieras al Gobierno Central, y a los Gobiernos

Regionales y Locales, en los casos en que stos no sean atendidos por el

Sistema Financiero Nacional.

8. Las facilidades financieras que otorga el Banco no estn sujetas a los lmites

que establece la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de

Seguros.

9. Brindar Servicios de Corresponsala.

10.Brindar Servicios de Cuentas Corrientes a las Entidades del Sector Pblico

Nacional y a Proveedores del Estado.

11.Recibir depsitos de ahorros en lugares donde la banca privada no tiene

oficinas.


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2. AMBITO DEL BANCO DE LA NACION

Convenios de Recaudacin del B anco de la Nacin c on Entidades del SectorPblico:Recaudacin de Impuestos Internos y Aduaneros 1. Superintendencia Nacional de Administracin Tributaria (SUNAT).

Convenio Marco de Recaudacin.

Convenio de Recaudacin ADUANAS. Recaudacin de Tasas, Aranceles, Derechos Acadmicos , Arbi tri os1. Sistema Electoral RENIEC.

2. Ministerio del Interior P.N.P.

3. Poder Judicial.

4. Ministerio de Trabajo.

5. Ministerio de Defensa (EJERCITO FAP MARINA).

6. Ministerio del Interior Tupa DIGEMIN.

7. Ministerio de Transporte y Comunicaciones.

8. Ministerio del Interior DICSCAMEC.

9. Sistema Electoral ONPE.

10. Ministerio Pblico.

11. Ministerio de Agricultura.

12. Universidad Nacional San Cristobal de Huamanga Ayacucho.


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27. Ministerio del Interior GOBIERNO DEL INTERIOR.

28. Municipalidad de Lunahuan.

29. ESSALUD.

30. Seguro Integral de Salud.

31. Escuela Nacional de Bellas Artes.

32. Universidad Nacional Hermilio Valdizan Huanuco.

33. Ministerio de Salud.

34. Instituto Nacional de Becas y Crditos Educativos INABEC.

35. Universidad Nacional de Huancavelica.

36. Consejo Superior de Contrataciones y Adquisiciones del Estado CONSUCODE.

37. Universidad Daniel Alcides Carrin Pasco.Servicio de Cobranza Coactiva:1. Direccin General de Capitanas y Guardacostas DICAPI.

2. Ministerio de Salud:

Direccin General de Medicamentos, Insumos y Drogas DIGEMID.

Direccin de Salud Ambientas DIGESA.

3. Ministerio de Transportes, Comunicaciones y Saneamiento.

Provas Nacional.

4. Ministerio de Energa y Minas.

5. Organismo Supervisor de Inversin Privada en Telecomunicaciones OSIPTEL.6. Municipalidad Distrital de Santa Mara del Mar.

7. Consejo Superior de Contrataciones y Adquisiciones del Estado CONSUCODE.


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9. Banco del Progreso Proban.

10. Banco Interamericano de Finanzas.

11. Banco del Nuevo Mundo.

12. Banco Sudamericano.

13. Banco del Trabajo.

14. Banco Mi banco.

15. Banco Agropecuario.

16. Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Piura.

17. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Trujillo.

18. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Sullana.

19. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Paita.

20. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Ica.

21. Caja Municipal de Ahorro y Crdito.Pisco.

22. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Maynas.

23. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Huancayo.

24. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Tacna.

25. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Cuzco.

26. Caja Municipal de Ahorro y Crdito del Santa.

27. Edpyme Confianza.

28. Edpyme Crear.

29. Edpyme Alternativa.30. Edpyme Solidaridad.

31. Edpyme Credivision.


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6. Ministerio de Trabajo.

7. Ministerio de Transporte.

8. Ministerio de Economa y Finanzas.

9. Ministerio de la Produccin.

10. Ministerio de Defensa.

11. Ministerio de Energa y Minas.

12. Ministerio de Vivienda, Construccin y Saneamiento.

13. Ministerio de Justicia.

14. Ministerio de Comercio Exterior y Turismo.

15. Ministerio de la Mujer y Desarrollo Social.

16. Ministerio de Relaciones Exteriores.

17. Consejo de Ministros.

18. Poder Judicial.

19. Jurado Nacional de Elecciones.

20. Registro Nacional de Identificacin y Estado Civil.

21. Congreso Constituyente.

22. Asamblea Nacional de Rectores.

23. Defensora del Pueblo.

24. Presidencia del Consejo de Ministro.

25. Oficina Nacional de Procesos Electorales.

26. Tribunal Constitucional.Servic io d e Cuentas Corrientes:


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4. MISION

Brindar soluciones financieras con calidad de atencin, agregando valor,

contribuyendo con la descentralizacin, ampliando nuestra cobertura de servicios y

promoviendo la bancarizacin con inclusin social5. VISION

Ser el Banco reconocido por la excelencia en la calidad de sus servicios, la integridad

de su gente y por su contribucin al desarrollo nacional.6. FACTORES CRTICOS DE XITO

1. Liderazgo en la Toma de Decisio nes. Direccin y conduccin del Banco hacia resultados concretos de su agenda

estratgica, a travs de la eficiencia y eficacia en la utilizacin de sus

recursos.2. Poner en Valor los Recur sos Humanos.

Mejora de competencias y motivacin mediante la capacitacin permanente

y el reconocimiento del desempeo.


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6. Cultura y Gestin de Proyectos. Generar conciencia y valoracin de que una adecuada gestin de los

proyectos nos permitir un mejor posicionamiento en el mercado y

sostenibilidad en el tiempo.7. VALORES INSTITUCIONALES

Compromiso: Actitud de nuestro personal que se refleje en el cumplimiento delas normas internas, en la lealtad, responsabilidad e identificacin institucional,

generando valor en beneficio de los clientes y la sociedad.

Innovacin: Desarrollo o mejora de nuevos productos, servicios y procesosque eleven la productividad y que atiendan los requerimientos y necesidades

de nuestros clientes.

Sensibilidad social: Reconocimiento de la organizacin a la no discriminaciny a la reasignacin de sus recursos consolidando su presencia nacional

incluyente.

Confianza: Brindar seguridad, transparencia y calidad en sus productos yservicios que permita elevar la percepcin y valoracin de los clientes y de la


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8. OBJETIVOS ESTRATGICOS 2009 2011

1. OBJ ETIVO ESTRATEGICO GENERAL N 1 : CREAR VALOR PARA ELESTADO Y LA SOCIEDAD Mediante este objetivo el Banco debe contribuir a una gestin eficiente del Estado

y participar en el desarrollo de la Sociedad, brindando dos formas de valor: Valor

Econmico1

y Valor Pblico2.

ESTRATEGIA La creacin de valor para el Estado y la sociedad se lograr orientando a la

organizacin hacia la eficiencia y los resultados, considerando su compromiso y

responsabilidad social.

Se reconoce que uno de los elementos trascendentes para la generacin de valor

se dar participando activamente en la modernizacin del Estado, apoyando losprocesos de automatizacin y generacin de informacin.OBJETIVOS ESPECFICOS1.1. CREAR UNA ORGANIZACIN DESCONCENTRADA Y

DESCENTRALIZADASe requiere disear e implementar una organizacin con enfoque hacia el

cliente, basndose en un rediseo de procesos y roles claramente definidos y


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- Implementacin, por etapas una nueva estructura organizacional, siendo

uno de sus objetivos la creacin y funcionamiento de las oficinas

regionales.Tareas - Reordenamiento de las funciones, elaboracin del ROF y el MOF.

- Redistribucin de los recursos econmicos.

- Configurar para el proyecto Nueva Estructura Organizacional un equipo

de gestin y monitoreo del cambio.1.2. PROMOVER LA BANCARIZACIN3

El Banco de la Nacin entiende por bancarizacin al proceso de incorporar a

ciudadanos excluidos del sistema financiero bancario a fin que puedan utilizar

los productos y servicios bancarios para lo cual es nuestro inters ampliar la

red de agencias, incrementar en cantidad y calidad los productos y servicios

en zonas donde no exista oferta bancaria as como en sectores no atendidos. Proyectos- Desarrollar el plan de Inversiones para el fortalecimiento de agencias en

zonas de frontera.

- Apertura de Nuevas Agencia en zonas UOB considerando el compromiso

para la inclusin social.

- Disear nuevos productos para zonas UOB en funcin de sus


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- Estudio del Desarrollo Econmico y Social Espacial para la incorporacin

de nuevos parmetros a considerar en el Crecimiento de la Red de

Agencias a nivel nacional.

- Promocionar los productos y servicios en las agencias UOB.

- Implementar la Cuenta a Plazo Fijo UOB.

- Promover la suscripcin de convenios con entidades pblicas,

principalmente en el mbito regional (teniendo como entes motores a las

propias agencias UOB)

- Evaluar las necesidades de servicios financieros de las poblaciones

excluidas del sistema bancario, buscando su interrelacin con los

programas de desarrollo econmico y social.

- Promover asociaciones pblico privadas para lanzar productos para

sectores no bancarizados.

1.3. APLICACIN DE LOS PRINCIPIOS DE RESPONSABILIDAD SOCIAL.Considerando la importancia de que la responsabilidad social es una visin

del negocio que integra en la gestin empresarial el respeto por: los valores

ticos, las personas, la comunidad y el medio ambiente, el Banco considera

conveniente desarrollar el siguiente proyecto:

Proyecto- Lineamientos Generales para la aplicacin de la Responsabilidad Social

Empresarial en el Banco de la Nacin


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- Racionalizacin de costos operativos.

- Estricto control de penalidades en los contratos institucionales.

- Implementar una gestin eficiente y eficaz de los recursos.

- Evaluacin y monitoreo peridico de los convenios sucritos por el BancoProyecto

Implementacin de un sistema de rentabilidad.

2. OBJETIVO ESTRATEGICO N 2: BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTEESTRATEGIA El objetivo de brindar satisfaccin al cliente se lograr a travs del ofrecimiento de

productos y servicios con oportunidad, calidad y calidez.

Para su adecuado tratamiento se ha considerado conveniente agruparlos en cuatro

objetivos especficos:OBJETIVOS ESPECFICOS2.1. AMPL IAR LA OFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS.

El objetivo es incrementar en cantidad y calidad los productos y servicios y la

cobertura a nivel nacional.


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- Pago de tributos y servicios del Sector Pblico con interconexin BN

MEF SUNAT. Proyectos- Implementacin de la Tarjeta de Crdito del Banco de la Nacin.

- Desarrollar Banca Seguros.

- Prstamo Hipotecario para clientes del Banco.

- Disponibilidad de efectivo en ventanillas de agencias UOB.

- Desarrollo de compras y pagos por Internet con la Tarjeta Dbito y

Crdito.

- Desarrollo del Proyecto Marca Compartida IFIs

- Interconexin con otros bancos.

- Pago de tributos en ventanilla con interconexin con la SUNAT.

- Multiflota.2.2. AMPLIAR LOS CANALES DE ATENCIN AL CLIENTE

Contar con una moderna, amplia y competitiva red de canales de atencin al

cliente.Operacin- Implementar un programa de expansin de canales de atencin

(Ventanillas, ATMs, Internet, WAP, Call Center, cajeros corresponsales

etc ) a nivel nacional


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2.3. MEJORAR LA CAPACIDAD OPERATIVA DE LAS AGENCIAS DELBANCOContar con una Red de Agencias con niveles adecuados de atencin al

cliente.Operaciones- Realizar estudios e implementacin del Sistema Automatizado de Colas.

- Implementacin de la recategorizacin de agencias.

- Mejorar y ampliar la infraestructura de la Oficina Principal y Oficina Javier

Prado.

- Definir la poltica de adquisicin de locales para la Red de Agencias del

Banco.

- Plan de expansin de la infraestructura de la Red de Agencias.Proyectos- Remodelacin de Agencias a Nivel Nacional.

- Fortalecimiento operativo de las agencias donde se brindaran nuevos

productos y servicios.2.4. MEJORAR NUESTRO CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

Desarrollar una plataforma de Data Warehouse DW y Customer


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3. OBJETIVO ESTRATEGICO N 3: DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURAORGANIZACIONALESTRATEGIA El objetivo de desarrollar una nueva cultura organizacional se lograr a travs de la

mejora de las capacidades humanas, los procesos y las tecnologas de

informacin y comunicaciones, las que se orientarn al fortalecimiento

organizacional.OBJETIVOS ESPECFICOS3.1. INCREMENTAR LAS COMPETENCIAS DEL RECURSO HUMANO.

Mejorar los conocimientos, habilidades y actitudes del personal.

Operaciones- Disear las Especificaciones de Puestos del Banco de la Nacin

- Diseo de un programa de seleccin de personal.

- Potenciar el Capital Humano a travs de las tareas siguientes:

Programas de Capacitacin Corporativa y la Universidad Corporativa.

Fortalecer el programa de induccin.

Establecimiento de la Lnea de Carrera y Planes de Sucesin.

Programas de Desarrollo.

- Implementar un programa de incentivos por cumplimiento de objetivos


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- Mejoramiento de los procesos y procedimientos del Departamento de Red

de Agencias (dotndola de herramientas de gestin y tecnologas de

informacin)

- Ampliar y actualizar el Plan de Continuidad de Negocio del Banco.

- Rediseo de los macro procesos, procesos y procedimientos del Banco.

3.3. MODERNIZACIN DE LOS PROCESOS DE GESTIN.El Banco actualmente no cuenta con metodologas, herramientas y tcnicasorientadas al control y la alineacin organizacional, que le permitira ser

competitivo en su gestin.Operaciones- Establecer un Plan Operativo Institucional a partir de planes anuales de

trabajo por Departamento.

- Implementacin de un Balanced Scorecard.

- Disear procesos e indicadores de control de gestin.

- Desarrollar e implementar la consultora para el Diagnostico del Control

Interno del Banco.

- Disear e implementar procesos eficientes en un marco de Control

Interno.

- Despliegue del proyecto Identidades y Accesos en Sedes Operativas.


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Proyectos- Implementacin del Nuevo Core Bancario.

- Diagnostico para la modernizacin de los sistemas electrnicos de

seguridad en canales de atencin.

- Adquisicin e implementacin del software para administracin de los

riesgos financieros del Banco.

- Implementacin del sistema para la gestin de riesgos de operacin.

- Reubicacin del Computador de contingencia.

- Renovacin del Centro de Cmputo.

- Modernizacin de la infraestructura tecnolgica.


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OBJETIVO ESTRATEGICO N 4: SER RECONOCIDOS COMO UN BANCOTRANSPARENTE

ESTRATEGIA El objetivo de ser reconocidos como un banco transparente se lograr mediante la

creacin e implementacin de procesos operativos y de gestin orientados a la

transparencia.

OBJETIVOS ESPECFICOS3.5. ADOPTAR BUENAS PRCTICA S DE GOBIERNO CORPORATIVO.

Representar un referente ordenado e integral de las mejores prcticas del

desempeo empresarial del mercado.

Operaciones- Realizar la revaloracin de activos que permita mostrar Estados

Financieros actualizados.

- Mantener contratos con Auditores Externos de primera lnea.Proyectos- Consultora para la definicin de las Buenas Prcticas de Gobierno

Corporativo en el Banco.

- Implementar Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo.


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- Adecuar la estructura organizacional y funcional, concordantes con la

implementacin de los estndares propuestos en el Nuevo Acuerdo de

Capital Basilea II.Proyecto- Dotar al Banco de herramientas informticas de monitoreo y control que

le permitan una adecuada gestin de sus activos y pasivos.


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2008* 2009 2010 20111.1 Crear una organizacindesconcentrada ydescentralizada 1 Cantidad de Departamentos Regionales Implementados.

RED DE AGENCIAS N 10 10 CEAR

2 Cantidad de nuevas Agencias U.O.B. PLANEAMIENTO YLOGISTICA N 6 15 18 21

3 Cantidad de oficinas operando bajo la modalidad decompartir locales a las IFIS SERVICIOS FINANCIEROS N 188 223 238 253

4 Cantidad de Prstamos Multired otorgados en U.O.B. SERVICIOS FINANCIEROS N 39,942 43,137 46,588 50,315

5 Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB OPERACIONES N 468,577 511,330 543,706 578,0981.3 Aplicacin de losPrincipios deResponsabilidad SocialEmpresarial

6 Grado de avance de la implementacin de laResponsabilidad Social Empresarial del Banco de la Nacin. COMUNICACINCORPORATIVA % de Avance 36 6 9 100

7 ROE FINANZAS % 26.07 22.91 20.39 21.95

8 Cantidad Nuevos Productos, Servicios y Canalesimplementados.SERVICIOS FINANCIEROS,

OPERACIONES YPLANEAMIENTO N 8 12 9 8

9 Calidad del Servicio de Atencin al Cliente del canalAgencias PLANEAMIENTO CALIDADDE SERVICIOS Grado deSatisfaccin 3.9 4.1 4.2 4.3

10 Cantidad de Nuevas agencias PLANEAMIENTO YLOGISTICA N 6 24 40 4211 Cantidad de Nuevos Cajeros Automticos OPERACIONES,PLANEAMIENTO N 78 110 163 180

2. BRINDARSATISFACCIN ALCLIENTE2.2 Ampliar los canales deatencin al cliente

OBJETIVO ESPECFICO N

2.1 Ampliar la Oferta deProductos y Servicios.

1.2 Promover laBancarizacin.

INDICADOR DEPARTAMENTORESPONSABLE

1.4 Mantener el crecimientoeconmico y financiero delBanco

OBJETIVOESTRATGICOGENERAL

1. CREAR VALORPARA EL ESTADO YLA SOCIEDAD

UNIDAD DEMEDIDAMETAS

* El ao 2008 es considerado como linea base.

9. INDICADORES Y METAS


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2008* 2009 2010 201112 Cantidad de Cajeros Corresponsales. OPERACIONES YLOGISTICA N 20 300 300 300

13 Avance en el proyecto Contact Center OPERACIONES YINFORMATICA % de Avance 33 6 7 1002.3 Mejorar la capacidadoperativa de las agencias delBanco 14 Cantidad de agencias remodeladas

LOGSTICA N 3 9 9 9

2.4 Mejorar nuestroconocimiento del cliente 15 Cantidad de estudios de las Necesidades de los Clientes(por segmento). PLANEAMIENTO CALIDADDE SERVICIOS N 6 6 7 73.1 Incrementar lascompetencias del recursohumano. 16

Cantidad de personas capacitadas para el perfilrequerido. PERSONAL N 344 369 363 268 Cantidad de procedimientos y procesos rediseados.

Cantidad de Procedimientos Levantados eImplementados del CORE 300 100Cantidad de Procedimientos Levantados eImplementados de la Red de Agencias 193 117

3.3 Modernizacin de losprocesos de gestin 18 Avance de la implementacin del Balanced Score Card. PLANEAMIENTO % de Avance 30 7 0 100

19 Avance en la implementacin del Nuevo Core Bancario. PROYECTO NUEVOCORE BANCARIO % de Avance 10 28 65 94

4.1 Adoptar BuenasPrcticas de GobiernoCorporativo. 20

Avance de la implementacin de las Buenas Prcticas deGobierno Corporativo en el Banco de la Nacin. PLANEAMIENTO % de Avance 34 6 7 100

4.2 Conseguir unaCalificacin Pblica deRiesgo 21 Obtencin de una Calificacin Pblica de Riesgo para elBanco de la Nacin. RIESGOS Asignacin deRating 1 1 2 2

NPLANEAMIENTO DESARROLLOORGANIZACIONAL

2. BRINDARSATISFACCIN ALCLIENTE

2.2 Ampliar los canales deatencin al cliente

OBJETIVO ESPECFICO N

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INDICADOR DEPARTAMENTORESPONSABLE

4. SERRECONOCIDOS COMOUN BANCOTRANSPARENTE

3.4 Integrar Tecnolog as deInformacin a los procesosempresariales.

3. DESARROLLARUNA NUEVACULTURAORGANIZACIONAL

3.2 Modernizacin de losprocesos operativos.

OBJETIVOESTRATGICOGENERAL

UNIDAD DEMEDIDAMETAS

* El ao 2008 es considerado como linea base.

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