Plano de Metas 2010 Negociação das Metas. Considerações Iniciais •Para 2010 teremos as seguintes metas (13): –Associados –Depósitos – exceto poupança

Plano de Metas 2010

Negociação das Metas

Considerações Iniciais

• Para 2010 teremos as seguintes metas (13):– Associados– Depósitos – exceto poupança– Poupança– Crédito Comercial– Inadimplência– Prejuízo– Cobrança– Resultado por Cartão– Comissão Recebida de Seguros– Previdência– Índice de Pagamentos no Caixa– Índice de Cobertura– Rentabilidade


• Os indicadores que se referem a quantidade ou valor não terão mais um valor projetado a ser perseguido. Servirão apenas para demonstrar a carteira atual e sua evolução no tempo.– Conta salário– Depósitos à Vista

• Os indicadores que se referem a índices (%) continuarão a apresentar o valor a ser perseguido.– Adiantamento da depositantes (< 3% depósito à vista)– Contas ativas (> 90% das contas totais)


• Todos os indicadores existentes em 2009 serão mantidos e haverá a criação de novos indicadores.

• Itens que eram meta em 2009, e que o deixaram de ser em 2010, passarão a ser divulgados como indicadores, a fim permitir o acompanhamento da evolução.– Domicílio Bancário– Seguro Vida

• O desenvolvimento da ferramenta do Plano de Metas no Portal priorizará as Metas. Por isso, poderá ocorrer algum atraso na divulgação dos Indicadores.

Associados

• A sugestão da Central era de ratear a meta de acordo com:– Número de pessoas físicas com rendimentos superiores a 2

(dois) salários mínimos dos municípios;– Número de pessoas jurídicas empresariais privadas e instituições

sem fins lucrativos dos municípios.

Associados

CooperativaSaldo

dez/2009

Cresc. - Sugestão Original

Cresc. Negociado

Diferença Meta 2010

3001 8.013 1.200 1.200 0 9.213

3003 11.198 1.800 1.800 0 12.998

3006 9.476 1.800 1.800 0 11.276

3007 9.161 1.008 1.008 0 10.169

3008 14.186 696 708 12 14.894

3009 19.405 1.728 1.608 (120) 21.013

3010 19.172 3.084 2.508 (576) 21.680

3260 1.717 348 408 60 2.125

Total geral 92.328 11.664 11.040 (624) 103.368

Depósitos

• Partindo-se da meta do Planejamento Estratégico de 4,05% do mercado capixaba em 2010, sugestão da Central para a meta de Depósitos utilizava dois critérios, dos dois o maior:

• Crescimento de 18% (estimativa de crescimento dos Bancos); ou

• Crescimento suficiente para que se atinja 10% de participação no mercado dos municípios do interior e 0,50% dos municípios da Grande Vitória.

Depósitos

Cooperativa Saldo dez/2009Cresc. -

Sugestão OriginalCresc.

NegociadoDiferença Meta 2010

3001 35.677.705,26 14.628.000,00 11.000.000,04 (3.627.999,96) 46.677.705,30

3003 88.665.643,70 25.500.000,00 7.000.000,08 (18.499.999,92) 95.665.643,78

3006 51.548.066,82 23.208.000,00 15.000.000,00 (8.208.000,00) 66.548.066,82

3007 46.107.701,64 19.008.000,00 11.000.000,04 (8.007.999,96) 57.107.701,68

3008 55.433.854,24 10.380.000,00 8.000.000,16 (2.379.999,84) 63.433.854,40

3009 74.932.634,37 20.280.000,00 15.000.000,00 (5.280.000,00) 89.932.634,37

3010 100.587.770,51 40.548.000,00 25.244.495,79 (15.303.504,21) 125.832.266,30

3260 38.698.850,28 - 8.000.000,04 8.000.000,04 46.698.850,32

Total geral 491.652.226,82 153.552.000,00 100.244.496,15 (53.307.503,85) 591.896.722,97

Poupança

• A sugestão da Central para a meta de Poupança utilizava dois critérios, dos dois o maior:– Crescimento de 12% (estimativa de crescimento dos Bancos); ou– Crescimento suficiente para que se atinja 3% de participação no

mercado dos municípios do interior e 0,05% dos municípios da Grande Vitória.

Poupança


Sugestão OriginalCresc.

NegociadoDiferença Meta 2010

3001 6.573.139,50 5.796.000,00 3.500.000,04 (2.295.999,96) 10.073.139,54

3003 15.045.683,30 8.772.000,00 5.000.000,04 (3.771.999,96) 20.045.683,34

3006 5.997.981,60 5.328.000,00 5.500.000,08 172.000,08 11.497.981,68

3007 5.630.565,80 6.132.000,00 3.000.000,00 (3.132.000,00) 8.630.565,80

3008 10.859.893,70 2.412.000,00 2.500.000,08 88.000,08 13.359.893,78

3009 17.483.104,90 2.748.000,00 3.000.000,00 252.000,00 20.483.104,90

3010 15.883.699,79 2.448.000,00 3.000.000,00 552.000,00 18.883.699,79

3260 855.931,90 - 500.000,04 500.000,04 1.355.931,94

Total geral 78.330.000,49 33.636.000,00 26.000.000,28 (7.635.999,72) 104.330.000,77

Crédito Comercial

• A sugestão da Central era que os recursos obtidos com o incremento dos Depósitos fosse totalmente aplicado em Crédito Comercial, nos municípios onde a captação foi realizada.

Crédito


Sugestão Original

Cresc. Negociado


3001 43.942.033,36 2.568.000,00 24.000,00 (2.544.000,00) 43.966.033,36

3003 87.837.488,23 33.072.000,00 20.136.000,00 (12.936.000,00) 107.973.488,23

3006 54.753.807,75 8.496.000,00 2.760.000,00 (5.736.000,00) 57.513.807,75

3007 72.320.905,36 1.332.000,00 - (1.332.000,00) 72.320.905,36

3008 63.089.387,95 5.160.000,00 3.492.000,00 (1.668.000,00) 66.581.387,95

3009 105.509.575,44 6.252.000,00 2.220.000,00 (4.032.000,00) 107.729.575,44

3010 114.497.908,48 25.848.000,00 15.048.000,00 (10.800.000,00) 129.545.908,48

3260 45.930.624,32 - 3.156.000,00 3.156.000,00 49.086.624,32

Total geral 587.881.730,89 82.728.000,00 46.836.000,00 (35.892.000,00) 634.717.730,89

Inadimplência

• A meta de inadimplência permanece com o limite de 3% da carteira de crédito.

Prejuízo

• A meta de prejuízo é de limitar a 4% da carteira de crédito.

Cobrança

• A sugestão da Central era de ratear a meta de acordo o número de pessoas jurídicas empresariais privadas e instituições sem fins lucrativos dos municípios.

Cobrança

CooperativaAcumulado dez/2009

Cresc. - Sugestão Original

Cresc. Negociado


3001 64.696 18.368 10.304 (8.064) 75.000

3003 163.119 26.961 6.885 (20.076) 170.004

3006 203.581 16.223 16.427 204 220.008

3007 335.799 (3.339) 14.205 17.544 350.004

3008 74.380 10.148 10.628 480 85.008

3009 228.253 21.335 11.747 (9.588) 240.000

3010 168.643 77.057 31.361 (45.696) 200.004

3260 101.519 (2.159) 18.481 20.640 120.000

Total geral 1.339.990 164.594 120.038 (44.556) 1.460.028

Resultado por Cartão

• A meta será definida na Reunião da Diretoria Colegiada da Central, em 27/01/2010.

• O levantamento seguirá o que já vinha sendo feito na planilha de resultado do cartão, exceto pelo fato de que deixaremos de considerar a economia com cheques como receita.

• Será divulgado até o dia 20 de cada mês.

Seguros

• A sugestão da Central era de ratear a meta entre as agências seguindo a meta de associados para 2010.

Seguros


Sugestão Original

Meta 2010 Diferença

3001 219.966,20 265.082,91 268.211,13 3.128,21

3003 542.114,41 600.545,92 599.252,45 (1.293,47)

3006 320.286,77 377.964,89 382.197,46 4.232,57

3007 242.145,26 335.568,85 340.267,25 4.698,40

3008 572.212,28 658.586,30 664.548,18 5.961,88

3009 790.057,06 919.648,98 927.021,10 7.372,12

3010 881.996,37 1.129.326,33 1.101.608,16 (27.718,17)

3260 125.637,25 213.275,82 150.000,00 (63.275,82)

Total geral 3.694.415,59 4.500.000,00 4.433.105,72 (66.894,28)

Previdência

• A sugestão da Central era de traçar a meta de forma que, até o fim de 2010, 2% dos associados PF de cada agência tivessem contratado uma previdência com débito mensal de R$ 150,00.

Previdência


Sugestão Original

Meta 2010 Diferença

3001 5.837,00 134.998,50 134.998,50 0,00

3003 15.345,28 177.469,50 177.469,50 0,00

3006 3.130,00 156.351,00 156.351,00 0,00

3007 2.200,00 157.482,00 157.482,00 0,00

3008 3.900,00 254.631,00 254.631,00 0,00

3009 8.385,00 328.419,00 328.419,00 0,00

3010 4.200,00 333.040,50 333.040,50 0,00

3260 6.088,19 16.770,00 16.770,00 0,00

Total geral 49.085,47 1.559.161,50 1.559.161,50 0,00

Índice de Pagamentos no Caixa


• A apuração será feita considerando os pagamentos de títulos e convênios no caixa sobre o total de pagamentos de títulos e convênios (caixa + correspondente + SicoobNet + ATM + débitos automáticos, exceto débitos de seguros e cartões).

Índice de Cobertura


Rentabilidade

• A meta para 2010 é de rentabilidade mínima igual a SELIC + PIB + IPCA.

• Expectativa Boletim Focus: 11,00% + 5,20% + 4,50% = 20,70%.

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