Plattformpolice

Fondgebundene Lebensversicherung

Aus Sicht des Kunden

Steuervorteil – Vom Depotinhaber zum PoliceninhaberMit dem Steuervorteil erhöhen sich die Gewinne um bis zu 40%

Lichtensteiner Police nach Deutschem Recht

Anlageprivileg

Aus Sicht des Kunden

Flexible Fondsgebundene Lebensversicherung

Freie FondsauswahlIm Rahmen des Vorsorgeplanes können Sie Ihr ganz persönliches Fondsuniversum zusammenstellen und schnell und unkompliziert an die sich ändernden Marktsituationen anpassen. Bei der Nucleus Life AG, wird das Fondsuniversum nicht begrenzt.

Aus Sicht des Kunden

Keine AbgeltungssteuerDer Versicherer muß keine Steuern abführen, solange keine Leistungen aus dem Versicherungsvertrag fällig wird

12 mal im Jahr - Keine Tauschgebühren Steuerbescheinigungen entfallen Maximale Flexibilität

Zuzahlungen und Entnahmen jederzeit möglich

Aus Sicht des Kunden

Mindesteinmalprämie:  5000.-€

Mindestzuzahlung 2500.-€

Teilkündigung: Ab 1000.-€ jederzeit möglich(Verbleibender Restwert mind. 2500.-€)

Aus Sicht des Kunden

Sicherheit – Ihr Depot im Sondervermögen Die lukrative Alternative zu einem

Fondsdiscounter oder dem direkten Kauf an der Börse

Möglicherweise günstigere Kosten bei der Depotbank durch den Versicherer, da große Volumina vorhanden

Aus Sicht des Kunden

Kündigung jederzeit möglichGebühr 50.-€ für Versichererkosten

Externe Kosten – Verkaufskosten Fonds analog Depot

Abschluss von natürlichen und juristischenPersonen möglich

Aus Sicht des Vermittlers

Es eröffnet Ihnen neue und vor allem nachhaltige Geschäftsfelder, größtenteils ohne Stornohaftung - Depotübertragung üblicherweise von jedem Bankdepot möglich, soweit die Anteile von der Depotbank akzeptiert werden. ( Thema freie Handelbarkeit, Zulassung) Einlieferung vorhandener Fonds von z.B. DWS, DEKA, Union etc. möglich

Aus Sicht des Vermittlers

Sie können Ihren Kunden zu mehr Ertrag aus Ihrer Fondsanlage verhelfen

Sie brauchen keinen 34 c oder künftig 34 f GewO

Die Abrechnung erfolgt Zentral. Sie haben einen eigenen Onlinezugang.

Sie haben Einblick auf Ihre Rahmendaten

Aus Sicht des Vermittlers

34c, 34f, MiFID, alter Hase ja oder nein, zusätzliche Dokumentationspflichten, Erweiterung der Vermögensschaden Versicherung, Abgeltungsteuer Problematik…

Neue Rahmenbedingungen für Vermittler Fondsvermittlung mit allem drum und

dran, aber auf der Rechtsgrundlage des 34d? Eine Plattformpolice macht’s möglich!

Aus Sicht des Vermittlers

VOLLE HANDLUNGSFÄHIGKEIT MIT 34d ZULASSUNG ERHALTEN

KUNDENVORTEILE OPTIMIEREN WETTBEWERBSVORTEILE NUTZEN Für eine Plattformpolice gelten die Vorschriften und

Dokumentationspflichten für Versicherungsvermittlung nach Paragraf 34d GewO, denn eine Plattformpolice ist eine fondsgebundene Lebensversicherung.

Diese Police bietet eine echte Alternative zu 34f oder Haftungsdach, und zwar  bei 100%igem Erhalt Ihrer Eigenständigkeit!

Aus Sicht des Vermittlers

Die Plattformpolice ist die Chance für Versicherungsvermittler, die offene Flanke im Bereich der Fondsberatung auch ohne 34c bzw. 34f Genehmigung zu schließen und dadurch sowohl Bestandskunden noch stärker an die eigene Person zu binden als auch neues Kundenpotenzial sozusagen vom Bankschalter weg zu erobern.

Sie verfügen ausschließlich über eine 34c Erlaubnis? Auch für Sie haben wir eine Möglichkeit die Police anbieten zu können; lassen Sie uns reden.

Aus Sicht des Vermittlers

KUNDENVORTEILE OPTIMIEREN Kunden verlangen heutzutage alle Optionen

eines "normalen" Fondsdepots und möchten gleichzeitig von Steuerprivilegien profitieren.

+ alle EU zugelassenen Fonds + keine Abgeltungsteuer innerhalb des

Vertrages Extra 1: Übernahme bestehender

Depotstrukturen (Depotübertrag)

Aus Sicht des Vermittlers

Bis zu 2 Versicherungsnehmer möglich Bis zu 2 versicherten Personen möglich -

Letztversterbendenbasis VN 18 - 75 LebensjahrVP 0 – 75 Lebensjahr

Maximierte Laufzeit Endalterbegrenzung 99stes Lebensjahr der versicherten Person

Teilauszahlungen (12/62) sind Versicherungsleistungen

Halbeinkünfteverfahren

Aus Sicht des Vermittlers

Neuer Beratungsansatz der Police

Einsetzbar bei Vererben – Verschenken von Vermögen

Geerbtes Vermögen vor hoher Steuerbelastung schützen

Zusammenstellung attraktiver Portfolios

Aus Sicht des Vermittlers

Nachsteuerberechnung - Üblicherweise besser als Banken und Fondsdiscounter

Abschlussprovision Laufender Ertrag aus Rückvergütungen

(ausser bei ETF´s) Die Vorteile aus zwei Produktwelten vereint

in einer Police

Tarifinformationen

Tarif- und Kosteninformationen (Anhang II der Vermittlervereinbahtrung) Produktgrundlagen: gültig ab: 01.04.2012 Vertrieb: Freudling Assekuranzbüro Produkt: Nucleus Fund Life Markt: Deutschland Rechtsgrundlage: deutsches Recht Typ: Fondsgebundene Lebensversicherung (Einmalprämien) Fonds: Freie Fondsauswahl (der bei der Augsburger Aktienbank handelbaren Anlagen) Todesfallleistung: 110% vom NAV (auf letztversterbender Basis) Tarifgrenzen: Höchstanzahl (VN): 2 Höchstanzahl (VP): 2 Eintritsalter (VN): 18. - 75. Lebensjahr Eintritsalter (VP): 0. - 75. Lebensjahr

Tarifinformationen Endalterbegrenzungen: 99. Lebensjahr Laufzeitbegrenzung VP: 0 - 99 Jahre Mindesteinmalprämie: 5'000.00 € Versicherungsbeginn: Mit Eingang der im Antrag vermerkten Einmalprämie Bemerkung: ► Versicherungsbeginn kann auf das Datum der Antragsannahme fallen,

sofern die Einmalprämie bereits vor der Antragsannahme eingezahlt wurde. ► Falls ein späterer Versicherungsbeginn gewünscht ist, kann dies im Antrag angegeben

werden. Tarifgrenzen (Geschäftsvorfälle) Zuzahlungen: jederzeit möglich Mindestzuzahlung: 2'500.00 € Bemerkung: ► Die Einrichtungs-, Abschluss- und Vertriebskosten werden entsprechend

dem Hauptvertrag zugrunde liegenden Kostensätzen ermittelt und belastet. Teilkündigungen: jederzeit möglich Mindestteilkündigung: 1'000.00 € (verbleibender Restwert nach Teilkündigung

mindestens: 2'500.- €) Switch/Shift: Einmal monatlich kostenfrei (Jeder Umschichtungsauftrag darüber hinaus wird mit 25,- EUR dem Vertragsportfolio belastet) Kündigung: jederzeit möglich

Tarifinformationen einmalige Kosten zum Vertragsbeginn Einrichtungskosten: --- Abschlusskosten: einmalig 0.60 % der Einmalprämie (mindestens jedoch 120.- EUR) Vertriebskosten: einmalig 5.00 % der Einmalprämie (Reduzierbar bis auf 0%) Bemerkung: ► variabler Kostensätze berechnen sich auf die Höhe der investierten

Einmalanlage ► Eine gewünschte Reduktion der Vertriebskosten ist im Antrag schriftlich zu vermerken. ► Die Vertriebskostenabrechnung erfolgt nach Vertragspolicierung. Dem Vertrieb wird

durch die Nucleus Life ein entsprechender Abrechnungsbeleg zugestellt.

laufende tarifgebundene Kosten (jährlich) Fixe Verwaltungskosten: jährlich 30.- EUR Variable Verwaltungskosten: jährlich 0.60 % vom Vertragsportfolio (mindestens jedoch

jährlich 120.-EUR) Fixe Folgevertriebskosten: --- Variable Folgevertriebskosten: --- Bemerkung: ► variabler Kostensätze berechnen sich auf die Höhe des Vertragsvolumens Bemerkung: ► Folgevertriebskosten werden nachschüssig zum jeweiligen Quartalsende

belastet und mit dem Vertrieb abgerechnet. Dem Vertrieb wird durch die Nucleus Life ein entsprechender Abrechnungsbeleg zugestellt.

Tarifinformationen Risikoprämie ist abhängig vom biometrischen Risiko Alter, Geschlecht und Anzahl der versicherten Personen. Bemerkung: ► Die Risikoprämie wird quartalsweise, nachschüssig dem

Vertragsvolumen entnommen. Rückvergütungen (jährlich) Dies sind keine Tarifgebundenen Kosten, welche dem Kunden direkt belastet

werden. Rückvergütungen sind Fondgebundene Ausschüttungen Die Höhe dieser Ausschüttungen wird durch die jeweilige Depotbank je Fonds

fesgelegt und kann zwischen 0 - 1,5% liegen. Rückvergütung: jährlich 20.0 % der ausgeschütteten Rückvergütungen erhält

die Nucleus. Rückvergütung: jährlich 80.0 % der ausgeschütteten Rückvergütungen erhält

der Vertrieb. Bemerkung: ► die genaue Höhe der Rückvergütungen können je nach

Investment unterschiedlich bemessen sein. Die Depotbank ermittelt den jeweiligen Rückvergütungsbetrag

pro Investment und rechnet diesen quartalsweise mit Nucleus Life AG ab. Den an den Vertrieb weiter zu leitenden Anteil wird nachschüssig zum

jeweiligen Quartalsende abgerechnet. Dem Vertrieb wird durch die Nucleus Life ein entsprechneder Abrechnungsbeleg zugestellt.

Tarifinformationen

externe KostenDepotbankgebühren: 0.10 % pro Jahr zzgl. gesetzl.MwSt auf das Im Vertragsportfolio befindliche VolumenKauf-/Verkaufsgebühre: 0.30 % (mindestens 0.95 EUR, maximal 19.50 EUR) je Anteilskauf/-verkaufAusgabeaufschläge/Rücknahmeabschläge: Unterschiedlich je nach gewählter Anlage. Genaue Kostenhöhen weisen diejeweils verwaltenden Kapitalanlagegesellschaften (KAG`s) im entsprechendenFactsheet der Fondsanlage aus.Kosten und GebührenStornoabschlag bei Kündigung ---Kündigungsgebühr 50.00 €Teilkündigung ---

Tarifinformationen

Shift --- (25.-EUR für jeden weiteren Shift pro Monat, siehe §18 Abs. 3 der AVB`s)

Abtretung/Verpfänung --- Adress-/Namensänderungen --- Bezugsrechtsänderung --- Ersatzversicherungsschein: 25.00 € Nucleus AG – Bangarten 10 – 9490 Vaduz – Fürstentum Liechtenstein

IRC Police Offizieller Vertriebsstützpunkt in D √ Nahezu alle Publikumsfonds (ca. 25..000) incl.

ETFs, Garantie-, Gold-, Rentenfonds etc. und sämtlichen Zertifikaten möglich 

√ Einlieferung vorhandener Fonds von z.B. DWS, DEKA, Union etc. möglich  

√ Shift/Switch täglich √ Aktueller Wert Online - 24 Std., 7 Tage √ Todesfallrisiko wird mit abgesichert √ Ohne Ankaufskosten √ Keine Abgeltungssteuer √ Fonds in verschiedenen Währungen wie z.B. CHF,

GBP, US-Dollar und/oder €

IRC

Sicherheit durch Stop-Loss Order (optional): Schutz vor Verlusten Take-ProfitOption (optional): Schützen Sie Gewinne Shift/Switch jederzeit möglich Fondsvermögen = Sondervermögen Top Produktpartner mit Top Rating Flexibilität Entnahmen sind jederzeit möglich Zuzahlungen sind jederzeit möglich Transparente geringe Kosten

FlexfolioVertriebspartner

Aus Sicht von Fondsgesellschaften Flexible Einbindung aller zugelassener ETF

und FondsMehrertrag durch Wegfall der Abgeltungssteuer

Unabhängigkeit Keine Restriktionen des Versicherers möglich

Fondertrag für Kunden oft höher als bei Deutschen Policen – Niedrigere Kosten

www.Plattformpolice.liIhr Ansprechpartner – wenn es um eine

Plattformpolice geht Vielen Dank für die Aufmerksamkeit

Freudling AssekuranzbüroVertrieb Vorsorgeplan der

und der Baloise LuxemburgWalter FreudlingWalter@Freudling.comLudwigstr. 111 87437 Kempten Tel. 0831 65002