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PROCEDIMENTOS BANCÁRIOS E CAMBIAIS NO RERCT
2 PERFIL
Full Investment Bank, no mercado desde 1996
Cobertura completa dos clientes, sempre buscando a inovação e a individualização dos produtos
e serviços oferecidos
Estrutura de Sociedade
Sócios ativos na gestão do negócio, permitindo tomadas de decisão rápidas e eficientes
Sede no Rio de Janeiro, escritório em São Paulo
e atuação em todo território nacional
Grande penetração nos setores de Energia,
Construção Civil, infraestrutura e Health Care
Constante preocupação com controles
Instituição segura e confiável para se trabalhar -
Infraestrutura, Controles e Gestão
de Risco de Alto Padrão
3 TIMELINE
Abertura do novo escritório em São Paulo na Avenida JK;
Criação da Gestora Imobiliária com Oscar Segall, dando início a KSM Realty.
Criação da área de Real Estate;
Início de operações da agência no exterior (Cayman);
Alongamento da dívida subordinada para 2019, para adequação da estrutura de capital às novas exigências de alavancagem;
Criação de uma única equipe de gestão e pesquisa focada unicamente na obtenção de resultados para todos os clientes do grupo, inclusive o próprio Banco Modal.
2011/2012
Incorporação da Modal S.A. DTVM;
Transformação em Banco Comercial.
Início das atividades do Banco Modal.
1995
1996
Constituição do Modal Asset Management;
Nova sede no Centro Empresarial Mourisco no Rio de Janeiro;
Novo escritório em São Paulo.
2003
2004
Primeira emissão no mercado de capital internacional;
Fitch Rating contratada para classificação do risco Modal;
Indicação pela revista Conjuntura Econômica da FGV, como o Banco de Investimentos que mais cresceu.
Autorização do Banco Central para operar no mercado de câmbio;
Autorização da CVM para serviços de Custódia.
Emissão de dívida subordinada de USD 30 milhões, com prazo de 6 anos;
Criação da Área Internacional e Câmbio;
Credenciamento como agente custodiante e Banco liquidante na CBLC.
2005
2006
O Banco Modal recebeu autorização de credenciamento pela CVM para a prestação de serviços de escrituração de cotas para Fundos de Investimentos.
2008
Criação da MDL Realty;
Participação em IPO como coordenador contratado.
2007
Transformação em Banco múltiplo com carteira comercial e de investimentos.
Expansão geográfica: abertura do escritório de São Paulo.
1999
2001
Início das atividades de
Private Equity;
Autorização para abertura de agência no exterior;
2009/2010
2013
2014 Criação de um veículo de investimento de USD 120 MM juntamente com a Macquarie e China Communications Construction Company para investir em projetos de infraestrutura no Brasil e América Latina.
Um “Partnership” sem sócios capitalistas e com foco no relacionamento com o cliente.
2015 Modal cria canal de investimentos para atender clientes de varejo, o Home Broker Modalmais.
2016 Modal celebra 20 anos de história.
Fundação Banco Modal.
4 ESTRUTURA FUNCIONAL
Diretoria Executiva
Paula Venancio
CEO
Diniz Ferreira Baptista
Sales & Trading
Risco de Crédito
Risco de Mercado
Eduardo Centola
Renato Polizzi
Ricardo Paes
Bruno José de Castro
Merchant Banking
Investment Banking
Private Equity
Tributário
PO/Custódia
Tesouraria
Controle de Fundos
T.I. & Infra
Controladoria
Administrativo
Pedro Luzardo
Carlos Kessler
Ricardo Trani
Cadastro/ CEDOC
Corporate
Distribuição
Fundos Especiais
Wealth Management
Produtos
Ronaldo Baeta
Luiz Eduardo Portella
MODAL ASSET
Trader Moedas/ Internac.
Rodrigo Terrezo
Mauricio Ribeiro
Trader Multiestratégia
Research
COMITÊ DE AUDITORIA
Auditoria Interna
COMITÊ DE COMPLIANCE
Governança-Risco-Compliance
MODAL DTVM
*Membro do Comitê de Auditoria **Membro do Comitê de Compliance
Gente e Gestão
Comunicação
Rodrigo Puga
Corretora
Alvaro Bandeira
* **
* * **
Jurídico
CONSELHO CONSULTIVO
Emilio Carazzai
Diretoria Executiva
BANCO MODAL
Cristiano Ayres
5
Os clientes que deverão solicitar à Instituição Financeira no
Exterior o envio de uma mensagem via SWIFT para o Modal
são: pessoas física/jurídica que declararam na Dercat possuir
ativos financeiros (conta corrente) com valor global superior a
USD 100.000,00 em 31/12/2014.
SITUAÇÃO DO CLIENTE
CLIENTES COM SWIFT
Passo a Passo:
1. Abertura de Conta: o cliente deverá abrir
uma conta temporária no Banco Modal, sem
custos, que será utilizada para a operação
de câmbio.
2. Mensagem SWIFT: o cliente deverá
autorizar/solicitar à instituição financeira no
exterior o envio via SWIFT da informação
referente aos saldos dos ativos financeiros
em 31/12/2014.
3. Liquidação do Câmbio: o cliente deverá
solicitar a instituição financeira no exterior a
enviar os recursos para sua conta no Banco
Modal.
4. Pagamento do DARF: O Modal realizará o
pagamento do DARF para o cliente.
CLIENTES SEM SWIFT
2 dias úteis
3/4* semanas
Os clientes que deverão solicitar à Instituição Financeira no
Exterior o envio de uma mensagem via SWIFT para o Modal
são: pessoas física/jurídica que declararam na Dercat possuir
ativos financeiros (conta corrente) com valor global superior a
USD 100.000,00 em 31/12/2014.
Passo a Passo:
1. Abertura de Conta: o cliente deverá abrir
uma conta temporária no Banco Modal, sem
custos, que será utilizada para a operação
de câmbio. Será necessário apresentar um
documento que comprove o ativo declarado
no exterior. (ex: Balanço da empresa)
2. Liquidação do Câmbio: o cliente deverá
solicitar a instituição financeira no exterior a
enviar os recursos para sua conta no Banco
Modal.
3. Pagamento do DARF: O Modal realizará o
pagamento do DARF para o cliente.
2 dias úteis
1 semana
Tempo Estimado Tempo Estimado
6
I. O cliente deverá ter concluído o preenchimento da Dercat e ter em mãos o DARF com valor de imposto e multa que será
emitido pelo site. Na Dercat, o cliente deverá indicar o Modal (746 – Banco Modal S.A.) para prestar as informações prevista
no art. 4º, § 13 da Lei nº 13.254, de 2016, se necessário (Mensagem SWIFT).
II. Os documentos abaixo serão solicitados pelo Modal:
i. Recibo da Dercat e DARF com os valores do imposto e multa;
ii. Assinar “Declaração de Responsabilidade” do Banco Modal:
Documento disponibilizado pelo Modal em que o cliente deverá declarar que: (i) a Dercat apresentada é a última e
única existente, (ii) não foi condenado, ainda que em primeira instância, pelos crimes previstos no art. 5º, §1º, da Lei
(iii) os bens ou direitos de qualquer natureza declarados têm origem em atividade lícita; e (iv) o Modal realizará o
recolhimento da DARF em nome do mesmo e (v) assume, em caráter irrevogável e irretratável, a responsabilidade
por defender, indenizar e isentar o Modal, por toda e qualquer custo no âmbito do RERCT. Além disso, o cliente
anuirá que o Modal realizará o pagamento do DARF em nome do mesmo.
III. Para realização do cambio, será necessária a abertura de uma conta cadastral temporária. Os seguintes documentos serão
solicitados pelo Banco:
PASSO 1: ABERTURA DE CONTA
i. Proposta de Abertura de Conta Corrente
(disponibilizado pelo Banco Modal);
ii. Cópia autenticada do documento de
identificação (RG, CRC, etc.);
iii. Cópia autenticada de CPF;
v. Comprovante de residência (referente aos
últimos três meses);
vi. Declaração de câmbio e de Número de
Identificação Fiscal no exterior
(disponibilizado pelo Banco Modal);
7 PASSO 2: MENSAGEM SWIFT (1/2)
IV. Regularização de ativos financeiros com valor global superior a USD 100.000,00
Deverá ser observado o seguinte:
I. o declarante deverá solicitar/autorizar a instituição financeira no exterior a enviar informação sobre o saldo de cada
ativo financeiro em 31/12/2014 para o Banco Modal, via SWIFT;
II. O Modal ficará responsável por enviar para a Receita Federal do Brasil as informações recebidas via SWIFT.
III. Deverá constar na informação proveniente da instituição financeira no exterior
i. nome do banco de origem;
ii. país de origem;
iii. número de identificação Bank Identifier Code (BIC) do banco de origem;
iv. identificação do titular dos ativos financeiros (nome, CPF/CNPJ e número de identificação fiscal no país
de origem dos recursos, se houver);
v. identificação do beneficiário final dos ativos financeiros (nome, CPF e número de identificação fiscal no
país de origem dos recursos, se houver);
vi. número da conta do banco de origem (dados de identificação da conta, por tipo de conta, classificados
entre contas de depósito, contas de custódia ou contas de investimento);
vii. valores mantidos pelo titular em 31 de dezembro de 2014; e
viii. moeda.
8 PASSO 2: MENSAGEM SWIFT (2/2)
1. Texto sugerido pelo Modal em que a razão do SWIFT e a lei são claramente mencionados;
2. CPF: A instituição no exterior muitas vezes não pede o CPF para abertura de conta de clientes. Portanto, o Banco Modal vem realizando um trabalho para seus clientes entrando em contato com a Inst. no Exterior e solicitando a inclusão dessa informação no SWIFT.
3. No entendimento do Modal a Instrução Normativa da RFB 1.627 e a Lei 13.254 diz que a Instituição no Exterior deverá informar o saldo de cada ativo na mensagem SWIFT e não informar o saldo agrupado de todos os ativos da conta.
PONTOS DE ATENÇÃO
1
2
3
9
1. O cliente deverá autorizar/solicitar a Inst. Financeira no Ext. a enviar informação sobre o saldo de cada ativo em 31/12/2014
via SWIFT para o Banco Modal;
2. Após o recebimento das informações e a abertura de cadastro com o Modal o cliente poderá realizar o câmbio para
repatriação dos recursos. Com os recursos líquidos o cliente deverá enviar a “Ordem de Câmbio” para a Inst. Financeira no
Exterior. Este documento será fornecido pelo Modal e terá as informações (códigos de sistema) referente ao Banco e
informações a respeito da conta do cliente no Brasil;
3. A instituição financeira no exterior irá transferir os recursos para a conta do Modal no Standard Chartered Bank - USA
(dólar) ou Standard Chartered Bank Germany Branch (euro) em nome do cliente;
4. O Modal internalizará os recursos comprando dólar/euro do Cliente e depositando reais em sua conta no Modal. Com os
recursos em conta, o Modal realizará o recolhimento do DARF em nome do cliente;
PASSO 3: LIQUIDAÇÃO DO CÂMBIO
OFFSHORE USA / Germany Branch
Pessoa Física / Pessoa Jurídica
Inst. Financeira no Exterior
2
3
4
PF / PJ / Fundos / Outros
1
10 PASSO 4: PAGAMENTO DO DARF
V. O Banco Moral irá realizar o pagamento do DARF internamente para o cliente.
11 ANEXO I - MODELOS
DECLARAÇÃO DE CÂMBIO DECLARAÇÃO NÚMERO DE IDENTIFICAÇÃO FISCAL
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LEIA O PROSPECTO E O REGULAMENTO ANTES DE INVESTIR. RENTABILIDADE PASSADA NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA. A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS. FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR, DO GESTOR, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC. PARA AVALIAÇÃO DA PERFORMANCE DE UM FUNDO DE INVESTIMENTO, É RECOMENDÁVEL A ANÁLISE DE, NO MÍNIMO, 12 (DOZE) MESES.
Ouvidoria 0800 283 0077