PraticoWeb per i Confidi minori

ex art. 112

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I Confidi 112, anche detti minori o non vigilati, sono alle prese con le nuove disposizioni normative emesse nel corso del 2016.

In primo luogo le disposizioni emanate da Banca d’Ita-lia per la redazione del bilancio d’esercizio e, conse-guentemente, per la tenuta della contabilità e la regi-strazione di informazioni andamentali, mostrano un profondo cambiamento volto a rendere più leggibili i Confidi da parte delle PP.AA. interessate a sostenere l’accesso al credito delle imprese del proprio territorio avvalendosi di loro.

In secondo luogo, con il prossimo avvio dell’Organi-smo di Vigilanza previsto dall’art.112 bis del TUB, si avvierà una fase del tutto nuova definibile di ‘vigilanza leggera’ o proporzionale, che comporterà degli inevita-bili processi di adeguamento e di riorganizzazione di questi Confidi.

Il Sistema informativo sarà centrale in questa riorga-nizzazione e permetterà di agevolare i nuovi processi e la gestione delle nuove informazioni che sono richie-

ste.

ll Sistema Informativo deve essere integrato con il sistema contabile e deve gestire il processo di eroga-zione del credito, con particolare riferimento alle mo-dalità di valutazione dei beneficiari e del progetto fi-nanziato, monitorare i finanziamenti concessi e pro-durre la reportistica destinata agli organi aziendali e da inserire nella nota integrativa del Bilancio di Esercizio.

L’esperienza maturata ci ha permesso di sviluppare PraticoWeb completo e flessibile, in grado di gestire le varie fasi del processo del credito nel caso di rilascio di garanzie di firma, e che può essere adattato alle esi-genze specifiche richieste dal cliente e dipendenti dallo specifico mercato in cui opera.

Nello schema seguente viene riportata una sintetica descrizione delle potenzialità del sistema, compresi gli output previsti per i soggetti sottoposti alla Vigilanza di Banca d’Italia (intermediari finanziari), che non interes-sano i Confidi minori.

Il Sistema Informativo e i Confidi 112

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I punti di forza della soluzione PraticoWeb

COMPLETEZZA e SICUREZZA

sistema informativo completo per gestire tutta l’operatività dei tramite le potenzialità dell’infrastruttura Web e del Data-Center SEC;

adeguatezza alle normative e agli obblighi di legge;

integrazione con Provider di informazioni

FLESSIBILITA’

possibilità di utilizzo da parte di Confidi 106, Confidi 112, intermediari Finanziari, Finanziarie Regionali, Società ed Enti di Microcredito .

SCALABILITA’

possibilità di utilizzo da parte di strutture di qualsiasi dimensione (Clienti attuali: da 1 a 300 posti di la-voro).

INTEGRAZIONE - MODULARITA’

sistema completamente integrato, possibilità di attivazione discrezionale e graduale dei moduli compo-nenti.

PraticoWeb – Le caratteristiche del sistema informativo

Principi Generali

Nelle linee generali si evidenziano come significative caratteristiche di PraticoWeb:

separazione tra funzioni operative e funzioni di con-trollo;

individuazione di profili utente con assegnati para-metri di operatività e responsabilità;

estrema attenzione al reporting da utilizzare sia per fini interni che esterni;

presenza di segnalatori e procedure atte alla rileva-zione di possibili anomalie nei processi.

Si sottolinea che SIC107 consente, con l’utilizzo di tec-nologie innovative, la pressoché totale automazione dell’operatività ordinaria, favorendo la standardizza-zione dei processi e degli scambi informativi e garan-tendo la circolarità e la completezza delle informazio-ni.

Tecnologia avanzata - Modularità

PraticoWeb è stato sviluppato secondo le più recenti tecnologie anche per tener conto della varietà orga-nizzativa, dimensionale e associativa dei Clienti, in particolare, l’interfaccia utente è stata realizzato in ambiente Web (linguaggio java, dot.net, asp.net, standard di comunicazione XML). Anche le compo-nenti in ambito Compliance Normativa quali Segna-lazioni di Vigilanza, Centrale dei Rischi, Antiriciclag-gio, Antiterrorismo, Comunicazioni e Indagini Agen-zia delle Entrate utilizzano analoghi ambienti basati sulle attuali tecnologie di comunicazione on-line e di

utilizzo di specifici Data Base Oracle o SQL Server. In particolare il back-end delle Segnalazioni di Vigilan-za e della Centrale dei Rischi derivano dalle proce-dure bancarie ampiamente collaudate in ambiente Mainframe, attualizzate per poter essere eseguite e mantenute in moderni ambienti dipartimentali. I punti di connessione per le comunicazioni con Banca d’Italia (RNI – Rete Nazionale Interbancaria) e Agen-zia delle Entrate (SID – Sistema di Interscambio flus-si Dati) sono attestati presso la capogruppo SEC Ser-vizi.

la modularità dell’architettura consente inoltre la graduale attivazione delle funzionalità (Modulo Pra-ticoWeb, Modulo Contabilità, Modulo Valutazione della Rischiosità, Modulo Segnalazioni, Modulo Scambi, Modulo Gestione Documentale e Workflow, ecc.), la veloce integrazione con altri stru-menti preesistenti (per esempio strumenti di valuta-zione della rischiosità delle operazioni) e supporta eventuali riorganizzazioni e fusioni aziendali;

PraticoWeb viene fornito in modalità ASP (Application Service Provider) tramite la tecnologia internet e il data-center SEC Servizi (centro servizi bancario, con i massimi standard di sicurezza e affi-dabilità);

l’accesso al servizio avviene tramite “browser”, con la possibilità di collegamento da qualsiasi posizione geografica interna o esterna al cliente (decentramento) e di orario (24 h, 7 gg) e di circolari-tà dell’informazione.

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Plus del prodotto/servizio

navigazione tramite menù guidati personalizzabili per tipologia di utente;

interfaccia grafica snella, intuitiva e di facile utilizzo;

controllo strutturato dell’operatività, tracciabilità degli eventi e integrità dei dati;

definizione e organizzazione dei processi con moto-re di work-flow;

stampe, report, rendicontazioni, tabelle prodotte on-line;

possibilità di estrazioni e analisi estemporanee di

dati per attività di Marketing, Controllo Rischi, Inter-

nal Audit e più in generale per l’Alta Direzione;

contabilizzazione automatica;

la soluzione prevede la gestione di documenti scan-nerizzati (archiviazione ottica) con sensibile riduzio-ne della gestione cartacea;

il Modulo Scambi consente la stretta relazione con le Banche e più tempestivo monitoraggio delle anoma-lie.

Modulo PraticoWeb

Automatizza l’operatività dei Confidi (gestione di tutti i prodotti e servizi offerti), favorisce la standardizzazione dei processi e degli scambi informativi e garantisce la circolarità e la completezza delle informazioni (anche in ottica di trasformazione bancaria).

L’architettura tecnologica web-oriented è facilmente implementabile e integrabile con altri moduli software; consente personalizzazioni adeguate all’organizzazione e la coesistenza con applicativi specifici già in uso.

Principali funzionalità:

Automazione completa delle esigenze funzionali dei Confidi 106 e 107 e adeguamento alla normativa e agli adempimenti previsti dagli Organi di Vigilanza

Gestione parametrica dei diversi utilizzatori (Confidi baricentrici, Finanziarie Regionali, Sportelli periferi-ci, Reti di vendita, Promotori, Associazioni, ecc.)

Gestione dei Soci: anagrafica, domanda di ammis-sione/dimissione, variazioni anagrafiche e quote sociali, libro soci

Gestione delle Anagrafiche: principali, correlate, gruppi, non-soci e prospect

Completa gestione delle Garanzie nelle varie fasi: richiesta, esito della delibera, erogazione, andamen-to, determinazione e controllo delle spese, commis-sioni, contributi ed agevolazioni collegate alle ope-razioni

Gestione Contro-garanzie, Co-garanzie, garanzie “a prima richiesta”, garanzie accessorie

Gestione della Pratica di Fido: apertura, raccolta informazioni, istruttoria, pareri e valutazioni, trac-ciabilità della pratica, storicizzazione

Sviluppo piani di Ammortamento

Gestione e monitoraggio dei crediti anomali, del contenzioso e delle sofferenze (di firma e di cassa)

Gestione Fondi e Plafond

Gestione completa dei Bilanci, schemi di riclassifica-zione e indici parametrizzabili

Possibile integrazione a strumenti di valutazione e misurazione del rischio esterni a SIC107

Completa personalizzazione delle stampe e della modulistica

Sistema avanzato di reporting con produzione di file in formato standard (.xls, .pdf, XML) per esportazio-ne

Calcolo automatico dello scoring MCC

Predisposizione flussi per Enti: Agenzia delle Entra-te, FEI (MAP e CIP), Leggi Regionali,…

Gestione informazioni per costituzione Archivio Uni-co rapporti continuativi

Recupero automatico dei dati anagrafici (banche dati CRIF).

Funzioni di Controllo Particolare attenzione è stata data alla predisposizione del Sistema dei Controlli Interni. In particolare, sono state predisposte le seguenti tipo-logie di controlli: controlli di linea, tesi a garantire lo svolgimento cor-retto delle operazioni. controlli sulla gestione dei rischi, aventi l’obiettivo di concorrere alla definizione delle metodologie di misu-razione del rischio, e di verificare il rispetto dei limiti assegnati alle varie funzioni operative. controlli di compliance, servono a valutare le Unità Operative che compongono il Confidi, verificando la congruenza tra il comportamento degli addetti e le di-sposizioni e regole interne. controlli per l’ispettorato (Internal Auditing) servono a valutare l’efficacia e il rispetto dei controlli di primo li-vello da parte delle Unità Operative che compongono il Confidi. controlli per la revisione esterna, volti alla verifica a campione sul sistema dei controlli che la società di revi-sione deve poter attivare per esprimere un giudizio sul Bilancio del Confidi.

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PraticoWeb – I Moduli operativi

Modulo Ranking: Strumenti di valutazio-ne del rischio di credito

E’ possibile mettere in relazione PraticoWeb con stru-menti di valutazione del rischio esterni o con i modelli di valutazione della rischiosità sviluppati autonoma-mente dalla struttura. In questo modo si ha a disposi-zione un ranking associato alle anagrafiche/operazioni e riesce, grazie alle funzioni di monitoraggio, a con-trollare e gestire il proprio rischio.

Il modulo consente la gestione di questionari perso-nalizzabili e l’attivazione delle valutazioni sul “rischio Antiriciclaggio”.

Modulo Gestione Titoli di proprietà

Per la gestione dei titoli di proprietà è stato interfac-ciato a PraticoWeb il prodotto “Area Finanza” realiz-zato da CAD e distribuito da SEC, fornendo quindi un prodotto strutturato come richiesto da Banca d’Italia.

Consente la gestione, il controllo e la valorizzazione del proprio portafoglio titoli, calcola in modo automa-tico il costo medio ammortizzato e i ratei e risconti, produce registrazioni in automatico nel modulo Con-tabilità in base alle normative IAS.

Sulla base di questo modulo, Galileo Network mette a disposizione un Back Office Titoli per la gestione delle anagrafiche e della movimentazione dei titoli di proprietà.

Comunicazioni Anagrafe dei Rapporti

ARF3 è la soluzione aggiornata alla normativa 2016 (Tracciato Unico) di Agenzia delle Entrate per le co-municazioni Anagrafe Rapporti Finanziari con cui ge-stire le informazioni anagrafiche di rapporto e la loro formattazione in flussi adatti all’invio delle stesse all’Agenzia delle Entrate attraverso i canali preposti (SID). L’applicazione include la gestione di Saldi e Mo-vimenti come previsto dalle attuali norme di AdE e consente di monitorare il corretto andamento delle comunicazioni tra le parti con funzioni di navigazione/scarico dati e con la gestione degli Esiti.

IAE è l’applicazione che consente ad un Operatore Finanziario di rispondere in modo completo ed esau-stivo all’attuale normativa riguardante le “Richieste Informative effettuate dagli organi prepo-sti” (Agenzia delle Entrate).

IAE-WEB mette a disposizione una serie di funzionali-tà che permettono all’utente finale di gestire l’intero processo, dalla ricezione della richiesta via PEC, sino all’evasione e chiusura della stessa compresa la firma digitale e la gestione del processo di Conservazione a Norma.

Entrambe le soluzioni sono forniti dalla società CST Tech, leader di mercato nell’ambito Compliance che dispone di prodotti, soluzioni e know-how di eccellen-za consentendole di essere il fornitore di riferimento di primari operatori finanziari.

PraticoWeb – La contabilità integrata

Modulo Contabilità

Grazie alla piena integrazione di SIC107 con il gestio-nale di contabilità MAGO della Zucchetti, consente la puntuale e completa tenuta amministrativa e contabi-le: gestione piano dei conti e redazione del bilancio, partitari clienti e fornitori, saldi banche, cespiti, ge-stione beni ammortizzabili.

Gestisce la contabilizzazione automatica di tutta mo-vimentazione generata dall’operatività al determinarsi degli eventi (iscrizioni, commissioni, spese, impegni, …)

L’integrazione fra gestione delle garanzie e aspetti am-ministrativi e contabili consente il completamento e la quadratura delle informazioni richieste dalla nuova normativa per quanto riguarda i nuovi schemi di Bilan-cio e le informazioni da inserire in Nota Integrativa.

Fra le opportunità che offre il modulo contabilità: Gestione della contabilità secondo i principi IAS o

IFRS Gestione del “doppio binario” (bilancio civilistico/

fiscale) Gestione di Fondi Propri e Fondi di Terzi.

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PraticoWeb – Antiriciclaggio e prevenzione del terrorismo

Modulo antiriciclaggio – AUI

E’ lo strumento necessario per la gestione e tenuta dell’Archivio Unico Informatico (A.U.I.).

L’archivio è Indicato per tutte le tipologie di Interme-diari Finanziari e può essere integrato a SIC107 infor-mativo esistente per mezzo di un comodo tracciato unico di alimentazione dati.

Si compone dei seguenti sotto moduli:

TUA

Tracciato Unico di Alimentazione – permette di avere un’unica interfaccia di alimentazione dati verso l’archi-vio unico.

GESTIONE AUI

Registra l’operatività messa in atto dalla clientela. L’ali-mentazione in AUI avverrà periodicamente dopo la validazione dei flussi. Tecnicamente l’archivio è suddi-viso in due parti: una parte relativa all’ultimo periodo sulla quale è possibile effettuare controlli, interrogazio-ni, stampe e una parte che viene considerata archivia-ta. Anche su questa è comunque possibile eseguire controlli e ripristini secondo le regole previste dalla normativa vigente.

AUI BATCH

Principali processi : Processo di importazione in AUI Transitorio; Processo giornaliero di rilevazione delle anomalie

non bloccanti; Processo giornaliero di rilevamento delle operazioni

frazionate; Processo giornaliero di trasferimento in AUI

Definitivo.

AUI WEB

Gestione dell’archivio per:

Interrogare; Modificare; Stampare; Archiviare off-line l’archivio; Inserire nuove registrazioni.

DIAGNOSTICO DIANA

Modulo di controllo applicato all’Archivio Unico AUI evidenzia le anomalie e accerta che non siano presenti errori formali.

TRACCIAMENTO DELL’ OPERATIVITA’ - Strumento ne-cessario alla funzione di controllo per monitorare l’o-peratività.

PraticoWeb

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Modulo Black List massivo

La nostra proposta prevede l’utilizzo della soluzione denominata Fastcheck Web e la consultazione delle principali Liste Antiterrorismo e Pep.

Fastcheck ha l’obiettivo di fornire ai Confidi, agli inter-mediari finanziari e agli enti di Microcredito lo stru-mento per la verifica della propria clientela.

Nello specifico, lo strumento si occupa di consolidare, archiviare, aggiornare ed indicizzare i nominativi con-tenuti nelle Sanction List (liste contenenti i nominativi dei sospetti terroristi) nelle PEP LIST (liste contenti i nominativi delle persone politicamente esposte) .

Il sistema, inoltre, fornisce gli strumenti di ricerca su tale base dati.

Le liste sono prodotte da autho-rity, istituzionali e/o private, che ne curano la loro continua evolu-zione. Ogni giorno e per ogni lista sono inserite nuove entità o apportate modifiche a quelle esistenti o anche eliminate quelle divenute obsolete. Il fornitore si impegna a distribuire entro le 48 ore dalla pubblicazione gli aggiornamenti relativi alle liste.

In particolare, attualmente, è previsto l’accesso alle

seguenti liste ufficiali:

F.B.E. (lista antiterrorismo)

fonte: BANKING FEDERATION OF THE ERUPEAN UNION

O.F.A.C. (lista antiterrorismo)

fonte: OFFICE OF FOREING ASSETS CONTROL, Diparti-

mento del Tesoro degli Stati Uniti d’America

O.N.U. (lista antiterrorismo)

fonte: Comitato risoluzione 1267 Consiglio di Sicurezza

WORLDCONPILANCE (lista PEP)

fonte: Accuity

Obiettivi del SERVIZIO:

Fornire al uno strumento per eseguire le verifiche estemporanee in blacklist relative ai nominativi di clienti;

Fornire uno strumento unico attraverso il quale ri-cercare all’interno di diverse tipologie di liste: terro-risti, pep, liste private;

Fornire l’aggiornamento automatico delle liste

Esportazione e controllo massivo

L’esportazione massiva è una attività che, dovendo tenere conto dei continui ag-giornamenti delle liste, deve necessaria-mente essere effettuata periodicamente in modo da sincronizzare i propri risultati di scansione al più recente aggiornamen-to delle liste disponibile.

L’esportazione massiva prevede due estrazioni, una mensile ed una giornalie-ra. Al termine del controllo mensile Fast-chek invierà una e-mail all’indirizzo speci-ficato con le informazioni relative al con-trollo effettuato.

L’utente dovrà poi entrare in Fastcheck per la verifica dei falsi positivi e dei positivi.

In caso di “positività” al controllo l’utente dovrà deci-dere “come e se” procedere con l’aggiornamento dei i in PraticoWeb che dovrà essere effettuato manual-mente.

Non sono previste modifiche automatiche ai dati di PraticoWeb.

Non sono previste importazioni massive di dati da Fastcheck.

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Gestione Documentale e WorkFlow

Il Modulo Gestione Documentale, consente di catalo-gare e gestire in maniera sistematica ed efficiente tutta la documentazione della struttura;

E’ integrato con il Modulo PraticoWeb attraverso la piattaforma OpenWork per la gestione organizzata dei documenti generati dall’operatività quotidiana; inol-tre, consente la gestione di tutta la documentazione esterna.

Il Workflow consente di integrare l’operatività, i do-cumenti, gli organigrammi e le regole organizzative della struttura stessa e gestisce i processi aziendali, l’eventuale loro reingegnerizzazione e la simulazione di nuove procedure amministrative.

E’ inoltre prevista la possibilità di attivare servizi di:

Firma Digitale; Gestione di caselle di posta elettronica certificata

(PEC); Conservazione sostitutiva.

Modulo Cruscotto Direzionale

Tramite strumenti di Business Intelligence, le informazioni presenti in SIC107, opportunamente organizzate, nor-malizzate e filtrate, sono rese di-sponibili tramite “viste intelligenti” per estrazioni mirate e/o estempo-ranee, con possibilità di sintesi, aggregazioni, analisi di dettaglio e simulazioni a supporto delle fun-zioni aziendali Alta Direzione, Risk Controller e Controllo Crediti, Area Crediti e Commerciale.

E’ inoltre previsto l’utilizzo di stru-menti di controllo sull’operatività quotidiana a disposizione della funzione di Internal Auditing e strumenti per il Controllo di Ge-stione.

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PraticoWeb – Elenco principali funzionalità automatizzate

Gestione Anagrafiche/Controparti Anagrafica aziende;

Anagrafica persone fisiche;

Anagrafica Banche;

Gestione indirizzi;

Gestione Composizione sociale;

Gestione Collegamenti tra aziende (per verifica cu-mulo di rischio);

Gestione Gruppi;

Principali clienti e fornitori;

Possibilità di importare anagrafiche esterne (es. CCIAA, CRIF);

Storicizzazione variazioni anagrafiche;

Consenso privacy;

Adeguata verifica;

Gestione gradi di rischio;

Gestione della segmentazione rischio del portafo-glio clienti;

Reportistica, selezione e ricerche per settore, attivi-tà, zone, ….

Gestione Soci Gestione automatica della documentazione di iscri-

zione;

Gestione movimenti quote (iscrizione, recessione, integrazioni, prelievi, esclusioni, decadenze, ecc.);

Delibere e gestione variazioni Libri sociali;

Storicizzazione delle movimentazioni e delle varia-zione anagrafiche;

Stampa libro soci;

Gestione deposito cauzionale;

Scheda riassuntiva soci per visualizzare i dati princi-pali relativi al socio sia a livello di anagrafica che per le pratiche presenti in archivio

Gestione Finanziamenti e Garanzie Configurazione dell’operazione;

Richiamo automatico dei dati di anagrafe e condizio-ni già presenti;

Gestione della pratica e dei finanziamenti in base ai vari stati (immessi, completi, approvati, respinti, rin-viati, ritirati, erogati, estinti, insolventi, ...);

Gestione tassi;

Stampa automatica di tutta la corrispondenza verso l’esterno;

Gestione garanti e garanzie (avvallo, titoli, assicura-zioni,.);

Monitoraggio delle operazioni;

Gestione del Consiglio e dei Comitati tecnici, reda-zione dei relativi verbali;

Possibilità di gestire/integrare modelli di riclassifica-zione di bilanci, anche su più anni;

Possibilità di consolidare bilanci di soggetti “collegati”;

Possibilità di acquisire flussi di dati dall’esterno (associazioni di categoria, CRIF, …);

Flessibilità nella determinazione del punteggio in funzione delle linee di credito proposte, categorie clienti, garanzie erogate, condizioni applicate, ….;

Gestione note operative a più livelli (anagrafica, pra-tica, finanziamento, ...);

Piani di ammortamento delle operazione (alla fran-cese, leasing, libero,...);

Gestione delle previsioni di perdita;

Gestione Tranched Cover;

Gestione dei Fondi di Terzi in amministrazione;

Gestione contenziosi e anomalie;

Gestione delle sofferenze;

Gestione dei piani di rientro;

Contabilità e Bilanci Gestione flussi contabili automatici da operatività,

ad esempio per: commissioni di garanzia, diritti di segreteria e cauzioni, rilascio finanziamenti, alimen-tazione conti d’ordine, accredito competenze;

Possibilità di gestione contabile dei proventi dei fi-nanziamenti per competenza;

Contabilità, prima nota anche Iva, pro-rata, plafond, adempimenti fiscali e relative stampe;

Scadenzari clienti e fornitori;

Gestione movimenti previsionali, analisi di bilancio previsionali;

Gestione ritenute d’acconto e rilascio relativa certifi-cazione;

Gestione automatica ratei e risconti;

Predisposizione bilanci periodici;

Bilanci riclassificati e analisi di bilancio;

Gestione documenti di vendita e ricevute, completo di tutti gli automatismi per il collegamento alla con-tabilità generale;

Gestione dei beni ammortizzabili, ammortamento nei regimi fiscali, di bilancio e finanziario, registro dei beni ammortizzabili, voci immobilizzazioni in Inven-tario e nella Nota Integrativa di Bilancio.

Controlli, rendicontazioni e statistiche Gestione dei profili abilitativi, dei cambi di stato e

controlli;

Reportistica sull’utilizzo delle varie tipologie di fondi detenuti;

Reportistica finanziamenti per periodo;

Reportistica finanziamenti per anomalie e contenzio-si;

Monitoraggio del rischio;

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Calcolo dell’esposizione complessiva;

Riclassificazioni dati per:

Cliente;

Prodotto;

aree territoriali;

volumi;

fasi del processo di erogazione (ad esempio impegnato, deliberato, erogato, liquidato, rila-sciato).

Predisposizione automatica di rendicontazione periodica;

Scambi informativi Antiriciclaggio,

Agenzie delle Entrate;

Fondo Centrale di Garanzia;

F.E.I.;

Rendicontazioni a Regione, Enti, Associazioni;

Sistema automatici di quadratura e allineamento con il Sistema Bancario;

Ricerche, report, statistiche.

Controlli Interni Particolare attenzione è stata data alla predisposizione del Sistema dei Controlli Interni. Tale sistema, che è integrato nel Sistema Informativo, ha l’obiettivo di clas-sificare i processi operativi aziendali, verificare l’attua-zione delle norme previste dai regolamenti aziendali e segnalare eventuali incongruenze.

Il Sistema dei Controlli Interni è costituito dall'insieme di regole, procedure e strutture organizzative, che mi-rano a:

assicurare che vengano rispettate le strategie azien-dali;

conseguire l'efficacia e l'efficienza dei processi azien-dali;

salvaguardare il valore delle attività;

assicurare l'affidabilità e l'integrità delle informazioni contabili e gestionali;

assicurare la conformità delle operazioni con tutto l'apparato normativo esistente.

Di seguito alcune tipologie di controlli:

Controlli di linea

Finalizzati a garantire il corretto svolgimento delle ope-razioni. Tali controlli possono essere svolti dagli addetti sulla base della digitazione dell’operatore, il sistema può prevedere messaggi di attenzione (alert) o blocco nell’inserimento dei dati fornendo, in una fase succes-siva, appositi report sulle anomalie rilevate;

L’utente potrà verificare i controlli che deve effettuare, accedere ai dati gestionali e gestire lo stato del control-lo.

Il responsabile è sempre aggiornato sullo stato dei con-

trolli del suo reparto.

Alcuni esempi di controlli di primo livello, che possono generare alert:

Verifica che la data di bilancio registrata negli

ultimi mesi non superi i 5 anni;

Verifica che l'intervallo temporale fra l'importa-

zione della sprint business e l'invio al F.C.G. della posizione, non sia superiore ai 15 giorni;

Verifica coerenza Grado di Rischio sofferenza,

almeno tra le proposte di variazione Grado di Ri-schio, per le posizioni con data di fallimento inse-rita;

Verifica per le Aziende con finanziamento Escus-

sione da autorizzare e la coerenza del grado di rischio;

Verifica che per le posizioni con Insoluto in Escus-

sione (tranne escussione rifiutata) sia valorizzato il campo '% Stima' e che sia maggiore del 50%.

Report Controlli di Linea

Sistema automatico di controlli personalizzabili per ogni struttura che viene effettuato a scadenze definite, tipicamente settimanali;

Genera Report push contenenti i controlli indicati nelle procedure operative che vengono inviati al responsabi-le del controllo di linea, al responsabile d’area e al coordinatore dei Controlli;

Gestisce il feedback sui controlli effettuati;

Traccia le non conformità rilevate in modo da produrre statistiche per la gestione della formazione e il miglio-ramento operativo (e l’analisi del rischio operativo).

Controlli sulla gestione dei rischi

Hanno l’obiettivo di concorrere alla definizione delle metodologie di misurazione del rischio e di verificare il rispetto dei limiti di delega ed operativi assegnati alle diverse funzioni aziendali.

Controlli di compliance

Finalizzati a verificare la congruenza tra il comporta-mento degli addetti, le disposizioni e le regole interne, con l’obiettivo dell’efficace ed efficiente perseguimento delle finalità aziendali.

Controlli per la revisione esterna

Volti alla verifica a campione richiesti dall’eventuale società di revisione.

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Galileo Network S.p.A. Società soggetta ad attività di Direzione e coordinamento di Corvallis Holding S.p.A.

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