ONDECK - Optimice y administre su proceso de embarqueONDECK agiliza el proceso de apertura de su cuenta guiándolo a través de las etapas de captura ycalificación de datos. Al relacionarse con su sistema bancario central, ONDECK mejora el proceso deapertura de su cuenta y elimina la duplicación de información. Una vez que se recopila la información y severifican los nombres en OFAC, se calcula el riesgo de la cuenta. Las cuentas se revisan a través de un flujode trabajo de aprobación que se basa en el riesgo resultante. Informes de resumen, gráficos y vistas depantalla, mantienen a la gerencia informada de las estadísticas de trabajo y desempeño en proceso.

Formularios y cuestionarios definidos por el usuarioCon ONDECK, puede diseñar un número ilimitadode formularios distintos aplicables a cada tipo decliente, cuenta y producto. Los formularios seconfiguran dinámicamente para solicitar informaciónadicional en función de las respuestas a laspreguntas proporcionadas. Las partes de la entradase presentan sólo si se aplican situacionesespeciales, como la apertura de una cuenta de altoriesgo, o para los tipos de clientes que requiereninformación adicional, como las institucionesextranjeras.

La integración de ON-DECK con el CIF de su banco es clave para la inclusión de nuevas cuentas paraasegurar que todos sus registros CIF permanezcan totalmente relacionados. Cuando se abre una nuevacuenta, ONDECK primero busca si la persona / entidad que se está agregando ya existe en el CIF delbanco. Si es así, ONDECK pre-llena el formulario con la información actual y relaciona la nueva cuenta con elcliente que ya está definida. Esto no sólo reduce y simplifica la entrada manual, sino que, lo que es másimportante, vincula la nueva cuenta a los clientes existentes y proporciona información adicional que puede servaliosa para el proceso de selección.

Evaluación de riesgos programadaONDECK se integra con PREVENT para calcular elriesgo de la cuenta antes de la apertura aplicandoMatrices de Riesgo establecidas. Estas matrices sebasan en pesos y puntajes asignados a lademografía de la cuenta, la actividad y otros factores.Al agregar una nueva cuenta a un cliente existente, elriesgo ya asignado al cliente esen el cálculo del riesgo de la nueva cuenta.

Información estadística e históricaSe pueden utilizar más de 75 factores diferentes paradefinir matrices de riesgo como los propietarios de lacuenta, actividad de transacción esperada, tipo deindustria y riesgo de otras cuentas relacionadas.Además, los clientes potenciales recurrentes puedenser verificados en ONDECK para intentos anterioresde apertura de cuenta, junto con todas las notaspertinentes

Integración de KYC y la informaciónde debida diligencia mejorada

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