Septiembre de 2016

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¿A su entidad le interesa se beneficiada con el acompañamiento Proyecto GIF ?

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Contenido

Descripción del proyecto GIF

Herramientas GIF

Proceso de acompañamiento

Criterios de Elegibilidad

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DESCRIPCION DEL PROYECTO GIF

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Antecedentes

Planes sin aplicar por falta de verosimilitud

Instituciones con gobernabilidad sin rumbo

Fraudes y Quiebras

Instituciones con crisis de gobernabilidad

Herramientas de gob. poco entendibles y aplicables

Esfuerzos en la herramienta solamente y no en el proceso de transferencia

Miles de ahorristas perjudicados

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ACTORES CLAVE PROYECTO GIF

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ACTORES CLAVE PROYECTO GIF

Mejora de la Gobernanza

IFI

Consultores

Capacitadores

Herramienta GIF

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Países Elegibles

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Incorporar acciones en pro de una mayor inclusión financiera como una de las dimensiones en la evaluación de la Gobernanza, en instituciones de por lo menos 10 países de ALC en el lapso de 4 años.

OBJETIVOS DE GIF

Que cada institución traduzca en instrumentos de diagnóstico su genuina vocación por ampliar sus servicios a los excluidos del sistema financiero.

Que las instituciones ADOPTEN y APLIQUEN buenas practicas de Gobernanza en pos de garantizar la sostenibilidad y la INCLUSION FINANCIERAInstitucionalizar las buenas prácticas en procesos de Gobernanza Efectiva

Respetar la normativa y cultura de cada organización, además de que la implementación de las herramientas de mejora de Gobernanza sea dinámica y adaptable. TOMAR EN CUENTA EL ENTORNO Y LA REALIDAD DE LA INSTITUCION.

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DIFERENCIADORES DEL PROYECTO GIFPlan de potenciar la gobernanza es el inicio, no el fin de la consultoría.

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Nos basamos en principios universales planteados por el SPTF.

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Competencias / capacidades instaladas, más que informes.4

Generamos en conjunto un Plan de Manejo de Crisis de Gobernanza

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Certificación de Calidad de Gobernanza GIF.

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Apunta al proceso de aprendizaje y utilización de la herramienta GIF.

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Respaldo de instituciones internacionales de primer nivel7

Ciclo de aprendizaje interno continuo.5

Involucra y propone, no impone (INCLUYE). 9

Contribuye al efectivo logro del cumplimiento de la Misión de la Institución

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Herramientas efectivas para Institucionalizar la Gobernanza Efectiva.

Capacidades instaladas, no informes etéreos.

Respeto a la cultura institucional y particularidades de cada IFI y promovemos la adaptación de las buenas practicas a la realidad de la institución.Los informes elaborados en conjunto con la IFI y aplicado inmediatamente.

Medimos nuestro impacto (Línea da base)..Respetamos los principios de confidencialidad y ética profesional.Generaremos aprendizaje para compartir con entidades de inclusión financiera en ALC y el mundo.

TRABAJO EN EQUIPO.

PRINCIPIOS DEL PROYECTO GIF

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CONSULTORES CAPACITADORES: ROLES

• CONSULTOR: Transferiremos, guiaremos y monitorearemos el avance de mejoras en sus procesos. Elaboraremos informes de avance y conclusivos en consenso y en equipo con la contraparte. en algunos momentos. Trabajaremos bajo el esquema de OBJETIVOS.

• CAPACITADOR: Trabajar con los principios del proceso de aprendizaje de adultos. (CAE). Haremos el papel de mentor y coaches. Sin aprendizaje no hay transferencia.

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“DIME Y LO OLVIDO, ENSÉÑAME Y LO

RECUERDO, INVOLÚCRAME Y LO APRENDO”.

                                                                      BENJAMÍN

FRANKLIN

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Herramientas GIF

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I. MANUAL DE GOBERNANZA

II. INSTRUMENTOS DE EVALUACION DE LA CALIDAD DE LA GOBERNANZA

III.CAJA DE HERRAMIENTAS

2. HERRAMIENTAS GIF

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Manual de GobernanzaFUNDAMENTOS TEÓRICOS

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• Es el sistema por el cual las organizaciones son dirigidas y controladas. En tal sentido, abarca todas las prácticas o acciones de dirección, gestión y control (las planeadas como las que no, así como las formalmente documentadas como las que no lo están), así como la estructura y reglas (o normas) a través de la cual se toman decisiones relacionadas a establecer los objetivos, los medios para alcanzarlos y la forma de hacer un seguimiento a su desempeño.

• Por tanto, bajo nuestro enfoque, es un concepto comprehensivo, presente en toda organización y que evoluciona en el tiempo en respuesta a cambios en el entorno, tanto interno como externo, de la organización.

• En esencia toda organización mantiene un esquema de Gobernanza, de forma explícita o no.

GOBERNANZA GIF

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Son los mejores estándares en Gobernanza identificados para la organización que se trate y hacia los cuales debería aspirar llegar la misma. Estos estándares son identificados tanto en el ámbito internacional como local y se encuentran usualmente organizados en códigos de Buena Gobernanza, así como en la casuística empresarial. Abarcan los distintos ámbitos de la Gobernanza.

BUENAS PRACTICAS

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• La Gobernanza de una organización que ha incluido de manera verosímil en sus objetivos y planes de acción el logro de Buenas Prácticas.

• Dicha verosimilitud se relaciona al compromiso adoptado por las principales órganos de decisión, así como a la incorporación de instancias debidamente empoderadas (en ejecución y en supervisión) y de mecanismos apropiados tendentes a asegurar una implementación planificada de las Buenas Prácticas al igual que el monitoreo de dicho proceso.

(BUENA) GOBERNANZA EFECTIVA

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3 DIMENSIONES PARA INSTITUCIONALIZAR LA GOBERNANZA EFECTIVA

Dimensión 1: Análisis de la Organización

Dimensión 2: Análisis de los estándares en cada Pilar• Pilar I: Derechos de propiedad• Pilar II: Órgano de Dirección• Pilar III: Gestión• Pilar IV: Cumplimiento y Gestión de riesgos• Pilar V: Ética y conflicto de interés• Pilar VI: Transparencia e información

Dimensión 3: Manual de manejo de Crisis de Gobernabilidad

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ESQUEMA DE TRABAJO

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PARTES DEL SISTEMA DE GOBERNANZA GIF

Gestión

Ética y

conflictos de interés

Transparencia y

Comunicació

n

Objetivos de la organización

Derechos de Propiedad

Órgano de dirección

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GOBERNANZA GIF

CODIGO DE GOBERNANZA EFECTIVA

SOSTENIBILIDAD

CONJUNTO DE ESTANDARES

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Calidad de GobernanzaINTRUMENTO DE EVALUACION DE

2424

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Caja de Herramientas

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En cada una de las 43 Herramientas se cuenta con:

a) Objetivo de la Herramientab) Estándares con los que se vincula la Herramientac) Contenido de la Herramienta d) Cuestionario para la generación del contenido de la

Herramienta• CUESTIONARIO CLASIFICADO POR SUBTEMAS

e) Ejemplo de generación de contenido de la Herramienta• SOCIEDADES, COOPERATIVAS, ASOCIACIONES

f) Referencias bibliográficas y direcciones digitales para consultas especializadas

CAJA DE HERRAMIENTAS

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43 HERRAMIENTAS A DISPOSICIÓN DE LOS USUARIOS

EJEMPLOS: • Política de Información• Política de Administración de Riesgos• Política de Delegación de Facultades• Política de Relacionamiento de grupos de interés• Reglamento de Asamblea General• Reglamento de Órgano de Dirección• Reglamento de Comité de Riesgos• Código de Ética • Informe Anual de Gobernanza• Planes de Trabajo Órganos de Dirección• Planes de sucesión • Mapa de Obligaciones y Compromisos• Instrumento de desempeño de Inclusión Financiera

CAJA DE HERRAMIENTAS

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PROCESO DE ACOMPAÑAMIENTO

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PROCESO DE ACOMPAÑAMIENTO

Fase 3FASE 2Elaboración de Diagnostico y Plan de Mejora de Gobernanza (hasta 90 días).

Acompañamiento en desarrollo de Plan orientando los esfuerzos en los estándares identificados dentro del plan de mejora o potenciamiento (Hasta 210 días)

.

Proceso de desvinculación una vez sentadas las bases para la institucionalización de la Gobernanza efectiva (Consolidación de la instancia de gobernanza y evaluación de competencias en el uso de la herramienta GIF.)

Fase 4FASE 1

Aplicación de herramienta de evaluación ex pos, para determinar la mejora en los estándares o pilares. (60 días)

.

2016 15 30 45 60 75 90 105 120 135 150 165 180 195 210 225 240 170 180 190 200 210 225 240 255 270 285 300 315 330 360 390

FASE 1

FASE 4

FASE 3

FASE 2

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Proceso de Diagnóstico FASE I

FASE I: Proceso diagnóstico 90 días

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• Paso 3*: Presentación del proyecto, Generación de compromiso, Creación de la instancia de gobernanza dependiente del directorio o similar y Plan de trabajo para determinar diagnostico ex ante y plan de gobernanza.

• Paso 4* * Inducción en el uso de la herramienta a la instancia de gobernanza, Evaluación de estándares referidos a la institución y Preparación de resultados del diagnostico.

Elegibilidad IMF

ContrataciónCC

Paso 4

seguimiento al diagnostico ex ante**

Paso 3Sesión inicial *

Paso 5

Aprobación formal del diagnostico ex ante y plan de mejora de gobernanza

Paso 2

Paso 1

FASE I: Proceso diagnóstico 90 días

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Implementación plan de mejora FASE II

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- El CC, tiene el rol de coach, orientando en términos de que los esfuerzos deben ir apuntando en la mejora de un estándar o estándares .particulares. UTILIZA PARTICULARMENTE LA CAJA DE HERRAMIENTAS GIF.

- La IFI, a través de la instancia de gobernanza puede designar las tareas de mejora a comisiones de trabajo internas o a consultores externos.

- El CC puede contribuir con el diseño de términos de referencia o estipulación de entregables en los periodos determinados en el plan de mejora de gobernanza

- El CC debe fortalecer el plan de manejo de crisis de gobernanza en este periodo

33

FASE II: Implementación Plan de mejora

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Diagnóstico Ex -Post FASE III

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• Aplicación de la herramienta de evaluación. Se espera que la aplicación sea liderada por la instancia de gobernanza bajo la supervisión del CC asignado. (Incluye evaluación de indicadores)

• Sesión de presentación y aprobación de resultados• Con base en los resultados se esperaría presentar ante el

directorio un nuevo plan de potenciamiento de gobernanza y que sea debidamente aprobado. (Es probable que incluya mejora de estándares del anterior plan por el poco lapso que han tenido entre el diagnostico ex ante y el ex pos, máximo 15 meses)

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FASE III: Diagnóstico Ex Post

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Desvinculación programada FASE IV

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Sesión de recepción de resultados de la presencia de CC GIF en su institución.1. La instancia de gobernanza ha demostrado destrezas en el

uso de la herramienta GIF, tanto de evaluación como el uso de la Caja de herramientas.

2. La instancia de gobernanza (Comité o Comisión de Gobernanza) tenga carácter de permanente.

3. El/La CC entrega un informe escrito y presenta formalmente los avances logrados y cierra el proceso de acompañamiento GIF.

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FASE IV: Desvinculación Programada

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Caso hipotético

Diagnóstico Ex ante• Cumplimiento global del 38,31%.

Formal Factual TotalCondiciones generales 100 100 100

Pilar I: Derechos de Propiedad 40 80 60

Pilar II: Órgano de Dirección 0 37 19

Pilar III: Gestión 22 79 50Pilar IV: Cumplimiento y Gestión de Riesgos

13 54 33

Pilar V: Ética y conflicto de interés

0 13 7

Pilar VI: Comunicación y transparencia de Información

20 45 33

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Testimonios de Instituciones beneficiadas a la fecha

"Ahora si entendemos claramente porqué y para qué la gobernanza debe

ser mejorada"

"Al hablar de gobernanza, antes del GIF era como hablar del alma" de la organización, en la que unos creían y otros no, ahora hasta la podemos palpar, medir y reconocer que si existe".

"Comparación entre la percepción y la realidad institucional que permite visualizar el estadio real de la organización. "

“Usar la herramienta GIF es como si le hubieran hecho una tomografía computarizada a la organización. Nos permitió verla desde adentro, tal y como es realmente”.

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Recomendaría el acompañamiento, porque ordena el funcionamiento del gobierno corporativo y facilita la conducción de la gestión con enfoque de riesgo

Recomiendo el proyecto, porque el proyecto del GIF es la columna vertebral para la buena gestión de cualquier IFI, y así adoptar las mejores prácticas de gobernanza con inclusión financiera

Esta herramienta para nuestra cooperativa nos permitirá ser cada vez más óptimos en los procesos

Facilitó el acceso a una serie de documentos valiosos para la construcción de documentación que soportará un Gobierno Corporativo eficiente para todas las instancias

Testimonios de Instituciones beneficiadas a la fecha

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CRITERIOS DE ELEGIBILIDAD

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• FORMALIDAD: Constitución jurídica formal y su actividad principal sea brindar servicios financieros.

• INCLUSION FINANCIERA: Tener el mandato de trabajo por la inclusión financiera de clientes pobres y de bajos ingresos de zonas rurales, periurbanas y urbanas.

• REGULACION: Ser regulada, no regulada o en proceso de adecuación, y se valorará positivamente que su ratio de sostenibilidad operativa promedio de los dos últimos años sea positivo.

• TAMANO: El tamaño total de activos de la entidad para la gestión 2015 debe ser superior a 1,5 millones de USD.

Requisitos para ser elegible

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Requisitos para ser elegible

• TAMAÑO: El tamaño total de activos de la entidad para la gestión 2015 debe ser superior a 1,5 millones de USD.

• CARTERA: Contar con una cartera de microcrédito mínimamente del 30% o de acuerdo a la normativa local. (Se evaluara la calidad de cartera en paralelo).

• COMPROMISO: Debe existir el compromiso de la alta gerencia y directivos de la entidad, por trabajar en la mejora de la gobernanza.

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Inversión - Contrapartida

• Aporte monetario POR PARTE DE LA IFI debe ser de al menos USD 7,500 que representan el 50% del costo total del acompañamiento (duración: 12 meses) y el otro 50% será aportado por el Proyecto GIF, es decir la tarifa total del acompañamiento asciende a USD 15,000.

• Este monto NO incluye el monitoreo y control de calidad que estará cubierto por el proyecto GIF.

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Documentación a ser requerida

1. Carta de compromiso con la inclusión financiera incluye:I. Descripción de actividades, estrategias y operaciones vinculadas con la

inclusión financieraII. Justificación de necesidad para trabajar en la mejora de calidad de

gobernanza en su institución.2. Memorias anuales de las dos últimas gestiones3. Estados financieros auditados de las dos últimas gestiones4. Plan estratégico donde se verifique la misión y visión con

inclusión financiera

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Resumen de CC en proceso de acreditación

Países Proceso Nicaragua

Proceso Ecuador

Proceso Perú Total

1 Nicaragua 7     72 Costa Rica 3   4 73 Guatemala 2   1 34 México 1   1 25 Paraguay 1     16 Honduras 1     17 Rep. Dominicana 1     18 Ecuador   19 3 229 Chile     1 1

10 Bolivia     2 211 Panama     1 112 Perú     11 1113 Salvador     1 1

TOTALES 16 19 25 60

4747

Las IFI interesadas solicitar formulario para mayor información

MUCHASGRACIAS