Presentacion Sistema Fideicomiso TRUSTEE 2013 · parametrización de formulas de cálculo de honorarios, variables de control, reportes operativos y estados de cuenta. Trustee Fideicomiso

Trustee Fideicomiso

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Sistema

centralizado de

Clientes (Core

Bancario)

Modificación de Contratos

Registro de Clientes

Workflow de procesos

Constitución de Negocios

Control de Contratos

1. LA

ULTRADOC

Gestion de

Negocios y

Constitución

de contratos

Elaboración automática

de Contratos

Finiquito de Contratos

Portafolios

Reportes Operativos

Medios de PagoFlujo de Caja

Conciliaciones Bancarias

4. LA - ULTRAFLO

Disponibilidad de

Fondos

Abonos Masivos a Cuentas Bancarias

Aportes / Desembolsos

Transacciones/Diseño de pantallas

Reportes Operativos

%%2. LA -

TRUSTEE

Operaciones

Fiduciarias

Estado de Cuenta

ParámetrosAcumuladores de

Control

Honorarios

Reportes Operativos

Contrapartes, Emisores

Títulos

Contabilidad

Documentación

3. LA -

ULTRASEC

Manejo de

Inversiones

5. PUSHTRUST

MANEJO DE

PORTAFOLIOS

Sistema

Centralizado de

Clientes (Core

Bancario)

Core Bancario

Interfaz WEB

(Clientes)

SISTEMA CONTROL DE FIDEICOMISO ‘TRUSTEE’

El sistema de control y administración de Fideicomiso “TRUSTEE” tiene como objetivo el manejo

de la información y el control operativo automatizado para Fideicomisos. En base a la diversidad de

productos posibles en el negocio, el sistema esta diseñado de una manera flexible, siendo capaz de

automatizar fideicomisos cuyo manejo es altamente especializado (Obras, Administración,

Inversión, Bienes, etc.), así como fideicomisos que involucran grandes volúmenes de información

(Prestaciones Sociales, Fondo de Ahorros, etc.)

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CARACTERÍSTICAS DEL SISTEMA TRUSTEE

CONTROL DE DOCUMENTOS – ULTRADOC.

• Manejo de documentos (WorkFlow)

• Parametrización de Campos Base

• Parametrización de Cláusulas Tipo

• Parametrización de Documentos Modelo

• Elaboración de documentos en base a parámetros establecidos.

CONTRATOS DE FIDEICOMISO TRUSTEE • Control y seguimiento de status del documento según especificaciones del usuario (elaborado,

revisado, autorizado, en notaria, etc.)

• Control de relación de poderes.

• Seguimiento en le avance de tramites especiales

• Manejo de Agenda.

• Flexibilidad para el manejo y control de cualquier tipo de fideicomiso (Colectivos y no

Colectivos) mediante la parametrización de Contratos.

• Manejo de productos en diferentes monedas.

• Flexibilidad para el diseño de nuevas transacciones mediante el módulo de Tipos de

transacción

• Control transaccional por contrato. Cada transacción considera fecha de carga, fecha efectiva,

modalidad e instrucciones de pago y demás campos relacionados con el diseño de la transacción

(retenciones, etc.)

• Programación de Tareas y Schedule de procesos.

• Registro de transacciones para fideicomisos vigentes y cancelados

• Carga manual o masiva (vía electrónica) de transacciones.

• Parametrización para cobro de comisiones según las diferentes bases de calculo (flat, capital

promedio, intereses devengados, etc). Generación de devengo de comisiones. Seguimiento para

el cobro de los mismos.

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GESTION CONTABLE

• Gestión contable Multimoneda

• Flexibilidad para la Parametrización de catalogo de cuentas (Sudeban, etc.)

• Capacidad para el diseño de Comprobantes contables, de acuerdo a las características de cada

Tipo de transacción

• Generación de comprobantes y cierre contable diario.

• Generación diaria de Balance de Comprobación individual por contrato de fideicomiso y

consolidado.

• Interface automática hacia cualquier sistema contable del mercado.

CONTROL DE INVERSIONES (ULTRASEC)

• Manejo de cartera de inversión de forma individual por contrato de Fideicomiso o mediante

portafolios de inversión.

• Control diario del Saldo disponible para inversión por contrato y por portafolio (Liquidez).

• Manejo transaccional de las operaciones indicando fecha de colocación, valor nominal, valor

efectivo, etc.

• Cálculo de Capital diario y Capital promedio por Fideicomiso

• Control de vencimientos de cartera y pagos de cupón.

• Cálculo y Distribución diaria de los intereses devengados para cada contrato de Fideicomiso

• Manejo de escenarios (what – if).

FLUJO DE CAJA / DISPONIBILIDAD DEL EFECTIVO (ULTRAFLO)

• Control centralizado de la disponibilidad del efectivo por contrato y por cuenta bancaria.

• Procesos de pago masivos. Transferencias automáticas, PAYLINK y emisión de cheques en

lote, interfase directa con sistemas bancarios (Mini, MainFrame).

• Conciliación bancaria automática.

• Control del FLOATING por cuenta.

• Flexibilidad para el manejo de proyecciones de flujo de caja.

REPORTES Y DOCUMENTACIÓN

• Reportes de Control operativo, contable y externos (Sudeban, Banap, Fondur).

• Emisión de estados de cuenta individual o masiva. En formatos preestablecidos o diseñados

según especificaciones del usuario.

• Emisión de reportes base (contratos, cartera de inversión, comisiones, etc.).

• Flexibilidad para el diseño de reportes mediante la herramienta Crystal Report.

• Documentación de cualquier tipo de transacción mediante plantillas WORD

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SEGURIDAD

• Manejo de seguridad por usuario mediante la asignación de funciones y perfiles de acceso

(operador, autorizador)

• Audit Trail para todas las transacciones cargadas en el sistema indicando usuario, fecha y hora

de las mismas (Clientes, Contratos, Transacciones, movimientos de caja)

BASE DE DATOS Todos los datos del sistema ‘Trustee’, se encuentran centralizados en una base de datos, de forma

tal que se realizan operaciones bajo un nivel de consistencia e integridad apropiadas. El sistema

mantiene actualizados al instante: Saldos por Contrato, Saldo disponible por Afiliado, Saldo de

préstamo y status de cada una de las transacciones relacionadas al fideicomiso (cargada, autorizada,

relacionada a caja, contabilizada).

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MODULOS El manejo de ‘Trustee’ está dividido en distintos módulos (partes funcionales que lo componen)

para poder manejar la información referente a Fideicomisos Colectivos y no Colectivos a nivel

operativo, administrativo, contable y gerencial. Estos módulos contemplan ingresos, consulta,

modificación y eliminación de datos.

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Clientes

Beneficiario /

Afiliado

Tipos de

Evento

Tipos de

Transacciones

Prestamos

Corresponsales

Bancos

Formas de

Pago

Ejecutivos

Agencias

Títulos

Tablas

Productos

Contratos

Campos Base

Cláusulas Tipo

Documentos

Modelo

Parametrización

de Status

Control del

Documento

(Workflow)

Eventos

Programados

Parámetros por

Contrato

Comisiones

Beneficiarios

Inversiones

Dirigidas

Contratos

Transacciones

Autorización

Caja

Documentación

Movimientos

Portafolio

Colocaciones

Bancos

Plantillas

Devengos

Diarios

Distribución

del Portafolio

Hoja de

Vencimientos

Inversiones

Importar

Beneficiario

Importar

Transacciones

Distribución de

Intereses

Interfase

Sistemas

Externos

Cierres

Periódicos

Procesos Masivos

Plan de

Cuentas

Paso

Contable

Balance

General

Balance de

Comprobación

Contabilidad

Schedule de

Procesos

Programación

de Tareas

Saldos por

Contrato

Movimientos

por Período

Cuadre Diario

Capital

x periodo

Control de

Acumuladores

Reportes/Gerencial

Claves

de Acceso

Funciones

del Sistema

Datos

Generales

Parámetros

Generales

Auditoría

Control

TRUSTEE

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1.- MODULO DE CONTROL DE DOCUMENTOS - ULTRADOC

Módulo: ULTRADOC – Manejo de Documentos y/o Negocios Este modulo de Negocios y

constitución de contratos de fideicomiso, es utilizado para el diseño y la elaboración de documentos

legales (Suscripción, Addenda, Renovación, Documentos de Cesión, Finiquito) a través de la

parametrización de campos, cláusulas tipo y documentos modelo, Adicionalmente permite llevar

control y seguimiento de los contratos en negociación mediante WORKFLOW previamente

parametrizado por el usuario, notificando a todos los involucrados mediante emails del estatus de la

negociación.

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2.- MODULO TRUSTEE – OPERACIONES FIDUCIARIAS.

2. LA - TRUSTEE

Operaciones Fiduciarias

Estado de Cuenta

Parámetros

Acumuladores de

Control

%%

Honorarios

Aportes /

Desembolsos

Transacciones/

Diseño de pantallas

Reportes

Operativos

Interfaz WEB

(Clientes)

Sistema Centralizado de Clientes (Core Bancario)

Modulo: TRUSTEE – Manejo de Operaciones Fiduciarias es la herramienta para mantener

control de información y procesos operativos relativos al manejo de contratos de fideicomiso, al ser

parametrizado este modulo permite manejar en un 100% las operaciones relativas a contratos de

fideicomisos colectivos, individuales, de obras, prestaciones, administración, inversión y otros.

El diseño totalmente parametrizable de este modulo permite la automatización de cualquier tipo de

contrato de fideicomiso. Los usuarios construyen las transacciones de entrada de datos, así como

parametrización de formulas de cálculo de honorarios, variables de control, reportes operativos y

estados de cuenta.

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MANEJO DE CONTRATOS

El modulo de CONTRATOS almacena todas las características básicas del contrato,

cláusulas referenciales, clasificación (colectivo, no colectivo y Obras), inicio y vencimiento, datos

del fideicomitente (RIF, dirección, teléfonos, fax, email), datos de los beneficiarios (RIF, dirección,

teléfonos, fax, email, instrucciones básicas de pago).

El diseño de modulo permite, mediante una parametrización abierta, la carga de todas las

variables propias de cada contrato establecidas en las cláusulas de los mismos:

Parámetros para el cobro de cobro de comisiones. La opción permite la carga de

múltiples tablas de comisiones con diferentes rangos y bases de cálculo establecidas (flat,

capital promedio, intereses devengados, etc.)

Parametrización de eventos programados. Mediante esta opción el modulo permite la

programación de cada uno de los procesos periódicos relacionados con cada contrato

(emisión de estados de cuenta, desembolsos periódicos, etc.). En la fecha que se deban

realizar, el sistema emitirá una alerta indicando al usuario los procesos pendientes por

realizar.

Parametrización de variables restrictivas tales como saldo disponible, y montos

asignados por cada partida especificada en el contrato.

Parametrización contable. El modulo permite la asignación de parámetros contables por

contrato para la generación de balances individuales. Mediante la asignación del contrato a

un grupo o familia, igualmente podremos obtener balances consolidados.

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MOVIMIENTOS

El modulo de MOVIMIENTOS esta diseñado para prestar un servicio masivo y controlado

en un ambiente totalmente grafico para la carga de transacciones por contrato de fideicomiso. El

modulo permite llevar control de cada uno de los procesos a partir del momento en que la

información es cargada por el sistema, pasando por procesos de aprobación y recepción de fondos,

momento en el cual las transacciones son liberadas e incorporadas como saldo disponible a cada

contrato, entre las bondades que ofrece el modulo tenemos:

Carga de transacciones: Mediante el diseño y la carga de ‘transacciones’ es automatizado el

control de procedimientos operativos (aportes, retiros, gastos, anticipos, valuaciones, etc.). Cada

transacción considera fecha de carga, fecha efectiva, modalidad e instrucciones de pago y demás

campos relacionados con el diseño de la transacción (retenciones, ISLR, etc.)

Cargas masivas de transacciones: Mediante interfaces automáticas, el modulo permite realizar la

carga masiva de movimientos procedentes de sistemas externos tales como inscripción de nuevos

beneficiarios, actualización de datos, aportes masivos, aportes patronales y amortización de

préstamos.

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Control Individual por beneficiario y por contrato: Este modulo permite llevar los saldos de

cada contrato y cada beneficiario en forma individual, saldo disponible en función de los parámetros

de cada contrato, detalle de aportes y retiros, saldo en prestamos, pago de cuotas y amortizaciones.

Adicionalmente suministra información de intereses devengados por saldo disponible para cada

contrato en forma diaria.

GESTIÓN CONTABLE

Mediante este modulo son generados los asientos originados a partir de las transacciones

cargadas por el sistema en forma operativa (aportes, retiros, inversiones). Los asientos serán

generados para cada contrato de fideicomiso, de acuerdo a la estructura establecida en la

parametrización de las transacciones según estipula la Superintendencia de Bancos. Adicionalmente

el modulo permite la generación los Balances Generales y de Comprobación por cada contrato de

fideicomiso y en forma consolidada.

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REPORTES.

El modulo incluye reportes relacionados a controles operativos tales como cuadre diario de

transacciones por contrato, relación de desembolsos, relación de comisiones (cobradas y por

cobrar), vencimientos de cartera y pagos de cupón. Adicionalmente el modulo contiene reportes

informativos tales como relación de contratos de fideicomiso (incluyendo datos generales y status),

relación de patrimonio por contrato, movimientos por periodo, cartera de inversión por portafolio y

por contrato.

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3.- MODULO ULTRASEC – MANEJO DE INVERSIONES.

Contrapartes,

Emisores

Títulos

Contabilidad

Documentación

Reportes

OperativosPortafolios

3. LA - ULTRASEC

Manejo de Inversiones

Módulo: ULTRASEC – Manejo de Inversiones es el sistema de Inversiones diseñado para

mantener toda la información detallada relativa al manejo de compra y venta de papeles, bonos y

títulos en general, además permite mantener posiciones en cualquier acción o instrumento de renta

variable, contratos de futuro, opciones, así como colocaciones. Mediante el manejo transaccional de

las operaciones, el modulo lleva control de todas las colocaciones indicando fecha de negociación,

fecha efectiva, valor nominal, valor efectivo, fecha de vencimiento, modalidad de pago, etc.

Este modulo lleva el manejo de la cartera relacionada a las inversiones de los contratos de

fideicomiso, bien sea en forma individual por contrato (fideicomisos de inversiones dirigidas, etc.)

o mediante portafolios de inversión.

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4.- MODULO ULTRAFLO – DISPONIBILIDAD DE FONDOS

Módulo: ULTRAFLO – Disponibilidad de Fondos permite el control y conciliación de

cuentas de corresponsalía en cualquier divisa. Los registros y proyecciones de flujo provienen de los

movimientos de tesorería (ULTRASEC), operaciones fiduciarias (TRUSTEE) Esta herramienta se

utiliza también para realizar la interfaz con el Core Bancario para realizar débitos y créditos

masivos en cuentas bancarias de los beneficiarios en el Banco.

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5.- MÓDULO PUSTRUST – DISTRIBUCION PORTAFOLIOS DE INVERSION

Módulo: PUSHTRUST – Manejo de PORTAFOLIOS El modulo realiza la distribución diaria de la cartera de inversiones y los intereses

devengados a cada uno los contratos que participan de los PORTAFOLIOS de inversión. De esta

forma los contratos mantienen tanto operativa como contablemente y de forma diaria la distribución

de la cartera de inversión y los intereses que han devengados de forma individual.

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WEB-BRANCH FIDEICOMISO

Dentro de las bondades de este módulo tenemos:

• Consulta de saldos en línea

• Disminución de carga operativa

• Seguridad y celeridad en el proceso de carga masiva de movimientos

• Solicitud remota de movimientos (aportes/retiros)

• Generación de reportes por contrato y por beneficiario.

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