Presentazione Associazione Italiana Istituti di

Pagamento e di moneta Elettronica

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L’Associazione

L’ Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica è stata costituita in Roma il 15 dicembre 2010 con atto notarile n° 22728 ed è stata già presentata in Banca d’Italia al Ministero dell’Economia e alla Commissione Finanze della Camera dei Deputati.

A pochi mesi dalla nascita è riuscita a coprire più di un terzo del mercato delle Payment Institution e degli IMEL.

L’ Associazione non ha scopi di lucro ed ha carattere volontario.

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Gli Scopi

L’ Associazione ha lo scopo di diffondere e favorire lo sviluppo, l’informazione e la conoscenza degli istituti di pagamento e degli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di pagamento, di rappresentare gli iscritti nei confronti delle Autorità competenti e di promuovere attività di ricerca, supporto normativo e di formazione, attraverso l’organizzazione di seminari, convegni e dibattiti.

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Possono essere soci: gli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di

pagamento; i soggetti che aspirino a prestare servizi di pagamento che ne

accettino lo statuto, impegnandosi ad attenersi allo stesso e ad osservare gli eventuali regolamenti e le delibere adottate dagli organi dell’Associazione;

gli Enti che condividano gli scopi dell’Associazione e che si impegnino a realizzarli.

Soci Sostenitori: Le aziende che hanno interesse a promuovere la propria

attività all’interno del mondo associativo.

A chi si rivolge

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Codice EticoGli Associati svolgenti attività Payment Institution ed IMEL, che intendono aderire, si obbligano al rispetto del presente codice di autodisciplina.

AIIP pretende che ciascun Associato, nello svolgimento delle proprie funzioni, abbia una condotta ispirata a correttezza, imparzialità, lealtà, onestà, trasparenza, e buona fede in relazione ai vari contesti sociali, economici, politici e culturali di riferimento e improntando la propria condotta al rispetto reciproco, nella cooperazione e collaborazione.

Lo svolgimento dell‘Attività deve avvenire nel rispetto delle leggi vigenti e dei criteri interpretativi e degli orientamenti espressi in materia dalle Autorità preposte e dall’Associazione.

Nel rispetto della riservatezza di ogni Associato, questi si impegna a trasmettere all’Associazione le informazioni

aggregate relative alla propria attività da utilizzare a fini statistici.

In caso di mancata osservanza del codice da parte dei Soci il Consiglio Direttivo e il Comitato Scientifico decideranno la sanzione da applicare in base alla gravità dell'operato della società iscritta.

Tutti i destinatari devono rispettare e promuovere l’applicazione del codice etico e diffondere i principi etici e valori di AIIP. Il compito di chiarire eventuali dubbi interpretativi nonché il compito di ricevere segnalazioni di eventuali violazioni del codice e proporre eventuali interventi migliorativi delle previsioni del codice stesso è demandato al Consiglio Direttivo.

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Struttura organizzativa

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I componenti

CONSIGLIO DIRETTIVO - SOCI FONDATORI:

•Dott. M. Maurizio Pimpinella - Presidente TeSSSpa – Centro di ricerca su tecnologie, sicurezza, sistemi e servizi di pagamento e Membro del Direttivo del Centro di ricerca LUSPIO

•Emilio Valentino - Tesoriere

•Marco Zechini – DLA Piper

• Marco Pantaleoni - Direttore Generale BNL POSitivity

• Daniele Tradii – Direttore Generale QN Financial Services

• Fernando Marsilii – Amministratore Delegato City Poste Payment

• Dott. Angelo Grampa - Amm. Delegato - Paytipper

• Dott. Bruno Matteo Accornero - Amministratore Delegato PI4PAY - Gruppo SIA

• Dott.Giovanni Emilio Maggi - Sisal Holding Istituto di Pagamento Spa

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L’Associazione ha istituito un Comitato Scientifico con i seguenti presupposti:

Il Comitato Scientifico ha come compiti principali quelli di stilare pareri scientifici e criteri generali nell'ambito delle attività dell'Associazione e di fornire consulenze strategiche in materia di valutazione di politiche economiche, finanziarie e sociali dedicate al mondo di banche e finanziarie. Riunisce al proprio interno esperti, altamente qualificati e competenti in più discipline che spiccano per particolari caratteristiche e che aiutano il consiglio direttivo a svolgere gli scopi e le finalità dell'Associazione.Opera principalmente nelle seguenti aree di interesse scientifico: materie economiche e finanziarie, aspetti sociali per la crescita degli istituti di pagamento, informazione e formazione delle figure professionali di riferimento.

I principali compiti sono:

•Fornire indicazioni in merito alla nascita ed organizzazione degli IP ed IMEL, legge 106 e disposizioni di Banca d’Italia•Promuovere e proporre collaborazioni scientifiche tra realtà internazionali ed italiane in ambito bancario e finanziario che possano essere utili per lo sviluppo e l'innovazione degli IP e delle expertise di settore

Il Comitato Scientifico

Il Comitato Scientifico• Presidente: Dott. Carlo Tresoldi, Presidete SIA

• Dott. Walter Pinci - Responsabile Sistemi di Pagamento BancoPosta Poste Italiane.

• Dott. Antonio Tarola - già capo servizio Sorveglianza sui Sistemi di Pagamento Banca d'Italia

• Prof. Giuseppe Roma - IMEL.EU Spa - Prof. Economia degli Intermediari Finanziari Università di

Bergamo

• Prof. Federico Rajola - Direttore Scientifico del Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione e

Servizi Finanziari - Università Cattolica del Sacro Cuore - Milano

• Dott. M. Maurizio Pimpinella - Presidente TeSSSpa – Centro di ricerca su tecnologie, sicurezza,

sistemi e servizi di pagamento e Membro del Direttivo del Centro di ricerca LUSPIO

• Prof. Pietro Masi - Prorettore Vicario - Università degli studi di Roma "Tor Vergata"

• Prof. Giuseppe Carriero - avvocato cassazionista

• Prof. Raffaele Lener - Ordinario Diritto dei Mercati Finanziari Univ. Tor Vergata

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Commissione Governance e Controlli Interni (Antiriciclaggio e

Normativa)Commissione

Tecnologie Sicurezza E Mobile

Payment

Commissione Financial Institution - Pubblica

Amministrazione - Enti Locali

Commissione Gdo, Utilities e Telco

Le Commissioni

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Commissione Monetica

Le Commissioni 1.3 al 2/10/2012

COMMISSIONE MONETICANicola Cordone - Financial Institutions Director - SIADaniele Corsini - Amm. Delegeto - CabelMaurizio Sella - Amm. Delegato - Smartika SrlDiane Laschet - Amm. Delegato - Airplus InternationaStefano Fanton - Presidente e Amm. Delegato - FactorcoopAlberto Miglioli – Chief Operation Officer – Paytipper SpaEnrico Belgini - Product Manager Monetica e Pagamenti - CedacriAlfredo Paliotta - Retail Director - BNL POSitivityAndrea Golisano - Senior Manager Pagamenti e Carte Prepagate - Business Unit Digital Games & Services Sisal Ship Spa Walter Bruschi - AD - CPP Italia Luciano Cavazzana - Italy & Central Europe Managing Director - Ingenico COMMISSIONE GOVERNANCE E CONTROLLI INTERNI (ANTIRICICLAGGIO E NORMATIVA)Maurizio Rubini - Compliance officer – LottomaticaPatrizia Giangualano - Direttore Financial Services Pricewaterhouse C.A. Spa tbdAntonio Rossetti - Già Dirigente della Banca di Italia, partner ConsiliaProf. Ferdinando Parente - Già Dirigente della sede di Milano della Banca di Italia, partner ConsiliaRoberto Esposito - Risk Manager - Cabel IPPaolo Borasi - Responsabile Organizzazione e Risk Management - C-CardMarco Zechini – DLA PiperAlessandro Laurenti - PIP4PAY - (gruppo SIA SPA)Manuela De Rosis - Sviluppo Processi e Presidio Regolamentare – CartaLisManuela Ognissanti - Compliace Officer - LisIP Marco Ravaldi - Chief Financial Officer - BNL POSitivityAIRA - Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio - Avv. Domenico De Palma - IUS ConsultingMarco Migliorisi - Responsabile Amminictrazione e Finanza Sisal Ship SpaAndrea Grifi - Avvocato

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Le Commissioni 2.3 al 2/10/2012

COMMISSIONE TECNOLOGIE SICUREZZA E MOBILE PAYMENT

Guido Pagani - Ingegnere Direttore Superiore Banca d'Italia

Fabrizio Liberatore – Direttore Vendite Grandi Contratti - Hewlett Packard

Cristina Guarnieri - Sales account executive - IT Business

Michele Scarlatella - Vice Presidente ST-Card

Simone Suriano - Esperto di Mobile Payment e Mobile Banking

ANSSAIF - Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione Finanziaria - Anthony Wright -

Presidente

Francesco Dattola - Presidente Novasystem

Andrea Orlandini - Costumer Director - Mediaservice Srl

Walter Bruschi - AD CPP Italia

Gastone Nencini – Senior Technical Manager Southern Europe Trendimicro

Nicola De Bello - Project Manager - Kima Srl

Pamela Pace - Presidente - Obiectivo Technology

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Le Commissioni 3.3 al 2/10/2012

COMMISSIONE FINANCIAL INSTITUTION - PUBBLICA AMMINISTRAZIONE - ENTI LOCALI

Maria Pia Giovannini - Responsabile - Ufficio sistemi per l'efficienza della gestione delle risorse umane e finanziarie e dei

flussi documentali e servizi on line - DigitPA

Carlo Maiocchi - Direttore Divisione Corporate Business e PA – SIA

Monica Pilleddu – Lombardia Informatica - Regione Lombardia

Giuseppe Palermo - Responsabile sistemi di pagamento banking - Poste Italiane - Bancoposta

Sandro Quarta - Responsabile Gruppo Commerciale e Gestione Clienti - Cedacri

Marcello Presilla - Responsabile Rapporti con il Parlamento - Public Affairs - Sisal Ship Spa

Stefano Achermann - Amm. Delegato Bee Consulting

Elia Dadusc - Cofondatore DaMa

Antonio Fabiano – Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa - IMEL.EU Spa

Gabriele Caliandro - Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa - IMEL.EU Spa

Sergio Signoretti - Amm. Delegato - CartaLis

Paolo Valenza - Amm. Delegato - Mobilmat Istituto di Moneta Elettronica Spa

COMMISSIONE GDO, UTILITIES E TELCO

Sandro Serafini - Factorcoop

Daniele Muzio – Responsabile Sogefin Spa - Conad Adriatico tbd

Angelo Grampa - Amministratore Delegato - Paytipper

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Le attività per gli associati

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Rapporti con le Istituzioni

Canalizzazione di istanze interpretative in ordine alle nuove normative e rappresentanza degli interessi degli associati nei canali istituzionali (MEF e Banca d'Italia).

Partecipazione in qualità di associazione di categoria alle consultazioni previste dalle autorità di vigilanza in sede di emanazione di norme e regolamenti.

Canalizzazione di istanze interpretative in ordine alle nuove normative e rappresentanza degli interessi degli associati nei canali istituzionali (MEF e Banca d'Italia).

Partecipazione in qualità di associazione di categoria alle consultazioni previste dalle autorità di vigilanza in sede di emanazione di norme e regolamenti.

I

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Ammissione alla CIPA

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Il giorno 22/06/2012 l’Associazione, nella persone del Presidente è stata ammessa alla Convenzione Interbancaria per i Problemi dell’Automazione.

Trail Ministero dell’economia e delle finanze-Dipartimento del tesoro, di seguito

“MEF”,e

la Banca d’Italiae

l’Associazione Bancaria Italiana, di seguito “ABI”,e

Poste Italiane S.p.A., società con socio unico – Patrimonio BancoPosta, di seguitoPoste Italiane S.p.A.

el’Associazione Italiana Istituti di pagamento e di moneta elettronica, di seguito

A.I.I.P.,

Osservatorio permanente sul conto di base

Nomina del Presidente dell’Associazione quale membro permanente dell’Osservatorio sul Conto di Base con apposita convenzione per la definizione

delle caratteristiche

Attività di monitoraggio e commento delle principali novità normative in tema di pagamenti e di moneta elettronica, con analisi e commento dell’andamento del settore.

Attività di monitoraggio e commento delle principali novità normative in tema di pagamenti e di moneta elettronica, con analisi e commento dell’andamento del settore.

Laboratorio Normativo – Regolamentare che svolge attività di ricerca e redazione di manuali metodologici, a disposizione su richiesta degli associati, per l’interpretazione delle normative e dei regolamenti emanati dagli organi competenti

Laboratorio Normativo – Regolamentare che svolge attività di ricerca e redazione di manuali metodologici, a disposizione su richiesta degli associati, per l’interpretazione delle normative e dei regolamenti emanati dagli organi competenti

Monitoraggio normativa I2

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Consultazioni Banca d’Italia e MEF

Il giorno 12 maggio 2011 sono state presentate le seguenti osservazioni al MEF:

documento di consultazione sulla trasposizione della Direttiva 2009/110/CE, concernente l’avvio, l’esercizio e la vigilanza prudenziale dell’attività degli Istituti di Moneta Elettronica.

Pareri e Contributi

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Il giorno 22 marzo 2012 si è tenuta una riunione al MEF:

riunione per definire, con apposita convenzione, le caratteristiche del conto corrente o conto di pagamento di base con riferimento a quanto previsto dall’art.12, comma terzo, del decreto legge 6 dicembre 2011, n.201, convertito con modificazioni dalla legge 22 dicembre 2011, n.214.

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Pareri e ContributiConsultazioni Banca d’Italia e MEF

Il giorno 20 maggio 2011 sono state presentate le seguenti osservazioni alla Banca d’Italia:

documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni per gli Istituti di Moneta Elettronica e Istituti di Pagamento per il recepimento della Direttiva 2009/110/CE.

Il giorno 27 marzo 2012 sono state presentate le seguenti osservazioni alla Banca d’Italia:

documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni in materia di sorveglianza sui servizi e sui sistemi di pagamento al dettaglio.

La disciplina dell’imposta di bollo relativamente a strumenti di pagamento non collegati a conti correnti bancari o postali.

L’A.I.I.P. si fa promotrice di un’interpretazione differente dell’art. 13, co. 2 D.P.R. 26 ottobre 1972 n.642 inerente la disciplina dell’imposta di bollo relativamente a strumenti di pagamento non collegati a conti correnti bancari o postali.

A tal proposito ha inviato, in data 19/05/2012, istanza di interpello presso l’Agenzia delle Entrate.

Pareri e Contributi3.1

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Collaborazioni

Roma, 22/11/2011 - L’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha avviato una collaborazione con DigitPa e parteciperà al Gruppo

di Lavoro costituito per l’attuazione di quanto disposto dagli articoli 5 del CAD e art.6, comma 5 del DL 138/2011 (convertito con modificazioni dalla L. 14 settembre 2011, n° 148)in materia di sistemi di pagamento informatici.

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AIIP e CeTIF intendono cooperare attivamente in progetti di ricerca e formazione rivolti a Istituti di Pagamento e IMEL.

La collaborazione si sviluppa su tre linee di attività:Formazione, Ricerca, Collaborazione per servizi agli Associati AIIP.

AIIP e CeTIF intendono cooperare attivamente in progetti di ricerca e formazione rivolti a Istituti di Pagamento e IMEL.

La collaborazione si sviluppa su tre linee di attività:Formazione, Ricerca, Collaborazione per servizi agli Associati AIIP.

Con la presente convenzione le Parti si impegnano a collaborare per la realizzazione di attività di studio e ricerca nel settore del

sistema dei pagamenti con particolare attenzione alla disciplina giuridica degli stessi.Le attività saranno tra l’altro orientate al confronto con la situazione internazionale e finalizzate allo sviluppo, all’approfondimento delle tematiche e alla qualificazione professionale degli operatori del settore.

Con la presente convenzione le Parti si impegnano a collaborare per la realizzazione di attività di studio e ricerca nel settore del

sistema dei pagamenti con particolare attenzione alla disciplina giuridica degli stessi.Le attività saranno tra l’altro orientate al confronto con la situazione internazionale e finalizzate allo sviluppo, all’approfondimento delle tematiche e alla qualificazione professionale degli operatori del settore.

Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio (AIRA) – In data 21/11/2011 è stata costituita la Commissione

Antiriciclaggio che sarà coordinata dal Dott. Domenico De Palma rappresentante di AIRA

Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio (AIRA) – In data 21/11/2011 è stata costituita la Commissione

Antiriciclaggio che sarà coordinata dal Dott. Domenico De Palma rappresentante di AIRA

Attività convegnistica e supporto docenza ai master.

Dibattiti, Convegni e Formazione

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Presentazione dell’Associazione

Presentazione dell’Associazione il 4 maggio 2011 presso l’Hotel Universo Best Western:

Presentazione dell’AssociazioneIl quadro normativo nella costituzione ed autorizzazione di un Istituto di PagamentoPresentazione del Competence Center Extending the Italian Payment Environment

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E-Payment, Security & Technology Conference

L’Associazione insieme all’Osservatorio Internazionale Cards ha organizzato la settima edizione del E-Payment, Security & Technology Conference che si è tenuta il 15 giugno 2011 presso l’Università Luiss di Roma.

L’evento ha ospitato un workshop dedicato: “Le nuove frontiere dei pagamenti: Imel & Istituti di Pagamento, nuovi partner delle banche?”

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SIA Expo 2011

L’incontro al SIA Expo 2011 ha riguardato:

La Payment Institution come nuova forma organizzativa per sviluppare nuovo businessIl presidio del mercato consumer attraverso i nuovi servizi a valore aggiuntoLe carte di pagamento come strumento di brand awarenessL’efficienza dei processi B2B per migliorare la competitività verso il mercato

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ABI Carte 2011

Un quarto incontro, si è tenuto all’ABI Carte 2011 e ha riguardato Istituti di Pagamento e nuovi IMEL a confronto: (speech dell’Avv. Zechini del nostro direttivo)

Attività esercitabiliIstituti a operatività limitata e istituti ibridiApplicabilità delle norme sui servizi di pagamento agli operatori di telecomunicazione, digitali ed informatici

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Convegno Global NetworkingPayment System Summit 2011

«L’Evoluzione sta nel trovare il punto di incontro tra Tecnologia, Cultura e Sostenibilità»

Nuovi Protagonisti per Nuovi Servizi

•Istituti di pagamento ed IMEL: regole generali per la costituzione e la prestazione dei servizi•Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi servizi a valore aggiunto•Le carte di pagamento come strumento di brand awareness•L'efficienza dei processi B2B per migliorare la competitività verso il mercato•La Payment Institution come nuova forma organizzativa per sviluppare nuovo business•Essere Up-to-date per pagamenti e-commerce e SEPA•Massimizzare la sostenibilità aziendale attraverso un corretto processo dei pagamenti•Trovare l’equilibrio con i repentini mutamenti culturali e regolamentari•Capire la soluzione da adottare in termini di tecnologia integrata•Gestire efficacemente e facilitare le operazioni internazionali•Aggiornarsi sul Post PSD e nuove regolamentazioni

Nuovi Protagonisti per Nuovi Servizi

•Istituti di pagamento ed IMEL: regole generali per la costituzione e la prestazione dei servizi•Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi servizi a valore aggiunto•Le carte di pagamento come strumento di brand awareness•L'efficienza dei processi B2B per migliorare la competitività verso il mercato•La Payment Institution come nuova forma organizzativa per sviluppare nuovo business•Essere Up-to-date per pagamenti e-commerce e SEPA•Massimizzare la sostenibilità aziendale attraverso un corretto processo dei pagamenti•Trovare l’equilibrio con i repentini mutamenti culturali e regolamentari•Capire la soluzione da adottare in termini di tecnologia integrata•Gestire efficacemente e facilitare le operazioni internazionali•Aggiornarsi sul Post PSD e nuove regolamentazioni

Il Panel di Esperti:

•Maurizio PimpinellaPresidenteAssociazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta ElettronicaPresidenteOsservatorio Internazionale Cards •Ugo Bechis Delegato SEPA UBI Banca CardsEPC Chairman WG•Guglielmo OrlandiDirettore Amministrativo Finanziario Euronics •Isabelle OlivierHead of South East Europe, EMEA Region SWIFT Italy •Isabella ArtioliHead of Debit, Credit & Prepaid Cards ItalyGlobal F&Sme Payments UniCredit•Paolo ColettiResponsabile Area POS Gruppo Pac2000A – Conad•Giovanna Manzi Direttore Generale Best Western Italia

Il Panel di Esperti:

•Maurizio PimpinellaPresidenteAssociazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta ElettronicaPresidenteOsservatorio Internazionale Cards •Ugo Bechis Delegato SEPA UBI Banca CardsEPC Chairman WG•Guglielmo OrlandiDirettore Amministrativo Finanziario Euronics •Isabelle OlivierHead of South East Europe, EMEA Region SWIFT Italy •Isabella ArtioliHead of Debit, Credit & Prepaid Cards ItalyGlobal F&Sme Payments UniCredit•Paolo ColettiResponsabile Area POS Gruppo Pac2000A – Conad•Giovanna Manzi Direttore Generale Best Western Italia

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L’AIIP realizza grazie al supporto di aziende partner e attraverso l'organizzazione di gruppi di lavoro su uno

specifico tema di interesse per il settore bancario e finanziario dei Working Paper che prevedono l'elaborazione di articoli di approfondimento e l'organizzazione di incontri di discussione tra i partecipanti.

Working Paper

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Incontri e gruppi di

lavoro 2012

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• Suggerimenti e analisi delle problematiche per la realizzazione del progetto Payment Institution ed IMEL;

• Processo di migrazione (organizzazione ed autorizzazione) di intermediario 106TUB in Istituto di Pagamento (IP);

• Processo di costituzione (organizzazione e autorizzazione) di Istituto di Pagamento (IP) Ex-NOVO;• Processo di trasformazione (organizzazione e autorizzazione) di Società (commerciale – Industriale

– di servizi) in IP ibrido con Patrimonio Destinato;

• Assistenza interpretativa e chiarimenti su:

• SEPA Area unica dei pagamenti;• Direttiva 2007/64/CE,;• Decreto del Ministero delle Finanze; • Disposizioni di Bankitalia.

• Pubblicazione di MANUALI su specifici temi di interesse generale;

• Suggerimenti e analisi delle problematiche per la realizzazione del progetto Payment Institution ed IMEL;

• Processo di migrazione (organizzazione ed autorizzazione) di intermediario 106TUB in Istituto di Pagamento (IP);

• Processo di costituzione (organizzazione e autorizzazione) di Istituto di Pagamento (IP) Ex-NOVO;• Processo di trasformazione (organizzazione e autorizzazione) di Società (commerciale – Industriale

– di servizi) in IP ibrido con Patrimonio Destinato;

• Assistenza interpretativa e chiarimenti su:

• SEPA Area unica dei pagamenti;• Direttiva 2007/64/CE,;• Decreto del Ministero delle Finanze; • Disposizioni di Bankitalia.

• Pubblicazione di MANUALI su specifici temi di interesse generale;

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L’Associazione può assistere le Payment Institution e gli IMEL nell’ ANALISI e nella RISOLUZIONE di tutte le problematiche relative alla particolare attività svolta.L’Associazione può assistere le Payment Institution e gli IMEL nell’ ANALISI e nella RISOLUZIONE di tutte le problematiche relative alla particolare attività svolta.

Assistenza Specializzata

I7

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Al fine di perseguire le proprie finalità istituzionali, l’Associazione intende proporre attraverso la quota di iscrizione, ai suoi Associati i seguenti servizi: Al fine di perseguire le proprie finalità istituzionali, l’Associazione intende proporre attraverso la quota di iscrizione, ai suoi Associati i seguenti servizi:

Informazione agli iscritti con pubblicazioni periodiche sulle principali novità normative;

Attività congressuale e seminaristica a scopo informativo oltre che di confronto per tutti gli iscritti;

Pubblicazione degli atti dei convegni; Newsletter di monitoraggio delle principali novità normative in tema di

pagamenti e di moneta elettronica, con analisi e commento dell’andamento del settore;

Forum per scambio di pareri fra gli Associati; Comunicazioni Banca d’Italia e MEF; Pubblicazione di Circolari; Rassegna stampa; Convenzioni con società che effettuino sconti significativi ai nostri Associati;

I Servizi per gli Associati

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I6

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PCI DSS Compliance TrainingIl corso in Payment Card Application Data Security Standard dell’AIIP è un modo molto efficace per ottenere tutte le informazioni necessarie per coloro che stanno per affrontare un progetto PCI, per chi deve implementare le specifiche tecniche e per tutti coloro coinvolti nei processi in cui si trattano i dati dei possessori delle carte di pagamento.

Obiettivi del corso e Vantaggi:Ampliare la conoscenza dello standard PCI DSS e verificare i collegamenti con gli standard PTS, DSS e PA DSS;Risparmiare tempi e costi per la preparazione dell’analisi formale on site che verrà eseguita dal certificatore;Avere le informazioni per poter scegliere le soluzioni da implementare (in house <-> outsourcing, open source <-> commercial);Conoscere quali sono i principali problemi del post certificazione ;Confronto continuo con i esperti del settore e con altri soggetti che stanno affrontando la problematica in questo momento.

Workshop AIIP-SIA

Un workshop gratuito di mezza giornata presso la sede SIA è in via di definizione e riguarderà:Un workshop gratuito di mezza giornata presso la sede SIA è in via di definizione e riguarderà:

inquadramento e analisi della normativa PSD e EMD;

la normativa antiriciclaggio e gli adempimenti necessari per IP ed IMEL;

la funzione di compliance nel quadro del sistema dei controlli interni.

inquadramento e analisi della normativa PSD e EMD;

la normativa antiriciclaggio e gli adempimenti necessari per IP ed IMEL;

la funzione di compliance nel quadro del sistema dei controlli interni.

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Attività Seminariali

I temi:

Normativa Antiriciclaggio per IP ed IMEL

Segnalazioni di Vigilanza

Sistemi di Controllo Interno

I temi:

Normativa Antiriciclaggio per IP ed IMEL

Segnalazioni di Vigilanza

Sistemi di Controllo Interno

La materia dell’antiriciclaggio è argomento della massima delicatezza; negli ultimi mesi, difatti, si sono moltiplicati gli accertamenti e le indagini da parte dei soggetti competenti (Banca d’Italia, Guardia di Finanza, Magistratura), a causa di violazioni delle norme antiriciclaggio.

La materia dell’antiriciclaggio è argomento della massima delicatezza; negli ultimi mesi, difatti, si sono moltiplicati gli accertamenti e le indagini da parte dei soggetti competenti (Banca d’Italia, Guardia di Finanza, Magistratura), a causa di violazioni delle norme antiriciclaggio.

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AIIP, nel perseguire l’attività istituzionale di formazione nelle materie di interesse delle Payment Institution ed IMEL, propone a tariffe privilegiate, in aggiunta alle consuete giornate di aggiornamento sulla normativa antiriciclaggio che si tengono nel corso dell’anno, anche un corso base specifico di formazione su tale normativa.

AIIP, nel perseguire l’attività istituzionale di formazione nelle materie di interesse delle Payment Institution ed IMEL, propone a tariffe privilegiate, in aggiunta alle consuete giornate di aggiornamento sulla normativa antiriciclaggio che si tengono nel corso dell’anno, anche un corso base specifico di formazione su tale normativa.

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Martedi 9 ottobre 2012

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Venerdi 5 ottobre 2012

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28/29 settembre 2012Forte Village

Santa Margherita di Pula Cagliari

Bozza di Provvedimento per gli Agenti in attività finanziaria. L’A.I.I.P. è parte attiva nelle consultazioni presso il Ministero dell’Economia e delle Finanze in merito alla bozza di provvedimento inerente le condizioni e i requisiti per l’iscrizione nella sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria da parte degli agenti che prestano esclusivamente i servizi di pagamento.

Il “Conto di Base”L’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha partecipato, nell’aprile del 2012, unitamente ai rappresentanti del Ministero dell’Economia e delle Finanze, Banca d’Italia, Abi e Poste Italiane, alla redazione del testo della Convenzione che ha definito le caratteristiche del “conto di base”, il conto corrente a zero spese ed esente dall’imposta di bollo per favorire l’inclusione finanziaria di fasce deboli della popolazione

Convegno Università Tor VergataA.I.I.P organizza un programma di seminari formativi con importanti università italiane per executive e manager, basati sulla presentazione, discussione e analisi di casi aziendali, per approfondire i principali temi relativi alle Payment Institution ed IMEL.

I Workshop A.I.I.P rappresentano un qualificato punto di incontro, confronto, approfondimento, scambio di conoscenza fra gli addetti ai lavori e si caratterizzano per un alto grado di interattività.I relatori che partecipano agli incontri provengono da istituzioni finanziarie, dal mondo accademico e di ricerca, da istituzioni pubbliche e private che si contraddistinguono per avere affrontato importanti esperienze e/o ricerche sui temi oggetto di discussione.

Programma febbraio 2012:

•Sede Università Tor Vergata

•Saluti (G. Milano, Preside Giurisprudenza)

•Il mercato dei servizi di pagamento al dettaglio. Accesso, concorrenza, cooperazione (Prof. Olivieri Univ. Tor Vergata) •Istituti di pagamento e Imel. Presupposti dell’autorizzazione, riserva d’attività, oggetto sociale (Avv. R. Lener)

•Tecniche di tutela del consumatore e orientamenti dell’Arbitro Bancario Finanziario (Avv. G. Carriero) •La regolazione: obiettivi e strumenti (Banca d’Italia - tbd) •Prime esperienze applicative: le questioni aperte (C. Tresoldi - Pres. Sia ) •Dibattito •Conclusioni (P. Masi, Pro – Rettore Università di Tor Vergata)

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Workshop AIIP-CeTIF I nuovi sistemi di pagamento: profili normativi

e operativi per IMEL e IP

• Febbraio 2012 - I giornata: inquadramento normativo e analisi della normativa PSD e EMD

• Febbraio 2012 - II giornata: la normativa antiriciclaggio e gli adempimenti necessari per IP ed IMEL

• Febbraio 2012 - III giornata: la funzione di compliance nel quadro del sistema dei controlli interni

• Febbraio 2012 - I modelli di business e analisi della clientela potenziale

• Marzo 2012 - Modelli operativi e di servizio per IP ed IMEL

• Aprile 2012 - L’IT a supporto del business dei pagamenti

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Tavolo di Lavoro DigitPaIncontro con l’Associazionedelle Payment Institution

Il 21 febbraio 2012 ha avuto luogo il primo incontro fra DigitPA e l’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica al fine di condividere anche con gli operatori economici i provvedimenti predisposti dal Gruppo di lavoro della Commissione SPC ai sensi dell’art. 5 comma 3 del CAD e successive modifiche apportate dall’art. 6 comma 5 del DL 138/2011. Il tavolo di lavoro si propone di coinvolgere le Payment Institution e gli IMEL nella definizione delle regole tecniche per l’effettuazione dei pagamenti alla Pubblica Amministrazione con modalità informatiche. Ciò consentirebbe ai cittadini di effettuare pagamenti verso la Pubblica Amministrazione con certezza dell’importo, valore liberatorio del pagamento e riducendo i tempi di attesa connessi alle operazioni allo sportello.

La giornata di lavori ha visto una prima fase in cui sono state messe in evidenza le implicazioni per tutti i partecipanti che questo percorso congiunto potrebbe comportare. Di seguito, il Presidente del Comitato Scientifico dell’A.I.I.P. Dott. Tresoldi ha esposto lo scenario attuale dei sistemi di pagamento sottolineando la necessità di definire in tempi rapidi una procedura paritetica tra le banche, gli Istituti di Pagamento e gli IMEL al fine di evitare dannose ricadute sui cittadini. Sono intervenuti anche, in rappresentanza di Banca d’Italia, i Dott.ri Giambelluca e Arpaia, che hanno esposto le posizioni di Banca d’Italia a riguardo.

Expanding the Horizons of Payment System Development

LUISS “Guido Carli”Sala delle Colonne

13 giugno 2012

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Formazione AIIP - LUISSMaster Economia e Marketing

Dal gennaio 2012 l’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica (A.I.I.P.) ha realizzato un ciclo di lezioni presso il Master in Economia e Marketing della LUISS “Guido Carli”. Il ciclo di seminari, che vede come relatori illustri esponenti del mondo accademico e delle imprese, ha illustrato agli studenti del Master i nuovi scenari concernenti i sistemi di pagamento, mettendo in evidenza, anche attraverso l’esposizione di case studies, le innovazioni introdotte nel settore in seguito all’entrata in vigore della normativa comunitaria (2010).

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• SCADENZARIO degli adempimenti normativi e legislativi. (Promemoria cronologico delle scadenze fissate dalla nuova normativa. Di ogni scadenza normativa si descrivono i punti essenziali come: tempistica, riferimenti, obblighi e sanzioni);

• Verifica rispondenza prassi aziendali rispetto alla normativa di trasparenza, condizionicontrattuali/rapporti con la clientela, così come richiesto da Banca d’Italia nella comunicazione

inviata a tutti gli intermediari finanziari;

• Analisi di deleghe/procure ed operazioni extraconto;

• Check – up completo per il rispetto delle novità legate alla Direttiva Antiriciclaggio;

• Aiuto nella compilazione delle segnalazioni di vigilanza;

• Verifica preliminare modelli 231/2001 sulla responsabilità penale delle società finanziarie;

• Simulazione di una ispezione della Guardia di Finanza/Ispettore Banca d’Italia pressol’intermediario per verifica conformità della società finanziaria;

• Verifica tassi applicati nei contratti per il rispetto del tasso usuraio (TEG, TAEG, ISC);

• Verifica sistemi software per rispetto norme Banca d’Italia (Icaap, Basilea2, Centrale Rischi,Segnalazioni di Vigilanza, Tassi soglia, etc.);

• SCADENZARIO degli adempimenti normativi e legislativi. (Promemoria cronologico delle scadenze fissate dalla nuova normativa. Di ogni scadenza normativa si descrivono i punti essenziali come: tempistica, riferimenti, obblighi e sanzioni);

• Verifica rispondenza prassi aziendali rispetto alla normativa di trasparenza, condizionicontrattuali/rapporti con la clientela, così come richiesto da Banca d’Italia nella comunicazione

inviata a tutti gli intermediari finanziari;

• Analisi di deleghe/procure ed operazioni extraconto;

• Check – up completo per il rispetto delle novità legate alla Direttiva Antiriciclaggio;

• Aiuto nella compilazione delle segnalazioni di vigilanza;

• Verifica preliminare modelli 231/2001 sulla responsabilità penale delle società finanziarie;

• Simulazione di una ispezione della Guardia di Finanza/Ispettore Banca d’Italia pressol’intermediario per verifica conformità della società finanziaria;

• Verifica tassi applicati nei contratti per il rispetto del tasso usuraio (TEG, TAEG, ISC);

• Verifica sistemi software per rispetto norme Banca d’Italia (Icaap, Basilea2, Centrale Rischi,Segnalazioni di Vigilanza, Tassi soglia, etc.);

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• Assistenza fiscale e amministrativa nell’adozione dei principi contabili internazionali Ias;

• Assistenza nella gestione dei rapporti con l’Anagrafe Tributaria;

• Consulenza fiscale e societaria anche con particolare riferimento agli aspetti contrattuali edocumentali dell’attività svolta;

• PSD – Analisi e Rappresentanza presso le Istituzioni;

• PSD – Informativa periodica circa le normative nazionali e internazionali ritraibili dai WorkingGroup;

• Assistenza preliminare nella definizione di strategie difensive in caso di contestazioni da parte delle Autorità di controllo;

• Corsi di formazione su materie specifiche di interesse delle progetto Payment Institution ed IMEL(normativa antiriciclaggio, privacy, bilancio, …).

• Assistenza fiscale e amministrativa nell’adozione dei principi contabili internazionali Ias;

• Assistenza nella gestione dei rapporti con l’Anagrafe Tributaria;

• Consulenza fiscale e societaria anche con particolare riferimento agli aspetti contrattuali edocumentali dell’attività svolta;

• PSD – Analisi e Rappresentanza presso le Istituzioni;

• PSD – Informativa periodica circa le normative nazionali e internazionali ritraibili dai WorkingGroup;

• Assistenza preliminare nella definizione di strategie difensive in caso di contestazioni da parte delle Autorità di controllo;

• Corsi di formazione su materie specifiche di interesse delle progetto Payment Institution ed IMEL(normativa antiriciclaggio, privacy, bilancio, …).

NB. Il servizio extra è un incarico specifico che può coinvolgere più figure professionali, la cui valorizzazione verrà effettuata sulla base di ogni specifica richiesta.

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Incontri e gruppi di lavoro 2013

Organismo Agenti e Mediatori - OAM

4 marzo 2013 - Partecipazione di A.I.I.P. all’incontro per Istituti di Pagamento nazionali presso Organismo Agenti e Mediatori – Via Zanardelli 20 – Roma

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Agenzia delle Entrate

7 marzo 2013 - Partecipazione di A.I.I.P. all’incontro per il provvedimento attuativo dell’art. 11 del DL 6/12/2011, n°201 presso l’Agenzia delle Entrate – via Cristoforo Colombo, n°426

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AIIP - Paytipper

“Istituti di Pagamento e Imel: profili normativi e opportunità nel mercato

dei bollettini” 12 marzo 2013:Tavola rotonda dalle ore 10

alle ore 13 presso la Sala Tobagi del Circolo della Stampa| Corso Venezia, 48 – Milano

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12 marzo 2013 - Circolo della Stampa - corso Venezia 48, Milano

Tavola rotonda: Istituti di Pagamento e IMEL: profili normativi e opportunità nel mercato dei bollettini per le imprese e i cittadini

La tavola rotonda, a cura di AIIP , è un osservatorio privilegiato sul mondo dei Servizi di Pagamento, con particolare attenzione ai Bollettini. Un incontro di natura formativa e informativa, durante il quale manager e giuristi si confronteranno sul ruolo degli Istituti di Pagamento nel business dei Bollettini, sul quadro normativo e su vantaggi e nuove opportunità per i biller.

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Programma

Sessione Istituzionale: Moderatore: Paolo Zucca – Giornalista Il Sole 24 OreIntroduce: Avv. Marco Zechini – Comitato Direttivo A.I.I.P. Maurizio Pimpinella | Presidente Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica Domenico Gammaldi – Direttore Superiore Servizio Supervisione sui Mercati e sul Sistema dei

Pagamenti Banca d’Italia Andrea Minuto Rizzo – Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato – Direzione Settoriale Credito

Dibattono: Moderatore: Paolo Zucca – Giornalista Il Sole 24 Ore Angelo Grampa | A.D. di PayTipper S.p.A. Giovanni Vattani – Responsabile Area Incassi e Sistemi di Pagamento ENEL Monica Pilleddu | Commissione P.A. di A.I.I.P. - Lombardia InformaticaMassimo Battistella – Administration, Finance and Control Servizi di Amministrazione Telecom Maurizio Rubini – Compliance Officer Lottomatica Group Spa

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I NOSTRI SOCI

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I NOSTRI SOCI

www.associazioneitalianaistitutidipagamento.eu

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Via Appia Nuova, 5900183 Roma

Tel. 06/44254401Fax 06/23312512