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- maggio 2016 -
COMPANY PROFILE
La Banca in breve
Appartenenza ad un gruppo di respiro internazionale
Indipendenza, solidità ed affidabilità, orientamento al Cliente e trasparenza
Private Banker dedicati con un Team di Wealth Management a supporto
Oltre € 4,5 miliardi di asset gestiti e amministrati al 31/12/’15
Banca privata con vocazione di
banca personale, da oltre 90
anni un punto di riferimento
riservato ed affidabile per la
protezione e valorizzazione
del patrimonio.
2
La prospettiva di un Gruppo internazionale
Cassa Lombarda fa parte del gruppo COFI unitamente a PKB – Privatbank AG, istituto svizzero anch’esso specializzato nel Private Banking. PKB, attiva da oltre 50 anni, ha sede a Lugano, succursali a Bellinzona, Ginevra, Zurigo e Losanna.
3
COFI Luxembourg
CASSA LOMBARDA
SPA – Italia –
ANTHILIA CAPITAL PARTNERS SGR SPA
– Italia –
PKB SERVIZI FIDUCIARI SPA
– Italia –
PKB ALASIA SA – Svizzera –
PLANETARIUM PKB CONSULTORIA SA – Uruguay –
EIH ENDURANCE INVESTMENT HOLDING SA – Svizzera –
RASINI FAIRWAY CAPITAL LTD – Inghilterra –
33,94%
64,63%
31,6 %
70 %
9,15%
30%
PKB PRIVATBANK
SA – Svizzera –
100 %
25%
100%
100%
100%
PKB BANCA PRIVADA (PANAMA) SA – Panama – 100%
Aggiornato al 31/03/2016
L’organigramma
INTERNAL AUDIT
RISORSE UMANE
SEGRETERIA GENERALE LEGALE
SERVIZIO FINANZA
DIREZIONE AMMINISTRAZIONE Servizio
Crediti
SERVIZIO FIDI
SEGRETERIA FIDI
DIREZIONE CREDITI
DIREZIONE PRIVATE BANKING
SEDE DI MILANO
FILIALE DI ROMA
FILIALE DI BUSTO
ARSIZIO
FILIALE DI BERGAMO
AGENZIA MILANO ZENALE
SVILUPPO NUOVA
CLIENTELA
FILIALE DI COMO
DIREZIONE OPERATIVA
BACK
OFFICE
GESTIONE DATI,
SUPP. PROMOTORI
E CONDIZIONI
PAGAMENTI INCASSI
AREA GESTIONE SISTEMI
APPLICATIVI
AREA GESTIONE SISTEMI
TECNOLOGICI
SERVIZI GENERALI
SERVIZI OPERATIVI
SERVIZIO ORGANIZZAZIONE
COMPLIANCE e AML
RISK MANAGEMENT
DIREZIONE WEALTH
MANAGEMENT
RICERCA E INVESTIMENTI
ASSET MANAGEMENT
ADVISORY
PIANIFICAZIONE E CONTROLLO DI
GESTIONE
FISCALE
SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
CONTABILITA’ E BILANCIO
CONTABILITA’
ORGANISMO DI VIGILANZA
COMITATO ESECUTIVO
CONSIGLIO DI
AMMINISTRAZIONE
COLLEGIO SINDACALE
BILANCIO
AMMINISTRATORE DELEGATO E DIRETTORE GENERALE
4 Aggiornato al 31/03/2016
MARKETING, PRODOTTI E COMUNICAZIONE
SVILUPPO PROMOTORI
Asset Under Management
Asset Under Management*
Milioni di € 31/12/2013 31/12/2014 31/12/2015
Var. Ass. Var. %
31/12/2015 rispetto al 31/12/2014
Gestioni Patrimoniali 680 845 1.068 223 26,4
Fondi Comuni/Sicav 704 768 819 51 6,7
Polizze Assicurative 13 101 153 52 51,8
Amministrato titoli 1.936 1.945 1.980 35 1,8
Conti correnti 477 478 515 36 7,6
TOTALE 3.810 4.137 4.534 398 9,6
5
* Dati gestionali al netto delle masse di Clientela istituzionale per le quali la Banca svolge attività di pura custodia titoli.
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
3.500
4.000
4.500
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
513779
9481.225
1.3971.713
2.040
1.963
2.0371.912
1.889
1.936
1.945
1.980
718
465 519
552
477
478
515
Cassa Lombarda, una Banca in crescita…
Raccolta Diretta
Raccolta Gestita
6
4.137
DATE
MASSE TOTALI
3.193 3.281 3.379 3.667 3.810 4.534
Amministrato Titoli
0
2.500
5.000
7.500
10.000
12.500
15.000
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015-12
3.193 3.281 3.379 3.667 3.810 4.137 4.534
3.746
5.485 5.340
6.6157.379
9.731 8.521
… in un Gruppo in crescita
Cassa Lombarda
PKB
7
DATE
MASSE TOTALI
13.868 10.282 11.189 8.719 6.939 8.766 13.056*
* Nel corso del IV trimestre 2015 si è operata la cessione della controllata PKB Privatbank LTD – Antigua - che al 31.12.2014 aveva AUM pari a € 1.313,2 mln (CHF 1.578,9 mln).
Principali dati economico – patrimoniali
Milioni di € 31/12/2014 31/12/2015 Var. %
Margine Intermediazione 41.522 43.124 3,9
Costi operativi 33.920 36.430 7,4
Risultato operativo 7.602 6.694 -11,9
Utile netto** 3.114 2.008 -35,5
EBITDA 9.089 8.462 -6,9
CET1 16,33% 15,86%
Sintesi dati*
8
* Dati gestionali. ** Sostanzialmente in linea con quello dello scorso anno, se si considera circa 1 milione di euro di contribuzioni per il Fondo Interbancario ed il Fondo di risoluzione ordinario e straordinario.
Private Banking e Wealth Management
Un Team di Wealth Management a supporto Un gruppo di professionisti altamente qualificati, dedicato
alla ricerca di soluzioni finanziarie personalizzate attraverso un approccio integrato alla gestione del patrimonio del singolo Cliente, del relativo gruppo familiare e, dove esistente, dell’azienda di proprietà.
La vocazione alla gestione dell’asset allocation
individuale e l’attenzione rivolta alla qualità del servizio, ci consentono di offrire servizi di Gestione Patrimoniale e di Advisory su misura, orientati ad identificare le migliori combinazioni di investimento disponibili sul mercato.
La competenza tecnica unita alla predisposizione
all’interazione continua con la struttura di Private Banking, costituiscono un valore distintivo per il modello di business sviluppato da Cassa Lombarda.
L’evoluzione del mercato del Private Banking verso una
consulenza sempre più evoluta trova piena rispondenza nelle soluzioni personalizzate di gestione patrimoniale ed advisory di alto livello offerte dal Team, usufruendo anche di una piattaforma di prodotti tra le più ampie sul mercato.
Un Private Banker dedicato IlIPrivate Banker offre un servizio di consulenza
completo, in grado di aiutare il Cliente a gestire il Suo presente per meglio pianificare il futuro.
Per rafforzare questa relazione di fiducia dedichiamo al Cliente tutto il tempo necessario ad approfondire la Sua situazione personale, gli obiettivi e le attitudini finanziarie. Un percorso che si basa su un dialogo ricorrente ed esclusivo.
Essere sempre al di sopra delle aspettative del Cliente, ascoltando ed interpretando necessità ed esigenze, anche non espresse, rappresenta l’obiettivo costante del Private Banker di Cassa Lombarda.
Avvalendosi di un Team di Wealth Management, coordinato ed efficace, il Private Banker monitora il portafoglio, valuta le opportunità ed i rischi insiti nei mercati e nelle loro possibili evoluzioni, coinvolge il Cliente per ottimizzare gli interventi, in modo rapido, efficace, attento e proficuo.
98 Professionisti*: Private Bankers, Promotori Finanziari, assistenti e personale di sportello
6 Sedi: Milano (sede e agenzia), Roma, Busto Arsizio, Bergamo, Como
18 esperti dedicati*: Asset Management, Advisory, Ricerca ed Investimenti, Marketing, Prodotti e Comunicazione
* Dati al 31/03/2016
9
Private Banking: la Sede di Milano 1/4
10
Sede di Milano Via Manzoni, 12/14 20121 Milano (MI) Tel. +39 02.77.99.1 Fax. +39 02.77.99.365
I nuovi locali del Private Banking – Sede di Milano
Private Banking: le Filiali 2/4
11
Agenzia Milano Zenale Via Zenale, 21 (ang. Via S. Vittore) 20123 Milano (MI) Tel. +39 02.46.54.191 Fax. +39 02.48.14.436
Filiale di Busto Arsizio
Via Dante, 1/A (ang. Via Roma)
21052 Busto Arsizio (VA) Tel. +39 0331.30.48.11 Fax. +39 0331.63.24.95
Private Banking: le Filiali 3/4
12
Filiale di Bergamo Via XX Settembre, 16 24122 Bergamo (BG) Tel. +39 035.35.98.11 Fax. +39 035.35.98.150
Filiale di Roma
Via Paisiello, 35/A 00198 Roma (RM)
Tel. +39 06.85.37.671 Fax. +39 06.85.37.67.37
Private Banking: nuova apertura 4/4
13
NUOVA APERTURA Filiale di Como Via Garibaldi, 30 22100 Como Tel. + 39 031.27.66.51 Fax. + 39 031.27.66.555
Risparmio Gestito
• Gestioni di Portafoglio con accesso all’intero universo investibile.
- GPM Focus Plus, «il benchmark come guida»
- GPM Flex, «la scelta del ritorno assoluto»
- GP Fund Allocation Moderata e Fund Allocation Bilanciata, «un portafoglio di strategie flessibili e bilanciate»
- Vip Strategy, «la personalizzazione dell’Asset Allocation strategica»
- Vip Exclusive, «il servizio di gestione su misura»
• Sicav, Fondi e Fondi di Fondi in architettura aperta.
Prodotti e servizi di Wealth Management: la gamma d’offerta
Prodotti Assicurativi
• Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo
• Polizze unit-linked
e soluzioni di asset protection
Servizi Fiduciari • Fiduciaria statica
di Gruppo
Prodotti e servizi tradizionali • Custodia e
gestione titoli • Servizi
bancari tradizionali
• Credito
Il nostro approccio al Wealth Management
La vocazione alla consulenza Una gamma completa, in architettura aperta Soluzioni su misura
14
Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 1/6
Consulenza Evoluta - Indipendenza e architettura aperta, i nostri
punti di forza -
Gestioni patrimoniali - Visione globale, azione personale -
Servizio ad alto contenuto di personalizzazione che nasce dalla collaborazione del Private Banker
con il Team di Advisory.
Servizio di investimento altamente specializzato, che offre diverse soluzioni sulla base dell’investimento minimo e del grado di personalizzazione della linea
prescelta.
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Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 2/6
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Accanto alla consulenza erogata dal
Private Banker che è il punto di forza del nostro
modello di private banking,
un sito Internet costantemente aggiornato per
avere informazioni o
accedere all’internet/core
banking
Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 3/6
Società di Fondi e Sicav collocabili
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Aggiornato al 31/03/2016
Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 4/6
Grazie a due nuovi accordi di Collaborazione con due Broker e ad un accordo di Distribuzione Diretta siamo in grado di mettere a disposizione della nostra Clientela varie tipologie di polizze utili a soddisfare le diverse esigenze di protezione del patrimonio e passaggio generazionale..
• Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo • Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection
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Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 5/6
Deposito e custodia di valori mobiliari Negoziazione e servizi correlati
Disponibili tutti i prodotti creditizi e i servizi tradizionali di pagamento e domiciliazione
Home Banking con un trading sicuro e la possibilità di operare dall’estero
Offerta completa per CartaSì e American Express
Custodia e gestione titoli
Servizi bancari tradizionali
Credito ancillare alle attività di
Private Banking
Credito alla clientela garantito da strumenti finanziari depositati presso la banca
Crediti garantiti a clienti corporate Crediti ipotecari, operazioni sul circolante aziendale ed
interventi di finanza straordinaria
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Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 6/6
L’intestazione e l’assistenza fiduciaria continuano ad essere servizi di grande interesse per la Clientela residente in Italia UHNW e HNW alla quale Cassa Lombarda si rivolge. Tramite una propria fiduciaria Cassa Lombarda offre un servizio completo, affiancando ai propri servizi di private banking quelli fiduciari.
• Supporto ed assistenza per tematiche di passaggio generazionale, asset protection ed efficienza fiscale
• Fluidità e flessibilità nei rapporti sia amministrativi che commerciali
• Massimo grado di riservatezza
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Cassa Lombarda, un punto fermo in movimento…
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Campagna di comunicazione, del 2013-2014, con cui Cassa Lombarda ha voluto fornire un’immagine di continuità e presenza nel tempo. A più di 90 anni dalla fondazione della Banca, l’immagine voleva rappresentare una sorta di evoluzione dell’Istituto, pur rimanendo fedele ai propri principi.
La foto rappresenta l’ingresso della Sede di Milano in via Manzoni, cuore pulsante della città. L’immagine mirava ad offrire un’idea di evoluzione, grazie al passaggio dal bianco e nero ai colori e alla presenza di personaggi legati al periodo, confermando la volontà dell’Istituto di essere presenti per i Clienti, ora come nel 1923.
… «senza confini»…
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Nel corso del 2015 è stata definita una nuova Campagna Istituzionale per il nostro Istituto, a logo congiunto con PKB, che rappresenta l’internazionalità e la solidità del nostro Gruppo. L’immagine raffigura il Cervino, visto dal lato italiano e da quello svizzero e riflesso nel Lago Riffelsee. La montagna rappresenta non solo un elemento fisico imponente, che vuole trasmettere stabilità e sicurezza, ma il suo riflesso sottolinea l’assenza di confini tra le 2 realtà. Si pone l'accento sulla solidità e la coesione del nostro Gruppo.
Contatti
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Sito Internet www.cassalombarda.it Posta Cassa Lombarda S.p.A. Via Alessandro Manzoni, 12/14 20121 Milano (MI)
E-mail [email protected]
Telefono / Fax +39 02.77.99.1 / +39 02.77.99.365
