Procedura Rada

8/18/2019 Procedura Rada

1/29

Procedure rada Odeljenja brokerskodilerskih poslova i investicionog

savetovanja ERSTE Bank a.d. Novi Sad

Nivo poverljivosti - Poverljivo

Jezik: srpski

Klasifikacija: Nivo C1

Odgovorne funkcije:Sektor sredstavaOdeljenje brokersko dilerskih poslova i investicionogsavetovanja

Verzija: 2.00

Na snazi od: 24.10.2014.


2/29

Erste bank a.d. Novi Sad – Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja Verzija: 2.00

Poverljivo Strana 2 od 29

Opšti podaci o dokumentu

Naziv akta Procedure rada odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja

Autor(i): Dragan Maksimović

Vlasnik dokumenta: Aleksandra Parčetić

Odgovorne funkcije Sektor sredstava / Odeljenje brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja

Kratak opisdokumenta Procedurom se definišu poslovi koji se odnose na sve vrste finansijskih instrumenata kojimase može trgovati na tržištu kapitala, domaćem ili inostranom.

Verzija 2.00 Datum verzije: 30.09.2014

Nivo dokumenta C1 Referentni broj akta Grupe

Sektor/Služba podnadležnosti

CEO CFO COO CRO Business

PrimenaERSTE Bank a.d. Novi Sad - Odelenje brokersko dilerskih poslova i investicionogsavetovanja, Sektor sredstava, Sektor procesinga, Sektor poslova sa stanovništvom, Sektorposlova sa pravnim licima, Direkcija za kastodi poslove

Poverljivost Poverljivo

Publikacija PortalDatum narednogažuriranja

24.10.2015.

Nadređeni akt Zakon o tržištu kapitala

Istorijat Promene Odobreno od Datum i broj odluke

Verzija 1.00 Original Direktor organizacione jediniceDatum: 9.1.2012Šifra: 04.32_5.4

Verzija 2.00 Sužavanje delatnosti ovlašćenebankeDirektor organizacione jedinice

Datum: 24.10.2014Šifra: 04.32_5.4

Odobrenje

Nivo odobrenja Direktor organizacione jedinice

Razlog za odobrenje Novi akt Godišnja kontrola Privremena promena

Datum finalnogodobrenja 24.10.2014.


3/29



Distribuciona lista / Saglasnosti

Organizaciona jedinica Funkcija Ime i prezime

Sektor sredstava Direktor Sektora Filip Jelić

Sektor poslova sa stanovništvom Direktor Sektora Domagoj Karadjole

Sektor upravljanja rizicima Direktor Sektora Holger Peter Stupar

Služba pravnih poslova Direktor Službe Jasmina Jovović Dobrosavljević

Sektor procesinga Direktor Sektora Siniša Filipović Odeljenje pozadinskih poslova sredstava, hartijeod vrednosti i investicionog bankarstva Šef Odeljenja Miloš Cvetković

Direkcija za kastodi poslove Direktor Direkcije Saša Mandić

Direkcija za upravljanje IT rešenjima Direktor Direkcija Bojan Petrić

Odeljenje kotrolinga troškova I projekata Šef Odeljenja Ivan Jankov

Služba usklađenosti poslovanja i upravljanjarizicima bezbednosti Direktor Službe Svetlana Bažalac

Služba usklađenosti poslovanja i upravljanjarizicima bezbednosti Policy Officer Nenad Ilić


4/29



Sadržaj:

1. Uvod ...................................................................................................................................................... 5

1.1

Svrha dokumenta ............................................................................................................................... 5

1.2

Obuhvat .................................................. .................................................. .......................................... 6

1.3 Klasifikacija ............................................. .................................................. .......................................... 6

1.4 Pravni propisi .................................................. .................................................. .................................. 7

1.5

Nadzor nad primenom ............................................ .................................................. .......................... 7

2. Opis Procedure..................................................................................................................................... 8

2.1.

Otvaranje računa finansijskih instrumenata za klijenta -uspostavljanje poslovnog odnosa sa klijentom .................................................................................. 8

2.1.1 Otvaranje računa FI ............................................ .................................................. .......................... 8

2.1.2 Utvrđivanje - SAD atributa klijenata fizičkih i pravnih lica, uključujući stranefinansijske institucije ...................................................................................................................... 9

2.2 Trgovanje finansijskim instrumentima .............................................................................................. 15

2.2.1 Posredovanje za klijente u trgovanju finansijskim instrumentima – brokersko poslovanje .......... 15

2.2.2 Nalog za trgovanje........................................................................................................................ 15

2.2.3

Pokrivenost ......................................... .................................................. ........................................ 16

2.2.4

Trgovanje finansijskim instrumentima na inostranom tržištu........................................................ 16

2.2.5

Export-import podataka po završetku trgovanja ........................................................................... 17

2.2.6

OTC .............................................................................................................................................. 17

2.2.7 Izveštavanje o relizovanim transakcijama .................................................................................... 18

2.3 Tgovanje za Banku finansijskim instrumentima – dilersko poslovanje ........................................... 19

2.3.1 Trgovanje vlasničkim FI .............................................. .................................................. ................ 19

2.3.2

Trgovanje dužničkim FI ............................................. .................................................. ................ 19

2.3.3

Market Making trgovanje .............................................................................................................. 19

2.4

Vođenje stanja finasnijskih instrumenata na računu klijenta ........................................................... 20

2.5 Prenos prava iz finansijskih instrumenata ........................................................................................ 20

2.5.1 Prenos finansijskih instrumenata po osnovu rešenja o nasleđivanju .......................................... 21

2.5.2 Prenos finansijkih instrumenata po osnovu Ugovora o poklonu i drugih ugovora ....................... 21

2.5.3 Prenos finansijkih instrumenata po osnovu Ugovora o životnom osiguranju-obveznice ............. 22

2.5.4

Prenos finansijskih instrumenata po osnovu ugovora o zalozi ................................................... 22

2.5.5

Prenos finansijskih instrumenata na drugog člana Centralnog registra ....................................... 24

2.6

Promena podatka u evidenciji zakonitih imalaca finansijskih instrumenata..................................... 24

2.7 Izveštavanje regulatornih organa ..................................................................................................... 25

3. Završne odredbe ................................................................................................................................ 26

4. Skraćenice .......................................................................................................................................... 27

5. Reference ............................................................................................................................................ 28

6. Prilozi ................................................................................................................................................... 29


5/29



1. Uvod

1.1 Svrha dokumenta

Procedurom se definišu poslovi koji se odnose na sve vrste finansijskih instrumenata (u daljem tekstu FI) kojima semože trgovati na tržištu kapitala, domaćem ili inostranom, a naročito:

a) akcije društava ili druge hartije od vrednosti ekvivalentne akcijama društava, a predstavljaju u češće u kapitalu,ili u pravima glasa tog pravnog lica, kao i depozitne potvrde koje se odnose na akcije;

b) obveznice i druge oblike sekjuritizovanog duga, uključujući i depozitne potvrde koje se odnose na navedenehartije;

c) druge hartije od vrednosti koja daje pravo na sticanje i prodaju takve prenosive hartije od vrednosti, ili naosnovu koje se može obavljati plaćanje u novcu, a čiji se iznos utvrđuje na osnovu prenosive hartije odvrednosti, valute, kamatne stope, prinosa, robe, indeksa, ili drugih odredivih vrednosti;

d) instrumenti tržišta novca kojima se obično trguje na tržištu novca, kao što su trezorski, blagajnički ikomercijalni zapisi i sertifikati o depozitu.

Slika1: Finansijski instrumenti

Pod poslovima koji su definisani procedurom podrazumevaju se:

•

otvaranje računa FI za klijente odnosno uspostavljanje poslovnog odnosa sa klijentom;

• posredovanje u trgovanju FI za klijente – brokersko poslovanje;

• trgovanje FI za sopstveni račun – dilersko poslovanje

• vođenje klijentskih računa FI;

• prenos prava iz FI i ostali poslovi pred Centralnim registrom za depo i kliring hartija od vrednosti (u daljemtekstu CR);

čć

č

ć

č


6/29



Slika 2: Poslovi

1.2 Obuhvat

Procedura rada se primenjuje pri obavljanju poslova Odelenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja(u daljem tesktu OBDP) samostalno, kao i na poslove koje OBDP obavlja u saradnji sa Sektorom procesinga,Sektorom poslova sa stanovništvom, Sektor poslova sa malim i srednjim preduzećima i javnim sektorom, Direkcijavelikih klijenata i Direkcijom za kastodi poslove, a predmet su ove procedure. Procedura je takođe relevantna i zaSektor upravljanja rizicima.

Odgovornost za implementaciju procedure rada OBDP snose svi gore navedeni organizacioni delovi banke i to uzavisnosti da li se pri obavljanju svoje delatnosti bave poslovima definisanim procedurama rada OBDP, a pre svihOBDP.

OBDP snosi odgovornost pri obavljanju poslova u trgovanja FI, odnosno posredovanja u ime i za račun klijenta –brokersko trgovanje, odnosno u sopstveno ime i za sopstven račun (u ime i za račun banke) – dilersko trgovanje.Takođe, u okviru OBDP-a obavljaju se poslovi definisani ovom procedurom, a odnose se na poslove koje Erste Banka.d. Novi Sad (u daljem tekstu Banka ) obavlja kao član CR.

Sektor procesinga – Odeljenje pozadinskih poslova sredstava, hartija od vrednosoti i investicionog bankarstva snosiodgovornost pri obavljanju poslova koji se odnose na otvaranje računa FI, vođenje stanja na računima FI, prenosprava iz FI, kao i vođenja evidencije i izdavanja potvrda o stanju na računima FI otvorenim kod CR, kao i vođenjuevidencije i izdavanja potvrda o stanju na namenskim novčanim računima vezanim za trgovanje FI.

Sektor poslova sa stanovništvom – filijala - snosi odgovornost pri prijemu klijenata u smislu identifikacije klijenata iprikupljanju i slanju sve neophodne dokumentacije radi obavljanja poslova definisanih OBDP procedurom rada, a presvega na sklapanje ugovora sa bankom i izdavanjem naloga za trgovanje FI.

Sektor poslova sa malim i srednjim preduzećima i javnim sektorom i Direkcija velikih klijenata - snose odgovornost priprijemu klijenata u smislu identifikacije klijenata i prikupljanju i slanju sve neophodne dokumentacije radi obavljanjaposlova definisanih OBDP procedurom rada, a pre svega na sklapanje ugovora sa bankom i izdavanjem naloga zatrgovanje FI.

Direkcija za kastodi poslove u okviru OBDP procedure rada, odgovorna je za vođenje, evidenciju i izdavanje potvrdavezanih za stanje računa FI kastodi klijenata, a koji su uključeni u trgovanje FI putem OBDP.

1.3 Klasifikacija

Interni akt predstavlja Proceduru C1 nivoa.

č

()

č

( )

đ č


7/29



1.4 Pravni propisi

Nadređen akti Banke, na osnovu kojih je proistekla Procedura su:

• Procedura '' Upoznaj svog klijenta''

• Pravila poslovanja Odeljenja brokersko dilerskih poslova sa pratećim prilozima

Procedura je definisana u skladu sa usvojenim nadređenim aktima, kao i usklađena sa:

• Zakonom o tržištu kapitala

• Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma

• Pravilima poslovanja Beogradske berze

• Pravilima poslovanja Centralnog registra

• Podzakonskim aktima Komisije za hartije od vrednosti

1.5 Nadzor nad primenom

Primena ove Procedure je predmet redovne revizije i kompletan proces odobravanja mora biti dokumentovan na načinkoji osigurava postojanje dovoljno dokaza za potrebe internih i eksternih kontrola.


8/29



2. Opis Procedure

2.1. Otvaranje računa finansijskih instrumenata za klijenta - uspostavljanje poslovnogodnosa sa klijentom

2.1.1 Otvaranje računa FI

OBDP vrši otvaranje računa FI, a po nalogu klijenta. OBDP u Centralom registru depou i klrinigu hartija od vrednosti(u daljem tekstu CR) otvara:

1) Vlasničke račune - u ime i za račun klijenata,

2) Založne račune - u ime i za račun klijenata,

3) Zbirni račun - u svoje ime, a za račun klijenata,

4) Druge račune, a po zahtevu klijenata u skladu sa Pravilima poslovanja CR.

Otvaranje računa FI je neophodan preduslov da bi klijent trgovao finansijskim instrumentima na regulisanom tržištu,

multilaterlanoj trgovačkoj platformi (u daljem tekstu MTP), odnosno van regulisanog tržišta i MTP (u daljem tekstuOTC) u zemlji.

U slučaju kada klijent koristi usluge drugog člana CR za otvaranje i vođenje računa FI, nije neophodno imati otvorenračun FI kod Erste Bank A.D. Novi Sad (u daljem tekstu Banka).

Za trgovanje u inostranstvu Banka koristi kastodi račun koji je otvoren kod Erste group Bank AG u Beču gde se vodievidencija FI koje Banka drži za račun klijenata.

CR obavlja poslove jedinstvene evidencije zakonitih imalaca FI, upisa prava trećih lica na FI, otvaranja i vođenjaračuna članova CR na kojima se vode sredstva namenjena trgovanju FI, poslove kliringa i saldiranja FI i saldiranja

č

đ

č . / č č


9/29



novčanih obaveza i potraživanja nastalih po osnovu poslova sa FI i utvrđivanja stanja obaveza i potraživanja članova injihovih klijenata posle izmirenja međusobnih obaveza i potraživanja.

Ugovorom o otvaranju i vođenju računa finansijskih instrumenata, klijent ovlašćuje Banku za davanje naloga CR-u zaotvaranje računa finansijskih instrumenata. Za sledeće klijente iz kategorije profesionalnih klijenata nije neophodno imatiugovor da bi im se otvorio račun FI:

1) Lica koja za poslovanje na finansijskom tržištu podležu obavezi odobrenja, odnosno nadzora od strane nadležnogorgana, kao što su: kreditne institucije, investiciona društva, druge finansijske institucije čije poslovanje je odobrioili nadzire odgovarajući nadzorni organ, društva za osiguranje, institucije kolektivnog investiranja i njihova društva

za upravljanje, penzijski fondovi i njihova društva za upravljanje, dileri produktnih berzi, kao i ostala lica kojanadzire nadležni organ;

2) Republika, autonomne pokrajine i jedinice lokalne samouprave, kao i druge države ili nacionalna i regionalna tela,Narodna banka Srbije i centralne banke drugih država, međunarodne i nadnacionalne institucije, kao što suMeđunarodni monetarni fond, Evropska centralna banka, Evropska investiciona banka i ostale sličnemeđunarodne organizacije.1

Prenos prava iz FI kao i otvaranje računa FI vrše se na osnovu propisane dokumentacije, a u skladu sa Pravilimaposlovanja i Korsničkim uputstvom CR.

Klijent fizičko ili pravno lice sa zahtevom da mu se otvori račun finansijskih instrumenata se može obratiti:

• OBDP direktno ili

• filijalI/ekspozituri Banke

Ako se klijent za vršenje usluge otvaranja računa obraća OBDP direktno, zaposleni OBDP izvršava identifikaciju iverifikaciju klijjenta – fizičkog lica ili pravnog lica, uključujući i identifikaciju i verifikaciju stvarnog vlasnika, a na načinpropisan Bančinom Procedurom Upoznaj svog klijenta (u daljem tekstu KYC).

Zaposleni OBDP kopira i prosleđuje dokumentaciju radi unosa u NET IBIS sledećim poslovnim jedinicama:

1) Registru ra č una ako se radi o pravnom licu

2) Blagajniku ako se radi o fizičkom licu

Nakon unosa u NET IBIS zaposleni OBDP, odnosno Odeljenja pozadinskih poslova sredstava, hartija od vrednosti iinvesticionog bankarstva (u daljem tekstu Back office) izvršava AML ocenu klijenta u NET IBIS-u, u KYC aplikaciji.

Ukoliko je klijent ocenjen kao niskorizičan ili srednjerizičan pristupa se unosu podatka o klijentu u Profi Trader aplikaciju.

Ukoliko je klijent ocenjen kao visokorizičan potrebno je tražiti dozvolu za uspostavljanje poslovnog odnosa od OdeljenjaAML, nakon čije pozitivne ocene će se klijent uneti u aplikaciju Profi Trader. Sa klijentima koji su ocenjeni kaoneprihvatljivi neće se uspostavljati poslovni odnos, a u skladu sa KYC.

Nakon AML ocene pristupa se utvrđivanju SAD atributa na osnovu smernica i metodologije definisanih u dokumentimaKYC FATCA –Definicija poslovnih zahteva Banke za KYC FATCA kao i u Proceduri i Instrukciji za otvaranje računafizičkih lica.

2.1.2 Utvrđivanje - SAD atributa klijenata fizičkih i pravnih lica, uključujući strane finansijske institucije

Pre uspostavljanja poslovnog odnosa potrebno je utvrditi da li klijent, fizičko ili pravno lice poseduje jedan ili višeatributa (u daljem tekstu SAD indicije)2 na osnovu kojih se može zaključiti da je klijent obveznik poreske uprave SAD (u daljem tekstu IRS), a u skladu sa KYC-FATCA zahtevima

1 U skladu sa članom 30 Pravilnika o pravilima ponašanja Investicionog društva prilikom pružanja usluga, ‚‘ Sl. Glasnik RS‘‘ br 89/2011 od25.11.2011. godine

2 SAD uključuje i prekomorske teritorije: Američka Samoa, Guam, Severna Marijanska ostrva, Porto Riko, SAD Devičanska ostrva (AmericanSamoa, Guam, the Northern Mariana Islands, Puerto Rico, the U.S. Virgin Islands)


10/29



Pod SAD –indicijama fizičkog lica se smatra:

a) državljanstvo ili stalno mesto boravka u SAD, zelena karta (green card) SAD,b) mesto rođenja u SAD,

c) adresa u SAD, uključujući P.O. box adresu u SAD

d) telefonski broj u SAD

e) trajni nalog za transfer sredstava na račun u SAD, odnosno instrukcije za prenos sredstava na račune u SAD

f) „in care of“, „hold mail“ – ukoliko je jedina adresa u vezi sa klijentom

g) SAD adresa lica ovlašćenog po računu klijenta fizičkog lica, odnosno ovlašćenog za potpis po računu klijenta.

Ukoliko se prilikom procesa prihvatanja klijenta, odnosno njegove identifikacije i verifikacije u sklopu KYC procesautvrde neke od gore navedenih SAD indicija, to automatski ne znači da je klijent SAD poreski obveznik.

Da bi se klijentova tvrdnja da nije američki poreski obveznik potvrdila, i pored identifikovane neke od gore navedene -SAD indicije, potrebno je da klijent dostavi obrazac W-8 BEN, obrazac zamene (W8 BEN na srpskom jeziku) irezidentnu ličnu kartu ili rezidentni pasoš, odnosno u slučaju indicije SAD mesta rođenja i sertifikat o izgubljenom SADdržavljanstvu.

Međutim, ukoliko fizičko lice sa identifikovanom SAD indicijom dostavi obrazac W-9, obrazac zamena i Izjavusaglasnosti, takav klijent će se smatrati SAD poreskim obveznikom i Banka neće uspostaviti poslovni odnos sa njim(FATCA status Banke je participirajuća strana finanasijska institucija (PFFI) bez SAD klijenata).

Ukoliko je identifikovana neka od gore navedenih SAD indicija, od klijenta zahtevana odgovorajaću dokumentacija i W

obrasci, a klijent u roku od 90 dana nije dostavio obrasce i dokumentaciju takav klijent će se smatrati nekooperativnimi mora se takođe odbiti.

Detalji procesa i dokumenta koji se zahtevaju se nalaze u Metodologija KYC FATCA –Definicija poslovnih zahtevaBanke za KYC FATCA kao i u Proceduri i Instrukciji za otvaranje računa fizičkih lica.

SAD indicije pravnog lica su:

a) Pravna lica osnovana, registrovana u SAD ili posluju po zakonima SAD

b) Ne-američka pravna lica koja su „pasivna pravna lica“ sa SAD značajnim vlasništvom (fizičko ili pravno lice)

Sledeća SAD pravna lica se smatraju izuzetim pravnim licima:

• Pravno lice čijim se akcijama redovno trguje na uspostavljenom tržištu hartija od vrednosti

•

Pravno lice - članica proširene pridružene grupe, čijim akcijama se trguje,• Organizacija izuzeta iz oporezivanja po sekciji 501(a) ili individualni penzioni plan kao što je definisano u sekciji

7701(a) (37),

• Sjedinjene Američke Država ili agencija, instrument u njenom potpunom vlasništvu

• Bilo koja država, Distrikt Kolumbije, bilo koja SAD teritorija, bilo koji politički deo bilo koje navedene države, iliagencija u njenom potpunom vlasništvu ili drugi njen instrument

• SAD banka

• SAD real estate investicioni trast

• SAD regulisana investiciona kompanija ili drugo pravno lice registrovano kod Securities Exchange Commission poInvesticionom aktu za kompanije 1940 (15 USC 80a-64)

•

SAD zajednički trast fond• Trast koji je izuzet od poreza po sekciji 664(c) ili koji je opisan u sekciji 4947 (a) (1)

• Dileri sa hartijama od vrednosti, robom i derivatima (notional principal contracts, futures, forwards and options) kojisu registrovani kao takvi po zakonu SAD ili njene države

• broker

• trast koji je izuzet od poreza po sekciji 403 (b) plan ili sekciji 457 (g) plan

Pasivno pravno lice je pravno lice kod koga je više od 50% prihoda pravnog lica generisano iz pasivnih investicija,kao što su dividende, rente, ili akcije, onda se takvo pravno lice smatra pasivnim pravnim licem.


11/29



Da li je neko pravno lice pasivno pravno lice utvrđuje se konsultovanjem NACE koda tog pravnog lica, finansijskihizveštaja, organizacionih dokumenata, Izjave sa zvaničnih registara i drugih zvaničnih dokumenata tog pravnog lica.

Da bi se identifikovao značajni SAD vlasnik – fizičko lice, iste SAD indicije se primenjuju kao i kod fizičkih lica.

Da bi se identifikovao značajni SAD vlasnik –pravno lice, iste SAD indicije se primenjuju kao i kod pravnih lica.

Značajni SAD vlasnik je svako određeno SAD lice koje:

• U ne-američkom pravnom licu, direktno ili indirektno ima u vlasništvu više od -10%* akcija privrednog društva

ili• u odnosu na partnerstvo, direktno ili indirektno ima u vlasništvu više od -10% interesa u dobiti ili interesa u

kapitalu u tom partnerstvu ili

• u odnosu na trastove, poseduje direktno ili indirektno, više od -10% vrednosti krajnjeg interesa u tom trastu ili

• u odnosu na grantor trast, svako određeno SAD lice koje je vlasnik tog grantor trasta

Prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa sa Bankom svako pasivno pravno lice mora da dostavi Izjavu u kojoj navodisve direktne i indirektne vlasnike od 10% i više (i pravna i fizička lica) i dodatnu Izjavu tzv. Sertifikacija vlasništva.

Ukoliko je identifikovana neka SAD indicija, od klijenta pravnog lica je potrebno zahtevati odgovarajući W obrazac idokumentaciju.

W-8BEN-E je obrazac relevantan za pravna lica koji dokazuje ne-američku poresku rezidentnost i vlasništvo nadračunom.

Međutim, ukoliko pravno lice sa identifikovanom SAD indicijom dostavi obrazac W-9, obrazac zamene i Izjavusaglasnosti, takav klijent će se smatrati SAD poreskim obveznikom i Banka neće uspostaviti poslovni odnos sa njim(FATCA status Banka je participirajuća strana finanasijska institucija (PFFI) bez SAD klijenata).

Ukoliko je identifikovana neka od gore navedenih SAD indicija, od klijenta zahtevana odgovorajaću dokumentacija i Wobrasci, a klijent u roku od 90 dana nije dostavio obrasce i dokumentaciju takav klijent će se smatrati nekooperativnimi mora se, takođe, odbiti.

Detalji procesa i dokumenta koji se zahtevaju se nalaze u Metodologija KYC FATCA –Definicija poslovnih zahtevaBanke za KYC FATCA kao i u - Proceduri za otvaranje, vođenje, izmenu i opšte o gašenju dinarskih i deviznih računarezidenata i nerezidenat

2.1.2.1 Identifikacija stranih finansisjkih institucija

Strane finansijske institucije prema odredbama FATCA regulative pored banka su i:

• custody institucije, koje drže finansijska sredstva u korist jednog ili više lica,

• osiguravajuće kompanije (kompanija koja je uređena kao osiguravajuća kompanija u zemlji u kojoj posluje),

• investiciona pravna lica,koja primarno posluju u smislu jedne ili više narednih aktivnosti ili operacija u koristklijenta:

(1) Aktivnosti trgovanja određenim finansijskim proizvodima(2) Individualni / kolektivni portfolio management

(3) Investiranja, administriranje ili upravljanje novcem ili finansijskim sredstvima u korist drugih

(4) Holding kompanije i treasury centri –kao deo proširene pridružene grupe (EAG) koja uključuje drugefinansisjke institucije ili je formirana u vezi sa investicionim licem kao što je privatni equity fond, hedge fond,

zajednički fond i sl.

Sve SAD finansisjke institucije se smatraju usklađenim sa FATCA regulativom, Za ostale finansijske institucije morase utvrditi njihov FATCA status,a prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa, odnosno sprovođenja nekog drugogposla ili transakcije koja u sebi uključuje SAD oporezivi prihod, na koji se primenjuje porez na odbitak od 30%.

Za određivanje statusa FATCA usklađenosti finansijskih institucija proveravaće se:

1) IRS-ova lista FFI

2) IRS-ova lista IGA zemalja

3) Važeće potvrde o oporezivanju (W-8IMY, W-8BEN-E) / aktivna pošta / zahtevi za informacije.


12/29



2.1.2.2 Verifikacija statusa na IRS listi

FATCA usaglašeni status neke finansijske institucije se utvrđuje tako što će ta strana finanasijska institucija dostavitiBanci obrazac W-8IMY na kom će navesti svoj GIIN. Banka verifikuje obrazac proverom GIIN na zvaničnoj IRS-ovojlisti stranih finansisjkih institucija gde će se i nalaziti GIIN za datu finansijsku instituciju (napomena: do 01.01.2015.,starne finansijske institucije iz zemalja Model 1 IGA ne moraju imati GIIN.

FATCA status strane fiansijske institucije se mora uneti u NETIBIS. Unos će izvršiti Back office.

2.1.2.3 Verifikacija na bazi dokumentacije

U slučaju da se strana finansisjka institucija ne nalazi na IRS –ovoj listi niti je na IRS listi zemalja sa IGA-om, takvaFFI se mora kontaktirati i zahtevati odgovor o njenom FATCA statusu (W-8IMY, W-8BEN-E).

Detalji procesa i dokumenta koji se zahtevaju prilikom analize i utvrđivanja FATCA statusa stranih finansijskihinstitucija se nalaze u dokumentu Metodologija KYC FATCA –Definicija poslovnih zahteva Banke za KYC FATCA.

2.1.3 Kategorizacija klijenata

Ukoliko se procesom provere SAD indicija utvrdi status klijenta koji je u skladu sa opredeljenim smernicama banke upogledu FATCA regulative klijent se zavodi u aplikaciju Profi Trader.

Nakon unosa podataka u Profi Trader, klijentu se dostavlja Upitnik za procenu prikladnosti i podobnosti finansijskihusluga za klijenta (u daljem tekstu Upitnik).

Na osnovu odgovora u Upitniku odgovorno lice OBDP izvršava kategorizaciju klijenata na osnovu Zakona o tržištukapitala (u daljem tekstu Zakon), Poltike Upoznaj svog klijenta i popunjenog Upitnika na:

• Mali ili

• Profesionalni

Upitnik sa izvršenom kategorizacijom se prosleđuje klijentu u cilju obaveštavanja klijenta i njegove saglasnosti zaizvrsenu kategorizaciju putem njegovog potpisa na upitniku.

Klijent se ovom prilikom takođe obaveštava o mogućnosti da zahteva promenu kategorije u koju je inicijalno svrstan, au skladu sa Pravilnikom o kategorizaciji klijenata.

Nakon saglasnosti klijenta o izvrsenoj kategorizaciji odgovorno lice OBDP unosi podatke odnosno odgovore izupitnika u NETIBIS.

OBDP nema obavezu da izvrši procenu prikladnosti i podobnosti FI ili usluge kada se radi o usluzi prijema i prenosai/ili izvršavanja naloga za račun klijenta, kada je nalog dat odnosno usluga pružena na inicijativu samog klijenta i kadase odnosi na transakciju sa jednostavnim finansijskim instrumentima kao što su akcije koje su uključene u trgovanjena regulisanom tržištu, odnosno MTP ili na ekvivalentnom tržištu trećih zemalja, instrumenti tržišta novca, obveznice idruge forme sekjuritizovanog duga, jedinice institucija kolektivnog investiranja i ostale slične finansijske instrumente.

Za sve ostale usluge, odnosno za kompleksne proizvode zaposleni OBDP-a će klijentu proslediti Upitnik i izvršitiocenu podobnosti datog finansijskog instrumenta odnosno usluge (za poslove investicionog savetovanja), odnosnoprikladnosti za ostale kompleksne proizvode.

Provera prikladnosti je osmišljena da se identifikuje da li klijent ima potrebno znanje i iskustvo da shvati prirodu i rizikepovezane s relevantnim proizvodom, dok se proverom podobnosti utvrđuje da li je preporučeni finansijski instrument uskladu sa investicionim ciljem klijenta, njegovim finansijskim okolnostima i iskustvom i znanjem klijenta o odre đenimfinansijskim instrumentima.

Provera prikladnosti i podobnosti bliže su regulisane i biće izvršene u skladu sa dokumentom - Metodologija KYCFATCA –Definicija poslovnih zahteva Banke za KYC FATCA, kao i Poltikom Upoznaj svog klijenta Erste Bank a.d.Novi Sad.

U zavisnosti od investicionih usluga koje se pružaju, OBDP prikuplja potrebne podatke za procenuprikladnosti/podobnosti od klijenta i dokumentuje ih u profilu investitora.


13/29



OBDP ima obavezu da uredno proverava da li je profil investitora ažuriran i uskladiće ga ukoliko je potrebno. Profil jepotrebno ažurirati najmanje svake tri godine. Ostale pojedinosti u pogledu profila investitora, bliže su regulisane i bićeizvršene u skladu sa dokumentom - Metodologija KYC FATCA –Definicija poslovnih zahteva Banke za KYC FATCA.

Prilikom pružanja usluge koja se odnose samo na prijem, prenos i izvršenja naloga, a tiču se jednostavnih FI, klijentće putem trajnog medija biti obavešten da se ne radi ocena podobnosti ili prikladnosti instrumenta, odnosno usluge.

Svi klijenti OBDP treba da budu unapred obavešteni o njihovoj kategorizaciji, troškovima i naknadama prilikompružanja usluga. Takođe će OBDP informisati klijente o sebi kao pružaoca investicionih i pomoćnih usluga, načelimaizvršenja i u zavisnosti od slučaja, o agregaciji i raspodeli naloga.

Informacije koje se pružaju svim klijentima detaljnije su regulisane - Metodologija KYC FATCA – Definicija poslovnihzahteva Banke za KYC FATCA. Za detaljnije informacije zaposleni OBDP-a će uputiti klijenta na Pravila poslovanjaOBDP, Pravilnik o traifi OBDP, Informacije za male klijente i Politiku izvršenja naloga . Ovi dokumenti su javnodostupni na zvaničnom sajtu Banke, a po zahtevu klijenta se mogu dostaviti i putem pisanog medija.

OBDP će klijentima koji su svrstani u kategoriju malih klijenata predočiti rizike ulaganja u FI, a za detaljnije informacijeklijenta će uputiti na Informacije za male klijente .

2.1.4 Ugovor sa klijentom

Iz Profi Trader aplikacije zaposleni OBDP štampa i daje na potpis klijentu sledeće ugovore:

1) Ugovor o otvaranju i vođenju finansijskih instrumenata (ako klijent traži otvranje računa FI);

2) Ugovor o brokerskim poslovima (ako klijent želi da trguje FI);

Ako se klijent za vršenje usluge otvaranja računa, odnosno uspostavljanja poslovnog odnosa obrati filijali/ekspoziturizaposleni filijale/ekspoziture ili zaposleni u Sektoru poslova sa pravnim licima će izvršiti identifikaciju i verifikacijuklijenta, kao i njegovog krajnjeg vlasnika, u slučaju pravnih lica uvidom u njegovu identifikacionu dokumentaciju, te ćemu nakon uvida u identifikacionu dokumentaciju (propisanu Bančinom KYC procedurom) istu kopirati, i proslediti jeOBDP-u.

Ako je klijent fizičko lice, zaposleni filijale/ekspoziture će izvršiti unos podataka u NET IBIS, a u slučaju klijentapravnog lica neophodna dokumentacija za uspostavljanje poslovnog odnosa definisana Procedurom za otvaranje,vođenje, izmenu i opšte o gašenju dinarskih i deviznih računa rezidenata i nerezidenat, će biti prosleđena OBDP koji će je proslediti Registru računa radi unosa.

Zaposleni filijale/ekspoziture, Sektor poslova sa malim i srednjim preduzećima i javnim sektorom kao i Direkcija

velikih klijenta, može direktno proslediiti dokumentaciju Registru računa i o tome obavestiti zaposlenog OBDP.

Ako klijent želi da otvori namenske novčane račune u Banci, zaposleni filijale/ekspoziture, odnosno zaposleni uRegistru računa koji vrši unos klijenta pravnog lica u NETIbis izvršava AML ocenu.

U slučaju da klijent ne otvara namenske novčane račune u Banci zaposleni OBDP će uraditi AML ocenu (i za pravno iza fizičko lice). AML ocena se ažurira u skladu sa nivoom aml rizika (5 godina – niskorizični klijenti, 3 godine -srednjerizični klijenti i 1 godina aml visokorizični klijenti), a što je bliže objašnjeno i u Instrukcijama za primenuProcedure Upoznaj svog klijenta za fizička i pravna lica. Ažuriranje AML ocene podrazumeva i proveru dosijea klijentau smislu ažurne dokumentacije u skladu sa Procedurom Upoznaj svog klijenta.

Pre uspostavljanja poslovnog odnosa sa klijentom zaposleni OBDP će izvršiti kategorizaciju klijenta u skladu saPravilnikom o kategorizaciji klijenata koji je sastavni deo Pravila poslovanja OBDP-a.

Zaposleni OBDP koji vrši prijem klijenta će klijentu dostaviti Upitnik na popunjavanje. Na osnovu odgovora vršiće sekategorizacija klijenata i u skladu sa tim, klijent će potpisivati ugovore za profesionalne, odnosno male klijente.

Ugovori o uspostavljanju poslovnog odnosa se povlače iz sistema Profitradera u zavisnosti od kategorije u koju jeklijent svrstan i u njima je jasno naznačena kategorija klijenta kao i prava/obaveze koja iz toga proizilaze.

Zaposleni OBDP će podatke koje je prikupio putem Upitnika uneti u NET IBIS. Nakon toga će Back office pristupitiotvaranju računa finansijskih instrumenata odnosno namenskih novčanih računa. Namenske novčane račune zafizička lica otvara zaposleni filjale/ekspoziture.


14/29



Zaposleni OBDP, na osnovu prosleđene dokumentacije vrši unos podataka u Profi Trader aplikaciju i posredstvomzaposlenog u filijali/ekspozituri, klijentu dostavlja Upitnik.

Nakon popunjavanja Upitnika od strane klijenta, zaposleni filjale/ekspoziture vraća uputnik zaposlenom OBDP putemmail-a, odnosno faksa (originale dostavlja kasnije zajedno sa ugovorima koje je klijent potpisao).

Nakon kategorizacije klijenta (gore opisane), klijentu se dostavljaju ugovori (u zavisnosti od usluge za koju je klijentzainteresovan prosleđuje se adekvatan ugovor).

Nakon što klijent potpiše ugovore zaposleni u filijali/ekspozituri u kojoj se nalazi klijent, šalje skenirane primerkezaposlenom OBDP, a originale dostavlja poštom.

Račune FI otvara Back office, a na osnovu prosleđene dokumentacije koju dobija od OBDP u skladu sa Pravilimaposlovanja CR.

Ako je u pitanju veći broj računa koje treba otvoriti, ili Back office ne može da u razumnom vremenu otvori račun FIusled opterećenosti, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji Centralnog registra će otvoriti račun FI u CR, ana osnovu potpisanog ugovora ili naloga klijenta.

Nakon otvaranja računa u CR, zaposleni Back office će proslediti zaposlenom OBDP izvod iz CR sa podacima ootvorenom računu FI.

OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplaćuje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP.

Odluku o visini provizije donosi šef OBDP rukovodeći se Pravilnikom o tarifi.


15/29



2.2 Trgovanje finansijskim instrumentima

Trgovanje FI je regulisano Zakonom o preuzimanju akcionarskih društava, Zakonom o privrednim društvima, Pravilimaposlovanja Beogradske berze, Pravilima poslovanja CR i drugim podzakonskim aktima koje donose regulatorna tela(pre svega Komisija za hartije od vrednosti) kao i Pravilima poslovanja OBDP.

2.2.1 Posredovanje za klijente u trgovanju finansijskim instrumentima – brokersko poslovanje

Da bi kliljent trgovao FI potrebno je da ima otvoren račun FI u CR, odnosno da ima uspostavljen poslovni odnos saBankom (ove činjenice se mogu proveriti u NET IBIS-u i Profi trader aplikaciji).

Klijent se može obratiti direktno OBDP-u, ili filijali/ekspozituri.

Nakon identifikacije klijenta, zaposleni filijale/ekspoziture prosleđuje zahtev klijenta OBDP-u, putem mail-a ili telefonskinakon čega odgovorno lice OBDP odgovara na zahtev klijenta formiranjem odgovorajućeg naloga kupovine/prodaje.

2.2.2 Nalog za trgovanje

Elemente trgovačkog naloga unosi zaposleni OBDP u Profi trader aplikaciju. Nalog za trgovanje sadrži sve bitneelemente propisane Zakonom i podzakonskim aktima, pri čemu elemente naloga definiše klijent.

Trgovački nalog iz Profi Trader-a se štampa i daje klijentu na potpis (ako je klijent fizički prisutan), ili šalje zaposlenomfilijale u kojoj se nalazi klijent faxom/mail-om, ili šalje faxom/mail-om direktno klijentu.

Potpisan nalog zaposleni filjale/ekspoziture vraća u OBDP, a ovlašćeni broker ga unosi u Belex sistem, ili ga prosleđujeino-brokeru na izvršenje (ako se radi o inostranim FI kojim se trguje u inostranstvu).

Nalozi kupovine za dužničke FI (u daljem tekstu zapisi Trezora) koje emituje Republika Srbija na primarnom tržištu seunose preko posebno instalirane aplikativne platforme Uprave za trezor. Nalog u aplikaciju unosi ovlaš ćeni brokerOBDP.

U slučaju da se nalog klijenta ispostavlja elektronski, putem e-mail-a ili telefonski (u skladu sa Politikom izvršenjanaloga ), primenjuju se interna pravila koja regulišu ovaj način prijema naloga.

Sekundarno trgovanje zapisima trezora se obavlja van regulisanog tržišta (OTC) korišćenjem WEB aplikacijeCentralnog registra. Transakciju inicira prodavac član Centralnog registra, ili posrednik prodavca koji je članCentralnog registra.

č /

č

/

ć


16/29



Prijem, odnosno slanje naloga može biti neposredno, telefaksom, telefonski ili elektronski (pogledati Politiku izvršenjanaloga ). Nalog se unosi u berzansku aplikaciju, ili prosleđuje ino-brokeru odmah nakon prijema potpisanog nalogaklijenta. Ukoliko je nalog ispostavljen u vremenu nakon završenog trgovanja datim FI na berzi, nalog se unosisledećeg radnog dana nakon otvaranja berze, a po redosledu prijema naloga.

2.2.3 Pokrivenost

Pre unošenja naloga za trgovanje u sistem Beogradske berze, broker je obavezan da proveri pokriće naloga. Prilikomprovere pokrivenosti naloga broker će se voditi Zakonom i internom Procedurom rada za pokrivenost naloga.

Moguća je i prodaja akcija koje se nalaze na računu drugog člana Centralnog registra, ako klijent pre ispostavljanjaprodajnog naloga, preko depozitara FI-a, dostavi potvrdu o stanju na računu FI-a. Potvrda mora glasiti na dan na kojise unosi nalog u sistem organizatora tržišta.

OBDP će proveriti da li na računu FI klijenta ima dovoljno FI koje su predmet prodaje, odnosno da li na novčanomračunu klijenta ima dovoljno sredstava za izmirenje njegovih obaveza koje bi nastale po osnovu izvršenja naloga zakupovinu FI.

Nalog klijenta će se smatrati pokrivenim i ako se saldiranje transakcije može izvršiti:1) od realizovanih, a nesaldiranih transakcija

2) davanjem zajma klijentu od strane Banke, a na osnovu važećih propisa;

3) pozajmljivanjem FI u skladu sa pravilima koja uređuju pravila o pozajmljivanju FI

OBDP će odbiti izvršenje naloga za kupovinu, odnosno prodaju i o tome, bez odlaganja, obavestiti Komisiju za hartijeod vrednosti (u daljem tekstu Komisija), ukoliko ima razloga za osnovanu sumnju da bi izvršenjem takvog naloga

1) bile prekršene odredbe Zakona ili zakona kojim se uređuje sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma

2) bilo učinjeno delo kažnjivo po zakonu kao krivično delo, privredni prestup ili prekršaj

Prilikom utvrđivanja gore navedene okolnosti OBDP može koristiti sopstvene informacije, odnosno informacije kojedobije od svojih klijenata ili potencijalnih klijenata, osim ukoliko ima saznanja, ili bi trebalo da ima saznanja da sutakve informacije očigledno zastarele, netačne ili nepotpune.

OBDP može odbiti izvršenje naloga za kupovinu, odnosno naloga za prodaju, ukoliko utvrdi da se ispostavljeni nalogklijenta ne može pokriti ni na jedan od gore navedenih načina za saldiranje transakcije.

2.2.4 Trgovanje finansijskim instrumentima na inostranom tržištu

Kod trgovine na inostranom tržištu potrebno je da klijent nakon uspostavljanja poslovnog odnosa potpiše i dodatniAneks ugovora o obavljanju brokerskih poslova, koji se odnosi na trgovanje na inostranim berzama. Nakon

( )

č č

č

/

ć

đ


17/29



potpisivanja Anexa klijent otvara novčane namenske račune za trgovanje FI u inostranstvu i polaže depozit. Backoffice otvara i vodi novčane namenske račune za klijenta. Stanje na računu FI vodi Služba kastodi poslova kojadostavlja Potvrdu o stanju FI OBDP-u.

Klijent daje nalog ovlašćenom brokeru za kupovinu/prodaju FI na inostranom tržištu sa svim neophodnim elementima,na osnovu čega ovlašćeni broker u aplikaciji Profitrader izrađuje nalog i dostavlja ga klijentu na potpis.

Nakon potpisivanja, ovlašćeni broker overava sa svoje strane primljeni nalog i upisuje vreme prijema. Preprosleđivanja naloga, ovlašćeni broker vrši proveru pokrivenosti naloga i ukoliko je nalog pokriven novčano ili u FI,prosleđuje nalog trading desk-u, odnosno brokerima Erste Group Bank AG, koji isti upućuju na željeno tržište i iizvršavaju ga. Nalog koji OBDP prosleđuje brokerima Erste Group Bank AG ima formu koju je propisala Erste GroupBank AG.

U slučaju da se nalog klijenta ispostavlja elektronski, putem e-mail-a ili telefonski (u skladu sa Politikom izvršenjanaloga ), primenju se interna pravila koja regulišu ovaj način prijema naloga.

Ukoliko nakon ispostavljanja naloga na adekvatno tržište, dođe do realizacije istog, odnosno do zaključenjatransakcije, broker Erste Group Bank AG obaveštava brokera OBDP i Direkciju zs kastodi poslove Erste Bank a.d.Novi Sad (u daljem tekstu DKP), da je nalog klijenta realizovan i šalje sve relevante podatke o izvšenoj transakciji naosnovu kojih broker vrši import podataka u bazu aplikacije Profitader. Zaposleni OBDP, najkasnije do 10h slede ćegradnog dana, nakon izvršene trgovine, dostavlja Službi kastodi poslova nalog za saldiranje odnosno obaveštenje orelizaciji transakcije i obaveštava klijenta o realizaciji naloga tak kada dobije krajnju potvrdu od Službe kastodiposlova.

Poslovi trgovanja u inostranstvu su pored navedene zakonske regulative regulisani i Zakonom o deviznom poslovanjusa podzakonskim aktima koji se odnose na kupovinu, odnosno prodaju FI u inostranstvu za rezidente.

2.2.5 Export-import podataka po završetku trgovanja

Svi podaci vezani za trgovanje (ispostavljeni nalozi, realizovani nalozi, aktivni nalozi, zaključnice), koji se dobijaju kaopovratna informacija od Beogradske berze, automatski se učitavaju u Profi Trader aplikaciju, a preko Fix-api modul-a.Nakon 14h u Profi Trader aplikaciju se učitava export podataka koji Berza dostavlja u vidu xml poruka. Na ovaj načinse vrši dodatna provera podataka sa trgovanja i uklanjanje eventualnih nepravilnosti.

Export sa inostranog tržišta se unosi u u Profi Trader aplikaciju nakon dobijanja zvanične potvrde ino-brokera orealizaciji transakcije.

Zaključnice sa inostranih tržišta se prave u Profi trader apliakciji, a na osnovu dostavljenih obaveštenja o relizacijiprimeljenih od SKP ili od ino brokera.

Export učitava ovlašćeni broker/diler.

2.2.6 OTC

Finansijskim instrumentima se u skladu sa Zakonom o tržištu kapitala, Zakonom o privrednim društvima i Zakonom opreuzimanja akcionarskih društava, može trgovati i na OTC tržištu.

Nalog za trgovanje se pravi u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu instrukcija nalogodavca - klijenta. Nalog praviovlašćeni broker/diler.

Nalog iz Profi Trader-a se štampa i daje klijentu na potpis (ako je klijent fizički prisutan), ili šalje zaposlenom filijale ukojoj se nalazi klijent faxom/mail-om, ili šalje faxom/mail-om direktno klijentu.

Potpisan nalog se vraća OBDP-u, a OBDP ga prosleđuje Back office-u, koji ga unosi u WEB aplikaciju Centralnogregistra.

Ako je OTC na inostranom tržištu, broker/diler će nalog proslediti odnosno potvrditi trgovanje ino brokeru, ili uneti uaplikaciju Bloomberg/Reuters.

U slučaju da se nalog klijenta ispostavlja elektronski, putem e-mail-a, ili telefonski (u skaldu sa Politikom izvršenjanaloga ), primenju se interna pravila koja regulišu ovaj način prijema naloga.


18/29



Vrsta OTC trgovanja jeste i proces preuzimanja akcija. Ponuđač – kupac FI objavljuje javnu ponudu za kupovinuakcija konkretnog preduzeća obaveštavajući akcionare putem medija, CR-a i članova CR. Klijent koji poseduje akcijepredmetnog akcionarskog društva i koji je pri tom i zainteresovan za ovakav oblik prodaje svojih akcija, daje nalog zadeponovanje akcija OBDP.

Klijent koji želi da proda akcije u ponudi za preuzimanje, može se javiti u filijalu/ekspozituru, ili OBDP-u.

Na osnovu prikupljene dokumentacije od klijenta pristupa se sklapanju Ugovora o otvaranju i vođenju računa FI, nakončega se pristupa otvaranju vlasničkog računa (ukoliko to već ranije nije učinjeno). Nakon kreiranja Ugovora o brokerskimposlovima formira se nalog za deponovanje FI.

Nalog za deponovanje pravi zaposleni OBDP u ProfiTrader aplikaciji, a na osnovu instrukcija nalogodavca.

Nalog iz Profi Trader-a se štampa i daje klijentu na potpis (ako je klijent fizički prisutan), ili šalje zaposlenom filijale ukojoj se nalazi klijent, ili šalje faxom/mail-om direktno klijentu.

Potpisan nalog se vraća OBDP-u. OBDP prosleđuje potpisan nalog u Back Office.

Back Office deponuje hartije preko WEB aplikacije i potvrđuje deponovanje zaposlenom OBDP-a, koji potvrđujedeponovanje u Profi Trader aplikaciji. Klijentima se šalje obaveštenje o zaključenoj transakciji nakon zatvaranja ponudeza preuzimanje i dobijanja poruka iz CR-a.

Radi bržeg servisiranja klijenta, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji Centralnog registra, može izvršitiprenos finansijskih instrumenata u Centralnom registru, sa obavezom da obavesti Back office i prosledi imdokumentaciju vezanu za prenos hartija.

Ako se radi o hartijama koje samo CR može preknjižiti na osnovu kupoprodajnog ugovora, OBDP prikupljadokumentaciju od klijenta (propisana Pravilima poslovanja CR-a) i zajedno sa potpisanim nalogom šalje u predmetniregistar koji vrši preknjižavanje.

2.2.7 Izveštavanje o relizovanim transakcijama

Ukoliko je došlo do realizacije naloga za trgovanje, broker/diler je dužan da istog dana, ili najkasnije slede ćeg radnogdana, dostavi klijentu Potvrdu o realizovanoj transakciji putem pošte, telefaksom ili elektronski. Po završetku trgovanjana berzi (posle 13h za regulisano tržište i MTP u zemljji, a najkasnije sledećeg radnog dana nakon realizacije, zatrgovanje u inostranstvu i OTC u zemlji), OBDP je u obavezi da šalje sledeće izveštaje:

1) Pregled provizija - specifikaciju trgovanja FI tog trgovačkog dana u Back office radi knjiženja;

2) Neting hartija iz aplikacije CR - Sektoru upravljanja rizicima, Odeljenju za upravljanje tržišnim rizicima i rizikomlikvidnosti, radi praćenja pokrivenosti/nepokrivenosti istrgovanih naloga;

3) Pregled trgovanja - Sektoru upravljanja rizicima, Odeljenju za upravljanje tržišnim rizicima i rizikom likvidnosti,radi praćenja dogovorenih limita po grupama klijenata (fizička lica, pravna lica i investicioni fondovi) i SektoruCompliance - odeljenju kontrole sprečavanja pranja novca;

4) Pregled velikih naloga (Large orders ) koji sadrži sve realizovane transakcije koje su ≥ 10% obima po FI utrgovačkom danu – Centralnom Compliance-u;

5) Knjigu naloga izi Profi trader aplikacije - Centralnom Compliance-u.

6) Listu zaključenih OTC transakcija (uključujući i naloge za prekjnjižavenje nasleđa i poklona) Beogradskojberzi, a za listirane FI na Beogradskoj berzi odmah nakon izvršene transakcije

Odeljenje za upravljanja tržišnim rizicima i rizikom likvidnosti na bazi dostavljenih informacija izrađuje izveštaj"Realizovani brokerski nalozi" i dostavlja ga direktoru Sektora sredstava, direktoru Direkcije za upravljanje strateškim

rizicima, direktoru Treasury, Middle Office-a i OBDP-u.

Svi nalozi klijenata, bez obzira na koji način su primljeni (propisani načini su: neposredno, telekomunikacionim ilidrugim elektronskim sredstvima, član 177. Zakona), se štampaju i u materijalnom obliku i čuvaju u prostorijamaOBDP. Nalozi se odlažu u klijentske registratore. Za odlaganje i čuvanje naloga klijenta odgovorani su zaposleniOBDP. Nalozi se čuvaju u roku propisanim Zakonom (pet godina).

OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplaćuje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP. Odluku o visini provizijedonosi šef OBDP rukovodeći se Pravilnikom o tarifi.


19/29


20/29



Market making trgovanje Banke moguće je jedino uz prethodno obavezno odobrenje Sektora upravljanja rizicima, ana predlog direktora Sektora sredstava.

2.4 Vođenje stanja finasnijskih instrumenata na računu klijenta

Back office ažurira sve promene na računu klijenta koje nastaju usled: kupovine i prodaje finansijskih instrumenata,isplate dividende u hartijama od vrednosti, splitovanja, homogenizacije, svih vrsta preknjižavanja finansijskihinstrumenata, promene nominalne vrednosti FI, uknjižavanja FI po osnovu upisa i sl.

Back office obaveštava OBDP o svim preknjižavanjima koje vrši na osnovu naloga koje mu isti dostavlja, kao i o svimostalim promenama koje se tiču klijenata OBDP-a.

OBDP nastale promene evidentira u Profi Trader aplikaciji i obaveštava klijente.

Zaposleni OBDP koji ima pristup WEB aplikaciji će svakog radnog dana do 09:30 u Profi Trader aplikaciju učitatistanja sa računa 919 kao i neting FI iz WEB aplikacije CR. Po potrebi se iz CR učitava i stanje sa računa 921, 923,935, 980.

Na zahtev klijenata, OBDP ispostavlja izvod stanja i promet na računima FI iz centralne informacione baze CR-a.

Dostavljanje izvoda prometa na računu FI na zahtev klijenta se vrši najkasnije narednog dana od dana prijema togzahteva za određeni traženi period.

OBDP može otvoriti i voditi u CR zbirni račun FI (ra

čun 935) u svoje ime, a za ra

čun klijenata. Ovaj ra

čun FI jeodvojen od računa FI Banke. U svakom trenutku OBDP mora imati evidenciju imalaca FI na ovom računu, kao i stanje

FI po svakom klijentu.


2.5 Prenos prava iz finansijskih instrumenata

Na zahtev klijenata i uz prateću dokumentaciju koju klijenti dostavljaju zaposlenima OBDP-a ili filijale, formira se nalogza prenos finansijskih instrumenata koji sadrži sve bitne elemente kao što su:

• osnovni podaci o klijentu,

• matični broj k lijenta,

• vrsta finansijskih instrumenata (ISIN broj hartije),

• vlasnički ili neki drugi račun nalogodavca,

• vlasnički ili neki drugi račun korisnika,

• pravni osnov za prenos finansijskih instrumenata,

• datum prijema naloga.

Nalog za prenos pravi zaposleni OBDP-a u programu Profi Trader, a na osnovu dokumentacije koju je klijent dostaviolično, ili preko filijale (filijala vrši identifikaciju klijenta, kopira dokumenataciju i šalje OBDP-u najpre faxom/e-mail-omskenirani primerak, a originale dostavlja poštom).

Nalog se daje klijentu na potpis (ako je klijent fizički prisutan), ili šalje zaposlenom filijale u kojoj se nalazi klijent.

Ukoliko se potpisivanje naloga vrši u nekoj od filijala, zaposleni filijale potpisan nalog vraća OBDP-u prvo faxomskeniran, a onda obavezno original poštom.

Tako potpisan i primljen nalog OBDP prosleđuje Back office-u.

Po završetku transakcije, Back office potvrđuje OBDP-u da je prenos izvršen, koji informaciju prosleđuje klijentu.

U slučaju da se klijent pojavi u prostorijama OBDP-a, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji Centralnogregistra, može izvršiti prenos FI u Centralnom registru, a radi bržeg servisiranja klijenta, sa obavezom da obavestiodeljenje Back office poslova i prosledi dokumentaciju vezanu za prenos hartija.


21/29




2.5.1 Prenos finansijskih instrumenata po osnovu rešenja o nasleđivanju

Zaposleni OBDP-a formira nalog za prenos FI u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu dokumentacije koju je klijentdostavio lično, ili preko zaposlenog filijale.

Zaposleni filijale vrši identifikaciju klijenta, kopira dokumenataciju i šalje OBDP-u faxom/e-mail-om skenirani primerak.Originale može dostaviti poštom, ili može napraviti kopije koje će overiti pečatom i potpisom da su verne originalu iskenirane ih poslati OBDP-u.

Nalog se daje klijentu na potpis (ako je klijent fizički prisutan), ili šalje zaposlenom filijale u kojoj se nalazi klijent.Ukoliko se potpisivanje naloga vrši u nekoj od filijala, zaposleni filijale potpisan nalog vraća OBDP-u prvo faxomskeniran, a onda obavezno original poštom.


Nakon izvršenja transakcije Back Office potvrđuje OBDP-u da je prenos izvršen, a OBDP informaciju prosleđujeklijentu.

U slučaju da se klijent pojavi u prostorijama OBDP-a, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji Centralnogregistra može izvršiti prenos FI u Centralnom registru, a radi bržeg servisiranja klijenta, sa obavezom da obavestiodeljenje Back office poslova i prosledi dokumentaciju vezanu za prenos hartija.

Za ovu vrstu preknjižavanja FI potrebno je pribaviti:

1) Pravosnažno Sudsko rešenje o nasleđivanju (kopija, original na uvid);

2) Fotokopija lične karte, ili umrlica ostavioca (ako u Rešenju o nasleđivanju nema JMBG pokojnika);3) Fotokopija lične karte naslednika;

4) Sporazum naslednika o fizičkoj raspodeli hartija od vrednosti, overen u Sudu ili Opštini (ukoliko ima višenaslednika i nije navedeno u Sudskom rešenju koliko kom nasledniku pripada);

5) Nalog za prenos FI (za svakog naslednika koliko mu pripada; svaki naslednik potpisuje nalog za deo FI kojimu pripadaju po rešenju/sporazumu);

6) Nalog za prenos FI za ostavioca (ukoliko FI nisu na vlasničkom računu naslednika)

Ukoliko hartije još nisu evidentirane na vlasničkom računu ostavioca, u nalog za prenos hartija se unosi ukupna

količina hartija koja se prenosi po osnovu Sudskog rešenja.


2.5.2 Prenos finansijkih instrumenata po osnovu Ugovora o poklonu i drugih ugovora

Zaposleni OBDP-a formira nalog za prenos u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu dokumentacije koju je klijent dostaviolično, ili preko filijale.

Zaposleni filijale vrši identifikaciju klijenta, kopira dokumentaciju i šalje OBDP-u skenirani primerak faxom/e-mail-om.Originale može dostaviti poštom, ili može napraviti kopije koje će overiti pečatom i potpisom da su verne originalu iskenirane ih poslati OBDP-u.



Nakon izvršenja transakcije Back office potvrđuje OBDP-u da je prenos izvršen, a OBDP informaciju prosleđujeklijentu.


22/29



U slučaju da se klijent pojavi u prostorijama OBDP-a, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji CR možeizvršiti prenos FI u CR, a radi bržeg servisiranja klijenta, sa obavezom da obavesti odeljenje Back office poslova iprosledi dokumentaciju vezanu za prenos hartija.

U slučaju da prenos FI vrši CR direktno OBDP će proslediti potpisan nalog klijenta Centralnom registru zajedno saostalom neophodnom dokumentacijom, a u skaldu sa Pravilima poslovanja CR .

Od dokumentacije za ovu vrstu prenosa potrebno je pribaviti:

1) Ugovor o poklonu (ili drugi ugovor) overen u Sudu;

2) Nalog za prenos finansijskih instrumenata;

3) Fotokopija lične karte poklonodavca/imaoca FI (za fizička lica);

4) Fotokopija lične karte poklonoprimca/primaoca FI (za fizička lica).


2.5.3 Prenos finansijkih instrumenata po osnovu Ugovora o životnom osiguranju-obveznice

Zaposleni OBDP-a formira nalog za prenos FI u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu dokumentacije koju je klijentdostavio lično, ili preko zaposlenog filijale.

Zaposleni filijale vrši identifikaciju klijenta, kopira dokumentaciju i šalje OBDP-u skenirani primerak faxom/e-meil-om.Originale može dostaviti poštom, ili može napraviti kopije koje će overiti pečatom i potpisom da su verne originalu iskenirane ih poslati OBDP-u.



Nakon izvršenja transakcije, Back office potvrđuje OBDP-u da je prenos izvršen, a OBDP informaciju prosleđujeklijentu.

U slučaju da se klijent pojavi u prostorijama OBDP-a, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji CR može

izvršiti prenos finansijskih instrumenata u CR, a radi bržeg servisiranja klijenta, sa obavezom da obavesti odeljenjeBack office poslova i pošalje dokumentaciju vezanu za prenos hartija.

Za ovu vrstu prenosa potrebno je pribaviti:

1) Ugovor zaključen između klijenta i osiguravajućeg društva;

2) Nalog za prenos FI.


2.5.4 Prenos finansijskih instrumenata po osnovu ugovora o zalozi

Zaposleni OBDP-a formira nalog za prenos po osnovu zaloge u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu neophodnedokumentacije koju je klijent dostavio lično, ili preko zaposlenog filijale.

Zaposleni filijale vrši identifikaciju klijenta, kopira dokumentaciju i šalje OBDP-u skenirani primerak faxom/meil-om, aoriginale dostavlja poštom (Ugovor o kreditu i Ugovor o zalozi finansijskih instrumenata).


Tako potpisan i primljen nalog OBDP prosleđuje Back office-u zajedno sa ostalom neophodnom dokumentacijjom.

Back Office izvršava prenos hartija i o tome obaveštava OBDP, koji obaveštava kljenta.


23/29



Nakon izmirenja obaveza prema zalogoprimcu, klijent dostavlja OBDP-u ili filijali overenu brisovnicu Banke, ili sudskioverenu Izjavu zalogoprimca da su obaveze zalogodavca izmirene/refinansirane.

Ukoliko je klijent Izjavu/brisovnicu dostavio filijali, zaposleni filijale je prosleđuje OBDP-u (skeniran primerak faxom/e-meil-om, a zatim i original poštom).

Zaposleni OBDP-a, na osnovu navedene dokumentacije pravi nalog za prenos sa založnog na vlasnički račun uprogramu Profi Trader i daje klijentu na potpis (ako je klijent fizički prisutan), ili šalje zaposlenom filijale u kojoj senalazi klijent.

Ukoliko se potpisivanje naloga vrši u nekoj od filijala, zaposleni filijale potpisan nalog vraća OBDP-u prvo faxomskeniran, a onda obavezno original poštom.


Back Office izvršava prenos hartija i o tome obaveštava OBDP, koji obaveštava kljenta.

Za ovu vrstu prenosa FI potrebno je pribaviti:

1) Ugovor o zalozi;

2) Ugovor o kreditu;

3) Nalog za prenos hartija potpisan od strane zalogodavca (jedan kada se zaloga konstituiše i drugi zaprestanak založog prava);

4) Ukoliko je u pitanju skidanje zaloge, potrebna je Izjava o izmirenju obaveze zalogodavca (sudski overena, akonije u pitanju banka), kao dokaz o izmirenju osnovne obaveze zalogodavca;

5) Ukoliko klijent ne izmiri svoju obavezu i založno pravo se aktivira, opomena zalogoprimca upućenazalogodavcu da izmiri obaveze i pravovremeno Obaveštenje zalogoprimca upućeno zalogodavcu o aktiviranjuzaložnog prava.

Ako zalogodavac ne ispuni obaveze o roku utvrđenom osnovnim ugovorom na osnovu koga je nastalo pravo zaloge ilidrugo pravo na finansijskim instrumentima, zalogoprimac ima pravo da pokrene postupak prodaje založenihfinansijskih instrumenata u slučaju da je to utvrđeno osnovnim ugovorom, a po isteku osam dana od dana upozorenjaučinjenog dužniku ili zalogodavcu, kada to nije isto lice. Zalogoprimac može da pokrene postupak prodaje finansijskihinstrumenata i na osnovu pravosnažne i izvršne sudske odluke. Zalogoprimac je dužan da blagovremeno obavestioba lica (dužnika i zalogodavca, kada to nije isto lice) o datumu prodaje založenih finansijskih instrumenata i o načinute prodaje, u skladu sa zakonom.

Postupak prodaje založenih finansijskih instrumenata inicira se unosom prodajnog naloga založenih finansijskihinstrumenta u eletronski sistem organizatora tržišta (Beogradska berza). Nalog unosi ovlašćeni broker, a na osnovugore navedene dokumentacije.

Saldiranje prodatih založenih finansijskih instrumenata vrši se po DVP principu (Delivery versus Payment-DvP), s timšto se novčana sredstva prenose na novčani račun Banke. Banka je dužna da novčana sredstva od prodatihfinansijskih instrumenata odmah prenese na novčani račun poverioca. Ukoliko je prodajom založenih finansijskihinstrumenata dobijeni novčani iznos veći od iznosa duga, Banka je dužna da taj višak odmah prenese na novčaniračun dužnika. U slučaju da postoji više upisanih založnih redova Banka će izvršiti prodaju finansijskih instrumenta zaiznos koji je potreban da bi se naplatio poverilac, a ostatak FI će ostati na založnom računu.

Banka je dužna da po izvršenoj prodaji, Centralnom registru, preko korisničke web aplikacije, dostavi podatke ozalogodavcu, količini prodatih finansijskih instrumenata, podatke o zalogoprimcu, kao i pravni osnov upisa prava trećih

lica na finansijskim instrumentima.

U slučaju isplata po osnovu finansijskih instrumenata na kojima je upisano založno pravo (isplata dividende,kupona/anuiteta i glavnice) i pokrenut postupak prodaje tih instrumenata, a prodaja još nije izvršena, Centralni registarvrši isplatu predmetnih novčanih iznosa na račun Banke na zahtev zalogoprimca, ukoliko je tako utvrđeno osnovnimugovorom.

Napomena: Pravni osnov za sticanje prava trećih lica na hartijama od vrednosti, pored Ugovora o zalozi može biti ineki drugi pravni osnov u skladu sa Zakonom kao što su: vanparnično poravnanje, pravosnažne izvršne isprave upostupku prinudnog izvršenja, ugovor o cesiji, lombardni kredit itd.


24/29



Upis prava po osnovu pravnog posla i zakona briše se na osnovu naloga za prenos finansijskih instrumenata kojidostavlja zalogodavac uz dokaz o prestanku osnovne obaveze zalogodavca.


2.5.5 Prenos finansijskih instrumenata na drugog člana Centralnog registra

Dokumentaciju (kopije Ugovora o otvaranju i vođenju vlasničkog računa kod drugog člana i izvod sa podacima klijentakod drugog člana CR) klijent dostavlja OBDP-u, ili filijali.

Zaposleni filijale, ukoliko je njemu dostavljena dokumentacija od strane klijenta, prosleđuje skeniranu dokumentacijuOBDP-u faxom/e-meil-om, a potom i originale poštom.

Zaposleni OBDP-a formira nalog za prenos FI u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu dokumentacije koju je klijent dostaviolično, ili preko zaposlenoga filijale.

Nalog se daje klijentu na potpis (ako je klijent fizički prisutan), ili šalje zaposlenom filijale u kojoj se nalazi klijent. Ukolikose potpisivanje naloga vrši u nekoj od filijala, zaposleni filijale potpisan nalog vraća OBDP-u prvo faxom, a ondaobavezno original poštom.


Nakon izvršenja transakcije Back Office potvrđuje OBDP-u da je prenos izvršen, a OBDP informaciju prosleđuje klijentu.

U slučaju da se klijent pojavi u prostorijama OBDP-a, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji CR može izvršitiprenos finansijskih instrumenata u CR, a radi bržeg servisiranja klijenta, sa obavezom da obavesti odeljenje Back officeposlova i pošalje dokumentaciju vezanu za prenos hartija.

Od dokumentacije potrebno je imati:

1) Nalog za prenos FI;

2) Potvrda o otvorenom vlasničkom računu kod drugog člana CR – Ugovor sa drugim članom i izvod iz CR sapodacima klijetna kod drugog člana.

OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplaćuje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP. Odluku o visini provizije

donosi šef OBDP rukovodeći se Pravilnikom o tarifi.

2.6 Promena podatka u evidenciji zakonitih imalaca finansijskih instrumenata

Promena podataka radi ispravke grešaka u pogledu jedinstvenog matičnog broja zakonitog imaoca finansijskihinstrumenata, vrši se na zahtev tog zakonitog imaoca odnosno pravnog sledbenika. U slučaju promene jedinstvenogmatičnog broja za pravno lice, član CR dostavlja CR-u pismeni zahtev i sledeću dokumentaciju:

1) rešenje ili izvod iz Agencije za privredne registre,

2) izjavu izdavaoca datu pod punom krivičnom i materijalnom odgovornošću sa podacima o pogrešnom iispravnom jedinstvenom matičnom broju pravnog lica.

U slučaju promene jedinstvenog matičnog broja za fizičko lice, član Centralnog registra dostavlja Centralnom registrupismeni zahtev i sledeću dokumentaciju:

1) rešenje, odnosno uverenje MUP-a koje sadrži podatke o pogrešnom i ispravnom jedinstvenom matičnom broju (uslučaju da član CR ne poseduje navedeno rešenje, odnosno uverenje MUP-a, dostavlja se izjava izdavaoca data

pod punom krivičnom i materijalnom odgovornošću o ispravnosti jedinstvenog matičnog broja, uz navođenjepodataka o pogrešnom i ispravnom jedinstvenom matičnom broju),

2) overena fotokopija važeće lične karte (za umrlo lice izvod iz matične knjige umrlih sa upisanim jedinstvenimmatičnim brojem).


25/29


26/29



3. Završne odredbe

Procedura se donosi i usvaja za neodređeni vremenski period.

Proceduru usvaja Direktor Sektora sredstava, nakon pribavljenje saglasnsosti ostalih učesnika u procesu. Izmene idopune Procedure vrše se po istom postupku kao i donošenje iste, uz prethodno dobijanje saglasnosti svih učesnika uprocesu usaglašavanja.

Zaposleni u Odeljenju brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja su u obavezi da Proceduru proveravaju

redovno (minimum jednom godišnje). Češću proveru je potrebno sprovoditi ukoliko se identifikuje potreba za izmenomu zavisnosti od izmena propisa, zahteva organizacije Banke i drugih internih promena, a na bazi predloga Odeljenjabrokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja. Provera ne uslovljava ažuriranje Procedure, već osigurava daVlasnik dokumenta donosi odluku da li je Proceduru potrebno ažurirati ili ne.

Procedura je pripremljena na srpskom jeziku.

Procedura stupa na snagu danom donošenja.


27/29



4. Skraćenice

OBDP Odeljenje brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja

CR Centralni registar, depo i kliring hartija od vrednosti

Komisija Komisija za hartije od vrednosti Republike Srbije

FI Finansijski instrumenti

MTP Multilateralna trgovačka platforma

Back Office Odeljenje pozadinskih poslova sredstava, hartija od vrednosti i investicionog bankarstva

KYC Procedura Upoznaj svog klijenta

OTC Trgovanje van regulisanog tržišta i van MTP-a


28/29



5. Reference

ZAK 1. Zakon o tržištu kapitala

ZAK 2. Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma

Ref #1. Procedura '' Upoznaj svog klijenta''

Ref #2. Pravila poslovanja Odeljenja brokersko dilerskih poslova sa pratećim prilozima

Ref #3. Politike o prodaji derivatnih proizvoda (otc derivata) javnom sektoru

Ref #4. Procedura za otvaranje, vođenje, izmenu i opšte o gašenju dinarskih i deviznih računa rezidenata inerezidenata

Ref #5. Metodologija USK-FATCA - Definicija poslovnih zahteva Banke za USK-FATCA


29/29

6. Prilozi

Prilog 1 Čuvanje akta

Prilog 1Č

uvanje aktaNaziv akta Mesto čuvanja Period čuvanja

Procedure rada Odeljenja brokerskodilerskih poslova i investicionog savetovanja Sektor sredstava 10 godina

Documents

Procedura Rada