Propuesta de Discusión

Berna, Junio de 2010CONFERENCIA DEL SPTF

Hacia un Sistema de Certificación

de Desempeño Social

Contenido

1) ¿ Porqué es necesario un SC-DSM? 2) ¿DS: EN QUE HEMOS AVANZADO y qué nos falta?3) ¿Qué es el SC-DSM? ¿Cuáles son sus objetivos principales?4) ¿Cuáles son las características y alcance del SC-DSM?5) ¿Cuáles son los componentes del SC-DSM?6) ¿Cuál es el esquema del proceso de normalización, acreditación

y certificación?7) ¿Que ámbitos se norman y certifican?8) Sello de DS en microfinanzas9) ¿Cuáles son los beneficios para la IMF certificada?10) ¿Cuáles son los beneficios para clientes, inversores sociales y

otros grupos de interés?11) Temores existentes12) Fases de implementación del SC-DSM;

• Diferenciar el cumplimiento de la función social de las IMF con diferentes tipos de mandatos, misión y objetivos;

• Demostrar coherencia entre misión y resultados (sin uno ambos no son de carácter social), no significa tener un “Buen desempeño social”

• La generalización ha originado cuestionamientos e intervenciones (marcos regulatorios contradictorios, reducción de fuentes de fondeo) que ponen en peligro la sostenibilidad y avances logrados a favor de los mas pobres y vulnerables

• Todas las intervenciones son valorables y las estrategias operativas pueden ser similares PERO es importante diferenciar los tipos de motivación y destino de los beneficios de las intervenciones. Lucro vs. desarrollo social y económico de los mas pobres y vulnerables, etc.

• Posibilitar el reconocimiento y premiación de las IMFs que alcancen la certificación

Porqué es necesario un

Sistema de certificación de

DS?

¿DS: en que hemos avanzado y qué nos falta?

¿Qué?

INDICADORES;

Estándares

CONCEPTOS;Normas y

Códigos de conducta

RECONOCIMIENTO

SIMBOLICO;Premiación, incentivos

RATING SOCIAL;

Acreditación y Certificación

¿Que es el SC-DSM?

Conjunto de normas, procesos y mecanismos que certifican que una IMF cumple una función de desarrollo social y demuestra resultados coherentes con este mandato

Sus objetivos principales:

•Instituir un Sello de DS que permita identificar, valorar y diferenciar a IMF que tienen una misión y enfoque de desarrollo social de aquellas que priorizan la búsqueda de inclusión financiera y/o a demostrar una gestión socialmente responsable

•Promover la adopción de principios, normas y buenas practicas orientadas a la mejora continua y sostenibilidad de las intervenciones de IMF con enfoque de desarrollo social

SC-DSM: ¿Objeto, Actores y Procesos?

IMFs

Certificadoras:(Raters,

Certificadoras de IMFs)

Normas, Acreditación y,

Estándares:Mesas de Trabajo

Certificación y Premiación:

Comités Técnicos

Inversionistas Sociales,

Cooperantes

Características y alcance del SC-DSM

¿ Que tipo de IMF son sujetas a certificación?

¿Qué se certifica?

IMF que declaran una misión social y un enfoque de sus intervenciones hacia el desarrollo económico y social de los mas pobres y/o vulnerables. “Sin fines de lucro”

o Certifica enfoques y resultados coherentes con una misión social y un enfoque de desarrollo, así como el ejercicio de una gestión socialmente

o No certifica procesos de Gestión de Desempeño Social (GDS), ni herramientas aunque valora su legitimidad para generar los resultados que se declaran

1. NORMALIZACION• Normas de aplicación universal definidas por consenso en una Mesa de Trabajo Global que involucra a todos los grupos de interés

• Los parámetros de valoración del cumplimiento de las normas se validan en Mesas de Trabajo Nacionales que involucran a todos los grupos de interés (stakeholders)

2. CERTIFICACION/SELLO DE DSProcesos e instancias que evalúan /validan el cumplimiento de las

normas; y que resultan en la otorgación del Sello de DS

3. ACREDITACIONMecanismo que garantiza la capacidad técnica e imparcialidad de las

certificadoras o instancias que serán responsables de llevar a cabo el proceso de certificación y otorgar el sello de DS. Se evaluara la constitución de un Consejo de Acreditación.

¿Cuales son los componentes del

SC-DSM?

Esquema del proceso de normalización, acreditación y certificación

IMF certificada

CERTIFICACION Organismo certificador

ACREDITACIONConsejo de acreditación

NORMAS

NORMALIZACIONMesas de Trabajo

Ambitos que se norman y certificanProceso

Resultados

• ENFOQUE POBREZA• ENFOQUE GENERO• ENFOQUE RURAL

• ENFOQUE POBREZA• ENFOQUE GENERO• ENFOQUE RURAL

Intención y diseño

Sistemas internos y

actividadesProductos Resultados Impacto

•REDUCCION VULNERABILIDAD•FOMENTO DES. PRODUCTIVO•CONSOLID. CAPITAL SOCIAL

•REDUCCION VULNERABILIDAD•FOMENTO DES. PRODUCTIVO•CONSOLID. CAPITAL SOCIAL

PROTECCION AL CONSUMIDORRS COMUNIDAD Y MEDIO AMB. RS PERSONAL/CONDICIONES LABORALES

PROTECCION AL CONSUMIDORRS COMUNIDAD Y MEDIO AMB. RS PERSONAL/CONDICIONES LABORALES

ENFOQUE

IMPACTO

RESPONSABILIDAD SOCIAL

Sello de DS

Sello de Desempeño Social en Microfinanzas

• El Sello de DSM certifica uno o mas enfoques de desarrollo, uno o mas impactos y/o uno o mas ámbitos de responsabilidad social de una IMF. Se reconoce el esfuerzo por alcanzar los estándares propuestos pero no es necesario certificarse en todos los ámbitos

• El Sello de DSM, acredita a la IMF ante sus grupos de interés, de asumir voluntariamente el compromiso de cumplir su misión social y función de desarrollo

• El Sello de DSM compromete a la IMF en el mejoramiento continuo de su función social, no es el final de un proceso, es el inicio o ratificación de un compromiso con sus grupos de interés, principalmente con sus clientes.

Beneficios para la IMF certificada

• Niveles de referencia e instrumentos para la mejora continua y sostenibilidad de la función social

• Atracción, fidelización y retención de clientes, e inversionistas sociales

• Fortalecimiento de la imagen de la IMF, genera valoración y diferenciación que la posiciona como líder en buenas practicas de DS

• Posibilidad de comunicar y generar cultura de DS a nivel interno y externo

Beneficios para clientes, inversores sociales y otros grupos de interésCLIENTES•Acceso a servicios que antes de priorizar el lucro, se

enfocan en generar impactos positivos en sus condiciones sociales y económicas

• Identificación de IMF enfocadas y especializadas en sus necesidades especificas

• Seguridad en la protección de sus derechos e intereses

INVERSORES SOCIALES, GOBIERNO Y OTROS•Facilidad para orientar sus intervenciones y monitorear su

impacto

Temores existentes

¿Creación de Instituciones Nuevas u Organización de instancias existentes?: Se sugiere la articulación y vinculación de las intervenciones de las diferentes instituciones preexistentes (Redes, Raters, entidades de apoyo) y de ninguna manera la creación de un conjunto de instituciones nuevas, por los costos y porque no es necesario

¿Nueva Conceptualización o Adopción de la Conceptualización alcanzada?: Se debe adoptar y apropiar el desarrollo conceptual generado a nivel del SPTF, buscando avanzar sobre lo alcanzado hasta el presente.

¿Tareas y costos adicionales para las IMFs o Reenfocamiento de las tareas y costos actuales?: El funcionamiento del SC-DSM no debe implicar ni tareas ni costos adicionales para las microfinancieras.

¿Propuesta terminada o documento de discusión?: El presente documento es de discusión y busca su retroalimentación con el concurso de los actores interesados en esta problemática.

Fases de implementación del SC-DSM

1) Diseño / validación de normas de aplicabilidad universal y procesos de certificación (otorgación Sello de DSM)

2) Adaptación de parámetros en función a contextos locales e implementación - Pilotaje en 3 países

3) Definición mecanismo de acreditación de certificadoras e implementación del SC-DSM

MUCHAS GRACIAS

¿Dónde están en el presente las

microfinanzas en LAC?

DETALLE IMFs VC IMFs MS EFC/EFP Constitución Sociedades

comerciales Asociaciones civiles y fundaciones

Sociedades Comerciales Asociaciones civiles y fundaciones Cooperativas

Objeto Lucrativo No Lucrativo Diferentes Enfoque Mercantilización de

las microfinanzas Cobertura de clientes pobres y vulnerables

Desarrollo autónomo de sus clientes

Regulación Reguladas No Reguladas (excepciones)

Reguladas y No Reguladas

Mercado Urbano Peri-urbano y rural Rural Clientes Principales

Microempresarios del comercio y servicios

Microempresarios del comercio y servicios Mujeres

Campesinos y Productores Agropecuarios

Servicios y Productos

Microcrédito, ahorro, SAF

Microcrédito y Banca Comunal

Financiamiento de Inversiones, SAF,