Prospectul Detaliat al Schemei de Pensii Facultative al Fondului de Pensii Facultative NN OPTIM

Capitolul I 1. Informaţii despre Fondul de Pensii Facultative NN OPTIM i) Denumirea fondului de pensii facultative: Fondul de Pensii Facultative NN OPTIM ii) Gradul de risc al Fondului de Pensii Facultative NN OPTIM: mediu iii) Numărul şi data deciziei de autorizare a Fondului de Pensii Facultative NN OPTIM: Decizia C.S.S.P.P., în prezent A.S.F. numărul 40 din data de 10.07.2007 iv) Codul de înscriere a fondului de pensii facultative NN OPTIM în Registrul Autorității de Supraveghere Financiară („Autoritatea”) - Sectorul sistemului de pensii private: FP3 - 1069 v) Numărul şi data deciziei de autorizare a prospectului schemei de pensii facultative NN OPTIM: Decizia C.S.S.P.P., în prezent A.S.F. numărul 16 din 06.06.2007 vi) Numărul şi data ultimului aviz de modificare a prospectului schemei de pensii facultative NN OPTIM: Avizul numărul 320 din data de 03.09.2018 vii) Data republicării Prospectului Schemei de Pensii Facultative NN OPTIM: 10.09.2018

2. Informaţii despre administratorul Fondului de Pensii Facultative NN OPTIM Denumirea administratorului: NN Asigurări de Viaţă S.A. Datele de contact: Str. Costache Negri, numărul 1-5, sectorul 5, Bucureşti, cod poştal numărul 050552, telefon: (+4)021/410 97 46, (+4)021/402 85 80, fax: (+4)021/402 85 81, adresă de web: www.nn.ro, adresă de e-mail: pensii@nn.ro Cod unic de înregistrare numărul 9100488 Număr de ordine la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului de pe lângă Tribunalul Bucureşti J40/475/1997 Numărul şi data deciziei de autorizare ca administrator al Fondului de Pensii Facultative: Decizia C.S.S.P.P., în prezent A.S.F. numărul 2 din data de 03.04.2007 Codul de înscriere a administratorului în Registrul Autorității de Supraveghere Financiară („Autoritatea”) - Sectorul sistemului de pensii private: SAA-RO-9112925 Capitalul social subscris şi vărsat la 11.01.2016: 113.991.626 lei Structura acţionariatului: acţionarii Administratorului sunt: - NN Continental Europe Holdings BV, cu o cotă participare de 99,99999912274258% la capitalul social al Administratorului; - Nationale-Nederlanden Intertrust BV, cu o cotă participare de 0,00000087725742% la capitalul social al Administratorului. Consiliul de administraţie este format dintr-un număr de 3 membri. Conducerea executivă a Administratorului este alcătuită din Directorul General şi Directorul/ii executivi, însărcinaţi cu atribuţii de conducere, aprobaţi ca atare de Autoritatea de Supraveghere Financiara şi înregistraţi la Registrul Comerţului.

3. Informaţii despre depozitar Depozitarul este BRD-GROUPE SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., CUI R361579, Avizul C.S.S.P.P., în prezent A.S.F. numărul 2/06.02.2007, adresă de web: www.brd.ro, cod înscriere Registrul Autorităţii - Sectorul sistemului de pensii private: DEP-RO-373958.

4. Informaţii despre auditorul financiar extern Auditorul Fondului este ERNST & YOUNG ASSURANCE SERVICES S.R.L., cod înscriere Registrul Autorităţii – Sectorul sistemului de pensii private: AUD-RO-11922130, Avizul C.S.S.P.P., în prezent A.S.F., numărul 1 din 09.01.2007, Cod unic de înregistrare: 11909783, www.ey.com/ro

5. Reglementare şi supraveghere Autoritatea competentă în domeniul reglementării şi supravegherii sistemului de pensii private din România este Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), tel: 0800 825 627; fax: 021.659.60.51, 021.659.64.36, adresă de e-mail: office@asfromania.ro, denumită în continuare Autoritatea.

Capitolul II 1. Definiţiile termenilor utilizaţi în conţinutul prospectului schemei de pensii facultative: 1. Abatere pasivă - depăşirea ori scăderea faţă de limitele investiţionale sau faţă de limitele de încadrare aferente gradului de risc, apărută fără ca administratorul să cumpere sau să vândă instrumente financiare; 2. Abatere pasivă de la cerinţele de rating - scăderea ratingului faţă de cerinţele de rating ale unei emisiuni sau emitent apărută la un instrument financiar aflat în portofoliul unui fond de pensii private; 3. Activele fondului de pensii facultative reprezintă instrumentele financiare, inclusiv instrumentele financiare derivate, precum şi numerarul, rezultate ca urmare a investirii activelor personale ale participanţilor; 4. Activul personal reprezintă suma acumulată în contul unui participant, egală cu numărul de unităţi de fond deţinute de acesta, înmulţite cu valoarea la zi a unei unităţi de fond; 5. Activul net total al fondului de pensii facultative la o anumită dată reprezintă valoarea care se obţine prin deducerea valorii obligaţiilor fondului din valoarea activelor acestuia la acea dată; 6. Actul individual de aderare reprezintă contractul scris, încheiat între persoana fizică şi Administrator, care conţine acordul persoanei de a fi parte la contractul de societate civilă şi la prospectul schemei de pensii facultative, precum şi faptul că a acceptat conţinutul acestora; 7. Administratorul este NN Asigurări de Viaţă S.A., o societate de asigurări autorizată de Autoritatea de Supraveghere Financiara, pentru a administra fonduri de pensii facultative şi, opţional, pentru a furniza pensii private; 8. Agenţii de rating reprezintă agenţiile internaţionale de evaluare a riscului ale căror calificative sunt luate în considerare la încadrarea instrumentelor financiare în categoria de Investment grade; sunt Fitch, Moody’s şi Standard & Poor’s; 9. Angajatorul reprezintă persoana fizică sau juridică ce poate, potrivit legii, să angajeze forţă de muncă pe bază de contract individual de muncă, potrivit Legii numărul 53/2003 – Codul muncii, cu modificările şi completările ulterioare, sau pe bază de raport de serviciu, potrivit Legii numărul 188/1999 privind Statutul funcţionarilor publici, republicată, cu modificările şi completările ulterioare; 10. Beneficiarul reprezintă moştenitorul participantului, definit conform prevederilor Noului Cod civil;

2

11. Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) este autoritatea administrativă autonomă, de specialitate, cu personalitate juridică, independentă, autofinanţată, care îşi exercită atribuţiile potrivit prevederilor Ordonanţei de Urgenţă nr. 93/2012, privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, care preia toate atribuţiile şi prerogativele Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare (C.N.V.M.), Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor (C.S.A.) şi Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (C.S.S.P.P.); 12. Contractul de administrare reprezintă contractul încheiat între Administrator şi participant, care are ca obiect administrarea fondului de pensii facultative; 13. Contribuţiile reprezintă sumele plătite de către participanţi şi/sau în numele acestora la Fond; 14. Deduceri legale reprezintă comisioane bancare şi penalitatea de transfer aplicată activului personal al participantului la Fond, în cazul transferului acestuia la un nou fond de pensii facultative; 15. Depozitarul este BRD-GROUPE SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A Potrivit legii, depozitarului îi sunt încredinţate spre păstrare, în condiţii de siguranţă, toate activele fondului de pensii facultative; 16. Directiva MiFID - Directiva 2004/39/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 21 aprilie 2004 privind pieţele instrumentelor financiare, de modificare a Directivelor 85/611/CEE şi 93/6/CEE ale Consiliului şi a Directivei 2000/12/CE a Parlamentului European şi a Consiliului şi de abrogare a Directivei 93/22/CEE a Consiliului, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene seria L nr. 145 din 30 aprilie 2004; 17. Exchange traded commodities (ETC) – entităţi admise la tranzacţionare pe o piaţă reglementată din România,din state membre ale Uniunii Europene, din state aparţinând Spaţiului Economic European sau din Statele Unite ale Americii, special create pentru a urmări performanţa unui indice referitor la mărfuri sau a preţului uneia sau al mai multor mărfuri şi pentru care există cel puţin un formator de piaţă (market maker) a cărui responsabilitate constă în a se asigura că preţul instrumentelor financiare emise de ETC urmăreşte evoluţia indicelui sau a mărfii/mărfurilor respective; 18. Fondul de Pensii Facultative NN OPTIM sau Fondul reprezintă fondul constituit prin contract de societate civilă, încheiat între participanţi, în conformitate cu prevederile Codului civil referitoare la societatea civilă particulară şi cu dispoziţiile Legii şi normelor; 19. Grup reprezintă un grup de entităţi, format dintr-o societate-mamă, filialele sale şi entităţile în care societatea-mamă sau filialele sale deţine/deţin o participaţie, precum şi un grup de entităţi legate între ele printr-o relaţie, alta decât cea dintre o societate-mamă şi o filială, respectiv o relaţie în următorul sens: (i) o entitate sau mai multe entităţi este/sunt condusă/conduse pe o bază unică în virtutea unui contract încheiat cu acea entitate ori a prevederilor statutului sau actului constitutiv al acelor entităţi; (ii) organele de administrare, de conducere sau de supraveghere ale uneia ori mai multor entităţi sunt formate din aceleaşi persoane reprezentând majoritatea decizională, aflate în funcţie în cursul exerciţiului financiar şi până la întocmirea situaţiilor financiare consolidate; 20. Instrumentele financiare reprezintă: a) valori mobiliare; b) titluri de participare la organismele de plasament colectiv; c) instrumente ale pieţei monetare, inclusiv titluri de stat cu scadenţă mai mică de un an şi certificate de depozit; d) contracte futures financiare, inclusiv contracte similare cu decontare finală în fonduri; e) contracte forward pe rata dobânzii şi pe curs de schimb; f) swap-uri pe rata dobânzii, pe curs de schimb şi pe acţiuni; g) opţiuni pe orice instrument financiar prevăzut la literele a)-d), inclusiv contracte similare cu decontare finală în fonduri; această categorie include şi opţiuni pe curs de schimb şi pe rata dobânzii;

h) orice alt instrument admis la tranzacţionare pe o piaţă reglementată într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European ori pentru care s-a făcut o cerere de admitere la tranzacţionare pe o astfel de piaţă; 21. Instrumentele financiare derivate reprezintă instrumentele definite la punctul 19 literele d)–g), combinaţii ale acestora, precum şi alte instrumente calificate astfel prin reglementări ale Autorității de Supraveghere Financiară – Sectorul instrumentelor şi investiţiilor financiare; 22. Investiţii private de capital – private equity – investiţii pe termen lung în acţiuni ale companiilor care nu sunt listate pe o piaţă reglementată, ce presupun o strategie activă prin implicarea directă a administratorului de fonduri de pensii private în managementul companiei deţinute astfel, în scopul obţinerii de plusvaloare în raport cu investiţia iniţială, şi care pot fi: (i) investiţii într-o companie nou-înfiinţată sau într-o companie existentă, cu scopul dezvoltării acesteia în baza analizei unui plan de afaceri; (ii) cumpărarea de acţiuni în vederea dobândirii unei poziţii de control sau de acţionar la o companie existentă în baza analizei unui plan de afaceri; 23. Investment grade - calificativul de performanţă acordat unei emisiuni de instrumente financiare, sau în lipsa acestuia, emitentului, de către cele trei agenţii de rating recunoscute pe plan internaţional Fitch, Moody’s şi Standard & Poor’s, conform grilelor de evaluare specifice acestora. Se vor considera următoarele situaţii: a) în cazul în care emitentul sau emisiunea sunt evaluate de o singură agenţie de rating, atunci acestea se consideră a fi investment grade dacă au primit cel puţin acest calificativ de la agenţia de rating; b) în cazul în care emitentul sau emisiunea sunt evaluate de două agenţii de rating, acestea sunt considerate a fi investment grade dacă au primit cel puţin acest calificativ de la ambele agenţii de rating; c) în cazul în care emitentul sau emisiunea sunt evaluate de trei agenţii de rating, acestea sunt considerate a fi investment grade dacă au primit cel puţin acest calificativ de la cel puţin două dintre agenţiile de rating; 24. ISDA - International Swap and Derivatives Association; 25. Legea reprezintă Legea numărul 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare; 26. Lichidităţile băneşti reprezintă, în contextul transferului participantului de la/la un alt fond de pensii facultative, suma ce urmează a fi efectiv transferată şi care se obţine prin aplicarea deducerilor legale activului personal calculat la data solicitării transferului; 27. Normele Autorităţii sau normele reprezintă normele emise de Autoritatea de Supraveghere Financiară cu privire la sistemul de pensii private, în aplicarea Legii; 28. Norma de investiţii reprezintă Norma nr. 11/2011 privind investirea şi evaluarea activelor fondurilor de pensii private, cu modificările şi completările ulterioare; 29. OPCVM tranzacţionabil - exchange traded fund (ETF) - organism de plasament colectiv în valori mobiliare, autorizat în conformitate cu reglementările comunitare în vigoare, care emite unităţi de fond sau acţiuni tranzacţionate continuu în timpul şedinţei de tranzacţionare pe cel puţin o piaţă reglementată şi care are cel puţin un formator de piaţă (market maker) care întreprinde acţiunile necesare pentru a asigura că valoarea de piaţă nu variază semnificativ faţă de valoarea activului net al respectivului OPCVM; 30. Participantul reprezintă persoana care contribuie sau/şi în numele căreia s-au plătit contribuţii la Fond de Pensii Facultative NN OPTIM şi care are în viitor un drept la o pensie facultativă; 31. Pensia facultativă reprezintă suma plătită periodic titularului sau beneficiarului, în mod suplimentar şi distinct de cea furnizată de sistemul public;

3

32. Piaţa reglementată - piaţă autorizată în conformitate cu prevederile art. 36 alin. (1) din Directiva MiFID şi prezentă în lista publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, în conformitate art. 47 din Directiva MiFID; 33. Piaţa primară - piaţa aferentă emiterii, subscrierii şi distribuţiei instrumentelor financiare, direct sau printr-un intermediar; 34. Plată eşalonată - suma plătită de către administrator participantului/beneficiarului reprezentând rate lunare egale cu o valoare de minimum 500 lei, cu excepţia ultimei rate care va fi o rată reziduală, din care se scad deducerile legale şi comisioanele bancare pentru efectuarea viramentelor sau taxelor poştale, după caz, pe o perioadă de maximum 5 ani; 35. Prospectul schemei de pensii facultative reprezintă prezentul document, care cuprinde termenii contractului de administrare şi ai schemei de pensii facultative; 36. Rata de rentabilitate a Fondului reprezintă rata anualizată a produsului randamentelor zilnice, măsurate pe o perioadă de 24 (douăzecişipatru) de luni; randamentul zilnic al Fondului este egal cu raportul dintre valoarea unei unităţi de fond din ziua respectivă şi valoarea unităţii de fond din ziua precedentă; 37. Rating – calificativul acordat unei emisiuni de instrumente financiare, sau, în lipsa acestuia, calificativul acordat emitentului de către o agenţie de rating ca urmare a evaluării riscurilor asociate acestuia; 38. Reverse repo - acord prin care fondul de pensii cumpără active eligibile pentru tranzacţionare şi care implică transferul proprietăţii asupra activelor eligibile respective de la vânzător la cumpărător, cu angajamentul vânzătorului de a răscumpăra respectivele active la o dată ulterioară si la un preţ stabilit la data încheierii tranzacţiei; 39. Schema de pensii facultative reprezintă sistemul de termene, condiţii şi reguli pe baza cărora Administratorul colectează şi investeşte activele Fondului, în scopul dobândirii de către participanţi a unei pensii facultative; 40. Semnătură biometrică - semnătură olografă utilizată pe un suport informatic specializat care înregistrează date temporale, precum viteza și accelerația, presiunea cu care se semnează pe suportul informatic specializat, datele grafice ale semnăturii biometrice, unghiul și diferența de unghi utilizate la semnare; 41. Unitatea de fond reprezintă o diviziune a activului Fondului care atestă un drept de proprietate în Fond; 42. Valoarea unităţii de fond reprezintă raportul dintre valoarea activului net al fondului de pensii la o anumită dată şi numărul total de unităţi ale fondului la aceeaşi dată.

2. Obiectivele Fondului Obiectivul Fondului este creşterea pe termen lung a capitalului investit, în scopul dobândirii de către participanţi a unei pensii facultative. Acest obiectiv va fi urmărit prin investirea într-o structură mixtă de clase de active cu profile diferite de risc şi performanţă, precum şi prin diversificarea prudenţială atât între clase de active, cât şi în interiorul acestora, în limitele prevăzute de Lege.

3. Modalitatea dobândirii calităţii de participant la Fond şi modalitatea de aderare 3.1. Condiţii de eligibilitate a participanţilor O persoană eligibilă devine participant la un fond de pensii facultative ca urmare a îndeplinirii, în mod cumulativ, a următoarelor condiţii: a) aderă la un fond de pensii facultative prin semnarea unui act individual de aderare în forma autorizată de Autoritate; b) are cel puţin o contribuţie virată la fondul de pensii facultative, în cuantumul minim prevăzut în actul individual de aderare încheiat cu un administrator de fonduri de pensii facultative autorizat conform legislaţiei în vigoare. Sunt persoane eligibile: angajatul, funcţionarul public sau persoana autorizată să desfăşoare o activitate independentă, potrivit legii, persoana care îşi desfăşoară activitatea în funcţii elective sau care este numită în cadrul autorităţii executive, legislative ori

judecătoreşti, pe durata mandatului, membrul unei societăţi cooperative potrivit Legii nr. 1/2005 privind organizarea şi funcţionarea cooperaţiei, precum şi altă persoană care realizează venituri din activităţi profesionale sau agricole, care aderă la un fond de pensii facultative şi care contribuie sau/şi în numele căreia s-au plătit contribuţii la un fond de pensii facultative şi are un drept viitor la o pensie facultativă. Dovada îndeplinirii condiţiilor de eligibilitate se face prin declaraţia pe proprie răspundere a potenţialului participant, dată la momentul completării actului individual de aderare la Fond. 3.2. Procedura semnării actului individual de aderare Actul individual de aderare se completează de către persoana eligibilă care aderă sau de către agentul de marketing persoană fizică fie în format letric, fie prin folosirea unui dispozitiv electronic, în cazul în care persoana eligibilă optează pentru semnarea actului individual de aderare pe suport informatic specializat utilizând semnătura biometrică, în baza informaţiilor furnizate de către persoana eligibilă şi este semnat de aceasta în prezenţa agentului de marketing persoană fizică. Potenţialul participant va fi informat de către Administrator prin intermediul agentului de marketing despre conţinutul şi termenii prospectului schemei de pensii facultative în vigoare la data semnării.I În cazul în care persoana eligibilă optează pentru semnarea actului individual de aderare pe suport informatic specializat utilizând semnătura biometrică, agentul de marketing are obligaţia să transmită persoanei eligibile un exemplar semnat al actului individual de aderare, pe adresa de e-mail a acesteia sau la adresa de domiciliu ori de corespondenţă, după caz. În cazul în care persoana eligibilă optează pentru semnarea actului de aderare pe suport hârtie, acesta se completează în două exemplare, fiecare exemplar semnându-se în original de către persoana eligibilă şi de către agentul de marketing, şi se distribuie astfel: a) un exemplar pentru administratorul fondului de pensii facultative la care persoana eligibilă a aderat; b) un exemplar pentru persoana eligibilă care a aderat la un fond de pensii facultative. În situaţia în care angajatorul constituie şi virează contribuţia către fondul de pensii facultative, persoana eligibilă trebuie să îi predea acestuia o copie a actului individual de aderare. Indiferent de modalitatea aleasă pentru semnarea actului individual de aderare, persoanei eligibile i se va înmâna gratuit un exemplar al prospectului simplificat sau, la cerere, un exemplar al prospectului detaliat. Aderarea la un fond de pensii facultative este o opţiune individuală, oferirea de beneficii colaterale unei persoane cu scopul de a o convinge să adere sau să rămână participant fiind interzisă. Administratorul nu poate refuza semnarea actului individual de aderare niciunei persoane care are dreptul de a participa la fondul de pensii facultative. În situaţia în care participantul pierde actul de aderare, Administratorul eliberează, la cerere o copie certificată a acestuia. Toţi participanţii la un fond de pensii facultative au aceleaşi drepturi şi obligaţii şi li se aplică un tratament nediscriminatoriu.

4. Informaţii privind contribuţia exprimată în lei i) Contribuţia totală a fiecărui participant la Fond se stabileşte prin actul individual de aderare. Valoarea totală a acesteia este de minimum 45 (patruzecişicinci) RON/lună şi nu va depăşi limita maximă a contribuţiei prevăzută de lege, respectiv 15% din venitul salarial brut lunar sau din venitul asimilat acestuia al participantului. Contribuţia se virează doar în contul colector al Fondului NN OPTIM, deschis la banca depozitară. ii) Contribuţia poate fi împărţită între angajat şi angajator potrivit prevederilor stabilite prin contractul colectiv de muncă sau, în lipsa acestuia, pe baza unui protocol încheiat de angajator cu reprezentanţii angajaţilor. iii) Contribuţia se virează fie de către angajator în numele participantului, fie de către participant, în condiţiile Legii, odată cu

4

contribuţiile de asigurări sociale obligatorii, în contul Fondului. În vederea convertirii contribuţiilor, identificarea participanţilor se va face în baza codului numeric personal. În situaţia în care contribuţia este împărţită între angajat şi angajator, plata contribuţiei va fi efectuată de către angajator. iv) În situaţia în care la momentul plăţii contribuţiei, Participantul înregistrează contribuţii neplătite pe lunile anterioare, suma va fi alocată pe fiecare lună în parte la nivelul contribuţiei totale stabilite prin actul individual de aderare. Dacă suma plătită excede valoarea contribuţiilor totale datorate se va proceda: a) În cazul contribuţiei proprii: diferenţa se va aloca pe ultima lună a cărei contribuţie totală a fost acoperită. Exemplu: Conform actului individual de aderare contribuţia totală este de 100 lei. Ultima contribuţie plătită a fost aferentă lunii ianuarie. În luna aprilie, se plăteşte o contribuţie în sumă de 250 lei care se va aloca astfel: 100 lei pentru luna februarie şi 150 de lei pentru luna martie. b) În cazul contribuţiei angajatorului cât şi în cazul contribuţiei proprii la care se adaugă contribuţia angajatorului: diferenţa se va restitui în lipsa unei înştiinţări scrise din partea angajatorului cu privire la modificarea valorii contribuţiei. Daca inclusiv ultima contribuţie scadentă a fost încasată, atunci suma plătită este considerată avans şi se va restitui în conformitate cu legislaţia în vigoare. v) Participanţii pot în orice moment să modifice nivelul contribuţiei, cu respectarea nivelului minim prevăzut în prezentul prospect şi a nivelului maxim prevăzut de lege. Participanţii pot să suspende sau să înceteze contribuţiile la Fond, înştiinţând în scris Administratorul şi angajatorul, după caz, cu cel puţin 30 de zile calendaristice înainte de data suspendării sau încetării contribuţiilor. În situaţia în care Participanţii doresc să micşoreze valoarea contribuţiei minime stabilite prin actul de aderare sau prin înştiinţările scrise ulterioare, cu respectarea nivelului minim prevăzut în prezentul prospect, trebuie să înştiinţeze în scris sau prin orice alt mijloc care poate fi probat ulterior, Administratorul înainte de momentul plăţii. vi) Angajatorul poate în orice moment să modifice, să suspende sau să înceteze contribuţiile la Fond cu înştiinţarea în scris sau prin orice alt mijloc care poate fi probat ulterior, a Administratorului cel târziu la data plăţii. În cazul în care este efectuat un virament în numele unui participant de către un alt angajator decât cel menţionat în actul individual de aderare ca plătitor, iar acesta nu a înştiinţat Administratorul cu privire la încetarea plăţilor, Administratorul va actualiza angajatorul plătitor şi va aloca contribuţia în baza viramentului efectuat. vii) Reluarea plăţii contribuţiilor de către participant/angajator pentru ultima lună neplătită se poate face oricând fără înştiinţarea prealabilă a Administratorului. Reluarea plăţii pentru o lună diferită de ultima lună neplătită se realizează prin înştiinţarea în scris sau prin orice alt mijloc care poate fi probat ulterior, a Administratorului cu cel puţin 30 (treizeci) de zile calendaristice înainte de data plăţii. Modificarea, suspendarea, încetarea sau reluarea contribuţiilor de către participant sau de către angajator se realizează fără ca activul personal al participantului pentru care se plăteşte şi calitatea de participant să fie afectate. viii) Participantul la un fond de pensii facultative din România, care a fost detaşat într-o altă ţară, are dreptul la continuarea plăţii contribuţiilor la acel fond pe durata detaşării sale.

5. Informaţii privind suspendarea contribuţiei i) În situaţia în care angajatorul nu îşi îndeplineşte obligaţia de plată a contribuţiei stabilite prin actul individual de aderare pentru o perioadă mai mare de 3 luni consecutive de la scadenţa obligaţiei şi nu a înştiinţat în scris Administratorul, acesta din urmă poate să considere suspendată plata contribuţiei, fără ca activul personal al participantului şi calitatea de participant să fie afectate; ii) Administratorul notifică deîndată, dar nu mai târziu de 30 de zile calendaristice, participantul şi/sau angajatorul, cu privire la suspendarea plăţii contribuţiei;

iii) Notificarea participantului va menţiona faptul că plata contribuţiei este suspendată ca urmare a neîndeplinirii obligaţiei de plată a acesteia.

6. Drepturile participanţilor Participantul are dreptul: a) la o pensie facultativă sau la plata activului personal net de la data îndeplinirii condiţiilor prevăzute de reglementările legale în vigoare, sub formă de plată unică sau plată eșalonată; b) de proprietate asupra activului personal; c) de a fi informat în conformitate cu prevederile legale; d) de a se transfera la un alt fond de pensii; e) în condiţiile în care participantul a aderat la un alt fond de pensii facultative, acesta poate să îşi transfere activul personal de la Fond la noul fond de pensii facultative sau să-şi păstreze calitatea de participant la toate fondurile de pensii facultative, urmând a le cumula la momentul deschiderii dreptului de pensie; f) să modifice contribuţiile la fond, în orice moment, cu respectarea limitelor contribuţiei, să suspende, să înceteze sau să reia contribuţiile la Fond, fără a fi necesară înştiinţarea Administratorului; g) să folosească activul său personal dacă devine incapabil de a presta o muncă drept urmare a invalidităţii, în conformitate cu reglementările în vigoare; h) pe tot parcursul derulării plăților eșalonate, să solicite modificarea tipului de plată a activului personal net, respectiv din plată eșalonată în plată unică, modificarea valorii ratei și a modalității de plată; i) să beneficieze de deductibilitatea fiscală asupra venitului brut lunar sau din venitul asimilat acestuia, în limita unei sume legal constituite; j) orice alte drepturi rezultate din prevederile Legii, ale normelor Autorităţii şi ale prospectului schemei de pensii facultative.

7. Obligaţiile participantului Participantul are următoarele obligaţii: a) să plătească contribuţia stabilită de comun acord în actul individual de aderare; b) să înştiinţeze în scris Administratorul şi angajatorul cu cel puţin 30 de zile calendaristice înainte de data plăţii, dacă doreşte ca alocarea contribuţiilor să fie efectuată pentru altă lună, diferită de ultima lună neplătită; c) să înştiinţeze în scris administratorul şi angajatorul cu privire la orice modificare a datelor sale personale şi să transmită documentele doveditoare, în termen de 30 de zile calendaristice de la producerea acestora; d) să depună la sediul administratorului documentele necesare pentru deschiderea dreptului de pensie facultativă; e) orice alte obligaţii rezultate din prevederile Legii, normelor Autorităţii şi ale prospectului.

8. Informaţii privind politica de investiţii 8.1. Strategia de investire a activelor Fondul va aborda o structură mixtă între clase de active, în limitele Legii, ale Normei de investiţii şi ale Prospectului. Fondul va urmări în principal, dar fără a se limita la acestea, 3 (trei) mari clase de active: titlurile de stat, obligaţiunile corporative şi acţiunile cotate pe pieţe reglementate. Administrarea investiţiilor Fondului se va face atât prin managementul ponderii claselor de active în funcţie de condiţiile generale ale pieţelor financiare, cât şi prin selecţia activă a instrumentelor în interiorul unei clase de active. Instrumentele în care se fac plasamentele sunt cele prevăzute de Legea numărul 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi în Norma de investiţii. 8.2. Structura portofoliului 8.2.1. Având în vedere prevederile art. 50 şi art. 51 din Norma de investiţii, Fondul va avea un grad de risc mediu, cuprins între 10% (exclusiv) şi 25% (inclusiv).

5

Modul de calcul al gradului de risc este stabilit prin art. 50 alineatele (2) şi (3) din Norma de investiţii, după următoarea formulă:

Activele ponderate la risc se calculează înmulţind valoarea fiecărei categorii de active din portofoliu cu ponderile aferente, stabilite prin art. 51 din Norma de investiţii. Un sumar al acestor ponderi este prezentat în tabelele de mai jos (în care o pondere mai mare echivalează unui risc asociat mai scăzut pentru categoria de activ în cauză):

Nr. crt.

Categoria de activ

Ponderea aferentă emitenţilor cu rating Investment grade

Ponderea aferentă emitenţilor cu rating Non-Investment grade

1

Conturi în lei sau în valută liber convertibilă la bănci autorizate să funcţioneze pe teritoriul României, Uniunii Europene sau al Spaţiului Economic European

75% 25%

2

Depozite în lei sau în valută liber convertibilă la bănci autorizate să funcţioneze pe teritoriul României, Uniunii Europene sau al Spaţiului Economic European

75% 25%

3

Certificate de trezorerie din România, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată sau tranzacţionate pe o piaţă secundară bancară din România, din state membre ale Uniunii Europene sau din state aparţinând Spaţiului Economic European

100% 100%

4

Certificate de trezorerie admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată sau tranzacţionate pe o piaţă secundară bancară din România, din state membre ale Uniunii Europene sau din state aparţinând Spaţiului Economic European

100% 25%

5

Titluri de stat din România admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată sau tranzacţionate pe o piaţă secundară bancară din România, din state membre ale Uniunii Europene sau din state aparţinând Spaţiului Economic European

100% 100%

6

Titluri de stat din state membre ale Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată sau tranzacţionate pe o piaţă secundară bancară din România, din state membre ale Uniunii Europene sau din state aparţinând Spaţiului Economic European

100% 25%

7

Obligaţiuni şi alte valori mobiliare emise de autorităţi ale administraţiei publice locale din România şi din state membre ale Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene sau din state aparţinând Spaţiului Economic European

75% 25%

8

Obligaţiuni corporatiste, cu excepţia obligaţiunilor care presupun sau încorporează un instrument derivat, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene sau din

75% 25%

6

state aparţinând Spaţiului Economic European

9

Titluri de stat emise de state terţe, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene sau din state aparţinând Spaţiului Economic European

100% 25%

10

Obligaţiuni şi alte valori mobiliare emise de autorităţi ale administraţiei publice locale din state terţe, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene sau din state aparţinând Spaţiului Economic European

75% 25%

11

Obligaţiuni emise de organisme străine neguvernamentale, altele decât cele menţionate la pct.12, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene sau din state aparţinând Spaţiului Economic European

100% 25%

12

Obligaţiuni emise de Banca Mondială, Banca Europeană pentru Reconstrucţie şi Dezvoltare, Banca Europeană de Investiţii, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată

100% 25%

13 Active având garanţia integrală şi explicită a statului român

100% 100%

14

Active având garanţia integrală şi explicită a unui stat membru al Uniunii Europene sau

100% 25%

a unui stat aparţinând Spaţiului Economic European

Nr. crt.

Categoria de activ Pondere

1 Acorduri reverse repo 75%

2

Acţiuni şi drepturi tranzacţionate pe pieţe reglementate din România, din state membre ale Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European

25%

3

Titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv în valori mobiliare din România, state membre ale Uniunii Europene clasificate conform Ghidului Comitetului European al Reglementatorilor de Valori Mobiliare –CESR/10-049, ca fiind fonduri monetare

75%

4

Titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv în valori mobiliare din România, state membre ale Uniunii Europene definite conform EFAMA ca fiind fonduri de obligaţiuni

50%

5

Titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv în valori mobiliare din România, state membre ale Uniunii Europene, cu excepţia fondurilor monetare şi de obligaţiuni

25%

6

Titluri de participare ale organismelor de plasament colectiv în valori mobiliare tranzacţionabile – exchange traded fund şi titluri de participare emise de alte organisme de plasament colectiv

25%

7 Metale preţioase şi fonduri de metale preţioase 25%

8 Alte active 0%

Administratorul Fondului are obligaţia să corecteze, inclusiv prin măsuri active, abaterea de la gradul de risc mediu în maximum 60 de zile calendaristice de la data depăşirii/scăderii pasive peste/sub limitele aferente acestui grad de risc. 8.2.2. În conformitate cu articolul 87 din Lege şi articolul 12 din Norma de investiţii, activele Fondului vor fi investite în următoarele categorii de instrumente, conform tabelului următor:

Categoria de instrumente Limite de variaţie

(procente din valoarea activelor)

1 instrumente ale pieţei monetare din care:

0% - 20%

i.

conturi în lei sau valute liber convertibile, la bănci autorizate să funcţioneze pe teritoriul României, Uniunii Europene sau Spaţiului Economic European

0% - 5%

iii.

depozite în lei sau valută liber convertibilă, la bănci autorizate să funcţioneze pe teritoriul României, Uniunii Europene sau Spaţiului Economic European

0% - 20%

iii.

certificate de trezorerie admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată sau tranzacţionate pe o piaţă secundară bancară din România, din state membre ale Uniunii Europene

0% - 20%

7

sau din state aparţinând Spaţiului Economic European

iv. acorduri reverse repo încheiate cu instituţii bancare, cu respectarea art. 21 din Norma de investiţii

0% - 5%

2

titluri de stat inclusiv certificatele de trezorerie menţionate la pct. 1 (iii), din România, state membre ale Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European

30% - 70%

3

obligaţiuni şi alte valori mobiliare emise de autorităţi ale administraţiei publice locale din România, state membre ale Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene sau din state aparţinând Spaţiului Economic European

0% - 20%

4

valori mobiliare admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată din România, state membre ale Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European, din care:

0% - 50%

i.

acţiuni şi drepturi admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European, aparţinând emitenţilor care îndeplinesc cel puţin condiţiile de admitere la categoria standard a Bursei de Valori Bucureşti;

0% - 50%

ii.

obligaţiuni corporatiste cu excepţia obligaţiunilor care presupun sau încorporează un instrument derivat, din care:

0% - 30%

a.

obligaţiuni corporatiste ale emitenţilor din România cu respectarea prevederilor articolului 17, litera c) din Norma de investiţii

0% - 30%

b.

obligaţiuni corporatiste ale emitenţilor din state membre ale Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European, altele decât România, care au calificativul investment grade

0% - 30%

c. obligaţiuni corporatiste ale emitenţilor din state terţe, care au calificativul investment grade

0% - 10%

5

obligaţiuni de stat emise de state terţe admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene ori din state aparţinând Spaţiului Economic European,, din care:

0% - 15%

i. obligaţiuni de stat din S.U.A., Canada 0% - 10%

ii. obligaţiuni de stat din alte state terţe 0% - 5%

6

obligaţiuni şi alte valori mobiliare emise de autorităţi ale administraţiei publice locale din state terţe, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă

0% - 10%

reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene ori din state aparţinând Spaţiului Economic European, din care:

i. obligaţiuni şi alte valori mobiliare emise de autorităţi ale administraţiei publice locale din S.U.A., Canada

0% - 10%

ii. obligaţiuni şi alte valori mobiliare emise de autorităţi ale administraţiei publice locale din alte state terţe

0% - 5%

7

obligaţiuni emise de către Banca Mondială, Banca Europeană pentru Reconstrucţie şi Dezvoltare, Banca Europeană de Investiţii, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene ori din state aparţinând Spaţiului Economic European

0% - 15%

8

obligaţiuni emise de organisme străine neguvernamentale altele decât cele de la pct. 7, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată sau pe piaţa secundară bancară din România, din state membre ale Uniunii Europene ori din state aparţinând Spaţiului Economic European

0% - 5%

9

titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv în valori mobiliare – OPCVM-uri, inclusiv ETF-uri – din România sau din state membre ale Uniunii Europene

0% - 5%

10

ETC şi titluri de participare emise de AOPC înfiinţate ca fonduri de investiţii închise, admise la tranzacţionare şi care se tranzacţionează pe o piaţă reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European

0%-3%

11 Investiţii private de capital - private equity din care:

0%-10%

i

acţiuni la companii din România, din state membre ale Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European

0%-5%

ii

fonduri de investiţii private de capital din România, din state membre ale Uniunii Europene sau din state aparţinând Spaţiului Economic European

0%-10%

8.2.3. Exceptând titlurile de stat, pentru toate tipurile de instrumente financiare în care investeşte administratorul, expunerea faţă de un singur emitent nu poate depăşi 5% din activele fondului de pensii facultative, iar expunerea faţă de un grup de emitenţi şi persoanele afiliate acestora nu poate depăşi 10% din activele fondului de pensii facultative. În cazul instrumentelor financiare derivate şi respectiv a operaţiunilor de reverse repo, modul de calcul a acestei expuneri este descris în art. 13, alineatul (3) şi respectiv alineatul (4) din Norma de investiţii. 8.2.4. Fondul de pensii facultative NN OPTIM nu poate deţine mai mult de: (i) 10% din numărul total de acţiuni emise de un emitent (luând în considerare acţiunile ordinare şi cele preferenţiale ale emitentului); (ii) 10% din acţiunile preferenţiale ale unui emitent;

8

(iii) 25% din titlurile de participare emise de un OPCVM sau ETF; (iv) 10% din obligaţiunile unui emitent, cu excepţia titlurilor de stat. 8.2.5. În cazul în care în procesul de investire se produc abateri pasive de la limitele prevăzute la punctele 8.2.2., 8.2.3 şi 8.2.4 administratorul Fondului are obligaţia să corecteze aceste abateri, inclusiv prin măsuri active, în maximum 30 de zile calendaristice de la data abaterii. Conform Normei de investiţii, abaterile pasive de la limitele prevăzute la articolul 8.2.4 (iv), administratorul are obligaţia să corecteze aceste abateri în maximum 360 de zile calendaristice de la data respectivelor depăşiri. 8.2.6. Administratorul poate proteja portofoliul de investiţii al fondului de pensii facultative împotriva riscului valutar şi al riscului de dobândă utilizând instrumente financiare derivate specifice, cu respectarea prevederilor art. 17 alineatul (3) şi ale articolelor 20 si 20

1 din Norma de investiţii.

8.2.7. Administratorul poate investi activele fondului de pensii numai în acele obligaţiuni sau alte titluri de creanţă ale emitenţilor din state aparţinând Uniunii Europene sau Spaţiului Economic European ori statelor terţe, respectiv ale organismelor străine neguvernamentale, care au calificativul „investment grade”. Excepţie de la restricţiile de mai sus fac titlurile de stat emise de statul român, obligaţiunile emise de autorităţi ale administraţiei publice locale, precum şi obligaţiunile corporatiste ale emitenţilor din România, care au garanţia explicită şi integrală a statului român. Administratorul poate investi activele fondului de pensii în obligaţiuni corporatiste emise de emitenţi din România care îndeplinesc cumulativ următoarele criterii: i) au un rating minim cu o treaptă sub rating-ul României; ii) niciunul din calificativele de performanţă acordate de Fitch, Standard&Poor’s sau Moody’s nu este mai mic de BB-, BB-, respectiv Ba3. În cazul abaterilor pasive de la cerinţele de rating, administratorul va dispune măsurile de corecţie prevăzute la art. 18 alineatele (2) şi (3) din Norma de investiţii. 8.2.8. În procesul de investire, Administratorul respectă interdicţiile privind investiţiile Fondului prevăzute de Lege şi de Norma de investiţii (capitolul V al Normei de investiţii). Astfel, nu este permisă investirea activelor fondului de pensii facultative în: a) societăţi care realizează peste 50% din cifra lor de afaceri din activități în domeniul producerii şi/sau comercializării de produse de tutun şi alcool; b) societăţi care realizează în orice procent din cifra lor de afaceri din activităţi în domeniul jocurilor de noroc, producerii şi/sau comercializării de armament; c) valori mobiliare emise de societăţi care desfăşoară activităţi asociate sectorului imobiliar, aşa cum sunt ele definite în articolul 25

1 din Norma de investiţii.

Pentru instrumentele financiare aflate în portofoliul fondului de pensii la data intrării in vigoare a Normei 19/2012 pentru modificarea şi completarea Normei de investiţii, Administratorul are obligaţia de a asigura respectarea restricţiei prevăzute la articolul 8.2.8 punctul c) până la data 31.12.2013. 8.3. Pieţele financiare pe care investeşte Administratorul Administratorul investeşte activele Fondului în instrumente tranzacţionate pe piaţa primară, pe piaţa reglementată şi pe piaţa secundară bancară. Administratorul poate tranzacţiona pe alte pieţe, cu excepţia celor prevăzute mai sus, numai în următoarele cazuri: a) tranzacţionarea implică instrumente financiare derivate de tipul forward şi swap pentru acoperirea riscului valutar sau al riscului de dobândă, instrumente ce sunt prevăzute la art. 20 alin. (3) şi la art. 20

1 alin. (3) din Norma de investiţii;

b) tranzacţionarea implică instrumente financiare de tipul unităţi de fond emise de organisme de plasament colectiv în valori mobiliare prevăzute la art. 12, lit. i) din Norma de investiţii;

c) tranzacţionarea implică obligaţiuni municipale prevăzute la art. 12 alin. (1) lit. c) şi f) şi obligaţiuni corporatiste prevăzute la art. 12 alin. (1) lit. d) pct. (ii) din Norma de investiţii. 8.4. Riscurile asociate structurii de portofoliu propuse: proceduri de gestionare a riscurilor Investiţiile Fondului sunt supuse la riscuri legate de piaţa de capital, riscuri specifice unui emitent, riscuri legate de ratele dobânzii, riscuri legate de ratele de schimb valutar şi la riscul de credit. Riscul de piaţă: acesta este un risc general, care afectează orice tip de investiţie. Direcţia preţurilor valorilor mobiliare este determinată în general de trendurile pieţelor financiare şi de situaţia economică a emitenţilor, care sunt ei înşişi afectaţi de situaţia generală a economiei globale şi de condiţiile economice şi politice existente în ţările în care operează. Acest risc nu poate fi redus prin diversificare. În ţări emergente ca România, riscul de piaţă este relativ mare. Riscul specific: este riscul legat de instrumentele unui anumit emitent. În paralel cu trendurile generale de pe pieţele financiare, evenimente care afectează specific un emitent pot afecta valoarea investiţiilor. Diversificarea poate reduce riscul specific, dar nici chiar o selecţie foarte prudenţială a investiţiilor nu îl poate elimina în totalitate. Riscul de dobândă: este riscul potenţial de declin al valorii de piaţă a titlurilor şi obligaţiunilor cu venit fix datorită creşterii ratelor de dobândă. Riscul de credit: este posibilitatea ca pentru un titlu sau o obligaţiune să nu se plătească dobânda sau principalul la termen, conform condiţiilor contractuale. Riscul de credit depinde de calitatea activelor deţinute. Reflectând un risc de credit mai mare, activele de calitate mai scăzută oferă randamente superioare activelor cu o calitate mai ridicată. Riscul de schimb valutar: valoarea în lei a investiţiilor poate fi afectată de ratele de schimb valutar pentru activele deţinute în alte monede. Chiar dacă valoarea activelor respective creşte în moneda de bază, valoarea acestora exprimată în lei poate să scadă dacă moneda respectivă se depreciază în raport cu leul. Administratorul abordează un stil de investiţii compatibil cu obiectivele de risc ale Fondului şi aplică reguli de diversificare prudentă a Fondului, în vederea evitării dependenţei excesive de un activ sau emitent. În plus, diversificarea fondului contribuie în general la o scădere a volatilităţii acestuia prin reducerea riscului specific. Conform Legii, Autoritatea verifică îndeplinirea obligaţiei Administratorului de investire prudenţială a activelor Fondului. 8.5. Metode de evaluare a riscurilor investiţionale Administratorul utilizează un sistem informatic de administrare a activelor, care controlează limitele de expunere pe toate instrumentele, astfel încât apropierea de aceste limite este monitorizată şi semnalată departamentului de investiţii. În cazul depăşirii limitelor asumate prin politica de investiţii, departamentul de risc înştiinţează departamentul de investiţii în vederea remedierii problemei apărute în cel mai scurt timp posibil. Toate tranzacţiile sunt verificate de cel puţin 2 (două) persoane angajate ale Administratorului, conform principiului de segregare a iniţierii tranzacţiei de aprobare a acesteia. Departamentul de risc al Administratorului calculează în mod regulat expunerea la risc şi monitorizează evoluţia acesteia. De asemenea, procedurile şi controalele interne ale departamentelor de risc, investiţii şi financiar conduc la minimizarea riscului operaţional şi a altor riscuri nefinanciare. 8.6. Modalitatea de revizuire a politicii de investiţii Administratorul a elaborat şi a depus la Autoritate, o declaraţie privind politica de investiţii, în formă scrisă, cu respectarea dispoziţiilor Legii şi ale normelor. Administratorul revizuieşte şi completează declaraţia privind politica de investiţii ori de câte ori intervine o schimbare importantă în politica de investiţii sau cel puţin o dată la 3 (trei) ani,

9

cu acordul Autorității, informând participanţii referitor la noua politică investiţională. Administratorul pune, la cerere, la dispoziţie participanţilor şi beneficiarilor sau, după caz, reprezentanţilor acestora declaraţia privind politica de investiţii prevăzută de Lege. Politica de investiţii poate fi schimbată în condiţiile Legii şi ale normelor emise în aplicarea acesteia. 8.7. Performanţele anterioare nu reprezintă o garanţie a realizărilor viitoare. Activele şi pasivele fiecărui fond de pensii facultative sunt organizate, evidenţiate şi administrate distinct, separat de celelalte activităţi şi de contabilitatea proprie ale administratorului, fără posibilitatea transferului între fonduri sau între fonduri şi administrator. Autorizarea de către Autoritate a prospectului schemei de pensii facultative nu reprezintă o garanţie pentru realizarea obiectivelor investiţionale ale fondului de pensii. Autorizarea de către Autoritate a prospectului schemei de pensii facultative nu implică în niciun fel aprobarea, evaluarea sau garantarea de către Autoritate a calităţii plasamentului în instrumente financiare. Participarea la acest Fond comportă atât avantajele care îi sunt specifice, cât şi riscul nerealizării obiectivelor investiţiilor, inclusiv al unor pierderi pentru participant.

9. Regimul fiscal al contribuţiilor şi operaţiunilor Fondului 9.1. Regimul fiscal al sumelor reprezentând contribuţiile la fondul de pensii Conform cadrului legal actual, suma reprezentând contribuţiile la Fond este deductibilă pentru fiecare participant din venitul salarial brut lunar sau din venitul asimilat acestuia, în limita unei sume reprezentând echivalentul în lei al sumei de 400 (patrusute) EUR, într-un an fiscal. Suma reprezentând contribuţiile la Fond ale unui angajator proporţional cu cota acestuia de participare este deductibilă, la calculul profitului impozabil, în limita unei sume reprezentând, pentru fiecare participant, echivalentul în lei al sumei de 400 (patrusute) EUR, într-un an fiscal. În cazul în care regimul fiscal al contribuţiilor se modifică pe durata Fondului, modificările survenite vor produce efecte în conformitate cu actele normative aplicabile. 9.2. Regimul fiscal al operaţiunilor Fondului Conform cadrului legal actual, investiţiile activelor Fondului sunt scutite de impozit până la momentul plăţii dreptului cuvenit participanţilor şi beneficiarilor. Orice schimbări ulterioare ale regimului fiscal al operaţiunilor Fondului vor produce efecte de plin drept de la data intrării lor în vigoare.

10. Procedurile de calcul al valorii nete a activelor şi al valorii unităţii de fond; modalitatea publicării acestor valori Procedurile de calcul al valorii nete a activelor şi al valorii unităţii de fond sunt în conformitate cu Norma de investiții. Calculul unităţii de fond pentru o anumită dată se realizează prin împărţirea valorii nete a activelor fondului la acea dată la numărul total de unităţi de fond. Valoarea netă a activelor fondului se calculează prin scăderea obligaţiilor din valoarea totală a activelor:

Valoarea netă a activelor fondului = Valoarea totală a activelor – Valoarea Obligaţiilor

Valorile vor fi publicate pe adresa de web a Administratorului săptămânal în conformitate cu normele Autorității. Participantul poate verifica, în orice moment, evoluţia activului personal net.

11. Procedura de calcul al ratei anuale a rentabilităţii Fondului; modalitatea publicării acestei valori Procedura de calcul al ratei anuale a rentabilităţii Fondului este în conformitate cu normele Autorității. Valoarea va fi publicată lunar pe adresa de web a Administratorului.

12. Informaţii despre contul individual al participanţilor Participantul este proprietarul activului personal din contul său. Activul personal nu poate face obiectul unei executări silite sau al unei tranzacţii, sub sancţiunea nulităţii actelor respective. Activul personal nu poate fi gajat sau cesionat, nu poate fi folosit pentru acordarea de credite sau pentru a garanta credite, sub sancţiunea nulităţii.

13. Modalitatea de transformare în unităţi de fond a contribuţiilor şi transferurilor de lichidităţi în conturile individuale ale participanţilor 13.1. Contribuţiile se colectează pe baza codului numeric personal în conturile individuale ale participanţilor. Contribuţiile la Fond şi transferurile de lichidităţi băneşti se convertesc în unităţi de fond şi diviziuni ale acestora, calculate cu 6 (şase) zecimale. 13.2. Contribuţiile şi transferul de lichidităţi băneşti la Fond se convertesc în unităţi de fond în maximum 4 (patru) zile lucrătoare de la data încasării acestora. Sumele neidentificate în acest interval de 4 zile vor fi returnate plătitorului. Valoarea iniţială a unei unităţi de fond va fi de 10 (zece) RON. 13.3. Înainte de convertirea contribuţiilor în unităţi de fond se deduce comisionul de administrare suportat din contribuţiile participantului. În cazul transferului la Fond de la un alt fond de pensii facultative, gestionat de un alt administrator de fonduri de pensii facultative, precum şi în cazul transferului de la un alt fond de pensii, gestionat de Administrator, nu se va deduce comisionul de administrare menţionat anterior. Contribuţia netă rezultată se converteşte în unităţi de fond prin împărţirea contribuţiei nete la valoarea calculată a unităţii de fond pentru ziua în care se face conversia. Unităţile de fond dobândite de participant în urma conversiei tuturor contribuţiilor nete plătite reprezintă numărul de unităţi de fond deţinute de acesta. Acest număr de unităţi înmulţit cu valoarea la zi a unei unităţi de fond reprezintă activul personal al participantului.

14. Informaţii privind resursele financiare ale Fondului Resursele financiare ale Fondului sunt următoarele: a) contribuţiile nete convertite în unităţi de fond; b) drepturile cuvenite în calitate de beneficiar şi nerevendicate în termenul general de prescripţie; c) sumele provenite din investirea veniturilor prevăzute la literele a) şi b). Nu se vor percepe dobânzi şi penalităţi de întârziere pentru contribuţiile nevirate în termen.

15. Informaţii privind nivelul şi structura cheltuielilor, respectiv comisioanele şi taxele suportate din contribuţii şi din activul Fondului 15.1. Cheltuielile legate de administrare suportate din activul Fondului de către toţi participanţii la Fond sunt următoarele: a) comisionul de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent lunar aplicat la media activului net total al Fondului. Comisionul de administrare din activul total al fondului de pensii facultative este estimat şi înregistrat zilnic în calculul valorii activului net şi regularizat lunar, conform documentelor justificative. Valoarea totală a tuturor obligaţiilor acumulate zilnic pe parcursul unei luni reprezentând comisionul de administrare se transferă din contul Fondului în contul Administratorului până în a

10

cincea zi lucrătoare a lunii următoare celei pentru care s-a calculat comisionul. Procentul aplicat este de 0,1625%/lună. b) comision de depozitare în valoare de până la 55.000 RON/an. c) comision pentru păstrarea în siguranţă a valorilor mobiliare de până la 0,07% pe an din valoarea medie a activelor nete - se va calcula zilnic ca procent unic din activul net aferent zilei precedente; Valoarea zilnică înregistrată pentru comisionul pentru păstrarea în siguranţă a valorilor mobiliare se calculează după formula: procent / 365 x valoarea activului net din ziua anterioară. d) comisioane de tranzacţionare percepute de depozitar/custode:

1. pentru piaţa locală: - Instrucţiuni manuale (fax, email): până la 50 RON/tranzacţie - Instrucţiuni automate (swift, ftp): până la 30 RON/ tranzacţie 2. pentru pieţele străine: - Pieţe zona EURO şi pieţe mature: până la 150 RON/tranzacţie/tip tranzacţie - Pieţe emergente: până la 200 RON/tranzacţie/tip tranzacţie - Modificare sau anulare tranzacţii: până la 75 RON/tranzacţie 3. transferuri internaţionale (altele decât cele pentru decontarea tranzacţiilor): - corporate action:

- Transferuri în EURO: până la 15 EURO/transfer - Alte monede: până la 20 EURO/transfer

4. Intermedierea tranzacţiilor pe piaţa primară pentru titlurile de stat emise în RON: până la 35 EUR/tranzacţie + comision SAFIR 5. intermedierea tranzacţiilor pe piaţa secundară pentru titluri de stat/certificate de trezorerie: - BRD intermediar: franco - alţi intermediari:

• Până la 75 RON + SAFIR pentru TS denominate în RON; • Până la 35 EURO + SAFIR pentru TS denominate în alte valute

6. transfer fără plată titluri de stat între pieţe BVB/OTC: până la 75 RON + comision SAFIR + comision ROCLEAR/simbol 7. transfer titluri de stat către alţi dealeri piaţa OTC: până la 75 RON + comision SAFIR/simbol 8. Încasare de dobândă pentru certificatele de trezorerie în RON - Colectare cupon: Franco - Principal primit la maturitate: Franco

e) Comisioane bancare: 1. cont colector a. Încasări şi plăţi intrabancare şi interbancare: gratuit; b. administrare cont: gratuit 2. cont operaţional: a. administrare cont: gratuit b. RON – Circuit intrabancar (viramente BRD-BRD)

- Încasări: gratuit; - Plăţi: gratuit;

c. RON – Circuit interbancar (viramente BRD-alte bănci din România):

- Încasări: gratuit - Plăţi: până la 50% din comisioanele standard BRD;

d. Valută - Încasări: gratuit; - Plăţi:

i. între clienţii băncii: gratuit; ii. în favoarea clienţilor altor bănci: până la 0,08% din valoarea plăţii, min. 15 EUR, max. 400EUR iii. speze SWIFT: până la 15 EURO/mesaj

iv. comisioane bănci corespondente: 1. Comision „OUR” garantat aferent plăţilor efectuate în spaţiul UE/EEA, în moneda unuia dintre statele aparţinând UE/EEA:

a. < 12.500EUR: 10 EUR; b. 12.500 EUR -50.000 EUR: 18 EUR; c. > 50.000 EUR: 25 EUR

2. Comision „OUR” garantat aferent plăţilor în afara spaţiului UE/EEA, indiferent de monedă: 25 EUR 3. cont DIP pentru plată unică/ cont DIP pentru plăți eșalonate:

a. administrare cont: gratuit; b. retrageri numerar: până la 5 RON/operaţiune; c. încasări: gratuit; d. transferuri intrabancare: gratuit; e. transferuri interbancare:

i. 0 RON/operaţiune pentru plăţi/participant cuprinse între 0-500 RON; ii. 5 RON/operaţiune pentru plăţi/participant ce depăşesc suma de 500 RON*

4. cont transfer: a. administrare cont: gratuit; b. încasări: gratuit; c. transferuri intrabancare: gratuit; d. transferuri interbancare:

i. 0 RON/operaţiune pentru plăţi/participant cuprinse între 0-500 RON; ii. 5 RON/operaţiune pentru plăţi/participant ce depăşesc suma de 500 RON*

*Suma de 500 lei se calculează raportat la valoarea efectiv transferată participantului cumulat cu comisionul bancar aferent plăţii. *Comisioanele aferente plăţii impozitelor şi contribuţiilor datorate de participanţi/beneficiari la momentul plăţii drepturilor cuvenite acestora vor fi suportate de către administrator în situaţia în care acestea se plătesc în tranşă unică lunară.

f) Comisioane de intermediere pe piaţa de capital de până la 1,5% din valoarea tranzacţiei; g) Comisionul de intermediere pe piaţa titlurilor de stat de până la 0,07% din valoarea tranzacţiei; h) Taxa de auditare a Fondului, care se plăteşte anual, este în cuantum de 28.250 (douăzecişioptdemiidouăsutecincizeci) RON/an, inclusiv TVA; i) În situaţia în care, datorită instrucţiunilor Administratorului, Depozitarul este comisionat de către sistemele de compensare-decontare şi registru, acestea se vor refactura Fondului. j) Comisioane „Tax reclaim”: 150 EUR/dosar de recuperare în cazul instrumentelor financiare listate pe pieţe externe; k) Comisioane reprezentare în Adunările Generale ale companiilor listate din portofoliul Fondului: 100 eur.

Asupra comisioanelor pentru care legea prevede aplicarea de TVA, se va aplica cota de TVA. 15.2. Cheltuielile legate de administrare suportate de participant sunt următoarele: a) comision de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent din contribuţiile plătite; această deducere are loc înainte de convertirea contribuţiilor în unităţi de fond;

11

b) penalităţi de transfer, în cuantum de 5%, procent aplicat activului personal al participantului. Penalităţile de transfer vor fi percepute de Administrator în cazul în care transferul la un alt fond de pensii facultative, gestionat de un alt administrator de fonduri de pensii facultative, se realizează mai devreme de 2 (doi) ani de la data aderării la Fond; c) tarife pentru servicii de informare suplimentare, la cerere, furnizate potrivit prevederilor Legii. Cuantumul tarifelor percepute se va încadra în limitele prevăzute de Lege. Administratorul poate decide, la alegerea sa, să nu perceapă tarife pentru serviciile de informare suplimentare.

16. Modalităţile de transfer la un alt fond de pensii facultative şi valoarea penalităţilor 16.1. Transferul la un alt fond de pensii facultative este o opţiune individuală a participantului şi se realizează cu îndeplinirea procedurii de transfer prevăzute de Lege şi norme. Un participant se poate transfera la un alt fond de pensii facultative dacă îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii: a) a depus o cerere de transfer la Administrator, conform Anexei la Norma numărul 14/2006 privind transferul participanţilor între fondurile de pensii facultative, cu modificările și completările ulterioare („Anexa”); b) a semnat un act de aderare pentru a deveni participant la fondul de pensii facultative unde dorește să se transfere. 16.2. În termen de maximum 2 (două) zile lucrătoare de la data depunerii cererii de transfer, Administratorul pune la dispoziţia participantului raportul privind situaţia activului personal, care va cuprinde cel puţin următoarele informaţii: a) numărul unităţilor de fond la data cererii de transfer; b) valoarea unităţilor de fond la data cererii de transfer; c) valoarea deducerilor legale aplicabile; d) valoarea activului personal ce urmează a fi transferat. 16.3. Administratorul noului fond de pensii facultative va pune la dispoziţia Administratorului, în termen de maximum 2 (două) zile lucrătoare de la data aderării, o copie a actului individual de aderare cu Anexa semnată de către participant. 16.4. În termen de maximum 5 (cinci) zile calendaristice de la data primirii copiei actului individual de aderare şi a Anexei, Administratorul are obligaţia, conform Legii şi Normei numărul 14/2006 privind transferul participanţilor între fondurile de pensii facultative, de a efectua transferul de lichidităţi băneşti către administratorul noului fond de pensii facultative. Administratorul Fondului transmite administratorului noului fond de pensii facultative toate informaţiile referitoare la contribuţiile făcute în contul participantului, precum şi despre transferurile de lichidităţi băneşti cu privire la contul acelui participant. Transferul tuturor lichidităţilor băneşti se consideră a fi încheiat la data la care contul bancar al administratorului noului fond de pensii facultative la care participantul a solicitat transferul a fost creditat. 16.5. În cazul în care transferul la un nou fond de pensii facultative se realizează mai devreme de 2 (doi) ani de la data aderării la Fond, Administratorul poate percepe penalităţi de transfer. Penalitatea de transfer se determină ca procent aplicat activului personal al participantului şi este în cuantum de 5%.

17. Modalitatea de plată a pensiei facultative; condiţii cumulative pe care trebuie să le îndeplinească participantul sau beneficiarul – în cazul decesului participantului, potrivit legii,

pentru a obţine o pensie facultativă. Condiţiile de acordare a prestaţiilor facultative în caz de invaliditate 17.1. Activul personal este folosit numai pentru obţinerea unei pensii facultative. 17.2. Dreptul la pensia facultativă se deschide, la cererea participantului, cu îndeplinirea următoarelor condiţii cumulative: a) participantul a împlinit vârsta de 60 (şaizeci) de ani; b) au fost plătite minimum 90 (nouăzeci) de contribuţii lunare; c) activul personal este cel puţin egal cu suma necesară obţinerii pensiei facultative minime prevăzute prin normele Autorității. 17.3. Până la adoptarea legii privind organizarea și funcţionarea sistemului de plată a pensiilor private, se exceptează de la prevederile articolului precedent situaţiile în care: a) participantul nu îndeplineşte una dintre condiţiile prevăzute la literele b) şi c) ale articolului precedent, caz în care primeşte suma existentă în contul său ca plată unică sau plată eșalonată; b) participantul beneficiază de pensie de invaliditate în condițiile Legii nr. 263/2010 privind sistemul unitar de pensii publice, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Legea pensiilor publice, respectiv de o categorie similară de pensie stabilită în baza legilor care reglementează acordarea pensiei în cazul unor categorii profesionale, după caz, situație în care poate obține:: 1. suma existentă în contul său ca plată unică sau plată eșalonată dacă nu îndeplineşte condiţia prevăzută la litera c) a articolului precedent, conform normelor Autorității; 2. o pensie facultativă ale cărei condiţii şi termene sunt stabilite prin lege specială privind organizarea şi funcţionarea sistemului de plată a pensiilor reglementate şi supravegheate de Autoritate, dacă îndeplineşte condiţia prevăzută la litera c) a articolului precedent; c) decesul participantului a survenit înainte de depunerea cererii pentru obţinerea unei pensii facultative, caz în care suma din cont se plăteşte beneficiarilor sub formă de plată unică sau plată eșalonată, în condiţiile şi în cuantumul stabilite prin actul individual de aderare şi prin actul de succesiune; d) decesul participantului a survenit după deschiderea dreptului la pensia facultativă, caz în care sumele aferente se plătesc către persoana nominalizată; e) decesul participantului a survenit după deschiderea dreptului la pensia facultativă şi acesta nu a ales un tip de pensie facultativă cu componentă de supravieţuitor, caz în care sumele aferente se plătesc beneficiarilor; În cazul în care participantul se află în situaţia descrisă la punctul a), acesta va depune următoarele documente:

- cererea pentru acordarea activului personal net al participantului în cazul în care participantul a împlinit vârsta de 60 de ani, fie în formatul tip disponibil pe www.nn.ro, fie în formatul redactat de participant;

- copia actului de identitate valabil la data depunerii cererii (dacă documentul este trimis prin servicii poştale sau asimilate). La depunerea în sediul central al administratorului sau în sediile secundare, documentul se prezintă în original, urmând a fi returnat după certificarea conformităţii copiei cu originalul;

- extrasul de cont sau orice fel de document emis de instituțiile de credit care să ateste titularul contului și IBAN-ul asociat acestuia, pentru plata în cont bancar.

În cazul în care participantul se află în situaţia descrisă la punctul b), acesta va depune următoarele documente:

- cererea pentru acordarea activului personal net al participantului în caz de invaliditate, fie în formatul tip disponibil pe www.nn.ro, fie în formatul redactat de participant;

- decizia medicală de încadrare în grad de invaliditate I sau II nerevizuibil pentru invaliditate care afectează ireversibil capacitatea de muncă, în condiţiile Legii pensiilor publice, respectiv de o categorie similară de pensie stabilită în baza

Procentul aplicat până la data de 19.09.2017 inclusiv

Procentul aplicat începând cu data de 20.09.2017

comision de administrare

4,85% 1,7%

12

legilor care reglementează acordarea pensiei în cazul unor categorii profesionale, după caz: se prezintă în original Ia sediul central (originalul urmând a se returna) sau în copie legalizată trimisă prin intermediul serviciilor poștale sau similare;

- decizia administrativă privind acordarea/recalcularea/revizuirea pensiei de invaliditate sau a unei categorii similare de pensie: se prezintă în original Ia sediul central (originalul urmând a se returna) sau în copie legalizată trimisă prin intermediul serviciilor poștale sau similare;

- certificatul de încadrare în grad de handicap grav sau accentuat, eliberat de comisiile teritoriale de evaluare a persoanelor adulte cu handicap, sau o declarație pe propria răspundere privind faptul că nu deține acest certificat, după caz; se prezintă în original Ia sediul central (originalul urmând a se returna) sau în copie legalizată trimisă prin intermediul serviciilor poștale sau similare;

- actul de identitate valabil la data depunerii cererii; se prezintă în original Ia sediul central (originalul urmând a se returna) sau în copie prin intermediul serviciilor poștale sau similare;

- extrasul de cont sau orice fel de document emis de instituțiile de credit care să ateste titularul contului și IBAN-ul asociat acestuia, pentru plata în cont bancar;

- procura specială şi autentică, în cazul mandatarului. În situaţia în care participantul este reprezentat de mandatar, de ocrotitorul legal sau de curatorul desemnat în acest sens, acesta depune actul său de identitate, valabil la data depunerii cererii.

În cazul în care survine decesul participantului, fiecare dintre beneficiari (moștenitorii legali/testamentari) trebuie să depună următoarele documente:

- cererea pentru acordarea activului personal net al participantului decedat, fie în formatul tip disponibil pe www.nn.ro, fie în formatul redactat de beneficiar;

- certificatul de deces al participantului: se prezintă în original Ia sediul central (originalul urmând a se returna) sau în copie prin intermediul serviciilor poștale sau similare;

- certificatul de moștenitor/Certificatul de legatar/Certificatul de moștenitor suplimentar, actul de partaj voluntar, după caz sau hotărârea judecătorească definitivă, din care să rezulte calitatea de moștenitor/legatar și cota-parte cuvenită din activul personal net al participantului decedat: se prezintă în original Ia sediul central (originalul urmând a se returna) sau în copie legalizată trimisă prin intermediul serviciilor poștale sau similare;

- actul de identitate valabil la data depunerii cererii; se prezintă în original Ia sediul central (originalul urmând a se returna) sau în copie prin intermediul serviciilor poștale sau similare; extrasul de cont sau orice fel de document emis de instituțiile de credit care să ateste titularul contului și IBAN-ul asociat acestuia, pentru plata în cont bancar;

- Procura specială şi autentică, în cazul mandatarului. În situaţia în care beneficiarul este reprezentat de

mandatar, de ocrotitorul legal sau de curatorul desemnat în acest sens, acesta depune actul său de identitate, valabil la data depunerii cererii.

17.4. Dacă un participant încetează plata contribuţiei, acesta îşi păstrează drepturile, conform regulilor Prospectului schemei de pensii facultative, cu excepţia cazului în care a solicitat un transfer de lichidităţi băneşti către un alt fond de pensii facultative. 17.5. Organizarea şi funcţionarea sistemului de plată a pensiilor reglementate şi supravegheate de Autoritate vor fi stabilite prin lege specială.

18. Garanţiile si obligaţiile Administratorului A. Garanţii 18.1. Administratorul garantează participantului că valoarea activului său personal va fi cel puţin egală cu suma contribuţiilor nete plătite la Fond diminuate cu comisionul procentual de administrare suportat din activul Fondului (aplicat contribuţiilor nete ale fiecărui participant). Vor fi garantate şi lichidităţile băneşti transferate de la un alt fond de pensii facultative, diminuate cu comisionul procentual de administrare suportat din activul Fondului (aplicat lichidităţilor băneşti transferate ale fiecărui participant) - în eventualitatea că Participantul s-a transferat la Fond de la un alt fond de pensii facultative -, în următoarele cazuri: 1. Participantul solicită deschiderea dreptului la pensia facultativă conform art. 17.2; 2. Participantul beneficiază de pensie de invaliditate pentru afecţiuni care nu mai permit reluarea activităţii, definite potrivit Legii numărul 263/2010 privind sistemul unitar de pensii publice, cu modificările şi completările ulterioare; 3. Decesul participantului a survenit înainte de deschiderea dreptului la pensia facultativă. 18.2. Garanţia prevăzută la articolul precedent nu produce efecte în cazul transferului la un alt fond de pensii facultative – inclusiv în cazul în care acel alt fond de pensii facultative este gestionat de Administrator –, situaţie în care valoarea activului personal al participantului se calculează conform prevederilor articolului 16.2. din Prospectul schemei de pensii facultative. 18.3. Modificarea, suspendarea sau încetarea contribuţiilor la Fond nu vor afecta garanţia prevăzută la articolul 18.1. 18.4. Administratorul garantează constituirea provizioanelor tehnice potrivit articolului 115 din Lege.

B. Obligaţii 18.5. Administratorul are obligaţia de a separa activele Fondului de activele sale. 18.6. Administratorul are obligaţia de a separa activele Fondului de activele altor fonduri de pensii facultative aflate în administrarea sa. 18.7. Administratorul participă la constituirea Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private potrivit Legii.

19. Obligaţiile de informare ale Administratorului faţă de participanţi. Periodicitatea şi tipurile de informări, informaţiile gratuite şi contra cost pe care le poate obţine participantul Administratorul publică pe pagina proprie de web cel mai târziu la data de 31 mai a fiecărui an un raport anual de informare a participanţilor cu informaţii corecte şi complete despre activitatea desfăşurată în anul calendaristic precedent. Administratorul transmite în scris, gratuit, fiecărui participant, la ultima adresă de corespondenţă comunicată, până la data de 15 mai a fiecărui an, o scrisoare de informare cu date despre situaţia activului personal al participantului la data de 31 decembrie a anului precedent. Lunar, pentru activitatea fiecărui fond de pensii, administratorul are obligaţia de a publica pe pagina proprie de web, în termen de 10 zile calendaristice de la expirarea lunii anterioare, următoarele informaţii: a) numărul total de participanţi ai fondului de pensii şi structura acestora pe grupe de sex şi vârste, respectiv: până la 19 ani, între 20-24 ani, între 25-29 ani, între 30-34 ani, între 35-39 ani, între 40-44 ani, între 45-49 ani, între 50-54 ani, între 55-59 ani, 60-64 ani şi peste 65 ani; b) valoarea contribuţiilor brute încasate de fondul de pensii facultativ; c) structura portofoliului de investiţii, în forma cerută de normele în vigoare. Săptămânal, pentru activitatea fiecărui fond de pensii, administratorul are obligaţia de a publica pe pagina proprie de web,

13

în fiecare zi de marţi, pentru ziua de vineri a precedentei săptămâni, următoarele informaţii: a) valoarea activului total al fondului de pensii facultative; b) valoarea activului net al fondului de pensii facultative; c) numărul total de unităţi de fond total al fondului de pensii facultative; d) valoarea unitară a activului net Administratorul are obligaţia de a publica pe pagina proprie de web, în termen de 5 zile lucrătoare de la transmiterea lor la Autoritate: a) raportările contabile semestriale ale fondului de pensii facultative, conform reglementărilor contabile în vigoare; b) raportările contabile semestriale ale administratorului care administrează fondul de pensii facultative, conform reglementărilor contabile în vigoare. c) situaţiile financiare anuale ale fondului de pensii facultative, conform reglementărilor contabile în vigoare; d) situaţiile financiare anuale ale administratorului care administrează fondul de pensii facultative, conform reglementărilor contabile în vigoare. Administratorul are obligaţia de a publica pe pagina proprie web, odată cu situaţiile financiare anuale, şi structura portofoliului de investiţii, detaliată, pentru fiecare instrument financiar şi pentru fiecare emitent, cu date referitoare la valoarea actualizată, în lei, şi ponderea deţinută în activul total al fondului de pensii la data de 31 decembrie. Administratorul are obligaţia de a publica pe pagina proprie web, până la data de 1 octombrie a fiecărui an, şi structura portofoliului de investiţii, detaliată, pentru fiecare instrument financiar şi pentru fiecare emitent, cu date referitoare la valoarea actualizată, în lei, şi ponderea deţinută în activul total al fondului de pensii la data de 30 iunie. Administratorul are obligația de a publica pe pagina proprie de web rata de rentabilitate a fondului de pensii pe care îl administrează în a patra zi lucrătoare de la încheierea trimestrului. Administratorul transmite participantului şi beneficiarului sau, după caz, reprezentanţilor acestora, în termen de 10 (zece) zile calendaristice, orice informaţie relevantă privind schimbarea regulilor schemei de pensii facultative. Administratorul pune la dispoziţie participanţilor şi beneficiarilor sau, după caz, reprezentanţilor acestora, la cerere, declaraţia privind politica de investiţii, conturile şi rapoartele anuale. Fiecare participant sau beneficiar primeşte, de asemenea, la cerere, informaţii detaliate şi de substanţă privind riscul investiţiei, gama de opţiuni de investiţii, dacă este cazul, portofoliul existent de investiţii, precum şi informaţii privind expunerea la gradul de risc şi costurile legate de investiţii. În cazul în care participantul sau beneficiarul solicită, pe lângă informările obligatorii la care are dreptul potrivit acestui articol, informaţii suplimentare privind participarea sa la Fond, Administratorul este obligat să îi ofere, contra cost, aceste informaţii. Tariful acestui serviciu se stabileşte anual de către Autoritate. Administratorul poate decide, la alegerea sa, să nu perceapă tarife pentru serviciile de informare suplimentare. În cazul în care un participant la Fond îşi schimbă locul de muncă, domiciliul sau reşedinţa într-un alt stat membru al Uniunii Europene ori aparţinând Spaţiului Economic European, Administratorul îi va comunica în scris informaţii adecvate referitoare la drepturile sale de pensie facultativă şi opţiunile sale posibile în acest caz.

20. Procedura de modificare a prospectului schemei de pensii facultative Procedura de modificare a prospectului schemei de pensii facultative cuprinde două etape: a) obţinerea avizului prealabil de modificare a prospectului schemei de pensii facultative, emis în baza cererii şi a documentelor depuse de administratorul care solicită modificarea;

b) obţinerea avizului definitiv de modificare a prospectului schemei de pensii facultative emis în baza cererii şi a documentelor depuse de administratorul care solicită modificarea. În termen de maximum 10 (zece) zile calendaristice de la data obţinerii avizului prealabil de modificare a prospectului schemei de pensii facultative, Administratorul informează şi solicită acordul participanţilor la fondul de pensii facultative, existenţi la data comunicării avizului prealabil, asupra propunerilor de modificare a prospectului schemei de pensii facultative. Documentul de informare şi solicitare a acordului participanţilor se publică pe pagina proprie de internet a administratorului. Administratorul publică, în cel puţin două cotidiene de circulaţie naţională, pe o perioadă de cel puţin două zile consecutive, un anunţ prin care face cunoscută publicarea documentului de informare şi solicitare a acordului participanţilor pe pagina proprie de internet, precum şi dreptul participantului de a solicita acest document. Administratorul este obligat să transmită documentul de informare şi solicitare a acordului participanţilor, în termen de două zile lucrătoare de la data primirii solicitării, prin servicii poştale sau poştă electronică, la ultima adresă de corespondenţă a participantului ori la adresa menţionată de acesta în cerere. Publicarea documentului de informare şi solicitare a acordului participanţilor pe pagina proprie de internet a administratorului şi prima publicare a anunţului în cele două cotidiene de circulaţie naţională se efectuează în aceeaşi zi. În documentul de informare şi solicitare a acordului participanţilor se precizează faptul că, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primei publicări a documentului, participanţii care nu sunt de acord cu modificările prospectului notifică administratorului, în scris, acest fapt şi pot solicita transferul la un alt fond de pensii facultative, fără penalităţi de transfer, toate cheltuielile aferente transferului fiind în sarcina administratorului. În documentul de informare şi solicitare a acordului participanţilor se precizează faptul că neexprimarea de obiecţii din partea participantului este considerată acord tacit asupra modificărilor aduse prospectului. Prin documentul de informare şi solicitare a acordului, participanţilor le este adus la cunoştinţă faptul că, în cazul în care nu se obţine acordul majorităţii participanţilor cu privire la modificările aduse prospectului, solicitările de transfer depuse ca urmare a exprimării dezacordului cu privire la modificarea prospectului nu produc efecte, iar modificarea prospectului nu are loc. Administratorul întocmeşte un proces-verbal privind îndeplinirea obligaţiilor de informare şi solicitare a acordului participanţilor, proces-verbal în care se menţionează numărul participanţilor care nu au avut obiecţii cu privire la modificările aduse prospectului, numărul participanţilor care şi-au exprimat dezacordul cu privire la acestea şi al celor care au depus o cerere de transfer la un alt fond de pensii facultative. Procesul-verbal se întocmeşte nu mai devreme de 15 zile calendaristice de la data la care expiră termenul în care participanţii îşi pot exprima dezacordul faţă de modificările propuse. Înscrisurile care consemnează dezacordul participanţilor la modificarea prospectului schemei de pensii facultative se păstrează în conformitate cu normele Autorității şi procedurile interne privind arhivarea. Procesul-verbal este semnat şi ştampilat de către reprezentantul legal al administratorului. Dacă, în urma întocmirii procesului-verbal se constată că nu s-a obţinut acordul majorităţii participanţilor cu privire la modificarea prospectului schemei de pensii facultative, administratorul transmite Autorității, spre informare, cu cel puţin 3 zile lucrătoare anterioare primei difuzări, anunţul care urmează să fie publicat pe pagina proprie de internet şi în două cotidiene de circulaţie naţională, pe o perioadă de cel puţin două zile consecutive, prin care se aduce la cunoştinţa participanţilor faptul că modificarea

14

prospectului nu mai are loc, iar cererile de transfer nu mai sunt procesate. Autoritatea hotărăşte cu privire la avizarea definitivă a modificării prospectului schemei de pensii facultative în baza cererii de avizare definitivă a modificării prospectului depusă de administrator. Cererea se depune însoţită de: a) procesul-verbal; b) dovada publicării documentului de informare şi solicitare a acordului participanţilor pe pagina proprie de internet. În termen de maximum 30 de zile calendaristice de la intrarea în vigoare a unor acte normative care duc la modificarea unor prevederi ale prospectului schemei de pensii facultative, administratorii au obligaţia de a solicita Autorității avizarea definitivă a modificării prospectului schemei de pensii facultative, fără a mai fi necesară îndeplinirea procedurilor de obţinere a acordului majorităţii participanţilor. În acest caz, administratorul depune la Autoritate cererea de avizare definitivă a modificării prospectului, însoţită de următoarele documente: a) nota de fundamentare a administratorului şi modificările propuse ca efect al schimbării cadrului legislativ, evidenţiate comparativ, semnate şi ştampilate de reprezentantul legal al administratorului; b) proiectul prospectului modificat care urmează a fi difuzat în cazul obţinerii avizului definitiv de modificare a prospectului; c) împuternicirea persoanei care reprezintă administratorul în relaţia cu Autoritatea; d) cartea de identitate a persoanei împuternicite, în copie; e) dovada plăţii taxei de avizare a modificării prospectului schemei de pensii facultative.

21. Informaţii privind prelucrarea datelor cu caracter personal NN Asigurări de Viață S.A prelucrează datele cu caracter personal declarate în temeiul îndeplinirii obligaţiilor care sunt în sarcina administratorului ca urmare a încheierii actului individual de aderare, îndeplinirii obligaţiilor legale şi contractuale ale administratorului faţă de participanţi şi îndeplinirii obligaţiilor sale legale rezultând din administrarea fondului de pensii facultative, conform prevederilor din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, republicată, cu modificările şi completările ulterioare şi a normelor emise în aplicarea acesteia.

Astfel, pentru a facilita desfășurarea activităților aflate în legătură cu actul de aderare şi în vederea îndeplinirii obligaţiilor legale, NN Asigurări de Viață S.A. comunică aceste date către autorităţi publice, operatori, terţi sau împuterniciții săi sau altor categorii de destinatari, aşa cum sunt menţionaţi pe www.nn.ro, în secţiunea Prelucrarea datelor.

În scop legal și contractual, NN Asigurări de Viață S.A. poate transfera aceste date în străinătate, cu respectarea prevederilor Regulamentului general privind protecția datelor 679/2016. Vă rugăm consultaţi secţiunea Prelucrarea datelor de pe www.nn.ro pentru detalii.

Pentru a determina perioada pentru care vor fi prelucrate datele, luăm în calcul durata contractuală până la expirarea obligaţiilor contractuale şi termenele de arhivare.

Având în vedere că prelucrarea datelor conform celor indicate mai sus este necesară pentru încheierea şi/sau executarea/derularea actului individual de aderare, neacceptarea condiţiilor în care sunt prelucrare datele înseamnă că NN Asigurări de Viaţă S.A. nu va putea încheia şi/sau executa/derula actul individual de aderare.

Pentru orice nemulţumire legată de prelucrarea datelor personale vă puteţi adresa Responsabilului pentru protecţia datelor la adresa dpo@nn.ro şi/sau Autorităţii Naționale de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal.

Drepturile acordate de Regulamentul general privind protecția datelor 679/2016, inclusiv dreptul de acces, rectificare, ştergere sau portabilitate a datelor, restricţionarea prelucrării și opoziție pot

fi exercitate printr-o cerere scrisă, semnată și datată, transmisă la sediul societății. Societatea NN Asigurări de Viață S.A. este înregistrată în registrul de evidență a prelucrărilor de date cu caracter personal cu numărul 160.

Capitolul III Administratorul este obligat să publice Contractul de administrare şi Contractul de societate civilă pe pagina proprie de internet, de unde pot fi consultate de orice persoană interesată.