proyecto Mototaxis

Ao de la Diversificacin Productiva y del Fortalecimiento de la Educacin

TRABAJO FINAL CURSO MATEMTICA FINANCIERA

CARRERA ADMINISTRACIN WORKING ADULT

EQUIPO DE TRABAJO:

PAWELL MATEO ERIKA OBREGON MIGUEL RAMIREZ

2015

NOTA: 20, muy buen trabajo, felicitaciones!!!!

ndice

a)Descripcin del proyecto a desarrollar3b)Justificacin para la implementacin del proyecto3c)Objetivos a lograr con la implementacin del proyecto.4d)Presupuesto de ingresos y egresos (beneficios) para los prximos 5 aos, debidamente sustentados.4e)Monto de la inversin requerida para la implementacin del proyecto, debidamente justificado.7f)Estructura de financiamiento para la implementacin del proyecto (aporte propio y aporte de terceros).8g)Programa de pago de la deuda.9h)Evaluacin de la conveniencia del proyecto utilizando indicadores econmicos y financieros (VAN, TIR, B/C, PR).13i)Conclusiones14j)Recomendaciones15

Descripcin del proyecto a desarrollarNuestro proyecto est orientado a la compra y posterior alquiler de 08 unidades de mototaxis a choferes. en la zona de la Cooperativa Andahuaylas ubicado en el distrito de Santa Anita, departamento de Lima. Dicho proyecto se realizar mediante la compra directa al concesionario Mvila .SA.C. a travs de un prstamo bancario a nombre de nuestra empresa asociada PME E.I.R.L., dicho proyecto tendr con un horizonte de vida de 5 aos. El presente informe cuenta con la descripcin detallada de todos los ingresos, egresos, inversin, estructura de financiamiento y programa de pagos con el cual realizaremos el anlisis de viabilidad de dicho negocio en el mercado actual. Para ello, nos hemos asegurado no dejar vaco ningn detalle con lo que pondremos en prctica lo aprendido durante las clases de Matemticas Financieras.

Justificacin para la implementacin del proyectoActualmente el servicio de transporte de Mototaxis es un complemento del transporte pblico diario el cual cubre unademandainsatisfecha especialmente en los barrios de poco acceso en los distritos ms populares de Lima, esta actividad econmica ha evolucionado de forma creciente en los ltimos 10 aos como fuente deingresospara un grupo importante dela poblacin,la cual se vio obligada a buscar una nueva forma de trabajo en el transporte de las mototaxis. Actualmente el servicio de transporte de mototaxis es regulado por el Ministerio de Transporte y Comunicaciones MTC, ello hace que esta actividad se encuentre constantemente fiscalizada dentro de los parmetros de cumplimiento de normas para su correcto funcionamiento, en tal sentido los jvenes que incursionan en este trabajo requieren de capital para cubrir no solo la inversin de compra de una mototaxi sino que tambin debern de solventar los pagos de inscripcin a una empresa formalizada de lnea de transporte, pago de SOAT, entre otros, lo que hace muy complicado que puedan iniciar actividades por su propia cuenta. Nuestra empresa PME E.I.R.L. ayuda a estas personas de bajo recurso a la incursin en esta actividad con el alquiler de nuevas unidades.Objetivos a lograr con la implementacin del proyecto.Los objetivos de nuestro proyecto son medibles y cuantificables, la proyeccin del negocio se ve orientada a un plazo de 5 aos.El principal objetivo es obtener una ganancia del 20% de lo invertido al cierre del negocio. Como segundo objetivo se quiere determinar en qu momento se recuperar la inversin y as evaluar una reinversin dependiendo de la evaluacin que arroje los indicadores financieros.

Presupuesto de ingresos y egresos (beneficios) para los prximos 5 aos, debidamente sustentados.

En los siguientes cuadros se detalla todos los ingresos, egresos y beneficios a considerar en nuestro proyecto, los clculos podrn ser verificados en el archivo Excel presupuestos ingresos y egresos.

Ingresos de una moto por ao

Hallando los ingresos de una moto

MesDasIngreso diarioIngreso por mes

Enero31S/. 22.00S/. 682.00

Febrero28S/. 22.00S/. 616.00

Marzo31S/. 22.00S/. 682.00

Abril30S/. 22.00S/. 660.00

Mayo31S/. 22.00S/. 682.00

Junio30S/. 22.00S/. 660.00

Julio31S/. 22.00S/. 682.00

Agosto31S/. 22.00S/. 682.00

Septiembre30S/. 22.00S/. 660.00

Octubre31S/. 22.00S/. 682.00

Noviembre30S/. 22.00S/. 660.00

Diciembre31S/. 22.00S/. 682.00

TOTAL INGRESO ANUALS/. 8,030.00

Hallando el valor residual

Vida til de la mototaxi10 aos

CostoS/. 8,000.00

Depreciacin10%

V. Residual de 1 moto al ao 5S/. 4,000.00

V. Residual de 8 motos al ao 5S/. 32,000.00

AoValor del MototaxiDepreciacinanual

0S/. 8,000.00S/. 800.00

1S/. 7,200.00S/. 800.00

2S/. 6,400.00S/. 800.00

3S/. 5,600.00S/. 800.00

4S/. 4,800.00S/. 800.00

5S/. 4,000.00S/. 800.00

6S/. 3,200.00S/. 800.00

7S/. 2,400.00S/. 800.00

8S/. 1,600.00S/. 800.00

9S/. 800.00S/. 800.00

10S/. 0.00

Flujo de Ingresos anuales

DescripcinTiempo /aosCantidadTOTAL

Ingreso por alquiler 11S/. 8,030.00

Ingreso por alquiler18S/. 64,240.00

AoIngresos anualesV. SalvamentoTOTAL

1S/. 64,240.00S/. 0.00S/. 64,240.00

2S/. 64,240.00S/. 0.00S/. 64,240.00

3S/. 64,240.00S/. 0.00S/. 64,240.00

4S/. 64,240.00S/. 0.00S/. 64,240.00

5S/. 64,240.00S/. 32,000.00S/. 96,240.00

Egresos de una moto por ao

Inversin

DescripcinCantidadCosto

Mototaxi Mvila M-1501 S/. 8,000.00

Mototaxi Mvila M-1508 S/. 64,000.00

Gastos

DescripcinGasto de una motoTiempo / aos

Soat S/. 135.00 1

Costo de Paradero S/. 1,500.00 1

Mantenimiento a partir del ao 2 S/. 1,200.00 1

AoGasto de 1 motoGasto de 8 motos

1 S/. 1,635.00 S/. 13,080.00

2S/. 2,835.00 S/. 22,680.00

3 S/. 2,835.00 S/. 22,680.00

4 S/. 2,835.00 S/. 22,680.00

5 S/. 2,835.00 S/. 22,680.00

Flujo de egresos anuales

DescripcinTotal

Pago de cuotas al bancoS/. 12,654.50

Gastos del ao 1S/. 13,080.00

TOTAL EGRESO DEL AO 1S/. 25,734.50

DescripcinTotal




DescripcinTotal




DescripcinTotal




DescripcinTotal

Pago de cuotas al bancoS/. 0.00



BENEFICIOS PARA LOS 5 AOS

AOINGRESOSEGRESOSTOTAL BENEFICIOS

1S/. 64,240.00S/. 25,734.50S/. 38,505.50

2S/. 64,240.00S/. 35,334.50S/. 28,905.50

3S/. 64,240.00S/. 35,334.50S/. 28,905.50

4S/. 64,240.00S/. 35,334.50S/. 28,905.50

5S/. 96,240.00S/. 22,680.00S/. 73,560.00

Monto de la inversin requerida para la implementacin del proyecto, debidamente justificado.La inversin ser financiada con un 50% por prstamo de una entidad Bancaria y el otro 50% con el aporte de los socios en distinta participacin como se detalla en los siguientes cuadros segn archivo Excel - Monto de inversinInversinDescripcinMonto

BancoBBVA CONTINENTALS/. 40,000.00

SociosPawell MateoS/. 10,000.00

Miguel RamirezS/. 10,000.00

Erika ObregnS/. 20,000.00

T o t a lS/. 80,000.00

Inversin :Compra de motos

DescripcinCantidadPrecio UnitarioTotal

Mototaxi Mvila M-1508S/. 8,000.00S/. 64,000.00

T o t a lS/. 64,000.00

Gastos :Funcionamiento de lasmotos

DescripcinCantidadPrecio UnitarioTiempo / aosTotal

Soat8S/. 135.001S/. 1,080.00

Costo de Paradero8S/. 1,500.001S/. 12,000.00

Mantenimiento8S/. 0.001S/. 0.00

T o t a lS/. 13,080.00

Total: Inversin + GastosCompra de MotosS/. 64,000.00

GastosS/. 13,080.00

TotalS/. 77,080.00

Obtencin de imprevistos (Caja Chica)Inversin totalS/. 80,000.00

Inversin requeridaS/. 77,080.00

Caja Chica (imprevistos)S/. 2,920.00

Estructura de financiamiento para la implementacin del proyecto (aporte propio y aporte de terceros).Se ha considerado que para llevar a cabo el proyecto, es necesario realizar una inversin inicial de S/. 80,000 nuevo soles, los cuales sern financiados de la siguiente manera: el 50 % es aporte de los socios por el valor de S/.40, 000 nuevos soles; mientras que el otro 50% es financiamiento externo, otorgado por el Banco BBVA por un valor de S/.40, 000 nuevos soles, como se detalla en los siguientes cuadros segn archivo Excel Estructura de financiamiento.

Fuentes de Financiamiento

ItemSolesParticipacin

Aporte de los socios

Pawell MateoS/. 10,000.0013%

Miguel RamirezS/. 10,000.0013%

Erika ObregnS/. 20,000.0025%

Aporte de Banco

Prstamo - BancoS/. 40,000.0050%

T o t a l

Total InversinS/. 80,000.00100%

Estructura de Financiamiento

InversinTotalBancoSocios

MotosS/. 64,000.00S/. 40,000.00S/. 24,000.00

GastosS/. 1,080.00S/. 1,080.00

S/. 12,000.00S/. 12,000.00

ImprevistosS/. 2,920.00S/. 2,920.00

TotalS/. 80,000.00S/. 40,000.00S/. 40,000.00

% Participacin50%50%

Programa de pago de la deuda.

Despus de haber evaluado la tasa de inters otorgado por las distintas entidades bancarias la empresa PME EIRL decide optar por el financiamiento otorgado por el Banco BBVA cuya tasa de inters es de 12.75% anual, el cual cubrir el 50% de la inversin total. Las cuotas estn programadas en 48 meses con cuota tipo ordinaria. En archivo Excel Programa de pago.

Banco BBVA : PRSTAMO LIBRE DISPONIBILIDAD

Monto del PrstamoS/. 40,000.00

Tasa12.75%anual

1.01%mensual

Cuotas / N48.00meses

Anualidad / T. OrdinariaS/. 1,054.54mensual

Fecha de Desembolso03/02/15

Programa de pago de la Deuda

Fecha de pagoNro. MesSaldo deudorCuotaAmortiz.IntersTasa

04/02/151 S/. 40,000.00 S/. 1,054.54 S/. 652.53 S/. 402.02 1.01%

05/02/152 S/. 39,347.47 S/. 1,054.54 S/. 659.08 S/. 395.46 1.01%

06/02/153 S/. 38,688.39 S/. 1,054.54 S/. 665.71 S/. 388.83 1.01%

07/02/154 S/. 38,022.68 S/. 1,054.54 S/. 672.40 S/. 382.14 1.01%

08/02/155 S/. 37,350.28 S/. 1,054.54 S/. 679.16 S/. 375.39 1.01%

09/02/156 S/. 36,671.13 S/. 1,054.54 S/. 685.98 S/. 368.56 1.01%

10/02/157 S/. 35,985.15 S/. 1,054.54 S/. 692.88 S/. 361.67 1.01%

11/02/158 S/. 35,292.27 S/. 1,054.54 S/. 699.84 S/. 354.70 1.01%

12/02/159 S/. 34,592.43 S/. 1,054.54 S/. 706.87 S/. 347.67 1.01%

01/02/1610 S/. 33,885.56 S/. 1,054.54 S/. 713.98 S/. 340.56 1.01%

02/02/1611 S/. 33,171.58 S/. 1,054.54 S/. 721.15 S/. 333.39 1.01%

03/02/1612 S/. 32,450.42 S/. 1,054.54 S/. 728.40 S/. 326.14 1.01%

04/02/1613 S/. 31,722.02 S/. 1,054.54 S/. 735.72 S/. 318.82 1.01%

05/02/1614 S/. 30,986.30 S/. 1,054.54 S/. 743.12 S/. 311.42 1.01%

06/02/1615 S/. 30,243.18 S/. 1,054.54 S/. 750.59 S/. 303.96 1.01%

07/02/1616 S/. 29,492.60 S/. 1,054.54 S/. 758.13 S/. 296.41 1.01%

08/02/1617 S/. 28,734.47 S/. 1,054.54 S/. 765.75 S/. 288.79 1.01%

09/02/1618 S/. 27,968.72 S/. 1,054.54 S/. 773.44 S/. 281.10 1.01%

10/02/1619 S/. 27,195.27 S/. 1,054.54 S/. 781.22 S/. 273.32 1.01%

11/02/1620 S/. 26,414.06 S/. 1,054.54 S/. 789.07 S/. 265.47 1.01%

12/02/1621 S/. 25,624.99 S/. 1,054.54 S/. 797.00 S/. 257.54 1.01%

01/02/1722 S/. 24,827.99 S/. 1,054.54 S/. 805.01 S/. 249.53 1.01%

02/02/1723 S/. 24,022.98 S/. 1,054.54 S/. 813.10 S/. 241.44 1.01%

03/02/1724 S/. 23,209.87 S/. 1,054.54 S/. 821.27 S/. 233.27 1.01%

04/02/1725 S/. 22,388.60 S/. 1,054.54 S/. 829.53 S/. 225.01 1.01%

05/02/1726 S/. 21,559.07 S/. 1,054.54 S/. 837.86 S/. 216.68 1.01%

06/02/1727 S/. 20,721.21 S/. 1,054.54 S/. 846.29 S/. 208.26 1.01%

07/02/1728 S/. 19,874.92 S/. 1,054.54 S/. 854.79 S/. 199.75 1.01%

08/02/1729 S/. 19,020.13 S/. 1,054.54 S/. 863.38 S/. 191.16 1.01%

09/02/1730 S/. 18,156.75 S/. 1,054.54 S/. 872.06 S/. 182.48 1.01%

10/02/1731 S/. 17,284.69 S/. 1,054.54 S/. 880.82 S/. 173.72 1.01%

11/02/1732 S/. 16,403.87 S/. 1,054.54 S/. 889.68 S/. 164.87 1.01%

12/02/1733 S/. 15,514.19 S/. 1,054.54 S/. 898.62 S/. 155.92 1.01%

01/02/1834 S/. 14,615.58 S/. 1,054.54 S/. 907.65 S/. 146.89 1.01%

02/02/1835 S/. 13,707.93 S/. 1,054.54 S/. 916.77 S/. 137.77 1.01%

03/02/1836 S/. 12,791.15 S/. 1,054.54 S/. 925.99 S/. 128.56 1.01%

04/02/1837 S/. 11,865.17 S/. 1,054.54 S/. 935.29 S/. 119.25 1.01%

05/02/1838 S/. 10,929.88 S/. 1,054.54 S/. 944.69 S/. 109.85 1.01%

06/02/1839 S/. 9,985.19 S/. 1,054.54 S/. 954.19 S/. 100.36 1.01%

07/02/1840 S/. 9,031.00 S/. 1,054.54 S/. 963.78 S/. 90.77 1.01%

08/02/1841 S/. 8,067.22 S/. 1,054.54 S/. 973.46 S/. 81.08 1.01%

09/02/1842 S/. 7,093.76 S/. 1,054.54 S/. 983.25 S/. 71.30 1.01%

10/02/1843 S/. 6,110.51 S/. 1,054.54 S/. 993.13 S/. 61.41 1.01%

11/02/1844 S/. 5,117.38 S/. 1,054.54 S/. 1,003.11 S/. 51.43 1.01%

12/02/1845 S/. 4,114.27 S/. 1,054.54 S/. 1,013.19 S/. 41.35 1.01%

01/02/1846 S/. 3,101.08 S/. 1,054.54 S/. 1,023.37 S/. 31.17 1.01%

02/02/1847 S/. 2,077.71 S/. 1,054.54 S/. 1,033.66 S/. 20.88 1.01%

03/02/1848 S/. 1,044.05 S/. 1,054.54 S/. 1,044.05 S/. 10.49 1.01%

T O T A L E SS/. 50,618.00S/. 40,000.00S/. 10,618.00

Al considerar el proyecto con un periodo de vida de 5 aos, es conveniente agrupar todos los pagos mensuales a una sola cuota anual la cual es detallada en el siguiente cuadro:

Suma - Total de cuotas de 12 meses

Ao 1 S/. 12,654.50

Ao 2 S/. 12,654.50

Ao 3 S/. 12,654.50

Ao 4 S/. 12,654.50

Evaluacin de la conveniencia del proyecto utilizando indicadores econmicos y financieros (VAN, TIR, B/C, PR).

En el siguiente cuadro obtenemos los resultados de la evaluacin de viabilidad del proyecto, habiendo alcanzado y superado el costo de oportunidad previsto por la empresa PME EIRL. En archivo Excel Evaluando negocio.

NIngresosEgresosFlujoVAAcumulado

0S/. 40,000.00S/. -40,000.00S/. -40,000.00S/. -40,000.00

1S/. 64,240.00S/. 25,734.50S/. 38,505.50S/. 32,087.92S/. -7,912.08

2S/. 64,240.00S/. 35,334.50S/. 28,905.50S/. 20,073.26S/. 12,161.18

3S/. 64,240.00S/. 35,334.50S/. 28,905.50S/. 16,727.72S/. 28,888.90

4S/. 64,240.00S/. 35,334.50S/. 28,905.50S/. 13,939.77S/. 42,828.67

5S/. 96,240.00S/. 22,680.00S/. 73,560.00S/. 29,562.11S/. 72,390.78

c.o.20%

VNA S/. 112,390.78

VPN S/. 72,390.78

S/. 75,310.78Suma la caja chica al valor presente neto

TIR84%

B/CS/. 204,977.01S/. 132,586.221.55

En el ao 2 solamente se recupera la inversin de los socios, S/.40, 000 nuevos soles. Los otros 40,000 nuevos soles del prstamo bancario se contina pagando (est incluido en los egresos).

Evaluando los resultados con la inversin de los socios y el prstamodel banco S/. 80,000.00 (se lo consultamos y usted dijo que coloquemoslas 2 formas). No estamos seguros de esta va.

Conclusiones

1. Segn los objetivos planeados por la empresa PME E.I.R.L. se concluye que el proyecto de inversin de compra y posterior alquiler de 8 unidades de mototaxis es viable obteniendo un costo de oportunidad mayor al 20% de lo esperado.2. En este proyecto, el periodo de recuperacin del capital es oportuna con lo cual brinda la posibilidad de una nueva reinversin donde se deber de plantear nuevos objetivos y costo de oportunidad a considerar.

Recomendaciones

1. Se recomienda que antes de llevar a cabo algn negocio se haga una evaluacin de viabilidad del proyecto tomando en cuenta los indicadores financieros, dependiendo de los resultados se optar por ejecutar o no ejecutar el proyecto.2. Evaluar las diferentes opciones del mercado financiero antes de solicitar un prstamo bancario a fin de no exceder la capacidad de endeudamiento como empresa o persona natural.3. Se recomienda tener en cuenta una posible reinversin en menores porcentajes en caso el periodo de recuperacin de lo invertido sea a corto tiempo y los indicadores financieros arrojen positivo, as nuestro dinero lo tendremos en constante movimiento garantizando una sustanciosa rentabilidad de lo invertido.

Universidad Privada del Norte - WA

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