Przewodnik CPORTAL - ANALIZA POTRZEB KLIENTA

Analiza potrzeb Klienta (APK) w Cportal – szybko i intuicyjnie ଇ

Analiza potrzeb klienta jest integralną częścią procesu sprzedaży ubezpieczeń. Jej celem jest poznanie wszystkich potrzeb ubezpieczeniowych klienta. Na tej podstawie sprzedawca może przygotować plan ubezpieczenia w pełni odpowiadający potrzebom klienta.

Jak przeprowadzić APK z wykorzystaniem Cportal?

Wybierz z górnego paska nawigacji kalkulator produktowy

Po wyborze kalkulatora produktowego a jeszcze przed jego fizycznym wyświetleniem pojawi się ekran wyboru: ‘ Czy Klient zgadza się na przeprowadzenie z nim analizy potrzeb?’

Pozwól Klientowi wybrać jedną z opcji:

NIE – Klient rezygnuje z przeprowadzenia analizy potrzeb;

APK zewnętrzne – użytkownik potwierdza, że jest w posiadaniu Analizy Potrzeb Klienta na formularzu zaakceptowanym przez Compensa TU S.A.; istnieje możliwość w procesie przeprowadzania APK wykorzystania innego niż Compensy formularza analizy po wcześniejszym jego zaakceptowaniu przez naszą Firmę

TAK – Klient zgadza się na przeprowadzenie analizy jego potrzeb.

Krok 1 - Produkty.

Pierwsza część ekranu: WYBÓR KLIENTA z oznaczonym przedmiotem ubezpieczenia wynikającym z wybranego przez Ciebie kalkulatora produktowego.

Kafelek pozostaje oznaczony, bez możliwości jego odznaczenia.

Kolejny wiersz: ‘Zapytaj, czy Klient jest zainteresowany innym ubezpieczeniem’.

Na tym etapie wraz z Klientem zweryfikuj jego pozostałe potrzeby ubezpieczeniowe i oznacz je klikając w poszczególne kafelki.

Pamiętaj o przygotowaniu ofert zgodnie ze sporządzonym APK!

Krok 2 – Zakres ochrony.

Doprecyzuj wraz z Klientem jakimi ryzykami w ramach wybranego obecnie ubezpieczenia jest on zainteresowany.

Po ‘najechaniu’ na każde z ryzyk znajdziesz podpowiedź dotyczącą zakresu ubezpieczenia. Podpowiedzi pomogą Ci przeprowadzić płynnie rozmowę z Klientem i obrazują jaką korzyść z ich zakupu uzyskuje klient.

Krok 3 – META!

Na ekranie prezentowane są statycznie Ubezpieczenia / ryzyka jakie wybrałeś wspólne z Klientem.

Potwierdź z Klientem dokonane wybory:

Przedmiotu ubezpieczenia i zakresu kalkulacji którą właśnie sporządzasz;

Rodzajów ubezpieczeń jakimi Klient dodatkowo wykazał zainteresowanie.

Pamiętaj o przygotowaniu Klientowi ofert na dodatkowo wskazane potrzeby!

Pamiętaj również, aby przy kolejnej wizycie Klienta porozmawiać o potrzebach ubezpieczeniowych, którymi Klient obecnie nie jest zainteresowany. W tym celu wykorzystaj APK wcześniej przygotowane z klientem. Potwierdź potrzeby, o których wcześniej wcześniej rozmawialiście i dopytaj o nowe.

Na koniec uzupełnij podstawowe dane Klienta (dane służą do wyszukania APK w systemie):

Nazwa + PESEL lub REGON Imię + Nazwisko + PESEL W przypadku obcokrajowca nie posiadającego nr PESEL: Imię + Nazwisko + Data urodzenia

Każdy z powyższych przypadków uzupełnij o nr telefonu i email.

Adres email umożliwi Ci wysyłkę sporządzonego APK bezpośrednio z Cportal na skrzynkę email Klienta.

ZAPISZ!

Otrzymasz potwierdzenie zapisu dokumentu oraz opcje do wyboru:

Podgląd i wydruk – generowanie danych do pliku PDF, umożliwia zapisanie i wydruk dokumentu;

Przykład wydruku:

WYŚLIJ EMAIL – wysyła sporządzony dokument bezpośrednio z Cportal na skrzynkę Klienta (opcja dostępna jest wyłącznie w momencie, kiedy w APK uzupełniono adres email Klienta);

DO KALKULATORA – zamyka okno pop-up i przekierowuje użytkownika Cportal do ekranów kalkulatora.

Uwaga! Przy zastosowaniu ścieżki mobilnej, Klient otrzyma sporządzone APK (bądź potwierdzenie o rezygnacji lub deklarację APK zewnętrznego) wraz z ofertą na swój adres email.

ŚCIEŻKI DOSTĘPU DO ZAPISANEGO APK

Po zapisaniu kalkulacji / wystawieniu polisy APK odnajdziesz w lokalizacjach:

MOJE OFERTY

Wyświetlany jest status APK dla przygotowanej oferty oraz możliwość pobrania/podglądu PDF APK.

Możliwe statusy APK:

Po wczytaniu wcześniej zapisanej oferty wyświetli Ci się ekran wyboru:

Edytuj (APK), opcja umożliwia wprowadzenie korekt we wcześniej zapisanym APK; Do kalkulatora, przycisk z uwzględnieniem wcześniejszych zapisów APK przekieruje Cię

bezpośrednio do kalkulatora produktowego.

MOJE POLISY

Wyświetlany jest status APK dla przygotowanej oferty oraz możliwość pobrania/podglądu PDF APK.

Wybierając SZCZEGÓŁY POLISY masz dostęp do informacji kto i kiedy zapisał ostateczną wersję APK dla polisy. Z tej lokalizacji również możesz pobrać PDF dokumentu.

KARTA KLIENTA

Dla każdej polisy dla której sporządzone zostanie APK, będzie ono przechowywane wraz z aktualnym stanem polisy w SZCZEGÓŁACH KARTY KLIENTA (przy polisie). Z tej lokalizacji również możesz pobrać dokument APK.

MOJE APK

Nowa zakładka w której odnajdziesz wszystkie sporządzone APK (również te, nie powiązane z konkretną ofertą czy polisą).

MOJE APK – wyszukiwarki

Klient – wyszukiwanie APK w zasobach po nazwie / Nazwisku Klienta;

NR APK – wyszukiwanie w zasobach po nadanym nr APK;

PESEL i REGON – wyszukiwanie APK w zasobach po uzupełnionym nr PESEL lub REGON Klienta;

DATA URODZENIA – wyszukiwanie po zapisanej w APK dacie urodzenia (dotyczy obcokrajowców);

STATUS – wyszukiwanie APK z konkretnym (wybranym z listy) statusem.

BARDZO WAŻNE!!!

Dane jak i pliki PDF Analiz Potrzeb Klienta dla których na ścieżce sprzedaży nie doszło do zawarcia ubezpieczenia, z uwagi na rozporządzenie RODO będą usuwane z bazy Cportal.