RIESGO Clase 03 Centro Formación BB 2015

7/23/2019 RIESGO Clase 03 Centro Formacin BB 2015

1/31

RIESGO OPERACIONAL

CONCLUSIONES Y CIERRE

Contenido

TERCERA CLASE: 02 de Septiembre de 2015


2/31

HABLEMOS DE RIESGOS ORIGEN DE LOS RIESGOS FACTORES IMPULSADORES GESTION DE RIESGOS EN EL MUNDO GESTION DE RIESGOS EN VENEZUELA CONCEPTOS, CATEGORIAS, TIPOS

RIESGO DE CREDITO

RIESGO DE MERCADO

RIESGO OPERACIONAL

CONCLUSIONES Y CIERRE

Contenido


3/31

RIESGOOPERACIONAL


4/31

Son las posiles p!"didas di"e#tas o indi"e#tas "es$ltantes de%allas en los p"o#esos inte"nos, en los "e#$"sos &$'anos ( enlos siste'as o po" la p"esen#ia de e)entos e*te"nos+

De%ini#in de Ries-o Ope"a#ional


5/31

Impacto

Causa

Efecto

Impacto:Erosin del patrimonio y/o disminucin

del valor accionario

Recursos humanos Procesos

Sistemas/Tecnologa

Eventos externos/Fsicos

Causas:

EfectoEn costos:

Sentencias udiciales

Penali!aciones del ente regulador

P"rdidas por da#os

Pagos compensatorios por $allos

so%re terceros

&ultas

Reducciones de valor de activos

En ingresos:'eterioro del nivel de servicio

P"rdidas de ingresos

Reduccin de calidad

P"rdida de reputacin

(nterrupcin del negocio

.Po"/$! es i'po"tante -estiona" los "ies-os ope"a#ionales0


6/31

Al#an#e del Ries-o Ope"a#ional

Entende'os po" Ries-o Ope"a#ional a la posiilidad de o#asiona" p!"didas"ela#ionadas #on1

Prdidas causadas por deficiencias oausencia de procedimientos, recursosdispuestos o polticas internas.Incumplimiento de leyes y regulaciones

PROCESOS

Prdidas causadas por cambios regulatorios,en contratos con terceros, o comoconsecuencia de hechos de poltica, fraude,robo y atraco

EXTERNO

Prdidas asociadas a violaciones,intencionales o no, de leyes, normas opolticas internas por parte de losempleados

GENTE

Prdidas causadas por interrupciones delnegocio producto de fuerasnaturales, vandalismo, terrorismo, da!os en lainfraestructura

FISICO

Prdidas causadas por problemas en lossistemas, en las telecomunicaciones, datos y enlos elementos inform"ticos

TECNOLOGICO

#$%&'S

% '()'$

*%

+'*)'

,ISI&%

)'&*%-%+I&%

BBDP


7/31

+ ' * ) '

Descripciones de cargo actualizadas

Dependencia de algn recurso humano

Confictos de intereses

Estilo de vida - Gustos y Hobbies

Situaciones delicadas

Vacaciones cumuladas

)'&*%-%+I&%

E2e'plos po" Fa#to"


8/31

#$%&'S%S

Est!n documentados y se cumplen

E"isten #ndicadores de gesti$n y de riesgos

Est!n identi%cados los responsables de losprocesos

decuada segregaci$n de &unciones

'eporte de eventos en los procesos

(e)oras * Debilidades o ine"istencia deControles

)'&*%-%+I&%

E2e'plos po" Fa#to"


9/31

#$%&'S%S / -'+-

+u, leyes o normativas regulan el proceso

Cumplimiento de la ey de .ancos - 'eclamos

Cumplimiento /revenci$n egitimaci$n deCapitales y 0inanciamiento al 1errorismo

E"iste la posibilidad de incumplir por erroresu omisiones normativa de pago de impuestos2

#D.2 entre otras3

)'&*%-%+I&%

E2e'plos po" Fa#to"


10/31

I S I & %

/lanes de Continuidad del 4egocio

#nstalaci$n de elementos de seguridad &5sica

/rocesos de respaldo de la in&ormaci$n

/rocesos de recuperaci$n de la in&ormaci$n

Evaluaci$n de Condiciones inseguras

)'&*%-%+I&%

E2e'plos po" Fa#to"


11/31

'()'$*%

Cumplimiento contractual con los servicios de/roveedores u outsourcing

decuaci$n a las 'egulaciones y eyes

#mplantaci$n de Controles adecuados

#denti%caci$n /ositiva

Detecci$n de #ntrusos

)'&*%-%+I&%

E2e'plos po" Fa#to"


12/31

)'&*%-%+

Cumplimiento de la /ol5tica y est!ndares deSeguridad de la #n&ormaci$n

#denti%caci$n y /rotecci$n de losre6uerimientos de Hard7are

#denti%caci$n y /rotecci$n de los

re6uerimientos de So&t7are

#denti%caci$n y /rotecci$n de losre6uerimientos de Comunicaciones

)'&*%-%+I&%

E2e'plos po" Fa#to"


13/31

CADA VEZ 3UE SE MATERIALIZAUN RIESGO OPERACIONAL1

4ANCO 4ICENTENARIO DEL PUE4LOde la Clase O"e"a, M$2e" ( Co'$nas

4an#o Uni)e"sal

PIERDE DINERO


14/31

A t"a)!s de ello "e-ist"a'os la o#$""en#ia de e)entos indesealesE5EMPLOS1

INDICADORES DE ESFUERZO N6 DE ENTRENAMIENTOS POR D7A 8 MES 8 A9O 8 ETC:

N6 DE ;MS: RECORRIDOS POR ENTRENAMIENTO CANTIDAD DE ZAPATOS COMPRADOS PARA ENTRENAR

INDICADORES DE RESULTADO

N6 DE COMPETENCIAS REALIZADAS N6 DE COMPETENCIAS GANADAS 8 PERDIDAS 8 ENTRE LOS PRIMEROS, ETC:

< DE COMPETENCIAS GANADAS 8 COMPETENCIAS EN LAS 3UE PARTICIPO

INDICADORES DE RIESGO

N6 DE LESIONES POR PERIODO DE TIEMPO CANTIDAD DE VECES 3UE SE RETIRA DE UNA COMPETENCIA

N6 DE VECES 3UE NO ENTRENO POR ENFERMEDAD

Indicadores Claes de Ries!o "RI#s =Miti-antes>


15/31

?e""a'ientas pa"a la Gestin de Ries-o Ope"a#ional

T!#ni#as1 E)al$a#iones A$to@e)al$a#iones Ent"e)istas C$estiona"ios 8 En#$estas Anlisis de %l$2os de p"o#esos

?e""a'ientas1 Mat"i#es de identi%i#a#in (

e)al$a#in de "ies-o ope"a#ional Mapas de Ries-os Indi#ado"es de "ies-o ope"a#ional (

ale"tas Repo"te de e)entos 8 in#identes de

"ies-o ope"a#ional 4ase de datos de p!"didas

'2emplos


16/31

?e""a'ientas pa"a la Gestin de Ries-o Ope"a#ional

T!#ni#as1 E)al$a#iones

A$to@e)al$a#iones Ent"e)istas C$estiona"ios 8 En#$estas Anlisis de %l$2os de p"o#esos

?e""a'ientas1 Mat"i#es de identi%i#a#in (

e)al$a#in de "ies-o ope"a#ional

Mapas de Ries-os Indi#ado"es de "ies-o ope"a#ional (

ale"tas Repo"te de e)entos 8 in#identes de

"ies-o ope"a#ional 4ase de datos de p!"didas

'2emplos


17/31

Ges$ionar Acci%n In&edia$a

Pro'a'ilidadde

oc(rrencia

#asi #ie"to

p"oale

posile

po#o p"oale

"a"o

insi-ni%i#ante 'eno" 'ode"ado alto #atast"%i#o

Condici%n Ideal Planes de Con$in!encia

De$er&inaci%n del I&)ac$o

E5EMPLO DE INSTRUMENTACIBN1

MAPAS DE RIESGO ESTNDARD AUS/NZ 436:!4


18/31

Los 'iti-antes de los Ries-os Ope"a#ionales dependen de s$nat$"alea, espe#ial'ente del i'pa#to e#on'i#o /$e ten-an pa"a lao"-ania#in

P"oailidad =F"e#$en#ia>

)ransferir #revenir

sumir &ontrolarI'

pa

#to=Se)e"idad>

.03%

0-)%

3% -)%

#%-I40S

5'S'

+6$%

%6)S%6$

&I*+

'S76

'80

#$%0

&)I9%

'S76'8

0$'

0&)I9%

&6*)

I,I&0$

I8#0&)

%

MITIGACION DE RIESGOS OPERACIONALES

MAPAS DE RIESGO


19/31

Ges$ionar Acci%n In&edia$a

Pro'a'ilidadde

oc(rrencia

#asi #ie"to

p"oale

posile

po#o p"oale

"a"o

insi-ni%i#ante 'eno" 'ode"ado alto #atast"%i#o

Condici%n Ideal Planes de Con$in!encia

De$er&inaci%n del I&)ac$o

P"oailidad =F"e#$en#ia>

)ransferir #revenir

sumir &ontrolar

I'p

a#to=Se)e

"idad>

.03%

0-)%

MAPAS DE RIESGO ESTNDARD AUS/NZ 436:!4


20/31

Es ne#esa"io #ont"asta" el

#osto de la a##in a to'a"

#on la posile p!"dida,

to'ando de#isiones #on el

deido e/$ili"io /$e dee

e*isti" ent"e los ene%i#ios (

los #ostos "eales ( posilesF"e#$en#ia

P!"dida

COSTOS DE LA MITIGACION DE RIESGOS


21/31

RIESGOS

Los 'iti-antes de los Ries-os Ope"a#ionales dependen de s$nat$"alea, espe#ial'ente del i&)ac$o econ%&ico /$e ten-an pa"a lao"-ania#in

RELACION DE LOS COSTOS DE LOS MITIGANTES

Cantidad de Cont"oles i'ple'entados

Cos

tosen4s%:

COSTOS

PUNTO DEE3UILI4RIO

E *R $i =i t i $i >


22/31

La "e#ole##in de in%o"'a#in so"e e)entos de p!"didas se "e%ie"e a lasp!"didasope"ati)as /$e i'pa#tan ne-ati)a ( di"e#ta'ente las %inanas de la o"-ania#in

Procesos, Productos, Aplicaciones

Problemasde Sistemas

Controlesdefcientes

Fallasde Procesos

ErroreshumanosDudasenLegislacin

CONSECUENCIAS

Demandas Legales

=Bsf.

Errores Fraudes, etc.

Es/$e'a *Reac$io =inten#in correc$ia>1

CULTURA DE RIESGO


23/31

Fas"

d"

Pr"#ara$i%&

,ase

de

0cept a

ci:n

,asede

&ompromiso

I' C(&)a$)( II' Sensibiliaci:n

III. 'ntendimiento

I9. #ercepci:n #ositiva

9. #rueba

9I. dopci:n

9II. Institucionaliaci:n

9III. Internaliaci:n

'liminarpercepcionesnegativas

5ecisi:ndeadoptarelcambio

&ambioadoptadodespu;s

delaprimerae2ecuci:n

&ambioadoptadodespu;s

devariase2ecuciones

5isipar&onfusi:

n,aclarard

udas

5esconocimiento

)iempo

+ra

dodeSoporte

al&ambio

CICLO DE VIDA DE LA CONCIENCIACIBN

&ambio

de&ond

ucta

CULTURA DE RIESGO

P i i l 4 %i i d l G ti d Ri O i l


24/31

P"in#ipales 4ene%i#ios de la Gestin de Ries-o Ope"a#ional

&reaci:

nde

valor

Red$#e las p!"didas %inan#ie"as

Pe"'ite p"epa"a"se ante #a'ios ad)e"sos

Fo"tale#e la C$lt$"a de Ries-o

P"opo"#iona $na &e""a'ienta pa"a la e)al$a#inde dese'peo

Fa#ilita el lo-"o de los o2eti)os del ne-o#io

Fo"tale#e la i'a-en de la Instit$#in

+Por,(- $ener (n )ro!ra&a de Ad&inis$raci%n de Ries!os.


25/31

+Por,(- $ener (n )ro!ra&a de Ad&inis$raci%n de Ries!os.

Pa"a se" la 'e2o" ( 's #on%iale instit$#in del se#to" an#a"ioPa"a #"ea" )enta2as #o'petiti)as a t"a)!s de 'eno"es p!"didas,

'a(o" satis%a##in del #liente ( a$'ento en la "ep$ta#in de la

o"-ania#inLos #ostos de NO ad'inist"a" los "ies-os p$eden se" si-ni%i#ati)os.

No es op#ional1 Los n$e)os "e/$e"i'ientos "e-$lato"ios a$'enta"onsi-ni%i#ati)a'ente los estnda"es ( e*i-en#ias


26/31

TERMINOLOGIA DE RIESGOAl-$nos #on#eptos


27/31

$I'

S+%#0

1S

$I'S

+%I*


28/31

RECOMENDACIONES /INALES

Entende" la i'po"tan#ia de la#on%iden#ialidad de la in%o"'a#in /$e Ud:'ane2a

Identi%i#a" ( 'iti-a" las a'enaas /$ea%e#tan s$ %$n#in

Res-$a"da" la se-$"idad en el ento"nodonde "eside la in%o"'a#in en #$al/$ie"ade s$s %o"'as:

Repo"ta" el in#$'pli'iento a las Polti#as,as#o'o in#identes /$e pon-an en "ies-os$ ope"ati)idad

Co'p"ende" ( #$'pli" los linea'ientos,di"e#t"i#es ( "e#o'enda#iones "e#iidas enal PORTAL 4ICENTENARIO =Int"anet>


29/31

. DUDAS 8O4SERVACIONES0

Contenido


30/31

E0AMEN

Contenido

CUARTA CLASE: 0> de Septiembre de 2015

*UINTA CLASE: 0? de Septiembre de 2015

ENTREGA DE NOTA DEL E0AMEN

ACLARATORIAS

RECUPERACION


31/31

GRACIAS POR TU ATENCION

EL MITIGANTE DE RIESGO

MAS IMPORTANTE ERES TU

Documents

RIESGO Clase 03 Centro Formación BB 2015