Rietumu-atskaite-lv-25-5.../ 4 Финансовый отчет за 3 квартал 2018 года Структура AO «Rietumu Banka» Председатель Правления

2018 Финансовый отчет3 квартал 2018 года

Общая информация

Структура AO «Rietumu Banka»

Акционеры БанкаСовет БанкаПравление Банка

Состав концерна

Финансовые результаты

Расчёт прибыли и убытков

Балансовый отчет

Показатели

Нормативные требования

Финансовые показатели

Сводный отчет собственного капитала и минимальных требований к капиталу

Расчёт показателя покрытия ликвидности

Риск-менеджмент

Содержание

/ 3

/ 4

/ 5

/ 6-7

/ 8-12

/ 13

Финансовый отчет за 3 квартал 2018 года

/ 3 Общая информация

Банк предоставляет профессиональные финансовые услуги динамично растущим предприятиям и состоятельным частным лицам в Латвии, странах ЕС, Европы и других регионах мира.

Банк обеспечивает высококачественное персонализированное обслуживание для всех клиентов, предлагая эффективные решения, отвечающие требованиям и специфике поставленных клиентами задач.

Банк занимает ведущую позицию в сфере обслуживания корпоративных клиентов и управления капиталом в Латвии и на региональном уровне. Мы планомерно укрепляем свои позиции на рынке, обеспечивая стабильную прибыль и повышая показатели эффективности. Стабильное продолжение роста, усовершенствование технологической базы, а также поддержание рациональной административной инфраструктуры - в числе наших приоритетов. Банк продолжает совершенствовать системы контроля и риск-менеджмента, обучения персонала и профессионального роста всех сотрудников. Rietumu социально ответственный латвийский банк, оказывающий помощь и поддержку нуждающимся посредством собственного Благотворительного фонда.

Миссия

Визия

сотрудничество с клиентами, которые работают на международном уровне, и клиентами, которым принадлежат производственные предприятия, сети поставщиков и розничной торговли, транспортные и строительные компании; предприятия, ориентированные на импорт и экспорт, а также клиенты, ведущие трансграничную коммерческую деятельность; управление капиталом и активами, брокерские услуги на фондовой бирже, сфера инвестиций и корпоративных финансов; межбанковское кредитование и инвестиции в ценные бумаги; привлечение кредитных ресурсов и вкладов физических и юридических лиц и т.д.; повышение качества обслуживания клиентов, через усовершенствование существующих продуктов и разработку новых продуктов, которые соответствуют текущей рыночной ситуации и технологическим возможностям; оптимизация внутренних процессов и информационных систем в рамках комплексной технологической модернизации.

/

/

/

/

Для достижения целей банк применяет специально разработанную стратегию, основными приоритетами которой являются:

С информацией о главном офисе и представительствах Банка можно ознакомиться на сайте Rietumu в - разделе «О Банке» http://www.rietumu.ru/bank-offices

Стратегия деятельности АО Rietumu Banka

Офис и представительства Банка


/ 4


Структура AO «Rietumu Banka»

Председатель Правления

Правление

Член Правления

/ Корпоративные финансы и инвестиции

/ Служба внутренней безопасности

/ Хозяйственное управление

/ Информационные технологии

СоветСлужба внутреннего аудитаУправление рисков

/ Директор по управлению рисками

Заместитель председателя Правления

Заместитель председателя Правления

/ Корреспондентские отношения и платежи

/ Делопроизводство и администрирование клиентских данных

/ Бэк-офис услуг финансовых рынков

/ Отдел учета кредитов

/ Отдел контроля и обработки транзакций платежных карт

/ Банковские операции

/ Управление клиентами

/ Клиентский контактный центр

/ Юридическое управлениеи контроль соответствия

деятельности

/ Юридический отдел кредитования

/ Общественные отношения и реклама

/ Безопасность ИС

/ Бухгалтерия

/ Финансовый отдел

/ Управление ресурсами

/ Внутренний контроль

/ Продажи и региональное развитие

/ Ценные бумаги и финансовые рынки

/ Управление капиталовложениями

/ Кредитное управление

/ Бизнес технологии

/ Секретариат

/ Отдел персонала

/ 5 Акционеры Банка

Количество акций с правом

голосаАкционеры Банка

Номинальная стоимость

одной акции% от акций с

правом голоса

33 650 91833 650 918

51 278 82933 660 62717 618 202

16 703 953101 633 700

19 020 308

120 654 008

Предприятия - нерезиденты, всегоBoswell (International) Consulting LimitedПредприятия - резиденты, всегоSIA "Esterkin Family Investments" (Латвия)SIA "Suharenko Family Investments" (Латвия)ДругиеАкции с правом голоса, всегоАкции без права голоса

Основной капитал, всего

1.4

1.41.41.4

1.4

47 111 28547 111 285

71 790 36147 124 87824 665 483

23 385 534142 287 180

26 628 431

168 915 611

33.11%33.11%50.45%33.12%17.34%16.44%

100.00%

ДолжностьИмя, фамилия Дата назначения на должность и период

Председатель СоветаЗаместитель председателя СоветаЗаместитель председателя СоветаЧлен СоветаЧлен Совета

Леонид ЭстеркинАркадий СухаренкоBrendan Thomas MurphyDermot Fachtna DesmondВалентин Блюгер

Совет Банка

Правление Банка

EURОплаченный

капитал


ДолжностьИмя, фамилия Дата назначения на должность и период

Член Правления, Первый вице-президентПредседатель ПравленияЧлен Правления, Первый вице-президентЧлен Правления, Заместитель председателя ПравленияЧлен Правления, Первый вице-президентЧлен Правления, Заместитель председателя ПравленияЧлен Правления, Старший вице-президентЧлен Правления

Rolf Paul Fuls

Руслан Стецюк

Илья Сухаренко

Елена Бурая

26/11/10(05/10/16-04/10/19)с 24/04/1818/10/10(05/10/16-04/10/19)с 24/04/1818/10/10(05/10/16-04/10/19)с 24/04/1805/10/16(05/10/16-04/10/19)с 24/04/18

25/09/97(04/04/18-04/04/21)25/09/97(04/04/18-04/04/21)07/09/05(04/04/18-04/04/21)07/09/05(04/04/18-04/04/21)25/03/11(04/04/18-04/04/21)

/ 6 Состав концерна

Регистрационный адрес

Регистрационный номер

Название коммерческого общества

Код места регистрации

№.

Ви

д де

ятел

ьнос

ти

ком

мер

ческ

ого

общ

еств

а*

Дол

я в

осно

вном

ка

пита

ле (%

)

Дол

я пр

ав г

олос

а в

ком

мер

ческ

ом

общ

еств

е (%

)

Осн

ован

ие

для

вклю

чени

я в

груп

пу**


Latvia, Riga, Vesetas str. 7


Latvia, Riga, Brivibas str. 91-23





Latvia, Riga, Aristida Briana str. 9


Latvia, Jurmala, Juras str. 56

Latvia, Jurmala, Juras str. 56

Latvia, Marupes region, Zilites str. 1

Latvia, Incukalna region, Vangazi, Gaujas str. 24/34



Belarus, Minsk, Odoevskogo str. 117, 6th floor, office 9

Latvia, Riga, Kr.Barona str. 130



Latvia, Riga, Brivibas str. 109

1. AS "Rietumu Banka"

2. SIA "RB Investments"

3. SIA "Aleksandra muiža"

4. SIA "KI Zeme"

5. SIA "KI Nekustamie īpašumi"

6. SIA "Lilijas 28"

7. SIA "M322"

8. SIA "Aristīda Briāna 9"

9. SIA "H-Blok"

10. SIA "Deviņdesmit seši"

11. SIA "Ventio"

12. SIA "Route 96"

13. SIA "Vangažu Nekustamie īpašumi"

14. SIA "D 47"

15. SIA "Vesetas 7"

16. Rietumu leasing OOO

17. SIA "InCREDIT GROUP"

18. SIA "Vangažu Nekustamie īpašumi-2"

19. SIA "Multi Pluss"

20. SIA "Cabinet Holding"

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

BY

LV

LV

LV

LV

BNK

CFI

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

LIZ

CFI

PLS

PLS

PLS

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

51

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

51

100

100

100

MT

MS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MS

MS

MS

MMS

MMS

MMS

40003074497

40003669082

40103892782

40103161381

40103182129

40103252765

40103247406

40003780729

40003839376

40003492087

41203010746

40003856126

40103463243

40103458986

40103182735

100188077

40103307404

40103449678

40003636787

40103814913

1/2

В данном публичном квартальном отчете состав консолидированной группы (далее в тексте – концерн) определён в соответствии с Правилами Комиссии рынка финансов и капитала по подготовке публичных квартальных отчетов кредитных учреждений.AО "Rietumu Banka" является материнской компанией концерна.

* BNK - банк; ENI - учреждение электронной коммерции; IBS - брокерское общество вложений; IPS - общество по управлению вложениями; PFO - пенсионный фонд; LIZ - лизинговая компания; CFI - другое финансовое учреждение; PLS - вспомогательное общество.** MS - дочернее общество; MMS - дочернее общество дочернего общества; MT - материнское общество; CT-другое общество.

/ 7 Состав концерна

Регистрационный адрес

Регистрационный номер

Название коммерческого общества

Код места регистрации

№.

Ви

д де

ятел

ьнос

ти

ком

мер

ческ

ого

общ

еств

а*

Дол

я в

осно

вном

ка

пита

ле (%

)

Дол

я пр

ав г

олос

а в

ком

мер

ческ

ом

общ

еств

е (%

)

Осн

ован

ие

для

вклю

чени

я в

груп

пу**


2/2

Latvia, Riga, Brivibas str. 109

Latvia, Riga, Garozes str. 25-1


Latvia, Olaine, Rupnicu str. 4



Latvia, Riga, Sofijas str. 8

Latvia, Riga, Sofijas str. 8




Latvia, Ventspils, Dzintaru str. 3A

Russia, Moscow, 117246. Nauchnij pr. 19



Latvia, Riga, Ganibu dambis 30


21. SIA "KI-135"

22. SIA "U-10"

23. SIA "KINI LAND"

24. SIA "ESP European Steel Production"

25. SIA "Penrox Petroleum"

26. SIA "Ekoagro"

27. SIA "Hotel Jūrnieks"

28. SIA "Bērzaunes 13"

29. SIA "SBD"

30. SIA "Langervaldes 2"

31. AS Rietumu Asset Management IPS

32. SIA "Overseas Estates"

33. KI Invest OOO

34. RAM Cash Reserve Fund-USD

35. RAM Global Equity USD

36. SIA "Euro Textile Group"

37. SIA "KI FUND"

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

RU

LV

LV

LV

LV

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

CFI

PLS

PLS

CFI

CFI

PLS

PLS

100

67

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

99.07

57.69

100

100

100

67

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

99.07

57.69

100

100

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MS

MS

MS

MS

MS

CT

CT

MS

MMS

40003970065

50103841951

40103703726

40103266905

40003970050

40003741971

40003623566

40103839137

40003868002

40103701960

40103753360

40003943207

1157746168007

23.07.2014/148

20.08.2014/166

40003660929

40203088127

* BNK - банк; ENI - учреждение электронной коммерции; IBS - брокерское общество вложений; IPS - общество по управлению вложениями; PFO - пенсионный фонд; LIZ - лизинговая компания; CFI - другое финансовое учреждение; PLS - вспомогательное общество.** MS - дочернее общество; MMS - дочернее общество дочернего общества; MT - материнское общество; CT-другое общество.

/ 8

Расчет прибыли и убытков

Финансовые результаты


Банк30.09.2017

Неаудированный

Концерн30.09.2017


59 462-15 924

2 93953 133

-27 513

112

3916 645

-72 030-799

-57 933-1 684-3 381

27 119-5 737

21 3821 956

67 488-16 419

1 72153 581

-27 742

80

83716 218

3238 700

-2 688-67 691

-2 045 -2 46329 900-6 074

23 8262 449

000'EUR

Процентные доходы Процентные расходы Доходы от дивидендов Комиссионные доходы Комиссионные расходы Чистая прибыль / убытки от прекращения признания финансовых активов и финансовых обязательств, не учитываемых по справедливой стоимости с отражением ее изменения в отчете прибыли или убытков Чистая прибыль/убытки от финансовых активов и обязательств, учитываемых по справедливой стоимости с отражением её изменения в отчете прибыли или убытков Чистая прибыль / убытки от курсовой разницы Прибыль/убытки от прекращения признания нефинансовых активов Прочие доходы Прочие расходы Административные расходы Износ Убытки от уменьшения стоимости (или аннулирование обесценения) Прибыль/убытки до уплаты подоходного налога Подоходный налог Прибыль/убытки отчетного периодаПрочий совокупный доход за отчетный период

Банк30.09.2018




36 410-10 801

63357 473

-25 811

-1 726

1 91511 932

-102 550

-15-37 050

-996-3 310

31 194-1 483

29 711-3 805

45 606-11 247

7557 831

-26 183

-1 726

1 88811 830

1 37810 502-1 830

-46 063-1 842-4 407

35 811-1 781

34 030-3 197

/ 9 Финансовые результаты


Балансовый отчет000'EUR

875 856461 442

445342 861

1 235 129916 987

1 007 297-90 310

---

277 317---

40 82518 374

7 90410 4702 632

34 002 -

27 879 -

2 998 620

120 00026 459

302 359 783

31620 00012 418

2 539 006459 614168 916

52 54323

201 12233 034

-3 976

- -

2 998 620

6 627 - - -

27 410 - - - - -

875 868462 146

15 556329 699

1 154 662836 323913 123-76 800

- - -

277 514 - - -

40 825130 523

40 97889 545

2 6333 220

5937 551

2203 012 137

120 000 27 187

30 2 348 396

87720 00021 222

2 537 712474 425168 916

52 54388

207 93132 141

1 3813 409

-2 38310 399

3 012 137

6 627 - - -

19 407 - - - - -

* Информация подготовлена на основании данных аудированного отчета за 31 декабря 2017 года.** В 2017 году эта позиция называлась "Доступные для продажи финансовые активы" в соответствии с IAS 39

*** В 2017 году эта позиция называлась " Специальные накопления на убытки от уменьшения стоимости" в соответствии с IAS 39**** В 2017 году эта позиция называлась "Резерв на переоценку финансовых активов, доступных для продажи" в соответствии с IAS 39

АКТИВЫ Касса и требования к центробанкам, до востребования Требования к кредитным учреждениям, до востребования Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости с отражением в отчете прибыли/убытков Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости с отражением в прочем совокупном доходе** Финансовые активы, оцениваемые по амортизированной стоимости Кредиты и дебиторская задолженность, нетто

в т.ч. кредиты, бруттоожидаемые убытки***

этап 1этап 2этап 3

Долговые бумаги, нетто в т.ч. долговые бумаги, брутто

ожидаемые убыткиэтап 1

Сделки покупки с обязательством обратной продажи Материальные активы

основные средствавложения в недвижимость

Нематериальные активы Инвестиции в дочерние компании, совместные предприятия и ассоциированные компании Налоговые активы Прочие активы Долгосрочные активы и группы выбытия, классифицированные как удерживаемые для продажи Активы всего:

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА, СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ Обязательства перед центробанками Обязательства перед кредитными учреждениями, до востребования Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости с отражением в отчете прибыли/убытков Финансовые обязательства, отраженные по амортизированной стоимости приобретения Налоговые обязательства Накопления Прочие обязательства Обязательства всего Капитал и резервы

в том числе: oплаченный основной капиталэмиссионная наценка акций

резервный капитал нераспределенная прибыль прошлых лет

нераспределенная прибыль отчетного года резерв на переоценку основных средств

резерв на переоценку финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости****резерв переоценки валюты

неконтрольная доля участияКапитал и резервы и обязательства всего:

Возможные обязательства, нетто в том числе: возможные обязательства, брутто

ожидаемые убыткиэтап 1

Внебалансовые обязательства перед клиентами, нетто в том числе: внебалансовые обязательства перед клиентами, брутто

ожидаемые убыткиэтап 1этап 2этап 3

526 521107 964

16 07175 199

774 359747 889827 248-79 359

-2 533-843

-75 98326 47027 034

-564-564

- 18 240

8 2679 9732 626

34 0022 098

15 346 -

1 572 426

- 1 012

1 0631 053 258

- 20 12228 863

1 104 318468 108168 916

52 54323

216 74429 711

- 171

- -

1 572 426

4 4214 422

-1-1

18 26718 389

-122-108

-11-3

526 536108 744

16 09175 360

698 456671 986733 859-61 873

-2 770-892

-58 21126 47027 034

-564-564

- 129 250

40 54888 7022 6273 2212 642

23 67787

1 586 691

- 1 060

1 0631 046 166

281 20 06637 753

1 106 389480 302168 916

52 54388

223 50432 505

1 835172

-2 7983 537

1 586 691

4 4214 422

-1-1

10 09310 158

-65-61

-1-3

Банк31.12.2017

Аудированный*



Банк30.09.2018






Показатели

7.02%1.03%

55.97%

6.89%1.03%

44.31%

ROEROAОтношение расходов к доходам

Нормативные требования

Финансовые показатели

Показатель достаточности капиталаПримечание: минимальный, который разрешен КРФК

Отношение собственного капитала к кредитному портфелюОтношение кредитного портфеля к активамОтношение собственного капитала к активамОтношение депозитов к кредитам

1ROE - Отношение чистой прибыли отчетного периода к средней величине собственного капитала2ROA - Отношение чистой прибыли отчетного периода к средней величине всех активов

3Отношение расходов к доходам = (административные расходы + износ и изъятие нематериальных активов и основных средств)/(чистый процентный доход + доходы от дивидендов + нетто коммисионные + финансовые инструменты для торговых сделок)*100

* Информация подготовлена на основании данных аудированного отчета за 31 декабря 2017 года.

8.51%1.99%

52.44%

9.11%2.16%

54.36%

1

2

3

24.36%12.10%

24.08%12.10%

34.00%12.10%

33.56%12.10%

50.12%30.58%15.33%

257.28%

56.73%27.77%15.75%

280.80%

62.59%47.56%29.77%

140.81%

71.47%42.35%30.27%

155.68%

Банк31.12.2017




Банк30.09.2018




Банк31.12.2017




Банк30.09.2018




Банк31.12.2017




Банк30.09.2018






Сводный отчет собственного капитала и минимальных требований к капиталу

1 Собственный капитал (1.1.+1.2.) 1.1. Капитал первого уровня (1.1.1.+1.1.2.) 1.1.1. Основной капитал первого уровня 1.1.2. Дополнительный капитал первого уровня 1.2. Капитал второго уровня 2 Общая сумма требований к капиталу по рискам (2.1.+2.2.+2.3.+2.4.+2.5.+2.6.+2.7.) 2.1. Взвешенная стоимость риска рисковых сделок по кредитному риску, кредитному риску контрагента, риску

снижения возмещаемой стоимости и риску неоплаченной поставки 2.2. Общая сумма требований к капиталу по риску расчетов/поставок 2.3. Ощая сумма требований к капиталу по риску позиции, валютному риску и товарному риску 2.4. Общая сумма требоваий к капиталу по операционному риску 2.5. Общая сумма требований к капиталу для коррекции стоимости кредитов 2.6. Общая сумма требований к капиталу по рискам больших сделок в торговом портфеле 2.7. Сумма требований к капиталу по прочим рискам 3 Показатели и уровни капитала 3.1. Показатель основного капитала первого уровня (1.1.1./2.*100) 3.2. Избыток (+)/ недостаток (-) основного капитала первого уровня (1.1.1.-2.*4.5%) 3.3. Показатель капитала первого уровня (1.1./2.*100) 3.4. Избыток (+)/недостаток(-) капитала первого уровня (1.1.-2.*6%) 3.5. Общий показатель капитала (1./2.*100) 3.6. Общий избыток (+)/ недостаток (-) капитала (1.-2.*8%) 4 Резервные требования общего капитала (4.1.+4.2.+4.3.+4.4.+4.5.) 4.1. Резерв сохранения капитала 4.2. Резерв сохранения в связи с макропруденциальным или системным риском,

выявленным на уровне государства-участника 4.3. Антициклический резерв капитала, специфический для организации 4.4. Резерв капитала для системного риска 4.5. Прочий резерв капитала для организации системного значения 5 Показатели капитала с учетом коррекции 5.1. Размер коррекции стоимости активов, применяемый для пруденциальных целей 5.2. Показатель основного капитала первого уровня с учетом коррекции, указанной в строке 5.1. 5.3. Показатель капитала первого уровня с учетом коррекции, указанной в строке 5.1. 5.4. Общий показатель капитала с учетом коррекции, указанной в строке 5.1.

439 834327 519327 519

- 112 315

1 310 783

1 027 981 -

5 403277 399

- - -

24.99268 534

24.99248 872

33.56334 971

52 579 32 770

- 147

- 19 662

- -

24.99%24.99%

33.56%

Банк000’EUR

30.09.2018

Концерн000’EUR

30.09.2018

439 426327 111327 111

- 112 315

1 292 585

1 030 948 -

3 598258 039

- - -

25.31268 945

25.31249 556

34.00336 019

51 839 32 315

- 135

- 19 389

- -

25.31%25.31%

34.00%

Наименование позиции №



Информация о показателях собственного капитала и достаточности капитала, если кредитная организация применяет переходный период для смягчения влияния МСФО (IFRS) 9 на капитал

432 301319 986319 986

1 284 28224.92%24.92%33.66%

433 541321 226321 226

1 303 73724.64%24.64%33.25%

1.A Собственный капитал, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 1.1.A Капитал первого уровня, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 1.1.1.A Основной капитал первого уровня, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 2.A Общая сумма рискованных сделок, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 3.1.A Показатель основного капитала первого уровня, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 3.3.A Показатель капитала первого уровня, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 3.5.A Общий показатель капитала, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется

Расчет показателя покрытия ликвидности

530 50043 501

1219.52%

531 18043 467

1222.04%

1 Резерв ликвидности2 Исходящие чистые денежные потоки3 Показатель покрытия ликвидности (%)

Банк000’EUR

30.09.2018


30.09.2018Наименование позиции №

Банк000’EUR

30.09.2018


30.09.2018Наименование позиции №

/ 13 Риск-менеджмент

С информацией о риск-менеджменте можно ознакомиться в последнем опубликованном годовом отчете Банка:

http://www.rietumu.ru/bank-finance-audited


Documents

Rietumu-atskaite-lv-25-5.../ 4 Финансовый отчет за 3 квартал 2018 года Структура AO «Rietumu Banka» Председатель Правления