Embed Size (px)
Citation preview
1
Roteiro para
abertura de conta no
Banco Central do Brasil
Versão 4.0
Agosto/2018
2
Guia Rápido – Fases do processo de abertura de conta no BCB
Fase Início Produto Pág.
1 Reunião de Participação no STR
Contato inicial com o Banco Central, após leitura dos normativos e tutorial
Reunião com a presença do Diretor
5
2 Cadastramento em Homologação
Solicitação de abertura de conta pelo Diretor
Inclusão no ambiente de Homologação do STR
6
3 Seleção de conjunto de mensagens
Envio das respostas do Questionário de Atividades
Autorização das mensagens no ambiente de Homologação do STR
8
4 Testes prévios Leitura dos normativos, tutorial, manuais e Catálogo de Serviços
Habilitação para início dos testes de comprovação
9
5 Testes de comprovação
Envio do Plano de Testes
Cumprimento integral do Plano de Testes
10
6 Cadastramento em Produção
Envio da Declaração de Aptidão pelo Diretor
Inclusão no ambiente de Produção do STR
12
3
Sumário
Introdução .......................................................................................................................... 4
Tipos de conta e formas de acesso principal ............................................................................ 4
Fase 1 – Reunião de Participação no STR .............................................................................. 5
Fase 2 – Cadastramento em Homologação ........................................................................... 6
Providências preliminares ......................................................................................................... 6
Comunicações com o Deban/Gemon em São Paulo ................................................................. 7
Fase 3 – Seleção de conjuntos de mensagens ....................................................................... 8
Fase 4 – Testes prévios ........................................................................................................ 9
Fase 5 – Testes de comprovação ........................................................................................ 10
Orientações Gerais .................................................................................................................. 10
Plano de Testes ....................................................................................................................... 10
Participação da Compe ou do Selic ......................................................................................... 11
Utilização de mensagens do Grupo de Serviços CAM, CIR ou TES .......................................... 11
Manutenção da documentação dos testes de comprovação ................................................. 11
Fase 6 – Cadastramento em Produção ................................................................................ 12
Providências finais ................................................................................................................... 12
Anexo I – Tipos de Instituição............................................................................................. 13
Anexo II – Telefones de contato ......................................................................................... 14
Anexo III – Modelo de Solicitação para Abertura de Conta no BCB ...................................... 15
Anexo IV – Conjuntos de Mensagens – RSFN ...................................................................... 17
Anexo V – Conjuntos de Mensagens – Internet ................................................................... 19
Anexo VI – Modelo de Plano de Testes ............................................................................... 21
Parte I – Questionário de Atividades ...................................................................................... 21
Parte II – Roteiro de Testes ..................................................................................................... 22
Anexo VII – Modelo de declaração de aptidão .................................................................... 23
4
Introdução
Este documento tem por objetivo orientar a instituição que solicita abertura de conta no Banco
Central do Brasil (BCB)1, doravante denominada requerente, para acesso direto ao Sistema de
Transferência de Reservas (STR), nos termos da Carta Circular nº 3.904, de 30 de agosto de 2018.
Seu conteúdo não substitui e não se sobrepõe aos normativos em vigor, disponíveis no endereço
http://www.bcb.gov.br/?STRLEGREG. Dessa forma, é dever do requerente a leitura desses
normativos antes do início do processo de abertura de conta no BCB junto à representação
regional em São Paulo da Divisão de Gestão e Monitoramento do STR, do Departamento de
Operações Bancárias e de Sistema de Pagamentos do BCB (Deban/Gemon).
Dúvidas com relação ao funcionamento ou acesso ao STR podem ser esclarecidas com a leitura
do documento “Tutorial de acesso ao STR” disponível no endereço
https://www.bcb.gov.br/htms/novaPaginaSPB/acesso_str.asp.
Os tipos de instituição estão relacionados no Anexo I.
Os telefones de contato dos departamentos ou entidades citados neste documento constam do
Anexo II.
Tipos de conta e formas de acesso principal
O quadro a seguir apresenta os tipos de conta mantidos no BCB pelas instituições integrantes
do Sistema Financeiro Nacional (SFN), assim como as formas de acesso principal ao STR e a
obrigatoriedade ou faculdade de manutenção da conta.
Conta Reservas Bancárias Conta de Liquidação
Ob
rig
ató
ria
Banco Comercial
Banco Múltiplo com carteira comercial
Caixa Econômica
Fa
cult
ati
va
Banco de Câmbio
Banco de Desenvolvimento
Banco de Investimento
Banco Múltiplo sem carteira comercial
Demais instituições financeiras e de pagamento autorizadas a funcionar pelo BCB
Legenda:
Obrigatório acesso principal via RSFN
Acesso principal via RSFN ou via Internet, a critério do requerente
As fases do processo de abertura de conta no BCB estão descritas a seguir.
1 Com exceção das contas tituladas por câmaras ou prestadores de serviços de compensação e de liquidação.
5
Fase 1 – Reunião de Participação no STR
Para iniciar o processo de solicitação de abertura de conta, o requerente deverá entrar em
contato com o Centro de Monitoramento do STR do Deban/Gemon para agendar a Reunião de
Participação no STR, que tem os seguintes objetivos:
• o requerente explicar seu modelo de negócio ao Deban/Gemon e, no caso de conta
facultativa, a motivação para abertura da conta;
• o Deban/Gemon orientar o requerente quanto às obrigações e aos benefícios da
participação direta no STR; detalhar os requisitos e procedimentos para abertura de
conta; e esclarecer eventuais dúvidas do requerente que persistirem após a leitura deste
documento, dos normativos e do tutorial mencionados na Introdução.
Nessa reunião deverá comparecer o responsável pelo SPB (diretor estatutário responsável por
assuntos relacionados ao SPB ou ocupante de cargo equivalente que possa responder pela
administração da conta2), doravante denominado Diretor, facultada a participação de outras
pessoas por ele indicadas.
Os contatos do Deban/Gemon para o agendamento da reunião são os seguintes:
• por telefone: (11) 3491-6748 ou (11) 2363-6748;
• por e-mail: [email protected]; ou
• pelo sistema BC Correio: mensagem para Deban/Gemon.
No agendamento dessa reunião, será definida a localidade do BCB à qual o requerente deverá
comparecer.
2 No caso de requerente em processo de implementação da estrutura organizacional, poderá ser a pessoa
autorizada a firmar compromissos em nome da instituição.
6
Fase 2 – Cadastramento em Homologação
Antes de proceder à solicitação de abertura de conta, caso ainda não tenha, o requerente deve
providenciar junto à Central de Suporte à Tecnologia da Informação, do Departamento de
Tecnologia da Informação do BCB (Deinf/CSTI), o seu código Sisbacen e o acesso ao Sistema BC
Correio que permita enviar e receber mensagens (BC Correio).
A solicitação de abertura de conta deve ser formalizada conforme requisitos contidos na Carta
Circular nº 3.904, de 30 de agosto de 2018, devendo ser destinada ao Deban/Gemon, conforme
modelo do Anexo III deste Roteiro.
A solicitação poderá ser encaminhada:
• via BC Correio enviado por meio do usuário Sisbacen do próprio Diretor para
Deban/Gemon; ou
• via expediente, assinado pelo Diretor, com o seguinte endereçamento:
Banco Central do Brasil
Departamento de Operações Bancárias e de Sistema de Pagamentos
DEBAN/GEMON/SUMON-03
Av. Paulista, 1.804 – 6º andar
01310-922 – São Paulo – SP
Após o recebimento da solicitação e estando atendidos os requisitos necessários, será realizado
o cadastramento do requerente no ambiente de Homologação do STR. O referido
cadastramento será comunicado ao próprio requerente e a todos os participantes do STR.
A partir da comunicação de seu cadastramento no ambiente de Homologação, o requerente
terá o prazo de 180 dias corridos para dar início aos testes de comprovação, sob pena de
arquivamento de sua solicitação e necessidade de reiniciar o processo, se for o caso.
Neste momento, serão autorizadas ao requerente as mensagens básicas para fins de realização
de testes descritos na Fase 4 – Testes Prévios.
Providências preliminares
Uma vez comunicado o seu cadastramento no ambiente de Homologação, o requerente deverá:
a) adquirir junto a uma autoridade certificadora reconhecida pela Infraestrutura de Chaves
Públicas Brasileira (ICP-Brasil), certificado digital de pessoa física (e-CPF) do tipo A3 para
cada um dos operadores que acessarão o aplicativo STR-Web;
b) se seu meio de acesso principal ao STR for a RSFN:
• providenciar sua conexão à RSFN e prestar informações ao Deinf/CSTI, observando
o disposto na Circular nº 3.629, de 19 de fevereiro de 2013; e
• providenciar a aquisição de certificado digital para validação da assinatura das
mensagens que trafegarão pela RSFN, conforme as especificações contidas no
Manual de Segurança da RSFN;
c) se seu meio de acesso principal ao STR for a Internet, observar os requisitos de acesso
descritos no Manual de acesso ao STR via Internet, disponível no endereço
http://www.bcb.gov.br/htms/novaPaginaSPB/ManualAcessoSTRInternet.pdf.
7
d) se for utilizar mensagens integrantes dos grupos de serviços de Câmbio (CAM), Meio
Circulante (CIR) e/ou Tesouro Nacional (TES), contatar o Departamento de
Monitoramento do Sistema Financeiro (Desig) do BCB, o Departamento do Meio
Circulante (Mecir) do BCB e/ou a Secretaria do Tesouro Nacional (STN),
respectivamente;
e) se for operar junto ao Selic, contatar o Departamento de Operações do Mercado Aberto
(Demab) do BCB para tratar da abertura de conta no Sistema Especial de Liquidação e
de Custódia (Selic);
f) se for operar junto à Compe, contatar o Banco do Brasil - Executante da Compe; e
g) se for operar junto às demais câmaras, contatar a Brasil Bolsa Balcão (B3) e/ou a Câmara
Interbancária de Pagamentos (CIP), conforme o caso.
Comunicações com o Deban/Gemon
Durante o processo da abertura da conta, as comunicações do requerente com o Deban/Gemon
poderão ser feitas por telefone, e-mail ou BC Correio. Somente serão conhecidas pelo
Deban/Gemon as comunicações recebidas do Diretor e das pessoas expressamente
relacionadas na solicitação de abertura de conta no BCB como responsáveis pela condução dos
testes. As instruções e informações prestadas pelo Deban/Gemon ao requerente por via
telefônica são gravadas e consideradas firmes e válidas para todos os fins.
Caso haja necessidade de alteração do rol de pessoas responsáveis pela condução dos testes, a
solicitação deverá ser encaminhada pelo Diretor via BC Correio.
8
Fase 3 – Seleção de conjuntos de mensagens
Os testes para abertura de conta têm por objetivo avaliar a capacidade de o requerente
gerenciar sua conta no BCB e de realizar operações usando a mensageria que trafega pelo STR.
Para a seleção de conjuntos de mensagens, o requerente deverá:
• se seu meio de acesso principal ao STR for a RSFN, utilizar o Anexo IV;
• se seu meio de acesso principal ao STR for a Internet, utilizar o Anexo V;
• analisar a relação de conjuntos de mensagens, por tipo de instituição, e selecionar os
obrigatórios e os eletivos nos quais tiver interesse;
• a partir dos conjuntos de mensagens eletivos selecionados, responder a Parte I -
Questionário de Atividades do Plano de Testes (modelo disponível no Anexo VI);
• encaminhar as respostas ao Questionário de Atividades ao Deban/Gemon, via BC
Correio.
É de responsabilidade do requerente observar a compatibilidade dos conjuntos de mensagens
eletivos selecionados com os negócios autorizados pelo BCB, respeitadas, ainda, eventuais
restrições inerentes ao seu ramo de atividade.
Considerando as respostas ao Questionário de Atividades, o Deban/Gemon encaminhará ao
requerente, via BC Correio, o rol de todas as mensagens a serem testadas pela instituição na
primeira etapa do Plano de Testes.
Após a abertura da conta, a liberação de novas mensagens no ambiente de Produção estará
sujeita à realização de testes definidos pelo Deban/Gemon.
9
Fase 4 – Testes prévios
Antes do início da execução dos testes de comprovação, o BCB recomenda que o requerente
utilize o ambiente de homologação para testes prévios de seus sistemas e ambientação com o
STR.
Com a execução dos testes prévios, o requerente terá a oportunidade de:
• certificar-se de que possui a infraestrutura tecnológica necessária à execução dos testes
de comprovação (certificados digitais, máquinas devidamente configuradas para acesso
ao STR-Web e conexão à RSFN, se for o caso);
• treinar a equipe para o correto envio de todas as mensagens constantes do rol de
mensagens que serão testadas pela instituição na primeira etapa do Plano de Testes;
• reduzir o risco de ser reprovado nos testes de comprovação ou da necessidade de
repetição de etapas do Plano de Testes;
• conhecer os normativos em vigor, especialmente o Regulamento do STR, que disciplina
o funcionamento do sistema (anexo à Circular nº 3.100, de 28 de março de 2002);
• compreender as informações contidas nos documentos que compõem o Catálogo de
Serviços do SFN (disponível no endereço http://www.bcb.gov.br/?CEDSFNSERVICOS) e
as relações entre eles;
• estudar o Manual de Acesso ao STR via Internet;
• iniciar o contato com os parceiros de negócios (contrapartes) para o envio das
mensagens necessárias para a realização dos testes de comprovação.
Para a realização dos testes prévios, é necessário que o requerente:
• esteja cadastrado no ambiente de homologação do STR e tenha concluído a seleção do
conjunto de mensagens a serem testadas, nos termos descritos na Fase 2 –
Cadastramento em homologação e Fase 3 - Seleção de conjuntos de mensagens,
anteriores;
• tenha adquirido o certificado digital de pessoa física (e-CPF) do tipo A3 para cada um
dos operadores que acessarão o aplicativo STR-Web;
• se seu meio de acesso principal ao STR for a RSFN, tenha providenciado sua conexão à
RSFN e providenciado a aquisição do certificado digital, conforme as especificações
contidas no Manual de Segurança da RSFN e no Manual de Redes do SFN.
.
10
Fase 5 – Testes de comprovação
Orientações Gerais
O objetivo dos testes de comprovação de capacidade operacional e tecnológica (testes de
comprovação) é avaliar o requerente, considerando os seguintes aspectos:
• capacidade de gerenciamento da conta, em tempo real;
• conhecimento do funcionamento do STR;
• capacidade tecnológica e operacional; e
• correto preenchimento das mensagens.
Antes do início dos testes de comprovação, o requerente deverá já ter providenciado a aquisição
dos certificados digitais e sua conexão à RSFN junto ao Deinf/CSTI, conforme o caso
Para a realização dos testes de comprovação, o requerente deverá elaborar proposta de Plano
de Testes (modelo disponível no Anexo VI), considerando o rol de mensagens encaminhado pelo
Deban/Gemon mencionado na Fase 3 - Seleção de conjuntos de mensagens, e enviá-la ao
Deban/Gemon via BC Correio.
Os testes de comprovação deverão ser iniciados somente após a aprovação da proposta de
Plano de Testes e serão acompanhados pelo Deban/Gemon de acordo com o referido plano.
Cada etapa dos testes de comprovação deve ter início no primeiro dia útil da semana.
Em cada etapa dos testes de comprovação, as mensagens deverão ter seu envio repetido com
êxito, no mínimo, em três dias distintos.
O requerente somente poderá efetuar os testes da etapa subsequente após ter executado a
etapa anterior.
Qualquer proposta de alteração no Plano de Testes, inclusive no que se refere ao cronograma,
deverá ser solicitada via BC Correio ao Deban/Gemon para avaliação.
Será avaliado o cumprimento integral do Plano de Testes, sendo o requerente comunicado, via
BC Correio, do resultado desta avaliação.
O Deban/Gemon poderá, a seu exclusivo critério, determinar a repetição de uma ou mais etapas
dos testes de comprovação.
Plano de Testes
O Plano de Testes é composto por duas partes:
• Parte I – Questionário de Atividades: informa os conjuntos de mensagens que suportam
o modelo de negócios previamente autorizado pelo BCB a serem enviados pelo
requerente e a quantidade total estimada de lançamentos diários; e
• Parte II – Roteiro de Testes: contempla todas as mensagens a serem enviadas pelo
requerente. É composto pelas seguintes etapas:
• Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas;
• Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações Diárias;
• Etapa 3 – Testes de Carga; e
• Etapa 4 – Testes de Contingência.
11
As instituições que utilizarem a Internet como forma principal de acesso ao STR necessitam
realizar apenas a Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações Diárias e a Etapa 4 – Testes de
Contingência.
A Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas visa a verificar o funcionamento dos
componentes tecnológicos e de segurança destinados à conexão com a RSFN e o tratamento
dado pelos legados da instituição.
A Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações Diárias visa a verificar a simulação das operações
do requerente em um dia típico, sendo que a quantidade de mensagens enviadas deve ser
compatível com a quantidade total estimada de lançamentos diários informada no Questionário
de Atividades.
A Etapa 3 – Testes de Carga visa a verificar a capacidade de processamento de mensagens, o
controle, a estabilidade e a integridade do sistema utilizado pelo requerente, em condições de
volumes elevados de mensagens. Para a realização desta etapa deverão ser utilizadas,
preferencialmente, as mensagens STR0004, STR0005, STR0006, STR0007 e STR0008. A carga
mínima diária a ser enviada deve ser de 5 vezes a quantidade total estimada de lançamentos
diários, informada no Questionário de Atividades, até o limite de 100.000 mensagens. Para carga
superior ao limite, o requerente deverá acordar previamente com a Deban/Gemon.
A Etapa 4 – Testes de Contingência visa a verificar os procedimentos de segurança, a
tempestividade e a familiarização com o serviço de contingência. Nesta etapa, o requerente
deverá enviar no mínimo uma mensagem por dia de cada ordem de transferência de fundos
testada na Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações Diárias. As instituições que utilizarem a
Internet como meio principal de acesso ao STR executarão a Etapa 4 na modalidade de
Contingência Telefônica, enquanto que aquelas que forem utilizar a RSFN como meio principal
de acesso ao STR executarão essa etapa na modalidade de Contingência Internet. Para a
realização dos testes de contingência, o requerente deve observar o disposto na Carta Circular
n° 3.894, de 7 de agosto de 2018.
Participação da Compe ou do Selic
Quando o requerente manifestar a intenção de participar da Compe ou do Selic, a homologação
da instituição estará condicionada à declaração de aptidão emitida pelo Banco do Brasil
(Executante da Compe) ou pelo Demab (responsável pelas mensagens do Grupo de Serviços
SEL), respectivamente.
Utilização de mensagens do Grupo de Serviços CAM, CIR ou TES
Quando o requerente manifestar a intenção de utilizar mensagens dos grupos de serviços CAM,
CIR ou TES, o requerente deverá entrar em contato com o Desig, Mecir ou STN, respectivamente.
Manutenção da documentação dos testes de comprovação
O requerente deverá manter a documentação completa da elaboração, validação e
implementação do cronograma de testes de comprovação com vistas à eventual análise por
parte do BCB.
12
Fase 6 – Cadastramento em Produção
Após a aprovação nos testes de comprovação, o requerente deverá apresentar a declaração de
aptidão para operar no ambiente de Produção e informar a data pretendida para início das
operações, conforme modelo do Anexo VII, com, no mínimo, 7 dias úteis de antecedência.
Caso ainda não tenha sido feito, o requerente deverá providenciar o registro no Unicad do
Diretor responsável pelo SPB.
Antes da data marcada para o início das operações será realizado o cadastramento do
requerente no ambiente de Produção do STR. O referido cadastramento será comunicado ao
requerente e a todos os participantes do STR, juntamente com a data de início de suas operações
no STR.
Caso entre a aprovação nos testes de comprovação e a data pretendida pelo requerente para
abertura da conta tenha decorrido um período de mais de 90 dias ou uma nova versão do
Catálogo de Serviços do SFN tenha entrado em vigor em ambiente de produção, o requerente
deverá realizar testes complementares. Para tanto, o requerente deverá entrar em contato com
o Deban/Gemon.
Após o início das operações, a instituição deverá realizar testes para avaliação da capacidade de
processamento de ordens, na eventualidade de prorrogação do STR para após as 23h59 (Testes
23h59).
Providências finais
Dois dias após o cadastramento no ambiente de produção do STR e até o dia útil anterior ao
início das operações, o requerente deverá realizar os seguintes procedimentos naquele
ambiente:
• informar responsáveis da instituição por meio da mensagem GEN0019;
• cadastrar operadores nos serviços de acesso ao STR-Web, conforme Manual de
Acesso ao STR via Internet, disponível em:
https://www.bcb.gov.br/htms/novaPaginaSPB/acesso_str.asp.
Se acesso principal via RSFN:
• cadastrar no mínimo três operadores para realizar solicitações de inclusão e de exclusão
de operação em regime de Contingência Internet – serviço SSTR0005;
• enviar e ativar o certificado digital;
• testar a conectividade.
13
Anexo I – Tipos de Instituição
Conta Tipo Descrição
Reservas Bancárias
obrigatória
BC Banco Comercial
BM ccc Banco Múltiplo (com carteira Comercial)
CE Caixa Econômica
Reservas Bancárias
facultativa
BCam Banco de Câmbio
BD Banco de Desenvolvimento
BI Banco de Investimento
BM scc Banco Múltiplo (sem carteira Comercial)
Conta de Liquidação facultativa
AC Administradora de Consórcio
AF Agência de Fomento
APE Associação de Poupança e Empréstimo
CC Cooperativa de Crédito
CH Companhia Hipotecária
DTVM Sociedade Distribuidora de TVM
IP Instituição de Pagamento
SAM Sociedade de Arrendamento Mercantil
SC c Sociedade Corretora de Câmbio
SC ct Sociedade Corretora de Câmbio e TVM
SC tvm Sociedade Corretora de TVM
SCD Sociedade de Crédito Direto
SCFI Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento
SCI Sociedade de Crédito Imobiliário
SCM Sociedade de Crédito Microempreendedor
SEP Sociedade de Empréstimo entre Pessoas
14
Anexo II – Telefones de contato
Assunto (Departamento) Telefone Comentários
Compe (BB Compe) (11) 5591.1321 Atendimento 24 horas
Compe (BB Compe) (61) 3493.6083 a 6090
Custódia (BB Custodiante) (21) 3808.4800
CAM (Desig) (51) 3215.7305 [email protected]
CCF (Deinf) - [email protected]
CCS (Decon) (85) 3308.5577 [email protected]
CIR (Mecir) (21) 2189.6348
COR (Deinf) (61) 3414.2156 [email protected]
ECR (Deinf) (61) 3414.2156 [email protected]
SML (Derin) (61) 3414.2925 ou 1825
TES (STN) (61) 3412.1440
Selic (Demab) 0800 200 1054 RJ, SP ou BSB
Selic (Demab) (21) 3506.8969 Demais localidades
Suporte TI (CSTI/Deinf/CSTI) (61) 3414.2156
Unicad (Desig) - [email protected]
15
Anexo III – Modelo de Solicitação para Abertura de Conta no BCB
(Informar Local e data)
Ao
Banco Central do Brasil
Departamento de Operações Bancárias e de Sistema de Pagamentos
DEBAN/GEMON/SUMON-03 – São Paulo
Av. Paulista, 1.804 – 6º andar
01310-922 – São Paulo – SP
Ref.: Solicitação de Abertura de Conta __________ (“Reservas Bancárias” ou “de Liquidação”)
e __________ (“de ativação da Conta Correspondente a Moeda Eletrônica” - se emissor de
moeda eletrônica)
Conforme disposto no art. 7° da Circular nº 3.438, de 2.3.2009, e no art. 3° da Carta Circular
nº 3.904, de 30.8.2018, solicitamos a abertura de Conta __________ (“Reservas Bancárias” ou
“de Liquidação”). Para tal, informamos os dados abaixo:
1) Do Requerente (preencher com dados da instituição)
Nome:
CNPJ:
Endereço Completo:
2) Do Diretor responsável por assuntos relativos ao SPB ou do ocupante de cargo equivalente,
que possa responder pela administração da conta (preencher com os dados do diretor ou
equivalente)
Nome:
CPF:
E-mail:
Telefone comercial:
Telefone celular:
3) Do(s) responsável(eis) pela condução dos testes (preencher com os dados de todos os
responsáveis)
Nome:
CPF:
E-mail:
Telefone comercial:
Telefone celular:
4) Da participação direta ou não na Centralizadora da Compensação de Cheques – Compe:
(preencher com a opção da requerente: “sim” ou “não”. Não aplicável para Instituição de
Pagamento)
16
5) Da forma principal de acesso ao STR, de acordo com a Circular nº 3.488, de 18.3.2010:
(preencher com a opção da requerente: “via RSFN” ou “via Internet”)
6) Da empresa prestadora de serviços PSTI: (preencher apenas se for contratado pela
requerente)
Nome:
CNPJ:
Telefone:
7) Ativação da Conta Correspondente a Moeda Eletrônica: (preencher com a opção do
requerente: “sim” ou “não”, caso o requerente tenha interesse em ativar essa conta com base
no disposto na Carta Circular nº 3.893, de 7 de agosto de 2018)
Atenciosamente,
(assinatura e identificação do ocupante de cargo de Responsável pelo SPB)
17
Anexo IV – Conjuntos de Mensagens – RSFN
Conjunto de mensagens para cada tipo de instituição:
Conjunto de mensagens BC
BM
ccc
CE
BC
am
BD
BI
BM
scc
AC
AF
AP
E
CC
CH
DT
VM
IP SA
M
SC
c
SC
ct
SC
tv
m
SC
D
SC
FI
SC
I
SC
M
SE
P
Meio circulante o o o e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
Numerário mutilado e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
Compe e e e e e e e e e e e e e v e e e e e e e e e
Serviços genéricos o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o
B3 BM&FBovespa e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
B3 Cetip e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
CIP Siloc/Sitraf e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
CIP C3 e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
CIP SLC (Cartões) e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
Conta corrente Câmara e e e e e e e n n n e n n n n n n n n n n n n
Compulsório o o o o o o o n n o o n n n n n n n n o o o n
Redesconto o o o o o o o v e e e e e v v v e e e e e e e
Liberação garantia e e e e e e e v e e e e e v v v e e e e e e e
Banco Central (SLB) o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o
Moeda eletrônica (SME) e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
Devolução moeda eletr. o o o o o o o n n n n n n n n n n n n n n n n
STR mensagens básicas o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o
Transf. numerário o o o e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
Devolução o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o
Devolução repasse trib. o o o o o o o o o o o o o n o o o o o o o o o
TED não-correntista * o o o e e e e e e e o e e e e e e e e e e e e
TED cliente-IF * o o o o e e e e e e o e e e e o o e e e e e e
TED cliente-cliente * o o o e e e e e e e o e e e e e e e e e e e e
TED não participante * o o o e e e e e e e o e e e e e e e e e e e e
Repasse estaduais e e e n n n n n n n e n n v n n n n e n n n e
Repasse FGTS e e e n e e e n e n e n n v n n n n e n n e e
Repasse FCVS e e e n n n n n n e e e n v n n n n n e e n n
Repasse arrecadações e e e n n n n n n n e n n v n n n n e n n n e
Repasse centralizadora e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
Liquidação cód. barras e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
Liquidação FGTS e e e n n n n n n n e n n v n n n n n n n n n
Conta-Salário ** o o o e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
Convênio e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e e
Portabilidade PJ e e e e e e e n e e e e n v e n n n e e e e e
Consignação e e e n n n n n n n e n n v n n n n e n n n e
Portabilidade PF e e e e e e e n e e e e n v e n n n e e e e e
Teste contingência o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o
* Nos casos em que este conjunto de mensagens é eletivo, ele passa a ser
obrigatório caso a instituição gerencie conta de pagamento pré-paga. o
** Com exceção das instituições que oferecem conta de depósito à vista, e
este conjunto de mensagens é aplicavel apenas se a instituição gerenciar n
conta de pagamento pré-paga. v vedada
R S F NTipo de Instituição
Legenda
obrigatória
eletiva
não aplicável
18
Mensagens associadas à cada conjunto de mensagens, para acesso principal via RSFN:
Conjunto de mensagens Mensagens associadas ao conjunto
Meio circulante CIR0003, CIR0004, CIR0005, CIR0006, CIR0008, CIR0009, CIR0016, CIR0017, CIR0018,
CIR0020, CIR0030, CIR0051, CIR0052, CIR0055, CIR0056
Numerário mutilado CIR0061, CIR0062
Compe CMP0001
Serviços genéricos GEN0001, GEN0003, GEN0006 ,GEN0008, GEN0012, GEN0014, GEN0019, GEN0020
B3 BM&FBovespa LDL0004, LDL0006, LDL0008, LDL0014, LTR0004, LTR0006
B3 Cetip LDL0004, LDL0006, LTR0003, LTR0004, LTR0006
CIP Siloc/Sitraf LDL0006, LDL0022
CIP C3 LTR0004, LTR0006
CIP SLC (Cartões) LDL0006, LDL0022, LTR0004, LTR0006
Conta corrente Câmara LDL0011
Compulsório RCO0001, RCO0002, RCO0003, RCO0005, RCO0006, RCO0007, RCO0010, RCO0011
Redesconto RDC0001, RDC0002, RDC0003, RDC0004, RDC0005, RDC0006, RDC0007, RDC0008,
RDC0013, RDC0014
Liberação garantia RDC0009
Banco Central (SLB) SLB0002, SLB0006, SLB0007
Moeda eletrônica (SME) SME0001, SME0002, SME0003
Devolução moeda eletr. SME0004
STR mensagens básicas STR0001, STR0004, STR0007, STR0011, STR0012, STR0013, STR0014, STR0025, STR0035
Transf. numerário STR0003
Devolução STR0010, STR0048
Devolução repasse trib. STR0046
TED não-correntista STR0005
TED cliente-IF STR0006
TED cliente-cliente STR0008
TED não participante STR0034
Repasse estaduais STR0020
Repasse FGTS STR0021
Repasse FCVS STR0022
Repasse arrecadações STR0029
Repasse centralizadora STR0045
Liquidação cód. barras STR0026
Liquidação FGTS STR0033
Conta-Salário STR0037
Convênio STR0040
Portabilidade PJ STR0039
Consignação STR0041
Portabilidade PF STR0047
Teste contingência STR0043, STR0044
R S F N
19
Anexo V – Conjuntos de Mensagens – Internet
Conjunto de mensagens para cada tipo de instituição:
Conjunto de mensagens AC
AF
AP
E
CC
CH
DT
VM
IP SA
M
SC
c
SC
ct
SC
tv
m
SC
D
SC
FI
SC
I
SC
M
SE
P
Meio circulante e e e e e e e e e e e e e e e e
Numerário mutilado e e e e e e e e e e e e e e e e
Compe e e e e e e v e e e e e e e e e
Serviços genéricos o o o o o o o o o o o o o o o o
B3 BM&FBovespa e e e e e e e e e e e e e e e e
B3 Cetip e e e e e e e e e e e e e e e e
CIP Siloc/Sitraf e e e e e e e e e e e e e e e e
CIP C3 e e e e e e e e e e e e e e e e
CIP SLC (Cartões) e e e e e e e e e e e e e e e e
Conta corrente Câmara n n n e n n n n n n n n n n n n
Compulsório n n o o n n n n n n n n o o o n
Redesconto v e e e e e v v v e e e e e e e
Liberação garantia v e e e e e v v v e e e e e e e
Banco Central (SLB) o o o o o o o o o o o o o o o o
Moeda eletrônica (SME) e e e e e e e e e e e e e e e e
Devolução moeda eletr. n n n n n n n n n n n n n n n n
STR mensagens básicas o o o o o o o o o o o o o o o o
Transf. numerário e e e e e e e e e e e e e e e e
Devolução o o o o o o o o o o o o o o o o
Devolução repasse trib. o o o o o o n o o o o o o o o o
TED não-correntista * e e e o e e e e e e e e e e e e
TED cliente-IF * e e e o e e e e o o e e e e e e
TED cliente-cliente * e e e o e e e e e e e e e e e e
TED não participante * e e e o e e e e e e e e e e e e
Repasse estaduais n n n e n n v n n n n e n n n e
Repasse FGTS n e n e n n v n n n n e n n e e
Repasse FCVS n n e e e n v n n n n n e e n n
Repasse arrecadações n n n e n n v n n n n e n n n e
Repasse centralizadora e e e e e e e e e e e e e e e e
Liquidação cód. barras e e e e e e e e e e e e e e e e
Liquidação FGTS n n n e n n v n n n n n n n n n
Conta-Salário ** e e e e e e e e e e e e e e e e
Convênio e e e e e e e e e e e e e e e e
Portabilidade PJ n e e e e n v e n n n e e e e e
Consignação n n n e n n v n n n n e n n n e
Portabilidade PF n e e e e n v e n n n e e e e e
* Nos casos em que este conjunto de mensagens é eletivo, ele passa a ser
obrigatório caso a instituição gerencie conta de pagamento pré-paga. o
** Com exceção das instituições que oferecem conta de depósito à vista, e
este conjunto de mensagens é aplicavel apenas se a instituição gerenciar n
conta de pagamento pré-paga. v
não aplicável
vedada
I n t e r n e tTipo de Instituição
Legenda
obrigatória
eletiva
20
Mensagens associadas à cada conjunto de mensagens, para acesso principal via Internet:
Conjunto de mensagens Mensagens associadas ao conjunto
Meio circulante CIR0003, CIR0004, CIR0005, CIR0006, CIR0017, CIR0018, CIR0020, CIR0030, CIR0051,
CIR0052, CIR0055, CIR0056
Numerário mutilado CIR0061, CIR0062
Compe CMP0001
Serviços genéricos GEN0019
B3 BM&FBovespa LDL0004, LDL0006, LDL0008, LDL0014, LTR0004, LTR0006
B3 Cetip LDL0004, LDL0006, LTR0003, LTR0004, LTR0006
CIP Siloc/Sitraf LDL0006, LDL0022
CIP C3 LTR0004, LTR0006
CIP SLC (Cartões) LDL0006, LDL0022, LTR0004, LTR0006
Conta corrente Câmara LDL0011
Compulsório RCO0002, RCO0010, RCO0011
Redesconto RDC0002, RDC0003, RDC0004, RDC0005, RDC0007, RDC0008, RDC0013, RDC0014
Liberação garantia RDC0009
Banco Central (SLB) SLB0002, SLB0007
Moeda eletrônica (SME) SME0001, SME0002, SME0003
Devolução moeda eletr. SME0004
STR mensagens básicas STR0004, STR0007, STR0011, STR0025
Transf. numerário STR0003
Devolução STR0010, STR0048
Devolução repasse trib. STR0046
TED não-correntista STR0005
TED cliente-IF STR0006
TED cliente-cliente STR0008
TED não participante STR0034
Repasse estaduais STR0020
Repasse FGTS STR0021
Repasse FCVS STR0022
Repasse arrecadações STR0029
Repasse centralizadora STR0045
Liquidação cód. barras STR0026
Liquidação FGTS STR0033
Conta-Salário STR0037
Convênio STR0040
Portabilidade PJ STR0039
Consignação STR0041
Portabilidade PF STR0047
I n t e r n e t
21
Anexo VI – Modelo de Plano de Testes
Parte I – Questionário de Atividades
Quantidade TOTAL estimada de lançamentos diários: __________
Gerencia conta de pagamento pré-paga (Sim/Não): __________
Conjunto de mensagens de interesse do requerente, considerando o seu ramo de atividade:
1. [ ] Meio circulante 2. [ ] Numerário mutilado 3. [ ] Compe 4. [ ] Serviços genéricos 5. [ ] B3 BM&FBovespa 6. [ ] B3 Cetip 7. [ ] CIP Siloc/Sitraf 8. [ ] CIP C3 9. [ ] CIP SLC (Cartões)
10. [ ] Conta corrente Câmara 11. [ ] Compulsório 12. [ ] Redesconto 13. [ ] Liberação garantia 14. [ ] Banco Central (SLB) 15. [ ] Moeda eletrônica (SME) 16. [ ] Devolução moeda eletr. 17. [ ] STR mensagens básicas 18. [ ] Transf. Numerário 19. [ ] Devolução 20. [ ] Devolução repasse trib. 21. [ ] TED não-correntista 22. [ ] TED cliente-IF 23. [ ] TED cliente-cliente 24. [ ] TED não participante 25. [ ] Repasse estaduais 26. [ ] Repasse FGTS 27. [ ] Repasse FCVS 28. [ ] Repasse arrecadações 29. [ ] Repasse centralizadora 30. [ ] Liquidação cód. Barras 31. [ ] Liquidação FGTS 32. [ ] Conta-Salário 33. [ ] Convênio 34. [ ] Portabilidade PJ 35. [ ] Consignação 36. [ ] Portabilidade PF 37. [ ] Teste contingência (apenas para acesso principal via RSFN)
22
Parte II – Roteiro de Testes
Etapa 1 – Testes de Infraestrutura e de Sistemas
Período: de ___/___/___ a ___/___/___
Mensagem Quantidade
Etapa 2 – Testes de Simulação de Operações Diárias
Período: de ___/___/___ a ___/___/___
Mensagem Quantidade
Etapa 3 – Testes de Carga
Período: de ___/___/___ a ___/___/___
Mensagem Quantidade
Etapa 4 – Testes de Contingência
Período: de ___/___/___ a ___/___/___
Mensagem Quantidade
23
Anexo VII – Modelo de declaração de aptidão
(Informar Local e data)
Ao
Banco Central do Brasil
Departamento de Operações Bancárias e de Sistema de Pagamentos
DEBAN/GEMON/SUMON-03
Av. Paulista, 1.804 – 6º andar
01310-922 – São Paulo – SP
Ref.: Declaração de aptidão para operar no ambiente de produção do STR
Conforme disposto no art. 10° da Carta Circular n° 3.904, de 30.8.2018, declaramos que a
instituição __________ (nome da instituição) concluiu com sucesso os testes de comprovação e
está apta a operar no ambiente de Produção do Sistema de Transferência de Reservas – STR,
tendo considerado:
• o correto preenchimento das mensagens e o tratamento dado pelos legados da
instituição;
(Se acesso principal via RSFN)
• o funcionamento dos componentes tecnológicos e de segurança destinados à conexão
com a RSFN;
• em tempo real, o gerenciamento da conta e o conhecimento do funcionamento do STR,
em vista das atividades diárias;
• a capacidade de processamento de mensagens, o controle, a estabilidade e a
integridade do sistema utilizado pela instituição;
• os procedimentos de segurança, a tempestividade, a familiarização com o serviço de
contingência e as políticas para continuidade dos negócios.
(Se acesso principal via Internet)
• em tempo real, o gerenciamento da conta e o conhecimento do funcionamento do STR,
em vista das atividades diárias;
• os procedimentos de segurança, a tempestividade, a familiarização com o serviço de
contingência e as políticas para continuidade dos negócios.
Informamos que a data prevista para início das operações é dd/mm/aaaa e o endereço
eletrônico da instituição para o recebimento de divulgações de Informe STR é _________.
Atenciosamente,
(assinatura e identificação do ocupante de cargo de Responsável pelo SPB)
