Sección D Estudios Especiales - · PDF fileValuaciones Actuariales del ... gobierno menos avanzado en el control del gasto de seguridad social ... Grupo abierto Cuadro “2a”) En

Sección D Estudios Especiales

Tomo 3 Estudio actuarial sobre la situación

que guardan los Sistemas de Pensiones

Valuaciones Actuariales del Norte, S.C.

consultoría actuarial

C15-0170-1

Saltillo, Coahuila a 12 de Agosto de 2015 C.P. José Armando Plata Sandoval Auditor Superior del Estado de Coahuila Saltillo, Coahuila. Estimado C.P. Plata: Presentamos los resultados de la Valuación Actuarial de los diferentes escenarios de Proyectos de Reforma de 34 Municipios del Estado de Coahuila. El contenido de este reporte es el siguiente:

I. Antecedentes II. Objetivos del Estudio

III. Hipótesis Actuariales IV. Escenarios Evaluados V. Resultados de la Valuación Actuarial

i. Abasolo ii. Acuña iii. Allende iv. Arteaga v. Candela vi. Castaños vii. Cuatrociénegas viii. Escobedo ix. Francisco I. Madero x. Frontera xi. General Cepeda xii. Guerrero xiii. Hidalgo xiv. Jiménez xv. Juárez xvi. Lamadrid xvii. Matamoros xviii. Monclova xix. Morelos xx. Múzquiz xxi. Nadadores xxii. Nava xxiii. Ocampo

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xxiv. Parras xxv. Progreso xxvi. Sabinas xxvii. Sacramento xxviii. San Buenaventura xxix. San Juan de Sabinas xxx. San Pedro xxxi. Sierra Mojada xxxii. Viesca xxxiii. Villa Unión xxxiv. Zaragoza



I. ANTECEDENTES

Los sistemas de seguridad social en el mundo y por ende los administrados por los municipios de México, tales como seguros de retiro, planes de pensiones, seguros de vida, fondos de ayuda, cajas de ahorro, entre otros, se han visto afectados por diferentes factores, destacando la insuficiencia de aportaciones y los cambios demográficos, principalmente el incremento en la esperanza de vida y el decremento en la tasa de natalidad. Lo anterior juega un papel importante en los flujos de gasto corriente o de fondos para aquellos municipios que otorgan prestaciones contingentes, comprometiendo la solidez de los mismos y en la mayoría de los casos, provocando descapitalizaciones inminentes. La Constitución Mexicana establece las bases de la seguridad social, permitiendo que los grandes esquemas de seguridad social (IMSS e ISSSTE) hayan sido replicados en las diferentes entidades federativas, universidades autónomas estatales, municipios e incluso en algunos organismos públicos federales y locales, los cuales cuentan con sus propios programas de pensiones y donde la mayoría son diferentes entre sí. Lo anterior ha provocado una diversificación en cuanto a requisitos y derechos para acceder a una pensión y no se cuenta con un estudio, diagnóstico o censo de los esquemas que operan en el país, del número de personas afiliadas o de la magnitud del problema pensionario en cada uno de estos. En el caso particular de los municipios falta mucho por avanzar, ya que es el grupo o nivel de gobierno menos avanzado en el control del gasto de seguridad social y la documentación de las prestaciones y pasivos contingentes, lo cual genera un desorden en la discrecionalidad del pago de las pensiones y provoca serios problemas, ya que los egresos de las obligaciones abarcan gran parte de los presupuestos municipales y pueden llegar a una descapitalización no sólo del fondo de pensiones, sino del propio municipio, afectando indirectamente en las finanzas estatales también. En Coahuila, existen muchos municipios que cuentan con sistemas de seguridad social, los cuales han sido creados a través del tiempo sin que en su diseño hayan sido consideradas las bases técnicas necesarias para darles viabilidad financiera, generando un desequilibrio actuarial y financiero que a su vez conllevará a problemas sociales al no poder garantizar el pago de las pensiones. En cuanto a la obligación de prestaciones de seguridad social municipales con sus trabajadores podemos englobarlos en 4 grupos importantes:

Los municipios afiliados a otros esquemas.

Aquellos que no tienen la seguridad social a su cargo pero están afiliadas a esquemas nacionales o estatales.



Afiliados al IMSS, al ISSSTE, al Sistema Estatal de Seguridad Social, y la obligación es hacer frente a las cotizaciones de la Institución de Seguridad Social y a los pagos únicos establecidos en los contratos laborales o en la normativa aplicable. Los desequilibrios financieros de las Instituciones de Seguridad Social repercuten de manera indirecta.

Los que cuentan pensiones complementarias.

Aquellos que cuentan con un Sistema de Pensiones formal bajo su responsabilidad parcial, es decir, complementario al de alguna Institución de Seguridad Social. Hacen frente a las cotizaciones de dicha Institución, a las pensiones parciales a su cargo y a los pagos únicos.

Los desequilibrios están parcialmente a su cargo y existen riesgos importantes que no dependen de las decisiones de la Institución, por ejemplo, si el sistema al que se encuentran afiliado realiza una reforma, y la complementariedad no se modifica, ésta será mayor en la medida en que disminuyan las prestaciones de la institución reformada, encareciendo el sistema.

Los que tienen el sistema de pensiones completamente a su cargo.

Aquellos que cuentan con un sistema de pensiones formal bajo su responsabilidad total, hacen frente a las pensiones totales a su cargo y a los pagos únicos.

Cualquier descapitalización está completamente a cargo del administrador del plan.

Los que otorgan doble pensión.

Los que cuentan con un Sistema de Pensiones formal bajo su responsabilidad total y además sus trabajadores reciben pensiones de otra Institución de Seguridad Social, en este caso la obligación es hacer frente a las cotizaciones de la Institución de Seguridad Social, a las pensiones totales a su cargo y a los pagos únicos.

Una vez definida la obligación, podemos realizar otra clasificación atendiendo a la forma de administrar y operar el sistema de pensiones en 3 tipos:

Los que tienen un Instituto, Dirección o Unidad especializada para la administración de la Seguridad Social.

Los que cuentan con un Fondo o Fideicomiso para el pago de las prestaciones.

Los que pagan los beneficio del gasto corriente.

Estas últimas, normalmente, son las que tienen menos previsión para realizar estudios actuariales y conocer las tendencias futuras de los egresos, inclusive existen riesgos de



discrecionalidad para otorgar las prestaciones de los sistemas, lo que complica la administración y fortalecimiento de los mismos. Así mismo, la desinformación y falta de conocimiento sobre los efectos de los factores económicos y demográficos antes mencionados, aunados al no utilizar los elementos técnicos para prever dichos cambios, podría ser malinterpretada como un mal manejo de los recursos al hacerse evidente la falta de liquidez. Para evitar interpretaciones erróneas y descapitalizaciones, así como para conocer el comportamiento futuro de los ingresos y egresos del fondo, se debe comprender que la situación financiera, en el caso de la seguridad social, de cada municipio, no se refleja en los estados financieros, pues estos no determinan el valor de los derechos adquiridos de sus trabajadores, ni en qué momento serán exigibles. Los estados financieros solamente indican la suficiencia de las reservas para el pago de pensiones actuales y para gastos de administración, lo cual no necesariamente implica una situación financiera correcta, pues debe considerarse la exigibilidad de las prestaciones en el mediano plazo y largo plazo. El cálculo actuarial es la única técnica que determina el costo actual y futuro de las obligaciones contingentes, proporcionando una amplia información que deberá considerarse como fundamental para definir el rumbo de cada uno de los sistemas de seguridad social y para la toma de decisiones cotidianas. Así mismo, el no elaborar estudios actuariales anuales, podría poner en riesgo la estabilidad económica de los municipios y por ende la seguridad social de sus afiliados, debido a que los directivos no contarían con elementos técnicos para tomar decisiones de corto, mediano y largo plazo, eliminando la posibilidad de definir el rumbo correcto de dicho fondo. Debido a lo anterior, la Auditoría Superior del Estado de Coahuila decidió medir el impacto financiero que tendrán las prestaciones ofrecidas en la Ley para la Implementación de los Sistemas de Pensiones de los Municipios del Estado de Coahuila de Coahuila de Zaragoza (Ley Marco), mediante valuaciones actuariales estandarizadas, esto es, mostrar los flujos de ingresos y egresos anuales de resultados comparables, con el objetivo de tomar decisiones y en caso de presentar problemas graves, buscar soluciones a los esquemas actuales para evitar la descapitalización.



II. OBJETIVOS DE ESTUDIO

Dentro de los principales objetivos del estudio se encuentran:

1. Calcular los egresos esperados por las prestaciones del sistema de pensiones durante los próximos 100 años, con respecto a la nómina del personal.

2. Calcular los pasivos generados tanto por los trabajadores y pensionados actuales,

como por las generaciones futuras de trabajadores.

3. Calcular las aportaciones como porcentaje de la nómina del personal que requeriría un fondo para hacer frente a las obligaciones que generaría el nuevo sistema de pensiones.

4. Calcular el año en que se agotarían las reservas actuales.

Nota: Los puntos anteriores, se calculan bajo diferentes escenarios financieros.



III. HIPÓTESIS ACTUARIALES

A continuación se muestran las hipótesis utilizadas en este estudio, considerando un escenario financiero:

1) Tasa real de rendimiento: 3.0 % anual compuesto.

Para las prestaciones estáticas se utilizó un 6% como tasa de descuento.

Nota: El factor de rotación utilizado es diferente para cada tipo de personal de cada

Municipio.



IV. ESCENARIOS EVALUADOS Los escenarios evaluados resultados de la valuación actuarial fueron obtenidos proyectando los datos de cada uno de los trabajadores y pensionados, de acuerdo con las prestaciones evaluadas y utilizando las hipótesis ya mencionadas. Cabe aclarar que las pensiones que otorga el IMSS para el personal con ingreso posterior a 1997, difícilmente excederán de un 30% del último salario de cotización.

Escenarios

Generación Actual (Activos y Pensionados)

Nuevas Generaciones

1 Pensiones (Ley Marco)

Salud (IMSS) Pensiones (Ley Marco)

Salud (IMSS)


Salud (IMSS) Pensiones (IMSS)

Salud (IMSS)

3(1) Pensiones (IMSS)


Salud (IMSS)


Salud (ISSSTE) Pensiones (Ley Marco)

Salud (ISSSTE)

(1) En este escenario se tendría que pagar el capital constitutivo para que el IMSS reconozca la antigüedad de los trabajadores que ya cuentan con ella. En la práctica la afiliación permitida por el IMSS no contempla el pago de capital constitutivo, por lo que el trabajador se afiliaría sin antigüedad.



V. RESULTADOS DE LA VALUACIÓN ACTUARIAL

Los resultados de la valuación actuarial fueron obtenidos proyectando los datos de cada uno de los trabajadores y pensionados, de acuerdo con las prestaciones evaluadas y utilizando las hipótesis ya mencionadas. Los cuadros y gráficas que se muestran para cada municipio son los siguientes:

Promedios y Datos Generales Estos cuadros muestran los promedios de edades de ingreso, edades actuales, antigüedades, y sueldos, así como las nóminas mensuales del personal actualmente activo y, en su caso, de los pensionados. Debido a que la información es con fecha de corte anterior a 2014, la edad de los trabajadores se incrementó un año y a los sueldos se les aplicó la inflación. Concentrado de Balances Actuariales Tasa Real del 3.0% (Grupo cerrado Cuadro “1a” y Grupo abierto Cuadro “2a”) En el cuadro de Balance Actuarial podemos observar la separación entre activos y pasivos, dentro de los primeros se encuentra la reserva actual y el valor presente de las aportaciones futuras de los trabajadores en activo, en otras palabras, la suma de lo que tenemos actualmente más lo que va a ingresar por concepto de aportación actual de todos los trabajadores. En cuanto a los pasivos, se presenta la obligación a valor presente de los pensionados actuales, además del valor presente de las obligaciones del personal activo incluido, así, la suma de los anteriores nos indica el total del pasivo a grupo cerrado o abierto. Al restar al activo el monto total del pasivo resulta un déficit o superávit actuarial. Flujo Concentrado de Egresos Tasa Real del 3.0% (Cuadro “3a”) Este cuadro nos muestra los flujos de gastos año con año de cada escenario evaluado. Gráficas Concentradas de Egresos Tasa Real del 3.0% (Gráfica “3b”) Esta gráfica nos muestra el comportamiento de los egresos en proporción a la nómina del personal activo que tendrá el sistema de pensiones a lo largo del período de análisis como porcentaje de la nómina activa.



Concentrado de Valor Presente de Costos para Patrón Tasa Real del 3.0% (Gráfica “4a”) Este cuadro nos muestra un concentrado a valor presente de los costos para el patrón que tendría cada escenario evaluado separado por generación actual, nuevas generaciones y total. Flujo Concentrado de Costos para Patrón Tasa Real del 3.0% (Cuadro “5a”) Este cuadro nos muestra los flujos de costos para patrón año con año de cada escenario evaluado. Gráficas Concentradas de Costos para Patrón Tasa Real del 3.0% (Gráfica “5b”) Esta gráfica nos muestra el comportamiento de los costos para patrón en proporción a la nómina del personal activo que tendrá el sistema de pensiones a lo largo del período de análisis como porcentaje de la nómina activa. Gráficas Concentradas de Costos para Patrón Tasa Real del 3.0% (Gráfica “5c”) Esta gráfica nos muestra el comportamiento de los costos para patrón en proporción a la maniobrabilidad financiera que tendrá el sistema de pensiones a lo largo del período de análisis. Con esta proyección se determinó el escenario viable para cada municipio.



i) Abasolo

Descripción Cuadro Gráfica

Promedios y Datos Generales

Concentrado de Balances Actuariales Tasa Real del 3.0% (Gpo. Cerrado) 1a

Concentrado de Balances Actuariales Tasa Real del 3.0% (Gpo. Abierto) 2a

Flujo Concentrado de Egresos Tasa Real del 3.0% 3a

Gráficas Concentradas de Egresos Tasa Real del 3.0% 3b

Concentrado de Valor Presente de Costos para Patrón Tasa Real del 3.0% 4a

Flujo Concentrado de Costos para Patrón Tasa Real del 3.0% 5a

Gráficas Concentradas de Costos para Patrón Tasa Real del 3.0% 5b

Gráficas Concentradas de Costos para Patrón Maniobrabilidad Financiera Tasa Real del 3.0%

5c

Este municipio puede elegir entre alguno de los siguientes tres escenarios. Cabe aclarar que las pensiones que otorga el IMSS para el personal con ingreso posterior a 1997, difícilmente excederán de un 30% del último salario de cotización.

Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)


Hombres Mujeres Total

Número de empleados : 49 41 90

Edad promedio actual : 53.18 45.59 49.72

Antigüedad promedio : 5.78 5.85 5.81

Salario mensual promedio : 3,926.72 3,974.70 3,948.58

Nómina mensual : 192,409.12 162,962.72 355,371.83






Nómina Mensual : 180,567.12 99,727.70 280,294.82






Nómina Mensual : 372,976.23 262,690.42 635,666.66

Edad Antigüedad

Empleado con mayor edad : 89 4

Empleado con mayor antigüedad : 48 9

Nota: Actualmente no se cuenta con jubilados.

Total

Municipio de Abasolo


Personal Activo

Base

Confianza

15 10 5 0 5 10 15

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

Número de Trabajadores

Edad

Municipio de AbasoloDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

40 30 20 10 0 10 20 30 40

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10


Antigüedad

Municipio de AbasoloDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a

Escenario 1 Escenario 2 Escenario 3

Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00

Valor presente de aportaciones futuras

a).- De los pensionados actuales 0.00 0.00 0.00

b).- De la generación actual 15,414,766.01 15,414,766.01 14,047,648.08

c).- De las nuevas generaciones 0.00 0.00 0.00

Total activo 15,414,766.01 15,414,766.01 14,047,648.08

Pasivo actuarial

Valor pte. de obligaciones

a).- Personal actualmente pensionado 0.00 0.00 0.00

b).- Personal actualmente activo 32,793,950.25 32,793,950.25 14,047,648.08

c).- Personal nuevas generaciones 0.00 0.00 0.00

Total pasivo 32,793,950.25 32,793,950.25 14,047,648.08

(Deficit)/superavit actuarial (17,379,184.24) (17,379,184.24) 0.00

Grupo Cerrado


Balance actuarial al 31 de Diciembre de 2014

Personal Total

Considerando un rendimiento del 3 .0%

Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00




c).- De las nuevas generaciones 142,774,797.80 86,442,887.31 68,372,934.34

Total activo 158,189,563.81 101,857,653.32 82,420,582.42

Pasivo actuarial




c).- Personal nuevas generaciones 127,493,649.77 68,372,934.34 68,372,934.34

Total pasivo 160,287,600.02 101,166,884.59 82,420,582.42

(Deficit)/superavit actuarial (2,098,036.21) 690,768.73 0.00

Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a

Año Escenario 1 Escenario 2 Escenario 3

2015 820,940.02 820,940.02 1,750,276.84

2016 964,667.16 983,443.20 1,777,728.52

2017 1,103,095.78 1,130,564.56 1,805,654.76

2018 1,235,085.94 1,264,916.84 1,833,926.88

2019 1,361,425.36 1,389,521.28 1,862,470.71

2020 1,481,673.66 1,505,297.37 1,891,172.68

2021 1,596,617.48 1,613,919.49 1,920,012.64

2022 1,754,437.93 1,763,143.32 1,948,930.55

2023 1,918,961.94 1,916,960.95 1,970,272.63

2024 2,057,186.16 2,043,570.58 1,996,771.09

2025 2,250,322.28 2,221,111.37 2,045,871.31

2030 3,737,647.41 3,620,756.29 2,181,369.28

2035 4,607,622.53 4,141,498.11 2,274,772.46

2040 5,274,705.26 4,255,507.27 2,392,903.27

2045 5,910,237.06 4,159,754.35 2,513,810.43

2050 6,281,310.77 3,877,809.01 2,641,065.00

2055 6,546,329.11 3,606,035.86 2,777,054.38

2060 6,836,649.90 3,385,407.91 2,918,984.17

2065 7,174,329.99 3,309,898.67 3,067,406.83

2070 7,495,431.33 3,336,899.65 3,224,329.51

2075 7,875,864.22 3,427,303.56 3,388,726.93

2080 8,275,049.81 3,569,953.45 3,561,347.89

2085 8,687,640.32 3,744,314.21 3,743,095.94

2090 9,135,489.94 3,934,157.99 3,934,128.60

2095 9,606,912.00 4,134,681.39 4,134,681.39

2100 10,090,301.46 4,345,616.61 4,345,616.61

2105 10,604,446.45 4,567,366.51 4,567,366.51

2110 11,148,409.10 4,800,283.68 4,800,283.68

2115 11,715,840.01 5,045,131.82 5,045,131.82


Flujo concentrado de egresos

Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina

Período analizadoAportación Actual al 3.0%

Municipio de AbasoloComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 17,379,184.24 17,379,184.24 0.00

Aportación Patrón 12,882,251.48 12,882,251.48 12,031,531.32

Sub Total 30,261,435.72 30,261,435.72 12,031,531.32

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -15,281,148.03 -18,069,952.97 0.00


Sub Total 81,754,804.00 58,654,937.41 58,654,937.41

Total

Costo Fiscal 2,098,036.21 -690,768.73 0.00


Total 112,016,239.72 88,916,373.13 70,686,468.73



Comparativo de Valor Presente de Costos para Patrón

Personal Total

Cuadro 5a

Año Facturación Sin Cobrar Escenario 1 Escenario 2 Escenario 3

Maniobrabilidad

Financiera

2015 206,420.67 181,741.21 825,287.90 825,287.90 1,506,668.87 4,790,872.70

2016 1,100,928.73 1,010,743.40 1,529,390.14 4,838,781.43

2017 1,337,448.70 1,186,744.48 1,552,558.42 4,887,169.24

2018 1,544,057.39 1,356,209.32 1,576,061.95 4,936,040.93

2019 1,727,307.79 1,521,211.75 1,599,833.07 4,985,401.34

2020 1,892,095.29 1,683,343.50 1,623,774.33 5,035,255.36

2021 2,041,379.82 1,843,441.92 1,647,859.16 5,085,607.91

2022 2,184,988.75 2,009,356.42 1,672,035.38 5,136,463.99

2023 2,315,963.32 2,171,046.89 1,689,680.06 5,187,828.63

2024 2,441,621.58 2,336,644.37 1,711,967.52 5,239,706.92

2025 2,592,913.33 2,533,264.66 1,754,053.58 5,292,103.98

2030 3,190,685.14 3,512,724.46 1,869,737.99 5,562,054.47

2035 3,401,161.89 3,996,160.58 1,950,583.73 5,845,775.15

2040 3,563,800.49 4,224,657.66 2,051,604.36 6,143,968.43

2045 3,706,460.08 2,303,865.93 2,155,599.17 6,457,372.57

2050 3,845,790.95 2,366,564.11 2,264,782.25 6,786,763.47

2055 3,999,922.51 2,444,948.32 2,381,031.56 7,132,956.62

2060 4,170,096.72 2,535,485.38 2,502,754.95 7,496,809.09

2065 4,364,686.41 2,646,637.04 2,630,119.53 7,879,221.70

2070 4,577,467.77 2,771,901.66 2,764,547.52 8,281,141.19

2075 4,805,726.11 2,907,987.08 2,905,539.50 8,703,562.62

2080 5,048,723.79 3,054,152.34 3,053,599.86 9,147,531.78

2085 5,305,717.77 3,209,477.76 3,209,397.64 9,614,147.84

2090 5,576,354.11 3,373,177.87 3,373,176.84 10,104,566.00

2095 5,860,771.92 3,545,170.17 3,545,170.17 10,620,000.42

2100 6,159,713.10 3,726,017.87 3,726,017.87 11,161,727.17

2105 6,473,950.15 3,916,129.66 3,916,129.66 11,731,087.43

2110 6,804,190.56 4,115,860.06 4,115,860.06 12,329,490.79

2115 7,151,246.95 4,325,796.83 4,325,796.83 12,958,418.73


Flujo concentrado de costos para patrón


Personal Total

Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de AbasoloComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

80.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de AbasoloComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




ii) Acuña











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 1,054,650.69 356,919.81 1,411,570.50






Nómina Mensual : 3,815,617.82 1,276,459.08 5,092,076.90






Nómina Mensual : 4,870,268.52 1,633,378.88 6,503,647.40

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Acuña


Personal Activo

Base

Confianza




Pensión mensual promedio : 8,653.21 15,800.48 8,928.10

Nómina Mensual : 216,330.23 15,800.48 232,130.72





Nómina Mensual : 351,606.59 157,102.85 508,709.45





Nómina Mensual : 567,936.83 172,903.34 740,840.16

Total

Municipio de Acuña


Personal Jubilado y Pensionado

Base

Confianza

30 20 10 0 10 20 30

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85


Edad

Municipio de AcuñaDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

250 200 150 100 50 0 50 100 150 200 250

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45


Antigüedad

Municipio de AcuñaDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00


a).- De los pensionados actuales 9,337,873.74 9,337,873.74 9,337,873.74



Total activo 278,108,156.84 305,504,897.32 163,651,605.47

Pasivo actuarial


a).- Personal actualmente pensionado 160,062,883.45 160,062,883.45 160,062,883.45



Total pasivo 639,206,702.31 639,206,702.31 314,376,615.18

(Deficit)/superavit actuarial (361,098,545.47) (333,701,804.99) (150,725,009.70)

Grupo Cerrado

Municipio de Acuña


Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00




c).- De las nuevas generaciones 1,352,841,256.38 936,219,761.04 595,431,786.11

Total activo 1,630,949,413.22 1,241,724,658.36 759,083,391.58

Pasivo actuarial




c).- Personal nuevas generaciones 1,042,615,561.03 595,431,786.11 595,431,786.11

Total pasivo 1,681,822,263.34 1,234,638,488.42 909,808,401.29

(Deficit)/superavit actuarial (50,872,850.12) 7,086,169.94 (150,725,009.70)

Grupo Abierto

Municipio de Acuña


Personal Total


Cuadro 3a


2015 18,081,326.42 18,081,326.42 26,860,256.11

2016 19,768,044.86 20,125,051.87 26,912,983.66

2017 21,182,535.89 21,838,681.61 26,944,371.31

2018 22,530,484.91 23,430,342.50 26,955,952.61

2019 23,630,794.21 24,742,521.33 26,955,050.18

2020 24,746,919.81 26,034,211.32 26,956,727.40

2021 25,693,443.80 27,135,974.97 26,947,430.47

2022 26,704,724.31 28,271,773.38 26,941,404.01

2023 27,340,638.86 29,016,543.56 26,769,897.54

2024 28,156,345.90 29,914,057.45 26,772,368.04

2025 29,027,764.69 30,855,848.12 26,770,462.17

2030 36,371,861.81 38,417,372.62 26,476,349.16

2035 47,798,264.09 49,021,401.04 25,831,907.34

2040 55,056,643.64 53,300,121.34 25,414,623.00

2045 60,457,998.01 53,979,612.92 25,220,449.13

2050 63,790,326.25 51,074,446.00 25,373,655.22

2055 65,476,631.23 45,958,441.99 25,938,773.68

2060 66,313,139.55 40,607,172.66 26,827,679.19

2065 67,464,350.94 36,229,189.06 27,986,473.10

2070 69,775,382.24 33,672,404.85 29,310,047.15

2075 72,847,028.23 32,710,732.99 30,739,056.97

2080 76,422,426.70 33,012,686.28 32,271,006.84

2085 80,260,720.53 34,107,247.54 33,901,398.28

2090 84,287,748.60 35,664,659.34 35,627,875.66

2095 88,484,972.12 37,450,874.97 37,447,882.56

2100 92,919,079.68 39,359,435.03 39,359,427.38

2105 97,643,939.89 41,366,127.66 41,366,127.66

2110 102,645,066.51 43,474,637.05 43,474,637.05

2115 107,900,372.99 45,691,780.95 45,691,780.95

Municipio de Acuña


Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de AcuñaComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 361,098,545.47 333,701,804.99 150,725,009.70


Sub Total 600,194,978.57 577,411,799.45 287,967,713.90

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -310,225,695.35 -340,787,974.93 0.00


Sub Total 536,748,061.30 497,795,386.97 497,795,386.97

Total

Costo Fiscal 50,872,850.12 -7,086,169.94 150,725,009.70

Aportación Patrón 1,086,070,189.74 1,082,293,356.36 635,038,091.17

Total 1,136,943,039.87 1,075,207,186.43 785,763,100.87


Municipio de Acuña


Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

financiera

2015 48,700,404.70 29,174,627.89 18,078,092.18 18,078,092.18 24,309,214.02 80,011,140.46

2016 19,610,571.07 20,023,370.21 24,316,406.64 80,811,251.86

2017 20,974,167.26 22,052,367.96 24,301,575.22 81,619,364.38

2018 22,200,198.68 24,143,027.28 24,266,039.26 82,435,558.03

2019 23,312,147.87 28,099,442.99 24,217,506.98 83,259,913.61

2020 24,347,205.61 28,957,065.63 24,169,855.30 84,092,512.74

2021 25,296,193.68 29,778,268.48 24,112,060.98 84,933,437.87

2022 26,207,702.35 30,592,781.41 24,055,360.44 85,782,772.25

2023 27,034,626.45 31,363,968.69 23,835,143.83 86,640,599.97

2024 27,405,901.86 32,127,754.23 23,787,184.11 87,507,005.97

2025 27,791,981.17 32,899,453.20 23,733,730.29 88,382,076.03

2030 29,685,725.92 36,777,801.96 23,207,717.00 92,890,450.16

2035 31,191,356.23 40,469,574.04 22,412,294.10 97,628,796.67

2040 32,536,405.08 43,410,895.76 21,832,744.21 102,608,846.48

2045 33,908,193.09 46,006,504.81 21,460,382.05 107,842,928.88

2050 35,242,066.80 48,328,310.81 21,424,603.21 113,344,002.09

2055 36,613,568.16 21,982,341.19 21,787,649.44 119,125,685.31

2060 38,123,443.98 22,706,286.86 22,459,035.75 125,202,292.49

2065 39,792,436.62 23,576,547.60 23,389,966.74 131,588,867.70

2070 41,623,911.42 24,579,036.01 24,479,545.08 138,301,222.44

2075 43,618,965.67 25,707,515.99 25,664,543.21 145,355,974.72

2080 45,776,838.26 26,954,768.44 26,939,285.66 152,770,590.27

2085 48,084,547.00 28,303,065.17 28,298,203.49 160,563,425.74

2090 50,531,136.70 29,739,915.95 29,738,593.12 168,753,774.13

2095 53,110,142.17 31,257,551.32 31,257,438.34 177,361,912.60

2100 55,820,448.54 32,852,851.64 32,852,851.29 186,409,152.65

2105 58,666,914.66 34,527,930.64 34,527,930.64 195,917,892.87

2110 61,657,899.01 36,288,056.50 36,288,056.50 205,911,674.40

2115 64,802,406.46 38,138,753.74 38,138,753.74 216,415,239.22

Municipio de Acuña


Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de AcuñaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de AcuñaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




iii) Allende











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 554,397.13 274,358.32 828,755.45






Nómina Mensual : 649,714.69 319,278.51 968,993.20






Nómina Mensual : 1,204,111.82 593,636.83 1,797,748.65

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Allende


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 5,584.03 24,434.44 30,018.47




Total

8 6 4 2 0 2 4 6 8

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90


Edad

Municipio de AllendeDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

40 30 20 10 0 10 20 30 40

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

22

24

26

28

30

32

34


Antigüedad

Municipio de AllendeDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 65,965,057.10 65,965,057.10 52,780,043.28

Pasivo actuarial





Total pasivo 124,490,475.56 124,490,475.56 58,835,521.15


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 370,808,776.09 267,465,087.65 195,369,917.34

Pasivo actuarial





Total pasivo 379,035,493.93 267,080,349.63 201,425,395.21

(Deficit)/superavit actuarial (8,226,717.84) 384,738.02 (6,055,477.87)

Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 2,171,179.37 2,171,179.37 4,702,253.83

2016 2,486,360.76 2,578,121.71 4,769,591.91

2017 2,775,982.40 2,936,521.69 4,838,527.83

2018 3,064,475.44 3,279,413.44 4,906,523.12

2019 3,352,841.91 3,612,771.09 4,973,263.37

2020 3,639,043.03 3,936,881.80 5,037,387.30

2021 3,895,459.51 4,226,181.45 5,100,732.75

2022 4,154,520.11 4,511,177.01 5,165,708.94

2023 4,437,421.05 4,814,753.86 5,229,585.02

2024 4,685,633.68 5,077,816.55 5,283,069.48

2025 5,005,125.78 5,409,231.63 5,351,394.01

2030 6,685,519.87 7,091,118.37 5,641,130.84

2035 8,865,060.64 8,909,479.28 5,734,461.20

2040 11,535,820.06 10,885,937.72 5,787,748.52

2045 14,770,701.00 13,161,300.81 5,822,017.64

2050 16,938,286.92 14,267,268.73 5,989,825.74

2055 17,048,640.91 13,070,113.82 6,272,363.99

2060 16,791,992.85 11,312,986.42 6,602,053.52

2065 16,915,309.83 9,832,130.04 6,943,060.63

2070 17,497,606.87 8,862,300.79 7,294,645.32

2075 18,393,632.14 8,406,030.92 7,664,338.11

2080 19,473,401.39 8,347,673.16 8,052,973.10

2085 20,573,240.28 8,547,353.57 8,462,037.35

2090 21,655,343.08 8,911,536.89 8,893,842.67

2095 22,739,753.58 9,350,412.96 9,348,109.67

2100 23,861,977.79 9,825,401.57 9,825,275.10

2105 25,051,482.81 10,326,448.98 10,326,448.98

2110 26,315,814.16 10,853,312.44 10,853,312.44

2115 27,661,605.94 11,407,052.11 11,407,052.11



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de AllendeComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 58,525,418.47 58,525,418.47 6,055,477.87


Sub Total 109,856,818.47 109,856,818.47 49,755,552.32

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -50,298,700.63 -58,910,156.49 0.00


Sub Total 139,256,638.20 118,204,974.33 118,204,974.33

Total

Costo Fiscal 8,226,717.84 -384,738.02 6,055,477.87


Total 249,113,456.67 228,061,792.80 167,960,526.65




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Finaciera

2015 4,625,345.48 2,322,765.69 2,080,426.15 2,080,426.15 3,992,210.29 15,928,405.28

2016 2,610,424.50 2,511,437.02 4,045,784.28 16,087,689.33

2017 3,080,427.67 2,928,169.37 4,100,350.29 16,248,566.23

2018 3,508,831.02 3,339,185.20 4,153,811.71 16,411,051.89

2019 3,905,202.37 3,748,738.94 4,206,049.47 16,575,162.41

2020 4,274,627.64 4,158,413.30 4,255,723.25 16,740,914.03

2021 4,618,915.61 4,567,626.90 4,304,763.50 16,908,323.17

2022 4,943,238.72 4,979,337.21 4,355,163.62 17,077,406.40

2023 5,251,380.16 5,395,500.57 4,404,532.33 17,248,180.47

2024 5,538,398.41 5,809,141.89 4,444,250.40 17,420,662.27

2025 5,823,824.72 6,240,163.65 4,497,348.79 17,594,868.89

2030 7,044,858.26 8,441,932.29 4,718,752.65 18,492,384.04

2035 7,430,336.04 9,314,066.39 4,777,625.17 19,435,681.47

2040 7,672,583.93 9,867,432.50 4,809,314.83 20,427,096.56

2045 7,921,661.18 10,458,192.84 4,830,095.50 21,469,083.78

2050 8,268,377.30 11,200,453.56 4,967,483.59 22,564,222.82

2055 8,596,403.96 5,492,895.24 5,198,014.55 23,715,224.96

2060 8,941,892.80 5,668,696.72 5,467,682.16 24,924,939.77

2065 9,314,727.42 5,872,677.46 5,748,492.17 26,196,362.19

2070 9,725,126.12 6,108,199.79 6,039,338.78 27,532,639.94

2075 10,181,368.79 6,378,339.45 6,345,628.74 28,937,081.29

2080 10,678,635.92 6,680,552.73 6,667,646.81 30,413,163.25

2085 11,211,504.37 7,010,255.04 7,006,539.11 31,964,540.23

2090 11,779,229.94 7,364,843.32 7,364,064.85 33,595,053.03

2095 12,379,643.65 7,740,226.15 7,740,130.16 35,308,738.37

2100 13,011,796.17 8,135,171.79 8,135,166.33 37,109,838.88

2105 13,675,751.65 8,550,118.33 8,550,118.33 39,002,813.62

2110 14,373,282.74 8,986,344.66 8,986,344.66 40,992,349.10

2115 15,106,460.73 9,444,826.81 9,444,826.81 43,083,370.88



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de AllendeComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de AllendeComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




iv) Arteaga



Balance Actuarial Tasa Real del 3.0% (Gpo. Cerrado) 1a

Balance Actuarial Tasa Real del 3.0% (Gpo. Abierto) 2a

Flujo de Egresos Tasa Real del 3.0% 3a

Gráfica de Egresos Tasa Real del 3.0% 3b

Valor Presente de Costos para Patrón Tasa Real del 3.0% 4a

Flujo de Costos para Patrón Tasa Real del 3.0% 5a

Gráfica de Costos para Patrón Tasa Real del 3.0% 5b


5c

Este municipio ya cumple con lo establecido en la Ley Marco, por lo que solamente se proyectaron los egresos totales y costos para la entidad manteniendo su esquema de seguridad social.

Escenario


Nuevas Generaciones

3 Pensiones (IMSS)


Salud (IMSS)






Nómina Mensual : 827,463.35 400,849.71 1,228,313.06






Nómina Mensual : 526,025.50 136,327.69 662,353.19






Nómina Mensual : 1,353,488.84 537,177.40 1,890,666.25

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Arteaga


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 41,515.67 31,906.15 73,421.82




Total

15 10 5 0 5 10 15

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80


Edad

Municipio de ArteagaDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

80 60 40 20 0 20 40 60 80

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

22

24

26

28

30


Antigüedad

Municipio de ArteagaDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a

Escenario 3

Activo actuarial

Reserva 0.00


a).- De los pensionados actuales 1,855,202.48

b).- De la generación actual 53,636,936.86

c).- De las nuevas generaciones 0.00

Total activo 55,492,139.33

Pasivo actuarial


a).- Personal actualmente pensionado 18,681,860.07

b).- Personal actualmente activo 53,636,936.86

c).- Personal nuevas generaciones 0.00

Total pasivo 72,318,796.93

(Deficit)/superavit actuarial (16,826,657.59)

Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a

Escenario 3

Activo actuarial

Reserva 0.00




c).- De las nuevas generaciones 176,309,550.58


Pasivo actuarial




c).- Personal nuevas generaciones 176,309,550.58



Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a

Año Escenario 3

2015 5,888,488.80

2016 5,970,386.50

2017 6,055,729.27

2018 6,139,522.05

2019 6,222,296.94

2020 6,302,886.77

2021 6,372,248.43

2022 6,456,122.99

2023 6,531,006.47

2024 6,609,964.41

2025 6,669,842.48

2030 6,914,778.39

2035 7,026,354.57

2040 7,131,153.65

2045 7,263,390.82

2050 7,434,712.23

2055 7,720,270.96

2060 8,111,282.66

2065 8,516,715.97

2070 8,940,527.38

2075 9,395,393.61

2080 9,875,468.23

2085 10,378,375.14

2090 10,908,364.80

2095 11,464,838.68

2100 12,048,822.64

2105 12,663,560.69

2110 13,309,917.27

2115 13,988,464.27


Flujo de egresos

Personal Total


Gráfica 3b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de ArteagaComportamiento de los egresos futuros

Personal Total

Escenario 3

Cuadro 4a

Escenario 3

Generación Actual

Costo Fiscal 16,826,657.59

Aportación Patrón 46,862,280.68

Sub Total 63,688,938.27

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal 0.00


Sub Total 148,449,576.81

Total



Total 212,138,515.08



Valor Presente de Costos para Patrón

Personal Total

Cuadro 5a

Año Facturación Sin Cobrar Escenario 3

Maniobrabilidad

Financiera

2015 24,834,858.17 15,720,413.47 5,154,433.80 71,217,061.64

2016 5,221,413.87 71,929,232.26

2017 5,290,727.00 72,648,524.58

2018 5,358,532.72 73,375,009.82

2019 5,425,127.24 74,108,759.92

2020 5,489,597.00 74,849,847.52

2021 5,544,258.03 75,598,346.00

2022 5,610,901.22 76,354,329.46

2023 5,669,631.83 77,117,872.75

2024 5,731,697.76 77,889,051.48

2025 5,777,901.86 78,667,941.99

2030 5,960,808.27 82,680,797.66

2035 6,023,022.13 86,898,349.29

2040 6,074,817.78 91,331,038.44

2045 6,151,888.69 95,989,839.28

2050 6,273,860.07 100,886,285.80

2055 6,498,752.80 106,032,500.29

2060 6,822,579.93 111,441,223.44

2065 7,162,091.25 117,125,845.83

2070 7,518,141.36 123,100,441.10

2075 7,900,225.38 129,379,800.76

2080 8,303,698.64 135,979,470.88

2085 8,726,749.66 142,915,790.50

2090 9,172,336.81 150,205,932.14

2095 9,640,195.93 157,867,944.26

2100 10,131,372.66 165,920,796.01

2105 10,648,290.17 174,384,424.12

2110 11,191,719.48 183,279,782.34

2115 11,762,326.28 192,628,893.21


Flujo de costos para patrón

Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de ArteagaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 3

Gráfica 5c

0.00

1.00

2.00

3.00

4.00

5.00

6.00

7.00

8.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de ArteagaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 3



v) Candela











5c

Este municipio cuenta con un convenio con el ISSSTE para servicio médico por lo que el municipio implementaría su propio sistema de pensiones tal como lo establece la Ley Marco. Por lo anterior solamente se proyectaron los egresos totales y costos para la entidad manteniendo el servicio médico y creando su sistema de pensiones.

Escenario


Nuevas Generaciones



Salud (ISSSTE)






Nómina Mensual : 320,633.99 131,737.04 452,371.03






Nómina Mensual : 190,734.63 146,128.65 336,863.29






Nómina Mensual : 511,368.62 277,865.69 789,234.31

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Candela


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 18,412.35 2,813.66 21,226.01


Número de empleados : 2 - 2

Edad promedio actual : 67.00 - 67.00

Pensión mensual promedio : 2,975.98 - 2,975.98

Nómina Mensual : 5,951.97 - 5,951.97





Nómina Mensual : 24,364.32 2,813.66 27,177.97

Total




Base

Confianza

10 8 6 4 2 0 2 4 6 8 10

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80


Edad

Municipio de CandelaDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

80 60 40 20 0 20 40 60 80

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20


Antigüedad

Municipio de CandelaDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres 0 Mujeres

Cuadro 1a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00


a).- De los pensionados actuales 642,081.77




Pasivo actuarial







Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00






Pasivo actuarial







Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a

Año Escenario 4

2015 2,220,961.31

2016 2,446,064.70

2017 2,645,942.18

2018 2,824,957.42

2019 2,990,941.14

2020 3,159,442.87

2021 3,311,813.97

2022 3,472,099.39

2023 3,622,700.40

2024 3,780,282.34

2025 3,941,494.86

2030 5,461,810.68

2035 6,573,633.88

2040 7,042,834.10

2045 7,412,132.42

2050 7,854,248.72

2055 8,247,202.11

2060 8,625,561.02

2065 9,065,106.08

2070 9,543,468.59

2075 10,027,820.77

2080 10,530,935.63

2085 11,069,965.98

2090 11,639,353.86

2095 12,232,126.39

2100 12,854,158.16

2105 13,510,543.38

2110 14,200,485.12

2115 12,513,233.21


Flujo de egresos

Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de CandelaComportamiento de los egresos futuros

Personal Total

Escenario 4

Cuadro 4a

Escenario 4

Generación Actual

Costo Fiscal 0.00


Sub Total 15,092,863.57

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal 0.00


Sub Total 114,931,858.90

Total

Costo Fiscal 0.00


Total 130,024,722.47




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Finaciera

2015 1,281,230.65 549,438.54 2,049,803.03 21,829,826.16

2016 2,275,808.69 22,048,124.42

2017 2,464,580.41 22,268,605.67

2018 2,626,699.30 22,491,291.72

2019 2,769,616.67 22,716,204.64

2020 2,898,801.56 22,943,366.69

2021 3,016,147.94 23,172,800.35

2022 3,123,137.58 23,404,528.36

2023 3,221,740.27 23,638,573.64

2024 3,318,180.55 23,874,959.38

2025 3,374,624.76 24,113,708.97

2030 3,709,202.45 25,343,750.47

2035 3,944,682.13 26,636,536.45

2040 4,120,791.37 27,995,267.51

2045 4,296,735.03 29,423,307.51

2050 4,479,581.60 30,924,191.90

2055 4,678,477.31 32,501,636.48

2060 4,900,428.22 34,159,546.59

2065 5,142,466.71 35,902,026.77

2070 5,399,883.63 37,733,390.95

2075 5,673,081.93 39,658,173.12

2080 5,962,053.12 41,681,138.51

2085 6,266,092.88 43,807,295.48

2090 6,585,533.65 46,041,907.81

2095 6,921,450.79 48,390,507.84

2100 7,274,608.39 50,858,910.07

2105 7,645,672.35 53,453,225.62

2110 8,035,627.48 56,179,877.33

2115 5,853,905.49 59,045,615.69



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de CandelaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4

Gráfica 5c

0.00

2.00

4.00

6.00

8.00

10.00

12.00

14.00

16.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de CandelaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4



vi) Castaños











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 690,169.98 304,589.33 994,759.31






Nómina Mensual : 222,626.12 157,861.26 380,487.38






Nómina Mensual : 912,796.09 462,450.59 1,375,246.68

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Castaños


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 46,040.47 15,030.26 61,070.72




Total

10 8 6 4 2 0 2 4 6 8 10

15

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85


Edad

Municipio de CastañosDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

40 30 20 10 0 10 20 30 40

0

5

10

15

20

25

30

35


Antigüedad

Municipio de CastañosDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00


a).- De los pensionados actuales 733,111.30 733,111.30 733,111.30



Total activo 57,535,650.53 57,535,650.53 39,866,384.61

Pasivo actuarial





Total pasivo 118,149,039.34 118,149,039.34 50,138,562.17


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 348,181,661.67 250,285,885.06 171,751,143.81

Pasivo actuarial





Total pasivo 355,610,202.58 250,033,798.54 182,023,321.37


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 2,761,036.49 2,761,036.49 4,416,958.22

2016 3,036,270.30 3,086,978.18 4,460,073.77

2017 3,300,430.94 3,386,682.94 4,505,274.94

2018 3,479,660.76 3,595,673.99 4,552,989.36

2019 3,680,432.14 3,819,593.28 4,596,841.03

2020 3,867,523.84 4,026,314.75 4,638,886.82

2021 4,048,054.02 4,223,546.85 4,667,874.71

2022 4,220,574.39 4,410,303.17 4,708,868.26

2023 4,382,795.56 4,584,814.15 4,729,430.92

2024 4,522,530.25 4,737,200.93 4,767,080.41

2025 4,716,349.10 4,941,463.05 4,802,210.18

2030 6,913,134.74 7,222,060.29 4,947,418.64

2035 9,993,801.25 9,944,870.18 5,006,516.37

2040 11,825,464.17 11,085,197.25 5,123,702.83

2045 13,451,758.32 11,788,920.64 5,286,136.60

2050 14,351,079.09 11,256,839.83 5,456,953.99

2055 14,882,031.17 10,411,318.02 5,707,430.96

2060 15,064,936.43 9,377,333.61 5,999,320.58

2065 15,481,409.81 8,435,131.53 6,305,212.76

2070 16,032,249.54 7,801,120.85 6,622,941.31

2075 16,629,205.99 7,507,992.91 6,961,023.73

2080 17,413,857.62 7,532,278.53 7,316,340.98

2085 18,367,949.85 7,758,965.21 7,686,708.15

2090 19,255,560.51 8,093,208.33 8,079,181.63

2095 20,186,199.93 8,493,442.68 8,492,169.56

2100 21,205,451.77 8,925,630.50 8,925,621.71

2105 22,283,303.63 9,380,848.05 9,380,848.05

2110 23,410,529.68 9,859,400.45 9,859,400.45

2115 24,615,994.08 10,362,089.00 10,362,089.00



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de CastañosComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 60,613,388.82 60,613,388.82 10,272,177.55


Sub Total 108,802,852.30 108,802,852.30 44,035,260.91

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -53,184,847.91 -60,865,475.33 0.00


Sub Total 135,524,066.30 111,617,707.82 111,617,707.82

Total

Costo Fiscal 7,428,540.91 -252,086.51 10,272,177.55


Total 244,326,918.60 220,420,560.12 155,652,968.73




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 7,743,208.36 4,930,393.69 2,751,951.85 2,751,951.85 3,878,881.10 22,704,607.69

2016 3,195,146.41 3,127,735.41 3,911,824.84 22,931,653.77

2017 3,557,886.94 3,473,355.40 3,945,725.95 23,160,970.30

2018 3,900,252.51 3,819,633.58 3,981,794.73 23,392,580.01

2019 4,208,612.83 4,158,645.83 4,014,015.37 23,626,505.81

2020 4,502,985.27 4,500,423.61 4,044,628.13 23,862,770.87

2021 4,759,838.55 4,824,519.18 4,063,528.98 24,101,398.57

2022 5,022,352.99 5,168,648.36 4,092,905.42 24,342,412.56

2023 5,272,886.35 5,516,007.47 4,101,585.16 24,585,836.69

2024 5,498,343.46 5,854,793.68 4,128,259.70 24,831,695.05

2025 5,711,180.15 6,192,887.88 4,152,537.54 25,080,012.00

2030 6,513,136.53 7,501,189.96 4,248,761.61 26,359,344.67

2035 6,984,937.70 8,347,544.71 4,286,142.10 27,703,936.16

2040 7,381,496.36 8,972,457.20 4,367,164.95 29,117,115.34

2045 7,773,386.36 9,591,643.48 4,491,146.99 30,602,380.85

2050 8,080,848.85 10,055,361.22 4,622,754.10 32,163,409.83

2055 8,420,015.37 10,534,639.06 4,828,645.23 33,804,066.97

2060 8,761,400.26 5,279,980.39 5,072,081.02 35,528,414.12

2065 9,122,491.62 5,461,523.00 5,329,918.40 37,340,720.31

2070 9,519,818.53 5,672,379.72 5,599,011.74 39,245,472.32

2075 9,963,663.57 5,919,603.07 5,884,724.60 41,247,385.83

2080 10,450,089.92 6,199,579.73 6,185,049.79 43,351,417.05

2085 10,970,519.61 6,503,879.72 6,498,675.95 45,562,775.01

2090 11,525,934.76 6,831,478.69 6,830,413.43 47,886,934.44

2095 12,113,319.44 7,179,426.84 7,179,320.89 50,329,649.37

2100 12,731,623.07 7,545,750.84 7,545,749.92 52,896,967.30

2105 13,381,077.98 7,930,680.29 7,930,680.29 55,595,244.25

2110 14,063,569.80 8,335,240.23 8,335,240.23 58,431,160.45

2115 14,780,875.61 8,760,257.38 8,760,257.38 61,411,736.87



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de CastañosComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de CastañosComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




vii) Cuatrociénegas











5c


Escenario


Nuevas Generaciones



Salud (ISSSTE)






Nómina Mensual : 389,059.07 118,128.57 507,187.65






Nómina Mensual : 387,187.54 122,626.29 509,813.83






Nómina Mensual : 776,246.61 240,754.86 1,017,001.47

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Cuatrocienegas


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 6,814.78 15,954.62 22,769.41





Nómina Mensual : 4,447.20 - 4,447.20





Nómina Mensual : 11,261.98 15,954.62 27,216.61

Total




Base

Confianza

8 6 4 2 0 2 4 6 8

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95


Edad

Municipio de CuatrociénegasDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

40 30 20 10 0 10 20 30 40

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

22

24

26

28

30


Antigüedad

Municipio de CuatrociénegasDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00






Pasivo actuarial







Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00






Pasivo actuarial







Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a

Año Escenario 4

2015 2,731,729.29

2016 3,065,122.19

2017 3,337,074.50

2018 3,563,824.78

2019 3,811,173.01

2020 4,004,900.93

2021 4,417,630.29

2022 4,648,238.16

2023 5,010,485.73

2024 5,228,202.82

2025 5,643,363.62

2030 8,049,200.70

2035 10,510,683.71

2040 11,832,267.14

2045 13,007,439.74

2050 13,933,857.99

2055 14,428,345.01

2060 14,800,020.00

2065 15,309,318.14

2070 15,945,804.94

2075 16,661,163.92

2080 17,476,336.23

2085 18,313,534.89

2090 19,231,232.29

2095 20,239,556.30

2100 21,276,103.95

2105 22,330,943.79

2110 23,465,916.75

2115 24,688,379.07


Flujo de egresos

Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

80.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de CuatrocienegasComportamiento de los egresos futuros

Personal Total

Escenario 4

Cuadro 4a

Escenario 4

Generación Actual



Sub Total 90,180,509.26

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -47,036,341.14


Sub Total 132,212,697.04

Total



Total 222,393,206.29




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 1,313,329.31 637,267.60 2,298,309.17 17,067,512.19

2016 2,708,953.55 17,238,187.31

2017 3,015,759.84 17,410,569.19

2018 3,302,459.85 17,584,674.88

2019 3,586,862.31 17,760,521.63

2020 3,846,776.34 17,938,126.84

2021 4,121,437.93 18,117,508.11

2022 4,355,659.20 18,298,683.19

2023 4,583,366.10 18,481,670.02

2024 4,792,740.69 18,666,486.72

2025 5,034,571.96 18,853,151.59

2030 5,994,632.26 19,814,851.80

2035 6,514,757.50 20,825,608.38

2040 6,866,036.55 21,887,923.71

2045 7,202,440.18 23,004,427.79

2050 7,486,743.17 24,177,884.81

2055 7,793,618.60 25,411,199.92

2060 8,106,378.48 26,707,426.50

2065 8,446,366.14 28,069,773.67

2070 8,832,867.31 29,501,614.23

2075 9,257,544.97 31,006,493.05

2080 9,712,551.98 32,588,135.81

2085 10,207,864.26 34,250,458.25

2090 10,727,527.45 35,997,575.84

2095 11,273,495.49 37,833,813.99

2100 11,846,979.79 39,763,718.74

2105 12,453,375.94 41,792,068.02

2110 13,087,656.19 43,923,883.51

2115 13,755,133.96 46,164,443.01



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de CuatrocienegasComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4

Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de CuatrocienegasComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4



viii) Escobedo











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 154,386.67 153,898.11 308,284.78






Nómina Mensual : 199,111.49 44,306.88 243,418.37






Nómina Mensual : 353,498.17 198,204.99 551,703.15

Edad Antigüedad




Total

Municipio de Escobedo


Personal Activo

Base

Confianza

8 6 4 2 0 2 4 6 8

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75


Edad

Municipio de EscobedoDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

50 40 30 20 10 0 10 20 30 40 50

0

1

2

3

4

5


Antigüedad

Municipio de EscobedoDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 10,225,960.75 10,225,960.75 10,658,274.51

Pasivo actuarial





Total pasivo 18,414,951.55 18,414,951.55 10,658,274.51


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 122,561,391.04 83,247,738.53 74,525,027.83

Pasivo actuarial





Total pasivo 123,265,789.45 82,281,704.88 74,525,027.83

(Deficit)/superavit actuarial (704,398.41) 966,033.65 0.00

Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 703,381.31 703,381.31 1,562,107.32

2016 856,659.98 870,465.44 1,587,069.89

2017 999,236.95 1,018,253.65 1,612,672.08

2018 1,127,075.18 1,148,240.83 1,638,686.13

2019 1,245,617.86 1,267,010.59 1,664,943.73

2020 1,354,464.15 1,375,031.54 1,691,340.14

2021 1,455,692.72 1,474,259.72 1,717,831.63

2022 1,551,538.50 1,566,409.65 1,744,332.63

2023 1,643,384.54 1,653,252.35 1,770,788.90

2024 1,732,517.52 1,735,972.68 1,797,163.31

2025 1,819,165.46 1,814,829.64 1,823,462.49

2030 2,521,174.20 2,496,684.08 2,013,322.21

2035 3,606,071.01 3,289,953.41 2,069,205.93

2040 3,978,458.07 3,246,260.81 2,176,959.13

2045 4,424,841.80 3,127,584.46 2,287,651.84

2050 4,788,481.11 2,982,369.45 2,401,476.32

2055 5,048,466.15 2,908,140.68 2,525,683.41

2060 5,289,847.31 2,864,953.25 2,655,553.00

2065 5,585,233.88 2,887,334.46 2,789,359.12

2070 5,852,143.70 2,967,406.94 2,931,972.55

2075 6,128,812.14 3,090,470.71 3,082,288.86

2080 6,455,368.18 3,240,583.08 3,238,958.27

2085 6,788,357.56 3,404,320.82 3,403,974.94

2090 7,125,041.98 3,578,045.84 3,578,003.94

2095 7,491,318.64 3,760,502.78 3,760,502.67

2100 7,878,263.75 3,952,077.09 3,952,077.09

2105 8,276,312.16 4,153,800.56 4,153,800.56

2110 8,696,996.67 4,365,785.22 4,365,785.22

2115 9,143,689.16 4,588,357.25 4,588,357.25



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

50.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de EscobedoComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 8,188,990.81 8,188,990.81 0.00


Sub Total 16,616,896.59 16,616,896.59 9,061,459.82

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -7,484,592.40 -9,155,024.45 0.00


Sub Total 72,432,789.49 54,708,284.12 54,708,284.12

Total

Costo Fiscal 704,398.41 -966,033.65 0.00


Total 89,049,686.08 71,325,180.71 63,769,743.93




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Finaciera

2015 173,712.27 107,756.41 728,488.62 728,488.62 1,342,394.53 6,118,795.47

2016 1,017,760.00 927,068.80 1,363,087.10 6,179,983.42

2017 1,238,727.33 1,102,037.82 1,384,383.41 6,241,783.26

2018 1,416,405.05 1,262,973.02 1,406,079.68 6,304,201.09

2019 1,565,127.65 1,415,725.81 1,428,026.27 6,367,243.10

2020 1,692,535.82 1,562,785.39 1,450,127.29 6,430,915.53

2021 1,804,115.72 1,706,330.53 1,472,338.06 6,495,224.69

2022 1,903,277.26 1,847,623.83 1,494,582.85 6,560,176.94

2023 1,992,283.99 1,987,535.24 1,516,808.64 6,625,778.71

2024 2,073,631.72 2,127,147.16 1,538,989.11 6,692,036.49

2025 2,148,049.52 2,266,401.52 1,561,115.59 6,758,956.86

2030 2,502,759.92 2,938,485.43 1,718,348.29 7,103,731.58

2035 2,665,681.66 3,185,208.86 1,770,248.23 7,466,093.29

2040 2,794,452.47 1,955,405.34 1,862,224.39 7,846,939.08

2045 2,916,918.71 2,027,177.22 1,956,870.93 8,247,211.84

2050 3,039,635.35 2,102,419.00 2,054,564.95 8,667,902.53

2055 3,175,820.14 2,191,050.06 2,160,707.11 9,110,052.67

2060 3,321,781.50 2,287,302.19 2,271,652.14 9,574,756.91

2065 3,481,133.36 2,393,422.81 2,386,260.41 10,063,165.74

2070 3,654,046.55 2,510,844.39 2,508,271.66 10,576,488.33

2075 3,838,787.60 2,637,426.35 2,636,780.23 11,115,995.53

2080 4,033,680.28 2,770,984.05 2,770,845.25 11,683,023.02

2085 4,239,231.87 2,912,075.38 2,912,045.87 12,278,974.61

2090 4,455,709.04 3,060,892.48 3,060,888.59 12,905,325.72

2095 4,682,960.47 3,217,004.97 3,217,004.96 13,563,627.03

2100 4,921,669.50 3,380,917.74 3,380,917.74 14,255,508.32

2105 5,172,824.43 3,553,479.39 3,553,479.39 14,982,682.52

2110 5,436,756.53 3,734,814.64 3,734,814.64 15,746,949.90

2115 5,713,986.99 3,925,230.52 3,925,230.52 16,550,202.61



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de EscobedoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de EscobedoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




ix) Francisco I. Madero











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 1,664,324.37 930,236.34 2,594,560.70






Nómina Mensual : 1,003,977.30 232,102.86 1,236,080.16






Nómina Mensual : 2,668,301.67 1,162,339.20 3,830,640.87

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Fco. I. Madero


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 167,022.07 137,581.15 304,603.21





Nómina Mensual : 5,199.13 37,599.11 42,798.24





Nómina Mensual : 172,221.20 175,180.25 347,401.45

Total




Base

Confianza

25 20 15 10 5 0 5 10 15 20 25

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90


Edad

Municipio de Fco. I. MaderoDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

160 120 80 40 0 40 80 120 160

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

22

24

26

28

30


Antigüedad

Municipio de Fco. I. MaderoDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 104,943,923.43 104,943,923.43 73,654,780.02

Pasivo actuarial





Total pasivo 254,488,834.26 254,488,834.26 149,296,524.82


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 966,484,096.81 689,476,206.78 506,853,767.98

Pasivo actuarial





Total pasivo 988,264,843.80 687,687,822.22 582,495,512.79


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 10,413,404.88 10,413,404.88 15,880,768.01

2016 11,524,932.55 11,656,265.66 15,964,632.92

2017 12,510,154.36 12,662,232.97 16,044,781.93

2018 13,462,155.57 13,584,455.75 16,114,824.33

2019 14,576,920.72 14,639,170.69 16,204,108.30

2020 15,650,027.71 15,635,548.67 16,273,298.55

2021 16,896,352.91 16,797,671.33 16,343,663.30

2022 18,255,296.95 18,061,265.19 16,326,224.80

2023 19,347,217.99 19,058,906.85 16,334,277.30

2024 20,387,082.03 19,981,824.46 16,388,182.31

2025 21,449,024.49 20,914,740.02 16,356,290.03

2030 27,065,455.02 25,768,979.78 16,662,646.03

2035 31,434,355.04 27,674,293.41 16,836,311.67

2040 32,523,576.13 25,826,106.57 16,986,131.63

2045 33,486,446.80 23,437,134.30 17,123,684.43

2050 34,572,602.69 21,257,248.88 17,319,517.50

2055 35,290,899.63 19,900,590.23 17,643,438.18

2060 36,481,201.13 19,369,963.30 18,155,699.46

2065 38,213,100.75 19,415,442.94 18,859,084.35

2070 39,956,572.82 19,961,905.56 19,757,456.95

2075 41,896,207.86 20,831,340.91 20,762,071.22

2080 44,141,908.04 21,836,422.60 21,820,371.11

2085 46,414,248.99 22,935,529.88 22,932,588.57

2090 48,725,474.56 24,103,374.17 24,103,151.75

2095 51,239,556.19 25,332,794.08 25,332,789.14

2100 53,881,040.51 26,624,439.87 26,624,439.87

2105 56,600,297.27 27,982,793.24 27,982,793.24

2110 59,487,523.54 29,410,400.32 29,410,400.32

2115 62,541,148.31 30,910,364.87 30,910,364.87



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de Fco. I. MaderoComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 149,544,910.83 149,544,910.83 75,641,744.80


Sub Total 243,818,956.68 243,818,956.68 139,312,283.41

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -127,764,163.83 -151,333,295.39 0.00


Sub Total 470,937,647.51 372,935,747.30 372,935,747.30

Total

Costo Fiscal 21,780,747.00 -1,788,384.56 75,641,744.80


Total 714,756,604.19 616,754,703.98 512,248,030.72




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 3,891,465.74 2,537,585.92 10,820,393.31 10,820,393.31 14,362,690.56 12,776,620.55

2016 12,138,964.13 12,397,867.19 14,423,572.78 12,904,386.76

2017 13,160,144.46 13,903,482.94 14,480,564.65 13,033,430.62

2018 14,005,964.08 15,003,052.75 14,527,493.56 13,163,764.93

2019 14,801,668.82 16,007,020.44 14,590,016.07 13,295,402.58

2020 15,508,618.37 16,890,735.53 14,633,999.51 13,428,356.60

2021 15,954,283.86 17,492,983.90 14,678,997.47 13,562,640.17

2022 16,281,957.11 17,958,807.29 14,646,396.65 13,698,266.57

2023 16,626,525.02 18,451,432.88 14,638,264.98 13,835,249.24

2024 17,016,816.08 18,966,800.23 14,667,268.52 13,973,601.73

2025 17,322,116.66 19,381,168.61 14,618,227.73 14,113,337.75

2030 19,177,835.00 21,801,382.90 14,811,127.51 14,833,259.81

2035 20,467,434.72 23,487,360.20 14,888,026.47 15,589,905.14

2040 21,170,315.72 24,457,029.83 14,937,859.85 16,385,146.98

2045 21,887,053.04 25,385,499.84 14,971,216.77 17,220,954.15

2050 22,709,887.63 14,282,253.55 15,062,624.60 18,099,395.88

2055 23,681,976.62 14,825,592.69 15,272,410.00 19,022,646.97

2060 24,790,314.85 15,483,925.54 15,663,906.96 19,992,993.15

2065 25,998,769.56 16,215,379.69 16,242,471.42 21,012,836.73

2070 27,298,217.57 17,015,884.47 17,007,758.94 22,084,702.59

2075 28,681,172.26 17,875,558.68 17,871,226.12 23,211,244.37

2080 30,140,981.10 18,783,533.07 18,782,423.34 24,395,251.11

2085 31,677,560.78 19,740,292.38 19,740,070.60 25,639,654.09

2090 33,292,911.00 20,747,385.32 20,747,365.50 26,947,534.13

2095 34,991,335.51 21,805,796.71 21,805,796.70 28,322,129.20

2100 36,776,367.59 22,917,827.39 22,917,827.39 29,766,842.43

2105 38,652,126.18 24,086,951.80 24,086,951.80 31,285,250.55

2110 40,623,797.75 25,315,743.35 25,315,743.35 32,881,112.75

2115 42,696,158.40 26,606,989.25 26,606,989.25 34,558,379.96



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de Fco. I. MaderoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

20.00

40.00

60.00

80.00

100.00

120.00

140.00

160.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de Fco. I. MaderoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




x) Frontera











5c


Escenario


Nuevas Generaciones



Salud (ISSSTE)






Nómina Mensual : 1,344,887.13 674,087.82 2,018,974.94






Nómina Mensual : 1,259,466.30 273,351.92 1,532,818.22






Nómina Mensual : 2,604,353.43 947,439.73 3,551,793.17

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Frontera


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 175,283.72 23,538.64 198,822.36




Total

20 15 10 5 0 5 10 15 20

15

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90


Edad

Municipio de FronteraDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

150 120 90 60 30 0 30 60 90 120 150

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45

50


Antigüedad

Municipio de FronteraDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00






Pasivo actuarial







Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00





Total activo 1,167,619,295.31

Pasivo actuarial





Total pasivo 1,196,536,467.93


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a

Año Escenario 4

2015 10,360,917.39

2016 11,084,935.12

2017 11,811,164.36

2018 12,345,949.31

2019 13,117,197.27

2020 14,017,676.90

2021 14,529,236.68

2022 15,210,491.54

2023 16,135,862.59

2024 16,912,787.67

2025 17,416,687.09

2030 24,229,967.40

2035 32,027,055.00

2040 38,400,417.61

2045 43,741,468.33

2050 48,040,749.10

2055 49,605,503.55

2060 50,714,971.47

2065 52,557,607.42

2070 53,989,881.39

2075 55,707,754.84

2080 58,239,300.86

2085 60,900,161.20

2090 63,916,854.92

2095 67,253,922.94

2100 70,836,410.24

2105 74,442,559.28

2110 78,140,201.66

2115 82,103,844.02


Flujo de egresos

Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

80.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de FronteraComportamiento de los egresos futuros

Personal Total

Escenario 4

Cuadro 4a

Escenario 4

Generación Actual



Sub Total 372,290,513.42

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -179,231,084.37


Sub Total 373,571,249.04

Total



Total 745,861,762.46




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 28,223,639.34 12,565,607.11 9,001,863.07 41,672,769.46

2016 10,112,555.81 42,089,497.15

2017 11,026,562.92 42,510,392.13

2018 11,860,809.01 42,935,496.05

2019 12,725,348.53 43,364,851.01

2020 13,566,195.18 43,798,499.52

2021 14,245,086.55 44,236,484.51

2022 14,995,176.98 44,678,849.36

2023 15,678,744.05 45,125,637.85

2024 16,327,642.01 45,576,894.23

2025 16,964,230.26 46,032,663.17

2030 19,637,213.33 48,380,791.63

2035 20,994,997.58 50,848,698.23

2040 22,175,628.54 53,442,492.88

2045 23,431,721.08 56,168,597.12

2050 24,375,106.62 59,033,760.07

2055 25,458,795.64 62,045,075.13

2060 26,541,227.83 65,209,997.52

2065 27,582,959.09 68,536,362.76

2070 28,744,837.21 72,032,406.06

2075 30,097,489.62 75,706,782.70

2080 31,536,659.42 79,568,589.48

2085 33,107,863.12 83,627,387.21

2090 34,767,161.00 87,893,224.42

2095 36,543,682.60 92,376,662.20

2100 38,386,707.77 97,088,800.37

2105 40,338,773.20 102,041,304.94

2110 42,411,093.82 107,246,437.02

2115 44,572,690.86 112,717,083.15



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de FronteraComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4

Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de FronteraComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4



xi) General Cepeda











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 435,521.38 315,378.89 750,900.27






Nómina Mensual : 415,909.79 171,020.02 586,929.82






Nómina Mensual : 851,431.18 486,398.91 1,337,830.09

Edad Antigüedad



Total

Municipio de General Cepeda


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 4,524.58 3,507.01 8,031.58




Total

8 6 4 2 0 2 4 6 8

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95


Edad

Municipio de General CepedaDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

40 30 20 10 0 10 20 30 40

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

22

24

26

28

30


Antigüedad

Municipio de General CepedaDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 52,057,107.31 52,057,107.31 38,097,154.19

Pasivo actuarial





Total pasivo 107,067,986.23 107,067,986.23 39,804,829.11


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 377,702,195.72 242,406,476.58 171,967,065.39

Pasivo actuarial





Total pasivo 384,720,456.20 240,937,897.43 173,674,740.31


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 2,248,800.33 2,248,800.33 3,755,440.33

2016 2,557,115.61 2,594,521.92 3,821,474.77

2017 2,806,034.41 2,862,904.06 3,872,601.22

2018 3,015,997.55 3,084,299.48 3,924,109.30

2019 3,237,380.58 3,307,716.45 3,996,972.75

2020 3,497,044.32 3,567,277.00 4,074,533.06

2021 3,807,715.76 3,883,768.83 4,141,481.67

2022 4,090,931.28 4,157,339.66 4,180,437.94

2023 4,444,680.33 4,499,881.87 4,237,291.36

2024 4,679,254.44 4,717,271.86 4,299,381.75

2025 4,906,971.77 4,924,276.30 4,359,285.64

2030 7,141,304.59 7,014,863.73 4,566,457.06

2035 10,346,077.45 9,553,633.02 4,771,711.95

2040 12,107,707.56 10,401,024.87 4,991,915.55

2045 14,196,176.66 11,264,012.00 5,218,116.35

2050 15,717,357.90 11,047,975.31 5,454,950.96

2055 16,592,457.86 10,245,209.82 5,724,378.09

2060 17,145,770.57 9,238,763.25 6,014,674.32

2065 17,807,415.62 8,380,574.80 6,322,063.07

2070 18,364,117.74 7,772,241.85 6,645,990.10

2075 19,059,267.66 7,525,324.58 6,986,786.22

2080 20,030,421.15 7,538,513.73 7,341,064.70

2085 21,011,444.68 7,762,220.39 7,713,812.21

2090 22,032,267.19 8,113,644.35 8,108,111.04

2095 23,146,679.29 8,523,581.40 8,523,507.04

2100 24,354,280.15 8,957,079.26 8,957,079.26

2105 25,582,235.56 9,413,935.89 9,413,935.89

2110 26,875,497.81 9,894,455.42 9,894,455.42

2115 28,270,882.50 10,398,390.00 10,398,390.00



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de General CepedaComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 55,010,878.93 55,010,878.93 1,707,674.92


Sub Total 98,219,476.82 98,219,476.82 34,100,154.37

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -47,992,618.44 -56,479,458.08 0.00


Sub Total 161,931,357.04 114,073,620.60 114,073,620.60

Total

Costo Fiscal 7,018,260.49 -1,468,579.15 1,707,674.92


Total 260,150,833.85 212,293,097.41 148,173,774.96




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobralidad

Financiera

2015 1,711,573.11 1,293,669.58 2,300,661.75 2,300,661.75 3,233,606.16 6,210,810.64

2016 2,875,349.44 2,692,491.50 3,287,068.09 6,272,918.75

2017 3,283,026.11 3,019,534.34 3,328,058.48 6,335,647.93

2018 3,652,780.37 3,338,920.04 3,369,412.72 6,399,004.41

2019 4,023,125.18 3,678,631.99 3,430,123.14 6,462,994.46

2020 4,381,677.03 4,030,535.78 3,494,668.15 6,527,624.40

2021 4,709,078.68 4,379,584.73 3,548,246.68 6,592,900.65

2022 4,986,681.85 4,696,660.21 3,579,259.64 6,658,829.65

2023 5,277,171.48 5,042,864.09 3,625,847.68 6,725,417.95

2024 5,560,365.20 5,394,546.20 3,677,369.88 6,792,672.13

2025 5,812,012.30 5,736,808.30 3,726,364.61 6,860,598.85

2030 6,938,619.80 7,533,283.61 3,899,959.32 7,210,558.34

2035 7,712,927.64 9,080,903.92 4,072,380.68 7,578,369.28

2040 8,117,722.24 9,729,344.32 4,254,595.76 7,964,942.28

2045 8,519,079.86 10,353,384.57 4,446,320.48 8,371,234.38

2050 8,872,707.36 10,859,570.98 4,647,039.43 8,798,251.47

2055 9,233,446.36 5,160,020.66 4,873,991.04 9,247,050.72

2060 9,611,385.08 5,320,014.24 5,119,243.58 9,718,743.24

2065 10,019,082.90 5,508,430.36 5,380,973.10 10,214,496.82

2070 10,467,826.68 5,727,000.93 5,656,474.22 10,735,538.81

2075 10,964,352.68 5,980,734.76 5,946,163.98 11,283,159.19

2080 11,498,343.73 6,261,214.23 6,247,985.69 11,858,713.70

2085 12,072,746.23 6,568,982.35 6,565,548.88 12,463,627.28

2090 12,685,973.28 6,901,451.41 6,900,983.67 13,099,397.53

2095 13,334,259.12 7,254,266.06 7,254,259.71 13,767,598.46

2100 14,013,529.73 7,623,470.38 7,623,470.38 14,469,884.34

2105 14,728,217.45 8,012,318.97 8,012,318.97 15,207,993.87

2110 15,479,780.19 8,421,241.92 8,421,241.92 15,983,754.40

2115 16,268,636.97 8,850,281.76 8,850,281.76 16,799,086.51



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de General CepedaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

20.00

40.00

60.00

80.00

100.00

120.00

140.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de General CepedaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


TOMO II



xii) Guerrero











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 324,667.10 178,045.49 502,712.59






Nómina Mensual : 126,442.20 101,049.64 227,491.84






Nómina Mensual : 451,109.31 279,095.12 730,204.43

Edad Antigüedad




Total

Municipio de Guerrero


Personal Activo

Base

Confianza

6 4 2 0 2 4 6

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90


Edad

Municipio de GuerreroDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

30 20 10 0 10 20 30

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45


Antigüedad

Municipio de GuerreroDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 12,642,792.95 12,642,792.95 12,902,854.98

Pasivo actuarial





Total pasivo 25,054,226.13 25,054,226.13 12,902,854.98


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 138,654,221.11 103,829,206.25 91,219,214.78

Pasivo actuarial





Total pasivo 140,270,137.32 103,370,585.93 91,219,214.78


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 904,202.88 904,202.88 1,944,653.55

2016 1,091,908.46 1,135,003.42 1,972,028.10

2017 1,260,743.01 1,330,531.34 2,000,923.16

2018 1,411,070.82 1,497,931.34 2,030,825.28

2019 1,547,929.58 1,645,545.89 2,061,262.01

2020 1,671,608.40 1,775,861.91 2,092,116.14

2021 1,784,529.74 1,892,177.41 2,123,196.34

2022 1,908,429.19 2,016,135.71 2,154,454.71

2023 2,049,045.00 2,154,143.21 2,180,449.51

2024 2,180,205.21 2,279,703.08 2,203,275.02

2025 2,339,977.84 2,432,495.96 2,242,514.95

2030 3,243,941.86 3,282,672.53 2,402,772.62

2035 3,917,684.05 3,720,789.47 2,533,748.35

2040 4,580,841.85 4,058,334.34 2,668,648.30

2045 5,027,901.58 4,035,395.89 2,797,784.96

2050 5,380,677.24 3,901,663.96 2,940,503.47

2055 5,637,479.52 3,771,954.77 3,091,023.99

2060 5,896,383.37 3,680,553.76 3,249,338.31

2065 6,174,752.37 3,649,637.32 3,414,658.72

2070 6,442,208.92 3,695,830.49 3,588,835.65

2075 6,741,363.01 3,807,260.47 3,772,081.71

2080 7,094,370.98 3,974,482.87 3,964,371.53

2085 7,453,955.14 4,168,691.36 4,166,521.46

2090 7,827,431.01 4,379,321.54 4,379,182.67

2095 8,231,142.20 4,602,554.93 4,602,554.61

2100 8,652,382.42 4,837,253.78 4,837,253.78

2105 9,089,849.49 5,084,054.82 5,084,054.82

2110 9,554,143.60 5,343,401.24 5,343,401.24

2115 10,043,632.38 5,615,935.05 5,615,935.05



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de GuerreroComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 12,411,433.17 12,411,433.17 0.00


Sub Total 22,964,725.66 22,964,725.66 10,975,025.15

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -10,795,516.97 -12,870,053.50 0.00


Sub Total 80,105,499.88 66,824,094.37 66,824,094.37

Total

Costo Fiscal 1,615,916.20 -458,620.32 0.00


Total 103,070,225.53 89,788,820.03 77,799,119.52




Personal Total

Cuadro 5a

Año Facturción Sin Cobrar Escenario 1 Escenario 2 Escenario 3

Maniobrabilidad

Financiera

2015 1,297,680.88 677,672.71 925,819.05 925,819.05 1,662,891.88 7,869,114.59

2016 1,249,658.28 1,187,252.96 1,685,673.97 7,947,805.74

2017 1,499,098.16 1,418,437.84 1,709,756.98 8,027,283.79

2018 1,700,668.33 1,630,405.55 1,734,717.88 8,107,556.63

2019 1,867,774.83 1,829,231.45 1,760,164.94 8,188,632.20

2020 2,010,256.24 2,019,347.42 1,785,993.86 8,270,518.52

2021 2,133,971.30 2,203,443.82 1,812,040.76 8,353,223.70

2022 2,246,513.56 2,386,787.40 1,838,261.82 8,436,755.94

2023 2,345,508.74 2,565,492.23 1,859,823.00 8,521,123.50

2024 2,433,087.47 2,739,834.24 1,878,953.02 8,606,334.74

2025 2,533,355.03 2,936,244.90 1,912,371.22 8,692,398.08

2030 2,832,583.42 3,346,874.40 2,048,471.30 9,135,797.75

2035 3,032,988.83 3,632,630.68 2,160,602.64 9,601,815.25

2040 3,195,422.68 2,393,211.38 2,275,221.82 10,091,604.32

2045 3,332,176.44 2,479,438.75 2,385,903.08 10,606,377.56

2050 3,472,076.77 2,574,020.19 2,507,674.37 11,147,409.42

2055 3,622,990.67 2,679,197.82 2,635,887.47 11,716,039.33

2060 3,788,252.49 2,796,516.74 2,770,782.66 12,313,675.08

2065 3,968,048.08 2,925,266.42 2,911,883.81 12,941,796.26

2070 4,162,143.46 3,066,296.04 3,060,394.23 13,601,957.94

2075 4,370,195.77 3,218,635.12 3,216,603.13 14,295,794.50

2080 4,591,642.70 3,381,191.59 3,380,615.12 15,025,023.69

2085 4,825,391.20 3,553,146.98 3,553,017.02 15,791,450.90

2090 5,071,372.65 3,734,340.00 3,734,331.48 16,596,973.60

2095 5,330,069.66 3,924,814.47 3,924,814.45 17,443,586.06

2100 5,601,974.37 4,124,973.98 4,124,973.98 18,333,384.26

2105 5,887,714.43 4,335,420.09 4,335,420.09 19,268,571.11

2110 6,188,039.33 4,556,573.42 4,556,573.42 20,251,461.88

2115 6,503,705.65 4,788,985.77 4,788,985.77 21,284,489.97


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de GuerreroComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de GuerreroComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xiii) Hidalgo











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 215,764.40 51,328.05 267,092.45






Nómina Mensual : 151,747.74 69,620.14 221,367.88






Nómina Mensual : 367,512.14 120,948.19 488,460.34

Edad Antigüedad




Total

Municipio de Hidalgo


Personal Activo

Base

Confianza

8 6 4 2 0 2 4 6 8

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80


Edad

Municipio de HidalgoDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

60 40 20 0 20 40 60

0

1

2

3

4

5


Antigüedad

Municipio de HidalgoDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 17,365,559.45 17,365,559.45 14,703,227.97

Pasivo actuarial





Total pasivo 33,963,476.38 33,963,476.38 14,703,227.97


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 140,960,718.54 84,532,978.98 65,200,289.80

Pasivo actuarial





Total pasivo 143,195,484.54 84,460,538.21 65,200,289.80


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 631,293.21 631,293.21 1,340,395.74

2016 923,112.99 789,091.50 1,364,486.19

2017 1,191,741.92 945,107.12 1,388,699.53

2018 1,438,878.53 1,097,581.85 1,413,039.44

2019 1,668,998.94 1,247,715.92 1,437,485.78

2020 1,882,867.85 1,395,748.24 1,462,095.34

2021 2,084,979.94 1,543,025.98 1,486,828.59

2022 2,277,192.08 1,689,985.49 1,511,571.78

2023 2,460,732.65 1,836,990.65 1,536,325.44

2024 2,636,342.14 1,984,258.88 1,561,080.23

2025 2,804,345.95 2,131,825.77 1,585,811.47

2030 3,761,753.19 2,987,538.28 1,720,279.02

2035 4,405,065.60 3,713,798.86 1,796,378.86

2040 4,744,915.29 4,217,329.70 1,895,587.55

2045 5,010,054.03 4,413,172.51 1,984,233.96

2050 5,226,297.25 2,241,870.70 2,082,639.38

2055 5,465,450.53 2,293,479.84 2,191,252.16

2060 5,716,280.89 2,373,631.48 2,305,589.83

2065 5,975,427.75 2,464,127.92 2,422,502.96

2070 6,266,416.61 2,571,668.58 2,548,523.48

2075 6,573,627.11 2,689,689.68 2,678,746.35

2080 6,893,575.27 2,816,458.62 2,812,835.78

2085 7,239,848.64 2,956,483.21 2,955,374.46

2090 7,612,882.11 3,107,856.64 3,107,650.77

2095 8,003,062.92 3,266,961.12 3,266,958.03

2100 8,410,783.51 3,433,504.01 3,433,504.01

2105 8,838,799.86 3,608,225.13 3,608,225.13

2110 9,289,939.45 3,792,347.48 3,792,347.48

2115 9,762,116.18 3,985,250.99 3,985,250.99



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de HidalgoComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 16,597,916.93 16,597,916.93 0.00


Sub Total 30,503,366.67 30,503,366.67 12,512,359.18

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -14,363,150.93 -16,670,357.71 0.00


Sub Total 65,047,794.49 42,996,738.30 42,996,738.30

Total

Costo Fiscal 2,234,766.00 -72,440.78 0.00


Total 95,551,161.16 73,500,104.96 55,509,097.47




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 958,363.79 379,954.37 580,996.29 580,996.29 1,149,111.52 10,953,869.99

2016 761,957.00 698,022.45 1,168,821.84 11,063,408.69

2017 929,773.15 816,965.87 1,188,661.00 11,174,042.78

2018 1,084,332.18 935,452.22 1,208,627.01 11,285,783.20

2019 1,228,391.49 1,054,208.94 1,228,700.62 11,398,641.04

2020 1,362,469.63 1,173,011.39 1,248,917.68 11,512,627.45

2021 1,489,201.80 1,292,871.39 1,269,244.18 11,627,753.72

2022 1,609,740.98 1,414,039.93 1,289,593.99 11,744,031.26

2023 1,724,822.54 1,536,708.07 1,309,964.27 11,861,471.57

2024 1,834,896.65 1,660,940.86 1,330,343.77 11,980,086.29

2025 1,940,257.10 1,786,596.17 1,350,710.29 12,099,887.15

2030 2,553,488.70 2,577,853.92 1,463,900.70 12,717,103.00

2035 2,945,431.54 3,329,824.02 1,528,731.42 13,365,803.06

2040 3,131,003.26 3,835,783.21 1,611,527.60 14,047,593.34

2045 3,275,433.86 4,087,583.39 1,688,109.40 14,764,161.78

2050 3,400,777.24 1,916,088.66 1,772,489.59 15,517,282.42

2055 3,537,493.25 1,961,288.50 1,864,543.77 16,308,819.77

2060 3,685,159.27 2,026,039.29 1,961,231.09 17,140,733.48

2065 3,844,460.91 2,100,560.19 2,060,972.43 18,015,083.16

2070 4,023,906.37 2,189,874.28 2,167,831.27 18,934,033.45

2075 4,216,465.60 2,288,932.56 2,278,501.87 19,899,859.45

2080 4,421,381.20 2,396,510.44 2,393,047.18 20,914,952.27

2085 4,643,202.24 2,515,504.07 2,514,437.83 21,981,825.04

2090 4,880,563.97 2,643,850.85 2,643,652.09 23,103,119.03

2095 5,130,366.11 2,779,103.68 2,779,100.63 24,281,610.29

2100 5,392,124.58 2,920,849.06 2,920,849.06 25,520,216.45

2105 5,666,547.39 3,069,501.17 3,069,501.17 26,822,003.97

2110 5,955,607.91 3,226,102.11 3,226,102.11 28,190,195.74

2115 6,258,920.74 3,390,334.95 3,390,334.95 29,628,179.03



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

50.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de HidalgoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de HidalgoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xiv) Jiménez











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 192,577.63 74,974.72 267,552.35






Nómina Mensual : 284,065.36 37,924.57 321,989.93






Nómina Mensual : 476,642.99 112,899.29 589,542.28

Edad Antigüedad




Total

Municipio de Jiménez


Personal Activo

Base

Confianza

7 5 3 1 1 3 5 7

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95


Edad

Municipio de JiménezDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

60 40 20 0 20 40 60

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20


Antigüedad

Municipio de JiménezDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 21,883,671.26 21,883,671.26 18,628,830.58

Pasivo actuarial





Total pasivo 41,699,673.39 41,699,673.39 18,628,830.58


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 163,602,779.98 103,759,709.77 80,232,468.13

Pasivo actuarial





Total pasivo 166,449,536.49 103,303,310.94 80,232,468.13


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 781,782.28 781,782.28 1,664,956.62

2016 890,233.59 899,424.71 1,693,677.21

2017 997,783.71 1,013,521.84 1,722,624.89

2018 1,102,511.42 1,122,998.26 1,751,852.59

2019 1,205,305.03 1,228,849.20 1,781,247.21

2020 1,305,633.36 1,331,082.98 1,810,742.61

2021 1,403,405.47 1,429,152.24 1,840,451.33

2022 1,501,323.78 1,525,589.32 1,870,307.89

2023 1,599,839.27 1,620,673.01 1,899,850.67

2024 1,691,922.00 1,707,846.55 1,928,743.55

2025 1,792,295.57 1,801,754.53 1,957,683.00

2030 2,791,140.55 2,754,591.23 2,103,518.75

2035 4,275,610.92 4,034,721.59 2,212,460.08

2040 5,435,715.00 4,788,471.15 2,310,275.87

2045 6,205,125.87 4,950,167.69 2,432,547.68

2050 6,861,856.69 4,802,681.15 2,559,147.58

2055 7,333,162.02 4,468,135.78 2,689,813.74

2060 7,682,203.63 4,140,663.47 2,827,174.07

2065 7,977,882.94 3,795,626.28 2,971,989.64

2070 8,332,765.15 3,582,901.41 3,122,965.08

2075 8,718,852.29 3,529,725.79 3,281,905.61

2080 9,103,405.05 3,571,258.05 3,449,930.35

2085 9,538,473.78 3,676,044.78 3,626,432.73

2090 10,023,677.35 3,824,692.07 3,810,994.74

2095 10,522,224.30 4,006,319.63 4,005,010.98

2100 11,042,481.91 4,209,596.29 4,209,595.66

2105 11,606,529.80 4,424,569.72 4,424,569.72

2110 12,205,909.75 4,650,214.88 4,650,214.88

2115 12,829,301.77 4,887,371.90 4,887,371.90



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de JiménezComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 19,816,002.13 19,816,002.13 0.00


Sub Total 37,439,011.65 37,439,011.65 15,923,533.57

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -16,969,245.62 -20,272,400.96 0.00


Sub Total 76,312,568.72 52,649,714.97 52,649,714.97

Total

Costo Fiscal 2,846,756.51 -456,398.84 0.00


Total 113,751,580.37 90,088,726.62 68,573,248.54




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

financiera

2015 2,011,637.68 1,474,508.20 750,119.75 750,119.75 1,432,839.36 9,603,930.36

2016 964,869.86 890,678.75 1,456,444.92 9,699,969.66

2017 1,161,740.35 1,030,480.99 1,480,272.91 9,796,969.36

2018 1,342,920.23 1,169,821.86 1,504,355.12 9,894,939.05

2019 1,511,887.60 1,309,682.16 1,528,599.53 9,993,888.44

2020 1,670,129.35 1,450,322.15 1,552,948.17 10,093,827.33

2021 1,818,580.78 1,591,484.78 1,577,484.23 10,194,765.60

2022 1,959,303.88 1,734,196.99 1,602,151.70 10,296,713.26

2023 2,093,637.71 1,878,781.83 1,626,588.83 10,399,680.39

2024 2,220,636.12 2,024,164.93 1,650,524.44 10,503,677.19

2025 2,343,493.24 2,172,711.82 1,674,505.98 10,608,713.97

2030 2,956,845.45 3,018,546.55 1,796,314.58 11,149,865.00

2035 3,432,378.12 3,840,923.33 1,889,397.65 11,718,620.17

2040 3,690,361.93 4,475,080.34 1,973,465.27 12,316,387.57

2045 3,878,953.47 4,759,914.12 2,077,268.11 12,944,647.12

2050 4,043,138.42 2,390,753.03 2,185,121.92 13,604,954.22

2055 4,202,015.07 2,447,360.38 2,296,757.18 14,298,943.61

2060 4,372,160.57 2,512,156.28 2,414,092.93 15,028,333.44

2065 4,553,519.63 2,596,007.81 2,537,547.62 15,794,929.48

2070 4,755,794.39 2,698,689.71 2,666,550.62 16,600,629.63

2075 4,981,362.27 2,819,445.71 2,802,380.22 17,447,428.58

2080 5,226,553.49 2,954,111.27 2,945,754.30 18,337,422.78

2085 5,488,493.84 3,099,832.24 3,096,403.22 19,272,815.64

2090 5,765,347.87 3,254,990.95 3,254,066.20 20,255,922.93

2095 6,057,986.94 3,419,833.41 3,419,746.84 21,289,178.57

2100 6,367,063.33 3,594,339.17 3,594,339.11 22,375,140.64

2105 6,692,125.06 3,777,861.10 3,777,861.10 23,516,497.68

2110 7,033,553.72 3,970,571.52 3,970,571.52 24,716,075.41

2115 7,392,321.24 4,173,086.88 4,173,086.88 25,976,843.65


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de JiménezComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de JiménezComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xv) Juárez











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 173,595.04 187,811.87 361,406.91






Nómina Mensual : 80,395.87 29,545.56 109,941.43






Nómina Mensual : 253,990.91 217,357.43 471,348.34

Edad Antigüedad




Total

Municipio de Juárez


Personal Activo

Base

Confianza

5 4 3 2 1 0 1 2 3 4 5

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85


Edad

Municipio de JuárezDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

30 20 10 0 10 20 30

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20


Antigüedad

Municipio de JuárezDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 7,057,863.49 7,057,863.49 7,591,821.45

Pasivo actuarial





Total pasivo 12,407,988.73 12,407,988.73 7,591,821.45


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 88,498,365.08 66,264,037.71 61,264,145.10

Pasivo actuarial





Total pasivo 89,134,660.01 66,080,312.38 61,264,145.10


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 616,814.19 616,814.19 1,308,499.87

2016 768,105.25 790,288.75 1,325,616.94

2017 892,324.26 926,777.65 1,344,655.53

2018 994,882.44 1,036,071.17 1,364,509.67

2019 1,082,360.41 1,126,942.26 1,384,855.57

2020 1,158,448.06 1,204,551.98 1,405,627.82

2021 1,227,171.93 1,273,192.27 1,426,639.93

2022 1,290,593.88 1,335,171.09 1,447,761.87

2023 1,350,395.94 1,392,432.88 1,468,967.28

2024 1,422,306.92 1,460,916.14 1,490,187.63

2025 1,474,992.98 1,508,926.76 1,506,532.15

2030 1,916,757.06 1,914,053.52 1,617,302.30

2035 2,525,490.51 2,363,771.72 1,704,128.44

2040 2,865,949.90 2,498,573.22 1,791,405.05

2045 3,111,053.08 2,464,190.82 1,883,388.82

2050 3,387,481.33 2,390,981.56 1,977,415.31

2055 3,558,289.16 2,355,876.24 2,079,149.26

2060 3,722,726.19 2,348,718.19 2,185,986.50

2065 3,940,981.90 2,380,354.88 2,296,417.38

2070 4,113,089.70 2,446,828.92 2,413,833.19

2075 4,308,947.44 2,547,350.95 2,537,357.72

2080 4,545,504.86 2,669,504.53 2,666,436.40

2085 4,771,270.66 2,802,960.58 2,802,402.47

2090 5,009,365.82 2,945,670.26 2,945,617.77

2095 5,270,485.42 3,095,769.88 3,095,769.82

2100 5,539,552.41 3,253,553.34 3,253,553.34

2105 5,818,371.75 3,419,681.35 3,419,681.35

2110 6,116,822.01 3,594,157.01 3,594,157.01

2115 6,430,788.89 3,777,331.81 3,777,331.81



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de JuárezComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 5,350,125.24 5,350,125.24 0.00


Sub Total 11,293,086.99 11,293,086.99 6,484,910.05

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -4,713,830.31 -5,533,850.57 0.00


Sub Total 56,460,486.54 46,126,556.30 46,126,556.30

Total

Costo Fiscal 636,294.93 -183,725.33 0.00


Total 67,753,573.53 57,419,643.30 52,611,466.35




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 1,363,344.86 748,962.43 649,499.58 649,499.58 1,126,405.94 11,367,795.14

2016 893,991.86 843,929.28 1,140,839.34 11,481,473.09

2017 1,067,564.97 1,005,723.52 1,156,872.61 11,596,287.82

2018 1,200,093.09 1,148,667.48 1,173,618.19 11,712,250.70

2019 1,305,434.44 1,279,569.28 1,190,800.16 11,829,373.21

2020 1,391,922.64 1,402,434.43 1,208,354.02 11,947,666.94

2021 1,465,420.59 1,520,519.14 1,226,124.43 12,067,143.61

2022 1,529,318.85 1,635,585.62 1,244,001.32 12,187,815.05

2023 1,585,999.25 1,748,858.34 1,261,957.50 12,309,693.20

2024 1,639,363.38 1,863,493.09 1,279,933.72 12,432,790.13

2025 1,665,763.75 1,902,107.76 1,293,608.66 12,557,118.03

2030 1,845,884.62 2,136,048.23 1,388,829.73 13,197,657.25

2035 1,990,032.72 1,529,102.47 1,463,216.72 13,870,870.41

2040 2,093,972.35 1,600,531.27 1,538,207.47 14,578,424.20

2045 2,186,648.66 1,666,812.60 1,617,037.23 15,322,070.35

2050 2,281,720.96 1,733,199.58 1,698,036.19 16,103,649.93

2055 2,383,342.00 1,807,303.79 1,785,282.20 16,925,097.91

2060 2,493,575.05 1,889,001.33 1,876,886.30 17,788,448.01

2065 2,614,029.58 1,977,747.04 1,971,850.69 18,695,837.63

2070 2,743,635.72 2,074,921.65 2,072,650.87 19,649,513.25

2075 2,881,717.96 2,179,361.79 2,178,655.92 20,651,835.90

2080 3,028,173.23 2,289,743.92 2,289,526.36 21,705,287.08

2085 3,182,603.07 2,406,332.57 2,406,289.00 22,812,474.87

2090 3,344,833.81 2,529,231.99 2,529,227.10 23,976,140.35

2095 3,515,385.17 2,658,159.89 2,658,159.89 25,199,164.47

2100 3,694,793.37 2,793,660.73 2,793,660.73 26,484,575.12

2105 3,883,254.77 2,936,288.01 2,936,288.01 27,835,554.62

2110 4,081,293.96 3,086,093.28 3,086,093.28 29,255,447.65

2115 4,289,512.39 3,243,394.39 3,243,394.39 30,747,769.50




Personal Total

Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de JuárezComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

2.00

4.00

6.00

8.00

10.00

12.00

14.00

16.00

18.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de JuárezComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xvi) Lamadrid











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 116,610.91 78,448.49 195,059.40






Nómina Mensual : 267,243.24 128,193.75 395,436.99






Nómina Mensual : 383,854.15 206,642.23 590,496.39

Edad Antigüedad




Total

Municipio de Lamadrid


Personal Activo

Base

Confianza

6 4 2 0 2 4 6

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80


Edad

Municipio de LamadridDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

30 20 10 0 10 20 30

0

3

6

9

12

15


Antigüedad

Municipio de LamadridDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 18,134,084.30 18,134,084.30 15,787,683.26

Pasivo actuarial





Total pasivo 42,041,938.67 42,041,938.67 15,787,683.26


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 160,927,487.41 98,646,529.83 72,049,411.12

Pasivo actuarial





Total pasivo 164,431,609.14 98,303,666.53 72,049,411.12


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 656,134.64 656,134.64 1,504,608.15

2016 770,548.53 795,695.82 1,532,234.45

2017 852,410.61 894,583.53 1,549,217.47

2018 938,198.31 993,267.74 1,576,119.26

2019 1,022,301.44 1,086,629.70 1,603,171.22

2020 1,104,868.99 1,176,376.76 1,630,897.60

2021 1,185,332.48 1,262,712.27 1,658,414.28

2022 1,275,607.09 1,357,371.86 1,695,704.70

2023 1,371,441.12 1,455,207.42 1,724,167.23

2024 1,509,332.91 1,593,519.47 1,749,193.03

2025 1,604,817.04 1,687,630.28 1,778,052.75

2030 3,063,373.55 3,151,737.09 1,852,934.24

2035 4,403,457.56 4,209,745.92 1,981,852.83

2040 5,312,952.94 4,626,090.30 2,089,271.27

2045 6,308,338.67 4,883,032.15 2,197,891.53

2050 6,990,812.46 4,537,805.68 2,297,110.81

2055 7,253,165.89 4,045,550.17 2,417,152.65

2060 7,461,077.58 3,613,170.27 2,545,289.54

2065 7,844,944.50 3,284,301.21 2,671,628.07

2070 8,149,458.42 3,127,186.87 2,808,192.11

2075 8,455,839.74 3,079,506.41 2,953,396.17

2080 8,927,569.56 3,137,690.82 3,102,925.49

2085 9,376,116.05 3,265,792.20 3,260,421.09

2090 9,825,511.96 3,427,610.19 3,427,553.96

2095 10,335,127.95 3,602,875.28 3,602,875.28

2100 10,872,485.33 3,785,656.23 3,785,656.23

2105 11,406,000.25 3,979,245.97 3,979,245.97

2110 11,992,461.23 4,182,598.34 4,182,598.34

2115 12,620,625.72 4,395,247.50 4,395,247.50



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de LamadridComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 23,907,854.38 23,907,854.38 0.00


Sub Total 38,360,030.23 38,360,030.23 13,314,338.79

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -20,403,732.65 -24,250,717.68 0.00


Sub Total 68,665,409.42 47,396,410.17 47,396,410.17

Total

Costo Fiscal 3,504,121.73 -342,863.30 0.00


Total 107,025,439.65 85,756,440.41 60,710,748.96




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 758,735.54 421,292.20 606,103.20 606,103.20 1,274,562.62 8,089,996.71

2016 834,006.45 754,100.98 1,297,007.69 8,170,896.68

2017 1,019,137.52 885,091.96 1,310,254.44 8,252,605.64

2018 1,193,179.07 1,019,881.40 1,332,127.55 8,335,131.70

2019 1,353,592.78 1,153,924.76 1,354,138.28 8,418,483.02

2020 1,504,610.85 1,289,117.75 1,376,749.94 8,502,667.85

2021 1,646,407.14 1,424,954.01 1,399,190.59 8,587,694.53

2022 1,797,088.27 1,574,049.57 1,430,162.12 8,673,571.47

2023 1,928,739.88 1,716,608.78 1,453,440.00 8,760,307.19

2024 2,056,201.16 1,862,667.24 1,473,657.96 8,847,910.26

2025 2,187,191.67 2,013,630.50 1,497,383.11 8,936,389.36

2030 2,791,026.72 2,847,678.12 1,562,848.93 9,392,235.03

2035 3,231,699.03 3,751,465.19 1,669,016.14 9,871,333.41

2040 3,487,209.66 4,453,858.40 1,758,823.64 10,374,870.62

2045 3,663,633.08 4,733,629.22 1,850,746.11 10,904,093.29

2050 3,785,896.91 4,929,488.31 1,935,076.09 11,460,311.64

2055 3,932,848.03 2,143,409.28 2,035,739.15 12,044,902.71

2060 4,096,170.25 2,212,668.15 2,143,130.87 12,659,313.80

2065 4,266,812.24 2,289,301.51 2,249,873.17 13,305,066.03

2070 4,462,787.29 2,384,304.47 2,364,804.55 13,983,758.11

2075 4,679,752.32 2,494,108.74 2,486,871.66 14,697,070.31

2080 4,911,506.17 2,614,831.29 2,613,017.42 15,446,768.61

2085 5,159,273.15 2,745,977.57 2,745,696.57 16,234,709.05

2090 5,423,206.75 2,886,343.77 2,886,341.34 17,062,842.37

2095 5,700,426.29 3,033,909.71 3,033,909.71 17,933,218.81

2100 5,989,881.18 3,187,933.03 3,187,933.03 18,847,993.20

2105 6,296,034.91 3,350,894.55 3,350,894.55 19,809,430.28

2110 6,617,777.40 3,522,130.71 3,522,130.71 20,819,910.31

2115 6,954,443.36 3,701,283.64 3,701,283.64 21,881,934.98



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

50.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de LamadridComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

50.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de LamadridComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xvii) Matamoros











5c


Escenario


Nuevas Generaciones

3 Pensiones (IMSS)


Salud (IMSS)






Nómina Mensual : 1,652,769.29 857,010.45 2,509,779.74






Nómina Mensual : 2,308,114.36 825,000.73 3,133,115.09






Nómina Mensual : 3,960,883.65 1,682,011.18 5,642,894.83

Edad Antigüedad




Total

Municipio de Matamoros


Personal Activo

Base

Confianza

20 15 10 5 0 5 10 15 20

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90


Edad

Municipio de MatamorosDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

120 90 60 30 0 30 60 90 120

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45


Antigüedad

Municipio de MatamorosDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a

Escenario 3

Activo actuarial

Reserva 0.00


a).- De los pensionados actuales 0.00




Pasivo actuarial


a).- Personal actualmente pensionado 0.00




(Deficit)/superavit actuarial 0.00

Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a

Escenario 3

Activo actuarial

Reserva 0.00


a).- De los pensionados actuales 0.00




Pasivo actuarial


a).- Personal actualmente pensionado 0.00




(Deficit)/superavit actuarial 0.00

Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a

Año Escenario 3

2015 12,448,290.46

2016 12,662,895.49

2017 12,912,183.91

2018 13,156,974.87

2019 13,440,762.78

2020 13,672,103.91

2021 13,920,079.74

2022 14,170,478.83

2023 14,360,363.58

2024 14,615,627.25

2025 14,855,864.79

2030 15,978,458.58

2035 17,138,780.99

2040 18,000,096.87

2045 18,921,971.92

2050 19,846,442.59

2055 20,888,939.89

2060 21,976,228.91

2065 23,100,887.04

2070 24,277,635.12

2075 25,524,125.07

2080 26,822,096.64

2085 28,184,350.63

2090 29,622,740.46

2095 31,135,148.81

2100 32,722,407.50

2105 34,390,725.46

2110 36,144,894.57

2115 37,989,244.41


Flujo de egresos

Personal Total


Gráfica 3b

0.00

2.00

4.00

6.00

8.00

10.00

12.00

14.00

16.00

18.00

20.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de MatamorosComportamiento de los egresos futuros

Personal Total

Escenario 3

Cuadro 4a

Escenario 3

Generación Actual

Costo Fiscal 0.00


Sub Total 105,261,771.31

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal 0.00


Sub Total 407,100,402.76

Total

Costo Fiscal 0.00


Total 512,362,174.07




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 13,767,721.30 8,892,542.08 10,391,696.69 66,058,833.62

2016 10,565,286.39 66,719,421.96

2017 10,765,999.67 67,386,616.18

2018 10,963,273.07 68,060,482.34

2019 11,193,941.96 68,741,087.16

2020 11,379,888.78 69,428,498.03

2021 11,580,303.89 70,122,783.01

2022 11,782,606.35 70,824,010.84

2023 11,933,984.16 71,532,250.95

2024 12,144,361.79 72,247,573.46

2025 12,338,579.71 72,970,049.20

2030 13,252,468.09 76,692,255.06

2035 14,199,448.69 80,604,330.83

2040 14,914,473.56 84,715,961.79

2045 15,677,215.79 89,037,327.24

2050 16,446,318.64 93,579,125.77

2055 17,306,982.81 98,352,601.66

2060 18,205,370.03 103,369,572.80

2065 19,136,432.65 108,642,459.89

2070 20,111,736.12 114,184,317.21

2075 21,143,603.63 120,008,864.95

2080 22,219,196.82 126,130,523.16

2085 23,348,296.53 132,564,447.47

2090 24,539,800.22 139,326,566.57

2095 25,792,514.08 146,433,621.72

2100 27,107,500.37 153,903,208.10

2105 28,489,659.97 161,753,818.45

2110 29,942,856.04 170,004,888.83

2115 31,470,666.06 178,676,846.73


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

2.00

4.00

6.00

8.00

10.00

12.00

14.00

16.00

18.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de MatamorosComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 3

Gráfica 5c

0.00

2.00

4.00

6.00

8.00

10.00

12.00

14.00

16.00

18.00

20.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de MatamorosComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 3



xviii) Monclova











5c


Escenario


Nuevas Generaciones



Salud (ISSSTE)


Número de empleados : 880 472 1,352




Nómina Mensual : 5,282,105.58 2,670,482.82 7,952,588.40






Nómina Mensual : 3,365,015.09 947,649.12 4,312,664.21


Número de empleados : 1,255 545 1,800




Nómina Mensual : 8,647,120.67 3,618,131.94 12,265,252.61

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Monclova


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 449,029.36 158,078.87 607,108.23




Total

80 60 40 20 0 20 40 60 80

15

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85


Edad

Municipio de MonclovaDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

250 200 150 100 50 0 50 100 150 200 250

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45


Antigüedad

Municipio de MonclovaDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00






Pasivo actuarial



b).- Personal actualmente activo 1,328,712,442.30


Total pasivo 1,464,978,003.11


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00




c).- De las nuevas generaciones 3,442,813,315.02

Total activo 4,215,626,051.63

Pasivo actuarial



b).- Personal actualmente activo 1,328,712,442.30

c).- Personal nuevas generaciones 2,844,146,418.08

Total pasivo 4,309,124,421.19


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a

Año Escenario 4

2015 34,836,989.14

2016 37,702,570.06

2017 40,093,024.20

2018 42,529,752.19

2019 44,851,251.40

2020 47,241,061.65

2021 49,984,462.21

2022 52,369,169.86

2023 55,137,864.66

2024 57,898,119.44

2025 60,857,191.45

2030 81,795,620.01

2035 110,627,865.59

2040 134,914,037.63

2045 160,840,988.20

2050 176,073,752.34

2055 185,882,408.16

2060 190,044,711.76

2065 194,101,271.37

2070 198,697,410.26

2075 205,787,772.26

2080 213,997,929.19

2085 223,755,356.03

2090 234,147,518.00

2095 246,147,746.59

2100 258,923,148.44

2105 272,093,010.88

2110 286,074,822.00

2115 300,764,190.62


Flujo de egresos

Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

80.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina

Periodo AnalizadoAportación Actual al 3.00%

Municipio de MonclovaComportamiento de los egresos futuros

Personal Total

Escenario 4

Cuadro 4a

Escenario 4

Generación Actual



Sub Total 1,271,928,917.30

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -598,666,896.94

Aportación Patrón 1,996,582,032.39

Sub Total 1,397,915,135.45

Total



Total 2,669,844,052.75




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 71,017,983.33 47,430,915.34 29,006,746.61 178,271,386.31

2016 33,175,881.16 180,054,100.17

2017 36,467,391.89 181,854,641.17

2018 39,656,596.08 183,673,187.59

2019 42,617,615.09 185,509,919.46

2020 45,469,257.13 187,365,018.66

2021 48,215,136.59 189,238,668.84

2022 50,945,189.24 191,131,055.53

2023 53,629,383.39 193,042,366.09

2024 56,174,110.19 194,972,789.75

2025 58,650,142.99 196,922,517.65

2030 69,555,169.32 206,967,545.14

2035 75,813,730.75 217,524,969.98

2040 80,942,220.96 228,620,929.60

2045 85,723,324.10 240,282,894.67

2050 89,802,404.22 252,539,737.17

2055 93,756,399.05 265,421,801.81

2060 97,526,480.61 278,960,981.22

2065 101,323,725.87 293,190,794.85

2070 105,534,000.23 308,146,471.98

2075 110,085,399.77 323,865,038.96

2080 115,173,644.21 340,385,410.82

2085 120,882,798.06 357,748,487.68

2090 126,999,286.76 375,997,255.96

2095 133,467,574.16 395,176,894.82

2100 140,233,561.60 415,334,888.03

2105 147,370,407.63 436,521,141.47

2110 154,875,104.87 458,788,106.77

2115 162,766,859.68 482,190,911.08



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de MonclovaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4

Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de MonclovaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4



xix) Morelos











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 269,616.18 168,265.66 437,881.84






Nómina Mensual : 283,487.34 141,146.36 424,633.70






Nómina Mensual : 553,103.52 309,412.02 862,515.54

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Morelos


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 12,218.57 18,052.04 30,270.61




Total

8 6 4 2 0 2 4 6 8

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95


Edad

Municipio de MorelosDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

40 30 20 10 0 10 20 30 40

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20


Antigüedad

Municipio de MorelosDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 15,320,644.50 15,320,644.50 13,788,652.33

Pasivo actuarial





Total pasivo 34,567,321.15 34,567,321.15 19,488,248.26


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 169,947,861.42 121,893,260.25 100,209,877.52

Pasivo actuarial





Total pasivo 172,508,512.04 120,988,546.34 105,909,473.45


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 1,408,233.06 1,408,233.06 2,612,496.44

2016 1,636,978.92 1,685,942.38 2,634,239.29

2017 1,822,217.98 1,897,285.14 2,657,693.17

2018 1,977,113.72 2,067,235.69 2,680,697.58

2019 2,111,087.31 2,209,820.71 2,703,173.47

2020 2,225,018.63 2,327,924.89 2,721,214.67

2021 2,331,948.71 2,436,070.77 2,743,430.06

2022 2,458,874.45 2,559,874.15 2,764,604.40

2023 2,640,819.24 2,735,542.86 2,776,943.47

2024 2,806,075.79 2,894,950.36 2,790,824.11

2025 2,953,047.15 3,030,857.74 2,795,055.59

2030 4,040,809.13 4,081,297.11 2,922,949.80

2035 5,139,318.55 4,791,073.38 2,953,711.91

2040 5,613,840.27 4,754,203.01 3,025,849.56

2045 6,042,354.43 4,483,964.76 3,112,647.58

2050 6,365,076.41 4,164,812.45 3,225,780.07

2055 6,638,988.97 3,929,351.07 3,376,541.58

2060 6,951,251.79 3,817,612.65 3,544,453.35

2065 7,304,128.54 3,834,337.37 3,721,547.01

2070 7,672,807.77 3,952,021.29 3,909,202.23

2075 8,061,642.25 4,120,153.94 4,108,144.75

2080 8,478,834.70 4,320,893.28 4,317,531.57

2085 8,913,025.42 4,538,557.47 4,537,773.32

2090 9,365,886.25 4,769,402.56 4,769,339.75

2095 9,845,532.58 5,012,589.45 5,012,586.65

2100 10,348,310.40 5,268,252.75 5,268,252.75

2105 10,875,305.92 5,537,013.10 5,537,013.10

2110 11,430,227.43 5,819,457.73 5,819,457.73

2115 12,013,560.83 6,116,294.29 6,116,294.29




Personal Total

Gráfica 3b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de MorelosComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 19,246,676.65 19,246,676.65 5,699,595.93


Sub Total 32,318,629.37 32,318,629.37 17,370,226.13

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -16,686,026.03 -20,151,390.55 0.00


Sub Total 89,221,281.62 73,154,425.19 73,154,425.19

Total

Costo Fiscal 2,560,650.62 -904,713.91 5,699,595.93


Total 121,539,911.00 105,473,054.57 90,524,651.32




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Finaciera

2015 2,039,300.51 1,145,291.60 1,414,764.47 1,414,764.47 2,284,158.51 15,402,328.44

2016 1,769,448.25 1,728,503.28 2,301,306.16 15,556,351.72

2017 2,028,939.80 1,995,367.43 2,319,477.93 15,711,915.24

2018 2,232,947.13 2,236,794.72 2,337,035.89 15,869,034.39

2019 2,399,878.99 2,462,058.24 2,353,961.25 16,027,724.74

2020 2,540,134.73 2,675,874.87 2,366,394.82 16,188,001.99

2021 2,660,863.58 2,882,303.71 2,383,016.03 16,349,882.01

2022 2,770,398.31 3,086,820.60 2,398,553.44 16,513,380.83

2023 2,863,846.33 3,282,504.48 2,406,464.62 16,678,514.63

2024 2,952,074.38 3,484,283.75 2,416,170.28 16,845,299.78

2025 2,991,371.90 3,554,514.90 2,417,775.82 17,013,752.78

2030 3,328,384.86 4,090,226.17 2,511,610.00 17,881,625.16

2035 3,502,485.29 4,392,485.25 2,527,924.40 18,793,767.75

2040 3,663,601.95 2,580,726.18 2,578,025.96 19,752,438.79

2045 3,815,527.32 2,671,624.72 2,642,238.26 20,760,011.68

2050 3,974,326.44 2,771,042.00 2,731,519.03 21,818,980.92

2055 4,147,929.30 2,883,270.35 2,856,898.46 22,931,968.23

2060 4,339,798.08 3,010,551.62 2,998,297.83 24,101,729.08

2065 4,549,610.39 3,152,529.30 3,147,611.79 25,331,159.48

2070 4,776,520.11 3,308,219.62 3,305,961.62 26,623,303.20

2075 5,018,087.82 3,474,914.41 3,474,091.65 27,981,359.23

2080 5,273,372.16 3,651,430.98 3,651,184.07 29,408,689.76

2085 5,542,156.05 3,837,495.57 3,837,433.17 30,908,828.50

2090 5,824,865.00 4,033,255.94 4,033,249.42 32,485,489.39

2095 6,121,968.14 4,238,959.33 4,238,959.33 34,142,575.83

2100 6,434,227.53 4,455,169.17 4,455,169.17 35,884,190.34

2105 6,762,452.50 4,682,446.28 4,682,446.28 37,714,644.68

2110 7,107,412.65 4,921,300.08 4,921,300.08 39,638,470.60

2115 7,469,950.13 5,172,325.11 5,172,325.11 41,660,430.97


Personal Total

Flujo concentrado de costos para Patrón


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de MorelosComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de MorelosComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xx) Múzquiz











5c


Escenario


Nuevas Generaciones



Salud (ISSSTE)






Nómina Mensual : 236,360.24 201,789.06 438,149.29






Nómina Mensual : 2,437,009.41 909,603.68 3,346,613.09






Nómina Mensual : 2,673,369.64 1,111,392.74 3,784,762.38

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Múzquiz


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 86,633.56 95,953.26 182,586.82





Nómina Mensual : 30,097.47 25,007.13 55,104.60





Nómina Mensual : 116,731.03 120,960.39 237,691.42

Total




Base

Confianza

20 15 10 5 0 5 10 15 20

15

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85


Edad

Municipio de MúzquizDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

200 150 100 50 0 50 100 150 200

0

5

10

15

20

25

30

35

40


Antigüedad

Municipio de MúzquizDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00






Pasivo actuarial







Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00





Total activo 1,314,866,631.61

Pasivo actuarial





Total pasivo 1,340,255,392.27


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a

Año Escenario 4

2015 11,636,846.77

2016 13,018,991.32

2017 14,106,480.15

2018 15,105,779.59

2019 16,041,932.00

2020 16,868,651.03

2021 17,901,105.93

2022 18,728,715.38

2023 19,599,875.22

2024 20,490,530.29

2025 21,785,747.40

2030 31,975,264.18

2035 39,499,017.58

2040 43,825,199.27

2045 48,219,139.68

2050 51,015,442.13

2055 52,319,010.25

2060 53,867,739.94

2065 56,145,330.19

2070 58,366,538.73

2075 61,081,622.24

2080 64,349,180.66

2085 67,603,621.68

2090 70,912,336.78

2095 74,621,148.34

2100 78,441,913.08

2105 82,357,491.81

2110 86,521,604.27

2115 90,966,675.78


Flujo de egresos

Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

80.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de MúzquizComportamiento de los egresos futuros

Personal Total

Escenario 4

Cuadro 4a

Escenario 4

Generación Actual



Sub Total 326,349,593.52

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -169,074,838.24


Sub Total 511,964,109.14

Total



Total 838,313,702.65




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 16,628,593.29 8,626,947.87 10,161,851.43 41,380,251.24

2016 11,736,890.57 41,794,053.75

2017 12,871,756.93 42,211,994.29

2018 13,922,348.57 42,634,114.23

2019 14,884,052.29 43,060,455.38

2020 15,747,580.39 43,491,059.93

2021 16,561,696.65 43,925,970.53

2022 17,304,620.68 44,365,230.23

2023 18,046,014.68 44,808,882.54

2024 18,720,062.42 45,256,971.36

2025 19,398,291.25 45,709,541.07

2030 22,188,408.82 48,041,187.06

2035 23,887,400.58 50,491,770.41

2040 25,331,154.74 53,067,358.15

2045 26,593,308.73 55,774,326.75

2050 27,684,696.90 58,619,377.95

2055 28,866,910.84 61,609,555.36

2060 30,103,115.72 64,752,261.86

2065 31,414,384.37 68,055,277.99

2070 32,890,642.67 71,526,781.12

2075 34,510,632.19 75,175,365.81

2080 36,216,793.38 79,010,064.99

2085 38,049,179.59 83,040,372.36

2090 39,997,456.16 87,276,265.92

2095 42,032,352.25 91,728,232.62

2100 44,168,816.40 96,407,294.36

2105 46,427,958.63 101,325,035.27

2110 48,800,843.12 106,493,630.40

2115 51,287,325.09 111,925,875.82



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de MúzquizComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4

Gráfica 5c

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de MúzquizComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4



xxi) Nadadores











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 389,329.43 131,307.05 520,636.48






Nómina Mensual : 393,773.44 126,173.86 519,947.30






Nómina Mensual : 783,102.87 257,480.91 1,040,583.78

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Nadadores


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 13,819.78 1,953.98 15,773.76




Total

8 6 4 2 0 2 4 6 8

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85


Edad

Municipio de NadadoresDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

40 30 20 10 0 10 20 30 40

0

5

10

15

20

25


Antigüedad

Municipio de NadadoresDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 37,216,087.86 37,216,087.86 28,742,116.15

Pasivo actuarial





Total pasivo 82,116,504.66 82,116,504.66 31,493,567.18


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 290,417,982.39 184,078,632.30 130,102,735.39

Pasivo actuarial





Total pasivo 296,558,141.27 183,477,123.90 132,854,186.42


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 1,493,530.48 1,493,530.48 2,948,449.45

2016 1,657,185.31 1,697,964.79 2,993,298.99

2017 1,846,675.91 1,916,358.65 3,037,165.59

2018 2,032,363.81 2,124,059.87 3,074,806.65

2019 2,204,447.60 2,313,252.61 3,117,860.66

2020 2,377,880.07 2,498,302.14 3,160,150.34

2021 2,563,084.10 2,692,761.77 3,214,280.59

2022 2,857,824.10 2,993,155.21 3,271,424.96

2023 3,090,308.37 3,225,786.69 3,286,356.12

2024 3,431,005.03 3,562,924.41 3,326,061.30

2025 3,716,003.95 3,841,044.32 3,353,030.45

2030 5,856,607.09 5,954,387.29 3,541,685.78

2035 8,273,394.82 7,853,543.46 3,669,046.53

2040 9,810,849.91 8,492,251.54 3,794,784.24

2045 11,087,391.20 8,576,428.64 3,951,252.75

2050 12,190,446.15 8,058,765.85 4,135,309.19

2055 12,698,302.54 7,324,849.91 4,347,602.63

2060 13,063,316.65 6,581,962.61 4,575,490.75

2065 13,587,257.50 5,987,331.99 4,808,062.45

2070 14,189,729.20 5,689,168.09 5,051,365.47

2075 14,775,302.91 5,595,485.25 5,310,019.30

2080 15,502,252.44 5,688,761.62 5,580,925.19

2085 16,305,388.44 5,892,981.03 5,864,565.94

2090 17,085,524.41 6,168,082.32 6,164,057.06

2095 17,925,709.16 6,479,719.07 6,479,664.81

2100 18,868,969.24 6,809,255.68 6,809,255.68

2105 19,826,192.03 7,156,469.04 7,156,469.04

2110 20,833,018.98 7,521,789.69 7,521,789.69

2115 21,910,018.80 7,905,238.39 7,905,238.39



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de NadadoresComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 44,900,416.80 44,900,416.80 2,751,451.03


Sub Total 75,447,236.76 75,447,236.76 27,080,538.84

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -38,760,257.92 -45,501,925.20 0.00


Sub Total 120,747,622.27 85,657,519.73 85,657,519.73

Total

Costo Fiscal 6,140,158.88 -601,508.39 2,751,451.03


Total 196,194,859.04 161,104,756.49 112,738,058.57




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 1,176,178.54 569,671.44 1,461,655.36 1,461,655.36 2,541,390.43 9,253,987.65

2016 1,832,913.61 1,721,779.09 2,577,264.66 9,346,527.53

2017 2,159,752.75 1,975,796.87 2,612,179.52 9,439,992.80

2018 2,457,722.26 2,224,217.76 2,641,590.75 9,534,392.73

2019 2,741,253.74 2,476,526.91 2,675,672.36 9,629,736.66

2020 3,003,354.48 2,727,802.74 2,709,108.04 9,726,034.02

2021 3,273,454.16 2,997,182.57 2,752,855.12 9,823,294.36

2022 3,546,055.70 3,283,364.16 2,799,112.90 9,921,527.31

2023 3,773,502.36 3,539,765.37 2,808,205.03 10,020,742.58

2024 4,003,238.64 3,811,263.47 2,839,811.14 10,120,950.01

2025 4,212,728.41 4,075,736.72 2,861,639.53 10,222,159.51

2030 5,275,502.32 5,638,266.09 3,009,304.47 10,743,592.38

2035 5,984,421.41 7,195,847.89 3,112,071.57 11,291,623.56

2040 6,279,528.24 7,930,588.73 3,211,143.60 11,867,609.84

2045 6,528,951.71 8,365,740.20 3,338,841.84 12,472,977.22

2050 6,765,978.53 8,730,743.57 3,493,600.15 13,109,224.41

2055 7,021,863.44 3,863,360.23 3,672,628.07 13,777,926.60

2060 7,307,902.79 3,982,921.46 3,864,236.41 14,480,739.33

2065 7,620,967.99 4,126,976.76 4,060,732.67 15,219,402.57

2070 7,972,622.33 4,300,208.97 4,266,522.22 15,995,745.06

2075 8,359,240.87 4,499,425.09 4,484,896.77 16,811,688.81

2080 8,775,582.38 4,719,183.89 4,713,757.09 17,669,253.90

2085 9,218,488.43 4,954,930.89 4,953,500.22 18,570,563.43

2090 9,687,653.56 5,206,533.99 5,206,328.68 19,517,848.80

2095 10,182,586.77 5,472,676.67 5,472,674.15 20,513,455.24

2100 10,700,933.22 5,751,235.73 5,751,235.73 21,559,847.62

2105 11,246,923.58 6,044,540.38 6,044,540.38 22,659,616.53

2110 11,820,857.18 6,353,052.68 6,353,052.68 23,815,484.71

2115 12,423,440.52 6,676,961.38 6,676,961.38 25,030,313.77


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

50.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de NadadoresComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

80.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de NadadoresComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xxii) Nava











5c


Escenario


Nuevas Generaciones

3 Pensiones (IMSS)


Salud (IMSS)






Nómina Mensual : 920,374.08 450,337.62 1,370,711.70






Nómina Mensual : 829,539.51 376,031.12 1,205,570.63






Nómina Mensual : 1,749,913.59 826,368.74 2,576,282.33

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Nava


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 15,095.27 53,600.16 68,695.42

Total

Municipio de Nava



15 12 9 6 3 0 3 6 9 12 15

15

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85


Edad

Municipio de NavaDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

60 40 20 0 20 40 60

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

22

24


Antigüedad

Municipio de NavaDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a

Escenario 3

Activo actuarial

Reserva 0.00






Pasivo actuarial







Grupo Cerrado

Municipio de Nava


Personal Total


Cuadro 2a

Escenario 3

Activo actuarial

Reserva 0.00






Pasivo actuarial







Grupo Abierto

Municipio de Nava


Personal Total


Cuadro 3a

Año Escenario 3

2015 7,134,203.84

2016 7,214,668.32

2017 7,322,561.35

2018 7,409,119.45

2019 7,507,569.23

2020 7,624,016.95

2021 7,675,802.56

2022 7,755,040.54

2023 7,871,396.58

2024 7,951,293.06

2025 8,040,434.32

2030 8,499,584.90

2035 8,824,173.69

2040 9,195,214.29

2045 9,498,290.08

2050 9,809,527.34

2055 10,183,478.47

2060 10,591,389.68

2065 11,030,667.56

2070 11,540,864.36

2075 12,122,601.50

2080 12,737,856.57

2085 13,388,838.34

2090 14,076,553.26

2095 14,790,643.48

2100 15,542,564.47

2105 16,336,670.43

2110 17,170,606.65

2115 18,045,496.62

Municipio de Nava

Flujo de egresos

Personal Total


Gráfica 3b

17.00

18.00

19.00

20.00

21.00

22.00

23.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de NavaComportamiento de los egresos futuros

Personal Total

Escenario 3

Cuadro 4a

Escenario 3

Generación Actual



Sub Total 71,579,292.76

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal 0.00


Sub Total 192,892,012.87

Total



Total 264,471,305.63


Municipio de Nava


Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 23,521,099.26 12,582,735.19 6,132,503.54 80,321,245.35

2016 6,194,986.47 81,124,457.80

2017 6,279,535.76 81,935,702.38

2018 6,345,849.07 82,755,059.41

2019 6,419,558.76 83,582,610.00

2020 6,512,492.15 84,418,436.10

2021 6,550,399.71 85,262,620.46

2022 6,608,557.39 86,115,246.66

2023 6,702,606.34 86,976,399.13

2024 6,764,625.83 87,846,163.12

2025 6,835,229.26 88,724,624.75

2030 7,202,598.68 93,250,472.31

2035 7,461,646.01 98,007,183.57

2040 7,755,651.98 103,006,534.92

2045 7,994,876.11 108,260,903.42

2050 8,237,865.46 113,783,297.53

2055 8,526,426.24 119,587,389.24

2060 8,845,207.84 125,687,547.95

2065 9,197,551.08 132,098,876.07

2070 9,614,071.27 138,837,246.36

2075 10,096,354.34 145,919,341.25

2080 10,609,138.60 153,362,694.16

2085 11,151,273.11 161,185,732.87

2090 11,723,465.11 169,407,825.18

2095 12,318,611.89 178,049,326.83

2100 12,945,203.57 187,131,631.91

2105 13,606,436.58 196,677,225.83

2110 14,300,914.04 206,709,740.98

2115 15,029,754.06 217,254,015.22

Municipio de Nava


Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de NavaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 3

Gráfica 5c

6.40

6.60

6.80

7.00

7.20

7.40

7.60

7.80

8.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de NavaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 3

TOMO III



xxiii) Ocampo











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 206,651.55 83,744.14 290,395.70






Nómina Mensual : 152,853.46 159,492.82 312,346.28






Nómina Mensual : 359,505.01 243,236.96 602,741.97

Edad Antigüedad




Total

Municipio de Ocampo


Personal Activo

Base

Confianza

10 8 6 4 2 0 2 4 6 8 10

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90


Edad

Municipio de OcampoDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

20 15 10 5 0 5 10 15 20

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15


Antigüedad

Municipio de OcampoDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 24,892,822.56 24,379,522.11 19,657,350.64

Pasivo actuarial





Total pasivo 52,347,831.10 52,347,831.10 19,657,350.64


Grupo Cerrado

Municipio de Ocampo


Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 161,572,732.16 108,799,345.89 75,829,032.41

Pasivo actuarial





Total pasivo 165,437,310.19 108,519,512.87 75,829,032.41


Grupo Abierto

Municipio de Ocampo


Personal Total


Cuadro 3a


2015 681,859.66 681,859.66 1,558,705.29

2016 781,152.35 799,415.33 1,586,061.66

2017 888,277.23 920,878.61 1,617,749.28

2018 1,005,942.02 1,049,653.46 1,648,895.19

2019 1,124,437.18 1,177,164.65 1,674,073.97

2020 1,247,815.08 1,307,402.87 1,701,138.60

2021 1,357,454.10 1,422,790.48 1,727,136.11

2022 1,454,473.16 1,523,157.22 1,757,874.08

2023 1,543,742.37 1,614,090.27 1,786,321.20

2024 1,631,153.47 1,701,019.48 1,817,168.80

2025 1,735,518.40 1,803,342.42 1,849,713.46

2030 2,376,901.38 2,418,346.96 1,973,751.94

2035 3,897,070.45 3,827,710.11 2,087,891.26

2040 5,430,557.75 5,114,980.34 2,185,802.57

2045 6,516,086.08 5,796,292.69 2,290,649.98

2050 7,198,939.29 5,880,424.09 2,406,316.12

2055 7,618,041.87 5,561,644.20 2,526,122.69

2060 7,834,057.04 4,948,907.12 2,655,240.17

2065 8,001,993.08 4,300,418.08 2,791,617.83

2070 8,228,534.92 3,785,391.06 2,934,507.46

2075 8,584,113.87 3,524,264.67 3,083,661.02

2080 8,912,959.29 3,439,345.88 3,242,066.41

2085 9,281,109.13 3,471,873.39 3,408,811.79

2090 9,750,847.21 3,594,626.27 3,581,748.59

2095 10,233,757.05 3,765,295.64 3,764,241.37

2100 10,754,693.42 3,956,496.24 3,956,496.24

2105 11,324,803.38 4,158,099.40 4,158,099.40

2110 11,932,542.92 4,369,516.12 4,369,516.12

2115 12,548,503.59 4,591,862.77 4,591,862.77

Municipio de Ocampo


Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de OcampoComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 27,455,008.54 27,968,308.99 0.00


Sub Total 46,932,730.95 47,064,027.56 16,556,234.08

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -23,590,430.51 -28,248,142.00 0.00


Sub Total 62,637,995.28 47,361,275.18 47,361,275.18

Total

Costo Fiscal 3,864,578.03 -279,833.01 0.00


Total 109,570,726.23 94,425,302.73 63,917,509.26


Municipio de Ocampo


Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 3,298,469.08 1,606,303.68 637,308.77 637,308.77 1,322,337.72 10,456,020.80

2016 830,334.41 772,956.49 1,344,601.80 10,560,581.01

2017 1,019,321.81 913,548.47 1,370,703.23 10,666,186.82

2018 1,198,616.47 1,055,970.50 1,396,351.47 10,772,848.69

2019 1,361,364.49 1,194,481.20 1,416,747.92 10,880,577.17

2020 1,520,912.87 1,337,006.32 1,438,853.50 10,989,382.94

2021 1,670,242.38 1,478,259.95 1,460,036.66 11,099,276.77

2022 1,815,244.47 1,622,818.11 1,485,368.55 11,210,269.54

2023 1,947,575.54 1,764,757.98 1,508,641.09 11,322,372.24

2024 2,077,152.05 1,910,436.11 1,534,032.86 11,435,595.96

2025 2,206,495.48 2,062,411.71 1,560,919.09 11,549,951.92

2030 2,747,576.07 2,813,921.91 1,662,477.99 12,139,115.55

2035 3,259,493.16 3,612,838.39 1,757,806.35 12,758,332.44

2040 3,562,503.39 3,982,610.95 1,841,083.96 13,409,135.61

2045 3,736,375.24 4,272,183.68 1,929,405.79 14,093,136.29

2050 3,899,704.25 4,524,321.09 2,026,710.09 14,812,027.88

2055 4,045,830.81 4,742,306.91 2,127,548.63 15,567,590.17

2060 4,196,542.91 4,945,035.53 2,236,095.52 16,361,693.72

2065 4,359,747.02 2,435,047.91 2,350,810.63 17,196,304.54

2070 4,541,228.33 2,517,722.96 2,471,220.07 18,073,488.89

2075 4,746,875.36 2,620,587.74 2,597,066.04 18,995,418.47

2080 4,975,371.66 2,740,618.99 2,730,298.50 19,964,375.72

2085 5,222,822.61 2,873,594.93 2,870,406.40 20,982,759.52

2090 5,485,645.25 3,016,773.66 3,016,101.70 22,053,091.14

2095 5,764,662.81 3,169,870.80 3,169,808.87 23,178,020.42

2100 6,058,907.72 3,331,704.68 3,331,704.68 24,360,332.40

2105 6,367,750.36 3,501,563.84 3,501,563.84 25,602,954.18

2110 6,691,856.30 3,679,730.19 3,679,730.19 26,908,962.15

2115 7,032,613.41 3,867,026.37 3,867,026.37 28,281,589.66


Personal Total


Municipio de Ocampo

Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de OcampoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de OcampoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xxiv) Parras











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 1,377,295.33 643,276.76 2,020,572.09






Nómina Mensual : 1,059,309.58 365,400.80 1,424,710.38






Nómina Mensual : 2,436,604.91 1,008,677.56 3,445,282.47

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Parras de la Fuente


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 321,718.66 212,448.72 534,167.39




Total

20 15 10 5 0 5 10 15 20

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90


Edad

Municipio de ParrasDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

120 100 80 60 40 20 0 20 40 60 80 100 120

0

5

10

15

20

25


Antigüedad

Municipio de ParrasDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 191,209,520.84 191,209,520.84 109,981,792.92

Pasivo actuarial





Total pasivo 373,705,284.20 373,705,284.20 234,955,218.51


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 930,986,996.76 685,182,726.16 417,490,591.55

Pasivo actuarial





Total pasivo 955,714,812.93 681,214,082.83 542,464,017.14


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 11,334,300.82 11,334,300.82 16,407,271.34

2016 11,704,677.76 11,841,209.52 16,548,649.58

2017 12,133,953.97 12,378,011.77 16,673,252.91

2018 12,558,802.46 12,887,237.68 16,782,994.45

2019 12,979,445.69 13,373,019.99 16,872,246.35

2020 13,376,494.41 13,823,524.24 16,942,133.42

2021 13,773,093.32 14,267,005.81 16,999,928.66

2022 14,141,730.35 14,670,882.16 17,042,078.34

2023 14,501,652.01 15,052,453.43 17,070,812.66

2024 14,888,120.91 15,452,593.09 17,074,454.81

2025 15,321,154.95 15,893,219.29 17,084,071.92

2030 19,395,873.29 19,976,514.65 16,857,976.09

2035 24,987,300.56 24,949,270.24 16,243,420.73

2040 29,736,506.81 28,202,404.18 15,539,667.88

2045 33,672,312.91 29,786,748.33 14,901,873.07

2050 36,927,785.93 29,664,939.68 14,399,589.11

2055 39,064,170.99 27,946,935.28 14,339,990.62

2060 39,862,374.50 25,270,234.17 14,602,647.47

2065 40,447,180.26 22,612,288.47 15,194,958.11

2070 41,525,251.15 20,454,512.92 15,940,791.72

2075 42,976,729.36 19,091,715.87 16,730,214.54

2080 44,686,133.25 18,590,299.41 17,574,064.74

2085 46,783,314.56 18,812,185.76 18,470,022.14

2090 49,216,776.34 19,489,410.53 19,411,304.30

2095 51,811,657.45 20,407,142.65 20,397,768.43

2100 54,452,099.30 21,436,868.31 21,436,494.46

2105 57,188,769.68 22,530,591.07 22,530,591.07

2110 60,081,124.42 23,680,320.94 23,680,320.94

2115 63,114,331.37 24,888,406.94 24,888,406.94



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de Parras de la FuenteComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 182,495,763.36 182,495,763.36 124,973,425.59


Sub Total 346,479,351.92 346,479,351.92 218,287,473.31

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -157,767,947.19 -186,464,406.69 0.00


Sub Total 299,125,527.55 256,688,404.92 256,688,404.92

Total

Costo Fiscal 24,727,816.17 -3,968,643.33 124,973,425.59


Total 645,604,879.47 603,167,756.84 474,975,878.23




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 14,974,872.66 8,541,044.54 11,148,903.09 11,148,903.09 15,081,895.85 28,303,095.05

2016 11,871,936.93 12,064,120.19 15,192,877.08 28,586,126.00

2017 12,548,207.52 12,975,107.48 15,287,196.17 28,871,987.26

2018 13,186,234.68 13,884,217.54 15,366,475.60 29,160,707.13

2019 13,783,483.16 14,783,268.55 15,426,106.06 29,452,314.20

2020 14,036,460.66 15,249,056.80 15,466,616.61 29,746,837.35

2021 14,288,808.33 15,706,426.31 15,494,850.71 30,044,305.72

2022 14,538,101.14 16,152,963.88 15,507,294.29 30,344,748.78

2023 14,784,704.09 16,585,181.49 15,506,036.70 30,648,196.26

2024 15,031,559.10 17,013,795.70 15,479,714.26 30,954,678.23

2025 15,276,834.49 17,438,990.97 15,459,812.66 31,264,225.01

2030 16,488,605.68 19,652,965.42 15,098,557.19 32,859,014.69

2035 17,564,798.70 21,886,788.80 14,377,981.45 34,535,154.68

2040 18,541,448.60 23,837,400.27 13,572,533.42 36,296,794.65

2045 19,398,187.04 25,441,928.46 12,836,757.43 38,148,295.96

2050 20,200,099.90 26,866,686.92 12,237,246.51 40,094,242.45

2055 21,023,458.78 28,217,331.08 12,071,873.28 42,139,451.77

2060 21,884,508.52 12,569,862.85 12,215,216.71 44,288,987.31

2065 22,808,144.35 13,002,474.73 12,679,501.98 46,548,170.78

2070 23,805,614.81 13,496,096.79 13,295,651.79 48,922,595.30

2075 24,898,434.47 14,058,033.70 13,951,501.51 51,418,139.34

2080 26,094,610.90 14,700,857.67 14,653,565.48 54,040,981.20

2085 27,388,220.53 15,416,715.17 15,399,849.69 56,797,614.36

2090 28,769,690.03 16,188,658.48 16,184,857.50 59,694,863.51

2095 30,232,108.05 17,008,217.90 17,007,761.70 62,739,901.49

2100 31,772,239.15 17,874,074.61 17,874,055.44 65,940,267.01

2105 33,392,187.42 18,786,267.79 18,786,267.79 69,303,883.33

2110 35,095,758.76 19,744,854.55 19,744,854.55 72,839,077.89

2115 36,886,826.52 20,752,111.74 20,752,111.74 76,554,602.91


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de Parras de la FuenteComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

80.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de Parras de la FuenteComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xxv) Progreso











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 65,444.17 39,699.71 105,143.87






Nómina Mensual : 150,077.75 91,904.63 241,982.38






Nómina Mensual : 215,521.92 131,604.33 347,126.25

Edad Antigüedad




Total

Municipio de Progreso


Personal Activo

Base

Confianza

5 4 3 2 1 0 1 2 3 4 5

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75


Edad

Municipio de ProgresoDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

20 15 10 5 0 5 10 15 20

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15


Antigüedad

Municipio de ProgresoDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 6,723,423.48 6,723,423.48 6,941,138.37

Pasivo actuarial





Total pasivo 14,042,331.23 14,042,331.23 6,941,138.37


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 67,405,117.27 47,829,496.92 40,649,676.47

Pasivo actuarial





Total pasivo 68,353,201.67 47,750,869.33 40,649,676.47


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 322,906.51 322,906.51 849,828.76

2016 379,990.90 406,023.37 863,189.89

2017 441,438.04 486,376.89 876,956.91

2018 499,733.77 558,915.76 890,937.96

2019 555,858.58 625,855.42 905,044.52

2020 616,606.70 701,959.29 933,145.42

2021 672,652.89 768,034.24 954,908.31

2022 789,297.56 891,738.40 974,435.91

2023 873,631.86 980,394.85 979,633.58

2024 944,834.11 1,054,749.79 989,421.66

2025 1,002,319.19 1,113,053.06 999,076.53

2030 1,362,806.89 1,463,023.69 1,063,932.21

2035 1,748,030.52 1,763,969.90 1,126,520.76

2040 2,170,367.04 1,974,134.33 1,181,694.17

2045 2,502,697.98 2,031,259.21 1,239,195.43

2050 2,706,626.93 1,935,120.67 1,302,634.72

2055 2,898,303.33 1,851,239.46 1,369,416.91

2060 3,039,980.44 1,759,678.62 1,439,462.18

2065 3,162,254.71 1,692,819.47 1,513,189.51

2070 3,300,725.68 1,671,183.60 1,590,434.34

2075 3,458,275.98 1,696,886.78 1,671,422.46

2080 3,639,240.27 1,765,435.14 1,756,498.75

2085 3,827,248.54 1,849,751.05 1,846,055.21

2090 4,020,731.26 1,941,253.40 1,940,321.12

2095 4,223,754.29 2,039,458.13 2,039,379.63

2100 4,438,121.32 2,143,383.05 2,143,383.05

2105 4,664,110.52 2,252,672.65 2,252,672.65

2110 4,901,994.66 2,367,589.99 2,367,589.99

2115 5,152,292.14 2,488,373.69 2,488,373.69



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de ProgresoComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 7,318,907.76 7,318,907.76 0.00


Sub Total 12,646,858.50 12,646,858.50 5,793,156.73

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -6,370,823.35 -7,397,535.35 0.00


Sub Total 33,656,116.03 28,136,198.75 28,136,198.75

Total

Costo Fiscal 948,084.41 -78,627.59 0.00


Total 46,302,974.53 40,783,057.25 33,929,355.49




Personal Total

Cuadro 5a

Año Facturacion Sin Cobrar Escenario 1 Escenario 2 Escenario 3

Maniobrabilidad

Financiera

2015 1,658,847.65 1,049,422.72 313,285.91 313,285.91 711,889.86 9,310,316.98

2016 442,349.07 413,169.69 722,754.45 9,403,420.15

2017 550,885.77 506,965.97 733,967.36 9,497,454.35

2018 643,530.25 595,846.83 745,373.11 9,592,428.89

2019 724,289.43 681,473.13 756,898.03 9,688,353.18

2020 810,756.39 780,831.99 779,651.19 9,785,236.72

2021 882,630.45 872,288.03 797,333.70 9,883,089.08

2022 948,083.55 962,832.55 813,234.53 9,981,919.97

2023 996,953.38 1,041,276.05 817,720.59 10,081,739.17

2024 1,043,461.87 1,121,753.02 825,874.66 10,182,556.57

2025 1,084,508.93 1,199,835.55 833,918.16 10,284,382.13

2030 1,279,591.92 1,630,647.88 888,057.31 10,808,988.98

2035 1,383,175.78 1,850,617.03 939,942.48 11,360,356.05

2040 1,454,493.17 1,980,577.58 985,973.32 11,939,848.38

2045 1,519,949.35 1,087,917.75 1,034,140.91 12,548,900.64

2050 1,584,087.29 1,126,666.35 1,087,056.34 13,189,020.69

2055 1,652,786.95 1,171,567.87 1,142,751.04 13,861,793.30

2060 1,725,244.99 1,219,133.17 1,201,153.91 14,568,884.07

2065 1,804,515.55 1,272,473.37 1,262,631.86 15,312,043.58

2070 1,890,822.33 1,331,562.72 1,327,104.52 16,093,111.69

2075 1,983,815.41 1,396,070.25 1,394,703.75 16,914,022.12

2080 2,083,851.70 1,466,157.15 1,465,702.42 17,776,807.24

2085 2,189,856.49 1,540,617.41 1,540,436.45 18,683,603.06

2090 2,301,499.11 1,619,131.97 1,619,091.12 19,636,654.59

2095 2,418,893.70 1,701,743.44 1,701,740.04 20,638,321.33

2100 2,542,253.27 1,788,524.31 1,788,524.31 21,691,083.13

2105 2,671,919.47 1,879,726.20 1,879,726.20 22,797,546.37

2110 2,808,223.45 1,975,619.21 1,975,619.21 23,960,450.35

2115 2,951,468.96 2,076,403.82 2,076,403.82 25,182,674.12


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de ProgresoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

2.00

4.00

6.00

8.00

10.00

12.00

14.00

16.00

18.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de ProgresoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xxvi) Sabinas











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 1,265,904.82 501,516.91 1,767,421.73






Nómina Mensual : 1,079,241.24 253,404.15 1,332,645.39






Nómina Mensual : 2,345,146.06 754,921.06 3,100,067.13

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Sabinas


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 124,858.15 71,080.88 195,939.03




Total

25 20 15 10 5 0 5 10 15 20 25

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85


Edad

Municipio de SabinasDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

100 80 60 40 20 0 20 40 60 80 100

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

22

24

26

28

30


Antigüedad

Municipio de SabinasDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 135,781,856.03 135,781,856.03 93,994,027.64

Pasivo actuarial





Total pasivo 286,674,130.30 286,674,130.30 141,018,095.67


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 821,274,042.24 598,049,683.22 401,486,152.19

Pasivo actuarial





Total pasivo 840,717,330.37 594,166,254.84 448,510,220.21


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 6,474,007.60 6,474,007.60 11,105,989.49

2016 6,971,788.85 7,078,657.58 11,264,047.91

2017 7,518,048.89 7,700,853.34 11,420,274.44

2018 8,014,005.13 8,254,304.14 11,567,191.58

2019 8,700,339.36 8,982,221.60 11,729,961.48

2020 9,368,696.70 9,680,328.91 11,844,248.06

2021 9,871,055.73 10,203,781.29 11,947,461.49

2022 10,619,369.41 10,963,735.66 12,073,530.91

2023 11,421,312.29 11,777,435.29 12,217,153.95

2024 12,362,268.79 12,716,953.81 12,326,297.87

2025 13,051,045.70 13,398,909.24 12,425,020.39

2030 16,746,534.01 16,967,250.93 12,767,628.09

2035 21,688,702.98 21,654,876.30 13,015,397.53

2040 27,576,159.08 26,202,797.77 12,989,399.06

2045 31,670,879.32 28,225,062.35 13,042,563.74

2050 33,924,914.29 27,898,474.39 13,211,578.61

2055 34,863,279.76 25,296,158.22 13,577,780.37

2060 35,966,689.58 22,494,613.02 14,091,202.64

2065 36,763,766.97 20,127,104.81 14,740,381.25

2070 37,652,516.23 18,475,393.73 15,498,187.58

2075 38,891,072.83 17,649,250.78 16,299,166.51

2080 41,030,546.81 17,579,282.33 17,122,269.82

2085 43,158,708.46 18,093,673.23 17,990,361.34

2090 45,391,559.56 18,924,634.13 18,908,726.96

2095 47,675,822.58 19,874,983.67 19,874,721.94

2100 50,218,906.99 20,886,663.84 20,886,663.84

2105 52,731,025.19 21,951,931.89 21,951,931.89

2110 55,323,942.96 23,073,448.51 23,073,448.51

2115 58,062,426.56 24,252,362.79 24,252,362.79




Personal Total

Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de SabinasComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 150,892,274.26 150,892,274.26 47,024,068.03


Sub Total 264,161,120.29 264,161,120.29 126,991,834.50

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -131,448,986.13 -154,775,702.64 0.00


Sub Total 315,243,379.41 261,080,500.31 261,080,500.31

Total

Costo Fiscal 19,443,288.13 -3,883,428.38 47,024,068.03


Total 579,404,499.70 525,241,620.60 388,072,334.82




Personal Total

Cuadro 5a

Año Facturación Sin cobrar Escenario 1 Escenario 2 Escenario 3 Maniobrabilidad Financiera

2015 13,355,128.20 7,950,345.61 6,334,174.00 6,334,174.00 9,885,113.79 57,351,671.40

2016 7,314,381.54 7,170,089.13 10,015,002.16 57,925,188.11

2017 8,197,374.65 7,990,916.10 10,142,885.47 58,504,440.00

2018 9,003,304.47 8,798,830.23 10,262,696.98 59,089,484.40

2019 9,783,283.00 9,635,188.01 10,396,032.47 59,680,379.24

2020 10,466,272.41 10,426,469.03 10,487,972.81 60,277,183.03

2021 11,087,875.84 11,199,991.15 10,569,734.22 60,879,954.86

2022 11,713,067.89 12,016,849.86 10,670,012.90 61,488,754.41

2023 12,356,769.84 12,893,420.37 10,785,798.21 62,103,641.95

2024 12,941,146.15 13,745,975.73 10,871,576.20 62,724,678.37

2025 13,485,460.07 14,595,743.22 10,948,565.46 63,351,925.16

2030 15,337,709.86 17,831,546.95 11,187,318.78 66,583,510.03

2035 16,610,450.95 19,832,683.17 11,332,027.68 69,979,938.22

2040 17,524,062.30 21,461,891.84 11,243,972.94 73,549,618.37

2045 18,404,486.76 22,906,709.94 11,217,901.68 77,301,388.09

2050 19,242,872.16 24,243,482.85 11,295,033.40 81,244,535.77

2055 20,032,508.95 25,386,911.69 11,553,952.38 85,388,823.61

2060 20,832,025.32 12,390,957.64 11,963,392.78 89,744,511.78

2065 21,695,041.69 12,821,708.90 12,502,026.62 94,322,383.82

2070 22,651,693.33 13,324,232.50 13,143,787.73 99,133,773.34

2075 23,712,402.09 13,906,669.73 13,821,356.55 104,190,592.09

2080 24,856,527.58 14,551,963.96 14,520,932.54 109,505,359.41

2085 26,094,484.40 15,265,738.20 15,257,966.71 115,091,233.28

2090 27,419,153.66 16,038,052.39 16,036,679.47 120,962,042.86

2095 28,817,419.20 16,855,662.04 16,855,639.40 127,132,322.72

2100 30,285,981.58 17,714,250.58 17,714,250.58 133,617,348.88

2105 31,830,874.41 18,617,768.73 18,617,768.73 140,433,176.54

2110 33,455,938.11 19,568,586.14 19,568,586.14 147,596,679.91

2115 35,164,163.41 20,568,077.26 20,568,077.26 155,125,593.94


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de SabinasComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de SabinasComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xxvii) Sacramento











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 177,973.14 144,236.75 322,209.89






Nómina Mensual : 245,271.22 156,984.44 402,255.66






Nómina Mensual : 423,244.36 301,221.20 724,465.56

Edad Antigüedad




Total

Municipio de Sacramento


Personal Activo

Base

Confianza

6 4 2 0 2 4 6

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85


Edad

Municipio de SacramentoDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

60 40 20 0 20 40 60

0

1

2

3

4

5


Antigüedad

Municipio de SacramentoDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 10,999,684.67 10,999,684.67 12,171,519.02

Pasivo actuarial





Total pasivo 20,643,072.96 20,643,072.96 12,171,519.02


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 136,699,459.62 103,352,222.01 93,875,888.04

Pasivo actuarial





Total pasivo 137,797,417.50 102,347,441.99 93,875,888.04

(Deficit)/superavit actuarial (1,097,957.88) 1,004,780.02 0.00

Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 870,075.59 870,075.59 1,998,879.39

2016 1,093,240.47 1,136,099.71 2,030,230.63

2017 1,279,907.08 1,350,028.93 2,062,239.15

2018 1,441,283.37 1,529,812.85 2,094,677.03

2019 1,582,488.86 1,683,272.18 2,127,434.25

2020 1,708,601.21 1,817,555.87 2,160,503.18

2021 1,823,576.26 1,937,308.00 2,193,416.26

2022 1,931,014.12 2,046,379.17 2,226,163.59

2023 2,032,500.16 2,146,839.02 2,259,001.13

2024 2,128,473.64 2,239,568.58 2,291,819.51

2025 2,220,076.15 2,325,955.20 2,324,671.34

2030 3,238,074.87 3,300,172.17 2,458,536.50

2035 3,887,396.89 3,681,692.34 2,606,037.75

2040 4,345,326.43 3,796,863.26 2,741,888.72

2045 4,844,614.14 3,802,500.05 2,882,431.06

2050 5,216,961.87 3,703,126.93 3,027,730.23

2055 5,494,088.97 3,636,422.65 3,183,138.13

2060 5,753,750.68 3,604,706.15 3,346,276.79

2065 6,089,745.42 3,650,211.06 3,515,917.21

2070 6,367,591.16 3,749,307.49 3,695,580.87

2075 6,676,621.61 3,899,399.81 3,884,398.87

2080 7,036,550.77 4,085,550.23 4,082,126.80

2085 7,388,835.72 4,290,853.24 4,290,426.69

2090 7,760,017.77 4,509,538.56 4,509,491.38

2095 8,163,805.81 4,739,396.77 4,739,396.74

2100 8,579,368.49 4,981,074.05 4,981,074.05

2105 9,012,147.24 5,235,294.01 5,235,294.01

2110 9,474,397.07 5,502,330.62 5,502,330.62

2115 9,959,850.28 5,782,911.09 5,782,911.09



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de SacramentoComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 9,643,388.30 9,643,388.30 0.00


Sub Total 18,831,763.22 18,831,763.22 10,341,474.41

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -8,545,430.42 -10,648,168.32 0.00


Sub Total 83,450,629.88 69,643,455.93 69,643,455.93

Total

Costo Fiscal 1,097,957.88 -1,004,780.02 0.00


Total 102,282,393.10 88,475,219.15 79,984,930.33




Personal Total

Cuadro 5a

Año Facturación Sin cobrar Escenario 1 Escenario 2 Escenario 3

Maniobrabilidad

Financiera

2015 220,064.16 139,879.00 900,517.36 900,517.36 1,708,066.69 9,506,394.24

2016 1,259,268.14 1,184,443.52 1,733,984.31 9,601,458.18

2017 1,527,784.30 1,430,398.09 1,760,557.49 9,697,472.76

2018 1,737,857.16 1,652,181.21 1,787,569.46 9,794,447.49

2019 1,907,769.89 1,857,620.92 1,814,905.98 9,892,391.97

2020 2,049,782.48 2,052,390.16 1,842,543.23 9,991,315.89

2021 2,171,517.22 2,240,050.87 1,870,102.38 10,091,229.05

2022 2,278,333.96 2,423,340.21 1,897,566.75 10,192,141.34

2023 2,373,651.98 2,603,891.61 1,925,128.68 10,294,062.75

2024 2,458,458.87 2,781,494.77 1,952,691.18 10,397,003.38

2025 2,535,081.20 2,957,496.12 1,980,286.58 10,500,973.41

2030 2,810,755.43 3,349,580.31 2,094,917.24 11,036,628.59

2035 3,020,105.57 3,642,819.87 2,220,062.44 11,599,607.57

2040 3,165,846.75 2,428,523.18 2,335,518.80 12,191,304.13

2045 3,306,871.02 2,528,692.73 2,455,208.38 12,813,183.17

2050 3,449,225.35 2,629,504.68 2,579,238.59 13,466,784.28

2055 3,604,043.39 2,743,065.97 2,711,449.87 14,153,725.62

2060 3,771,585.32 2,867,213.46 2,850,305.07 14,875,707.87

2065 3,954,403.53 3,003,327.49 2,994,964.57 15,634,518.48

2070 4,150,837.23 3,151,342.76 3,147,960.33 16,432,036.05

2075 4,360,037.39 3,309,789.24 3,308,742.89 17,270,235.03

2080 4,581,465.07 3,477,475.55 3,477,228.14 18,151,190.59

2085 4,815,077.26 3,654,698.26 3,654,662.15 19,077,083.73

2090 5,060,651.66 3,841,232.52 3,841,226.11 20,050,206.72

2095 5,318,714.12 4,037,080.16 4,037,080.16 21,072,968.77

2100 5,590,076.98 4,242,960.80 4,242,960.80 22,147,901.97

2105 5,875,252.65 4,459,488.35 4,459,488.35 23,277,667.55

2110 6,174,891.79 4,686,952.51 4,686,952.51 24,465,062.54

2115 6,489,889.31 4,925,970.53 4,925,970.53 25,713,026.61


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de SacramentoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de SacramentoComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xxviii) San Buenaventura











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 621,746.38 345,236.72 966,983.10






Nómina Mensual : 573,309.30 167,415.96 740,725.25






Nómina Mensual : 1,195,055.68 512,652.68 1,707,708.35

Edad Antigüedad



Total

Municipio de San Buenaventura


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 40,293.31 13,438.28 53,731.60




Total

10 8 6 4 2 0 2 4 6 8 10

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80


Edad

Municipio de San BuenaventuraDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

50 40 30 20 10 0 10 20 30 40 50

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25


Antigüedad

Municipio de San BuenaventuraDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 70,923,230.44 70,923,230.44 47,201,615.32

Pasivo actuarial





Total pasivo 174,709,261.43 174,709,261.43 62,374,047.03


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 520,321,882.28 338,659,437.49 209,124,797.82

Pasivo actuarial





Total pasivo 533,449,825.23 336,632,443.93 224,297,229.53


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 3,272,685.39 3,272,685.39 5,106,017.98

2016 3,634,047.92 3,736,800.78 5,218,777.86

2017 3,971,043.75 4,105,873.46 5,303,523.86

2018 4,241,072.55 4,403,626.74 5,383,351.21

2019 4,577,222.53 4,759,859.44 5,477,859.36

2020 4,924,136.73 5,127,266.88 5,573,624.77

2021 5,342,379.02 5,561,312.95 5,650,342.54

2022 5,889,346.56 6,119,617.59 5,712,038.14

2023 6,224,462.16 6,469,128.77 5,774,050.51

2024 6,652,663.60 6,900,320.86 5,868,862.36

2025 7,220,843.52 7,477,083.45 5,949,275.85

2030 11,058,127.94 11,338,894.74 6,153,504.12

2035 15,338,748.53 14,540,573.99 6,380,093.09

2040 17,763,828.77 15,508,184.23 6,549,856.40

2045 19,773,761.49 15,628,198.48 6,688,947.25

2050 21,197,320.44 14,694,021.56 6,863,104.24

2055 21,588,045.29 13,110,665.93 7,109,001.56

2060 22,411,361.40 11,615,700.76 7,425,269.38

2065 23,420,894.64 10,336,701.15 7,755,111.25

2070 24,357,411.28 9,529,686.78 8,120,216.39

2075 25,331,113.17 9,178,105.94 8,516,076.29

2080 26,559,105.18 9,198,956.42 8,944,020.78

2085 28,003,284.87 9,458,679.65 9,388,029.42

2090 29,326,245.25 9,882,091.98 9,868,614.97

2095 30,813,192.12 10,373,859.63 10,373,599.02

2100 32,441,941.54 10,899,671.89 10,899,671.89

2105 34,051,758.12 11,458,278.94 11,458,278.94

2110 35,790,960.25 12,040,401.16 12,040,401.16

2115 37,543,863.00 12,657,975.81 12,657,975.81



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de San BuenaventuraComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 103,786,030.99 103,786,030.99 15,172,431.71


Sub Total 163,119,860.76 163,119,860.76 54,722,575.66

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -90,658,088.04 -105,813,024.55 0.00


Sub Total 183,414,294.26 136,046,731.87 136,046,731.87

Total

Costo Fiscal 13,127,942.95 -2,026,993.56 15,172,431.71


Total 346,534,155.01 299,166,592.63 190,769,307.53




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 6,113,513.00 3,286,027.00 3,242,245.08 3,242,245.08 4,426,696.37 37,623,408.64

2016 3,996,950.07 3,781,011.98 4,518,177.58 37,999,642.73

2017 4,488,022.24 4,196,509.17 4,587,740.65 38,379,639.15

2018 4,943,374.49 4,604,229.65 4,652,654.70 38,763,435.55

2019 5,388,519.79 5,032,010.32 4,730,684.89 39,151,069.90

2020 5,827,706.30 5,473,679.16 4,809,625.51 39,542,580.60

2021 6,219,916.17 5,897,576.36 4,872,596.60 39,938,006.41

2022 6,587,610.86 6,318,782.52 4,923,076.80 40,337,386.47

2023 6,938,699.65 6,744,459.61 4,973,807.57 40,740,760.33

2024 7,315,101.53 7,212,969.74 5,052,273.37 41,148,167.94

2025 7,663,850.28 7,679,947.06 5,117,779.16 41,559,649.62

2030 9,085,229.88 10,047,781.35 5,285,430.84 43,679,609.43

2035 10,127,402.31 12,601,886.22 5,463,258.79 45,907,708.49

2040 10,626,047.52 13,685,636.07 5,585,377.00 48,249,463.00

2045 11,101,455.10 14,527,091.73 5,679,614.78 50,710,670.53

2050 11,585,334.69 15,320,381.89 5,801,968.26 53,297,424.37

2055 12,086,235.75 16,086,521.33 5,986,540.03 56,016,128.66

2060 12,598,956.25 6,375,252.77 6,243,781.67 58,873,514.19

2065 13,136,886.30 6,600,934.92 6,514,622.04 61,876,655.10

2070 13,735,291.80 6,866,104.65 6,817,079.25 65,032,986.37

2075 14,396,922.72 7,173,067.99 7,145,426.50 68,350,322.27

2080 15,116,132.11 7,518,441.28 7,501,776.71 71,836,875.63

2085 15,859,855.86 7,880,683.89 7,875,528.77 75,501,278.25

2090 16,664,822.62 8,279,482.46 8,278,423.57 79,352,602.24

2095 17,514,865.94 8,701,882.36 8,701,862.31 83,400,382.46

2100 18,405,516.05 9,143,478.75 9,143,478.75 87,654,640.14

2105 19,346,564.35 9,611,799.27 9,611,799.27 92,125,907.73

2110 20,332,830.69 10,100,394.08 10,100,394.08 96,825,254.90

2115 21,374,773.36 10,618,087.14 10,618,087.14 101,764,316.00


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

50.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de San BuenaventuraComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de San BuenaventuraComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xxix) San Juan de Sabinas











5c


Escenario


Nuevas Generaciones



Salud (ISSSTE)






Nómina Mensual : 1,241,174.25 702,661.10 1,943,835.35






Nómina Mensual : 695,361.86 220,392.16 915,754.02






Nómina Mensual : 1,936,536.11 923,053.27 2,859,589.37

Edad Antigüedad



Total

Municipio de San Juan de Sabinas


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 198,917.49 109,367.25 308,284.74





Nómina Mensual : 21,474.69 - 21,474.69





Nómina Mensual : 220,392.18 109,367.25 329,759.43

Total




Base

Confianza

25 20 15 10 5 0 5 10 15 20 25

15

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90


Edad

Municipio de San Juan de SabinasDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

200 150 100 50 0 50 100 150 200

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

22

24

26

28

30


Antigüedad

Municipio de San Juan de SabinasDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00






Pasivo actuarial







Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00






Pasivo actuarial







Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a

Año Escenario 4

2015 10,287,313.19

2016 11,050,508.81

2017 11,758,647.45

2018 12,469,737.59

2019 13,096,900.10

2020 13,744,309.09

2021 14,273,237.14

2022 14,917,209.01

2023 15,573,056.70

2024 16,300,199.04

2025 16,856,328.61

2030 22,600,415.02

2035 27,495,976.85

2040 30,234,615.90

2045 33,828,221.57

2050 35,539,426.18

2055 36,635,475.42

2060 37,683,226.15

2065 39,084,988.02

2070 40,496,707.81

2075 42,320,546.45

2080 44,525,244.83

2085 46,747,411.54

2090 49,072,699.03

2095 51,637,003.89

2100 54,265,206.91

2105 56,986,647.54

2110 59,902,171.35

2115 62,980,395.15


Flujo de egresos

Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de San Juan de SabinasComportamiento de los egresos futuros

Personal Total

Escenario 4

Cuadro 4a

Escenario 4

Generación Actual



Sub Total 244,316,864.23

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -116,557,942.65


Sub Total 359,332,232.75

Total



Total 603,649,096.98




Personal Total

Cuadro 5a

Año Facturación Sin cobrar Escenario 4

Maniobrabilidad

Financiera

2015 9,532,542.06 4,323,904.12 9,059,077.94 33,833,961.66

2016 9,930,159.32 34,172,301.28

2017 10,707,858.87 34,514,024.29

2018 11,408,906.74 34,859,164.53

2019 12,031,686.88 35,207,756.18

2020 12,635,080.12 35,559,833.74

2021 13,165,605.98 35,915,432.08

2022 13,469,437.18 36,274,586.40

2023 13,765,197.80 36,637,332.26

2024 14,072,757.39 37,003,705.59

2025 14,338,850.76 37,373,742.64

2030 15,681,725.64 39,280,179.13

2035 16,894,103.55 41,283,863.03

2040 17,824,668.69 43,389,754.95

2045 18,739,598.52 45,603,068.53

2050 19,495,489.28 47,929,283.34

2055 20,301,205.28 50,374,158.48

2060 21,157,184.24 52,943,746.83

2065 22,063,524.21 55,644,410.01

2070 23,093,182.54 58,482,834.15

2075 24,218,347.65 61,466,046.45

2080 25,417,006.97 64,601,432.56

2085 26,704,622.62 67,896,754.87

2090 28,070,374.88 71,360,171.74

2095 29,500,373.70 75,000,257.67

2100 31,002,401.10 78,826,024.57

2105 32,586,576.09 82,846,944.04

2110 34,249,098.97 87,072,970.80

2115 35,993,706.21 91,514,567.40


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de San Juan de SabinasComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4

Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de San Juan de SabinasComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4



xxx) San Pedro











5c


Escenario


Nuevas Generaciones



Salud (ISSSTE)






Nómina Mensual : 3,779,152.24 2,222,985.29 6,002,137.54






Nómina Mensual : 363,109.44 62,511.17 425,620.61


Número de empleados : 631 371 1,002




Nómina Mensual : 4,142,261.69 2,285,496.46 6,427,758.15

Edad Antigüedad



Total

Municipio de San Pedro


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 141,194.12 159,607.41 300,801.53


Número de empleados : - 1 1

Edad promedio actual : - 44.00 44.00

Pensión mensual promedio : - 2,189.89 2,189.89

Nómina Mensual : - 2,189.89 2,189.89





Nómina Mensual : 141,194.12 161,797.30 302,991.42

Total




Base

Confianza

30 20 10 0 10 20 30

15

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85


Edad

Municipio de San PedroDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

200 150 100 50 0 50 100 150 200

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

22

24

26

28

30

32

34


Antigüedad

Municipio de San PedroDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00






Pasivo actuarial







Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a

Escenario 4

Activo actuarial

Reserva 0.00





Total activo 2,235,636,289.17

Pasivo actuarial




c).- Personal nuevas generaciones 1,558,073,807.66

Total pasivo 2,284,490,725.30


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a

Año Escenario 4

2015 16,502,478.74

2016 18,580,258.11

2017 20,423,023.38

2018 21,902,579.38

2019 23,282,466.37

2020 24,838,295.74

2021 26,312,910.01

2022 28,353,465.53

2023 30,541,379.16

2024 32,358,228.55

2025 34,346,789.02

2030 47,940,491.88

2035 63,242,765.85

2040 75,681,887.14

2045 84,798,857.74

2050 91,094,446.96

2055 94,249,102.27

2060 96,180,294.91

2065 99,166,721.95

2070 102,385,939.32

2075 106,484,734.01

2080 111,588,199.64

2085 117,156,216.88

2090 122,868,019.72

2095 129,009,893.89

2100 135,655,060.86

2105 142,472,402.04

2110 149,648,047.29

2115 157,415,615.65


Flujo de egresos

Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

80.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de San PedroComportamiento de los egresos futuros

Personal Total

Escenario 4

Cuadro 4a

Escenario 4

Generación Actual



Sub Total 640,483,235.41

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -328,090,912.33


Sub Total 785,337,280.22

Total



Total 1,425,820,515.63




Personal Total

Cuadro 5a

Año Facturación Sin cobrar Escenario 4

Maniobrabilidad

Financiera

2015 6,300,860.18 3,416,271.31 13,740,498.65 24,963,594.70

2016 16,311,935.77 25,213,230.65

2017 18,294,427.58 25,465,362.95

2018 20,149,298.33 25,720,016.58

2019 21,815,459.34 25,977,216.75

2020 23,474,114.03 26,236,988.92

2021 25,001,727.40 26,499,358.81

2022 26,474,666.98 26,764,352.39

2023 27,972,721.28 27,031,995.92

2024 29,295,998.59 27,302,315.88

2025 30,610,128.90 27,575,339.04

2030 36,878,306.66 28,981,958.46

2035 40,997,427.36 30,460,329.61

2040 43,740,933.88 32,014,112.55

2045 46,286,679.18 33,647,154.04

2050 48,494,143.64 35,363,497.05

2055 50,621,352.77 37,167,390.81

2060 52,738,988.36 39,063,301.28

2065 54,830,626.89 41,055,922.23

2070 57,168,061.88 43,150,186.88

2075 59,801,263.57 45,351,280.08

2080 62,681,601.07 47,664,651.14

2085 65,796,385.23 50,096,027.39

2090 69,130,325.30 52,651,428.25

2095 72,659,380.01 55,337,180.25

2100 76,357,641.15 58,159,932.58

2105 80,253,702.36 61,126,673.66

2110 84,356,827.62 64,244,748.34

2115 88,651,095.74 67,521,876.18


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de San PedroComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4

Gráfica 5c

0.00

20.00

40.00

60.00

80.00

100.00

120.00

140.00

160.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de San PedroComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total

Escenario 4



xxxi) Sierra Mojada











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 381,328.49 243,912.98 625,241.46






Nómina Mensual : 374,046.34 137,635.21 511,681.55






Nómina Mensual : 755,374.83 381,548.19 1,136,923.02

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Sierra Mojada


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 29,349.12 8,356.35 37,705.47




Total

10 8 6 4 2 0 2 4 6 8 10

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95


Edad

Municipio de Sierra MojadaDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

30 20 10 0 10 20 30

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

22

24

26

28

30

32

34


Antigüedad

Municipio de Sierra MojadaDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 52,495,948.23 52,495,948.23 35,139,070.88

Pasivo actuarial





Total pasivo 106,781,513.37 106,781,513.37 41,259,680.32


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 317,539,670.63 213,063,939.86 139,724,150.83

Pasivo actuarial





Total pasivo 323,614,170.56 211,366,593.31 145,844,760.27


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 2,083,018.74 2,083,018.74 3,430,905.27

2016 2,314,849.36 2,362,817.20 3,459,141.53

2017 2,528,146.82 2,609,713.74 3,495,075.87

2018 2,683,564.22 2,792,478.80 3,529,534.30

2019 2,850,418.22 2,980,419.37 3,572,523.70

2020 2,980,546.27 3,127,457.86 3,609,098.49

2021 3,130,064.91 3,291,091.72 3,645,245.55

2022 3,258,214.14 3,429,041.18 3,673,031.02

2023 3,391,903.58 3,569,357.95 3,686,605.52

2024 3,569,459.38 3,750,234.06 3,722,002.96

2025 3,821,886.30 4,002,399.43 3,755,641.51

2030 5,821,770.74 6,019,403.65 3,876,429.32

2035 8,348,669.38 8,245,814.94 3,964,555.39

2040 9,861,149.23 9,194,498.73 4,113,456.37

2045 11,762,793.74 10,090,508.00 4,253,133.11

2050 13,149,904.68 9,955,322.23 4,422,628.25

2055 13,995,030.47 9,404,754.28 4,657,863.86

2060 14,665,040.92 8,646,154.11 4,893,994.59

2065 15,201,380.95 7,711,934.57 5,143,476.03

2070 15,816,141.71 7,016,243.81 5,403,074.40

2075 16,296,891.94 6,600,991.89 5,682,542.29

2080 16,934,105.59 6,421,784.42 5,974,477.29

2085 17,634,360.00 6,451,000.02 6,280,200.28

2090 18,409,499.15 6,652,321.64 6,604,032.83

2095 19,338,272.41 6,941,813.37 6,940,743.88

2100 20,445,046.28 7,291,811.53 7,291,811.53

2105 21,582,494.96 7,660,878.03 7,660,878.03

2110 22,707,231.68 8,050,961.01 8,050,961.01

2115 23,849,891.28 8,461,738.71 8,461,738.71



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de Sierra MojadaComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 54,285,565.14 54,285,565.14 6,120,609.44


Sub Total 97,416,034.53 97,416,034.53 35,695,109.64

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -48,211,065.20 -55,982,911.68 0.00


Sub Total 115,579,612.61 87,689,552.61 87,689,552.61

Total

Costo Fiscal 6,074,499.93 -1,697,346.54 6,120,609.44


Total 212,995,647.13 185,105,587.14 123,384,662.25




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 1,799,751.04 380,873.69 2,028,481.06 2,028,481.06 2,981,868.66 3,689,911.30

2016 2,403,103.45 2,316,610.99 3,003,234.11 3,726,810.41

2017 2,713,774.54 2,586,725.91 3,030,045.46 3,764,078.52

2018 3,001,522.39 2,853,575.46 3,055,340.04 3,801,719.30

2019 3,279,832.68 3,129,693.50 3,087,633.26 3,839,736.50

2020 3,533,436.02 3,398,425.89 3,114,165.47 3,878,133.86

2021 3,774,596.96 3,670,325.39 3,140,030.30 3,916,915.20

2022 3,995,824.44 3,935,192.45 3,158,599.30 3,956,084.35

2023 4,215,189.78 4,210,016.31 3,162,256.62 3,995,645.19

2024 4,430,021.54 4,490,427.80 3,187,849.46 4,035,601.65

2025 4,641,934.46 4,778,123.54 3,211,924.50 4,075,957.66

2030 5,605,442.80 6,342,411.22 3,294,153.41 4,283,872.47

2035 6,281,416.88 7,717,420.05 3,349,586.58 4,502,393.02

2040 6,613,589.56 8,336,091.61 3,461,340.08 4,732,060.31

2045 6,938,607.32 8,932,704.98 3,569,579.24 4,973,442.94

2050 7,238,656.59 9,426,231.44 3,706,207.00 5,227,138.52

2055 7,556,433.66 4,229,829.48 3,902,663.71 5,493,775.11

2060 7,862,782.26 4,310,742.06 4,101,068.77 5,774,012.86

2065 8,183,601.03 4,450,794.03 4,310,047.99 6,068,545.54

2070 8,538,240.81 4,616,809.16 4,527,977.15 6,378,102.36

2075 8,937,551.93 4,813,062.56 4,761,713.62 6,703,449.68

2080 9,367,234.46 5,031,276.13 5,005,935.12 7,045,392.98

2085 9,830,024.41 5,271,734.89 5,262,028.12 7,404,778.83

2090 10,328,159.07 5,535,583.76 5,532,879.40 7,782,496.97

2095 10,851,428.09 5,814,875.02 5,814,809.67 8,179,482.53

2100 11,400,995.71 6,109,369.45 6,109,369.45 8,596,718.34

2105 11,979,369.01 6,419,118.48 6,419,118.48 9,035,237.38

2110 12,589,960.39 6,746,151.48 6,746,151.48 9,496,125.29

2115 13,231,990.66 7,090,217.01 7,090,217.01 9,980,523.11


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de Sierra MojadaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

20.00

40.00

60.00

80.00

100.00

120.00

140.00

160.00

180.00

200.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de Sierra MojadaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xxxii) Viesca











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 157,550.67 149,390.87 306,941.54






Nómina Mensual : 811,890.84 340,869.28 1,152,760.12






Nómina Mensual : 969,441.51 490,260.16 1,459,701.67

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Viesca


Personal Activo

Base

Confianza




Pensión mensual promedio : 571.10 567.76 569.43

Nómina Mensual : 15,419.59 15,329.45 30,749.04

Municipio de Viesca



Total

60 40 20 0 20 40 60

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95


Edad

Municipio de ViescaDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

130 80 30 20 70 120

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15


Antigüedad

Municipio de ViescaDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 75,907,473.22 75,859,590.66 57,654,034.00

Pasivo actuarial





Total pasivo 155,281,132.67 155,281,132.67 65,119,708.50


Grupo Cerrado

Municipio de Viesca


Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 631,476,536.46 374,442,949.72 273,758,254.03

Pasivo actuarial





Total pasivo 640,478,588.15 371,385,352.70 281,223,928.53


Grupo Abierto

Municipio de Viesca


Personal Total


Cuadro 3a


2015 3,895,910.19 3,895,910.19 6,318,202.14

2016 4,378,493.10 4,368,848.04 6,392,516.01

2017 4,862,440.34 4,827,690.74 6,453,113.05

2018 5,347,356.68 5,277,233.46 6,510,756.65

2019 5,862,408.20 5,750,337.92 6,612,073.36

2020 6,427,307.86 6,259,668.29 6,738,257.15

2021 7,070,350.32 6,846,282.40 6,851,692.20

2022 7,593,810.63 7,313,057.77 6,893,507.47

2023 8,297,024.67 7,961,138.25 6,999,801.94

2024 9,011,731.39 8,596,086.14 7,070,323.87

2025 9,443,081.00 8,949,583.99 7,104,159.06

2030 14,210,828.01 13,279,559.52 7,389,200.25

2035 17,110,713.31 14,582,908.17 7,773,734.98

2040 18,969,207.25 14,299,922.84 8,080,953.30

2045 22,841,549.71 15,592,369.69 8,412,439.30

2050 24,648,138.60 14,555,399.59 8,762,061.56

2055 26,154,185.42 13,494,860.29 9,193,424.45

2060 27,533,118.67 12,637,223.46 9,655,857.23

2065 28,882,949.81 11,951,717.63 10,139,694.15

2070 30,075,330.20 11,630,691.28 10,657,930.53

2075 31,748,809.98 11,604,002.99 11,200,245.01

2080 33,390,519.42 11,860,107.60 11,769,813.56

2085 35,097,628.74 12,391,805.84 12,369,194.82

2090 36,886,125.71 13,004,553.03 13,001,571.81

2095 38,768,534.08 13,664,591.55 13,664,537.27

2100 40,668,171.45 14,361,701.42 14,361,701.42

2105 42,706,146.14 15,095,688.48 15,095,688.48

2110 44,936,809.59 15,864,422.06 15,864,422.06

2115 47,263,521.37 16,673,175.77 16,673,175.77

Municipio de Viesca


Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

80.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de ViescaComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 79,373,659.46 79,421,542.01 7,465,674.49


Sub Total 146,218,509.54 146,266,392.09 58,534,406.95

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -70,371,607.76 -82,479,139.03 0.00


Sub Total 301,260,268.49 188,279,319.77 188,279,319.77

Total

Costo Fiscal 9,002,051.69 -3,057,597.02 7,465,674.49


Total 447,478,778.03 334,545,711.87 246,813,726.72


Municipio de Viesca


Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 484,709.12 298,177.33 4,011,580.74 4,011,580.74 5,649,087.69 6,471,266.81

2016 4,732,938.81 4,469,926.51 5,710,910.34 6,535,979.48

2017 5,386,897.77 4,914,618.36 5,759,982.76 6,601,339.27

2018 5,975,881.41 5,348,589.09 5,806,334.31 6,667,352.67

2019 6,610,088.13 5,842,888.20 5,889,790.08 6,734,026.19

2020 7,240,333.75 6,364,710.83 5,996,889.47 6,801,366.45

2021 7,840,834.64 6,895,245.14 6,092,356.62 6,869,380.12

2022 8,297,794.74 7,338,348.42 6,123,403.18 6,938,073.92

2023 8,846,779.12 7,890,598.31 6,210,106.96 7,007,454.66

2024 9,345,677.69 8,410,958.86 6,267,273.51 7,077,529.21

2025 9,723,970.06 8,852,988.57 6,290,905.21 7,148,304.50

2030 11,850,033.21 11,698,090.24 6,523,662.13 7,512,939.87

2035 13,298,941.76 14,456,331.33 6,831,121.19 7,896,175.31

2040 14,090,692.99 15,843,447.93 7,073,830.82 8,298,959.61

2045 15,040,228.26 17,032,242.70 7,348,844.38 8,722,289.95

2050 15,647,493.34 8,281,544.70 7,638,343.23 9,167,214.40

2055 16,257,766.02 8,484,290.93 8,008,973.60 9,634,834.46

2060 16,912,518.71 8,735,406.93 8,408,666.37 10,126,307.85

2065 17,621,061.22 9,027,226.85 8,828,653.30 10,642,851.32

2070 18,417,732.86 9,383,916.40 9,278,622.73 11,185,743.70

2075 19,290,631.02 9,795,462.69 9,752,016.34 11,756,329.05

2080 20,237,141.20 10,258,885.18 10,248,238.50 12,356,019.98

2085 21,259,769.03 10,773,013.28 10,770,242.83 12,986,301.18

2090 22,343,470.74 11,320,957.17 11,320,580.66 13,648,733.06

2095 23,481,974.18 11,897,684.80 11,897,677.96 14,344,955.61

2100 24,679,501.24 12,504,418.26 12,504,418.26 15,076,692.52

2105 25,940,099.53 13,143,144.48 13,143,144.48 15,845,755.36

2110 27,262,462.83 13,813,128.74 13,813,128.74 16,654,048.13

2115 28,652,465.62 14,517,382.19 14,517,382.19 17,503,571.96


Personal Total


Municipio de Viesca

Gráfica 5b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de ViescaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

50.00

100.00

150.00

200.00

250.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de ViescaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xxxiii) Villa Unión











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 318,711.63 169,171.73 487,883.36






Nómina Mensual : 277,355.42 69,567.33 346,922.75






Nómina Mensual : 596,067.05 238,739.06 834,806.11

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Villa Unión


Personal Activo

Base

Confianza


Número de empleados : - 4 4

Edad promedio actual : - 68.75 68.75

Pensión mensual promedio : - 3,571.18 3,571.18

Nómina Mensual : - 14,284.72 14,284.72




Total

8 6 4 2 0 2 4 6 8

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75


Edad

Municipio de Villa UniónDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

30 20 10 0 10 20 30

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15


Antigüedad

Municipio de Villa UniónDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 34,058,541.68 34,058,541.68 25,516,605.16

Pasivo actuarial





Total pasivo 73,190,728.76 73,190,728.76 27,929,210.11


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 240,176,554.97 158,203,887.28 109,853,859.93

Pasivo actuarial





Total pasivo 245,418,013.51 157,527,983.52 112,266,464.87


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 1,374,544.37 1,374,544.37 2,536,055.47

2016 1,494,095.66 1,508,748.00 2,548,419.75

2017 1,625,406.27 1,650,368.79 2,583,622.50

2018 1,754,268.08 1,786,383.84 2,617,985.33

2019 1,889,716.38 1,924,538.84 2,659,356.17

2020 2,033,564.43 2,070,736.01 2,693,860.69

2021 2,172,863.16 2,211,030.90 2,719,740.04

2022 2,347,189.52 2,384,826.74 2,745,123.88

2023 2,521,158.20 2,559,591.35 2,780,877.39

2024 2,859,098.63 2,894,014.46 2,822,038.04

2025 3,087,430.96 3,121,968.83 2,837,561.92

2030 4,519,140.62 4,544,107.99 2,947,424.00

2035 6,317,555.13 6,069,373.50 3,072,409.37

2040 8,243,316.87 7,401,965.71 3,184,599.78

2045 9,562,198.81 7,879,801.31 3,322,779.71

2050 10,354,652.52 7,612,694.01 3,484,107.81

2055 10,667,570.92 6,887,577.74 3,667,658.69

2060 10,869,238.99 6,088,977.45 3,858,844.68

2065 11,187,255.61 5,402,189.25 4,055,810.81

2070 11,630,829.07 4,945,210.05 4,262,549.40

2075 12,121,715.43 4,757,029.82 4,478,742.36

2080 12,704,308.06 4,800,448.57 4,707,319.99

2085 13,298,060.72 4,966,826.32 4,947,671.33

2090 13,988,567.18 5,204,435.40 5,200,899.99

2095 14,700,305.53 5,465,219.87 5,465,137.69

2100 15,450,156.68 5,743,638.34 5,743,638.34

2105 16,224,601.58 6,036,947.07 6,036,947.07

2110 17,055,275.72 6,345,221.56 6,345,221.56

2115 17,940,203.36 6,668,510.30 6,668,510.30



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de Villa UniónComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 39,132,187.07 39,132,187.07 2,412,604.94


Sub Total 67,327,623.68 67,327,623.68 24,220,514.67

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -33,890,728.53 -39,808,090.83 0.00


Sub Total 99,483,739.40 71,986,895.77 71,986,895.77

Total

Costo Fiscal 5,241,458.54 -675,903.76 2,412,604.94


Total 166,811,363.09 139,314,519.46 96,207,410.44




Personal Total

Cuadro 5a


Maniobrabilidad

Financiera

2015 2,823,880.97 2,334,455.54 1,371,241.16 1,371,241.16 2,207,861.37 15,085,786.44

2016 1,637,016.88 1,551,761.00 2,215,973.60 15,236,644.30

2017 1,895,767.43 1,746,953.88 2,244,504.64 15,389,010.75

2018 2,134,811.64 1,941,297.25 2,272,187.92 15,542,900.85

2019 2,371,223.99 2,144,647.78 2,306,154.16 15,698,329.86

2020 2,586,631.01 2,345,248.60 2,333,798.86 15,855,313.16

2021 2,782,651.92 2,540,012.07 2,353,752.31 16,013,866.29

2022 2,972,599.93 2,740,041.65 2,373,078.62 16,174,004.96

2023 3,178,869.37 2,962,550.75 2,401,398.40 16,335,745.01

2024 3,387,281.88 3,197,310.33 2,434,096.34 16,499,102.46

2025 3,566,026.04 3,414,234.91 2,447,052.56 16,664,093.48

2030 4,339,832.11 4,578,099.43 2,529,272.69 17,514,129.72

2035 4,948,285.25 5,802,970.36 2,630,125.93 18,407,526.36

2040 5,309,145.68 6,384,875.26 2,721,528.36 19,346,495.20

2045 5,572,171.08 6,798,008.00 2,837,198.33 20,333,360.89

2050 5,803,115.85 7,142,626.45 2,973,105.36 21,370,566.65

2055 6,026,263.10 3,359,287.11 3,128,068.86 22,460,680.32

2060 6,256,000.72 3,448,279.88 3,290,463.20 23,606,400.75

2065 6,504,131.67 3,552,694.56 3,458,445.83 24,810,564.44

2070 6,783,784.70 3,681,666.66 3,635,067.11 26,076,152.57

2075 7,097,667.57 3,837,930.39 3,819,588.51 27,406,298.42

2080 7,446,504.76 4,020,528.68 4,014,400.18 28,804,295.08

2085 7,821,390.52 4,220,608.81 4,219,260.47 30,273,603.61

2090 8,220,293.66 4,435,422.65 4,435,146.97 31,817,861.65

2095 8,637,795.52 4,660,553.40 4,660,547.32 33,440,892.36

2100 9,078,372.52 4,898,181.11 4,898,181.11 35,146,713.96

2105 9,541,852.61 5,148,256.27 5,148,256.27 36,939,549.60

2110 10,028,979.48 5,411,114.19 5,411,114.19 38,823,837.88

2115 10,540,090.53 5,686,868.51 5,686,868.51 40,804,243.79


Personal Total



Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

50.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de Villa UniónComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de Villa UniónComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




xxxiv) Zaragoza











5c


Escenarios


Nuevas Generaciones



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)



Salud (IMSS)







Nómina Mensual : 555,031.46 296,776.42 851,807.88






Nómina Mensual : 372,080.68 108,925.22 481,005.90






Nómina Mensual : 927,112.14 405,701.64 1,332,813.78

Edad Antigüedad



Total

Municipio de Zaragoza


Personal Activo

Base

Confianza





Nómina Mensual : 66,543.51 49,184.29 115,727.80





Nómina Mensual : 8,245.10 4,679.33 12,924.42





Nómina Mensual : 74,788.60 53,863.62 128,652.22

Total




Base

Confianza

8 6 4 2 0 2 4 6 8

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85


Edad

Municipio de ZaragozaDistribución de trabajadores activos por edad

Hombres Mujeres

40 30 20 10 0 10 20 30 40

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20


Antigüedad

Municipio de ZaragozaDistribución de trabajadores activos por antigüedad

Hombres Mujeres

Cuadro 1a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 67,440,824.36 67,440,824.36 41,921,799.15

Pasivo actuarial





Total pasivo 134,977,554.48 134,977,554.48 68,273,360.96


Grupo Cerrado



Personal Total


Cuadro 2a


Activo actuarial

Reserva 0.00 0.00 0.00





Total activo 388,648,137.04 265,416,927.11 170,798,324.63

Pasivo actuarial





Total pasivo 398,089,013.87 263,854,079.96 197,149,886.44


Grupo Abierto



Personal Total


Cuadro 3a


2015 3,540,373.66 3,540,373.66 5,515,136.96

2016 3,722,878.44 3,753,036.58 5,531,799.16

2017 3,904,397.06 3,953,785.11 5,537,489.52

2018 4,098,763.62 4,160,177.71 5,549,519.40

2019 4,367,730.74 4,435,086.95 5,550,336.76

2020 4,685,394.07 4,759,091.63 5,547,462.86

2021 4,928,363.46 5,004,857.24 5,514,316.15

2022 5,285,732.08 5,359,120.69 5,505,623.76

2023 5,595,129.12 5,675,091.12 5,427,846.16

2024 5,903,870.08 5,980,754.25 5,446,275.62

2025 6,247,031.22 6,320,518.51 5,473,458.72

2030 8,176,321.79 8,171,791.77 5,535,642.78

2035 10,533,944.59 9,948,996.30 5,595,791.19

2040 12,910,426.43 11,329,693.02 5,638,924.93

2045 14,874,994.36 12,021,189.70 5,673,089.19

2050 15,934,080.59 11,686,766.25 5,801,329.08

2055 16,497,462.75 10,664,323.10 5,958,751.07

2060 16,736,303.16 9,488,209.17 6,148,657.93

2065 17,107,089.24 8,485,605.06 6,374,382.53

2070 17,642,102.93 7,760,149.98 6,618,565.97

2075 18,354,349.26 7,412,674.94 6,885,624.62

2080 19,236,323.04 7,384,495.49 7,189,719.16

2085 20,151,053.53 7,577,046.09 7,527,209.32

2090 21,185,867.07 7,907,893.38 7,902,138.68

2095 22,245,641.72 8,304,245.92 8,304,183.93

2100 23,332,664.48 8,728,689.15 8,728,689.15

2105 24,522,382.68 9,173,677.60 9,173,677.60

2110 25,804,168.09 9,640,610.44 9,640,610.44

2115 27,130,822.18 10,132,253.57 10,132,253.57



Personal Total


Gráfica 3b

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de ZaragozaComportamiento de los egresos futuros

Personal Total


Cuadro 4a


Generación Actual

Costo Fiscal 67,536,730.12 67,536,730.12 26,351,561.81


Sub Total 125,617,527.21 125,617,527.21 62,420,559.12

Nuevas Generaciones

Costo Fiscal -58,095,853.30 -69,099,577.27 0.00


Sub Total 147,231,638.58 109,709,079.37 109,709,079.37

Total

Costo Fiscal 9,440,876.82 -1,562,847.15 26,351,561.81


Total 272,849,165.79 235,326,606.58 172,129,638.48




Personal Total

Cuadro 5a

Año Facruracion Sin cobrar Escenario 1 Escenario 2 Escenario 3 Maniobrabilidad Financiera

2015 6,343,742.00 3,711,137.08 3,499,108.61 3,499,108.61 5,000,830.00 9,861,110.60

2016 3,878,396.35 3,838,918.62 5,006,744.50 9,959,721.71

2017 4,234,548.48 4,178,991.94 5,001,848.42 10,059,318.92

2018 4,582,513.86 4,532,611.53 5,002,039.35 10,159,912.11

2019 4,903,464.92 4,881,345.42 4,992,279.85 10,261,511.23

2020 5,231,427.16 5,256,151.17 4,978,496.24 10,364,126.35

2021 5,473,675.95 5,566,836.47 4,939,977.81 10,467,767.61

2022 5,734,458.44 5,909,374.43 4,923,092.86 10,572,445.29

2023 5,990,912.68 6,276,700.80 4,835,837.88 10,678,169.74

2024 6,236,196.45 6,644,903.79 4,846,695.25 10,784,951.44

2025 6,495,769.16 7,047,216.09 4,861,304.58 10,892,800.95

2030 7,289,763.34 8,445,551.76 4,881,809.47 11,448,443.27

2035 7,813,044.00 9,317,312.76 4,902,058.20 12,032,428.94

2040 8,233,886.74 10,021,730.37 4,910,815.92 12,646,203.74

2045 8,529,451.73 10,549,297.20 4,919,597.98 13,291,287.23

2050 8,870,184.39 11,088,792.45 5,009,825.62 13,969,276.45

2055 9,212,322.34 5,096,143.28 5,124,818.11 14,681,849.95

2060 9,570,431.13 5,231,676.00 5,270,245.88 15,430,771.85

2065 9,960,722.35 5,400,334.66 5,450,511.49 16,217,896.29

2070 10,391,268.63 5,598,549.36 5,648,001.79 17,045,171.99

2075 10,869,764.46 5,832,008.18 5,866,135.47 17,914,647.07

2080 11,392,696.18 6,099,343.21 6,119,103.24 18,828,474.12

2085 11,960,259.68 6,397,008.37 6,401,871.58 19,788,915.52

2090 12,565,603.55 6,718,532.26 6,719,477.24 20,798,349.10

2095 13,206,850.92 7,061,007.14 7,061,003.60 21,859,273.93

2100 13,881,470.00 7,421,808.68 7,421,808.68 22,974,316.58

2105 14,588,999.31 7,800,198.58 7,800,198.58 24,146,237.62

2110 15,332,288.70 8,197,450.50 8,197,450.50 25,377,938.41

2115 16,114,351.25 8,615,522.06 8,615,522.06 26,672,468.32



Personal Total


Gráfica 5b

0.00

5.00

10.00

15.00

20.00

25.00

30.00

35.00

40.00

45.00

50.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la n

óm

ina


Municipio de ZaragozaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total


Gráfica 5c

0.00

10.00

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

80.00

90.00

2015 2025 2035 2045 2055 2065 2075 2085 2095 2105 2115

Porc

enta

je d

e la m

anio

bra

bili

dad f

inancie

ra


Municipio de ZaragozaComportamiento de los costos futuros para patrón

Personal Total




NOTA: Es importante mencionar que los resultados de estas valuaciones actuariales son aproximaciones, ya que no se cuenta con la certeza del número de trabajadores y/o nóminas. Las valuaciones se realizaron con información de encuestas a cada Municipio y las respuestas son variadas y ambiguas en algunos casos.

VI. CONCLUSIONES.

Ante la diversidad de sistemas de seguridad social y las cargas financieras que éstos representan para los Municipios del Estado de Coahuila se promulgó la Ley para la Implementación de los Sistemas de Pensiones de los Municipios del Estado de Coahuila de Zaragoza, cuyas bases técnicas están sustentadas actuarialmente y establecen criterios generales para regir la implementación, operación, seguimiento y evaluación de los sistemas operantes en cada municipio del Estado. Esta Ley de carácter obligatorio, permite elegir a los municipios afiliar a sus trabajadores al IMSS o al ISSSTE; o bien optar por establecer o adecuar su propio sistema de seguridad social. En la Ley fue necesario considerar la edad mínima para acceder a una pensión por jubilación, los requisitos para obtener pensión por vejez o invalidez, prever pensiones para aquellos trabajadores que sufran incapacidad total y permanente por causas de trabajo, entre otras. También se establecieron el monto máximo y mínimo de las pensiones y las contribuciones que se tendrán que hacer por parte de trabajadores y municipios, además de la obligación de otorgar seguridad social a todos los trabajadores municipales. La Ley busca que los sistemas de pensiones cuenten con sustentabilidad financiera, certeza jurídica, transparencia, eficacia, cobertura total y fortalecimiento de la hacienda pública de los municipios. En este trabajo se plantean las opciones con las que cuenta cada municipio ya que como resultado de la Ley los municipios reducirán su gasto futuro por concepto de pensiones a niveles razonables y eliminarán el déficit actuarial a grupo abierto, que al 31 de Diciembre de 2013 fue de 30,266 millones de pesos y al 31 de Diciembre de 2014 fue de 29,442 millones de pesos, lo anterior favorecerá su situación financiera y les permitirá mayores posibilidades de obtener una mejor calificación crediticia.



Agradecemos la confianza depositada en nuestro despacho para el desarrollo de este trabajo.

A t e n t a m e n t e

Actuario Francisco Miguel Aguirre Villarreal Director General

Cédula Prof. 5508498 Actuario Certificado en Pasivos Contingentes N° 091 – 5508498

CNSAR/VJ/DGNC/RA/095/2014 C15-0170-1

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