Diplomado Internacional

Seguros de Cyber Seguridad y Líneas Financieras

Versión 9.0 - 2019

Escuela de Seguros

Escuela de SegurosAños formando al sector asegurador

Julio Corona – Estados Unidos de Norteamérica Broker/ Claims Supervisor, Baalnak.

¿Dentro de las diferencias existentes en el mercado de los seguros, entre su país Estados Unidos y Chile, qué aprendizaje se lleva?

En la compañía me dieron la oportunidad de hacer esta capacitación y me ha parecido muy interesante porque el mundo de los seguros es muy rico y diverso.

En mi día a día laboral, mi contacto directo es el transporte marítimo pero esta oportunidad ha sido perfecta para mí, porque en Miami el tema de los seguros como tal no es algo que se ha explotado del todo. Entiendo que las coberturas y formas de hacer negocios es distinto es todas partes del mundo, por ejemplo, en Estados Unidos se está mucho más avanzado en la ciberseguridad, los clientes lo exigen. En el caso Chile, los profesores nos comentan que hay camino qué hacer todavía para que los clientes estén cada vez más familiarizados y aprendan de la importancia de proteger su información.

Durante el Diplomado pudimos aplicar casos prácticos lo que nos ayudó mucho a comprender cómo aplicarlo en la vida real y en mi caso, que vine a aprender desde lo más básico, ha sido una muy buena experiencia.

Pamella Di Palma - Brasil Analista de Seguros Generales, Liberty Speciality Markets

¿Cuál fue su objetivo al cursar este diplomado y qué retos considera haber enfrentado durante su experiencia?

En Brasil actualmente Liberty Speciality Markets, se está extendiendo a lo largo de América Latina y el objetivo de venir acá ha sido para aprender de cómo se trata la realidad de los productos en cuanto a cobertura de seguros; tratar de encontrar las diferencias del mercado y poder llevarlo a mi país para poder optimizar procesos e incursionar en nuevas metodologías y productos a ofrecer.

Tuvimos la oportunidad de conocer profesores muy preparados, con una larga experiencia, lo que ha sido de mucha utilidad para mí porque me ha puesto en perspectiva incluso con otros mercados fuera de Chile y Brasil. Por ejemplo, en cuanto a las coberturas aprendí que, a pesar de ser similares en muchas partes del mundo, las normativas y legislaciones son diferentes según el país y esto es algo que yo particularmente no había tomado en cuenta. Esto me deja como aprendizaje que la tarea estará en indagar más sobre estos parámetros y regulaciones al momento de ofrecer nuevos productos y servicios de forma correcta, tengo mucho que seguir estudiando.

Con el Diplomado, cada alumno será capaz de identificar, describir y aplicar los diferentes tipos de coberturas o pólizas, con sus condicionados generales, particulares y exclusiones propias de cada producto, con el fin de lograr una adecuada protección y transferencia de riesgos y una correcta asesoría a clientes o empresas, con grandes, medianas o pequeñas inversiones; a organizaciones e instituciones públicas y privadas, con presencia tanto local como Latinoamericana.

En su versión 8.0 contó con 24 alumnos.

Diplomado Internacional

Cuerpo Académico

Esther García Tagliaferri, Directora Académica

Abogada, egresada de la UBA (Universidad de Buenos Aires). Especializada en Seguros de Responsabilidad Civil, Instituto de la empresa de Rotterdam (Holanda) y en Derecho Informático, UBA. Inició su carrera en ACE Benelux en el departamento de Casualty. Luego de la apertura del departamento de Líneas Financieras fue nombrada responsable del área con el desafío de desarrollar esta nueva línea de negocios para la filial holandesa. Luego de un breve paso por el brokerage como senior bróker de líneas financieras en MARSH, ingresó a la filial Argentina de ACE a cargo del desarrollo de la línea de E&O (Errores & Omisiones) que hasta ese momento no se comercializaba en el país. Posteriormente asumió el cargo de Gerente de Líneas Financieras para Argentina y la Gerencia Regional de desarrollo de Producto para América Latina.

Roxana Vicencio, Directora Académica Adjunta

Administrador de Empresa con más de 25 años de experiencia en el mercado de seguros en Chile.Se ha desempeñado por más de 16 años en Compañía de Seguros, en distintos cargos técnicos comerciales, dentro de los cuales ha mantenido un constante desarrollo en el área de Líneas Financieras, Seguros de Responsabilidad Civil Profesional, Responsabilidad Civil Extracontractual y Seguros del Área Marítima, transporte y RC Operadores Portuarios.Actualmente, ocupa el cargo Broker Marine, FINFRO, Casualty, THB Chile Re.

María de la Luz Berg Licenciado en Derecho, Pontificia Universidad Católica de Chile, Magíster en Administración de Empresas (Executive MBA), Universidad del Desarrollo, Santiago, Chile. Diplomado en Administración de Empresas, Escuela de Negocios, Universidad de los Andes. Actualmente Gerente Comercial, Aseguradora Porvenir.

José Antonio Lagos Contador Auditor, cuenta con 4 Máster en: Economía Energética, Marketing y Comercialización, Gestión de Negocios y Tecnologías de Información y Gestión, Doctorado en Administración de Negocios. 20 años de experiencia en el mundo de la consultoría.En los últimos 5 años se ha especializado en temas de Ciberseguridad, con una orientación al management, profundizando en las áreas de Estrategia de Ciberseguridad, Cibercrisis, Cultura en Ciberseguridad entre otros.Actualmente es socio principal en la empresa Cybertrust, dedicada a la consultoría en temas de Seguridad de la información y Ciberseguridad.Además, es académico en la Universidad de Chile en los Diplomas de Auditoría Interna y en el Diploma en Ciberseguridad

Francisco Martínez Ingeniero Comercial, Universidad de los Andes (Chile).Diplomado en Administración de Empresas, Universidad Católica de ChileMBA, Universidad Católica de Chile.Actualmente Suscriptor Senior Líneas Financieras en Southbridge Compañía de Seguros Generales.

Ana María Molina Abogado, Universidad Javeriana, Bogotá D.C. Negociación y Relaciones Internacionales, Universidad de los Andes, Bogotá, D.C. Alta dirección de empresas de seguros, Inese, Madrid, España. Socia M&M Trade and Law, Bogotá, Colombia.

Ricardo Peralta Abogado, director del Área de Responsabilidad Civil en Estudio Viollier & Asociados Liquidadores de Seguros. Ex presidente del Capítulo Chileno de la Asociación Internacional de Derecho de Seguros AIDA. Trabajó durante 9 años para American International Group AIG. Profesor invitado en varias Universidades.

Juliette Petit Ingeniero Comercial con mención en Administración de Empresas, Universidad Adolfo Ibáñez. Gerente Crédito y Garantía JLT Corredores de Seguros Ltda., liderando el equipo de Seguros de Crédito y Garantía, consolidando la posición de liderazgo de la corredora en ambos ramos, participando, además en la coordinación de seguros del ramo en empresas con presencia internacional y con pólizas emitidas en distintos países del mundo.

Gabriel Vivas Abogado egresado del Colegio Mayor de Nuestra Señora del Rosario, con Especialización en Derecho Financiero del mismo Claustro y Especialización y Maestría en Derecho de Seguros y en Reaseguro de la Pontificia Universidad Javeriana, así como Máster Internacional en Seguros y Gerencia de Riesgos en la Fundación MAPFRE Estudios en España y la Universidad de Salamanca (España). Profundos conocimientos y experiencia en materia de líneas financieras (BBB e IRF, D&O, Servidores Públicos y responsabilidad civil profesional). Árbitro en Tribunales de arbitraje. Profesor de pregrado y posgrado en varias asignaturas y universidades en Colombia, conferencista invitado en varias compañías de seguros en Perú, Ecuador, Costa Rica y Nicaragua y en simposios a en Colombia y Latinoamérica. Profesor de la Escuela de Seguros de Chile.

Adicionalmente, en charlas específicas y a solicitud del Director Académico se podrán cambiar o integrar otros profesionales.

IntroducciónNos encontramos con un desafiante ambiente de situaciones que conlleva a necesidades corporativas locales, regionales y mundiales desafiantes ante los riesgos de responsabilidad civil y riesgos del área de la tecnología, informáticos y ciber seguridad, así como otros basados en la confianza de la organización hacia empleados o sistemas de control, como es Fidelidad Funcionaria o sus equivalentes. La Escuela de Seguros de la Asociación de Aseguradores de Chile, en conjunto con otros asociados, siempre vigente y preocupada por los riesgos cada vez mayores a los que se ven enfrentadas las empresas, ha desarrollado esta novena versión del diplomado, conducente a encontrar respuestas a las necesidades de formación de profesionales y ejecutivos de la industria aseguradora como instituciones financieras y no financieras, sociedades anónimas abiertas, cerradas, limitadas o las SpA. Por esta razón este Diplomado quiere responder a dichas necesidades, actualizando también el mundo de productos que hoy el mercado es capaz de ofrecer, y sobre los cuales, debemos enfocarnos para entender y lograr una adecuada transferencia de riesgos.

Objetivo GeneralAl finalizar el Programa, cada alumno, será capaz de identificar, describir y aplicar los diferentes tipos de coberturas o pólizas, junto con sus extensiones de coberturas, exclusiones propias de cada tipo de producto que analicemos, de modo de lograr una adecuada protección y transferencia de riesgo y asesoría a clientes o cualquier tipo de empresa, con grandes, medianas o pequeñas inversiones, organizaciones e instituciones públicas y privadas, con presencia tanto local como Latinoamericana, dado que la expansión y crecimiento, guardan sin duda, una directa relación con dicha demanda en el buen asesoramiento y/o conocimiento en cuanto a productos que hoy encontramos vigentes.

Objetivos EspecíficosDirectores, Gerentes Generales, responsables de las áreas de Administración y Finanzas de Grandes, Medianas y Pequeñas Empresas en vías de desarrollo; Profesionales y Ejecutivos de: Bancos de Inversiones, Bancos Comerciales, Instituciones Financieras, tales como las Administradoras de Fondos de Pensión, Consultoras Internacionales, Compañías de Seguros, Corredores de Seguros, Corredores de Reaseguros, Liquidadores de Siniestros, Ministerios, industria de la Salud, empresas con alto riesgo informático o tecnológico, incluso entes reguladores tan presentes hoy en la evolución de empresas.

Programa Académico

MetodologíaSerán clases expositivas, teórico-prácticas, con abundante interacción profesor-alumno. Todo el material se entregará también en forma física. El último día del Diplomado cada grupo deberá presentar su trabajo a todo el curso, siendo evaluado por una comisión de profesores.

EvaluaciónAl finalizar el Diplomado se realizará una Evaluación que tiene como objetivo principal, poner en práctica los conceptos incorporados en este Diplomado. Esta consistirá en la resolución de un caso práctico; el trabajo se realizará en grupos y será presentado ante la comisión de profesores. En estas presentaciones, también se generarán instancias de preguntas, con el objeto de agregar valor al aprendizaje.

Requisitos de AprobaciónSe aprueba con nota igual o superior a 4 en escala de 1 a 7. La nota será por grupo.

CertificaciónLos participantes que aprueben el Diplomado recibirán un Diploma extendido por la Escuela de Seguros de la Asociación de Aseguradores de Chile.

Plan de Estudios

Módulo 1Introducción a los Seguros de Líneas Financieras y Cyber • Historia • Visión del mercado a Mundial y Latinoamericano• Situación actual y tendencias en Latinoamérica• Actores Principales

Módulo 3Bankers Blanket Bond (BBB) o Fidelidad Funcionaria y/o Integral BancariaUna institución bancaria está expuesta a diversos actos deshonestos y fraudulentos que puede realizar cualquier persona de su entidad. Pensando en el bienestar de las instituciones financieras y en ofrecer una póliza que les garantice el respaldo, la protección y la seguridad adecuada, existe la póliza de BBB.

BBB, es una póliza de seguros que está diseñada a cubrir específicamente los riesgos a los cuales las instituciones financieras están expuestas, cubre el robo de dinero, valores y otros tipos de documentos que representan valores, que ocurran dentro o fuera del local tanto cuando la institución se encuentra cerrada como en horas laborables, bajo las condiciones estipuladas en la póliza. Asimismo protege a la empresa de pérdidas patrimoniales provocadas por fraude o robo de sus empleados y/o terceros, o “infidelidad del empleado” incluyendo el delito electrónico. Estas pólizas están destinadas a Instituciones Financieras.

Descripción de la Póliza • Condiciones Generales • Condiciones Particulares • Coberturas • Cláusulas adicionales • Deducibles Mercado actual y potencial • Bancos Comerciales • Casas de Cambio • Bolsa de Comercio • Depósito Central de Valores • Cajas de Compensación • Corredores de Bolsa • Inversionistas Institucionales • Empresas de Transporte de Dineros y Valores

Módulo 2Cyber Seguridad y su aseguramiento Cyber RiesgosTipos: Financieros o físicos Interrupción de servicios Daño a los activos Daños a la reputación Robo de DatosAmenazas CibernéticasSegmentos o tipos de empresas más atacadosResponsabilidades Aseguramiento de la información Privacidad y seguridad de los datos propios Privacidad y seguridad de los datos de clientes Explosión de demandas judicialesLegislación y Normativa Vigente en LatamIntroducción a coberturas de aseguramientoResponsabilidades y daño propioPóliza de Cyber RiesgosCoberturasDaños sufridos por el aseguradoReclamos de TercerosGastos de defensa legalRiesgos CubiertosPérdida de Información propia y de terceros Perjuicios a Terceros Pérdidas de VentasViolaciones y Obligaciones regulatoriasRiesgo ReputacionalExtorsión CibernéticaPérdidas de Activos DigitalesInterrupción del NegocioCobertura Especial para Empresas de TecnologíaTECH E&O & CyberCasos y Ejemplos de Ciberataques

Módulo 4Las cláusulas “Claims Made”: su regulación y operatividad en Latinoamérica • Explicación de cómo opera la cláusula en el ámbito de los seguros. - La noción de siniestro en los Seguros de Responsabilidad Civil y Responsabilidad Civil Profesional- Diferencias con el sistema de Ocurrencia - La crisis de los sistemas de aseguramiento bajo el sistema de ocurrencia. - Los siniestros que dieron lugar a la crisis - Las implicaciones técnicas y financieras. Cláusula “Claims Made”: Sistema alternativo de limitación temporal de la cobertura. • Noción • Modalidades • Reclamación sin periodo retroactivo • Reclamación con periodo retroactivo • Reclamación (con o sin periodo retroactivo) y notificación al asegurador • Ocurrencia con limitación de la reclamación • Notificación de hechos y circunstancias que constituyan siniestro en el futuro • Periodo extendido de reporte, descubrimiento o notificaciones • Ventajas y desventajas jurídicas y técnicas • Regulación legal en algunos países latinoamericanos: Visión del Derecho Comparado

Módulo 7Normativa y Liquidación de Siniestros en Latinoamérica• Antecedentes Generales • Regulación • Pólizas Depositadas • Liquidación de siniestros • Casos prácticos

Módulo 8Responsabilidad de Directores y Ejecutivos - Directors and Officers Liability (D&O) Es una cobertura diseñada para proteger a Directores y Ejecutivos de empresas en el evento que sean demandados por cualquier tercero, incluyendo clientes, sus accionistas, empleados, proveedores, entes reguladores, etc., en relación a sus deberes en la empresa. ¿A quién está destinada esta cobertura?• Sociedades Anónimas Abiertas que coticen en bolsas extranjeras • Sociedades Anónimas Abiertas que coticen en bolsa local • Sociedades Anónimas que no coticen en bolsa • Sociedades comerciales en general sin importar la forma societaria que adopten • Entidades sin fines de lucroDescripción de la Póliza • Riesgos Cubiertos • Cobertura base Claims Made • Conceptos básicos: Retroactividad – Fecha de Continuidad • Principales Exclusiones • Los casos reales más importantes

Módulo 9Responsabilidad Profesional de Errores y Omisiones - Professional indemnity - (E&O) Es una cobertura diseñada para proteger a empresas y/o profesionales independientes frente a reclamos de terceros, debido a algún supuesto incumplimiento del servicio profesional ofrecido, derivado de fallas y/o errores durante la prestación del mismo.• Definiciones principales

- Condiciones Generales - Condiciones Particulares - Cláusulas Adicionales - Deducibles como aplican en el Mercado actual - Cualquier empresa y/o Profesionales independientes que presten algún tipo de servicio profesional

Coberturas Especificas de E&O- Ingenieros y Arquitectos - Abogados- Contadores - RC profesional de la salud

Módulo 5Seguros de Garantía • Mercado actual • Pólizas: principios generales y sus clasificaciones • Cauciones de las obligaciones de hacer desde la perspectiva Aseguradora y Bancaria • Principales actores • Suscripción de pólizas y sus características • Administración de siniestros.

Módulo 6Seguros de Crédito • Póliza: principios generales y exclusiones • Suscripción • Administración de Siniestros

Información General

Lugar de RealizaciónEscuela de Seguros, La Concepción 311. Providencia.Fechas y HorariosInicio : 13 de Noviembre Término : 20 de Noviembre Duración : 48 horas cronológicasDías : Miércoles a Miércoles Horario : 9.00 a 18.00 hrs.

ValorU$ 2.933 por participante. (no incluye pasajes ni estadía).Incluye:Material didáctico, café, almuerzos.Visita Turística guiada a Viña del Mar y Valparaíso.

Descuentos:10% (Compañía socia AACH)10% (2 participantes de la misma empresa)15% (3 a 4 participantes de la misma empresa)15% (exalumnos de Diplomados*)20% (5 o más participantes de la misma empresa)Descuentos no acumulables*Egresados de los últimos cinco (5) años

(*) El Diplomado se inicia con un mínimo de 15 participantes.(**) Este Diplomado puede ser impartido cerrado para empresas.

Inscripcioneswww.escueladeseguros.cl

Forma de Pagoa) Particulares:1. Contado.2. Documentado hasta 4 cheques (al día, 30, 60 y 90).3. Transferencia bancaria nacional:Escuela de Seguros S.A.Banco de ChileCta. Cte. 472-00653-03R.U.T.: 76.622.870-4administracion@escueladeseguros.cl4. Tarjeta de Crédito (Visa, Master Card, Magna, Diners Club, American Express).5. Pago en línea a través de Webpay.b) Empresas:Orden de Compra, pago contra factura.c) Extranjeros:Banco: Banco de ChileDirección: Ahumada 251, Santiago de ChileSWIFT: BCHICLRMABA/FED: 021000089Beneficiario: Escuela de Seguros S.A.Dirección: La Concepción 311, Providencia,Santiago, ChileCta. Cte.: 5-472-00653-08Contacto: administracion@escueladeseguros.cl

Informaciones y MatrículasExtensión y Comunicaciones: Viviana Izurieta y Macarena Stevenson Asistente Académica: Catalina QuesadaTeléfono : + (56-2) 2562 82 00E-mail : matricula@escueladeseguros.cl asistente@escueladeseguros.cl

Diplomados 2019Riesgos, Seguros, Pensiones y Servicios Financieros de América Latina

Estudios avanzados en riesgos, seguros, pensiones y servicios financieros de América Latina, son los que la Escuela de Seguros de la Asociación de Aseguradores de Chile presenta para el 2019 a través de una renovada y amplia propuesta académica, en sus 15 Diplomados Internacionales y Nacionales, así también como sus 3 Cursos de Especialización Internacional.

Están dirigidos a ejecutivos y profesionales de la industria aseguradora latinoamericana, y empresas extra industria, que deseen actualizar sus conocimientos para mantenerse vigentes en un mercado altamente competitivo.

Inicio Término

Diplomados InternacionalesSuscripción Riesgos Seguros Vida y Salud 8-may 15-mayInnovación y Tranformación Digital en Seguros 12-jun 19-junCiencias Actuariales 24-jun 4-julSeguro del Transporte Marítimo y Riesgos Portuarios 31-jul 6-agoSeguros de Incendio, Riesgos Catastróficos e Ingeniería 21-ago 28-agoGerencia de Riesgos y Seguros 4-sep 10-sepReaseguros 2-oct 9-octSeguros de Cyber Seguridad y Líneas Financieras 13-nov 20-nov

Cursos de EspecializaciónInspección Técnica de Asegurabilidad de Vehículos Motorizados 22-abr 26-abrPeritación de Vehículos Motorizados 3-jun 7-junAdministración y Gestión Técnica de Talleres de Reparación 05-ago 09-agoTaller CESVI Buenos Aires 5-sep 6-sep

Diplomados NacionalesAsesoría Previsional 15-abr 25-sepSeguros de Responsabilidad Civil y Financieros 29-jul 11-novInversiones Alternativas (CIAS, AFPs, AGF, Family Office, Inmobiliarias) 27-ago 19-novSeguros para Riesgos de la Construcción 21-oct 2-dicDerecho de Seguros para Profesionales del Derecho 28-may 24-oct

Escuela de SegurosAños formando al sector asegurador

La Concepción 311, Providencia, Santiago. Teléfono (+56 2) 25628200

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