Sistema de monitoreo y control de transacciones bancarias

SISTEMA DE MONITOREO Y CONTROL SISTEMA DE MONITOREO Y CONTROL DE TRANSACCIONES BANCARIASDE TRANSACCIONES BANCARIAS

Integrantes:Integrantes:

Emeli NuñezEmeli Nuñez

Carlos Guirigay Carlos Guirigay

Abenahin QuintanaAbenahin Quintana

Virginia CarreraVirginia Carrera

Anthony DiazAnthony Diaz

NOTA CONFIDENCIAL: La información contenida en esta presentación es Confidencial y sólo puede ser utilizada por la persona o la compañía a la cual está dirigido y/o por el emisor. Si no es el receptor autorizado, cualquier retención, difusión, distribución o copia de este mensaje es prohibida y será sancionada por la ley.

Problemática: Con el objetivo de dar cumplimiento a las normativas emanadas por la

Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (SUDEBAN) en materia de seguridad y resguardo de la información e intereses de los clientes cada Institución, tiene como uno de sus objetivos prever y minimizar los riesgos de fraudes electrónicos, realizados a través de Cajeros Automáticos (ATM) y Puntos de ventas (POS), la cual se encarga de realizar el seguimiento de las transacciones realizadas por los tarjetahabientes.

Sin embargo, dentro de nuestra institución financiera, no se contaba con una herramienta automatizada que permita monitorear en tiempo real las operaciones realizadas por los clientes, por tal motivo esta tarea se realizaba manualmente consultando la base de datos con un día de atraso, es decir, al día siguiente de haberse efectuado las operaciones bancarias.


Propuesta Tecnológica La Gerencia de Seguridad de la Información, desarrollo en conjunto con la

Gerencia de Seguridad Integral un sistema que monitorea de manera automatizada las transacciones en tiempo real de los tarjetahabientes, con el objetivo de detectar y prevenir los fraudes electrónicos realizados por los Cajeros Automáticos (ATM) y Puntos de Ventas (POS), así como el bloqueo temporal o definitivo de las tarjetas de débito (TDD).

Otras bondades del sistema: El sistema permitirá el manejo de parámetros que permita buscar con

mayor exactitud aquellas TDD sensibles a fraudes. Emisión de Estadísticas que permita medir la efectividad de las

prevenciones y detecciones realizadas. Historial de los bloqueos realizados a una TDD. Notificación vía correo electrónico del resumen de las TDD bloqueadas.


Actividades del operador:

Recepción de alerta• Verifica en el sistema reporte de TDD los parámetros que generaron alerta

(cambio en el patrón de retiros o consumos del cliente)• Consulta la cuenta a la cual realizaron las operaciones dirección y

números telefónicos, si tiene números telefónicos (Se contacta al cliente discando el número celular, de su oficina o domicilio) Si contactó al cliente (Se verifica con el mismo si realizó las operaciones que generaron alerta, si el cliente reconoce las operaciones realiza el proceso de identificación positiva, verificando que responda de manera satisfactoria dos de las preguntas indicadas en el mismo. Se desbloquea la tarjeta colocando el detalle en el campo de observaciones “ Se contacto al cliente a través del numero telefónico xxxxxxxxxx .

• Si el cliente no reconoce las operaciones Indicarle que su tarjeta fue bloqueada por medidas de seguridad, y deberá dirigirse a una agencia a realizar el reclamo, el cual será evaluado por un comité de "Atención al Cliente" quienes luego de realizar las investigaciones del caso informarán si es procedente o no el reintegro de los fondos.

REPORTE CON TARJETA DE DEBITO CON POSIBLE FRAUDE


REPORTE CON TARJETA DE DEBITO CON POSIBLE FRAUDE

• Si responde una contestadora, un familiar o un compañero de trabajo, dejar mensaje, indicando el nombre del operador, la gerencia y el número que debe marcar. Se debe tomar nota de la persona que recibió el mensaje, nombre, apellido y parentesco y colocarlo en el caso de investigación, o carpeta de seguimiento.

• En caso de que el cliente no fue localizado, ni dejado mensaje, verificar con la agencia donde el cliente realiza las operaciones o la agencia dueña de la cuenta, contactarla vía telefónica para consultar si tiene algún número telefónico del cliente, se agotan los recursos para ubicarlo, de no ubicarlo, se anota en la carpeta de seguimiento, hasta tanto el cliente haga acto de presencia en alguna agencia y solicite el desbloqueo de su tarjeta ( cumpliendo con los procesos establecidos para tal fin

• Se indican las actividades realizadas en el caso de investigación para su cierre respectivo.


Proceso de Bloqueo TDDVisualizar

TDD

BloquearTDD

Llamar Cliente

Agregarseguimiento

SeleccionarAleatoriamente

TDD

si

no

no

si

Fraude

ReconoceOperaciones


Proceso de Bloqueo TDD

AnalistaDe

Fraude

Transacciones Diarias

1.- Consulta las TDD

AS400

2.- Obtiene TDD Según los Criterios

3.- Selecciona TDD Aleatoreamente

Detalle de la TDD

4.- Muestra detalle de TDD

5.- Observa las operaciones

¿ Existe Fraude Comprobado ?

Bloqueo TDD

SI6.1.- Bloquea en caso de SI

SMCTBCliente

NO

6.2.- Llama al cliente en caso de NO

¿ Reconoce Operaciones ?

Bloqueo TDD

NO

6.1.1.- Almacena transacciones

7.1.1.- Almacena transacciones

7.1.- Bloquea en caso de NO

7.2.- Agrega Seguimiento en caso de SI

SI

Seguimiento TDD

7.2.1.- Almacena Seguimiento

6.1.2.- Bloquea TDD

7.1.2.- Bloquea TDD

Alejandro Jose Leon Lucena

no lo pude leer por tanto no lo pude corregir


Diagrama de Comunicación


Vista del Sistema


Vista del Sistema


Vista del Sistema


Vista del Sistema


Vista del Sistema


Vista del Sistema


Vista del Sistema


MUCHAS GRACIAS

POR SU

ATENCION

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