Sistemas para una gestión avanzada en operaciones comerciales - Axesor

Primera Agencia

de Rating española { }

902 10 10 33 | axesor.es

Primera Agencia


Barcelona, 30 de junio de 2015

Miguel Ángel Ruiz Calle

Director axesor risk management

Sistemas para una gestión avanzada del riesgo de

crédito en operaciones comerciales Forum AMEC

Mesa “Retos y claves para el éxito de la industria en un mundo cambiante”

Primera Agencia


2

axesor conocer para decidir ¿Quiénes somos?

Primera Agencia


axesor es una empresa especialista en la provisión de calificaciones, conocimiento empresarial

y sistemas de gestión del riesgo.

• Facilitar a las empresas la toma de decisiones empresariales en la gestión

del riesgo comercial

• Aportar sistemas que optimicen la gestión integral de su riesgo

¿Qué hacemos?

Información Corporativa

3

Principales

Objetivos

Agencia de Calificación europea

Gracias a su apuesta por el rigor y la sofisticación

Primera Agencia


Principal proveedor de sistemas de gestión del

riesgo de crédito empresarial.

Más de 18.000 clientes gestionan su riesgo con

axesor

Desde nuestra fundación en 1996, apostamos

por la innovación dedicando un 20% de

nuestro capital humano a este propósito

Primera y única Agencia de Rating española

Principales Datos


ratio innovación vs. ventas

9% millones €

facturados en 2014

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profesionales clave excelencia en el

servicio

182 empresas del

IBEX 35 entre nuestros clientes

83%

25 más de

millones € de inversión

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Primera Agencia


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axesor como Agencia de Rating


axesor es la primera y única Agencia de Calificación española, pudiendo emitir ratings válidos

para uso regulatorio en toda la Unión Europea

21 emisiones con más de 1.185 millones de

euros emitidos en el MARF* desde su creación

a finales de 2013

Nuestro objetivo es ayudar a las Pymes a conseguir financiación a través de emisiones de deuda en los mercados de capitales como

fuentes alternativas de financiación, práctica habitual en EE.UU., Reino Unido o Alemania

*MARF: Mercado Alternativo de Renta Fija - Bolsas y Mercados Españoles, S.A.

95 empresas españolas calificadas

100% de las emisiones corporativas en el

MARF* con Rating de axesor

…

Empresas del mercado continuo y aquellas

que se plantean fuentes alternativas de

financiación

Primera Agencia


6

Coyuntura de Turbulencia Empresarial

Primera Agencia


7


Fuente: axesor (2015)

Tasa de Incumplimiento

Gestión Tradicional Gestión Avanzada

• Consultas esporádicas de información

• Información estática

• información estándar

• No integrada

• Mecanismos de protección de riesgo

aplicables en operaciones de negocio

concretas (Seguro de Crédito)

• Modelos con capacidad limitada

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Gestión Tradicional

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Gestión Tradicional Gestión Avanzada

• Toda la información siempre accesible

• Información siempre actualizada

• Contenidos de información configurables a medida

• Información integrada

• Información de valor (disruptiva)

Gestión Avanzada

• Modelos de elevada capacidad predictiva

• Solución integral aplicable a todas las operaciones comerciales

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Reflexión


Gestión avanzada del

Riesgo de Crédito

¿Cómo reducir los impagos

y maximizar las ventas?

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Modelo de Gestión integral del riesgo de crédito


Soluciones proactivas

Primera Agencia


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Análisis avanzado del Riesgo de Crédito

Modelo de Gestión Integral de Riesgo

“La inteligencia aplicada a las decisiones de riesgo”

• Es vital disponer de la mejor información

• Externa (competidores, mercado)

• Interna (información propia transaccional)

• Indicadores Avanzados de Riesgo

• Las combinación de la información es imprescindible para

tener siempre una visión 360º

• Ágil acceso a la información, para tomar las mejores

decisiones con la máxima inmediatez

Primera Agencia


Gestión avanzada del Riesgo de Crédito

Modelo de Gestión Integral de Riesgo

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• Implantar una cultura de

Riesgos en la

organización

• Disponer de recursos

específicos que permitan

la toma de decisiones en

distintos escenarios de

riesgo

• Una profesionalización

de la Gestión que

permita implementar un

sistema integral del

Riesgo

Primera Agencia


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Sistema de Gestión Integral del Riesgo de Crédito

Primera Agencia


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Cambios en la Gestión del riesgo de crédito


• Consultas esporádicas de información

• Información estática

• información estándar

• No integrada

• Mecanismos de protección de riesgo

aplicables en operaciones de negocio

concretas (Seguro de Crédito)

• Modelos con capacidad limitada

Gestión Tradicional

• Toda la información siempre accesible

• Información siempre actualizada

• Contenidos de información configurables a medida

• Información integrada

• Información de valor (disruptiva)

• Modelos de elevada capacidad predictiva

• Solución integral aplicable a todas las operaciones comerciales

Gestión Avanzada

¿Cómo ha vivido axesor esta transición?

Primera Agencia


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Entrada y Tratamiento de Información Modelización y Variables Predictivas

Gestión Tradicional del Riesgo de Crédito

DW axesor

Módulos financieros,

cualitativos y

comportamentales

Crédito Comercial Recomendado (CCR)

Modelos

Expertos

Tradicionales

Comportamiento

en Pagos

RAI Asnef

Empresas

Incidencias

Judiciales

Información pública

e investigada

Financiera

Otras

Mercantil

Boletines

Datawarehouse

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Gestión Avanzada del Riesgo de Crédito

Límite de Crédito (Ajustado Cliente/Proveedor para cada NIF)

Mi Empresa

Mi Sector

Todos los Proveedores

AA.PP. y Entidades Financieras y Comerciales

Riesgo Inmediato

Impago (RIIM) Índice de Comportamiento en Pagos (ICP)

Modelización y Variables Predictivas

Modelos

Expertos

específicos

ajustados a

la relación

Cliente /

Proveedor

Módulos financieros, cualitativos y

comportamentales con información

de mercado positiva, negativa y

retrasos

Información pública

e investigada

Comportamiento

en Pagos

Políticas de Gestión

de riesgo específicas

Comportamiento en Pagos positivo,

retrasos y negativo

Mi Empresa Mi Sector

ERP ERP ERP

Otros Sectores

ERP ERP

Financiera

Otras

Mercantil RAI

Asnef

Empresas

Incidencias

Judiciales Boletines

Datawarehouse

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Datawarehouse

Comportamental

B2B

Primera Agencia


Gestión optimizada del riesgo de crédito ICP (Índice de Comportamiento en Pagos)

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ICP (Índice de Comportamiento en Pagos): Valor sintético que mide cómo y en qué medida una empresa está

afrontando el pago de sus compromisos en tiempo y forma

Representa la realidad actual de lo ya ocurrido respecto de las obligaciones de pago, midiendo y evaluando la bondad

del comportamiento con respecto a los pagos:

Primera Agencia


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RIIM (Riesgo Inmediato de Impago): Evaluación del riesgo de

incumplimiento (Default) a muy corto plazo

Se ha desarrollado un modelo de riesgo que proporciona la PD

(Probabilidad de Impago) teniendo en cuenta los retrasos e impagos

que presenta un ente en sus relaciones comerciales

• Modelos de riesgo comportamentales personalizados con

alto poder predictivo que explotan información de valor

permitiendo observar y predecir la Default comercial de la

empresa a tres meses identificando perfiles de riesgo

• Proporcionando información fácilmente interpretable y

comparable con la situación del resto de empresas del

sector para poder anticiparse a los impagos

RIIM (Riesgo Inmediato de Impago)

Gestión optimizada del riesgo de crédito Riesgo Inmediato

Impago (RIIM)

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Límite de Crédito: Aglutina y vertebra toda la gestión integral del riesgo de crédito permitiendo fusionar el

conjunto de información externa e interna y expertise de axesor disponible

Límite de Crédito

Gestión optimizada del riesgo de crédito

Estructura financiera

Relación comercial

Perfil de riesgo

Objetivos estratégicos

Límite de

Crédito

Indicador actualizado diariamente y personalizado que aporta valor a cada uno de los NIF

de su cartera y al conjunto de operaciones de admisión de sus clientes

Primera Agencia


Beneficios

monitoriza© 360 business

Solución en un único sistema

monitoriza© 360 business es un sistema avanzado de gestión integral de riesgo de crédito que permite

obtener una visión 360 del entorno empresarial, combinando la información de comportamiento en pagos

B2B con el mayor Datawarehouse de información del mercado, permitiendo tomar las mejores decisiones en

operaciones comerciales

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reducción pérdidas por

impagos

25-29% disminución tiempos de

gestión

25-30% incremento cifra

de ventas

3-5%

Primera Agencia


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monitoriza© 360 business. Sistema modular

Sistema de Gestión Integral del Riesgo de Crédito

Cuadros de mando Admisión Información Seguimiento Análisis

Control exhaustivo del riesgo en toda su Cartera de Clientes y Potenciales

Configuradores

Módulos de Gestión Módulo de Análisis y

Reporting

Módulo de Análisis y

Reporting

Servicio de subida de información a Sistemas Internos

Primera Agencia


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monitoriza© 360 business. Acceso

Gestión integral del riesgo de crédito

Video Comercial Acceso al sistema

https://www.axesor.es/monitoriza/plataforma

monitoriza_360_business_20140609_HD.mp4

Primera Agencia


• Sistema avanzado de gestión del riesgo de crédito que unifica toda la gestión de clientes, permitiendo

anticiparse al 95% de las situaciones de impago de forma ágil, sencilla e intuitiva

• Incorpora indicadores personalizados exclusivos para la gestión de riesgo de crédito (Límites, RIIM, ICPs),

modelizados a partir del mayor datawarehouse comportamental B2B del mercado que contiene además de la

información de axesor, información propia del cliente, de sus competidores y del mercado, tanto positiva,

retrasos, como negativa

• Permite personalizar el sistema a la política de gestión de riesgo de crédito concreta de cada cliente, consiguiendo

reducir un 10-15% el periodo medio de cobro de la cartera de clientes.

• Aumenta la capacidad analítica y de reporting incorporando todo un Business Intelligence exclusivo para la

gestión de riesgo de crédito

• Máxima efectividad en un sistema 100% online adaptado a dispositivos móviles para consultas en tiempo real

desde cualquier lugar

monitoriza© 360 business. Resumen

Gestión integral del riesgo de crédito

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Maximiza las ventas reduciendo los impagos y los

tiempos de gestión *ECRS: “Enterprise Credit Risk System”

Primera Agencia


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Primera Agencia


Miguel Ángel Ruiz Calle · Director axesor risk management

www.axesor.es/monitoriza-360-business

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Muchas gracias

AXESOR CONOCER PARA DECIDIR, S.A.©2015.

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vinculante, sin que el mismo suponga un compromiso contractual por ninguna de las partes y su contenido debe ser considerado únicamente como información comercial o descriptiva de un producto o servicio bajo las características,

precios y configuración existentes a la fecha de su entrega.

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