Sistemsko podizanje znanja na individualnom i ...valorgroup.rs/files/documents/Opis-programa_Kreditni-posao-_1417605305.pdfKome je namenjena sistemska edukacija? Sistemska edukacija

Kreditni posao za pravna lica Sistemsko podizanje znanja na individualnom i institucionalnom nivou

Beograd, 2014.

Sadržaj

1 - Valor Edukacija

2 - Sistemska edukacija - Kreditni posao za pravna lica

3 - Sadržaj sistemske edukacije

4 - Metodologija

5 - Ekspertski tim i oblasti rada

6 - Demo prezentacija i kontakti

Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.

Valor Edukacija


O nama Sistemska edukacija I Valor Edukacija

Valor Edukacija je regionalni lider u domenu profesionalne edukacije za finansijski sektor i privredu. To potvrđuje naš tim od

preko 50 eksperata iz regiona, veliki broj održanih seminara u Ex-Yu regionu i jak portfolio dosadašnjih klijenata. Za nas,

znanje je uvek jednostavno, lako razumljivo i pre svega primenljivo. Upravo su to glavna načela našeg kontinuiranog napora da

budemo bolji.

Od oktobra 2014. godine u okviru Valor EDU posluje ABF Edukacija i konsalting. Ujedinili smo iskustvo, znanje i metodologiju

ove dve kuće koje su nesumnjivo dale najveći doprinos profesionalnoj edukaciji u domenu finansija i bankarstva u proteklim

godinama. Zajednički poslovni model Valor EDU i ABF-a omogućava našim korporativnim klijentima napredak kroz

usavršavanje znanja i veština zaposlenih a takođe i svim učesnicima koji se odluče da samostalno pohađaju neki od naših

programa.

Copyright © 2014 Valor Education Ltd all rights reserved.

Naša usluga

Aktuelni naslovi

Prate moderne tržišne kretnje i pružaju odgovore na aktuelne poslovne izazove. Naše seminare karakteriše interaktivnost koja

se postiže kroz prezentovanje velikog broja praktičnih primera i studija slučaja. Velika vrednost naših aktuelnih naslova je

mogućnost umrežavanja zaposlenih iz privrede, finansijskih i drugih institucija čitavog regiona.

Profesionalni sertifikati – Priprema za polaganje CFA Level I ispita

The Chartered Financial Analyst® (CFA) je najprestižniji svetski sertifikat u domenu finansija i investicija, koji obezbeđuje

praktično znanje i veštine neophodne u današnjoj brzorastućoj finansijskoj industriji. Valor Edukacija je jedina institucija u

Srbiji koja u ponudi ima Program Priprema za polaganje CFA Level I ispita.

Sistemska edukacija

Predstavlja celovit pristup nizu tema koje zaokružuju određenu oblast, a sve sa ciljem da se u kontekstu znanja i razumevanja

procesa podignu individualne vrednosti učesnika i da se takve vrednosti integrišu u jedinstvenu i funkcionalnu celinu kako bi

ceo mehanizam bio visokooperativan i uspešan.


Sistemska edukacija I Valor Edukacija


Programi sistemske edukacije §  Kreditni posao za pravna lica

§  Retail bankarstvo u modernom okruženju - Uloga Branch Manager-a

§  Uloga finansija u razvoju preduzeća

§  Napredna upotreba Excel alata u poslovnom okruženju

Sistemska edukacija - Kreditni posao za pravna lica


Opis i namena sistemske edukacije za poslove sa pravnim licima Sistemska edukacija I Sistemska edukacija - Kreditni posao za pravna lica

Opis

Program Kreditni posao za pravna lica predstavlja celovit pristup veštinama i procesima sa glavnim ciljem da se unaprede

znanja i kompetencije učesnika u domenu razumevanja procesa kreditiranja u banci. Kreditni posao u banci ima za cilj da

klijent dobije adekvatan kreditni proizvod. Učesnici ovog procesa imaju različite operativne ciljeve, alate, vremenske okvire,

budžetske pritiske a to su samo neki od faktora koji utiču na to da proces bude nedovoljno sinhronizovan i usmeren ka

jedinstvenom cilju. Cilj sistemske edukacije jeste da se podignu individualne vrednosti učesnika u kontekstu njihovog znanja i

razumevanja čitavog procesa, i na kraju, da se takve vrednosti integrišu u jedinstvenu i funkcionalnu celinu kako bi ceo

mehanizam bio visoko operativan i uspešan.


Kome je namenjena sistemska edukacija?

Sistemska edukacija Kreditni posao za pravna lica namenjen je zaposlenima u banci na poslovima kreditiranja i

obrade kreditnih zahteva:

§  �Poslovi sa privredom

§  �Upravljanje rizicima

§  �Dokumentarno i devizno poslovanje

§  �Pravni poslovi

§  �Upravljanje naplatom

§  �Kreditna administracija

Individualni ciljevi sistemske edukacije

Sistemska edukacija doprinosi suštinskom podizanju nivoa znanja i veština u onom segmentu u kome je učesnik usko

specijalizovan pre svega kroz prezentovanje novih alata, studija slučajeva i velikog broja praktičnih primera. Sa druge strane,

dobija znanja i veštine u onim oblastima u kojima nije usko specijalizovan, a koje će mu omogućiti drugačiju perspektivu,

ukazati na nove vrednosti i na kraju dati celovit i sveobuhvatan pristup kreditnom procesu kao celini.


Institucionalni ciljevi sistemske edukacije

Od presudne važnosti za uspešno funkcionisanje jednog sistema jeste adekvatno integrisati njegove delove. Sistemska

edukacija je custom-made proizvod i u potpunosti prilagođava potrebama jednog sistema. Ovo je jedna od izuzetno velikih

vrednosti, jer sistemski pristup edukaciji ne samo da podiže znanja i veštine na individualnom nivou već i institucionalno

integriše sektore i njihove različite percepcije posla. Iz ovih razloga savetujemo da sistemskoj edukaciji prisustvuju učesnici iz

različitih sektora u okviru kreditnog procesa.

Individualni i institucionalni ciljevi sistemske edukacije Sistemska edukacija I Sistemska edukacija - Kreditni posao za pravna lica


Informacije o programu Sistemska edukacija I Sistemska edukacija - Kreditni posao za pravna lica

Broj učesnika

Optimalan broj učesnika, da bi sistemska edukacija bila održana na najkvalitetniji način, jeste od 8 do 12 učesnika.

Valor EDU tim preporučuje da u programu učestvuju i kolege iz drugih sektora kako bi se na najbolji način integrisao

individualni razvoj sa institucionalnim.

Trajanje

Program obuhvata:

§  24 trening dana u periodu od 6 meseci

§  36 trening dana u periodu od 9 meseci

Trening dan ima 6 radnih sati.

Za obuku su na raspolaganju radni dani (ponedeljak – petak) i subota.

Sadržaj sistemske edukacije



Sadržaj po modulima

Sadržaj programa po modulima

§  MODUL 1 – Upravljanje i regulativa kreditnog posla

§  MODUL 2 – Razumevanje poslovnog modela klijenta

§  MODUL 3 – Industrijska i makroekonomska analiza

§  MODUL 4 – Finansijska analiza klijenta

§  MODUL 5 – Adekvatno strukturiranje plasmana

§  MODUL 6 – Dokumentarno poslovanje

§  MODUL 7 – Primarni i sekundarni izvori otplate

§  MODUL 8 – Naplata spornih potraživanja

§  MODUL 9 – Prodajne veštine i prezentacija kreditnog predloga

Sistemska edukacija I Sadržaj sistemske edukacije


Opis modula

Modul 1 – Upravljanje i regulativa kreditnog posla

§  Kreditni rizik na nivou portofolia

§  Basel II i međunarodna regulativa

§  NBS regulativa

Modul 2 – Razumevanje poslovnog modela klijenta

§  Šta je to poslovni model?

§  Glavne komponente poslovnog modela

§  Kako u kratkom roku sagledati poslovni model preduzeća?

Modul 3 – Industrijska i makroekonomska analiza

§  Industrijska analiza

§  Makroekonomska analiza


Modul 4 – Finansijska analiza klijenta

§  Analiza osnovnih finansijskih izveštaja

§  Analiza investicija

§  Analiza obrtnog kapitala

§  Analiza izveštaja o novčanim tokovima


Opis modula

Modul 5 – Adekvatno strukturiranje plasmana

§  Kako adekvatno strukturirati plasman?

§  Ročnost i način otplate kreditnog aranžmana

Modul 6 – Dokumentarno poslovanje

§  Garancije, akreditivi, pisma o namerama

Modul 7 – Primarni i sekundarni izvori otplate

§  Analiza primarnih izvora otplate

§  Analiza iz sekundarnih izvora otplate (kolaterala)


Modul 8 – Naplata spornih potraživanja

§  Zašto je važno imati uspešnu naplatu?

§  Naplata kroz restrukturiranje

§  Naplata kroz prodaju imovine

Modul 9 – Prodajne veštine i prezentacija kreditnog predloga

§  Tehnike prezentovanja

§  Poslovanje na dva potpuno različita tržišta

Metodologija



Opis metodologije Sistemska edukacija I Metodologija

Seminar

Seminar je metod baziran na prezentaciji materijala i studija slučaja od strane predavača. Cilj seminara je da učesnici

unaprede znanja u određenoj oblasti i da se poznavanje date oblasti ujednači na nivou grupe. Na taj način formira se

adekvatna platforma za dalji uspešan rad i praktičnu primenu. Seminar je osnova za dalji rad u određenoj oblasti kroz trening

i follow-up.

Trening

Trening je metod koji koji se zasniva na praktičnim primerima i primeni znanja u različitim situacijama. U okviru treninga

učesnici rade na konkretnim situacijama iz svakodnevnog poslovanja. Predavač aktivno pomaže učesnicima da dostignu

visok nivo samostalnosti i sigurnosti u radu na primerima.

Follow-up

Follow-up sagledava na koji način i koliko uspešno su učesnici implementirali stečena znanja kroz seminar i trening. U okviru

follow-up-a učesnici iznose nove aspekte i izazove koji su se javljali tokom implementacije novostečenih znanja.


Opis metodologije

Praktična primena

Nakon prezentovanog materijala tokom seminara i primene kroz simulaciju realnih situacija tokom treninga, učesnici, svako

na svom radnom mestu, u toku dnevnog posla implementiraju veštine koje su stečene kroz edukaciju. Na ovaj način, kod

učesnika se podiže nivo znanja i veština na viši nivo i to kroz implementaciju. U praksi se pokazalo da je od izuzetne važnosti

da učesnici imaju priliku da primene stečena znanja i veštine u što većem broju slučajeva. Ovo je preduslov da bi učesnik u

punoj meri ovladao novim znanjima.

Test

Test predstavlja sumiranje modula i oslikava na koji način i koliko dobro su učesnici savladali određenu oblast. Testovi se

rade u kratkim i funkcionalnim formatima.

Sistemska edukacija I Metodologija


Time-line za edukaciju u trajanju od 6 meseci Sistemska edukacija I Metodologija

I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV

1 dan

1 dan 1 dan

1 dan 1 dan

1 dan 1 dan

!

1 dan 1 dan

!

1 dan 1 dan

1 dan 1 dan 1 dan

1 dan 1 dan

1 dan 1 dan

!

Ukupno radnih dana

Agenda: Seminar Trening Follow-up Praktična primena Test

Modul Naziv modula

MODUL 8 Naplata spornih potraživanja

2 dana

2 dana

šesti mesecpeti mesecprvi mesec drugi mesec treći mesec četvrti mesec

2 dana

Upravljanje i regulativa kreditnog posla MODUL 1

Razumevanje poslovnog modela klijenta

Industrijska i makroekonomska analiza MODUL 3

MODUL 2

MODUL 4 Finansijska analiza klijenta

Adekvatno strukturiranje plasmana MODUL 5

MODUL 6 Dokumentarno poslovanje

Primarni i sekundarni izvori otplate MODUL 7

MODUL 9Prodajne veštine i prezentacija

kreditnog predloga 4

24

Ukupno

dana

1

2

2

4

4

2

3

2


Time-line za edukaciju u trajanju od 9 meseci Sistemska edukacija I Metodologija

I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV

1 dan

1 dan

1 dan

1 dan 1 dan

!

1 dan

2 dan

2 dan

2 dana 2 dana

2 dana

Ukupno

dana

1

3

3

6

3

MODUL 4 Finansijska analiza klijenta

MODUL 5 Adekvatno strukturiranje plasmana

MODUL 2 Razumevanje poslovnog modela klijenta

MODUL 3 Industrijska i makroekonomska analiza

MODUL 1 Upravljanje i regulativa kreditnog posla

Modul Naziv modulaprvi mesec drugi mesec treći mesec četvrti mesec

I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV

1 dan

!

1 dan 1 dan 1 dan

1 dan

1 dan 1 dan 1 dan

1 dan

!

Ukupno radnih dana

MODUL 9Prodajne veštine i prezentacija

kreditnog predloga

2 dana

MODUL 7 Primarni i sekundarni izvori otplate

MODUL 8 Naplata spornih potraživanja

2 dana 2 dana

MODUL 5 Adekvatno strukturiranje plasmana

MODUL 6 Dokumentarno poslovanje

2 dana 3 dana

Modul Naziv modulapeti mesec šesti mesec sedmi mesec osmi mesec deveti mesec

6

24

5

3

3

3

Ukupno

dana

Agenda: Seminar Trening Follow-up Praktična primena Test

Ekspertski tim i oblasti rada



Predavači i oblasti ekspertize Sistemska edukacija I Ekspertski tim i oblasti rada

Naziv modula Predavač

Upravljanje i regulativa kreditnog posla Aleksandra Radić

Razumevanje poslovnog modela klijenta Aleksandar Vasilski

Industrijska i makroekonomska analiza Dejan Ćirković

Finansijska analiza klijenta Marijana Ćirić

Adekvatno strukturiranje plasmana Nebojša Popović

Dokumentarno poslovanje Maja Stojković

Primarni i sekundarni izvori otplate Petar Tomić

Naplata spornih potraživanja Slavica Lisica Dobrnjac

Prodajne veštine i prezentacija kreditnog predloga Lidija Barjaktarević


Biografije predavača i reference

Aleksandar Vasilski

Bankarstvom je počeo da se bavi u Raiffeisen banci a zatim prelazi u Erste banku gde je 7 godina proveo na

funkciji Direktora Direkcije upravljanja rizicima pravnih lica. Juna 2013. godine osnovao je Valor Group, kompaniju

koje se bavi pružanjem finansijskih usluga i usluga profesionalne edukacije za finansijski sektor i privredu.

Aleksandra Radić

Radi u bankarstvu već 14 godina. Svoju karijeru je otpočela u Zepter banc, nakon čega je 4 godine radila u Volksbanci,

razvijajući funkciju upravljanja rizicima. Od 2007. godine radi u Erste Grupaciji. Bila je direktor Sektora za upravljanje rizicima

u Erste banci Srbija, gde je postavila, razvila i upravljala sveobuhvatnim i savremenim sektorom za upravljanje rizicima

odgovornim kako za transakcioni kreditni rizik tako i za strateške rizike i upravljanje rizičnim i spornim plasmanima. U

oktobru 2011. se pridružila top menadžment timu Sparkasse Banke Makedonija, kao član Izvršnog odbora i CRO.

Marijana Ćirić

Na početku karijere Marijana se nešto više od tri godine bavila pitanjima iz oblasti makroekonomije kao zaposlena u

Saveznom zavodu za statistiku, Narodnoj banci Srbije i kao saradnik Ekonomskog Instituta u Beogradu. Više od 8 godina radi

u bankarstvu, na proceni kreditnog rizika pravnih lica, prvo u Raiffeisen banci, a zatim u Erste banci, gde i sada radi na poziciji

Šefa Odeljenja upravljanja rizicima velikih klijenata.

Sistemska edukacija I Ekspertski tim i oblasti rada


Biografije predavača i reference

Petar Tomić

Petar Tomić je diplomirao 2005. godine na Ekonomskom fakultetu u Beogradu. U Erste Banci radi 8 godina. Tokom rada se specijalizovao za kreditne rizike postavši i associate u organizaciji PRMIA (Professional Risk Managers' International Association).

Maja Stojković

Više od 12 godina radi u bankarstvu, od toga 7 godina na rukovodećim funkcijama u deviznom sektoru u nekoliko poslovnih

banaka. Aktivno učestvuje u Odboru poslova sa inostranstvom u Udruženju Banaka Srbije.

Radila je na dokumentarnim poslovima i garancijama u 4 poslovne banke, a trenutno je zaposlena je u Societe Generale

Banci, na poziciji Šefa službe dokumentarnih poslova i garancija.

Slavica Lisica Dobrnjac

Od 2005. godine radi u Raiffeisen banci u Beogradu, od 2012. godine je direktor Sektora za upravljanje plasmanima sa

povećanim rizikom i instrumentima obezbeđenja.

Sistemska edukacija I Ekspertski tim i oblasti rada

Dejan Ćirković

Dejan je diplomirao 2008. godine na Ekonomskom fakultetu u Beogradu. Karijeru započeinje u EFG Banci, a zatim u Erste Banci na poslovima risk menadžera i Sberbank u odeljenu kreditne analize. Tokom rada se specijalizovao za kreditne rizike i finansijski menadžment. Trenutno je na poziciji senior konsultanta u Valor Group-i.


Biografije trenera i reference Sistemska edukacija I Ekspertski tim i oblasti rada

Nebojša Popović

Profesionalnu karijeru gradi u Erste Bank a.d. Novi Sad od 2005, prvobitno na vođenju Odeljenja za tržišne i operativne rizike,

a od 2008. godine u okviru Direkcije upravljanja rizicima pravnih lica u okviru Sektora upravljanja rizicima. Od 2014. godine

karijeru nastavlja u okviru preduzeća Valor Group doo Beograd, na poziciji finansijskog konsultanta.

Lidija Barjaktarović

Lidija Barjaktarović je profesor na Univerzitetu Singidunum iz Beograda, u oblasti Finansije i bankarstvo. Funkciju prodekana

za nastavu na Poslovnom fakultetu u Beogradu, i rukovodioca studijskog programa Poslovna ekonomija obavlja od oktobra 2012. godine.

Imala je uspešnu desetogodišnju bankarsku karijeru, koju je započela u Jugobanci Beograd, nastavila je u Societe Generale Yugoslav bank Beograd i Raiffeisen bank. 2005. prelazi u Erste bank Novi Sad na poziciju direktora Sektora za poslove sa

pravnim licima. 2007. Erste Grupa, je imenuje za člana Corporate board-a i Corporate working group-e na nivou Erste holdinga u Beču.

Demo prezentacija i kontakti



Demo prezentacija Sistemska edukacija I Informacije

Free Demo – prezetacija sistemske edukacije

Valor EDU tim je u mogućnosti da prezentuje program sistemske edukacije kako bi na najbolji način predstavili cilj i

glavne benefite ovog programa.

Prezentacija se najčešće vrši za potrebe menadžmenta.

Trajanje prezentacije je 90 min.


Kontakti Sistemska edukacija I Informacije o kontaktima

Aleksandar Vasilski Managing Director Valor Education Ltd, Belgrade Balkanska 2, Belgrade, Serbia T: +381 (0) 11 205 5143 E: [email protected] I: www.valor-serbia.com

Snežana Nešić Learning and Development Manager Valor Education Ltd, Belgrade Balkanska 2, Belgrade, Serbia T: +381 (0) 11 205 5141 E: [email protected] I: www.valor-serbia.com

Andrija Nikolić Learning and Development Manager ABF Ltd, Belgrade Balkanska 2, Belgrade, Serbia T: +381 (0) 11 205 5141 E: [email protected] I: www.abf.rs

www.valor-serbia.com

Documents

Sistemsko podizanje znanja na individualnom i ...valorgroup.rs/files/documents/Opis-programa_Kreditni-posao-_1417605305.pdfKome je namenjena sistemska edukacija? Sistemska edukacija