Solutions de Financement du Commerce des pays africains ... · Solutions de Financement du Commerce des pays africains membres de la BID pour Le développement de l’ Afrique Un

Membre e du Groupe de la Banque Islamique

Développement

Solutions de Financement du Commerce

des pays africains membres de la BID pour

Le développement de l’ Afrique

Un tour d’horizon des propositions de Financement

du Commerce par l’ITFC

Journée du secteur privé, Douala, Cameroun

L’ Institution

1

Content

7

2

3

4

6

5

Copyright © ITFC 2012

Sommaire

Financement de ITFC en Afrique

Mécanismes de Financement

Critères d’éligibilité

TCPP

Les Prix Reçus par ITFC

Structure du Groupe BID

Copyright © ITFC 2012 3

Structure du Groupe IDB

Etablie en

1975

1981 1999 1994 2008


ITFC: Institution International Islamique

du Financement du Commerce

> Opérationnel depuis le 1er

Muharram, 1429H (10 Janvier,

2008G);

> Capital Autorisé de US$3 Milliards;

> Capital Souscrit de US$750 million;

> Capital Libéré de US$672 million.

Notre Mission

“ Notre Existence: Être le Précurseur du

développement des échanges commerciaux entre les

pays membres de l’OCI et avec le reste du monde ”

Notre Vision

“ ITFC se veut d’être le leadeur des solutions de financement

du commerce pour les pays membres de l’OCI ”


Les objectifs de ITFC

> encourager et stimuler le commerce entre pays membres de l’OCI

et Agir en catalyseur de leur intégration commerciale

> réagir de manière adéquate et appropriée aux besoins de nos

clients avec des solutions innovatrices respectant les dispositions

de la Shariah sur le commerce islamique (Les lois islamiques sur le

commerce)

> être l’institution de référence pour la solution aux besoins de

financement commerciaux pour la Uma islamique

> Maintenir un niveau de profit sur capital investi acceptable pour nos

actionnaires.


Notre Présence dans le Monde

56 Pays

membres

4

Continents

MENA

Afrique Sub-

saharienne Asie

Asie Centrale


Nos Atouts de ITFC

Expérience établie

Plus de 30ans d’expérience de financement du commerce promotion & Cooperation

Notation AAA

Membre du Groupe BID

Rôle de Catalyseur dans la promotion du commerce intra-OCI Le commerce internationale

Solutions à Effet Financement Structuré du Commerce PMEs/PMMDs

Présence Géographique

56 Etats membres dans 4 continents

Expertise technique

identification ,

montage Arrangeur


64%

36%

Intra-Trade Trade with Non-Member Countries

ITFC Approbations par Origine des importations

Les échanges Commerciaux entre

les Pays Membres en 1433H(2012G)


Les Approbations de ITFC

0.00

0.50

1.00

1.50

2.00

2.50

3.00

3.50

4.00

4.50

1429H 1430H 1431H 1432H 1433H

2.502.17

2.55

3.03

4.47

> Les approbations cumulées de ITFC/IDB en 1433H: US$41.2 bn.

> Les approbations totales de ITFC depuis 2008: US$14.72 bn.

(US$ billion)

11

Nos Approbations des opérations

du commerce par Région de 2008-2012

(US$ million)

Half Year

12

-

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

1429H 1430H 1431H 1432H 1433H

1,281 1,477 1,544 1,959

1,743 990 530 849

879

1,171

235 160

161

195

209

ASIA/CIS MENA Sub-Saharan Africa

2,5002,170

2,5503,033


4,466


Approbation du Commerce en faveur des Pays

en Afrique Sub-saharienne sur la période 2008-2012

Les approbations du financement du commerce par ITFC en Afrique Sub-saharienne sur la période

2008-2012 soit un total de 860 millions

0

50

100

150

200

250

1428H 1429H 1430H 1431H 1432H 1433H

Approbation en Million $


> En1433H (2012G), les opérations de commerce financées en faveur

des LDMCs ont atteint US$ 2.264,35 million représentant 51% du total

des opérations de commerce financées dans cette même année.

(US$ million)

Approbations pour les Pays Membres les moins Développés (LDMCs)

LDMCs

Other

51% 49%

Approbations des Operations de commerce

en faveur des Pays Membres les Moins

Développés(LDMCs) en 2012

Afrique de l’Ouest Intervention ITFC dans certains pays fares

Nigeria

Les financements de ITFC au Nigeria ont ete essentiellement fait directement dans les secteurs de l’industrie et du petrole pour un total de $ 235 million.

Gambia

Le total des financement pour la Gambie a atteint le montant de $ 161 million depuis la création de la banque. Ces financements ont été pour l’essentiel des opérations d’importation de produits pétroliers, dans le secteurs de l’ énergie. Il est à noter qu’un financement de la campagne d’arachide d’un montant de 14 million $ en 2010 a value á ITFC Prix pour son innovation et son impact développemental en zone rurale.

Cameroon

ITFC s’est engagée à soutenir le renforcement du fonds de roulement engrais de la filière cotonnière camerounaise à compter de la campagne 2011-12 et ce jusqu’en 2015 pour montant annuel 13 million € . ITFC accorde une importance particulière à ce financement pour sa contribution à la lutte contre la pauvreté et le développement rural au Cameroun.


Approbation du Commerce par Pays en Afrique

Sub-saharienne sur la période 1975-2012

Les approbations du financement du commerce par IDB/ITFC en Afrique Sub-saharienne par pays

sur la période 1975-2012 (in US$ millions)

375

213

334

235

161 147

160

227

76

56 53 40 39

30 40

20 17 17 20 7

46

3 5

25

50 40

5

Mill

ion

$


Projection 2013 des Financements Afrique

Sud Sahara: 400 million de $

Type de financement Afrique Sud Saharienne %

Souverain 100 25.0

Garantie Bancaire 190 47.50

Financement non sécurisé - -

Financement Structuré 110 27.50

Assurance Crédit - -

TOTAL 400 100%


Source des Financements de ITFC

Capital de ITFC

Fonds BADEA pour le

commerce

Autres Fonds Multilatéraux

Fonds Mudaraba de la BID


Modes de Financement

> Murabaha: achat et revente avec marge

> Bai Ajel: Vente à Tempérament

> Istisna’a: Contrat de construction

> Ijarah: Crédit -bail


Financement Direct

(1) Un accord de financement Murabaha est signé entre ITFC et le

bénéficiaire

-D’autres parties peuvent aussi cosigner l’accord de Murabaha

(2) ITFC paie directement le prix d’achat au fournisseur.

(3) Le bénéficiaire paie le prix de vente directement à ITFC selon un

échéancier de remboursement.

ITFC prends directement le risque crédit du bénéficiaire.


Financement Direct


Ligne de Financement

(1) Des lignes de financement sont octroyées à des Institutions Financières

locales agissant comme des agents/ intermédiaires (Lignes d’agence)

(2) Un accord cadre est signé entre ITFC et les bénéficiaires finaux( clients des

institutions financières )

(3) Lignes d’agence servent à financer PMEs locales


Financement Murabaha à 2 étapes

(1) Un accord de financement Murabaha est signé d’abord entre ITFC ( bailleur

de fonds/vendeur primaire) et un établissement financier(acheteur)

(2) L’établissement financier/Banque locale (Vendeur secondaire)

ultérieurement signera des accords Murabaha complémentaires avec ITFC

et le bénéficiaire

(3) L’établissement financier/Banque locale (Vendeur secondaire) offre sa

garantie bancaire pour le financement.

(4) Le Paiement du prix d’achat se fait directement au fournisseur par ITFC

(5) Le bénéficiaire paie le prix de vente directement à ITFC

ITFC prends le risque direct de la banque locale.

Et la Banque locale le risque crédit du bénéficiaire


Financement Murabaha à 2 étapes


Cofinancement et Syndication


Financement Structuré du

Commerce

> C’est un financement adossé à un actif courant tangible( Collatéral): le

Financement Structuré (FSC) est une partie intégrante d’un schéma de

Financement Murabaha du Commerce (Importations et Exportations) dans lequel

le processus d’acquisition, de gardiennage, de relâche et de vente du produit

financé est sous le control et la sécurité d’une compagnie de Tierce

Détention.

> C’est une technique de gestion du risque et de la liquidité motivante pour la

mobilisation des fonds.

> Transactions sécurisées : car faisant intervenir la notion de tierce détention

(couverture du risque produit) + auto liquidation (Cash flow provenant des créances

ou ventes sécurisées);

> Solutions adaptées pour plus impact: Solution à l’accès difficile aux marchés

financiers et auprès banques dans les Pays Membres les Moins Développés

(LDMCs). ITFC propose de ce fait des financement appropriées pour répondre aux

besoins des clients.

> Produits ciblés (Coton, divers produits pétroliers, intrants, riz, cacao…): Matières

Premières et Produits stratégiques des pays membres ayant un impact sur le

niveau de vie des populations(réduction de la Pauvreté, sécurité alimentaire…)

surtout dans les zones rurales :


> Les financements structurés du commerce ou STF ont évolués de 70m

US$ (3% du total des approbations) en 1430H (2008G) à 611m US$

(14% du total des approbations) en1433H(2012G).

0

100

200

300

400

500

600

700

1430H 1433H

70

611

(US$ million)

27

873%

Financement Structuré du

Commerce


Nos Critères d’éligibilité

> Bénéficiaire: toute compagnie publique ou privé (avec une forte

capacité de générer des revenus en dollars ou autres devises)

légalement incorporée et régulièrement en conformité avec les lois du

pays membre).

> Produits: Matières Premiers et biens de premières nécessités

acceptables pour ITFC ou tout produit non en contraction avec les

recommandations des lois islamiques sur le commerce.

> Source d’approvisionnement: Pays membres et non membres de

l’OCI/BID mais de préférence les pays membres.

> Monnaies de Financement: Dollar Américain (de préférence) et l’euro


Garanties et Sécurités Acceptables

> Gouvernement/Souveraine des pays membres

> Garantie Bancaire acceptable pour ITFC

> Assurance Crédit Export acceptable pour ITFC

> Assignation de Créances acceptable pour ITFC

> Garantie de la société mère acceptable pour ITFC


Les éléments de requête de financement

La demande de requête de financement doit indiquer les informations

suivantes:

> Le nom légal de la compagnie

> Le secteur d’activité

> Le Montant de la requête

> Les indications sur le période de financement et le mécanisme de

remboursement

> Les informations de base ou les spécifications techniques des produits à

financer

> La source d’approvisionnement du produit ou des produits à financer

> Les Rapports annuels et Etats financiers datant de 3 à 5 ans


Conditions et requête de Financement

> Banques et/ou Institutions Financière

> pays membres et non-membres

> Le Montant de la requête et délai de remboursement

> Les Rapports annuels et Etats financiers

ITFC finance les produits importés (Standard), les stocke dans les entrepôts, sous le contrôle et la sécurité d’une compagnie spécialisée dans la tierce détention

Lettre de Tierce Détention(TD) sous le nom de ITFC(Transfer du titre propriété)

Paiement (compte de collection) avant toute relâche Partielle du ou ds produits

Schéma des flux dans une opération

d’importation

Fournisseur

ITFC

Stockage du

Produit/bien

Compagnie de Tierce Détention

Bénéficiaire

Accord Murabaha

Lettre de Tierce

Détention

Vente du

Produit/bien

Achat du

Produit/bien

Paiement

(Compte

Collection )

$

ITFC finance l’achat et/ou le transformation des matières premières

Produits stockés dans les entrepôts, sous control d’une compagnie de Tierce Détention

Une Lettre de Tierce de Détention (TD) est émise au nom de ITFC (titre de propriété sur le produit)

Contrats de Vente avec des acheteurs Présélectionnés et acceptables pour ITFC et délégués à ITFC

Nantissement des créances au nom de ITFC

Relâche Partielle des produits contre un mécanisme de paiements acceptable pour toutes les parties

Fournisseurs

ITFC

Achat du Produit

Stockage du

Produit Compagnie de Tierce Detention

Acheteurs internationaux

Transformation

et/ou Vente du

Produit

Accord

Murabaha

Lettre de Tierce

Detention

Vente du

Produit

Nantissement

des créances

Paiement

(Collection Acc)

Schéma des flux dans une opération

d’exportation

Bénéficiaire

34

Initiatives ITFC pour le financement

islamique du commerce en Afrique

Sub-saharienne(ASS)

1. Accroitre nos relations commerciales

2. Initier des solution de ventes commerciales

3. Devenir Partenaires avec TCPP & GTRC pour former capacité pour Promouvoir le commerce

4. Initier des Partenariats avec d’autres institutions

financières

5. Créer des synergies dans l group de la BID pour la réduction de la

pauvreté/Sécurite Alimentaire

6. Former des capacités pour une croissance durable

But Stratégique: être le Leadeur des solutions de financement du commerce

en ASS

• Renforcement des capacités pour un développement durable

• du commerce national

• Formation, études techniques etc.

Programme de Coopération et de Promotion

du Commerce (PCPC)

Facilitation des

echanges

commerciales

• Contribuer au renforcement de l’intégration économique à

travers le déverrouillage des barrières commerciales, à son

harmonisation, et le développement des infrastructure

commerciales etc.

Renforcement

des Capacités

Développent des

Produits

Stratégiques

• Développer les capacités de production et la compétitivité internationale

des produits à fort potentiel d’exportation/ avantage comparatif.

• Étude Technique sur «La redynamisation du secteur de l'arachide ».

Promotion de

Commerce


• Vise le renforcement de la coopération commerciale et les

échanges intra-OCI en améliorant la compétitivité sur les marchés

internationaux.

•Acheteurs/vendeurs, salons & forums internationaux etc.


Structured Trade

Finance:

$25m Sugar Deal for

the import of raw

sugar in Indonesia

Structured Trade

Finance:

$25m Sugar Deal for

the import of raw

sugar in Indonesia

Syndicated

Murabaha:

$27m Cotton Deal in

Côte d’Ivoire

Structured Trade

Finance:

$25m Sugar Deal for

the import of raw

sugar in Indonesia

Best Islamic Trade

Finance

Bank/Institution

ITFC Awards and Accolades

2008

2009

2010

2011

Syndicated

Murabaha: $50m

Sugar Deal in Sudan

Syndicated

Murabaha:

$50m Sugar Deal in

Sudan

Syndicated

Murabaha:

$50m Sugar Deal in

Sudan

Best Islamic Trade

Finance

Bank/Institution

Best Development

Financial Institution

(DFI) Middle East

Africa DoY:

Syndicated Murabaha

Groundnut

Deal in The Gambia

Structured

Murabaha:

$40m Wheat Deal in

Kazakhstan

Murabaha DoY:

2 Step Murabaha

Finance in Favor of

Mauritania to Reach

SMEs

Most Innovative DoY:

A Pre-Export Financing

for the Indonesian

Coffee Sector

Syndicated Murabaha:

US$420m for the Import

of Crude Oil and Refined

Pertoleum Products for

Bangladesh

Best Islamic Trade

Finance

Bank/Institution


Contacts et Adresses

Nazeem Noordali

Directeur General

Te: +966 2 464 8286

[email protected]

Lamin Sanneh Information Générale

Directeur General Adjoint Tel: +966 2 637 1400

Afrique, CSF Fax: +966 2 637 1064

+966 2 464 8279 [email protected]

[email protected] P.O. Box 55335, Djeddah 21534

Royaume d’Arabie Saoudite(KSA)

Moussa Toure Site Web: www.itfc-idb.org

Chargé des Operations Email: [email protected]

Afrique francophone, CSF

Te: +966 2 464 8294

[email protected]

mailto:[email protected]






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