Tabla de Contenido General CBJ

8/16/2019 Tabla de Contenido General CBJ

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SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

CAPÍTULO IV: SISTEMA DE CONTROL INTERNO

1. "MBITO DE APLICACIÓN

2. DEFINICIÓN Y OB#ETIVO DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO

3. PRINCIPIOS DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO

3.1. )utocontrol3.2. )utorregulación3.3. )utogestión

4. ELEMENTOS DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO

&.1. )m#iente de Control&.2. 9estión de riesgos&.3. )ctividades de control&.&. +nformación comunicación&.(. :onitoreo&.. Evaluaciones independientes

. "REAS ESPECIALES DENTRO DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO

(.1. Control interno en la gestión conta#le(.2. 'ormas de control interno para la gestión de la tecnología

$. RESPONSABILIDADES DENTRO DEL SISTEMA DE CONTROL

.1. 7rganos internos.2. 7rganos e/ternos

%. DOCUMENTOS MÍNIMOS !UE DEBEN SUSTENTAR LA IMPLEMENTACIÓN DEL SCI

CAPÍTULO V: BIENES E INVERSIONES DE LAS ENTIDADES VIGILADAS

1. INVERSIONES EN BIENES INMUEBLES Y DEM"S ACTIVOS FI#OS1.1. +nversiones en me%oras1.2. +nversiones en adquisición construcción de inmue#les otros activos fi%os1.3. +nformación a remitir

2. INVERSIONES DE CAPITAL

2.1. +nversiones entre esta#lecimientos de crédito2.2. +nversiones en sociedades de servicios financieros sociedades comisionistas de #olsa de valores2.3. +nversión en sociedades de servicios técnicos o administrativos2.&. +nversiones en proveedores de infraestructura del mercado de valores2.(. +nversiones reali"adas por las sociedades comisionistas de #olsa #olsas de valores2.. +nversiones reali"adas por #olsas de #ienes productos agropecuarios8 agroindustriales o de otros commodities2.0. 4ímite a las inversiones de capital reali"adas por los esta#lecimientos de crédito2.. 4ímite a las inversiones de capital reali"adas por las sociedades de servicios financieros2.. Restricciones a las inversiones reali"adas por filiales de servicios financieros

2.15. 4ímites a las inversiones en sociedades de servicios financieros sociedades comisionistas de #olsa reali"adaspor las entidades aseguradoras2.11. 4ímites a las inversiones reali"adas por parte de las sociedades de servicios técnicos o administrativos2.12. 4ímites a las inversiones reali"adas en proveedores de infraestructura

3. INVERSIONES DE PORTAFOLIO

4. AD!UISICIÓN DE ACCIONES O PARTES DE CAPITAL EN ENTIDADES FINANCIERAS DEL E&TERIOR

TÍTULO IIPRESTACIÓN DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS

CAPÍTULO I: CANALES' MEDIOS' SEGURIDAD Y CALIDAD EN EL MANE#O DE INFORMACIÓN EN LA PRESTACIÓNDE SERVICIOS FINANCIEROS

1. CANALES DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS

1.1. ;ficinas1.2. Corresponsales locales1.3. ;tros canales e instrumentos de prestación de servicios financieros1.&.


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3. REGLAS PARTICULARES DE OPERACIÓN DEL REGISTRO

3.1. Remisión periódica de información3.2. ,uspensión cancelación de la inscripción3.3. $rcticas inseguras en la contratación e intermediación de reaseguros del e/terior 3.&. $rctica insegura en relación con la remisión de información3.(. $u#licidad del registro su contenido

3.. Régimen de actuali"ación de la inscripción para 4lod@s de 4ondres3.0. )gencias calificadoras de riesgo admisi#les para la inscripción calificaciones mínimas admisi#les3.. Retrocesiones al e/terior 3.. $rincipio de prudencia

CAPÍTULO IV: REGISTRO DE ENTIDADES ASEGURADORAS E INTERMEDIARIOS DE SEGURO AGROPECUARIODEL E&TERIOR )RAISA&*

1. ASPECTOS GENERALES

1.1. ;#%eto alcance del R)+,)?1.2. Efectos de la +nscripción1.3. Criterios aplica#les para la inscripción

2. PROCEDIMIENTO DE INSCRIPCIÓN

2.1. Regla relativa a los su%etos legitimados para presentar la solicitud2.2. Reglas relativas a la solicitud2.3. 'egación de la solicitud de inscripción


3.1. Remisión periódica de información3.2. ,uspensión cancelación de la inscripción3.3. $u#licidad del registro su contenido3.&. )gencias calificadoras de riesgo admisi#les para la inscripción calificaciones mínimas admisi#les

CAPÍTULO V: REGISTRO DE ASEGURADORAS DEL E&TERIOR !UE OFREZCAN SEGUROS ASOCIADOS ALTRANSPORTE MARÍTIMO INTERNACIONAL' LA AVIACIÓN COMERCIAL INTERNACIONAL Y EL LANZAMIENTO Y

TRANSPORTE ESPACIAL' ASÍ COMO SEGUROS !UE AMPAREN MERCANCÍAS EN TR"NSITO INTERNACIONAL +)INCLUYENDO SATÉLITES* + RAIMAT.


1.1. ;#%etivo alcance del R)+:)*1.2. Efectos de la inscripción

2. PROCEDIMIENTO DE INSCRIPCIÓN

2.1. Regla relativa a los su%etos legitimados para presentar la solicitud2.2. Contenido forma de la solicitud de inscripción de entidades aseguradoras del e/terior 2.3. Régimen de inscripción para los :iem#ros de 4lod@s2.&. 'egación de la solicitud de inscripción


3.1. Remisión periódica de información3.2. ,uspensión cancelación de la inscripción3.3. $u#licidad del registro su contenido3.&. )gencias Calificadoras de Riesgo admisi#les para la inscripción calificaciones mínimas admisi#les

TÍTULO IIICOMPETENCIA Y PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR FINANCIERO

CAPÍTULO I: ACCESO E INFORMACIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO

1. LIBRE COMPETENCIA' PR"CTICAS RESTRICTIVAS Y COMPETENCIA DESLEAL

1.1. )cceso a los servicios de las entidades vigiladas

1.2. $rotección a la li#re concurrencia de oferentes para la contratación de póli"as de seguro en instituciones financieraspor cuenta de sus deudores1.3. $rotección a la li#ertad de contratación de tomadores asegurados para póli"as de seguro como seguridadesadicionales de créditos

2. PROGRAMAS PUBLICITARIOS

2.1. Condiciones #sicas de los te/tos pu#licitarios2.2. $rcticas prohi#idas2.3. Régimen de autori"ación general

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2.&. Régimen de autori"ación individual2.(. $rogramas pu#licitarios adelantados por las sociedades fiduciarias2.. $rogramas pu#licitarios adelantados por las sociedades administradoras de fondos de pensiones de cesantía8 asícomo de las entidades aseguradoras las sociedades fiduciarias8 en cuanto les sean aplica#les2.0. +nstrucciones relativas a la divulgación de información so#re el seguro de depósitos2.. Divulgación del seguro de depósitos al momento de la contratación o vinculación del consumidor financiero8 de laapertura o renovación de un producto

2.. Capacitación de los funcionarios que atiendan consumidores financieros

3. INFORMACIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO

3.1. +nformación respecto de las instancias de atención al consumidor financiero3.2. 9eneralidades de la información de los productos servicios3.3. Especificidades de la información que se suministra al consumidor de productos financieros3.&. Reglas particulares a algunos productos o intermediarios

4. RÉGIMEN DE HORARIOS PARA LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE LAS ENTIDADES VIGILADAS

&.1. +nstrucciones relativas a los horarios de prestación de servicio al p>#lico&.2. Cierres especiales&.3 $u#licidad

. CONDICIONES DE LA GESTIÓN DE COBRANZA REALIZADA A LOS CONSUMIDORES FINANCIEROS

(.1. Am#ito de aplicación(.2. Co#ran"a pre%udicial(.3. Co#ran"a %udicial(.&. Co#ran"a en los créditos de v ivienda(.(. Co#ran"a en los microcréditos

$. CL"USULAS Y PR"CTICAS ABUSIVAS

.1. Clusulas a#usivas.2. $rcticas a#usivas

CAPÍTULO II: INSTANCIAS DE ATENCIÓN AL CONSUMIDOR EN LAS ENTIDADES VIGILADAS

1. SISTEMA DE ATENCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO )SAC*

1.1. Consideraciones generales1.2. Am#ito de aplicación1.3. De#ida atención protección al consumidor financiero1.&. )lcance del ,)C1.(. Elementos mínimos que componen el ,)C1.. Etapas del ,)C

2. DEFENSORÍA DEL CONSUMIDOR FINANCIERO

2.1. Consideraciones generales m#ito de aplicación2.2. Reglas so#re las calidades de los DC-2.3. Reglas so#re la información que las entidades vigiladas de#en suministrar al p>#lico respecto de los DC-2.&. Reglas so#re el informe de gestión del DC-2.(. Reglas so#re la función de vocería de los consumidores financieros

3. PRESENTACIÓN DE !UE#AS CONTRA ENTIDADES NO OBLIGADAS A CONTAR CON DCF O !UE NO LO HAYANDESIGNADO VOLUNTARIAMENTE

4. INFORME ESTADÍSTICO DE RECLAMACIONES PRESENTADAS POR LOS CONSUMIDORES FINANCIEROS ANTELAS ENTIDADES VIGILADAS POR LA SFC O ANTE LOS DCF

TÍTULO IVDEBERES Y RESPONSABILIDADES

CAPÍTULO I: OBLIGACIONES ESPECIALES

1. INSCRIPCIÓN EN EL REGISTRO MERCANTIL

2. REGISTRO DE LIBROS EN LAS C"MARAS DE COMERCIO

3. CERTIFICACIÓN DE LA E&ISTENCIA Y REPRESENTACIÓN LEGAL DE LAS ENTIDADES SOMETIDAS AVIGILANCIA DE LA SFC

4. CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS

&.1. Conservación&.2. Conservación en forma de mensa%es de datos

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. COLABORACIÓN CON LA #USTICIA Y AUTORIDADES ADMINISTRATIVAS

(.1. Cumplimiento de órdenes de em#argo(.2. ,uministro de información(.3. Responsa#ilidad de las entidades

$. RESERVA BANCARIA

.1. *ratamiento de la reserva #ancaria de inversionistas e/tran%eros.2. +noponi#ilidad de la reserva #ancaria frente a actuaciones del :inisterio $>#lico.3. Reserva de las actuaciones del :inisterio $>#lico otras autoridades.&. Reserva #ancaria so#re cuentas inactivas.(. E/tensión del concepto de reserva #ancaria

%. REFORMAS ESTATUTARIAS

0.1. )utori"aciones especiales0.2. +nformación so#re reformas estatutarias0.3. ,olemni"ación de la reforma

CAPÍTULO II: ACTUACIONES ANTE LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

1. POSESIÓN DE CARGOS DE DIRECCIÓN Y CONTROL

1.1. Cargos en los que se requiere posesión ante la ,-C1.2. Eventos en los que no se requiere de nueva posesión1.3. -unciones del responsa#le del trmite de posesión1.&. Reglas relativas al trmite de posesión1.(. ,ituaciones que ponen fin al e%ercicio de los cargos que requieren posesión ante la ,-C1.. $osesión del revisor fiscal1.0. $osesión e información que de#en suministrar las entidades vigiladas a la ,-C so#re el Defensor del Consumidor -inanciero B DC-

2. CAMBIOS DE DOMICILIO

2.1. +nformación a remitir 2.2. ,uministro de información posterior a la desvinculación de la entidad2.3. +nformación so#re antecedentes2.&. Dirección de notificación para actuaciones específicas

3. DERECHO DE PETICIÓN

3.1. $rocedencia3.2. Requisitos3.3. =erificación de requisitos3.&. $resentación radicación3.(. $eticiones ver#ales3.. Desistimiento3.0. *érmino para resolver las peticiones3.. +nterrupción de términos3.. )tención prioritaria3.15. $eticiones reiteradas8 oscuras e irrespetuosas

4. APODERADOS

&.1. )ctuaciones que incluan actos de apoderamiento&.2. *rmite

. RECURSOS EN LA VÍA GUBERNATIVA

(.1. $rocedencia(.2. ;portunidad presentación

$. SOLICITUDES EN ACTUACIONES EN CURSO

%. TRASLADOS POR FALTA DE COMPETENCIA

,. RECHAZO DE SOLICITUD DE INFORMACIÓN RESERVADA

.1. +noponi#ilidad de la reserva.2. +nformación personal

-. FUNCIONARIOS ENCARGADOS DE AUTORIZAR LA CONSULTA DE DOCUMENTOS Y LA E&PEDICIÓN DE COPIASO FOTOCOPIAS

1. INFORMACIÓN GENERAL

15.1. $ago de fotocopias

11. !UE#AS

11.1. $rocedenciaP"GINA $


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1.&. *asas m/imas de interés1.(. Co#ros que conforman intereses

2. CRÉDITO A ENTIDADES ESTATALES

2.1. Requisitos para el otorgamiento de créditos a cargo de entidades p>#licas territoriales2.2. Contratos con empresas de servicios p>#licos de carcter oficial

3. GARANTÍAS PARA EFECTOS DE CUPOS INDIVIDUALES DE CRÉDITO

3.1. 9arantías admisi#les3.2. 9arantías no admisi#les

4. OPERACIONES DE REDESCUENTO

&.1. +nformación a -+')9R;&.2. Retención de los créditos redescontados&.3. ;torgamiento de créditos puente&.&. Desviación de recursos de créditos de fomento&.(. E/igencia de reciprocidad en el otorgamiento de créditos de fomento

. OPERACIONES CON TAR#ETA DE CRÉDITO

(.1. Cupos de crédito(.2. )umento de los cupos(.3. Condiciones de financiación(.&. $rcticas inseguras

$. OPERACIONES INTERFINANCIERAS

%. ACEPTACIONES DE TÍTULOS

0.1. Condiciones generales para la aceptación de títulos valores0.2. Condiciones de seguridad de los títulos0.3. Condiciones para la aceptación de letras de cam#io

,. CRÉDITO DOCUMENTARIO

.1. Características de la carta de crédito.2. *ransferencia de la carta de crédito

.3. Régimen de insolvencia empresarial del ordenante.&. )pertura de créditos documentarios con recursos de líneas de crédito directas

-. OPERACIONES CON TÍTULOS VALORES EN BLANCO

CAPÍTULO II: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS OPERACIONES EN MONEDA E&TRAN#ERA

1. OPERACIONES DE COMERCIO E&TERIOR / REGLAMENTACIÓN EN MATERIA DE IMPORTACIONES

1.1. Documento de transporte1.2. Declaración de cam#io1.3. $ago de importaciones en pesos1.&. $rcticas no autori"adas o inseguras

CAPÍTULO III: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS OPERAC0ONES PASIVAS

1. DEPÓSITOS EN CUENTAS CORRIENTE Y(O AHORROS

1.1. Condiciones para la apertura de cuentas1.2. ,aldos a#andonados en cuentas corrientes de ahorros1.3. Recepción de moneda de curso legal

2. DEPÓSITOS DE AHORRO Y CERTIFICADOS DE AHORRO A TÉRMINO

2.1. )spectos comunes2.2. Depósitos de ahorro CD)*B de corporaciones financieras compaías de financiamiento

3. PR"CTICAS INSEGURAS Y NO AUTORIZADAS

4. CUENTAS DE AHORROS ELECTRÓNICAS

&.1. Condiciones especiales para la apertura de cuentas de ahorros electrónicas&.2. +nstrucciones especiales en materia de seguridad calidad para la reali"ación de operaciones&.3. Reglas especiales en materia de protección al consumidor financiero

. CUENTAS DE AHORROS DE TR"MITE SIMPLIFICADO

(.1. Características(.2. Condiciones especiales para el trmite simplificado de apertura de cuentas de ahorros

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(.3. +nformación a los consumidores financieros(.&. +nstrucciones especiales respecto de la administración de los riesgos de lavado de activos financiación delterrorismo de riesgo operativo(.(. *erminación de las cuentas

$. DEPÓSITOS DE DINERO ELECTRÓNICO DE PERSONAS NATURALES

.1. Reglas para la apertura de los depósitos de dinero electrónico de personas naturales.2. Depósitos de dinero electrónico utili"ados para canali"ar su#sidios estatales.3. )utori"ación de los reglamentos.&. Reglas especiales en materia de información.(. +nstrucciones especiales respecto de la administración del riesgo de lavado de activos de la financiación delterrorismo

%. INSTRUCCIONES COMUNES

0.1. E/cepciones a requisitos de apertura0.2. +nstrucciones especiales en materia de seguridad calidad para la reali"ación de operaciones0.3. E/tractos

CAPÍTULO IV: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS OPERACIONES E&CLUSIVAS DE LOSESTABLECIMIENTOS BANCARIOS

1. CUENTAS CORRIENTES

1.1. )pertura1.2. $rohi#iciones limitaciones1.3. ,o#regiro en cuenta corriente1.&. -ormularios de cheques1.(. $rotesto de cheques1.. Cheques especiales1.0. Cuentas convenio

2. CA#ILLAS DE SEGURIDAD

3. COMPENSACIÓN INTERBANCARIA

3.1. ,aldo dé#ito en la cuenta corriente con el anco de la Rep>#lica3.2. Can%e

4. REGLAS RELATIVAS A LA APERTURA Y RÉGIMEN DE LOS DEPÓSITOS EN MONEDA LEGAL DE NORESIDENTES EN EL PAÍS Y DE LOS DEPÓSITOS EN MONEDA E&TRAN#ERA

&.1. Requisitos&.2. Requisitos para la apertura de cuentas en moneda e/tran%era&.3. Requisitos para la constitución de depósitos por parte de entidades financieras del e/terior

CAPÍTULO V: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS OPERACIONES DE ARRENDAMIENTOFINANCIERO

1. CONTRATOS DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO

2. AVALOS DE BIENES USADOS

2.1. )dquisición2.2. ienes retirados en leasing

3. TRATAMIENTO DE LOS PREPAGOS

4. CONSTITUCIÓN DE GARANTÍAS SOBRE LOS BIENES ENTREGADOS EN ARRENDAMIENTO FINANCIERO

. CONTRATACIÓN DE SEGUROS DENTRO DEL CONTRATO DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO

$. INVENTARIO DE ACTIVOS EN LEASING

CAPÍTULO VI: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS OPERACIONES DE FINANCIAMIENTO DEVIVIENDA

1. SISTEMA ESPECIALIZADO DE FINANCIACIÓN DE VIVIENDA

1.1. Am#ito de aplicación1.2.


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1.. ,istemas de amorti"ación en créditos de vivienda1.0. ,istemas de amorti"ación para contratos de leasing ha#itacional1.. +nformación al deudor ! locatario1.. E/tractos1.15. Documentación del producto financiero a través del cual se ofrece la financiación1.11. Cesión del crédito de contrato de leasing ha#itacional1.12. )val>os

1.13. Crédito a constructores Bsu#rogación de o#ligacionesB1.1&. ,upuestos para solicitar reestructuración del crédito

2. CUENTAS DE AHORRO PROGRAMADO

3. REGLAS RELATIVAS A LA PROTECCIÓN DE LOS USUARIOS DE LAS OPERACIONES DE COBERTURA DECRÉDITOS INDIVIDUALES DE VIVIENDA A LARGO FRENTE AL INCREMENTO DE LA UVR RESPECTO DE UNA TASADETERMINADA

3.1. )lcance3.2. +nformación al deudor 3.3. $roección anual de los créditos de vivienda o#%eto de la co#ertura3.&. E/tractos3.(. =igencia

4. REGLAS RELATIVAS A LAS COBERTURAS CONDICIONADAS CON CARGO A LOS RECURSOS DEL FRECH PARA

FINANCIACIÓN DE VIVIENDA

TÍTULO IIINSTRUCCIONES GENERALES RELATIVAS A LAS OPERACIONES DE LAS SOCIEDADES DE SERVICIOS

FINANCIEROS

CAPÍTULO I: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LOS NEGOCIOS FIDUCIARIOS

1. NEGOCIOS FIDUCIARIOS

1.1. Concepto1.2. ;tras operaciones !o contratos autori"ados a las sociedades fiduciarias

2. CONDICIONES DE LOS NEGOCIOS FIDUCIARIOS

2.1. Redacción presentación2.2. $revisiones generales2.3. Contenido de los contratos2.&. ,olemnidad en los contratos de fiducia mercantil

3. CONTRATOS DE ADHESIÓN Y CONTRATOS DE PRESTACIÓN MASIVA

4. ACCIONES DE LOS ACREEDORES ANTERIORES AL FIDEICOMISO/ ALCANCE DEL ART. 123, DEL CÓDIGO DECOMERCIO

&.1. )spectos sustanciales&.2. )spectos procesales&.3. Efectos de la declaratoria %udicial de e/tinción del negocio fiduciario frente a las o#ligaciones contraídas por el

patrimonio autónomo

. NORMAS ESPECIALES RESPECTO DE CIERTOS CONTRATOS FIDUCIARIOS

(.1. Contratos de fiducia de inversión(.2. Contratos de fiducia inmo#iliaria(.3. Contratos de fiducia en garantía(.&. 'egocios fiduciarios con entidades p>#licas

$. RENDICIÓN DE CUENTAS E INFORMES PERIÓDICOS

.1. Rendición de cuentas.2. +nformes periódicos.3. Remisión de información a la ,-C

%. REPORTES DE INFORMACIÓN

,. CLASIFICACIÓN POR TIPOS DE NEGOCIOS FIDUCIARIOS

.1. -iducia de inversión.2. -iducia inmo#iliaria.3. -iducia de administración.&. -iducia en garantía.(. -iducia con recursos del sistema general de seguridad social otros relacionados

-. NATURALEZA DE LOS RECURSOS ENTREGADOS PARA EFECTOS DE LA CLASIFICACIÓN POR TIPOS YSUBTIPOS

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CAPÍTULO II: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LOS ALMACENES GENERALES DE DEPÓSITO + AGD

1. OB#ETO SOCIAL

2. OPERACIONES AUTORIZADAS

2.1. Contrato de depósito2.2. E/pedición de certificados de depósito #onos de prenda2.3. $rocedimientos en relación con mercancías depositadas2.&. ;torgamiento de préstamos2.(. +ntermediarios aduaneros

3. RÉGIMEN DE INVERSIONES

3.1. Requisitos

4. ASEGURAMIENTO DE BIENES

&.1. ,eguro de incendio de mercancías

. RÉGIMEN DE TARIFAS POR SERVICIOS

(.1. Co#ro de los servicios de almacenamiento(.2. ,ervicios e/traordinarios(.3. Comisiones como intermediarios aduaneros(.&. Cuentas de co#ro(.(. ,aldos a favor del depositante

$. PROHIBICIONES

CAPÍTULO III: DISPOSICIONES COMUNES APLICABLES A LAS SOCIEDADES DE SERVICIOS FINANCIEROS

1. PR"CTICAS INSEGURAS

1.1. +nversión de los recursos en los fondos1.2. ;peraciones de adelga"amiento

CAPÍTULO IV: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS SOCIEDADES DE INTERMEDIACIÓN CAMBIARIA Y DE SERVICIOS FINANCIEROS ESPECIALES

1. FUNCIONAMIENTO DE LAS SOCIEDADES DE INTERMEDIACIÓN CAMBIARIA Y DE SERVICIOS FINANCIEROSESPECIALES

1.1. :anuales1.2. $rotección contra riesgos

2. INFORMACIÓN SOBRE CUENTAS CORRIENTES Y CUENTAS DE AHORRO

3. AD!UISICIÓN' ADECUACIÓN Y REMODELACIÓN DE INMUEBLES

TÍTULO IIIINSTRUCCIONES GENERALES RELATIVAS A LAS OPERACIONES DE LAS ENTIDADES ADMINISTRADORAS DE

PENSIONES Y CESANTÍAS

CAPÍTULO I: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS ENTIDADES ADMINISTRADORASDEL SISTEMA GENERAL DE PENSIONES + SGP

1. VINCULACIÓN A LAS ENTIDADES ADMINISTRADORAS DEL SGP

2. C"LCULO DE RESERVAS

3. PROCEDIMIENTO PARA EL TRASLADO DE AFILIADOS ENTRE REGÍMENES PENSIONALES Y ENTRE LASDIFERENTES ADMINISTRADORAS DEL SGP

3.1. *érminos para los traslados3.2. Diligenciamiento del formulario3.3. ,olicitudes de retracto3.&. Reporte de solicitudes de traslado a la administradora anterior 3.(. +nforme de solicitudes de traslado3.. Causales de recha"o del traslado3.0. *raslado de la información de los saldos del afiliado a la nueva entidad administradora3.. Efectividad del traslado ante la nueva administradora

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3.. $rimera coti"ación a la nueva administradora3.15. Documentos soporte de las solicitudes efectuadas3.11. Reali"ación de convenios particulares3.12. Renta#ilidad en el traslado de recursos del régimen solidario de prima media con prestación definida al régimen deahorro individual con solidaridad

4. TRASLADO DE RÉGIMEN PENSIONAL EN LOS TÉRMINOS DE LA SENTENCIA SU $2 DE 21 DE LA CORTECONSTITUCIONAL PARA EL CASO DE AFILIADOS BENEFICIARIOS DEL RÉGIMEN DE TRANSICIÓN SIN ELCUMPLIMIENTO DE LOS TÉRMINOS LEGALES DE TRASLADO

&.1. ,olicitud de aplicación de la ,entencia ,< 52 de 2515 diligenciamiento del formulario de traslado&.2. Reporte de solicitudes de traslado&.3. Requisitos a verificar &.&. =erificación del cumplimiento de los requisitos&.(. Efectividad del traslado&.. :arcación de la #ase de datos de Colpensiones B antes +,,B&.0. )plicación del procedimiento en otras administradoras del R$:$D

. TRASLADO DE RECURSOS E INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN ENTRE ENTIDADES ADMINISTRADORAS DELSISTEMA GENERAL DE PENSIONES )SGP* Y LA ENTIDAD ADMINISTRADORA DEL SERVICIO SOCIALCOMPLEMENTARIO DE BENEFICIOS ECONÓMICOS PERIÓDICOS + BEPS

(.1 Reporte de solicitudes de traslado de recursos(.2 +nforme so#re la evaluación de las solicitudes de traslado por parte de las administradoras(.3. *raslado de recursos e información entre administradoras(.&. +ntercam#io de información

$. MLTIPLE VINCULACIÓN

.1. Casos de m>ltiple vinculación.2. Cruce de información entre administradoras del ,9$.3. De#er de informar al tra#a%ador al empleador .&. ;tros casos de m>ltiple vinculación.(. Cumplimiento de los términos legales para el traslado de afiliados.. ,olicitudes de reconocimiento de prestaciones

%. DECLARACIÓN DE INGRESOS PERCIBIDOS

,. REGLAS SOBRE RECONOCIMIENTO Y PAGO DE PENSIONES

-. REMISIÓN DE E&TRACTOS POR PARTE DE LAS ENTIDADES ADMINISTRADORAS DEL RÉGIMEN SOLIDARIO DEPRIMA MEDIA CON PRESTACIÓN DEFINIDA

1. PAGO DE MESADAS PENSIONALES MEDIANTE CONSIGNACIÓN EN CUENTA CORRIENTE O DE AHORROS

11. PUBLICACIÓN DE INFORMACIÓN AL AFILIADO

CAPÍTULO II: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES EN MATERIA DE RÉGIMEN DE AHORRO INDIVIDUALCON SOLIDARIDAD

1. DISPOSICIONES RELACIONADAS CON OBLIGACIONES ESPECIALES DE LAS SOCIEDADESADMINISTRADORAS +AFP/

1.1. Contratación del seguro de invalide" so#revivencia1.2. Remisión de e/tractos a los afiliados pensionados del R)+,1.3. Comisiones de los fondos de pensiones o#ligatorias1.&. Campaas de información de educación para la promoción del esquema de multifondos

2. DISPOSICIONES RELACIONADAS CON LOS FONDOS ADMINISTRADOS

2.1. Régimen de gastos admisi#les para los tipos de fondos de pensiones o#ligatorios2.2. Elección o cam#io de tipo de fondo de pensiones o#ligatorias2.3. Retracto de la elección de tipo de fondo2.&. *ransferencia de títulos !o valores entre los diferentes fondos8 como consecuencia de los cam#ios de tipo de fondo2.(. Criterios metodológicos para la conformación del componente de referencia a tener en cuenta en el clculo de larenta#ilidad mínima o#ligatoria

3. LÍMITE DE LA NEGOCIACIÓN DE COMPRA Y VENTA DE COP(USD BA#O LA MODALIDAD SPOT )CONTADO* O ATRAVÉS DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS

4. DISPOSICIONES RELACIONADAS CON NUEVAS MODALIDADES DE PENSIÓN

&.1. Definiciones generales&.2. Renta temporal cierta con renta vitalicia de diferimiento cierto&.3. Renta temporal varia#le con renta vitalicia diferida&.&. Retiro programado sin negociación del #ono pensional&.(. Renta temporal varia#le con renta vitalicia inmediata&.. )utori"ación de otras modalidades de pensión&.0. Condiciones para el ofrecimiento de nuevas modalidades de pensión

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CAPÍTULO III: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LA ADMINISTRACIÓN DE FONDOS DE CESANTÍAS

1. DISPOSICIONES RELACIONADAS CON LOS FONDOS ADMINISTRADOS

1.1. Reglamento de funcionamiento de los fondos de cesantías1.2. Régimen de gastos admisi#les para los portafolios de corto largo pla"o del fondo de cesantías

1.3. Comisiones1.&. )u/ilio de cesantía1.(. :ecanismo de protección al cesante1.. Cesión de fondos de cesantía1.0. Fndice representativo del mercado accionario del e/terior 1.. +nformación so#re los derechos o#ligaciones de los afiliados efectos de la selección o modificación de perfil deadministración1.. Definición o modificación del perfil de administración de aportes !o recursos a los fondos de cesantías1.15. Criterios metodológicos para la conformación del componente de referencia a tener en cuenta en el clculo de larenta#ilidad mínima o#ligatoria de los portafolios de cesantías

CAPÍTULO IV: DISPOSICIONES COMUNES A LA ADMINISTRACIÓN DE LOS FONDOS DE PENSIONESOBLIGATORIAS Y LOS PORTAFOLIOS DE CESANTÍAS

1. REGISTRO DE OPERACIONES CON LOS RECURSOS DE LOS TIPOS DE FONDOS DE PENSIONESOBLIGATORIAS Y LOS PORTAFOLIOS DE LOS FONDOS DE CESANTÍA

2. POLÍTICAS DE INVERSIÓN' ASIGNACIÓN ESTRATÉGICA DE ACTIVOS Y FUNCIONES DE LOS COMITÉS DERIESGOS E INVERSIONES

2.1. $olíticas de inversión2.2. Comité de riesgos comité de inversiones2.3. )signación estratégica de activos

3. E#ERCICIO DE LOS DERECHOS POLÍTICOS DE LAS AFPC RESPECTO DE LAS INVERSIONES !UE REALICENCON LOS RECURSOS DE LOS FONDOS DE PENSIONES OBLIGATORIAS Y DE CESANTÍAS

3.1. Contenido mínimo3.2. Divulgación3.3. Revisión periódica

CAPÍTULO V: DISPOSICIONES COMUNES A LOS PATRIMONIOS AUTÓNOMOS O ENCARGOS FIDUCIARIOS !UECONSTITUYAN LAS ENTIDADES TERRITORIALES' SUS DESCENTRALIZADAS Y ECOPETROL PARA GARANTIZAR

EL CUMPLIMIENTO DE DETERMINADAS OBLIGACIONES PENSIONALES

1. AUTORIZACIÓN

2. OB#ETO E&CLUSIVO DE LOS PATRIMONIOS AUTÓNOMOS Y ENCARGOS FIDUCIARIOS

2.1. $ara las entidades territoriales o sus descentrali"adas que tenían a su cargo el reconocimiento pago de pensiones no hu#ieren sido sustituidas por fondos de pensiones p>#licas del orden territorial2.2. $ara las entidades territoriales o sus descentrali"adas que fueron sustituidas por fondos de pensiones p>#licas delorden territorial

3. PROHIBICIONES

4. VALOR DE LOS ACTIVOS E INTEGRACIÓN DE LOS PATRIMONIOS AUTÓNOMOS Y ENCARGOS FIDUCIARIOS

. BONOS PENSIONALES

$. RENTABILIDAD MÍNIMA DEL FONPET

%. GARANTÍA DE RENTABILIDAD MÍNIMA

,. C"LCULO DEL COCIENTE DE INGRESO POR COMISIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE RECURSOS DEL FONPET

-. SEPARACIÓN CONTABLE

1. FONDOS DE PENSIONES VOLUNTARIOS

11. ENTIDADES AUTORIZADAS PARA ADMINISTRAR LOS RECURSOS CORRESPONDIENTES A PASIVOSPENSIONALES A CARGO DE LA EMPRESA COLOMBIANA DE PETRÓLEOS

CAPÍTULO VI: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LOS PLANES DE PENSIONES VOLUNTARIAS

1. ALCANCE

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2. REGLAS SOBRE LOS PLANES DE PENSIONES DE #UBILACIÓN E INVALIDEZ

2.1. $lanes institucionales su autori"ación por parte de la ,-C

3. REVELACIÓN DE INFORMACIÓN A PARTÍCIPES

3.1. E/tractos

3.2. -icha técnica

4. PR"CTICAS INSEGURAS Y NO AUTORIZADAS

CAPÍTULO VII: RÉGIMEN DE INVERSIONES DE LOS FONDOS DE PENSIONES DE #UBILACIÓN E INVALIDEZVOLUNTARIOS +FPV/

1. INVERSIONES ADMISIBLES

1.1. *ítulos8 valores o participaciones de emisores nacionales1.2. *ítulos8 valores o participaciones de emisores del e/terior 1.3. ;tros activos

2. RE!UISITOS DE CALIFICACIÓN PARA LAS INVERSIONES ADMISIBLES

3. FOROS PARA LA REALIZACIÓN DE OPERACIONES EN EL MERCADO

4. OPERACIONES CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS

. LÍMITES' REGLAS Y PROHIBICIÓN APLICABLES EN LA REALIZACIÓN DE OPERACIONES REPO' SIMULT"NEAS Y DE TRANSFERENCIA TEMPORAL DE VALORES

$. E&CESOS EN LAS INVERSIONES Y EN LOS LÍMITES DE LOS INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS

%. CUSTODIA

TÍTULO IV

INSTRUCCIONES GENERALES RELATIVAS A LAS OPERACIONES DE LAS ENTIDADES ASEGURADORAS'CAPITALIZACIÓN E INTERMEDIARIOS DE SEGUROS

CAPÍTULO I: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS SOCIEDADES CAPITALIZADORAS

1. PLANES DE CAPITALIZACIÓN

2. CONDICIONES DE LOS CONTRATOS

2.1. Contenido de los títulos2.2. Condiciones de las notas técnicas2.3. +ntereses2.&. ,orteos de capitali"ación2.(. Conservación de títulos e información

3. REGLAS APLICABLES AL RÉGIMEN DE LAS RESERVAS

3.1. Remisión de clculos de la reserva matemtica3.2. +mprocedencia de constitución de reservas técnicas3.3. Reglas so#re calificación mínima cuantificación del riesgo crediticio de las inversiones que respalden reservastécnicas

4. NOTIFICACIÓN DE ENTREGA DE LOS RECURSOS

CAPÍTULO II: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS ENTIDADES ASEGURADORAS YREASEGURADORAS

1. REGLAS GENERALES SOBRE LA OPERACIÓN DE SEGUROS

1.1. )utori"ación de ramos de seguros1.2. $óli"as tarifas1.3. 'egocios en coaseguro1.&. Comisiones para el intermediario de seguros1.(. -inanciación de primas1.. Retención de riesgos8 cesión aceptación de reaseguros1.0. $rcticas inseguras en la contratación de seguros1.. Criterios elementos mínimos de las notas técnicas

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2. ASPECTOS FINANCIEROS LAS ENTIDADES ASEGURADORAS

2.1. Régimen patrimonial2.2. Reglas so#re el régimen de reservas técnicas su inversión

3. REGLAS PARTICULARES APLICABLES A CIERTOS RAMOS

3.1. Reglas aplica#les al seguro o#ligatorio de daos corporales causados a las personas en accidentes de trnsitoG,;)*H3.2. Reglas aplica#les al seguro previsional de invalide" so#revivientes3.3. Reglas aplica#les al ramo de seguro de pensiones 4e 1553.&. Reglas aplica#les al seguro de riesgos la#orales3.(. Reglas aplica#les al seguro de enfermedades de alto costo3.. Reglas aplica#les a los seguros de vida3.0. Reglas especiales aplica#les al ramo de pensiones con conmutación pensional3.. *a#las de riesgos de ve%e"8 invalide" so#revivencia3.. Reglas aplica#les al ramo de cumplimiento3.15. Reglas especiales aplica#les al ramo de seguro de rentas voluntarias3.11. Reglas aplica#les al ,eguro de eneficios Económicos $eriódicos B E$,

4. REGLAS RELATIVAS A OTRAS ACTIVIDADES DESARROLLADAS POR LAS ENTIDADES ASEGURADORAS

&.1. Emisión de planes alternativos de pensiones&.2. )dministración de fondos de pensiones de %u#ilación e invalide"

. SUSCRIPCIÓN DE CONTRATOS DE ENCARGO FIDUCIARIO DE INVERSIÓN POR PARTE DE LAS ENTIDADESASEGURADORAS

CAPÍTULO III: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LOS CORREDORES DE SEGUROS Y DEREASEGUROS

1. CORREDORES DE SEGUROS

1.1. Condiciones de inscripción ante la ,-C1.2. $rohi#ición de financiación de primas1.3. Concursos de méritos

2. CORREDORES DE REASEGUROS2.1. +nscripción2.2. $rohi#ición de notas de co#ertura

3. DISPOSICIONES COMUNES

3.1. )nticipos de comisiones

CAPÍTULO IV: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LA GESTIÓN DE RIESGOS EN LAS ENTIDADESASEGURADORAS


1.1. ;#ligación de adoptar sistemas especiales de administración de riesgos de seguros B ,E)R,

1.2. Características del ,E)R,1.3. )dopción de políticas so#re asunción de riesgos

2. REGLAS ESPECIALES DE LA ESTRUCTURA Y OPERACIÓN DEL SEARS

2.1. +nfraestructura2.2. Características de las metodologías de cuantificación de los riesgos de seguros2.3. $rocesos de control de monitoreo de riesgos2.&. $eriodicidad de la evaluación reporte a la ,-C2.(. -acultad de o#%eción del ,E)R, por parte de la ,-C

TÍTULO VINSTRUCCIONES GENERALES RELATIVAS A OTRAS INSTITUCIONES Y ACTIVIDADES SOMETIDAS A

SUPERVISIÓN

CAPÍTULO I: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LOS FONDOS GANADEROS

1. RE!UISITOS

2. CUMPLIMIENTO DE PAR"METROS LEGALES

3. APLICACIÓN E&TENSIVA DE DISPOSICIONES DE LAS ENTIDADES VIGILADAS

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CAPÍTULO II: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS ENTIDADES DE DESARROLLO DE LOS ENTESTERRITORIALES

1. RÉGIMEN LEGAL + REDESCUENTO

1.1. Campo de aplicación1.2. 'aturale"a o#%eto1.3. Certificado de autori"ación1.&. Especiali"ación1.(. $rograma1.. ,uspensión de la autori"ación impartida por la ,-C1.0. ;peraciones de liquide"1.. Enca%e e inversiones1.. )dquisición posesión de #ienes mue#les e inmue#les1.15. )%ustes de inversión1.11. =igilancia1.12. Reforma de estatutos

2. RÉGIMEN ESPECIAL PARA LOS INSTITUTOS DE FOMENTO Y DESARROLLO DE LAS ENTIDADESTERRITORIALES + INFIS/ !UE MANE#EN E&CEDENTES DE LI!UIDEZ

2.1. )utori"ación2.2. 9o#ierno corporativo2.3. )dministración de e/cedentes de liquide" de las entidades territoriales2.&. Cartera de crédito2.(. -inanciación de las actividades previstas en el numeral 2 del art. 2 del E;,-2.. Descuento negociación de pagarés8 giros8 letras de cam#io otros títulos de deuda2.0. )dministración de fondos especiales2.. Revelación de información2.. Requerimientos tecnológicos operativos2.15. $revención control de lavado de activos de la financiación del terrorismo2.11. Régimen de responsa#ilidad sanciones administrativas2.12. -inali"ación del régimen especial de supervisión2.13. $u#licidad

CAPÍTULO III: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LA CONSTITUCIÓN DE LAS SECCIONES

ESPECIALIZADAS DE AHORRO Y CRÉDITO DE LAS CA#AS DE COMPENSACIÓN FAMILIAR

1. RE!UISITOS

1.1. Constitución1.2. Capitales mínimos1.3. Régimen especial de autori"ación de la ,-C

PARTE IIIMERCADO DESINTERMEDIADO

TÍTULO IEMISORES DE VALORES

CAPÍTULO I: DEBERES Y RESPONSABILIDADES DE LOS EMISORES DE VALORES

1. INSCRIPCIÓN EN EL RNVE

2. SISTEMA DE CONTROL INTERNO +SIC/ DE LOS EMISORES DE VALORES

2.1. Entidades sometidas a control e/clusivo de la ,-C 2.2. Entidades sometidas a control concurrente de la ,-C

3. TRANSFERENCIA DE ACCIONES Y BONOS CONVERTIBLES EN ACCIONES INSCRITOS EN BOLSA

3.1. *raspasos de títulos que no requieren información previa a la inscripción en el li#ro de registro de accionistas3.2. *raspasos que representen el 2I o menos de las acciones en circulación8 en virtud de actos o hechos %urídicos

diferentes a los mencionados en el su#numeral anterior 3.3. *raspasos que representen ms del 2I de las acciones en circulación8 con ocasión de actos o hechos %urídicosdiferentes a los mencionados en el su#numeral 1.1. del presente Capítulo

4. CELEBRACIÓN DE ASAMBLEAS DE TENEDORES DE BONOS Y CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONESESTABLECIDAS TANTO PARA LAS SOCIEDADES EMISORAS COMO PARA LOS REPRESENTANTES LEGALES DETENEDORES

&.1. Reglas de conducta para los representantes legales de tenedores de #onos&.2. )lcance de las funciones del representante legal de tenedores de #onos

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&.3. 'ormas referentes a la cele#ración de asam#leas de tenedores de #onos&.&. ;#ligaciones especiales de las entidades emisoras de #onos&.(. De#er de cola#oración por parte del emisor al representante de los tenedores

CAPÍTULO II: REGLAS PARTICULARES DE EMISIÓN DE VALORES

1. PROSPECTO DE INFORMACIÓN DE LAS EMISIONES DE VALORES

1.1. *ipo de información que de#e contener el prospecto de información1.2. Características del prospecto de información1.3. Contenido del prospecto de información

2. OFERTAS PBLICAS DE AD!UISICIÓN DE VALORES + OPA

2.1. 4i#eración de límites mínimos m/imos2.2. 9arantías en la reali"ación de una ;$)2.3. +nformación so#re el precio en el aviso en el cuadernillo2.&. Condiciones de las clusulas compensatorias o “Break Fee” 2.(. ,uscripción de acciones autori"ación de una ;$)

3. PUBLICACIÓN DE PROSPECTOS DE INFORMACIÓN CORRESPONDIENTES A INSCRIPCIÓN DE VALORES EN EL

RNVE Y(U OFERTAS PBLICAS3.1. $u#licación de prospectos de información3.2. $rocedimiento para pu#licar los prospectos de información o adendas mediante la utili"ación del aplicativo3.3. +nformación adicional

4. ENVÍO DE INFORMACIÓN RELEVANTE SOBRE LA CUAL SE SOLICITA AUTORIZACIÓN DE NO PUBLICACIÓN

. ENTENDIMIENTO DE TÉRMINOS PARA LOS EMISORES E INVERSIONISTAS EN ACCIONES

(.1. $ago de dividendos(.2. *itularidad

CAPÍTULO III: EMISIÓN DE VALORES DE ENTIDADES VIGILADAS POR LA SFC

1. RÉGIMEN DE EMISIÓN DE BONOS DE ENTIDADES VIGILADAS EN GENERAL

1.1. Capacidad autori"aciones1.2. Condiciones de la emisión1.3. Condiciones particulares de la emisión de #onos converti#les en acciones1.&. Representación de los tenedores de #onos1.(. +nformación a la ,-C so#re las emisiones de #onos

2. RÉGIMEN DE EMISIÓN DE BONOS DE GARANTÍA GENERAL DE LAS CORPORACIONES FINANCIERAS

3. RÉGIMEN DE EMISIÓN DE BONOS DE LAS SOCIEDADES COMISIONISTAS DE BOLSA DE VALORES

3.1. )utori"ación para emitir colocar #onos ordinarios3.2. Destinación e/clusiva de los recursos del empréstito3.3. Requisitos condiciones para la emisión de #onos ordinarios3.&. ;peraciones que no pueden reali"arse con títulos que integren una emisión

3.(. +nversión o representación del empréstito3.. Disposición de los recursos del empréstito3.0. Restitución de los recursos3.. )%ustes al sistema de control interno3.. +nformación a la ,-C3.15. Revelaciones en torno a las emisiones de #onos ordinarios vigentes

CAPÍTULO IV: OPERACIONES !UE RE!UIEREN AUTORIZACIÓN DE LA SFC/ CONTROLADOS E&CLUSIVOS

1. DOCUMENTACIÓN GENERAL

2. DOCUMENTACIÓN ADICIONAL

2.1. Documentación #sica para fusiones escisiones2.2. Documentación específica para fusiones

2.3. Documentación específica para escisiones2.&. Documentación específica para transformaciones2.(. Documentación específica para disolución anticipada2.. Documentación específica para otras formas de reorgani"ación2.0. Disminución de capital con reem#olso efectivo de aportes2.. Documentación específica para la apro#ación del aval>o de aportes en especie2.. Reglamentos de suscripción de acciones2.15. Conversión de acciones2.11. Condiciones generales de los aval>os otros estudios de valoración2.12. Condiciones generales de los avaluadores

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2.13. Documentación específica para solicitar la promoción de un acuerdo de reestructuración2.1&. Documentación específica para solicitar autori"ación para la reali"ación de las operaciones a que se refiere el art.10 de la 4e ((5 de 12.1(. Documentación específica para solicitar autori"ación de la fórmula de normali"ación del pasivo pensional en losacuerdos de reestructuración en términos de la 4e ((5 de 12.1. ,olicitud de información adicional2.10. $erfeccionamiento de las reformas estatutarias o del acto autori"ado

2.1. Reserva de la información suministrada

CAPÍTULO V: CÓDIGO PAÍS


2. ALCANCE DEL CÓDIGO PAÍS Y ADOPCIÓN DEL REPORTE DE IMPLEMENTACIÓN

3. ESTRUCTURA DEL CÓDIGO PAÍS

4. DILIGENCIAMIENTO Y REPOTE

. IMPLEMENTACIÓN DE LAS RECOMENDACIONES

$. CONTE&TUALIZACIÓN DE LAS RECOMENDACIONES

%. PERIODICIDAD

CAPÍTULO VI: PR"CTICAS INSEGURAS Y NO AUTORIZADAS

1. PR"CTICAS ILEGALES' NO AUTORIZADAS E INSEGURAS DE LOS EMISORES DE VALORES

1.1. En relación con la representación de sus accionistas en las asam#leas1.2. :edidas correctivas de saneamiento

CAPÍTULO VII: INSTRUCCIONES EN MATERIA DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LAFINANCIACIÓN DEL TERRORISMO A LOS EMISORES NO VIGILADOS POR LA SFC


1.1. +nstrucciones especiales para los eventos de colocación en el mercado primario1.2. +nstrucciones para los eventos de negociación en el mercado secundario1.3. )dministración de la emisión

2. SISTEMA INTEGRAL PARA LA PREVENCIÓN Y CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DELTERRORISMO / SIPLA

2.1. Requisitos del ,+$4)2.2. Estructura organi"acional2.3. :anual ,+$4)2.&. $rocedimientos para el conocimiento de los inversionistas2.(. $ersonas p>#licamente e/puestas2.. E/cepciones a la o#ligación de diligenciar el formulario de vinculación de inversionistas

2.0. ;peraciones inusuales operaciones sospechosas2.. $rocedimientos para el control reporte

3. CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS

4. RESERVA DE LA INFORMACIÓN

TÍTULO II DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS ACTIVIDADES Y ENTIDADES DEL MERCADO DE VALORES

CAPÍTULO I: REGLAS GENERALES

1. INTERMEDIACIÓN DE VALORES

1.1. Consideraciones generales1.2. $rincipios aplica#les en la definición de las políticas procedimientos de los intermediarios de valores

2. MANE#O DE RECURSOS DE CLIENTES E INVERSIONISTAS Y ACTUALIZACIÓN DE INFORMACIÓN DE CUENTASBANCARIAS A TRAVÉS DE INTERNET

2.1. )pertura de cuentas2.2. Responsa#le2.3. Certificación

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3. PR"CTICAS INSEGURAS Y NO AUTORIZADAS DE LAS ENTIDADES RELACIONADAS EN LOS NUMERALES 1 Y 3DEL PAR"GRAFO 3 DEL ART. % DE LA LEY -$4 DE 2

CAPÍTULO II: REGLAS DE INTERMEDIACIÓN EN EL MERCADO MOSTRADOR

1. DEFINICIONES

2. OBLIGACIÓN DE REGISTRO

2.1. ;peraciones o#%eto de registro2.2. )filiación o#ligatoria a un sistema de registro de operaciones so#re valores2.3. Requisitos para el afiliado a un sistema de registro de operaciones so#re valores2.&. $la"o para reportar las operaciones e%ecutadas2.(. Reporte de las operaciones e%ecutadas2.. Demostración de las condiciones de las operaciones2.0. $rocedimiento de reporte de las operaciones2.. +nformación mínima a reportar 2.. Reglas particulares para operaciones repo8 simultneas de transferencia temporal de valores2.15. $roceso de complementación2.11. Compensación liquidación de operaciones registradas2.12. Reporte de la hora de e%ecución de las operaciones2.13. :odificaciones anulaciones de registros

3. TRANSPARENCIA EN LAS OPERACIONES OB#ETO DE REGISTRO

3.1. ;peraciones de crédito p>#lico de mane%o de deuda reali"adas con la 'ación3.2. :omento de diseminación de la información de las operaciones o#%eto de registro

4. MANUALES Y PROCEDIMIENTOS RESPECTO DE OPERACIONES EN EL MERCADO MOSTRADOR

&.1. Cumplimiento de los de#eres consagrados respecto de contrapartes que tengan la calidad de JclientesinversionistasK

. RÉGIMEN APLICABLE AL REGISTRO DE OPERACIONES CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS YCON PRODUCTOS ESTRUCTURADOS

TÍTULO IIISOCIEDADES COMISIONISTAS DE BOLSA DE VALORES

CAPÍTULO I: DISPOSICIONES ESPECIALES APLICABLES A LAS OPERACIONES DE LAS SOCIEDADESCOMISIONISTAS DE BOLSA DE VALORES

1. CONSTITUCIÓN DE PÓLIZAS

2. PROHIBICIONES EN EL DESARROLLO DE SU ACTIVIDAD

CAPÍTULO II: LIBRO ELECTRÓNICO DE REGISTRO DE ÓRDENES Y PRINCIPIOS PARA EL PROCESAMIENTO DEÓRDENES DE SOCIEDADES COMISIONISTAS DE VALORES

1. PRINCIPIOS A SEGUIR EN EL PROCESAMIENTO DE ÓRDENES

2. SISTEMA ELECTRÓNICO DE REGISTRO DE ÓRDENES SOBRE VALORES

2.1. Etapas para el tratamiento de órdenes2.2. :anuales del 4E;2.3. Recepción de órdenes2.&. 7rdenes reci#idas fuera del horario normal de operación2.(. Contenido de la información en el 4E;2.. +nterrupciones del sistema de li#ro de órdenes2.0. E%ecución de órdenes2.. $rocesos operativos posteriores a la e%ecución de órdenes2.. Consolidación de órdenes fraccionamiento de operaciones2.15. =igencia de las órdenes

2.11. Cancelación o corrección de órdenes

CAPÍTULO III: SISTEMAS ELECTRÓNICOS DE RUTEO DE ÓRDENES

1. CONSIDERACIONES GENERALES

2. DEFINICIONES

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3. AGENTES AUTORIZADOS PARA EL OFRECIMIENTO Y USO DE SISTEMAS ELECTRÓNICOS DE RUTEO DEÓRDENES

4. VALORES Y OPERACIONES

. RE!UERIMIENTOS APLICABLES A LAS SOCIEDADES COMISIONISTAS DE BOLSA DE VALORES

(.1. Requisitos previos(.2. Reglamentos manuales(.3. Disponi#ilidad de recursos(.&. De#eres de las sociedades comisionistas de #olsa de valores(.. Condiciones de operación de los sistemas electrónicos de ruteo de órdenes

$. SUPERVISIÓN

%. RE!UERIMIENTOS APLICABLES A LOS ADMINISTRADORES DE SISTEMAS DE NEGOCIACIÓN DE VALORES Y ALAS BOLSAS DE VALORES

0.1. Requisitos previos0.2. Requisitos de funcionamiento0.3. +nformación de los sistemas de negociación de valores de las #olsas de valores

CAPÍTULO IV: FORMADORES DE LI!UIDEZ DEL MERCADO DE VALORES

1. MODALIDADES

1.1. )ctuación como formador de liquide" con fondos propios1.2. )ctuación como formador de liquide" con fondos provenientes del emisor

2. OBLIGACIONES DEL FORMADOR DE LI!UIDEZ

3. PROHIBICIONES APLICABLES AL FORMADOR DE LI!UIDEZ

4. E&CEPCIONES AL CUMPLIMIENTO DE LA ACTIVIDAD

. REGLAS GENERALES APLICABLES A LOS EMISORES !UE SUSCRIBAN CONTRATOS CON FORMADORES DE

LI!UIDEZ

$. RE!UISITOS Y OBLIGACIONES DE LOS SISTEMAS DE NEGOCIACIÓN DE VALORES Y(O LAS BOLSAS DEVALORES

%. CONTENIDO DE LOS REGLAMENTOS DE LAS BOLSAS DE VALORES O SISTEMAS DE NEGOCIACIÓN DEVALORES

,. MONITOREO Y SUPERVISIÓN

TÍTULO IVPROVEEDORES DE INFRAESTRUCTURA Y OTROS AGENTES

CAPÍTULO I: BOLSAS DE VALORES

1. APLICACIÓN E&TENSIVA

2. OPERACIONES DE DEMOCRATIZACIÓN REALIZADAS A TRAVÉS DE BOLSA

CAPÍTULO II: SOCIEDADES CALIFICADORAS DE VALORES

1. SOCIEDADES CALIFICADORAS INTERNACIONALMENTE RECONOCIDAS

2. INFORMACIÓN SOBRE CALIFICACIONES Y REVISIONES DE LAS MISMAS

2.1 +nformación al mercado2.2. Contenido de la información

CAPÍTULO III: SOCIEDADES ADMINISTRADORAS DE SISTEMAS DE NEGOCIACIÓN DE VALORES Y SISTEMAS DEREGISTRO DE OPERACIONES SOBRE VALORES

1. CONTENIDO DE LOS COMPROBANTES DE LI!UIDACIÓN

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CAPÍTULO IV: PROVEEDORES DE PRECIOS

1. RECONOCIMIENTO EN EL E&TRAN#ERO

2. LA ACTIVIDAD

2.1. Am#ito de )plicación2.2. Definiciones

3. DE LOS PROVEEDORES DE PRECIOS PARA VALORACIÓN

3.1. -unciones especiales de la %unta directiva3.2. Composición del comité de valoración3.3. $roveeduría de precios para la valoración de inversiones3.&. Reglamento de funcionamiento3.(. :etodologías de valoración3.. +nfraestructura tecnológica acceso a la información3.0. $rohi#iciones aplica#les a los proveedores de precios para valoración3.. $lan Lnico de Cuentas M $


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TÍTULO VSISTEMA INTEGRAL DE INFORMACIÓN DEL MERCADO DE VALORES + SIMEV

CAPÍTULO I: REGISTRO NACIONAL DE VALORES Y EMISORES + RNVE

1. AMBITO DE APLICACIÓN

2. ACTUALIZACIÓN DE INFORMACIÓN B"SICA DE EMISORES

2.1. -orma de ingreso2.2.


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CAPÍTULO III: CONSTITUCIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA Y FAMILIAS DEFONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA

1. ACREDITACIÓN DE RE!UISITOS APLICABLES A LAS SOCIEDADES ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE

INVERSIÓN COLECTIVA

1.1. +nfraestructura tecnológica operativa suficiente para administrar el respectivo fondo de inversión colectiva8 o larespectiva familia de fondos de inversión colectiva8 o para reali"ar las actividades de gestión distri#ución1.2. +nfraestructura administrativa8 operativa humana1.3. Estructura de control interno1.&. Códigos de #uen go#ierno corporativo1.(. ,istema de gestión administración de los riesgos1.. :ecanismos de co#ertura1.0. )creditación de requisitos para actividades delegadas por la sociedad administradora1.. Custodia de valores1.. Contratación de intermediarios de valores

2. RE!UISITOS DE AUTORIZACIÓN DE FICS Y FAMILIAS DE FICS

2.1. Contenido mínimo de los reglamentos2.2. Contenido mínimo de la política de inversión2.3. ,uspensión de redención de participaciones por decisión de la %unta directiva de la sociedad administradora o de laasam#lea de inversionistas2.&. Redención de participaciones*ipos de $articipación2.(. -+Cs que inviertan en otros -+Cs o vehículos de inversión colectiva2.. Contenido mínimo de los prospectos2.0. Contenido mínimo de las constancias de entrega de recursos2.. Contenido mínimo de los documentos8 registros electrónicos o compro#antes representativos de las participacionesen los -+Cs cerrados2.. Contenido mínimo de los documentos8 registros electrónicos o compro#antes representativos de las participacionesen los -+Cs a#iertos2.15. -usión de -+Cs

3. OBLIGACIONES DE REVELACIÓN DE INFORMACIÓN

3.1. E/tracto de cuenta

3.2. -icha técnica3.3. $u#licación de información en +nternet

4. INFORME DE RENDICIÓN DE CUENTAS DE LA SOCIEDAD ADMINISTRADORA

&.1. )spectos generales&.2. $rincipios generales de revelación del informe de rendición de cuentas&.3. +nformación de desempeo&.&. Composición del portafolio&.(. Estados financieros sus notas&.. Evolución del valor de la unidad&.0. 9astos

. C"LCULO DE LOS MONTOS DE SUSCRIPCIONES

(.1. ,ociedades administradoras de -+Cs

(.2. +nversiones de capital en otras sociedades comisionistas de #olsas de valores8 sociedades administradoras deinversión o sociedades fiduciarias

$. OPERACIONES DE REPORTO O REPO' SIMULT"NEAS Y DE TRANSFERENCIA TEMPORAL DE VALORES'OPERACIONES DE DERIVADOS' Y OPERACIONES APALANCADAS

.1. ;peraciones autori"adas.2. :etodologías para medir la e/posición de las operaciones de naturale"a apalancada

CAPÍTULO IV: GESTIÓN FONDOS DE INVERSION COLECTIVA

1. DELEGACIÓN DE LA ACTIVIDAD DE GESTIÓN DE FICS

1.1. )creditación de requisitos por parte de quien e%er"a la actividad como gestor del portafolio de -+Cs familias de -+Cs

1.2. 9estor e/tran%ero de portafolios

CAPÍTULO V: DISTRIBUCIÓN DE FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA

1. MEDIOS AUTORIZADOS PARA REALIZAR LA DISTRIBUCIÓN DE FIC

2. DEBER DE ASESORÍA ESPECIAL

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3. OBLIGACIONES ADICIONALES DE LOS DISTRIBUIDORES ESPECIALIZADOS DE FONDOS DE INVERSIÓNCOLECTIVA

4. RE!UERIMIENTOS ESPECIALES PARA LOS SU#ETOS PROMOTORES !UE COMPONEN LA FUERZA DE VETAS

. REGLAMENTO DE FUNCIONAMIENTO DE LA CUENTA ÓMNIBUS

CAPÍTULO VI: FONDOS DE CAPITAL PRIVADO

1. REGLAS ESPECIALES PARA LOS FONDOS DE CAPITAL PRIVADO

CAPÍTULO VII: FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA INMOBILIARIOS

1. DESTINACIÓN DE LOS INMUEBLES Y PROYECTOS INMOBILIARIOS EN LOS !UE DEBEN INVERTIR LOS FODOSDE INVERSIÓN COLECTIVA INMOBILIARIOS !UE FORMEN PARTE DE UNA FAMILIA DE FONDOS DE INVERSIÓNCOLECTIVA

2. INVERSIÓN EN ACCIONES O CUOTAS DE INTERÉS SOCIAL EMITIDAS POR COMPAÍAS E&TRAN#ERASLISTDAS EN BOLSAS DE VALORES INTERNACIONALES' CUYO OB#ETO E&CLUSIVO SEA LA INVERSIÓN ENBIENES IMUEBLES O EN PROYECTOS INMOBILIARIOS' O AMBOS

3. DETERMINACIÓN DEL VALOR DEL APORTE EN ESPECIE DE BIENES INMUEBLES Y DERECHOS FIDUCIARIOS

4. VALORACIÓN DE LOS FIC INMOBILIARIOS

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Documents

Tabla de Contenido General CBJ