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DOSSIER DE DEMANDE
DE FINANCEMENT Nom – Prénom :
Activité :
Ecrivez dans les cases grises
LA DEMANDE
Prêt NACRE : Quel Montant ? Quelle durée ? Affectation ? Prêt d’honneur : Quel Montant ? Quelle durée ? Quel différé ? Prêt bancaire : Quel est le montant prévu pour le prêt bancaire ? Quel est la garantie sur le prêt
bancaire ?
Accompagnement : par quel organisme avez-vous été accompagné ?
Banque : Avez-vous déjà démarché des banques pour un prêt ? Si oui, citez-les + détaillez l’avancée des démarches par banque (nom du conseiller, coordonnées mail + téléphonique).
Adresse (porteur de projet): Situation sociale (salarié, demandeur d’emploi) :
Code Postal :
Ville :
Téléphone :
Mail : Site :
Date et lieu de Naissance :
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Adresse (Associé): Situation sociale (salarié, demandeur d’emploi) :
Code Postal :
Ville :
Téléphone :
Mail : Site :
Date et lieu de Naissance :
Formations et expériences, et plus particulièrement celles en rapport avec le projet : Cliquez pour taper du texte.
Appuis (famille, amis, association, environnement professionnel, autre) : Cliquez pour taper du texte.
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LE PROJET
Nature du projet (création, reprise, développement) :
Si reprise, expliquez les raisons de la cession par le cédant :
Activité :
Historique et genèse du projet :
Attention, il est important de s’assurer d’avoir obtenu tous les financements de son projet
avant toute immatriculation.
Fiche signalétique de l’entreprise :
Raison sociale : Activité :
Adresse :
Téléphone : Télécopie :
N° SIREN : Code NAF :
Date de création : Inscription RC :
Forme juridique :
Capital social : Dont libéré :
Comptes courant d’associés : % détenu par le créateur + % des
associés :
Date de lancement envisagée :
Coordonnées du consultant ou expert comptable :
Coordonnées du ou des banquiers :
Coordonnées de l’assureur :
Description des produits/ services (caractéristique, utilité, performance et prix) :
Produit 1 :
Produit 2 :
Produit 3 :
Quelles sont vos jours et horaires d’ouvertures?
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ETUDE DE MARCHE
Le marché :
Secteur d’activité concerné :
Evolutions et tendances du marché :
Zone de chalandise :
Réglementations et usages de la profession :
La clientèle :
Noms Part des ventes (%) Délai de règlement
(jours)
Particuliers
Grossistes
PME
Grandes
Entreprises
Administrations
Collectivités
locales
Clientèle ciblée et caractéristique de consommation : Cliquez pour taper du texte.
Quelle est la saisonnalité de la consommation : Cliquez pour taper du texte.
Avez-vous des réseaux qui pourront vous amener des clients ? Décrivez-les ? Cliquez pour taper du texte.
Si besoin, ajoutez un commentaire sur la clientèle: Cliquez pour taper du texte.
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La concurrence :
Noms Exemple
Emplacement Adresse
Prix Panier moyen
Chiffre
d’Affaires et
Résultat
CA et Résultat
Forces par
rapport aux
concurrents
Meilleure
qualité, meilleur
service,…
Faiblesses par
rapport aux
concurrents
Coût de revient
supérieur,
renommée,…
Si besoin, ajoutez un commentaire sur les concurrents: Cliquez pour taper du texte.
Les fournisseurs :
En France
Noms Produits Localisation Délais de
livraison
Conditions de
règlements
A l’étranger
Noms Produits Pays
d’origine
Délais de
livraison
Conditions
de
règlements
Coût de
transport
et douane
Qté min /
commande
Les sous-traitants :
Noms Produits Localisation Délais de
livraison
Conditions de
règlements
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Si besoin, ajoutez un commentaire sur les fournisseurs : Cliquez pour taper du texte.
STRATEGIE COMMERCIALE
Quels sont vos moyens de prospections AU DEPART ?
Quel moyen ? Fournisseurs ou
réseaux ? Cible ?
Comment sera
utilisé ce moyen ? Coût TTC
Exemple :
Prospectus Nom imprimeur
Habitants de,
employés de,…
Boîtes aux lettres,
Comités d’entreprises,…
Montant facture
imprimeur
Comment allez-vous fidéliser vos clients ?
Quel moyen ? Fournisseurs ou
réseaux ? Cible ?
Comment sera
utilisé ce moyen ? Coût TTC
Si besoin, ajoutez un commentaire sur les démarches commerciales : Cliquez pour taper du texte.
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MOYENS DE PRODUCTION
Les ressources humaines :
Poste Description de
leurs missions Type de contrat
Temps plein/
Temps partiel
Rémunération
brute
Répartition du temps : (expliquez votre journée type)
Si besoin, ajoutez un commentaire sur les ressources humaines : Cliquez pour taper du texte.
Locaux :
Localisation (zone industrielle, pépinière, centre ville, centre commercial) :
Type (commerce, bureaux, atelier, garage, stockage,…) :
Surface :
Nature des travaux envisagés :
Montant des travaux envisagés :
Montant du loyer :
Montant des charges locatives :
Dépôt de garantie :
Nom du propriétaire :
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DOSSIER DE FINANCEMENT
Calcul du chiffre d’affaires
TO
TA
L
Pro
du
its/services
Prix d
’achat
HT
(1)
Marg
e
(2)
= (1) +
(2)
Prix d
e V
ente H
T
(3)
Qtés p
ar jo
urs
(4)
= (3) x (4
)
CA
par Jo
ur
HT
(5)
= (5) x 24
CA
/ mo
is H
T
(24 jo
urs)
(6)
=(6
) x 12
CA
/ an
HT
(7)
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Plan de financement initial :
BESOINS
RESSOURCES
Frais d'établissement Apports personnels
Frais d'enregistrement ou capital social
Honoraires
Dépôt de marque INPI
Publicité au démarrage… Comptes courants d'associés
Droit d'entrée franchise (s'il y a lieu)
Immobilisations incorporelles
Brevet, licences
Création site internet
Logiciel
Fonds de commerce ou droit au bail Prêts d'honneur
Immobilisations corporelles
Travaux / aménagements
Véhicule
Mobilier PCE
Matériel informatique…
Outillage
Immobilisations financières
Garanties sur loyers Emprunts à moyen ou long terme
Garanties professionnelles
(ex : agent immobilier,
transporteur)
Stock de marchandises
TVA sur investissement
Trésorerie
(ou fonds de caisse)
TOTAL TOTAL
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Compte de résultat prévisionnel :
Année 1 Année 2 Année 3
A. Chiffre d'affaire
1. Achats marchandises / matières 1ère
2. Fournitures consommables
Fournitures administratives
Electricité/Eau/Gaz
Fournitures d'entretien
Petit matériel et outillage
Emballages
Carburant
3. Autres achats et charges externes Sous-traitance et intérimaire
Redevances de crédit Bail
Locations et charges locatives
Frais d'entretien et de réparations
Télécommunication
Assurances
Documentation
Formation
Honoraires
Publicité
Transport
Déplacements/missions/réceptions
Services bancaires
Divers
B. Valeur ajoutée =A -(1+2+3)
4. Impôts et taxes
5. Masse salariale
dont salaires brut
Charges sociales salariés
Cotisations sociales exploitant
6. Subventions
C. Excédent Brut d'Exploitation = B-(4+5+6)
7. Autres produits
8.Dotations aux amortissements
9.Autres charges
D. Résultat d'exploitation = C+7-(8+9)
10. Produits financiers
11. Frais financiers (intérêt d'emprunt)
12. Autre frais financiers
E. Résultat courant = D+10-(11-12)
13. Impôts sur les Sociétés
F. Résultat net =E-13
G. Capacité d'Autofinancement =F+8
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PLAN DE TRESORERIE
1er mois 2e mois 3e mois 4e mois 5e mois 6e mois
1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS
2. ENCAISSEMENTS
2A. D'exploitation
Chiffre d'affaires encaissé
2B. Hors exploitation
Apport en capital
Apport en comptes courants d'associés
Subventions
Prêt d'honneur
Emprunts à moyen et long termes (PCE + prêt bancaire + ….)
A. TOTAL ENCAISSEMENTS
3. DECAISSEMENTS
3A. D'exploitation Achat de marchandises
Sous-traitance
Eau/Electricité
Fournitures d'entretien
Fournitures administratives
Fournitures diverses
Loyers de crédit bail
Loyers et charges locatives
Assurances
Entretien (locaux, matériel)
Documentation
Honoraires
Affranchissements
Téléphone
Internet
Publicité
Frais de transport
Emballages et conditionnement
Voyages et déplacements
Divers
Autres impôts et taxes (hors IS ou IR)
Rémunération du dirigeant
Cotisations sociales du dirigeant
Salaires bruts des salariés
Cotisations sociales des salariés
Commissions versées
Agios et intérêts payés
3B. Hors exploitation Frais d'établissement
Brevet, licences
Création site Internet
Logiciels…
Achat terrain construction
Travaux/aménagements
Véhicule
Mobilier
Matériel informatique…
Garanties sur loyers
Garanties professionnelles
Remboursement d'emprunts
B. TOTAL DECAISSEMENTS
4. SOLDE DU MOIS = A - B
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5. SOLDE DE FIN DE MOIS = 1 + 4
7e mois 8e mois 9e mois
10e mois
11e mois 12e mois
1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS
2. ENCAISSEMENTS 2A. D'exploitation
Chiffre d'affaires encaissé
2B. Hors exploitation
Apport en capital
Apport en comptes courants d'associés
Subventions
Prêt d'honneur
Emprunts à moyen et long termes (PCE + prêt bancaire + ….)
A. TOTAL ENCAISSEMENTS
3. DECAISSEMENTS
3A. D'exploitation
Achat de marchandises
Sous-traitance
Eau/ Electricité
Fournitures d'entretien
Fournitures administratives
Fournitures diverses
Loyers de crédit bail
Loyers et charges locatives
Assurances
Entretien (locaux, matériel)
Documentation
Honoraires
Frais d'actes et de contentieux
Affranchissements
Téléphone
Internet
Publicité
Frais de transport
Emballages et conditionnement
Voyages et déplacements
Divers
Autres impôts et taxes (hors IS ou IR)
Rémunération du dirigeant
Cotisations sociales du dirigeant
Salaires bruts des salariés
Cotisations sociales des salariés
Commissions versées
Agios et intérêts payés
3B. Hors exploitation
Frais d'établissement
Brevet, licences
Création site Internet
Logiciels…
Achat terrain construction
Travaux/aménagements
Véhicule
Mobilier
Matériel informatique…
Garanties sur loyers
Garanties professionnelles
Remboursement d'emprunts
B. TOTAL DECAISSEMENTS
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4. SOLDE DU MOIS = A - B
5. SOLDE DE FIN DE MOIS = 1 + 4
PRESENTATION DU CREATEUR
Situation familiale :
Régime matrimonial (communauté ou séparation) :
Nombre de personne à charge (y compris les enfants en précisant leur âge) :
Votre conjoint participe-t-il (elle) à votre projet ? Si oui, sous quelle forme :
Statut professionnel du conjoint :
Situation financière :
Dépenses Ressources
Loyer Revenu activité
Pension alimentaire Revenu conjoint
Remboursement prêt immobilier Pension alimentaire
Remboursement prêt
consommation
Allocations familiales et
logement
Autres : Autres :
Total Total
Êtes-vous propriétaire ?
Si oui, précisez :
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DOCUMENTS A JOINDRE
Docs obligatoires Docs optionnels Création Reprise Franchise Développement
Bail (ou projet) ou titre
d’occupation des locaux
X X X X
Statut (ou projet) X X X X
CV créateur + des associés X X X X
3 derniers relevés bancaires
personnels
X X X X
Factures/Devis X X X X
Photocopie pièce d’identité
et carte de sécurité sociale
X X X X
Contrat phase 1 NACRE
(pour public éligible)
+justificatif éligibilité
(ARE/RSA)
X X X X
Promesse de vente du
fonds de commerce
X
Liasses fiscales des 3
dernières années
X
Levée des inscriptions +
état des nantissements sur
le fonds de commerce
X X
Document d’Information
Précontractuel +contrat de
franchise
X
Accord ou contrat de
prêt bancaire
X X X X
Kbis X X X
Attestation de dépôt
des fonds
X
Procès-verbal de
nomination du gérant
X
Justificatifs des
démarches pour le
respect des activités
réglementées
X
Bulletins de salaires des
salariés +contrat de
travail
X X
Dossier à renvoyer à Val de Marne Actif Pour l’Initiative 85-87 avenue du Général de Gaulle 94000 CRETEIL 01.43.91.13.33 [email protected]
