TELIS GESCHÄFTSBERICHT 2018 · 2 TEIS FinanciaServicesHoding G Geschäftsericht 2018 TÜV MS Standard ServiceExcellence TELIS wächst – konstant und sicher, finanzstark und solide

TELIS GESCHÄFTSBERICHT 2018

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TELIS FinancialServicesHolding AG Geschäftsbericht 2018

TÜV MS Standard

ServiceExcellence

TELIS wächst – konstant und sicher, finanzstark und solide. Die Innovationsstärke des Unternehmens sorgte auch im Geschäftsjahr 2018 für Rekordzahlen. 123 Millionen Euro Gesamterlöse liefern das bisher stärkste Konzernergebnis der TELIS FinancialServicesHolding AG und das nach bereits expansionsstarken Jahren. Die positive Entwicklung aller wesentlichen Finanzkennzahlen ist ein Merkmal der hohen Wettbewerbsfähigkeit, was angesichts des Markt-umfeldes keine Selbstverständlichkeit ist.

Unabhängigkeit in Kapital, Produkt und Prozess ist nach wie vor die richtige Strategie für den TELIS-Konzern und am Markt in dieser Form bis heute einzigartig. Diese Unab- hängigkeit liefert die Basis für eine zukunftsfähige Kombi- nation. Sie besteht aus umfangreichem Service in höchster Qualität, professioneller Arbeitsweise auf allen Ebenen und maßgeschneiderter Technik für die ganzheitliche Be- ratung zu Finanzen, Vorsorge und Vermögensaufbau.

IM MITTELPUNKT DES DENKENS UND HANDELNS: UNSER MANDANTJedem Entwicklungsschritt liegt ein Gedanke zu Grunde: Im Zentrum allen Tuns steht unser Mandant. Seine Interes- sen, Wünsche und Ziele verpflichten uns zu zwei Dingen. Erstens, die bestmögliche Strategie für seine Zukunftspla- nung zu entwickeln. Zweitens, zu einer ganzheitlichen und unabhängigen Beratung und Betreuung über alle Lebens- phasen hinweg. Wie gut unsere Serviceleistungen beim Kunden ankommen, kontrollieren und messen wir regel- mäßig. Die Ergebnisse unserer Mandantenbefragungen bescheinigen uns Bestnoten. Der im gängigen Marktfor-schungsverfahren NPS, Net Promotor Score, ermittelte Wert liegt bei TELIS weit über dem Branchendurchschnitt.

Ganz besonders geschätzt und positiv beurteilt werden dabei die Fachkompetenz der Berater, die Berücksichtigung der persönlichen Lebensumstände und das Verständnis des Beraters für die Anliegen der Mandanten. Die Auszeichnung mit dem TÜV-Siegel „ServiceExcellence“, die TELIS 2018 zum ersten Mal und als deutschlandweit einziger Finanz- dienstleister erhalten hat, ist deshalb nur die logische Kon- sequenz aus unserer gelebten Kundenorientierung. Höchste Servicequalität ist eine entscheidende Stellschraube für den wirtschaftlichen Erfolg unseres Unternehmens. Wer zufrie-dene und treue Kunden will, muss diese Qualität immer wieder auf den Prüfstand stellen. Neben dem TÜV-Zertifikat kann die TELIS-Unternehmensgruppe aktuell auf mehrere renommierte Servicesiegel blicken:

Die Umsetzung der TELIS-Philosophie liegt in der Hand jedes einzelnen Beraters, jedes Mitarbeiters im Innendienst, jeder Führungskraft, jedes Vorstandes. Mein Dank gilt deshalb jedem, der sie aktiv lebt und weiterträgt. Das hohe Engagement zum Wohl unserer Mandanten hat die posi-tive Entwicklung des TELIS-Konzerns möglich gemacht. Der starke Zusammenhalt innerhalb unserer „TELIS-Fa-milie“ macht mich stolz. Ich bin davon überzeugt: Die harmonische Zusammenarbeit auf allen Ebenen ist ein Erfolgsgarant.

VERÄNDERUNGEN IM VORSTAND

Um dem anhaltend starken Wachstum Rechnung zu tragen, hat der Aufsichtsrat entschieden, das Vorstandsgremium zu verstärken. Zum 1. Januar 2019 wurde Frau Dr. Stefanie Alt neu als Vorständin bestellt. Frau Dr. Alt trägt in dieser Position dazu bei, die Wachstumspotenziale und Möglich- keiten der Digitalisierung noch besser auszuschöpfen. Das

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TELIS FINANZ AG KUNDENZUFRIEDENHEIT MESSBAR GEMACHT

BERICHT VON KLAUS BOLZ VORSITZENDER DES AUFSICHTSRATES

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neue Mitglied des Holdingvorstandes bringt eine umfassende Erfahrung und Expertise im Bereich der Digitalisierung,des Marktmanagements und der Personalentwicklung mit. Der Geschäftsleitung möchte ich an dieser Stelle persönlichund im Namen des Aufsichtsrates herzlich danken und unsere höchste Anerkennung aussprechen. In den vergangenen Monaten haben sie eine großartige Leistung vollbracht und das Unternehmen einen weiteren Schritt nach vorne gebracht.

DIALOGPARTNER UND RATGEBER

Im Rahmen seiner Überwachungs- und Beratungstätigkeit hat der Aufsichtsrat die Entwicklung des Unternehmens im Geschäftsjahr 2018 intensiv begleitet. Geprägt von gegen- seitigem Vertrauen und direkter Kommunikation konnten alle Aufgaben wahrgenommen werden, für die wir nach Gesetz, Satzung und Geschäftsordnung verantwortlich sind. Der Vorstand hat uns schriftlich und mündlich über die Geschäftslage und -entwicklung, die aktuelle Ertrags- situation, die Risikolage, das Risikomanagement, die kurz- und langfristige Planung sowie Investitionen und organisa- torische Maßnahmen unterrichtet. Der Aufsichtsrat war in alle wichtigen Entscheidungen eingebunden. Alle Mitglieder des Aufsichtsrates hatten stets ausreichend Gelegenheit sich einzubringen. Über die regelmäßigen Aufsichtsratssitzungen hinaus standen Aufsichtsrat und Vorstand im intensiv gepflegten und vertrauensvollen Aus- tausch. Der Aufsichtsrat bescheinigt dem Vorstand, die Unternehmensplanung sukzessive in allen Konzernunter-nehmen erfolgreich umzusetzen. Er verfolgt die Einhaltung der vereinbarten Zwischenziele professionell und konse-quent. Im Rahmen der beiden ordentlichen Aufsichtsrats- sitzungen haben wir die Berichte des Vorstandes entge- gengenommen und mit ihm die Entwicklung des Unter-nehmens sowie strategische Fragen diskutiert.

DIE JAHRES- UND KONZERNABSCHLUSSPRÜFUNG

Die SLP Treuhand GmbH, Wirtschaftsprüfungsgesellschaft mit Sitz in Regensburg, hat den aufgestellten Konzernab- schluss einschließlich des jeweiligen Lageberichts geprüft und jeweils einen uneingeschränkten Bestätigungsvermerk erteilt.

Die Abschlussunterlagen und die Prüfungsberichte standen allen Mitgliedern des Aufsichtsrats rechtzeitig zur Verfügung. Wir haben die Dokumente geprüft und über den Jahres- abschluss in der Sitzung am 16. Mai 2019 beraten. Der Aufsichtsrat hat sich nach eigener Prüfung der Unterlagen dem Abschlussprüfer angeschlossen. Damit ist der Jahres- abschluss der TELIS FinancialServicesHolding AG zum 31. Dezember 2018 festgestellt.

Die Bilanzsumme erreicht nunmehr 115 Millionen Euro. Der Vorstand hat vorgeschlagen, den gesamten Jahres- überschuss für die Ausschüttung zur Verfügung zu stellen, was zu einer Brutto-Dividende pro Aktie von 4,50 Euro führt. Der Aufsichtsrat hat dem Vorschlag des Vorstandes zugestimmt. Die Hauptversammlung hat diese Dividende am 16. Mai 2019 beschlossen.

Wir sehen die TELIS FinancialServicesHolding AG als gerüstet für jedwede Art von Herausforderung und gehen mit großer Zuversicht unseren Weg der Unabhängigkeit in Kapital, Produkt und Prozess weiter. Im Namen des Auf- sichtsrates bedanke ich mich bei allen Finanzberatern und Vermittlern sowie allen Mitarbeitern der TELIS-Gesell- schaften für ihren engagierten Einsatz und die konstruktive Zusammenarbeit. Eine Gemeinschaftsleistung hat die er-freuliche Entwicklung des Unternehmens ermöglicht.

Ein Glückwunsch und ein großer Dank gehen an alle Vorstände der TELIS-Gruppe für das hervorragende Geschäftsergebnis 2018 und ihren erklärten Willen, TELIS weiter erfolgreich in die Zukunft zu führen.

Klaus BolzVorsitzender des Aufsichtsrates der TELIS FinancialServicesHolding AG

„Digitalisierung setzt zwingend voraus, vom Kunden her zu denken. Die Wünsche des Kunden, seine An- sprüche und seine Art des Denkens in den Vorder-grund des eigenen unternehmerischen Handelns zu stellen. Die Zukunft des qualifizierten Rundum- Beraters wird damit gestärkt.

Ein Finanzdienstleistungsunternehmen muss deshalb alles daran setzen, digitale Unterstützung zu geben, um Raum zu schaffen, sich uneingeschränkt den Themen der Kunden zu widmen. Bei der TELIS FinancialServicesHolding AG wird daran laufend über alle Vertriebswege gearbeitet.“ Klaus Bätge stv. Vorsitzender des Aufsichtsrates

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Am 31. Dezember 2018 beendeten wir das erfolgreichste Geschäftsjahr seit der Unternehmensgründung 1992, und das mit dem fünften Rekordergebnis in Folge. Wir erreichten Umsatzerlöse in Höhe von über 123 Millionen Euro und den mit 11,6 Millionen Euro höchsten Konzernjahresüberschuss. Diese Ergebnisse bestätigen: ausgezeichnete Beratung zahlt sich aus, Diversifikation in den Vertriebswegen bringt Stabilität und der Blick in die Zukunft kann weiter positiv bleiben. Zu verdanken haben wir den Erfolg Beraterinnen und Beratern, Maklerinnen und Maklern und Mitarbeiterin- nen und Mitarbeitern in der Konzernzentrale, die unsere Werte Professionalität, Verantwortung und Mehrwert glaub- haft leben und im Berufsalltag nach ihnen handeln. Erfolg- reiche Finanzdienstleistung ist eben keine One-Man-Show, sondern wertschöpfende Partnerschaft und Gemeinschaft zwischen Vertrieb, Kunde und Backoffice.

All Ihnen möchte ich mein herzlichstes Dankeschön für das im Jahr 2018 Erreichte aussprechen: für Ihr Engagement, Ihre Motivation, Ihren Einsatz, Ihre Nachhaltigkeit – und unsere Gemeinschaft. Vielen, vielen Dank!

DIE RICHTIGE STRATEGIE, UM IN DER FINANZDIENSTLEISTUNG ERFOLGREICH ZU SEIN

Unsere Position als größtes unabhängiges Finanzdienst- leistungsunternehmen haben wir 2018 erfolgreich gehalten, ja sogar ausgebaut. Das für uns einzig zielführende Ge-

schäftsmodell ist und bleibt die Unabhängigkeit in Kapital, Produkt und Prozess. Alle strategischen Pläne sind darauf ausgerichtet und jede Entscheidung fällt unter dieser Prä- misse. Der Umsatzrekord von über 123 Millionen Euro, der höchste Konzernüberschuss mit 11,6 Millionen Euro und die deutliche Steigerung der Berater- und Maklerzahl um bis zu 10,1 Prozent (Nettozuwachs) sind die Auswirkungen daraus. Mit unserer Strategie liegen wir goldrichtig, um in der Finanzdienstleistung weiter erfolgreich zu bleiben. In nunmehr 27 Jahren ist in der TELIS-Unternehmensgrup- pe eine völlig eigenständige EDV- und IT-Welt entstanden. Sie liefert die Grundlage für alle darauf aufbauenden Sys- teme und stellt unsere Flexibilität sicher. Über alle Vertriebs- wege hinweg liefern wir umfassende, alleine am Bedarf des Kunden orientierte, qualitativ hochwertige Beratung. Über 1,6 Millionen laufende Verträge sind das Resultat der intensiven Betreuung und Beratung der Kunden.

STRATEGISCHE SCHWERPUNKTE IM GESCHÄFTSJAHR 2018

Wieder ist es uns gelungen, die Identität der einzelnen Vertriebswege mit Entwicklungen, die den spezifischen Beratungsansatz aufgreifen, zu stärken. Wir haben unsere Aus- und Weiterbildungsangebote optimiert, gerade im Hinblick auf die 2018 eingetretenen Veränderungen durch die IDD und die Versicherungsvermittlungsverordnung – und damit Maßstäbe gesetzt.

Dr. Martin Pöll Vorsitzender des Vorstandes der TELIS FinancialServicesHolding AG

sehr oft werde ich nach dem Rezept für unternehmerischen Erfolg gefragt. Nach mittlerweile 26 Jahren Erfahrung als Unternehmer habe ich darauf eine eindeutige Antwort: gelebte Gemeinschaft. Im Vorstand der TELIS-Unter- nehmensgruppe und in jedem Vertriebsweg, im Außen- und im Innendienst, in der Konzernzentrale in Regensburg und in jedem Büro in Deutschland: wir sind eine starke Gemeinschaft. Das ist die Grundlage unseres Erfolgs!

SEHR GEEHRTE DAMEN UND HERREN,LIEBE MITARBEITER UND GESCHÄFTSPARTNER,

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Im Vordergrund stand zudem das organische Wachstum durch weitere Berater und Makler. Das Produkt „TELIS- Gruppe“ hat in all seinen Dimensionen, in jedem Vertriebs- weg einen exzellenten Markteintritt – und führt damit, das merken wir jeden Tag, zu hohem Interesse bei Bewerbern aus der Branche und bei Branchenneulingen. Unser strate- gisches Ziel in den nächsten Jahren besteht klar darin, gestützt von unserer Diversifikation der Vertriebswege, Vertriebsanbau durch organisches Wachstum zu betreiben. Aus unserer Sicht ist in den letzten Jahren der Markt an Beratern in der Finanzdienstleistung in große Bewegung geraten und hat viele Chancen eröffnet, Beratern eine neue vertriebliche Heimat zu geben. Mit über 25 Prozent Steiger- ung bei den neuen Beratern und Maklern grenzen wir uns deutlich vom Markt ab, das ist Wachstum in Gemeinschaft.

Der mit der Digitalisierung einhergehenden Optimierung von Arbeitsabläufen und Prozessen innerhalb der Konzern- verwaltung haben wir uns im zurückliegenden Geschäfts-jahr erneut intensiv gewidmet. Das Ergebnis unserer Bemühungen durften wir im Sep-tember offiziell entgegennehmen: die Auszeichnung „TÜV SÜD-geprüfte ServiceExcellence“. Als eines von sechs Unternehmen und als deutschlandweit einziger Finanz-dienstleister haben wir dieses Prädikat für herausragende Servicequalität erhalten. Wir beweisen damit, dass das Niveau des bereits mehrfach ausgezeichneten Services für Kunden, Berater, Makler und Kooperationspartner sogar noch gesteigert werden konnte. Und es wird deut-lich: Tradition und Moderne ergänzen sich wunderbar in unserem innovativen Digitalisierungskonzept.

ZIELSETZUNG FÜR 2019

Die digitale Transformation hat nicht nur fundamentale Aus- wirkungen auf unsere Arbeitsweise und die Optimierung unserer Serviceleistungen. Wenn wir unsere digitalen

Kompetenzen entlang der gesamten Wertschöpfungskette verbessern, können wir in allen Bereichen unserer Organi- sation schneller, besser und effizienter werden und zum Beispiel mit unseren Kunden häufiger in Kontakt treten. Durch digitale Technologien lassen sich über jeden Ver- triebsweg die Kundenbeziehungen verstärken. Sie verhelfen uns dazu, die von den Kunden zur Verfügung gestellten Informationen noch strukturierter und zielgerichteter zu nutzen. Bei der Erfüllung der Ziele und Wünsche des

TÜV MS Standard

ServiceExcellence

Service und Qualität bei TELIS: gemessen - beurteilt –ausgezeichnet

Kunden sind die taggenauen Informationen des Beraters und Kunden über alle Vertragsstände von großer Bedeu-tung. So sind wir in der Lage, nahezu ohne Verzögerung auf im Leben der Kunden eintretende Ereignisse reagieren zu können. Und dabei gilt stets ein Grundsatz: im Zentrum unserer Bemühungen steht immer der Kunde, seine Ziele und Wünsche sowie seine aktuelle und auch seine ge-wünschte wirtschaftliche Situation. Und der Berater – als zentraler Ansprechpartner unserer Kunden.

Damit haben wir ein großes Ziel für 2019: Digitalisierung als ein Weg zum kontinuierlichen Ausbau unserer Service- angebote.

Über jeden einzelnen unserer Vertriebswege – TELIS, DMF und DEMA - werden wir den Menschen in Deutschland Beratung in finanziellen Fragestellungen in kompetenter, zielgerichteter und qualitativ hochwertiger Art und Weise zukommen zu lassen. 2019 genauso, wie in den Vorjahren: transparent, ehrlich und fair. Wir als TELIS-Unternehmens- gruppe stehen unseren Kunden vor dem Hintergrund her- ausfordernder gesamtwirtschaftlicher Faktoren mit kom-petentem Rat zur Verfügung, wir verdeutlichen bestehende Zusammenhänge und wir zeigen Wege auf, Altersvorsorge aufzubauen, für existenzgefährdende Risiken vorzusorgen oder auch Vermögen unter schwierigen Rahmenbeding- ungen aufzubauen.

Schwerpunkt in vertrieblicher Hinsicht bleibt ein weiterer Ausbau der Beraterzahl in den verschiedenen Vertriebs-wegen. Das Produkt „TELIS-Unternehmensgruppe“, für Kunden und Bewerber, soll deutschlandweit bekannt sein. So vergrößern wir unsere gelebte Gemeinschaft weiter.

Ich bin sehr dankbar für 2018. Und ich freue mich sehr, unsere Gemeinschaft in 2019 und den Folgejahren mit dem gleichen Enthusiasmus zu leben.

Viel Erfolg, bleiben Sie gesund, Dr. Martin Pöll Vorsitzender des Vorstandes der TELIS FinancialServicesHolding AG

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Dr. Martin Pöll Vorsitzender des Vorstandes TELIS FinancialServicesHolding AG

Dr. Stefanie Alt Vorständin TELIS FinancialServicesHolding AG

Dipl.-Inf. Jürgen Schwab Vorstand TELIS FinancialServicesHolding AG

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Die TELIS-Konzernzentrale ist Dienstleister für Berater und Makler. 250 Mitarbeiter im Backoffice unterstützen durch Fachwissen und nehmen administrative Arbeit ab. Die wertschöpfende Partnerschaft und starke Gemein- schaft zwischen Vertrieb, Kunde und Backoffice liefert nicht nur ein gutes Gefühl. Sie lässt sich in Zahlen messen:

ERFOLGREICHE FINANZDIENSTLEISTUNGUNTERSTÜTZUNG AUS DEM BACKOFFICE

130.918 ANRUFE IM BERATER- UND MANDANTENSERVICE

243.485 VERSICHERTE FAHRZEUGE

39.760 BEARBEITETE SCHADENSFÄLLE

16.493 AUSGEWERTETE FINANZANALYSEN

75.300 EINZELVERTRÄGE AUS 15.600 MAKLERAUFTRÄGEN

798.538 TICKETS ÜBER SERVICEASSISTENTEN

1.233.673 BERECHNUNGEN IM ELEKTRONISCHEN ANGEBOTS- UND ANTRAGSSYSTEM

2.141 DURCHGEFÜHRTE VERANSTALTUNGEN MIT 24.592 TEILNEHMERN BEI SEMINAREN, AUS- UND WEITERBILDUNGEN

252 GIGABYTE GESPEICHERTE UND TÄGLICH ZU SICHERNDE DATEN

TELIS FINANCIALSERVICESHOLDING AG GESCHÄFTSJAHR

2018

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Dr. Martin Pöll Vorsitzender des Vorstandes TELIS FinancialServicesHolding AG


Die TELIS FinancialServicesHolding AG ist Mutterkon- zern der Unternehmen TELIS FINANZ Vermittlung AG, DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG und der Deutsches Maklerforum AG mit Sitz in Regensburg. Über 1.200 Berater und mehrere Tausend Makler und Finanzdienstleister arbeiten deutschlandweit in den Bereichen der Finanz- und Vermögensplanung nach den Konzepten der Tochterunternehmen und nutzen deren Services und Produktangebote. Seit der Unter-nehmensgründung gilt das Prinzip der Unabhängig-keit und Eigenständigkeit in Kapital, Produkt und Prozess.

Im Interview Vorsitzender des Vorstandes Dr. Martin Pöll und Vorständin Dr. Stefanie Alt:

Herr Dr. Pöll, Sie bringen seit 2013 Ihre jahrelange Erfah- rung als Branchenkenner und erfolgreicher Manager in der Finanzdienstleistung im Vorstandsgremium der TELIS ein. Seit 2016 stehen Sie als Vorstandsvorsitzender an dessen Spitze. Vor dem Hintergrund Ihrer umfangreichen Kennt-nisse der Branche: Was unterscheidet die TELIS-Unterneh- mensgruppe von anderen Marktteilnehmern?

Dr. Martin Pöll: TELIS FINANZ war mir bereits vor meinem Wechsel aus einem Großkonzern der Versicherungswirt-schaft als Qualitätsführer in der unabhängigen, ganzheit-lichen Finanzberatung bekannt. Es ist die zukunftsfähige Kombination, die mich damals wie heute überzeugt. Sie besteht aus umfangreichem Service in höchster Qualität, einer professionellen Arbeitsweise auf allen Ebenen - die geprägt ist von Nachhaltigkeit und Kontinuität - sowie der modernen, hochentwickelten Technik für die Beratung zu Finanzen, Vorsorge und Vermögensaufbau. Die bei TELIS herrschende und am Markt einzigartige Unabhängigkeit in Kapital, Produkt und Prozess liefert dazu die Basis. Ein weiteres Alleinstellungsmerkmal ist das ganzheitliche Beratungssystem, das den Mandanten mit all seinen Be- dürfnissen und Anforderungen in den Mittelpunkt stellt. Dieser von den Unternehmensgründern aufgebaute, strukturierte Beratungsprozess entspricht genau den hohen Anforderungen und Erwartungen der Verbraucher. TELIS hat es so über mehr als ein Vierteljahrhundert geschafft, aus den Herausforderungen eines schnelllebigen Marktes mit rasantem technischen Fortschritt und zunehmender Regulation sowie den gesellschaftlichen Veränderungen, Chancen zu extrahieren und für den Erfolg zu nutzen.

TELIS FINANCIALSERVICESHOLDING AGERFOLGREICHE UNTERNEHMENSGRUPPE MIT STARKER GEMEINSCHAFT

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Eugen Hahn Generalbevollmächtigter und Mitgründer

Seit 2018 neu im Unternehmen und zum 1. Januar 2019 in den Vorstand berufen, bekleideten Sie, Frau Dr. Alt, vor dieser Zeit führende Positionen und erfüllten mehrere Vorstandsmandate in der Versicherungswirtschaft. Was war für Ihren Wechsel zur TELIS-Gruppe ausschlaggebend? Dr. Stefanie Alt: Die starke Innovationskraft und das enorme Potenzial, das hinter dem TELIS-Konzern steckt, sind aus meiner Sicht am Finanzdienstleistungsmarkt einzigartig. Die Digitalisierung der Arbeitsabläufe und internen Pro-zesse ist bei TELIS über alle Vertriebswege bereits weit fortgeschritten, ebenso wie die technische Entwicklung. Dazu kommt ein Servicepaket in höchster Qualität, das Kunden nicht nur zufriedenstellt, sondern begeistert. Speziell die Unabhängigkeit im Prozess erlaubt es, alle Serviceleistungen unmittelbar am Bedarf der Berater bzw. Makler auszurichten. Diese maßgeschneiderten Lösungen heben TELIS deutlich vom Markt ab. Was ich bisher so noch nicht erlebt habe, ist auch die besondere Unternehmens-kultur, der TELIS-Spirit. Jeder einzelne Mitarbeiter lebt die gemeinsamen Werte und liefert zuverlässig seinen Anteil am Erfolg des Konzerns. Was sind für Sie die wichtigsten Erfolgsfaktoren der TELIS FINANZ?

Dr. Martin Pöll: TELIS ist zwar mittlerweile zu einem erfolg- reichen, mittelständischen Unternehmen und zum größten, unabhängigen Finanzdienstleister in Deutschland gewach- sen. Doch über die 27 Jahre seit der Gründung sind wir immer agil geblieben. Trotz der Größe sind wir in der Lage, Entscheidungen schnell und unkompliziert zu treffen, Inno- vationen in kurzer Zeit vom Plan in die Realität und Anwen- dung zu bringen. Die Beratungsprozesse innerhalb der unterschiedlichen Vertriebswege können wir dank unsererAgilität immer umfassend und vertriebsorientiert unter-stützen. Ein Beispiel aus dem Geschäftsjahr 2018 ist hier unser modernes Mandantendashboard. Damit hat jeder Unternehmensberater für den privaten Haushalt aus dem Vertriebsweg TELIS stets Zugriff auf alle Kundendaten und Verträge. Auf einen Blick ist ersichtlich, was und wo optimiert werden kann – und wie ein Mehrwert für den Mandanten entsteht. Dr. Stefanie Alt: Für mich ist ein besonderer Erfolgsfaktor das Zusammengehörigkeitsgefühl bei TELIS. Der Mensch steht im Fokus, im Backoffice ebenso wie bei den Beratern und Maklern. Das spürt man als „Neuer“ in der TELIS- Familie ganz deutlich. Es existiert eine unglaubliche Ver- bundenheit aller Mitarbeiter mit TELIS und diese führt zu einem hohen Engagement des Einzelnen und einer großen Bereitschaft, Veränderungen und Neuerungen mitzuge-stalten. In einer Branche, die von Schnelllebigkeit geprägt ist, ist diese Offenheit von elementarem Wert.

TELIS FINANZ hat sich nicht nur als Finanzberatungs-unternehmen einen Namen gemacht, sondern auch als attraktiver Arbeitgeber in der Region Regensburg. Was macht TELIS als Arbeitgeber so attraktiv?

Dr. Stefanie Alt: Als Dienstleister spielen bei uns die Qualität des Services und das perfekte Zusammenspiel zwischen Verwaltung und Vertrieb eine große Rolle. In unserem Back- office können wir eine große berufliche Vielfalt, mit besten Perspektiven und spannenden Aufgaben bieten. Die Teams der IT- und EDV-Abteilung stellen zum Beispiel die technische Infrastruktur bereit, entwickelt Beratungstools oder Controllinginstrumente. Bei Seminaren oder Firmenveran- staltungen sorgen die Kollegen aus dem Eventmanagement für perfekte Organisation und echte Erlebnisse. Die Service- und Spezialistenteams beantworten Fachfragen, unter-stützen bei der Produktauswahl oder erstellen Angebote. Die Betriebsorganisation verantwortet beispielsweise die Optimierung von Prozessabläufen, die Implementierung neuer Standards oder das Projektmanagement. Zudem sind wir ein vorbildlicher Ausbildungsbetrieb. Aktuell ab-solvieren 30 junge Frauen und Männer eine Ausbildung bei TELIS. Sie werden unsere Teams in der Regensburger Konzernverwaltung auch nach Ausbildungsabschluss als Kaufmann/-frau für Bürokommunikation, Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen oder Fachinformatiker/in tatkräftig unterstützen. Die Förderung junger Talente liegt uns sehr am Herzen. Von Inhouse-Fachschulungen bis zur Fortbildung zum Fachwirt gibt es zahlreiche Ent- wicklungsmöglichkeiten. Dazu kommt, dass unsere Mit-arbeiter ihre Arbeitszeit sehr flexibel handhaben können und wir die gemeinsamen Erfolge mit tollen Events zusammen feiern.

Der Übergang auf die neue Generation an der Spitze der TELIS FinancialServicesHolding AG hat reibungslos funktioniert.

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Dr. Martin Pöll: Für mich spielt auch die Verbundenheit mit der Region Regensburg eine große Rolle. Es ist für uns eine Selbstverständlichkeit, selbst etwas zu tun und ein Zeichen für mehr Menschlichkeit und Zusammenhalt zu setzen. Wir engagieren uns seit 2008 als Partner und Hauptsponsor der Leichtathletikgemeinschaft LG TELIS FINANZ und seit 2018 als Hauptförderer von JAHN SOZIAL, einer Initiative des Fußball Zweitligisten SSV Jahn, mit den „Brücken für Regensburg“. Dieses Engagement gründet auf dem TELIS- Hilfswerk, einer sozialen Hilfseinrichtung, die seit 1994 besteht und sowohl aus Spenden des Unternehmens als auch aus freiwilligen Zahlungen unserer Mitarbeiter gespeist wird. So konnten wir über die Jahre zahlreiche Projekte erfolgreich auf den Weg bringen und jetzt für ein aktives Miteinander in der Region sorgen.

Die Digitalisierung ist in der Finanzdienstleistungsbranche ein brandaktuelles Thema. Wie „digital“ ist TELIS mittler-weile? Dr. Stefanie Alt: Im digitalen Zeitalter haben sich die Anfor- derungen der Kunden verändert. Deshalb ist das Thema „Digitalisierung“ für uns von großer Bedeutung. Mit voller Energie arbeiten wir an der Digitalisierung unserer Ge- schäftsprozesse. Die dahinter stehenden Systeme müssen

einfach und intuitiv handhabbar sein. Dann funktioniert die Kommunikation optimal und wir sparen im Ergebnis für alle Zeit, um neue Services in höchster Qualität an- bieten zu können.

Im Vordergrund stehen für uns Transparenz, Geschwindig- keit und Einfachheit. Das betrifft sowohl unsere Berater oder Makler, als auch unsere Mandanten und die Mitarbeiter in der Konzernverwaltung. Jeder Prozess, jeder Service muss diesen drei Anforderungen gerecht werden. Deshalb opti- mieren wir unsere Schnittstellen zwischen Berater oder Makler und Mandant sowie zwischen der Verwaltung und den Produktgebern. Moderne Tools, die unser Produkt – die unabhängige, ganzheitliche Finanzberatung – noch besser erlebbar machen, sind gefragt. Aktuell haben wir zum Beispiel unser neues Mandantenportal für die privaten Haushalte, die über den Vertriebsweg TELIS betreut werden, an den Start gebracht.

Dr. Martin Pöll: Speziell aus meiner Warte als Vertriebsver- antwortlicher geht es darüber hinaus auch darum, die uns zur Verfügung stehenden Daten noch umfassender zu nutzen. Das versetzt uns in die Lage, besten Schutz und beste Vorsorge für jeden Mandanten zu schaffen. In der TELIS- Finanzanalyse werden zum Beispiel mehr als 900 Daten bei jedem Haushalt erhoben. Der Zugriff auf diese Daten in strukturierter Form ermöglicht es, unsere Mandanten optimal zu versorgen und unser Versprechen „mehr Geld, mehr Zeit, mehr Sicherheit“ zu halten. Der bewährte Beratungsablauf kann durch die Entwicklung und den Einsatz zusätzlicher elektronischer und automati- sierter Prozesse weiter optimiert werden. TELIS besitzt, was den IT-Bereich betrifft, enorme Stärken. Auf diese setzen wir künftig noch mehr. In der Konzernverwaltung tragen wir die Verantwortung dafür, dass Berater und Makler sich auf ihre Stärken, die Beratung der Mandanten und den Ausbau des Vertriebs, konzentrieren können. Durch umfassende und sinnvolle Dienstleistungen aus der Verwaltung erfolgt so eine noch engere Verzahnung mit dem Vertrieb. Wird die zunehmende Digitalisierung die Bedeutung der Berater verringern, ihn oder die Mitarbeiter in der Verwal- tung gar ersetzen? Dr. Martin Pöll: Nein! Finanzberatung ist komplex und muss individuell erfolgen. Die persönliche Beratung steht weiter- hin im Vordergrund. Durch die neuen Möglichkeiten der Digitalisierung unterstützen wir lediglich die Beratung und Betreuung der Kunden. Wir sehen die digitalen Komponen- ten als ein Werkzeug zur Optimierung unserer Dienstleis- tungsangebote. Solange die Erfüllung der Wünsche und Ziele unserer Kunden im Mittelpunkt steht, kann den kom- petenten Berater nichts ersetzen.

TELIS UND JAHN SOZIAL BAUEN BRÜCKEN:

BILDUNGIm Vordergrund der JAHN Bildungstage oder der jährlichen Vernissage steht es, Selbstbewusstsein und Persönlichkeits- entwicklung zu stärken. GESUNDHEITMit aktiven Erlebnissen, wie der JAHN Fussballschule, werden Wege einer sinn- vollen Freizeitbeschäftigung aufgezeigt. SPORTDie Kooperation mit dem „Team Bananen-flanke e. V.“ zeigt z.B., wie Hürden erfolgreich und sportlich gemeistert werden können. INTEGRATIONDas verbindende Element des Fußballs schafft neue Kontaktmöglichkeiten und zugleich eine Ablenkung vom Alltag.

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Dr. Stefanie Alt: Gleiches gilt für die Verwaltung. Die Digi- talisierung wird unsere Mitarbeiter entlasten. Einfache Tätigkeiten werden künftig technisch verarbeitet. So bleibt letztlich mehr Zeit, um besten Service zu leisten und neue Beratungsfelder zu erschließen.

Die TELIS-Unternehmensgruppe bietet verschiedene Vertriebswege an. Was sind die Gründe für diese Diversifikation?

Dr. Martin Pöll: Unser organisches Wachstum über unter-schiedliche Vertriebswege hinweg ist eine entscheidende Grundlage für den Erfolg des TELIS-Konzerns. Innerhalb des Konzerns stehen alle Vertriebswege gleichberechtigt nebeneinander. Damit richten wir uns an unterschiedliche Zielgruppen mit jeweils eigenen Anforderungen. Unter dem

Dach der TELIS-Holding sind wir durch unsere Mehrmar- kenstrategie für jeden der richtige Partner und liefern die passende Unterstützung. Neben dem in der TELIS FINANZ Vermittlung AG beheimateten Konzept der Beratung durch den Unternehmensberater für den privaten Haushalt steht die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG, die über freie Makler sehr erfolgreich Deckungskonzepte für private Haushalte und kleinere bis mittlere Unternehmen am Markt anbietet. Mit der Deutsches Maklerforum AG, die erfolgreich Einzelmaklern eine vertriebliche Heimat bietet, ergeben sich weitere Möglichkeiten eines strukturierten Beratungsan- satzes für Privat- und Geschäftskunden. Es ist für uns von strategisch entscheidender Bedeutung, unsere verschiedenen Vertriebswege in ihren Eigenheiten zu stützen, auszubauen und damit jeden für sich selb-ständig erfolgreich zu gestalten.

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MEHR GELD, MEHR ZEIT, MEHR SICHERHEIT

Mit der Vision unabhängiger Beratung privater Haus-halte zu allen Finanzthemen stand das Fundament für ein erfolgreiches Unternehmen. An der Herangehens-weise, der Beratung mit System - dem TELIS-System®, hat sich seit der Gründung nichts geändert. Von TELIS FINANZ wird das „Unternehmen privater Haushalt“ analysiert, nach Wünschen und Zielen gefragt, beraten und betreut. Im Interview Vorstand Dr. Martin Pöll:

Die TELIS FINANZ AG verspricht ihren Mandanten mehr Geld, mehr Zeit, mehr Sicherheit. Können Sie uns das kurz erklären? Dr. Martin Pöll: Das TELIS-System®, auf das unsere Bera- tung aufbaut, liefert eine Kombination aus ganzheitlichem Ansatz, strukturiertem Vorgehen und Flexibilität über alle Lebensphasen unserer Mandanten hinweg. Es kommt ja letztlich darauf an, Ziele und Wünsche der Mandanten umzusetzen. Dazu verschaffen unsere Unternehmensberater jedem privaten Haushalt im ersten Schritt finanzielle Frei- räume – mehr Geld, und zwar zehn Prozent wirtschaftlichen Gesamtvorteil vom Nettoeinkommen. Dazu kommt, dass der TELIS-Berater für alle Finanz-, Vorsorge und Vermö- gensthemen der richtige Ansprechpartner ist. Er sorgt für Ordnung in den Finanzunterlagen, hat alle Termine im Blick und ist fachlich immer auf dem neuesten Stand. Er übernimmt wichtige Aufgaben und verschafft dadurch mehr Zeit. Durch eine lückenlose Aufnahme der Haushaltsdaten – erfasst, verarbeitet und regelmäßig aktualisiert dank modernster Technologien – und ein hochprofessionelles Finanzgutachten ist dabei auch immer für mehr Sicherheit gesorgt. Sicherheit bedeutet, es gibt keine Versorgungs-

lücken mehr, existenzgefährdende Risiken sind ausge-schlossen. Kluge Strategien und die richtigen Produkte liefern eine bis zu 100 prozentige Absicherung. Erst die Beratung nach dem TELIS-System® macht es möglich, diese drei Versprechen für jeden Mandanten einzuhalten. Die Finanzplanung gehört in den privaten Haushalten zu einer herausfordernden Aufgabe. Unterstützt werden sie bei TELIS über die „Unternehmensberater für den privaten Haushalt“. Was ist besonders an diesem Beruf? Dr. Martin Pöll: Unsere Beraterinnen und Berater sind Ansprechpartner für alle Finanzangelegenheiten eines Haushaltes. Sie stehen für die ganzheitliche, lebensbe- gleitende Beratung und Betreuung ihrer Mandanten. Das ist anspruchsvoll, interessant und lukrativ. Dazu kommen Vorteile einer Ausbildung mit anerkanntem IHK-Abschluss, freier Zeiteinteilung, unlimitiertem Einkommens und individueller Karrierechancen. In der Finanzdienstleistung ist besonderes Verantwortungsbewusstsein gefragt, man ist gefordert und verfügt gleichzeitig über fast grenzenlose Möglichkeiten. Die Unternehmensberater für den privaten Haushalt profitieren von einer Struktur in der Beratung und Betreuung privater Haushalte. Diese besteht vom Erst-kontakt zum Kunden an und erstreckt sich bedarfs- und zielorientiert über alle Lebensphasen hinweg. Die Aus- und Weiterbildung der TELIS-Berater erfolgt stets durch maßgeschneiderte Schulungen auf höchstem Niveau. Auch Brancheneinsteigern wird damit der Zugang zu einer Karriere in der Finanzdienstleistungsbranche mög- lich. Neben den Erfolgen in der Beratung steht allen nach dem TELIS-System® arbeitenden Beratern ein zusätzlicher Karriereweg offen: durch Mitarbeiterführung und Kanzlei- oder Direktionsaufbau.

MEHR GELDum das Leben einfacher zu machen MEHR ZEITfür das, was wirklich zählt MEHR SICHERHEITum Risiken klein zu halten

TELIS FINANZ VERMITTLUNG AGDIE UNTERNEHMENSBERATER FÜR DEN PRIVATEN HAUSHALT

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In der Vision 2020 haben Sie Ihr Wachstumsziel, 1.500 Unternehmensberater für den privaten Haushalt, festge-halten. Wie weit sind Sie in der Realisierung dieses Ziels? Dr. Martin Pöll: Anfang 2017 sind wir mit unserem Vertriebs- aufbaukonzept an den Start gegangen. Seither konnten wir vor allem junge Menschen für den Beruf „Unternehmens-berater für den privaten Haushalt“ begeistern und die Zahl unserer Berater kontinuierlich steigern. Aktuell liegt unser Wachstum hier bei 13 Prozent. Festgehalten in unserer „Vision 2020“ haben wir hier schon viel erreicht und noch einiges vor. Vertrieblich sind für uns sowohl Branchenin-sider, also Berater aus dem Marktumfeld, interessant als auch branchenfremde Mitarbeiter, die über den Nebenbe- ruf einsteigen und sich durch fundierte Ausbildung in den Hauptberuf entwickeln. Mit unserem TELIS-Assistenten-konzept bieten wir eine erprobte und strukturierte Vorge-hensweise für eine berufliche Neuorientierung. Während der Ausbildung zeigen wir die vielfältigen Möglichkeiten auf und vermitteln die Funktionsweise des TELIS-Systems®. Als Assistent kann jeder erste praktische Erfahrungen sam- meln und in einen Beruf mit hervorragenden Perspektiven einsteigen. Neueinsteiger sagen mir immer wieder, sie hätten nie gedacht, welche enorme Flexibilität und Frei-räume ihnen TELIS bietet. Dazu kommt das thematisch spannende Arbeitsumfeld. Dank des großen Einsatzes unserer Mitarbeiter im Innen- und Außendienst haben wir im vergangenen Jahr zum wiederholten Mal Rekordumsätze geschrieben. Ich bin mir sicher, wir werden auch 2019 weiterwachsen – so-wohl was den Umsatz betrifft, als auch die Zahl unserer Unternehmensberater für den privaten Haushalt.

DIE TELIS VISION 2020

40 Millionen Haushalte sind angewiesen auf elemen-taren Risikoschutz, intelligente Vorsorgemaßnahmen und Beratung in vielfältigen Finanzangelegenheiten. Jeder davon braucht Profiberatung. Diesen Kundenauftrag möchten viele Vermittler auf dem Markt auch einträglich bewerkstelligen. Gemeinsam mit ihnen will TELIS FINANZ weiter ambitioniert expandie- ren. Das Wachstum lag in den vergangenen Jahren bei TELIS im Schnitt zwischen 10 und 20 Prozent. Quali-fizierter Mitarbeiteraufbau führt die Vision 2020 Schritt für Schritt zur Wirklichkeit.

2018 NEU BEI TELIS FINANZ

JAN.18Einführung der digitalen Finanzanalyse

JAN.18Einführung individueller Berater-Homepages

JUN.18Veröffentlichung Sonderausgabe „TELIS-Magazin“ zum 25-jährigen Firmenjubiläum

JUL.18TELIS wird Hauptförderer der „Brücken für Regensburg“ und unterstützt über das TELIS-Hilfswerk die JAHN Sozialinitiative

SEP.18Einführung Servicegutachten und Mandanten-Dashboard

SEP.18Servicequalität wird erstmals mit dem Prädikat „TÜV SÜD-geprüfte ServiceExcellence“ ausgezeichnet

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PARTNER FÜR MEHR SICHERHEIT UND ERFOLG

Die Deutsches Maklerforum AG ist ein Unternehmen der TELIS FinancialServicesHolding AG. Als deutschlandweit tätiger Versicherungsmakler bietet das Deutsche Maklerforum Finanzdienstleistungsunter- nehmen und Maklern eine innovative und effiziente Online-Plattform zur Unterstützung der allgemeinen Beratungs- und Betreuungsaufgaben gegenüber den Kunden sowie eine vielfältige Produktpalette in allen Versicherungssparten. Makler finden über das Deut-sche Maklerforum Lösungen, die ihren Wünschen und Bedürfnissen entsprechen: mit innovativen Tools, marktführenden Vergleichsprogrammen und einem umfassenden Kunden- und Vertragsverwaltungssystem. Im Interview Vorstand Tino Blumenthal: Welche Vorteile entstehen durch die Kooperation mit DMF für den Versicherungsmakler? Tino Blumenthal: Grundsätzlich ist schon mal wichtig: Jeder Makler kann seine bisherige, bewährte Arbeitsweise in die DMF-Systematik integrieren und weiter produktun-abhängig beraten. Dazu kommt ein Imagegewinn durch den professionellen Auftritt als DMF-Makler. Mit unserem Beratungscredo „rundum besser beraten“ entsteht eine hohe Kundenzufriedenheit und eine starke Kundenbindung. So ist nachhaltiges Wachstum für den Makler möglich, mit überdurchschnittlich hoher Vertragsdichte, schnellem Be- standsaufbau, neuen Beratungsansätzen und strukturierter Vorgehensweise. Das ist ganz im Sinne des Kunden. Letzt- lich überzeugt auch der DMF-Vollmaklerauftrag, mit dem

jeder Versicherungsmakler zum Ansprechpartner Nr. 1 für seine Kunden wird und für eine Ersparnis von durchschnitt- lich 500 Euro pro Jahr in den betreuten Haushalten sorgt. Zum Ansprechpartner Nr. 1 durch den DMF-Vollmakler- auftrag: Wie gelingt das? Tino Blumenthal: Unser Vollmaklerauftrag ermöglicht eine voll automatisierte Vertragsumdeckung zum Vorteil des Kunden. Mit seiner Unterschrift auf dem Vollmaklerauftrag macht der Kunde den DMF-Makler zum Partner für alle Versicherungs- und Finanzverträge im Haushalt. Davon profitieren Kunde und Makler gleichermaßen. Es erfolgt eine komplette Bestandsübertragung. Alle bestehenden Sach- versicherungsverträge werden überprüft und bei besserem Preis-Leistungs-Verhältnis automatisch umgestellt. Zugleich können bestehende Versicherungslücken aufgespürt und geschlossen sowie Einsparungen realisiert werden. Wie immer stehen die Interessen des Kunden im Vordergrund. Die kann nur ein kompetenter und professioneller Partner mit einem breiten Portfolio in voller Konzentration verfolgen. Sie sind seit über fünf Jahren mit dem Deutschen Makler-forum erfolgreich am Markt, obwohl es so viel Bewegung gibt und immer wieder Vertriebe verschwinden. Woher kommt dieser Erfolg? Tino Blumenthal: Weil wir genau das bieten, was der Makler von heute braucht: Sicherheit für seinen Bestand, faire Vergütung und die Gewissheit, dass er sich auf seine wichtigste Aufgabe – die Beratung – konzentrieren kann. Bei DMF bieten wir die finanziellen, personellen und

Tino Blumenthal Vorstand Deutsches Maklerforum AG

DEUTSCHES MAKLERFORUM AGRUNDUM BESSER BERATEN

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technischen Ressourcen für erfolgreiche Maklerarbeit. Im Marktvergleich betreut ein DMF-Makler deutlich mehr Ver- träge, baut seinen Bestand schneller auf und erzielt deshalb auch ein höheres Einkommen. Das haben aktuell 260 DMF-Makler für sich erkannt und sind mit unserem DMF- Beratungssystem erfolgreich unterwegs. Bei uns finden Versicherungsmakler eine berufliche Heimat mit innovativen Tools, marktführenden Vergleichsprogrammen und einem umfassenden Kunden- und Vertragsverwaltungssystem. Nehmen wir zum Beispiel unser Online-System. Darin findet sich alles für die Beratung: Vergleichsprogramme, Wieder- vorlagesystem, Bestandsauswertungstool, vollständige VVG-Dokumentation und Beratungstools. Wie gehen Sie beim Deutschen Maklerforum mit den sich wandelnden Anforderungen an Qualifikation und Beratung und mit den markttypischen Herausforderungen um? Tino Blumenthal: Die Fähigkeit, vorausschauend, schnell und flexibel auf die bestehenden Herausforderungen zu reagieren ist für uns der Schlüssel zum zukünftigen Erfolg. Im wettbewerbsintensiven Marktumfeld stärken wir kontinuierlich unsere Innovationskompetenz, um optimal auf die Bedürfnisse unserer Makler eingehen zu können. Mit Standards in der Beratung und Betreuung, den Schritt in die Digitalisierung und einer Beschleunigung der Ge-schäftsprozesse haben wir uns zukunftsfähig aufgestellt. Ja, die Aufgaben des Maklers waren noch nie so vielfältig wie heute. Dazu fordern die Regulierung der Versicherungs- vermittlung, die europäische Harmonisierung nationaler Vorschriften und auch die Umsetzung des Verbraucher-schutzes den Makler zusätzlich. Wer erfolgreich sein will, muss den richtigen Partner an der Seite haben. Einen, der echte Unterstützung bei der Administration liefert, einfa-chen Zugang zu bedarfsgerechten Produkten ermöglicht und die neuesten Entwicklungen im Blick behält. Zusam- mengefasst: einen Partner, der mehr Sicherheit und mehr Erfolg zugleich garantieren kann – und genau das können wir mit dem Deutschen Maklerforum.

GRÜNDUNGGegründet wurde das Deutsche Makler- forum im Juni 2013 in Regensburg. Seit Juni 2015 firmiert das Unternehmen als Aktiengesellschaft. WACHSTUM UND ENTWICKLUNG260 Makler profitieren aktuell von den Vorteilen des DMF-Systems. BUNDESWEIT TÄTIGfür Finanzdienstleister und Makler, mit einer vielfältigen Produktpalette in allen Versicherungssparten und mit über 250 Partnergesellschaften. KUNDENZUFRIEDENHEITÜber 45.000 Haushalte schenken aktuell den DMF-Maklern ihr Vertrauen.

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Als „Der Makler für Makler“ ist DEMA Spezialist für das Sachversicherungsgeschäft und für maßgeschneiderte Dienstleistungen innerhalb der TELIS-Unternehmens-gruppe. DEMA-Markenzeichen sind seit 1993 die prämierten Deckungskonzepte, die anwenderfreund-lichen IT-Tools und das serviceorientierte Backoffice.

Im Interview Vorstand Dr. Martin Pöll: 2018 feierte die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG 25-jähriges Firmenjubiläum. Was hat sich im letzten Viertel- jahrhundert getan?

Dr. Martin Pöll: Nach wie vor sind wir Spezialist für prämier- te und hochwertige Deckungskonzepte sowie innovative Dienstleistungen rund um das private und gewerbliche Sachversicherungsgeschäft. Gravierende Änderungen haben sich in dieser Zeit allerdings für Versicherungsver-mittler, Makler und Vertriebsunternehmen ergeben. Deren Arbeitszeit wird mittlerweile zum größten Teil durch die Bestandsarbeit und die Administration aufgezehrt. Die Anforderungen an Makler und ihr Aufwand für die Beratung und Betreuung ihrer Kunden sind über die Jahre kontinuierlich gestiegen. Deswegen ist es auch nicht verwunderlich, dass trotz konstantem Versicherungsbedarf der Bundes-bürger die Zahl der aktiven Versicherungsvermittler sinkt. Wer als Makler seinem Serviceanspruch gerecht werden will, braucht Unterstützung.

Woraus resultiert diese Entwicklung und was kann DEMA dem entgegenhalten?

Dr. Martin Pöll: Es sind vor allem regulatorische Faktoren, wie zum Beispiel 2018 die gesetzliche Ausweitung der Gewerbeerlaubnis, neue Richtlinien wie MiFID II, IDD oder die Datenschutzgrundverordnung. Jede Neuerung verur- sacht einen zusätzlichen bürokratischen Aufwand in den Maklerbüros. Auf der Strecke bleibt aus Zeitgründen dann oft der Ausbau des Kundenbestandes und das, obwohl ausreichend Potenzial vorhanden ist. Das geht auf Dauer zulasten der Wettbewerbsfähigkeit. Durch Unterstützung der DEMA sind Versicherungsmakler in der Lage, ihre Wett- bewerbsfähigkeit zu erhalten – mehr noch, sie sogar auszubauen. Wir liefern die richtigen Dienstleistungen, um Verwaltungstätigkeiten zu minimieren sowie die Bestands- arbeit und die Angebotserstellung zu vereinfachen. Was bekommen Makler über die DEMA AG, um ihre Wettbewerbsfähigkeit zu stärken?

Dr. Martin Pöll: Damit sich Makler voll auf ihre Kunden, die Beratung und die Pflege der Kundenbeziehung konzentrieren können, bieten wir bei DEMA eine breite Produktauswahl in Premiumqualität, schlanke Prozesse und professionelle Serviceleistungen. Wir verschaffen Freiräume und Zeit, so dass auch die Akquise neuer Kunden angegangen werden kann. Was der Makler an Zeit gewinnt, kann er direkt in die eigentlich wichtigen Aufgaben investieren. Auf den Punkt gebracht: mehr Umsatz, mit weniger Arbeit und geringeren Kosten. Aktuell verlassen sich über 2.000 Makler und Ver- triebsunternehmen auf die Dienstleistungen der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG. Zum Dienstleistungsangebot der DEMA gehört auch der digitale Vollmaklerauftrag. Wie wichtig sind für Maklerunter- nehmen Einnahmen in Form von Courtage und Bestands-pflegeprovision?

Dr. Martin Pöll: Ein gesundes Verhältnis zwischen Aufwand und Ertrag ist für jeden Versicherungsmakler grundlegend wichtig. Wiederkehrende Einnahmen liefern die Basis für den Erfolg und steigern den Unternehmenswert. Durch unseren digitalen Vollmaklerauftrag machen wir die Be- standsübertragung und -optimierung möglich. Verträge aller Sparten eines Kunden können in den eigenen Bestand übertragen und im Bereich der Sachversicherung zugleich einzelvertraglich nach Preis und Leistung überprüft werden. Der Kunde hat doppelten Vorteil: einen Ansprechpartner

GRÜNDUNGGegründet wurde die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG im September 1993 in Hildesheim. WACHSTUM UND ENTWICKLUNG2.000 Makler und Vertriebsunternehmen profitieren aktuell vom Dienstleistungsange- bot der DEMA als „Der Makler für Makler“.

Die Umsatzerlöse der DEMA stiegen im Geschäftsjahr 2018 erneut und erreichten 29,9 Millionen Euro.

DEMA DEUTSCHE VERSICHERUNGSMAKLER AGDER MEHRWERTPARTNER FÜR MAKLER UND VERTRIEBE

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für alles und Sachverträge im immer besten Preis-Leis-tungs-Verhältnis. Der DEMA Vollmaklerauftrag steht damit für eine hohe Vertragsdichte und ist einer von fünf Wegen zum Angebot. Noch einfacher und intuitiver wird der Prozess durch unsere speziell auf den Vollmaklerauftrag ausge- richtete App, die wir im Jahre 2019 präsentieren werden. Dann wird es möglich sein, Verträge in Kürze zu erfassen und den Vollmaklerauftrag inklusive der digitalen Unter-schrift sofort mobil zu starten. Welche weiteren Wege führen bei DEMA neben dem Vollmaklerauftrag noch zum Angebot? Dr. Martin Pöll: Jedem Makler bleibt es selbst überlassen, ob Beratungstools online oder offline genutzt werden, Fachspezialisten zu Rate gezogen werden oder die Unter- stützung unserer Angebotsteams in Anspruch genommen wird. Am Ende jedes Weges entsteht immer ein VVG-kon- former Antrag mit vollständiger Beratungsdokumentation – egal, ob im Voll- oder Teilservice. Das heißt, der Makler entscheidet, welchen Weg zum Angebot er nutzen möchte und erhält dafür die volle Courtage, unabhängig vom An- tragsprozess. Den Angeboten ist immer eine eingehende Prüfung der bestehenden Absicherung beim Kunden vor-hergegangen. Hochwertiger und passgenauer Versiche-rungsschutz ist gewährleistet.

166.724Anträge Komposit

in 2018

25Jahre erfolgreich

am Markt

258.973versicherte Fahrzeuge

in 2018

189,8 MIO. €Jahresnettoprämie Komposit in 2018

39.780bearbeitete Schadenfälle

in 2018

> 80.000Kfz-Anträge

in 2018

227.737Anrufe im Servicecenter

in 2018

1993Gründung der

DEMA

287neu angebundene

Makler in 2018

Auf der Leitmesse der Finanz- und Versicherungsbranche, der DKM, präsentierte DEMA 2018 exklusiv ihre Deckungs- konzepte und Dienstleistungsangebote erfolgreich als „Der Makler für Makler“.

ERFAHRUNG, VERTRAUEN, WACHSTUM, PROFESSIONALITÄT, INNOVATION: DEMA

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Die GWVS mbH liefert umfassenden Abrechnungs- und Verwaltungsservice, individuelle Software und intelligente EDV-Lösungen für die Finanzdienstleistungs-unternehmen des TELIS-Konzerns. Untergliedert ist die GWVS auf die Bereiche IT-Anwendungsentwicklung und IT-Administration. Im Interview Geschäftsführer Dipl.-Inf. Jürgen Schwab und Dr. Stefanie Alt:

Schon seit der Gründung 1992 setzt TELIS FINANZ auf eine eigene EDV- und IT-Welt. Was ist das besondere an den Entwicklungen der GWVS mbH für den TELIS-Konzern?

Dipl.-Inf. Jürgen Schwab: Unsere prozessuale Unabhän-gigkeit bringt Effizienz und Sicherheit unter einen Hut. Sie macht es möglich, auf aktuelle Anforderungen immer schnell zu reagieren und Neuentwicklungen passgenau umzusetzen. Dazu kommt das hohe Maß an Sicherheit. In der GWVS laufen alle Daten zusammen, alle Systeme greifen ineinander und sind kompatibel. Unsere Hauptauf- gabe ist es ja, die Beratungs- und Betreuungsarbeit über alle Vertriebswege zu erleichtern und administrative Auf-

gaben zu minimieren. Und das gelingt uns durch eigene EDV-Tools am besten. So können wir die Bedürfnisse un-serer Berater und Makler vollumfänglich berücksichtigen. Das Beratungssystem ist einmalig, das Serviceangebot groß. Die Teams der GWVS können diese 1:1 abbilden. Fertige „Produkte“ und am Markt verfügbare Systeme könnten das nicht leisten. Auch in Punkto Schnelligkeit liegen wir damit vorne. Wo steht der TELIS-Konzern bei der Digitalisierung im Marktvergleich? Dr. Stefanie Alt: Für mich ganz klar: an der Spitze. Wir haben über den gesamten Produktionsprozess hinweg, vom Antrag über die Vertragsverwaltung bis hin zur Ab-rechnung, sehr hohe Automatisierungsquoten. Nur so ist es uns möglich, das marktüberdurchschnittlich hohe Wachstum mit ständig steigendem Geschäftsvolumen verarbeiten zu können. Allein im Bereich Abrechnung haben wir knapp drei Millionen Einzelbuchungen zu voll-ziehen. Im Bereich der Geschäftsvorfälle gilt es ebenfalls ein Volumen von 2,5 Millionen zu stemmen. Das funktioniert nur durch technische Unterstützung und auto-

Digitale

Fina

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Elektronische Unterschrift

TELIS-Online-Syste

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Eelektronisches Angebots- und Ant

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Persönlicher Internetauftritt

Mandantenportal

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Elektronischer Datenaustau

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Auswertungen / BI

G D

ATA

Vollmaklerauftrag

Interaktive Verka

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GWVS MBHTECHNIK UND INNOVATIONEN ERFOLGSFAKTOR EIGENENTWICKLUNGEN

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matisierte Geschäftsprozesse. Unsere Mitarbeiter haben dadurch die Zeit, wertvollen Service direkt am Berater oder am Kunden zu leisten. 2018 standen einige interessante Projekte auf der Agenda Ihrer Anwendungsentwickler. Welche Tools wurden neu eingeführt?

Dipl.-Inf. Jürgen Schwab: Im Zuge der fortschreitenden Digitalisierung und der Sicherstellung der Beratungs-qualität gab es 2018 zum Beispiel für den Vertriebsweg TELIS FINANZ die digitale Finanzanalyse und die digitale Datenaktualisierung. Für die von TELIS angebotene lebens- lange Begleitung der Mandanten liegt der erste Schritt darin, alle Haushaltsdaten des Mandanten in einer umfangreichen Finanzanalyse zu erfassen. Die gespeicherten Daten werden dann regelmäßig aktualisiert. Dafür entwickelte unser Team jeweils eine digitale Version, die einfach, schnell und sicher funktioniert. Die Policen bestehender Versicherungsverträge werden direkt beim Termin zwischen Berater und Mandan- ten fotografiert, hochgeladen und direkt an die Fachabtei- lung in der Konzernzentrale übermittelt. Die Erfassung und die Verarbeitung übernimmt vollständig das Backoffice. Zwischenzeitlich kommt deutlich mehr als die Hälfte aller Finanzanalysen auf digitalem Weg zu uns. Mit diesen beiden digitalen Werkzeugen haben wir den Prozess der Datenaufnahme perfektioniert – papierlos, online und un-kompliziert!

Welche Ziele stehen aktuell auf Ihrer Agenda?

Dr. Stefanie Alt: Wir werden alle Energie in die weitere Digitalisierung von Prozessen und Schnittstellen stecken. Das gilt sowohl für die Kommunikation zwischen Beratern oder Maklern und deren Mandanten als auch für die Kom- munikation zwischen den Versicherungsgesellschaften und der Konzernzentrale. Im Endergebnis sparen wir Zeit für

noch mehr Service und steigern die Qualität. Ein weiteres Ziel ist es, unsere Produkte und Dienstleistungen für die Kunden noch greifbarer zu machen. Ein wichtiger Schritt dazu erfolgte 2018 mit der Einführung des Beraterdash- boards. Damit hat jeder Berater stets Zugriff auf alle Kun- dendaten und -verträge. Auf einen Blick ist ersichtlich, in welchem Bereich optimiert werden kann, um in den privaten Haushalten mehr Sicherheit zu erreichen. Das erleichtert die Terminvorbereitung und gewährleistet eine gezielte, bedarfsgerechte Kundenansprache. Auch für die elektronische Antragsverarbeitung haben wir ehrgeizige Pläne. Sie muss noch einfacher und intuitiver werden. Aktuell arbeiten die Kollegen der GWVS an derModernisierung unserer Online-Systeme, wie z. B. einer Verschlankung des markteinmaligen Vertriebsassistenten oder der digitalen Seminarverwaltung.

Hinter Verwaltung und Vertrieb steckt also eine umfang- reiche IT-Infrastruktur. Wie stellen Sie über die GWVS deren Leistungsfähigkeit und Verfügbarkeit zuverlässig sicher?

Dipl.-Inf. Jürgen Schwab: In den Bereichen Anwendungs-entwicklung und Administration arbeiten 30 Informatiker. Alle Systeme werden mit mehr als 3.500 Sensoren über- wacht. Die alarmieren uns rund um die Uhr bei Störungen. Außerdem investieren wir jährlich sechsstellige Beträge in die Infrastruktur. Durch hohe Redundanz erreichen wir die Hochverfügbarkeit. Dabei berücksichtigen wir insbesondere auch die Aspekte der IT-Sicherheit und des Datenschutzes.

Dipl.-Inf. Jürgen Schwab Vorstand TELIS FinancialServicesHolding AG und Geschäftsführer GWVS



KURZBILANZ

AKTIVA 31.12.2017 31.12.2018 Veränderung

TEuro TEuro TEuro

Anlagevermögen 16.779 15.695 - 1.084

Finanzanlagen 19.100 19.192 + 92

Vorräte 319 346 + 27

Forderungen aus Lieferungen und Leistungen 28.000 34.187 + 6.187

Forderungen gegen verbundene Unternehmen 55 57 + 2

sonstige Vermögensgegenstände 12.323 16.587 + 4.264

Wertpapiere des Umlaufvermögens 15.677 15.705 + 28

Kassenbestand, Guthaben bei Kreditinstituten 17.602 11.524 - 6.078

Rechnungsabgrenzungsposten 506 638 + 132

Aktive latente Steuern 1.245 1.032 - 213

Bilanzsumme 111.606 114.963 + 3.357

PASSIVA 31.12.2017 31.12.2018 Veränderung

TEuro TEuro TEuro

Eigenkapital 61.383 58.108 - 3.275

Rückstellungen 10.440 8.587 - 1.853

Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 2.817 2.038 - 779

Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen 33.423 41.694 + 8.271

Verbindlichkeiten gegen verbundene Unternehmen 12 25 + 13

sonstige Verbindlichkeiten 3.414 4.432 + 1.018

Rechnungsabgrenzungsposten 117 79 - 38

Bilanzsumme 111.606 114.963 + 3.357

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GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG

2017 2018 Veränderung

TEuro TEuro TEuro

Gesamterlöse 113.452 123.252 + 9.800

Materialaufwand 344 491 + 147

Personalaufwand 14.924 14.885 - 39

sonstige betriebliche Aufwendungen 83.145 89.902 + 6.757

Ergebnis vor Zinsen, Ertragssteuern und Abschreibungen (EBITDA) 15.039 17.974 + 2.935

Abschreibungen (ohne Firmenwertabschreibung) 1.334 957 - 377

Ergebnis vor Zinsen, Ertragssteuern und Firmenwertabschreibungen (EBITA) 13.705 17.017 + 3.312

Firmenwertabschreibungen 428 428 0

Ergebnis vor Zinsen und Ertragssteuern (EBIT) 13.277 16.589 + 3.312

Finanzergebnis 783 641 - 142

Ergebnis vor Ertragssteuern (EBT) 14.060 17.230 + 3.170

Steuern vom Einkommen und Ertrag 4.326 5.650 + 1.324

Konzernergebnis 9.734 11.580 + 1.846

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UNTERNEHMENSKENNZAHLEN

KENNZAHLEN 2017 2018 Veränderung

Gesamterlöse 113,45 Mio € 123,25 Mio € + 9,80 Mio €

Finanz- und Beteiligungsergebnis 0,80 Mio € 0,60 Mio € - 0,20 Mio €

Jahresüberschuss 9,70 Mio € 11,60 Mio € + 1,90 Mio €

Anzahl der Aktien 2.475.000 2.475.000 0

Ergebnis pro Aktie 3,93 € 4,68 € + 0,75 €

Aktienwerte 30,80 € 30,80 € 0

Ausschüttung 14,85 Mio € 11,14 Mio € - 3,71 Mio €

Dividende pro Aktie 2,20 € * / 7,20 % 4,50 € - 1,50 €

Eigenkapital (bereinigt) 59,80 Mio € 56,30 Mio € - 3,50 Mio €

Eigenkapitalquote (bereinigt) 53,50 % 48,90 % - 0,05 %

* zuzüglich Sonder-Jubiläumsdividende in Höhe von 3,80 €

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ORGANIGRAMM

TELIS FinancialServicesHolding AG

Vorstand Dr. Martin Pöll (Vorsitzender)

Dr. Stefanie Alt Dipl.-Inf. Jürgen SchwabAufsichtsrat Klaus Bolz (Vorsitzender)

Generalbevollmächtigter Eugen Hahn

TEAM Travel, Event & More

GmbH

GWVS Gesellschaftfür Wirtschafts- und Verwaltungsservice

mbH

DVMA Deutsche Vermögens- makler AG

TELIS FINANZ Vermittlung AG

DEMA Deutsche Versicherungs-

makler AG

Deutsches Maklerforum AG

Dr. Martin PöllVorstand

Klaus Bolz Vorsitzender

des Aufsichtsrates

Dr. Martin PöllVorstand

Klaus Bätge Vorsitzender

des Aufsichtsrates

Tino Blumenthal Mitglied des Vorstandes

Dr. Martin Pöll Mitglied des Vorstandes

Klaus Bolz Vorsitzender

des Aufsichtsrates

Dr. Martin Pöll Vorstand

Klaus Bätge Vorsitzender

des Aufsichtsrates

Jürgen Schwab Geschäftsführer

Martin Hahn Geschäftsführer

Dr. Martin Pöll Geschäftsführer

TELIS GmbH (Austria)

Gernot Raninger Geschäftsführer

Stand: 01.01.2019

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TELIS FinancialServicesHolding AG

Ziegetsdorfer Straße 11693051 Regensburg

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TELIS GESCHÄFTSBERICHT 2018 · 2 TEIS FinanciaServicesHoding G Geschäftsericht 2018 TÜV MS Standard ServiceExcellence TELIS wächst – konstant und sicher, finanzstark und solide