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Unsere Verantwortung für die Zukunft Die Allianz – Ihr nachhaltiger Versicherer Stand: März 2019 Allianz Lebensversicherungs-AG

Unsere Verantwortung für die Zukunft...1 Allianz Lebensversicherungs-AG, Marktwerte nach IFRS in Prozent, Stand 30.09.2018. 2 Unternehmensanleihen inklusive Asset-BackedSecurities

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Unsere Verantwortungfür die Zukunft

Die Allianz –Ihr nachhaltiger Versicherer

Stand: März 2019Allianz Lebensversicherungs-AG

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Bitte achten Sie auf die Speakernotes der einzelnen Folien:Diese können Sie sowohl in der Normal- als auch Notizseiten-Ansicht sehen.

In diesen stellen wir Ihnen zu den Inhalten wichtige Hinweiseund weiterführende Informationen zur Verfügung.

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Referentenhinweis

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Inhalt

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Kundensicht§ Steigendes Verbraucherinteresse an Nachhaltigkeit§ Wunsch zu Nachhaltigkeit auch bei Finanzprodukten

Leistungsprofil§ Allianz – ein Unternehmen mit Verantwortung§ Die ESG-Strategie der Allianz§ Lösungskonzepte

Marktsicht§ Ratings und Auszeichnungen§ Materialien zur Ansprache und Beratung

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Allianz Nachhaltigkeit | Kundensicht

Das Interesse an nachhaltigenProdukten wächst

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Klimainformationen haben einen großen Einfluss auf das Kaufverhalten auch bei Finanzprodukten.3

Umweltorganisationen entwickeln sich immer häufiger zu wichtigen gesellschaftlichen Akteuren.1

Umsatzsteigerungen im Markt der Bio-Produkte.2

1 https://de.statista.com/statistik/daten/studie/742231/umfrage/umweltorganisationen-als-gesellschaftlicher-akteur-in-deutschland/ (Zugriff: 06.08.18).2 https://de.statista.com/statistik/daten/studie/4109/umfrage/bio-lebensmittel-umsatz-zeitreihe/ (Zugrifft: 03.08.18).3 Studie: Climate Information in Retail Investors‘ Decision Making, ESCP Europe 2018.

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Allianz Nachhaltigkeit | Kundensicht

Wachsendes Interesse an nachhaltigen Geldanlagen

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1 Quelle: Eigene Marktforschung zum Thema nachhaltige Geldanlagen.

Knapp 75 % der Befragten sehen im Thema „Nachhaltige Geldanlagen“

Perspektiven für die Zukunft.1

80 % der Befragten befürworten eine

Altersvorsorge in nachhaltigenGeldanlagen.1

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Inhalt

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Kundensicht§ Steigendes Verbraucherinteresse an Nachhaltigkeit§ Wunsch zu Nachhaltigkeit auch bei Finanzprodukten

Leistungsprofil§ Allianz – ein Unternehmen mit Verantwortung§ Die ESG-Strategie der Allianz§ Lösungskonzepte

Marktsicht§ Ratings und Auszeichnungen§ Materialien zur Ansprache und Beratung

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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil

Die Reise geht weiter: ErfolgreicheSchritte bei der ESG-Integration

1 Streubomben, Anti-Personen-Minen, chemische & biologische Waffen.2 Prinzipien für nachhaltige Versicherung (Principles for Sustainable Insurance)

2016Start der systematischen ESG-Integrationfür gehandelte Anlagen

2015Ausschluss von kohlebasiertenGeschäftsmodellen

2018Verabschiedung eines umfangreichen Klimaschutzpakets• Versicherungsstopp für einzelne

Kohlekraftwerke und -minen• Ausschluss aller Kohlerisiken bis 2040 in

der Schaden- und Unfallversicherung • Ausweitung des Kohleausschlusses in der

Kapitalanlage und sukzessive Reduktion unseres Kohlegrenzwertes auf 0 % bis 2040

2011Allianz SE unterzeichnet die Prinzipien fürVerantwortungsvolles Investieren der Vereinten Nationen (PRI), Ausschluss von kontroversen Waffen1

2012Einrichtung des ESG-Boards

2013Roll-out der ESG-Richtlinien und systematische Überprüfung für nicht gehandelte Anlagen

2014• Unterzeichnung der Prinzipien

für nachhaltige Versicherungen (PSI²), d. h. Beachtung der Kriterien für Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung

• Atomwaffen-Ausstieg AZD

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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil

Internationale Klimaschutzziele –was die Allianz dafür tut

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1„Science-based targets“ geben Unternehmen einen klar definierten Pfad, wie stark und wie schnell sie ihre Treibhausgasemissionen reduzieren müssen, um bis 2050 netto keine Treibhausgase mehr zu produzieren

• Das Pariser Klimaschutzabkommen wurde 2015 von 195 Staaten beschlossen, um die globale Erwärmung auf deutlich unter 2 °C zu beschränken. Um dieses Ziel zu erreichen, muss ab 2050 derCO2-Ausstoß netto bei Null liegen.

• Wir als eines der führenden Versicherungsunternehmenmüssen und könnenunseren Beitrag hierzuleisten. Davon hängtauch unserGeschäftsmodell ab.

• Wir evaluieren unsere Investitionen und Betriebsstätten auf unseren CO2-Ausstoß

und setzen uns klare Ziele, um dasZwei-Grad-Ziel zu erreichen.

• Stufenweiser kompletter Ausstieg aus kohlebasierten Geschäftsmodellen

(Investitionen und Versicherung).

• Aktiver Dialog mit anderenUnternehmen, um gemeinsam

die Erderwärmung einzudämmen.

• Unterzeichnung der SBTis(Science based target initiative1)

WARUM WIE

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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil

Die UN-Nachhaltigkeitsziele –ein Aufruf zum Handeln

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UN Sustainable Development Goals• Die UN-Nachhaltigkeitsziele (Sustainable Development Goals – SDGs)

sind ein breit angelegter Aufruf zum Handeln:zur Beendigung von Armut, zum Schutz des Planeten und zur Verbesserung der globalen politischen und wirtschaftlichen Stabilität.

• Mit 17 Zielen will die SDG-Agenda globaleAktivitäten zur Lösung gesellschaftlicher,ökologischer und ökonomischer Entwicklungs-fragen bis 2030 entscheidend vorantreiben.

Unser Anspruch• Wir wollen eine Verbindung schaffen zwischen

unseren Investitionen und den SDGs.Nur gemeinsam mit dem privaten Sektor wirdeine Umsetzung der Ziele realistisch. Nur wenn wir auch die realwirtschaftlichenAuswirkungen unserer Investitionen kennen,können wir langfristig nachhaltig handeln.

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Gute Unternehmens-führung (Governance = G)

Umwelt (Environmental = E)

Soziale Verantwortung(Social = S)

Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil

Die Allianz nimmt ihre Verantwortung für die Zukunft ernst

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Nachhaltigkeit heißt für die Allianz: Nachhaltige Entwicklung bedeutet langfristige ökonomische Wertschöpfung, verbunden mit einem vorausschauenden Konzept für ökologische Selbstverpflichtung,soziale Verantwortung und gute Unternehmensführung.

z. B.:

• Berücksichtigung von Umwelt-und sozialen Aspekten im Kerngeschäft

• Korruptionsbekämpfung• Datenschutz und -sicherheit• Vertrauen und Transparenz

z. B.:• Ehrenamtliches

gesellschaftliches Engagement• Einhaltung von Menschen-

rechten und fairen Arbeitsbedingungen

• Globale Partnerschaftmit SOS Kinderdörfern

z. B.:• Investitionen in erneuerbare

Energien

• Grüne Versicherungslösungen

• Reduzierung unsererCO2-Emissionen

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Wir pflegen Werte,die unsere Kunden schätzen

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2012 – Gründung des Group ESG-Boards• Vorstandskomitee aus 3 Vorständen, das

für Nachhaltigkeitsthemen zuständig ist • Operative Unterstützung durch zentrales

Nachhaltigkeitsteam als Teil der Kommunikationsabteilung

• ESG-Board berichtet regelmäßig im Gesamtvorstand zu Nachhaltigkeitsthemen

Gruppenweite Umsetzung und Experten• ESG Teams bei z. B. Allianz Global

Investors, PIMCO, Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS),Allianz Investment Management (AIM)

• Gruppe entwickelt die Strategie,lokale Unternehmen sind für die Umsetzung verantwortlich

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Mit ESG-Themen Verantwortung übernehmen und Chancen nutzen

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Als institutioneller Anleger und einer der größten Vermögensverwalter der WeltESG-Themen zu verstehen, stellt eine große Möglichkeit dar, einerseits Risikenzu reduzieren und gleichzeitig Chancenim Investment-Management zu ergreifen.

Ein Fokus auf ESG-Themen unterstützt die Strategie der Allianz und stellt sicher, dass wir unseren Unternehmenswerten gerecht werden und unser Verantwortungsbewusst-sein bei der Entscheidungsfindung und bei Interaktionen mit gesellschaftlichen Interessengruppen zeigen.

Unser Ansatz ermöglicht uns ein gezieltes ESG-Risiken- und Chancenmanagement.

„Der konsequente Einbezug von ESG-Kriterien in den Investmentprozess verbessert das Rendite-Risiko-Profil unseres Portfolios.“

Andres Lindner,Chief Investment Manager Life/Health

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Nachhaltigkeit bei der Kapitalanlage

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1. Auswahl undÜberwachung derAnlagemanager

2. Klare Ausschlüsse

3. Investitionenin Nachhaltigkeits-

projekte

4. SystematischeESG-Integration –für nicht gehandelte

Kapitalanlagen

5. SystematischeESG-Integration –

für gehandelte Kapitalanlagen

6. Regelmäßige Dialoge

Nachhaltigkeit ist Zukunftsfähigkeit.

Als verantwortungsvoller Investor ist Nachhaltigkeit in den gesamten Investmentprozess integriert. Bei der Umsetzung der ESG-Strategie arbeitet die Allianz konsequent mit folgenden sechs Hebeln:

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1. Auswahl der Asset Manager:Nachhaltigkeit als eine Voraussetzung

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Die Allianz achtet darauf, dass ihre Asset Manager die Ideen der nachhaltigen Kapitalanlage umsetzen können, indem … • … Vermögensverwalter und Fondsmanager

ausgewählt werden,- die entweder eine eigene ESG-Policy haben

und diese befolgen oder PRI-Unterzeichner sind und

- die die Kapazität zur Umsetzung undAuseinandersetzung mit ESG-Themen haben.

• … Vermögensverwalter und Fondsmanager über alle Ausschlusskriterien der Allianz informiert werden und regelmäßig überprüft wird, ob dieseeingehalten werden.

• … in regelmäßigen Review-Meetings ESG-relevanteThemen mit ihnen diskutiert werden.

Bei ESG-Themen setzen wir auf kompetente Partner und regelmäßige Prüfung.

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2. Manchmal ist es angebracht,„Nein“ zu sagen

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Infolge unserer Selbstverpflichtungen schließen wir bestimmte Kapitalanlagen1 konsequent aus:• Keine Investments im Bereich biologischer

und chemischer Waffen, Anti-Personen-Minen,Streubomben und Atomwaffen

• Keine Investition in Unternehmen, die:- mehr als 30 % ihres Umsatzes aus

Kohlebergbau bzw. - mehr als 30% ihres Stroms aus Kohle

generieren- durch den umfangreichen Zubau von

Kohlekraftwerken das Zwei-Grad-Ziel gefährden

• Ausweitung des Kohleausschlusses in der Kapitalanlage und sukzessive Reduktion unseresKohlegrenzwertes auf 0 % bis 2040

„Nein“ sagen wir auch im Sinne unserer Kunden.

1Gilt für die Allianz Deutschland AG.

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3. Gezielte Investitionen der Allianz Gruppe in Nachhaltigkeitsprojekte weltweit

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Seit 2005: über 5,8 Mrd. EUR Investitionenin erneuerbare Energien.

Aktuell Investitionen in über 90 Wind- und Solarparks. Das reicht, um mehr als 1.300.000 Haushalte zu versorgen. Das entspricht der Größe des Zentrums von München.

Allianz Leben investiert 1,6 Mrd. Euro in „green“ und „social“ Bonds. Dies betrifft die Finanzierung von grünen oder sozialen Projekten von Unternehmen und Staaten, wie bspw. nachhaltige Infrastruktur.

Wir investieren in den öffentlichen Nahverkehr, z. B. in neue Züge in Süddeutschland.

Seit 2011: Aktiver Waldschutz durch Klimainvestitionen: Unterstützung von„UN REDD+“-Projekten in Entwicklungs-und Schwellenländern.

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4. Vertrauen schaffen im Investmentprozess: nicht-handelbare Anlagen

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Nachhaltigkeits-Bewertung der nicht handelbaren Anlagen über Einzelfallprüfung:• Nicht gehandelte Anlagen wie

Infrastrukturprojekte und Immobilien werden in einem internen Prüfprozess gegen13 Sektor-Richtlinien geprüft.So stellen wir sicher, dass es bspw. bei Infrastrukturprojekten zu keiner Kinderarbeit oder Zwangsumsiedlungen kam.

• Entwicklung dieser Richtlinien anhand von internationalen Standards und im Dialog mit renommierten NGOs.

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5.1. Vertrauen schaffen im Investmentprozess: handelbare Anlagen

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Nachhaltigkeits-Bewertung der handelbaren Anlagen mittels ESG-Scoring: • Anleihen und Aktien werden systematisch

auf Basis von „MSCI ESG-Daten“ bewertet.• 37 Themenfelder aus den Bereichen Umwelt,

Soziales und Unternehmensführung werden abgedeckt.

Wir erfassen die ESG-Performanceunserer Kapitalanlagen:• Nachhaltigkeit wird transparent und messbar.• Aktive ESG-Steuerung der Asset Manager.• Ergebnis: eine erweiterte Perspektive auf

das Risiko-Rendite-Profil für unsere Kunden.

Systematische Erkennung von Risiken für die Kapitalanlage.

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5.2. Umsetzung des ESG-Scorings

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Integration plus Schwellenwerte:• Asset Manager sind verantwortlich

für die Auswahl der Emittenten –keine zusätzliche Ausschlussliste

• MSCI ESG-Schwellenwert als Richtwertder Allianz

Kontrolle & Follow-up:• Überwachung der Emittenten

unterhalb festgelegter Schwellenwerte • Neuerwerb von Titeln unterhalb

des Schwellenwertes erfordertBegründung durch den Asset Manager

• Dialog mit entsprechenden Emittenten,um auf Verbesserungen hinzuwirken (Engagement)

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5.3. Dialoge: ESG Engagement

Engagement bedeutet für uns … • … die Komplementierung unseres Scoring-Ansatzes

• … ein Bewusstsein für die Bedeutung von umweltbewusstem Handeln und einer guten Unternehmenskultur zu schaffen

• … realwirtschaftliche Verbesserungen durch tatsächliche Veränderung des Handelns zu erreichen

• … Teil der Lösung zu sein, statt Probleme abzuwenden

Dabei setzen wir auf … • … zielorientierten Dialog zu spezifischen

ESG-Themen, die langfristig ein materiellesRisiko für unsere Portfolio-Performance darstellen

• … Kommunikation über verschiedene Kanäle,um ESG-Risiken von heute und morgen zu verstehen

• … ein Engagement, das erst endet, wenn unsereBedenken aus der Welt geschafft sind oderdas Unternehmen nicht kooperiert

Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil

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Berücksichtigung von ESG-Faktoren für attraktive und stabile Renditen

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Eine langfristig attraktiveGesamtverzinsung – u. a. durch

• sichere, werthaltige Anlagen

• Streuung über viele Anlagesegmente

• professionelle und weltweit ausgerichteteKapitalanlage

• effizientes Risikomanagement

• günstige Anlagekosten aufgrund derGröße des Sicherungsvermögens

Eine Ausrichtung der Kapitalanlagenach Nachhaltigkeitskriterien

• Bekenntnis zu Prinzipien fürverantwortungsvolles Investieren (PRI)

• Nachhaltigkeitsbewertung aller Investitionen in unserem Portfolio

1 Allianz Lebensversicherungs-AG, Marktwerte nach IFRS in Prozent, Stand 30.09.2018.2 Unternehmensanleihen inklusive Asset-Backed Securities (ABS)/Mortgage-Backed Securities (MBS) und Konzerndarlehen.

Das Gesamtportfolio von Allianz Leben1

17

9 115

6

3115

6

Rund250 MRD.

Euro legenwir für unsere

Kunden an

Aktien

Infrastruktur/erneuerbare Energien/ Private Equity

Immobilien

Staatsanleihen Industrieländer

Schwellenländer

Pfandbriefe & anderebesicherte Darlehen

Unternehmensanleihen

Baufinanzierung

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Vorsorgekonzeptemit Komfort

Vorsorgekonzeptemit Wahlmöglichkeit

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Nachhaltige Kapitalanlagein Anspar- und Rentenphase

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Das Allianz Sicherungsvermögen ist nachhaltig investiert.

So profitieren Kunden über die Vorsorgekonzepte von der nachhaltigen Anlage des Allianz Sicherungsvermögens in der Anspar- und in der Rentenphase.

Kapitalanlagein der Ansparphase

Vollständige Investition imSicherungs-vermögen

Sicherungs-vermögen

undDynamik-

Komponente

Sicherungs-vermögen

undIndex-

partizipation

Sicherungs-vermögen und/oder

individuelle Fondsanlage

Kapitalanlagein der Rentenphase Das Allianz Sicherungsvermögen

Unsere kunden-individuellen Lösungen

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Vorsorgekonzept InvestFlex mit Nachhaltigkeits-fonds: eine nachhaltige Lösung

23© Allianz

1. Die gemanagte Lösung aus einer Hand: InvestFlex mit Vermögenskonzepten: • Allianz Vermögenskonzept Dynamisch IT2 EUR

• Allianz Vermögenskonzept Ausgewogen IT2 EUR

• Allianz Vermögenskonzept Defensiv IT2 EUR

2. InvestFlex mit nachhaltigen Einzelfonds desAllianz TopFonds-Universums:

Fonds mit Ausschlusskriterien (SRI1-Ansatz)

• Allianz Europe Equity SRI A EUR2

• ÖKOWORLD ÖKOVISION® CLASSIC T2

• Amundi Funds II – Global Ecology I EUR ND

Fonds mit reinem Best-in-Class-Ansatz

• Allianz Global Sustainability A EUR2

1 Sozial verantwortliches Investment.2 Nicht für Riester- und Basisrenten.

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Inhalt

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Kundensicht§ Steigendes Verbraucherinteresse an Nachhaltigkeit§ Wunsch zu Nachhaltigkeit auch bei Finanzprodukten

Leistungsprofil§ Allianz – ein Unternehmen mit Verantwortung§ Die ESG-Strategie der Allianz§ Lösungskonzepte

Marktsicht§ Ratings und Auszeichnungen§ Materialien zur Ansprache und Beratung

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Allianz führend bei Nachhaltigkeit:Ratings und Auszeichnungen

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robecoSAM Sustainability Award Gold Class 2018

Carbon Disclosure Project CDP: B Rating 2017

Dow Jones Sustainability Index DJSI: Insurance Industry Leader 2018. BesondereAnerkennung in den Kategorien Risikoerkennung, finanzielle Integration, Prinzipien für nachhaltiges Versichern, Markenmanagement, Stakeholder-Beteiligung

FTSE4Good Index: Top 6 % unseres Sektors in 2017

MSCI: AAA Rating 2018

Teil des STOXX Sustainalytics Global ESG Leaders

oekom Corporate Responsibility:best-in-class Rating, Prime Status 2017 –„eines der nachhaltigsten Unternehmen der Welt“

ISS Quality Score (2018)Höchstes Rating für nachhaltige und soziale Verantwortung

Die Allianz erfüllt den Kundenwunsch nach einem nachhaltigen Versicherer.

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Allianz Nachhaltigkeit | Marktsicht

Informations- und Kommunikationsmaterialfür Sie und Ihre Kunden

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Informationen im InternetKundenbroschüre „WIR

ÜBERNEHMEN VERANTWORTUNG“

https://www.allianz.com/de/nachhaltigkeit/

https://www.allianzdeutschland.de

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Allianz Nachhaltigkeitssiegel

Unsere Verantwort-ung für die Zukunft

Landingpages im eJournal VSP Leben

InvestFlex –Vermögens-konzepte mit Nachhaltig-keitsfilter

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© Allianz

Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass Angaben, die sich auf Mitbewerber von Allianz Leben beziehen, Presseartikeln, Geschäftsberichten und Modellrechnungen Dritter entnommen sind. Für darin enthaltene Fehler oder missverständliche Darstellungen kann daher keine Gewähr oder Haftung übernommen werden.

Die Inhalte dieser Präsentation sind das geistige Eigentum der Allianz Deutschland AG. Jede weitere Verwendung sowie die Weitergabe an Dritte im Original, als Kopie, in Auszügen, in elektronischer Form oder durch eine inhaltsähnliche Darstellung bedarf der Zustimmung der Allianz Deutschland AG.

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