Na osnovu Ugovora o poslovnoj saradnji (u daljem tekstu: Ugovor) zaključenog između JP BH Pošta d.o.o. Sarajevo (u daljem tekstu: Pošta) i Postbank BH – Poštanska banka d.d. BiH (u daljem tekstu: Banka) pod brojem Banke P.U.-01-789/06 i Pošte 01-6.1-204/06 dana 04.10.2006. godine, Anksa 1 i Dodatka 1 Aneksa 1 Ugovora, u cilju dosljednog provođenja istih, utvrđuje se

UPUTSTVOza obavljanje poslova po tekućim računima

1. Predmet uputstva

1.1. Ovim Uputstvom se reguliše jedinstven način rada i procedure kod obavljanja poslova po tekućim računima, na ovlaštenim šalterima pošta, a iste obuhvataju:

upoznavanje zainteresovanih klijenata sa uslugama po tekućem računu, prijem odgovarajuće dokumentacije za svaku od usluga po tekućem računu i evidentiranje

usluge u redukovanoj bankarskoj aplikaciji, vođenje evidencije.

2. Upoznavanje zainteresovanih klijenata sa uslugama po tekućem računu

2.1. Zainteresovanog klijenta je potrebno informisati da je tekući račun, račun kojeg Banka vodi za svog klijenta (imaoca tekućeg računa) na kojem se hronološki knjiže uplate na tekući račun i isplate sa tekućeg računa, proizašle iz poslovnog odnosa.

2.2. Klijenta je potrebno informisati da po tekućem računu na raspolaganju ima slijedeće usluge:

Usluge poslovanja po tekućim računima:

otvaranje tekućih računa novim klijentima izdavanje punomoći za tekuće račune opoziv punomoći za tekuće račune trajni nalog poništenje trajnog naloga prekoračenje/produženje prekoračenja po tekućem računu dodatni izvod uplata na tekući račun isplata sa tekućih računa bezgotovinski prenos sredstava sa tekućeg računa

3. Otvaranja tekućih računa novim klijentima

3.1. Klijentu je neophodno dati informacije vezane za dokumentaciju koja je potrebna za otvaranje tekućeg računa.

Potrebnu dokumentaciju čine:

Zahtjev za otvaranje tekućeg računa (prilog br. 3), koji ujedno predstavlja i pristupnicu za Maestro debitnu karticu (Zahtjev će klijent radi popunjavanja dobiti na šalteru pošte),

Ovjerena kopija lične karte (lična karta može biti ovjerena od strane nadležnog Organa ili da ovlašteni šalterski radnik sravni kopiju sa ličnom kartom, upiše da je kopija vjerodostojna originalu, potpisom potvrdi i istu ovjeri pečatom Postbank BH),

Kopija CIPS - ovog obrasca mjesta prebivališta (CIPS obrazac može biti ovjeren od strane nadležnog Organa ili da ovlašteni šalterski radnik sravni kopiju sa originalnim obrascem, upiše da je kopija vjerodostojna originalu, potpisom potvrdi i istu ovjeri pečatom Postbank BH).

3.2. Po prijemu Zahtjeva za otvaranje tekućeg računa, ovlašteni radnik Pošte na ovlaštenom šalteru je obavezan provjeriti vjerodostojnost gore navedene dokumentaciju kao i tačnost navedenih podataka.

3.3. Nakon provjere podataka, ovlašteni radnik Pošte obavezan je iz Zahtjeva za otvaranje tekućeg računa unijeti podatake u redukovanu bankarsku aplikaciju u okviru poslova sa stanovništvom izborom opcije Zahtjev za otvaranje tekućeg računa, čime se otvara maska za unos podataka.

3.4. Poslije unosa svih traženih podataka, ovlašteni radnik Pošte pohranjuje unesene podatke pritiskom na tipku F10.

Obavezno je unijeti sva polja označena žutom bojom što je preduslov za spašavanje unesenih podataka.

Potreban je i unos podataka u bijela polja, a koja se odnose na brojeve telefona podnosioca zahtjeva.

Ako su lični podaci korektno uneseni i pohranjeni status zahtjeva će biti kreiran. Klijentu se uručuje kartolina (odrezak na donjem dijelu Zahtjeva za otvaranje tekućeg

računa), kao privremeni dokumenat kojim se ostvaruje pravo na poslovanje sa otvorenim tekućim računom do preuzimanja original potpisanog Ugovora i debitne kartice (iz praktičnih razloga u početnoj fazi klijentu će biti izrađenana i plastificirana kartica, do izrade debitne kartice).

Ovlašteni radnik Pošte iz sistema štampa Ugovor o otvaranju tekućeg računa (Ugovor se štampa u tri primjerka) i daje klijentu na potpisivanje. Ovlašteni radnik će na lijevoj strani polja, gdje je predviđen potpis i pečat Banke potpisati i ovjeriti Ugovor o otvaranju tekućeg računa.

Original Zahtjeva za otvaranje tekućeg računa, tri Ugovora o otvaranju tekućeg računa i ovjerene kopije lične karte i CIPS prijava mjesta boravka Pošta u dnevnoj preporučenoj pošiljci dostavlja nadređenoj filijali Banke (do otvaranja filijala Banke na centrima pošta u sjedište Banke na adresu Postbank BH - Poštanska banka BiH d.d. Put života broj 2, 71000 Sarajevo).

Po ovjeri i potpisivanju Ugovora o otvaranju tekućeg računa i izradi plastificirane kartice, nadređena filijala Banke vraća potpisane i ovjerene Ugovore i plastificiranu karticu prijemnoj Pošti.

2

Nakon što je ispoštovana gore navedena procedura, obaveze ovlaštenog radnika pošte su da:

Po prijemu navedene dokumentacije obavijesti klijenta da preuzme Ugovor o otvaranju tekućeg računa i plastificiranu karticu,

Jedan primjerak Ugovora o otvaranju tekućeg računa i kartica se uručuje klijentu (klijent potpisuje plastificiranu karticu na licu mjesta), a drugi primjerak Ugovora o otvaranju tekućeg računa zajedno sa kartolinom se vraća u nadređenu filijalu Banke (do otvaranja filijala Banke na centrima pošta u sjedište Banke na adresu Postbank BH - Poštanska banka BiH d.d. Put života broj 2, 71000 Sarajevo). Treći primjerak Ugovora radnik pošte zadržava u arhivi pošte,

Po uručenju Ugovora o otvaranju tekućeg računa, radnik Pošte je dužan navedenu radnju potvrditi klikom miša na polje uručen ugovor, koje se nalazi u desnom gornjem dijelu maske Zahtjeva za otvaranje tekućeg računa,

Kada Postbank BH ostvari preduslove za izdavanje međunarodnih debitnih kartica, obaveza ovlaštenog radnika na šalteru pošte će biti da vlasniku tekućeg računa debitnu karticu uruči lično uz propisanu evidenciju,

Ovlašteni radnik Pošte će također obavjestiti imaoca tekućeg računa/klijenta, da će PIN (lični identifikacioni broj, koji se koristi kao zaštita moguće zloupotrebe kartice od drugog lica i poznat je samo vlasniku) za debitnu karticu dobiti putem pošte na tačno naznačenu adresu.

4. Zahtjev za izdavanje punomoći za tekuće račune

4.1. Punomoć je ovlaštenje koje jedno lice daje drugom, da u njegovo ime i za njegov račun, izvrši odnosno obavlja određene pravne radnje.

4.2. Imalac tekućeg računa popunjava obrazac punomoći u tri primjerka (prilog br. 4).

3

4.3. Ovlašteni radnik uvidom u obrazac punomoći unosi JMBG vlasnika računa i nakon pritiska na tipke TAB ili ENTER, otvaraju mu se svi podaci za davaoca punomoći.

4.4. Nakon toga, ovlašteni radnik unosi lične podatke ovlaštene osobe/zakonskog zastupnika.

4.5. Ovlašteni radnik pohranjuje unesene podatke pritiskom na tipku F10. Ako su lični podaci korektno uneseni i pohranjeni status zahtjeva će biti kreiran.

4.6. Jedan popunjen i potpisan primjerak obrasca punomoći Pošta u dnevnoj preporučenoj pošiljci dostavlja nadređenoj filijali Banke (do otvaranja filijala Banke na centrima pošta u sjedište Banke na adresu Postbank BH - Poštanska banka BiH d.d. Put života broj 2, 71000 Sarajevo), drugi primjerak dostavlja davaocu punomoći, a treći zadržava u arhivi pošte.

5. Zahtjev za opoziv punomoći za tekuće račune

5.1. Opoziv punomoći je izjava volje vlastodavca punomoći, kojom se vrši ukidanje pravnog dejstva punomoći. Davalac punomoći može otkazati punomoć popunjavanjem obrasca OPOZIV PUNOMOĆI u tri primjerka (prilog br. 5).

5.2. Ovlašteni radnik unosi JMBG vlasnika tekućeg računa i nakon pritiska na tipke TAB ili ENTER, otvaraju mu se svi podaci za davaoca punomoći.

5.3. U polju JMBG ovlaštene osobe/zakonskog zastupnika, ovlašteni radnik pritiskom na tipku F9 otvara sve opunomoćene osobe i odabir primaoca punomoći, kojem se opoziva punomoć, vrši, klikom miša na navedenu osobu. Program mu automatski otvara sve osnovne podatke za opunomoćenika. Uposlenik pohranjuje unesene podatke pritiskom na tipku F10. Ako su lični podaci korektno uneseni i pohranjeni status zahtjeva će biti kreiran.

5.4. Jedan popunjen i potpisan primjerak obrasca Opoziva punomoći Pošta u dnevnoj preporučenoj pošiljci dostavlja nadređenoj filijali Banke (do otvaranja filijala Banke na centrima pošta u sjedište Banke na adresu Postbank BH - Poštanska banka BiH d.d. Put života broj 2, 71000 Sarajevo), drugi primjerak dostavlja klijentu, a treći zadržava u arhivi pošte.

4

6. Zahtjev za trajni nalog

6.1. Trajni nalog je pisani dokument kojim kljent nalaže Banci da u njegovo ime i sa njegovog računa prebacuje sredstva na način kako je to specificirano u samom dokumentu.

6.2. Obavezni elementi trajnog naloga su:

Ime i prezime nalogodavca Račun nalogodavca Svrha plaćanja Iznos sredstava koja se periodično doznačuju Datum (datum kada treba izvršiti plaćanje ili prenos sredstava) Period (rok važenja trajnog naloga)

6.3. Na šalteru pošte klijent popunjava obrazac Ovlaštenja za trajni nalog (prilog br. 6).

6.4. Ovlašteni radnik pošte unosi JMBG vlasnika tekućeg računa i pritiskom na tipke ENTER ili TAB sistem automatizmom unosi preostale lične podatke klijenta.

6.5. Zatim se unose podaci koji se odnose na trajni nalog i isti spašavaju pritiskom na tipku F10 čime je status zahtjeva kreiran.

6.6. Sve ostale radnje vezane za trajni nalog se obavljaju u nadređenoj filijali.

6.7. Pošta u dnevnoj preporučenoj pošiljci dostavlja nadređenoj filijali Banke (do otvaranja filijala Banke na centrima pošta u sjedište Banke na adresu Postbank BH - Poštanska banka BiH d.d. Put života broj 2, 71000 Sarajevo) popunjeno i potpisano Ovlaštenje za trajni nalog.

5

7. Zahtjev za opziv/poništenje trajnog naloga

7.1. Opoziv trajnog naloga je pisani dokument, odnosno izjava kojom davalac trajnog naloga opoziva odnosno otkazuje ranije dati nalog Banci.

7.2. Na šalteru pošte klijent popunjava obrazac Otkaza ovlaštenja za trajni nalog (prilog br. 7).

7.3. Ovlašteni radnik pošte unosi JMBG vlasnika tekućeg računa i pritiskom na tipke ENTER ili TAB sistem automatizmom puni preostale lične podatke klijenta. Ukoliko klijent ima više trajnih naloga u banci, nakon što se pozicionirate u polju Iznos sredstava sa tipkom F9 vršite odabir naloga koji će se otkazati.

7.4. Stvarni otkaz trajnog naloga se radi sa tipkom F10 čime je status zahtjeva kreiran, a nalog otkazan.

7.5. Popunjen i potpisan Otkaz ovlaštenja za trajni nalog Pošta u dnevnoj preporučenoj pošiljci dostavlja nadređenoj filijali Banke (do otvaranja filijala Banke na centrima pošta u sjedište Banke na adresu Postbank BH - Poštanska banka BiH d.d. Put života broj 2, 71000 Sarajevo).

6

8. Zahtjev za prekoračenje /produženje prekoračenja po tekućem računu

8.1. Klijentima sa redovnim mjesečnim primanjima koji imaju otvoren tekući račun, Banka dodjeljuje limit (dozvoljeno prekoračenje po tekućem računu u iznosu jedne prosječne mjesečne plate i toplog obroka), na način kako slijedi:

Dozvoljeno prekoračenje po tekućem računu se prvi put dodjeljuje ručno u filijali banke,

Klijent podnosi ZAHTJEV za prekoračenje/produženje prekoračenja po tekućem računu (prilog br. 8) - neophodno je dostaviti tri zadnje platne liste,

Svaki naredni limit se dodjeljuje automatizmom,

Rok važenja limita je 6 mjeseci. Na datum dospjeća limita, saldo računa može biti negativan, a da se limit obnovi,

Ukoliko se limit ne obnovi (samo u slučaju kada klijent nema više redovnih mjesečnih primanja preko tekućeg računa u Banci), klijent je dužan otplatiti cjelokupan iznos iskorištenog kredita sa kamatom i to u roku od 30 dana nakon isteka roka prekoračenja,

Automatsko izračunavanja limita će se vršiti tako što će se prvi put izračun limita vršiti npr. u aprilu za prethodna tri mjeseca, tako da će se informacija o odobrenom limitu poslati klijentu u maju na izvodu za mjesec april. Na ovaj način klijent će pravovremeno biti obavješten mjesec dana unaprijed o iznosu limita koji će mu biti odobren za sljedećih 6 mjeseci,

Maksimalni iznos limita po tekućem računu je određen bankarskom aplikacijom i iznosi 10.000,00 KM,

Ovlašteni radnik Pošte nakon unosa JMBG imaoca tekućeg računa i na osnovu podnesenog zahtjeva bira da li se klijent odlučio na Produženje dozvoljenog limita ili Povećanje dozvoljenog prekoračenja klikom miša na polje ispred ponuđene opcije,

Uneseni podaci se spašavaju sa tipkom F10 čime je status zahtjeva kreiran,

7

Popunjen i potpisan Zahtjev za prekoračenje/produženje prekoračenja po tekućem računu Pošta u dnevnoj preporučenoj pošiljci dostavlja nadređenoj filijali Banke (do otvaranja filijala Banke na centrima pošta u sjedište Banke na adresu Postbank BH - Poštanska banka BiH d.d. Put života broj 2, 71000 Sarajevo).

9. Uplate fizičkih lica na tekući račun

9.1. Za uplate (prilog br. 9 - dva indigovana primjerka) je uvijek potrebna identifikacija klijenta na osnovu lične karte i kartoline/kartice Banke.

9.2. Za obavljenje ove usluge neophodno je prije svega sa tipkom F9 odabrati vrstu posla (slika dole).

8

9.3. Nakon odabira vrste posla, ovlašteni radnik Pošte traži u Aplikaciji imaoca tekućeg računa (korisnika uplate) po šifri ili po prezimenu i imenu (obavezno prije i poslije prezimena i imena kucamo znak %) i pritiskom na tipku ENTER program automatski povlači podatke za imaoca tekućeg računa iz baze podataka. Znak % zamjenjuje bilo koje slovo (u slučaju da nismo sigurni za č, ć, š, ž, dž). Radi sigurnosti uvijek se vrši kontrola po JMBG.

9.4. Zatim se unosi valuta (koristiti upit F9, ako se ne zna šifra valute) i iznos sredstava koji se uplaćuje.

9.5. Uneseni podaci se spašavaju sa tipkom F10 i ukoliko je transakcija završena, ovlašteni radnik klikom miša na ikonu štampača dobije sljedeći prozor.

9.6. Uplatni nalog se printa klikom miša na ikonu štampača.

9.7. Potrebno je da se klijent potpiše na uplatni nalog, koji ovlašteni radnik ovjerava sa potpisom i pečatom Banke (prilog br. 9). Jedan primjerak uplatog naloga uposlenik predaje klijentu, a drugi primjerak zadržava u arhivi pošte.

9.8. Ako ovlašteni radnik Pošte želi da unese naredni nalog iste vrste, klikom miša na zeleni plus mu se automatski otvara novi nalog.

10. Isplate fizičkih lica sa tekućeg računa

10.1. Za isplatu sa tekućeg računa (prilog br. 10 - dva indigovana primjerka) uvijek je potrebna identifikacija klijenta na osnovu lične karte i kartoline/kartice Banke.

10.2. Za obavljanje ove usluge neophodno je prije svega sa tipkom F9 odabrati vrstu posla (slika dole).

9

10.3. Nakon odabira vrste posla, ovlašteni radnik Pošte traži u Aplikaciji imaoca tekućeg računa (korisnika isplate) po šifri ili po prezimenu i imenu (obavezno prije i poslije prezimena i imena kucamo %) i pritiskom na tipku ENTER program automatski otvara odgovarajuće podatke iz baze. Znak % zamjenjuje bilo koje slovo (u slučaju da nismo sigurni za č, ć, š, ž, dž).

10.4. Zatim se unosi valuta (koristiti upit F9, ako se ne zna šifra valute) i iznos sredstava koji se isplaćuje.

10.5. Uneseni podaci se spašavaju sa tipkom F10 i ukoliko je transakcija završena, ovlašteni radnik klikom miša na ikonu štampača otvara sljedeći prozor:

10

10.6. Potrebno je da se klijent potpiše na isplatni nalog, koji uposlenik ovjerava sa potpisom i pečatom Banke (prilog br. 10). Jedan primjerak isplatnog naloga uposlenik predaje klijentu, a drugi primjerak zadržava u arhivi pošte.

10.7. Ako ovlašteni radnik želi da unese naredni nalog iste vrste, klikom miša na zeleni plus automatski se otvara novi nalog.

11. Bezgotovinski prenos sredstava sa tekućeg računa

11.1. Jedna od podjela platnog prometa jeste i podjela na gotovinski i bezgotovinski platni promet.

11.2. Bezgotovinski prenos sredstava i plaćanja predstavlja plaćanje klijenta koji ima otvoren račun u Postbank BH prema drugim licima (korisnicima) koji imaju otvorene račune u Postbank BH ili nekoj drugoj Banci. Znači, to je plaćanje sa računa na račun gdje se ne koristi gotov novac.

11.3. Bezgotovinski platni promet koji se odnosi na bezgotovinsko plaćanje fizičke osobe sa tekućeg računa obuhvata:

a) UPP – bezgotovinski prenos sredstava fizičkog lica, fizičkom licu unutar Bankeb) UPP – bezgotovinski prenos sredstava fizičkog lica, pravnom licu unutar Bankec) UPP – bezgotovinski prenos sredstava fizičkog lica, fizičkim i pravnim licima van Banke.

11.4. UPP – bezgotovinski prenos sredstava fizičkog lica, fizičkom licu unutar Banke

11

Bezgotovinski prenos sredstava, odnosno bezgotovinsko plaćanje fizičkih lica unutar Banke predstavlja plaćanje fizičkog lica koje ima otvoren tekući račun u Postbank BH prema drugom fizičkom licu koje također ima otvoren tekući račun u Postbank BH,

Budući da se radi o bezgotovinskom plaćanju, nalogodavac (lice koje plaća) je u obavezi da ispravno popuni nalog za prenos sredstava (virman). Kod unosa nalogodavca i korisnika uplate, ovlaštenom radniku pošte nudi se opcija unosa pomoću tipke F9, odnosno opcija uz standardno korištenje znaka %.

Pod uslovom da je nalogodavac ispravno popunio nalog za prenos, preporučujemo unos nalogodavca i korisnika putem šifre klijenta. Šifra klijenta se unosi u polje koje se nalazi ispod natpisa nalogodavc odnosno korisnik. Šifra klijenta je šestocifreni broj i ona je sadržana u transakcijskom računu klijenta. Šifru klijenta čini zadnjih šest cifara transakcujskog računa ako zanemarimo kontrolni broj (zadnje dvije cifre transakcijskog računa). Postupak određivanja šifre klijenta je prikazan na primjeru ispod.

178 - 120 - 00000000 - 00

Šifra klijenta kontrolni broj

Maska unosa bezgotovinskog prenosa sredstava fizičkog lica, fizičkom licu unutar Postbank BH je prikazana na slici dole.

Dakle, kod ovog unosa u redukovanu bankarsku aplikaciju neophodno je unijeti nalogodavca, korisnika (unos izvršiti na jedan od gore pomenutih načina), svrhu plaćanja i iznos. Sistem automatizmom dodjeljuje transakcijske račune i naknadu. Znači, neophodno je samo ispravno unijeti podatke sa „virmana“ koji je klijent već popunio.

Po unosu navedenih podataka isti se spašavaju pritiskom na tipku F10.

Ukoliko ovlašteni radnik želi da unese naredni UPP nalog iste vrste, klikom miša na plavu strelicu automatski se otvara maska za novi nalog.

12

Nalozi za prenos sredstava se rade u četiri primjerka, i nakon izvršene transakcije dva naloga se daju klijentu, a dva primjerka ovlašteni radnik pošte zadržava u arhivi pošte.

Od strane nalogodavca, nalog za prenos mora biti potpisan, a od strane radnika na šalteru, potpisan i ovjeren pečatom Banke.

Broj naloga tj. broj koji sistem dodjeljuje automatski nakon što je transakcija izvršena, ovlašteni radnik upisuje u gornji desni dio naloga za prenos sredstava.

Nalozi se u skladu sa Zakonom o platnim transakcijama čuvaju 5 godina.

11.5. UPP – bezgotovinski prenos sredstava fizičkog lica, pravnom licu unutar Banke

Bezgotovinski prenos sredstava, odnosno bezgotovinsko plaćanje fizičkog lica pravnom licu unutar Banke predstavlja plaćanje fizičkog lica koje ima otvoren tekući (transakcijski) račun u Postbank BH prema pravnom licu koje također ima otvoren transkcijski račun u Postbank BH,

Ova vrsta usluge se od usluge bezgotovinskog plaćanje između fizičkih lica unutar Postbank BH razlikuje samo u tome da je korisnik uplate u ovom slučaju pravno lice koje ima otvoren račun Postbank BH,

Sve odredbe za postupanje kod bezgotovinskog prenosa sredstava fizičkog lica, fizičkom licu unutar Postbank BH se provode i za bezgotovinski prenos sredstava fizičkog lica pravnom licu unutar Banke.

11.6. UPP – bezgotovinski prenos sredstava fizičkog lica, fizičkim i pravnim licima van Banke

Bezgotovinski prenos sredstava, odnosno bezgotovinsko plaćanje fizičkog lica van Banke predstavlja plaćanje fizičkog lica koje ima otvoren račun u Postbank BH prema drugim fizičkim i pravnim licima (korisnicima) koja imaju otvoren račun u nekoj drugoj Banci.

Budući da se i ovdje radi o bezgotovinskom plaćanju, nalogodavac (lice koje plaća) je u obavezi da ispravno popuni nalog za prenos sredstava (virman). Kod unosa nalogodavca, uposleniku na šalteru se nudi opcija unosa pomoću tipke F9, odnosno opcija uz standardno korištenje znaka %.

Pod uslovom da je nalogodavac ispravno popunio nalog za prenos, i ovdje preporučujemo unos nalogodavca pomoću njegove šifre. Šifra klijenta se unosi u polje koje se nalazi ispod natpisa nalogodavc. Šifra klijenta je šestocifreni broj i ona je sadržana u transakcijskom račinu klijenta. Šifru klijenta čini zadnjih šest cifara transakcujskog računa ako zanemarimo kontrolni broj (zadnje dvije cifre transakcijskog računa). Postupak određivanja šifre klijenta je prikazan na primjeru ispod.

178 - 120 - 00000000 - 00

Šifra klijenta kontrolni broj

Maska unosa bezgotovinskog prenosa sredstava fizičkog lica, fizičkim i pravnim licima van Banke je prikazana na slici dole:

13

Ukoliko je u ranijem periodu bilo uplata između navedenih lica, pri unosu korisnika, sa upitom F9 ili unošenjem početnih slova primaoca uplate sistem ga automatski prepoznaje. Ako se navedena transakcija vrši prvi put neophodno je unijeti puni naziv korisnika i broj transkcijskog računa.

Kod unosa u aplikaciju neophodno je ispravno prepisati podatke sa „virmana“ u masku bezgotovinskog prenosa sredstava.

Po unosu navedenih podataka isti se spašavaju pritiskom na tipku F10.

Ukoliko ovlašteni radnik želi da unese naredni UPP nalog iste vrste, klikom miša na plavu strelicu automatski se otvara maska za novi nalog.

Nalozi za prenos srestava se rade u četiri primjerka, i nakon izvršene transakcije dva naloga se daju klijentu, a dva primjerka zadržava ovlašteni radnik u arhivi pošte.

Od strane nalogodavca, nalog za prenos mora biti potpisan, a od strane radnika na šalteru, potpisan i ovjeren pečatom Banke.

Broj naloga tj. broj koji sistem dodjeljuje automatski nakon što je transakcija izvršena, upisati u gornji desni dio naloga za prenos sredstava.

Nalozi se dalje čuvaju u arhivi pošte 5 godina u skladu sa Zakonom o platnim transakcijama.

11.7. Plaćanje javnih prihoda

Ukoliko se radi o plaćanjima javnih prihoda (porezi, doprinosi, takse, prinudne naplate i sl.) obavezan je unos i dodatnih podataka. Podmaska za njihov unos će se pojaviti nakon što označimo polje ispred natpisa porez. Ova polja u aplikaciju se unose sa naloga (donji desni dio naloga) koji popunjava nalogodavac.

U zavisnosti od iznosa i toga da li je plaćanje unutar ili van Postbank BH, sistem vodi računa o naknadama, nivou rizika i automatski dodjeljuje odgovarajući nivo, odnosno visinu naknade.

Razlikujemo:

14

- NNR (niski nivo rizika - plaćanja unutar Banke)- ŽIRO KLIRING (plaćanja Van Banke - iznosi do 10.000. KM)- RTGS (plaćanja van Banke - iznosi preko 10.000,00 KM)

Naknade (provizije) su programski podržane, a određene su tarifnikom Banke, tako da ovlašteni radnik pošte nema mogućnost pogreške.

Vođenje evidencije

U odjeljenju/referatu za novčani promet Centra pošta je instalirana redukovana bankarska aplikacija u kojoj će ovlašteni zaposlenik za praćenje Aneksa 1 Ugovora o poslovnoj sardnji biti dužan da prati bankarske usluge i na kraju mjeseca iz iste, sa glavnog menija iz okvira blagajničkih poslova, izborom opcije Pregled obračuna naknade, preuzme podatke o ostvarenoj naknadi i to po osnovu:

Zahtjev za otvaranje tekućih računa novim klijentima Zahtjev za izdavanje punomoći za tekuće račune Zahtjev za opoziv punomoći za tekuće račune Zahtjev za trajni nalog Zahtjev za poništenje trajnog naloga Zahtjev za prekoračenje/produženje prekoračenja po tekućem računu Uplata na tekući račun Isplata sa tekućih računa Bezgotovinski prenos sredstava sa tekućeg računa Ostale usluge (ukoliko se pojave)

i iste, nakon sravnjenja sa podacima o broju transakcija evidentiranih u statističkom obrascu, dostavi Službi ekonomsko finansijskih poslova Centra pošta radi ispostavljanja fakture Postbank BH najkasije do 5-og u narednom mjesecu, za prethodni mjesec, radi naplate iste.

Ovlašteni radnik na šalteru obavezan je da vodi evidenciju o proslijeđenim/otpremljenim preporučenim pismonosnim pošiljkama za Postbank BH i to za slijedeću dokumentaciju:

Zahtjeve za otvaranje tekućih računa novim klijentima Zahtjeve za izdavanje punomoći za tekuće račune Zahtjeve za opoziv punomoći za tekuće račune Zahtjeve za trajni nalog Zahtjeve za poništenje trajnog naloga Zahtjeve za prekoračenje/produženje prekoračenja po tekućem računu Ostele usluge (ukoliko se pojave) Ugovori o otvorenim tekućim računima.

koju će mjesečno dostavljati Službi ekonomsko finansijskih poslova (Kontroli prihoda) na osnovu koje će odgovorni zaposlenik Službe ekonomsko finansijskih poslova Centra pošta izvršiti obračun i ispostaviti fakturu istoj, najkasije do 5-og u narednom mjesecu, za prethodni mjesec.

Poslove po tekućim računima Pošta će evidentirati:

u Pregledu prihoda po vrstama (obrazac R- 16 b) i to:

15

Zahtjev za otvaranje tekućih računa novim klijentima u grupi 14 šifra 241 Zahtjev za izdavanje punomoći za tekuće račune u grupi 14 šifra 248 Zahtjev za opoziv punomoći za tekuće račune u grupi 14 šifra 249 Zahtjev za trajni nalog u grupi 14 šifra 252 Zahtjev za poništenje trajnog naloga u grupi 14 šifra 253 Zahtjev za prekoračenje/produženje prekoračenja po tekućem računu u grupi 14 šifra

243 Zahtjev za dodatni izvod u grupi 14 šifra 244 Uplata na tekući račun u grupi 14 šifra 242 Isplata sa tekućih računa u grupi 14 šifra 247 Bezgotovinski prenos sredstava sa tekućeg računa u grupi 14 šifra 245 Ostale usluge (ukoliko se pojave) u grupi 14 šifra 246

u Statističkom obrascu ST POŠTA 1-1 i to:

Zahtjev za otvaranje tekućih računa novim klijentima pod stavkom 100 Zahtjev za izdavanje punomoći za tekuće račune pod stavkom 101 Zahtjev za opoziv punomoći za tekuće račune pod stavkom 102 Zahtjev za trajni nalog pod stavkom 103 Zahtjev za poništenje trajnog naloga pod stavkom 104 Zahtjev za prekoračenje/produženje prekoračenja po tekućem računu pod stavkom 105 Zahtjev za dodatni izvod pod stavkom 106 Uplata na tekući račun pod stavkom 32 Isplata sa tekućih računa pod stavkom 33 Bezgotovinski prenos sredstava sa tekućeg računa pod stavkom 34 Ostale usluge (ukoliko se pojave) pod stavkom 107

Na kraju dana ovlašteni šalterski radnik je dužan, nakon sravnjenja zaprimljene dokumentacije po uslugama po tekućim računima sa podacima unesenim u redukovanu bankarsku aplikaciju, istu evidentirati u statističkom obrascu ST POŠTA 1-1.

POSTBANK BH d.d. SARAJEVO JP BH POŠTA d.o.o. SARAJEVOSEKTOR ZA POŠTANSKI PROMET

.................................................... .....................................................Dženamir Abaza, direktor Emir Hajrić, izvršni direktor

Broj: ........................................... Broj: .............................................

Sarajevo, .................................... Sarajevo, ......................................

16