Van elleghem Opleidingen – voorjaar 2017...- Verzekeringsuitkeringen bij ziekte of ongeval - Het hypothecair woonkrediet (met een grondige bespreking van de woonbonus, de Waalse

1

Van Belleghem Opleidingen – voorjaar 2017

FISCAAL-FINANCIËLE OPLEIDINGEN

Bank – Verzekering – Accountancy

VOORJAAR 2017

én met FSMA-attest permanente vorming!

Overzicht opleidingen

1 Update Fiscaliteit

2 Personenbelasting

3 Grondige fiscale opleiding: Hypothecaire woonkredieten, woonbonus, levensverzekering en pensioensparen

4 De (nieuwe) fiscale wetgeving "Aanvullende pensioenen" (groepsverzekering, IPT, VAPZ en RIZIV-contracten)

5 Successieplanning

6 Beleggingsfiscaliteit voor vennootschappen

7 Buitenlandse (vakantie)woningen en de fiscus: casus Frankrijk

8 Hoe geld uit de vennootschap halen?

9 Samenlevingsvormen

10 Financiële analyse voor bank- en verzekeringsprofessionals

11 Levensverzekeringen vandaag

12 TWIN PEAKS II: praktische toepassing op de AssurMiFID-wetgeving

13 Tips voor het invullen van een aanrijdingsformulier

14 Time management voor de bank- en verzekeringsprofessional

15 Telefonische klachtenbehandeling op maat van de bank- en verzekeringsprofessional

Inschrijvingsformulier Update Fiscaliteit 2017

Inschrijvingsformulier Opleidingen – Voorjaar 2017

Inschrijvingsformulier Opleidingen – Voorjaar 2017

ALGEMENE INFORMATIE

Alle opleidingen worden georganiseerd door Van Belleghem Opleidingen - Kluwer Opleidingen nv,

gespecialiseerd in fiscale opleidingen voor de bank- en verzekeringssector.

Motstraat 30, 2800 Mechelen - tel. 015/45.34.30 - fax 015/42.28.31 - [email protected]

Opleidingsverstrekker erkend door FSMA (n° 500031 A + B), BIBF en IAB

Attesten “geregelde bijscholing” worden afgeleverd op het einde van iedere opleiding.

mailto:[email protected]

2

1 Update Fiscaliteit

1.1 Inhoud Bespreking van de ‘nieuwe’ belastingaangifte 2017 en alle fiscale nieuwigheden van de Regering Michel I én de

Vlaamse regering, m.b.t. de aanslagjaren 2017 én 2018, van belang voor bank, verzekering en kredietbemiddeling.

Komen gedetailleerd aan bod: alle belangrijke en nieuwe rubrieken van de aangifte 2017 (o.m. met het oog op een

correcte aangifte van de betalingen voor (woon)kredieten en levensverzekeringen), de belangrijkste (al dan niet

nieuwe) regels inzake de woonbonus (o.m. de gewijzigde wetgeving bij hypotheekoverdracht), het abattement

inzake registratierecht dat in Brussel de woonbonus vervangt, de essentie van de nieuwe wetgeving inzake het

“erf- en huwelijksvermogensrecht” (met o.m. het impact op de beleggingen en levensverzekeringen), en naar

jaarlijkse gewoonte eveneens “levensverzekeringen en erfbelasting” (met bespreking van de nieuwe Vlabel-

standpunten).

1.2 Doelgroep Bank- en verzekeringsprofessionals en cijferberoepers met een goede fiscale voorkennis.

1.3 Docent Lieven Van Belleghem, autoriteit in het vakgebied met meer dan 30 jaar ervaring in het geven van fiscale

opleidingen, voornamelijk in de bank- en verzekeringssector.

1.4 Lesmateriaal Handboek ‘Praktische Belastingservice 2017’, het fiscaal naslagwerk voor bank, verzekering en accountancy.

Het Handboek Praktische Belastingservice van Lieven Van Belleghem is hét fiscale referentiewerk voor de bank- en

verzekeringsprofessional en de kredietbemiddelaar; ook de boekhouder-fiscalist en de accountant doet er zijn

voordeel mee. Dit naslagwerk van ruim 680 blz. bevat, naast een up-to-date overzicht van de personenbelasting

(met een massa verwijzingen naar rechtspraak en administratieve standpunten), een zeer gedetailleerd overzicht

van de fiscale aspecten van de levensverzekering tot en met woonkredieten. Onmisbaar in uw boekenkast.

Deel 1: een praktisch overzicht van de personenbelasting (de principes én de bespreking van de belastingaangifte,

met o.a. een zeer uitgebreid hoofdstuk ‘beroepskosten’ – ook van toepassing voor vennootschappen).

Deel 2: een systematische bespreking van de fiscale aspecten van:

- De individuele levensverzekering en het vrij aanvullend pensioen (VAPZ)

- Het pensioensparen

- Collectieve pensioenstelsels en individuele pensioentoezeggingen (o.a. de groepsverzekering en de IPT-

verzekering)

- Verzekeringsuitkeringen bij ziekte of ongeval

- Het hypothecair woonkrediet (met een grondige bespreking van de woonbonus, de Waalse ‘chèque

habitat’, het nieuwe Brusselse ‘abattement’ en de fiscaliteit van de kredieten ‘niet-eigen’ woning)

- Het successierecht (erfbelasting) (algemeen én toegespitst op de levensverzekering)

3

1.5 Plaatsen, data en uren

DATUM LOCATIE ADRES TIJDSTIP

18/04/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 13u45 tot 17u45

19/04/2017 Provinciehuis Leuven Provincieplein 1, 3010 LEUVEN van 13u45 tot 17u45

20/04/2017 Broederscholen Hiëronymus Nieuwstraat 91, 9100 SINT-NIKLAAS van 19u00 tot 22u30

24/04/2017 Guislain Vormingscentrum J. Guislainstraat 43, 9000 GENT van 13u45 tot 17u45

25/04/2017 De Oude Melkerij Stationsstraat 143b, 8830 GITS van 13u45 tot 17u45



03/05/2017 GCOC Oosterhof Dr. Vanderhoeydonckstraat 56, 3560 LUMMEN van 13u45 tot 17u45






23/05/2017 Syntra Leuven Geldenaaksebaan 327, 3001 HAASRODE van 19u00 tot 22u30


1.6 Deelnameprijs In de deelnameprijs zijn het boek ‘Praktische Belastingservice 2017’, onthaal en koffiepauze inbegrepen: 149 EUR

(excl. btw) / 180,29 EUR (incl. btw).

U kan de kost van uw deelname tot 30 of 40% beperken indien u betaalt met de KMO-portefeuille. Het

erkenningsnummer van Kluwer Opleidingen is DV.O100092. Meer info: www.kluweropleidingen.be/subsidies.

U kan zich ook steeds inschrijven en betalen met de KMO-portefeuille via onze partner Brokers Training

(www.brokerstraining.org). Prijzen te raadplegen op hun website.

1.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 2,5 punten ‘bank’ en 2,5 punten ‘verzekering’. Voor

BIBF en IAB geeft deze opleiding recht op 3,5 uur gevolgde opleiding.

http://www.klu.be/subsidies

4

2 Personenbelasting

2.1 Inhoud U krijgt een bespreking van de belangrijkste kenmerken van de personenbelasting met de bedoeling noodzakelijke

kennis te verwerven om o.m.:

- een belastingaangifte voor werknemers in te vullen

- de fiscale aspecten van de roerende inkomsten, levensverzekeringen, pensioensparen en

(hypothecaire) woonkredieten beter in te schatten

2.2 Doelgroep Deze opleiding is geschikt voor deelnemers zonder of met een summiere fiscale voorkennis. De opleiding is ook

aanbevolen voor deelnemers die eerder een fiscale opleiding volgden, maar die de materie graag nog eens

systematisch willen doornemen.


opleidingen, voornamelijk in de bank- en verzekeringssector.

2.4 Lesmateriaal - Kopies van de slides

- Handboek ‘Praktische Belastingservice 2017’, het fiscaal naslagwerk voor bank, verzekering en

accountancy.

2.5 Plaatsen, data en uren De opleiding is gespreid over twee namiddagen.


14+21/03/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 13u45 tot 17u45

16+23/03/2017 Guislain Vormingscentrum J. Guislainstraat 43, 9000 GENT van 13u45 tot 17u45

2.6 Deelnameprijs In de deelnameprijs zijn het boek ‘Praktische Belastingservice 2017’, onthaal en koffiepauze inbegrepen: 237 EUR

(excl. btw) / 281,52 EUR (incl. btw).

Indien u in het voorjaar 2017 zal deelnemen of heeft deelgenomen aan een opleiding met handboek, dan kan u de

opleiding ‘Personenbelasting’ aankopen zonder boek: 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw).





2.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 5 punten ‘bank’, 4 punten ‘verzekering’ en 2 punten

‘kredietbemiddeling’, onder voorbehoud van definitieve goedkeuring door FSMA.


5

3 Grondige fiscale opleiding: Hypothecaire woonkredieten, woonbonus, levensverzekering

en pensioensparen

3.1 Inhoud Tijdens dit seminarie krijgt u een grondige bespreking van de fiscale aspecten van de (hypothecaire)

woonkredieten (Vlaamse woonbonus en fiscaliteit kredieten 2e woning, kort: de Waalse chèque habitat en het

nieuwe Brusselse abattement dat de woonbonus vervangt), de individuele levensverzekering (inclusief het VAPZ)

en het pensioensparen.

3.2 Doelgroep Al wie beroepshalve betrokken is bij de verkoop, behandeling of adviesverlening inzake hypothecaire

woonkredieten, levensverzekeringen en pensioensparen. Voorkennis van de belangrijkste principes van de

personenbelasting is wenselijk. Ook aan notarissen en makelaars wordt deze opleiding ten zeerste aanbevolen!


opleidingen in de bank- en verzekeringssector (Gent, Antwerpen, Lummen) en Benny De Cauwer, consultant voor

bank- en verzekeringen met een jarenlange opleidingservaring (Gits).



accountancy.

3.5 Plaatsen, data en uren De opleiding is gespreid over twee namiddagen.


30/05 + 06/06/2017 Guislain Vormingscentrum J. Guislainstraat 43, 9000 GENT van 13u45 tot 17u45

01+08/06/2017 GCOC Oosterhof Dr. Vanderhoeydonckstraat 56, 3560 LUMMEN van 13u45 tot 17u45


15+22/06/2017 De Oude Melkerij Stationsstraat 143b, 8830 GITS van 13u45 tot 17u45

3.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 237 EUR (excl. btw) / 281,52 EUR (incl. btw), documentatie, boek ‘Praktische Belastingservice

2017’ en koffiepauzes inbegrepen.

Indien u in het voorjaar 2017 zal deelnemen of heeft deelgenomen aan een opleiding met handboek, dan kan u de

‘Grondige fiscale opleiding’ aankopen zonder boek. U betaalt slechts 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw).





3.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 2 punten ‘bank’, 6 punten ‘verzekering’ en 4 punten

‘kredietbemiddelaar’, onder voorbehoud van definitieve goedkeuring door FSMA.


6

4 De (nieuwe) fiscale wetgeving "Aanvullende pensioenen" (groepsverzekering, IPT, VAPZ

en RIZIV-contracten)

4.1 Inhoud Wanneer een onderneming haar bedrijfsleiders of werknemers fiscaalvriendelijk wil belonen, dan is de opbouw

van een aanvullend pensioen een van de meest voordelige manieren om dit te doen. Om hierover professioneel te

kunnen adviseren (als makelaar, bankkantoor, boekhouder, accountant) is een grondige kennis van de fiscale

regels inzake groepsverzekering, IPT-verzekering én VAPZ absoluut noodzakelijk (het VAPZ is uiteraard ook het

instrument bij uitstek om als zelfstandige-eenmanszaak een aanvullend pensioen op te bouwen). Deze

dagopleiding schept klaarheid.

4.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings-, bank- en boekhoudkantoren met kleine en middelgrote

ondernemingen als (toekomstige) klanten.

4.3 Docent Paul Roels, dé specialist inzake aanvullende pensioenen, o.m. lid van het redactiecomité “Life & Benefits”.



accountancy.




4.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 237 EUR (excl. btw) / 281,52 EUR (incl. btw), documentatie, boek ‘Praktische Belastingservice

2017’, koffiepauzes en maaltijd inbegrepen.

Indien u in het voorjaar 2017 zal deelnemen of heeft deelgenomen aan een opleiding met handboek, dan kan u het

seminarie ‘Aanvullende pensioenen’ aankopen zonder boek. U betaalt slechts 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR

(incl. btw).





4.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 7 punten ‘verzekering’.


7

5 Successieplanning

5.1 Inhoud Tijdens dit seminarie gaan wij vooral in op de vraag: met welke instrumenten kunnen de successierechten in

hoofde van de “erfgenamen” zoveel mogelijk beperkt worden, zonder de rechten van de “erflater” op zijn

vermogen (tijdens zijn leven) al te veel aan te tasten? Zo wordt de “planning” bekeken op het vlak van:

- het huwelijksvermogensrecht

- de testamenten

- schenkingen: soorten (notarieel, handgift, bankgift, de onrechtstreekse, voor een buitenlands notaris,

enz.); mogelijkheden om de “inkomsten” op het geschonken vermogen te behouden; voorwaarden

en lasten, te koppelen aan een schenking

- de “beheersvehikels”: commanditaire vennootschap op aandelen; de burgerlijke maatschap

- het “onroerend vermogen”, o.a. verkoop met kwijtschelding van prijs; gefractionneerde schenking;

aankoop in conventionele mede-eigendom

- de levensverzekering

5.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings-, bank-, immobiliën- en boekhoudkantoren, met een goede

basiskennis van het thema erf- en successierechten.

5.3 Docent Jo Stremersch is zaakvoerder van Studio Financial Planning. Hij organiseert en geeft al jarenlang grondige

opleidingen over financial planning.

5.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides en de tekstcursus ‘Successieplanning’.




5.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw), documentatie, koffiepauzes en maaltijd inbegrepen.





5.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 4 punten ‘bank’ en 4 punten ‘verzekering’.


8

6 Beleggingsfiscaliteit voor vennootschappen

6.1 Inhoud De fiscale behandeling van de verschillende beleggingsmogelijkheden van een vennootschap is een belangrijke

factor bij de definitie en het rendement van een beleggingsstrategie. Het is daarom zeer belangrijk om een

gedegen inzicht te verkrijgen in de boekhoudkundige en fiscale aspecten van de verschillende beleggingen die een

vennootschap kan doen: onroerend goed, aandelen, beleggingsfondsen, verzekeringsproducten, enz.

Tijdens dit seminarie komen o.a. de volgende topics aan bod: - Inleiding - Algemene beginselen van de vennootschapsbelasting - Boekhoudkundige behandeling - Beleggen en aftrek voor risicokapitaal - Beleggingen en tarief van de vennootschapsbelasting - Roerende voorheffing en F.B.B. - Beleggen in onroerende goederen - Beleggen in kunst of goud - Beleggen in vastrentende producten - Beleggen in aandelen - Beleggen in verzekeringsproducten - Beleggen in beleggingsfondsen of beleggingsvennootschappen - Overzichtstabel - Tax shelter

6.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings-, bank-, immobiliën- en boekhoudkantoren die in het kader van

adviesverstrekking aan hun cliënten hun kennis over beleggingsfiscaliteit willen aanscherpen of opfrissen.

6.3 Docent Yves Verdingh, Head of Tax, BNP Paribas Fortis

6.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides.





6.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 149 EUR (excl. btw) / 180,29 EUR (incl. btw), documentatie, onthaal en koffiepauzes inbegrepen.







9

7 Buitenlandse (vakantie)woningen en de fiscus: casus Frankrijk

7.1 Inhoud Steeds meer Belgen beslissen om hun eigen stukje buitenlands paradijs te kopen om er familie en vrienden te

ontvangen of om er op termijn misschien definitief naartoe te verhuizen ... Maar daardoor stijgt helaas ook het

aantal Belgen wiens droom brutaal uiteenspat wanneer ze een buitenverblijf hebben gekocht waar nadien allerlei

mis mee blijkt te zijn en/of wanneer ze nadien de fiscale rekening van hun aankoop gepresenteerd krijgen.

Vaak ligt een gebrek aan informatie en onvoldoende begeleiding aan de basis van de problemen. Tijdens deze

studienamiddag leert u de valkuilen bij de aankoop van een buitenlandse (vakantie)woning te herkennen en erop

in te spelen. De belangrijkste Belgische én buitenlandse fiscale aandachtspunten bij de verwerving van een

(vakantie)woning in Frankrijk worden behandeld. Zo kunt u of kan uw klant zorgeloos genieten.

7.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings-, bank-, immobiliën- en boekhoudkantoren die in het kader van

adviesverstrekking aan hun cliënten hun kennis over het betreffende onderwerp willen aanscherpen of opfrissen.

7.3 Docent Marnix Cornette, Directeur, RFN




23/02/2017 Fiscaal Informatief Kortrijkstraat 250, 8560 WEVELGEM van 18u30 tot 21u30






7.7 Permanente vorming Vormingspunten in aanvraag.


10

8 Hoe geld uit de vennootschap halen?

8.1 Inhoud Bedrijfsleiders stelen veel tijd en energie in hun onderneming om er een goed renderende organisatie van te

maken. Uiteraard willen zij op een fiscaalvriendelijke manier een graantje meepikken van de rijkdom van hun

vennootschap.

De meest voor de hand liggende manier om inkomen uit een vennootschap te genereren, is zichzelf een loon

toekennen. Maar dat is een dure keuze!

Het is dus nuttig op zoek te gaan naar alternatieve technieken om de kloof tussen bruto en netto te verkleinen. Of

anders gezegd: in welke vakje steekt men het best deze opname? Is het een bezoldiging? Interest? Dividend?

Huuropbrengst? Of een terugbetaling van kosten eigen aan de vennootschap?

Tijdens dit seminarie krijgt u een praktijkgericht overzicht van fiscale en financiële mogelijkheden. U krijgt

praktische tips hoe u als bedrijfsleider of adviseur zo optimaal mogelijk te werk kan gaan.

8.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings-, bank- en boekhoudkantoren met kleine en middelgrote

ondernemingen als (toekomstige) klanten.

8.3 Docent Siert Bronselaer, docent fiscaliteit, Karel De Grote-Hogeschool (Antwerpen).





8.6 Deelnameprijs In de deelnameprijs zijn de documentatie, onthaal en koffiepauze inbegrepen: 149 EUR (excl. btw) / 180,29 EUR

(incl. btw).





8.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 1 punt ‘bank’ en 1 punt ‘verzekering’.


11

9 Samenlevingsvormen

9.1 Inhoud Na afloop van deze opleiding hebben de deelnemers inzicht in de verschillen tussen de mogelijke

samenlevingsvormen huwen, wettelijk samenwonen en feitelijk samenwonen. Er wordt eerst uitgebreid

stilgestaan bij de kenmerken van de verschillende samenlevingsvormen (formaliteiten, rechten en plichten in de

verschillende samenlevingsvormen, verschil tussen een huwelijks- en samenlevingscontract), om die

samenlevingsvormen daarna met elkaar te vergelijken op burgerlijk, fiscaal en sociaal vlak. De volgende thema’s

komen daarbij aan bod: erven, huren, kopen, beleggen, lenen, belastingen, verzekeringen en sociale zekerheid.

9.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings -, bank -, immobiliën-, en boekhoudkantoren, die in het kader van

de adviesverstrekking aan hun cliënten de verschillen tussen de 3 samenlevingsvormen op fiscaal, financieel en

juridisch vlak onder de knie willen krijgen.

9.3 Docent Bart Chiau, auteur van de gids ‘Samenlevingsvormen’ en professor Verzekeringen, UGent.






9.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw), documentatie, onthaal, koffiepauzes en maaltijd

inbegrepen.





9.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 4 punten ‘bank’, 4 punten ‘verzekering’ en 1 punt

‘kredietbemiddeling’, onder voorbehoud van definitieve goedkeuring door FSMA.


12

10 Financiële analyse voor bank- en verzekeringsprofessionals

10.1 Inhoud Een gedegen kennis financiële analyse is voor uw dagelijks klantenadvies geen overbodige luxe, met name in het

kader van kredietverstrekking en de verkoop van groeps- of IPT-verzekeringen én het geven van beleggingsadvies.

Tijdens deze opleiding krijgt u een antwoord op o.a. de volgende vragen:

• Waar haal ik een balans?

• Welke info haal ik uit een balans?

• Heeft een onderneming met ‘reserves’ ook effectief liquiditeiten (zodat desgevallend een belangrijke

koopsom groeps- of IPT-verzekering kan gestort worden of kan belegd worden in tak26-contracten)?

• Is een onderneming met veel geldmiddelen ook solvabel?

• Is een solvabele onderneming per definitie ook rendabel?

Dankzij deze opleiding wordt u een volwaardige sparring partner met een potentiële krediet- of verzekeringsklant.

We bestuderen twee jaarrekeningen en berekenen zelf de belangrijkste cijfers en ratio’s.

10.2 Doelgroep Al wie beroepshalve betrokken is bij de verkoop of behandeling van kredieten en groepsverzekeringen (of andere

aanvullende pensioenen) of wie advies verstrekt in beleggingen voor vennootschappen.

10.3 Docent Eddy Roegiers, docent aan de Karel De Grote-Hogeschool (Antwerpen). De makelaars en bankbedienden die zijn

opleiding ‘Financiële analyse’ volgden waren zeer enthousiast over de gedreven en boeiende manier waarop hij

deze (droge) materie aan de man weet te brengen.

10.4 Lesmateriaal Kopies van de slides, beknopte syllabus, twee jaarrekeningen (als oefenmateriaal), bibliografie. Vergeet uw

rekenmachine niet.




22+29/05/2017 De Oude Melkerij Stationsstraat 143b, 8830 GITS van 13u45 tot 17u45

10.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw), documentatie en koffiepauzes inbegrepen.







13

11 Levensverzekeringen vandaag

11.1 Inhoud Deze opleiding is bestemd voor personen die al een erkenning hebben als financiële dienstverlener en zich willen

bekwamen in spaar- en beleggingsverzekeringen. U krijgt een helder overzicht van alle bestaande spaar- en

beleggingsverzekeringen, zonder de klassieke producten te vergeten. Verder richt deze opleiding zich tot personen

die zich voorbereiden om het examen voor Certassur af te leggen.

Sinds 1 januari 2015 hoeft u eigenlijk geen opleiding meer te volgen, maar u moet wel slagen in het examen

“Eindtermen leven particulieren en leven niet-particulieren” dat u aflegt bij een erkend examencentrum, zoals

Certassur. Slaagt u de eerste keer niet, dan moet u minstens 2 maanden wachten om een nieuwe poging te wagen.

Vergroot daarom uw kansen om onmiddellijk te slagen en volg deze opleiding!

Ze omvat:

• De presentatie: Klassieke producten | Universal life-producten | Beleggingsverzekeringen | De

fiscaliteit (noties die verder uitgewerkt worden tijdens de Grondige fiscale opleiding met Lieven Van

Belleghem)

• Aangevuld met een reeks praktische tips

• Een proefexamen

11.2 Doelgroep Personen die reeds een erkenning hebben als financiële dienstverlener en zich willen bekwamen in spaar- en

beleggingsverzekeringen. Verder richt deze opleiding zich tot personen die zich voorbereiden om het examen voor

Certassur af te leggen.

11.3 Docent Carl Wtterwulghe heeft bijna 40 jaar ervaring in de verzekeringswereld (o.m. bij Union Fenix Espagnol, Royale

Belge en AXA). Hij is actief lid van de commissie distributie en de werkgroepen MIFID bij Assuralia en bouwde zo

een aanzienlijke kennis op over AssurMiFID en de uitwerking hiervan.






11.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw), documentatie, koffiepauzes en maaltijd inbegrepen.







14

12 TWIN PEAKS II: praktische toepassing op de AssurMiFID-wetgeving

12.1 Inhoud Uw docent behandelt o.m. de volgende thema’s:

- de keuze van het statuut (makelaar, verbonden of niet-verbonden agent, subagent, co-makelaar)

- de informatiefiche naar de klant

- de sectorfiches BOAR en leven

- tips voor de zorgplicht

- voorbeeld van intern richtlijn belangenconflicten

- praktisch voorbeeld van opmaak en verzending per mail of per brief

- voorbeelden van de door de docent gebruikte documenten

Na deze praktijknamiddag zal u in staat zijn om:

- een overeenkomst co-makelaar op te stellen

- AssurMiFID correct toe te passen (werken met sectorfiches, eigen fiches aanmaken)

- de zorgplicht toe te passen (passendheids- en geschiktheidstest uitvoeren)

- interne instructies te maken voor belangenconflicten

- zich in te dekken tegen het wettelijk vermoeden van aansprakelijkheid

12.2 Doelgroep Tussenpersonen in verzekeringen en hun medewerkers, PCP’ers, VVD’ers

12.3 Docent Luc Devlamynck is sinds 1982 zelfstandig verzekeringsmakelaar. Hij is tevens geaccrediteerd opleidingsverstrekker.

Luc is ook auteur van diverse cursussen. De opleidingen van Luc zijn gebaseerd op zijn eigen ervaring als makelaar

en uiteraard getoetst aan de correcte wettelijke bepalingen. Veel toepassingen uit zijn opleidingen zijn gebaseerd

op talrijke adviezen die collega’s van hem kregen. Als specialist brandverzekeringen is hij reeds vele jaren voor-

zitter van de technische commissie brand bij FVF. Hij is een van de oprichters van het makelaarscollectief S-team.








12.7 Permanente vorming

Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 3 punten ‘verzekering’.


15

13 Tips voor het invullen van een aanrijdingsformulier

13.1 Inhoud Wilt u alle elementen van het aanrijdingsformulier naar waarde leren kennen? Wilt u het onderscheid kennen

tussen gemeenschappelijke en persoonlijke velden? Wilt u de waarde van de aan te kruisen vakken leren kennen,

o.a. aan de hand van het RDR-beslissingsrooster? Dan is deze praktijkgerichte studienamiddag ideaal voor u.

Uw docent behandelt de volgende thema’s:

- Alle vakken van het aanrijdingsformulier, zowel voor- als achterzijde, worden overlopen

- Aandachtspunten bij het maken van een schets op het formulier

- Elementen die onvoorwaardelijk tot verantwoordelijkheid leiden

- Elementen die bevrijdend werken

- RDR-conventie: overzicht van het beslissingsrooster

- Toepassingen: crash stickers, oefeningen met gesimuleerde ongevallen

13.2 Doelgroep Deze praktijkopleiding is onmisbaar voor tussenpersonen in verzekeringen en hun medewerkers,

schadebeheerders, PCP’ers en VVD’ers.

13.3 Docent Luc Devlamynck is sinds 1982 zelfstandig verzekeringsmakelaar. Hij is tevens geaccrediteerd opleidingsverstrekker. Luc is ook auteur van diverse cursussen. De opleidingen van Luc zijn gebaseerd op zijn eigen ervaring als makelaar en uiteraard getoetst aan de correcte wettelijke bepalingen. Veel toepassingen uit zijn opleidingen zijn gebaseerd op talrijke adviezen die collega’s van hem kregen. Als specialist brandverzekeringen is hij reeds vele jaren voor-zitter van de technische commissie brand bij FVF. Hij is een van de oprichters van het makelaarscollectief S-team.












16

14 Time management voor de bank- en verzekeringsprofessional

14.1 Inhoud Deze praktijknamiddag leert u efficiënter omgaan met uw tijd. Via enkele sterke zelfmanagementtechnieken leert u daardoor uw stress en uw werkdruk beter onder controle houden. Uw docent (bachelor psychologie) reikt u enkele richtlijnen aan in voor het stellen van prioriteiten en het inschatten van effectiviteit. Meer bepaald leert u diverse stressoorzaken identificeren en ermee rekening houden, zodat u uw tijdbeheer realistischer kunt inschatten. Na deze opleiding gaat u naar huis met:

- een flinke portie zelfkennis in het kader van time- en stressmanagement - een evenwichtig beheer van de driehoek: eigen waarden en prioriteiten, vereisten van uw functie en

verwachtingen van het kantoor waarin u werkt - een aantal instrumenten om resultaatgerichte keuzes te maken en prioriteiten te stellen - praktische tools om uw tijdsbesteding en stress onder controle te krijgen - een meetbare tijdsbesparing, resulterend in een hogere productiviteit - een aangenamer 'werkgevoel' dankzij een betere stresscontrole. - tips i.v.m. paperless werken, inscannen documenten en eenvoudiger (digitaal) klasseren, bloc retour,

contextuitwisseling, vermijden van dubbele input, clean desk, multi-tasking, mailverkeer, gebruik van uw beheerpakket en toepassingen (Assur)MiFid

14.2 Doelgroep Deze opleiding is geschikt voor elke bank- en verzekeringsprofessional die zijn of haar kennis over time

management wil verdiepen en stress op het werk onder controle wil houden.












17

15 Telefonische klachtenbehandeling op maat van de bank- en verzekeringsprofessional

15.1 Inhoud Tijdens deze compacte studienamiddag leert u uit klachten de juiste elementen halen om uw klanten te helpen om

de verzekeringswaarborg correct te begrijpen. De volgende thema’s komen aan bod:

- Beperkingen van telefonische communicatie

- Diverse moeilijke situaties bij schade (klant in fout, niet-verzekerde of niet-verzekerbare materie,

niet-gekochte polis, niet-gekochte waarborg,…)

- Hoe conficten leren vermijden?

- “Menselijk” taalgebruik versus polisvoorwaarden

- “Ja, en…” in plaats van “Ja, maar…”

15.2 Doelgroep Deze praktijkopleiding is een must voor tussenpersonen in verzekeringen en hun medewerkers, schadebeheerders,

PCP’ers en VVD’ers.











15.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 1,5 punt ‘verzekering’.


18

Inschrijvingsformulier Update Fiscaliteit 2017 – FSMA-nr ........................................................ Naam agentschap/vereniging ................................................................

Firmanaam (voor facturatie!) ……...................................................................................................................................

Straat ........................................................................................................................................ Nr ………….…………………

Postnummer ................................... Gemeente .............................................................................................................

Tel. ........... / ....................................... Btw-plichtig: ja neen Ondernemingsnr. ……………..……….....................

schrijft volgende .......... (aantal) personen in (namen en voornamen):

…………………………………………………………………………………………………………………………..

…………………………………………………………………………………………………………………………..

individueel e-mailadres per deelnemer!

Update Fiscaliteit 2017 1 namiddagsessie

o ANTWERPEN, 18 april 2017

o LEUVEN, 19 april 2017

o GENT, 24 april 2017

o GITS, 25 april 2017

o ANTWERPEN, 27 april 2017

o GENT, 2 mei 2017

o LUMMEN, 3 mei 2017

o GITS, 8 mei 2017

o ANTWERPEN, 29 mei 2017

Update Fiscaliteit 2017 1 avondsessie

o SINT-NIKLAAS, 20 april 2017

o LUMMEN, 4 mei 2017

o GITS, 9 mei 2017

o GENT, 16 mei 2017


o LEUVEN, 23 mei 2017

Prijs per persoon per sessie: 149 EUR (excl. btw) / 180,29 (incl. btw). In de prijs van de Update Fiscaliteit is het handboek

‘Praktische Belastingservice 2017’ inbegrepen.

Algemeen totaal ....................... Datum: ........./........./ 2017 Handtekening:..................................................................

Stuur het ingevulde inschrijvingsformulier (deze en volgende pagina) naar Kluwer Opleidingen nv per e-mail

([email protected]) of per fax (015/42.28.31). Na uw inschrijving ontvangt u een factuur. Gelieve het verschuldigde bedrag te

storten zodra u de factuur ontvangt, met vermelding van de gestructureerde mededeling die op de factuur staat. Meer informatie over betalen,

annuleren of uw deelname verplaatsen vindt u op www.kluweropleidingen.be/voorwaarden.

http://www.kluweropleidingen.be/voorwaarden

19

Inschrijvingsformulier Opleidingen – Voorjaar 2017 – pagina 1

Persoonlijke en bedrijfsgegevens

FSMA-nr ........................................................ Naam agentschap/vereniging .....................................................................................

Firmanaam (voor facturatie!) …….......................................................................................................................................................

Straat ........................................................................................................................................ Nr ………….………...............................

Postnummer ................................... Gemeente .................................................................................................................................

Tel. ........... / ....................................... Btw-plichtig: ja neen Ondernemingsnr. ……………..…………….......................................

schrijft volgende .......... (aantal) personen in

(namen en voornamen): Functie: schrijft zich in voor opleiding:

…………………………………………………………………… ………………………………………… …………………………………………

…………………………………………………………………… ………………………………………… …………………………………………

…………………………………………………………………… ………………………………………… …………………………………………

…………………………………………………………………… ………………………………………… …………………………………………

…………………………………………………………………… ………………………………………… …………………………………………

individueel e-mailadres per deelnemer!

Stuur het ingevulde inschrijvingsformulier (deze en volgende pagina) naar Kluwer Opleidingen nv per e-mail

([email protected]) of per fax (015/42.28.31). Na uw inschrijving ontvangt u een factuur. Gelieve het

verschuldigde bedrag te storten zodra u de factuur ontvangt, met vermelding van de gestructureerde mededeling die op de

factuur staat. Meer informatie over betalen, annuleren of uw deelname verplaatsen vindt u op

www.kluweropleidingen.be/voorwaarden.


20

Inschrijvingsformulier Opleidingen – Voorjaar 2017 – pagina 2

1. Personenbelasting 2 namiddagsessies 237 EUR (excl. btw) / 281,52 (incl. btw)

o ANTWERPEN, 14 + 21 maart 2017

o GENT, 16 + 23 maart 2017

Ik kan voor deze opleiding inschrijven zonder handboek (*) en betaal dus slechts 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw)

2. Grondige fiscale opleiding: Hypothecaire woonkredieten, levensverzekering en pensioensparen 2 namiddagsessies 237 EUR (excl. btw) / 281,52 (incl. btw)

o GENT, 30 mei + 06 juni 2017

o LUMMEN, 01 + 08 juni 2017

o ANTWERPEN, 13 + 20 juni 2017

o GITS, 15 + 22 juni 2017

Ik kan voor deze opleiding inschrijven zonder handboek (*) en betaal dus slechts 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw).

3. Aanvullende pensioenen 1 volledige dag 237 EUR (excl. btw) / 281,52 (incl. btw)

o ANTWERPEN, 28 maart 2017

Ik kan voor deze opleiding inschrijven zonder handboek (*) en betaal dus slechts 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw).

4. Successieplanning 1 volledige dag 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw)


5. Beleggingsfiscaliteit vennootschappen 1 namiddagsessie 149 EUR (excl. btw) / 180,29 (incl. btw)

o LUMMEN, 15 juni 2017

o ANTWERPEN, 21 juni 2017

6. Hoe geld uit de vennootschap halen? 1 voormiddagsessie 149 EUR (excl. btw) / 180,29 (incl. btw)

o ANTWERPEN, 18 maart 2017

7. Samenlevingsvormen 1 volledige dag 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw)

o GENT, 19 mei 2017

o ANTWERPEN, 16 juni 2017

8. Financiële analyse 2 halve dagen 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw)

o ANTWERPEN, 20 + 27 maart 2017

o GITS, 22 + 29 mei 2017

9. Levensverzekeringen vandaag 1 volledige dag 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw)

o GITS, 22 maart 2017

o LUMMEN, 30 maart 2017

10. TWIN PEAKS II: praktische toepassing AssurMiFID 1 namiddagsessie 149 EUR (excl. btw) / 180,29 (incl. btw)

o GITS, 15 mei 2017

11. Tips invullen aanrijdingsformulier 1 namiddagsessie 149 EUR (excl. btw) / 180,29 (incl. btw)

o GENT, 26 april 2017

12. Time management voor bank en verzekering 1 namiddagsessie 149 EUR (excl. btw) / 180,29 (incl. btw)

o GITS, 14 juni 2017

13. Telefonische klachtenbehandeling 1 namiddagsessie 149 EUR (excl. btw) / 180,29 (incl. btw)

o GENT, 29 maart 2017

14. Buitenlandse vakantiewoningen: Frankrijk 1 avondsessie 195 EUR (excl. btw) / 235,95 EUR (incl. btw)

o WEVELGEM, 23 februari 2017

(*)Inschrijven zonder handboek is mogelijk indien u in het voorjaar 2017 hebt deelgenomen aan een opleiding met handboek, of u schrijft zich

dit voorjaar in voor minimaal 1 opleiding met handboek.

Algemeen totaal ...................... Datum: ........./........./ 2017 Handtekening:.....................................................................

Stuur het ingevulde inschrijvingsformulier naar Kluwer Opleidingen nv per e-mail ([email protected]) of per fax (015/42.28.31). U

ontvangt een factuur. Gelieve het verschuldigde bedrag over te schrijven zodra u de factuur ontvangt, met vermelding van de gestructureerde

mededeling die op de factuur staat. Meer informatie over betalen, annuleren of uw deelname verplaatsen vindt u op

www.kluweropleidingen.be/voorwaarden.


Documents

Van elleghem Opleidingen – voorjaar 2017...- Verzekeringsuitkeringen bij ziekte of ongeval - Het hypothecair woonkrediet (met een grondige bespreking van de woonbonus, de Waalse