HandWallet · Web viewHandWallet está diseñado para ser ejecutado en un ordenador de escritorio o en un ordenador de mano que opere bajo alguno de los siguientes sistemas operativos:

HandWalletVersión 4.10

Dispositivos: Ordenadores con los sistemas operativos: Windows 98, 98SE, ME, 2000, XP

Última actualización: Julio 2006

Manual de Usuario

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MediaVision Computer Tech. Ltd.Todos los derechos reservados

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TABLA DE CONTENIDOS1. Comienzo rápido.......................................................................................92. Introducción............................................................................................10

A. ¿Qué es el programa HandWallet?...................................................10B. ¿Cómo puedo ahorrar dinero con HandWallet?................................10C. ¿Cómo usar este manual?.................................................................13

3. Instalación - Windows.............................................................................14A. Requerimientos mínimos...................................................................14B. Descarga...........................................................................................14C. Descompresión del archivo de instalación.........................................14D. La instalación.....................................................................................14E. La primera operación en su ordenador..............................................19F. Problemas que pueden surgir en la operación inicial........................23G. Actualización del programa................................................................24H. Desinstalación...................................................................................25

4. Instalación en un ordenador de mano.....................................................26A. General..............................................................................................26B. Descarga...........................................................................................26C. Sincronización de datos con el ordenador de mano..........................26D. Licencia..............................................................................................26

5. Revisión General....................................................................................276. Datos.......................................................................................................28

A. Medios de Pago (Cuentas)................................................................28B. Operaciones......................................................................................37C. Desembolsos – estado de la cartera (informe de cuenta).................69D. Categorías.........................................................................................75E. Personas............................................................................................79F. Establecimientos................................................................................81G. Quitar los filtros..................................................................................83H. Borrar todo.........................................................................................83

7. Analizador...............................................................................................84A. Círculo de Categorías........................................................................84B. Barra de Categorías...........................................................................85C. Círculo de Personas..........................................................................86D. Informe de Categorías (resumen ejecutivo).......................................86E. Estado del Presupuesto.....................................................................88F. Balances............................................................................................88G. Pronóstico..........................................................................................89

8. Útiles.......................................................................................................90A. Operaciones con la tarjeta de crédito................................................90B. Sincronización con Internet................................................................96C. Servicio de “Upgrade” en línea..........................................................98D. Opciones............................................................................................99E. Estado del sistema...........................................................................113F. Importación......................................................................................116G. Exportación......................................................................................122H. Mi Sitio Web.....................................................................................132

9. Menú Financiero ($)..............................................................................135A. Tipos de cambio...............................................................................135

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B. Cotización de acciones....................................................................137C. Índices.............................................................................................138D. Intereses..........................................................................................140E. Precios de mercancías....................................................................141F. Ganancias........................................................................................142G. Comparar Rendimientos..................................................................143H. Mis Favoritos...................................................................................144

10. Ayuda....................................................................................................154A. Esta pantalla....................................................................................154B. General............................................................................................154C. Ayuda en pantalla............................................................................155D. Acerca de.........................................................................................157E. Opciones adicionales de ayuda.......................................................1582. Menú Archivo...................................................................................159Abrir carpeta...........................................................................................159Nueva carpeta........................................................................................161Imprimir..................................................................................................162Copia de seguridad................................................................................163Restaurar la copia de seguridad............................................................165Obtener del PDA....................................................................................166Escribir en el PDA..................................................................................169

11. Menú Visualizar....................................................................................170¿Qué es visualización resaltada?..........................................................170¿Cómo cambiar la información expuesta y su disposición en cada ventana?................................................................................................171¿Qué información desea exponer en la visualización resaltada?..........172¿Cómo cambiar la disposición de la página?.........................................172

12. Otros.....................................................................................................173A. Copia de respaldo............................................................................173B. Listado de archivos de datos...........................................................173C. Problemas y consejos para la mejora de HandWallet.....................173

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LISTADO DE ILUSTRACIÓNES

ILUSTRACIÓN No. Página No.

ILUSTRACIÓN 1- Instalación – Pantalla de Inicio..........................................15ILUSTRACIÓN 2- Instalación – Acuerdo de licencia......................................15ILUSTRACIÓN 3- Instalación - Léame...........................................................16ILUSTRACIÓN 4- Instalación – Elección del nombre y la carpeta de

instalación...............................................................................................17ILUSTRACIÓN 5- Instalación – Acceso directo en el escritorio/Menú Inicio. .17ILUSTRACIÓN 6- Instalación – Copia de archivos........................................18ILUSTRACIÓN 7- Instalación – Fin de la instalación.....................................19ILUSTRACIÓN 8– Bienvenido a HandWallet.................................................20ILUSTRACIÓN 9– Términos & Condiciones..................................................20ILUSTRACIÓN 10– Selección del país de residencia....................................21ILUSTRACIÓN 11– Selección del idioma de la interfaz.................................21ILUSTRACIÓN 12 – Selección de la moneda principal..................................22ILUSTRACIÓN 13 – La pantalla inicial (la pantalla de operaciones).............22ILUSTRACIÓN 14 – Mal funcionamiento – Textos ilegible...........................23ILUSTRACIÓN 15 – Mal funcionamiento – Textos ilegible...........................23ILUSTRACIÓN 16 – Cambio del idioma del menú........................................24ILUSTRACIÓN 17 – Borrar HandWallet........................................................25ILUSTRACIÓN 18 – Borrar HandWallet – Confirmación...............................25ILUSTRACIÓN 19 – Definición de un nuevo medio de pago.........................28ILUSTRACIÓN 20 – Definición de un nuevo medio de pago – Campos.......29ILUSTRACIÓN 21 – Un medio de pago nuevo –tarjeta de crédito................31ILUSTRACIÓN 22 – Un medio de pago nuevo – Internet.............................32ILUSTRACIÓN 23 – Un medio de pago nuevo –Internet – Banco HaPoalim33ILUSTRACIÓN 24 –Un medio de pago nuevo –Internet – Banco Leumi......34ILUSTRACIÓN 25 – Un medio de pago nuevo –Internet – Banco Discount. 34ILUSTRACIÓN 26 – Medios de pago – Ver Campos...................................36ILUSTRACIÓN 27 – Definición de una nueva operación..............................37ILUSTRACIÓN 28 – Definición de una nueva operación–Pantalla inicial.....38ILUSTRACIÓN 29 – Nueva operación– Asunto............................................39ILUSTRACIÓN 30 Nueva operación – Asunto – Refinación..........................39ILUSTRACIÓN 31 Nueva operación– Asunto – Continuación de la refinación

................................................................................................................40ILUSTRACIÓN 32 – Nueva operación– Asunto – Selección de categoría....40ILUSTRACIÓN 33 – Nueva operación – Ingreso del importe........................41ILUSTRACIÓN 34 – Nueva operación – Ingreso de una categoría adicional

................................................................................................................42ILUSTRACIÓN 35 – Nueva operación † Cantidad y precio por cantidad......42ILUSTRACIÓN 36 – Operación – Clic en el botón “Más”..............................44ILUSTRACIÓN 37 – Nueva operación – Establecimiento / Cliente...............45ILUSTRACIÓN 38 – Nueva operación – Cheques........................................46ILUSTRACIÓN 39 – Nueva operación – Tarjeta de crédito de cliente..........47ILUSTRACIÓN 40 – Nueva operación – IVA, Factura, Recibo.....................48ILUSTRACIÓN 41 – Nueva operación – Momento adecuado.......................49

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ILUSTRACIÓN 42 – Nueva operación – Momento oportuno........................50ILUSTRACIÓN 43 – Nueva Operación – Socios...........................................51ILUSTRACIÓN 44 – Nueva Operación – Socios – Continuación..................52ILUSTRACIÓN 45 – Nueva Operación – Socios – Continuación..................52ILUSTRACIÓN 46 – Nueva Operación – Socios – Dos personas.................53ILUSTRACIÓN 47 – Nueva operación – Descuento.....................................54ILUSTRACIÓN 48 – Nueva operación – Intereses.......................................55ILUSTRACIÓN 49 – Nueva operación – Margen de Interés.........................55ILUSTRACIÓN 50 – Nueva operación – Subordinación de sumas...............56ILUSTRACIÓN 51 – Nueva operación – Subordinación a un índice.............56ILUSTRACIÓN 52 – Nueva operación – Subordinación – Subordinación a

una moneda extranjera...........................................................................57ILUSTRACIÓN 53 – Nueva operación – Tipo de cambio..............................58ILUSTRACIÓN 54 Nueva operación – Tipo de cambio..................................58ILUSTRACIÓN 55 – Nueva operación – Estado de la operación..................60ILUSTRACIÓN 56 – Campos personales – Lista vacía...............................61ILUSTRACIÓN 57 – Campos personales – Después de agregar campos. . .61ILUSTRACIÓN 58 – Filtrado de las operaciones – Sólo gastos....................62ILUSTRACIÓN 59 – Filtrado de las operaciones – Búsqueda del cheque

núm.: #....................................................................................................63ILUSTRACIÓN 60 – Ordenar operaciones....................................................63ILUSTRACIÓN 61 – Moneda de visualización..............................................64ILUSTRACIÓN 62 – Total de las operaciones..............................................64ILUSTRACIÓN 63 – Operación rápida..........................................................65ILUSTRACIÓN 64 – Nueva operación rápida...............................................65ILUSTRACIÓN 65 –Operación rápida– Nueva categoría..............................66ILUSTRACIÓN 66 –Operación rápida – Selección de una categoría...........66ILUSTRACIÓN 67 – Operación rápida – Selección de una categoría..........67ILUSTRACIÓN 68 – Operación rápida – Guardar cambios..........................67ILUSTRACIÓN 69 – Operación rápida – Creación de una nueva operación 68ILUSTRACIÓN 70 – Operación rápida – Categorías seleccionadas

automáticamente.....................................................................................68ILUSTRACIÓN 71 – Cartera.........................................................................70ILUSTRACIÓN 72 – Cartera – Selección de un desembolso........................70ILUSTRACIÓN 73 – Cartera – Creación / modificación de un desembolso.71ILUSTRACIÓN 74 – Cartera – Nuevo balance.............................................73ILUSTRACIÓN 75 – Árbol de categorías......................................................75ILUSTRACIÓN 76 – Nueva categoría...........................................................76ILUSTRACIÓN 77 – Presupuesto.................................................................77ILUSTRACIÓN 78 – Categorías – Campos personales................................78ILUSTRACIÓN 79 – Personas......................................................................79ILUSTRACIÓN 80 – Definición de una nueva persona.................................80ILUSTRACIÓN 81 – Establecimientos..........................................................81ILUSTRACIÓN 82 – Nuevo establecimiento.................................................81ILUSTRACIÓN 83 – Círculo de gastos.........................................................84ILUSTRACIÓN 84 – Círculo de ingresos......................................................85ILUSTRACIÓN 85 – Barra de ingresos.........................................................86ILUSTRACIÓN 86 – Círculo de personas.....................................................86ILUSTRACIÓN 87 –Resumen ejecutivo........................................................87ILUSTRACIÓN 88 – Resumen ejecutivo – Desglose...................................87

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ILUSTRACIÓN 89 – Estado del presupuesto................................................88ILUSTRACIÓN 90 – Balance........................................................................88ILUSTRACIÓN 91 – Pronóstico....................................................................89ILUSTRACIÓN 92 – Conexión lector de tarjetas con impresora integrada...90ILUSTRACIÓN 93 – Ingreso de la suma de liquidación................................91ILUSTRACIÓN 94 – Liquidación – Ingreso de desembolsos y categorías....91ILUSTRACIÓN 95 – Transmisión de la liquidación de una tarjeta de crédito91ILUSTRACIÓN 96 – Liquidación sin utilizar la tarjeta de crédito – Ingrese el

número de la tarjeta................................................................................93ILUSTRACIÓN 97 – Liquidación sin utilizar la tarjeta de crédito – Ingreso del

mes de la fecha de validez de la tarjeta..................................................93ILUSTRACIÓN 98 – Liquidación sin utilizar la tarjeta de crédito - Ingreso del

año de la fecha de validez de la tarjeta...................................................94ILUSTRACIÓN 99 – Liquidación sin utilizar la tarjeta de crédito – Ingreso del

CVV.........................................................................................................94ILUSTRACIÓN 100 – Liquidación sin utilizar la tarjeta de crédito – Ingreso

del número de ID.....................................................................................94ILUSTRACIÓN 101 – Sincronización con Internet........................................96ILUSTRACIÓN 102 – Sincronización de tipos de cambio.............................97ILUSTRACIÓN 103 – Compra en línea.........................................................98ILUSTRACIÓN 104 – Opciones....................................................................99ILUSTRACIÓN 105 – Color del encabezado..............................................102ILUSTRACIÓN 106 – Color de las ventanas...............................................103ILUSTRACIÓN 107 – Teclado original de la PocketPC..............................108ILUSTRACIÓN 108 – Teclado HW...............................................................108ILUSTRACIÓN 109 – Estado del sistema...................................................113ILUSTRACIÓN 110 – Importación – Selección de la fuente de datos.........116ILUSTRACIÓN 111 – Importación – Importación predefinida.....................117ILUSTRACIÓN 112 – Importación –Selección de archivo...........................117ILUSTRACIÓN 113 – Formato de la importación........................................118ILUSTRACIÓN 114 – ¿Qué desea importar?.............................................118ILUSTRACIÓN 115 – Campos de importación...........................................119ILUSTRACIÓN 116 – Importación de operaciones.....................................120ILUSTRACIÓN 117 – Importación – ¿Desea guardar las definiciones de la

importación?..........................................................................................120ILUSTRACIÓN 118 – Importación – Las definiciones de importación fueron

guardadas.............................................................................................121ILUSTRACIÓN 119 – Exportación – Nueva o predefinida..........................122ILUSTRACIÓN 120 – ¿Qué desea exportar?.............................................123ILUSTRACIÓN 121 – Exportación – Mis favoritos de finanzas...................124ILUSTRACIÓN 122 – Exportación de desembolsos – Selección de medio de

pago......................................................................................................125ILUSTRACIÓN 123 – Exportación – Selección de moneda........................125ILUSTRACIÓN 124 – Selección del índice.................................................126ILUSTRACIÓN 125 – Exportación – Selección de la acción.......................126ILUSTRACIÓN 126 – Exportación– Selección de las mercancías..............127ILUSTRACIÓN 127 – Exportación – Selección de las ganancias...............127ILUSTRACIÓN 128 – Exportación – Selección del formato........................128ILUSTRACIÓN 129 – Exportación – Selección de campos........................128ILUSTRACIÓN 130 – Exportación – Elección del archivo...........................129

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ILUSTRACIÓN 131 – Exportación a un correo electrónico - Dirección del correo electrónico..................................................................................129

ILUSTRACIÓN 132 – Exportación – Exportación finalizada con éxito........130ILUSTRACIÓN 133 – Exportación – ¿Desea guardar las definiciones de la

exportación?..........................................................................................130ILUSTRACIÓN 134 – Exportación – Las definiciones de exportación fueron

guardadas.............................................................................................131ILUSTRACIÓN 135 – Mi sitio de Internet 1.................................................132ILUSTRACIÓN 136 – Mi sitio de Internet 2.................................................132ILUSTRACIÓN 137 – Mi sitio Web– Ingreso del cupón..............................133ILUSTRACIÓN 138 – Mi sitio Web – Sincronización de información..........133ILUSTRACIÓN 139 – Mi sitio Web – Mis datos..........................................134ILUSTRACIÓN 140 – Tipos de cambio.......................................................135ILUSTRACIÓN 141 – Oprima “Nuevo” para definir un tipo de cambio nuevo

..............................................................................................................136ILUSTRACIÓN 142 – Selección de acciones..............................................137ILUSTRACIÓN 143 – Selección de índices................................................138ILUSTRACIÓN 144 – Valores del índice NASDAQ.....................................139ILUSTRACIÓN 145 – Selección del interés................................................140ILUSTRACIÓN 146 – Mercancías...............................................................141ILUSTRACIÓN 147 – Ganancias................................................................142ILUSTRACIÓN 148 – Comparar Rendimientos..........................................143ILUSTRACIÓN 149 – Mis Favoritos............................................................144ILUSTRACIÓN 150 – Nueva moneda.........................................................145ILUSTRACIÓN 151 – Nueva moneda.........................................................145ILUSTRACIÓN 152 – Nuevo índice............................................................146ILUSTRACIÓN 153 – Nuevo índice............................................................146ILUSTRACIÓN 154 – Nuevo interés...........................................................147ILUSTRACIÓN 155 – Nuevo interés...........................................................147ILUSTRACIÓN 156 – Nueva acción............................................................148ILUSTRACIÓN 157 – Nueva acción............................................................148ILUSTRACIÓN 158 – Nueva mercancía.....................................................149ILUSTRACIÓN 159 – Nueva mercancía.....................................................149ILUSTRACIÓN 160 – Nuevo mercado de valores......................................150ILUSTRACIÓN 161 – Nuevo mercado de valores......................................150ILUSTRACIÓN 162 – Nuevo sitio de economía..........................................151ILUSTRACIÓN 163 – Nuevo sitio de economía..........................................151ILUSTRACIÓN 164 – Nueva clase de tipo de cambio................................152ILUSTRACIÓN 165 – Nueva clase de tipo de cambio................................152ILUSTRACIÓN 166 – Nuevo país...............................................................153ILUSTRACIÓN 167 – Nuevo país...............................................................153ILUSTRACIÓN 168 – Ayuda – Esta pantalla..............................................154ILUSTRACIÓN 169 – Ayuda –General.......................................................155ILUSTRACIÓN 170 – Ayuda en línea (Internet)..........................................155ILUSTRACIÓN 171 – Ayuda en línea – Realizar una pregunta..................156ILUSTRACIÓN 172 – Ayuda en línea – Correo electrónico........................156ILUSTRACIÓN 173 – Ayuda en línea – Finalización...................................157ILUSTRACIÓN 174 – Acerca de.................................................................157ILUSTRACIÓN 175 – Localización de una carpeta.....................................160ILUSTRACIÓN 176 – Carpeta nueva..........................................................161

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ILUSTRACIÓN 177 –Elección de la impresora...........................................162ILUSTRACIÓN 178 –Elección de la carpeta en donde se guardará la copia

de seguridad.........................................................................................163ILUSTRACIÓN 179 –Elección de la carpeta en donde se almacenó la copia

de seguridad.........................................................................................165ILUSTRACIÓN 180 –Elección del dispositivo del cual se leerán los datos.167ILUSTRACIÓN 181 – La conexión con su ordenador de mano no es posible

..............................................................................................................167ILUSTRACIÓN 182 – Lectura de datos de dispositivos Palm.....................168ILUSTRACIÓN 183 – Visualización simple.................................................170ILUSTRACIÓN 184 – Visualización resaltada.............................................171ILUSTRACIÓN 185 – Cambio de la información presentada en la

visualización resaltada..........................................................................171ILUSTRACIÓN 186 – Cambio de la disposición de la página en la

visualización resaltada..........................................................................172

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1. Comienzo rápidoPara interiorizarse con la filosofía y los principios de HandWallet diríjase al Capítulo 2 – Introducción.Para aprender a instalar HandWallet lea el Capítulo 3 - InstalaciónPaso 1:Defina un cuenta (medio de pago) ingresando al menú y luego Datos/Medios de Pago.

Haga clic en el botón "Nuevo". Ingrese el nombre de la nueva cuenta y haga clic en OK para guardar.

Paso 2:Ingrese en el menú Datos/Operaciones y comience a ingresar operaciones a su nueva cuenta.

Luego de seleccionar la categoría e ingresar la suma, haga clic en OK para guardar.

Paso 3:Luego de ingresar algunas operaciones como ha sido descrito en el paso 2, puede ver un Círculo de Categorías de sus gastos o sus ingresos haciendo clic en Analizador/Círculo de Categorías dentro del menú.

Paso 4:Vea el informe del estado de cuenta (desembolsos) de su cuenta y compárelo con su reporte bancario en línea.

Paso 5:Agregue categorías personales a las categorías predefinidas de HandWallet.

Arme su propio árbol de gastos e ingresos en el menú Datos/Categorías.

Paso 6:-Agregue operaciones periódicas -Vea el futuro saldo (proyección) de su cuenta,-Exporte su información a documentos de Word o de Excel-Planifique su presupuesto.-Importe el tipo de cambio desde la Web-Contacte al equipo de soporte de HandWallet desde su ordenador y haga una pregunta.

Y mucho más…

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2. Introducción

A. ¿Qué es el programa HandWallet?El programa HandWallet es un programa de finanzas único, avanzado y sofisticado. Su finalidad es asistirlo en la administración de sus finanzas por medio de una computadora portátil. Con la ayuda de HandWallet podrá seguir sus gastos e ingresos, administrar su presupuesto personal y administrar sus cuentas de banco y tarjetas de crédito –teniendo control completo sobre todas las sumas previstas de ser agregadas o deducidas. ¿Quién debe usar HandWallet?El programa HandWallet está dirigido a toda persona interesada en tener control sobre sus asuntos financieros. HandWallet es especialmente apropiado para estudiantes, familias y trabajadores independientes.

B. ¿Cómo puedo ahorrar dinero con HandWallet?Nuestro comportamiento financiero esta continuamente motivado por dos fuerzas en conflicto: la tentación de comprar y gastar dinero opuesta al miedo de que el dinero se agote. HandWallet le permitirá conocerse mejor, entender y equilibrar esas dos fuerzas y alcanzar un estado de mejor equilibrio personal entre esas dos fuerzas. Utilizando este programa, Ud.. tendrá más de sus ganancias disponibles, y efectuará sus gastos de una manera más eficiente. El resultado de la suma de estos dos factores es “más dinero” o en otras palabras un estado de mejor equilibrio personal. A pesar de que no le traerá la felicidad (nosotros creemos que la felicidad es un estado interno que no depende de nada y menos aún de objetos materiales), HandWallet le permitirá disfrutar más del proceso de comprar y le brindará tiempo libre para ocupaciones más importantes que discutir con el empleado de su banco

La tentación de comprar… La permanente necesidad de gastar dinero es fácil de comprender. Resulta de una suma de razones que yacen en los fundamentos en los cuales se basan el mundo de prosperidad en el que vivimos, la cultura occidental en la que somos educados, los avisos publicitarios que nos agobian y el aspecto competitivo y comparativo de nuestras personalidades.El primer paso entonces es entender la tentación de comprar y no negarla. La tentación de comprar es buena y natural. Es la prueba de que algo es importante para Ud. y que lo atrae. Ud. puede ser una fanática de los ordenadores (que se “muere” por jugar con el modelo más nuevo que haya salido al mercado) o un joven elegante (que se “muere” por probarse el traje de baño de la línea más moderna que haya salido en el canal de modas). Ud. puede ser una amante de la buena cocina (que está visitando un restaurante especial) o un coleccionista de insectos (que se encuentra con una especie extraña)…La tentación de comprar vendrá acompañada de algunas frases como “Debo tenerlo”, “Eso es exactamente lo que estaba buscando”, y usualmente estarán acompañadas de un intento de silenciar a la otra fuerza:

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“No hace mucho recibimos dinero”, “Puedo permitírmelo”, “Nos hemos restringido el último mes, nos merecemos una compra”.

El miedo de que el dinero se agote…Esto también es fácil de comprender. Resulta (¡qué sorprendente!) del mismo mundo de prosperidad, de la misma cultura occidental y de los mismos avisos publicitarios, ventas con financiación y métodos sofisticados. Antiguamente, cuando vivíamos de la agricultura, sabíamos exactamente cuánto teníamos. Hoy, somos forzados a enfrentar una gran variedad de términos abstractos y confusos: crédito, interés, giro en descubierto, fondos, enlaces… y eso sólo nos confunde y nos presiona. Una vez que hayamos entendido qué nos impulsa a comprar, el segundo paso es entender el miedo de que el dinero se nos acabe y no negarlo. Este miedo es realista. Después de todo, el dinero no es infinito: no tiene importancia cuántos pagos sean permitidos, a fin de cuentas todos deberán ser abonados. No tiene importancia qué crédito haya recibido, su situación actual (si Ud. no cambia nada) es más difícil porque además de sus gastos habituales, también deberá pagar el crédito…No importa cuáles sean sus ganancias –ya que sus gastos y nivel de vida siempre son acordes a sus ganancias. Tampoco importa cuál sea su estado o hasta qué punto esté establecido– Ud. siempre estará acompañado por el mismo sentimiento, con respecto a diferentes cosas y diferentes sumas.

¿Qué debe hacer? ¡La respuesta es HandWallet!

Incrementemos la cantidad de dinero…Localizando todos los errores, los pagos duplicados y el manejo fraudulento que podría estar siendo llevado a cabo en nuestras tarjetas de crédito.Utilizando el medio de pago más conveniente para cada operación.Supervisando todos los organismos (y las personas) que nos deben dinero. Podría ser el reembolso de los gastos de viaje de un empleado, la corrección de una cuenta de teléfono o simplemente dinero que ha prestado. Renunciando a los desembolsos de dinero que son excesivos y que no nos proveen de satisfacción.Posponiendo los desembolsos de dinero que en el presente pueden causarnos problemas en nuestro saldo de pagos (y que al mismo tiempo pueden poner trabas al placer que deriva de la misma experiencia)Y para los amantes de las formulas, si (D: Diversión) es la cantidad de placer que deriva del gasto y (P: Precio) es el precio por el gasto, nosotros aspiramos a un gasto que nos dé un máximo D (diversión) por un mínimo P (precio). ¿Ejemplos? ¡Con gusto!:Un pago innecesario que es debitado de nuestra tarjeta de crédito nos da P alto (precio alto) por D nulo (sin placer). A menos que seamos masoquistas…Vale la pena hacer compras en el supermercado con cupones, que nos dan un descuento y disminuyen P, sin alterar D (el gusto de las fresas es el mismo sin importar cuánto pagamos por ellas).

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La compra de un vestido en tres pagos produce un descubierto en nuestra cuenta corriente por otros dos meses (que se traduce en un exceso de interés y consecuentemente un incremente en P, el costo del vestido). ¿Debemos olvidarnos del vestido? Para nada… si esperamos algunos días hasta el comienzo del próximo mes, entonces posponemos el pago y prevenimos el problema.

Lo hago de todos modos. ¿Por qué necesito HandWallet?

Tal vez. Pero es trabajo duro. Y debe luchar consigo mismo. En otras palabras, Ud. no es objetivo debido a las dos fuerzas que están sosteniendo una batalla en su interior. Hay muchos consejos útiles en los que no ha pensado. La compañía Media Vision emplea a un equipo de expertos con el objetivo de bajar sus gastos en compras y realizar complejos cálculos por Ud. (como por ejemplo, intereses, recargos, tasas de cambio) que pueden influir en sus decisiones. Además, la compañía recoge y paga por asesoría de otros usuarios de todo el mundo y se la provee a Ud. gratuitamente. Ud. no está solo… le proveemos una herramienta profesional a su disposición que lo mantendrá actualizado con precisión y lealtad acerca de su situación financiera. ¿Se convence su esposo realmente (o en otras palabras, él lo “interioriza”) cuando Ud. lo regaña y le dice que el dinero no alcanzará hasta fin de mes? Ud. no está segura. Con HandWallet, ¡tiene la prueba en sus manos!

¿Eso significa que debo ingresar cada centavo que gasto en mi ordendador

Por supuesto que no. Los pequeños gastos que no se acumulan (vale la pena, por lo menos al principio, verificar esto) generalmente no son críticos y por lo tanto no causarán un ahorro significativo. Depende de Ud. decidir que ingresar y que no. Por otra parte, la mayoría de los gastos serán actualizados directamente desde los sitios de Internet de distintos bancos y tarjetas de crédito y todo lo que le resta por hacer es verificarlos y adscribirlos a alguna categoría (si así lo desea). Esta operación toma algunos minutos cada mes y se realiza en lugar de la inspección de las planillas de detalles de gastos que recibe cada mes por correo, como haría de todas maneras. ¿Desde que fecha debería ingresar datos? Puede ingresar operaciones ya realizadas (desde el año 1950 si tiene registros) pero no le recomendaríamos esto.

Comience con las operaciones desde el principio del mes corriente o alternativamente desde hoy. Apunte las compras del supermercado, el combustible en la gasolinera o la cuenta del teléfono móvil y sabrá en que

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se “va” su salario. Luego de una quincena de ingreso de datos, Ud. tendrá una gráfica expansiva que le revelará datos interesantes (y en algunos casos sorpresivos) acerca de sus gastos.

La vida es complicada. Hay pagos que se postergan, descuentos en las tarjetas de crédito. A veces hago compras en el exterior. ¿Acaso el programa provee soporte para todo esto? ¡Sí, sí y otra vez sí!

Con la ayuda de HandWallet, puede ingresar casos de postergación, casos que envuelvan abonos, pagos postergados, eventos regulares que suceden una vez por mes (como el salario), eventos regulares que sucedan por un lapso de tiempo determinado, transferencias de dinero desde una cuenta a otra, descuentos, cargos especiales, eventos en moneda extranjera (incluyendo cambio de moneda potencial), pagos con interés constantes, pagos con interés variable, enlaces de varios tipos, etc.

C. ¿Cómo usar este manual?El programa HandWallet es complejo e incluye un gran número de características y opciones. Sin embargo, no es necesario conocer todas las opciones para poder utilizar este software y sacarle provecho –incluso lo contrario es cierto.Tanto el programa HandWallet como su manual están diseñados de una manera que permite ir conociendo las opciones fácilmente y utilizar el software sin dominar con maestría todos sus detalles y posibilidades. Recomendamos que lea con detenimiento tanto la revisión general (Capítulo #3), como la introducción a cada sección del capítulo que se ocupa de “información” y del que se ocupa de “diagnosis”.Más adelante cuando le sea necesario, debería leer la información detallada usando la lista de contenidos que se encuentra al principio de este manual o el índice al final del mismo.

¡Atención!HandWallet se distribuye y vende en diferentes versiones para diferente público. Algunas versiones no incluyen todas las funciones descriptas en este manual. Se recomienda verificar en el sitio cuáles funciones están incluidas en cada versión y cuando sea necesario –actualizar su versión.

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3. Instalación - Windows

A. Requerimientos mínimos HandWallet está diseñado para ser ejecutado en un ordenador de escritorio o en un ordenador de mano que opere bajo alguno de los siguientes sistemas operativos:

Windows 98, 98 SE, ME, 2000, XPordenador OSWin CESymbian

Este manual es una guía de instalación y operación del software sólo para ordenadores de escritorio. Si Ud. tiene otro tipo de ordenador o dispositivo (Palm, PocketPC, etc), por favor vea el manual apropiado.

HandWallet requiere de aproximadamente 10MB disponibles en su ordenador. Asimismo, el programa requiere que el ordenador tenga instalado el navegador Microsoft Explorer versión 5.5 o superior.

B. DescargaHandWallet puede ser descargado desde el sitio del producto. Para su comodidad, puede descargar el programa desde el sitio en español:http://www.handwallet.com/SpanishDiríjase a la página “Descargar” (que aparece en el menú principal) o también puede ingresar directamente la siguiente dirección URL: http://www.handwallet.com/Spanish/DownloadPage.aspEn la página de descargas, elija el archivo adecuado para el ordenador de escritorio:

HandWalletInstall.zip

Luego de que seleccione el archivo se abrirá una ventana de descarga, recuerde dónde guarda el archivo para luego ejecutarlo y comenzar la instalación a su ordenador.

C. Descompresión del archivo de instalaciónLuego de que la descarga haya finalizado, debe abrir el archivo zip (HandWalletInstall.zip). En la mayoría de las nuevas versiones de Microsoft Windows la opción de descomprimir archivos .zip está incorporada al sistema operativo, y de esta manera Ud. podrá abrir el archivo. Si su versión de Windows no tiene incorporada esta característica en el sistema operativo, Ud. puede utilizar un software de descompresión como el WinZip, que puede ser descargado gratuitamente del siguiente sitio:http://www.winzip.com

D. La instalaciónEl archivo .zip incluye un archivo llamado HandWalletPCInstall.exe,Ud. debe ejecutar este archivo en su ordenador de escritorio. Luego de ejecutarlo, recibirá la siguiente pantalla:

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http://www.winzip.com/

http://www.handwallet.com/Spanish/DownloadPage.asp

http://www.handwallet.com/Spanish%0D

ILUSTRACIÓN 1- Instalación – Pantalla de Inicio

Haga clic en el botón “Siguiente” en la parte inferior de la página.

ILUSTRACIÓN 2- Instalación – Acuerdo de licencia

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Por favor, lea cuidadosamente el acuerdo de licencia. Si está de acuerdo con los términos y condiciones escritos en este acuerdo de licencia, seleccione la opción: “Acepto los términos del acuerdo de licencia” (I accept the terms in the license agreement) y haga clic en el botón “Finalizar” en la parte inferior de la página.

Si no está de acuerdo con los términos del acuerdo de licencia, no podrá instalar o utilizar el programa HandWallet.

ILUSTRACIÓN 3- Instalación - Léame

En esta pantalla, se exhiben detalles generales sobre el programa (en inglés). Para continuar la instalación, haga clic en el botón “Siguiente” en la parte inferior de la página.

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ILUSTRACIÓN 4- Instalación – Elección del nombre y la carpeta de instalación

Se le preguntará si desea instalar HandWallet en la carpeta de instalación predeterminada. Puede ingresar una carpeta de instalación distinta o elegir una pulsando el botón "Buscar…". Para continuar la instalación, haga clic en el botón “Siguiente” en la parte inferior de la página.

ILUSTRACIÓN 5- Instalación – Acceso directo en el escritorio/Menú Inicio

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En esta pantalla puede cambiar el nombre del acceso directo. El programa de instalación está listo para instalar HandWallet en su ordenador, para continuar la instalación, haga clic en el botón “Siguiente” en la parte inferior de la página.

ILUSTRACIÓN 6- Instalación – Copia de archivos

El programa de instalación esta copiando los archivos necesarios a su ordenador y actualizando su sistema para permitir el funcionamiento adecuado del programa.

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ILUSTRACIÓN 7- Instalación – Fin de la instalación

Al finalizar la copia de archivos y la actualización de sus sistema, podrá ejecutar HandWallet, es posible que necesite reiniciar su ordenador antes de poder utilizar el programa por primera vez

E. La primera operación en su ordenadorCuando utilice el software por primera vez, verá un asistente que le permitirá definir algunos parámetros iniciales como el idioma de la interfaz y la moneda principal con la que estará trabajando. El idioma de la interfaz del asistente es inglés únicamente y aparece sólo antes de la primera operación con el software o cuando actualiza el programa.La pantalla inicial del software es una pantalla de bienvenida:

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ILUSTRACIÓN 8– Bienvenido a HandWallet

Debe hacer clic en la flecha derecha para continuar.Debe leer cuidadosamente los términos y condiciones y hacer clic en la flecha derecha si está de acuerdo con estas condiciones y está interesado en utilizar el programa..

ILUSTRACIÓN 9– Términos & Condiciones

Por favor seleccione su país de residencia:

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ILUSTRACIÓN 10– Selección del país de residencia

Por favor seleccione el idioma de la interfaz del programa. Atención: En el caso de que haya seleccionado un idioma extranjero que no esté instalado en su ordenador y los textos aparezcan de hecho ilegibles, es posible cambiar el idioma nuevamente a su idioma preferido – como será explicado más adelante.

ILUSTRACIÓN 11– Selección del idioma de la interfaz

Seleccione la moneda con la que frecuentemente trabaja y haga un clic en la flecha de la derecha para continuar.

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ILUSTRACIÓN 12 – Selección de la moneda principal

El sistema está generando archivos que utilizará en el futuro. Esta operación se realiza una sola vez y puede demorar algunos segundos. Este es el final de la operación inicial de HandWallet. Ud. se encuentra en la pantalla de operaciones, ésta es la primera pantalla que aparecerá cuando utilice HandWallet.

ILUSTRACIÓN 13 – La pantalla inicial (la pantalla de operaciones)

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F. Problemas que pueden surgir en la operación inicial

Textos Ilegibles

La instalación se ha completado con éxito. Ud. ha seleccionado un idioma distinto al inglés y los todos los textos son ilegibles.

ILUSTRACIÓN 14 – Mal funcionamiento – Textos ilegible

Esto usualmente sucede si selecciona un idioma en el asistente que no tiene instalado en su ordenador. Puede cambiar el idioma a su idioma preferido, seleccione el cuarto menú empezando desde la izquierda y luego la segunda línea.

ILUSTRACIÓN 15 – Mal funcionamiento – Textos ilegible

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Haga clic en la flecha derecha en parte inferior de la pantalla para avanzar al grupo siguiente de definiciones y haga doble clic en la línea donde figura el idioma que ha elegido y elija la primera opción de la lista. Elija el idioma deseado de la lista de idiomas.

ILUSTRACIÓN 16 – Cambio del idioma del menú

En caso de que instale un soporte para lenguajes extranjeros, podrá cambiar esta característica en el futuro.

G. Actualización del programa Ocasionalmente, la Compañía Media Vision lanza una nueva versión del programa HandWallet. La actualización del software se realiza exactamente de la misma manera que una nueva instalación de HandWallet. El sistema identifica que se está realizando una actualización, y la información existente no es borrada.Atención:Previo a la actualización, se recomienda realizar una copia de respaldo completa de la información y del software anterior como se explica en este manual.Asimismo debe cerrar HandWallet antes de realizar la actualización, por medio del menú Ayuda / Salir o haciendo un clic sobre la X q se encuentra en la esquina superior derecha de la ventada de HandWallet.Si ejecuta otro programa sin salir de la manera descripta, mantiene a HandWallet funcionando en segundo plano, lo que podría provocar problemas en la actualización.

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H. DesinstalaciónPara remover el programa HandWallet de su ordenador, debe salir del programa y dirigirse a Inicio / Configuración (o Start / Settings), elegir el menú Sistema (o System) y luego Remover Programas (o Remove Programs).Se mostrará en pantalla una lista de todos los programas instalados en su ordenador. Debe elegir la línea “HandWallet” y hacer clic en el botón Borrar (Remove) que se encuentra en la parte derecha..

ILUSTRACIÓN 17 – Borrar HandWallet

Se le preguntará si Ud. realmente desea borrar el programa. Haga un clic en el botón “Sí” para borrar HandWallet y los datos relacionados de su ordenador.

ILUSTRACIÓN 18 – Borrar HandWallet – Confirmación

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4. Instalación en un ordenador de mano

A. GeneralHandWallet está diseñado para ser ejecutado en un ordenador de mano que opere bajo alguno de los siguientes sistemas operativos:

PocketPC OSWin CESymbian

La utilización de HandWallet en un ordenador de mano, tiene numerosas ventajes, entre ellas:-la información que guarde siempre estará disponible y podrá utilizarla en el momento adecuado.-podrá ingresar eventos inmediatamente después que éstos sucedan en la realidad.-podrá realizar operaciones en el momento adecuado, como por ejemplo, operaciones con tarjetas de crédito.

Este manual es una guía de instalación y operación del software sólo para ordenadores de escritorio. Si Ud. tiene un ordenador de mano, por favor diríjase al sitio del producto www.handwalllet.com y vea el manual apropiado.

Las versiones adecuadas para ordenadores de mano y teléfonos móviles poseen la mayor parte de las características y funcionalidades que la versión para ordenadores de escritorio. Asimismo, el sistema de menús y pantallas es muy similar, por lo tanto, no tendrá la necesidad de volver a aprender cómo utilizar el programa.

B. DescargaHandWallet puede ser descargado desde el sitio del producto:http://www.handwallet.com/Diríjase a la página “Descargar” o a la siguiente dirección URL: http://www.handwallet.com/Spanish/DownloadPage.asp

Para seleccionar la versión de WinCE y PocketPC diríjase a la siguiente página:http://www.handwallet.com/csl/pocketpc.asp

C. Sincronización de datos con el ordenador de manoHandWallet permite la sincronización de datos entre el ordenador de mano y el de escritorio de manera sencilla y rápida. Para más datos acerca de esta posibilidad diríjase al capítulo adecuado en este manual.

D. LicenciaEs necesario registrar HandWallet en cada ordenador, incluyendo cada ordenador de mano. Si no se encuentra seguro acerca de si Ud. tiene licencia para su ordenador de mano, por favor, contáctese con el equipo de soporte del producto a través del sitio www.handwallet.com, o por correo electrónico a la dirección: [email protected].

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mailto:[email protected]

http://www.handwallet.com/

http://www.handwallet.com/csl/pocketpc.asp

http://www.handwallet.com/Spanish/DownloadPage.asp


http://www.handwalllet.com/

5. Revisión GeneralHandWallet incluye 5 módulos:

El módulo de Datos:Éste se utiliza para ingresar y visualizar información monetaria (financiera) personal, como operaciones, pagos, medios de pago, etc.

El módulo Útiles:Éste sirve para ejecutar diferentes funciones relacionadas con la información financiera, como importar y exportar información, descargar y subir información desde la Web y ajustar diferentes parámetros del software.

El módulo del Analizador:Éste se utiliza para recibir una descripción de la situación financiera y los resúmenes ejecutivos de los informes relacionados con la información ingresada en el software. Utilice las opciones del Analizador para descubrir en qué se ha utilizado el dinero, cuáles son sus fuentes de ingresos y cómo están distribuidas, acordes o no a su presupuesto personal, su flujo de fondos previsto y más.

Módulo de Finanzas ($):En este módulo se ingresa y se visualiza información financiera general, como tipo de cambio entre monedas extranjeras, cotización de acciones, tasas de interés e índices financieros. Esta información tiene impacto sobre las operaciones que ha ingresado en el sistema (por ejemplo: compras en el exterior en moneda extranjera).

Módulo de Ayuda:La función de este módulo es brindar ayuda general o específica sobre la pantalla activa, cuando lo desee.

El menú principal además contiene dos submenús: Archivo y Visualizar.

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6. Datos

A. Medios de Pago (Cuentas)‘Medios de Pago’ es un nombre general para las cuentas de banco, tarjetas de crédito, efectivo o cualquier otro medio de pago. Uno de los usos predominantes de HandWallet es el seguimiento de sus medios de pago: su saldo actual, qué tipo de operaciones se han hecho con ellos en el pasado y qué tipo de operaciones se ejecutarán en el futuro:

La definición de medios de pago es realizada a través de la opción Datos / Medio de pago del menú. Las opciones posibles en esa pantalla son:

Definir un nuevo medio de pago.Editar (modificar) un medio de pago.Duplicar un medio de pago.Ver el informe de la Cartera de un medio de pago.Eliminar un medio de pago.Cambiar la Visualización de los campos en la pantalla.Agregar campos personales a los detalles de un medio de pago

Nuevo medio de pagoPara definir un nuevo medio de pago, debe hacer clic en el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla. En caso de que el medio de pago no haya sido definido en el sistema, el programa lo guiará en la definición del medio de pago con un mensaje adecuado y una flecha.

ILUSTRACIÓN 19 – Definición de un nuevo medio de pago

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Es posible definir un número ilimitado de medios de pago (dependiendo en la memoria disponible en su ordenador de mano).

Luego de hacer clic en “Nuevo”, aparecerá la siguiente pantalla:

ILUSTRACIÓN 20 – Definición de un nuevo medio de pago – Campos

Haga clic en el área lineada de cada campo para ingresar información de acuerdo a las siguientes especificaciones:

Nombre (campo requerido): Cada medio de pago tiene un nombre que servirá como su referencia en el futuro. El nombre de cada medio de pago puede ser cualquier combinación de letras y números. Dos medios de pagos diferentes no pueden recibir el mismo nombre.

Moneda:Todos los medios de pago son realizados en una moneda determinada. Esto no nos impide realizar asimismo operaciones con este medio de pago en otras monedas. Sin embargo, estas operaciones serán convertidas a la moneda de su medio de pago. Es posible agregar monedas que no están incorporadas al programa HandWallet en $/Mis favoritos en el menú.

Clase:Puede ser una cuenta corriente, una tarjeta de crédito, efectivo o una cuenta de establecimiento. La cuenta de establecimiento es utilizada por dueños de negocios para liquidar tarjetas de crédito de clientes. En caso de que se utilicen varias monedas, debe usar un medio de pago en “efectivo” para cada una. Es posible definir tarjetas de crédito y cuentas de establecimiento sólo después de haber definido por lo menos una cuenta corriente o un medio de pago en efectivo.

Activo/a:Ingrese “Sí” (predeterminado) para medios de pago en uso.Ingrese “No” para un medio de pago que ya no sea vigente pero que Ud. deseé que permanezca en el sistema por razones de seguimiento.

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Número: Su número de cuenta corriente (en caso que el medio de pago sea del tipo cuenta corriente). O su número de tarjeta de crédito (en caso que el medio de pago sea del tipo tarjeta de crédito). El número de la cuenta de establecimiento (en caso que el medio de pago sea del tipo cuenta de establecimiento) que ha recibido de la compañía de la tarjeta de crédito.

Esta información es codificada en la base de datos del software. Aunque no es obligatorio ingresar esta información, podría sin embargo ser utilizada para realizar la sincronización con los sitios de Internet de los bancos y de las compañías de las tarjetas de crédito como también como operaciones directas desde el dispositivo.El medio de pago “efectivo” no tiene número.

Número de la Terminal:Este dato sólo existe en la cuenta de establecimiento. Éste es el número de terminal que Ud. recibió para realizar la liquidación de la tarjeta de crédito. Se recomienda definir una cuenta de establecimiento separada para cada compañía de tarjeta de crédito con la cual Ud. trabaje. En este caso, es posible definir un mismo número terminal para todas las cuentas.

Límite de Crédito El giro en descubierto máximo de la cuenta corriente o la suma acumulativa máxima en compras de la tarjeta de crédito.

Comentario:Texto libre. Puede utilizarlo para ingresar información adicional con respecto a la cuenta (por ejemplo: el nombre y el teléfono del empleado bancario que se ocupa de su cuenta). El botón “más”: Este botón aparece en varias ocasiones y lo lleva a una pantalla con detalles adicionales. Si Ud. agrega un nuevo medio de pago, el botón “más” aparecerá cuando se ingrese un saldo de cuenta, una cuenta de tarjeta de crédito o una cuenta de establecimiento (“efectivo” no tiene detalles adicionales).

Un medio de pago nuevo–CréditoSi ingresa una tarjeta de crédito, luego de hacer clic en “más”, aparecerán los siguientes campos:

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ILUSTRACIÓN 21 – Un medio de pago nuevo –tarjeta de crédito

Saldo: El mecanismo de saldo que es utilizado en su tarjeta.Las opciones son:-Automático, todos los meses. La suma total de todas las transacciones realizadas con esta tarjeta será debitada de la “cuenta corriente” una vez por mes.-Manualmente. Las sumas no serán debitadas automáticamente. Ud. deberá ingresar manualmente los pagos como “transferencia de dinero” para pagar por las transacciones realizadas con su tarjeta de crédito.

Cuenta corriente (campo requerido): El medio de pago (usualmente una cuenta bancaria) del que se debita el importe de la tarjeta de crédito.

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Día de saldo (campo requerido):El día del mes en el cual la tarjeta de crédito es “debitada”. El día predeterminado es el 1 (el primer día del mes). Días adicionales de crédito :Esta opción no es común en algunos países, ya que las tarjetas de crédito son usualmente debitadas en el día de pago. En determinados países, sin embargo, las tarjetas de crédito no son debitadas en el día de pago (fecha de vencimiento) sino algunos días después (o incluso más de dos semanas). Por lo tanto, una transacción realizada en el 30 del mes será debitada el 15 del mes siguiente y no el primero del mes. En este caso, el campo “días adicionales de crédito” deberá ser actualizado a 15.

Válida hasta (campo requerido): El último día que la tarjeta de crédito puede ser utilizada (de acuerdo a lo indicado en el frente de la tarjeta).

Clase de tarjeta: ¿Es la tarjeta de crédito local o internacional?

Pago en el exterior:La forma de pago de la tarjeta de crédito en el exterior.

El botón “Más” lo llevará a detalles adicionales con respecto al medio de pago.

Un medio de pago nuevo – Internet

ILUSTRACIÓN 22 – Un medio de pago nuevo – Internet

País:El país en el cual la institución financiera, (ya sea banco o compañía de tarjeta de crédito) de la cual se sincroniza automáticamente la información, está localizada.

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Sitio Web:El sitio de Internet con el cual se realizará la sincronización.¡Atención!Para usar esta opción, el ordenador deberá estar conectado a Internet. No todos los bancos y compañías de tarjetas de crédito tienen sitios de Internet de los cuales puede ser obtenida información, y asimismo no todos los sitios de Internet son accesibles para HandWallet.La lista de los sitios de Internet accesibles y el modo de acceso a ellos es actualizada frecuentemente y es sujeto a cambios realizados por los bancos y compañías de tarjetas de crédito en sus respectivos sitios.

Por otra parte, la sincronización a través de Internet depende de la conexión a Internet y de la disponibilidad de los servidores de los bancos y/o tarjetas de crédito. La Compañía Media Vision no se responsabiliza de ninguna manera de la disponibilidad y la veracidad de estos datos. Este servicio es experimental, y debe ser tratado acordemente.

En el caso de que elija realizar las sincronizaciones de manera automática con un banco o tarjeta de crédito específicos, Ud. deberá proveer información adicional dependiendo del banco o la tarjeta de crédito. Por ejemplo, para recibir información del banco HaPoalim, deberá ingresar el código de usuario, su número de identificación (número de documento de identidad) y su contraseña.

ILUSTRACIÓN 23 – Un medio de pago nuevo –Internet – Banco HaPoalim

Para recibir información del Banco Leumi, se debe ingresar el nombre de usuario, los datos de autentificación y la contraseña.

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ILUSTRACIÓN 24 –Un medio de pago nuevo –Internet – Banco Leumi

Para recibir información del Banco Discount, se debe ingresar el número ID de usuario, el número de sucursal y la contraseña.

ILUSTRACIÓN 25 – Un medio de pago nuevo –Internet – Banco Discount

Se deben ingresar los datos de identificación apropiados exactamente como se ingresarían cuando se conecta al sitio Web del banco o de la compañía de la tarjeta de crédito en un explorador de Internet común. En algunos casos se debe prestar atención si las letras son minúsculas o mayúsculas. Luego de ingresar los datos de identificación, es posible verificar la conexión al banco o a la compañía de la tarjeta de crédito haciendo clic en el botón “Verifique conexión”.¡Atención!El botón “Verifique conexión” no descarga realmente la información sino que se conecta al sitio de Internet del banco o de la compañía de tarjeta de crédito. Es decir, éste verifica la posibilidad de ingresar a la cuenta.

Frecuencia de actualización:La recolección de la información del banco o de la compañía de la tarjeta de crédito puede ser realizada periódicamente. Por favor, utilice este parámetro para definir la frecuencia (en minutos) con la que desea conectarse para descargar información.¡Atención!Debido a las limitaciones de los sistemas operativos de las PocketPCOS, la descarga de datos a través de Internet sólo es posible cuando el software HandWallet está

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activo. La sincronización automática de información se detendrá al salir de HandWallet y será inmediatamente renovada al reingresar al programa. En caso de que el programa no haya estado activo por un periodo de tiempo superior al definido por el parámetro “Frecuencia de actualización”, la sincronización será realizada inmediatamente luego de activar el programa.

Editar (modificar) un medio de pagoPara modificar un medio de pago existente, debe hacer doble clic sobre él mismo o seleccionarlo con un solo clic y luego elegir la opción “Editar” de la lista de opciones que aparecerá.Cuando se edita un medio de pago, la pantalla a la que accederá será igual a la pantalla de definición de un nuevo medio de pago. Se guardarán los cambios con un solo clic sobre el botón “Aceptar”. Para cancelar los cambios, haga clic en “Anular” o acceda al menú del programa y sin hacer clic sobre “Aceptar”, elija otra opción del menú.

¡Atención!Realizar cambios en los medios de pago “tarjeta de crédito” o “cuenta de establecimiento” puede provocar situaciones que complican la administración de la cuenta y el seguimiento de los pagos. De esta manera, si por ejemplo cambia el día de saldo de la tarjeta de crédito (fecha de vencimiento), no se modificarán los pagos que ya estén en el sistema. Sin embargo, la edición (siguiente a este tipo de cambio) de una de las operaciones de la tarjeta de crédito, creará el pago en una nueva fecha. Si no está seguro, es posible definir la misma tarjeta de crédito una vez más y cambiar el estado del medio de pago anterior a “inactivo”.

Duplicar un medio de pagoPara duplicar un medio de pago, selecciónelo con un clic y luego elija “Duplicar” de la lista de opciones que aparecerá.La duplicación de un medio de pago, creará otro medio de pago con el mismo nombre y definiciones. El nuevo medio de pago se encontrará vacío: las operaciones, pagos o saldos asociados con el medio de pago original no serán duplicados.

Visualizar el informe de la cartera de un medio de pago (estado de cuenta)Ésta opción lo llevará a la pantalla ‘Datos / Desembolsos’ del menú, lo que le mostrará todas las transacciones y balances del medio de pago.

Eliminar un medio de pagoPara eliminar un medio de pago existente en el sistema, se lo debe seleccionar haciendo un clic y luego elegir la opción “Eliminar” de la lista de opciones que aparecerá en pantalla. La opción predeterminada del sistema es requerir la confirmación del usuario antes de eliminar el medio de pago. La pregunta “¿Está seguro?” aparecerá en pantalla. Para confirmar la eliminación haga clic en “Sí”. Es posible evitar el pedido de confirmación, cambiando la opción “Verificar la eliminación” en la pantalla Útiles / Opciones.

Cambiar la visualización de los campos en la pantalla.Para cambiar la visualización de los campos en pantalla, presione el botón de “Opciones” en la parte inferior de la pantalla y seleccione “Ver Campos”.

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ILUSTRACIÓN 26 – Medios de pago – Ver Campos

Luego, seleccione los campos que desea ver en pantalla (se visualizarán los que se encuentren del lado izquierdo de la pantalla).

Campos personales:En esta pantalla, Ud. puede editar cualquier campo personal adicional que desee (campos relacionados con los medios de pago que no estén incluidos en HandWallet). Para agregar campos personales, cierra la ventana de operaciones y seleccione el botón de “Opciones” en la parte inferior de la pantalla.

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B. OperacionesLas operaciones son transacciones financieras que crean uno o más desembolsos (flujo de dinero). Por ejemplo: una compra, el salario cada mes, el pago de un préstamo, etc. La transacción más común con HandWallet es la adición de nuevas operaciones.

La definición de las operaciones se realiza utilizando la opción Datos / Operaciones en el menú. Las alternativas en esta pantalla son las siguientes:

Definir una nueva operación.Editar (modificar) una operaciónEliminar una operación.Duplicar una operación.Filtrar la lista de operaciones.Navegar – Ir a las operaciones de un día / mes / año específicos.

Nueva operaciónPara definir una nueva operación, haga clic en el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla. En caso de que las operaciones no estén aún definidas en el sistema, el programa lo guiará en la definición de una operación a través de un mensaje adecuado y una flecha.

ILUSTRACIÓN 27 – Definición de una nueva operación

Es posible definir un número ilimitado de operaciones.

¡Atención!Es imposible definir operaciones en el sistema si no se ha ingresado por lo menos un medio de pago. Para aprender a ingresar medios de pago en el sistema, por favor, diríjase a Datos / Medios de pago.

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Asimismo, no es posible ingresar operaciones al sistema si las categorías no están definidas (el sistema posee categorías incorporadas). Para aprender a definir categorías, por favor diríjase a Datos / Categorías.

Luego de hacer clic en “Nuevo”, aparecerá la siguiente pantalla:

ILUSTRACIÓN 28 – Definición de una nueva operación–Pantalla inicial

Asunto (campo requerido (:Cada operación está conectada (vinculada) a una o más categorías que describen la operación. Con la ayuda de la clasificación de las categorías, es posible recibir luego diagnósticos (ver abajo) sobre las actividades financieras como: resúmenes ejecutivos, círculo de categorías de sus gastos o sus ingresos, la proporción entre los ingresos y egresos, etc.Se recomienda (pero no es obligatorio) ingresar primero la categoría cuando agregue una nueva operación. En la nueva operación, la ventana del árbol de categorías (vea más abajo) se encontrará abierta. Haga clic en la categoría más apropiada para la operación:

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ILUSTRACIÓN 29 – Nueva operación– Asunto

Por favor, note que la ventana del árbol de categorías permanece abierta para “refinar” la selección:

ILUSTRACIÓN 30 Nueva operación – Asunto – Refinación

Es posible bajar niveles en el árbol de categorías, hasta llegar a la descripción más apropiada de la operación:

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ILUSTRACIÓN 31 Nueva operación– Asunto – Continuación de la refinación

ILUSTRACIÓN 32 – Nueva operación– Asunto – Selección de categoría

Cada categoría seleccionada muestra la opción seleccionada previamente marcada por la palabra “General”.Seleccione “General” si no desea proveer más detalles o si los detalles adicionales existentes no se ajustan a sus necesidades. En caso de que haya seleccionado la categoría “General” o en caso de que no haya refinamiento adicional, el árbol de categorías se cierra y se debe llenar el importe.

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ILUSTRACIÓN 33 – Nueva operación – Ingreso del importe

Importe:Haga clic en el importe de la operación al lado de la categoría seleccionada. La suma ingresada puede contener decimales.Por favor, note que un gasto debe ser ingresado como negativo (con signo menos) y un ingreso como una suma positiva. El signo menos se agregará automáticamente a las categorías del tipo “Gastos” (por favor, vea el árbol de categorías más abajo) como en nuestro ejemplo. En el caso de un ingreso, no se agregará ningún signo, lo que significa que la suma es positiva.En determinadas categorías (por ejemplo: categorías del tipo “Otros”) el programa no puede saber si la suma involucrada es positiva o negativa. La regla para determinar el signo de la suma es por medio del tipo de medio de pago relacionada con la operación:Si luego de la operación, hay más dinero en la cuenta, el signo de la operación será positivo. Si luego de la operación hay menos dinero en la cuenta, el signo de la operación será negativo.

Atención: Es posible que en la categoría “Gastos” en determinadas ocasiones, haya operaciones con signo positivo, por ejemplo: si se recibe un reembolso.

Ingreso de categorías adicionales a una operación:Alguna de las operaciones que se realizan en nuestras vidas, pertenecen a varias categorías. Por ejemplo comprar comida para mascotas y comida común conjuntamente. El poder de HandWallet reside, entre otras cosas, en su habilidad de separar una operación en distintas categorías. Para agregar una categoría adicional a una misma operación, haga clic en el pequeño signo de menú al lado de la categoría y seleccione la opción “Agregar”.

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ILUSTRACIÓN 34 – Nueva operación – Ingreso de una categoría adicional

Una línea de categoría y suma adicionales aparecerán en la pantalla. Seleccione la categoría apropiada y luego ingrese la suma. La suma total de la operación es el total de la suma de cada categoría que fue ingresada.

Ingreso de cantidad y precio por cantidad:La opción predeterminada en HandWallet es ingresar la suma monetaria completa de la categoría. Sin embargo, también es posible ingresar una categoría, ingresando la cantidad y el precio por cantidad. En este caso, la suma total de la categoría es la cantidad multiplicada por el precio por cantidad.

ILUSTRACIÓN 35 – Nueva operación † Cantidad y precio por cantidad.

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Por ejemplo: pintores que utilizan este programa para seguir sus compras de pintura, deberían definir el precio por kilogramo de pintura de un cierto tipo (por ejemplo: $10). Cuando compren esta pintura, deberían ingresar la cantidad comprada (por ejemplo: 20kg). En este caso, la suma total de la categoría sería de $200.

Tiempo (campo requerido):La fecha de la operación. La opción predeterminada de este campo es la fecha actual. Por favor, note que la fecha de la operación puede ser diferente a la fecha del desembolso de ésta misma. Es posible ingresar operaciones que hayan sido llevadas a cabo en el pasado (empezando de 1950) así como también operaciones que se llevarán a cabo en el futuro.

Cuenta (campo requerido):El medio de pago (vea arriba) utilizado para pagar por esta operación (en el caso de un gasto) o el medio de pago en el cual el dinero fue ingresado (en el caso de un ingreso). Es obligatorio ingresar una cuenta a cada operación. La opción predeterminada para este campo es la cuenta utilizada por última vez o la única cuenta existente (en el caso de que sólo una exista).

Cómo:La forma de pago. Los posibles valores de este campo son acordes al tipo de cuenta involucrada en la operación. Por lo tanto, si por ejemplo la cuenta es una cuenta corriente, es posible pagar con:ChequeTerminal BancariaDocumentoTeléfonoInternetUn ingreso por terminal bancaria es en realidad un resumen de dos operaciones: la transferencia del dinero del medio de pago “cuenta corriente” al medio de pago “efectivo”, y luego el pago con el mismo efectivo.

Pagos:La opción predeterminada es que la operación sea realizada en un solo plazo. Por favor, cambie este valor al número de plazos planificados para esta operación. En caso de que el número de plazos sea mayor a 1, es posible indicar el monto del primer plazo, que puede ser diferente del resto de los plazos de igual monto. La suma de todos los plazos es igual a la suma de la operación.

El botón “más”* Este botón aparece en varias ocasiones y lo lleva a una pantalla con detalles adicionales.

Una nueva operación – detalles adicionales:Asunto:Un gran número de detalles adicionales pueden ser agregados a las operaciones. Para familiarizarse, puede elegir el asunto relevante entre los siguientes:

Establecimiento / cliente + observación

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ChequeTarjeta de crédito del clienteIVA / Factura / Recibo Momento adecuado ConsumoSociosDescuentosInteresesSubordinación de sumasTipo de cambio (esta opción estará disponible sólo si ingresa operaciones un

una moneda diferente a la moneda en la que se encuentra la cuenta)Estado de la operaciónCampos Personales

ILUSTRACIÓN 36 – Operación – Clic en el botón “Más”

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Establecimiento / Cliente:

ILUSTRACIÓN 37 – Nueva operación – Establecimiento / Cliente

En esta pantalla es posible tomar nota del establecimiento (o el nombre del cliente –en el caso de que Ud. sea un empleado independiente- o las compañías conocidas al cliente) involucradas en la operación. Es posible seleccionar un establecimiento (o un cliente) que ya exista en el sistema o agregar un nuevo establecimiento (o cliente). Para agregar un nuevo establecimiento o cliente, escriba sus nombres y luego haga clic en el botón “Agregar”.Puede editar la lista completa de clientes / establecimientos en el menú Datos / Establecimientos, también puede importar una lista de clientes o establecimientos desde sistemas externos –vea Útiles / Importar..

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Cheques:En esta pantalla, puede ingresar los detalles de los cheques ha entregado o recibido.

ILUSTRACIÓN 38 – Nueva operación – Cheques

Puede ingresar varios cheques, agregando una “coma” entre los diferentes números de cheque –por ejemplo: 10002, 10003, además puede ingresar series de cheques agregando un guión entre los números de cheque: 10002-10008. La pantalla de “Cheques” aparecerá en operaciones en las que no haya cheques involucrados. En este caso, puede utilizar el campo de cheques para tomar nota del número de referencia o del cupón.

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Tarjeta de crédito del cliente :En esta pantalla, puede actualizar / verificar y liquidar tarjetas de crédito de clientes. Es posible acceder a esta opción, sólo si se selecciona “Cuenta de establecimiento” para esta operación. La liquidación de tarjetas de crédito utilizando HandWallet depende una suscripción por separado a este servicio y se realiza en esta sólo etapa por x$ o xNIS.

ILUSTRACIÓN 39 – Nueva operación – Tarjeta de crédito de cliente

Estado:El estado de la transacción relacionado con la tarjeta de crédito. El estado inicial es “Todavía no se verificó”. En caso de que la verificación haya sido realizada o de que se efectúe la liquidación, aparecerá el estado en la pantalla.

Nombre:El nombre del cliente como figura en la tarjeta de crédito.

I.D:El número del documento de identidad del cliente o su número de licencia de conducir.

Número de tarjeta:El número de tarjeta de crédito del cliente.

Válida hasta:El mes y el año de la fecha de vencimiento como figura en la tarjeta de crédito.

CV:Los 3 o 4 dígitos de verificación que aparecen en el dorso de la tarjeta de crédito. Confirmación:El número de aprobación recibido por la compañía de la tarjeta de crédito.

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El botón “Verifique”:De esta manera, el programa se conecta a la compañía de la tarjeta de crédito y la verifica. ¡Atención!:Para utilizar esta opción, el ordenador debe estar conectado a Internet.

El botón “Efectúe”:De esta manera, el programa realiza la liquidación de la tarjeta de crédito con la compañía de la tarjeta. Para utilizar esta opción, el ordenador debe estar conectado a Internet.

IVA, Factura, Recibo:En esta pantalla, Ud. puede tomar nota de los recibos (uno o más), las facturas (una o más) y el porcentaje de IVA de la operación. Puede indicar el mes y el año vinculados a la factura y asimismo, puede, luego, exportar esta información a programas externos, como programas de contabilidad.

ILUSTRACIÓN 40 – Nueva operación – IVA, Factura, Recibo

Atención:Ud. puede indicar el valor predeterminado del porcentaje del IVA en el menú Útiles / Opciones / IVA.

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Momento adecuado:

ILUSTRACIÓN 41 – Nueva operación – Momento adecuado

En esta pantalla, puede determinar si la operación se trata de una operación de sólo una vez o una periódica (una operación que se repite cada determinado periodo de tiempo)El programa HandWallet da soporte a operaciones que se repiten:SemanalmenteBisemanalmenteMensualmente (por ejemplo: salarios)Bimensualmente (por ejemplo: impuestos municipales)TrimestralmenteCada medio añoAnualmente

Atención:Una operación con plazos no puede ser cíclica.

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Consumo: En esta pantalla, puede especificar el periodo relacionado a la operación. Utilizando esta opción avanzada, puede administrar sus transacciones de acuerdo al momento real en que Ud. las consume, sin conexión con la fecha de compra o la fecha (fechas) de pago.

ILUSTRACIÓN 42 – Nueva operación – Momento oportuno

El consumo predeterminado para cada operación es el mes de compra. Note que todos los gráficos reflejan el consumo y no la fecha de compra o la fecha (o fechas) de pago.Por ejemplo, si gasta $1200 en el seguro para el automóvil en enero del 2004, y lo paga en 3 plazos (de $300 cada uno) y lo utiliza desde enero del 2004 hasta diciembre del 2004 (12 meses), aparecerán $100 como consumo cada mes durante todo el año en "Analista / Círculo de categorías", "Analista / Barra de Categorías", "Analista / Informe de Categorías", etc.

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Socios: En esta pantalla, puede relacionar una operación a diferentes personas. Esta relación es necesaria cuando desea realizar un seguimiento de cuentas creadas entre socios, como por ejemplo, estudiantes que comparten un departamento.Otra ventaja de relacionar operaciones a personas es cuando desea saber cuánto dinero cada uno de los socios está desembolsando y en qué lo están gastando. Esto puede ser posible cuando HandWallet es utilizado por un grupo de personas (como una familia o una compañía) y no una sola persona.Ud. puede vincular operaciones a personas sólo si hay personas definidas en el sistema. Para definir personas utilice el menú Datos / Personas (vea abajo). Si todavía no ha definido personas, Ud. verá una pantalla como la siguiente:

ILUSTRACIÓN 43 – Nueva Operación – Socios

En caso de que una o más personas hayan sido definidas, Ud. verá una pantalla como la siguiente:

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ILUSTRACIÓN 44 – Nueva Operación – Socios – Continuación

Seleccione la persona a la que desea relacionar la operación e ingrese la suma relacionada y el porcentaje:

ILUSTRACIÓN 45 – Nueva Operación – Socios – Continuación

Una relación del 100% (como la indicada en la ILUSTRACIÓN arriba) indica que la operación está vinculada íntegramente a una misma persona. Una relación del 50% indica que sólo la mitad de la operación está vinculada. Puede utilizarse una relación del 50% cuando dos socios comparten los gastos de un desembolso que es utilizado por ambos. En este caso, debe definir ambas personas:

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ILUSTRACIÓN 46 – Nueva Operación – Socios – Dos personas

Más adelante, es posible recibir reportes y diagnósticos gráficos que presentan las diferentes operaciones con respecto a las personas.

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Descuento: Es posible ingresar cuando se reciba o se entregue un descuento especial (o cuando un impuesto especial deba ser agregado).

ILUSTRACIÓN 47 – Nueva operación – Descuento

Un descuento debe ingresarse como un número negativo (por ejemplo, un descuento del 10% debe ingresarse como “-10” (menos diez)). Asimismo, una adición debe ser ingresada como un número positivo (por ejemplo una comisión del 3% debe ingresarse como “3”)

Atención:El importe de la operación no cambiará en la pantalla de operaciones como resultado de un descuento o una comisión. El cambio sólo se registrará en la cartera que muestra las transacciones monetarias.

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Intereses:

ILUSTRACIÓN 48 – Nueva operación – Intereses

Es posible determinar si hay intereses sobre la operación en plazos, y cuáles son. Asimismo, es posible seleccionar el interés sobre una operación entre las tasas de interés más comunes en el mercado, por ejemplo la tasa de interés preferencial. El sistema incluye varias tasas de interés, entre ellas “Federal Discount Rate”, “11th district cost of funds” y “Funds Rate”. Haciendo clic en “Más” se le permitirá seleccionar la tasa de interés entre un gran número de tasas de interés internacionales.Es posible actualizar estas tasas de interés, ya sea manualmente o automáticamente a través de Internet, haciendo clic en el menú $ / Intereses (vea abajo). Para agregar tasas de interés que no estén incluidas en el sistema, haga clic en el menú $ / Mis favoritos (vea abajo). Puede ingresarse un margen de interés, ya sea positivo o negativo, de la tasa de interés seleccionada:

ILUSTRACIÓN 49 – Nueva operación – Margen de Interés

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Subordinación de sumas: Se puede determinar si una operación en plazos está vinculada a algún índice (vea abajo) y/o a alguna moneda:

ILUSTRACIÓN 50 – Nueva operación – Subordinación de sumas

Subordinación a un índice:El sistema incluye un conjunto de índices organizados por países, incluyendo el DOW, NASDAQ y S&P 500. Utilizando el menú financiero ($) / Mis favoritos es posible ingresar nuevos índices. Para actualizar los valores de los índices (ya sea manual o automáticamente desde Internet) ingrese al menú financiero ($) / Índices.

ILUSTRACIÓN 51 – Nueva operación – Subordinación a un índice

En la subordinación a un índice, el índice de base debe ser indicado. Puede señalarse un valor cualquiera o seleccionar una fecha. En el caso de que una fecha sea

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seleccionada (opción predeterminada), la subordinación será realizada de acuerdo a la tasa del índice ingresada al sistema en la proximidad a esa fecha.

Subordinación a una moneda extranjera:El sistema contiene una variedad de monedas extranjeras útiles que incluyen el dólar americano, el euro, la lira esterlina de Inglaterra, el yen japonés y otras. Puede agregar nuevas monedas utilizando el menú financiero ($) / Mis favoritos. Puede actualizar las tasas de cambio (ya sea manual o automáticamente desde Internet) ingresando al menú financiero ($) / Tipos de cambio.

ILUSTRACIÓN 52 – Nueva operación – Subordinación – Subordinación a una moneda extranjera

En la subordinación a una moneda extranjera, el índice de base y el tipo de cambio deben ser señalados. Puede señalarse un valor cualquiera o seleccionar una fecha. En el caso de que una fecha sea seleccionada (opción predeterminada), la subordinación será realizada de acuerdo al tipo de cambio ingresado a al sistema en la proximidad a esa fecha.

Comentario de importancia:Por favor, note que es posible integrar (combinar) todos los parámetros financieros juntos. Por ejemplo: una operación realizada en yen japonés con una tasa de interés “Libro”, con una subordinación del 80% al índice del precio al consumidor y un 20% de subordinación al dólar americano y con un 35% de descuento.

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Tipo de cambio:Esta pantalla está disponible solo si ha ingresado una operación en una moneda diferente a la de los medios de pago. Además, en esta pantalla puede fijar cuál es el tipo de cambio entre la moneda extranjera de la operación y el medio de pago.

ILUSTRACIÓN 53 – Nueva operación – Tipo de cambio

Las opciones disponibles para realizar el cambio entre las monedas son de acuerdo al tipo de cambio en la fecha del pago (opción predeterminada), de acuerdo al tipo de cambio en la fecha en la que se realizó la operación, o acorde a otra fecha elegida o a un tipo de cambio definido. Si elige definir un tipo de cambio, debe señalar él mismo.

ILUSTRACIÓN 54 Nueva operación – Tipo de cambio

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Atención:Si la tasa de cambio no ha sido ingresada en la fecha relevante, el sistema utilizará el tipo de cambio conocido más cercano a esa fecha. Para más información, por favor, diríjase al menú financiero: ($) / Tipos de cambio. Si la tasa de cambio no fue señalada en ninguna fecha, el programa mostrará un signo de interrogación cuando la operación aparezca.

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Estado de la operación: Esta pantalla provee información general acerca de la operación.

ILUSTRACIÓN 55 – Nueva operación – Estado de la operación

El número de la operación es un número automático (que no se repite) utilizado para identificar a la operación.El estado de la operación (abierta o cerrada) indica el estado actual de la operación. La fecha del estado señala la última fecha en la que el estado de la operación ha cambiado. Cuotas otorgadas indica el número de cuotas o plazos que fueron aprobados (ya sea manualmente o automáticamente por medio de la sincronización con el banco o la compañía de la tarjeta de crédito). La aprobación manual de cuotas se realiza por medio del menú Datos / Desembolsos

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Campos personales: En esta pantalla puede editar campos personales adicionales (campos relacionados con las operaciones que no estén incluidos en HandWallet). La lista predeterminada de los campos personales se encuentra vacía.

ILUSTRACIÓN 56 – Campos personales – Lista vacía

Para agregar campos personales cierre la ventana de Operaciones y seleccione el botón ‘Opciones’ en la parte inferior de la pantalla.

ILUSTRACIÓN 57 – Campos personales – Después de agregar campos

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Editar (modificar) una operaciónPara modificar una operación existente en el sistema, debe hacer doble clic en ésta, o seleccionarla con un solo clic y luego elegir la opción “Editar” de la lista de opciones que aparecerá. La pantalla a la que accederá cuando edite una operación es idéntica a la que aparece cuando una nueva operación es definida. Los cambios serán guardados sólo después de hacer clic en “Aceptar”Para cancelar los cambios, haga clic en “Anular” o diríjase a otra opción del menú del programa.

Eliminar una operaciónPara eliminar una operación existente en el sistema, se la debe seleccionar haciendo un clic y luego elegir la opción “Eliminar” de la lista de opciones que aparecerá en pantalla. La opción predeterminada del sistema es requerir la confirmación del usuario antes de eliminar la operación. La pregunta “¿Está seguro?” aparecerá en pantalla. Para confirmar la eliminación haga clic en “Sí”. Es posible evitar el pedido de confirmación, cambiando la opción “Verificar la eliminación” en la pantalla Útiles / Opciones.

Duplicar una operaciónPara duplicar una operación existente en el sistema, debe seleccionarla con un clic y luego elegir la opción “Duplicar” de la lista de opciones que aparecerá en pantalla.

Filtrar la lista de operacionesUd. puede filtrar la lista de operaciones seleccionando una categoría específica en la parte superior de la pantalla. Por ejemplo, puede decidir visualizar sólo sus gastos o sólo sus gastos en cuestiones de salud.

ILUSTRACIÓN 58 – Filtrado de las operaciones – Sólo gastos

Puede continuar filtrando la lista de operaciones seleccionando el botón “Ir” en la parte inferior de la pantalla.

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ILUSTRACIÓN 59 – Filtrado de las operaciones – Búsqueda del cheque núm.: #

Navegar en la lista de operaciones: Puede moverse hacia delante y hacia atrás en la lista de operaciones presionando las flechas en la parte inferior de la pantalla. Puede dirigirse a un día / mes / año específicos.presionando el botón “Ir” en la parte inferior de la pantalla.

Ordenar operaciones: Puede cambiar el orden de las operaciones haciendo clic en la columna “Tiempo”.

ILUSTRACIÓN 60 – Ordenar operaciones

Cambiar la moneda de visualización

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Ud. puede visualizar sus operaciones en la moneda que desee. Si la moneda no ha sido definida en el sistema, puede agregarla en el menú $ / Mis favoritos.

ILUSTRACIÓN 61 – Moneda de visualización

Totales: Ud. puede visualizar la suma total de todas las operaciones o de una categoría específica presionando el botón “Opciones” en la parte inferior de la pantalla y luego “Total”:

ILUSTRACIÓN 62 – Total de las operaciones

Para ver totales por un periodo de tiempo determinado, diríjase al menú Analizador / Informe de categorías.

Operaciones rápidas:

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Las operaciones rápidas son una plantilla de operaciones que se repiten a menudo. Incluyen operaciones de categorías múltiples u operaciones de uso diario. Luego de definir una operación rápida, puede crear una operación con un solo clic, sin necesidad de navegar cada vez por el árbol de categorías.Para definir una operación rápida, seleccione el botón “Opciones” en la parte inferior de la pantalla y luego “Operación rápida”:

ILUSTRACIÓN 63 – Operación rápida

El primer paso para definir una nueva “Operación rápida” es darle un nombre. Este nombre será utilizado como referencia para la utilización de esta nueva operación rápida en el futuro.

ILUSTRACIÓN 64 – Nueva operación rápida

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El segundo paso en la creación de una nueva operación rápida es seleccionar las categorías que serán incluidas en esta operación. Seleccione la opción “Nueva Categoría” y luego haga clic sobre la flecha derecha.

ILUSTRACIÓN 65 –Operación rápida– Nueva categoría

Navegue por el árbol de categorías hasta que encuentre la categoría relevante. Luego presione la flecha derecha para continuar.

ILUSTRACIÓN 66 –Operación rápida – Selección de una categoría

Responda “Sí” o “No” de acuerdo a si desea visualizar la pantalla del precio o de la cantidad para la categoría seleccionada y haga clic en la flecha derecha para continuar.

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ILUSTRACIÓN 67 – Operación rápida – Selección de una categoría

Luego, guarde su operación rápida.

ILUSTRACIÓN 68 – Operación rápida – Guardar cambios

De ahora en más, cuando presione el botón “Nuevo” en la pantalla de “Operaciones”, podrá seleccionar la “Operación rápida” definida.

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ILUSTRACIÓN 69 – Operación rápida – Creación de una nueva operación

Al seleccionar una operación rápida predefinida, HandWallet creará todas las categorías automáticamente.

ILUSTRACIÓN 70 – Operación rápida – Categorías seleccionadas automáticamente

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C. Desembolsos – estado de la cartera (informe de cuenta)

La pantalla del estado de la cartera le permite seguir los desembolsos realizados en cada uno de los medios de pago, similar al informe de cuenta que se recibe de bancos y compañías de tarjeta de crédito. La cartera que provee HandWallet es sencilla de utilizar e incluye una gran cantidad de ventajas, un informe de cuenta impreso no incluye las siguientes opciones:

La posibilidad de pasar con facilidad de un medio de pago (una cuenta) a otro. La posibilidad de hojear entre los meses tanto hacia delante como hacia atrás, La posibilidad de encontrar velozmente un cierto año o mes.La posibilidad de señalar junto a cada desembolso si ha sido pagado.La posibilidad de saltear (no señalar) ciertas líneas en la cartera sin que ésta

pierda validez.La posibilidad de proveer información sobre cada desembolso.La posibilidad de exportar e importar datos de otros archivos y aplicaciones.

Las opciones disponibles en la pantalla de la cartera son:

Definir un nuevo desembolso o balance.Editar (modificar) un desembolso o balance.Eliminar un desembolso o balance.Confirmar un desembolso o balance.Navegar – Dirigirse a un desembolso o balance de un día / mes / año

específicos.

Nuevo desembolso:Para definir un nuevo desembolso haga clic en el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla, y seleccione “Desembolso”. Si los medios de pago (cuentas) no están todavía definidos en el sistema, el programa lo guiará para que defina un medio de pago exhibiendo el mensaje y la flecha apropiados.

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ILUSTRACIÓN 71 – Cartera

Se recomienda definir una nueva operación preferentemente en el lugar de un nuevo desembolso, ya que la operación incluye más cantidad de información (una operación de hecho crea uno o más desembolsos).

Editar (modificar) un desembolso:Para modificar un desembolso existe en el sistema, haga doble clic en éste o selecciónelo con un clic y luego elija la opción “Editar” de la lista de opciones que aparecerán.

ILUSTRACIÓN 72 – Cartera – Selección de un desembolso

La pantalla de desembolsos incluye los siguientes campos:

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ILUSTRACIÓN 73 – Cartera – Creación / modificación de un desembolso

Cuenta (medio de pago):El medio de pago con el que se está trabajando (este campo sólo provee información y no es posible modificarlo). Fecha: La fecha del desembolso. Esta fecha puede ser diferente de la fecha de la operación, que produjo el desembolso o diferente de la fecha en la que el desembolso se debería haber realizado.Es posible cambiar la fecha del desembolso de acuerdo al desembolso real (por ejemplo: si se ha pagado con un cheque fechado el 1/1/2005 y fue cobrado el 1/2/2005). El origen del desembolso (vea abajo) cambiará y aparecerá en pantalla la inscripción “Fecha modificada por el usuario”, acorde al cambio de fecha.

Suma (en la moneda local:(La suma del desembolso en la moneda en la que es administrada la cuenta. La suma del desembolso puede cambiarse de acuerdo al desembolso real (por ejemplo: si la operación fue descripta como de $40, pero en realidad luego de un descuento se ha pagado sólo $30). El origen del desembolso (vea abajo) cambiará y aparecerá en pantalla la inscripción “Suma modificada por el usuario”, acorde al cambio de la suma.

Suma (en una moneda extranjera):HandWallet tiene el potencial de proveer el estado de cuenta en una moneda diferente a la cual es utilizada en los medios de pago. Esta forma de presentación es única y es de utilidad en numerosas ocasiones. Por ejemplo: si esta en el exterior y desea ver su cuenta (originalmente administrada en $) convertida a Euros o si tiene una cuenta en una moneda extranjera y desea visualizarla en $.Este campo se proveerá sólo si se elige presentar los datos en una moneda diferente a la moneda utilizada en los medios de pago. La información provista por este campo es sólo a título informativo, y no es posible su modificación.

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Origen: ¿De qué origen se recibe el desembolso? Los valores posibles de este campo son:Del usuario – el desembolso se ingresa manualmente por el usuario.Operación – el desembolso fue creado a partir de una operación. Puede añadirse un comentario de que la fecha, la suma o ambas fueron actualizadas manualmente.Internet – el desembolso ingresa al sistema como resultado de la sincronización con uno de los sitios del banco o de la compañía de la tarjeta de crédito (vea abajo).

Descripción:Campo libre. Puede ingresar los comentarios relacionados con los desembolsos que no pudieron ser ingresados en otros campos.

Verificada con el banco:Indica si la información es verificada y confirmada por el banco o la compañía de la tarjeta de crédito. La verificación puede ser realizada manualmente o por el programa. En el caso de que el desembolso se reciba como resultado de la sincronización con uno de los sitios de los bancos o compañías de tarjeta de crédito, este campo estará marcado como “Sí” automáticamente.

Aprobada:Indica si el desembolso ha sido realizado. En caso de que el desembolso este basado en una operación, este campo estará marcado como “Sí” automáticamente.

Notificación importante:El cambio de la suma del desembolso no afecta las estadísticas –éstas están determinadas sólo por la operación. Se recomienda, por lo tanto, corregir la operación (ya que esto automáticamente afectará al desembolso).

Eliminar un desembolsoPara eliminar un desembolso existente en el sistema, se lo debe seleccionar haciendo un clic y luego elegir la opción “Eliminar” de la lista de opciones que aparecerá en pantalla. La opción predeterminada del sistema es requerir la confirmación del usuario antes de eliminar el desembolso. La pregunta “¿Está seguro?” aparecerá en pantalla. Para confirmar la eliminación haga clic en “Sí”. Es posible evitar el pedido de confirmación, cambiando la opción “Verificar la eliminación” en la pantalla Útiles / Opciones.

Nuevo balancePara definir un nuevo balance, debe hacer clic en el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla y seleccionar “Balance”. Si los medios de pago (cuentas) no están todavía definidos en el sistema, el programa lo guiará para que defina un medio de pago exhibiendo el mensaje y la flecha apropiados.

El formulario para añadir un nuevo balance incluye los siguientes campos:

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ILUSTRACIÓN 74 – Cartera – Nuevo balance

Cuenta (medio de pago):El medio de pago con el que se está trabajando (este campo sólo provee información y no es posible modificarlo).

Fecha:La fecha para la cual el balance es válido. Es posible definir un balance diferente para cada día. Balance (en la moneda local:(La suma exacta de dinero en la cuenta seleccionada en la fecha especificada.

Balance (en una moneda extranjera):HandWallet tiene el potencial de proveer la cartera de valores en una moneda diferente a la cual es utilizada en los medios de pago. Esta forma de presentación es única y es de utilidad en numerosas ocasiones. Por ejemplo: si esta en el exterior y desea ver su cuenta (originalmente administrada en $) convertida a Euros o si tiene una cuenta en una moneda extranjera y desea visualizarla en $.Este campo se proveerá sólo si se elige presentar los datos en una moneda diferente a la moneda utilizada en los medios de pago. La información provista por este campo es sólo a título informativo, y no es posible su cambio.

Origen: ¿De qué origen se recibe el balance? Los valores posibles de este campo son:Calculado – el balance es calculado por HandWallet a partir de los desembolsos y balances previos.Modificado por el usuario –el balance es calculado por HandWallet y actualizado manualmente por el usuario. Del usuario – el balance se ingresa manualmente por el usuario.Internet – el balance ingresa al sistema como resultado de la sincronización con uno de los sitios del banco o de la compañía de la tarjeta de crédito

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Verificada con el banco:Indica si la información (el balance) es idéntica a la que se encuentra en la cuenta bancaria. Este campo también aparece en balances relacionados con cuentas en efectivo, pero en este caso el significado del campo es que el balance es idéntico a la suma de dinero existente.

Editar el balancePara modificar un balance existente en el sistema, debe hacer doble clic sobre el balance o seleccionarlo con un solo clic y luego elegir la opción “Editar” de la lista opciones que aparecerá en pantalla.

Eliminar el balancePara eliminar un balance existente en el sistema, se lo debe seleccionar haciendo un clic y luego elegir la opción “Eliminar” de la lista de opciones que aparecerá en pantalla. La opción predeterminada del sistema es requerir la confirmación del usuario antes de eliminar el balance. La pregunta “¿Está seguro?” aparecerá en pantalla. Para confirmar la eliminación haga clic en “Sí”. Es posible evitar el pedido de confirmación, cambiando la opción “Verificar la eliminación” en la pantalla Útiles / Opciones.

¡Atención!HandWallet provee un balance de todos los días en los que operaciones hayan tenido lugar. El balance se calcula en la mayoría de los casos, y por lo tanto, hay situaciones en las que es imposible eliminar el balance. En estos casos, el intento de eliminar el balance provocará un mensaje advirtiendo que el balance no puede ser eliminado. En otros casos, la eliminación del balance en una fecha determinada, provocará la exhibición de otro balance, el cual es el balance calculado.

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D. CategoríasLa pantalla de categorías hace posible visualizar y actualizar la lista de categorías definida en el sistema. Cada operación se relaciona con una o más categorías. Las categorías están organizadas con la estructura de un árbol. Cada nivel del árbol detalla el nivel que se encuentra por encima. Por ejemplo: bajo la categoría “Gastos”, se encuentra una categoría llamada “Ocio”. Bajo la categoría “Ocio” se encuentra “Vacaciones”, y bajo esta última hay otra subcategoría llamada “Hoteles”. Cuando se ingresa una operación, es posible determinar el nivel de exactitud al que desee llegar. Por ejemplo, para algunas personas será suficiente señalar cierta operación como “Gastos”, otros querrán hacer una distinción entre los gastos y por lo tanto señalarán si se encuentra en la categoría “Ocio”, mientras un tercer grupo querrá asimismo saber de qué manera los gastos se distribuyeron en el área del ocio e ingresará “Vacaciones”. La decisión de cuánto detallar acerca de las categorías y cómo organizarlas depende del usuario.

ILUSTRACIÓN 75 – Árbol de categorías

El árbol de categorías de HandWallet es un árbol básico para comenzar y puede modificarse y personalizarse fácilmente. Puede eliminar las categorías que no son de su interés y agregar nuevas, y cambiar la estructura del árbol, como por ejemplo transferir categorías de un lugar a otro, y mucho más.Los usuarios de la versión Business pueden utilizar el árbol de categorías como un árbol de productos. El árbol de productos es, de hecho, una lista de precios, ya que es posible señalar el precio, la moneda y la cantidad predeterminados en cada categoría.

Las opciones disponibles en la pantalla de categorías son:Definir una nueva categoría.Editar (modificar) una categoría.Eliminar una categoría.

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Navegar – Moverse en el árbol de categorías hacia delante, hacia atrás, hacia arriba y hacia abajo.

Nueva categoría:Para definir una nueva categoría haga clic en el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla. Si las categorías no están todavía definidas en el sistema, el programa lo guiará para que defina una categoría nueva exhibiendo el mensaje y la flecha apropiados.

La siguiente pantalla aparecerá luego de hacer clic en el botón “Nuevo”:

ILUSTRACIÓN 76 – Nueva categoría

Nombre (campo requerido): Nombre de la categoría ¿Cómo se llamará esta categoría en el sistema? El nombre puede ser cualquier combinación de letras y números. Categoría principal: ¿Esta categoría es una subcategoría de alguna de las categorías del árbol? Si deja este campo vacante, indicará que la nueva categoría es una de las categorías principales del árbol (ingresos, gastos, ahorros, etc.).

Descripción: Texto libre. Ingrese la información que le ayude a entender que incluye exactamente esta categoría o cualquier otro comentario.

Clase de categoría: Cuando ingrese una nueva operación, las sumas son a veces positivas y a veces negativas. Para su conveniencia, el sistema puede determinar el signo predeterminado de la suma.Las posibilidades son:

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Como la categoría principal (recomendado). El signo (+ o -) es acorde al signo de la categoría principal.

(+) La categoría siempre aparecerá con signo positivo.(-) La categoría siempre aparecerá con signo negativo.Indefinido.

Suma predeterminada: Con la ayuda de los campos “Suma predeterminada”,”Moneda predeterminada” y “Cantidad predeterminada” es posible construir una lista de precios de productos en estructura de árbol para ser utilizada por los vendedores fuera de la oficina.La suma predeterminada es la suma automática que aparecerá cuando una categoría sea seleccionada en el ingreso de una operación. Es posible cambiar esta suma en cada operación.

Moneda predeterminada: La moneda en la que la suma predeterminada es citada. En el caso de una moneda diferente a nuestra moneda, HandWallet realizará el cambio (en el caso de que el programa posea el tipo de cambio o una aproximación).

Cantidad Predeterminada: La cantidad en la que esta categoría es usualmente comprada o vendida. Es posible cambiar esta cantidad en cada operación. El botón “más”: Este botón aparece en varias ocasiones y lo lleva a una pantalla con detalles adicionales.

ILUSTRACIÓN 77 – Presupuesto

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Clase de Presupuesto: “La manera en que el presupuesto para esta categoría será calculado.Las opciones son:DefinidoResumidoPorcentaje del principalOperaciones equivalentesEquivalente a otra categoríaEquivalente al presupuesto de

Presupuesto mensual: El presupuesto mensual para esta categoría.

Campos personales:

ILUSTRACIÓN 78 – Categorías – Campos personales

Editar (modificar) una categoríaPara modificar una categoría existe en el sistema, haga doble clic en la categoría o selecciónela con un clic y luego elija la opción “Editar” de la lista de opciones que aparecerán.

Duplicar una categoríaPara duplicar una categoría, selecciónela con un clic y luego elija “Duplicar” de la lista de opciones que aparecerá.

Eliminar una categoríaPara eliminar una categoría existente en el sistema, se la debe seleccionar haciendo un clic y luego elegir la opción “Eliminar” de la lista de opciones que aparecerá en pantalla. La opción predeterminada del sistema es requerir la confirmación del usuario antes de eliminar la categoría. La pregunta “¿Está seguro?” aparecerá en pantalla. Para confirmar la eliminación haga clic en “Sí”. Es posible evitar el pedido de confirmación, cambiando la opción “Verificar la eliminación” en la pantalla Útiles / Opciones.

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E. PersonasLa pantalla de personas posibilita visualizar y actualizar la lista de personas definida en el sistema. Las personas definidas en esta pantalla pueden ser relacionadas a diversas operaciones (vea Datos - Operaciones). Cada operación puede ser relacionada a una o más personas. La conexión de una operación a una persona posibilita saber quién realizó cada operación o quién es responsable por la operación. De esta manera, por ejemplo, es posible administrar asociaciones u obtener información sobre el origen de determinados gastos.

Nueva persona Para definir una nueva persona haga clic en el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla. Si todavía no hay personas definidas en el sistema, el programa lo guiará para que defina una persona nueva exhibiendo el mensaje y la flecha apropiados.

ILUSTRACIÓN 79 – Personas


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ILUSTRACIÓN 80 – Definición de una nueva persona

Nombre (campo requerido): Nombre de la persona u organización. El nombre puede ser cualquier combinación de letras y números.

Comentario:Texto libre.

Icono:Un pequeño dibujo que representa a la persona.

Editar una personaPara modificar los datos de una persona existe en el sistema, haga doble clic en la persona o selecciónela con un clic y luego elija la opción “Editar” de la lista de opciones que aparecerán.

Eliminar una personaPara eliminar una persona existente en el sistema, se la debe seleccionar haciendo un clic y luego elegir la opción “Eliminar” de la lista de opciones que aparecerá en pantalla. La opción predeterminada del sistema es requerir la confirmación del usuario antes de eliminar la persona. La pregunta “¿Está seguro?” aparecerá en pantalla. Para confirmar la eliminación haga clic en “Sí”. Es posible evitar el pedido de confirmación, cambiando la opción “Verificar la eliminación” en la pantalla Útiles / Opciones.

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F. Establecimientos

Nuevo establecimientoPara definir un nuevo establecimiento haga clic en el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla. Si todavía no hay establecimientos definidos en el sistema, el programa lo guiará para que defina un establecimiento nuevo exhibiendo el mensaje y la flecha apropiados.

ILUSTRACIÓN 81 – Establecimientos


ILUSTRACIÓN 82 – Nuevo establecimiento

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Editar un establecimientoPara modificar los datos de un establecimiento existe en el sistema, haga doble clic en el establecimiento o selecciónelo con un clic y luego elija la opción “Editar” de la lista de opciones que aparecerán.

Eliminar un establecimiento Para eliminar un establecimiento existente en el sistema, se lo debe seleccionar haciendo un clic y luego elegir la opción “Eliminar” de la lista de opciones que aparecerá en pantalla. La opción predeterminada del sistema es requerir la confirmación del usuario antes de eliminar el establecimiento. La pregunta “¿Está seguro?” aparecerá en pantalla. Para confirmar la eliminación haga clic en “Sí”. Es posible evitar el pedido de confirmación, cambiando la opción “Verificar la eliminación” en la pantalla Útiles / Opciones.

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G. Quitar los filtrosEsta opción cancela los filtros definidos por el sistema.Los filtros causan que sólo una parte de la información ingresa al sistema sea visualizada. Se utilizan filtros con el objetivo de fijar la atención en información específica o también como una herramienta para la búsqueda de datos.Los filtros existentes en el sistema son los siguientes:La pantalla de operaciones –Puede exhibir sólo las operaciones que pertenezcan a una categoría determinada y no todas las operaciones.Pronóstico –Puede exhibir un pronóstico basado en todas las cuentas o sólo una cuenta específica.

H. Borrar todoEsta opción elimina toda la información existente en el sistema.

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7. AnalizadorEl menú “Analizador” se utiliza para recibir un resumen y administración de la información relacionada con su estado financiero. Las diferentes opciones de diagnóstico ayudan a comprender en qué se gasta el dinero y cuál es la relación entre los diferentes gastos, las fuentes de dinero y la manera en que están distribuidas, qué puede esperar del futuro con respecto a sus finanzas y más.

A. Círculo de CategoríasEl círculo de categorías exhibe la distribución de sus gastos o ingresos en un período de tiempo determinado.El diagrama de gastos revela en qué fue gastado su dinero..

ILUSTRACIÓN 83 – Círculo de gastos

El diagrama de ingresos revela cuáles son sus fuentes de dinero:

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ILUSTRACIÓN 84 – Círculo de ingresos

Se puede recibir más detalles sobre las categorías seleccionando la categoría relevante en el encabezado.Se puede cambiar la fecha de inicio o la fecha de finalización del periodo sobre el cuál se desea obtener información, haciendo clic sobre las fechas en el encabezado.

B. Barra de Categorías

La barra de categorías exhibe los cambios en los ingresos y gastos en un período de tiempo.La distribución de los gastos revela cuánto fue gastado cada mes, y si hubo un aumento o una disminución en los gastos en el tiempo. La distribución de los ingresos revela cuánto fue su ingreso cada mes, y si hubo un aumento o una disminución en los ingresos en el tiempo:

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ILUSTRACIÓN 85 – Barra de ingresos

C. Círculo de PersonasEste diagrama responde a la pregunta quién ha gastado o ganado el dinero. El Círculo de Personas es ideal para administrar asociaciones o actividades realizadas por un grupo de gente junta (como por ejemplo: un viaje grupal al exterior)

ILUSTRACIÓN 86 – Círculo de personas

D. Informe de Categorías (resumen ejecutivo)El resumen ejecutivo de categorías exhibe un resumen de todos los gastos, ingresos y otras operaciones realizadas en un periodo de tiempo determinado:

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ILUSTRACIÓN 87 –Resumen ejecutivo

Es posible recibir información adicional sobre cada categoría (si hay algún tipo de desglose) haciendo clic sobre el signo (+) en lado izquierdo de la categoría.

ILUSTRACIÓN 88 – Resumen ejecutivo – Desglose

Se puede cambiar la fecha de inicio o la fecha de finalización del periodo sobre el cuál se desea obtener información, haciendo clic sobre las fechas en el encabezado. El periodo de tiempo más corto que puede ser seleccionado es un mes. No hay límite en la longitud máxima del periodo de tiempo (incluso es posible seleccionar un periodo de más de un año).

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E. Estado del PresupuestoEste diagrama exhibe su posición con respecto a sus objetivos en torno al presupuesto que Ud. ha fijado para sí mismo.

ILUSTRACIÓN 89 – Estado del presupuesto

F. BalancesLa opción Analizador / Balances exhibe el balance de todos los medios de pago (cuentas) que existan en el sistema hasta una fecha específica. Hay una “línea de total” en la parte inferior de la pantalla que indica el “balance total” de todas las cuentas. Por favor, note que la línea de total incluye todas las cuentas, incluso las cuentas no exhibidas en esta página.

ILUSTRACIÓN 90 – Balance

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G. PronósticoLa pantalla del pronóstico exhibe el flujo actual o futuro de dinero. Con la ayuda de este pronóstico, es posible visualizar gráficamente cuánto dinero se habrá en medios de pagos determinados o en todos los medios de pago. De esta manera, es posible tomar decisiones financieras basadas en la habilidad de pago prevista.

ILUSTRACIÓN 91 – Pronóstico

Puede moverse hacia delante en el pronóstico haciendo clic en la flecha en la parte inferior de la pantalla que apunta a la derecha o moverse hacia atrás en el tiempo haciendo clic en la flecha que apunta hacia la izquierda.Puede cambiar la escala del pronóstico haciendo clic en los signos (+) y (-) en el lado izquierdo de la pantalla.

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8. Útiles

A. Operaciones con la tarjeta de crédito HandWallet les permite a sus usuarios comerciales liquidar las tarjetas de crédito de sus clientes. Con la ayuda del sistema único de liquidación, podrá incrementar el número de clientes, realizar transacciones y ventas en cualquier lugar y momento, y disfrutar de la seguridad y de las facilidades brindadas para el trabajo con tarjetas de crédito.Asimismo, todas las ventas que realice serán integradas a informes, diagramas y gráficos de HandWallet. Podrá saber cuánto vende cada mes y cuál es su producto más lucrativo, y todo en segundos. Además, podrá realizar una conciliación bancaria y verificar que su cuenta esté acreditada con las sumas correctas, y todo esto desde su dispositivo PocketPC.

HandWallet le permite realizar una liquidación con una tarjeta de crédito o sin ella (por teléfono, por ejemplo).

Liquidación con una tarjeta de créditoPara realizar una liquidación con un documento completo, debe poseer algún tipo de lector de tarjetas magnéticas ajustado a HandWallet. Puede conectar el lector de tarjetas a su PocketPC o a su teléfono móvil de acuerdo a las instrucciones del proveedor.

ILUSTRACIÓN 92 – Conexión lector de tarjetas con impresora integrada

Luego de activar HandWallet y el lector de tarjetas, debe pasar la tarjeta de crédito del cliente de acuerdo a las flechas que se encuentran en alguno de los lados del dispositivo. Se exhibirá una pantalla donde se requerirá que ingrese la suma cobrada (o acreditada) a su cliente.

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ILUSTRACIÓN 93 – Ingreso de la suma de liquidación

Por favor, note que puede modificar está pantalla de acuerdo a sus preferencias personales. Si Ud. usualmente vende uno de tres productos, podrá definir tres pantallas, una para cada producto (vea abajo la definición de pantallas de liquidación).

Luego de haber ingresado la suma, haga clic en la flecha derecha para continuar.

ILUSTRACIÓN 94 – Liquidación – Ingreso de desembolsos y categorías

En esta pantalla, puede definir el número de pagos de la transacción (o trato) (la opción predeterminada es un pago). Es también posible cambiar la categoría del trato, lo cual es importante para los informes y diagramas estadísticos. Si ha definido de manera correcta las pantallas anteriores, no debería tener que realizar ningún cambio en esta pantalla. Luego de las actualizaciones, haga clic en la flecha derecha para continuar.

ILUSTRACIÓN 95 – Transmisión de la liquidación de una tarjeta de crédito

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En esta etapa, el sistema contactará al servicio de banca automática que verificará la tarjeta de crédito del cliente. Se indicará el éxito o el fracaso del procedimiento en un lapso de 2 o 3 segundos.El estado de la transacción indicará una de las siguientes posibilidades:

Transacción aceptada.Será cargada la tarjeta de crédito del cliente y la transacción será guardada en la base datos de HandWallet para realizar su seguimiento.

Comuníquese con la Compañía de la Tarjeta de Crédito.Será necesario recibir confirmación telefónica de la compañía de la tarjeta de crédito. Luego de recibir la confirmación telefónica, ingrese el campo apropiado y presione el botón de “Ejecutar” para realizar la liquidación. Rechazo.La compañía de la tarjeta de crédito no ha aprobado la transacción. No se cargará la suma a la tarjeta de crédito del cliente.

Tarjeta bloqueada.La tarjeta presentada fue bloqueada. No se cargará la suma a la tarjeta de crédito del cliente.

Tarjeta robada.La tarjeta presentada fue robada y debe ser confiscada. No se cargará la suma a la tarjeta de crédito del cliente.

Tarjeta de crédito falsificada.La tarjeta presentada fue falsificada y debe ser confiscada. No se cargará la suma a la tarjeta de crédito del cliente.

CVV o ID incorrectos.Este mensaje aparecerá si ha cometido un error al ingresar el CVV o la identificación del dueño de la tarjeta. Debe realizar la corrección y luego presionar el botón “Ejecutar” para realizar la liquidación nuevamente.

Número de tarjeta incorrecto.Debe realizar la corrección y luego presionar el botón “Ejecutar” para realizar la liquidación nuevamente.

Tarjeta inválida.La tarjeta presentada es inválida. No se cargará la suma a la tarjeta de crédito del cliente.

Primer pago incorrecto.Este mensaje aparecerá si el primer pago de la transacción es demasiado alto o demasiado bajo. Regrese a la pantalla anterior, realicé la corrección y luego presione el botón “Ejecutar” para realizar la liquidación nuevamente.

Suma demasiada alta.La transacción debe ser dividida en dos o más transacciones separadas.

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En esta etapa no se puede aceptar una tarjeta de crédito en esta moneda.En el momento en que se escribe este manual, sólo es posible liquidar en NIS o en dólares con HandWallet. Por favor, corrija la moneda en la pantalla anterior, ajuste las sumas de acuerdo a la tipo de cambio e intente realizar la liquidación nuevamente.

Error / Error HW Aguarde algunos segundos e intente nuevamente. En caso de que el funcionamiento incorrecto persista, por favor, contacte a nuestro equipo de soporte.

Liquidación sin utilizar la tarjeta de crédito.Si Ud. no posee un lector de tarjetas magnéticas, aún puede recibir tarjetas de crédito de sus clientes a través de una liquidación con documento faltante.Para realizar esto, ingrese al menú Útiles / Liquidación de tarjeta de crédito.Primeramente, debe ingresar el número de tarjeta de crédito del cliente:

ILUSTRACIÓN 96 – Liquidación sin utilizar la tarjeta de crédito – Ingrese el número de la tarjeta

Para avanzar a la siguiente pantalla, presione la flecha derecha en la parte inferior de la pantalla.

Ingrese el mes de la fecha de validez de la tarjeta del cliente:

ILUSTRACIÓN 97 – Liquidación sin utilizar la tarjeta de crédito – Ingreso del mes de la fecha de validez de la tarjeta


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Ingrese el año de la fecha de validez de la tarjeta del cliente:

ILUSTRACIÓN 98 – Liquidación sin utilizar la tarjeta de crédito - Ingreso del año de la fecha de validez de la tarjeta


En algunos casos, la compañía de la tarjeta de crédito requiere el CVV y el ID del dueño de la tarjeta en transacciones sin la tarjeta de crédito. Si desea una pantalla para ingresar el CVV, indique esta opción en Útiles / Opciones / Liquidación de tarjeta de crédito. En caso de que la opción esté definida como “Sí”, se exhibirá la siguiente pantalla:

ILUSTRACIÓN 99 – Liquidación sin utilizar la tarjeta de crédito – Ingreso del CVV

Si la opción “Pantalla de ID” está definida como “Sí” en Útiles / Opciones / Liquidación de tarjeta de crédito, deberá ingresar el ID (documento de identidad) del dueño de la tarjeta de crédito.

ILUSTRACIÓN 100 – Liquidación sin utilizar la tarjeta de crédito – Ingreso del número de ID

95

Luego de esta serie de pantallas, será dirigido a las pantallas que indican el número de pagos y la conectividad con la compañía de la tarjeta de crédito, de la misma manera que si hubiera realizado la liquidación por medio de la tarjeta de crédito.

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B. Sincronización con Internet

Esta pantalla exhibe las definiciones del sistema sincronizadas con Internet y sus estados. La sincronización Internet puede exhibir los últimos movimientos y saldo de su cuenta bancaria o información financiera (intereses, tipos de cambio, índices, etc.).

Si aún no hay definiciones de sincronización, aparecerá la siguiente pantalla:

ILUSTRACIÓN 101 – Sincronización con Internet

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Las sincronizaciones son ordenadas de acuerdo al momento en que han sido efectuadas. Es posible sincronizar datos específicos de manera inmediata haciendo un clic en el cuadrado pequeño que se encuentra en la parte inferior derecha de la ventana.

ILUSTRACIÓN 102 – Sincronización de tipos de cambio

Es posible exhibir todas las sincronizaciones, o sólo los medios de pagos (cuentas), monedas (tipos de cambio), intereses, mercancías, acciones, etc.…

98

C. Servicio de “Upgrade” en línea En algunos modelos, con esta opción Ud. puede adquirir una licencia para HandWallet. En los modelos para los cuales la compra en línea aún no esta disponible, será exhibida la última versión del programa. La utilización frecuente de esta opción le asegurará estar trabajando con la última versión disponible.

ILUSTRACIÓN 103 – Compra en línea

99

D. OpcionesEsta pantalla exhibe una variedad de parámetros del sistema que pueden ser ajustados o definidos.

ILUSTRACIÓN 104 – Opciones

Un doble clic en cualquier opción (o un solo clic y luego la selección de “Editar”) posibilitará el cambio de la opción de acuerdo a las preferencias personales del usuario.Las opciones están divididas en categorías:

Especificaciones regionalesAspecto y coloresComportamientoConfirmacionesTecladoSeguridadOperaciones con tarjetas Importación ExportaciónLicencias

Puede seleccionar la categoría relevante presionando sobre el título en la parte superior de la pantalla (la selección predeterminada es mostrar todas las categorías).

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Especificaciones regionales:

Moneda principal Este parámetro determina cuál de las monedas será la moneda regularmente usada en HandWallet.

Idioma:¿Cuál será el idioma de la interfaz del programa? HandWallet soporta idiomas locales aún cuando no estén instalados (excepto para los menús).Si el menú resulta ilegible, cambie el parámetro “Idioma del Menú” a “English”

Idioma del Menú: ¿Cuál será el idioma de los menús del programa? HandWallet soporta idiomas locales aún cuando no estén instalados (excepto para los menús).Si el menú resulta ilegible, cambie el parámetro “Idioma del Menú” a “English”

Invertir el input: ¿Debe invertirse el texto que se ingresa? Los valores posibles son: “Sí”, “No” o “De acuerdo al idioma que utilice”.

Días feriados: En algunos países hay seis días laborales en la semana. Un desembolso realizado un día feriado será postergado hasta el día siguiente. Este parámetro posibilita determinar si el país en el que vive tiene un día en el cual no se desarrollan actividades financieras, y en caso afirmativo, qué día es.

Días de fiesta: En algunos países, no hay actividades financieras en los días de fiesta. Un desembolso realizado en un día de fiesta, se postergará hasta el próximo día laboral. Este parámetro posibilita determinar si en el país en el que vive se desarrollan actividades financieras durante los días de fiesta, y en caso de que no se efectúen, qué sistema de días de fiesta se tomará en consideración.

IVA: Este parámetro se utiliza para determinar el porcentaje de IVA en uso. Es posible definir diferentes porcentajes de IVA en cada operación en el caso de que sea necesario.

Mi País: El país en el que Ud. vive. Este parámetro afecta a varias opciones predeterminadas del sistema, como por ejemplo bancos, tasas de interés, etc.

Tipo de cambio predeterminado: El tipo de cambio a utilizar, si no se menciona otro tipo de cambio específico.

Invertir el menú: “¿Debe invertirse el texto del menú?

Invertir importación: ¿Deben invertirse los campos de texto cuando se importa?

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Invertir exportación: ¿Deben invertirse los campos de texto cuando se exporta?

Codificación del menú: El sistema de codificación del menú si utiliza un idioma distinto al inglés. Las opciones son: ASCII y Unicode.

Codificación de Imp. / Exp.: La codificación del texto en la importación y exportación si utiliza un idioma distinto al inglés. Las opciones son: ASCII y Unicode.

Codificación de textos: El sistema de codificación si utiliza un idioma distinto al inglés. Las opciones son:Automático: El sistema intentará identificar de manera automática la codificación de textos de acuerdo a la fuente que utilice.ASCII: El sistema convertirá todos los textos del programa a la codificación ASCII. De esta manera los caracteres especiales del español se encontrarán en el rango del 192 al 252.Unicode: El sistema convertirá todos los textos del programa a la codificación Unicode. De esta manera los caracteres especiales del español se encontrarán en el rango del 00C1 al 00FC. Para obtener más información acerca del sistema de codificación Unicote diríjase al sitio: http://www.unicode.org/

Invertir el texto: ¿Es el texto del idioma escrito de derecha a izquierda guardado de modo lógico o virtual?

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Aspecto y colores: -

Color: ¿Debe utilizarse colores en el ordenador?Puede que personas con problemas de visión o daltonismo prefieran una pantalla en blanco y negro, que podría ser más clara.

Resaltar líneas: ¿Deben resaltarse las filas pares de las diferentes pantallas?

Color de destaque 1: En el caso de que se utilicen colores, ¿qué color debe utilizarse para resaltar las filas impares en las distintas pantallas?

Color de destaque 2 En el caso de que se utilicen colores, ¿qué color debe utilizarse para resaltar las filas pares en las distintas pantallas?

Mostrar encabezado: ¿Deben mostrarse los nombres de los campos en el encabezado de las distintas pantallas?

Color de encabezado: El color del encabezado (en el caso de que se exhiban) en las diferentes pantallas.

ILUSTRACIÓN 105 – Color del encabezado

Mostrar el marco: ¿Desea líneas divisorias en las distintas pantallas?

Color del marco:

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El color de las líneas divisorias (en el caso de que sean exhibidas) en las distintas pantallas.

Color superior de las ventanas: En el caso de que se utilicen colores, el color que se utilizará para el encabezado y los distintos marcos de las ventanas.

ILUSTRACIÓN 106 – Color de las ventanas

Color de las barras : En el caso de que se utilicen colores, el color que se utilizará para las columnas en los gráficos de categorías y pronóstico.

Color de exceso: En el caso de que se utilicen colores, el color que se utilizará para el giro en descubierto en el gráfico del pronóstico.

Fondo: ¿Desea una imagen de fondo en las diferentes pantallas? Esta opción sólo está disponible para dispositivos PocketPC que utilicen WinCE o Symbian.

Color de teclado 1: El color de fondo del teclado de HW.

Color de teclado 2: El color de las teclas del teclado de HW.

Fondo de las ventanas: ¿Desea una imagen de fondo en las diferentes ventanas?

Color de fondo de las ventanas:

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El color de fondo de las ventanas. Color del texto de las ventanas: El color del texto de las ventanas.

Color de rótulos de ventanas:El color de los rótulos de las ventanas

Forma de rótulos de ventanas:La forma de los rótulos de las ventanas

Color de líneas de ventanas:El color de las líneas de los campos en las ventanas

Color del texto: El color del texto en las pantallas.

Color de texto futuro: El color del texto para las futuras transacciones en la pantalla de desembolsos.

Tipo de letra en documentos: El tipo de fuente utilizada en las pantallas.

Tamaño de letra en documentos: El tamaño de la fuente utilizada en las pantallas.

Tipo de letra en ventanas: El tipo de fuente utilizada en las ventanas.

Tamaño de letra en ventanas: El tamaño de la fuente utilizada en las ventanas.

Tipo de letra numérica: El tipo de fuente utilizada para números y fechas.

Tamaño de letra numérica: El tamaño de la fuente utilizada para números y fechas.

Tipo de letra de botones: El tipo de fuente utilizada para los botones.

Tamaño de letra de botones: El tamaño de la fuente utilizada para los botones.

Color del texto de rótulos de ventanas: El color del texto de los rótulos en las ventanas.

105

Comportamiento:-

Porción circular mínima: ¿Cuál es el mínimo tamaño (en grados) de la sección del diagrama circular que muestra un texto?

Escala de barras: ¿Desea que las escalas del diagrama de barras y del pronóstico se actualicen automáticamente de acuerdo a las sumas exhibidas o desea que se utilice una escala fija?

Día inicial de pronóstico: El gráfico del pronóstico (vea Analizador / Pronóstico) se exhibirá en una resolución de dos medios meses. Este parámetro determina en que días del mes el muestreo del balance será realizado. Si por ejemplo, el día inicial de pronóstico es el 1, el balance del pronóstico será determinado de acuerdo al balance entre el día 1 y el día 15 del mes..Período de cálculo adelantado: Este parámetro determina para qué próximo periodo deben ser calculados los desembolsos y las operaciones cíclicas. La única opción disponible para esta versión es “Ilimitado”.

Formato de la fecha: ¿Cómo ingresar las fechas en las cabeceras de las pantallas?Las posibilidades son: cuadro combinado y lista.

Clasificación de las operaciones: ¿Cómo ordenar los registros en la pantalla Datos / Operaciones?

Clasificar las finanzas: ¿Cómo ordenar la información financiera?

Volver a calcular las estadísticas: Recalcular la información estadística en los registros y diagramas.

Punto decimal de operaciones: ¿Desea ver las sumas exactas en la pantalla de operaciones?

Volver a calcular cuotas: Esta opción recreará todos los desembolsos en el sistema de acuerdo a las operaciones.

Política de Internet: ¿Cuándo desea conectarse a Internet y descargar información?

Datos de operaciones visualizadas: La información del campo “Asunto” en la pantalla de operaciones.

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Datos de desembolsos visualizados: La información del campo “Asunto” en la pantalla de desembolsos.

Formato de fechas de pago: El formato de la fecha en la pantalla de desembolsos.

Recuperar valores predeterminados: Recuperar todos los valores predeterminados originales de las opciones.

Abriendo la pantalla: La primera pantalla cuando se ejecuta HandWallet.

Servidor Proxy: La dirección del servidor proxy en caso de que utilice uno.

Puerto Proxy: El puerto del servidor proxy en caso de que utilice uno.

Operaciones automáticas: ¿Desea que HandWallet cree una operación cuando reciba información del sitio del banco o de la tarjeta de crédito? 0% - siempre100% - sólo si HandWallet está totalmente seguro de cómo clasificar la operación.

Comunicación desconectada: “¿Se desconecta la comunicación luego de importar información desde la Web? Elija “No” si tiene problemas en la importación de datos.

Mostrar el total de los desembolsos: ¿Se deben resumir y presentar la suma total de los desembolsos para cada operación en la pantalla de operaciones?

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Confirmaciones :

Verifique la confirmación de pago: ¿Se debe requerir la confirmación del usuario cada vez que un desembolso es aprobado? La confirmación del desembolso es una operación común realizada en la pantalla de “Desembolsos” (estado de la cartera).Elija la opción “Sí” si desea que el programa solicite su confirmación cada vez que apruebe un desembolso.

Verifique la confirmación del balance: ¿Se debe requerir la confirmación del usuario cada vez que un balance es confirmado? La confirmación del balance es una operación común realizada en la pantalla de “Desembolsos” (estado de la cartera).Elija la opción “Sí” si desea que el programa solicite su confirmación cada vez que confirme un balance.

Verificar la eliminación: ¿Se debe requerir la confirmación del usuario cada vez que se elimine información?

Clasificar categorías: ¿Se deben reordenar alfabéticamente las categorías luego del ingreso de una nueva categoría?

Solicite el recalculo de cuotas: ¿Se debe solicitar confirmación cuando se modifique una operación que contiene operaciones ya confirmadas?

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Teclado:

Tipo de teclado:El tipo de teclado virtual utilizado para ingresar textos.Las posibilidades disponibles son: teclado original del PocketPC o teclado HandWallet. Utilice un teclado de HandWallet si el soporte para idiomas extranjeros no fue instalado en su PocketPC o si el idioma extranjero no es compatible con el programa.

ILUSTRACIÓN 107 – Teclado original de la PocketPC

ILUSTRACIÓN 108 – Teclado HW

Teclado emergente: ¿Desea que el teclado virtual sea exhibido cuando ingrese información en un campo de texto?

Color de teclado 1: El color de fondo del teclado de tipo HW.

Color de teclado 2: El color de las teclas del teclado de tipo HW.

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Seguridad:

Preguntar contraseña:¿Se debe requerir contraseña para ingresar al programa?HandWallet puede almacenar información sensible como números de tarjetas de crédito o de cuentas bancarias. Por lo tanto, se recomienda agregar una solicitud de contraseña que será exhibida en cuanto se abra el programa. De esta manera, aún si su ordenador se pierde o es robado, no será posible activar el programa sin autorización.

Contraseña:La contraseña utilizada en caso de que el parámetro “Preguntar contraseña” sea “Sí”.

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Operaciones con tarjetas:

Imprimir cupón: ¿Desea que se imprima una notificación luego de aceptar la tarjeta de crédito de un cliente? Las opciones son: “Siempre”, “Nunca” y “Pregunte”.

Idioma del cupón:El idioma de la notificación. Las opciones son: “Igual” o “Inglés”.

Título del cupón :El título de la notificación.

Pantalla de CVV:¿Desea solicitar CVV durante las operaciones con la tarjeta de crédito de un cliente? Las opciones son: “Sí” o “No”.

Pantalla de ID:¿Desea solicitar el ID durante las operaciones con la tarjeta de crédito de un cliente? Las opciones son: “Sí”o “No”.

Permitir la operación con tarjetas: Permitir / impedir las operaciones con la tarjeta de crédito de un cliente desde un dispositivo externo. Las opciones son: “Sí” o “No”.

Com. Pos: El puerto COM del dispositivo de intercambio POS.

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Importación / Exportación:

Separador de Imp / Exp :El texto (o carácter) separador de campos que se utilizará cuando se importen o se exporten archivos secuénciales. El valor predeterminado es el carácter "|".

Formato del archivo de exportación: El tipo de codificación del archivo de exportación. Las opciones son “ASCII” o “UNICODE”.

Importar el formato de la fecha :El formato de los campos de fecha que se importan. Deben incluir mm, dd y aa o aaaa.

Exportar el formato de la fecha:El formato de los campos de fecha que se exportan. Deben incluir mm, dd y aa o aaaa.

Exportar desde:La primer fecha de la información que se exporta.

Exportar hasta:La última fecha de la información que se importa.

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Licencias:

Perfil de usuario: Estado del usuario. Este parámetro ayuda a adecuar valores predeterminados y configuraciones a las necesidades del usuario.

Licencias: Se necesita una licencia para beneficiarse con las opciones avanzadas de HandWallet. La licencia puede obtenerse a través del sitio de la compañía:http://www.handwallet.com/

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E. Estado del sistema Esta pantalla posibilita la visualización de información relacionada con el programa como por ejemplo: la versión del programa y los componentes adicionales instalados, el número de registros ingresados, etc. Esta información es provista con fines de visualización únicamente, y no puede ser modificada.

ILUSTRACIÓN 109 – Estado del sistema

La información provista por la pantalla “Estado del sistema” incluye los siguientes detalles: Versión:La versión de HandWallet instalada en su ordenador.

Fecha de la versión: La fecha de lanzamiento de la versión. Se recomienda visitar el sitio del producto ocasionalmente: http://www.handwallet.com y comprobar si hay nuevas versiones.

Versión de Términos y condiciones: La utilización de HandWallet depende del acuerdo con los términos y condiciones expresados en la operación inicial de HandWallet. En caso de haya algún cambio en las condiciones de la licencia, debe leer las condiciones y limitaciones nuevamente, y dar su consentimiento. Este parámetro provee la fecha en la cual ha dado su consentimiento a las condiciones y limitaciones.

Versión del Booster: HandWallet utiliza Booster, la extensión del sistema operativo, provisto por la Compañía AppForge (vea Booster). Este parámetro provee la versión de Booster instalada en su PocketPC.

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Código del usuario :Este código es un código único y personal producido por HandWallet basado en información variada, como el modelo del dispositivo, la versión del sistema operativo, el nombre del usuario y el número de serie. Ud. utilizará este código cuando adquiera o renueve su licencia.

Número de serie:Algunos dispositivos PocketPC tienen un número de serie interno. Este número es único para el dispositivo –no hay otro dispositivo con el mismo número de serie. Este número es el involucrado en el mecanismo integrado de seguridad de HandWallet para verificar que su licencia sea legal.

Nombre del usuario: El nombre del usuario que se utilizará en las operaciones HotSync.

Número de operaciones :El número de operaciones existentes en el sistema. El número de operaciones puede incluir también las operaciones eliminadas. Para remover las operaciones eliminadas, seleccione la línea “Número de operaciones” y luego haga clic sobre la opción “Comprimir”.

Número de desembolsos:El número de desembolsos existentes en el sistema.

Número de balances:El número de balances existentes en el sistema.

Número de medios de pago:El número de medios de pago existentes en el sistema.

Número de personas: El número de personas definidas en el sistema.

Número de categorías: El número de categorías definidas en el sistema.

Núm de categorías por operacionesEl número de categorías por operación definidas en el sistema.

Núm de personas por operacionesEl número de personas por operación definidas en el sistema.

Núm de proveedoresEl número de establecimientos por operación definidos en el sistema.

Desembolsos hasta :La última fecha para la cual las transacciones del sistema son calculadas (no es posible ingresar transacciones u operaciones para una fecha posterior).

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Balances hasta:La última fecha para la cual los balances son calculados en el sistema (no es posible ingresar balances para una fecha posterior).

Memoria disponible (en bytes) : La cantidad de memoria disponible (en bytes) en el sistema. Una disminución significativa en la memoria disponible puede causar problemas en el funcionamiento apropiado de HandWallet.

Clase de licencia :HandWallet es comercializado con varios tipos de licencia. Este campo provee el tipo de licencia del programa instalado en su ordenador.

Válida hasta:Algunas de las licencias de HandWallet son válidas por un período de tiempo limitado. Este campo muestra hasta que fecha es válida su licencia.

Valor del cupón: Ciertas opciones del programa pueden activarse por una tarifa. El pago de esta tarifa es realizado mediante la compra de un cupón en el sitio del producto. Este campo muestra el valor restante del cupón.

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F. ImportaciónHandWallet permite la importación de información desde programas externos para diferentes propósitos. Es posible importar datos a HandWallet desde cualquier programa de contabilidad que soporte la exportación de datos.El proceso de importación es guiado por un asistente, que lo aconsejará en la selección de distintas opciones. Puede continuar en el próximo paso del asistente haciendo clic en la flecha derecha en la parte inferior de la ventana o retroceder un paso haciendo clic en la flecha izquierda. Puede cerrar el asistente de importación en cualquier etapa presionando en la X situada en el rincón superior izquierdo de la ventana o seleccionando en cualquier otra opción del menú.

La importación de datos incluye 6 pasos principales:La selección de la fuente de datos de la que se desea importar (un archivo, desde la Web o una importación predefinida)La selección del archivo del cual se realizará la importación.La selección del formato de importación.La selección del tipo de datos importadosLa selección de los campos que se importarán.

El primer paso es seleccionar la fuente de datos de la que se desea importar.

ILUSTRACIÓN 110 – Importación – Selección de la fuente de datos

No hay importaciones predefinidas que estén predeterminadas en el sistema. Si intenta seleccionar una importación predefinida en esta etapa recibirá la siguiente pantalla:

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ILUSTRACIÓN 111 – Importación – Importación predefinida

Seleccione “Desde un archivo” y presione la flecha derecha.La segunda etapa del asistente de importación es la selección del archivo de donde se importarán los datos.

ILUSTRACIÓN 112 – Importación –Selección de archivo

El tercer paso es seleccionar el formato de la información almacenada en el archivo (en algunos casos el sistema identificará automáticamente el formato).

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ILUSTRACIÓN 113 – Formato de la importación

El cuarto paso en el asistente de importación es seleccionar el tipo de datos que serán importados:

ILUSTRACIÓN 114 – ¿Qué desea importar?

Ud. puede importar:Medios de pagoEstablecimientosOperacionesCategoríasMis favoritos de finanzas (monedas e índices definidos por el usuario)BalancesPersonasEstado de cuentaTipos de cambio

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Valores de índicesValores de interesesValores de mercancía

El quinto paso es señalar los campos y el orden de los mismos en el archivo del cual se importarán los datos (en algunos casos el sistema identificará automáticamente los campos).

ILUSTRACIÓN 115 – Campos de importación

Al contrario de la opción de exportación, en donde puede seleccionar cualquier combinación de campos que desee e inclusive repetir un campo específico un número determinado de veces, en la opción de importación hay campos obligatorios. Por ejemplo: en la importación de operaciones, se debe señalar la fecha obligatoriamente.

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ILUSTRACIÓN 116 – Importación de operaciones

Al finalizar la importación, recibirá un mensaje exhibiendo el número de registros leídos y el número de registros importados.

El sexto paso consiste en indicar si desea guardar la importación para usos posteriores.

ILUSTRACIÓN 117 – Importación – ¿Desea guardar las definiciones de la importación?

Si selecciona “Sí” deberá asignar un nombre a la importación. Este nombre se utilizará como futura referencia para realizar una importación la próxima vez, sin pasar por todas las definiciones nuevamente.

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ILUSTRACIÓN 118 – Importación – Las definiciones de importación fueron guardadas

Consejos importantes:La importación de información de otro programa es siempre una tarea complicada. Esto no es típico sólo de HandWallet, sino que es en general una situación problemática. El proceso de importación, frecuentemente, no funciona adecuadamente la primera vez. Por lo tanto, si está intentando agregar registros en datos existentes, se le recomienda que primero realice una copia de respaldo de sus datos.

1. Cuando importe un archivo secuencial, es importante abrir el archivo primero e identificar cual es el delimitador (Separador de Imp. / Exp.) en uso. Un delimitador es un carácter especial que separa los campos. El delimitador predeterminado de HandWallet es el carácter "|". Sin embargo, puede cambiar esta opción en Útiles / Opciones / Importación Exportación.

2. HandWallet soporta tanto importar desde fuentes de datos ASCII como UNICODE. Sin embargo, en algunos casos el programa puede no reconocer correctamente el tipo de archivo del que está intentado importar.

3. Podría ser problemático intentar importar información que incluya fechas, ya que hay maneras variadas de representar un campo de fecha. Puede controlar el formato de la fecha del programa en Útiles / Opciones / Importación Exportación.

4. En cualquier caso, si no logra importar datos a HandWallet, por favor, contacte a nuestro equipo de soporte. Vea el capítulo Ayuda / Opciones adicionales de ayuda en este manual.

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G. ExportaciónHandWallet permite la exportación de información a programas externos para diferentes propósitos. Es posible exportar datos de HandWallet a cualquier programa de contabilidad que soporte la importación de datos externos. Puede exportar datos de HandWallet para imprimirlos, presentarlos en Internet, para respaldarlos o para transferirlos y compartirlos con otros usuarios de HandWallet.El proceso de exportación es guiado por un asistente, que lo aconsejará en la selección de distintas opciones. Puede continuar con el próximo paso del asistente haciendo clic en la flecha derecha que se encuentra en la parte inferior de la ventana o retroceder un paso haciendo clic en la flecha izquierda. Puede cerrar el asistente de importación en cualquier etapa presionando en la X situada en el rincón superior izquierdo de la ventana o seleccionando en cualquier otra opción del menú.

La exportación de datos incluye 6 pasos principales:La elección entre una nueva exportación o una predefinida.La selección del tipo de datos exportadosLa selección del formato de exportación.La selección de los campos exportados.La selección del archivo al cual se realizará la exportación.

El primer paso del asistente de exportación es decidir si desea realizar una nueva exportación o utilizar una predefinida. No se encontrarán exportaciones predefinidas guardadas en el sistema.

ILUSTRACIÓN 119 – Exportación – Nueva o predefinida

El segundo paso en el asistente de exportación es indicar el tipo de datos que desea exportar:

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ILUSTRACIÓN 120 – ¿Qué desea exportar?

Ud. puede exportar:OperacionesInformes de categoríasMedios de pagoEstablecimientosCategoríasMis favoritos de finanzas (monedas e índices definidos por el usuario)BalancesPersonasDesembolsos (estado de cuenta)Tipos de cambioValores de índicesValores de interesesValores de accionesValores de mercancíasGanancias

Exportación de operaciones: Seleccione esta opción para exportar operaciones. Será dirigido al tercer paso –la selección de un programa. Puede exportar sólo una parte de sus operaciones modificando los campos “Exportar desde” y “Exportar hasta” en Útiles / Opciones.

Exportación de informes de categorías: Seleccione esta opción para exportar el informe de Analizador / Informe de categorías. Será dirigido al tercer paso –la selección de un programa.

Exportación de medios de pago: Seleccione esta opción para exportar medios de pago que estén definidos en el sistema. De esta manera se exportará sólo el listado de medios de pago, si desea exportar el informe del estado de cuenta (informe de la cartera) seleccione la opción “Exportar desembolsos”.

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Exportación de establecimientos: Seleccione esta opción para exportar la lista de establecimientos definida en el sistema. Será dirigido al tercer paso –la selección de un programa.

Exportación de categorías: Seleccione esta opción para exportar las categorías definidas en el sistema. Será dirigido al tercer paso –la selección de un programa.

Exportación de mis favoritos de finanzas: Seleccione esta opción para exportar “Mis favoritos de finanzas” (monedas, índices, intereses, tipos de tasas, etc.) que estén definidos en el sistema. Será dirigido a la pantalla de selección del tipo de datos que desea exportar:

ILUSTRACIÓN 121 – Exportación – Mis favoritos de finanzas

Exportación de balances: Seleccione esta opción para exportar los balances de todas las cuentas (medios de pago) de una fecha específica.

Exportación de personas: Seleccione esta opción para exportar las personas definidas en el sistema.

Exportación del estado de cuenta (desembolsos):Seleccione esta opción para exportar desembolsos y balances de un medio de pago específico. Antes de continuar al tercer paso (la selección de un programa) deberá seleccionar el medio de pago que desea exportar de los definidos en el sistema.

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ILUSTRACIÓN 122 – Exportación de desembolsos – Selección de medio de pago

Exportación de tipos de cambio:Seleccione la moneda de origen y la de destino:

ILUSTRACIÓN 123 – Exportación – Selección de moneda

Exportación de valores de índices :Seleccione el índice que desea exportar.

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ILUSTRACIÓN 124 – Selección del índice

Exportación de valores de intereses: Seleccione el interés que desea exportar.

Exportación de valores de acciones: Seleccione la acción que desea exportar.

ILUSTRACIÓN 125 – Exportación – Selección de la acción

Exportación de valores de mercancías: Seleccione las mercancías que desea exportar

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ILUSTRACIÓN 126 – Exportación– Selección de las mercancías

Exportación de ganancias :Debe primero seleccionar el país, luego, seleccione las ganancias que desea exportar.

¡Atención!: La información de ganancias no se encuentra disponible para todos los países y no está incluida en todas las versiones HandWallet.

ILUSTRACIÓN 127 – Exportación – Selección de las ganancias

La tercera etapa del asistente de exportación es la selección del formato en el que se desean exportar los datos.

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ILUSTRACIÓN 128 – Exportación – Selección del formato

El cuarto paso consiste en señalar los campos que desea exportar.

ILUSTRACIÓN 129 – Exportación – Selección de campos

El quinto paso consiste en elegir a que archivo se exportarán los campos que seleccionó previamente.

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ILUSTRACIÓN 130 – Exportación – Elección del archivo

En caso de que haya seleccionado Impresora, deberá elegir luego en que impresora se imprimirán los campos seleccionados.En caso de que haya seleccionado “Correo electrónico”, deberá ingresar la dirección de correo electrónico a la cual desea enviar los datos:

ILUSTRACIÓN 131 – Exportación a un correo electrónico - Dirección del correo electrónico

Al finalizar la exportación, recibirá un mensaje indicando si la exportación se realizó con éxito y mostrando el número de registros escritos en el archivo.

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ILUSTRACIÓN 132 – Exportación – Exportación finalizada con éxito

El sexto y último paso consiste en indicar si desea guardar la exportación para usos posteriores.

ILUSTRACIÓN 133 – Exportación – ¿Desea guardar las definiciones de la exportación?

Si selecciona “Sí” deberá asignar un nombre a la exportación. Este nombre se utilizará como futura referencia para realizar una exportación la próxima vez, sin pasar por todas las definiciones nuevamente.

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ILUSTRACIÓN 134 – Exportación – Las definiciones de exportación fueron guardadas

Consejos importantes:1. Si el propósito de su exportación es el de importar datos en el futuro con otro

programa, asegúrese primero de entender el formato soportado por el otro programa. Puede controlar varios parámetros importantes de la exportación en el menú Útiles / Opciones/ Importación Exportación.

2. No recomendamos confiarse en la opción de exportar para realizar copias de respaldo. Para respaldar su información, por favor, diríjase al capítulo relevante en este manual.

3. En cualquier caso, si no logra exportar datos a HandWallet, por favor, contacte a nuestro equipo de soporte. Vea el capítulo Ayuda / Opciones adicionales de ayuda en este manual.

132

H. Mi Sitio Web HandWallet posibilita, a partir de su Versión #2, sincronizar toda la información ingresada a su ordenador de mano a una página personal en Internet. De este modo, es posible recoger datos de un número variado de ordenadores de mano de su familia o su empresa. La información puede circular entre distintos ordenadores de mano, ya sean PDA, Pocket PC o un teléfono móvil.Para utilizar esta opción, el ordenador debe estar conectado a Internet..

ILUSTRACIÓN 135 – Mi sitio de Internet 1

ILUSTRACIÓN 136 – Mi sitio de Internet 2

Para recibir una página de Internet personal, debe registrarse en el sitio de nuestro producto:http://www.handwallet.com/Spanish/Aún en el caso de que posea varios dispositivos, su registración se realizará sólo una vez. Luego de la obtención de la licencia, se le enviará un correo electrónico que incluirá un número de cupón que debe ingresar en la siguiente pantalla:

133

http://www.handwallet.com/Spanish/

ILUSTRACIÓN 137 – Mi sitio Web– Ingreso del cupón

El sistema le solicitará el número de cupón sólo la primera vez que se realice la sincronización.

La sincronización en sí (especialmente la primera sincronización) puede tomar un tiempo. La información transferida al sitio se codifica de tal manera que nadie puede visualizar su contenido.

ILUSTRACIÓN 138 – Mi sitio Web – Sincronización de información

Luego de haber realizado la sincronización, puede acceder a la información en el siguiente sitio:http://www.handwallet.com/Spanish/

134

http://www.handwallet.com/Spanish/

ILUSTRACIÓN 139 – Mi sitio Web – Mis datos

Puede visualizar operaciones, medios de pago, categorías, personas, establecimientos y finanzas.

135

9. Menú Financiero ($)

A. Tipos de cambioEsta pantalla exhibe el tipo de cambio entre dos monedas. Con la ayuda de esta información es posible ingresar operaciones en monedas extranjeras (a través de la pantalla “datos / operaciones”) o vincular repetidas operaciones a un tipo de cambio de una moneda específica. Seleccione dos monedas cuyos tipos de cambio desee visualizar o actualizar.

ILUSTRACIÓN 140 – Tipos de cambio

Luego de seleccionar dos monedas diferentes, puede visualizar, agregar o cambiar los tipos de cambio. Si el tipo de cambio entre dos monedas no ha sido definido en el sistema, Ud. recibirá las siguientes directivas:

136

ILUSTRACIÓN 141 – Oprima “Nuevo” para definir un tipo de cambio nuevo

Descarga de tipos de cambio de Internet automáticamente:HandWallet posibilita descargar automáticamente tipos de cambio de Internet. Para seleccionar esta opción, marque el cuadrado que se encuentra a un lado de “www” en la parte inferior de la pantalla.Para utilizar esta característica del producto, el ordenador deberá estar conectado a Internet..

137

B. Cotización de acciones Esta pantalla exhibe la cotización de acciones.Seleccione una acción de la lista de acciones definidas en el sistema:

ILUSTRACIÓN 142 – Selección de acciones

138

C. ÍndicesEsta pantalla exhibe valores de índices.Seleccione un índice de la lista de índices definidos en el sistema:

ILUSTRACIÓN 143 – Selección de índices

Descarga de valores de índices de Internet automáticamente:HandWallet posibilita descargar automáticamente valores de índices de Internet. Para seleccionar esta opción, marque el cuadrado que se encuentra a un lado de “www” en la parte inferior de la pantalla.Para utilizar esta característica del producto, el ordenador deberá estar conectado a Internet..

139

ILUSTRACIÓN 144 – Valores del índice NASDAQ

140

D. InteresesEsta pantalla exhibe tasas de interés. HandWallet posibilita visualizar y actualizar tasas de interés de una docena de países de todo el mundo.Seleccione el interés de la lista de intereses definidos en el sistema:

ILUSTRACIÓN 145 – Selección del interés

Si la tasa de interés no ha sido definida en el sistema, Ud. puede agregarla utilizando la pantalla ($) / Mis favoritos (vea abajo).

Descarga de tasas de interés de Internet automáticamente:HandWallet posibilita descargar automáticamente tasas de interés de Internet. Para seleccionar esta opción, marque el cuadrado que se encuentra a un lado de “www” en la parte inferior de la pantalla.Para utilizar esta característica del producto, el ordenador deberá estar conectado a Internet.

141

E. Precios de mercancíasEsta pantalla exhibe valores de mercancías.Seleccione una mercancía de la lista de mercancías definidas en el sistema:Si la mercancía en la que Ud. está interesado no ha sido definida en el sistema, Ud. puede agregarla utilizando la pantalla ($) / Mis favoritos (vea abajo).

ILUSTRACIÓN 146 – Mercancías

Descarga de valores de mercancías de Internet automáticamente:HandWallet posibilita descargar automáticamente valores de mercancías de Internet. Para seleccionar esta opción, marque el cuadrado que se encuentra a un lado de “www” en la parte inferior de la pantalla.Para utilizar esta característica del producto, el ordenador deberá estar conectado a Internet..

142

F. GananciasEsta pantalla exhibe la ganancia anual de una ruta de inversión (fondo de inversión).Seleccione el país de la ruta y luego la ruta de inversión.

ILUSTRACIÓN 147 – Ganancias

Atención:HandWallet no da soporte a las ganancias de todos los países.

143

G. Comparar Rendimientos Esta pantalla exhibe una comparación de rendimientos de rutas de inversiónSeleccione el país de la ruta de inversión y luego el grupo de rutas de inversión.

ILUSTRACIÓN 148 – Comparar Rendimientos

Atención:HandWallet no da soporte a la comparación de rutas de inversión de todos los países

144

H. Mis Favoritos

Esta pantalla exhibe la lista de definiciones financieras del usuario que no están incluidas en la instalación de HandWallet.Use esta pantalla para definir nuevas monedas, cupones, acciones, tasas de interés, índices, mercancías, etc.

ILUSTRACIÓN 149 – Mis Favoritos

Monedas: Para definir una nueva moneda, verifique que en la parte superior de la pantalla la opción “Monedas” esté seleccionada, y luego haga clic sobre el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla.

145

ILUSTRACIÓN 150 – Nueva moneda

ILUSTRACIÓN 151 – Nueva moneda

146

Índices: Para definir un nuevo índice, verifique que en la parte superior de la pantalla la opción “Índices” esté seleccionada, y luego haga clic sobre el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla.

ILUSTRACIÓN 152 – Nuevo índice

ILUSTRACIÓN 153 – Nuevo índice

Intereses: Para definir un nuevo interés, verifique que en la parte superior de la pantalla la opción “Intereses” esté seleccionada, y luego haga clic sobre el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla.

147

ILUSTRACIÓN 154 – Nuevo interés

ILUSTRACIÓN 155 – Nuevo interés

Acciones: Para definir una nueva acción, verifique que en la parte superior de la pantalla la opción “Acciones” esté seleccionada, y luego haga clic sobre el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla.

148

ILUSTRACIÓN 156 – Nueva acción

ILUSTRACIÓN 157 – Nueva acción

Mercancías: Para definir una nueva mercancía, verifique que en la parte superior de la pantalla la opción “Mercancías” esté seleccionada, y luego haga clic sobre el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla.

149

ILUSTRACIÓN 158 – Nueva mercancía

ILUSTRACIÓN 159 – Nueva mercancía

Mercado de valoresPara definir un nuevo mercado, verifique que en la parte superior de la pantalla la opción “Mercado de valores” esté seleccionada, y luego haga clic sobre el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla.

150

ILUSTRACIÓN 160 – Nuevo mercado de valores

ILUSTRACIÓN 161 – Nuevo mercado de valores

Sitios Web de economía: Para definir un nuevo sitio de economía, verifique que en la parte superior de la pantalla la opción “Sitios Web de economía” esté seleccionada, y luego haga clic sobre el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla.

151

ILUSTRACIÓN 162 – Nuevo sitio de economía

ILUSTRACIÓN 163 – Nuevo sitio de economía

Clases de tipo de cambio: Para definir una nueva clase de tipo de cambio, verifique que en la parte superior de la pantalla la opción “Clases de tipo de cambio” esté seleccionada, y luego haga clic sobre el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla.

152

ILUSTRACIÓN 164 – Nueva clase de tipo de cambio

ILUSTRACIÓN 165 – Nueva clase de tipo de cambio

Países: Para definir un nuevo país, verifique que en la parte superior de la pantalla la opción “Países” esté seleccionada, y luego haga clic sobre el botón “Nuevo” en la parte inferior de la pantalla.

153

ILUSTRACIÓN 166 – Nuevo país

ILUSTRACIÓN 167 – Nuevo país

154

10. Ayuda Además de este manual, HandWallet provee una gran cantidad de ayuda en la operación del programa, integrada en los menús y en las distintas pantallas. Asimismo, Ud. puede contactar al equipo de soporte que estará a su disposición para contestar sus preguntas en cualquier tema que desee, a través del sitio del producto: www.handwallet.com .Para recibir este servicio, seleccione la opción “Soporte / Envíe una pregunta”. Las respuestas son devueltas en algunas horas.

A. Esta pantallaLa ventana “Ayuda / Esta pantalla” exhibe ayuda específica acorde a la pantalla o a la actividad que esté realizando. Por ejemplo: cuando actualiza o agrega información, Ud. recibirá una lista detallando todos los campos de la pantalla, y una explicación breve sobre cada uno éstos.

ILUSTRACIÓN 168 – Ayuda – Esta pantalla

Puede moverse hacia delante en la pantalla haciendo clic en la flecha derecha que se encuentra en el encabezado de la ventana. Puede retroceder haciendo clic en la flecha izquierda. Para cerrar la ventana de ayuda, haga clic en la X que se encuentre en la esquina superior derecha.

B. GeneralLa ventana “Ayuda / General” exhibe en líneas generales ayuda para operar el programa. Puede acceder a la ventana “Ayuda / General” desde cualquier pantalla o actividad del programa.

155


ILUSTRACIÓN 169 – Ayuda –General

C. Ayuda en pantalla A través de esta opción, Ud. puede recibir ayuda en línea del equipo de soporte.Para utilizar esta característica del producto, el ordenador deberá estar conectado a Internet.

ILUSTRACIÓN 170 – Ayuda en línea (Internet)

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ILUSTRACIÓN 171 – Ayuda en línea – Realizar una pregunta

ILUSTRACIÓN 172 – Ayuda en línea – Correo electrónico

Su dirección de correo electrónico se guardará en el momento en que realice una consulta. En el caso de que desee realizar otra pregunta, no deberá volver a ingresar su dirección de correo.

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ILUSTRACIÓN 173 – Ayuda en línea – Finalización

Recibirá una respuesta al cabo de algunas horas.

D. Acerca de

La pantalla “Acerca de” exhibe el icono de HandWallet y la versión actualmente instalada. Ud. puede acceder a la ventana “Acerca de” desde cualquier actividad o pantalla del programa.

ILUSTRACIÓN 174 – Acerca de

158

E. Opciones adicionales de ayuda

El sitio de Internet del producto: http://www.handwallet.com incluye una base de datos con cientos de preguntas y explicaciones. La utilización de esta base de datos es gratuita y recomendada. En nuestro sitio, asimismo, es posible recibir asistencia personal de nuestro equipo de soporte.

159


2. Menú Archivo El menú archivo contiene una variedad opciones relacionadas con los archivos de trabajo de HandWallet, como asimismo, la opción de transferir información desde y hacia un ordenador de mano.

Abrir carpeta

El menú Archivo / Abrir Carpeta permite cambiar el conjunto de carpetas que se encuentran en uso, de esta manera, podrá cambiar, por ejemplo, entre una carpeta relacionada con el mundo de los negocios (en que administra los gastos y los ingresos de la empresa) y una carpeta relacionada con su vida personal.Luego de hacer clic en Archivo / Abrir Carpeta se abrirá una ventana en la cual deberá elegir la carpeta en la que se almacenan los archivos relevantes.

160

ILUSTRACIÓN 175 – Localización de una carpeta

161

Nueva carpeta

El menú Archivo / Carpeta nueva permite crear una carpeta relacionada con una esfera particular nueva de incumbencias (con nuevos datos).Luego de hacer clic en Archivo / Carpeta nueva se abrirá una ventana en la cual deberá elegir donde localizar la carpeta en la que se almacenarán los archivos nuevos.

ILUSTRACIÓN 176 – Carpeta nueva

162

Imprimir

El menú Archivo / Imprimir posibilita imprimir todos los datos expuestos en HandWallet.Luego de hacer clic en Archivo / Imprimir se abrirá una ventana en la cual deberá elegir la impresora.

ILUSTRACIÓN 177 –Elección de la impresora

163

Copia de seguridad

El menú Archivo / Copia de seguridad posibilita respaldar (guardar por separado) todos los datos existentes con los cuales trabaja. Se le recomienda efectuar una copia de seguridad de sus datos ocasionalmente, ya que se trata de información valiosa e importante. Realizar una copia de seguridad es sencillo y requiere de poco espacio en su disco duro, por lo tanto es posible realizarla de manera inmediata.Luego de hacer clic en Archivo / Copia de seguridad se abrirá una ventana en la cual deberá elegir la carpeta en donde se almacenará la copia de seguridad.

ILUSTRACIÓN 178 –Elección de la carpeta en donde se guardará la copia de seguridad

164

165

Restaurar la copia de seguridad

El menú Archivo / Restaurar copia de seguridad posibilita recuperar los datos de una copia de respaldo anterior.Luego de hacer clic en Archivo / Restaurar copia de seguridad se abrirá una ventana en la cual deberá elegir la carpeta en la cuál se almacenó el respaldo que desea utilizar. Las copias de seguridad están ordenadas en carpetas de acuerdo al año, mes y día.

ILUSTRACIÓN 179 –Elección de la carpeta en donde se almacenó la copia de seguridad

166

Obtener del PDA

El menú Archivo / Obtener del PDA permite copiar los archivos de datos del programa del ordenador de mano al ordenador de escritorio, y cargarlos en HandWallet.Luego de hacer clic en Archivo / Obtener del PDA se abrirá una ventana en la cual deberá elegir el tipo de dispositivo del cual desea leer los datos que cargará en HandWallet.

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ILUSTRACIÓN 180 –Elección del dispositivo del cual se leerán los datos

Lectura de datos desde ordenador, Nokia, Sony Ericson

HandWallet intentará conectarse a su ordenador de mano. En la medida de que no se produzca la conexión, recibirá la siguiente pantalla:

ILUSTRACIÓN 181 – La conexión con su ordenador de mano no es posible

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Si la conexión con su ordenador de mano es posible, se copiaran los archivos de datos de su ordenador de mano a su ordenador de escritorio.

Lectura de datos de dispositivos Palm

La lectura de datos adecuada de su dispositivo Palm es posible sólo si antes realizó una sincronización (HotSync) entre su Palm y su ordenador de escritorio.Los datos son copiados de una biblioteca de respaldo de su Palm almacenada en su ordenador de escritorio y no del dispositivo Palm mismo. Luego de realizar la sincronización, debe elegir el usuario del cual quiere recuperar los datos:

ILUSTRACIÓN 182 – Lectura de datos de dispositivos Palm

El programa copiará los archivos de respaldo y exhibirá una pantalla de finalización

Lectura de datos de un ordenador portátil

La manera más cómoda de realizar una lectura de datos de un ordenador portátil (o de otro ordenador de escritorio) es a través de una conexión por red entre los ordenadores. Se abrirá una ventana en la cual es posible elegir el ordenador entre una lista de los ordenadores conectados a la red. Luego, debe dirigirse a la carpeta que contiene los datos relevantes (dentro del ordenador portátil) y elegirlos.

169

Escribir en el PDA

El menú Archivo / Escribir en el PDA copia los archivos de datos del programa del ordenador de escritorio al ordenador de mano, y los carga en HandWallet.

170

11. Menú Visualizar

Posibilita exhibir una imagen financiera completa en una sola pantalla. De esta manera, HandWallet le permite observar toda la información concentrada evitándole buscar entre los menús para obtener respuesta a todas sus preguntas.

¿Qué es visualización resaltada? Esta visualización exhibe una ventana adicional de información a la derecha de la ventana principal. El cambio entre la visualización resaltada y simple se realiza por medio del menú Visualizar.

ILUSTRACIÓN 183 – Visualización simple

171

ILUSTRACIÓN 184 – Visualización resaltada

¿Cómo cambiar la información expuesta y su disposición en cada ventana?

HandWallet le permite personalizar la disposición de la página, de manera que se sólo exponga la información en la que esté interesado. Para cambiar los contenidos de la ventana, haga clic en el título de la ventana (en algunos casos se puede inclusive hacer clic sobre la ventana) y se abrirá un asistente que lo guiará paso a paso en la elección de la información deseada y su disposición.

ILUSTRACIÓN 185 – Cambio de la información presentada en la visualización resaltada

172

Ud. puede realizar cambios sobre la información existente (generalmente pequeñas modificaciones como color, forma, etc.), elegir la exhibición de algo diferente o imprimir.

¿Qué información desea exponer en la visualización resaltada?

En las distintas ventanas de la visualización resaltada, se expone información de 3 maneras:Informe (datos numéricos).Gráfico (datos visuales).Página Web.

¿Cómo cambiar la disposición de la página?HandWallet le permite no sólo cambiar los contenidos de cada ventana sino también modificar el número de ventanas, tamaño y la relación entre ellas. Para realizar una modificación en la disposición de la página, haga un clic sobre el señalador de la página expuesta:

ILUSTRACIÓN 186 – Cambio de la disposición de la página en la visualización resaltada

173

12. Otros

A. Copia de respaldoPuede hacer una copia de respaldo de toda la información ingresada a HandWallet y recuperarla cuando le sea necesario. Para más datos acerca de la realización de una copia de seguridad diríjase al capitulo: Menú Archivo / Copia de seguridad. La recuperación de datos almacenados se realiza utilizando el menú Archivo / Restaurar la copia de respaldo, para más información diríjase al capítulo adecuado.

B. Listado de archivos de datosEl programa HandWallet guarda todo la información colectada en distintos archivos: Accounts.pdb – Medios de pago Actions.pdb - Operaciones ActionCategories.pdb – Categorías de eventos ActionPersons.pdb –Personas por evento B*.pdb – Archivos de balances, hay un archivo por cada medio de pago P*.pdb -Archivos de pagos, hay un archivo por cada medio de pago Categories.pdb – Árbol de categoríasCategoriesMSum.pdb – Sumas mensuales por categoríaCurrencies.pdb – Monedas, índices e intereses que no estén incluidos en el programa Def.pdb – Definiciones de las distintas opciones del programa G*.pdb - Archivos de precios de mercancía, hay un archivo por cada mercancía H*.pdb - Archivos de tasas de interés, hay un archivo por cada interés Holidays.pdb – Días no laborales I*.pdb - Archivos de valores de índices, hay un archivo por cada índice Persons.pdb - PersonasRsc*.pdb - Archivos de definiciones para todos los idiomas R*.pdb – Tipo de cambio entre monedas, hay un archivo por cada moneda S*.pdb –Tasas de acciones, hay un archivo por cada acción Sync.pdb –Sincronizaciones realizadas UserCategories.pdb –Categorías creadas por el usuario UserVendors.pdb –Establecimientos creados por el usuario

C. Problemas y consejos para la mejora de HandWallet

Todas las versiones de HandWallet pasan por una serie de largas revisiones y controles de calidad. En el sitio del producto, encontrara una lista de todos los problemas encontrados en la última versión y consejos acerca de su manejo. Si encuentra algún tipo de error o problema en el funcionamiento del programa o asimismo si tiene alguna sugerencia para la mejora de HandWallet, por favor, contáctese con nosotros.

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Índice

A

Abriendo la pantalla.............................................106Abrir carpeta........................................................159Acciones...............................................................147Acerca de.............................................................157Activo/a (medio de pago).......................................29Actualización.........................................................24Ahorro de dinero....................................................10ASCII...................................................................121Aspecto y colores - opciones...............................102Ayuda..................................................................154Ayuda - Acerca de...............................................157Ayuda - Ayuda en pantalla..................................155Ayuda - Esta pantalla...........................................154Ayuda en pantalla................................................155

B

Balance..................................................................69Balance - editar......................................................74Balance - eliminar..................................................74Balances.................................................................88Balances...............................................................115Balances - exportación.........................................124Barra de Categorías................................................85Borrar todo.............................................................83Botón ‘más’ (categorías)........................................77Botón ‘más’ (medios de pago)...............................30Botón ‘más’ (operaciones).....................................43

C

Campos personales.................................................61Cantidad Predeterminada (de una categoría).........77Categoría - descripción..........................................76Categoría - el botón ‘más’......................................77Categoría - nombre................................................76Categoría principal.................................................76Categorías..............................................................75Categorías - exportación......................................124Cheques..................................................................46Círculo de Categorías.............................................84Círculo de Personas................................................86Clase de categoría..................................................76Clase de licencia..................................................115Clase de presupuesto..............................................78Clase de tarjeta de crédito......................................32Clases de tipo de cambio......................................151Clasificación de las operaciones..........................105Clasificar categorías.............................................107Clasificar las finanzas..........................................105Clasificar operaciones............................................63Cliente....................................................................45Codificación de Imp. / Exp..................................101Codificación de textos..........................................101Codificación del menú.........................................101Código del usuario...............................................114Color....................................................................102Color de destaque 1..............................................102Color de destaque 2..............................................102Color de encabezado............................................102

Color de exceso....................................................103Color de las barras...............................................103Color de teclado 1Color de teclado 2................................................103Color de texto futuro............................................104Color del marco....................................................102Color del texto......................................................104Color del texto de las ventanas............................104Color del texto de rótulos de ventanas.................104Color superior de las ventanas.............................103COM POS............................................................110Comparar Rendimientos......................................143Comportamiento - opciones.................................105Comunicación desconectada................................106Confirmaciones - Opciones..................................107Consumo................................................................50Contraseña............................................................109Copia de respaldo.................................................173Copia de seguridad...............................................163Cotización de acciones.........................................137Cuenta corriente.....................................................31

D

Datos de desembolsos visualizados.....................106Datos de operaciones visualizadas.......................105Descarga.................................................................14Descompresión del archivo de instalación.............14Descuento...............................................................54Desembolsos..........................................................69Desembolsos hasta...............................................114Desinstalación........................................................25Día de saldo............................................................32Día inicial de pronóstico......................................105Días adicionales de crédito....................................32Días de fiesta........................................................100Días feriados........................................................100Duplicar un medio de pago....................................35Duplicar una operación..........................................62

E

Eliminar el balance................................................74Eliminar un establecimiento..................................82Eliminar una operación..........................................62Eliminar una persona.............................................80Escala de barrasEscribir en el PDA...............................................169Especificaciones regionales.................................100Esta pantalla.........................................................154Establecimiento......................................................45Establecimientos....................................................81Establecimientos - exportación............................124Estado de la cartera................................................69Estado del Presupuesto..........................................88Estado del sistema..............................................113Exportación..........................................................122Exportar desde.....................................................111Exportar el formato de la fecha............................111Exportar hasta......................................................111

175

F

Factura....................................................................48Fecha (del pago).....................................................71Fecha de la versión...............................................113Finanzas - clasificación........................................105Finanzas favoritas - exportación..........................124Fondo...................................................................103Fondo de las ventanas..........................................103Formato de fechas de pago..................................106Formato de la fechaFormato del archivo de exportación....................111

G

Ganancias.............................................................142Ganancias - exportación.......................................127

I

Idioma..................................................................100Idioma del Menú..................................................100Importación..........................................................116Importar el formato de la fecha............................111Imprimir...............................................................162Imprimir cupón....................................................110Índice....................................................................174Índice - exportación.............................................125Índices..................................................................146Informe de Categorías............................................86Informes de categorías - exportación...................123Instalación..............................................................14Instalación - Windows...........................................14Instalación en un ordenador de mano....................26Interés - exportación............................................126Intereses.................................................................55Introducción...........................................................10Invertir el input....................................................100Invertir el menú....................................................100Invertir el texto.....................................................101Invertir exportación..............................................101Invertir importación.............................................100IVA................................................................48, 100

L

Licencia..................................................................26Licencias..............................................................112Límite de Crédito...................................................30Listado de archivos de datos................................173Listado de ilustraciones............................................4

M

Medios de pago - clase...........................................29Medios de pago - duplicar......................................35Medios de pago - editar..........................................35Medios de pago - el botón ‘más’............................30Medios de pago - exportación..............................123Medios de pago - moneda......................................29Medios de pago - nombre......................................29Medios de pago - tarjeta de crédito........................30Memoria disponible.............................................115Menú..............................................................84, 100Menú $.................................................................135

Menú Archivo......................................................159Menú Datos...........................................................28Menú Financiero..................................................135Menú Útiles............................................................90Menú Visualizar...................................................170Mercancías...........................................................148Mi País.................................................................100Mi Sitio Web........................................................132Mis favoritos........................................................144Mis favoritos - acciones.......................................147Mis favoritos - clases de tipo de cambio..............151Mis favoritos - índices.........................................146Mis favoritos - mercancías...................................148Mis favoritos - monedas.......................................144Mis favoritos - países...........................................152Mis favoritos - sitios Web de economía..............150Momento adecuado................................................49Moneda predeterminada (de una categoría)...........77Moneda principal.................................................100Monedas...............................................................144Mostrar.................................................................106Mostrar el marco..................................................102Mostrar encabezado.............................................102

N

Nombre de la persona............................................80Nombre del usuario..............................................114Nueva carpeta.......................................................161Nueva categoría.....................................................76Nueva operación....................................................37Nueva persona........................................................79Nuevo balance........................................................72Nuevo desembolso.................................................69Nuevo medio de pago............................................28Número de balances.............................................114Número de categorías..........................................114Número de cuenta..................................................30Número de desembolsos......................................114Número de la operación.........................................60Número de la Terminal..........................................30Número de medios de pago..................................114Número de operaciones........................................114Número de personas.............................................114Número de serie...................................................114

O

Obtener del PDA..................................................166Opciones................................................................99Opciones - Aspecto y colores..............................102Opciones - Comportamiento................................105Opciones - Confirmaciones..................................107Opciones - Especificaciones regionales...............100Opciones - Licencias............................................112Opciones - Operaciones con tarjetas....................110Opciones - Seguridad...........................................109Opciones - Teclado..............................................108Opciones adicionales de ayuda............................158Operación..............................................................37Operación - campos personales.............................61Operación - cheques...............................................46Operación - clasificación.....................................105Operación - consumo.............................................50Operación - descuento............................................54Operación - duplicar..............................................62

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Operación - eliminar..............................................62Operación - establecimiento / cliente.....................45Operación - interés.................................................55Operación - momento adecuado............................49Operación - nuevo..................................................37Operación - socios..................................................51Operación - total....................................................64Operación Estado...................................................60Operación IVA, factura, recibo..............................48Operaciones............................................................37Operaciones - clasificar..........................................63Operaciones - exportación...................................123Operaciones - navegación......................................63Operaciones automáticas.....................................106Operaciones con la tarjeta de crédito.....................90Operaciones con tarjetas - opciones.....................110Origen (del balance)...............................................73Origen (del pago)...................................................72

P

Pago en el exterior (con tarjeta de crédito)............32Pagos #...................................................................43Países....................................................................152Pantalla de CVV..................................................110Pantalla de ID.......................................................110Perfil de usuario...................................................112Período de cálculo adelantado.............................105Permitir la operación con tarjetas........................110Personas.................................................................79Personas - exportación.........................................124PocketPC OS....................................................14, 26Política de Internet...............................................105Porcentaje de IVA................................................100Porción circular mínima.......................................105Preguntar contraseña............................................109Presupuesto mensual..............................................78Primera operación en su ordenador........................19Problemas que pueden surgir durante la instalación

o en la operación inicial....................................23Problemas y consejos para la mejora de HandWallet

........................................................................173Pronóstico..............................................................89Puerto Proxy.........................................................106Punto decimal de operaciones.............................105

Q

Quitar los filtros.....................................................83

R

Recibo....................................................................48Requerimientos mínimos.......................................14Resaltar líneas......................................................102Restaurar la copia de seguridad...........................165Revisión General....................................................27

S

Saldo......................................................................31

Seguridad.............................................................109Separador de Imp / Exp........................................111Servicio de.............................................................98Servidor Proxy.....................................................106Sincronización con Internet...................................96Sistema de días de fiesta......................................100Sitios Web de economía.......................................150Socios.....................................................................51Subordinación........................................................56Subordinación de sumas........................................56Suma (del pago).....................................................71Suma predeterminada (de una categoría)...............77Symbian...........................................................14, 26

T

Tamaño de letra de botones.................................104Tamaño de letra en documentos..........................104Tamaño de letra en ventanas................................104Tamaño de letra numérica....................................104Tarjeta de crédito...................................................30Tarjeta de crédito del cliente..................................47Teclado emergente...............................................108Teclado opciones.................................................108Tipo de cambio......................................................58Tipo de cambio predeterminado..........................100Tipo de letra de botones.......................................104Tipo de letra en documentos................................104Tipo de letra en ventanas.....................................104Tipo de letra numérica.........................................104Tipos de cambio...................................................135Tipos de cambio - exportación.............................125Título del cupón...................................................110Total (del pago)......................................................73

U

Unicode................................................................101UNICODE............................................................121

V

Válida hasta (licencia)..........................................115Válida hasta (tarjeta de crédito).............................32Valor del cupón....................................................115Valores de acciones - exportación.......................126Valores de mercancías - exportación...................126Verificar la eliminación.......................................107Verifique la confirmación de pago......................107Verifique la confirmación del balance.................107Versión de Términos y condiciones.....................113Versión del Booster..............................................113visualización resaltada.........................................170Volver a calcular cuotas.......................................105Volver a calcular las estadísticas.........................105

W

Win CE.............................................................14, 26Windows OS..........................................................14WWW sitio Web....................................................33

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Documents

HandWallet · Web viewHandWallet está diseñado para ser ejecutado en un ordenador de escritorio o en un ordenador de mano que opere bajo alguno de los siguientes sistemas operativos: