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ESPECIALIZACIÓN EN DERECHO COMERCIALContratos Financieros
1. INFORMACIÓN GENERAL.
- Docente: Luis Humberto Ustáriz.- Correo electrónico: [email protected]
Luis Humberto Ustáriz González
Abogado de la Pontificia Universidad Javeriana, magíster en Derecho Económico de la misma Universidad, especialista en Legislación Financiera de la Universidad de los Andes, Master en Leyes de la Universidad de California, Berkeley y actualmente es candidato a Doctor de derecho privado de la Universidad de Salamanca. Con estudios en Blockchain Unlocked Academy, Fundamentals of Banking Law & FinTech y de arbitraje internacional en Virginia (EEUU), París (Francia) y de ISDA en New York
Fue Vicepresidente Jurídico de la Cámara de Comercio de Bogotá; Vicepresidente Jurídico de la Corporación Financiera del Valle S.A.; Secretario General de la
Compañía Central de Seguros S.A.; Director de la Maestría en Derecho Económico de la Universidad Javeriana y Coordinador del Centro de Estudios sobre Conflictos de Intereses de la misma Universidad.
Árbitro del Centro de Conciliación y Arbitraje de la Cámara de Comercio de Bogotá.
Presidente de la Subcomisión Nacional de Prácticas Bancarias del Comité Nacional Colombiano de la Cámara de Comercio Internacional de París.
Autor de los libros Análisis Comparado de las Reglas y Usos Uniformes UCP 600 & UCP 500, Régimen de Operaciones de Tesorería, Régimen de los Conflictos de
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Interés, Guía Jurídica para la Certificación de los Profesionales del Mercado de Valores en Renta Fija, Renta Variable, Derivados, Operador Básico, Directivo General, Directivo Fondos de Inversión Colectiva, Asesor Comercial Fondos de Inversión Colectiva, Guía Para la Interpretación del Contrato Marco Local Para Instrumentos Financieros Derivados, Los Fondos de inversión Colectiva y el Negocio de Custodia, Marco General de la Regulación y la Autoregulación en el Mercado de Valores y Asesoría en Fondos de Inversión Colectiva y así como de múltiples artículos sobre derecho financiero y de seguros, incluyendo dos ensayos ganadores del Concurso de la Federación Latinoamericana de Bancos, por Gobierno Corporativo y Crisis del Subprime.
Profesor en Posgrados de la Universidad Javeriana, la Universidad Externado de Colombia, la Universidad de la Sabana, la Universidad de los Andes y la Universidad Colegio Mayor del Rosario; dictando cátedras de Derecho Comercial, Mercado de Capitales, Garantías Bancarias Internacionales, Operaciones Financieras Internacionales, Mecanismos de Financiación de la Empresa, Contratos Financieros, entre otras.
Conferencista nacional e Internacional en asuntos mercantiles, financieros, del sector asegurador y mercado de valores.
- Consultor -nacional e internacional- de asuntos mercantiles, financieros, del sector asegurador y mercado de valores.
- Experto en asuntos del Comité de Basilea en Supervisión Bancaria (Basilea I, II y III).
- Experto en Derivados y primer miembro de Hispano Latinoamérica de la International Swaps and Derivatives Association (ISDA).
- Miembro de la Comisión de Prácticas Bancarias de la Cámara de Comercio Internacional de París.
- Experto (Arbitro) de la Cámara de Comercio Internacional de París para Cartas de Crédito (DOCDEX).
- Manejo de asuntos administrativos ante la Superintendencia Financiera, Industria y Comercio, Sociedades, Ministerio de Hacienda y Crédito Público y Ministerio de Comercio Exterior y Turismo.
- Abogado litigante ante la jurisdicción ordinaria, arbitral -nacional e internacional- y administrativa de las materias señaladas. Experiencia en
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manejo de insolvencia, reestructuraciones, liquidaciones de entidades del sector real y financiero y operaciones de reorganización empresarial (fusión, escisión, adquisición y cesión de activos, pasivos y contratos).
2. METODOLOGÍA:
2.1. CLASES
Las clases exigirán una activa participación de los estudiantes, para lo cual es necesario que realicen previamente una lectura cuidadosa de, por lo menos, el material básico asignado.
De otro lado, el profesor utilizará a título de guía unas presentaciones en power point para seguir el curso de la clase. Dichas presentaciones tienen como objetivo orientar al estudiante, es decir, son un elemento adicional de preparación, pero en ningún momento son extensivas a la totalidad de la materia.
2.2. MATERIAL
Antes de dar inicio del curso será distribuido el material básico de lectura, el cual es de trabajo obligatorio durante todo su desarrollo, sin perjuicio de que el estudiante acuda a bibliografía adicional.
2.3. PARTICIPACIÓN EN CLASE
La clase busca ser interactiva con los estudiantes teniendo en cuenta el material de lectura básico, el opcional y la experiencia profesional de los alumnos. Por consiguiente, la participación voluntaria o a solicitud del profesor, será calificada con un porcentaje del diez por ciento (10%) del valor total de la nota.
2.4. EVALUACIÓN
Se ha previsto la realización de dos (2) evaluaciones que serán llevadas a cabo de común acuerdo en las fechas con los estudiantes. El esquema de las evaluaciones es el de selección múltiple con un total de veinticinco (25)
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preguntas en 60 minutos. Las preguntas se hacen bajo una metodología internacional con base en la cual no harán el siguiente tipo preguntas de: (i) ninguna de las anteriores; (ii) todas las anteriores; (iii) a y b son ciertas; (iv) c y d son falsas.
A título de ejemplo:
1. De conformidad con lo señalado por el Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, los siguientes tipos de entidades son consideradas Establecimientos de Crédito:
a. Los Establecimientos Bancarios, las Compañías de Financiamiento, las Corporaciones Financieras, las Cooperativas Financieras y las Sociedades Fiduciarias.
b. Las Sociedades Fiduciarias, las sociedades administradoras de fondos de pensiones y cesantías y los almacenes generales de depósito.
c. Los Establecimientos Bancarios, las Compañías de Financiamiento, las Corporaciones Financieras y las Cooperativas Financieras.
d. Los Bancos y las Compañías de Financiamiento.
El valor total de cada evaluación equivale al cuarenta y cinco por ciento (45%) del valor total de la nota.
3. CONTENIDO DE LA ASIGNATURA
Lunes 9 de julio de 2018
3.1. INTRODUCCIÓN.
- Nociones generales del Derecho Financiero.- Sistema financiero colombiano. Instituciones Financieras.- Características del Derecho Financiero.- Fuentes del Derecho Financiero.- Cubo jurídico financiero.
3.2. INTERVENCIÓN DEL ESTADO.
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- Objetivos de la Intervención.- Intervención a través de la Regulación.- Intervención a través de la Supervisión. Características, modalidades,
facultades del supervisor colombiano.
LECTURA VOLUNTARIA
Mora Cuartas, A. (2011). Las entidades bancarias en Colombia, consecuencia de un movimiento constante del sector bancario. Colombia: Revista MBA, Universidad EAFIT.
Disponible en: http://www.eafit.edu.co/revistas/revistamba/Documents/mba2011/3-entidades-bancarias-colombia.pdf
Ustáriz González, L. (2017). Responsabilidad Bancaria por Fraude Electrónico. Colombia: Consultorías en Riesgo Corporativo Ltda.
Disponible en: https://itunes.apple.com/us/book/responsabilidad-bancaria-por-fraude-electr%C3%B3nico/id1266335002?l=es&mt=11
Martes 10 de julio de 2018
3.3. OPERACIONES FINANCIERAS.
3.3.1. Operaciones Pasivas.
- Depósitos irregulares: Generalidades, características, consumidor financiero.
- Depósitos en cuenta corriente: Comercial, bancario, naturaleza, características, pluralidad de titulares, el cheque, teoría del riesgo creado, reserva bancaria, obligaciones del cliente, facultades del banco, clases de cheques, cuentas inactivas, inembargabilidad de depósitos y terminación del contrato.
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LECTURAS OBLIGATORIAS:
Parte II, Título I, Capítulo III, Numeral 1de la Circular Externa 029 de 2014 de la Superintendencia Financiera de Colombia.
Superintendencia Bancaria. Concepto No. 2003031205-1. Agosto 8 de 2003.
Corte Suprema de Justicia. Sala de Casación Civil y Agraria. M.P. Silvio Fernando Trejos Bueno. Sentencia del 10 de abril de 2000. Expediente 5142.
Superintendencia Financiera de Colombia. Concepto 2014035397-001 del 5 de junio de 2014.
Sentencia del 25 de noviembre de 2013 proferida por la Delegatura para Funciones Jurisdiccionales de la SFC dentro de la acción de protección al consumidor financiero promovida por Luis Alberto Rodríguez Jiménez en contra del Banco AV Villas S.A., expediente 2013-0325.
Descargar PDF en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/2013-0325-FALLO.pdf
Miércoles 11de julio de 2018
Continuación Depósitos en cuenta corriente.
LECTURAS OBLIGATORIAS:
Corte Suprema de Justicia, Sala de Casación Civil y Agraria. Sentencia del 9 de septiembre de 1999. Exp. 5005 M.P Jorge Antonio Castillo Rugeles.
Corte Suprema de Justicia, Sala de Casación Civil y Agraria. Sentencia del 19 de diciembre de 2016. SC 18614-2016 M.P. Ariel Salazar Ramirez.
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Sentencia del 28 de agosto de 2014 proferida por la Delegatura para Funciones Jurisdiccionales de la SFC dentro de la acción de protección al consumidor promovida por Mega 7 Slot Machines Ltda. en contra del Banco de Bogotá S.A., expediente 2014-282.
Descargar audio en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/SENTENCIAS_CLASE.zip
Ley 1777 del 01 de febrero de 2016 , “Por medio de la cual se definen y regulan las cuentas abandonadas y se les asigna un uso eficiente a estos recursos”.
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Jueves 12 de julio de 2018
- Depósitos a Término. - Depósitos de Ahorro.
LECTURAS OBLIGATORIAS:
Parte II, Título I, Capítulo III, Numeral 1de la Circular Externa 029 de 2014 de la Superintendencia Financiera de Colombia.
Corte Suprema de Justicia, Sala de Casación Civil y Agraria. Sentencia del 3 de febrero de 2009. M.P. Ruth Marina Díaz Rueda.
Sentencia del 18 de diciembre de 2014 proferida por la Delegatura para Funciones Jurisdiccionales de la SFC dentro de la acción de protección al consumidor promovida por Juan Manuel Neira García en contra de BBVA Colombia S.A., expediente 2014-466.
Descargar audio en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/SENTENCIAS_CLASE.zip
Sentencia de 18 de junio de 2015 proferida por la Superintendencia Delegada para Asuntos Jurisdiccionales de la Superintendencia Financiera de Colombia, dentro del proceso promovido por Fabián Bahena Tangarife en contra de Banco de Bogotá S.A. Expediente número 2014-1093. Radicado interno número 2014092702.
Descargar audio en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/SENTENCIAS_CLASE.zip
Sentencia de 7 de mayo de 2015 proferida por la Superintendencia Delegada para Asuntos Jurisdiccionales de la Superintendencia Financiera de Colombia, dentro del proceso promovido por Yenny Cenelia Mahecha Sotelo en contra de Bancolombia S.A. Expediente número 2014-1264. Radicado interno número 2014102021.
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Descargar audio en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/SENTENCIAS_CLASE.zip
Ley 1793 del 7 de julio de 2016 , “Por medio de la cual se dictan normas en materia de costos de los servicios financieros y se dictan otras disposiciones”.
Viernes 13 de julio de 2018
3.3.2. Operaciones Activas.
- El préstamo bancario (Mutuo): Pago anticipado en operaciones de crédito.
LECTURAS OBLIGATORIAS:
Sentencia de la Corte Suprema de Justicia de 1994 octubre 19 Sala de Casación Civil Sentencia 125 Ref.: Exp. 3972 Magistrado Ponente: Dr. Carlos Esteban Jaramillo Schloss.
Sentencia de la Corte Suprema de Justicia de 2014 agosto 5 Sala de Casación Civil Sentencia SC 10297-2014 3972 Magistrado Ponente: Dr. Ariel Salazar Ramírez.
Corte Constitucional, Sentencia C-313 de 2013. Mp. Gabriel Eduardo Mendoza Martelo.
Sentencia del 30 de septiembre de 2014 proferida por la Delegatura para Funciones Jurisdiccionales de la SFC dentro de la acción de protección al consumidor promovida por Depósitos Jorge Jaramillo S.A.S en contra del Banco AV Villas S.A., expediente 2014-133.
Descargar audio en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/SENTENCIAS_CLASE.zip
Sentencia del 22 de abril de 2014 proferida por la Delegatura para Funciones Jurisdiccionales de la SFC dentro de la acción de protección al
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consumidor promovida por Germán Gustavo Carvajal en contra de Citibank Colombia S.A., expediente 2013-0655.
Descargar audio en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/SENTENCIAS_CLASE.zip
Ley 1555 del 9 de julio de 2012 , “Por medio de la cual se permite a los consumidores financieros el pago anticipado de las operaciones de crédito y se dictan otras disposiciones”.
Ley 1748 del 26 de diciembre de 2014 , “Por medio de la cual se establece la obligación de brindar información transparente a los consumidores de los servicios financieros y se dictan otras disposiciones”.
Decreto reglamentario 1854 del 16 de septiembre de 2015 , “Por el cual se modifica el Decreto 2555 de 2010 en lo relacionado con el Valor Total Unificado (VTU) de operaciones activas y pasivas realizadas por entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia, y se dictan otras disposiciones)”.
Lunes 16 de julio de 2018
- Apertura de Crédito.- Tarjetas de Crédito.
LECTURAS OBLIGATORIAS:
Parte II, Título I, Capítulo I de la Circular Externa 029 de 2014 de la Superintendencia Financiera de Colombia.
Sentencia de 29 de enero de 2016 proferida por la Superintendencia Delegada para Asuntos Jurisdiccionales de la Superintendencia Financiera de Colombia, dentro del proceso promovido por Silvio Marino López Quintana en contra de Bancolombia S.A. Expediente número 2015-0931. Radicado interno número 2015059351.
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Descargar audio en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/SENTENCIAS_CLASE.zip
Sentencia de 13 de enero de 2016 proferida por la Superintendencia Delegada para Asuntos Jurisdiccionales de la Superintendencia Financiera de Colombia, dentro del proceso promovido por Nelly Alexandra Gómez Tarazona en contra de Banco Caja Social - BCSC. Expediente número 2015-0622. Radicado interno número 2015039574.
Descargar audio en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/SENTENCIAS_CLASE.zip
Sentencia del 13 de agosto de 2013 proferida por la Delegatura para Funciones Jurisdiccionales de la SFC dentro de la acción de protección al consumidor promovida por Manuel Alfonso Suárez Nitola en contra de Bancolombia S.A., expediente 2013-0040.
Descargar PDF en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/SENTENCIAS_CLASE.zip
Sentencia del 01 de septiembre de 2014 proferida por la Delegatura para Funciones Jurisdiccionales de la SFC dentro de la acción de protección al consumidor promovida por Mónica Alejandra Guzmán Castaño en contra de Citibank Colombia S.A., expediente 2014-0060.
Descargar audio en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/SENTENCIAS_CLASE.zip
Superintendencia Financiera de Colombia. Concepto 2009005806-001 del 9 de marzo de 2009.
Superintendencia Financiera de Colombia. Concepto 2006045350-001 del 10 de octubre de 2006.
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Superintendencia Bancaria. Concepto No. 2001023303-1. Abril 23 de 2001.
Martes 17 de julio de 2018
3.3.3. Carta de Crédito Comercial
Folleto UCP 600, conceptos, partes intervinientes, compromisos adquiridos por cada parte, interpretación, fecha de vencimiento y lugar de presentación.
LECTURAS OBLIGATORIAS:
Parte II, Título I, Capítulo I de la Circular Externa 029 de 2014 de la Superintendencia Financiera de Colombia.
Superintendencia Bancaria. Concepto 2000025984-1 del 25 de febrero de 2000
Miércoles 18 de julio de 2018
3.3.4. Carta de Crédito Stand by
Terminología y diversas modalidades de garantías, reglamentación internacional, aproximación en el derecho financiero colombiano.
LECTURAS OBLIGATORIAS:
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La Carta de Crédito Standby y su desarrollo Internacional. Artículo Publicado por la Revista de Derecho Privado de la Universidad de los Andes. Por Luis Humberto Ustáriz González.
Jueves 19 de julio de 2018
3.3.5. Operaciones De Tesorería
- Operaciones de Reporto: Naturaleza, efectos jurídicos, régimen de garantías, restricciones a su realización, eventos de incumplimiento y procedimiento concursal.
LECTURAS OBLIGATORIAS:
Ley 964 de 2005. Art 14.
Decreto 2555 de 2010. o Arts.: 2.36.3.1.1 o 2.36.3.1.8 o 2.36.3.1.11 o 2.36.3.1.15 o 2.36.3.1.16 o 2.36.3.2.1 o 2.36.3.2.2 o 2.36.3.2.3 o 2.36.3.2.4 o 2.36.3.2.5 o 2.36.3.4.1 o 2.36.3.4.2 o 2.36.3.4.3
Viernes 23 de julio de 2018
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3.3.6. Operaciones Neutras.
- Intermediación en cobros y pagos.- Cajillas de seguridad.- Fiducia.
LECTURAS OBLIGATORIAS:
Sentencia de 12 de agosto 2015 proferida por la Superintendencia Delegada para Asuntos Jurisdiccionales de la Superintendencia Financiera de Colombia, dentro del proceso promovido por Alfredo Antonio de León en contra de Fiduciaria Central S.A. Expediente número 2014-1184. Radicado interno número 2014098672.
Descargar audio en: http://www.ustarizabogados.com/javeriana/SENTENCIAS_CLASE.zip
Parte II, Título I, Capítulo IV, Numeral 2 de la Circular Externa 029 de 2014 de la Superintendencia Financiera de Colombia.
Parte II, Título II Capítulo I, Numerales 1, 5 y 8 de la Circular Externa 029 de 2014 de la Superintendencia Financiera de Colombia.
Viernes 24 de julio de 2018
- Exámen
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