|X4Aid 3uI d 5 4 g Pc Ù,k /3Ü }X§ٔبرز التطورات... · 1978 »fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG 8 www . jordanislamicbank . com 1978 »fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG

2018

أبرز التطورات المصرفية في ا9ردن خلال عام 2018

á«ª°TÉ¡dG ádÓ÷G ÖMÉ°U Iô°†M

º¶©ŸG Ú°ù◊G øHG ÊÉãdG ˆG óÑY ∂∏ŸG

ó¡©dG ‹h »µ∏ŸG ƒª°ùdG ÖMÉ°U Iô°†M

º¶©ŸG ˆGóÑY øH Ú°ù◊G ÒeC’G

6


á≤£æªdG »a ∑ƒæÑdG äÉ«©ªL CÉØcCG øe ÉæfƒµH …OÉjôdG ÉfQhO ≈∏Y á¶aÉëªdG º«¶©J øe É¡æ«µªJh É¡JGQób ºYód AÉ°†YC’G ∑ƒæÑ∏d äÉeóîdG ºjó≤J å«M øe

.áµ∏ªªdG »a áeGóà°ùªdG á«ªæàdG ≥«≤ëJ »a É¡JÉªgÉ°ùe

ájÉYQ ∫ÓN øe ∂dPh ,¬H ¢Vƒ¡ædGh »aô°üªdG πª©dÉH AÉ≤JQ’G ≈dEG ≈©°ùf ™eh º¡æ«H Éª«a ≥«°ùæàdG äÉ`LQO ≈∏YCG ≥«≤ëJh ,AÉ°†YC’G ∑ƒæÑdG ídÉ°üe ,É¡ãjóëJh ,á«aô°üªdG äÉeóîdG AGOCG Ö«dÉ°SCG ôjƒ£Jh ,øjôNB’G AÉcô°ûdG IóMƒe äGAGô`LEGh º¶f ´ÉÑJEGh ,¬aGôYCGh »aô°üªdG πª©dG º«gÉØe ï«°SôJh

.ájÉ¨dG √ò¡d

رؤيتنـــــا

رسـالتنــا

قيمنـــا ™ªàéª∏d áeóN øe ¬«a ÉªH óMGƒdG ≥jôØdG ìhôH AÉ°†YC’G ™e πª©f :∑ôà°ûªdG πª©dG

.»æWƒdG OÉ°üàb’Gh π°†aC’ kÉ≤ah á«aô°üªdG äÉeóîdG AGOCG Ö«dÉ°SCG ôjƒ£àd ≈©°ùf :áKGóëdGh Qƒ£àdG

.á«ªdÉ©dG äÉ°SQÉªªdG ≈∏Y »Ø°†jh AÉ°†YC’G Ωóîj ÉªH ábÓîdG QÉµaC’G ôjƒ£J ≈∏Y πª©f :õ«ªàdGh QÉµàH’G

.õ«ªàdGh IOƒédG ™HÉW º¡JÉeóN ágGõædG äÉLQO ≈∏YCG ≥ah äÉeƒ∏©ªdG ∫OÉÑJh áaô©ªdG π≤f :á«aÉØ°ûdGh ágGõædG

.á«aÉØ°ûdGh çóëj Ée πµd áeÉJ áWÉMEGh á∏eÉ°T á«£¨Jh á«dÉY á«aGôàMÉH Éæ∏ªY ¢SQÉªf :á«æ¡ªdG

.á«ªdÉ©dGh á«Hô©dGh á«fOQC’G á«aô°üªdG áÄ«ÑdG »a.á«dÉY ábóH ÉæJÉeƒ∏©e QOÉ°üe øY iôëàfh á«bƒKƒªdGh ábódG è¡f ™Ñàf :á«bGó°üªdG »∏ª©dGh »ª∏©dG iƒà°ùªdÉH AÉ≤JQ’G ≈∏Y πª©f :ÖjQóàdGh º∏©àdG »a ájQGôªà°S’G RÉ¡édG »a ø«∏eÉ©dG áaÉµd á«dÉªdGh á«aô°üªdG ä’ÉéªdG »a ójóL ƒg Ée πc áÑcGƒeh

.»fOQC’G »aô°üªdG

7


:ºgDhÉª°SCG á«dÉàdG áaƒ£©dGh IOÉ©°ùdG ÜÉë°UCG øe 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc á«©ªédG IQGOEG ¢ù∏ée ¿ƒµàj

IQGOE’G ¢ù∏ée ¢ù«FQ / »fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH / »°VÉ≤dG »fÉg ó«°ùdG IOÉ©°S ¢ù∏éªdG ¢ù«FQ ÖFÉf / »fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG / OhGO ≈°Sƒe óªëe ó«°ùdG IOÉ©°S

kGƒ°†Y / »Hô©dG ∂æÑdG / ÆÉÑ°U áª©f ó«°ùdG IOÉ©°S kGƒ°†Y / πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°SE’G ∂æH / …óØ°üdG QÉªY ó«°ùdG IOÉ©°S

kGƒ°†Y / »fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG / IOÉë°T ≈°Sƒe ó«°ùdG IOÉ©°S kGƒ°†Y / ¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH / …ôµÑdG ∫Éªc ó«°ùdG IOÉ©°S

kGƒ°†Y / …QÉªãà°S’G ∂æÑdG / ¢SGhódG ô°üàæe ó«°ùdG IOÉ©°S kGƒ°†Y / ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH / êôYC’G ¿ÉfóY QƒàcódG IOÉ©°S

kGƒ°†Y / ∂æH »à«°S / QGôL Qƒf á°ùfB’G IOÉ©°S kÉÑbGôe kGƒ°†Y / »fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG / ø°ùM ï«°ûdG ôgÉe QƒàcódG áaƒ£Y

:ΩÉ©dG ôjóªdGìóæb »dóY Qƒ`àcódG

مجلس إدارة جمعية البنوك في ا9ردن

8


»a Éªc á«©ªédG ájƒ°†Y ¿ƒµàJh ,¿OQC’G »a á∏eÉ©dG á«fOQC’G ô«Z ∑ƒæÑdG ´hôah á«fOQC’G ∑ƒæÑdG ™«ªéd á«eGõdEG á«©ªédG »a ájƒ°†©dG ôÑà©J :á«dÉàdG ∑ƒæÑdG øe 2018 ΩÉY ájÉ¡f

:á«fOQC’G ∑ƒæÑdG :k’hCG

ºbôdGƒ°†©dG º°SG ¢ù«°SCÉàdG ïjQÉJ»fhôàµd’G ™bƒªdG

1 »Hô©dG ∂æÑdG1930www.arabbank.com.jo2 »fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG1956www.ahli.com

3 ¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH1960www.cab.jo4 ¿OQC’G ∂æH1960www.bankofjordan.com

5 πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°SE’G ∂æH1974www.hbtf.com

6 »àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG1977www.jordan-kuwait-bank.com

7»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH1978www.ajib.com

8»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG1978www.jcbank.com.jo9 »fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG1978www.jordanislamicbank.com

10…QÉªãà°S’G ∂æÑdG1989www.investbank.jo11 ABC ∂æH1989https://www.bank-abc.com/world/Jordan

12 OÉëJ’G ∂æH1991www.bankaletihad.com

13 ¿OQC’G / ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH1993www.sgbj.com.jo14»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH1996www.capitalbank.jo15 »dhódG »eÓ°SE’G »Hô©dG ∂æÑdG1997www.iiabank.com.jo16 »eÓ°SE’G IƒØ°U ∂æH2009www.safwabank.com

:á«fOQC’G ô«Z ∑ƒæÑdG :kÉ«fÉKºbôdGƒ°†©dG º°SG ¢ü«NôàdG áæ°S»fhôàµd’G ™bƒªdG

1 »Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG1951www.arakari.com.jo2 øjóaGôdG ±ô°üe1957www.rafidain-bank.org

3 ∂æH »à«°S1974www.citibank.com/jordan

4OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH2002www.standardchartered.com

5 IOƒY ∂æH2004www.bankaudi.com.jo6 »æWƒdG âjƒµdG ∂æH2004www.nbk.com

7 ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH2004www.blom.com.jo8»ëLGôdG ±ô°üe2011www.alrajhibank.com.jo

ا9عضاء

9


قائمة المحتويات

´ƒ°VƒªdGáëØ°üdG

IQGOE’G ¢ù∏ée ¢ù«FQ áª∏c 15ΩÉ©dG ôjóªdG áª∏c 17

2018 ΩÉY ∫ÓN á«fOQC’G á«aô°üªdG äGQƒ£àdG :∫hC’G π°üØdG19

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG äÉHƒ∏£e / äGOƒLƒe Qƒ£J - 121

á«ÑæLC’G äÓª©dG øe ∑ƒæÑdG äÉHƒ∏£eh äGOƒLƒe - 223

äÉ°ü°üîªdGh äÉ«WÉ«àM’Gh ∫ÉªdG ¢SCGQ - 324

á°üNôªdG ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG - 424

á°üNôªdG ∑ƒæÑdG iód ™FGOƒdG - 547

∑ƒæÑ∏d á«dÉªdG áfÉàªdG äGô°TDƒe - 649

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a OGôaC’G AÓª©∏d …QóæédG ™jRƒàdG - 750

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d »aô°üªdG QÉ°ûàfE’G :»fÉãdG π°üØdG57

´hôØdG OóY Qƒ£J - 159

ÖJÉµªdG OóY Qƒ£J - 263

»dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY Qƒ£J - 366

2018 ΩÉY ∫ÓN ¿ÉªY á°UQƒH »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG äGô°TDƒe ºgCG :ådÉãdG π°üØdG71

º¡°SC’G QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbôdG - 173

∫hGóàdG ºéM - 276

á«fOQC’G ∑ƒæÑdG º¡°SCG á«µ∏e »a ø««fOQC’G ô«Z áªgÉ°ùe - 378

äÉµ«°ûdG ¢UÉ≤J :™HGôdG π°üØdG81

äÉµ«°ûdG ¢UÉ≤J øY á«îjQÉJ áëªd - 183

äÉµ«°ûdG ¢UÉ≤J Qƒ£J - 283

óFGƒØdG QÉ©°SCG πµ«g :¢ùeÉîdG π°üØdG87

™FGOƒdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SCG Qƒ£J - 189

äÓ«¡°ùàdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SCG Qƒ£J - 291

IóFÉØdG ô©°S ¢ûeÉg - 394

ájó≤ædG á°SÉ«°ùdG äGhOCG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SCG Qƒ£J - 495

(ôÑjOƒédG) ∑ƒæÑdG ø«H Ée ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG - 596

2018 ΩÉY ∫ÓN ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d ¿QÉ≤ªdG AGOC’G π«∏ëJ : ¢SOÉ°ùdG π```°ü`ØdG103

»dÉªdG õcôªdG áªFÉb OƒæH ¢†©H Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ :k’hCG105

äGOƒLƒªdG »dÉªLEG Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .CG 105

»aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .Ü 107

™FGOƒdG »dÉªLEG Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .ê 108

á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .O 109

10


´ƒ°VƒªdGáëØ°üdG

∫ÉªdG ¢SCGQ Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .```g 110

πNódG áªFÉb OƒæH ¢†©H Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ :kÉ«fÉK111

áÑjô°†dG πÑb íHôdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .CG 111

áÑjô°†dG ó©H íHôdG »aÉ°U Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .Ü 112

á«ëHôdG äGô°TDƒe ºgCG Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ :kÉãdÉK113

äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .CG 113

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e .Ü 114

»aô°üªdG ´ôØàdG äGô°TDƒe Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ :kÉ©HGQ115

¿OQC’G πNGO ´hôØdG OóY Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .CG 115

¿OQC’G πNGO »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .Ü 116

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ájô°ûÑdG OQGƒªdG : kÉ°ùeÉN117

ø«∏eÉ©dG OóY Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .CG 117

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«dÉªdG äGô°TDƒªdG ºgC’ ¢üî∏e :kÉ°SOÉ°S118

IójóédG á«aô°üªdG äÉeóîdG :™HÉ°ùdG π°üØdG123

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ájô°ûÑdG OQGƒªdG :øeÉãdG π°üØdG135

ø«∏eÉ©dG OóY - 1137

»ª∏©dG πgDƒªdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ - 2137

ájôª©dG áÄØdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ - 3138

ø«∏eÉ©∏d »YÉªàL’G ™°VƒdG - 4139

á¶aÉëªdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©∏d »aGô¨édG ™jRƒàdG - 5139

á«ÑjQóàdG äGQhódG - 6141

äÉæ««©àdGh ä’É≤à°S’G - 7142

قائمة المحتويات

11


∫hóédG ºbQ¿Gƒæ©dGáëØ°üdG

1á°üNôªdG ∑ƒæÑ∏d IóMƒªdG á«fGõ«ªdG222á«ÑæLC’G äÓª©dG øe á°üNôªdG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe233á«ÑæLC’G äÓª©dG øe á°üNôªdG ∑ƒæÑdG äÉHƒ∏£e234(QÉæjO ¿ƒ«∏e) É¡aÉæ°UCG Ö°ùM á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ™jRƒJ245á∏ª©dG ´ƒf Ö°ùM á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ™jRƒJ2562672018 ΩÉY ∫ÓN ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG ¿ÉªàF’G äÉbÉ£H2782018 ΩÉY ∫ÓN ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG á«°üî°ûdG ¢Vhô≤dG369201837

102018 ΩÉY ∫ÓN ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG (OGôaCÓd) ájQÉ≤©dGh á«æµ°ùdG ¢Vhô≤dG3911201840122018 ΩÉY ∫ÓN ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG äGQÉ«°ùdG ¢Vhôb431320184414 2018 ΩÉY ∫ÓN áMƒæªªdG á©ªéªdG á«aô°üªdG ¢Vhô≤dG4615 á«°ù«FôdG É¡YGƒfCG Ö°ùM ™FGOƒdG ™jRƒJ4716á∏ª©dG ´ƒf Ö°ùM ™FGOƒdG ™jRƒJ4817á°üNôªdG ∑ƒæÑ∏d á«dÉªdG áfÉàªdG äGô°TDƒe ºgCG49182018-2010 ¿OQC’G »a ´hôØdGh ∑ƒæÑdG OóY Qƒ£J59192018 ΩÉY ∫ÓN áëààØªdG ´hôØdG60202018 ájÉ¡f »a Éªc ¿OQC’G êQÉNh πNGO ´hôØdG OóY61212018 ájÉ¡f »a Éªc äÉ¶aÉëªdG ≈∏Y ´hôØdG ™jRƒJ62222018 ΩÉY ∫ÓN áëààØªdG ÖJÉµªdG63232018 ájÉ¡f »a Éªc ¿OQC’G êQÉNh πNGO ÖJÉµªdG OóY64242018 ájÉ¡f »a Éªc äÉ¶aÉëªdG ≈∏Y ÖJÉµªdG ™jRƒJ65252018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc äÉ¶aÉëªdG ≈∏Y »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG ™jRƒJ66262018 ájÉ¡f ≈àM ∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG É¡eó≤J »àdG äÉeóîdG6827 »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG ôÑY Ωó≤J iôNCG äÉeóN69282018 ΩÉY ∫ÓN ¿ÉªY á°UQƒH ≈∏Y áLQóªdG ∑ƒæÑ∏d ∫hGóàdG äGô°TDƒe ¢†©H7329(2018 – 2010) IôàØ∏d ¿ÉªY á°UQƒH »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbôdG Qƒ£J74302018 ΩÉY ∫ÓN á°UQƒÑdG »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbô∏d …ô¡°ûdG Qƒ£àdG7531(2018 - 2010) IôàØdG ∫ÓN á°UQƒÑdG »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG ≈∏Y ∫hGóàdG ºéM76322018 ΩÉY ∫ÓN á°UQƒÑdG »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG ≈∏Y ∫hGóàdG ºéëd …ô¡°ûdG Qƒ£àdG7733(2018 - 2010) IôàØdG ∫ÓN ¿ÉªY á°UQƒH »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG á«µ∏e »a ø««fOQC’G ô«Z áªgÉ°ùe78342018h 2017 ΩGƒYCÓd IOÉ©ªdGh ¢UÉ≤à∏d áeó≤ªdG äÉµ«°ûdG84

قائمة الجداول

12


∫hóédG ºbQ¿Gƒæ©dGáëØ°üdG

352018 – 2010 IôàØdG ∫ÓN É¡aÉæ°UCÉH ™FGOƒdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG 89362018 ΩÉY ∫ÓN É¡aÉæ°UCÉH ™FGOƒdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG íLôªdG §°SƒdG90372018 – 2010 É¡aÉæ°UCÉH äÓ«¡°ùàdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG92382018 ΩÉY ∫ÓN É¡aÉæ°UCÉH äÓ«¡°ùàdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG9339(2018 – 2010) ájó≤ædG á°SÉ«°ùdG äGhOCG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ …ƒæ°ùdG Qƒ£àdG95402018 ΩÉY ∫ÓN ájó≤ædG á°SÉ«°ùdG äGhOCG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG96412018 ≈dEG 2006 øe IôàØ∏d (áæ∏©ªdG QÉ©°SC’G - ôÑjOƒédG) ∑ƒæÑdG ø«H ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG ∫ó©e97422018 ΩÉY ∫ÓN (áæ∏©ªdG QÉ©°SC’G ` ôÑjOƒédG ) ∑ƒæÑdG ø«H ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG9743201898442017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe »dÉªLEG106

45 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG »aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG

2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e107

462017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG iód ™FGOƒdG »dÉªLEG108472017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M109482017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ∫Ée ¢SCGQ110492017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG πÑb íHôdG111502017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG ó©H íHôdG »aÉ°U112512017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e113522017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e114532017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ´hôa OóY115542017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY 116552017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG OóY117562018 ΩÉY É¡dÉNOEÉH ∑ƒæÑdG âeÉb »àdG IójóédG á«aô°üªdG äÉeóîdG125572018-2010 ¢ùæédG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ13758 2018-2010 »ª∏©dG πgDƒªdG Ö°ùM ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ138592018-2010 ájôª©dG áÄØdG Ö°ùM ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ13860 2018-2010 »YÉªàL’G ™°VƒdG Ö°ùM ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ139612018 ájÉ¡f »a Éªc á¶aÉëªdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©∏d »aGô¨édG ™jRƒàdG139622018 ΩÉ©d ∂æÑdGh á¶aÉëªdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG iód ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ140632018 ΩÉY ¬«ÑjQóJ äGQhO »a Gƒcôà°TG øjòdG ø«ØXƒªdG OóY141642018-2010 äÉæ««©àdGh ä’É≤à°S’G142

قائمة الجداول

13


πµ°ûdG ºbQ¿Gƒæ©dGáëØ°üdG

12018 ΩÉY ájÉ¡f »a É¡aÉæ°UCG Ö°ùM á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ™jRƒJ24

22018 ΩÉY ájÉ¡f »a á∏ª©dG Ö°ùM á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ™jRƒJ25

3201826

4 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a É¡YGƒfCG Ö°ùM ™FGOƒdG ™jRƒJ47

52018 ΩÉY ájÉ¡f »a á∏ª©dG ´ƒf Ö°ùM ™FGOƒdG ™jRƒJ48

62018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM ™FGOƒdG ÜÉë°UC’ ºFÉ≤dG Oó©dG50

72018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM ™FGOƒdG ÜÉë°UCG Oó©d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG50

82018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ™FGOƒd á«dÉªLE’G áª«≤dG51

92018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ™FGOƒd á«dÉªLE’G áª«≤∏d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG51

102018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ø«°Vôà≤ª∏d ºFÉ≤dG Oó©dG52

112018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ø«°Vôà≤ªdG Oó©d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG52

122018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ¢Vhô≤d á«dÉªLE’G áª«≤dG53

132018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ¢Vhô≤d á«dÉªLE’G áª«≤∏d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG53

142018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM ¿ÉªàFG äÉbÉ£H ≈∏Y ø«∏°UÉëdG OGôaC’G AÓª©∏d ºFÉ≤dG Oó©dG54

152018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM ¿ÉªàFG äÉbÉ£H ≈∏Y ø«∏°UÉëdG OGôaC’G AÓª©dG Oó©d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG54

162018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G AÓª©∏d áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG ±ƒ≤°ùd á«dÉªL’G áª«≤dG55

17¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G AÓª©∏d áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG ±ƒ≤°ùd á«dÉªL’G áª«≤∏d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc55

18(2018 - 2010) º¡°SC’G QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbô∏d …ƒæ°ùdG Qƒ£àdG74

192018 ΩÉY ∫ÓN º¡°SC’G QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbô∏d …ô¡°ûdG Qƒ£àdG75

20(2018 - 2010) IôàØdG ∫ÓN ∫hGóàdG ºéëd …ƒæ°ùdG Qƒ£àdG76

212018 ΩÉY ∫ÓN ∫hGóàdG ºéëd …ô¡°ûdG Qƒ£àdG77

22(2018 - 2010) ∑ƒæÑdG º¡°SCG á«µ∏e »a ø««fOQC’G ô«Z áªgÉ°ùe áÑ°ùf78

23(2018 - 2010) É¡aÉæ°UCÉH ™FGOƒdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG90

242018 ΩÉY ∫ÓN É¡aÉæ°UCÉH ™FGOƒdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG91

25(2018 - 2010) É¡aÉæ°UCÉH äÓ«¡°ùàdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG92

262018 ΩÉY ∫ÓN É¡aÉæ°UCÉH äÓ«¡°ùàdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG93

27(2018 - 2010) IóFÉØdG ô©°S ¢ûeÉ¡d …ƒæ°ùdG Qƒ£àdG94

282018 ΩÉY ∫ÓN IóFÉØdG ô©°S ¢ûeÉ¡d …ô¡°ûdG Qƒ£àdG94

292018 ΩÉY ∫ÓN (ôÑjOƒédG) ∑ƒæÑdG ø«H ¢VGôb’G IóFÉa QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG98

302018 ΩÉY ∫ÓN IóMGh á∏«∏d ∑ƒæÑdG ø«H Ée ¥ƒ°S »a á°Vô≤ªdG ≠dÉÑªdG ´ƒªée Qƒ£J99

312018 ΩÉY ∫ÓN IóMGh á∏«∏d ∑ƒæÑdG ø«H Ée ¥ƒ°S »a ¢VGôàb’Gh ¢VGôb’G äÉ«∏ªY OóY Qƒ£J99

322018 ΩÉY ∫ÓN IóMGh á∏«∏d (á«∏©ØdGh áæ∏©ªdG) ∑ƒæÑdG ø«H Éª«a íLôªdG ¢VGôb’G IóFÉa QÉ©°SCG100

قائمة ا9شكال

15


»°VÉ≤dG »fÉg IQGOE’G ¢ù∏ée ¢ù«FQ

كلمة رئيس مجلس اPدارة

kÉeó≤Jh Iô«Ñc mäGRÉ`é`fEG ≥≤ëj ¿CG »``fOQC’G »aô°üªdG ´É£≤dG ´É£à°SG mìÉéf á°üb ∂dòH Öàµ«d ,2018 ΩÉ©dG ∫ÓN Ió©°UC’G ™«ªL ≈∏Y kÉ°Sƒª∏e

.äGõéæªdÉH πaÉëdG ¬∏é°S ≈dEG ±É°†J IójóL

mäGQƒ£J ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«aô°üªdG äGô°TDƒªdG â≤≤M ó≤a ≈dEG π°üàd % 3.7 áÑ°ùæH äGOƒLƒªdG âªf å«M ,2018 ΩÉY ∫ÓN á°Sƒª∏e QÉ«∏e 33.85 ≈dEG π°üàd % 2.0 áÑ°ùæH ™FGOƒdG â©ØJQGh ,QÉæjO QÉ«∏e 50.9 % 5.6 áÑ°ùæH ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG â©ØJQG Éª«a ,QÉæjO

.QÉæjO QÉ«∏e 26.11 ≠∏Ñàd

É¡àfÉàe ≈∏Y ßaÉëJ ¿CG âYÉ£à°SG ∑ƒæÑdG ¿CÉH ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«dÉªdG áfÉàªdG äGô°TDƒe ô¡¶Jh øª°Vh kÉeƒªY á«fóàe ôÑà©J »àdGh ,% 4.9 á∏eÉ©dG ô«Z ¿ƒjódG áÑ°ùf â¨∏H å«M .2018 ΩÉY ∫ÓN ÉgQGô≤à°SGh á«£¨J áÑ°ùf ´ÉØJQG Aƒ°V »a kÉ°Uƒ°üNh ,∑ƒæÑdG ∫ƒ°UCG IOƒL ´ÉØJQG ¢ùµ©J áÑ°ùædG √òg ¿CG Éªc .áæeB’G äÉjƒà°ùªdG ¿ƒjódG øe ≈£¨ªdG ô«Z AõédG áÑ°ùf ¢VÉØîfGh ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a % 79.3 â¨∏H »àdGh á∏eÉ©dG ô«Z ¿ƒjódG

.∑ƒæÑdG »a ø«ªgÉ°ùªdG ¥ƒ≤M øe % 4.2 iƒ°S πµ°ûj ’ …òdGh á∏eÉ©dG ô«Z

IOóëªdG áÑ°ùædG øe íjôe ¢ûeÉ¡H ≈∏YCG ôÑà©J »àdGh ,% 16.94 ∑ƒæÑdG iód ∫ÉªdG ¢SCGQ ájÉØc áÑ°ùf â¨∏Hh .% 10.5 á¨dÉÑdGh ∫RÉH áæéd øe IOóëªdG áÑ°ùædGh % 12 á¨dÉÑdGh »fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG πÑb øe

á©ØJôe kÉ°†jCG ôÑà©J »àdGh ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a % 131.9 â¨∏H ó≤a ∑ƒæÑdG iód á«fƒfÉ≤dG ádƒ«°ùdG áÑ°ùf ÉeCG.% 100 á¨dÉÑdGh »fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG øe áHƒ∏£ªdG É«fódG OhóëdG øe ≈∏YCGh

,% 1.2 ≠∏H äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉY ∫ó©e ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG â≤≤M ó≤a ,á«ëHôdG äGô°TDƒªd áÑ°ùædÉHh.% 9.6 ø«ªgÉ°ùªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e ≠∏H Éªæ«H

Ωó≤àæd ,2018 ΩÉY ∫ÓN õ«ªàªdG ¬FGOCGh »fOQC’G »aô°üªdG ÉæYÉ£≤H Éfôîah ÉfRGõàYG ≈∏Y ócDƒf PEG ÉæfEGh ™«ªLh ájò«ØæàdG É¡JGQGOEGh É¡JGQGOEG ¢ùdÉéªH ká∏ãªe áµ∏ªªdG »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG áaÉµd ôjó≤àdGh ôµ°ûdG πjõéH »fOQC’G »aô°üªdG ´É£≤dG ¿CÉH ócDƒf Éªc .»°VÉªdG ΩÉ©dG ∫ÓN ÉgƒdòH »àdG Iô«ÑµdG ºgOƒ¡L ≈∏Y É¡«a ø«∏eÉ©dG ájOÉ°üàb’G á«ªæàdG Iô«°ùe õjõ©Jh ºYO »a ºgÉ°ùj …òdG πµ°ûdÉHh …QƒëªdGh …ƒ«ëdG √QhO á°SQÉªe »a ôªà°ù«°S

.áµ∏ªªdG »a áeGóà°ùªdGh á∏eÉ°ûdG

17


كلمة المدير العام

ìóæb »dóY QƒàcódG ΩÉ`©`dG ô`jó`ªdG

äGQƒ£àdG RôHCG” ôjô≤J øe ∫hC’G QGó°UE’G ºµjójCG ø«H ™°VCG ¿CG »fô°ùj áYƒªée √ÉjÉæK »a πªëj …òdGh ,“2018 ΩÉY ∫ÓN ¿OQC’G »a á«aô°üªdG ∑ƒæÑdG ¢üîJ »àdG á«aô°üªdG äGô°TDƒªdGh äÉeƒ∏©ªdGh äÉfÉ«ÑdG øe á©°SGh iƒà°ùªdG ≈∏Y hCG »dÉªLE’G iƒà°ùªdG ≈∏Y 2018 ΩÉ©dG ∫ÓN ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG

.…OGôaE’G

∫ÓN á«fOQC’G á«aô°üªdG äGQƒ£àdG ºgCÉH á°UÓN ≈∏Y ôjô≤àdG øª°†àjh Éªc .áµ∏ªªdG »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d »aô°üªdG QÉ°ûàf’G ¢ûbÉæjh ,2018 ΩÉY Aƒ°†dG §∏°ùjh ,¿ÉªY á°UQƒH »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG äGô°TDƒe ºgCG ôjô≤àdG ∫hÉæàj .¿OQC’G »a óFGƒØdG QÉ©°SCG πµ«g »a åëÑjh ,äÉµ«°ûdG ¢UÉ≤J ´ƒ°Vƒe ≈∏Y ΩÉY ∫ÓN ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d ¿QÉ≤ªdG AGOC’G π«∏ëJ ôjô≤àdG ∫hÉæJ Éªc

∫ÓN É¡dÉNOEÉH ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG âeÉb »àdG IójóédG á«aô°üªdG äÉeóîdG ºgCG ¢Vô©à°SGh ,2018 .∑ƒæÑdG »a ájô°ûÑdG OQGƒªdG äGô°TDƒe ¢†©H ¢VGô©à°S’ áaÉ°VEG ,2018 ΩÉ©dG

IQOÉ°üdG äÉYƒÑ£ªdGh äGQƒ°ûæªdG ™«ªL ôjƒ£J ≈∏Y á«©ªédG ¢UôM øe kÉbÓ£fG ôjô≤àdG Gòg QGó°UEG »JCÉjh ∫ƒ°üa πµ°T ≈∏Y ≥HÉ°ùdG »a Qó°üJ ôjô≤àdG Gòg »a IOƒLƒªdG äÉeƒ∏©ªdGh äÉfÉ«ÑdG âfÉc å«M ,…QhO mπµ°ûH É¡æY

.∑ƒæÑdG á«©ªéd …ƒæ°ùdG ôjô≤àdG øª°V AGõLCG hCG

¿ƒµj å«ëHh ,øjôjô≤J ≈dEG …ƒæ°ùdG ôjô≤àdG π°üØH Ωƒ≤J ¿CG ÉæjCÉJQG ó≤a ,á«dÉëdG áæ°ùdG øe kGQÉÑàYGh øµd á«dÉªdG É¡JÉfÉ«Hh É¡dÉªYCGh É¡JÉWÉ°ûf »£¨j …òdGh á«©ªédÉH ¢UÉîdG …ƒæ°ùdG ôjô≤àdG øY IQÉÑY ƒg ∫hC’G ôjô≤àdG áÄ«¡dG ´ÉªàLG ¢VGôZC’ »dÉàdG ΩÉ©dG øe ∫hC’G ™HôdG ∫ÓNh ôµÑe âbh »a √QGó°UEG ºàjh ,Ωô°üæªdG ΩÉ©dG ∫ÓN ,¿OQC’G »a ∑ƒæÑ∏d ájƒæ°ùdG á«aô°üªdG äGQƒ£àdG RôHCG »£¨«d ¬°ü«°üîJ ºàa »fÉãdG ôjô≤àdG ÉeCG .á«©ªé∏d áeÉ©dG

.»FÉ¡f mπµ°ûH ÉgOÉªàYG ó©Hh AÉ°†YC’G ∑ƒæÑdG øe áHƒ∏£ªdG äÉfÉ«ÑdG áaÉc ™ªL ºàj ¿CG ó©H √QGó°UEG ºàj å«ëHh

ºàj ¿CG ≈∏Y ¢UôëdG ™e ,ájƒæ°ùdG É¡JÉYƒÑ£eh É¡JGQƒ°ûæe øª°V øjôjô≤àdG Óc QGó°UEÉH á«©ªédG ôªà°ùà°Sh .á«ªdÉ©dGh á«∏ëªdG á«aô°üªdG áMÉ°ùdG Égó¡°ûJ »àdG äGQƒ£àdGh äGô«¨àdG ÖcGƒj ÉªHh …QhO mπµ°ûH Éªgôjƒ£J ™«ªéd IóFÉØdG πc ≥≤ëj ¿CGh »fOQC’G »aô°üªdG ™£≤∏d ábô°ûªdG IQƒ°üdG ¢ùµY øe ôjô≤àdG Gòg øµªàj ¿CG ø«∏eBG

.ábÓ©dG …hPh ø«ªà¡ªdG

الفصل ا9ولـــورات ـــط ـــت ال

ــة ــي ــرف ــص ــم الــــــة ــــــي ا9ردنـــام ــــــلال ع خ

2018

21


áfÉàeh Iƒb ¢ùµ©àd äGQƒ£àdG √òg äAÉL óbh ,2018 ΩÉY ∫ÓN á°Sƒª∏e äGQƒ£J ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«aô°üªdG äGô°TDƒªdG â≤≤M äGô°TDƒe ºgCG ∫hÉæàæ°S π°üØdG Gòg »ah .√QGô≤à°SG ¢ùµ©j mπµ°ûH äGƒæ°ùdG ôÑY ôªà°ùe ƒªf ≥«≤ëJ ≈∏Y ¬JQóbh »`fOQC’G »aô°üªdG ´É£≤dG

.á«dÉªdG áfÉàªdG äGô°TDƒe É¡Jó¡°T »àdG äGQƒ£àdGh 2018 ΩÉY ∫ÓN É¡JGQƒ£Jh ∑ƒæÑdGh Oƒ≤ædG

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG äÉHƒ∏£e / äGOƒLƒe Qƒ£J .1

Ée hCG 2017 ΩÉY øY QÉæjO ¿ƒ«∏e 1815 QGó≤ªH kÉYÉØJQG 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a á°üNôªdG ∑ƒæÑdG äÉHƒ∏£e / äGOƒLƒe »dÉªLEG ó«°UQ πé°S .2017 ΩÉY ájÉ¡f »a QÉæjO QÉ«∏e 49.10 ™e káfQÉ≤e ,QÉæjO QÉ«∏e 50.92 ≈dEG π°ü«d ,% 3.7 ÉgQGó≤e ƒªf áÑ°ùf ∫OÉ©j

¢VÉØîfGh QÉæjO ¿ƒ«∏e 1925 áª«≤H á«∏ëªdG äGOƒLƒªdG ´ÉØJQ’ á∏°üëªc 2018 ΩÉY »a ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe »dÉªLEG »a ƒªædG AÉL óbh .kÉÑjô≤J QÉæjO ¿ƒ«∏e 110 áª«≤H á«ÑæLC’G äGOƒLƒªdG

á«∏ëªdG äGOƒLƒªdG (CG

»a ÉgGƒà°ùe øY % 4.43 ¬àÑ°ùf Ée hCG QÉæjO ¿ƒ«∏e 1925.1 QGó≤ªH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a á°üNôªdG ∑ƒæÑ∏d á«∏ëªdG äGOƒLƒªdG â©ØJQG ΩÉY ájÉ¡f »a QÉæjO QÉ«∏e 43.44 ™e káfQÉ≤e QÉæjO QÉ«∏e 45.37 ≈dEG á°üNôªdG ∑ƒæÑ∏d á«∏ëªdG äGOƒLƒªdG ó«°UQ ∂dòH π°ü«d ,2017 ΩÉY ájÉ¡f

.2017 ΩÉY ájÉ¡f »a % 88.5 ™e káfQÉ≤e äGOƒLƒªdG »dÉªLEG øe % 89.1 πµ°ûJ á«∏ëªdG äGOƒLƒªdG âëÑ°UCG ó≤a ∂dòHh .2017

,% 5.3 ¬àÑ°ùf Ée hCG ,QÉæjO ¿ƒ«∏e 1183.9 »dGƒëH (º«≤ªdG) ¢UÉîdG ´É£≤dG ≈∏Y ¿ƒjódG ´ÉØJQG áé«àf á«∏ëªdG äGOƒLƒªdG »a ´ÉØJQ’G AÉL óbh % 8.6 áÑ°ùæHh QÉæjO ¿ƒ«∏e 888.2 »dGƒëH ΩÉ©dG ´É£≤dG ≈∏Y ¿ƒjódG ´ÉØJQG ≈dG áaÉ°VE’ÉH ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a QÉæjO QÉ«∏e 23.69 ≈dEG π°üàd ,(% 15.6) ¬àÑ°ùf Ée hCG QÉæjO ¿ƒ«∏e 569 »dGƒëH iôNC’G äGOƒLƒªdG ó«°UQ ™ØJQG Éªc .2018 ΩÉY ájÉ¡f »a QÉæjO QÉ«∏e 11.18 ≈dG π°üàd áª«≤H …õcôªdG ∂æÑdG iód á«ÑæLC’G äÓª©dÉH Ió°UQC’G â©ØJQGh ,(% 22.6) QÉæjO ¿ƒ«∏e 68.5 áª«≤H á«dÉªdG äÉ°ù°SDƒªdG ≈∏Y ¿ƒjódG â©ØJQGh

.(% 2.1) QÉæjO ¿ƒ«∏e 17.4

¿ƒ«∏e 5850.5 ™e áfQÉ≤e QÉæjO ¿ƒ«∏e 5048.5 ≈dEG π°üàd ,% 13.7 ¬àÑ°ùf Ée hCG ,QÉæjO ¿ƒ«∏e 802 »dGƒëH äÉ«WÉ«àM’G óæH ¢†ØîfG Éªæ«H .% 14.9 áÑ°ùæHh QÉæjO ¿ƒ«∏e 798 »dGƒëH »fOQC’G QÉæjódÉH …õcôªdG ∂æÑdG iód ∑ƒæÑdG Ió°UQCG ¢VÉØîfG áé«àf ∂dPh ,2017 ΩÉY ájÉ¡æH QÉæjO

á«ÑæLC’G äGOƒLƒªdG (Ü

»a ÉgGƒà°ùªH káfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a % 1.94 ¬àÑ°ùf Ée hCG QÉæjO ¿ƒ«∏e 109.8 áª«≤H á°üNôªdG ∑ƒæÑ∏d á«ÑæLC’G äGOƒLƒªdG â°†ØîfG ájÉ¡f »a QÉæjO ¿ƒ«∏e 5661.7 ™e káfQÉ≤e QÉæjO ¿ƒ«∏e 5551.9 á°üNôªdG ∑ƒæÑ∏d á«ÑæLC’G äGOƒLƒªdG ó«°UQ ∂dòH πé°ù«d ,2017 ΩÉY ájÉ¡f

.2017 ΩÉY ájÉ¡f »a % 11.5 ™e káfQÉ≤e äGOƒLƒªdG »dÉªLEG øe % 10.9 πµ°ûJ á«ÑæLC’G äGOƒLƒªdG âëÑ°UCG ó≤a ∂dòHh .2017 ΩÉY

,(% 5.61) QÉæjO ¿ƒ«∏e 228.1 QGó≤ªH êQÉîdG »a ∑ƒæH iód Ió°UQCG øe πc ¢VÉØîfG áé«àf á«ÑæLC’G äGOƒLƒªdG »a ¢VÉØîf’G AÉL óbh ¿ƒ«∏e 60.2 áª«≤H iôNC’G á«ÑæLC’G äGOƒLƒªdG ¢VÉØîfGh ,% 2.2 ¬àÑ°ùf Ée hCG QÉæjO ¿ƒ«∏e 16.7 QGó≤ªH (º«≤e ô«Z) á«dÉªdG ¥GQhC’G á¶Øëeh ¿ƒ«∏e 40.1 QGó≤ªH (á«ÑæLC’G äÓª©dÉH) ¥hóæ°üdG »a ó≤ædG óæH ™ØJQG πHÉ≤ªdÉH .2017 ΩÉY ájÉ¡f »a É¡JÉjƒà°ùe øY % 43.7 ¬àÑ°ùf Ée hCG QÉæjO.% 31 ¬àÑ°ùf Ée hCG QÉæjO ¿ƒ«∏e 155.1 QGó≤ªH (º«≤e ô«Z) ¢UÉîdG ´É£≤∏d á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ´ÉØJQG ≈dG áaÉ°VE’ÉH % 19.9 ¬àÑ°ùf Ée hG QÉæjO

22


(1) ºbQ ∫hóL

á°üNôªdG ∑ƒæÑ∏d IóMƒªdG á«fGõ«ªdG

QÉæjO ¿ƒ«∏e20172018ô«¨àdG áª«b% ô«¨àdG áÑ°ùf

äGOƒLƒªdG

á«ÑæLC’G äGOƒLƒªdG5661.75551.9-109.8% -1.94

(á«ÑæLC’G äÓª©dÉH) ¥hóæ°üdG »a ó≤f201.6241.740.1% 19.89

êQÉîdG »a ∑ƒæH iód Ió°UQCG4064.83836.7-228.1% -5.61

(º«≤e ô«Z) á«dÉªdG ¥GQhC’G á¶Øëe757.2740.5-16.7% -2.21

(º«≤e ô«Z) ¢UÉîdG ´É£≤∏d á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG500.2655.3155.1% 31.01

iôNCG á«ÑæLCG äGOƒLƒe137.977.7-60.2% -43.65

á«∏ëªdG äGOƒLƒªdG43440.845365.91925.1% 4.43

ΩÉ©dG ´É£≤dG ≈∏Y ¿ƒjódG10292.611180.8888.2% 8.63

(º«≤e) ¢UÉîdG ´É£≤dG ≈∏Y ¿ƒjódG22502.923686.81183.9% 5.26

á«dÉªdG äÉ°ù°SDƒªdG ≈∏Y ¿ƒjódG302.9371.468.5% 22.61

äÉ«WÉ«àM’G 5850.55048.5-802% -13.71

(á«ÑæLC’G äÓª©dÉH ) …õcôªdG ∂æÑdG iód Ió°UQCG840.1857.517.4% 2.07

iôNCG äGOƒLƒe3651.84220.9569.1% 15.58

äGOƒLƒªdG »dÉªLEG49102.550917.81815.3% 3.70

äÉHƒ∏£ªdG

Ö∏£dG âëJ ™FGOh8444.57952.7-491.8% -5.82

á«dÉe ô«Z áeÉY äÉ°ù°SDƒe30.426.7-3.7% -12.17

ájhô≤dG ¢ùdÉéªdGh äÉjó∏ÑdG21.625.33.7% 17.13

á`«dÉªdG äÉ°ù°SDƒªdG64.2111.046.8% 72.90

»YÉªàL’G ¿Éª°†dG á°ù°SDƒe66.573.46.9% 10.38

(º«≤e) ¢UÉîdG ´É£≤dG8261.87716.3-545.5% -6.60

πLC’h ô«aƒàdG ™FGOh20161.621106.4944.8% 4.69

á«dÉe ô«Z áeÉY äÉ°ù°SDƒe220.0219.0-1.0% -0.45

ájhô≤dG ¢ùdÉéªdGh äÉjó∏ÑdG58.250.7-7.5% -12.89

á`«dÉªdG äÉ°ù°SDƒªdG245.3279.233.9% 13.82

»YÉªàL’G ¿Éª°†dG á°ù°SDƒe983.61329.3345.7% 35.15

(º«≤e) ¢UÉîdG ´É£≤dG18654.519228.2573.7% 3.08

á«ÑæLC’G äÉHƒ∏£ªdG6799.17334.9535.8% 7.88

ájõcôªdG áeƒµëdG ™FGOh955.9946.8-9.1% -0.95

…õcôªdG ∂æÑdG øe ¢VGôàb’G527.4753.8226.4% 42.93

äÉ°ü°üîªdGh äÉ«WÉ«àM’Gh ∫ÉªdG ¢SCGQ7564.27865.8301.6% 3.99

iôNC’G äÉHƒ∏£ªdG4649.84957.4307.6% 6.62

äÉHƒ∏£ªdG »dÉªLEG49102.550917.81815.3% 3.70

ájô¡°ûdG á«FÉ°üME’G Iô°ûædG ,»fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG :Qó°üªdG

23


á«ÑæLC’G äÓª©dG øe ∑ƒæÑdG äÉHƒ∏£eh äGOƒLƒe .2

ájÉ¡f »a QÉæjO QÉ«∏e 10.69 ≈dEG 2017 ΩÉY ájÉ¡f »a QÉæjO QÉ«∏e 10.16 øe á«ÑæLC’G äÓª©dG øe á°üNôªdG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe â©ØJQG ¿ƒ«∏e 487.7 áª«≤H á«dÉªdG ¥GQhC’G á¶Øëe óæH ´ÉØJQG øY kÉ°SÉ°SCG ´ÉØJQ’G Gòg ºéf óbh .% 5.2 ÉgQGó≤e ´ÉØJQG áÑ°ùf πµ°ûJ »àdGh ,2018 ΩÉY 368.5 áª«≤H kÉ°VÉØîfG ∑ƒæÑdG iód Ió°UQC’G äó¡°T Éª«a .(% 12.5) QÉæjO ¿ƒ«∏e 316 áª«≤H á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ´ÉØJQGh ,(% 25.9) QÉæjO

.% 8.3 ¬àÑ°ùf Ée hCG QÉæjO ¿ƒ«∏e(2) ºbQ ∫hóL

á«ÑæLC’G äÓª©dG øe á°üNôªdG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe

QÉæjO ¿ƒ«∏e20172018ô«¨àdG% ô«¨àdG áÑ°ùf¥hóæ°üdG »a ó≤ædG201.6241.740.1% 19.89

…õcôªdG ∂æÑdG iód Ió°UQCG840.1857.517.4% 2.07

∑ƒæÑdG iód Ió°UQCG4454.54086.0-368.5% -8.27

á«dÉªdG ¥GQhC’G á¶Øëe1883.62371.3487.7% 25.89

á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG2524.52840.5316.0% 12.52

iôNCG259.6294.434.8% 13.41

á«ÑæLC’G äÓª©dG øe äGOƒLƒªdG10163.910691.4527.5% 5.19


2018 ΩÉY »a QÉæjO QÉ«∏e 11.25 ≈dEG π°üàd QÉæjO ¿ƒ«∏e 993.7 »dGƒëH â©ØJQG ó≤a á«ÑæLC’G äÓª©dG øe á°üNôªdG ∑ƒæÑdG äÉHƒ∏£e ÉeCG .≥HÉ°ùdG ΩÉ©dG øY % 9.7 ≠∏ÑJ ´ÉØJQG áÑ°ùf πµ°ûJ »àdGh

(3) ºbQ ∫hóL

á«ÑæLC’G äÓª©dG øe á°üNôªdG ∑ƒæÑdG äÉHƒ∏£e

QÉæjO ¿ƒ«∏e20172018ô«¨àdG% ô«¨àdG áÑ°ùfAÓª©dG ™FGOh7555.58180.5625.0% 8.27

ájõcôªdG áeƒµëdG 121.1122.91.8% 1.49

áeÉ©dG äÉ°ù°SDƒªdG 21.342.421.1% 99.06

á«aô°üe ô«Z á«dÉe äÉ°ù°SDƒe 17.027.910.9% 64.12

¢UÉN ´É£b 7396.17987.3591.2% 7.99

ájó≤ædG äÉæ«eCÉàdG432.5519.687.1% 20.14

∑ƒæÑdG ™FGOh1957.62190.3232.7% 11.89

iôNCG313.9362.848.9% 15.58

á«ÑæLC’G äÓª©dG øe äÉHƒ∏£ªdG10259.511253.2993.7% 9.69


24


äÉ°ü°üîªdGh äÉ«WÉ«àM’Gh ∫ÉªdG ¢SCGQ .3

≈dEG π°ü«d 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a % 4 áÑ°ùæH kGƒªf ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG iód äÉ°ü°üîªdGh äÉ«WÉ«àM’Gh ∫ÉªdG ¢SCGQ ó«°UQ ≥≤M.2017 ΩÉY ájÉ¡f »a QÉæjO ¿ƒ«∏e 7564.2 ™e káfQÉ≤e ,QÉæjO ¿ƒ«∏e 7865.8

á°üNôªdG ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG .4

≈dEG 2017 ΩÉY ájÉ¡f »a QÉæjO QÉ«∏e 24.74 øe á°üNôªdG ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG »dÉªLE’ ºFÉ≤dG ó«°UôdG ™ØJQG.% 5.56 ¬àÑ°ùf Ée hCG QÉæjO ¿ƒ«∏e 1375 √QGó≤e ´ÉØJQÉHh ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a QÉæjO QÉ«∏e 26.11

øe % 65 »dGƒM â∏µ°T »àdGh ∞∏°ùdGh ¢Vhô≤dG πµ°T ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG πÑb øe áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG º¶©e äòîJGh Éª«a ,% 11.8 πµ°T ó≤a øjóe …QÉédG ÉeCG ,äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG øe % 21.7 á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG ºeP â∏µ°T Éªæ«H ,á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG øe % 0.6 iƒ°S πµ°ûJ ºd ¿ÉªàF’G äÉbÉ£H ¿CG Oó°üdG Gòg »a QÉ°ûjh .% 0.9 áeƒ°üîªdG OÉæ°SE’Gh ä’É«ÑªµdG á°üM â¨∏H

.áMƒæªªdG á«fÉªàF’G (4) ºbQ ∫hóL

(QÉæjO ¿ƒ«∏e) É¡aÉæ°UCG Ö°ùM á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ™jRƒJ

á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ™jRƒJÉ¡aÉæ°UCG Ö°ùM

20172018ô«¨àdG áÑ°ùf% QÉæjO ¿ƒ«∏e

áÑ°ùædG á«ªgC’G%

QÉæjO ¿ƒ«∏eáÑ°ùædG á«ªgC’G

% øjóe …QÉL2672.4% 10.803085.6% 11.82% 15.46

∞∏°Sh ¢Vhôb16364.7% 66.1616962.4% 64.96% 3.65

áeƒ°üîe OÉæ°SEGh ä’É«Ñªc207.2% 0.84242.7% 0.93% 17.13

á«eÓ°SEG ∑ƒæH ºeP5340.1% 21.595653.8% 21.65% 5.87

¿ÉªàF’G äÉbÉ£H152.4% 0.62167.3% 0.64% 9.78

á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG24736.8% 100.0026111.8% 100.00% 5.56

.ájô¡°ûdG á«FÉ°üME’G Iô°ûædG ,»fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG :Qó°üªdG

(1) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a É¡aÉæ°UCG Ö°ùM á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ™jRƒJ

øjóe …QÉL

∞∏°Sh ¢Vhôb

áeƒ°üîe OÉæ°SEGh ä’É«Ñªc

á«eÓ°SEG ∑ƒæH ºeP

¿ÉªàF’G äÉbÉ£H

% 11.82

% 64.96

% 0.93

% 21.65

% 0.64

25


»a äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG øe % 88.8 ¬àÑ°ùf Ée »fOQC’G QÉæjódÉH äÓ«¡°ùàdG â∏µ°T ó≤a ,á∏ª©dG ´ƒf Ö°ùM á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG Qƒ£J øY ÉeCG á«ÑæLC’G äÓª©dÉH á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùà∏d á«Ñ°ùædG á«ªgC’G â¨∏H ó≤a ,∂dòd kÉ©ÑJh .2017 ΩÉY »a % 89.5 áÑ°ùf ™e áfQÉ≤ªdÉH 2018 ΩÉY ájÉ¡f

.2018 ΩÉY »a á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG øe % 11.2(5) ºbQ ∫hóL

á∏ª©dG ´ƒf Ö°ùM á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ™jRƒJ

á∏ª©dG Ö°ùM äÓ«¡°ùàdG ™jRƒJ20172018ô«¨àdG áÑ°ùf

% QÉæjO ¿ƒ«∏eá«Ñ°ùædG á«ªgC’G

% QÉæjO ¿ƒ«∏e

á«Ñ°ùædG á«ªgC’G%

»fOQC’G QÉæjódÉH22141.4% 89.5123180.3% 88.77% 4.69

á«ÑæLC’G äÓª©dÉH2595.4% 10.492931.5% 11.23% 12.95

´ƒªéªdG24736.8% 10026111.8% 100% 5.56


(2) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a á∏ª©dG Ö°ùM á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ™jRƒJ

´É£b »g ,ájOÉ°üàbG äÉYÉ£b á©HQCG äPƒëà°SG ó≤a ,2018 ó«°UQ ™ØJQG å«M .á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG øe % 69.77 ≈∏Y ,áYÉæ°üdG ´É£bh áeÉ©dG ≥aGôªdGh äÉeóîdG ´É£bh áeÉ©dG IQÉéàdG ´É£bh äGAÉ°ûfE’G äÓ«¡°ùàdG â©ØJQGh ,2017 ΩÉY ájÉ¡f »a ó«°UôdG øY (% 3.48) QÉæjO ¿ƒ«∏e 229.9 QGó≤ªH äGAÉ°ûfE’G ´É£≤d áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ¿ƒ«∏e 340.1 QGó≤ªH áYÉæ°üdG ´É£≤d áMƒæªªdG äÓ«¡°ùàdG â©ØJQGh ,(% 5.67) QÉæjO ¿ƒ«∏e 239.7 QGó≤ªH áeÉ©dG IQÉéàdG ´É£≤d áMƒæªªdG ó«°UQ πé°S Éªc .(% 3.93) QÉæjO ¿ƒ«∏e 145.7 QGó≤ªH áeÉ©dG ≥aGôªdGh äÉeóîdG ´É£≤d áMƒæªªdG äÓ«¡°ùàdG â©ØJQGh (% 12.48) QÉæjO

.(% 4.49) QÉæjO ¿ƒ«∏e 237 QGó≤ªH kÉYÉØJQG OGôaCÓd áMƒæªe äÓ«¡°ùJ ¬à«Ñ∏ZCG »a πãªj …òdGh (iôNCG) óæH âëJ áØæ°üªdG äÓ«¡°ùàdG

»fOQC’G QÉæjódÉH

á«ÑæLC’G äÓª©dÉH

% 88.77

% 11.23

26


(6) ºbQ ∫hóL

20172018ô«¨àdG áÑ°ùf% QÉæjO ¿ƒ«∏eá«Ñ°ùædG á«ªgC’GQÉæjO ¿ƒ«∏eá«Ñ°ùædG á«ªgC’G

áYGQõdG337.3% 1.36336.7% 1.29% -0.18

øjó©àdG255.2% 1.03355.7% 1.36% 39.38

áYÉæ°üdG2724.2% 11.013064.3% 11.74% 12.48

áeÉ©dG IQÉéàdG4230.9% 17.104470.6% 17.12% 5.67

äGAÉ°ûfE’G6601.0% 26.686830.9% 26.16% 3.48

π≤ædG äÉeóN354.3% 1.43328.9% 1.26% -7.17

ºYÉ£ªdGh ¥OÉæØdGh áMÉ«°ùdG619.7% 2.51592.1% 2.27% -4.45

áeÉY ≥aGôeh äÉeóN3707.2% 14.993852.9% 14.76% 3.93

á«dÉªdG äÉeóîdG632.5% 2.56768.2% 2.94% 21.45

iôNCG5274.5% 21.325511.5% 21.11% 4.49

´ƒªéªdG24736.8% 100.0026111.8% 100.00% 5.56


(3) ºbQ πµ°T

2018

áYGQõdG

øjó©àdG

áYÉæ°üdG

áeÉ©dG IQÉéàdG

äGAÉ°ûfE’G

π≤ædG äÉeóN

ºYÉ£ªdGh ¥OÉæØdGh áMÉ«°ùdG

áeÉY ≥aGôeh äÉeóN

á«dÉªdG äÉeóîdG

iôNCG

% 1.29% 1.36

% 11.74

% 17.12

% 26.16

% 1.26

% 2.27

% 14.76

% 2.94

% 21.11

27


¿ÉªàF’G äÉbÉ£H (CG

»a ∑ƒæÑdG ÉgQó°üJ »àdG äÉbÉ£ÑdG ´GƒfCG ºgCG øeh .¿ÉªàFG ábÉ£H ∞dCG 165 RhÉéàj Ée 2018 ΩÉY ∫ÓN ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG äQó°UCG áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG ¥ƒ°S ∫ƒM äÉeƒ∏©ªdG ¢†©H »£©j »dÉàdG ∫hóédGh .É¡YGƒfCÉH OQÉc ôà°SÉªdG äÉbÉ£Hh É¡YGƒfCÉH Gõ«a äÉbÉ£H ¿OQC’G

.2018 ΩÉY ∫ÓN ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe(7) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG ¿ÉªàF’G äÉbÉ£H

∂æÑdG áeÓ©dGájQÉéàdG

OóY äÉbÉ£ÑdGáMƒæªªdG

QGó°UEG Ωƒ°SQ(QÉæjódÉH) ábÉ£ÑdG

ô©°S /IóFÉØdG

áÑ°ùf% áëHGôªdG

ádƒª©dG ≈∏Y

Öë°ùdG…ó≤ædG

ÖJGôdG πjƒëJπNó∏d ≈fOC’G óëdG∞≤°SábÉ£ÑdG

∂æÑdG»Hô©dG

OQÉc Gõ«a29494 ≈dG QÉæjO 0 øe

QÉæjO 100% 1.75

óëH % 4 4 ≈fOGô«fÉfO

+ ÖJGQ πjƒëJÖJGQ πjƒëJ ô«ZQÉæjO 400

≈dG 300 øeQÉæjO 50,000

OQÉc ôà°SÉe781 ≈dG QÉæjO 50 øe

QÉæjO 100% 1.75

óëH % 4 4 ≈fOGô«fÉfO

+ ÖJGQ πjƒëJÖJGQ πjƒëJ ô«ZQÉæjO 400

≈dG 300 øeQÉæjO 50,000

∂æÑdG »∏gC’G»fOQC’G

OQÉcôà°SÉe2274QGó°U’G óæY IÉØ©e% 1.75 óëH % 4

4 ≈fOCGô«fÉfO

äÉæ«eCÉJ πHÉ≤e -ájó≤f

∂æÑdG ΩÉµMCG h

QÉæjO 200 ΩÉ©dG ´É£≤dG- 300 ¢UÉîdG ´É£≤dG-

QÉæjO ø¡ªdG/∫ÉªYC’G ÜÉë°UCG-

QÉæjO 1,000 ô«¨dG ÖJGhôdG ÜÉë°UCG-

QÉæjO 450 ádƒëe

ájÉ¨d h QÉæjO 200 QÉæjO 50,000

Gõ«a1857

QGó°U’G óæY IÉØ©e% 1.75 óëH % 4

4 ≈fOCGô«fÉfO

ájÉ¨d h QÉæjO 200QÉæjO 30,000

∂æH IôgÉ≤dG

¿ÉªYOQÉcôà°SÉe5510

≈dhC’G áæ°ù∏d IÉØ©e ºàj ∂dP ¢ùµYh Ωƒ°SQ AÉØ«à°SGø«H Ée QGó°UG

QÉæjO 100 - 25ábÉ£ÑdG ´ƒf Ö°ùM

% 1.75

% 4 ≠∏ÑªdG ≈∏Y Üƒë°ùªdG

≈fOCG óëHh5ô«fÉfO

QÉæjO 150 ≈fOCG ájó≤f äÉæ«eCÉJ hCG

% 100QÉæjódÉH

QÉæjO 500

±É©°VCG 10h ΩÉ©dG ´É£≤∏d

´É£≤∏d ±É©°VCG) ∞©°V 2 h ¢UÉîdG ô«Z πª©dG äÉ¡éd

Ióªà©ªdG

¿OQC’G ∂æH

OQÉc Gõ«a9427

QGó°UE’G Ωƒ°SQ äÉbÉ£Ñ∏d á«fÉée ,á«ÑgòdGh á«°†ØdG QGó°UEG Ωƒ°SQ ÉeCG

á«æ«JÓÑdG ábÉ£ÑdG kÉfÉéeh QÉæjO 75 ƒg

äÉbÉH AÓª©dõ«ªªdG

% 1.75

% 4 ≠∏ÑªdG øe Üƒë°ùªdG ≈fOCG óëHh

ô«fÉfO 4

250QÉæjO

5 ≈dG π°üJ ÖJGôdG ±É©°VCGíFGô°ûdG ¢†©Ñd

OQÉcôà°SÉe375QÉæjO 100% 1.75

% 4 ≠∏ÑªdG øe Üƒë°ùªdG ≈fOCG óëHh

ô«fÉfO 4

2000QÉæjO

5 ≈dG π°üJ ÖJGôdG ±É©°VCGíFGô°ûdG ¢†©Ñd

28




QGó°UEG Ωƒ°SQ ábÉ£ÑdG(QÉæjódÉH)

/IóFÉØdG ô©°S áëHGôªdG áÑ°ùf

%

≈∏Y ádƒª©dG…ó≤ædG Öë°ùdGÖJGôdG πjƒëJ ≈fOC’G óëdG

πNó∏d∞≤°S

ábÉ£ÑdG

∂æH ¿Éµ°SE’G IQÉéà∏dπjƒªàdGh

Gõ«a13642 QÉæjO 120 – 30% 1.75 ≈fOCG óëHh % 4

QÉæjO 2 OƒLh ∫ÉM »aiôNCG äÉfÉª°V

2500 - 250QÉæjO

200 øe CGóÑjQÉæjO

OQÉcôà°SÉe2915 QÉæjO 120 – 30% 1.75 ≈fOCG óëHh % 4

QÉæjO 2 OƒLh ∫ÉM »aiôNCG äÉfÉª°V

2500 - 250QÉæjO

200 øe CGóÑjQÉæjO

∂æÑdG »fOQC’G»àjƒµdG

OQÉc ôà°SÉeIQGhO ∂«°SÓc1363QÉæjO 15% 1.75

4 ≈fOG óëH % 4ô«fÉfO

/ ádÉëdG Ö°ùM

äÉcô°û∏d 300 750 h ,Ióªà©ªdG ô«¨dG äÉcô°û∏d

Ióªà©e

QÉæjO 1,500

OQÉc ôà°SÉeIQGhO Ωƒæ«JÓH147QÉæjO 75% 1.75

4 ≈fOG óëH % 4ô«fÉfOQÉæjO 10,000

OQÉc ôà°SÉe ¢ù∏H …Óa∂«°SÓc

138QÉæjO 25% 2.2 4 ≈fOG óëH % 4ô«fÉfOQÉæjO 3,500

OQÉc ôà°SÉe ¢ù∏H …Óa

ódƒL37QÉæjO 50% 2.2 4 ≈fOG óëH % 4

ô«fÉfOQÉæjO 10,000

OQÉc ôà°SÉe ¢ù∏H …ÓaΩƒæ«JÓH

48QÉæjO 75% 2.2 4 ≈fOG óëH % 4ô«fÉfO

’ / ádÉëdG Ö°ùM≈∏YG óM óLƒj

OQÉc ôà°SÉeódQhh272QÉæjO 100% 1.75


OQÉc ôà°SÉeâ«∏jG ódQhh164QÉæjO 300% 1.75

4 ≈fOG óëH % 4ô«fÉfO


OQÉcôà°SÉeΩƒ«fÉà«J619QÉæjO 30% 1.75


OQÉc Gõ«aIQGhO ∂«°SÓc27QÉæjO 15% 1.75


ódƒL OQÉc Gõ«aIQGhO6QÉæjO 30% 1.75


OQÉc Gõ«aódƒL charge

1QÉæjO 100% 1.75 4 ≈fOG óëH % 4

ô«fÉfOQÉæjO 10,000

â«æ«ØfG Gõ«a25150óLƒj ’ 4 ≈fOG óëH % 4ô«fÉfO

’ ,ádÉëdG Ö°ùM≈fOG óM óLƒj

∞dCG 20

¿Écô«eGódƒL ¢SôÑ°ùcG5

$175 QÉæjO 124

óLƒj ’ ≈fOG óëH % 4Q’hO 15

∞dCG 20

¿Écô«eG ¢SôÑ°ùcGΩƒæ«JÓH

8 $750

QÉæjO 532óLƒj ’ ≈fOG óëH % 4

Q’hO 15


2018 ΩÉY ∫ÓN ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG ¿ÉªàF’G äÉbÉ£H : (7) ºbQ ∫hóL / ™HÉJ

29






%


πNó∏d∞≤°S

ábÉ£ÑdG

∂æH QÉªãà°S’G

»Hô©dG»fOQC’G

OQÉcôà°SÉeCredit

1883

™«ªéd ¿hóH GóY Ée äÉbÉ£ÑdG

OQƒdG äÉbÉ£H QÉæjO 120 â«∏jG

á«fÉãdG áæ°ù∏d

% 1.75 ô«fÉfO 4 hG % 4

≈∏YG Éª¡jG

πjƒëJ πHÉ≤eÖJGQ

ÖJGQ πjƒëJ ¿hóHájó≤f äÉæ«eCÉJ

QÉæjO 300 100 ≈∏YCG óëH

∞dCG

OQÉcôà°SÉeDebit

427¿hóH-

ÉfÉée -∂æÑdG äÉaGô°üd ∑ƒæÑ∏d QÉæjO -

á«∏ëªdG QÉæjO 2.5 -

»LQÉîdG Öë°ùdG

-- ÜÉ°ùM ó«°UQ

π«ª©dG

Gõ«aDebit

3559

™«ªéd ¿hóH Ée äÉbÉ£ÑdG â«æØf’G GóY

áæ°ù∏d 100 - 50

á«fÉãdG

% 1.75 ô«fÉfO 4 hG % 4

≈∏YG Éª¡jG

πjƒëJ πHÉ≤eÖJGQ

ÖJGQ πjƒëJ ¿hóHájó≤f äÉæ«eCÉJ

QÉæjO 300 100≈∏YCG óëH

∞dCG

Gõ«aDebit

1906¿hóH-

ÉfÉée -∂æÑdG äÉaGô°üd ∑ƒæÑ∏d QÉæjO -

á«∏ëªdG QÉæjO 2.5 -

»LQÉîdG Öë°ùdG

-- ÜÉ°ùM ó«°UQ

π«ª©dG

∂æÑdG …QÉéàdG»fOQC’G

Gõ«a104kÉfÉée% 1.75 4 ≈fOCG óëH % 4

ô«fÉfO hG ÖJGQ AÓªYø¡e ÜÉë°UG

≈fOC’G óëdG QÉæjO 3,000

≈fOC’G óëdG QÉæjO 10,000

OQÉcôà°SÉe2794kÉfÉée% 1.75 4 ≈fOCG óëH % 4

ô«fÉfO hG ÖJGQ AÓªYø¡e ÜÉë°UG

ábÉ£ÑdG ´ƒf Ö°ùM ábÉ£ÑdG

óëdG ∂«°SÓµdGQÉæjO 350 ≈fOC’G Ωƒ«fÉà«J ábÉ£H

750 ≈fOC’G óëdGQÉæjO

óëdG ódQhh ábÉ£H 2000 ≈fOC’G

QÉæjO

ábÉ£ÑdG ´ƒf Ö°ùM ábÉ£ÑdG

óëdG ∂«°SÓµdGQÉæjO 350 ≈fOC’G Ωƒ«fÉà«J ábÉ£H

≈fOC’G óëdGQÉæjO 2000

óëdG ódQhh ábÉ£H 10,000 ≈fOC’G

QÉæjO

2018 ΩÉY ∫ÓN ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG ¿ÉªàF’G äÉbÉ£H :(7) ºbQ ∫hóL / ™HÉJ

30






%


πNó∏d∞≤°S

ábÉ£ÑdG

∂æÑdG…QÉªãà°S’G

á«ÑgòdG- ∫hC’G ΩÉ©∏d kÉfÉée Ωƒ°SQ QÉæjO 50 h

ájƒæ°S% 1.75

4 ≈fOCG óëH % 4ô«fÉfO

πNó∏d ±É©°V’G ∫OÉ©J ¿G Öéj ≈fOC’G óëdG

ábÉ£ÑdG ∞≤°ùdQÉæjO 250

πNódG ±É©°VCG 5 25 ≈°übCG óëH

QÉæjO ∞dCG

Signature- ∫hC’G ΩÉ©∏d kÉfÉée

QÉæjO 200 hájƒæ°S Ωƒ°SQ

% 1.75 4 ≈fOCG óëH % 4

ô«fÉfO



ÖJGôdG ±É©°VCG 5

Ωƒ«æ«JÓH- ∫hC’G ΩÉ©∏d kÉfÉée

QÉæjO 120 hájƒæ°S Ωƒ°SQ

% 1.75 4 ≈fOCG óëH % 4

ô«fÉfO



πNódG ±É©°VCG 5 35 ≈°übCG óëH

QÉæjO ∞dCG

Infinite-

∫hC’G ΩÉ©∏d kÉfÉée Ωƒ°SQ QÉæjO 400h

.ájƒæ°S §≤a á«fÉée

PRIME AÓª©d

% 1.75 4 ≈fOCG óëH % 4

ô«fÉfO ∞«æ°üàd á°UÉîdG

PRIME

∞«æ°üàd á°UÉîdGPRIME

∞dCG 100

ABC ∂æH

Gõ«a äÉbÉ£Hπª°ûJh∂«°SÓcá«ÑgP

Ωƒ«æ«JÓHInfinite

1012QÉæjO 100 – 25

% 1.75

…ô¡°T…ƒæ°S % 21

% 4QÉæjO 300QÉæjO 25,000


31






%


πNó∏d∞≤°S

ábÉ£ÑdG

∂æHOÉëJ’G

á«ÑgòdG Gõ«a5974óLƒj ’% 1.75% 4…ó≤f

QÉæjO 350QÉæjO 50,000

Ωƒæ«JÓH Gõ«a784óLƒj ’% 1.75% 4…ó≤f


Gõ«aSignature

598óLƒj ’% 1.75% 4…ó≤f

QÉæjO 1,000QÉæjO 60,000

Visa Infinite368óLƒj ’% 1.75% 4…ó≤f


Visa Infinite-USD

47óLƒj ’% 1.75% 4…ó≤f

500Q’hO 140,000

Visa Infinite-EUR

37óLƒj ’% 1.75% 4…ó≤f

500hQƒj 125,000

Visa Infinite-GBP

21óLƒj ’% 1.75% 4…ó≤f

500 110,000

»æ«dôà°SG

á«ÑgòdG Gõ«a5974óLƒj ’% 1.75% 4…ó≤f


Ωƒæ«JÓH Gõ«a784óLƒj ’% 1.75% 4…ó≤f


Gõ«aSignature

598óLƒj ’% 1.75% 4…ó≤f


Gõ«aInfinite

368óLƒj ’% 1.75% 4…ó≤f



32




Ωƒ°SQ QGó°UEG

ábÉ£ÑdG(QÉæjódÉH)


%

Öë°ùdG ≈∏Y ádƒª©dG…ó≤ædGÖJGôdG πjƒëJ ≈fOC’G óëdG

πNó∏d∞≤°S

ábÉ£ÑdG

∂æH ¬à«°Sƒ°S

– ∫GôæL¿OQC’G

Master

Card Credit

Classic

134435% 1.752 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM πjƒëJ ¬£jô°T

ÖJGôdG¢UÉN ´É£b 300

ΩÉY ´É£b 200

äÉ≤aGƒªdG Ö°ùMájQGOE’G

Master

Card Credit

Titanium

2225002 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM

πjƒëJ ¬£jô°TÖJGôdG

¢UÉN ´É£b 300

ΩÉY ´É£b 200


Master Card

Charge

Classic

14535% 1.752 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM


¢UÉN ´É£b 300

ΩÉY ´É£b 200


Master Card

Charge

Titanium

1845002 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM


¢UÉN ´É£b 300

ΩÉY ´É£b 200


Master Card

Charge USD259600

2 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM


¢UÉN ´É£b 300

ΩÉY ´É£b 200


Master Card

Charge Euro194700

2 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM


¢UÉN ´É£b 300

ΩÉY ´É£b 200


Master

card charge

Platinum

910002 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM


¢UÉN ´É£b 300

ΩÉY ´É£b 200


Visa Classic1193502 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM


¢UÉN ´É£b 300

ΩÉY ´É£b 200


Visa Gold1385002 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM


¢UÉN ´É£b 300

ΩÉY ´É£b 200


Visa Infinite61212002 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM


¢UÉN ´É£b 300

ΩÉY ´É£b 200


Visa Classic

Credit171

NBAD-Migra-

tion

% 1.752 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM


NBAD-Migra-

tion


Visa Gold

Credit204

NBAD-Migra-

tion

% 1.752 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM


NBAD-Migra-

tion


Visa Infinite

Credit885

NBAD-Migra-

tion

% 1.752 % SGBJ ATM

4 % Non - SGBJ ATM


NBAD-Migra-

tion



33




ábÉ£ÑdG QGó°UEG Ωƒ°SQ(QÉæjódÉH)


%

ádƒª©dG Öë°ùdG ≈∏Y

…ó≤ædGÖJGôdG πjƒëJ ≈fOC’G óëdG

πNó∏d∞≤°S

ábÉ£ÑdG

∫ÉªdG ∂æH»fOQC’G

Gõ«a389925/50/75/150% 1.75% 4 πjƒëJ hG …ó≤f ¿hóH hG ÖJGQ

äÉfÉª°V

QÉæjO 500QÉæjO ∞dCG 100

ôà°SÉe12525/50/75/150% 1.75% 4 πjƒëJ hG …ó≤f ¿hóH hG ÖJGQ

äÉfÉª°V

QÉæjO 500QÉæjO ∞dCG 100

∂æÑdG »eÓ°SE’G

»fOQC’G

OQÉc ôà°SÉeá«ÑgP13QÉæjO 50

óLƒj ’

ΩÉ¶æd É≤ÑW íFGô°ûdG Ö°ùM)

≠∏ÑªdG áÄa(Üƒ∏£ªdG

∞≤°S Ö°ùM ábÉ£ÑdGÜƒ∏£ªdG

™°VƒdG Ö°ùM »YÉªàL’Gh »dÉªdG

áªFÓe) π«ª©∏d(π«ª©dG

OQhh ôà°SÉe49ÉfÉée

ô°ûàæé«°S1821QÉæjO 70

OQÉc Gõ«aá«ÑgP78QÉæjO 50

OQÉc Gõ«aá«°†a1044QÉæjO 25QÉæjO 2000

OQÉc Gõ«aá«∏ëe1978QÉæjO 15QÉæjO 100

äÉLhR á©HÉJ17ÉfÉée ábÉ£ÑdG ∞≤°S óëHá«°SÉ°SC’G

∂æÑdG »Hô©dG

»eÓ°SE’G»dhódG

¬«fÉªàFG Gõ«a¬£°ù≤e47985QÉæjO 250 QÉæjO 2

ø«eÉJ hG πjƒëJ% 120 …ó≤fQÉæjO 150QÉæjO 1000

¬«fÉªàFG Gõ«a¬«ÑgP1157QÉæjO 500

+ QÉæjO 1.96% 2

ø«eÉJ hG πjƒëJ% 200 …ó≤fQÉæjO 1500QÉæjO 50000

¬«fÉªàFG Gõ«a âfôàfG2218ô«fÉfO 100- ø«eÉJ hG πjƒëJ

% 120 …ó≤fQÉæjO 150QÉæjO 533

IƒØ°U ∂æH»eÓ°SE’GóLƒj ’

±ô°üe»ëLGôdG

Charged Visa -Classic

53QÉæjO 300ô«fÉfO 4--QÉæjO 1999

Visa -Qasset


Charged Visa - Gold


Charged Visa -

Platinum66QÉæjO 650ô«fÉfO 4--QÉæjO 25000


34




ábÉ£ÑdG QGó°UEG Ωƒ°SQ(QÉæjódÉH)


%


πNó∏d∞≤°S

ábÉ£ÑdG

∂æÑdG …QÉ≤©dG …ô°üªdG

»Hô©dG

Gõ«a832

QGó°UG Ωƒ°SQ QÉæjO 25 - ábÉ£Ñ∏d …ƒæ°S ójóéJh

á«°ù«FôdG á«°†ØdG QGó°UG Ωƒ°SQ QÉæjO 15 - á«°†ØdG ábÉ£Ñ∏d ójóéJh

á«YôØdG Ωƒ°SQ QÉæjO 15 -

á«°†ØdG ábÉ£Ñ∏d QGó°UG ∫óH “á«Yôa/á«°ù«FQ”

óbÉa/∞dÉJ QGó°UG Ωƒ°SQ QÉæjO 50 - ábÉ£Ñ∏d …ƒæ°S ójóéJh

á°ù«FôdG á«ÑgòdG QGó°UG Ωƒ°SQ QÉæjO 25 - ábÉ£Ñ∏d …ƒæ°S ójóéJh

á«YôØdG á«ÑgòdG Ωƒ°SQ QÉæjO 25 -

á«°†ØdG ábÉ£Ñ∏d QGó°UG ∫óH “á«Yôa/á«°ù«FQ”

óbÉa/∞dÉJ

% 1.75

áª«b øe % 4 óëH h ácôëdGô«fÉfO 4 ≈fOG

300 ΩÉY ´É£bQÉæjO

400 ¢UÉN ´É£bQÉæjO

ÜÉë°UGh ø««æ¡e º«≤eh √ôM ∫ÉªYG 1000 »fOQG ô«Z

QÉæjO

á«°†ØdG200-)

QÉæjO (1999

á«ÑgòdG 2000-) (50000

QÉæjO

±ô°üeøjóaGôdG

óLƒj ’

∂æH »à«°SóLƒj ’

∂æH OQófÉà°SOôJQÉ°ûJ

Gõ«a393

25 ∂«°SÓc Gõ«a - áæ°ù∏d ÉfÉée) QÉæjO

(≈dh’G QÉæjO 50 ódƒL Gõ«a -(≈dh’G áæ°ù∏d ÉfÉée) 75 Ωƒæ«JÓH Gõ«a - áæ°ù∏d ÉfÉée) QÉæjO

(≈dh’G AÓª©d ÉfÉée »gh

»àjQƒjGôH

% 1.75

AÓª©dh »àjQƒjGôH% 1.65

4 ≈fOCG óëH % 4ô«fÉfO

QÉæjO 500

∂«°SÓµdG750-)

QÉæjO (2999

á«ÑgòdG3000-)

QÉæjO (6999

¬«æ«JÓÑdG QÉæjO 7000

ôãcCG hCG


35






%


πNó∏d∞≤°S

ábÉ£ÑdG

IOƒY ∂æH

OQÉc Gõ«a243

(200 - 25) ´ƒf Ö°ùM QÉæjO

ábÉ£ÑdG% 1.75% 4 äÉæ«eCÉàH ÉeG ÖJGQ

√ôM ø¡e hG ájó≤f

QÉæjO 350

ÅÑY ió©àj ’ ¿G ¢Vhô≤dG ™e øjódG

% 50 iôNC’G

OQÉc ôà°SÉe283

(100 - 25) ´ƒf Ö°ùM QÉæjO

ábÉ£ÑdG% 1.75% 4 äÉæ«eCÉàH ÉeG ÖJGQ

√ôM ø¡e hG ájó≤f

QÉæjO 350

ÅÑY ió©àj ’ ¿G ¢Vhô≤dG ™e øjódG

% 50 iôNC’G

∂æH âjƒµdG

– »æWƒdG¿OQC’G

OQÉc Gõ«a60ÉfÉée% 1.75 ≈fOG óëHh % 4

ô«fÉfO 4

ÖJGQ πjƒëJ

IôM

QÉæjO 500

(∞dCG 50 - 500)QÉæjO

…ó≤f ø«eCÉJOóëe ô«Z

¿ÉæÑd ∂æHôé¡ªdGh

Gõ«aSignature

542QÉæjO 100%1.75 %4

ô«fÉfO 4 óëH QÉæjO 350ôãcCÉa 3000

á«ÑgP Gõ«a955QÉæjO 35%1.75 %4

ô«fÉfO 4 óëH QÉæjO 350 QÉæjO 2999-250

OQÉc ôà°SÉe∂«°SÓc3QÉæjO 35%1.5

%4 ô«fÉfO 4 óëH

QÉæjO 350 øe πbG

QÉæjO1000

OQÉcôà°SÉeΩƒ«fÉà«J4QÉæjO 35%1.75


QÉæjO 350 6999-1000

QÉæjO

OQÉc ôà°SÉeΩƒæ«JÓH4QÉæjO 75%1.75


QÉæjO 350 QÉæjO 7000

ôãcCÉa

ôaƒàe ô«Z -


36


á«°üî°ûdG ¢Vhô≤dG (Ü

º¶©e âWôà°TG óbh .QÉæjO QÉ«∏e 1.21 »dGƒM É¡àª«b â¨∏H ,2018 ΩÉY »°üî°T ¢Vôb ∞dCG 142 øe ôãcCG ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG âëæe áëHGôe áÑ°ùf âMhGôJ Éª«a ,ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG iód % 14 ≈dEG % 8 ø«H Ée IóFÉØdG ô©°S ìhGôJh ,á«°üî°ûdG ¢Vhô≤dG íæªd ÖJGôdG πjƒëJ ∑ƒæÑdGôØ°U ø«H Ée ∑ƒæÑdG ÉgÉ°VÉ≤àJ »àdG ádƒª©dG áÑ°ùf âMhGôJh .á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG iód % 8 ≈dEG % 3.5 hCG (ájó≤f äÉæ«eCÉJ OƒLh ™e % 2) øe

.äGƒæ°S 10 ≈àM π°üJ OGó°S IôàØHh ,% 1h(8) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG á«°üî°ûdG ¢Vhô≤dG

∂æÑdGá«°üî°ûdG ¢Vhô≤dG äÉÑ∏W OóY2018 ΩÉY ∫ÓN ∂æÑ∏d áeó≤ªdG

á«°üî°ûdG ¢Vhô≤dG OóY2018 ΩÉY ∫ÓN áMƒæªªdG

∫ÓN áMƒæªªdG ¢Vhô≤dG áª«b(QÉæjO) 2018 ΩÉY

»Hô©dG ∂æÑdG26,34916,613168,375,855

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG13,4687,81862,530,115

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH24,62818,82581,642,000

¿OQ’G ∂æH15,00012,399100,000,000

πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH23,69022,561242,259,629

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG7,8795,32146,500,000

»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH5,3662,15433,438,288

»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG7,9054,39635,096,701

…QÉªãà°S’G ∂æÑdG3,2592,22155,399,878

ABC ∂æH8,7527,74267,261,054

OÉëJ’G ∂æH5,7144,00056,755,934

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH2,0711,67622,053,115

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH1,40289324,668,429

(1) * »fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG19,04417,15656,900,000

(1) »dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG7,4606,9258,919,514(1) »eÓ°SE’G IƒØ°U ∂æH3,7452,28625,245,233

(1) »ëLGôdG ±ô°üe6,9234,64641,484,611

»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG1,6341,36221,244,000

** øjóaGôdG ±ô°üe121288,000

∂æH »à«°S000

OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH3132613,951,000

IOƒY ∂æH3,5601,96932,377,963

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH1441002,007,828

ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH2,9681,58621,126,983

´ƒªéªdG191,286142,9221,209,326,130

.á«°üî°ûdG äÓjƒªàdG πãªJ (1)

(Égô«Zh á«FÉHô¡c Iõ¡LCGh ,Üƒ°SÉM Iõ¡LCG) çÉKCÓd áëHGôªdG äÓjƒªJ πª°ûJ *§≤a ¬°ùØf ∂æÑdG »ØXƒªd **

37


(9) ºbQ ∫hóL

2018

∂æÑdGπjƒëJÖJGôdG

äÉfÉª°†dGáHƒ∏£ªdG

≈°übC’G óëdG¢Vô≤∏d

áÑ°ùf / IóFÉØdG ô©°S% áëHGôªdG

ádƒª©dG% ájƒæ°ùdG

OGó°ùdG Iôàaáæ°ùdÉH

»Hô©dG ∂æÑdG/ÖJGQ»µæH ÜÉ°ùM

™e πeÉ©J/ÖJGQ πjƒëJ∂æÑdGQÉæjO ∞dCG 100

% 10.5 ≈dG % 8.5á°übÉæàe

≈dhC’G áæ°ù∏d% 1

Qƒ¡°T 6 ≈fOG óëH 8 ≈°übG óëH h

äGƒæ°S

»∏gC’G ∂æÑdG»fOQC’G πHÉ≤e »°üî°ûdG

(ÖJGQ πjƒëJ

á«°üî°ûdG ádÉØµdG-ÖJGQ πjƒëJ-

ájó≤f äÉæ«eCÉJ-…QÉ≤Y øgQ-

Ö°ùM iôNCG äÉfÉª°V-áæé∏dG Ö∏W

QÉæjO ∞dCG 70% 9.75á°übÉæàe% 1äGƒæ°S 10

IôgÉ≤dG ∂æH¿ÉªYèeÉfôÑdG Ö°ùMQÉæjO ∞dCG 100

% -14 % 9.25 øeá°übÉæàe

áæ°ù∏d % 1≈dh’G

óëH äGƒæ°S 10≈°übG

¿OQ’G ∂æHÖJGôdG πjƒëàH AÉØàc’GQÉæjO ∞dCG 70 % 8.99 øe kAGóàHG

á°übÉæàe% 1 8 ájÉ¨d π°üJäGƒæ°S

¿Éµ°S’G ∂æH IQÉéà∏dπjƒªàdGh

,IQÉ«°S ,QÉ≤Y ,ÖJGQá«dÉe IAÓe ,…ó≤fOóëe ô«Z% 11.25 - % 9.75

á°übÉæàe

Iôªd ádƒªY íæªdG óæY IóMGh

% 1 áÑ°ùæHäGƒæ°S 8

»fOQC’G ∂æÑdG»àjƒµdGÖJGôdG πjƒëàH AÉØàc’GQÉæjO ∞dG 50

% 11.75 - % 9.75á°übÉæàe

áæ°ù∏d % 1§≤a ≈dh’GäGƒæ°S 8

QÉªãà°S’G ∂æH»fOQC’G »Hô©dGÖJGQ πjƒëàH AÉØàc’G≈∏YG óM ¿hóHá°übÉæàe áæ°ùdG øY % 1

§≤a ≈dh’GäGƒæ°S 8

…QÉéàdG ∂æÑdG»fOQC’G

+ ÖJGhQ πjƒëJ¢UÉN πªY ÜÉë°UG

hG á«æ«Y äÉfÉª°V , ÖJGhQíFGô°ûdG ¢†©Ñd AÓØc

Ö°ùM QÉæjO ∞dG 125èeGôÑdG

% 10.99 - % 8.99á°übÉæàe

¿hóHh % 1 AGô°ûd ádƒªY

äÉeGõàd’GäGƒæ°S 10 - 8

∂æÑdG…QÉªãà°S’GÖJGôdG πjƒëJ

∞dCG 75 ≈°übCG óëHQÉæjO

QÉæjO 4000 ÖJGhô∏d 90 ∫ π°üJ ¥ƒa Éªa

QÉæjO ∞dCG

á°übÉæàe % 9.5 áæ°ù∏d % 1§≤a ≈dhC’GäGƒæ°S 8 ≈dG π°üJ

ABC ∂æH πHÉ≤e á«°üî°ûdGÖJGQ πjƒëJ

¢Vô≤∏d ÖJGQ πjƒëJ πjƒëJ πHÉ≤e »°üî°ûdG

ÖJGQ ¢Vhô≤∏d QÉæjO ∞dCG 70

á«°üî°ûdG ¢Vhô≤∏d % 11.75 - % 8 πjƒëJ πHÉ≤e á°übÉæàªdG

ÖJGQ áYƒ£≤e % 1

IóMGh IôªdäGƒæ°S 8

OÉëJ’G ∂æH ácô°T +ÖJGQ πjƒëJIóªà©eÖJGQ πjƒëJ ó¡©J ÜÉàc

110 áÑîædG AÓªYQÉæjO ∞dCG

QÉæjO ∞dG 55 OGôaG% 9.167% 1

6.69 Iôàa §°Sƒàe

¢Vhô≤∏d OGó°ùdGkÉ«dÉM áªFÉ≤dG

¬à«°Sƒ°S ∂æH - ∫GôæL

¿OQC’G / π«Øc / ÖJGQ πjƒëJ

»æ«Y ¿Éª°VQÉæjO ∞dCG 35 á°übÉæàe % 10.25

ΩÉ©dG ´É£≤∏d--


ô«¨dG äÉcô°û∏d π«Øc Ióªà©e

ô«¨d π«°üëJ äÉµ«°Tø«ØXƒªdG

QÉæjO ∞dCG 100 % 8.75 IóFÉa ô©°S πbG

á°übÉæàe% 1 8 ≈°üb’G óëdGäGƒæ°S

∂æÑdG »eÓ°SE’G

(1) * »fOQC’G á©«ÑW ≈∏Y óªà©jπeÉ©àªdG πªY

πjƒªàdG áª«b ≈∏Y óªà©J¬Yƒfh

´ƒªée ójõJ ’ ¿G

% 50 øY IójóédGhâÑãªdG πNódG øe

kÉjƒæ°S % 5.5- 7 ≈°übCG óëH

äÓjƒªàd äGƒæ°SáëHGôªdG

38


2018 9) ºbQ ∫hóL / ™HÉJ



≈°übC’G óëdG¢Vô≤∏d

áÑ°ùf / IóFÉØdG ô©°S% áëHGôªdG



»Hô©dG ∂æÑdG »eÓ°S’G

(1) »dhódG

ºàj óbh ÖJGôdG πjƒëJ äÉfÉª°V ájG áaÉ°VG

á«fÉªàF’G á°SÉ«°ùdG Ö°ùM

äÉeGõàd’G áÑ°ùf ≈°übG óëH ÖJGô∏d

% 50

øe CGóÑJ% 3.5% 0äGƒæ°S 8 - 1

IƒØ°U ∂æH(1) »eÓ°SE’G

ÖJGôdG πjƒëàH AÉØàc’GQÉæjO ∞dG 75% 8 ≈dG % 6.5 øe áª«b øe % 1 Iôªd πjƒªàdG

IóMGhäGƒæ°S 7

±ô°üe(1) »ëLGôdG

»°SÉ°SCG Ö∏£àe

:á«°üî°ûdG äÓjƒªàdGóLƒj ’

á«°üî°ûdG äÓjƒªàdG øgQ :QÉ≤Y øgQ πHÉ≤e

QÉ≤©dG

á«°üî°ûdG äÓjƒªà∏dQÉæjO ∞dCG 70

πHÉ≤e »°üî°T πjƒªàd ∞dCG 100 QÉ≤Y øgQ

QÉæjO

™«ªéd % 7.5 - % 5á«°üî°ûdG äÓjƒªàdG

äÓjƒªà∏d %2

πHÉ≤e á«°üî°ûdGájó≤f äÉæ«eCÉJ

äÓjƒªà∏d % 7 -% 5 øgQ πHÉ≤e á«°üî°ûdG

QÉ≤Y

% 0äGƒæ°S 8 - 1

…QÉ≤©dG ∂æÑdG …ô°üªdG

»Hô©dG

á«°üî°T ä’ÉØcäGQÉ≤YäÉæ«eCÉJ

QÉæjO ∞dCG 88% 13.5 - % 8.5% 1äGƒæ°S 8

±ô°üe** øjóaGôdG

ájÉ¡f ¢†jƒ©J hCG-π«ØcáeóîdGQÉæjO ∞dCG 15¢übÉæàe % 30äGƒæ°S 5

∂æH »à«°S------

OQófÉà°S ∂æHOôJQÉ°ûJ

ÖJGôdG πjƒëàH AÉØàc’GQÉæjO ∞dCG 70

…ô¡°ûdG ÖJGôdG Ö°ùM:QÉæjódÉH

¥ƒa Éeh QÉæjO 1500

á°übÉæàe % 8.25

QÉæjO (1499 - 1000) á°übÉæàe % 8.75

QÉæjO 1000 øe πbCGá°übÉæàe % 9.25

áæ°ù∏d % 1§≤a ≈dhC’G

äGƒæ°S 8

IOƒY ∂æH hG π«Øc Ö∏W á«fÉµeEG

á«æ«Y áfÉª°V ÖJGôdG ∞©°V 25 ájÉ¨d

»dÉªLE’G ∫ó©ªH á°übÉæàe IóFÉa

% 10.25

% 1 ádƒªY Iôªdh òNDƒJ óæY √óMGh

íæªdG

äGƒæ°S 8 ájÉ¨d

âjƒµdG ∂æH - »æWƒdG

¿OQC’G

ÖJGQ πjƒëJ -á«°üî°T ä’ÉØc - ájó≤f äÉæ«eCÉJ -

QÉæjO ∞dCG 50á°übÉæàe % 9 áæ°ù∏d % 1§≤a ≈dhC’G

äGƒæ°S 8

¿ÉæÑd ∂æHôé¡ªdGh

.iôNCG äÉfÉª°V hCG π«ØcQÉæjO ∞dCG 40á°übÉæàe%9 øe AGóàHG IóMGh Iôªd %1

íæªdG óæYäGƒæ°S 8

ôaƒàe ô«Z -.á«°üî°ûdG äÓjƒªàdG πãªJ (1)

(Égô«Zh á«FÉHô¡c Iõ¡LCGh ,Üƒ°SÉM Iõ¡LCG) çÉKCÓd áëHGôªdG äÓjƒªJ πª°ûJ *.§≤a ¬°ùØf ∂æÑdG »ØXƒªd **

39


(OGôaCÓd) ájQÉ≤©dGh á«æµ°ùdG ¢Vhô≤dG (ê

»dGƒM â¨∏H á«dÉªLEG áª«≤Hh ,¢Vôb 26159 ÉgOóY ≠∏H OGôaCÓd ájQÉ≤Yh á«æµ°S ¢Vhôb 2018 ΩÉY ∫ÓN ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG âëæe ¿CG ≈dEG QÉ°ûjh Gòg .¢Vhô≤∏d »°ù«FQ ¿Éª°†c QÉ≤©dG øgQ ∑ƒæÑdG âWôà°TG Éªc ,ÖJGôdG πjƒëJ ∑ƒæÑdG øe ójó©dG âÑ∏£J óbh .QÉæjO ¿ƒ«∏e 647.5 ¢Vhô≤dG ∂∏J ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SCG âMhGôJh .ÉªgÓc hCG QÉ≤©dG ≈∏Y hCG IÉ«ëdG ≈∏Y ø«eCÉJ ≈∏Y âæª°†J OGôaCÓd ájQÉ≤©dGh á«æµ°ùdG ¢Vhô≤dG º¶©e áÑ°ùf âMhGôJh .á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG iód % 9.75 ≈dEG % 5.5 øe áëHGôªdG áÑ°ùf âMhGôJ Éª«a ,ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG iód % 10.25 ≈dEG % 7 øe

.áæ°S 30 ≈àM π°üJ OGó°S IôàØHh ,% 1h ôØ°U ø«H Ée ∑ƒæÑdG ÉgÉ°VÉ≤àJ »àdG ádƒª©dG(10) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG (OGôaCÓd) ájQÉ≤©dGh á«æµ°ùdG ¢Vhô≤dG

∂æÑdG ájQÉ≤©dG ¢Vhô≤dG äÉÑ∏W OóY

OGôaCÓd á«æµ°ùdGh2018 ΩÉY ∫ÓN ∂æÑ∏d áeó≤ªdG

ájQÉ≤©dG ¢Vhô≤dG äÉÑ∏W OóYOGôaCÓd á«æµ°ùdGh

2018 ΩÉY ∫ÓN áMƒæªªdG

ájQÉ≤©dG ¢Vhô≤dG äÉÑ∏W áª«bOGôaCÓd áMƒæªªdG á«æµ°ùdGh

(QÉæjódÉH) 2018 ∫ÓN»Hô©dG ∂æÑdG1,69662146,532,872

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG1,13935523,240,211

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH83832312,426,000

¿OQ’G ∂æH1,30037026,000,000

πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH1,1781,12254,783,375

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG50819115,400,000

»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH68618812,180,645

»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG68121718,130,384

…QÉªãà°S’G ∂æÑdG36717221,877,941

ABC ∂æH2621848,405,393

OÉëJ’G ∂æH77548237,573,277

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH29123123,049,622

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH50320720,374,445

(1) *»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG15,46512,86297,000,000

(1) »dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG7,2296,917100,630,953

(1) »eÓ°SE’G IƒØ°U ∂æH1,85586163,233,064

(1) »ëLGôdG ±ô°üe77134520,424,600

»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG41311,398,679

** øjóaGôdG ±ô°üe2298,000

∂æH »à«°S000

OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH44382,949,000

IOƒY ∂æH130505,588,362

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH27141,434,369

ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH63137634,737,023

´ƒªéªdG36,41926,159647,468,215

áëHGôªdG Üƒ∏°SCÉH *§≤a ¬°ùØf ∂æÑdG »ØXƒe **

OGôaCÓd ájQÉ≤©dGh á«æµ°ùdG äÓjƒªàdG πãªJ (1)

40


(11) ºbQ ∫hóL

2018



øª°†àj πg ≈∏Y ¢Vô≤dG ≈∏Y) ø«eCÉJ

(QÉ≤©dG hCG IÉ«ëdG

≈°übC’G óëdG¢Vô≤dG áª«≤d

ô©°S áÑ°ùf / IóFÉØdG

% áëHGôªdG



»Hô©dG ∂æÑdGQÉ≤©dG øgQ ø«eÉàdG øª°†àj + IÉ«ëdG ≈∏Y

QÉ≤©dGQÉæjO ∞dCG 700% 8 - % 7.5

≈dhC’G áæ°ù∏d% 1

≈dG áæ°S øe áæ°S 30

»∏gC’G ∂æÑdG»fOQC’G

…QÉ≤Y øgQº©f QÉæjO ∞dCG 250

»fOQCG% 7.5% 1áæ°S 25

IôgÉ≤dG ∂æH¿ÉªY

äÉcô°ûdGh ΩÉ©dG∂æÑ∏d Ióªà©ªdG

QÉ≤©dG øgQ(1

∂jô°ûdG ádÉØc (2

»LhõdGº©f

∞°üfh ¿ƒ«∏eQÉæjO

ÉaÉ°†e ∂æH ôàf’G ìhGôàj ¢ûeÉg ¬«dEG

≈àMh % 4.650 ø«H% 6.650

áæ°ù∏d % 1≈dhC’G

øe ìhGôàJ 30 ájÉ¨dh 20

áæ°S

¿OQ’G ∂æHQÉ≤Y øgQº©fQÉæjO ∞dCG 250 % 7.5 øe AGóàHG

á°übÉæàe% 0

ájÉ¨d π°üJáæ°S 25

¿Éµ°S’G ∂æH IQÉéà∏dπjƒªàdGh

QÉ≤©dG øgQ º©fOóëe ô«Z% 10.25 - % 8

Iôªd ádƒªY óæY IóMGh

áÑ°ùæH íæªdG% 1

áæ°S 25

»fOQC’G ∂æÑdG»àjƒµdG

QÉ≤©dG øgQ IÉ«ëdG ≈∏Y ø«eÉJ Oóëe ô«Z% 8.25 - % 7.75 áæ°ù∏d % 1 §≤a ≈dh’G

áæ°S 30

QÉªãà°S’G ∂æH»fOQC’G »Hô©dG

…QÉ≤©dG øgôdGÖJGôdG πjƒëJ

IÉ«ëdG ≈∏Y ø«eCÉJ §≤a

≈∏YG óM ¿hóHá°übÉæàe áæ°ùdG øY% 1§≤a ≈dh’G

áæ°S 30


+ ÖJGhQ πjƒëJ ¢UÉN πªY ÜÉë°UG

…QÉ≤Y øgQ º©f QÉæjO ∞dG 500

èeGôÑdG Ö°ùM% 8.5 ájÉ¨d % 7.75

á°übÉæàe% 0 áæ°S 30

∂æÑdG…QÉªãà°S’G

QÉ≤Y øgQQÉ≤©dG øgQÉªgÓcQÉæjO ¿ƒ«∏e 1% 7.5 áæ°ù∏d % 1

§≤a ≈dhC’G 30 ≈dG π°üJ

áæ°S

ABC ∂æH

Iôàa ≈∏Y ∫ƒ°üë∏d ºàj ∫ƒWCG OGó°S

ÖJGôdG

QÉ≤©dG øgQ ø«eÉJ óLƒj º©f

≈∏Y h IÉ«ëdG ≈∏YQÉ≤©dG

QÉæjO ∞dG 500 óëc % 9.5 - % 7.25

≈°übG áYƒ£≤e % 1

IóMGh Iôªdáæ°S 25

OÉëJ’G ∂æH’QÉ≤©dG øgQº©f∞dCG 500% 7.844% 1

15.17

§°Sƒàe OGó°ùdG Iôàa

¢Vhô≤∏dkÉ«dÉM áªFÉ≤dG

¬à«°Sƒ°S ∂æH - ∫GôæL

¿OQC’G

OGôªdG QÉ≤©dG øgQ πjƒëJ / ¬∏jƒªJ øµeG ¿G ÖJGôdG

π«Øc /

IÉ«ëdG ≈∏Y) º©f(QÉ≤©dG hQÉæjO ∞dCG 350

% 8.5 ájÉ¨dh % 8 ≈dh’G áæ°ù∏d ¬àHÉK IóFÉa äGƒæ°ùdG »bÉÑd Iô«¨àeh

(á°übÉæàe)

Iôªd) % 1(IóMGh

áæ°S 30 ájÉ¨d

41


(11) ºbQ ∫hóL / ™HÉJ

2018



¢Vô≤dG øª°†àj πg ≈∏Y) ø«eCÉJ ≈∏Y(QÉ≤©dG hCG IÉ«ëdG



% áëHGôªdG




…QÉ≤Y øgQh ÖJGQ πjƒëJ ø«ØXƒªdG ô«¨d äÉµ«°Th

º©f

Ö°ùf ±ÓàNÉH ∞∏àîj íFGô°ûdG Ö°ùM πjƒªàdG πNódG Qó°üªH á£ÑJôªdG

óëHh πª©dG ¿Éµeh á«æµ°ùdG ¢Vhô≤∏d ≈°übG

QÉæjO ¿ƒ«∏e 1.5

IóFÉa ô©°S πbG á£ÑJôe % 7 πjƒªàdG áÑ°ùæH

áëjô°ûdGhIóªà©ªdG

% 1 ≈°üb’G óëdG

áæ°S 30

∂æÑdG »eÓ°SE’G* »fOQC’G

≈∏Y óªà©j πªY á©«ÑWπeÉ©àªdG

áLQódG øe QÉ≤©dG øgQ≈dhC’G

πeÉ©àªdG ∑ôà°ûj ø«eCÉàdG ¥hóæ°üH

ΩÉµMCG ≥ah »dOÉÑàdG

¥hóæ°üdG »a

´ƒªée ójõJ ’ ¿G

øe % 50 øY IójóédGhâÑãªdG πNódG

% 5.5 §°SƒàªHkÉjƒæ°S

% 0≈°übG óëHäGƒæ°S 7

»Hô©dG ∂æÑdG »eÓ°S’G

»dhódG

πjƒëJÖJGôdG

´É£àbG hG AÉæãà°SÉH AÓª©dGø«Hôà¨ªdG

AÉæãà°SÉH ÖJGôdG πjƒëJ-.ø¡ªdG ÜÉë°UGh ø«Hôà¨ªdG ∂æÑdG º°SÉH πé°ùe QÉ≤©dG-

.IQÉL’G äÓjƒªJ »a ¿Éc ∫ÉM »a øgôdG -

áëHGôªdG á¨«°üH πjƒªàdG

º©f øe % 50 ≈°übG óëH

ÖJGôdGQÉæjO ∞dG 250 óëHh

% 7.5 øe GóÑJ% 0áæ°S 25 - 1

IƒØ°U ∂æH»eÓ°S’G

ô«Z ∂æH º°SÉH QÉ≤©dG π«é°ùJ- øgQ hG / »eÓ°SE’G IƒØ°U

º©fQÉæjO ∞dG 350 ≈dG % 8 øe

% 9.75

øe % 1 πjƒªàdG áª«bIóMGh Iôªd

áæ°S 25 ájÉ¨d

±ô°üe»ëLGôdG

Ö∏£àe»°SÉ°SCG

»æµ°ùdG äÓjƒªJ -óLƒj ’ :IQÉLE’G

»æµ°ùdG äÓjƒªJ -QÉ≤Y øgQ :áëHGôe

º©fQÉæjO ∞dCG 500

»æµ°ùdG äÓjƒªJIQÉLE’G% 6.99

»æµ°ùdG äÓjƒªJáëHGôe

% 6.8 - % 5.8

% 0

äÓjƒªJ »æµ°ùdGIQÉLE’G

áæ°S 30 - 1

äÓjƒªJ »æµ°ùdGáëHGôe

äGƒæ°S 10 - 1 …QÉ≤©dG ∂æÑdG

…ô°üªdG »Hô©dG

ÖJGQ πjƒëJº©fQÉæjO ∞dCG 750% 9 - % 7% 1áæ°S 30

±ô°üe** øjóaGôdG

-≈dhG ¬LQO …QÉ≤Y øgQáeóîdG ájÉ¡f ¢†jƒ©Jh

º©fQÉæjO ∞dCG 50¢übÉæàe % 3% 0áæ°S 20

∂æH »à«°S------- OQófÉà°S ∂æH

OôJQÉ°ûJQÉ≤©dG øgQ

IÉ«M ø«eCÉJ º©fQÉ≤Y ø«eCÉJh

QÉæjO ¿ƒ«∏e % 6.99

á°übÉæàe áæ°ù∏d % 1§≤a ≈dhC’G

áæ°S 30

42



2018



¢Vô≤dG øª°†àj πg ≈∏Y) ø«eCÉJ ≈∏Y(QÉ≤©dG hCG IÉ«ëdG



% áëHGôªdG



IOƒY ∂æH ø«ª«≤ª∏d

ø«Hôà¨ª∏d

QÉ≤©dG øgQº©f ∞dCG 700 ájÉ¨dQÉæjO

á°übÉæàe IóFÉa% 8.25 ∫ó©ªH

% 1 ádƒªY Iôªd òNDƒJ óæY óMGh

íæªdG

áæ°S 25 ájÉ¨d

âjƒµdG ∂æH - »æWƒdG

¿OQC’G…QÉ≤Y øgQ

ø«eCÉJh IÉ«M ø«eCÉJQÉ≤YQÉæjO ∞dG 500

8.25 -% 7.75

á°übÉæàe % áæ°ù∏d % 1§≤a ≈dhC’G

áæ°S 15

¿ÉæÑd ∂æH ôé¡ªdGh

QÉ≤©dG øgQ º©f

¢Vô≤∏d ∞dCG500

»æµ°ùdG QÉæjO ∞dCG 250

»°üî°T ¢Vôb …QÉ≤Y øgôH

øe AGóàHG%8.25

Iôªd%1 óæY IóMGh

íæªdG

»æµ°ù∏d áæ°S 25

¢Vôb äGƒæ°S 8 …QÉ≤Y øgôH »°üî°T

ôaƒàe ô«Z -áëHGôªdG Üƒ∏°SCÉH *

§≤a ¬°ùØf ∂æÑdG »ØXƒªd **

äGQÉ«°ùdG ¢Vhôb (O

QÉæjO ¿ƒ«∏e 474.1 â¨∏H á«dÉªLEG áª«≤Hh ,IQÉ«°S AGô°T πjƒªàd ¢Vôb ∞dCG 43.5 »dGƒM 2018 ΩÉY ∫ÓN áµ∏ªªdG »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG âëæe Ö∏£d áaÉ°VEG ,¢Vô≤∏d ¿Éª°†c IQÉ«°ùdG øgQ ∑ƒæÑdG º¶©e âWôà°TG óbh .óMGƒdG ¢Vô≤∏d kÉÑjô≤J QÉæjO 10899 ≠∏H πjƒªJ ≠∏Ñe §°SƒàªHh ,kÉÑjô≤J % 3.5 øe áëHGôªdG áÑ°ùf âMhGôJ Éª«a ,ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG iód % 12 ≈dEG % 4.5 ø«H Ée IóFÉØdG ô©°S ìhGôJh .ÖJGôdG πjƒëJ ∑ƒæÑdG øe ójó©dG

.äGƒæ°S 10 ≈àM π°üJ OGó°S IôàØHh ,% 1h ôØ°U ø«H Ée ∑ƒæÑdG ÉgÉ°VÉ≤àJ »àdG ádƒª©dG áÑ°ùf âMhGôJh .á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG iód % 7 ≈dEG

43


(12) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG äGQÉ«°ùdG ¢Vhôb

∂æÑdGäGQÉ«°ùdG ¢Vhôb äÉÑ∏W OóY

2018 ΩÉY ∫ÓN ∂æÑ∏d áeó≤ªdGäGQÉ«°ùdG ¢Vhôb OóY

2018 ΩÉY ∫ÓN ádƒÑ≤ªdGäGQÉ«°ùdG ¢Vhôb áª«b

(QÉæjódÉH) 2018 ∫ÓN áMƒæªªdG

»Hô©dG ∂æÑdG3601663,091,841

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG6218336,733

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH2641151,608,000

¿OQ’G ∂æH2,8701,75824,000,000

πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH88083813,083,276

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG4121562,900,000

»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH77103,000

»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG5352154,377,516

…QÉªãà°S’G ∂æÑdG165270,000

ABC ∂æH5250,000

OÉëJ’G ∂æH6,3822,81046,108,418

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH3182623,599,205

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH5704634,926,597

(1) »fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG21,38218,094156,900,000

(1) »dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG11,97810,988105,277,019

(1) »eÓ°SE’G IƒØ°U ∂æH3,3732,14329,267,252

(1) »ëLGôdG ±ô°üe16663820,895

»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG2014266,675

øjóaGôdG ±ô°üe000

∂æH »à«°S000

OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH000

IOƒY ∂æH2821222,177,940

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH2231,137

ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH13,9655,26174,914,721

´ƒªéªdG63,84943,502474,110,225

äGQÉ«°ùdG äÓjƒªJ πãªJ (1)

44


(13) ºbQ ∫hóL

2018

∂æÑdG¢Vô≤dG

áª«b øe πjƒªàdG áÑ°ùfIQÉ«°ùdG% áëHGôªdG áÑ°ùf / % IóFÉØdG ô©°Sádƒª©dG

% ájƒæ°ùdGOGó°ùdG Iôàa

áæ°ùdÉH (á∏ª©à°ùªdGh IójóédG)(á∏ª©à°ùªdGh IójóédG)

»Hô©dG ∂æÑdGIQÉ«°ùdG øgQ

% 70 øe IójóédG IQÉ«°ùdG% 100 ≈dG

65 øe á∏ª©à°ùªdG IQÉ«°ùdG% 90 ≈dG %

% 10.5 - % 9≈dh’G áæ°ù∏d

% 1äGƒæ°S 7 ≈dG áæ°S øe

»∏gC’G ∂æÑdG»fOQC’G

ÖJGhôdG ÜÉë°UCG- øgQ + ÖJGQ πjƒëJ)

(IQÉ«°ùdG

h ø¡ªdG ÜÉë°UCG- øgQ) IôëdG ∫ÉªYC’G

(IQÉ«°ùdG

ÖJGhôdG ÜÉë°UC’-IójóédG äGQÉ«°ù∏d % 100

á∏ª©à°ùªdG äGQÉ«°ù∏d % 80

ÜÉë°UCGh ø««æ¡ª∏d- ø«Hôà¨ªdGh IôëdG ∫ÉªYC’G% 80 IójóédG äGQÉ«°ù∏d

% 60 á∏ª©à°ùªdG äGQÉ«°ù∏d

(á°übÉæàe) ádƒëªdG ÖJGhô∏d % 11

ádƒëe ô«¨dG ÖJGhô∏d % 12

(á°übÉæàe)% 0

ÜÉë°UC’ äGƒæ°S 7 ádƒëªdG ÖJGhôdG

ø««æ¡ª∏d äGƒæ°S 5 ∫ÉªYC’G ÜÉë°UCG h

IôëdG

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH

¿hóH hCG / h ÖJGQ πjƒëJ πjƒëJ

IQÉ«°ùdG øgQ IQÉ«°ùdG ≈∏Y ø«eCÉàdG(ô«¨dG ó°V / πeÉ°T)

äÉ¡édGh ΩÉ©dG ´É£≤dG% 100 (CG) Ióªà©ªdG

∫ÉªYC’Gh ¢UÉîdG ´É£≤dG:IôëdG

ø«H Ée ìhGôàJ% 90 - % 80

áaÉµd πbCÉa % 50 πjƒªJ äÉYÉ£≤dG

(á°übÉæàe)(CG) Ióªà©ªdG äÉ¡édGh ΩÉ©dG ´É£≤dG.1

ø«H Ée ìhGôàj ¢ûeÉg + ∂æH ôàf’G ô©°S% 6.9 ≈dG % 5

IôëdG ∫ÉªYC’Gh ¢UÉîdG ´É£≤dG.2ø«H ìhGôàj ¢ûeÉg + ∂æH ôàf’G

% 8.9 - % 5 ,äÉYÉ£≤dG áaÉµd πbCÉa % 50 πjƒªJ.3

% 6.552 ¢ûeÉg + ∂æH ôàf’G

¬dƒªY % 1≈dh’G áæ°ù∏d

äÉ¡édGh ΩÉ©dG ´É£≤∏d(CG) Ióªà©ªdG

äGƒæ°S 8

¢UÉîdG ´É£≤dGIôëdG ∫ÉªYC’Gh

äGƒæ°S 7

¿OQ’G ∂æHIQÉ«°ùdG øgQ % 100 ájÉ¨d π°üj πjƒªJIQÉ«°ùdG áª«b øe

% 4.5 øe kAGóàHG âHÉK IóFÉa ô©°S á°übÉæàe IóFÉØH πjƒªàdG á«fÉµeG hCG

% 8.4 øe kAGóàHG

% 1 ádƒªY IóMGh IôªdkÉeó≤ oe òNDƒJ

ájÉ¨d π°üJäGƒæ°S 8

¿Éµ°S’G ∂æHπjƒªàdGh IQÉéà∏d

øgQh »aÉc ≥Kƒe πNOIQÉ«°ùdG % 100 ájÉ¨d

% 5.25 - % 4.75

FLAT

Iôªd ádƒªY óæY IóMGh

áÑ°ùæH íæªdG% 1

äGƒæ°S 8

»fOQC’G ∂æÑdG»àjƒµdG

IQÉ«°S øgQ % 100 ≈dG π°üJ% 10.25 - % 9.75

á°übÉæàe áæ°ù∏d % 1 §≤a ≈dh’G

äGƒæ°S 8

QÉªãà°S’G ∂æH»fOQC’G »Hô©dG

ÖJGQ πjƒëJIQÉ«°ùdG øgQ% 80á°übÉæàe áæ°ùdG øY % 1

§≤a ≈dh’GäGƒæ°S 6


ÜÉë°UG + ÖJGhQ πjƒëJ¢UÉN πªY % 100 ájÉ¨d π°üJ

% 5.5 - % 4.75

FLAT% 0 äGƒæ°S 8

…QÉªãà°S’G ∂æÑdG % 100 ájÉ¨d π°üJIójóédG äGQÉ«°ù∏d

á∏ª©à°ùªdG äGQÉ«°ù∏d % 85

% 10 IójóédG% 11 á∏ª©à°ùªdG

á°übÉæàe


äGƒæ°S 6 ≈dG π°üJ

45



2018

∂æÑdG¢Vô≤dG



áæ°ùdÉH (á∏ª©à°ùªdGh IójóédG)(á∏ª©à°ùªdGh IójóédG)

ABC ∂æHIQÉ«°ùdG øgQ IójóédG äGQÉ«°ù∏d % 90

á∏ª©à°ùªdG äGQÉ«°ù∏d % 80% 10.5 áYƒ£≤e % 1

IóMGh Iôªd

äGQÉ«°ù∏d äGƒæ°S 7 äGƒæ°S 10 IójóédG á∏ª©à°ùªdG äGQÉ«°ù∏d

áæ«©e ´GƒfCÉH

OÉëJ’G ∂æHøgQ πHÉ≤e % 100 óM ≈dG

ÖJGQ πjƒëJ% 10.413% 1

4.30

OGó°ùdG Iôàa §°SƒàekÉ«dÉM áªFÉ≤dG ¢Vhô≤∏d

∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH¿OQC’G -

ø«eÉàdG + IQÉ«°ùdG øgQ ídÉ°üd ô«éªdG πeÉ°ûdG Ö∏W á«fÉµeEG + ∂æÑdGπ«Øc hG ÖJGôdG πjƒëJ

πª©à°ùe % 80---

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH

IQÉ«°ùdG øgQ hG ÖJGôdG πjƒëJ + π«°üëJ äÉµ«°T

Ö°ùM ∞∏àîJ πjƒªàdG Ö°ùf Qó°üªH á£ÑJôªdG íFGô°ûdG πjOƒeh πª©dG ¿Éµeh πNódG

áÑ°ùf πbG å«M IQÉ«°ùdG áÑ°ùf ≈°übGh % 50 πjƒªJ äGQÉ«°ùdG øe πµd % 100

äGQÉ«°ùdG IójóédG Ö°ùM ∂dPh á∏ª©à°ùªdG

áëjô°ûdG

á°übÉæàe % 8.875 ô©°S πbG% 1 8 ≈°üb’G óëdG

äGƒæ°S

»eÓ°SE’G ∂æÑdG(1) »fOQC’G

π«Øc ,ÖJGôdG πjƒëJ øgQ ,∫ƒëe ÖJGôH

IQÉ«°ùdG% 100 - % 80 øekÉjƒæ°S % 5.5% 0äGƒæ°S 5 ≈°übCG óëH

»Hô©dG ∂æÑdG(1) »dhódG »eÓ°S’G

ÖJGôdG πjƒëJ ºàj óbh ´É£àbG hG

iôNG äÉfÉª°V áaÉ°VG ∂æÑdG á°SÉ«°ùd É≤ah

á«fÉªàF’G

% 100 π°üJ% 3.5 øe GóÑJ% 0äGƒæ°S 8 - 1

IƒØ°U ∂æH(1) »eÓ°S’G

IQÉ«°S øgQ-áÑcôª∏d πeÉ°T ø«eÉJ-% 100 ájÉ¨d% 7 ≈dG % 5.5 øe

áª«b øe % 1 Iôªd πjƒªàdG

IóMGhäGƒæ°S 7

(1) »ëLGôdG ±ô°üeÖJGQ πjƒëJ -IQÉ«°ùdG øgQ -% 90 - % 70% 6 - % 5% 0äGƒæ°S 8 - 1

…QÉ≤©dG ∂æÑdG»Hô©dG …ô°üªdG

IQÉ«°ùdG øgQ -á«°üî°T ä’ÉØc -% 100 - % 80% 11 - % 9% 0äGƒæ°S 8

øjóaGôdG ±ô°üe-----∂æH »à«°S-----

46



2018

∂æÑdG¢Vô≤dG



áæ°ùdÉH (á∏ª©à°ùªdGh IójóédG)(á∏ª©à°ùªdGh IójóédG) OQófÉà°S ∂æH

OôJQÉ°ûJ-----

IOƒY ∂æHIQÉ«°S øgQ% 90 ájÉ¨d% 5.5 ∫ó©ªH áàHÉK IóFÉa

% 1 ádƒªY Iôªd òNDƒJ óæY IóMGh

íæªdG

äGƒæ°S 7 ájÉ¨d

»æWƒdG âjƒµdG ∂æH¿OQC’G -

IQÉ«°ùdG øgQIójóé∏d % 85

á∏ª©à°ùª∏d % 70

Iójóé∏d % 10

á°übÉæàe á∏ª©à°ùª∏d % 11


Iójóé∏d äGƒæ°S 7á∏ª©à°ùª∏d äGƒæ°S 5

ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æHIQÉ«°ùdG øgQπª©à°ùe %80 ójóL %85

á°übÉæàe %9 øe AGóàHG%1 äGƒæ°S8

ôaƒàe ô«Z -.äGQÉ«°ùdG äÓjƒªJ πãªJ (1)

á©ªéªdG á«aô°üªdG ¢Vhô≤dG (`g

¿ƒ«∏e 100 ¢Vô≤dG áª«b â¨∏H å«M ,2018 ΩÉ©dG ∫ÓN ójóL »aô°üe ™ªéJ ¢Vôb íæªH ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe ∑ƒæH 5 âcQÉ°T .¬à«LÉàfG IOÉjRh »©«Ñ£dG RÉ¨dG §N πjƒªàd ∂dPh Q’hO

(14) ºbQ ∫hóL

* 2018 ΩÉY ∫ÓN áMƒæªªdG á©ªéªdG á«aô°üªdG ¢Vhô≤dG

¢Vô≤dG π«ch¢Vô≤dG øe ájÉ¨dG¢Vô≤dG áª«bQ’hO ¿ƒ«∏e

¢Vô≤dÉH ácQÉ°ûªdG ∑ƒæÑdG OóY

¿Éµ°SE’G ∂æH IOÉjRh »©«Ñ£dG RÉ¨dG §N πjƒªJ

¬à«LÉàfG1005

.É¡à∏µ«g IOÉYEG ºJ »àdG ¢Vhô≤dG πª°ûJ ’h ,¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG óMCG É¡∏«ch ¿Éc »àdG IójóédG á©ªéªdG ¢Vhô≤dG øª°†àJ *

47


á°üNôªdG ∑ƒæÑdG iód ™FGOƒdG .5

≈dEG π°ü«d % 1.96 ¬àÑ°ùf Ée …CG QÉæjO ¿ƒ«∏e 650.4 QGó≤ªH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a á°üNôªdG ∑ƒæÑdG iód ™FGOƒdG »dÉªLEG ó«°UQ ™ØJQG.2017 ΩÉY ájÉ¡f »a QÉæjO QÉ«∏e 33.2 ™e káfQÉ≤e kÉÑjô≤J QÉæjO QÉ«∏e 33.85

π°üàd (% 1) QÉæjO ¿ƒ«∏e 315.4 QGó≤ªH ¢UÉîdG ´É£≤dG ™FGOh ´ÉØJQG áé«àf 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ™FGOƒdG »dÉªLEG ó«°UQ »a ´ÉØJQ’G AÉL óbh π°üàd (% 14.3) QÉæjO ¿ƒ«∏e 335 QGó≤ªH ΩÉ©dG ´É£≤dG ™FGOh ´ÉØJQGh ,2017 ΩÉ©dG ájÉ¡æH QÉæjO QÉ«∏e 30.86 ™e áfQÉ≤e QÉæjO QÉ«∏e 31.18 ≈dEG

.2017 ΩÉ©dG ájÉ¡æH QÉæjO QÉ«∏e 2.34 ™e áfQÉ≤e QÉæjO QÉ«∏e 2.67 ≈dEG

ø«H øe áÑ°ùf ≈∏YCG ≈∏Y πLC’ ™FGOƒdG äRÉM ó≤a ,(πLC’h ,ô«aƒJh ,Ö∏£dG âëJ) á«°ù«FôdG ™FGOƒdG ±Éæ°UC’ »∏µ«¡dG Qƒ£à∏d áÑ°ùædÉH ÉeCG ™FGOƒdG ÉeCG .2017 ΩÉY »a % 53.1 áÑ°ùf ™e áfQÉ≤ªdÉH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ™FGOƒdG »dÉªLEG øe % 55.6 É¡à«ªgCG ≠∏Ñàd iôNC’G ™FGOƒdG ±Éæ°UCG

.2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ™FGOƒdG »dÉªLEG øe % 16.7 áÑ°ùf ô«aƒàdG ™FGOh â∏µ°Th ,% 27.7 ¬àÑ°ùf Ée â∏µ°T ó≤a Ö∏£dG âëJ

(15) ºbQ ∫hóL

á«°ù«FôdG É¡YGƒfCG Ö°ùM ™FGOƒdG ™jRƒJ

á©jOƒdG ´ƒf Ö°ùM ™FGOƒdG ™jRƒJ20172018ô«¨àdG áÑ°ùf

% QÉæjO ¿ƒ«∏eá«Ñ°ùædG á«ªgC’G

% QÉæjO ¿ƒ«∏e


Ö∏£dG âëJ ™FGOh9833.2% 29.629364.1% 27.67% -4.77

ô«aƒàdG ™FGOh5739.3% 17.295671.5% 16.76% -1.18

πLC’ ™FGOƒdG17625.2% 53.0918812.5% 55.58% 6.74

™FGOƒdG »dÉªLEG33197.7% 10033848.1% 100% 1.96


(4) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a É¡YGƒfCG Ö°ùM ™FGOƒdG ™jRƒJ

Ö∏£dG âëJ ™FGOh

ô«aƒàdG ™FGOh

πLC’ ™FGOƒdG

% 27.67

% 16.76

% 55.58

48


QÉæjO ¿ƒ«∏e 625 »dGƒëH á«ÑæLC’G äÓª©dÉH ™FGOƒdG óæH ´ÉØJQG ßMÓj ,á∏ª©dG ´ƒæd kÉ≤ah 2018 ΩÉY ∫ÓN ™FGOƒdG äGQƒ£J ≈dEG ô¶ædÉHh øY % 0.1 ¬àÑ°ùf ÉªH »fOQC’G QÉæjódÉH ™FGOƒdG »a GóL ∞«ØW ´ÉØJQG πHÉ≤e ,2017 ΩÉY ájÉ¡f »a É¡àª«b øY % 8.3 ´ÉØJQG áÑ°ùf πµ°ûJ »àdGh

.2017 ΩÉY ájÉ¡f »a ÉgGƒà°ùe(16) ºbQ ∫hóL

á∏ª©dG ´ƒf Ö°ùM ™FGOƒdG ™jRƒJ

™FGOƒdG ™jRƒJá∏ª©dG ´ƒf Ö°ùM

20172018ô«¨àdG áÑ°ùf% QÉæjO ¿ƒ«∏e


QÉæjO ¿ƒ«∏eá«Ñ°ùædG á«ªgC’G

% »fOQC’G QÉæjódÉH ™FGOƒdG25642.2% 77.2425667.6% 75.83% 0.10

á«ÑæLC’G äÓª©dÉH ™FGOƒdG7555.5% 22.768180.5% 24.17% 8.27

™FGOƒdG »dÉªLEG33197.7% 10033848.1% 100% 1.96


(5) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a á∏ª©dG ´ƒf Ö°ùM ™FGOƒdG ™jRƒJ

»fOQC’G QÉæjódÉH ™FGOƒdG

á«ÑæLC’G äÓª©dÉH ™FGOƒdG% 75.83

% 24.17

49


∑ƒæÑ∏d á«dÉªdG áfÉàªdG äGô°TDƒe .6

:»∏j Ée 2018 ΩÉ©d ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«dÉªdG áfÉàªdG äGô°TDƒe ∫ƒM IôaƒàªdG äÉfÉ«ÑdG ô¡¶J

.2017 ΩÉY ájÉ¡f »a % 4.2 áÑ°ùf ™e káfQÉ≤e ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a % 4.9 ≈dEG á∏eÉ©dG ô«Z ¿ƒjódG áÑ°ùf ´ÉØJQG

ô«Z AõédG ÉeCG .2017 ΩÉY ájÉ¡f »a % 75.4 ™e káfQÉ≤e ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a % 79.3 á∏eÉ©dG ô«Z ¿ƒjódG á«£¨J áÑ°ùf â¨∏H % 4.1 ™e áfQÉ≤e ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ∑ƒæÑdG iód ø«ªgÉ°ùªdG ¥ƒ≤M øe % 4.2 ¬àÑ°ùf Ée πµ°T ó≤a á∏eÉ©dG ô«Z ¿ƒjódG øe ≈£¨ªdG

.2017 ΩÉY ájÉ¡f »a

≈∏YCG áÑ°ùædG √òg ôÑà©Jh .2017 ΩÉY ájÉ¡f »a % 17.8 áÑ°ùf ™e káfQÉ≤e ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a % 16.94 ∫ÉªdG ¢SCGQ ájÉØc áÑ°ùf â¨∏H .∫RÉH áæéd πÑb øeh »fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG πÑb øe áHƒ∏£ªdG É«fódG OhóëdG øe ô«ãµH

ájÉ¡f »a πé°ùªdG ∫ó©ªdG ¢ùØf ƒgh ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a % 1.2 ≠∏H äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉY ∫ó©e ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG â≤≤M.2017 ΩÉY

ΩÉY ájÉ¡f »a % 9.1 ™e áfQÉ≤e ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a % 9.6 ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ø«ªgÉ°ùªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e ≠∏H.2017

.2017 ΩÉY ájÉ¡f »a % 130.1 ™e káfQÉ≤e ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a % 131.9 á°üNôªdG ∑ƒæÑdG iód á«fƒfÉ≤dG ádƒ«°ùdG áÑ°ùf â¨∏H .(% 100) á¨dÉÑdGh »fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG øe áHƒ∏£ªdG É«fódG OhóëdG øe ≈∏YCG áÑ°ùædG √òg ôÑà©Jh

(17) ºbQ ∫hóL

á°üNôªdG ∑ƒæÑ∏d á«dÉªdG áfÉàªdG äGô°TDƒe ºgCG

(%) ô°TDƒªdG 201320142015201620172018

¿ƒjódG »dÉªLE’ á∏eÉ©dG ô«Z ¿ƒjódG ¬Ñ°ùf% 7.0% 5.6% 4.9% 4.3% 4.2% 4.9á∏eÉ©dG ô«Z ¿ƒjódG á«£¨J ¬Ñ°ùf% 77.0% 77.6% 74.7% 77.9% 75.4% 79.3

≈dEG á∏eÉ©dG ô«Z ¿ƒjódG øe ≈£¨ªdG ô«Z AõédG áÑ°ùfø«ªgÉ°ùªdG ¥ƒ≤M

% 5.6% 4.3% 4.5% 3.6% 4.1% 4.2

∫ÉªdG ¢SGQ ájÉØc ¬Ñ°ùf% 18.39% 18.4% 19.06% 18.5% 17.80% 16.94

á«fƒfÉ≤dG ádƒ«°ùdG ¬Ñ°ùf% 149.1% 152.2% 149.0% 137.8% 130.1% 131.9(ROE) ø«ªgÉ°ùªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG% 9.9% 11.0% 10.3% 8.9% 9.1% 9.6

(ROA) äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉ©dG% 1.2% 1.4% 1.3% 1.1% 1.2% 1.2

50


¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a OGôaC’G AÓª©∏d …QóæédG ™jRƒàdG .7

πeÉ©àdG äÉjƒà°ùe ∫ƒM äÉfÉ«H ≈∏Y ∫ƒ°üëdG ±ó¡H AÉ°†YC’G ∑ƒæÑ∏d ¿É«Ñà°SG ∫É°SQEÉH 2018 ΩÉY ∫ÓN ¿OQC’G »a ∑ƒæÑdG á«©ªL âeÉb .É¡d π°UƒàdG ºJ »àdG èFÉàædG ºgCG ¢Vô©f »∏j Éª«ah ,¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ™e »aô°üªdG

¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G øe ™FGOƒdG äÉHÉ°ùM ÜÉë°UCG ™jRƒJ :k’hCG

.πLC’ ™FGOƒdGh ,ô«aƒàdG äÉHÉ°ùMh ,Ö∏£dG âëJ ™FGOƒdG »g á«°ù«FQ ±Éæ°UCG áKÓK ≈dEG ´ƒædG å«M øe OGôaC’G ™FGOh äÉHÉ°ùM ∞«æ°üJ ºàj

Óƒe 2136664 ™bGƒH ´RƒàJ ,Óƒe 3263401 ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG iód OGôaC’G ™FGOh äÉHÉ°ùM ÜÉë°UC’ ºFÉ≤dG Oó©dG »dÉªLEG ≠∏H óbh ∑ƒæÑdG iód ø«YOƒªdG OóY »dÉªLEG øe % 65.5 QƒcòdG øe ™FGOƒdG ÜÉë°UCG áÑ°ùf â¨∏H ó≤a Gò¡Hh .çÉfE’G øe Óƒe 1126737h ,QƒcòdG øe

.% 34.5 »dGƒM çÉfE’G øe ™FGOƒdG ÜÉë°UCG áÑ°ùf â¨∏H Éª«a ,¿OQC’G »a á∏eÉ©dG(6) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM ™FGOƒdG ÜÉë°UC’ ºFÉ≤dG Oó©dG

(7) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM ™FGOƒdG ÜÉë°UCG Oó©d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG

2500000

2000000

1500000

1000000

500000

0

OóYäÉHÉ°ùëdG

QƒcP

2^136^664

çÉfEG

1^126^737

QƒcP

çÉfEG% 65.5

% 34.5

51


ø«YOƒª∏d QÉæjO QÉ«∏e 17.45 »dGƒM É¡æe ,QÉæjO QÉ«∏e 23.73 »dGƒM â¨∏H ó≤a ,QÉæjódÉH OGôaC’G ™FGOƒd á«dÉªLE’G áª«≤dG å«M øe ÉeCG »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG iód OGôaC’G ™FGOh áª«b »dÉªLEG øe % 73.6 QƒcòdG ™FGOh â∏µ°T ó≤a Gò¡Hh ,çÉfE’G ø«YOƒª∏d QÉæjO QÉ«∏e 6.28h ,QƒcòdG

.% 26.4 »dGƒM çÉfE’G ™FGOh áÑ°ùf â¨∏H Éª«a ,¿OQC’G(8) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ™FGOƒd á«dÉªLE’G áª«≤dG

(9) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ™FGOƒd á«dÉªLE’G áª«≤∏d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG

¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ø«°Vôà≤ªdG ™jRƒJ :kÉ«fÉK

,øjóe …QÉédG »g á«°ù«FQ ±Éæ°UCG áKÓK ≈dEG ´ƒædG å«M øe ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ∞«æ°üJ ºàj .ä’É«ÑªµdGh ,É¡YGƒfCÉH ∞∏°ùdGh ¢Vhô≤dGh

20.00018.00016.00014.00012.00010.0008.0006.0004.0002.000

0QƒcP

QÉæjO QÉ«∏e

17.452

çÉfEG

6.275

QƒcP

çÉfEG% 73.6

% 26.4

52


øe ¢Vôà≤e 749040 ™bGƒH ´RƒàJ ,¢Vôà≤e 943956 ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe OGôaC’G ø«°Vôà≤ª∏d ºFÉ≤dG Oó©dG »dÉªLEG ≠∏H óbh ∑ƒæÑdG øe OGôaC’G ø«°Vôà≤ªdG OóY »dÉªLEG øe % 79.4 QƒcòdG ø«°Vôà≤ªdG áÑ°ùf â¨∏H ó≤a Gò¡Hh .çÉfE’G øe ¢Vôà≤e 194916h ,QƒcòdG

.% 20.6 çÉfE’G ø«°Vôà≤ªdG áÑ°ùf â¨∏H Éª«a ,¿OQC’G »a á∏eÉ©dG(10) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ø«°Vôà≤ª∏d ºFÉ≤dG Oó©dG

(11) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ø«°Vôà≤ªdG Oó©d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG

,QƒcòdG ø«°Vôà≤ª∏d QÉæjO QÉ«∏e 8.3 »dGƒM É¡æe ,QÉæjO QÉ«∏e 10.1 »dGƒM â¨∏H ó≤a ,QÉæjódÉH OGôaC’G ¢Vhô≤d á«dÉªLE’G áª«≤dG å«M øe ÉeCG ,¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe OGôaC’G ¢Vhôb áª«b »dÉªLEG øe % 82.5 QƒcòdG ¢Vhôb â∏µ°T ó≤a Gò¡Hh ,çÉfE’G ø«°Vôà≤ª∏d QÉæjO QÉ«∏e 1.8h

.% 17.5 »dGƒM çÉfE’G ¢Vhôb áÑ°ùf â¨∏H Éª«a

800^000

700^000

600^000

500^000

400^000

300^000

200^000

100^000

0

OóYø«°Vôà≤ªdG

QƒcP

749^040

çÉfEG

194^916

QƒcP

çÉfEG% 79.4

% 20.6

53


(12) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ¢Vhô≤d á«dÉªLE’G áª«≤dG

(13) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G ¢Vhô≤d á«dÉªLE’G áª«≤∏d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG

¢ùæédG Ö°ùM ¿ÉªàFG äÉbÉ£H ≈∏Y ø«∏°UÉëdG OGôaC’G AÓª©dG ™jRƒJ :kÉãdÉK

¿ÉµjôeC’Gh QOÉc ôà°SÉªdGh Gõ«ØdG äÉbÉ£H ∂dP »a ÉªH ,É¡FÓª©d á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG ´GƒfCG ∞∏àîe QGó°UEÉH ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG Ωƒ≤J.áYƒæàªdG º¡JÉÄØH ¢SôÑ°ùcG

¿ƒYRƒàj ,π«ªY 341456 ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe ¿ÉªàFG äÉbÉ£H ≈∏Y ø«∏°UÉëdG OGôàC’G AÓª©∏d ºFÉ≤dG Oó©dG »dÉªLEG ≠∏H óbh % 74.9 ¿ÉªàFG äÉbÉ£H ≈∏Y ø«∏°UÉëdG QƒcòdG AÓª©dG áÑ°ùf â¨∏H ó≤a Gò¡Hh .çÉfE’G øe π«ªY 85726h ,QƒcòdG øe π«ªY 255730 ™bGƒHäÉbÉ£H ≈∏Y ø«∏°UÉëdG çÉfE’G AÓª©dG áÑ°ùf â¨∏H Éª«a ,¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe ¿ÉªàFG äÉbÉ£H ≈∏Y ø«∏°UÉëdG AÓª©dG OóY »dÉªLEG øe

.% 25.1 ¿ÉªàFG

9.000

8.000

7.000

6.000

5.000

4.000

3.000

2.000

1.000

0

QÉæjO QÉ«∏e

QƒcP

8.334

çÉfEG

1.769

QƒcP

çÉfEG

% 82.5

% 17.5

54


(14) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM ¿ÉªàFG äÉbÉ£H ≈∏Y ø«∏°UÉëdG OGôaC’G AÓª©∏d ºFÉ≤dG Oó©dG

(15) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM ¿ÉªàFG äÉbÉ£H ≈∏Y ø«∏°UÉëdG OGôaC’G AÓª©dG Oó©d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG

,QÉæjO ¿ƒ«∏e 877.76 »dGƒM â¨∏H ó≤a ,QÉæjódÉH OGôaC’G AÓª©∏d áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG ±ƒ≤°ùd á«dÉªLE’G áª«≤dG å«M øe ÉeCG áMƒæªªdG ¿ÉªàF’G äÉbÉ£H ±ƒ≤°S â∏µ°T ó≤a Gò¡Hh ,çÉfE’G AÓª©∏d QÉæjO ¿ƒ«∏e 154.18h ,QƒcòdG AÓª©∏d QÉæjO ¿ƒ«∏e 723.58 »dGƒM É¡æeçÉfEÓd áMƒæªªdG ¿ÉªàF’G äÉbÉ£H ±ƒ≤°S áÑ°ùf â¨∏H Éª«a ,OGôaCÓd áMƒæªªdG ¿ÉªàF’G äÉbÉ£H ±ƒ≤°S áª«b »dÉªLEG øe % 82.4 Qƒcò∏d

.% 17.6 »dGƒM

300000

250000

200000

150000

100000

50000

0

OóYAÓª©dG

QƒcP

255^730

çÉfEG

85^726

QƒcP

çÉfEG

% 74.9

% 25.1

55


(16) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G AÓª©∏d áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG ±ƒ≤°ùd á«dÉªL’G áª«≤dG

(17) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¢ùæédG Ö°ùM OGôaC’G AÓª©∏d áMƒæªªdG á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG ±ƒ≤°ùd á«dÉªL’G áª«≤∏d »Ñ°ùædG ™jRƒàdG

800^0

700^0

600^0

500^0

400^0

300^0

200^0

100^0

0

QÉæjO ¿ƒ«∏e

QƒcP

724

çÉfEG

154

QƒcP

çÉfEG

% 82.4

% 17.6

الفصل الثانياPنــــتــــشــــار

ــي ــرف ــص ــم الالعاملة للبنوك ا9ردن فــــــي

59


∑ƒæH á«fÉªKh ,(á«eÓ°SEG ∑ƒæH É¡æe áKÓK) kÉ«fOQCG kÉµæH 16 ™bGƒH ´RƒàJ ,2018 ΩÉY ájÉ¡f ™e kÉµæH 24 ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG OóY ≠∏H 79h kÉYôa 848 øe áfƒµªdG É¡Yhôa áµÑ°T ∫ÓN øe áµ∏ªªdG AÉLQCG º¶©e ∑ƒæÑdG √òg äÉeóN »£¨Jh .(»eÓ°SEG óMGh ∂æH É¡æe) á«ÑæLCG 12157 ƒëf 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a (áµ∏ªªdG »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ´hôØd »dÉªLE’G Oó©dG ≈dEG ¿Éµ°ùdG OóY) á«aô°üªdG áaÉãµdG ô°TDƒe ≠∏Hh .kÉÑàµe

.´ôa πµd áª°ùf

(18) ºbQ ∫hóL

2018-2010 ¿OQC’G »a ´hôØdGh ∑ƒæÑdG OóY Qƒ£J

áæ°ùdGá«æWƒdG ∑ƒæÑdG OóYá«ÑæLC’G ∑ƒæÑdG OóY

´ƒªéªdG´hôØdG OóYájQÉéJ ∑ƒæHá«eÓ°SEG ∑ƒæHájQÉéJ ∑ƒæHá«eÓ°SEG ∑ƒæH

20101339025666

20111339126702

20121339126722

20131339126742

20141338125770

20151338125786

20161338125808

20171338125818

20181337124848

´hôØdG OóY Qƒ£J .1

2018 ΩÉY ∫ÓN áëààØªdG ´hôØdG .CG

IOÉjõH ºFGO πµ°ûH ∑ƒæÑdG Ωƒ≤J ,á«aô°üªdG äÉeóîdG π°†aCG ≈∏Y ∫ƒ°üë∏d º¡«∏Y kÓ«¡°ùJh É¡FÓªY ™e π°UGƒàdG ≈∏Y ∑ƒæÑdG øe kÉ°UôM ´hôØdG OóY ≠∏Ñ«d ¿OQC’G πNGO IójóL ´hôa ìÉààaÉH 2018 ΩÉY ∫ÓN ∂æH 13 ΩÉb å«M .áµ∏ªªdG AÉëfCG ∞∏àîe »a Iô°ûàæe ¿ƒµàd É¡Yhôa OóY øe É¡MÉààaG ºJ ø«Yôa ¿OQC’G êQÉN 2018 ΩÉY ∫ÓN áëààØªdG ´hôØdG OóY ≠∏H Éªæ«H ,kGójóL kÉYôa 34 ¿OQC’G πNGO 2018 ΩÉY ájÉ¡æH IójóédG

.ø«µæH πÑb

60


(19) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN áëààØªdG ´hôØdG

∂æÑdG º°SCG¿OQC’G πNGO áëààØªdG ´hôØdG¿OQC’G êQÉN áëààØªdG ´hôØdG

Oó©dG ´ôØdG º°SG /áæjóªdGá¶aÉëªdG

Oó©dG ´ôØdG º°SGáæjóªdG / ádhódG

»Hô©dG ∂æÑdG4

á«fÉªMôdG ´ôa¿ÉªY1ºfÉ¨à°ùe ´ôaôFGõédG / ºfÉ¨à°ùeáaÉ≤ãdG ´ôaóHQEG

∫ƒe ájôëdG ´ôa¿ÉªY ¬æjPCG ΩCG – á«JGòdG áeóîdG ´ôa¿ÉªY

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH2 ∑ƒeô«dG .¢T §∏°ùdG ´ôaAÉ≤∏ÑdG0

¿É©e ´ôa¿É©e

¿OQ’G ∂æH2π«îædG ´ôa¿ÉªY1øjôëÑdG ´ôaøjôëÑdG áµ∏ªe / áeÉæªdG

∫ƒe ájôëdG ´ôa¿ÉªY

πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH2¥ƒHGO ´ôa¿ÉªY0 á«æãdG ´ôa∑ôµdG

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG1∫ƒe ¿É°ùM ƒHCG ´ôa¿ÉªY0 »fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG1áæjPG ΩG ´ôa¿ÉªY0

OÉëJ’G ∂æH3

Góæ∏Y ƒHCG ´ôa¿ÉªY0 ∫ÉªYCÓd ø«°ùëdG õcôe ´ôa¿ÉªY

á«°VÉjôdG áæjóªdG ´ôa¿ÉªY

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH2»fÉ°ù«ª°ûdG ´ôa¿ÉªY0

¥ƒHGO ô°ùL / Gó∏N ´ôa¿ÉªY »fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH1∫ƒe êÉJ ´ôa¿ÉªY0

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG2¿hóÑY ´ôa¿ÉªY0

´ôa ≈dG ¢TôL áHGƒH Öàµe πjƒëJ¢TôL

»dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG3

áµe ´QÉ°T GRÓH ™ªée ´ôa¿ÉªY0 ô°üædG πÑL ´ôa¿ÉªY ∫ƒe áØjôY ´ôa¿ÉªY

»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH8

ÉcQÉe ´ôa¿ÉªY0 áÑ≤©dG ´ôaáÑ≤©dG

∫ƒe áµe ´ôa¿ÉªY ÉHOÉe ´ôaÉHOÉe

ájôëdG ´QÉ°T ´ôa¿ÉªY §∏°ùdG ´ôaAÉ≤∏ÑdG ¢TôL ´ôa¢TôL

á«°VÉjôdG áæjóªdG ´ôa¿ÉªY

»ëLGôdG ±ô°üe3

Gó∏N ´ôa¿ÉªY0 ∫ƒe áØjôY ´ôa¿ÉªY

ôàæ°S »à«°S óHQG ´ôaóHQG ´ƒªéªdG34 2

.2018 ΩÉY ∫ÓN ¿OQC’G êQÉN hCG πNGO IójóL ´hôa ìÉààaÉH âeÉb »àdG ∑ƒæÑdG §≤a »g ∫hóédÉH É¡LGQOEG ºJ »àdG ∑ƒæÑdG -

61


¿OQC’G êQÉNh πNGO ´hôØdG OóY .Ü

¿OQC’G êQÉN ´ôa 188h áµ∏ªªdG ≥WÉæe ∞∏àîe ≈∏Y Iô°ûàæe ¿OQC’G πNGO ´ôa 848 ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG á°üNôªdG ∑ƒæÑdG ´hôa OóY ≠∏H.2018 ΩÉY ájÉ¡æH

(20) ºbQ ∫hóL

2018 ájÉ¡f »a Éªc ¿OQC’G êQÉNh πNGO ´hôØdG OóY

∂æÑdG º°SCG´hôØdG OóY

¿OQC’G πNGO¿OQC’G êQÉN

»Hô©dG ∂æÑdG78121

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG559

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH7320

¿OQ’G ∂æH7515

πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH11716

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG641

»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH181

»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG305

…QÉªãà°S’G ∂æÑdG120

ABC ∂æH270

OÉëJ’G ∂æH480

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH190

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH140

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG760




»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG140


∂æH »à«°S20


IOƒY ∂æH140

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH10

ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH160

´ƒªéªdG848188

62


¿OQC’G πNGO ´hôØ∏d »aGô¨édG ™jRƒàdG .ä

øe % 63.4 ¬àÑ°ùf Ée ≈∏Y ¿ÉªY áª°UÉ©dG Pƒëà°ùJ å«M ,áµ∏ªªdG äÉ¶aÉëe ∞∏àîe ≈∏Y ´ôa 848 ÉgOóY ≠dÉÑdG ∑ƒæÑdG ´hôa ô°ûàæJ øe % 8.5 áÑ°ùæH AÉbQõdG á¶aÉëe É¡«∏J ´hôØdG »dÉªLEG øe % 9.6 ¬àÑ°ùf Ée ≈∏Y Pƒëà°ùJ »àdG óHQG á¶aÉëe Égó©H »JCÉàd ´hôØdG OóY »dÉªLEG

.äÉ¶aÉëªdG »bÉH ≈∏Y Iô°ûàæe ´hôØdG »dÉªLEG øe % 18.5 áÑ°ùf Ée ≈≤Ñà«d ,´hôØdG »dÉªLEG

(21) ºbQ ∫hóL

2018 ájÉ¡f »a Éªc äÉ¶aÉëªdG ≈∏Y ´hôØdG ™jRƒJ

∂æÑdG

áª°UÉ

©dG

óHQG

AÉbQõd

G

AÉ≤∏Ñd

G

áÑ≤©dG

∑ôµdG

ÉHOÉe

¿É©e

¢TôL

¿ƒ∏é

Y

á∏«Ø£

dG

¥ôØª

dG

´ƒªéª

dG

»Hô©dG ∂æÑdG534751112111178

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG344451211101155

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH3710751322111373

¿OQ’G ∂æH4910711111120175

πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH621412915151221115+2 *»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG464541110100164



…QÉªãà°S’G ∂æÑdG91101000000012

ABC ∂æH191111110100127

OÉëJ’G ∂æH364221110000148

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH141101110000019

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH101201000000014

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG3611951413221176


»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH252211010100033

»ëLGôdG ±ô°üe72100000000010



∂æH »à«°S2000000000002


IOƒY ∂æH121001000000014


ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH131101000000016

´ƒªéªdG53881724319231415119714846+2*

äÉ¶aÉëªdG ™«ªéd π≤æàe ´ôa *

63


ÖJÉµªdG OóY Qƒ£J .2

2018 ΩÉY ∫ÓN áëààØªdG ÖJÉµªdG .CG

É¡dÓN øe Ωó≤àd Égô«Zh äÉ©eÉédGh ájQÉéàdG ¥Gƒ°SC’ÉH É¡d ÖJÉµe ìÉààaÉH ∑ƒæÑdG Ωƒ≤J ™ªàéªdG »a OóY ôÑcCG ≈dEG É¡JÉeóN ∫É°üjEG ±ó¡H.2018 ΩÉ©dG ∫ÓN ø«µæH πÑb øe ¿OQC’G πNGO ÖJÉµe 7 ìÉààaG ºJ å«M .äÉeóN IóY

(22) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN áëààØªdG ÖJÉµªdG

∂æÑdG¿OQC’G πNGO áëààØªdG ÖJÉµªdG

Oó©dGÖàµªdG º°SGá¶aÉëªdG


ÜÉë°S/äÉÑcôªdG h ø«bGƒ°ùdG ¢ü«NôJ ájôjóe Öàµe ¿ÉªY¿ÉªY ∫Éª°T/äÉÑcôªdG h ø«bGƒ°ùdG ¢ü«NôJ ájôjóe Öàµe¿ÉªY

ÉcQÉe/äÉÑcôªdG h ø«bGƒ°ùdG ¢ü«NôJ ájôjóe Öàµe¿ÉªY


Iô£dG ÖàµeóHQG¥ôØªdG áHGƒH Öàµe¥ôØªdG

á¡«ÑédG Öàµe¿ÉªYó«°TôdG á«MÉ°V Öàµe¿ÉªY

´ƒªéªdG7

.2018 ΩÉY ∫ÓN ¿OQC’G êQÉN hCG πNGO IójóL ÖJÉµe ìÉààaÉH âeÉb »àdG ∑ƒæÑdG §≤a »g ∫hóédÉH É¡LGQOEG ºJ »àdG ∑ƒæÑdG -

64


¿OQC’G êQÉNh πNGO ÖJÉµªdG OóY .Ü

.2018 ΩÉY ájÉ¡æH ¿OQC’G êQÉN Öàµe 11h ¿OQC’G πNGO ≥WÉæe Ió©H Iô°ûàæe Öàµe 79 á°üNôªdG ∑ƒæÑdG ÖJÉµe OóY ≠∏H(23) ºbQ ∫hóL

2018 ájÉ¡f »a Éªc ¿OQC’G êQÉNh πNGO ÖJÉµªdG OóY

∂æÑdG º°SCGÖJÉµªdG OóY

¿OQC’G πNGO¿OQC’G êQÉN»Hô©dG ∂æÑdG06

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG01


¿OQ’G ∂æH31






ABC ∂æH00

OÉëJ’G ∂æH00

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH00

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH00







∂æH »à«°S00


IOƒY ∂æH00



´ƒªéªdG7911

65


¿OQC’G πNGO ÖJÉµª∏d »aGô¨édG ™jRƒàdG .ä

¿ÉªY áª°UÉ©dG Pƒëà°ùJ å«M ,áµ∏ªªdG äÉ¶aÉëe ™«ªL ≈∏Y 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Öàµe 79 ÉgOóY ≠dÉÑdGh ¿OQC’G πNGO ∑ƒæÑdG ÖJÉµe ô°ûàæJ áÑ°ùæH AÉ≤∏ÑdG á¶aÉëe É¡«∏J ,ÖJÉµªdG OóY »dÉªLEG øe % 15.2 ¬àÑ°ùf ÉªH óHQG á¶aÉëe É¡«∏J ,ÖJÉµªdG OóY »dÉªLEG øe % 43 ¬àÑ°ùf Ée ≈∏Y

.áµ∏ªªdG äÉ¶aÉëe »bÉH ≈∏Y ÖJÉµªdG »bÉH ´Rƒààd ,ÖJÉµªdG OóY »dÉªLEG øe % 8.9(24) ºbQ ∫hóL

2018 ájÉ¡f »a Éªc äÉ¶aÉëªdG ≈∏Y ÖJÉµªdG ™jRƒJ

∂æÑdG

áª°UÉ

©dG

óHQG

AÉbQõd

G

AÉ≤∏Ñd

G

áÑ≤©dG

∑ôµdG

ÉHOÉe

¿É©e

¢TôL

¿ƒ∏é

Y

á∏«Ø£

dG

¥ôØª

dG

´ƒªéª

dG

»Hô©dG ∂æÑdG0000000000000

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG0000000000000

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH74121002100018

¿OQ’G ∂æH0003000000003





…QÉªãà°S’G ∂æÑdG0000000000000

ABC ∂æH0000000000000

OÉëJ’G ∂æH0000000000000

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH0000000000000

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH0000000000000

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG103321220012329


»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH0000000000000

»ëLGôdG ±ô°üe0000000000000



∂æH »à«°S0000000000000


IOƒY ∂æH0000000000000



´ƒªéªdG3412576232112479

66


»dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY Qƒ£J .3

äÉ¶aÉëªdG ≈∏Y É¡©jRƒJh »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY .CG

Iõ¡LCG OGóYCG IOÉjõH ∑ƒæÑdG Ωƒ≤J ,»dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG »eóîà°ùe øe ójGõàªdG Oó©∏d kÉHÉ©«à°SGh á«dÉªdG äÉeóîdG ´É£b Qƒ£J áÑcGƒªd å«ëH .2017 ΩÉY ájÉ¡f »a RÉ¡L 1744 `H káfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a RÉ¡L 1872 »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY ≠∏H å«M ,É¡jód »dB’G ±Gô°üdG OóY »dÉªLEG øe % 66.9 áÑ°ùæHh ôÑcC’G á°üëdG ≈∏Y ¿ÉªY áª°UÉ©dG π°üëàd áJhÉØàe mÖ°ùæHh áµ∏ªªdG äÉ¶aÉëe ™«ªL »a Iõ¡LC’G √òg ô°ûàæJ ,Iõ¡LC’G OóY »dÉªLEG øe % 6.2 áÑ°ùæH AÉbQõdG á¶aÉëe É¡«∏J ,Iõ¡LC’G OóY »dÉªLEG øe % 9.7 áÑ°ùæH óHQG á¶aÉëe Égó©H »JCÉJ ,Iõ¡LC’G

.áµ∏ªªdG äÉ¶aÉëe »bÉH »a Iõ¡LC’G »bÉH ô°ûàæJh(25) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc äÉ¶aÉëªdG ≈∏Y »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG ™jRƒJ

∂æÑdG

áª°UÉ

©dG

óHQG

AÉbQõd

G

AÉ≤∏Ñd

G

áÑ≤©dG

∑ôµdG

ÉHOÉe

¿É©e

¢TôL

¿ƒ∏é

Y

á∏«Ø£

dG

¥ôØª

dG

´ƒªéª

dG ¢ùØf »a É¡æe ´hôa ≈æÑe

∂æÑdG»Hô©dG ∂æÑdG16098631421111197101

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG7785123323102111756

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH8136101256462217172141

¿OQ’G ∂æH97151244121120414386





…QÉªãà°S’G ∂æÑdG39120200000004412

ABC ∂æH45211211010015527

OÉëJ’G ∂æH8310433230000110952

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH21110111000002619

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH45420200000005319

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG104312679105776812232171


»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH59533102010007433

»ëLGôdG ±ô°üe37641001000015016


øjóaGôdG ±ô°üe00000000000000

∂æH »à«°S00000000000000


IOƒY ∂æH22200100000002515


ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH16110200000002016

´ƒªéªdG125318211675584034301715163618721096

67


áeóîà°ùªdG Iõ¡LC’G ´GƒfCG .Ü

´ƒf øe Iõ¡LCG »g ¿OQC’G »a áeóîà°ùªdG ´GƒfC’G Ö∏ZCG ¿CG ’EG ,»dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG øe ´GƒfCG IóY ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG Ωóîà°ùJ .Égô«Zh (Wincor) h (Diebold) ´ƒf ΩGóîà°SG ºàj ¬fCG Éªc ,(NCR)

áeóîà°ùªdG π«¨°ûàdG áª¶fCG .ä

πNGO áeóîà°ùªdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG Ö∏ZCG ¿CG ’EG ,áØ∏àîe π«¨°ûJ áª¶fCÉH ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG πª©J.(Windows) ΩÉ¶f ≈∏Y πª©J áµ∏ªªdG

»dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG ∫ÓN øe Ωó≤J »àdG äÉeóîdG .ç

™«ªL í«àJ å«M .áYÉ°S 24 QGóe ≈∏Yh á«aô°üªdG äÉeóîdG øe á©°SGh áëjô°T ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG Ωó≤J »a ôaƒàJ iôNCG äÉeóN ≈dEG áaÉ°VE’ÉH PIN ô«¨J áeóNh ó«°UôdG øY QÉ°ùØà°S’Gh »fOQC’G QÉæjódÉH …ó≤ædG Öë°ùdG á«∏ª©H ΩÉ«≤dG AÓª©∏d Iõ¡LC’G

.√ÉfOCG ∫hóédÉH áæ«ÑªdG äÉeóîdG øe Égô«Zh ,äÉµ«°T ôàaO Ö∏W ºjó≤J áeóNh ,ô°üàîe ÜÉ°ùM ∞°ûc ≈∏Y ∫ƒ°üëdG É¡ªgCG øe Iõ¡LC’G Ö∏ZCG

68


2018 ájÉ¡f ≈àM ∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG É¡eó≤J »àdG äÉeóîdG :(26) ºbQ ∫hóL

∂æÑdG

QÉæjó

dÉH …

ó≤ædG

Öë°

ùdG

iôNCG

äÓª©

H …ó≤

ædG Ö

ë°ùdG

ô°TÉÑª

dG …ó≤

ædG ´Gó

j’G

∞∏ë

∫ÓN ø

e …ó≤

ædG ´Gó

j’G

äÉµ«°

ûdG ´Gó

jG

ó«°Uô

dG øY Q

É°ùØà°

S’G

ô°üàî

e ÜÉ°ù

M ∞°ûc

≈∏Y ∫

ƒ°üëd

G

(∞JÉg

,AÉHô¡

c ,IÉ«

e) ô«

JGƒØdG

™aO

∂æÑdG

¢ùØf π

NGO ¬°ù

Øf π«ª©

dG äÉHÉ°

ùM ø«H

∫GƒeC’

G πjƒë

J

∂æÑdG

¢ùØf

»a AÓ

ª©dG ä

ÉHÉ°ùM

ø«H ∫

GƒeC’G

πjƒëJ

iôNCG

∑ƒæH

»a äÉ

HÉ°ùëd

∫Gƒe

C’G πj

ƒëJ

á«fÉªà

F’G ä

ÉbÉ£Ñ

dG ójó

°ùJ

äÉµ«°

T ôàaO

Ö∏W

ºjó≤

J

¢Vôb

≈∏Y ∫

ƒ°üëd

G Ö∏W

ºjó≤

J

ÜÉ°ùM

∞°ûc

Ö∏W

PIN

ô««¨J

ø«©dG

áª°üH

Anti S

kim

min

g (1

)

»Hô©dG ∂æÑdG»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH¿OQ’G ∂æH

πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG

»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH*»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG

…QÉªãà°S’G ∂æÑdGABC ∂æH

OÉëJ’G ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG

»dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH

»ëLGôdG ±ô°üe»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG

(2) øjóaGôdG ±ô°üe(2) ∂æH »à«°S

OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æHIOƒY ∂æH

»æWƒdG âjƒµdG ∂æHôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH

.»dB’G ±Gô°üdG RÉ¡éd ¬eGóîà°SG AÉæKCG π«ª©dG äÉfÉ«H ájÉªëd ábÉ£ÑdG ÇQÉb ≈∏Y Öcôj »aÉ°VEG AõL øY IQÉÑY (1)

.»dBG ±Gô°U Iõ¡LCG É¡jód óLƒj ’ (2)

§≤a ∂æÑdG AÓª©d *.äÉeóîdG ¢ùØf Ωó≤J ∂æÑdG iód Iõ¡LC’G ™«ªL ¿ƒµJ ¿CG IQhô°†dÉH ¢ù«d -

69


»a ø«Ñe ƒg Éªc É¡d á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG ∫ÓN øe É¡ªjó≤àH ∑ƒæÑdG Ωƒ≤J iôNCG äÉeóN ∂dÉæg ¿Éa á≤HÉ°ùdG äÉeóî∏d áaÉ°VEGh.»dÉàdG ∫hóédG

(27) ºbQ ∫hóL

»dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG ôÑY Ωó≤J iôNCG äÉeóN

∂æÑdG»dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG ôÑY Ωó≤J iôNCG äÉeóN

»Hô©dG ∂æÑdGáæ«©e äÉ¡éd äÉYôÑàdG .1

π«ª©dG ∞JÉg ºbQ ô««¨J .2

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æHPaypal Services

πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH

äÓª©dG ±ô°U QÉ©°SCG .1

á«fÉªàFG ábÉ£H Ö∏W ºjó≤J .2

∂æÑ∏d ójôH ∫É°SQG .3

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG

kÉ≤Ñ°ùe áYƒaóªdG ±Gô°üdG äÉbÉ£H øë°T .1

ACO ™aódG ôeGhCG áeóN .2kÉ≤Ñ°ùe áYƒaóe ábÉ£H ó«°UQ øY ΩÓ©à°SG .3

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdGEFAWATEERcom ºcô«JGƒa …EG áeóN .1

.(Mobile Banking) »aô°üªdG ∞JÉ¡dG ≥«Ñ£J QRƒj π«©ØJ.2

»ëLGôdG ±ô°üe…ƒ∏N ºbQ πjóÑJ .1

…ƒ∏N ºbQ áaÉ°VG .2

OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æHá°UÉîdG äÉLÉ«àM’G …hòd ≥WÉædG »dB’G ±Gô°üdG

»æWƒdG âjƒµdG ∂æH…ô°ùdG ºbôdG ∂a

.»dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG ∫ÓN øe iôNCG äÉeóN Ωó≤J »àdG ∑ƒæÑdG »g ∫hóédÉH É¡LGQOEG ºJ »àdG ∑ƒæÑdG *

الفصل الثالثأهـــم مؤشرات

لبـنــــــــوك افي الــمــدرجــة عمـان بورصــة

2018 عام خلال

73


º¡°SCG OóY ≠∏H óbh .QÉæjO 8.37 ≈dEG QÉæjO 0.85 øe É¡bÓZEG QÉ©°SCG âMhGôJ ,2018 »a kÉµæH 15 ¿ÉªY á°UQƒH »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG OóY ≠∏H äGô°TDƒe RôHCG ø«Ñj »dÉàdG ∫hóédGh .QÉæjO ¿ƒ«∏e 484.1 º¡°SC’G √ò¡d ∫hGóàdG ºéM ≠∏H Éª«a º¡°S ¿ƒ«∏e 181.98 »dGƒM É¡dhGóJ ºJ »àdG ∑ƒæÑdG

.2018 ΩÉY ∫ÓN á°UQƒÑdG ≈∏Y áLQóªdG ∑ƒæÑ∏d ∫hGóàdG(28) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN ¿ÉªY á°UQƒH ≈∏Y áLQóªdG ∑ƒæÑ∏d ∫hGóàdG äGô°TDƒe ¢†©H

∂æÑdGõeôdG

ô©°S¥ÓZE’G ájÉ¡f)(2017

ô©°S ≈∏YCG ∫ÓN2018

≈fOCGô©°S

∫ÓN2018

ô©°S¥ÓZE’G ájÉ¡f)(2018

∫ó©eô©°ùdG2018

∫hGóàdG ºéM(QÉæjO)

º¡°S’G OóY

1»Hô©dG ∂æÑdGARBK5.608.235.456.216.63153,681,32423,184,756

2πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æHTHBK8.379.158.258.378.3814,840,3601,771,830

3»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æHEXFB0.791.080.770.920.9526,505,22927,906,178

4¿OQ’G ∂æHBOJX3.003.221.882.452.49220,194,92088,626,533

5»fOQC’G »∏g’G ∂æÑdGAHLI1.181.271.001.081.1610,812,0609,292,247

6¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æHCABK1.501.761.291.331.4915,329,50310,273,174

7»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdGJOIB3.653.832.752.883.3721,543,6356,386,372

8OÉëJ’G ∂æHUBSI1.621.721.521.601.644,597,3082,798,385

9»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æHAJIB1.751.751.251.281.554,085,1462,630,271

10»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdGJCBK1.191.160.770.851.00296,906296,248

11ABC ∂æHABCO1.171.270.880.941.091,323,1721,216,290

12»eÓ°SE’G IƒØ°U ∂æHSIBK1.221.271.041.121.175,795,0684,940,934

13…QÉªãà°S’G ∂æÑdGINVB1.531.701.311.321.392,518,2241,809,834

14¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æHSGBJ1.101.101.001.001.0342,50241,166

15»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdGJOKB3.503.552.752.903.212,575,361803,162

2018 ΩÉ©d ájƒæ°ùdG Iô°ûædG / ¿ÉªY á°UQƒH :Qó°üªdG

º¡°SC’G QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbôdG .1

√Gƒà°ùe øY (% 1.1) á£≤f 89 »dGƒëH ¿ÉªY á°UQƒH »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG QÉ©°SC’ (á«bƒ°ùdG áª«≤dÉH íLôªdG) »°SÉ«≤dG ºbôdG ¢†ØîfG πµ°ûj Ée hCG á£≤f 212 »dGƒëH ™LGôJ ó≤a ΩÉY mπµ°ûH ¥ƒ°ù∏d »°SÉ«≤dG ºbôdG ÉeCG ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a á£≤f 8246 ≈dEG π°ü«d 2017 ΩÉY ájÉ¡f »a

.2018 ΩÉY ájÉ¡f »a á£≤f 3797.1 ≈dEG π°ü«d % 5.3

74


(29) ºbQ ∫hóL

(2018 – 2010) IôàØ∏d ¿ÉªY á°UQƒH »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbôdG Qƒ£J

áæ°ùdG(á£≤f) á«bƒ°ùdG áª«≤dÉH íLôªdG º¡°SC’G QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbôdG

∑ƒæÑdG¥ƒ°ùdG

20108848.35318.020117542.34648.420127297.44593.920138035.24336.720148373.04237.620158463.74229.920168444.54069.720178335.24009.420188245.983797.1

¿ÉªY á°UQƒH :Qó°üªdG

(18) ºbQ πµ°T

(2018 - 2010) º¡°SC’G QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbô∏d …ƒæ°ùdG Qƒ£àdG

10000

8000

6000

4000

2000

0

á£≤f

¥ƒ°ùdG2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

∑ƒæÑdG

75


(30) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN á°UQƒÑdG »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbô∏d …ô¡°ûdG Qƒ£àdG

ô¡°ûdG(á£≤f) º¡°SC’G QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbôdG

∑ƒæÑdG¥ƒ°ùdG

»fÉãdG ¿ƒfÉc8496.694115.79

9009.744262.29

QGPBG9065.524290.84

¿É°ù«f9614.044376.51

QÉjCG8885.094143.85

¿GôjõM8817.044073.77

RƒªJ8607.543976.23

ÜBG8516.283922.48

∫ƒ∏jCG8359.103904.30

∫hC’G øjô°ûJ8049.293850.69

»fÉãdG øjô°ûJ7975.373704.40

∫hC’G ¿ƒfÉc8245.983797.09

¿ÉªY á°UQƒH :Qó°üªdG

(19) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ∫ÓN º¡°SC’G QÉ©°SC’ »°SÉ«≤dG ºbô∏d …ô¡°ûdG Qƒ£àdG

¿ƒfÉc»fÉãdG

QGPBG ¿É°ù«f QÉjCG ¿GôjõM RƒªJ ÜBG ∫ƒ∏jCG øjô°ûJ∫h’G

øjô°ûJ»fÉãdG

¿ƒfÉc∫h’G

¥ƒ°ùdG ∑ƒæÑdG

12000

10000

8000

6000

4000

2000

0

á£≤f

76


∫hGóàdG ºéM .2

¿ƒ«∏e 484.1 ≈dEG π°ü«d 2018 ΩÉY »a % 93.7 â¨∏H áXƒë∏e áÑ°ùæH ¿ÉªY á°UQƒH »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG »a ∫hGóàdG ºéM ™ØJQG 1.652 øe ™ØJô«d % 1.5 áÑ°ùæH kÉØ«ØW kÉæ°ùëJ ¿ÉªY á°UQƒH »a »∏µdG ∫hGóàdG ºéM ó¡°T Éª«a .2017 ΩÉY »a QÉæjO ¿ƒ«∏e 250 ™e káfQÉ≤e QÉæjO % 28.9 ¬àÑ°ùf Ée 2018 ΩÉY »a ∑ƒæÑdG º¡°SCG ≈∏Y ∫hGóàdG ºéM πµ°T óbh .2018 ΩÉY »a QÉæjO QÉ«∏e 1.676 ≈dEG 2017 ΩÉY »a QÉæjO QÉ«∏e

.¿ÉªY á°UQƒH »a ∫hGóàdG ºéM »dÉªLEG øe(31) ºbQ ∫hóL

(2018 - 2010) IôàØdG ∫ÓN á°UQƒÑdG »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG ≈∏Y ∫hGóàdG ºéM

áæ°ùdG(QÉæjO ¿ƒ«∏e) ∫hGóàdG ºéM

∑ƒæÑdG¥ƒ°ùdG(%) ¥ƒ°ùdG / ∑ƒæÑdG

2010514.86,088.6% 8.52011405.82,762.7% 14.72012303.61,931.9% 15.72013289.92,425.5% 12.02014462.82,185.5% 21.22015262.62,511.8% 10.52016261.31,821.8% 14.32017249.981651.50% 15.12018484.141675.80% 28.9

ájƒæ°ùdG á«FÉ°üME’G Iô°ûædG / ¿ÉªY á°UQƒH :Qó°üªdG

(20) ºbQ πµ°T

(2018 - 2010) IôàØdG ∫ÓN ∫hGóàdG ºéëd …ƒæ°ùdG Qƒ£àdG

7000

6000

5000

4000

3000

2000

1000

0

QÉæjO ¿ƒ«∏e

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018


77


(32) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN á°UQƒÑdG »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG ≈∏Y ∫hGóàdG ºéëd …ô¡°ûdG Qƒ£àdG

ô¡°ûdG(QÉæjO ¿ƒ«∏e) ∫hGóàdG ºéM

∑ƒæÑdG¥ƒ°ùdG¥ƒ°ùdG / ∑ƒæÑdG

»fÉãdG ¿ƒfÉc11.29110.58% 10.247.13126.09% 37.4

QGPBG25.15120.25% 20.9¿É°ù«f37.66113.36% 33.2QÉjCG39.60116.52% 34.0

¿GôjõM17.0974.44% 23.0RƒªJ11.5467.70% 17.1ÜBG11.5571.02% 16.3∫ƒ∏jCG12.0078.13% 15.4

∫hC’G øjô°ûJ17.30126.24% 13.7»fÉãdG øjô°ûJ20.6793.10% 22.2∫hC’G ¿ƒfÉc233.17578.37% 40.3´ƒªéªdG484.141675.80% 28.9

ájô¡°ûdG á«FÉ°üME’G Iô°ûædG / ¿ÉªY á°UQƒH :Qó°üªdG

(21) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ∫ÓN ∫hGóàdG ºéëd …ô¡°ûdG Qƒ£àdG

¿ƒfÉc»fÉãdG


øjô°ûJ»fÉãdG

¿ƒfÉc∫h’G


700

600

500

400

300

200

100

0

QÉæjO ¿ƒ«∏e

78


á«fOQC’G ∑ƒæÑdG º¡°SCG á«µ∏e »a ø««fOQC’G ô«Z áªgÉ°ùe .3

äGô°TDƒª∏d káé«àf ∂dPh ,Iô«NC’G äGƒæ°ùdG ∫ÓN kÉë°VGh kGQGô≤à°SG á«fOQC’G ∑ƒæÑdG º¡°SCG á«µ∏e »a ø««fOQC’G ô«Z áªgÉ°ùe áÑ°ùf â≤≤M .áµ∏ªªdG êQÉN øe øjôªãà°ùªdG QÉ¶fCG §ëe ¬∏©L Éªe ,É¡H ™àªàj »àdG á«dÉªdG áfÉàªdGh Iƒ≤∏d kGô¶fh ,»fOQC’G »aô°üªdG RÉ¡é∏d Ió«édG á«dÉªdG ,2018 ≈dEG 2010 øe IôàØdG ∫ÓN % 59.9 ¿ÉªY á°UQƒH ≈∏Y áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG á«µ∏e »a ø««fOQC’G ô«Z áªgÉ°ùe áÑ°ùf §°Sƒàe ≠∏H óbh

.2018 ΩÉY »a % 60.9 ≈dEG áÑ°ùædG â∏°Uhh ¿ÉªY á°UQƒH »a áLQóªdG ∑ƒæÑdG º¡°SCG á«µ∏e »a ø««fOQC’G ô«Z áªgÉ°ùe :(33) ºbQ ∫hóL

(2018 – 2010) IôàØdG ∫ÓN

áæ°ùdG% ø««fOQC’G ô«Z áªgÉ°ùe áÑ°ùf

201057.90

201159.40

201260.00

201361.00

201460.30

201560.20

201660.70

201758.30

201860.90

ájô¡°ûdG á«FÉ°üME’G Iô°ûædG / ¿ÉªY á°UQƒH :Qó°üªdG

(22) ºbQ πµ°T

∑ƒæÑdG º¡°SCG á«µ∏e »a ø««fOQC’G ô«Z áªgÉ°ùe áÑ°ùf

(2018 - 2010)

62.0

61.0

60.0

59.0

58.0

57.0

56.0

%

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

57.90

59.40 60.00

61.00

60.3060.20

60.70

58.30

60.90

الفصل الرابعتــــــقــــــاص ــات ــك ــي ــش ال

83


.2018 ΩÉY ∫ÓN IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdGh ¢UÉ≤à∏d áeó≤ªdG äÉµ«°ûdG É¡Jó¡°T »àdG äGô«¨àdG ≈∏Y Aƒ°†dG

äÉµ«°ûdG ¢UÉ≤J øY á«îjQÉJ áëªd .1

øe Ü Iô≤ØdG »a ¬JÓjó©Jh 1971 áæ°ùd (23) ºbQ ¬fƒfÉb ÖLƒªH á°üNôªdG ∑ƒæÑ∏d äÉµ«°ûdG ¢UÉ≤J áeóN »fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG Ωó≤j ∂dP ó©H π≤àæ«d 1997 ΩÉY øe RƒªJ ô¡°T ≈àM …hó«dG ΩÉ¶ædÉH ájGóÑdG âfÉc å«M πMGôe Ió©H äÉµ«°ûdG á°UÉ≤e ΩÉ¶f ôe óbh .(37) IOÉªdG äÉµ«°ûdG π«°üëJ ≥«Ñ£J CGóH å«M »fhôàµd’G ¢UÉ≤àdG ≈dEG ¬«Yƒf á∏≤f áeóîdG â∏≤àfG ºK 2007 RƒªJ ô¡°T ≈àM á«dB’G á°UÉ≤ªdG ΩÉ¶f ≈∏Y πª©dG äÉfÉ«H πª°ûJ »àdGh) äÉeƒ∏©ªdG ∫OÉÑJ á«∏ªY É¡fCG ≈∏Y á«fhôàµd’G á°UÉ≤ªdG ±ô©Jh .4/11/2007 øe GQÉÑàYG ∑ƒæÑdG iƒà°ùe ≈∏Y Ωƒ«dG ¢ùØf »a øY áéJÉædG Ió°UQC’G »aÉ°U ójóëJh »fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG »a á«fhôàµd’G á°UÉ≤ªdG õcôe ∫ÓN øe á«fhôàµdG πFÉ°SƒH (äÉµ«°ûdG RƒeQh Qƒ°Uh

:»dÉàdG ƒëædG ≈∏Y ∑ƒæÑdG iƒà°ùe ≈∏Y Ωƒ«dG ¢ùØf »a äÉµ«°ûdG π«°üëJ ºàj å«M .Oóëe âbh »a á«∏ª©dG √òg

π«ª©∏d íª°ùjh πª©dG Ωƒj ¢ùØf »a π q°üëJ kGô¡X 12:00 áYÉ°ùdG ájÉ¨dh k ÉMÉÑ°U 8:00 áYÉ°ùdG øe AÓª©dG πÑb øe ÓƒJ »àdG äÉµ«°ûdG.»dÉàdG πª©dG Ωƒj »a ∂«°ûdG ≠∏Ñe Öë°ùH

.»dÉàdG πª©dG Ωƒj á°ù∏L »a π q°üëJ kGô¡X 12:00 áYÉ°ùdG ó©H ÓƒJ »àdG äÉµ«°ûdG

,»fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG ¿ƒfÉ≤H πãªàªdGh É¡∏«¨°ûàd »fƒfÉb AÉ£Z âëJ á«fhôàµd’G á°UÉ≤ªdG ∫ÓN øe äÉµ«°ûdG ¢UÉ≤J áeóN ºjó≤J ºàjh ∫É≤àf’G ƒg á«fhôàµd’G á°UÉ≤ªdG øe ±ó¡dG ¿Éch .á«fhôàµd’G á°UÉ≤ªdÉH á°UÉîdG äÉª«∏©àdGh πª©dG óYGƒbh ∫ƒ°UCGh ,á«fhôàµd’G äÓeÉ©ªdG ¿ƒfÉbh »a É¡YGójEG á∏Môe óæY ¢UÉ≤àdG ájÉ¨d á«bQƒdG äÉµ«°ûdG ∫hGóJ øY ∞bƒàdGh ,äÉµ«°û∏d »fhôàµd’G á°UÉ≤ªdG ΩÉ¶f ≈dEG »dB’G á°UÉ≤ªdG ΩÉ¶f øe ºéM IOÉjR øe øµeCG Ée óëdGh ,AÉah IGOCÉc äÉµ«°ûdÉH á≤ãdG IOÉjR ≈dEG áaÉ°VEG ,áµ∏ªªdG ≥WÉæe áaÉµd Ωƒ«dG ¢ùØf ≥M äÉµ«°ûdG π«°üëJh ,∑ƒæÑdG

.IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG

áaô©ªH IóFÉØdG πãªàJ ∑ƒæÑ∏d áÑ°ùædÉÑa ,AÓª©dG iƒà°ùeh ,∑ƒæÑdG iƒà°ùe :ø«jƒà°ùªdG ≈∏Y óFGƒa á«fhôàµd’G á°UÉ≤ªdG ΩÉ¶f ≥≤M óbh Éªc ΩÉ¶fh äÉµ«°ûdG øY á≤«bO äÉ«FÉ°üMEGh äÉeƒ∏©e ≈∏Y ∫ƒ°üëdGh ,∑ƒæÑdG iód ∫GƒeCÓd πãeC’G ∞«XƒàdGh , kÉ≤Ñ°ùe Oóëe âbh »a »dÉªdG ∂æÑdG ™°Vh ∫ÓN øe äÉµ«°ûdG øY äÉfÉ«Hh Qƒ°U ≈∏Y ∫ƒ°üëdG á«fÉµeEGh ,∑ƒæÑdG ≈dGh øe á«bQƒdG äÉµ«°ûdG π≤f ôWÉîe øe π«∏≤àdGh ,™jô°Sh ≥«bO áØ°TQCG .ÉgOóY ¿Éc Éª¡e äÉµ«°ûdG ∫É°SQE’ âbƒdG øe ™°ùàe ∑Éæg »dÉàdÉHh áYÉ°S 24 QGóe ≈∏Y ΩÉ¶ædG πª©jh ,ádƒ¡°Sh áYô°ùH á«fhôàµd’G á°UÉ≤ªdG ΩÉ¶f ,Ωƒ«dG ¢ùØf »a ¢Vƒaôe hCG ∫ƒÑ≤e ∂«°ûdG ™°Vh áaô©eh ,¬«a ¬YGójEG ºàj …òdG Ωƒ«dG ¢ùØf »a ºàj ∂«°ûdG π«°üëJ íÑ°UCG ó≤a AÓª©∏d áÑ°ùædÉH ÉeCG ó©H ´GójE’G ¿Éc GPEG) »dÉàdG πª©dG Ωƒj »a hCG ( kGô¡X 12:00 áYÉ°ùdG πÑb ´GójE’G ¿Éc GPEG) Ωƒ«dG ¢ùØf »a ó«Øà°ùªdG ÜÉ°ùM »a ∂«°ûdG ≠∏Ñe ó«≤jh Éªc

.É¡H πeÉ©àdGh äÉµ«°ûdÉH á≤ãdG IOÉjR ≈dEG áaÉ°VEG ,( k Gô¡X12:000 áYÉ°ùdG

äÉµ«°ûdG ¢UÉ≤J Qƒ£J.2

äÉµ«°ûdG OóY ¢†ØîfG å«M ,2017 ΩÉ©dG ™e káfQÉ≤e 2018 ΩÉY ∫ÓN áª«≤dGh Oó©dG å«M øe kÉ°VÉØîfG ¢UÉ≤à∏d áeó≤ªdG äÉµ«°ûdG äó¡°T áeó≤ªdG äÉµ«°ûdG áª«b â°†ØîfG Éªc ,2018 ΩÉY »a ∂«°T ∞dCG 10231.7 ≈dEG 2017 ΩÉY »a ∂«°T ∞dCG 10315.5 øe ¢UÉ≤à∏d áeó≤ªdG

.QÉæjO ¿ƒ«∏e 43840.5 ≈dEG QÉæjO ¿ƒ«∏e 45990.6 øe äGôàØdG ¢ùØæd ¢UÉ≤à∏d

84


(34) ºbQ ∫hóL

2018h 2017 ΩGƒYCÓd IOÉ©ªdGh ¢UÉ≤à∏d áeó≤ªdG äÉµ«°ûdG

¿É«ÑdG20172018% ô«¨àdG áÑ°ùf

¢UÉ≤à∏d áeó≤ªdG äÉµ«°ûdG(∞dCG) Oó©dG10315.510231.7% -0.81

(QÉæjO ¿ƒ«∏e) áª«≤dG45990.643840.5% -4.68

IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG(∞dCG) Oó©dG482.5479.1% -0.70

(QÉæjO ¿ƒ«∏e) áª«≤dG1590.91700.6% 6.90

(%) ¢UÉ≤à∏d áeó≤ªdG äÉµ«°ûdG OóY ≈dEG áÑ°ùf% 4.68% 4.68-(%) ¢UÉ≤à∏d áeó≤ªdG äÉµ«°ûdG áª«b ≈dEG áÑ°ùf% 3.46% 3.88-

ó«°UôdG ájÉØc Ωó©d IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG(∞dCG) Oó©dG302.0299.9% -0.70

(QÉæjO ¿ƒ«∏e) áª«≤dG997.61064.7% 6.73

(%) IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG OóY ≈dEG áÑ°ùf% 62.59% 62.60-(%) IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG áª«b ≈dEG áÑ°ùf% 62.71% 62.61-

iôNCG ÜÉÑ°SC’ IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG(∞dCG) Oó©dG180.5179.2% -0.72

(QÉæjO ¿ƒ«∏e) áª«≤dG593.4635.9% 7.16

(%) IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG OóY ≈dEG áÑ°ùf% 37.41% 37.40-(%) IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG áª«b ≈dEG áÑ°ùf% 37.30% 37.39-

.ájô¡°ûdG á«FÉ°üME’G Iô°ûædG /»fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG :Qó°üªdG

Éªæ«H % 0.7 áÑ°ùæH 2017 ΩÉY »a ¬«∏Y âfÉc ÉªH káfQÉ≤e 2018 ΩÉY »a Oó©dG å«M øe â°†ØîfG ó≤a IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG ÖfÉL øe ÉeG »a % 4.68 ¢UÉ≤à∏d áeó≤ªdG äÉµ«°ûdG ≈dG IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG OóY áÑ°ùf â∏µ°T Éªc .% 6.9 ¬àÑ°ùf ÉªH IôàØdG ¢ùØæd áª«≤dG å«M øe â©ØJQG â∏é°S Éªc .iô`NCG ÜÉÑ°SC’ IOÉ©e äÉµ«°T % 37.4h ó«°UôdG ájÉØc Ωó©d IOÉ©e äÉµ«°T % 62.6 ¬àÑ°ùf Ée ≈∏Y â∏ªà°TG å«M 2018 ΩÉY ó«°UôdG ájÉØc Ωó©d IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG º¡æe πµ°ûoJ ,2018 ΩÉY »a % 3.88 ¢UÉ≤à∏d áeó≤ªdG äÉµ°ûdG áª«b ≈dG IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdG áª«b áÑ°ùf

.% 37.4 ¬àÑ°ùf Ée iôNCG ÜÉÑ°SC’ IOÉ©ªdG äÉµ«°ûdGh % 62.6 ¬àÑ°ùf Ée

الخامس الفصل ــــل ــــك ــــي هــــــار ــــــع أسالــــفــــوائــــد

89


Qƒ£J ≈dEG áaÉ°VE’ÉH ,áØ∏àîªdG É¡aÉæ°UCÉH á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdGh ™FGOƒdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG äGQƒ£J π°üØdG Gòg ¢Vô©à°ùj.(ôÑjOƒédG) ∑ƒæÑdG ø«H ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG Qƒ£Jh ,ájó≤ædG á°SÉ«°ùdG äGhOCG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SCG Qƒ£J π°üØdG ¢Vô©à°ùj Éªc .IóFÉØdG ô©°S ¢ûeÉg

™FGOƒdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SCG Qƒ£J.1

:2018 ΩÉY ∫ÓN á«dÉàdG äGô««¨àdG É¡dÉµ°TCG ∞∏àîªH ™FGOƒdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SCG äó¡°T

4 QGó≤ªH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Ö∏£dG âëJ ™FGOƒdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG ™ØJQG :Ö∏£dG âëJ ™FGOƒdG .% 0.38 ≠∏Ñ«d 2017 ΩÉY ájÉ¡f »a √Gƒà°ùe

√Gƒà°ùe øY ¢SÉ°SCG á£≤f 16 QGó≤ªH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ô«aƒàdG ™FGOh ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG ™ØJQG :ô«aƒàdG ™FGOh .% 0.71 ≠∏Ñ«d 2017 ΩÉY ájÉ¡f »a πé°ùªdG

»a √Gƒà°ùe øY ¢SÉ°SCG á£≤f 93 QGó≤ªH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a πLC’ ™FGOƒdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG ™ØJQG :πLC’ ™FGOƒdG .% 4.73 ≠∏Ñ«d 2017 ΩÉY ájÉ¡f

(35) ºbQ ∫hóL

2018 – 2010 IôàØdG ∫ÓN É¡aÉæ°UCÉH ™FGOƒdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG

áæ°ùdGÖ∏£dG âëJ

(%)ô«aƒJ(%)

πLC’(%)

20100.440.773.40

20110.430.703.46

20120.420.764.19

20130.380.874.97

20140.430.794.11

20150.320.623.06

20160.260.563.04

20170.340.553.80

20180.380.714.73

ájô¡°ûdG á«FÉ°üME’G Iô°ûædG /»fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG :Qó°üªdG

90


(23) ºbQ πµ°T

(2018 - 2010) É¡aÉæ°UCÉH ™FGOƒdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG

(36) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN É¡aÉæ°UCÉH ™FGOƒdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG

ô¡°ûdGÖ∏£dG âëJ

(%)ô«aƒJ(%)

πLC’(%)

»fÉãdG ¿ƒfÉc0.250.553.92

0.240.613.92

QGPBG0.230.593.99

¿É°ù«f0.240.574.10

QÉjCG0.400.544.38

¿GôjõM0.420.824.48

RƒªJ0.440.794.54

ÜBG0.410.804.58

∫ƒ∏jCG0.390.724.57

∫hC’G øjô°ûJ0.340.724.63

»fÉãdG øjô°ûJ0.340.704.67

∫hC’G ¿ƒfÉc0.380.714.73

∫ó©ªdG0.340.684.38

ô©°S ≈∏YCG0.440.824.73

ô©°S ≈fOCG0.230.543.92

ájô¡°ûdG á«FÉ°üME’G Iô°ûædG /»fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG :Qó°üªdG

% 6.0

% 5.0

% 4.0

% 3.0

% 2.0

% 1.0

% 0.0

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

ô«aƒJÖ∏£dG âëJ πLC’

91


(24) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ∫ÓN É¡aÉæ°UCÉH ™FGOƒdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG

äÓ«¡°ùàdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SCG Qƒ£J .2

:2018 ΩÉY ∫ÓN á«dÉàdG äGô««¨àdG É¡dÉµ°TCG ∞∏àîªH á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SCG äó¡°T

√Gƒà°ùe øY ¢SÉ°SCG á£≤f 36 QGó≤ªH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a øjóe …QÉédG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG ¢†ØîfG :øjóe …QÉédG .% 8.41 ≠∏Ñ«d 2017 ΩÉY ájÉ¡f »a

5 QGó≤ªH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ∞∏°ùdGh ¢Vhô≤dG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG ™ØJQG :∞∏°ùdGh ¢Vhô≤dG .% 8.69 ≠∏Ñ«d 2017 ΩÉY ájÉ¡f »a

2018 ΩÉY ájÉ¡f »a áeƒ°üîªdG OÉæ°SE’Gh ä’É«ÑªµdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG ¢†ØîfG :áeƒ°üîªdG OÉæ°SE’Gh ä’É«ÑªµdG .% 9.64 ≠∏Ñ«d 2017 ΩÉY ájÉ¡f »a πé°ùªdG √Gƒà°ùe øY ¢SÉ°SCG á£≤f 59 QGó≤ªH

√Gƒà°ùe øY ¢SÉ°SCG á£≤f 74 QGó≤ªH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a AÓª©dG π°†aC’ ¢VGôbE’G IóFÉa ô©°S ™ØJQG :AÓª©dG π°†aC’ IóFÉØdG ô©°S.% 9.57 ≠∏Ñ«d 2017 ΩÉY ájÉ¡f »a πé°ùªdG

¿ƒfÉc»fÉãdG


øjô°ûJ»fÉãdG

¿ƒfÉc∫h’G

% 5.0% 4.5% 4.0% 3.5% 3.0% 2.5% 2.0% 1.5% 1.0% 0.5% 0.0

ô«aƒJÖ∏£dG âëJ πLC’

92


(37) ºbQ ∫hóL

2018 – 2010 É¡aÉæ°UCÉH äÓ«¡°ùàdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG

áæ°ùdGøjóe …QÉL

(%)∞∏°Sh ¢Vhôb

(%)áeƒ°üîe OÉæ°SEGh ä’É«Ñªc

(%) AÓª©dG π°†aC’ ¢VGôbE’G ô©°S

(%)

20109.129.019.418.20

20118.808.679.348.22

20129.288.959.598.68

20139.209.0310.138.85

20149.158.849.958.72

20158.018.248.708.37

20167.607.8310.428.37

20178.778.6410.238.83

20188.418.699.649.57


(25) ºbQ πµ°T

(2018 - 2010) É¡aÉæ°UCÉH äÓ«¡°ùàdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG

% 11.0

% 10.5

% 10.0

% 9.5

% 9.0

% 8.5

% 8.0

% 7.5

% 7.02010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

AÓª©dG π°†aC’ ¢VGôbE’G ô©°Sáeƒ°üîe OÉæ°SEGh ä’É«Ñªc∞∏°Sh ¢Vhôbøjóe …QÉL

93


(38) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN É¡aÉæ°UCÉH äÓ«¡°ùàdG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG

ô¡°ûdGøjóe …QÉL

(%)∞∏°Sh ¢Vhôb

(%) áeƒ°üîe OÉæ°SEGh ä’É«Ñªc

(%) AÓª©dG π°†aC’ ¢VGôbE’G ô©°S

(%)

»fÉãdG ¿ƒfÉc8.568.6910.348.91

8.298.7810.198.91

QGPBG8.338.759.979.04

¿É°ù«f8.478.8010.629.13

QÉjCG8.428.6610.059.36

¿GôjõM8.378.529.669.41

RƒªJ8.528.6510.059.44

ÜBG8.448.6110.029.45

∫ƒ∏jCG8.278.579.679.45

∫hC’G øjô°ûJ8.298.599.639.43

»fÉãdG øjô°ûJ8.338.639.989.51

∫hC’G ¿ƒfÉc8.418.699.649.57

∫ó©ªdG8.398.669.999.30

ô©°S ≈∏YCG8.568.810.629.57

ô©°S ≈fOCG8.278.529.638.91


(26) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ∫ÓN É¡aÉæ°UCÉH äÓ«¡°ùàdG ≈∏Y óFGƒØdG QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG

% 11.0

% 10.5

% 10.0

% 9.5

% 9.0

% 8.5

% 8.0

% 7.5

% 7.0

AÓª©dG π°†aC’ ¢VGôbE’G ô©°Sáeƒ°üîe OÉæ°SEGh ä’É«Ñªc∞∏°Sh ¢Vhôbøjóe …QÉL

¿ƒfÉc»fÉãdG


øjô°ûJ»fÉãdG

¿ƒfÉc∫h’G

94


IóFÉØdG ô©°S ¢ûeÉg .3

IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG ø«Hh ∞∏°ùdGh ¢Vhô≤dG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ íLôªdG §°SƒdG ø«H ¥ôØdG ∫ÓN øe IóFÉØdG ô©°S ¢ûeÉg ¢SÉ≤j .™FGOƒdGh äÓ«¡°ùàdG ´GƒfCG ôÑcCGh ºgCG Éª¡fCG QÉÑàYÉH πLC’ ™FGOƒdG ≈∏Y

√QGó≤e ¢ûeÉg ™e áfQÉ≤ªdÉH % 3.96 ≈dEG π°ü«d ¢SÉ°SCG á£≤f 88 QGó≤ªH kÉë°VGh kÉ°VÉØîfG 2018 ΩÉY ∫ÓN IóFÉØdG ô©°S ¢ûeÉg ó¡°T óbh .2017 ΩÉY »a % 4.84

(27) ºbQ πµ°T

(2018 - 2010) IóFÉØdG ô©°S ¢ûeÉ¡d …ƒæ°ùdG Qƒ£àdG

(28) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ∫ÓN IóFÉØdG ô©°S ¢ûeÉ¡d …ô¡°ûdG Qƒ£àdG

% 7.0

% 6.5

% 6.0

% 5.5

% 5.5

% 4.5

% 4.5

% 3.5

% 3.0

% 2.52010

% 5.61

% 5.21

% 4.76

% 4.06

% 4.73

% 5.18

% 4.79% 4.84

% 3.96

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

% 5.5

% 5.00

% 4.50

% 4.00

% 3.50

% 4.77

% 4.86

% 4.76% 4.70

% 4.28

% 4.04

% 4.11

% 4.03

% 4.00

% 3.96 % 3.96 % 3.96

¿ƒfÉc»fÉãdG


øjô°ûJ»fÉãdG

¿ƒfÉc∫h’G

95


ájó≤ædG á°SÉ«°ùdG äGhOCG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SCG Qƒ£J .4

ô¡°T »a ∂dPh äGôe ™HQCG ™bGƒH á«°ù«FôdG ájó≤ædG á°SÉ«°ùdG äGhOCG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SCG ™aôH 2018 ΩÉY ∫ÓN »fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG ΩÉb :»∏j Éªc âëÑ°UCG å«ëHh ,2018 ΩÉY øe ∫hC’G ¿ƒfÉch ∫hC’G øjô°ûJh ¿GôjõMh QGPBG

.% 4.75 ≈dEG % 4.00 øe (CBJ Main Rate) …õcôªdG ∂æÑ∏d »°ù«FôdG IóFÉØdG ô©°S ™aQ

.% 5.75 ≈dEG % 5.00 øe º°üîdG IOÉYEG IóFÉa ô©°S ™aQ

.% 5.50 ≈dEG % 4.75 øe IóMGh á∏«∏d AGô°ûdG IOÉYEG äÉ«bÉØJG ≈∏Y IóFÉa ô©°S ™aQ

.% 4.00 ≈dEG % 3.00 øe QÉæjó∏d IóMGh á∏«∏d ´GójE’G IòaÉf IóFÉa ô©°S ™aQ

(39) ºbQ ∫hóL

(2018 – 2010) ájó≤ædG á°SÉ«°ùdG äGhOCG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ …ƒæ°ùdG Qƒ£àdG

áæ°ùdG(%) »°ù«FôdG IóFÉØdG ô©°SIOÉYEG ô©°S

(%) º°üîdGIOÉYEG äÉ«bÉØJG(%) AGô°ûdG

IóMGh á∏«∏d ´GójE’G IòaÉf(%)

2010``4.2504.0002.000

2011``4.5004.2502.250

2012``5.0004.7504.000

2013``4.5004.2503.500

2014``4.254.002.75

20152.503.753.501.50

20162.753.753.501.75

20174.005.004.753.00

20184.755.755.504.00


96


(40) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN ájó≤ædG á°SÉ«°ùdG äGhOCG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG

ô¡°ûdG(%) »°ù«FôdG IóFÉØdG ô©°SIOÉYEG ô©°S

(%) º°üîdG(%) AGô°ûdG IOÉYEG äÉ«bÉØJG IóMGh á∏«∏d ´GójE’G IòaÉf

(%)

»fÉãdG ¿ƒfÉc4.005.004.753.00

4.005.004.753.00

QGPBG4.255.255.003.25

¿É°ù«f4.255.255.003.25

QÉjCG4.255.255.003.25

¿GôjõM4.255.255.003.50

RƒªJ4.255.255.003.50

ÜBG4.255.255.003.50

∫ƒ∏jCG4.255.255.003.50

∫hC’G øjô°ûJ4.505.505.253.75

»fÉãdG øjô°ûJ4.505.505.253.75

∫hC’G ¿ƒfÉc4.755.755.504.00


(ôÑjOƒédG) ∑ƒæÑdG ø«H Ée ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG (5

:»∏j Ée ≈dEG 2018 ΩÉY ∫ÓN (ôÑjOƒédG) ∑ƒæÑdG ø«H ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG äGQƒ£J ô«°ûJ

.(% 3.700) ≠∏Ñ«d á£≤f 51 QGó≤ªH 2017 ΩÉY ™e káfQÉ≤e 2018 ΩÉY IóMGh á∏«d ¥É≤ëà°S’ ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG ∫ó©e ´ÉØJQG

.(% 4.223) ≠∏Ñ«d á£≤f 63 QGó≤ªH 2017 ΩÉY ™e káfQÉ≤e 2018 ΩÉY ´ƒÑ°SCG ¥É≤ëà°S’ ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG ∫ó©e ´ÉØJQG

.(% 5.064) ≠∏Ñ«d á£≤f 56 QGó≤ªH 2017 ΩÉY ™e káfQÉ≤e 2018 ΩÉY óMGh ô¡°T ¥É≤ëà°S’ ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG ∫ó©e ´ÉØJQG

≈dEG π°ü«d á£≤f 67 QGó≤ªH 2017 áæ°ùd ¬dó©ªH káfQÉ≤e 2018 ΩÉ©dG ∫ÓN ô¡°TCG áKÓK ¥É≤ëà°S’ ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG ∫ó©e ´ÉØJQG.(% 6.010)

≈dEG π°ü«d á£≤f 82 QGó≤ªH 2017 áæ°ùd ¬dó©ªH áfQÉ≤e 2018 ΩÉ©dG ∫ÓN ô¡°TCG áà°S ¥É≤ëà°S’ ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG ∫ó©e ´ÉØJQG.(% 7.037)

≈dEG π°ü«d á£≤f 65 QGó≤ªH 2017 áæ°ùd ¬dó©ªH káfQÉ≤e 2018 ΩÉY ∫ÓN IóMGh áæ°S ¥É≤ëà°S’ ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG ∫ó©e ´ÉØJQG.(% 7.313)

97


2018 ≈dEG 2006 øe IôàØ∏d (áæ∏©ªdG QÉ©°SC’G - ôÑjOƒédG) ∑ƒæÑdG ø«H ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG ∫ó©e :(41) ºbQ ∫hóL

áæ°ùdG(%) IóMGh á∏«d(%) óMGh ´ƒÑ°SCG(%) óMGh ô¡°T(%) ô¡°TCG áKÓK(%) ô¡°TCG áà°S(%) áæ°S

20065.5525.8856.3726.8147.3647.780

20075.9046.2196.4926.7567.0057.411

20085.0665.4195.7486.1076.3976.939

20093.4383.7974.3634.9165.4596.176

20102.2362.4092.7833.2573.7454.414

20112.6683.0733.4353.8404.2354.871

20123.6584.1264.4984.8125.2295.762

20134.1314.5815.0465.5746.0766.660

20143.2583.7884.4555.0355.5736.038

20152.4953.1203.8514.5165.1325.640

20162.0362.7553.5874.3685.0555.650

20173.1863.5914.5015.3386.2186.659

20183.7004.2235.0646.0107.0377.313

á«©ªédG øY IQOÉ°üdG á«eƒ«dG ôÑjOƒédG äGô°ûf »a áæ∏©ªdG QÉ©°SC’G :Qó°üªdG

ä’ó©e ¿CG ø«Ñj …òdGh ,2018 ΩÉY ∫ÓN ∑ƒæÑdG ø«H ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG ä’ó©e ≈∏Y …ô¡°ûdG Qƒ£àdG √ÉfOCG ∫hóédG øe ßMÓjh Éªc øe ô«NC’G ô¡°ûdG »a ä’ó©ªdG ≈∏YCGh ,ΩÉ©dG øe »fÉãdGh ∫hC’G ô¡°ûdG ∫ÓN ä’ó©ªdG ≈fOCG â∏é°S ób äÉbÉ≤ëà°S’G ™«ªéd ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SCG

.ΩÉ©dG2018 ΩÉY ∫ÓN (áæ∏©ªdG QÉ©°SC’G ` ôÑjOƒédG ) ∑ƒæÑdG ø«H ¢VGôbE’G IóFÉa QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG :(42) ºbQ ∫hóL

ô¡°ûdG(%) IóMGh á∏«d(%) óMGh ´ƒÑ°SCG(%) óMGh ô¡°T(%) ô¡°TCG áKÓK(%) ô¡°TCG áà°S(%) áæ°S»fÉãdG ¿ƒfÉc3.5634.0134.8845.7636.7257.069

3.5634.0134.8845.7636.7257.069

QGPBG3.5744.0384.9105.8046.7747.105

¿É°ù«f3.5894.0984.9615.9506.9727.238

QÉjCG3.5884.0974.9595.9506.9727.238

¿GôjõM3.6284.1365.0025.9827.0157.283

RƒªJ3.6934.2345.0746.0417.1017.363

ÜBG3.6864.2665.0776.0487.1087.364

∫ƒ∏jCG3.6874.2695.0776.0487.1077.364

∫hC’G øjô°ûJ3.9264.4865.2966.2427.3017.542

»fÉãdG øjô°ûJ3.9284.4915.3006.2447.3037.544

∫hC’G ¿ƒfÉc3.9764.5375.3406.2847.3447.581

∫ó©ªdG3.7004.2235.0646.0107.0377.313

ô©°S ≈fOCG3.5634.0134.8845.7636.7257.069

ô©°S ≈∏YCG3.9764.5375.3406.2847.3447.581

á«©ªédG øY IQOÉ°üdG á«eƒ«dG ôÑjOƒédG äGô°ûf »a áæ∏©ªdG QÉ©°SC’G :Qó°üªdG

98


(29) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ∫ÓN (ôÑjOƒédG) ∑ƒæÑdG ø«H ¢VGôb’G IóFÉa QÉ©°SC’ …ô¡°ûdG Qƒ£àdG

≠dÉÑªdG ´ƒªéeh IòØæªdG äÉ«∏ª©dG OóY å«M øe kÉHòHòJ ó¡°T ó≤a 2018 (ôÑjOƒédG - á«©ªédG øe ø∏©ªdG ô©°ùdGh …õcôªdG ∂æÑdG øe ø∏©ªdG »∏©ØdG ô©°ùdG ø«H ¥ôØdG) ô«©°ùàdG ¢ûeÉg ÜòHòJ ≈dEG áaÉ°VE’ÉH ,á°Vô≤ªdG

.% 0.052 ≠dÉÑdGh ¢ûeÉg πbCG ∫hC’G ¿ƒfÉc ô¡°T πé°S Éªæ«H % 0.363

(43) ºbQ ∫hóL

2018

ô¡°ûdGäÉ«∏ª©dG OóY ≠dÉÑªdG ´ƒªée

á°Vô≤ªdG(QÉæjO ¿ƒ«∏e)

íLôªdG ¢VGôbE’G IóFÉa ô©°S * (ø∏©ªdG ô©°ùdG) ∑ƒæÑdG ø«H Éª«a

íLôªdG ¢VGôbE’G IóFÉa ô©°S** (»∏©ØdG ô©°ùdG) ∑ƒæÑdG ø«H Éª«a

¢ûeÉgô«©°ùàdG

»fÉãdG ¿ƒfÉc26925373.563 % 3.228 % % -0.335

26128293.563 % 3.200 % % -0.363

QGPBG28329423.574 % 3.248 % % -0.326

¿É°ù«f25627883.589 % 3.364 % % -0.225

QÉjCG35340353.588 % 3.350 % % -0.238

¿GôjõM29129003.628 % 3.463 % % -0.165

RƒªJ39530433.693 % 3.615 % % -0.078

ÜBG35228353.686 % 3.627 % % -0.059

∫ƒ∏jCG33727223.687 % 3.625 % % -0.062

∫hC’G øjô°ûJ36831273.926 % 3.858 % % -0.068

»fÉãdG øjô°ûJ28023763.928 % 3.858 % % -0.070

∫hC’G ¿ƒfÉc42732353.976 % 3.924 % % -0.052

á«©ªédG øY IQOÉ°üdG á«eƒ«dG ôÑjOƒédG äGô°ûf øe (ø∏©ªdG ô©°ùdG) ∑ƒæÑdG ø«H Éª«a íLôªdG ¢VGôbE’G IóFÉa ô©°ùd …ô¡°ûdG ∫ó©ªdG : (*)

»fOQC’G …õcôªdG ∂æÑdG øY IQOÉ°üdG áØ∏àîªdG QÉæjódG äGhOCG ≈∏Y IóFÉØdG QÉ©°SC’ á«eƒ«dG äGô°ûædG øe (»∏©ØdG ô©°ùdG) ∑ƒæÑdG ø«H Éª«a íLôªdG ¢VGôbE’G IóFÉa ô©°ùd …ô¡°ûdG ∫ó©ªdG : (**)

8.000

7.000

6.000

5.000

4.000

3.000

2.000

1.000

0.000

%

IóMGh á∏«d óMGh ´ƒÑ°SCG óMGh ô¡°T ô¡°TCG áKÓK ô¡°TCG áà°S áæ°S

¿ƒfÉc»fÉãdG


øjô°ûJ»fÉãdG

¿ƒfÉc∫h’G

99


(30) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ∫ÓN IóMGh á∏«∏d ∑ƒæÑdG ø«H Ée ¥ƒ°S »a á°Vô≤ªdG ≠dÉÑªdG ´ƒªée Qƒ£J

(31) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ∫ÓN IóMGh á∏«∏d ∑ƒæÑdG ø«H Ée ¥ƒ°S »a ¢VGôàb’Gh ¢VGôb’G äÉ«∏ªY OóY Qƒ£J

4500

4000

3500

3000

2500

2000

1500

1000

500

0

QÉæjO ¿ƒ«∏e

¿ƒfÉc»fÉãdG


øjô°ûJ»fÉãdG

¿ƒfÉc∫h’G

2537

2829 2942 2788

4035

2900

3043

2835 2722

3127

2376

3235

450

400

350

300

250

200

150

100

50

0

¿ƒfÉc»fÉãdG


øjô°ûJ»fÉãdG

¿ƒfÉc∫h’G

269 261283 256

353

291

395

352337

368

280

427

100


(32) ºbQ πµ°T

2018 ΩÉY ∫ÓN IóMGh á∏«∏d (á«∏©ØdGh áæ∏©ªdG) ∑ƒæÑdG ø«H Éª«a íLôªdG ¢VGôb’G IóFÉa QÉ©°SCG

4.5%

4.0%

3.5%

3.0%

2.5%

2.0%

¿ƒfÉc»fÉãdG


øjô°ûJ»fÉãdG

¿ƒfÉc∫h’G

»∏©ØdG ô©°ùdG ø∏©ªdG ô©°ùdG

الفـصل السادسا9داء تحــليــل

للبنوك المقارن في الــعــامــلــة عام خلال ا9ردن

2018

105


∫hC’G AõédG ∫hÉæJ å«M ,2018 ΩÉ©dG ∫ÓN ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG É¡Jó¡°T »àdG äGQƒ£àdG πªéªd m±Gh m¢ü«î∏J ≈∏Y π°üØdG Gòg øª°†J áaÉ°VE’ÉH ,¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ™FGOƒdGh äÓ«¡°ùàdGh äGOƒLƒªdG »dÉªLEG å«M øe »dÉªdG õcôªdG áªFÉb »a á«°ù«FôdG OƒæÑdG Qƒ£J É¡æe á∏ãªàªdGh 2018 ΩÉ©dG ∫ÓN ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d πNódG áªFÉb OƒæH ºgCG ≈∏Y øª°†J ó≤a »fÉãdG AõédG ÉeCG .∫ÉªdG ¢SCGQh á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈dEG áªFÉb ø«H §HôJ »àdGh ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«ëHôdG ¢ù«jÉ≤e ºgCG ådÉãdG AõédG ∫hÉæJh .áÑjô°†dG ó©H íHôdG »aÉ°Uh áÑjô°†dG πÑb íHôdG »a ™HGôdG AõédG ÉeCG .2018 ΩÉ©dG ∫ÓN ∂dPh á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©eh ∫ƒ°UC’G ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e »a á∏ãªàªdGh πNódG áªFÉbh »dÉªdG õcôªdG ô«NC’Gh ¢ùeÉîdG AõédG ÉeCG .»dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóYh ´hôØdG OóY ∂dP »a ÉªH ¿OQC’G »a ∑ƒæÑ∏d »aô°üªdG ´ôØàdG äGô°TDƒe ¢Vô©à°SG ó≤a

.2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ájô°ûÑdG OQGƒªdG ºéM ™jRƒJh Qƒ£J ¢ùµ©«d AÉL ó≤a

áaÉ°VE’ÉH ,á≤HÉ°ùdG ô«jÉ©ªdG øe QÉ«©e πc Ö°ùM (πbC’G ≈dEG ≈∏YC’G ∂æÑdG øe) »dRÉæJ mπµ°ûH ∑ƒæÑdG Ö«JôJ Éæ«YGQ ÉæfCG ≈dEG Éæg IQÉ°TE’G QóéJ ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG πª°ûàd á«°ù«FQ äÉÄa áKÓK ≈dEG ∑ƒæÑdG º«°ù≤J Éæ«YGQ Éªc .á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ´ƒªéªd áÑ°ùædÉH ∂æH πµd á«Ñ°ùædG á«ªgC’G ÜÉ°ùàMG ≈dEG

:π°üØdG Gòg øª°V áeóîà°ùªdG º«gÉØªdG ºgC’ π«°üØJ »∏j Éª«ah .á«ÑæLC’G ∑ƒæÑdGh ,á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdGh ,á«fOQC’G

.ájó≤ædG äÉæ«eCÉàdGh ,AÓª©dG ™FGOhh ,á«aô°üªdG äÉ°ù°SDƒªdGh ∑ƒæÑdG iód ™FGOƒdG πª°ûj :ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d ™FGOƒdG »dÉªLEG

»eÉ©d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M §°Sƒàe ≈∏Y kÉeƒ°ù≤e 2018 ΩÉ©d áÑjô°†dG ó©H íHôdG »aÉ°U ƒg :2018 ΩÉ©d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e.2018h 2017

2017 »eÉ©d äGOƒLƒªdG §°Sƒàe ≈∏Y kÉeƒ°ù≤e 2018 ΩÉ©d áÑjô°†dG ó©H íHôdG »aÉ°U ƒg :2018 ΩÉ©d äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e .2018h

.ô«¨dG ídÉ°üd IQGóªdG äÉHÉ°ùëdG ¿hóHh §≤a äGOƒLƒªdG »dÉªLEG πª°ûJ :á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d äGOƒLƒªdG »dÉªLEG

ºeP É¡«a ÉªH ∂æÑdG øe áMƒæªªdG äÓjƒªàdGh ¢Vhô≤dG ´GƒfCG ™«ªL á«dÉªdG äÉØ«XƒàdG πª°ûJ :á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d á«dÉªdG äÉØ«XƒàdG iôNC’G á«∏jƒªàdG äGQÉªãà°S’G hCG äÓjƒªàdGh ,»aÉ°üdÉH ∂«∏ªàdÉH á«¡àæe IQÉLEG äGOƒLƒeh ,»aÉ°üdÉH iôNC’G ºeòdGh á∏LDƒªdG ´ƒ«ÑdG

.ô«¨dG ídÉ°üd IQGóªdG äÉHÉ°ùëdG πª°ûJ ’h ,»aÉ°üdÉH

äÉHÉ°ùMh ,á«aô°üªdG äÉ°ù°SDƒªdGh ∑ƒæÑdG äÉHÉ°ùM ≈∏Y ájQÉNO’G á«YhC’G πª°ûJ :á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d ájQÉNO’G á«YhC’G Ió°UQCG »dÉªLEG.ô«¨dG ídÉ°üd IQGóªdG äÉHÉ°ùëdG πª°ûJ ’h ,∑ôà°ûªdG QÉªãà°S’G ÜÉë°UCG ¥ƒ≤M ´ƒªéeh ,ájó≤ædG äÉæ«eCÉàdGh ,ájQÉédG AÓª©dG

.á«LQÉîdG ´hôØdGh á©HÉàdG äÉcô°ûdG äÉfÉ«H πª°ûJ ’h ¿OQC’G ´hôØH á°UÉîdG ∑ƒæÑdG äÉfÉ«H ≈∏Y π°üØdG Gòg »a IOQGƒdG äÉfÉ«ÑdG πª°ûJ

.á≤HÉ°ùdG ¬JÉfÉ«H åjóëJ hCG πjó©àH ∂æH …CG ΩÉb ∫ÉM »a (á≤HÉ°ùdG áæ°ùdG) áfQÉ≤ªdG áæ°ùH á≤∏©àªdG äÉfÉ«ÑdG åjóëJh πjó©J ºàj ób

»dÉªdG õcôªdG áªFÉb OƒæH ¢†©H Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ :k’hCG

äGOƒLƒªdG »dÉªLEG Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .CG

48.57 ≈dEG π°ü«d ,2017 ΩÉY ájÉ¡f »a ¬àª«b øY % 3.02 áÑ°ùæH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe »dÉªLEG ™ØJQG QÉ«∏e 7.95h ,(¿OQC’G »a ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe »dÉªLEG øe % 77.49) á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO QÉ«∏e 37.64 ™bGƒH ´RƒàJ »àdGh ,QÉæjO QÉ«∏e

.(äGOƒLƒªdG »dÉªLEG øe % 6.15) á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO QÉ«∏e 2.99h (äGOƒLƒªdG »dÉªLEG øe % 16.37) á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d QÉæjO

106


2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe »dÉªLEG :(44) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG20182017

ô«¨àdG áÑ°ùf Ö«JôJ2018

äGOƒLƒªdGQÉæjO ¿ƒ«∏e

»dÉªLE’ áÑ°ùædG äGOƒLƒªdG

Ö«JôJ2017



»Hô©dG ∂æÑdG19,549.0% 19.6618,943.0% 18.97% 6.78

πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH26,986.2% 14.3826,972.2% 14.79% 0.20

OÉëJ’G ∂æH32,803.0% 5.7732,662.0% 5.65% 5.30

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG42,551.4% 5.2542,582.4% 5.48% 1.20 -»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG52,459.0% 5.0652,393.0% 5.08% 2.76

¿OQ’G ∂æH62,273.0% 4.6862,217.0% 4.70% 2.53

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH72,192.0% 4.5172,157.0% 4.58% 1.62

»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH81,889.3% 3.8991,692.5% 3.59% 11.63

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH91,811.2% 3.7381,788.0% 3.79% 1.29

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH101,702.7% 3.51101,352.1% 2.87% 25.93

»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG111,274.4% 2.62111,274.1% 2.70% 0.02

ABC ∂æH121,127.0% 2.32121,111.0% 2.36% 1.44

…QÉªãà°S’G ∂æÑdG131,019.0% 2.1013928.0% 1.97% 9.81

á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe »dÉªLEG37,637.20% 77.4936,072.36% 76.51% 4.34

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG

∂æÑdGÖ«JôJ2018



Ö«JôJ2017



ô«¨àdG áÑ°ùf

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG14,161.0% 8.5714,212.0% 8.93 % 1.21 -»dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG22,159.0% 4.4422,052.1% 4.35% 5.21

»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH31,122.6% 2.313959.3% 2.03% 17.02

* »ëLGôdG ±ô°üe4507.8% 1.054470.7% 1.00% 7.88

á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe »dÉªLEG7,950.44% 16.37 7,694.09% 16.32% 3.33

á«ÑæL

C’G ájQ

ÉéàdG

∑ƒæÑ

dG∂æÑdG

Ö«JôJ2018



Ö«JôJ2017




ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH1740.0% 1.522758.0% 1.61% 2.37 - IOƒY ∂æH2702.0% 1.451775.0% 1.64% 9.42 -

OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH3511.2% 1.053461.1% 0.98% 10.87

»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG4347.0% 0.714336.0% 0.71% 3.27

∂æH »à«°S5295.4% 0.615316.9% 0.67% 6.78 -¿OQC’G- »æWƒdG âjƒµdG ∂æH6250.8% 0.527292.4% 0.62% 14.24 -

øjóaGôdG ±ô°üe7139.0% 0.298133.0% 0.28% 4.51

∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ

¿OQC’G - ∫GôæL6308.5% 0.65-

á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe »dÉªLEG2,985.40% 6.15 3,380.92% 7.17% 11.70 -

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe »dÉªLEG48,573.04% 100.0 47,147.37% 100.0% 3.02

.∑ƒæÑ∏d á«dÉªdG äÉfÉ«ÑdG :Qó°üªdG.»ÑæLCG ∂æH *

107


»aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .Ü

ΩÉY ™e áfQÉ≤e % 4.65 áÑ°ùæH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe áeó≤ªdG »aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG â©ØJQG QÉæjO QÉ«∏e 5.82h (äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG øe % 71.95) á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO QÉ«∏e 17.71 ™bGƒH ´RƒàJ ,QÉæjO QÉ«∏e 24.61 ≈dEG π°üàd 2017

.(äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG øe % 4.39) á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO QÉ«∏e 1.08h (äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG øe % 23.67) á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG »aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG :(45) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG

20182017

áÑ°ùfô«¨àdG Ö«JôJ

2018

á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG»aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG

QÉæjO ¿ƒ«∏e

»dÉªLE’ áÑ°ùædGá«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG »aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG

Ö«JôJ2017


QÉæjO ¿ƒ«∏e


»Hô©dG ∂æÑdG13,865.0% 15.7013,588.0% 15.26% 7.72πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH23,300.4% 13.4123,313.1% 14.09% 0.38 -

OÉëJ’G ∂æH31,506.0% 6.1231,409.0% 5.99% 6.88»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG41,393.3% 5.6641,297.9% 5.52% 7.35

¿OQ’G ∂æH51,192.0% 4.8451,219.0% 5.18% 2.21 -»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG61,176.0% 4.7861,204.0% 5.12% 2.33 -

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH71,131.0% 4.6071,088.0% 4.63% 3.95»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH8833.0% 3.388832.4% 3.54% 0.06

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH9803.5% 3.2610650.4% 2.77% 23.55»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH10697.5% 2.839692.0% 2.94% 0.79

»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG11669.7% 2.7211643.5% 2.74% 4.08ABC ∂æH12587.0% 2.3912573.0% 2.44% 2.44

…QÉªãà°S’G ∂æÑdG13552.0% 2.2413508.0% 2.16% 8.66 iód »aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG

á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG17,706.42% 71.9517,018.23% 72.36% 4.04

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG


äÉØ«XƒàdG Ió°UQCG»aÉ°üdÉH / á«dÉªdG

QÉæjO ¿ƒ«∏e


Ö«JôJ2017

äÉØ«XƒàdG Ió°UQCG»aÉ°üdÉH / á«dÉªdG

QÉæjO ¿ƒ«∏e


áÑ°ùfô«¨àdG

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG13,136.0% 12.7412,933.0% 12.47% 6.92»dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG21,476.8% 6.0021,349.8% 5.74% 9.41

»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH3776.6% 3.163672.4% 2.86% 15.49* »ëLGôdG ±ô°üe4434.9% 1.774366.7% 1.56% 18.60

iód »aÉ°üdÉH / á«dÉªdG äÉØ«XƒàdG Ió°UQG »dÉªLEGá«eÓ°S’G ∑ƒæÑdG5,824.25% 23.675,321.91% 22.63% 9.44

á«ÑæL

C’G ájQ

ÉéàdG

∑ƒæÑ

dG



QÉæjO ¿ƒ«∏e


Ö«JôJ2017


QÉæjO ¿ƒ«∏e


áÑ°ùfô«¨àdG

ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH1374.0% 1.521370.0% 1.57% 1.08IOƒY ∂æH2287.0% 1.172316.0% 1.34% 9.18 -

»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG3180.0% 0.733163.0% 0.69% 10.43OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH4166.3% 0.684148.4% 0.63% 12.06

∂æH »à«°S555.0% 0.22656.8% 0.24% 3.14 -¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH617.2% 0.07716.4% 0.07% 4.67

øjóaGôdG ±ô°üe70.3% 0.0080.1% 0.00% 80.71∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ5106.5% 0.45-

iód »aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEGá«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG1,079.71% 4.391,177.22% 5.01% 8.28 -

»aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG iód24,610.39% 100.023,517.36% 100.0% 4.65


108


™FGOƒdG »dÉªLEG Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .ê

QÉ«∏e 39.94 ≈dEG π°ü«d 2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e % 2.66 áÑ°ùæH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG iód ™FGOƒdG »dÉªLEG ™ØJQG % 17.28) á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d QÉæjO QÉ«∏e 6.9h (™FGOƒdG »dÉªLEG øe % 76.97) á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO QÉ«∏e 30.74 ™bGƒH ´RƒàJ ,QÉæjO

.(™FGOƒdG »dÉªLEG øe % 5.75) á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO QÉ«∏e 2.3h (™FGOƒdG »dÉªLEG øe2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG iód ™FGOƒdG »dÉªLEG :(46) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG20182017 áÑ°ùf

ô«¨àdG Ö«JôJ2018

™FGOƒdG »dÉªLGQÉæjO ¿ƒ«∏e

»dÉªLE’ áÑ°ùædG ™FGOƒdG

Ö«JôJ2017



»Hô©dG ∂æÑdG18,089.0% 20.2517,547.0% 19.40% 7.18πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH25,755.1% 14.4125,727.2% 14.72% 0.49

OÉëJ’G ∂æH32,292.0% 5.7432,167.0% 5.57% 5.77»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG42,006.0% 5.0251,976.0% 5.08% 1.52

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG52,002.4% 5.0142,019.4% 5.19% 0.84 -¿OQ’G ∂æH61,805.0% 4.5261,740.0% 4.47% 3.74

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH71,676.0% 4.2071,695.0% 4.36% 1.12 - ¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH81,524.9% 3.82101,186.2% 3.05% 28.56»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH91,490.3% 3.7381,477.4% 3.80% 0.87

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH101,376.7% 3.4591,369.6% 3.52% 0.52»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG111,023.3% 2.56111,085.8% 2.79% 5.76 -

ABC ∂æH12885.0% 2.2212897.0% 2.31% 1.34 -…QÉªãà°S’G ∂æÑdG13817.0% 2.0513731.0% 1.88% 11.76

á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG iód ™FGOƒdG »dÉªLEG30,742.71% 76.9729,618.49% 76.13% 3.80

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG


Ió°UQCG »dÉªLGájQÉNO’G á«YhC’G

QÉæjO ¿ƒ«∏e


Ö«JôJ2017

Ió°UQCG »dÉªLGájQÉNO’G á«YhC’G

QÉæjO ¿ƒ«∏e

»dÉªLE’ áÑ°ùædG™FGOƒdG

áÑ°ùfô«¨àdG

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG13,638.0% 9.1113,716.0% 9.55% 2.10 - »dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG21,891.5% 4.7421,803.6% 4.64% 4.88


á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG iód ájQÉNO’G á«YhC’G Ió°UQCG »dÉªLEG6,902.16% 17.286,714.26% 17.26% 2.80á«Ñ

æLC’G

ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG




Ö«JôJ2017


»dÉªLE’ áÑ°ùædG™FGOƒdG

áÑ°ùfô«¨àdG

ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH1611.0% 1.531629.0% 1.62% 2.86 - IOƒY ∂æH2569.0% 1.422623.0% 1.60% 8.67 -

OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH3404.8% 1.013355.9% 0.91% 13.74 »Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG4274.0% 0.696230.0% 0.59% 19.13

∂æH »à«°S5219.7% 0.555238.8% 0.61% 8.00 -¿OQC’G – »æWƒdG âjƒµdG ∂æH6156.0% 0.397201.4% 0.52% 22.54 -

øjóaGôdG ±ô°üe761.2% 0.15855.4% 0.14% 10.43∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ4238.9% 0.61-

á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG iód ™FGOƒdG »dÉªLEG2,295.64% 5.752,572.39% 6.61% 10.76 -¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG iód ™FGOƒdG »dÉªLEG39,940.52% 100.038,905.14% 100.0% 2.66


109


á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .O

QÉ«∏e 6.11 ≈dEG π°ü«d 2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e % 1.4 áÑ°ùæH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M »dÉªLEG ¢†ØîfG QÉæjO ¿ƒ«∏e 795.3h (á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M »dÉªLEG øe % 77.84) á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO QÉ«∏e 4.76 ™bGƒH ´RƒàJ »àdGh 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a QÉæjO

.(á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M »dÉªLEG øe % 9.15) á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO ¿ƒ«∏e 559.1h (á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M »dÉªLEG øe % 13.01) á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M :(47) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG

20182017


á«µ∏ªdG ¥ƒ≤MQÉæjO ¿ƒ«∏e

»dÉªLE’ áÑ°ùædG á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M

Ö«JôJ2017



»Hô©dG ∂æÑdG1996.000% 16.292970.000% 15.65% 2.68πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH2956.834% 15.651986.914% 15.92% 3.05 -

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG3407.700% 6.673442.300% 7.13% 7.82 -¿OQ’G ∂æH4403.000% 6.594420.000% 6.77% 4.05 -

OÉëJ’G ∂æH5370.000% 6.055366.000% 5.90% 1.09¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH6309.000% 5.056302.000% 4.87% 2.32

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG7294.000% 4.817294.000% 4.74% 0.00»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH8273.602% 4.488267.782% 4.32% 2.17

»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH9192.900% 3.169196.500% 3.17% 1.83 -…QÉªãà°S’G ∂æÑdG10150.000% 2.4510152.000% 2.45% 1.32 -

ABC ∂æH11148.000% 2.4211148.000% 2.39% 0.00»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG12130.206% 2.1312143.739% 2.32% 9.41 -

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH13127.158% 2.0813133.559% 2.15% 4.79 -á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG »a á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M »dÉªLEG4,758.400% 77.844,822.794% 77.79% 1.34 -

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG




Ö«JôJ2017


»dÉªLE’ áÑ°ùædG á«µ∏ªdG ¥ƒ≤Mô«¨àdG áÑ°ùf

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG1393.000% 6.431375.000% 6.05% 4.80»dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG2193.891% 3.172174.583% 2.82% 11.06


á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG »a á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M »dÉªLEG795.288% 13.01748.743% 12.08% 6.22á«Ñ

æLC’G

ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG




Ö«JôJ2017


»dÉªLE’ áÑ°ùædG á«µ∏ªdG ¥ƒ≤Mô«¨àdG áÑ°ùf

IOƒY ∂æH192.000% 1.511104.000% 1.68% 11.54 - ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH192.000% 1.51289.000% 1.44% 3.37

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH390.134% 1.47386.902% 1.40% 3.72OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH484.500% 1.38482.200% 1.33% 2.80

øjóaGôdG ±ô°üe572.890% 1.19571.430% 1.15% 2.04∂æH »à«°S668.614% 1.12668.064% 1.10% 0.81

»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG759.000% 0.97861.000% 0.98% 3.28 -∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ765.500% 1.06-

á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG »a á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M »dÉªLEG559.138% 9.15628.096% 10.13% 10.98 -¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M »dÉªLEG6,112.827% 100.06,199.633% 100.0% 1.40 -


110


∫ÉªdG ¢SCGQ Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .`g

QÉ«∏e 3.36 ≈dEG π°ü«d 2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e % 1.2 áÑ°ùæH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d ∫ÉªdG ¢SCGQ »dÉªLEG ¢†ØîfG á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d QÉæjO ¿ƒ«∏e 430h (∫ÉªdG ¢SCGQ ´ƒªée øe % 76.45) á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO QÉ«∏e 2.57 ™bGƒH ´RƒàJ »àdGh ,QÉæjO

.(∫ÉªdG ¢SCGQ ´ƒªée øe % 10.75) á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO ¿ƒ«∏e 361.4h (∫ÉªdG ¢SCGQ ´ƒªée øe % 12.8)

2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ∫Ée ¢SCGQ :(48) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG20182017


∫ÉªdG ¢SCGQQÉæjO ¿ƒ«∏e

»dÉªLE’ áÑ°ùædG ∫ÉªdG ¢SCGQ

Ö«JôJ2017


»dÉªLE’ áÑ°ùædG ∫ÉªdG ¢SGQ

»Hô©dG ∂æÑdG1641.0% 19.081641.0% 18.85% 0.00πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH2315.0% 9.372315.0% 9.26% 0.00

¿OQ’G ∂æH3200.0% 5.953200.0% 5.88% 0.00»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH3200.0% 5.953200.0% 5.88% 0.00

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG5193.0% 5.745184.0% 5.41% 4.89¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH6180.0% 5.366180.0% 5.29% 0.00

OÉëJ’G ∂æH7160.0% 4.767160.0% 4.70% 0.00»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH8150.0% 4.468150.0% 4.41% 0.00

»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG9120.0% 3.579120.0% 3.53% 0.00

ABC ∂æH10110.0% 3.2710110.0% 3.23% 0.00»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG11100.0% 2.9811100.0% 2.94% 0.00

…QÉªãà°S’G ∂æÑdG11100.0% 2.9811100.0% 2.94% 0.00 ¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH11100.0% 2.9811100.0% 2.94% 0.00

á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG ∫Ée ¢SCGQ »dÉªLEG2,569.00% 76.452,560.00% 75.26% 0.35

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG




Ö«JôJ2017




»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG1180.0% 5.361180.0% 5.29% 0.00»dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG2100.0% 2.982100.0% 2.94% 0.00


á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG ∫Ée ¢SCGQ »dÉªLEG430.00% 12.80430.00% 12.64% 0.00

á«ÑæL

C’G ájQ

ÉéàdG

∑ƒæÑ

dG




Ö«JôJ2017




OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH161.4% 1.83161.4% 1.81% 0.00 »Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG250.0% 1.49250.0% 1.47% 0.00

øjóaGôdG ±ô°üe250.0% 1.49250.0% 1.47% 0.00∂æH »à«°S250.0% 1.49250.0% 1.47% 0.00 IOƒY ∂æH250.0% 1.49250.0% 1.47% 0.00

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH250.0% 1.49250.0% 1.47% 0.00 ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH250.0% 1.49250.0% 1.47% 0.00∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ250.0% 1.47-

á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG ∫Ée ¢SCGQ »dÉªLEG361.40% 10.75411.40% 12.10% 12.15 -¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ∫Ée ¢SCGQ »dÉªLEG3,360.40% 100.03,401.40% 100.0% 1.21 -


111


πNódG áªFÉb OƒæH ¢†©H Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ :kÉ«fÉK

áÑjô°†dG πÑb íHôdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .CG

¿ƒ«∏e 843.2 ≈dEG π°ü«d 2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e % 3.6 áÑ°ùæH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a áÑjô°†dG πÑb ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ìÉHQCG »dÉªLEG ™ØJQG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO ¿ƒ«∏e 144.8h (áÑjô°†dG πÑb ìÉHQC’G ´ƒªée øe % 75.87) á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO ¿ƒ«∏e 639.7 ™bGƒH ´RƒàJ »àdGh ,QÉæjO

.(áÑjô°†dG πÑb ìÉHQC’G ´ƒªée øe % 6.96) á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO ¿ƒ«∏e 58.7h (áÑjô°†dG πÑb ìÉHQC’G ´ƒªée øe % 17.17) á«eÓ°SE’G2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG πÑb íHôdG :(49) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG20182017


πÑb íHôdGáÑjô°†dG

QÉæjO ¿ƒ«∏e

»dÉªLE’ áÑ°ùædG πÑb íHôdG áÑjô°†dG

Ö«JôJ2017


QÉæjO ¿ƒ«∏e



¿OQ’G ∂æH361.000% 7.23361.000% 7.50% 0.00OÉëJ’G ∂æH450.100% 5.94443.400% 5.33% 15.44

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH542.000% 4.98633.000% 4.06% 27.27»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH637.891% 4.49822.950% 2.82% 65.10

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG736.900% 4.38533.700% 4.14% 9.50»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG828.400% 3.371016.000% 1.97% 77.50

»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH922.600% 2.68724.200% 2.97% 6.61 -ABC ∂æH1015.000% 1.78917.000% 2.09% 11.76 -


»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG135.824% 0.69134.363% 0.54% 33.49á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG πÑb íHôdG »dÉªLEG639.71% 75.87613.24% 75.38% 4.32

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG



QÉæjO ¿ƒ«∏e


Ö«JôJ2017


QÉæjO ¿ƒ«∏e



»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG175.400% 8.94180.900% 9.94% 6.80 -»dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG246.763% 5.55243.525% 5.35% 7.44


á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG πÑb íHôdG »dÉªLEG144.78% 17.17141.60% 17.41% 2.24

á«ÑæL

C’G ájQ

ÉéàdG

∑ƒæÑ

dG



QÉæjO ¿ƒ«∏e


Ö«JôJ2017


QÉæjO ¿ƒ«∏e



IOƒY ∂æH119.000% 2.25119.000% 2.34% 0.00 ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH213.000% 1.54214.000% 1.72% 7.14 -

∂æH »à«°S38.635% 1.0238.517% 1.05% 1.39OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH48.400% 1.0054.000% 0.49% 110.00

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH55.055% 0.6062.783% 0.34% 81.64øjóaGôdG ±ô°üe62.607% 0.3172.288% 0.28% 13.94

»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG72.000% 0.2482.000% 0.25% 0.00∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ46.100% 0.75-

á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG πÑb íHôdG »dÉªLEG58.70% 6.9658.69% 7.21% 0.02

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG πÑb íHôdG »dÉªLEG843.18% 100.0813.53% 100.0% 3.64


112


áÑjô°†dG ó©H íHôdG »aÉ°U Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .Ü

589.2 ≈dEG π°ü«d 2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e % 6.4 áÑ°ùæH 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a áÑjô°†dG ó©H ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ìÉHQCG »dÉªLEG ™ØJQG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO ¿ƒ«∏e 96.1h (áÑjô°†dG ó©H ìÉHQC’G ´ƒªée øe % 77.4) á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO ¿ƒ«∏e 455.8 ™bGƒH ´RƒàJ »àdGh QÉæjO ¿ƒ«∏e

.(áÑjô°†dG ó©H ìÉHQC’G ´ƒªée øe % 6.3) á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d QÉæjO ¿ƒ«∏e 37.3h (áÑjô°†dG ó©H ìÉHQC’G ´ƒªée øe % 16.3) á«eÓ°SE’G2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG ó©H íHôdG »aÉ°U :(50) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG20182017


ó©H íHôdGáÑjô°†dG

QÉæjO ¿ƒ«∏e

»dÉªLE’ áÑ°ùædG ó©H íHôdG áÑjô°†dG

Ö«JôJ2017


QÉæjO ¿ƒ«∏e



¿OQ’G ∂æH341.000% 6.96340.000% 7.22% 2.50OÉëJ’G ∂æH433.600% 5.70429.400% 5.31% 14.29

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH532.461% 5.51720.663% 3.73% 57.10¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH629.000% 4.92522.000% 3.97% 31.82

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG725.200% 4.28621.200% 3.83% 18.87»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG819.000% 3.22912.000% 2.17% 58.33

»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH915.300% 2.60815.900% 2.87% 3.77 -ABC ∂æH1010.000% 1.701011.000% 1.99% 9.09 -


»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG134.729% 0.80132.385% 0.43% 98.28

á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG ó©H íHôdG »dÉªLEG455.79% 77.36422.38% 76.27% 7.91

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG



QÉæjO ¿ƒ«∏e


Ö«JôJ2017


QÉæjO ¿ƒ«∏e



»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG149.800% 8.45154.100% 9.77% 7.95 -»dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG231.891% 5.41228.798% 5.20% 10.74


á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG ó©H íHôdG »dÉªLEG96.12% 16.3193.93% 16.96% 2.33

á«ÑæL

C’G ájQ

ÉéàdG

∑ƒæÑ

dG



QÉæjO ¿ƒ«∏e


Ö«JôJ2017


QÉæjO ¿ƒ«∏e



IOƒY ∂æH112.000% 2.04112.000% 2.17% 0.00 ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH28.000% 1.3629.000% 1.63% 11.11 -

OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH35.500% 0.9352.500% 0.45% 120.00∂æH »à«°S45.299% 0.9035.601% 1.01% 5.40 -

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH53.389% 0.5871.523% 0.28% 122.52øjóaGôdG ±ô°üe61.670% 0.2861.541% 0.28% 8.37

»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG71.400% 0.2481.400% 0.25% 0.00∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ43.900% 0.70-

á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG ó©H íHôdG »dÉªLEG37.26% 6.3237.47% 6.77% 0.55 -¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG ó©H íHôdG »dÉªLEG589.16% 100.0553.77% 100.0% 6.39


113


á«ëHôdG äGô°TDƒe ºgCG Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ :kÉãdÉK

äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .CG

´ÉØJQÉHh 2018 ΩÉY »a % 1.147 ≈dEG 2017 ΩÉY »a % 1.034 øe ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e §°Sƒàe ™ØJQG ,á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d % 1.19 ∫ó©ªdG ≠∏H Éªæ«H ,% 1.1 á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e §°Sƒàe ≠∏H óbh .% 0.113 IQób

.á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d % 1.21h2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e :(51) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG20182017(¿É°ü≤ædG) IOÉjõdG

»°VÉªdG ΩÉ©dG øY Ö«JôJ2018

≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e äGOƒLƒªdG

Ö«JôJ2017


¿OQ’G ∂æH1% 1.8301% 1.920% 0.09 -»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH2% 1.8004% 1.150% 0.65

»Hô©dG ∂æÑdG3% 1.6203% 1.350% 0.27¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH4% 1.3006% 1.080% 0.22

OÉëJ’G ∂æH5% 1.2305% 1.120% 0.11πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH6% 1.1002% 1.600% 0.50 -

…QÉªãà°S’G ∂æÑdG7% 1.0008% 1.000% 0.00»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG8% 0.98010% 0.840% 0.14

ABC ∂æH9% 0.9407% 1.010% 0.07 -»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH10% 0.8509% 0.940% 0.09 -

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG11% 0.78012% 0.480% 0.30 ¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH12% 0.53011% 0.590% 0.06 -

»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG13% 0.37013% 0.200% 0.17

á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e §°Sƒàe% 1.10% 1.02% 0.08

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG



Ö«JôJ2017


(¿É°ü≤ædG) IOÉjõdG»°VÉªdG ΩÉ©dG øY

»dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG1% 1.5001% 1.400% 0.10

* »ëLGôdG ±ô°üe2% 1.2703% 1.220% 0.05»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG3% 1.1902% 1.300% 0.11 -

»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH4% 0.7904% 0.600% 0.19

á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e §°Sƒàe% 1.19% 1.13% 0.06

á«ÑæL

C’G ájQ

ÉéàdG

∑ƒæÑ

dG



Ö«JôJ2017



∂æH »à«°S1% 1.7301% 1.620% 0.11 IOƒY ∂æH2% 1.6302% 1.500% 0.13

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH3% 1.2507% 0.530% 0.72øjóaGôdG ±ô°üe4% 1.2004% 1.100% 0.10

OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH5% 1.1306% 0.590% 0.54 ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH6% 1.1004% 1.100% 0.00

»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG7% 0.4108% 0.420% 0.01 -∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ3% 1.180-

á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e §°Sƒàe% 1.21% 1.01% 0.20

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e §°Sƒàe% 1.147% 1.034% 0.113


114


¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e .Ü

IQób ´ÉØJQÉHh 2018 ΩÉY »a % 8.24 ≈dEG 2017 ΩÉY »a % 7.46 øe ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG §°Sƒàe ™ØJQG ,á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d % 11.46 ∫ó©ªdG ≠∏H Éªæ«H ,% 8.32 á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e §°Sƒàe ≠∏H óbh .% 0.78

.á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d % 6.26h2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e :(52) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG20182017IOÉjõdG

(¿É°ü≤ædG)»°VÉªdG ΩÉ©dG øY

Ö«JôJ2018

≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M

Ö«JôJ2017


»Hô©dG ∂æÑdG1% 15.2601% 12.740% 2.52»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH2% 11.9906% 7.870% 4.12

¿OQ’G ∂æH3% 9.9603% 9.930% 0.03¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH4% 9.5007% 7.550% 1.95

OÉëJ’G ∂æH5% 9.1305% 8.730% 0.40πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH6% 8.0002% 11.500% 3.50 -»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH7% 7.9004% 8.800% 0.90 -

ABC ∂æH8% 7.0707% 7.550% 0.48 -…QÉªãà°S’G ∂æÑdG9% 7.00012% 4.000% 3.00

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH10% 6.5009% 6.000% 0.50»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG11% 6.47011% 4.020% 2.45

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG12% 5.92010% 4.800% 1.12»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG13% 3.45013% 1.680% 1.77

á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG §°Sƒàe % 8.32% 7.32% 1.00

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG



Ö«JôJ2017



»dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG1% 17.3001% 17.400% 0.10 -»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG2% 12.9602% 15.090% 2.13 -

* »ëLGôdG ±ô°üe3% 9.6803% 9.230% 0.45

»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH4% 5.9004% 4.170% 1.73

á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG §°Sƒàe % 11.46% 11.47% 0.01 -á«Ñ

æLC’G

ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG



Ö«JôJ2017



IOƒY ∂æH1% 12.2401% 11.560% 0.68 ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH2% 8.8002% 10.100% 1.30 -

∂æH »à«°S3% 7.7503% 8.440% 0.69 -OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH4% 6.5805% 3.030% 3.55

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH5% 3.8308% 1.770% 2.06 »Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG6% 2.3506% 2.370% 0.02 -

øjóaGôdG ±ô°üe7% 2.3007% 2.100% 0.20∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ4% 6.100-

á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG §°Sƒàe% 6.26% 5.68% 0.58

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG §°Sƒàe% 8.24% 7.46% 0.78


115


»aô°üªdG ´ôØàdG äGô°TDƒe Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ :kÉ©HGQ

¿OQC’G πNGO ´hôØdG OóY Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .CG

â¨∏H ´ÉØJQG áÑ°ùæHh ,2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ´ôa 848 ≈dEG 2017 ΩÉY ájÉ¡f »a ´ôa 818 øe ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ´hôa OóY ™ØJQG øe % 19.3) á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d ´ôa 164h (´hôØdG OóY »dÉªLEG øe % 74.3) ´ôa 630 á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG ´hôa OóY ≠∏H óbh .% 3.7

.(´hôØdG OóY »dÉªLEG øe % 6.4) á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d kÉ©HÉJ kÉYôa 54h (´hôØdG OóY »dÉªLEG2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ´hôa OóY :(53) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG20182017


´hôØdG OóY¿OQC’G πNGO

»dÉªLE’ áÑ°ùædG ´hôØdG OóY

Ö«JôJ2017



πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH1117% 13.801117% 14.30% 0.00»Hô©dG ∂æÑdG278% 9.20274% 9.05% 5.41

¿OQ’G ∂æH375% 8.84473% 8.92% 2.74¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH473% 8.61274% 9.05% 1.35 -

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG564% 7.55564% 7.82% 0.00»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG655% 6.49656% 6.85% 1.79 -

OÉëJ’G ∂æH748% 5.66744% 5.38% 9.09»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG830% 3.54827% 3.30% 11.11

ABC ∂æH927% 3.18827% 3.30% 0.00 ¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH1019% 2.241117% 2.08% 11.76»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH1118% 2.121018% 2.20% 0.00

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH1214% 1.651212% 1.47% 16.67…QÉªãà°S’G ∂æÑdG1312% 1.421212% 1.47% 0.00

á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG ´hôa OóY »dÉªLEG630% 74.29615% 75.18% 2.44

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG




Ö«JôJ2017


»dÉªLE’ áÑ°ùædG ´hôØdG OóYô«¨àdG áÑ°ùf

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG176% 8.96174% 9.05% 2.70»dhódG »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG245% 5.31242% 5.13% 7.14

»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH333% 3.89325% 3.06% 32.00* »ëLGôdG ±ô°üe410% 1.1847% 0.86% 42.86

á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG ´hôa OóY »dÉªLEG164% 19.34148% 18.09% 10.81

á«ÑæL

C’G ájQ

ÉéàdG

∑ƒæÑ

dG




Ö«JôJ2017


»dÉªLE’ áÑ°ùædG ´hôØdG OóYô«¨àdG áÑ°ùf

ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH116% 1.89115% 1.83% 6.67 »Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG214% 1.65214% 1.71% 0.00

IOƒY ∂æH214% 1.65214% 1.71% 0.00OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH45% 0.5945% 0.61% 0.00

øjóaGôdG ±ô°üe52% 0.2452% 0.24% 0.00∂æH »à«°S52% 0.2452% 0.24% 0.00

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH71% 0.1281% 0.12% 0.00∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ52% 0.24-

á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG ´hôa OóY »dÉªLEG54% 6.3755% 6.72% 1.82 -¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ´hôa OóY »dÉªLEG848% 100.0818% 100.0% 3.67

.∑ƒæÑdG äÉfÉ«H :Qó°üªdG.»ÑæLCG ∂æH *

116


¿OQC’G πNGO »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .Ü

áÑ°ùæHh ,2018 ΩÉY »a RÉ¡L 1872 ≈dEG 2017 ΩÉY »a RÉ¡L 1744 øe ¿OQC’G πNGO ∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY ™ØJQG Iõ¡LCG OóY »dÉªLEG øe % 72.7) kGRÉ¡L 1361 á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY ≠∏H óbh .% 7.3 â¨∏H ´ÉØJQG á©HÉàdG Iõ¡LC’G OóY ≠∏Hh (Iõ¡LC’G OóY »dÉªLEG øe % 23.4) kGRÉ¡L 438 á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG Iõ¡LC’G OóY ≠∏H Éª«a ,(»dB’G ±Gô°üdG

.(Iõ¡LC’G OóY »dÉªLEG øe % 3.9) kGRÉ¡L 73 á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY :(54) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG20182017


Iõ¡LCG OóY»dB’G ±Gô°üdG

»dÉªLE’ áÑ°ùædG Iõ¡LC’G OóY

Ö«JôJ2017



πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH1228% 12.181229% 13.13% 0.44 -»Hô©dG ∂æÑdG2197% 10.522180% 10.32% 9.44

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH3172% 9.193171% 9.81% 0.58¿OQ’G ∂æH4143% 7.644134% 7.68% 6.72

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG5117% 6.255121% 6.94% 3.31 -OÉëJ’G ∂æH6109% 5.82790% 5.16% 21.11

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG796% 5.13699% 5.68% 3.03 -»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH862% 3.31860% 3.44% 3.33

»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG959% 3.15953% 3.04% 11.32ABC ∂æH1055% 2.941051% 2.92% 7.84

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH1153% 2.831145% 2.58% 17.78…QÉªãà°S’G ∂æÑdG1244% 2.351237% 2.12% 18.92

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH1326% 1.391320% 1.15% 30.00á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY »dÉªLEG

á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d1361% 72.701290% 73.97% 5.50

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG




Ö«JôJ2017


»dÉªLE’ áÑ°ùædG Iõ¡LC’G OóYô«¨àdG áÑ°ùf



á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY »dÉªLEGá«eÓ°SE’G ∑ƒæÑ∏d438% 23.40375% 21.50% 16.80

á«ÑæL

C’G ájQ

ÉéàdG

∑ƒæÑ

dG




Ö«JôJ2017


»dÉªLE’ áÑ°ùædG Iõ¡LC’G OóYô«¨àdG áÑ°ùf

IOƒY ∂æH125% 1.34126% 1.49% 3.85 - ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH220% 1.07219% 1.09% 0.00

»Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG316% 0.85316% 0.92% 0.00OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH47% 0.3747% 0.40% 0.00

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH55% 0.2756% 0.34% 16.67 -** øjóaGôdG ±ô°üe0% 0.000% 0.00-

** ∂æH »à«°S0% 0.000% 0.00-∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ65% 0.29-

á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY »dÉªLEGá«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑ∏d73% 3.9079% 4.53% 7.59 -

∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY »dÉªLEG¿OQC’G »a á∏eÉ©dG1872% 100.001744% 100.00% 7.34


»dBG ±Gô°U Iõ¡LCG É¡jód óLƒj ’ **

117


¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ájô°ûÑdG OQGƒªdG :kÉ°ùeÉN

ø«∏eÉ©dG OóY Ö°ùM ∑ƒæÑdG Ö«JôJ .CG

ΩÉY »a áØXƒeh kÉØXƒe 21262 ≈dEG 2017 ΩÉY »a áØXƒeh kÉØXƒe 21038 øe ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ™«ªL »a ø«∏eÉ©dG OóY ™ØJQG ´ƒªée øe % 73.66) áØXƒeh kÉØXƒe 15661 á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG OóY ≠∏H óbh .% 1.06 ÉgQGó≤e ´ÉØJQG áÑ°ùæHh ,2018 ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG »ah ,(ø«∏eÉ©dG OóY ´ƒªée øe % 20.2) áØXƒeh kÉØXƒe 4294 á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG OóY ≠∏H Éª«a ,(ø«∏eÉ©dG OóY

.(ø«∏eÉ©dG OóY ´ƒªée øe % 6.15) áØXƒeh kÉØXƒe 1307 á«ÑæLC’G2017 ΩÉY ™e áfQÉ≤e 2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG OóY :(55) ºbQ ∫hóL

á«fOQC’

G ájQÉé

àdG ∑

ƒæÑdG

∂æÑdG20182017


ø«∏eÉ©dG ´ƒªée»dÉªLE’ áÑ°ùædG

ø«∏eÉ©dG OóYÖ«JôJ2017


ø«∏eÉ©dG OóY»Hô©dG ∂æÑdG13133% 14.7413075% 14.62% 1.89

πjƒªàdGh IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æH22463% 11.5822426% 11.53% 1.53¿OQ’G ∂æH31583% 7.4531675% 7.96% 5.49 -

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH41564% 7.3641612% 7.66% 2.98 -»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG51216% 5.7251206% 5.73% 0.83

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdG61201% 5.6561192% 5.67% 0.76OÉëJ’G ∂æH71146% 5.3971136% 5.40% 0.88

»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG8756% 3.569717% 3.41% 5.44»fOQC’G »Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH9727% 3.428732% 3.48% 0.68 -

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH10608% 2.8610552% 2.62% 10.14ABC ∂æH11529% 2.4911512% 2.43% 3.32

…QÉªãà°S’G ∂æÑdG12415% 1.9512456% 2.17% 8.99 - ¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH13320% 1.5113277% 1.32% 15.52

á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG OóY »dÉªLEG15661% 73.6615568% 74.00% 0.60

á«eÓ°

SE’G ∑

ƒæÑdG





ø«∏eÉ©dG OóYô«¨àdG áÑ°ùf



á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG OóY »dÉªLEG4294% 20.204086% 19.42% 5.09

á«ÑæL

C’G ájQ

ÉéàdG

∑ƒæÑ

dG





ø«∏eÉ©dG OóYô«¨àdG áÑ°ùf

ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH1416% 1.961429% 2.04% 3.03 - »Hô©dG …ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG2333% 1.572316% 1.50% 5.38

IOƒY ∂æH3254% 1.193276% 1.31% 7.97 -OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH4159% 0.754175% 0.83% 9.14 -

¿OQC’G - »æWƒdG âjƒµdG ∂æH563% 0.30566% 0.31% 4.55 -∂æH »à«°S657% 0.27656% 0.27% 1.79

øjóaGôdG ±ô°üe725% 0.12821% 0.10% 19.05∫hC’G »ÑX ƒHCG ∂æH¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH πÑb øe ¬«∏Y PGƒëà°S’G ºJ745% 0.21-

á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG OóY »dÉªLEG1307% 6.151384% 6.58% 5.56 -¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG OóY »dÉªLEG21262% 100.0021038% 100.00% 1.06


118


¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«dÉªdG äGô°TDƒªdG ºgC’ ¢üî∏e :kÉ°SOÉ°S

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG äGOƒLƒe »dÉªLG ™jRƒJ2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc

»aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG ™jRƒJ2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe áMƒæªªdG

»a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG iód ™FGOƒdG »dÉªLEG ™jRƒJ2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¿OQC’G

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ™jRƒJ2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d äGOƒLƒªdG »dÉªLG(QÉæjO ¿ƒ«∏e)

áMƒæªªdG »aÉ°üdÉH / Iô°TÉÑªdG á«fÉªàF’G äÓ«¡°ùàdG »dÉªLEG(QÉæjO ¿ƒ«∏e) ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG øe

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d iód ™FGOƒdG »dÉªLEG(QÉæjO ¿ƒ«∏e)

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M »dÉªLEG(QÉæjO ¿ƒ«∏e)

% 77.49

% 71.94

% 77.84

% 76.97

47147.37

23517.36

38905.14

6199.633

48573.04

24610.39

39940.52

6112.827

% 16.37

% 23.67

% 13.01

% 17.28

% 6.15

% 4.39

% 9.15

% 5.75

2017

2017

2017

2017

% 1.40

% 2.6

6

% 4.6

5

% 3.0

2

2018

2018

2018

2018

á«fOQC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG

á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG

á«ÑæLC’G ájQÉéàdG ∑ƒæÑdG










119


ájQÉéàdG ∑ƒæÑdGá«fOQC’G

á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG ájQÉéàdG ∑ƒæÑdGá«ÑæLC’G

»a Éªc ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ∫Ée ¢SCGQ ™jRƒJ2018 ΩÉY ájÉ¡f

»a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG πÑb íHôdG ™jRƒJ2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¿OQC’G

»a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG ó©H íHôdG ™jRƒJ2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¿OQC’G

% 76.45

% 75.87

% 77.37

% 12.80

% 17.17

% 16.31

% 10.75

% 6.96

% 6.32

% 1.23

% 1.18

% 1.13

% 1.08

% 1.03










¿ƒ«∏e) ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG ∫Ée ¢SCGQ »dÉªLG(QÉæjO

»a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG πÑb íHôdG »dÉªLG(QÉæjO ¿ƒ«∏e) ¿OQC’G

»a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d áÑjô°†dG ó©H íHôdG »dÉªLG(QÉæjO ¿ƒ«∏e) ¿OQC’G

∑ƒæÑ∏d (ROA) äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e(%) ¿OQ’G »a á∏eÉ©dG

∑ƒæÑ∏d (ROA) äGOƒLƒªdG ≈∏Y óFÉ©dG ™jRƒJ2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¿OQ’G »a á∏eÉ©dG

3401.4

813.53

553.77

% 1.034

% 1.21% 1.19% 1.10

3360.4

843.18

589.16

% 1.147

2017

2017

2017

2017

2018

2018

2018

2018

% 1.21

% 3.6

4

% 6.3

9

% 0.113

120


ájQÉéàdG ∑ƒæÑdGá«fOQC’G

á«eÓ°SE’G ∑ƒæÑdG ájQÉéàdG ∑ƒæÑdGá«ÑæLC’G

% 12.00

% 10.00

% 8.00

% 6.00

% 4.00

% 2.00

% 0.00

∑ƒæÑ∏d (ROE) á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e(%) ¿OQ’G »a á∏eÉ©dG

á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d ¿OQC’G πNGO ´hôØdG OóY »dÉªLEG ¿OQ’G »a

(ATMs) »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY »dÉªLEG¿OQ’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG

¿OQ’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG OóY »dÉªLEG

∑ƒæÑ∏d (ROE) á«µ∏ªdG ¥ƒ≤M ≈∏Y óFÉ©dG ∫ó©e2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¿OQ’G »a á∏eÉ©dG

% 7.46

818

1744

21038

% 6.26

% 11.46

% 8.32

% 8.24

848

1872

21262

2017

2017

2017

2017

2018

2018

2018

2018

% 0.78

% 3.6

7

% 7.34

% 1.06

¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG OóY ™jRƒJ2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc

∑ƒæÑ∏d á©HÉàdG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG OóY ™jRƒJ2018 ΩÉY ájÉ¡f »a Éªc ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG

ájÉ¡f »a Éªc ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ´hôØdG OóY ™jRƒJ2018 ΩÉY

% 73.65

% 72.70

% 74.29

% 20.20

% 23.40

% 19.34

% 6.15

% 3.90

% 6.37










الفصل السابعالــــخــــدمــــاتــة ــي ــرف ــص ــم الــــدة ــــدي ــــج ال

125


¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG âeÉb ,á«aô°üªdG äÉeóîdG ºdÉY »a ójóL ƒg Ée πc áÑcGƒeh É¡JÉeóN ôjƒ£Jh ø«°ùëàd å«ãëdG É¡«©°S QÉWEG »a IójóédG á«aô°üªdG äÉeóîdG ºgCG ø«Ñj »dÉàdG ∫hóédGh .É¡eó≤J »àdG äÉeóîdG íFGô°T øª°V IójóédG á«aô°üªdG äÉeóîdG øe áYƒªée ∫ÉNOEÉH

.2018 ΩÉY ∫ÓN É¡dÉNOEÉH ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG âeÉb »àdG

(56) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY É¡dÉNOEÉH ∑ƒæÑdG âeÉb »àdG IójóédG á«aô°üªdG äÉeóîdG

∂æÑdGáeóîdG º°SGáeóî∏d ô°üàîe ∞°UháeóîdG Ohõe

»Hô©dG ∂æÑdG

Kiosk Machine

∂°Sƒ«c RÉ¡L QGó°UG ≈dG áaÉ°VE’ÉH Visa Electron äÉbÉ£H QGó°UEÉH ¢üàîe RÉ¡L

á«µæÑdG äGOÉ¡°ûdGh äÉHÉ°ùëdG äÉaƒ°ûcJOCOM

Travel ¿ÉªàFG ábÉ£HMate

º¡JÉbÉ£H ¿ƒeóîà°ùj øjòdG AÓª©∏d É°ü«°üN âªª°U á«fÉªàFG ábÉ£H ádƒªY ´É£àbG ºàj ’ ábÉ£ÑdG √òg ∫ÓN øe ¬fƒc ¿OQ’G êQÉN á«fÉªàF’G

á«dÉàdG äÓª©∏d á∏ªY ¥ôaUSD/EUR/GBP/CAD

VISA

»Hô©dG ∂æÑdG Gõ«a ábÉ£H á«fÉªàF’G á«fOQ’G á«µ∏ªdGh

á«æ«JÓÑdG

èeÉfôH ∫ÓN øe ∫É«eCG ≈∏Y AÓª©dG π°üëj ±ƒ°S ábÉ£ÑdG √òg ∫ÓN øe ºàj Iôe πc »a á«fOQC’G á«µ∏ªdG øe (Royal Club) ºFGódG ôaÉ°ùªdG

á«eƒ«dG AGô°ûdG äÉ«∏ªY »a ábÉ£ÑdG ΩGóîà°SGVISA

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG

πjÉHƒe »∏gC’GIójóL IQƒ°üH áeóîdG ôjƒ£Jh åjóëJ

New improved look and feel serviceAccuSolutions

ÖJGhôdG π«ªëJ áeóNäÉcô°ûdG AÓª©d

äÉcô°ûdG AÓª©d øj’ ¿hG »∏gC’G áeóN ∫ÓN øeITSS

»∏ëe πjƒëàdG áeóNäÉcô°ûdG AÓª©d »LQÉNh

äÉcô°ûdG AÓª©d øj’ ¿hG »∏gC’G áeóN ∫ÓN øeITSS

äÉHÉ°ùM õFGƒL πjó©J äÉHÉ°ùM èeGôÑd ô«aƒàdG

áØ∏àîªdG ô«aƒàdG

»a »∏gC’G ÜÉÑ°T h »∏gC’G AÉæHCG ô«aƒàdG äÉHÉ°ùëH á°UÉîdG õFGƒédG èeO ºJ »àdG h iôÑµdG IõFÉédG »a É¡©«ªL â∏NO »àdG h »∏gC’G ¿É°Tƒb ô«aƒJ ÜÉ°ùM

≈∏Y Öë°ùdG ºJ å«M ,óMGh íHGôd QÉæjO ∞dCG 200 + Ó«a øY IQÉÑY âfÉc∫ƒ∏jCG ô¡°ûH IõFÉédG √òg

É«∏NGO

™e IójóL á«bÉØJG ™«bƒJMetLife ácô°T

™ªàéªdG äÉÄa »Ñ∏àd IÉ«ëdG ≈∏Y ø«eCÉà∏d èeGôH 3 á«bÉØJ’G √òg âª°V:ºgh á«æ«eCÉJ äÉ«£¨J øª°V áØ∏àîªdG

πLCG øe ∫ÉªdG øe ≠∏Ñe ô«aƒàd π«ª©∏d √GOG ô«aƒJ ƒgh »fÉª°V èeÉfôH .1 ¬«æ«eCÉJ ájÉªM ô«aƒJ ™e ¬eóN ájÉ¡f áÄaÉµªc ≈àM hCG óYÉ≤àc ¬eGóîà°SG

.IÉaƒdG hCG õé©dG ∫ƒ°üM ˆG íª°S ’ ∫ÉM »a á£îdG √ò¡d ≈∏Y √AÉæHCG ∫ƒ°üM øe ócCÉà∏d Iô°SC’G Üôd √GOG ô«aƒJ ƒgh »MÉéf èeÉfôH .2 ¬FÉæHC’ á«©eÉédG á«°SGQódG ∞«dÉµàdG á«£¨J ∫ÓN øe ó«L »©eÉL º«∏©J õé©dG ∫ƒ°üM ˆG íª°S ’ ∫ÉM »a á£îdG √ò¡d ¬«æ«eCÉJ ájÉªM ô«aƒJ ™e

.IÉaƒdG hCG á«£¨J ≈∏Y ∫ƒ°üë∏d QÉNO’G ≈∏Y ∑óYÉ°ùj èeÉfôH ƒg h »àeÓ°S èeÉfôH .3

.á©ØJôªdG É¡Ø«dÉµàd kGô¶f á«°ü©à°ùªdG ¢VGôeC’G êÓ©d á«æ«eCÉJ

É«∏NGO h É«LQÉN

126



/™HÉJ»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG

+ πLC’ ™FGOh IóFÉa QÉ©°SCGIõ«ªªdG ™FGOh

≈dG áaÉ°VE’ÉH áæ°ùdG ájÉ¨d h ô¡°T øe πLC’ ™FGOh óFGƒa QÉ©°SCG πjó©J ºJ ≈∏Y ô¡°T 60 ájÉ¨d h ô¡°T 18 øe CGóÑàd Iõ«ªªdG á©jOƒdG èàæe ≈∏Y πjó©àdG

h Iô«¨°üdG äÉ°ù°SDƒªdG h äÉcô°ûdG AÓªY h OGôaCÓd Iõ«ªe óFGƒa QÉ©°SCG kÉjô¡°T IóFÉØdG ™aóH π«ª©dG ájôM ™e Ö°SÉæàJ ¿CG πLCG øe ∂dP h ,á£°SƒàªdG

.¥É≤ëà°S’G óæY hCG

kÉ«∏NGO

…ó≤ædG Öë°ùdG áeóN øe »cô«e’G Q’hódÉH ±Gô°üdG Iõ¡LCG ∫ÓN

»d’G

Iõ¡LCG ∫ÓN øe »µjôeC’G Q’hódÉH …ó≤ædG Öë°ùdG áeóN π«©ØJ ºJ ä’ƒªdG »a IóLGƒàªdG ´hôØdG ¢†©H πãe ´hôØdÉH á°UÉîdG »dB’G ±Gô°üdG

.∫ƒe »à«°S ´ôa πãekÉ«∏NGO

»eƒ«dG ∞≤°ùdG ™aQ ∫ÓN øe …ó≤ædG Öë°ù∏d

»dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG

≈dG »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG ∫ÓN øe …ó≤ædG Öë°ù∏d »eƒ«dG ∞≤°ùdG ™aQ ºJ QÉæjO 1,000 ≈∏YCG óëHh »eƒj ∞≤°ùc QÉæjO 1,000 øe ’óH QÉæjO 2,000

.IóMGƒdG ácôë∏dkÉ«∏NGO

% 0 á∏ªM ¥ÓWGQÉéàdG áaÉµd äÉbÉ£Ñ∏d

6 ≈dG π°üJ Ióªd ôãcG hG QÉæjO 500 áª«≤H äÉjôà°ûe …CG §«°ù≤àd èeÉfôH õcôªH ∫É°üJ’G ∫ÓN øe ∂dP h ,ôLÉJ …CG øe % ôØ°U IóFÉØH h Qƒ¡°T

.ácôëdG √òg §«°ù≤J Ö∏W h á«ØJÉ¡dG áeóîdGÉ«∏NGO

äÉHÉ°ùëdG áeóN ìôWá«FóÑªdG

Digital Onboarding

link ∫ÓN øe ∂æÑdG iód »FóÑe ÜÉ°ùM íàa á«fÉµeEG AÓª©∏d Ωó≤J áeóN πÑb øe π«ª©dG ™e ∫É°üJ’G ºK øe h Iô°TÉÑe π«ª©dG πÑb øe ¬àÄÑ©J ºà«d »FóÑªdG ÜÉ°ùëdG íàa h π«ª©dG äÉeƒ∏©e ó«cCÉàd ô°TÉÑªdG ∫É°üJ’G õcôe

.kÉ«fhôàµdG

kÉ«∏NGO

Öë°ùdG áeóN ≥«Ñ£J RÉ¡L ∫ÓN øe …ó≤ædG

POS

π«ª©∏d íª°ùJ »àdGh POS Iõ¡LCG ∫ÓN øe …ó≤ædG Öë°ùdG áeóN ≥«Ñ£J ∫ÓN øe …ó≤ædG Öë°ùdG äÉcôM ΩÉªJE’ ô°TÉÑªdG º°üîdG ábÉ£H ΩGóîà°SÉH

Iõ¡LC’ ¬H ìƒª°ùªdG ≈∏YC’G óëdG øY ójõJ »àdG á«dÉªdG äÉcôë∏d ´ôØdG.π«ª©dG ≈∏Y âbƒdGh ó¡édG ôaƒj Éªe ,»d’G ±Gô°üdG

kÉ«LQÉN

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH

ô«aƒàdG äÉHÉ°ùMáYƒæàeh áª«b õFGƒéH õ«ªàj èeÉfôH OGóYG

»∏NGO ôjƒ£J √OGóYG ºJ)Öë°ùdG èeÉfôH »LQÉN Qƒ£e ™e ¿hÉ©àdÉH

( Real soft ácô°T

á«°üî°ûdG ¢Vhô≤dG ≥WÉæª∏d ÖJGQ πjƒëJ πHÉ≤e á«°üî°ûdG ¢Vhô≤dG äÉ°SÉ«°S ≈∏Y äÓjó©J

äÉ©eÉédG πãe ∂æÑdG É¡H óLGƒàªdG á≤∏¨ªdG»∏NGO ôjƒ£J

äGQÉ«°ùdG ¢Vhôb ôjƒ£J ≈dG áaÉ°VE’ÉH IójóL äÉYÉ£b áaÉ°VEÉH ¢VGôb’G äÉ°SÉ«°S πjó©J

ä’ÉcƒdGh äGQÉ«°ùdG ¢VQÉ©e ÜÉë°UC’ …õ«ØëJ èeÉfôH»∏NGO ôjƒ£J

á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG â«∏jG ódQh OQÉcôà°SÉe ábÉ£H Éªgh ø«JójóL ø«à«fÉªàFG ø«àbÉ£H áaÉ°VG ºJ

äÉcô°û∏d ∫ÉªY’G ∫ÉLôd ódQh OQÉcôà°SÉe ábÉ£Hh á«fÉªàF’G ≥«°ùæàdÉHh »∏NGO ôjƒ£J

OQÉcôà°SÉe ácô°T ™e á∏ªëd A’ƒdG èeÉfôH

OQÉcôà°SÉe äÉbÉ£ÑdG ódQh h ódQh) á«fÉªàF’G

( â«∏jG

áaÉ°VE’ÉH »∏NGO ôjƒ£J ΩÉ¶æd »LQÉN Ohõe ≈dG

Point

( check out

…ó≤ædG ´ÉLôà°S’G èeÉfôH OQÉcôà°SÉe äÉbÉ£Ñd

h OQófÉà°S ) á«fÉªàF’G(Ωƒ«fÉà«J

AGô°ûdG óæY …Qƒa …ó≤f ´ÉLôà°SG ™e ≥«°ùæàdÉH »∏NGO ôjƒ£J

.OQÉcôà°SÉe ácô°T

2018 ΩÉY É¡dÉNOEÉH ∑ƒæÑdG âeÉb »àdG IójóédG á«aô°üªdG äÉeóîdG :(56) ºbQ ∫hóL / ™HÉJ

127



¿OQ’G ∂æH

¢UÉN èàæe ¥ÓWG 50 ájQÉ≤©dG ¢Vhô≤dÉH

50 /

h QÉ≤©dG áª«b øe % 50 ájÉ¨d á«æµ°S ¢Vhôb AÓª©dG πjƒªàH èàæªdG Ωƒ≤j.äÉÑ∏£àªdG πbCÉH

É«∏NGO √ôjƒ£J ºJ

èàæe ¥ÓWEGBOJ Mobile

ójóédG

¬à∏ëH á«còdG ∞JGƒ¡dG á£°SGƒH á«fhôàµd’G áeóîdG øe áYƒªée ¥ÓWG ºJ.ÉæFÓª©d IOó©àe á«aô°üe ∫ƒ∏M ôaƒJ »àdG h IQƒ£àªdG h IójóédG

ácô°T á£°SGƒH √ôjƒ£J ºJkony

á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG øe AÓª©dG ø lµªJ å«M ,∑QÉÑªdG ¿É°†eQ ô¡°T »a áeóîdG √òg ìôW ºJ

.á«fÉªàF’G º¡JÉbÉ£H ≈∏Y óMGh §°ùb π«LCÉJNI

W Pay á«còdG IQGƒ°SE’G Iõ«ªdG √òg í«àJ å«M ,™aó∏d ´ô°SC’Gh π¡°SC’G á∏«°SƒdG IQGƒ°SE’G √òg ôÑà©J ¿CÉH kÉª∏Y ,É¡H ¢UÉîdG ™aódG óMh ±ô°üdG ∞≤°ùH ºµëàdG á«fÉµeEG π«ª©∏d

.kGQÉæjO 55 ƒg AGô°T á«∏ªY πµd ≈°übC’G óëdG

VISA + NI + Austria

Card

Junior ábÉ£H ábÉ£ÑdG √òg .ÜÉÑ°ûdG áÄa IÉ«M §ªfh äÉLÉ«àMG »Ñ∏j ¢UÉN º«ª°üàH ábÉ£H

.iôNC’G ÉjGõªdG øe áYƒªée ≈dEG áaÉ°VE’ÉH Contactless Iõ«ªH áeƒYóeVISA + NI

IQÉéà∏d ¿Éµ°S’G ∂æHπjƒªàdGh

ábÉ£dG πjƒªJ èeÉfôH OGôaC’G AÓª©∏d IOóéàªdG

á£°SƒàªdG äÉcô°ûdGhIô«¨°üdGh

áÑ°ùæH IOóéàªdG ábÉ£dG áª¶fCG Ö«côJh AGô°T πjƒªJ ¢SÉ°SCG ≈∏Y Ωƒ≤j ¢VôbábÉ£dG ó«°TôJh IOóéàªdG ábÉ£dG ™«é°ûJ ¥hóæ°U ™e ¿hÉ©àdÉH % ôØ°U IóFÉa

∞≤°S RhÉéJ áeóNá«fÉªàF’G ábÉ£ÑdG

∞≤°ùdG áª«b øe % 10 ájÉ¨d á«fÉªàF’G ábÉ£ÑdG ∞≤°S RhÉéJ π«ª©dG ™«£à°ùjábÉ£ÑdG ≈∏Y

äÉcô°T ™e ¿hÉ©àdÉH.NI h MEPS äÉbÉ£ÑdG

™aódG Gõ«a äÉbÉ£H π«©ØJâfôàf’G ≈∏Y ô°TÉÑªdG

âfôàf’G ôÑY ΩGóîà°SÓd ádÉ©a ô°TÉÑªdG ™aódG Gõ«a äÉbÉ£H ™«ªL âëÑ°UCGQÉæjO 50 ∞≤°ùH

ácô°T ™e ¿hÉ©àdÉH.MDSL

»àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑdGACO áeóN

ó«Øà°ùªdG ¿Éc GPG ô¶ædG ¢†¨H ôNG ó«Øà°ùªd hG ∂°ùØæd á«dÉe ≠dÉÑe πjƒëJ Iõ¡LG øe äÉ©aódG √òg π«°üëàH Ωƒ≤j h ,’ ΩG »àjƒµdG »fOQC’G ∂æÑd π«ªY

´ôØdG á©LGôªd hG »dC’G ±Gô°üdG ábÉ£Ñd áLÉëdG ¿hO »dC’G ±Gô°üdG

ICS

BPC

ÖJGhôdG π«ªëJ áeóNkÉ«fhôàµdG

É¡«ØXƒe ÖJGhQ ™aód É¡eóîà°ùJ ¿G äÉcô°ûdG ™«£à°ùJ áæeG á«fhôàµdG áeóNkÉ«fhôàµdGICS

»Hô©dG QÉªãà°S’G ∂æH»fOQC’G

≈∏Y äÉµ«°ûdG QÉ¡XG áeóN πjÉHƒªdG h »µæÑdG âfôàf’G

»µæÑdG»µæÑdG πjÉHƒªdG h »µæÑdG âfôàf’G ≈∏Y ∂«°ûdG √Qƒ°U QÉ¡XG AÓª©∏d í«àJ ácô°T ™e ICS ácô°T

Progress soft

≈∏Y Face ID áeóN»µæÑdG πjÉHƒªdG

¬LƒdG ¬ª°üH ôÑY »µæÑdG πjÉHƒªdG ≈∏Y ∫ƒNódÉH AÓª©∏d í«àJICS ácô°T

äÉbÉ£ÑdG QGó°UG áeóNájQƒØdG

ájƒfÉãdG äÉbÉ£ÑdG áYÉÑW h ÜÉ°ùëdG íàa Qƒa º¡JÉbÉ£H áYÉÑW AÓª©∏d í«àJ π«ª©dG IQÉjR óæY …ô°ùdG ºbôdG ô««¨J áeóN É°†jG í«àJ h Ö∏£dG óæY GQƒa

GQƒa ´ôØ∏d

ácô°T ™e ICS ácô°Tofftec ácô°T h EMP

á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG IQGOG h »µæÑdG âfôàf’G ≈∏Y Égójó°ùJh á«fÉªàF’G º¡àbÉ£H √QGOG AÓª©∏d í«àJ

…Qƒa πµ°ûH »µæÑdG πjÉHƒªdG ácô°T ™e ICS ácô°T

EMP

»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdGπjÉHƒe …QÉéJ ¥ÓWG

≥jôW øY ∫ƒNódG πãe á«aÉ°VG äÉeóNh IójóL á∏ëH áeóîdG ¥ÓWG»JGòdG π«é°ùàdG áeóNh áª°üÑdGA2A

äÉbÉ£H ´GƒfG ¥ÓWEGIójóL

AÓª©d â«æ«ØfG Gõ«a ábÉ£Hh Yelo Card kÉ≤Ñ°ùe áYƒaóªdG äÉbÉ£ÑdG ¥ÓWG√ÉL

kÉ«∏NGO Égôjƒ£J ºJ


128



/ ™HÉJ»fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG

…QƒØdG QGó°U’G áeóN ¥ÓWGô°TÉÑªdG º°üîdG ábÉ£Ñd Instant Issuance …QƒØdG QGó°U’G áeóNMEPS

´Gój’G áeóN ¥ÓWGBNA …QƒØdG …ó≤ædG

¢ùØf ≥M ïjQÉàHh ±Gô°üdG ∫ÓN øe BNA …QƒØdG …ó≤ædG ´Gój’G áeóN. Ωƒ«dG


»fhôàµd’G ÜÉ°ùëdG ∞°ûc»fhôàµd’G ÜÉ°ùëdG ∞°ûµH á«bQƒdG äÉaƒ°ûµdG ∫GóÑà°SGTESCO

…QÉªãà°S’G ∂æÑdG

FlexiSave ÜÉ°ùM ¥ÓWG

.ÜÉ°ùëdG »a ìÉàªdG ≠∏ÑªdG ≈∏Y óªà©J á°ùaÉæe óFGƒa QÉ©°SCG - ¿hóHh âbh …CG »a ÜÉ°ùëdG øe …ó≤ædG Öë°ùdG á«∏ª©H ΩÉ«≤dG á«fÉµeEG -

.óFGƒa.»fOQCG QÉæjO 100 ÜÉ°ùë∏d ≈fOC’G óëdG -

.iBank ≥jôW øY hCG ´ôØdG ∫ÓN øe ÜÉ°ùëdG íàa á«fÉµeEG -.»fOQC’G QÉæjódG »g áMÉàªdG á∏ª©dG -

.äÉ¡«ÑæàdG á«°UÉNh á«°üædG πFÉ°SôdG á«°UÉîH ΩƒYóe ÜÉ°ùëdG - á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG hCG ¢Vhô≤dG OGó°ùd ÜÉ°ùëc ÜÉ°ùëdG §HQ á«fÉµeEG -

.π«ª©dÉH á°UÉîdG ÜÉ°ùëd ÖJGôdG πjƒëJ ºJ ∫ÉM »a iCash áeóN øe IOÉØà°S’G á«fÉµeEG -

.FlexiSave

πµ°ûH ÜÉ°ùëdG »a ¬YGójGh »eƒ«dG ó«°UôdG ≈∏Y AÉæH IóFÉØdG ÜÉ°ùàMG ºàj -.…ƒæ°S ™HQ

»∏NGO

≈∏Y ÉjGõªdG ¢†©H πjó©JiCash áeóN

≈∏Y á«dÉªdG AÉÑYC’G øe ∞ØîJ »àdGh á©é°ûªdG ÉjGõªdG øe ójõªdG áaÉ°VE’ AGôLG ºJ á«fhôàµd’G á«aô°üªdG äÉeóîdG ôjƒ£Jh ø«°ùëàdh .AÓª©dG

»fOQC’G QÉæjódÉH ô«aƒàdGh ájQÉédG äÉHÉ°ùëdG ™«ªL ∫ƒª°T :á«dÉàdG äÓjó©àdG 35h ≈fOCG óëc ΩÉjCG 9 ∫ÓN ÖJGQ ácôM ó«b ºJ ∫ÉM »a iCash áeóN Ö∏£d ≈∏Y ∫ƒ°üë∏d π«ª©dG πgDƒj …òdGh ÖJGôdG ó«≤d ≈fOC’G óëdG .≈°übCG óëc Ωƒj

.»fOQCG QÉæjO 400 ≈fOCG óëHh äÉHÉ°ùëdG ™«ªéd §≤a óMGh ÖJGQ ƒg áØ∏°ùdG

»∏NGO

iBank Mob App

»àdGh iBank Mob App »còdG ∞JÉ¡dG ≥«Ñ£J ≈∏Y IójóL áeóN π«©ØJ ºJ ∫É°SQ’G á≤jôW ójóëJh ÜÉ°ùëdG äÉcôëd á«dÉªdG äÉ¡«ÑæàdÉH ºµëàdG πª°ûJ

»dÉàdÉHh »còdG ∞JÉ¡dG ≥«Ñ£J ≈∏Y äÉ¡«ÑæJ h/hCG á«°üf πFÉ°SQ ø«H Ée Tablets h ∞JÉ¡dG Iõ¡LCG ∫ÓN øe ÜÉ°ùëdG äÉcôM ™e ´ÓWG ≈∏Y AÉ≤ÑdG

.Android h Apple »eÉ¶æH á∏¨°ûªdG

™e ¿hÉ©àdÉHh kÉ«∏NGO ≥«Ñ£à∏d IOhõªdG ácô°ûdG

Accusolutions

AGô°ûdG áeóN ¥ÓWG ™«ªL ≈∏Y âfôàf’G ôÑY

INVESTBANK äÉbÉ£H »d’G ±Gô°üdGh ™aó∏d

Visa Debit Card

≈∏Y (OTP) Verified by Visa/One time Password áeóN π«©ØJ áMÉàe âfôàf’G ôÑY AGô°ûdG áeóN âëÑ°UCG å«ëH ,á«fÉªàF’G ÉæJÉbÉ£H ™«ªL

Visa Debit »dB’G ±Gô°üdGh ™aó∏d INVESTBANK äÉbÉ£H ™«ªL ≈∏YVerified by Visa/One time Pass- áeóîdG ¢ùØf π«©ØJ ºJh ,Card

äÉ«∏ªY øe ÉæFÓªY ájÉªëd á«dB’G ¢ùØæHh »FÉ≤∏J πµ°ûH πª©à°S »àdGh word

Ωóîà°ùàd Qhôe áª∏c ∫ÉNOG Ö∏£à«°S å«M ,á«fhôàµd’G ∫É«àM’Gh ôjhõàdG á«fhôàµd’G ™bGƒªdG ôÑY AGô°ûdG á«∏ªY ΩÉªJEÉH É¡«a π«ª©dG Ωƒ≤j Iôe πc »a

.∫É«àM’G äÉ«∏ªY øe óë∏d ∂dPh áeóîdG »a ácQÉ°ûªdG

ácô°T ™e ¿hÉ©àdÉH kÉ«∏NGOVisa International


129



/™HÉJ…QÉªãà°S’G ∂æÑdG

ô°ûY ådÉãdG ∂ÑJGQ á∏ªMzÉæ«∏Y

kÉëHGQ 20 ≈dEG ø«ëHGôdG OóY IOÉjRh iôNCG áæ°ùd á∏ªëdÉH πª©dG ójóªJ øY ô¶ædG ¢†¨Hh OóédGh ø««dÉëdG AÓª©dG Öë°ùdG πNó«°S å«M .kÉjô¡°T

∫ÓN ∫ƒëJ »àdGh IójóédGh á«dÉëdG ÖJGhôdG äÉHÉ°ùM Öë°ùdG »a πNój -.á∏ªëdG Iôàa

.kÉjô¡°T kGõFÉa øjô°ûY ≈∏Y Öë°ùdG ºàj -.∂æÑ∏d ∫ƒëªdG π«ª©dG ÖJGQ áª«≤H IõFÉédG πãªàJ -

áª«b øY ô¶ædG ¢†¨H IójóédGh á«dÉëdG ÖJGhôdG ™«ªL á∏ªëdG √òg πª°ûJ - ∫ƒNó∏d ∫ƒëªdG ÖJGôdG áª«≤d ≈∏YCG hCG ≈fOCG óM ∑Éæg ¢ù«d å«M ,ÖJGôdG

.Öë°ùdÉH

»∏NGO

ó«°UQ AGô°T á∏ªM ¥ÓWEGá«fÉªàF’G ábÉ£ÑdG

äGõ«ªdG øª°V ∂æH …CG øe á«fÉªàF’G π«ª©dG ábÉ£Ñd »dÉëdG ó«°UôdG AGô°T:á«dÉàdG

á«fÉªàF’G ábÉ£ÑdG ≈∏Y …ó≤f óFÉ©c ∫ƒëªdG ó«°UôdG áª«b øe % 5 á«£¨J -.QÉæjO 200 ≈°übG óëHh INVESTBANK ábÉ£Ñd É¡∏jƒëJ Qƒa

Égó©Hh ,äÉaƒ°ûc áKÓK ∫hC’ % 0 IóFÉØH ∫ƒëªdG ábÉ£ÑdG ó«°UQ ójó°ùJ -.∫ƒëªdG ≠∏ÑªdG πeÉc OGó°S ≈àM % 1 áÑ°ùf

øe á«fÉªàF’G INVESTBANK ábÉ£H ∞≤°S ≈∏Y IOÉjR % 25 π«ª©dG íæe -.ôNB’G ∂æÑdG øe ádƒëªdG ábÉ£ÑdG ∞≤°S áª«b

∫ÓN øe á«dhódGh á«∏ëªdG ∂JÉjôà°ûe ´ƒªée øe % 2 ¬àª«b Ée OGOôà°SG -.Cash Rewards èeÉfôH

»∏NGO

íHQGh ôãcCG ¥ƒ°ùJ á∏ªMõæH ¢Só«°Sôe IQÉ«°S

“GLC 250 Coupe 2019”

ΩÉªJE’ á«fÉªàF’G ¬àbÉ£H ΩGóîà°SG π«ª©dG ≈∏Y ,Öë°ùdÉH ∫ƒNó∏d πgCÉà∏d ¬Yƒªée Ée ≈fOCG óëHh ô¡°ûdG ∫ÓN äÉcôM 3 ≈fOCG óëH á«FGô°ûdG äÉ«∏ª©dG

.á«ÑæLC’G äÓª©dÉH ¬dOÉ©j Ée hCG »fOQCG QÉæjO 150

»∏NGO

á°SQóª∏d ™aOG á∏ªM §°ù≤dG …QÉ°üeh ∂JôµH

z∂∏©LôàH

Ωƒ°SôdG áª«b OGOôà°S’ á°UôØH á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG »∏eÉM øe á©HQCG íæe INVESTBANK ábÉ£H ΩGóîà°SÉH ™aódG óæY IójóédG áæ°ù∏d á«°SQóªdG

.á«fÉªàF’G»∏NGO

hCG iPhone Xs ≈∏Y π°üMG §«°ù≤àdÉH øjR øe Xs Max

á«fÉªàF’G ∂àbÉ£H ΩGóîà°SÉH

Iõ¡LCG äÉcGôà°TG ¢VhôY §«°ù≤àd øjR ácô°T ™e á«é«JGôà°S’G ácGô°ûdG 24 ≈∏Y á«fÉªàF’G ábÉ£ÑdG ΩGóîà°SÉH iPhone Xs Max h iPhone XS

.ádƒªY hG IóFÉa ¿hóH ô¡°T.»∏NGO

äÉeƒ°üîdG èeÉfôHájQƒØdG

óæY ájQƒa äÉeƒ°üN AÓª©dG íæªd á«é«JGôà°S’G äÉcGô°ûdG »a ™°SƒàdGGuy La- : É¡æe ôLÉàªdG øe ójó©dG iód á«fÉªàF’G ábÉ£ÑdG ΩGóîà°SS

roche, Sacoor, Canali, Moreschi, (Versace, Roberto Cavali,

Cavali Class, Love Moscgino, Boxat Care, La Bella

»∏NGO

Valet App ™e ácGô°T áeóîd ≥«Ñ£J ∫hG

»a äGQÉ«°ùdG ¥ÉØ£°UG.¿OQC’G

Signature Gõ«a äÉbÉ£H ƒ∏eÉM ,ácGô°ûdG √òg ÖLƒªH πgCÉà«°S Fast á«fÉée á«bôJ ≈∏Y ∫ƒ°üë∏d á«fÉªàF’G Infinite h Platinum h

º¡JGQÉ«°S ΩÓà°S’ á∏jƒ£dG QÉ¶àf’G äGôàa º¡Ñæéj Éªe ,≥«Ñ£àdG »a zTrack

∫ÓN øe ádƒ¡°ùH äGQÉ«°ùdG ´ÉLôà°SG øµªjh .ó¡édGh âbƒdG º¡«∏Y ôaƒjh.äGQÉ«°ùdG ±ÉØ£°UG IôcòJ ≈∏Y OƒLƒªdG OƒµdG í°ùe ≥jôW øY ≥«Ñ£àdG

™e ¿hÉ©àdÉH »∏NGO »é«JGôà°S’G ∂jô°ûdG

Valet APP

èàæe ≈∏Y á«aÉ°VEG äGõ«eiBank ∫ÓN øe ¢Vhô≤dG

áYÉÑW π«ª©∏d øµªj ,»æµ°ùdG ¢Vô≤dG ≈∏Y »Ñjô°†dG AÉØY’G Ö∏W Ωó≤àd -.ádƒªY ¿hO Loans Details á°TÉ°T øe iBank.jo ôÑY kÉ«fBG óFGƒØdG IOÉ¡°T

áeóN ΩGóîà°SG π«ª©∏d øµªj ,¢Vô≤dG ≈∏Y á©bƒàªdG ô«Z IOÉjõdÉH ºµëà∏d -iBank ≈∏Y kÉjô°üMh kÉfÉée ájô¡°ûdG ¢Vô≤dG äÉ©aO â«ÑãJ

»∏NGO


130



ABC ∂æHá«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdÉHAFS

OÉëJ’G ∂æH

πjƒªàd ¢UÉN èàæe ¥ÓWEGäÉ≤«Ñ£àdG »≤FÉ°S

ôHhCG »≤FÉ°ùd á°UÉN äGQÉ«°S ¢Vhôb πjƒªJ»∏NGO ôjƒ£J

¢ù∏H …QÉL ÜÉ°ùM äÉcô°û∏d IójóY ÉjGõe Ωó≤j á£°SƒàªdG h Iô«¨°üdG äÉcô°û∏d …QÉL ÜÉ°ùM

.É«©HQ Ö°ùàëj h ÜÉ°ùëdG ó«°UQ §°Sƒàe Ö°ùM ∂dP h»∏NGO ôjƒ£J

»àcô°T ¢Vôb

h á©°SGh á«∏jƒªJ äGQÉ«N ô«aƒJ ¢SÉ°SG ≈∏Y Ωƒ≤j ¢übÉæàe hG QGhO ¢Vôb ∫ƒ°UG AGô°T É¡æe h á£°SƒàªdG h Iô«¨°üdG äÉcô°ûdG h äÉ°ù°SDƒª∏d IOó©àe

∞jQÉ°üe h ÖJGhôdG h QÉéjE’Éc) ácô°û∏d á«∏«¨°ûàdG ∞jQÉ°üªdG πjƒªJ h áàHÉKπeÉ©dG ∫ÉªdG ¢SGQ πjƒªJ h (Égô«Z h ø«eCÉàdG

»∏NGO ôjƒ£J

- ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH¿OQC’G

hôH Ö°SÉµe ÜÉ°ùM…ô¡°T º°SQ πHÉ≤e IójóY äGõ«e Ωó≤j ø««æ¡ª∏d …QÉL ÜÉ°ùM

ø«eCÉàdG äÉéàæe»aô°üªdG

äÉæ«eCÉàdG h IÉ«ëdG ≈∏Y ø«eCÉàdG πª°ûJ ø«eCÉàdG äÉéàæe øe OóY ìôW ºJáeÉ©dG

ácô°ûdG ™e ¿hÉ©àdÉH ø«eCÉà∏d á«°ùfôØdG á«fOQC’G

(ƒµ«aƒL)

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH

âµ«∏«°S ∫Éà«HÉc èeÉfôH ºjó≤àHh Affluent AÓªY áëjô°T áeóîd AÓª©dG QÉÑc èeÉfôH ¥ÓWG IOÉYG.á«aô°üe ô«Zh á«aô°üe äGõ«ªe


Iôªd QhôªdG áª∏c áeóNIóMGh

ºà«°S ,∂æH ∫Éà«HÉc øe á«fÉªàF’G Gõ«a äÉbÉ£ÑH âfôàf’G ôÑY ¥ƒ°ùàdG óæY …ƒ∏îdG ∂ØJÉg ºbQ ≈dG (SMS) Iô«°üb á«°üf ádÉ°SQ ∫É°SQG »FÉ≤∏J πµ°ûH

ôÑY á«FGô°T á«∏ªY …G ΩÉªJEG óæY IóMGh Iôªd QhôªdG áª∏c ≈∏Y …ƒàëJ.áeóîdG »a á∏é°ùªdG á«fhôàµd’G ™bGƒªdG óMG øe âfôàfE’G

™e ¿hÉ©àdÉH √ôjƒ£J ºJ h ∫Éfƒ°TÉfôàfG ∑Qhƒàf

á«ªdÉ©dG Gõ«a ácô°T

â«æ«ØfG Gõ«a ábÉ£HVisa Infinite á«fÉªàF’G

kAGóàHG ∞≤°ùHh ábÉ£ÑdG íæe ºàjh ,á«ªdÉ©dG Gõ«a äÉbÉ£H äÉÄa ≈∏YG øeAÓª©dG QÉÑc áëjô°ûd ôãcCÉa »fOQCG QÉæjO 15,000 øe

™e ¿hÉ©àdÉH √ôjƒ£J ºJ h ∫Éfƒ°TÉfôàfG ∑Qhƒàf

á«ªdÉ©dG Gõ«a ácô°T

Capital Rewards

èeÉfôH

øe ∂æH ∫Éà«HÉc AÓªY Capital Rewards äBÉaÉµªdG èeÉfôH ÅaÉµj º¡ëæe ∫ÓN øe á«aô°üªdG º¡JÓeÉ©J ≈∏Y á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG »∏eÉM iód (POS

. ôLÉàªdGh äÓëªdG øe á©°SGh áYƒªée

™e ¿hÉ©àdÉH √ôjƒ£J ºJ∫Éfƒ°TÉfôàfG ∑Qhƒàf

¢Vhô≤dG á∏ªM ¥ÓWG% 100 πjƒªàH ájQÉ≤©dG

ôªY øe äGƒæ°S 5 ∫hC’ âÑãeh % 8.75 IóFÉa ô©°ùH % 100 πjƒªàd á∏ªM.íæªdG Ωƒ°SQ øe π«ª©dG AÉØYGh øgôdG Ωƒ°Sôd ∂æÑdG πªëJ ™e ¢Vô≤dG


äÉbÉ£H äÉeóN ôjƒ£J ôÑY á«fÉªàF’G Gõ«a

âfôàf’G

äÉ©aódG ójó°ùJ øª°†àJ å«ëH ,á«fÉªàF’G Gõ«a äÉbÉ£H äÉeóN ôjƒ£J ºJ äÉeƒ∏©e ¢VôYh ,…Qƒa πµ°ûH á«fÉªàF’G Gõ«a ábÉ£H ≈∏Y á≤ëà°ùªdG

…Qƒa πµ°ûH ábÉ£ÑdG ±É≤jEG áeóNh ,äÉcôëdG ôNBGh ábÉ£Ñ∏d á«∏«°üØJ.ábÉ£ÑdG ≈∏Y ± qô© oªdG ∞JÉ¡dG ºbQ πjó©J áeóNh

»LQÉN OhõeAccess To Arabia

Network Interna-

tional

±Gô°üdG ΩÉ¶f åjóëJ äÉeóN áaÉ°VGh »d’G

IójóL

äÉaô°üdG áµÑ°T ôÑY áeó≤ªdG äÉeóî∏d ºYGódG ΩÉ¶ædG åjóëJh ôjƒ£J:»gh IójóL äÉeóN áaÉ°VGh á«d’G

AÓªYh ÉæFÓªY äÉbÉ£Ñd …ô°ùdG ºbôdG ¥ÓZG ∂ah πjó©J áeóN áMÉJGiôN’G ∑ƒæÑdG

»a IôaƒàªdG A4 ºéëH á«fÉªàF’G Gõ«a ábÉ£H ∞°ûc h ÜÉ°ùM ∞°ûc áYÉÑW .IQÉàîe ™bGƒe

ô°TÉÑªdG …ó≤ædG ´Gój’G áeóîH »fOQ’G QÉæjódG áÄa ∫ƒÑb

»LQÉN OhõeMDSL-FIS


131



/™HÉJ»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH

»ØJÉ¡dG ∫Éà«HÉc õcôeAÓª©dG áeóîd

»a ÉæFÓªY áeóîd ¢ü°üîe ≥jôa ∫ÓN øe 24/7 áeóN Éæjód íÑ°UCG ¿B’G º¡JóYÉ°ùªd h º¡JGQÉ°ùØà°SG ≈∏Y áHÉLEÓd +96265100220≈∏Y âbh …CG

áHôéàd ¢ü°üîàe ≥jôa AÉ°ûfE’ áaÉ°VE’ÉH á«µæÑdG QƒeC’G ¢†©H AGôLG Capital Select AÓªY äÉLÉ«àMG Ö°SÉæàod kÉ°ü«°üN âªª o°U á«aô°üe

.+96265100222 ºbôdG ≈∏Y

»LQÉN OhõeCrysTelCall

óæY ô«JGƒØdG π«°üëJäÉµ«°ûdG ∫ÓN øe ôàfhÉµdG

π«°üëàd §≤a ÉæFÓªY ≈∏Y áHƒë°ùªdG äÉµ«°ûdG ∫ƒÑb áeóN áaÉ°VG ºJºµJÉYƒaóe ΩÉ¶f ∫ÓN øe ô«JGƒØdG


»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG

á«¡àæªdG »°VGQC’G IQÉLG∂«∏ªàdÉH

á«¡àæªdG IQÉL’G Üƒ∏°SCÉH äÉjÉ¨dG ∞∏àîªd »°VGQC’G πjƒªJ èàæªdG í«àj.áÑ°SÉæe OGó°S Oóeh á°ùaÉæe íHQ Ö°ùæH ∂«∏ªàdÉH


»¡àæªdG ´Éæ°üà°S’GáëHGôªdÉH

øe ø«dƒªàªdG øµªJ »àdG IOóéàªdG ábÉ£dG ™jQÉ°ûe πjƒªJ èàæªdG í«àj.á¨«°üdG √ò¡d kÉ≤ah IOóéàªdG ábÉ£dG áª¶fCG øe IOÉØà°S’G


/»JÓjƒªJ áeóNπjÉHƒªdG ≥«Ñ£J

(My Finances)

áªFÉb ¢VôY ≥jôW øY áØ∏àîªdG äÓjƒªàdG ¢VGô©à°SG πeÉ©àª∏d í«àJ áeóN:»∏j Éªc ¬H á°UÉîdG äÓjƒªàdG

äÓjƒªàdG áªFÉb -πjƒªàdG ´ƒf -

¥É≤ëà°S’G ïjQÉJh íæªdG ïjQÉJ -¬àª«bh »dÉàdG §°ù≤dG ïjQÉJ -

á«≤ÑàªdG áª«≤dG πeÉch áYƒaóªdG áª«≤dG πeÉc -

á«æ≤àdG äÉ≤«Ñ£J ácô°T(âcÉa) πÑ≤à°ùª∏d

/»∏ëªdG πjƒëàdG áeóNπjÉHƒªdG ≥«Ñ£J

(Domestic Transfer)

ºbQ ∫ÓN øe ¿OQC’G πNGO »∏ëe ∂æH …C’ πjƒëàdG πeÉ©àª∏d í«àJ áeóN(IBAN) »dhódG »aô°üªdG ÜÉ°ùëdG


/á∏°†ØªdG ô«JGƒØdG áeóNπjÉHƒªdG ≥«Ñ£J

(My Favorite Bills)

OóY QÉ«àNG πeÉ©àª∏d í«àJ ºcô«JGƒa …CG áeóN ≈∏Y IójóL á«°UÉN áaÉ°VEG ô«JGƒØdG øY á∏°üØæe á°UÉN áªFÉ≤H ô¡¶J á∏°†ØªdG ô«JGƒØdG øe Oóëe

.IQƒJÉa πc áª«b ™e iôNC’G


πjÉHƒªdG ≥«Ñ£J/»JÉfÓYG(My Promotions)

.áØ∏àîªdG ∂æÑdG ¢VhôYh äÉéàæªd äÉfÓYEG áaÉ°VEG á«æ≤àdG äÉ≤«Ñ£J ácô°T

(âcÉa) πÑ≤à°ùª∏d

≥«Ñ£J/äÉÑ∏£dG IQGOEGπjÉHƒªdG

(request Management)

:»∏j Ée πeÉ©àª∏d áeóîdG √òg í«àJ.äÉµ«°T ôàaO Ö∏W -

.»ª°SQ ÜÉ°ùM ∞°ûc Ö∏W - ∞°ûc Ö∏W) ≥«Ñ£àdG ∫ÓN øe âµJ »àdG äÉÑ∏£dG ™«ªL ádÉM á©HÉàe -

(á«∏ëe ,ádGƒM Ö∏W ,äÉµ«°T ôàaO Ö∏W ,»ª°SQ ÜÉ°ùM


»fhôàµd’G ™aódG äÉeóN(Local Account Payment)

,øjôJƒØª∏d º¡JÉ≤ëà°ùeh ºgô«JGƒa ójó°ùàd ∂æÑdG ø«∏eÉ©àªd ™aO IÉæb ô«aƒJ.Éæaô°üe iód á«µæÑdG º¡JÉHÉ°ùM øe ô°TÉÑªdG º°üîdG ≥jôW øY

á«æ≤àdG äÉ≤«Ñ£J ácô°T(âcÉa) πÑ≤à°ùª∏dºµJÉYƒaóe ácô°T

»eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG»dhódG

áeóN Arabi Islami 3D

sercure

ôWÉîe π«∏≤J ≈dEG ±ó¡J á``«ªdÉ©dG Gõ``«a á`cô°T øe á``«aÉ°VEG á`jÉªM á`èóN »fhô`àµdE’G ¥ƒ`°ùà∏d OÉ`©HC’G q»``KÓK ΩÉ¶f ôÑY »fhôàµdE’G ∫É«àMÓd ¢Vô©àdG

/ô``LÉàdG /ábÉ£ÑdG πèÉ`M) Three – Domain secure Program

One Time Pass- kÉ«FÉ≤∏J Qó°üj âbDƒe …ô°S ºbQ ∫ÓN øe (∂``æÑdd) ∫É≤ædG ∞JÉ¡dG ≈∏Y (SMS) Iô```«°üb ádÉ°SQ ≥jôW øY π°üj word (OTP

.áeóîdG √ò¡H ácQÉ°ûªdG ™bGƒª∏d ™aódG á«∏ªY ΩÉªJE’

Visa International

+AFS


132



/™HÉJ »eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG

»dhódG

Efawa- – ô°TÉÑªdG ™aódd teercom DirectPay

π«ª©∏d í«àJ »àdGh ºcô«JGƒa …G ΩÉ¶æH á£ÑJôªdG ™aódG äGƒæb ióMEG ájÉªëHh ÜÉ°ùëdG ºbQ ΩGóîà°SÉH Iô°TÉÑe äÉeGõàdG ájCGh ô«JGƒØdG ójó°ùJ ™bGƒªdGh ºcô«JGƒa …G ™bƒe ∫ÓN øe OTP IóMGh Iôªd πFÉ°SôdG á«æ≤J…õcôªdG ∂æÑdGh ºcô«JGƒa …EG πÑb øe Ióªà©ªdGh á«eƒµëdG á«fhôàµdE’G

ºµJÉYƒaóe

øe IQƒ£ªdG áî°ùædG Arabi – »µæÑdG âfôàf’G

Islami connect

äÉeóîdG øe áYƒæàe áeõM AÓª©∏d Ωó≤J »µæÑdG âfôàfEÓd IQƒ£àe á¡LGh áaÉc ∫ÓN øe ΩGóîà°SÓd áMÉàe »gh áeóîdÉH »JGòdG π«é°ùàdG øª°†àJ

.á«còdG ∞JGƒ¡dG ™e ∞«µà∏d á∏HÉbh á«Mƒ∏dG Iõ¡LC’Gh Üƒ°SÉëdG Iõ¡LCGPath Solutions

»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH

ºcô«JGƒa …Gá«fhôàµdE’G äGƒæ≤dGh ôàfhÉµdG ∫ÓN øe »fhôàµdE’G ™aódG ΩÉ¶fºµJÉYƒaóe

á«aô°üªdG äÉeóîdGäÉcô°û∏d

ádƒ¡°ùH º¡JÉcôMh º¡JÉHÉ°ùM IQGOEG øe äÉcô°ûdG »∏eÉ©àe øµªJ áeóN ø«ØXƒªdG ÖJGhQ π«ªëJ øe äÉcô°ûdG »∏eÉ©àe ø«µªJ ≈dEG áaÉ°VE’ÉH áYô°Sh ºàJ å«ëH ácô°û∏d …QÉéàdG πé°ùdG ≈∏Y kAÉæH ∂dP ºàjh »µæÑdG âfôàf’G ôÑY

.ø«°VƒØªdG ∫ÓN øe ΩÉ¶ædG ôÑY äÉcôëdG ≈∏Y á≤aGƒªdG

ICSFs

»ëLGôdG ±ô°üe

AÉæÑdG OGƒe πjƒªJ áaÉ°VE’ÉH (Ö°ûN h ójóM)

Iôª©ªdG ™∏°ùdG πjƒªJ ≈dG( á«FÉHô¡µdG Iõ¡LG h çÉKG)

áëHGôªdG äÓjƒªJ øª°V êQóæJ »g h á«Yô°ûdG ΩÉµM’G ™e á≤aGƒàe äÓjƒªJ hG/h Iôª©ªdG ™∏°ùdG øe AÉ°T Ée AÉæàbG π«ª©dG ≈∏Y π«¡°ùJ É¡æe ¢Vô¨dG h

AÉæÑdG OGƒe»∏NGO

»°VGQ’G AGô°T πjƒªJ á«¡àæªdG IQÉL’G á¨«°üH

∂«∏ªàdÉH

IQÉL’G á¨«°üH »°VGQG AGô°T πjƒªJ ƒgh ójóL èàæe ìô£H ±ô°üªdG ΩÉb∂«∏ªàdÉH á«¡àæªdG

»∏NGO

…ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG»Hô©dG

QÉæjódÉH ´Gój’G äGOÉ¡°T ô©°ùdG ¿G å«M GóL ¢ùaÉæe ô©°ùH »fOQ’G QÉæjódÉH ´Gój’G äGOÉ¡°T á∏ªM

6.5 ≈dG π°Uh

Q’hódÉH ´Gój’G äGOÉ¡°T ô©°ùdG ¿G å«M GóL ¢ùaÉæe ô©°ùH »µjôe’G Q’hódÉH ´Gój’G äGOÉ¡°T á∏ªM

3.75 ≈dG π°Uh

øjóaGôdG ±ô°üeºcô«JGƒa …CG/ ô°TÉÑªdG ™aódGáØ∏àîªdG AÓª©dG ô«JGƒa ójó°ùJºµJÉYƒaóe

OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH

äÉÑ∏W ∫ÉÑ≤à°SG áeóN ójôÑdG ∫ÓN øe AÓª©dG

»fhôàµd’G

ôÑY á«aô°üªdG äÉeóîdG øe áYƒªée ò«ØæJ »JQƒjGôH AÓªY ¿ÉµeEÉH íÑ°UCG ä’GƒëdG) á«dÉªdG äÉª«∏©àdG :äÉeóîdG √òg πª°ûJ å«M »fhôàµd’G ójôÑdG

≈∏Y πjó©àdG äÉª«∏©J ,»∏NGódG πjƒëàdG äÉª«∏©J ,IQOÉ°üdG á«aGô¨∏àdG πjƒëàdG ôeGhCG ,…ó≤ædG ™aódG ôeGhCG ,IQOÉ°üdGh IOQGƒdG á«aGô¨∏àdG ä’GƒëdG

(ábó°üªdG äÉµ«°ûdG QGó°UG Ö∏W ,âHÉãdG ,»d’G ±Gô°üdG ábÉ£H QGó°UG ,äÉµ«°ûdG ôJÉaO QGó°UG) á«dÉe ô«Z äÉª«∏©àdG

äÉµ«°ûdG-äÉµ«°ûdG ôJÉaO – »d’G ±Gô°üdG äÉbÉ£Ñd ΩÓà°S’ÉH ¢†jƒØàdG(ábó°üªdG

OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S

One time password (OTP) for Debit card

internet shopping

óæY áæjóªdG äÉbÉ£ÑdG ájÉªëd ∂dPh IóMGh Iôªd …ô°ùdG ºbôdG áeóNâfôàf’G ôÑY ¥ƒ°ùàdGCA Arabia

SC Biometrics Login (Touch ID & Face ID)

ΩGóîà°SÉH »aô°üªdG OôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH ≥«Ñ£àd ∫ƒNódG á«°UÉN π«©ØJ¬LƒdG ≈∏Y ±ô©àdG á«°UÉN hCG áª°üÑdG á«°UÉN



133



/™HÉJOôJQÉ°ûJ OQófÉà°S ∂æH

The Good Life Page

∂æÑdG ™bƒe ≈∏Y The Good Life áëØ°U ∫ÓN øe AÓª©dG ¿ÉµeEÉH ∫ƒ°üë∏d ∂æÑdG πÑb øe Ióªà©ªdG ájQÉéàdG äÓëªdG áaô©e »ª°SôdG

(áæjóªdGh á«fÉªàF’G) OQófÉà°S äÉbÉ£H ΩGóîà°SG óæY äÉeƒ°üîdG ≈∏Y.É¡«dG ∫ƒ°UƒdG á«Ø«ch É¡©bGƒe ≈dG áaÉ°VE’ÉH


Branches and ATM

Locator Service

áaô©e Branches and ATM Locator áëØ°U ∫ÓN øe AÓª©dG ¿ÉµªH.É¡«dEG ∫ƒ°UƒdG á«Ø«ch ´ôaC’Gh »dB’G ±Gô°üdG Iõ¡LCG ™bGƒe


»æWƒdG âjƒµdG ∂æH

ôÑY »æWƒdG áeóNπjÉHƒªdG

äÓjƒëàdG , äÉHÉ°ùëdG h Ió°UQ’G øY QÉ°ùØà°S’G áeóîdG √òg í«àJ h , äÉµ«°T ôàaO Ö∏W , á«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG ójó°ùJ ,á«LQÉîdG h á«∏NGódG

Égô«Z»æWƒdG âjƒµdG ∂æH

(3DS) áeóN áaÉ°VG ºJ h ™aódG äÉbÉ£H ≈∏Yá«fÉªàF’G äÉbÉ£ÑdG

ΩGóîà°SG óæY ¿Ée’G Iõ«e áeóîdG »a ø«∏é°ùªdG AÓª©∏d ∞«°†J »àdGâfôàf’G ôÑY ¥ƒ°ùàdG äÉjÉ¨d äÉbÉ£ÑdGVisa & NI

äÉeóN ôjƒ£J h çGóëà°SG ±Gô°üdG ≈∏Y IójóL

»d’G

QÉ°ùØà°S’G áeóN ≈dG áaÉ°VE’ÉH …ô°ùdG ºbôdG ô««¨J h, ∂a áeóN áaÉ°VG ºJiôN’G ∑ƒæÑdGh »æWƒdG âjƒµdG ∂æH äÉbÉ£Ñd ó«°UôdG øYVisa & NI


الفصل الثامنالبشــرية المـوارد

ــوك ــن ــب فــــي الا9ردن في العاملة

137


kÉYRƒe ø«∏eÉ©dG OóY Qƒ£J É¡«a ÉªH ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ájô°ûÑdG OQGƒªdG äGô°TDƒe øe IQÉàîe áYƒªée π°üØdG Gòg ¢Vô©à°ùj Ö°ùM ø«∏eÉ©dG ™jRƒJh ,ájôª©dG áÄØdG Ö°ùM ø«∏eÉ©dG ™jRƒJh ,»ª∏©dG πgDƒªdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG ™jRƒJh ,çÉfEGh QƒcP ≈dEG ¢ùæédG Ö°ùM ä’É≤à°S’Gh ,∂æÑdG Ö°ùMh á«ÑjQóàdG äGQhódÉH ø«≤ëà∏ªdG ø«ØXƒªdG OóYh ,á«aGô¨édG á≤£æªdG Ö°ùM ø«∏eÉ©dG ™jRƒJh ,á«YÉªàL’G ádÉëdG

.äÉæ««©àdGh

ø«∏eÉ©dG OóY .1

≠∏H ób 2018 ΩÉ©d ø«∏eÉ©dG OóY ¿CG ø«Ñ«d ,2018 – 2010 ΩGƒYCÓd ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG OóY Qƒ£J √ÉfOG ∫hóédG í°Vƒj.¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG »a áØXƒeh kÉØXƒe 21262

(57) ºbQ ∫hóL

2018-2010 ¢ùæédG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ

áæ°ùdGQƒcP »Ñ°ùædG ™jRƒàdG

(%)çÉfEG

»Ñ°ùædG ™jRƒàdG(%)

´ƒªéªdG

20101093865.84567534.1616613

20111143465.91591334.0917347

20121176565.85610134.1517866

20131218866.16623533.8418423

20141281665.95661734.0519433

20151321265.75688334.2520095

20161341765.22715634.7820573

20171374465.3729434.721038

20181383065.0743235.021262

∑ƒæÑdG äÉfÉ«H :Qó°üªdG

% 35 ¬à«°ùf Ée ≈≤Ñà«d 2018 ΩÉ©d % 65 ¬àÑ°ùf Ée QƒcòdG ø«∏eÉ©dG OóY πé°S ó≤a ¢ùæédG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG ™jRƒàH ≥∏©àj Éª«ah ≈∏YCG øe ¿ƒµàd »fOQC’G »aô°üªdG ´É£≤dG »a ø«°ùæédG ø«H ácQÉ°ûªdG áÑ°ùf »a ôªà°ùªdG Qƒ£àdG ≈∏Y äÉ«FÉ°üME’G √òg ∫óJh .çÉf’G ø«∏eÉ©∏d

.á«fOQC’G ájOÉ°üàb’G äÉYÉ£≤dG »a Ö°ùædG

»ª∏©dG πgDƒªdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ .2

,ô«à°ùLÉe ,√GQƒàcO) á«©eÉédG äGOÉ¡°ûdG á∏ªM øe ø«∏eÉ©dG áÑ°ùf â∏µ°T å«M ø°ùëàdÉH ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©∏d »ª«∏©àdG iƒà°ùªdG ôªà°SG øe ø«∏eÉ©dG áÑ°ùf â∏é°S πHÉ≤ªdÉH .% 80.4 â¨∏H »àdGh 2018 ΩÉY ájÉ¡æH ø«ØXƒªdG OóY »dÉªLEG øe ôÑcC’G á°üëdG (»dÉY Ωƒ∏HOh ¢SƒjQƒdÉµH

.2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ø«∏eÉ©dG OóY »dÉªLG øe % 10.4 ¬àÑ°ùf Ée »¡«LƒàdG ¿hOh »¡«LƒàdG á∏ªM

138


(58) ºbQ ∫hóL 2018-2010 »ª∏©dG πgDƒªdG Ö°ùM ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ

áæ°ùdG√GQƒàcOô«à°ùLÉe

h »dÉY Ωƒ∏HO¢SƒjQƒdÉµH

ó¡©e /Ωƒ∏HO»¡«LƒJ»¡«LƒàdG ¿hO´ƒªéªdG

Oó©dG% Oó©dG% Oó©dG% Oó©dG% Oó©dG% Oó©dG%

2010380.210436.31012560.9267716.111136.716179.716613

2011380.211036.31078162.2260715.011196.516999.817347

2012360.211466.41137263.7259514.510595.916589.317866

2013420.211896.51203565.3253513.810465.715768.618423

2014470.212476.41303567.1248612.810375.315818.119433

2015550.312636.31394169.4238311.99114.515427.720095

2016580.313106.41458870.9227011.08704.214777.220573

2017570.313466.41512071.8222810.68023.814857.121038

2018550.314706.91557373.219599.27673.614386.821262


ájôª©dG áÄØdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ .3

¬àÑ°ùf Ée ≈dG áaÉ°VE’ÉH ,2018 ΩÉY ájÉ¡æH ø«ØXƒªdG OóY »dÉªLG øe % 8.6 ¬àÑ°ùf Ée áæ°S 25 øY ºgQÉªYCG π≤J øjòdG ø«∏eÉ©dG πµ°T ôÑcC’G áÑ°ùædG ÉeÉY 40 ∫G øY ºgQÉªYCG π≤J øjòdG ø«∏eÉ©dG áÑ°ùf ∂dòH πé°ùàd ,áæ°S 39h áæ°S 25 ø«H ºgQÉªYCG ìhGôàJ øjòdG ø«∏eÉ©∏d % 67.9 â∏µ°T Éªc ,% 23.1 ¬àÑ°ùf Ée áæ°S 59h áæ°S 40 ø«H ºgQÉªYCG ìhGôàJ øjòdG ø«∏eÉ©dG áÑ°ùf â¨∏H ø«M »a.2018 ΩÉ©d ø«∏eÉ©dG OóY »dÉªLG øe

.2018 ΩÉY ájÉ¡f »a ø«∏eÉ©dG OóY »dÉªLG øe % 0.4 º¡∏ªY ¢SCGQ ≈∏Y GƒdGR Éeh kÉeÉY 60 ºgQÉªYCG RhÉéàJ øjòdG ø«∏eÉ©dG áÑ°ùf(59) ºbQ ∫hóL

2018-2010 ájôª©dG áÄØdG Ö°ùM ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ

áæ°ùdGáæ°S 25 øe πbGáæ°S 25-39áæ°S 40-59áæ°S 60 øe ôãcCG

´ƒªéªdGOó©dG% Oó©dG% Oó©dG% Oó©dG%

2010221813.4995659.9434026.1990.616613

2011243114.01029559.3453426.1870.517347

2012242613.61068759.8466826.1850.517866

2013223212.11125261.1485626.4830.518423

2014253213.01193061.4489025.2810.419433

2015245312.21271563.3485424.2730.420095

2016220910.71335264.9494224.0700.320573

201719579.31403466.7497323.6740.421038

201818328.61443567.9491323.1820.421262


139


ø«∏eÉ©∏d »YÉªàL’G ™°VƒdG .4 OóY »dÉªLG øe % 62.3 â¨∏H ób ø«LhõàªdG ø«∏eÉ©dG áÑ°ùf ¿G ô¡¶j …òdGh ,»YÉªàL’G ™°VƒdG Ö°ùM ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ √ÉfOG ∫hóédG ø«Ñj

.ø«HRÉ©dG ø«∏eÉ©∏d % 37.7 ¬àÑ°ùf Ée ≈≤Ñà«d 2018 ΩÉ©d ø«ØXƒªdG(60) ºbQ ∫hóL

2018-2010 »YÉªàL’G ™°VƒdG Ö°ùM ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ

áæ°ùdG¿ƒHRÉY¿ƒLhõàe

´ƒªéªdGOó©dG% Oó©dG%

2010670340.3991059.716613

2011670838.71063961.317347

2012678838.01107862.017866

2013690137.51152262.518423

2014743438.31199961.719433

2015766138.11243461.920095

2016775537.71281862.320573

2017779637.11324262.921038

2018801937.71324362.321262


á¶aÉëªdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©∏d »aGô¨édG ™jRƒàdG .5 äPƒëà°SG ø«M »a ,∑ƒæÑdG »ØXƒe ´ƒªée øe % 84.1 ¬àÑ°ùf Ée …CG áØXƒeh kÉØXƒe 17881 áª°UÉ©dG á¶aÉëe »a ∑ƒæÑdG »ØXƒe OóY ≠∏H á¶aÉëeh % 1.7 áÑ°ùf ≈∏Y AÉ≤∏ÑdG á¶aÉëe É¡«∏J % 3.5 áÑ°ùf ≈∏Y AÉbQõdG á¶aÉëeh ∑ƒæÑdG »ØXƒe ´ƒªée øe % 4.7 áÑ°ùf ≈∏Y óHQG á¶aÉëe

.% 1 É¡æe πc »a áÑ°ùædG RhÉéàJ º∏a áµ∏ªªdG äÉ¶aÉëe »bÉH ÉeCG ,% 1.1 ¬àÑ°ùf Ée ≈∏Y áÑ≤©dG á¶aÉëeh % 1.3 áÑ°ùf ≈∏Y ∑ôµdG(61) ºbQ ∫hóL

2018 ájÉ¡f »a Éªc á¶aÉëªdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG »a ø«∏eÉ©∏d »aGô¨édG ™jRƒàdG

á¶aÉëªdGø«∏eÉ©dG OóY(%) ø«∏eÉ©∏d »aGô¨édG õcôàdGáª°UÉ©dG á¶aÉëe17881% 84.1

óHQG á¶aÉëe990% 4.7AÉbQõdG á¶aÉëe743% 3.5AÉ≤∏ÑdG á¶aÉëe358% 1.7áÑ≤©dG á¶aÉëe244% 1.1∑ôµdG á¶aÉëe270% 1.3ÉHOCÉe á¶aÉëe161% 0.8¿É©e á¶aÉëe141% 0.7¢TôL á¶aÉëe128% 0.6¿ƒ∏éY á¶aÉëe108% 0.5á∏«Ø£dG á¶aÉëe79% 0.4¥ôØªdG á¶aÉëe159% 0.7

´ƒªéªdG21262% 100.0

∑ƒæÑdG äÉfÉ«H :Qó°üªdG% 100*(∑ƒæÑdG »ØXƒe OóY »dÉªLEG / á¶aÉëªdÉH ∑ƒæÑdG »ØXƒe OóY) = á¶aÉëe πµd ø«∏eÉ©∏d »aGô¨édG õcôàdG -

140


(62) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉ©d ∂æÑdGh á¶aÉëªdG Ö°ùM ∑ƒæÑdG iód ø«∏eÉ©dG ™jRƒJ

∂æÑdGáª°UÉ©dG óHQG AÉbQõdGáÑ≤©dGAÉ≤∏ÑdG∑ôµdGÉHOÉe¿É©e¢TôL ¿ƒ∏éYá∏«Ø£dG¥ôØªdG

»Hô©dG ∂æÑdG292947581927109105568

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG1025473117341610990117

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH11361217520613522212015731

¿OQ’G ∂æH138075441219787912010





…QÉªãà°S’G ∂æÑdG39964600000000

ABC ∂æH47696668606006

OÉëJ’G ∂æH104338209138900006

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH29366604500000

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH581712800000000

»fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG1516242199308495374643473036

»eÓ°S’G »Hô©dG ∂æÑdG»dhódG765484612141910999811

»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH5402117970707000

»ëLGôdG ±ô°üe2842710000000000

…ô°üªdG …QÉ≤©dG ∂æÑdG »Hô©dG301961000000007


∂æH »à«°S5700000000000


IOƒY ∂æH23990600000000


ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH38311101200000000

´ƒªéªdG1788199074324435827016114112810879159


141


á«ÑjQóàdG äGQhódG .6

É¡«ØXƒªd á«ÑjQóàdG äGQhódG øe kGOóY ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG âª¶f ,º¡JAÉØch º¡JGQób ôjƒ£Jh ∑ƒæÑdG »ØXƒe äGQÉ¡e ø«°ùëJ ±ó¡H OóY ≠∏H Éªc ,áØXƒeh ∞Xƒe 39288 ∂æÑ∏d á©HÉJ ÖjQóJ õcGôªH Égó≤Y ºJ »àdG á«ÑjQóàdG äGQhódÉH ø«cQÉ°ûªdG OóY ≠∏H å«M ,2018 ΩÉY ∫ÓN »àdG á«ÑjQóàdG äGQhódÉH ø«cQÉ°ûªdG OóY ≠∏H ø«M »a ,áØXƒeh ∞Xƒe 8998 á«∏ëe ÖjQóJ õcGôªH Égó≤Y ºJ »àdG á«ÑjQóàdG äGQhódÉH ø«cQÉ°ûªdG

.áØXƒeh ∞Xƒe 390 ¿OQC’G êQÉN ÖjQóJ õcGôªH Égó≤Y ºJ(63) ºbQ ∫hóL

2018 ΩÉY ∫ÓN á«ÑjQóJ äGQhO »a Gƒcôà°TG øjòdG ø«ØXƒªdG OóY

∂æÑdG∂æÑ∏d ™HÉàdG ÖjQóàdG õcôe »aá«∏ëe ÖjQóJ õcGôe »a¿OQC’G êQÉN ÖjQóJ õcGôe »a

ôcP≈ãfCGôcP≈ãfCGôcP≈ãfCG»Hô©dG ∂æÑdG205618025343587772

»fOQC’G »∏gC’G ∂æÑdG14591156413213403

¿ÉªY IôgÉ≤dG ∂æH1700121538822443

¿OQ’G ∂æH24431650765755






ABC ∂æH210511251034011

OÉëJ’G ∂æH712694120611942111

¿OQC’G - ∫GôæL ¬à«°Sƒ°S ∂æH6255041182761

»fOQC’G ∫ÉªdG ∂æH1488619212951

* »fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG408621278515170


»eÓ°S’G IƒØ°U ∂æH2276109531812590

»ëLGôdG ±ô°üe138441746712



∂æH »à«°S10310300


IOƒY ∂æH119110302011


ôé¡ªdGh ¿ÉæÑd ∂æH26613617610251

´ƒªéªdG252531403558403158276114

.»fhôàµd’G ÖjQóàdG ∫ÓN øe GƒHQóJ çÉfG 116h QƒcP 602 ≈dG áaÉ°VE’ÉH *.á«ÑjQóJ IQhO øe ôãcCÉH GƒcQÉ°T øjòdG ø«ØXƒªdG ¢ùØæd QGôµJ ≈∏Y √ÓYCG ΩÉbQC’G øª°†àJ ób


142


äÉæ««©àdGh ä’É≤à°S’G .7

2289 ÜÉÑ°SC’G ™«ªéd áeóîdG GƒcôJ øjòdG OóY ≠∏H Éª«a ,2018 ΩÉY ∫ÓN áØXƒeh kÉØXƒe 2526 ø««©àH ¿OQC’G »a á∏eÉ©dG ∑ƒæÑdG âeÉb (% 100 × ø«ØXƒªdG ´ƒªée/ä’É≤à°S’G ´ƒªée) πãªj …òdGh 2018 ΩÉY »a ø«ØXƒªdG ¿GQhO ∫ó©e ≠∏H ø«M »a.2018 ΩÉY áØXƒeh kÉØXƒe

.% 10.77 ¬àÑ°ùf Ée(64) ºbQ ∫hóL

2018-2010 äÉæ««©àdGh ä’É≤à°S’G

áæ°ùdG**ä’É≤à°S’GäÉæ««©àdG ¿GQhO ∫ó©e

(%) ø«ØXƒªdG

2010 2240320213.48

2011 1909277411.00

20121975242611.05

20132024270610.99

20142301301411.84

20152793329813.90

20162108261610.25

20172116234810.06

20182289252610.77

ïdG...hCG óYÉ≤àdG hCG kÉYƒW ÜÉÑ°SC’G ™«ªéd áeóîdG GƒcôJ øjòdG áaÉc ä’É≤à°S’G πª°ûJ **∑ƒæÑdG äÉfÉ«H :Qó°üªdG

¿OQC’G »a ∑ƒæÑdG á«©ªL 62 ájÉæH - ô«°üf øH ≈°Sƒe ´QÉ°T - √ô≤°U …OGh - ¿ÉªY

¿OQC’G 11190 ¿ÉªY 926174 .Ü .¢U5669328 - 5662258 : ∞JÉg5684316 - 5687011 : ¢ùcÉa

[email protected] :»fhôàµd’G ójôÑdGwww.abj.org.jo :»fhôàµd’G ™bƒªdG

Documents

|X4Aid 3uI d 5 4 g Pc Ù,k /3Ü }X§ٔبرز التطورات... · 1978 »fOQC’G …QÉéàdG ∂æÑdG 8 www . jordanislamicbank . com 1978 »fOQC’G »eÓ°SE’G ∂æÑdG