Bundesverband deutscher Banken e. V.Berlin, Oktober 2014

Zahlen, Daten, Faktender Kreditwirtschaft

2

Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft

Berlin, Oktober 2014

Wie viele Bankfilialen gibt es?

Alle Banken – Anzahl inländischer Bankstellen

3

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Wie viele Kreditinstitute gibt es in Deutschland?

Alle Banken – Zahl der Institute

47.835

46.44442.633

42.100

41.734

41.009

40.27638.336

39.79938.225

2004

2004

2005

2005

2006

2006

2007

2007

2008

2008

2009

2009

2010

2010

2011

2011

2012

2012

2013

2013

2.4012.344 2.301 2.277

2.1692.128 2.093 2.080 2.053 2.029

bankenverband

4

Wie viele private Banken gibt es in Deutschland?

Kreditbanken – Anzahl der Institute

Wie viele Filialen der privaten Banken gibt es?

Anzahl inländischer Bankstellen

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

297

2004

2004

272

2005

2005

276

2006

2006

272

2007

2007

278

2008

2008

283

2009

2009

295

2010

2010

300

2011

2011

299

2012

2012

295

2013

2013

14.989 14.288

11.820

11.564

11.560

11.231

11.126

9.90511.024

10.440*

*Der Anstieg ist auf einen geänderten Ausweis von Postverkaufsstellen, die auch Bankdienstleistungen anbieten, zurückzuführen.

5

Wie viele Menschen arbeiten im Kreditgewerbe?

Alle Banken – Beschäftigte

Wo arbeiten die Beschäftigten im Kreditgewerbe?

in 2013

Quelle: AGV Banken.

Quelle: AGV Banken / eigene Berechnungen.

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

702.750

693.050681.300

680.450

675.000

663.000657.100

648.950

653.550645.550

37,8 %25,7 %

8,5 %

28,0 %

Private Banken und private Bausparkassen

Sparkassen

Kredit-genossen-schaften

Landesbanken, Förderbanken, öffentliche Bausparkassen, Spezialinstitute

bankenverband

6

Wie hoch ist die Bilanzsumme im deutschen Bankgewerbe?

Alle Banken – Bilanzsumme in Mrd. €

Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen.

6.6646.903

7.190

7.626

7.956

7.510

8.352 8.3158.467

7.604

Wie ist die Bilanzsumme verteilt?

in 2013

14,4 %

36,4 %

14,6 %

10,0 %

5,8 %

3,6 %

12,5 %Banken mit Sonderauf-

gaben

Landesbanken

Kreditbanken

Sparkassen

Kredit-genossen-

schaften

Realkreditinstitute

Genossenschaftliche Zentralbanken 2,7 % Bausparkassen

Quelle: Deutsche Bundesbank.

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

7

Welches sind die größten deutschen Institute?

Bilanzsumme in Mrd. €

Quelle: Die Bank (2014), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2013.

1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 1.611

2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 550

3 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 465

4 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 387

5 Unicredit Bank AG, München 290

6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 274

7 Bayerische Landesbank, München 256

8 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 201

9 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 178

10 Postbank AG, Bonn 162

11 NRW.Bank, Düsseldorf 145

12 Hypothekenbank Frankfurt AG, Eschborn 130

13 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 127

14 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 116

15 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 109

16 Landesbank Berlin Holding AG, Berlin 102

17 WGZ Bank AG Westdeutsche Genossenschafts-Zentralbank, Düsseldorf 91

18 Landwirtschaftliche Rentenbank AG, Frankfurt/M. 82

19 Deutsche Pfandbriefbank AG, Unterschleißheim 74

20 Landeskreditbank Baden-Württemberg - Förderbank (L-Bank), Karlsruhe 71

21 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 69

22 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 54

23 DG Hyp Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG, Hamburg 50

24 Aareal Bank AG, Wiesbaden 43

25 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 41

26 Dexia Kommunalbank Deutschland AG, Berlin 40

27 BHW Bausparkasse AG, Hameln 39

28 Volkswagen Bank GmbH, Braunschweig 39

29 WL Bank AG Westfälische Landschaft Bodenkreditbank, Münster 39

30 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 37

bankenverband

8

Welche Banken haben die meisten Filialen?

Geschäftsstellen

Quelle: Die Bank (2014), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2013.

1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 2.984

2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 1.530

3 Postbank AG, Bonn 1.092

4 Unicredit Bank AG, München 933

5 Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg 500

6 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 351

7 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 324

8 Kreissparkasse Köln, Köln 244

9 Nassauische Sparkasse, Wiesbaden 219

10 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 210

11 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 200

12 LBS Landesbausparkasse Baden-Württemberg, Stuttgart/Karlsruhe 180

13 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 177

14 Mittelbrandenburgische Sparkasse in Potsdam, Potsdam 158

15 Sparkasse Mainfranken, Würzburg 130

Berliner Volksbank eG, Berlin 130

17 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 123

18 Kreissparkasse Ludwigsburg, Ludwigsburg 120

Landessparkasse zu Oldenburg, Oldenburg 120

20 Kreissparkasse Heilbronn, Heilbronn 107

21 Sparkasse Köln Bonn, Köln 106

Sparkasse Hannover, Hannover 106

BB Bank eG, Karlsruhe 106

24 Frankfurter Volksbank e.G., Frankfurt/M. 104

Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, Esslingen 104

26 Sparkasse Nürnberg, Nürnberg 103

27 Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg, München 102

28 Ostsächsische Sparkasse Dresden, Dresden 101

29 Volksbank Mittelhessen eG, Gießen 96

30 Frankfurter Sparkasse AG, Frankfurt/M. 95

9

Welche Banken haben die meisten Beschäftigten?

Quelle: Die Bank (2014), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2013.

1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 98.254

2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 53.601

3 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 28.962

4 Unicredit Bank AG, München 19.092

5 Postbank AG, Bonn 18.220

6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 11.308

7 Bayerische Landesbank, München 8.568

8 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 6.800

9 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 6.282

10 Landesbank Berlin Holding AG, Berlin 5.516

11 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 5.440

12 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 4.961

13 Sparkasse Köln Bonn, Köln 4.595

14 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 4.529

15 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 4.035

16 Kreissparkasse Köln, Köln 3.995

17 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 3.727

18 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 3.357

19 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 2.834

20 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 2.785

21 Stadtsparkasse München, München 2.659

22 HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, Düsseldorf 2.537

23 Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG, Düsseldorf 2.387

24 Aareal Bank AG, Wiesbaden 2.375

25 Sparkasse Hannover, Hannover 2.340

26 Stadtsparkasse Düsseldorf, Düsseldorf 2.321

27 Sparkasse Aachen, Aachen 2.100

28 Berliner Volksbank eG, Berlin 2.063

29 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 2.033

30 Sparkasse Nürnberg, Nürnberg 1.996

bankenverband

10

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Womit wurden die Transaktionen im bargeldlosen

Zahlungsverkehr vollzogen?

Wie hoch sind die Umsätze im bargeldlosen

Zahlungsverkehr?

80,9 %

31,5 %

14,8 %

Kreditkarten 0,1 %

Kreditkarten

Debitkarten 0,2 %

Debitkarten

18,5 %Lastschriften

Lastschriften

Überweisungen

Überweisungen

Schecks 0,3 %

Schecks 0,2 %

3,6 %

49,8 %

Gesamt 2013: 19,9 Mrd. Transaktionen

Gesamt 2013: 70,6 Bio. €

11

Wie viele Bankkunden-Karten gibt es?

in Mio.

Wie hoch sind die Umsätze mit electronic cash?

Umsätze an electronic-cash-Terminals

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Kreditwirtschaft.

in Mrd. €

2004 2013

Handel SummeMineralöl

12,8

34,3

47,1

Mineralöl

21,7

Handel

117,8

Summe

139,5

90,1 90,4 91,993,5

96,197,2

98,3

100,4101,1

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

103,1

bankenverband

12

Wie viele Girokonten und Online-Konten gibt es?

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Wo befinden sich die Online-Konten?

Gesamt 2013: 54,3 Mio. Online-Konten

Kreditgenossenschaften und Genossenschaftliche Zenralbanken

Landesbanken und Sparkassen

Kreditbanken

37,7 %

34,1%

27,5 %

in Mio.

übrige Bankengruppen0,7 %

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

84,5 85,590,9 91,1 91,5

94,0 95,0 95,7 96,8

50,6

33,1 33,3 35,3 35,438,2

45,348,2

42,3

2013

98,6

54,3

Girokonten Online-Girokonten

13

Wie viele nutzen Online-Banking?

Anteil der Nutzer in Deutschland

Wie oft nutzen Kunden Online-Banking?

Quelle: Bankenverband/ipos/GfK, 2014.

Quelle: Bankenverband/ipos/GfK.

34 % 34 %36 %

37 %

35 %

44 %45 %

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2013 2014

mehrmals täglich mehrmals in derWoche

mehrmals imMonat

mehrmals im Jahr

55 %

20142011

bankenverband

9 % 8 %

45 % 48 %

39 % 38 %

6 % 4 %

14

Wer nutzt Online-Banking?

Quelle: Bankenverband/ipos/GfK.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Wie viele Geldautomaten gibt es?

Alle Banken – Anzahl in Deutschland

44 %

55 %

Alle

51 %

74 %

18-29 J.

79 %74 %

30-39 J.

51 %

60 %

40-49 J.

48 %51 %

50-59 J.

21 %

33 %

Ab 60 J.

20142011

56.085

52.595

53.361

53.887

54.704

55.468

56.07956.409

56.104 56.025

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

15

Wie hoch ist das Geldvermögen privater Haushalte in

Deutschland?

Wie verteilt sich das Geldvermögen privater Haushalte in

Deutschland?

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

in Mrd. €

3.968,1

4.198,3

4.226,3

4.476.2

4.302,8

4.472,6

4.654,44.710,2

4.939,0

5.152,4

Spar-, Sicht-,Termineinlagenund Bargeld

40,4 %

30,8 %

3,9 %

8,7 %

5,8 %

4,2 %

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

in 2013

6,2 %

bankenverband

Sonstiges

Aktien

FestverzinslicheWertpapiere

Investment- fonds

Geldanlagen beiVersicherungen

Pensionsrückstellungen

16

Wie hoch sind die Spareinlagen in Deutschland?

Spareinlagen von Nicht-Banken bei Banken

Wie ist das Verhältnis von Spareinlagen zu

Kurzfristeinlagen?

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

613,0 611,9

594,9

563,8

544,1

604,1

628,2 626,3 628,2620,0

in Mrd. €

in Mrd. €

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

100

% 100

%

85,3

% 87,1

%

613,0

523,1

620,0

540,3

2013 2004

Spareinlagen Einlagen mit Kündigungsfrist von bis zu 3 Monaten

17

Wie hoch ist die Summe der Kredite an Unternehmen

und Selbstständige?

Wie hoch ist die Summe der Kredite an Privatpersonen?

in Mrd. €

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

1.211,6

999,4

1.199,7

1.012,9

1.204,2

1.023,4

1.259,7

1.015,2

1.332,6

1.011,4

1.327,1

1.017,5

1.317,2

1.022,4

1.377,6

1.044,9

1.368,0

1.034,3

1.281,1

1.059,4

in Mrd. €

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

bankenverband

18

Wer vergibt Unternehmenskredite?

Buchkredite an Unternehmen und Selbstständige von inländischen Instituten

Wer vergibt die Privatkredite?

Buchkredite an inländische Privatpersonen von inländischen Instituten

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

24,9 %

30,2 %

15,5 %

22,9 %

16,1 %

9,6 %

3,4 %

6,7 %

7,2 %

26,9 %

28,8 %

in 2013

in 2013

* einschließlich Genossenschaftliche Zentralbanken

Abweichungen von 100 % durch Rundung

Kreditbanken

Kreditbanken

Sparkassen

Sparkassen

Landesbanken

Landesbanken 2,6 %

Kredit- genossen- schaften*

Realkreditinstitute

Realkreditinstitute

Banken mit Sonderaufgaben

2,4 % Banken mit Sonderaufgaben

Genossenschaftliche Zentralbanken 1,7 %

1,0 % Bausparkassen

Bausparkassen

Kredit- genossen- schaften

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Impressum | Herausgeber: Bundesverband deutscher Banken e. V.,

Postfach 040307, 10062 Berlin | Verantwortlich: Iris Bethge

Druck: druckpunkt GmbH, Berlin | Gestaltung: doppel:punkt redaktionsbüro

janet eicher, Bonn | Fotos: action press, Jochen Zick| Stand: September 2014

Gedruckt: Oktober 2014

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