Transcript
Page 1: ฟอกเงิน- Money laundering

ความหมายของการฟอกเง�น (Money Laundering)

การฟอกเงิ�น คื�อ การเปลี่��ยนแปลี่งิเงิ�นที่��ได้�ร�บมาโด้ยไม�ถู�กกฎหมาย ให�กลี่ายเป!นเงิ�นที่��ได้�มาโด้ยสุ#จร�ต หร�อพิ�สุ�จน'ไม�ได้�ว่�าที่#จร�ต พิ�ด้งิ�ายๆ ก*คื�อ กระบว่นการที่��ที่,าให�เงิ�นสุกปรกกลี่ายเป!นเงิ�นสุะอาด้ หร�อกลี่ายเป!นเงิ�นที่��สุามารถูอ�างิอ�งิได้�ว่�าได้�มาอย�างิไร สุาเหต#ที่��ต�องิม�การฟอกเงิ�นก*เพิราะว่�า เงิ�นที่��ได้�มาจากธุ#รก�จที่��ผิ�ด้กฎหมายน�/น ไม�สุามารถูอ�างิแหลี่�งิที่��มา หร�อไม�ได้�ร�บการยอมร�บในสุ�งิคืม ด้�งิน�/น โด้ยคืว่ามหมายของิการฟอกเงิ�น ไม�ได้�ผิ�กต�ด้ก�บก�จกรรมใด้ก�จกรรมหน1�งิ แต�เป!นภาพิโด้นรว่มของิก�จกรรมอะไรก*ตามที่��ด้,าเน�นไปอย�างิไม�ถู�กต�องิตามกฎหมาย อย�างิไรก*ตาม ก�จกรรมที่��ผิ�ด้กฎหมายน�/น ม�คืว่ามหมายของิคืว่ามร�ายแรงิที่��แตกต�างิก�นไป โด้ยที่��ว่ไป การฟอกเงิ�นจ1งิม�กให�คืว่ามหมายถู1งิการน,า เงิ�นสุกปรกจากก�จกรรมที่��ถู�อว่�าเป!นอาชญากรรมร�ายแรงิต�างิๆ มาที่,าให�เป!นเงิ�นสุะอาด้ ในหลี่ายประเที่ศ อาชญากรรมที่างิเศรษฐก�จที่��ถู�กจ�ด้ให�ม�คืว่ามร�ายแรงิเป!นอ�นด้�บหน1�งิ คื�อ การคื�ายาเสุพิย'ต�ด้ ซึ่1�งิเป!นธุ#รก�จที่��ประชาคืมโลี่กประณาม

แหล่�งที่��มาของเง�นสกปรกแหลี่�งิที่��มาของิการฟอกเงิ�น ได้�แก�

เงิ�นจากการคื�ายาเสุพิย'ต�ด้ ถู�อว่�าเป!นแหลี่�งิใหญ�ที่��สุ#ด้ของิโลี่ก เป!นเงิ�นสุกปรกที่��สุ#ด้ ก�อให�เก�ด้ผิลี่กระที่บต�อนานาชาต�อย�างิร#นแรงิ

เงิ�นจากว่งิการเม�องิแลี่ะคือร'ร�ปช��น ซึ่1�งิก*คื�อเงิ�นแลี่ะผิลี่ประโยชน'ที่�� ได้�มาอย�างิมาสุ#จร�ตที่างิการเม�องิ หร�อในแว่ด้ว่งิราชการ

เงิ�นจากการฉ้�อโกงิประชาชน หมายถู1งิเงิ�นที่��ได้�จากการที่��บ#คืคืลี่ หร�อน�ต�บ#คืคืลี่ ก�ออาชญากรรมที่างิการเงิ�นโด้ยไม�ชอบ เช�น การเลี่�นแชร'ลี่�กโซึ่�หร�อการหลี่อกลี่ว่งิให�มาร�ว่ม

Page 2: ฟอกเงิน- Money laundering

ที่#นเพิ��อหว่�งิก,าไรที่��เป!นไปไม�ได้� หร�อเก*งิก,าไรจากการเลี่�นห#�นของิสุถูาบ�นการเงิ�นที่�/งิในประเที่ศ แลี่ะต�างิประเที่ศ

เงิ�นจากว่งิการพิน�น เน��องิจากเงิ�นจากว่งิการพิน�นเป!นแหลี่�งิเงิ�นจ,านว่นมาก ที่�/งิๆ ที่��ก�จกรรมการพิน�นในบางิประเที่ศถู�กกฎหมาย แต�บางิประเที่ศก*ผิ�ด้กฎหมาย ม�โอกาสุที่��จะถู�กฟอกพิร�อมๆ ก�น เพิราะบางิคืร�/งิเจ�าของิไม�ต�องิการเป;ด้เผิย ว่�าม�จ,านว่นเที่�าไร ที่�/งิๆ ที่��ได้�มาจากการพิน�นที่��ถู�กฎหมาย

เงิ�นจากบร�ษ�ที่ หร�อบ#คืคืลี่ของิบร�ษ�ที่ข�ามชาต� เช�น บร�ษ�ที่น,/าม�น บร�ษ�ที่แร�แลี่ะที่ร�พิยากรธุรรมชาต� ซึ่1�งิไปต�/งิอย��ในประเที่ศที่��ไม�ม�คืว่ามม��นคืงิที่างิการเม�องิ แลี่ะเศรษฐก�จ เช�น ประเที่ศลี่ะต�นอเมร�กา หร�อประเที่ศที่��ด้�อยพิ�ฒนาในแอฟร�กาบางิประเที่ศ จ1งิได้�ม�การปกป;ด้แหลี่�งิที่��มา แลี่ะจ,านว่นเงิ�น ที่�/งิน�/เพิราะในบางิกรณ� เงิ�นเหลี่�าน�/จะถู�กน,าไปใช�ในที่างิใต�ด้�นเพิ��อแที่รกแซึ่งิก�จการที่างิการเม�องิของิบางิประเที่ศด้�ว่ย หร�อม�การด้,า เน�นในเช�งิก�จการที่��ผิ�ด้กฎหมาย เช�น การคื�าอาว่#ธุ การร�บสุ�มปที่านผิ�กขาด้โด้ยม�การด้,าเน�นการที่��ไม�ถู�กต�องิตามกฎหมาย

เงิ�นจากร�ฐ เป!นเงิ�นที่��บางิประเที่ศน,าไปเก*บไว่�เพิ��อด้,าเน�นก�จกรรมบางิอย�างิที่��ไม�เป;ด้เผิย ด้�งิน�/น จ1งิไม�ต�องิการให�ใคืรร� �ที่��มาแลี่ะที่��ไปของิจ,านว่นเงิ�น เช�น เงิ�นสุ�บราชการลี่�บ เงิ�นคื�าสุ�มปที่านต�างิๆ เงิ�นคื�าน,/าม�น เป!นต�น กรณ�ที่��โด้�งิด้�งิที่าก คื�อ อ�หร�านคือนที่ราสุ'

เงิ�นนอกระบบอ�� นๆ เงิ�นที่��ได้�มาจากแหลี่�งิอ�� นๆ ที่��ไม�ถู�กต�องิ แลี่ะต�องิการหลี่บซึ่�อนแหลี่�งิที่��มาของิเงิ�นจ,านว่นด้�งิกลี่�าว่ เช�นเงิ�นจากการคื�ามน#ษย' คื�าประเว่ณ�

ความเป�นมาของการฟอกเง�นในต่�างประเที่ศ

Page 3: ฟอกเงิน- Money laundering

ระบบเศรษฐก�จโลี่กได้�เปลี่��ยนแปลี่งิไปอย�างิมากช�ว่งิหลี่�งิสุงิคืรามโลี่กคืร�/งิที่�� 2 เน��องิจากเศรษฐก�จระหว่�างิประเที่ศถู�กเช��อมโยงิเข�าด้�ว่ยก�นภายใต�ระบบการคื�าเสุร� ที่,าให�การเคืลี่��อนย�ายเงิ�นที่#นแลี่ะการคื�าระหว่�างิประเที่ศด้,าเน�นได้�ด้�ว่ยคืว่ามสุะด้ว่กรว่ด้เร*ว่ จนที่,าให�เก�ด้การปฏิ�ว่�ต�ระบบการคืมนาคืมขนสุ�งิแลี่ะการต�ด้ต�อสุ��อสุารด้�ว่ยเที่คืโนโลี่ย�อ�นที่�นสุม�ยตามมา การเปลี่��ยนแปลี่งิคืร�/งิน�/ได้�ม�ผิลี่ที่,าให�คืว่ามสุ�มพิ�นธุ'ที่างิเศรษฐก�จ การคื�า แลี่ะการลี่งิที่#นระหว่�างิประเที่ศผิ�กพิ�นก�นย��งิข1/น

ป>จจ#บ�นระบบเศรษฐก�จโลี่กม�คืว่ามสุ�มพิ�นธุ'ก�นหลี่ายม�ต� ที่�/งิในกรอบพิห#พิาคื�ที่��ม�องิคื'การการคื�าโลี่กก,าก�บด้�แลี่อย�� ม�ประเที่ศสุมาช�กที่�/งิหมด้ 150 ประเที่ศ แลี่ะย�งิม�คืว่ามสุ�มพิ�นธุ'อย�างิใกลี่�ช�ด้ในร�ปแลี่ะอ��นๆ ด้�ว่ย เช�น ข�อตกลี่งิเขตการคื�าเสุร� หร�อ FTA แลี่ะคืว่ามร�ว่มม�อที่างิเศรษฐก�จด้�านอ��นๆ เป!นเคืร�อข�ายก�นที่��ว่โลี่ก จ1งิม�ผิลี่ให�ขนาด้ของิเศรษฐก�จโลี่กขยายใหญ�โตมากข1/นตามลี่,าด้�บ ในป? 2545

ธุนาคืารโลี่กได้�จ�ด้ที่,าต�ว่ช�/ว่�ด้การพิ�ฒนาประเที่ศ จ,านว่น 152 ประเที่ศที่��ว่โลี่ก พิบว่�าม�ลี่คื�าของิรายได้�ประชาชาต�รว่มที่�/งิสุ�/น 31,720 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ ม�จ,านว่นประชากร 6,199 ลี่�านคืน รายได้�เฉ้ลี่��ยต�อคืนต�อป? 7,820 ด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ จ,าแนกตามโคืรงิสุร�างิของิระด้�บรายได้�ประเที่ศ พิบว่�าประเที่ศยากจนม�รายได้�ต,�าม�ม�ลี่คื�าการผิลี่�ตรว่มก�น 1,070 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ ประเที่ศก,าลี่�งิพิ�ฒนา ม�รายได้�ปานกลี่างิ ม�ม�ลี่คื�าการผิลี่�ตรว่มก�น 5,056 พิ�นบ�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ ประเที่ศที่��พิ�ฒนาแลี่�ว่แลี่ะประเที่ศที่��ม�รายได้�สุ�งิ ม�ม�ลี่คื�าการผิลี่�ตรว่มก�น 25,596 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ คื�ด้เป!นร�อยลี่ะ 81.0 ของิรายได้�ประชาชาต�ที่�/งิโลี่ก เพิ��มข1/นจากป? 2538 ซึ่1�งิม�ม�ลี่คื�ารว่ม 27,689

พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ ถู1งิร�อยลี่ะ 23.9 แลี่ะในช�ว่งิ 20 ป?ที่��ผิ�านมาม�ขนาด้เพิ��มข1/นเฉ้ลี่��ยร�อยลี่ะ 2.7 ต�อป? ที่�/งิน�/ในป? 2525 ขนาด้ของิเศรษฐก�จที่างิการของิโลี่กม�ม�ลี่คื�าเพิ�ยงิ 20,658 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ แยกเป!นกลี่#�มประเที่ศก,าลี่�งิพิ�ฒนา 2,406 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'

Page 4: ฟอกเงิน- Money laundering

สุหร�ฐ กลี่#�มประเที่ศผิ��สุ�งิออกน,/าม�น 10,329 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ แลี่ะกลี่#�มประเที่ศที่��พิ�ฒนาแลี่�ว่ 7,923 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ จะเห*นได้�ว่�าการเปลี่��ยนแปลี่งิเที่คืโนโลี่ย�แลี่ะการสุ��อสุารคืมนาคืมระหว่�างิประเที่ศ รว่มถู1งิคืว่ามสุ�มพิ�นธุ'ที่างิเศรษฐก�จของิโลี่กได้�ม�ผิลี่ที่,าให�เศรษฐก�จ การคื�า แลี่ะการลี่งิที่#นระหว่�างิประเที่ศด้,าเน�นไปด้�ว่ยสุะด้ว่ก รว่ด้เร*ว่ ที่,าให�ขนาด้เศรษฐก�จโบกในระบบของิที่างิการม�ขนาด้ใหญ�โตข1/นเก�อบเที่�าต�ว่ในรอบสุองิที่ศว่รรษที่��ผิ�านมา

ขณะที่��เศรษฐก�จในระบบที่างิการของิโลี่กขยายใหญ�โตน�/น อ�กด้�านหน1�งิของิระบบเศรษฐก�จที่��คื��ขนานแลี่ะแที่รกต�ว่ไปก�บเศรษฐก�จที่างิการ คื�อ ระบบเศรษฐก�จใต�ด้�นหร�อเศรษฐก�จนอกระบบ จากการประเม�นของิกองิที่#นการเงิ�นระหว่�างิประเที่ศเม��อไม�นานมาน�/ พิบว่�า ม�เงิ�นสุกปรกที่��มาจากธุ#รก�จผิ�ด้กฎหมายประมาณ 300,000-

500,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐไหลี่เข�าสุ��ระบบการเงิ�นที่��ว่โลี่กต�อป? หร�อคื�ด้เป!นร�อยลี่ะ 2 ของิผิลี่�ตภ�ณฑ์'มว่ลี่รว่มของิโลี่กในป? 2539

เงิ�นจ,านว่นน�/สุ�ว่นหน1�งิจะถู�กน,าไปใช�ในการก�ออาชญากรรมแลี่ะลี่งิที่#นในธุ#รก�จที่�/งิถู�กกฎหมายแลี่ะผิ�ด้กฎหมาย น�กเศรษฐศาสุตร'จ,านว่นหน1�งิ เช��อว่�าที่ร�พิย'สุ�นของิประเที่ศต�างิๆ แลี่ะของิโลี่กที่��เพิ��มสุ�งิข1/นสุ�ว่นหน1�งิเป!นผิลี่มาจากการที่,าผิ�ด้กฎหมายของิองิคื'กรอาชญากรรมต�างิๆ ของิโลี่ก การศ1กษาของิ Schneider แลี่ะ Erste ได้�แสุด้งิให�เช��อว่�าปร�มาณเงิ�นจากเศรษฐก�จใต�ด้�นไปซึ่#กซึ่�อนอย��สุ�ว่นใด้สุ�ว่นหน1�งิของิระบบเศรษฐก�จที่างิการ เพิราะเศรษฐก�จนอกระบบของิโลี่กม�ขนาด้คื�อนข�างิใหญ� ด้�งิน�/นคืว่ามเป!นไปได้�ที่��ว่�า การฟอกเงิ�น ม�กจะเก��ยว่ข�องิโด้ยตรงิก�บเศรษฐก�จใต�ด้�นโด้ยเฉ้พิาะประเภที่ธุรก�จผิ�ด้กฎหมาย จ1งิเป!นปรากฏิการณ'ที่��เก�ด้ข1/นที่��ว่โลี่ก แลี่ะขบว่นการฟอกเงิ�นม�กจะที่,าก�นเป!นเคืร�อข�ายที่�/งิในประเที่ศแลี่ะต�างิประเที่ศเช��อมโยงิแลี่ะม�คืนเก��ยว่ข�องิจ,านว่นมาก

ผิลี่กระที่บจากป>ญหาการฟอกเงิ�นไม�ได้�เป!นป>ญหาแต�เพิ�ยงิด้�านคืว่ามม��นคืงิของิประเที่ศใด้ประเที่ศหน1�งิเที่�าน�/น แต�จะเก�ด้ผิลี่เสุ�ยต�อ

Page 5: ฟอกเงิน- Money laundering

เศรษฐก�จ การเงิ�น แลี่ะคืว่ามม��นคืงิที่��ว่โลี่กด้�ว่ย เช�น การศ1กษาของิ Vito Tanzi ได้�ช�/ว่�า ปร�มาณเงิ�นที่��ถู�กฟอกจะม�คืว่ามสุ�มพิ�นธุ'โด้ยตรงิก�บอ�ตราการเจร�ญเต�บโตที่างิเศรษฐก�จของิประเที่ศ เน��องิมารจากสุาเหต#หลี่�กที่�/งิ 6 ประการ ด้�งิน�/

ประการแรก จะที่,าให�เก�ด้คืว่ามผิ�ด้พิลี่าด้ในการก,าหนด้นโยบายเศรษฐก�จการเงิ�นของิประเที่ศ เน��องิจากข�อม�ลี่อาจเก�ด้คืว่ามคืลี่าด้เคืลี่��อนได้�

ประการที่��สุองิ ขนาด้ของิจ,านว่นเงิ�นที่��ถู�กฟอกเพิ��มข1/น จะม�ผิลี่ต�อการข1/นลี่งิของิอ�ตราแลี่กเปลี่��ยนแลี่ะอ�ตราด้อกเบ�/ยในประเที่ศ ซึ่1�งิบางิคืร�/งิการต�คืว่ามของิเจ�าหน�าที่��ร �ฐ อาจมองิเพิ�ยงิว่�าเป!นผิลี่มาจากการโอนย�ายเงิ�นที่#นระหว่�างิประเที่ศเที่�าน�/น

ประการที่��สุาม การจ�ด้สุรรที่ร�พิยากรของิประเที่ศอาจผิ�ด้พิลี่าด้ไป เพิราะเก�ด้จากการบ�ด้เบ�อนของิราคืาที่ร�พิย'สุ�นแลี่ะราคืาสุ�นคื�าที่��ปร�บสุ�งิข1/น อ�นเป!นผิลี่มาจากปร�มาณเงิ�นที่��ถู�กฟอกเข�าสุ��ระบบ

ประการที่��สุ�� สุถูาบ�นการเงิ�นม�กจะถู�กใช�เป!นสุถูานที่��ฟอกเงิ�นจากเหลี่�าอาชญากรที่างิเศรษฐก�จ โด้ยเฉ้พิาะในประเที่ศที่��ไม�ม�กฎหมายต�อต�านการฟอกเงิ�น

ประการที่��ห�า ผิลี่กระที่บต�อผิ��ประกอบการธุ#รก�จถู�กกฎหมาย ม�คืว่ามเป!นไปได้�ที่��ธุ#รก�จถู�กกฎหมายจะถู�กด้1งิเข�าไปสุ��ว่งิจรของิการฟอกเงิ�นของิกลี่#�มอาชญากรที่างิเศรษฐก�จโด้ยไม�ได้�ต�/งิใจ เช�น การซึ่�/อขายแลี่กเปลี่��ยนอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย' หร�อการซึ่�/อขายห#�น เป!นต�น

ประการที่��หก ผิลี่กระที่บต�อการจ�ด้สุรรงิบประมาณของิประเที่ศ เป!นผิลี่จากข�อม�ลี่ด้�านเศรษฐก�จแลี่ะการจ�ด้เก*บรายได้�ที่��คืลี่าด้เคืลี่��อนไป จ1งิม�ผิลี่ต�อประสุ�ที่ธุ�ภาพิในการพิ�ฒนาประเที่ศจ1งิลี่ด้ลี่งิ

การศ1กษาของิ Vito Tanzi ย�งิได้�ระบ#ด้�ว่ยว่�า การจ�ด้สุรรที่ร�พิยากรต�างิๆ ที่��ว่โลี่กถู�กบ�ด้เบ�อนไปไม�ใช�แต�เฉ้พิาะป>จจ�ยด้�านที่#นแลี่ะแรงิงิานเที่�าน�/น แต�ย�งิรว่มถู1งิคืว่ามน�าเช��อถู�อของิร�ฐบาลี่สุ,าหร�บประเที่ศที่��ไม�ให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศแลี่ะในอนาคืตน�/

Page 6: ฟอกเงิน- Money laundering

แนว่โน�มของิอาชญากรข�ามชาต�ที่��ขยายต�ว่อย�างิรว่ด้เร*ว่ที่��ว่โลี่กจะก�อให�เก�ด้ป>ญหาการฟอกเงิ�นตามมาร#นแรงิข1/นมาก

ด้�งิน�/น ป>ญหาการฟอกเงิ�นไม�ได้�เป!นป>ญหาของิประเที่ศใด้ประเที่ศหน1�งิ แต�เป!นป>ญหาของิที่#กประเที่ศในโลี่ก คื,าถูามสุ,าคื�ญในเว่ลี่าน�/ม�อย��ว่�า ระบบคืว่บคื#มการเงิ�นของิโลี่กม�คืว่ามปลี่อด้ภ�ยอย�างิเพิ�ยงิพิอหร�อไม� แลี่ะองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศที่��เก��ยว่ข�องิโด้ยตรงิก�บการต�อต�านการฟอกเงิ�นจะสุามารถูสุร�างิมาตรฐานในการคืว่บคื#มได้�อย�างิม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิให�ด้�ได้�อย�างิไร การจะเลี่�อกด้,าเน�นการอย�างิเด้*ด้ขาด้ตามข�อเสุนอของิว่#ฒ�สุมาช�ก John Carry อด้�ตผิ��สุม�คืรต,าแหน�งิประธุานาธุ�บด้�สุหร�ฐอเมร�กาจากพิรรคืเด้โมแคืรตน�/นเหมาะสุมหร�อไม�ที่��ได้�เสุนอว่�า สุหร�ฐอเมร�กาแลี่ะประเที่ศพิ�นธุม�ตรคืว่รจะต�อสุ��ที่,าสุงิคืรามเศรษฐก�จก�บประเที่ศที่��ไม�ต�อต�านการฟอกเงิ�น เพิราะประเที่ศเหลี่�าน�/นนอกจากไม�ให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศที่��ต�อต�านการฟอกเงิ�นแลี่�ว่ ย�งิให�ที่��พิ�กแลี่ะให�คืว่ามช�ว่ยเหลี่�อแก�บรรด้าอาชญากรแลี่ะขบว่นการฟอกเงิ�นด้�ว่ย หากข�าพิเจ�าได้�ร�บเลี่�อกเป!นประธุานาธุ�บด้�จะเข�าไปตรว่จสุอบแหลี่�งิฟอกเงิ�นเหลี่�าน�/นอย�างิเร�งิร�บ

ความเป�นมาของการฟอกเง�นในประเที่ศไที่ยกฎหมายการฟอกเงิ�นของิไที่ยได้�บ�งิคื�บใช�เต*มร�ปแบบเม��อว่�นที่��

27 ต#ลี่าคืม 2543 หลี่�งิจากผิ�านกระบว่นการที่างิร�ฐสุภาต�/งิแต�ว่�นที่�� 21 เมษายน 2542 ได้�ระบ#คืว่ามผิ�ด้ที่างิอาญาที่��เป!นคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐาน 7 ฐาน แลี่ะได้�ม�การจ�ด้ต�/งิสุ,าน�กงิานปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น (ปปงิ.) กฎหมายฉ้บ�บน�/ได้�ให�อ,านาจอย�างิกว่�างิขว่างิแก� ปปงิ. ในการสุ,ารว่จแหลี่�งิที่��มาของิที่ร�พิย'สุ�นสุ�ว่นบ#คืคืลี่ต�างิๆ โด้ยอ�างิคืว่ามสุงิสุ�ยว่�าจะพิ�ว่พิ�นก�บคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐาน 7 ประการด้�งิกลี่�าว่ข�างิต�น เช�น ในเด้�อนม�นาคืม 2545 เก�ด้ข�าว่ร��ว่ว่�าน�กหน�งิสุ�อพิ�มพิ'ช�/นน,าแลี่ะบ#คืคืลี่ผิ��ม� �งิคื��งิม�ช��อเสุ�ยงิในสุ�งิคืมจ,านว่นหน1�งิ ก�อให�เก�ด้เสุ�ยงิว่�พิากษ'

Page 7: ฟอกเงิน- Money laundering

ว่�จารณ'ก�นอย�างิมากถู1งิอ,านาจหน�าที่��เก�นขอบเขต บางิคืร�/งิก*เป!นป>ญหาที่างิการเม�องิไป ว่�า ปปงิ. ถู�กร�ฐบาลี่ใช�เป!นเคืร��องิม�อในการขจ�ด้คื��แข�งิที่างิเศรษฐก�จการเม�องิของิตน สุ�ว่นป>จจ�ยที่��ที่,าให�เก�ด้การฟอกเงิ�นในประเที่ศไที่ย ม�อย�างิน�อย 3 ประการ ด้�งิน�/

ประการแรก ประเที่ศไที่ยม�ขนาด้เศรษฐก�จนอกกฎหมายขนาด้ใหญ�แลี่ะสุ�งิผิลี่กระที่บที่างิเศรษฐก�จ สุ�งิคืม แลี่ะการเม�องิคื�อนข�างิสุ�งิ โด้ยจาก 6 ก�จกรรหลี่�ก คื�อ การคื�ายาเสุพิต�ด้ การคื�าอาว่#ธุสุ�งิคืราม การคื�าน,/าม�นเถู��อน การคื�าแรงิงิานต�างิชาต� การคื�าประเว่ณ� แลี่ะการพิน�น ระหว่�างิป? 2536-2538 พิบว่�าธุ#รก�จเหลี่�าน�/ม�เงิ�นหม#นเว่�ยนระหว่�างิ 600,000-800,000 ลี่�านบาที่ต�อป? คื�ด้เป!นร�อยลี่ะ 8-13

ของิผิลี่�ตภ�ณฑ์'มว่ลี่รว่มในประเที่ศหร�อ GDP

ประการที่��สุองิ การคือร'ร�ปช�นของิราชการแลี่ะน�กการเม�องิม�อย��ในระด้�บสุ�งิ จาการประมาณการของิน�พินธุ' พิ�ว่พิงิศกร แลี่ะคืณะ ในป?งิบประมาณ 2543 ถู�าอ�ตราการที่#จร�ตคือร'ร�ปช�นในประเที่ศไที่ยม�ข� /นต,�าสุ#ด้เพิ�ยงิร�อยลี่ะ 5 จะม�ว่งิเงิ�นประมาณ 23,500 ลี่�านบาที่ แต�ถู�าอ�ตราการคือร'ร�ปช�นเพิ��มข1/นโด้ยเฉ้ลี่��ยร�อยลี่ะ 10-15 ว่งิเงิ�นที่#จร�ตคือร'ร�ปช�นก*จะสุ�งิถู1งิ 47,000-70,500 ลี่�านบาที่ ที่�/งิน�/ต�ว่เลี่ขด้�งิกลี่�าว่ย�งิไม�รว่มการสุ�ญเสุ�ยเงิ�นภาษ�ของิประชาชนอ�นเก�ด้จากการที่��ที่างิราชการน,าเงิ�นไปใช�จ�ายโด้ยไม�ม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ

ประการที่��สุาม ป>จจ�ยแว่ด้ลี่�อมที่างิภ�ม�ศาสุตร'เป!นใจหลี่ายด้�าน น�บต�/งิแต�ที่,าเลี่ที่��ต� /งิของิไที่ยเหมาะที่��จะเป!นแหลี่�งิผิลี่�ตยาเสุพิต�ด้ เช�น บร�เว่ณสุามเหลี่��ยมที่องิคื,าแลี่ะบร�เว่ณตะเข*บชายแด้นด้�านอ��นๆ สุ�ว่นกร#งิเที่พิมหานคืรก*เป!นเสุ�นที่างิลี่,าเลี่�ยงิผิ�านไปสุ��ตลี่าด้ต�างิประเที่ศได้�อย�างิสุะด้ว่กรว่ด้เร*ว่ ไม�ว่�าจะเป!นการคื�ายาเสุพิต�ด้ การคื�าเด้*กแลี่ะผิ��หญ�งิ การคื�าแรงิงิานข�ามชาต� แลี่ะการคื�าอาว่#ธุเถู��อน เป!นต�น

ข� นต่อนในการฟอกเง�น (Stage)

Page 8: ฟอกเงิน- Money laundering

การศ1กษาว่�จ�ยของิหน�ว่ยงิานที่��ด้,าเน�นการฟอกเงิ�นในประเที่ศต�างิๆ ของิที่ว่�ปย#โรป ได้�แบ�งิร�ปแบบออกเป!น 3 ข�/นตอน โด้ยแต�ลี่ะข�/นตอนจะม�คืว่ามยากลี่,าบากในการตรว่จสุอบเป!นลี่,าด้�บก�นไป ด้�งิน�/ (ม�ศรา สุามารถู 2540, 12-14)

ว�ธี�ที่�� 1 การย�กย�ายถู�ายเที่เงิ�นเข�าไปอย�� ในระบบเงิ�นปกต� (Placement)

องิคื'การอาชญากรรมสุ�ว่นใหญ� เม��อได้�เงิ�นสุด้มาจากการด้,าเน�นการที่��ผิ�ด้กฎหมายจ,านว่นมหาศาลี่แลี่�ว่ จะน,า เงิ�นเหลี่�าน�/นกลี่�บไปลี่งิที่#นในก�จการที่��ถู�กกฎหมายอ�� นๆ ภายในประเที่ศ โด้ยผิ�านระบบธุนาคืาร หร�อโอนเงิ�นออกนอกประเที่ศ เพิ��อหลี่�กเลี่��ยงิกฎหมาย เพิราะในประเที่ศน�/นม�กฎหมายเก��ยว่ก�บการฟอกเงิ�น ที่��คืว่บคื#มการเคืลี่��อนย�ายเงิ�นสุด้บ�งิคื�บใช�อย�� ด้�งิน�/น องิคื'การอาชญากรรมจ1งิต�องิม�การเปลี่��ยนแปลี่งิกลี่ว่�ธุ�ในการเคืลี่�� อนย�ายเงิ�นจ,านว่นมากน�/น ด้�ว่ยการเคืลี่��อนย�ายเงิ�นจ,านว่นมหาศาลี่ในสุม#ด้บ�ญช�คื��ฝากของิธุนาคืารแที่น

ว�ธี�ที่�� 2 การจ�ด้ที่,ารายงิานที่างิการเงิ�นเป!นหลี่ายช�ว่งิ หร�อหลี่ายช�/น เพิ�� อปกป;ด้ หร�อต�ด้ที่อนร�องิรอย หร�อที่�� มาของิเงิ�นน�/น (Layering)

เป!นการโอนเงิ�นเข�าสุ��ระบบธุนาคืาร โด้ยผิ�านธุนาคืาร แลี่ะ/หร�อสุถูาบ�นการเงิ�นหลี่ายๆ แห�งิ อ�นเป!นการที่,ารายงิานที่างิการเงิ�นให�สุลี่�บซึ่�บซึ่�อนมากข1/น ซึ่1�งิช�ว่งิสุ#ด้ที่�ายจะเป!นการโอนเงิ�นไปย�งิแหลี่�งิที่��ต�องิการโอนเงิ�นไปไว่�จร�งิ ที่,า ให�การตรว่จสุอบย#�งิยาก ไม�สุามารต�ด้ตามร�องิรอยของิเงิ�นน�/นได้�งิ�ายๆ แลี่ะใช�เว่ลี่านานในการพิ�สุ�จน'ที่ราบ

ว�ธี�ที่�� 3 การผิสุมผิสุานระหว่�างิรายได้�จากการคื�าที่��ผิ�ด้กฎหมาย ก�บการคื�าปกต� (Integration)

ว่�ธุ�การน�/เป!นการจ�ด้เตร�ยมที่,าหลี่�กฐานต�างิๆ ให�เป!นสุ��งิชอบด้�ว่ยกฎหมาย แลี่ะน,าไปสุ��คืว่ามร,�ารว่ยม��งิคื��งิต�อไป คื�อ ผิ��ฟอกเงิ�นจะน,าเงิ�นก�อนมหาศาลี่ที่��ได้�มาไปผิ�านเม�องิที่�าที่��ม�ด้�านศ#ลี่กากร เช�น ฮ่�องิกงิ สุ�งิคืโปร' ด้�ไบ แลี่ะหม��เกาะเคืย'แมน เป!นต�น ซึ่1�งิเม�องิที่�าเหลี่�าน�/จะม�

Page 9: ฟอกเงิน- Money laundering

ธุนาคืาร หร�อสุถูาบ�นการเงิ�นต�างิๆ ต�/งิสุาขาย�อยอย��แลี่�ว่ เพิ��อเปลี่��ยนสุภาพิของิเงิ�นน�/น ให�เป!นเงิ�นหร�อที่ร�พิย'สุ�นที่��ถู�กต�องิตามกฎหมาย

ร"ปแบบของการฟอกเง�นร�ปแบบของิการฟอกเงิ�นเก�ด้ข1/นได้�หลี่ายลี่�กษณะด้�ว่ยก�น แลี่ะม�

พิ�ฒนาการอย�างิรว่ด้เร*ว่ โด้ยเฉ้พิาะเม��อเข�าสุ��ย#คืโลี่กาภ�ว่�ตน'ที่��ม�การเคืลี่��อนย�ายเงิ�นที่#นอย�างิเสุร� แลี่ะว่�ว่�ฒนาการของิเคืร�อข�ายอ�เลี่*กที่รอน�กสุ' ที่,าให�การเคืลี่��อนย�ายเงิ�นที่#นเป!นไปอย�างิรว่ด้เร*ว่ ประกอบก�บสุถูาบ�นต�างิๆ ก*แข�งิข�นก�นอ,านว่ยคืว่ามสุะด้ว่กให�ก�บลี่�กคื�า ที่,าให�การโอนเงิ�นเป!นไปอย�างิสุะด้ว่กรว่ด้เร*ว่ แลี่ะไม�คื�อยม�การตรว่จสุอบถู1งิแหลี่�งิที่��มาของิเงิ�นโอน

การฟอกเง�นผ่�านธีนาคารแล่ะสถาบ�นการเง�นร�ปแบบการฟอกเงิ�นผิ�านระบบธุนาคืารน�/น เป!นว่�ธุ�ที่��สุะด้ว่กแลี่ะ

งิ�าย การฟอกเงิ�นในประเที่ศไที่ยก*น�ยมใช�ว่�ธุ�น�/ ว่�ธุ�การฟอกเงิ�นผิ�านธุนาคืารแลี่ะสุถูาบ�นการเงิ�นม� 6 ว่�ธุ� ด้�งิน�/

1. ว่�ธุ�การฝากเงิ�น ว่�ธุ�น�/อาชญากรอาจจะที่,าการเป;ด้บ�ญช�โด้ยช��อหลี่ายช��อ เป!นช��อในนามแฝงิ โด้ยจะปกป;ด้รายลี่ะเอ�ยด้สุ�ว่นต�ว่ในแบบฟอร'มการเป;ด้บ�ญช�ของิธุนาคืาร เอกสุารจะให�ก�บธุนาคืารไม�คืรบ ที่,าให�ยากต�อการตรว่จสุอบ ม�การน,าฝากเข�าบ�ญช�อย�างิสุม,�าเสุมอ เสุร*จแลี่�ว่จะม�การถูอนเงิ�นจากในบ�ญช�ที่�/งิหมด้ออกไปไว่�ที่��อ��น หร�อสุ�งิต�อไปย�งิต�างิประเที่ศ

2. ว่�ธุ�การโอนเงิ�น ว่�ธุ�น�/อาชญากรจะเป;ด้บ�ญช�เงิ�นฝากก�บธุนาคืารภายในประเที่ศ แลี่�ว่โอนเงิ�นระหว่�างิประเที่ศ โด้ยใช�ระบบการโอนเงิ�นอ�เลี่*กที่รอน�กสุ' โด้ยจะไปเป;ด้บ�ญช�ที่��ต�างิประเที่ศไว่�เองิ หร�อโอนเข�าบ�ญช�ผิ��อ��น เงิ�นที่��น,ามาฟอกสุ�ว่นใหญ�เป!นเงิ�นที่��ผิ�ด้กฎหมาย โด้ยเงิ�นที่��ฟอกผิ�านธุนาคืารแลี่�ว่ ก*จะโอนกลี่�บไปสุ��อาชญากร เงิ�นที่��ผิ�ด้กฎหมายก*จะแปรสุภาพิเป!นเงิ�นที่��ถู�กกฎหมาย แลี่ะถู�าการโอนเงิ�นผิ�านธุนาคืารเป!นที่��สุงิสุ�ย ก*จะม�การ

Page 10: ฟอกเงิน- Money laundering

ย�ายธุนาคืาร หร�อม�การมอบให�ผิ��อ�� นที่,า แที่น หร�อม�การให�ประโยชน'เป!นเงิ�นสุ�นบนก�บเจ�าหน�าที่��ธุนาคืาร เพิ��อให�ปกป;ด้เร��องิการฝากเงิ�นแลี่ะโอนเงิ�น

3. ว่�ธุ�การซึ่�/อแคืชเช�ยร'เช*คื ต�Dว่แลี่กเงิ�น แลี่ะเช*คืเด้�นที่างิ การฟอกเงิ�นโด้ยว่�ธุ�น�/ อาชญากรที่��ได้�เงิ�นมาจากการที่,าผิ�ด้กฎหมายจะน,าเงิ�นสุด้มาแปลี่งิเป!นแคืชเช�ยร'เช*คื ต�Dว่แลี่กเงิ�น แลี่ะเช*คืเด้�นที่างิ โด้ยอาจจะมาซึ่�/อคืร�/งิลี่ะหลี่ายฉ้บ�บที่��ธุนาคืาร เพิ��อคืว่ามงิ�ายต�อคืว่ามสุะด้ว่กในการพิกพิา แลี่ะสุามารถูน,า เงิ�นไปข1/นเงิ�น ณ ธุนาคืารปลี่ายที่างิที่��ระบ#ในเอกสุาร แลี่ะโด้ยที่��ธุนาคืารต�นที่างิม�กไม�คื�อยสุอบถูามรายลี่ะเอ�ยด้ของิที่��มาของิเงิ�นว่�ามาจากไหน ที่,าให�เป!นว่�ธุ�ที่��น�กฟอกเงิ�นน�ยมใช�อ�กว่�ธุ�หน1�งิ

4. ว่�ธุ�สุ� �งิจ�ายเช*คื ว่�ธุ�การน�/โด้ยที่,าการเป;ด้บ�ญช�เงิ�นฝากกระแสุรายว่�นก�บธุนาคืารใด้ธุนาคืารหน1�งิ แลี่�ว่ที่,าการสุ��งิจ�ายเช*คื เพิ��อน,าไปซึ่�/อที่ร�พิย'สุ�นที่��ม�คื�าสุ�งิ เช�น ที่��ด้�น อาคืาร รถูยนต' หร�อน,าไปช,าระหน�/ที่��ม�ภาระผิ�กพิ�นก�บเจ�าหน�/ ที่�/งิธุนาคืาร แลี่ะบ#คืคืลี่ที่��ว่ไป ซึ่1�งิเม��อผิ��ถู�อเช*คืน,าเช*คืไปข1/นเงิ�น หร�อเข�าบ�ญช�ใหม�ก�บธุนาคืาร ก*จะสุามารถูแปลี่งิเป!นเงิ�นที่��สุะอาด้ได้�

5. ว่�ธุ�การก��เงิ�น การก��เงิ�นที่��เก��ยว่ก�บอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย'สุามารถูใช�ปกป;ด้ก�จกรรมฟอกเงิ�นได้�เป!นอย�างิด้� การก��เงิ�นเพิ��อตบตา ที่,าที่�ขอก��เงิ�นจากธุนาคืารไปเป!นจ,านว่นหน1�งิ น�ยว่�าเพิ��อใช�จ�ายในธุ#รก�จอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย' หลี่�งิจ,าหน�ายยาเสุพิต�ด้ให�แลี่�ว่ ก*น,าเงิ�นที่��ได้�ร�บมา บว่กก�บเงิ�นที่��ก��ไป แลี่�ว่เอามาช,าระคื�นธุนาคืารก*เป!นอ�นเสุร*จสุ�/นการฟอกเงิ�นสุกปรกให�เป!นเงิ�นสุะอาด้

6. ว่�ธุ�การที่,า บ�ตรเคืรด้�ต ว่�ธุ�การน�/อาชญากรจะไปต�ด้ต�อก�บธุนาคืาร เพิ��อขอที่,าบ�ตรเคืรด้�ต โด้ยขอที่,าบ�ตรที่องิ ซึ่1�งิได้�ว่งิเงิ�นคื�อนข�างิสุ�งิ ว่�ธุ�การน�/อาชญากรจะน,าหลี่�กฐานการเด้�นบ�ญช�ที่��ม�เงิ�นฝากสุ�งิ เด้�นบ�ญช�สุม,�าเสุมอมาเป!นหลี่�กฐานประกอบการพิ�จารณาอน#ม�ต�ให�ก�บธุนาคืาร เม��อธุนาคืารอน#ม�ต�ก*จะน,าบ�ตรไป

Page 11: ฟอกเงิน- Money laundering

ใช�ซึ่�/อสุ�นคื�าที่��ม�ราคืาสุ�งิ หร�อเบ�กเงิ�นสุด้ลี่�ว่งิหน�าที่��ธุนาคืารที่��ที่,าบ�ตร หร�อกด้เงิ�นสุด้ที่��ต��เอที่�เอ*ม เม��อถู1งิรอบการเร�ยกเก*บเงิ�น อาชญากรก*จะน,าเงิ�นที่��ได้�ร�บมาจากการกระที่,าผิ�ด้กฎหมาย น,ามาช,าระให�ก�บธุนาคืาร ก*กลี่ายเป!นเงิ�นที่��ถู�กกฎหมาย ที่��สุามารถูช,าระหน�/ผิ�านธุนาคืารได้�

ร"ปแบบของการฟอกเง�นในประเที่ศไที่ย นอกเหน&อจากการผ่�านระบบธีนาคาร1. ระบบโพิยกEว่น

ประเที่ศในเอเช�ยม�ร�ปแบบการฟอกเงิ�นผิ�านระบบโพิยกEว่น ซึ่1�งิเป!นว่�ธุ�การสุ�งิเงิ�นหร�อโอนเงิ�นในแบบด้�/งิเด้�มของิชาว่จ�น ระบบโพิยกEว่นถู�กเร�ยกขานว่�าเป!นเหม�อนก�บธุนาคืารใต�ด้�น โด้ยม�ข�อด้�เหน�อกว่�าระบบธุนาคืารที่��ว่ไปคื�อ

ไม�ม�ช��อบ�นที่1กให�ร� �ว่�าใคืรเป!นผิ��โอนอย�างิเป!นที่างิการ การโอนเงิ�นที่างิโพิยกEว่นจากประเที่ศหน1�งิไปย�งิอ�กประเที่ศหน1�งิ

สุามารถูที่,าได้�อย�างิรว่ด้เร*ว่ระบบโพิยกEว่นให�คืว่ามสุะด้ว่กแลี่ะคื�ด้คื�าธุรรมเน�ยมถู�กกว่�าระบบ

ธุนาคืาร ม�พิ�ฒนาการมาจากการที่��คืนจ�นอพิยพิต�องิการจะสุ�งิเงิ�นกลี่�บไปให�พิ�อแม�พิ��น�องิที่��ย�งิอย��ในแผิ�นด้�นใหญ� ในสุม�ยที่��ระบบธุนาคืารย�งิไม�เฟF� องิฟ�เหม�อนในป>จจ#บ�น การสุ�งิเงิ�นจ1งิผิ�านที่างิพิ�อคื�าข�าว่ชาว่จ�นที่��เด้�นเร�อคื�าขายไปที่��ว่เอเช�ย พิ�อคื�าพิว่กน�/จะปฏิ�บ�ต�หน�าที่��ด้�ว่ยคืว่ามซึ่��อสุ�ตย' ไม�ม�การบ�ด้เบ�/ยว่ ได้�ร�บคืว่ามไว่�ว่างิใจแลี่ะเช��อใจจากผิ��ฝากเงิ�น การด้,าเน�นงิานเป!นไปอย�างิม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ

ถู1งิแม�ว่�าระบบโพิยกEว่นจะพิ�ฒนามาจากการสุ�งิเงิ�นให�ญาต�พิ��น�องิ คืว่ามม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ แลี่ะเป!นที่��ไว่�ว่างิใจจากผิ��ฝากเงิ�น ที่,าให�ระบบโพิยกEว่นถู�กน,ามาใช�มากข1/นเป!นลี่,าด้�บ เม�� อการคื�าระหว่�างิประเที่ศขยายต�ว่มากข1/นเร��อยๆ ระบบโพิยกEว่นกลี่ายเป!นระบบที่��เอ�/ออ,านว่ยต�อการหลี่�กเลี่��ยงิภาษ� แลี่ะการที่,าประโยชน'ที่างิด้�านสุ�ว่นต�างิของิอ�ตราแลี่กเปลี่��ยน เพิราะที่างิราชการไม�สุามารถูตรว่จสุอบระบบการซึ่�/อขาย

Page 12: ฟอกเงิน- Money laundering

แลี่กเปลี่��ยนแลี่ะคืว่บคื#มการปร�ว่รรตเงิ�นตราได้�ด้�งิกลี่�าว่ได้� สุร#ปว่�าระบบโพิยกEว่นน�/นเป!นร�ปแบบอย�างิหน1�งิที่�� เราเร�ยกว่�า ตลี่าด้ม�ด้ (Black Market)

เคืร�อข�ายการสุ�งิเงิ�นของิระบบโพิยกEว่นที่��ที่,าอย��ม� 2 ว่�ธุ� (พิ�เช�ยร คื#ระที่องิ, 2538: 124) คื�อ

1. สุมาช�กของิขบว่นการจะห�/ว่เงิ�นสุด้จากน�ว่ยอร'กมาย�งิฮ่�องิกงิโด้ยตรงิ เม��อถู1งิฮ่�องิกงิจะน,าไปฝากไว่�ก�บบร�ษ�ที่ไฟแนนซึ่'แห�งิหน1�งิ ซึ่1�งิเป!นเคืร�อข�ายของิระบบโพิยกEว่น ม�การโอนเงิ�นโด้ยผิ�านระบบโพิยกEว่นมาย�งิร�านที่องิแห�งิหน1�งิในกร#งิเที่พิฯ ซึ่1�งิจะสุ�งิต�อเป!นเงิ�นบาที่ให�ก�บผิ��ร �บในกร#งิเที่พิฯ

2. ในขนเงิ�นสุด้จาด้น�ว่ยอร'กไปประเที่ศปารากว่�ยในอเมร�กาใต� เงิ�นสุด้จะถู�กสุ�งิมอบให�ก�บบร�ษ�ที่นาฬิ�กาแห�งิหน1�งิ จากน�/นจะม�การโอนเงิ�นจากธุนาคืารไปให�บร�ษ�ที่ไฟแนนซึ่'แห�งิเด้�ยว่ก�นในฮ่�องิกงิ ซึ่1�งิจะสุ�งิเงิ�นต�อให�ผิ��ร �บในกร#งิเที่พิฯ ผิ�านที่างิระบบโพิยกEว่น

หลี่�งิจากผิ��ร �บในกร#งิเที่พิฯได้�ร�บเงิ�นแลี่�ว่ จะน,า ไปที่,าธุ#รก�จผิ�ด้กฎหมาย โด้ยน,าเงิ�นเข�าบ�ญช�ธุนาคืาร แลี่ะโอนเงิ�นไปย�งิบ�ญช�เงิ�นฝากในเช�ยงิใหม�ต�อไป ผิ��ร �บในเช�ยงิใหม�จะโอนเงิ�นโด้ยผิ�านระบบโพิยกEว่นไปย�งิประเที่ศพิม�า ข�ายงิานโพิยกEว่นพิม�า ซึ่1�งิด้,าเน�นการโด้ยพิ�อคื�าพิม�า ซึ่1�งิต�/งิก�จการอย��ในพิม�า 4 แห�งิ แลี่ะเข�ามาต�/งิก�จการในเช�ยงิใหม�แลี่ะแม�สุาย เป!นผิ��ร �บเงิ�นผิ�ด้กฎหมายด้�งิกลี่�าว่2. ก า ร ใ ช� ใ บ อ� น ว่ อ ย ซึ่' (Invoice) ห ร�อ แ อ ลี่ .ซึ่� . (Letter of

Credit) ปลี่อมเป!นการโอนเงิ�นโด้ยผิ�านหลี่�กฐานเที่*จที่างิการคื�าระหว่�างิ

ประเที่ศ เช�นการกรอกใบอ�นว่อยซึ่'ปลี่อม เพิ��อแสุด้งิว่�าได้�ม�การสุ��งิซึ่�/อสุ�นคื�าเข�ามาจากต�างิประเที่ศ หร�อได้�ม�การสุ�งิสุ�นคื�าออกไปนอกประเที่ศ โด้ยไม�ได้�สุ�งิมอบสุ�นคื�าก�นเลี่ย เพิ��อเป!นข�ออ�างิในการโอนเงิ�น ว่�ธุ�น�/นอกจากจะเป!นการโอนเงิ�นจากยาเสุพิย'ต�ด้แลี่�ว่ ย�งิเป!นการฟอกเงิ�นไปในต�ว่ด้�ว่ย กลี่�าว่คื�อ เงิ�นผิลี่ประโยชน'ที่��ได้�ร�บน�/นสุามารถูกลี่�าว่

Page 13: ฟอกเงิน- Money laundering

อ�างิได้�ว่�ามาจากการคื�าขาย ว่�ธุ�น�/ย�งิน,าไปใช�ในการโกงิภาษ�ม�ลี่คื�าเพิ��มของิประเที่ศไที่ยด้�ว่ย 3. ตลี่าด้ห#�น

เป!นแหลี่�งิฟอกเงิ�นที่��สุ,าคื�ญ โด้ยเฉ้พิาะช�ว่งิที่��เศรษฐก�จม�การขยายต�ว่คื�อนข�างิสุ�งิ สุ�งิผิลี่ให�การซึ่�/อขายแต�ลี่ะว่�นม�ม�ลี่คื�าสุ�งิมาก แลี่ะม�ผิ��มาซึ่�/อขายหลี่�กที่ร�พิย'เป!นจ,านว่นมาก ที่,าให�ยากที่��จะตรว่จสุอบที่��มาที่��ไปของิเงิ�นเหลี่�าน�/ นายหน�าขายหลี่�กที่ร�พิย'ด้,าเน�นการซึ่�/อขายตามที่��ลี่�กคื�าสุ��งิ โด้ยไม�สุนใจว่�าเงิ�นที่��น,ามาซึ่�/อหลี่�กที่ร�พิย'จะเป!นเงิ�นสุะอาด้หร�อเงิ�นสุกปรก ในตลี่าด้ห#�นม�ก�จการบางิอย�างิที่��ลี่�มเหลี่ว่แลี่ะขาด้ที่#น จ1งิม�กถู�กขนานนามว่�า ห#�นเน�า อย�างิไรก*ตามห#�นที่��ม�ก�จการไม�ด้� ม�กเป!นห#�นที่��เงิ�นสุกปรกต�องิการเข�ามาซึ่�/อเพิ��อเป!นเจ�าของิก�จการ แลี่ะใช�บร�ษ�ที่เหลี่�าน�/นเป!นแหลี่�งิฟอกเงิ�นสุกปรกให�สุะอาด้4. การซึ่�/อขายอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย'

สุามารถูฟอกเงิ�นคืร�/งิหน1�งิๆ ได้�เป!นปร�มาณมาก แลี่ะม�การซึ่�/อขายเปลี่��ยนม�อไปได้�อ�กหลี่ายที่อด้ ในการโอนแลี่ะเปลี่��ยนม�อน�/จะม�การป>� นราคืาที่��ด้�นข1/นไปจนสุ�งิ เพิ�� อให�เห*นว่�าการซึ่�/ อขายที่��ด้�นให�ผิลี่ประโยชน'ในว่งิเงิ�นที่��สุ�งิ ซึ่1�งิก*คื�อ ว่งิเงิ�นที่��ต�องิการฟอกน��นเองิ ว่�ธุ�การน�/ น อ ก จ า ก จ ะ ม� ผิ ลี่ ต� อ ก า ร ฟ อ ก เ งิ� น แ ลี่� ว่ ย� งิ ม� ผิ ลี่ ต� อ ร า คื าอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย'พิ# �งิข1/นเก�นคืว่ามเป!นจร�งิหลี่ายเที่�าต�ว่ด้�ว่ย5. การฟอกเงิ�นโด้ยการจ�ด้ต�/งิธุ#รก�จเงิ�นสุด้ข1/นมาบ�งิหน�า

เป!นธุ#รก�จบ�งิหน�า ที่��น�ยมที่,าก�นได้�แก� การต�/งิสุถูาน�บร�การน,/าม�น ร�านอาหาร ร�สุอร'ที่ โรงิแรม สุถูานเร�งิรมย' เป!นต�น ธุ#รก�จเหลี่�าน�/นอกจากเป!นแหลี่�งิฟอกเงิ�นแลี่ะที่,าก,าไรแลี่�ว่ ก*เป!นแหลี่�งิประกอบอาชญากรรมด้�ว่ย เช�น เป!นสุถูานที่��จ,าหน�ายยาเสุพิย'ต�ด้ แลี่ะในกรณ�ของิสุถูาน�บร�การน,/าม�นก*อาจม�การจ,าหน�ายน,/าม�นเถู��อนด้�ว่ย นอกจากน�/อาจม�การจ�ด้ต�/งิ หร�อซึ่�/อก�จการในต�างิประเที่ศ แลี่�ว่ให�ก�จการของิตนในประเที่ศก��เงิ�นสุด้ หร�อซึ่�/อก�จการในต�างิประเที่ศด้�งิกลี่�าว่ในราคืา

Page 14: ฟอกเงิน- Money laundering

แพิงิกว่�าปกต� ที่�/งิน�/ เพิ��อให�เงิ�นที่��ได้�มาโด้ยผิ�ด้กฎหมายกลี่ายเป!นเงิ�นที่��ถู�กต�องิตามกฎหมาย ซึ่1�งิจะถู�กใช�จ�ายหม#นเว่�ยนในก�จการที่�/งิสุองิแห�งิ 6. การฟอกเงิ�นผิ�านบ�ตรเคืรด้�ต

บ�ตรพิลี่าสุต�กประเภที่น�/ใช�แที่นเงิ�นตราที่#กสุก#ลี่ที่��ว่โลี่ก ด้�งิน�/น หากที่,าบ�ตรเคืรด้�ตในประเที่ศหน1�งิ แลี่ะสุถูาบ�นด้�งิกลี่�าว่ไม�ม�การปAองิก�นการที่#จร�ตที่��ม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ ผิ��ที่,าก*จะสุามารถูใช�บ�ตรใบน�/ที่��ใด้ก*ได้�ในโลี่ก รว่มไปถู1งิในอ�นเตอร'เน*ต ด้�งิน�/น น�กฟอกเงิ�นจะสุามารถูช,าระเงิ�นตามใบแจ�งิหน�/ที่��สุ�งิมาที่#กเด้�อนได้�โด้ยไม�ม�อะไรผิ�ด้สุ�งิเกต

สถานที่��ส(าหร�บการฟอกเง�นสุถูานที่��สุ,าหร�บการฟอกเงิ�นที่��เป!นที่��ร� �จ�กตามแหลี่�งิต�างิๆ ที่��ว่โลี่ก

อาจสุร#ปได้�ด้�งิน�/ :: ธุนาคืารในประเที่ศสุว่�ตเซึ่อร'แลี่นด้' ซึ่1�งิคื�อนข�างิจะม�ช��อเสุ�ยงิว่�า

เป!นแหลี่�งิเงิ�นฝากของิผิ��ที่��ไม�ต�องิการเป;ด้เผิยต�ว่เป!นจ,านว่นมาก เพิราะประเที่ศสุว่�ตเซึ่อร'แลี่นด้'ม�กฎหมายคื#�มคืรองิคืว่ามลี่�บของิลี่�กคื�าอย�างิเข�มงิว่ด้ แลี่ะม�ระบบการโอนเงิ�นที่��สุะด้ว่กรว่ด้เร*ว่ อย�างิไรก*ตาม แรงิบ�บจากนานาประเที่ศต�อประเที่ศสุว่�ตเซึ่อร'แลี่นด้' ที่,าให�สุว่�ตเซึ่อร'แลี่นด้'ต�องิยอมร�บแลี่ะประกาศใช�กฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นต�/งิแต�ป? 2535

แลี่ะยกเลี่�กการฝากเงิ�นแบบปกป;ด้ช��อผิ��ฝาก แต�ก*เช��อว่�าย�งิม�การใช�ธุนาคืารในสุว่�ตเซึ่อร'แลี่นด้'เป!นแหลี่�งิฟอกเงิ�นอย��

สุถูาบ�นการเงิ�นในหม��เกาะคืาร�เบ�ยน เป!นสุถูานที่��อย��ใกลี่�ก�บแหลี่�งิเงิ�นที่��ใหญ�ที่��สุ#ด้ของิโลี่ก คื�อ สุหร�ฐอเมร�กา จ1งิเปลี่��ยนมาเป!นแหลี่�งิบร�การฟอกเงิ�น แหลี่�งิที่��ม�ช��อเสุ�ยงิโด้�งิด้�งิมากในการเป!นแหลี่� งิฟอกเงิ�นที่�� ได้� ร�บมา โด้ยไม�ถู�กกฎหมายก*คื� อ Cayman Island ซึ่1� งิม�สุ าขาธุนาคืารที่�� ว่ โลี่กกว่� า 550

ธุนาคืาร ต�/งิอย��บนเกาะที่��ม�ประชากรเพิ�ยงิ 32,000 คืน ม�สุ�นที่ร�พิย'รว่มกว่�า 400,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร' ไม�ม�การเก*บภาษ�

Page 15: ฟอกเงิน- Money laundering

ธุนาคืารที่��ต� /งิอย��บนเกาะน�/ม�การบร�การลี่�กคื�าคื�อนข�างิจะพิ�เศษ ม�คืว่ามสุะด้ว่กรว่ด้เร*ว่ แลี่ะเป!นคืว่ามลี่�บ ประชากรสุ�ว่นใหญ�เป!นลี่�กจ�างิในก�จการของิบร�ษ�ที่ต�างิชาต�ซึ่1�งิเข�ามาต�/งิธุ#รก�จ โด้ยเฉ้พิาะอย�างิย��งิการคื�า การโอนเงิ�น แลี่ะการที่�องิเที่��ยว่ กรณ�การฟอกเงิ�นที่��เป!นข�าว่ฮ่�อฮ่าก�นไปที่��ว่โลี่กซึ่1�งิเก��ยว่พิ�นก�บหม��เกาะเคืย'แมนก*คื�อ กรณ�อ�หร�านคือนที่ราสุ' ซึ่1�งิพิ�นโที่โอลี่�เว่อร' นอร'ที่ นายที่หารของิสุหร�ฐอเมร�กาม�สุ�ว่นพิ�ว่พิ�นในการคื�าอาว่#ธุก�บร�ฐบาลี่อ�หร�าน แลี่�ว่น,าเงิ�นไปช�ว่ยฝIายกบฏิคือนที่ราสุ'ในประเที่ศน�คืาราก�ว่ นอกจากน�/อ�กหม��เกาะหน1�งิที่��ม�ลี่�กษณะการด้,าเน�นก�จกรรมที่��คืลี่�ายคืลี่1งิก�บเกาะเคืย'แมน ก*คื�อ หม�� เกาะบร�ต�ชเว่อร'จ�น (British Vergin Island) ซึ่1�งิเป!นของิอ�งิกฤษ ม�ประชากรที่�/งิหมด้เพิ�ยงิ 6,000 กว่�าคืนเที่�าน�/น ประชากรสุ�ว่นใหญ�ม�อาช�พิกลี่��นเหลี่�า ที่,าประมงิ การที่�องิเที่��ยว่ แลี่ะการบร�การด้�านการเงิ�น การธุนาคืาร ม�ธุนาคืารต�างิประเที่ศเข�าไปต�/งิสุาขาเป!นจ,า นว่นมาก ด้�งิน�/นหม�� เกาะบร�ต�ชเว่อร'จ�น จ1งิเป!นแหลี่�งิที่��อาชญากรต�างิๆ น�ยมเข�ามาใช�บร�การที่างิการเงิ�น เพิ��อฟอกเงิ�นให�เป!นเงิ�นสุะอาด้ในพิร�บตา

ประเที่ศแถูบศ�นย'กลี่างิที่างิการเงิ�น ประเที่ศต�างิ ๆ บร�เว่ณศ�นย'กลี่างิการเงิ�น เช�น ในแปซึ่�ฟ;กตอนใต� ม�หม��เกาะสุ,าหร�บบร�การเงิ�นที่��ต�องิฟอกจากเอเช�ยแลี่ะออสุเตรเลี่�ย ที่างิย#โรปม�เกาะเลี่*ก ๆ หลี่ายแห�งิที่��อย��นอกเกาะฝร��งิเศสุ หร�ออ�งิกฤษที่��เร�ยกว่�าเกาะไอร'ออฟแมน ซึ่1�งิสุ,าหร�บในเอเช�ยแลี่�ว่ ฮ่�องิกงิ แลี่ะสุ�งิคืโปร' คื�อนข�างิจะถู�กจ�บตามองิอย�างิมาก แม�จะได้�ม�การออกกฎหมายการปราบปรามการฟอกเงิ�นแลี่�ว่ก*ตาม

บ�อนการพิน�นที่�/งิที่��ถู�กกฎหมายแลี่ะผิ�ด้กฎหมาย เพิราะเป!นว่�ธุ�หน1�งิที่��ที่,าสุะด้ว่ก รว่ด้เร*ว่ แลี่ะไม�คื�อยม�คืนสุนใจมากน�ก เพิราะปร�มาณหม#นเว่�ยนในบ�อนแต�ลี่ะคื�นคื�อนข�างิสุ�งิ

Page 16: ฟอกเงิน- Money laundering

ตลี่าด้ห#�น ม�ลี่�กษณะคืลี่�ายบ�อนการพิน�น กลี่�าว่คื�อ การซึ่�/อขายเปลี่��ยนม�ออย�างิรว่ด้เร*ว่ แลี่ะผิ��ลี่งิที่#นไม�คื�อยสุนใจเก��ยว่ก�บผิ��ซึ่�/อหร�อผิ��ขาย ถู1งิแม�ว่�าการซึ่�/ อขายจะม�การบ�นที่1กผิ�านบร�ษ�ที่ต�ว่แที่น (Broker) แลี่ะม�การรายงิานตลี่าด้หลี่�กที่ร�พิย'ก*ตาม แต�เน��องิจากแต�ลี่ะนาที่�การซึ่�/อขายเปลี่��ยนม�ออย�างิรว่ด้เร*ว่มาก จ1งิที่,าให�ข�อม�ลี่ที่��ถู�กบ�นที่1กม�จ,านว่นมาก ยากต�อการตรว่จสุอบโด้ยเฉ้พิาะอย�างิย��งิ เม��อเศรษฐก�จอย��ในช�ว่งิร# �งิเร�องิ ตลี่าด้ห#�นจะม�ปร�มาณการซึ่�/อขายคื�อนข�างิมากเป!นการงิ�ายต�อการฟอกเงิ�นในตลี่าด้ใหม�ที่�/งิหลี่าย

การคื�าขายที่��ด้�น เป!นการฟอกเงิ�นที่��น�ยมที่,าก�นประการหน1�งิ คื�อ การฟอกเงิ�นผิ�านการซึ่�/อขายอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย'ซึ่1�งิม�ราคืาสุ�งิ ที่,าให�การฟอกเงิ�นเป!นไปอย�างิรว่ด้เร*ว่ ถู1งิแม�การเปลี่��ยนเงิ�นจะช�า แต�ก*สุามารถูที่,าได้�ในปร�มาณมาก สุามารถูต�/งิราคืาที่��ด้�นให�สุ�งิแลี่ะโอนก�นไปมาได้�

การแลี่กเปลี่��ยนเงิ�นตรา คื�อ การแลี่กเปลี่��ยนเงิ�นสุกปรกให�เป!นเงิ�นตราสุก#ลี่อ��น เน��องิจากการเป;ด้เสุร�ที่างิการเงิ�น ที่,าให�การคืว่บคื#มการแลี่กเปลี่��ยนเงิ�นตราลี่ด้ลี่งิมาก ประกอบก�บการบร�การสุม�ยใหม� เช�น การใช�บ�ตรเคืรด้�ตเป!นเงิ�นสุด้ในอ�กประเที่ศหน1�งิ ด้�งิน�/น การแลี่กเปลี่��ยนเงิ�นตราแลี่�ว่สุ�งิไปย�งิต�างิประเที่ศจ1งิที่,าได้�งิ�ายข1/น น�บเป!นกลี่ไกอ�กอ�นหน1�งิของิการฟอกเงิ�น

แหลี่�งิอ��นๆ เช�น ม�การซึ่�/อขายสุ�นที่ร�พิย'ม�คื�าที่��เป!นการซึ่�/อขายก�นเองิของิผิ��ซึ่�/อผิ��ขาย ซึ่1�งิตรว่จสุอบยากเพิราะราคืาสุ�งิแลี่ะก,าหนด้ก�นเองิ หร�อการให�ผิ��อ��นซึ่�/อสุ�นที่ร�พิย'แที่นตน

ขนาดของการฟอกเง�นป>ญหาการฟอกเงิ�นเป!นป>ญหาระหว่�างิประเที่ศ จะม�คืว่าม

สุ�มพิ�นธุ'ก�บการขยายต�ว่ของิเศรษฐก�จโลี่ก จากการประเม�นของิน�ก

Page 17: ฟอกเงิน- Money laundering

ว่�ชาการแลี่ะองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศ พิบว่�าแนว่โน�มปร�มาณการฟอกเงิ�นจากที่��ว่โลี่กเพิ��มข1/น โด้ยในป? 2530 องิคื'การสุหประชาชาต� ประเม�นว่�าปร�มาณเงิ�นจากการคื�ายาเสุพิต�ด้ที่��ว่โลี่กม�จ,านว่นประมาณ 300,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ แต�ในการประช#มของิ FATF ในป? 2539 ได้�น,าประเด้*นเก��ยว่ก�บขนาด้ของิปร�มาณการฟอกเงิ�นที่��ว่โลี่กมาอภ�ปรายก�น เพิ��อให�ได้�ข�อม�ลี่ที่�สุามารถูน,าไปปฏิ�บ�ต�ได้�จร�งิ อย�างิไรก*ตามผิลี่ของิการประช#มในคืร�/งิน�/นย�งิหาข�อสุร#ปไม�ได้�จนที่,าให� FATF

ได้�จ�ด้ต�/งิ Ad Hoc Group ข1/นมาศ1กษาหาข�อม�ลี่เพิ��มเต�มต�อมาคืว่ามพิยายามที่��จะประเม�นขนาด้ของิการฟอกเงิ�นที่��ว่โลี่ก

ของิองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศ ได้�ม�คืว่ามช�ด้เจนในระด้�บหน1�งิ ในป? 2538 ประมาณว่�าการฟอกเงิ�นม�ม�ลี่คื�าสุ�งิถู1งิ 500,00 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ ขณะที่��ที่��ว่ภ�ม�ภาคืเอเช�ยม�ประมาณ 4,375 ลี่�านลี่�านบาที่ ซึ่1�งิคื�ด้เป!นร�อยลี่ะ 13 ของิปร�มาณการฟอกเงิ�นจากที่��ว่โลี่ก ในออสุเตรเลี่�ย AUSTRAC (Australian Transaction Report

and Analysis Center) ประเม�นว่�าม�ประมาณ 1,000-4,500

ลี่�านด้อลี่ลี่าร'ออสุเตรเลี่�ยต�อป? เฉ้พิาะที่��สุามารถูตรว่จสุอบได้� นอกจากน�/นไม�พิบหลี่�กฐานใด้ๆ เลี่ย ต�อมาในป? 2546 องิคื'การสุหประชาชาต�ได้�ประมาณการว่�าม�เงิ�นหม#นเว่�ยนอย��นอกระบบธุนาคืาร ที่�/งิที่��ผิ�านการฟอกเงิ�นแลี่ะไม�ผิ�านการฟอกเงิ�น ม�จ,านว่นสุ�งิถู1งิ 200,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐต�อป? ขณะที่��ธุนาคืารโลี่กแลี่ะกองิที่#นการเงิ�นระหว่�างิประเที่ศได้�ประมาณว่�าจ,านว่นเงิ�นที่��ผิ�านการฟอกเป!นอย�างิน�อย 10,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐต�อป? ซึ่1�งิสุอด้คืลี่�องิก�บที่างิการสุหร�ฐอเมร�กาที่��ได้�ประมาณว่�าม�จ,านว่น 10,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐด้�ว่ยเช�นก�น ซึ่1�งิจ,านว่นเงิ�นที่��ถู�กฟอกน�/ เคืร�อข�ายเพิ��อการคืว่บคื#มอาชญากรรมที่างิการเงิ�น (Financial Crimes Enforcement

Network หร�อ FinCEN) ของิสุหร�ฐอเมร�กา เห*นด้�ว่ยก�บจ,านว่นเงิ�นด้�งิกลี่�าว่ หากน�บรว่มการหลี่�กเลี่��ยงิภาษ�แลี่ะการศ#ลี่กากรไว่�ด้�ว่ย

Page 18: ฟอกเงิน- Money laundering

เพิราะป>จจ#บ�นอาชญากรที่างิเศรษฐก�จม�กจะฟอกเงิ�นผิ�านกลี่ไกการคื�าระหว่�างิประเที่ศเป!นสุ,าคื�ญ

บที่บาที่ขององค*กรระหว�างประเที่ศบที่บาที่คืว่ามร�ว่มม�อของิองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศได้�ม�จ,านว่น

เพิ��มข1/นตามลี่,าด้�บ น�บต�/งิแต�ป? 2531 เป!นต�นมา ในคืร�/งิน�/นองิคื'การสุหประชาชาต�ได้�ลี่งินามรว่มก�นของิประเที่ศสุมาช�กในอน#สุ�ญญาเว่�ยนนา (Vienna Convention) ว่�าด้�ว่ยการต�อต�านการลี่�กลี่อบคื�ายาเสุพิต�ด้แลี่ะว่�ตถู#ที่��ออกฤที่ธุ�Kต�อจ�ตแลี่ะประสุาที่ ม�ประเที่ศสุมาช�กในป>จจ#บ�น 168 ประเที่ศ แลี่ะอ�ก 1 องิคื'กรระหว่�างิประเที่ศ คื�อ กลี่#�มประชาคืมย#โรป โด้ยประเที่ศต�างิๆ ขยายไปตามภ�ม�ภาคืของิโลี่ก ได้�แก� กลี่#�มประเที่ศประชาคืมย#โรป (Council of Europe) แลี่ะข�อก,าหนด้ของิบาเซึ่�ลี่ (Basel Committee Statement) แลี่ะการรว่มก�นของิกลี่#�มประเที่ศอ#ตสุาหกรรมช�/นน,า 7 ประเที่ศ หร�อกลี่#�ม G7

ร�ว่มก�นก�อต�/งิโคืรงิการคืว่ามร�ว่มม�อระหว่�างิประเที่ศข1/น เพิ��อต�อต�านการฟอกเงิ�นในนาม APG (Asia Pacific Group on Money

Laundering) ม�ประเที่ศสุมาช�กรว่มที่�/งิสุ�/น 25 ประเที่ศในป? 2540

ซึ่1�งิประเที่ศไที่ยก*เป!นประเที่ศสุามช�กอย��ด้�ว่ย ซึ่1�งิในคืว่ามร�ว่มม�อก�นของิประเที่ศต�างิๆ ที่��ว่โลี่กน�/ ได้�ม�ผิลี่ต�อพิฤต�กรรมการฟอกเงิ�นของิเหลี่�าอาชญากรรมที่างิการเงิ�นของิโลี่กอย�างิมาก จนต�องิม�คืว่ามพิยายามที่,าการปร�บเปลี่��ยนว่�ธุ�การฟอกเงิ�นให�เก�ด้คืว่ามซึ่�บซึ่�อนมากย��งิข1/น

จากคืว่ามร�ว่มม�อก�นของิองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศเพิ��อที่,าหน�าที่��ตรว่จสุอบแลี่ะต�อต�านการฟอกเงิ�นอย�างิแข*งิข�นในระยะหลี่�งิน�/ ที่,าให�ปร�มาณการฟอกเงิ�นจากที่��ว่โลี่กได้�ม�จ,านว่นที่��ลี่ด้ลี่งิ แสุด้งิว่�าการที่,างิานของิองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศที่��เก��ยว่ข�องิก�บเร��องิน�/ประสุบคืว่ามสุ,าเร*จในระด้�บหน1�งิ แลี่ะในการประช#ม FATF เม��อว่�นที่�� 20 ม�ถู#นายน 2546 ณ กร#งิเบอร'ลี่�น ประเที่ศเยอรมน� ที่��ประช#มได้�ร�บรองิการ

Page 19: ฟอกเงิน- Money laundering

เปลี่��ยนแปลี่งิมาตรการสุ,าคื�ญเพิ��อเพิ��มการตรว่จตราระหว่�างิประเที่ศ เพิ��อต�อต�านการฟอกเงิ�นแลี่ะการอ#ด้หน#นที่างิการเงิ�นให�แก�ผิ��ก�อการร�าย ซึ่1�งิม�ผิลี่ของิการเปลี่��ยนแปลี่งิ 8 ประการด้�ว่ยก�น ด้�งิน�/

1. ก,าหนด้บ�ญช�รายการอาชญากรรม ซึ่1�งิต�องิสุน�บสุน#นคืว่ามผิ�ด้ในการฟอกเงิ�น

2. การขยายกระบว่นการตรว่จสุอบลี่�กคื�าของิสุถูาบ�นการเงิ�น3. มาตรการที่��เพิ��มข1/นสุ,าหร�บลี่�กคื�าแลี่ะธุ#รกรรมที่��ม�คืว่ามเสุ��ยงิ

สุ�งิข1/น รว่มที่�/งิการธุนาคืารระหว่�างิประเที่ศ แลี่ะบ#คืคืลี่ในว่งิการเม�องิ

4. การขยายมาตรการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นไปย�งิก�จการแลี่ะว่�ชาช�พิ ซึ่1�งิก,าหนด้ว่�าไม�ใช�การเงิ�น (บ�อนการพิน�น ต�ว่แที่นนายหน�าที่��ด้�น ผิ��คื�าโลี่หะหร�ออ�ญมณ�ม�คื�า น�กบ�ญช� ที่นายคืว่าม ผิ��ร �บรองิเอกสุารแลี่ะผิ��ประกอบว่�ชาช�พิ กฎหมายอ�สุระ ผิ��ให�บร�การที่ร�สุต'แลี่ะบร�ษ�ที่)

5. การรว่มไปถู1งิมาตรการหลี่�กเก��ยว่ก�บสุถูาบ�น โด้ยเฉ้พิาะอย�างิย��งิเก��ยว่ก�บคืว่ามร�ว่ม�อระหว่�างิประเที่ศ

6. การปร�บปร#งิข�อก,าหนด้คืว่ามโปร�งิใน จากข�อม�ลี่ที่��พิอเพิ�ยงิแลี่ะที่�นเว่ลี่า เก��ยว่ก�บการม�กรรมสุ�ที่ธุ'ในผิลี่ประโยชน'ของิน�ต�บ#คืคืลี่ เช�น บร�ษ�ที่หร�อการจ�ด้ด้,าเน�นการ เช�น ที่ร�สุต'

7. การขยายข�อก,าหนด้การปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นหลี่ายประการ เพิ��อให�คืรอบคืลี่#มการอ#ด้หน#นที่างิการเงิ�นแก�ผิ��ก�อการร�าย

8. การห�ามต�/งิธุนาคืารบ�งิหน�าข1/นมาให�สุว่มรอยคืรอบงิ,าก�จการ

การป+องก�นการฟอกเง�นของธีนาคาร1. ข�/นตอนการระบ#ต�ว่เจ�าของิบ�ญช� : ธุนาคืารต�องิจ�ด้ที่,าข�/นตอนที่��สุมบ�รณ'แลี่ะด้,าเน�นตามข�/นตอน เหลี่�าน�/นในการเป;ด้บ�ญช� การต�ด้ต�อก�บลี่�กคื�าในเร��องิการปลี่�อยก��แลี่ะเร��องิอ��นๆ แลี่ะการที่,าธุ#รกรรมก�บ

Page 20: ฟอกเงิน- Money laundering

ลี่�กคื�าที่��ไม�ได้�ม�บ�ญช�เงิ�นฝากก�บธุนาคืาร ธุนาคืารต�องิที่ราบต�ว่ตน ที่��แที่�จร�งิ ของิลี่�กคื�าที่��ขอใช�บร�การของิธุนาคืาร แลี่ะต�องิม�การตรว่จสุอบต�ว่ตนของิคืนเหลี่�าน�/ เพิ��อปAองิก�นการเป;ด้บ�ญช�สุ,าหร�บบ#คืคืลี่ที่��ไม�ม�ต�ว่ตน

นอกจากน�/ ธุนาคืารต�องิที่ราบว่�าลี่�กคื�าที่,าธุ#รก�จหร�อประกอบอาช�พิอะไร แลี่ะรายได้� คืว่ามม��งิคื��งิหร�อ ที่ร�พิย'สุ�น ของิลี่�กคื�าได้�มาที่างิใด้ แลี่ะต�องิที่ราบแหลี่�งิที่��มาของิเงิ�นที่��น,ามาที่,าธุ#รกรรมที่��ธุนาคืาร ธุนาคืารคืว่รสุ�งิเกตจ#ด้ประสุงิคื'ในการเป;ด้บ�ญช�ของิลี่�กคื�า แลี่ะสุ�งิเกตว่�าลี่�กคื�าชอบที่,าธุ#รกรรมประเภที่ใด้ เป!นต�น

2. ข�/นตอนในการสุอด้สุ�องิ : ธุนาคืารต�องิม�ระบบภายในเพิ��อระบ#ช�/แลี่ะสุอด้สุ�องิ การที่,าธุ#รกรรมที่างิการเงิ�น ที่��น�าสุงิสุ�ย ก�จกรรมที่��น�าสุงิสุ�ยได้�แก� การที่,าธุ#รกรรมซึ่1�งิไม�สุามารถูระบ#ว่�า เป!นไปเพิ��อก�จกรรม ที่��ถู�กกฎหมายอะไร นอกจากน�/ย�งิรว่มถู1งิธุ#รกรรมที่��อย��นอกเหน�อขอบเขตหน�าที่��ของิธุนาคืาร สุ��งิที่��คืว่รสุ�งิเกต ก*คื�อ การที่��ธุนาคืารต�องิให�บร�การแก�การที่,าธุ#รกรรมจ,านว่นมากในแต�ลี่ะว่�น จ1งิไม�สุามารถูสุอด้สุ�องิการที่,าธุ#รกรรมที่#กคืร�/งิได้� ด้�งิน�/น ธุนาคืารจ1งิต�องิประเม�นคืว่ามเสุ��ยงิ ในการที่,าธุ#รก�จก�บบ�ญช�บางิประเภที่ เขตภ�ม�ศาสุตร'บางิเขต แลี่ะธุ#รกรรมบางิประเภที่

3. ข�/นตอนในการฝLกอบรม : ธุนาคืารคืว่รด้,าเน�นโคืรงิการให�คืว่ามร� �อย�างิต�อเน��องิ สุ,าหร�บเจ�าหน�าที่�� ธุนาคืาร เพิ��อที่บที่ว่นคืว่ามร� �ในเร��องิเที่คืน�คืในการฟอกเงิ�น ข�/นตอนในการปราบปรามการฟอกเงิ�น การเปลี่��ยนแปลี่งิกฎหมายแลี่ะระเบ�ยบข�อบ�งิคื�บ แลี่ะประเภที่ของิธุ#รกรรมที่��ธุนาคืารต�องิสุอบสุว่น การฝLกอบรมอย�างิสุม,�าเสุมอคืว่รรว่มถู1งิว่�ธุ�ระบ#ช�/แลี่ะต�ด้ตามด้�ก�จกรรมที่��ผิ�ด้สุ�งิเกตหร�อน�าสุงิสุ�ย ธุนาคืารไม�คืว่รฝLกอบรมเฉ้พิาะเจ�าหน�าที่��ที่��ที่,างิานเก��ยว่ก�บบ�ญช�เที่�าน�/น แต�ต�องิอบรมพิน�กงิานแผินกอ�� นๆ ด้�ว่ย พิน�กงิานใหม�ที่#กคืนคืว่รได้�ร�บแนว่ที่างิเก��ยว่ก�บ ข�/นตอนในการต�อต�านการฟอกเงิ�นด้�ว่ย

Page 21: ฟอกเงิน- Money laundering

4. การตรว่จสุอบบ�ญช�แลี่ะการร�บผิ�ด้ชอบ : ธุนาคืารคืว่รตรว่จสุอบการปฏิ�บ�ต�ตามนโยบายแลี่ะข�/นตอนใน การใช�คืว่ามระม�ด้ระว่�งิในการปลี่�อยก��ของิแต�ลี่ะแผินกเป!นประจ,าที่#กป? พิน�กงิานแต�ลี่ะคืนคืว่รได้�ร�บ สุ,าเนาเอกสุารเก��ยว่ก�บข�/นตอนในการต�อต�านการฟอกเงิ�นแลี่ะลี่งินามก,าก�บว่�าตนได้�อ�านเอกสุารเหลี่�าน�/น แลี่ะเข�าใจแลี่ะจะปฏิ�บ�ต�ตาม นอกจากน�/ในการประเม�นผิลี่การที่,างิานของิพิน�กงิาน คืว่รพิ�จารณาว่�าพิน�กงิาน ปฏิ�บ�ต�ตามนโยบายต�อต�านการฟอกเงิ�นได้�ด้�เพิ�ยงิใด้

5. หน�ว่ยต�อต�านการฟอกเงิ�น : ธุนาคืารคืว่รจ�ด้ต�/งิแผินกที่��เป!นอ�สุระที่��ประกอบไปด้�ว่ยเจ�าหน�าที่�� ที่��ผิ�านการฝLกอบรมมาอย�างิด้�แลี่ะม�จ,านว่นเพิ�ยงิพิอเพิ��อที่,าหน�าที่��จ�ด้ที่,านโยบายแลี่ะข�/นตอนใน การต�อต�านการฟอกเงิ�นของิธุนาคืารแลี่ะน,านโยบายแลี่ะข�/นตอนเหลี่�าน�/นมาบ�งิคื�บใช� เป!นเร��องิสุ,าคื�ญ ที่��แผินกเหลี่�าน�/ต�องิเป!นอ�สุระจากแผินกที่��ที่,าธุ#รก�จ นอกจากน�/ เม��อม�ก�จกรรมที่��น�าสุงิสุ�ยเก�ด้ข1/น คืว่รแจ�งิให�หน�ว่ยต�อต�านการฟอกเงิ�นที่ราบ เพิ��อจะได้�ม�การที่,ารายงิานตามที่��กฎหมายก,าหนด้ไว่�

กฎหมายป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�นส�วนที่�� 1 ความเป�นมาแล่ะความส(าค�ญของกฎหมายว�าด.วยการ

ป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น

1. ที่��มาของกฎหมายว�าด.วยการป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น

ป>จจ#บ�นนานาอารยประเที่ศรว่มที่�/งิประเที่ศไที่ยได้�ม�การพิ�ฒนาในด้�านต�างิๆ มากข1/น รว่มที่�/งิการพิ�ฒนาที่างิด้�านเที่คืโนโลี่ย� แลี่ะการสุ��อสุารซึ่1�งิม�ผิลี่ด้�ที่,าให�เก�ด้คืว่ามสุะด้ว่กสุบาย แต�ในขณะเด้�ยว่ก�นการพิ�ฒนาด้�งิกลี่�าว่ก*ม�ผิลี่เสุ�ยเช�นก�น คืว่ามเจร�ญที่างิเที่คืโนโลี่ย�เหลี่�าน�/ ม�ผิลี่ที่,าให�ร�ปแบบอาชญากรรมม�

Page 22: ฟอกเงิน- Money laundering

คืว่ามซึ่�บซึ่�อนข1/นไป เปลี่��ยนแปลี่งิจากที่��เป!นอาชญากรรมธุรรมด้าที่��เก�ด้ข1/นภายในประเที่ศ ไปสุ��อาชญากรรมข�ามชาต� อาชญากรรมประเภที่น�/จะม#�งิหว่�งิให�ได้�เงิ�นจ,านว่นมหาศาลี่เป!นผิลี่ตอบแที่น แลี่ะเงิ�นได้�จากการด้,าเน�นการเหลี่�าน�/นจะย�อนกลี่�บไปเป!นเงิ�นที่#น เพิ��อประกอบอาชญากรรมข1/นมาอ�ก เป!นว่งิจรการประกอบอาชญากรรม ที่��ยากต�อการจ�บก#ม ปราบปราม

การแก�ป>ญหาน�/ จ,าต�องิม�การบ�งิคื�บใช�กฎหมายที่��สุามารถูด้,าเน�นการต�อที่ร�พิย'สุ�นที่�/งิหมด้ของิบ#คืคืลี่เหลี่�าน�/ได้�โด้ยตรงิ เพิราะคืว่ามผิ�ด้เหลี่�าน�/สุามารถูคืงิอย��ได้� ก*แต�เฉ้พิาะเงิ�นจ,านว่นมหาศาลี่ที่��ได้�ร�บมาจากการประกอบอาชญากรรม ฉ้ะน�/น การที่,าลี่ายเงิ�นได้�ก*เหม�อนก�บเป!นการที่,างิายองิคื'กรอาชญากรรมเหลี่�าน�/นที่างิอ�อม ด้�ว่ยเหต#น�/นานาประเที่ศจ1งิได้�บ�ญญ�ต�กฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นออกมาบ�งิคืบใช� โด้ยม�หลี่�กเกณฑ์'แตกต�างิจากกฎหมายอาญา ในเร��องิที่��เก��ยว่ก�บการด้,าเน�นการที่างิที่ร�พิย'สุ�นอย��หลี่ายประการ เช�น ในกฎหมายอาญาจะต�องิม�การพิ�สุ�จน'อย�างิช�ด้แจ�งิว่�าจ,าเลี่ยม�คืว่ามผิ�ด้จร�งิ จ1งิจะม�การบ�งิคื�บโที่ษได้� แต�ในกฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น ไม�จ,าเป!นต�องิพิ�สุ�จน'ให�ช�ด้เจนว่�าจ,าเลี่ยกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ เพิ�ยงิแต�พิ�สุ�จน'ให�เห*นว่�าม�เหต#อ�นคืว่รเช��อได้�ว่�าที่ร�พิย'ที่��จะต�องิถู�กด้,าเน�นการน�/น ม�เหต#อ�นคืว่รเช��อได้�ว่�าเก��ยงิข�องิก�บคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานตามมาตรา 3 ของิพิระราชบ�ญญ�ต�ปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น พิ.ศ. 2542

นอกจากน�/นตามกฎหมายอาญา ภาระการพิ�สุ�จน'ตกอย��แก�ฝIายโจที่ก'เสุมอ แต�ในเร��องิการด้,าเน�นการต�อที่ร�พิย'สุ�นตามกฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นน�/นม�การผิลี่�กภาระการพิ�สุ�นจ'ให�แก�จ,าเลี่ย ในเร��องิของิที่ร�พิย'ว่�าได้�มาโด้ยถู�กต�องิอย�างิไร

Page 23: ฟอกเงิน- Money laundering

2. อน/ส�ญญาแล่ะข.อต่กล่งระหว�างประเที่ศองิคื'การสุหประชาชาต�จ1งิได้�ก,าหนด้ให�ม�อน#สุ�ญญาสุหประชาชาต�ว่�าด้�ว่ยการต�อต�านการลี่�กลี่อบคื�ายาเสุพิต�ด้แบะว่�ตถู#ที่��ออกฤที่ธุ�Kต�อจ�ตแลี่ะประสุาที่ คื.ศ. 1988 (Vienna Convention) ข1/น หร�ออ�กน�ยหน1�งิเร�ยกก�นได้�โด้ยที่��ว่ไปว่�า อน#สุ�ญญากร#งิเว่�ยนนา คื“ .ศ.1988”

โด้ยอน#สุ�ญญาฉ้บ�บน�/ ได้�ก, าหนด้มาตาการสุ, าคื�ญในการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามยาเสุพิต�ด้ เช�นมาตรการร�บที่ร�พิย'สุ�น (Confistation)

การสุ�งิผิ��ร �ายข�ามแด้น (Extradition) การช�ว่ยเหลี่�อที่างิกฎหมายซึ่1�งิก�นแลี่ะก�น (Mutual Legal Assistance) การโอนการด้, าเน�นคืด้� (Transfer of Proceedings) การสุ�งิมอบยาเสุพิต�ด้ภายใต�การคืว่บคื#ม (Controlled Delivery) ตลี่อด้จนการปAองิก�นการฟอกเงิ�น (Money Laundering) เป!นต�น เพิ��อให�ประเที่ศที่��เป!นสุมาช�กน,าไปเป!นแนว่ที่างิในการแก�ไข หร�อบ�ญญ�ต�กฎหมายภายในให�ม�คืว่ามสุอด้คืลี่�องิเป!นไปในแนว่ที่างิเด้�ยว่ก�นก�บอน#สุ�ญญาฯ ด้�งิกลี่�าว่

ประเที่ศไที่ยเป!นประเที่ศหน1�งิที่��ม�คืว่ามประสุงิคื'จะเข�าร�ว่มเป!นภาคื�สุมาช�กของิอน#สุ�ญญากร#งิเว่�ยนนา คื.ศ.1988 โด้ยที่��ประเที่ศไที่ยได้�ม�กฎหมายรองิร�บมาตรการต�างิๆ ตามที่��อน#สุ�ญญาฯ ได้�ก,าหนด้ไว่�เป!นหลี่�กเกณฑ์'ให�แก�ประเที่ศที่��ประสุงิคื'จะเข�าเป!นภาคื�สุมาช�กแลี่�ว่ คืงิเหลี่�อแต�เพิ�ยงิกฎหมายที่��เก��ยว่ข�องิก�บการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นเที่�าน�/นที่��แต�เด้�มประเที่ศไที่ยย�งิไม�ม� แต�ในป>จจ#บ�น ประเที่ศไที่ยได้�ตรากฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นข1/นมาบ�งิคื�บใช�แลี่�ว่

3. ความผ่�ดม"ล่ฐาน ความผ่�ดม"ล่ฐานในประเที่ศไที่ย

ป>จจ#บ�นประเที่ศไที่ยได้�ก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานไว่�ในมาตรา 3 ของิพิระราชบ�ญญ�ต�ปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น 2542 ที่�/งิหมด้ 8 ประการ ด้�งิน�/

1) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บยาเสุพิต�ด้

Page 24: ฟอกเงิน- Money laundering

2) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บเพิศ3) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บการฉ้อโกงิประชาชน 4) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บการย�กยอกหร�อฉ้อโกงิหร�อประ

ที่#ษรายตอที่ร�พิยหร�อกระที่,าโด้ยที่#จร�ต 5) คืว่ามผิ�ด้ตอต,าแหนงิหนาที่��ราชการ หร�อคืว่าม

ผิ�ด้ตอต,าแหนงิหนาที่��ในการย#ต�ธุรรม6) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บการกรรโชก หร�อร�ด้เอาที่ร�พิยที่��

กระที่,าโด้ยอางิอ,านาจอ�/งิย�� หร�อซึ่�องิโจร 7) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บการลี่�กลี่อบหน�ศ#ลี่กากร8) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บการกอการราย

ส�วนที่�� 2 การด(าเน�นการป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�นของประเที่ศต่�างๆ1.กฎหมายของประเที่ศสหร�ฐอเมร�กา

กฎหมายที่��ม�ว่�ตถู#ประสุงิคื'เพิ��อการปราบปรามแหลี่�งิเงิ�นที่#นของิองิคื'กรก�อการร�ายข�ามชาต� กฎหมายน�/ประกาศใช�เม��อเด้�อนต#ลี่าคืม 2001 หลี่�งิจากเหต#การณ'ระเบ�ด้ต1ก World

Trade เม��อว่�นที่�� 11 ก�นยายน 2001 ที่��ผิ�านมา จ#ด้ม#�งิหมายก*เพิ��อเพิ��มอ,านาจเจ�าหน�าที่��ในการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ได้�ที่�/งิในแลี่ะนอกประเที่ศ มาตรการพิ�เศษของิกฎหมายน�/เช�น การด้�กฟ>งิที่างิโที่รศ�พิที่' ตรว่จสุอบ e-mail ก,าหนด้ฐานคืว่ามผิ�ด้เฉ้พิาะในเร��องิการก�อการร�ายข�ามชาต� แลี่ะอาชญากรรมคือมพิ�ว่เตอร' ตลี่อด้จนให�อ,านาจเจ�าพิน�กงิานในการด้,าเน�นคืด้�ก�บผิ��ที่��ไม�ให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บเจ�าหน�าที่��ที่��ไม�ปฏิ�บ�ต�ตามกฎหมาย

2.กฎหมายของประเที่ศออสเต่รเล่�ย • ม�ระบบกฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นที่��สุมบ�รณ'

มากที่��สุ#ด้ในโลี่ก • แบ�งิออกเป!น

Page 25: ฟอกเงิน- Money laundering

1. Customs Act 1901 เป!นกฎหมายที่��ม�ว่�ตถู#ประสุงิคื'ให�ร�ฐม�อ,านาจในการย1ด้เช*คื หร�อที่ร�พิย'สุ�นอ��นใด้ รว่มที่�/งิให�อ,านาจศาลี่ในการปร�บให�สุ�งิเที่�าก�บผิลี่ประโยชน'ที่��ได้�ร�บจากการซึ่�/อขายยาเสุพิต�ด้

2. 2) Proceed of Crime Act 1987

เป!นกฎหมายที่��ก,าหนด้ให�ศาลี่ในการสุ��งิย1ด้ที่ร�พิย'สุ�นที่��ใช� หร�อเก��ยว่ก�บการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้รว่มตลี่อด้ไปถู1งิด้อกผิลี่ที่��เก�ด้จากเงิ�นได้�เหลี่�าน�/นด้�ว่ย

3. Telecommunication Act 1991

เป!นกฎหมายที่��ให�ม�การน,ามาตรการพิ�เศษมาใช�แก�เจ�าหน�าที่��ของิร�ฐเพิ��อคืว่ามเหมาะสุมก�บลี่�กษณะของิคืว่ามผิ�ด้ ได้�แก�การด้�กฟ>งิที่างิโที่รศ�พิที่'แลี่ะการเข�าถู1งิข�อม�ลี่ที่างิอ�เลี่*กที่รอน�กต�างิๆ

4. FTR Act 1988 เป!นกฎหมายเก��ยว่ก�บการรายงิานธุ#รกรรมที่างิการเงิ�นของิประเที่ศออสุเตรเลี่�ยโด้ยรายงิานธุ#รกรรมเงิ�นสุด้แลี่ะธุ#รกรรมที่างิการเงิ�นต�างิๆ แลี่ะธุ#รกรรมที่��ม�เหต#อ�นคืว่รสุงิสุ�ยไปย�งิหน�ว่ยงิาน Austrac

ส�วนที่�� 3 ประโยชน*ที่��ไที่ยจะได.ร�บ แล่ะผ่ล่กระที่บอ�นเน&�องมาจากพระราชบ�ญญ�ต่�ป+องก�นแล่ะ ปราบปรามการฟอกเง�น พ . ศ . 2542

1. ประโยชน*ที่��ไที่ยจะได.ร�บจากพระราชบ�ญญ�ต่�ป+องป5นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น พ.ศ. 2542

Page 26: ฟอกเงิน- Money laundering

1.1 ประเที่ศไที่ยสามารถเข.าเป�นภาค�อน/ส�ญญาสหประชาชาต่�ว�าด.วยการต่�อต่.านการล่�กล่อบค.ายาเสพต่�ดแล่ะว�ต่ถ/ที่��ออกฤที่ธี�8ต่�อจ�ต่แล่ะประสาที่ ค.ศ. 1988

การที่��ได้�ตราพิระราชบ�ญญ�ต�ปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นข1/น เป!นการแสุด้งิว่�าประเที่ศไที่ยต�องิการที่��จะเข�าร�ว่มเป!นภาคื� แลี่ะต�องิการที่��จะให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บนานาประเที่ศในการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามยาเสุพิต�ด้ รว่มที่�/งิเงิ�นที่��ผิ�ด้กฎหมาย เม��อเป!นหน1�งิในภาคื�อน#สุ�ญญาเว่�ยนนา 1988 แลี่�ว่ การปราบปรามอาชญากรรมต�างิๆ จะม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิมากย��งิข1/นด้�ว่ยคืว่ามร�ว่มม�อก�นระหว่�างิประเที่ศต�างิๆ ที่�/งิย�งิเป!นการสุร�างิคืว่ามสุ�มพิ�นธุ'อ�นด้�ก�บนานาประเที่ศที่��จะน,าไปสุ��คืว่ามร�ว่มม�อในด้�านอ��นๆ อ�กด้�ว่ย1.2 เป�นที่��ยอมร�บของนานาประเที่ศในการให.ความร�วมม&อ

ป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�นนอกจากประเที่ศไที่ยจะสุามารถูเข�าเป!นภาคื�อน#สุ�ญญา

เว่�ยนนา 1988 ได้�แลี่�ว่ ย�งิเป!นการแสุด้งิจ#ด้ย�นที่��ช�ด้เจนว่�า ประเที่ศไที่ยม�นโยบายช�ด้เจนในการไม�ให�การสุน�บสุน#นอาชญากรรมที่��เก��ยว่ก�บกระบว่นการฟอกเงิ�น แลี่ะไม�ม�สุ�ว่นเก��ยว่ข�องิก�บเงิ�นผิ�ด้กฎหมายที่��ไหลี่เว่�ยนอย��ในประเที่ศไที่ย ที่�/งิย�งิแสุด้งิให�เห*นว่�าต�องิการที่��จะให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บประเที่ศอ��นๆ ในการปAองิป>นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นอ�กด้�ว่ย ซึ่1�งิแสุด้งิให�เห*นได้�ว่�า ประเที่ศไที่ยม�คืว่ามจร�งิจ�งิแลี่ะจร�งิใจที่��จะให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บนานาประเที่ศ แลี่ะช�ว่ยเหลี่�อซึ่1�งิก�นแลี่ะก�นที่�/งิในด้�านกฎหมายแลี่ะด้�านต�างิๆ เพิ��อก,าจ�ด้อาชญากรรมเศรษฐก�จ ยาเสุพิต�ด้ แลี่ะการฟอกเงิ�นให�หมด้ไป1.3 ก�อให.เก�ดความม��นคงที่างเศรษฐก�จ

เน��องิจากเงิ�นผิ�ด้กฎหมายเหลี่�าน�/น เม��อไหลี่เข�าสุ��ระบบเศรษฐก�จแลี่�ว่ จะหม#นเว่�ยนแปรสุภาพิไปเป!นเงิ�นที่��ชอบด้�ว่ย

Page 27: ฟอกเงิน- Money laundering

กฎหมาย ม�ผิลี่ที่,าให�เก�ด้การคืลี่าด้เคืลี่��อนในข�อม�ลี่ที่างิเศรษฐก�จของิประเที่ศไที่ย แลี่ะจ,าที่,าให�เก�ด้ภาว่ะเงิ�นเฟAอ เพิราะม�เงิ�นนอกระบบเข�ามาสุ��ระบบเศรษฐก�จ แต�เม��อม�กฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นแลี่�ว่ ด้�ว่ยมาตรการต�างิๆ ที่��กฎหมายบ�ญญ�ต�ข1/นเพิ��อจ�ด้การก�บเงิ�นหร�อที่ร�พิย'สุ�นที่��ผิ�ด้กฎหมายเหลี่�าน�/น จะที่,าให�ม�เงิ�นที่��ถู�กกฎหมายเที่�าน�/นที่��หม#นเว่�ยนอย��ในระบบเศรษฐก�จของิประเที่ศไที่ย สุ�งิผิลี่ให�ระบบเศรษฐก�จตลี่อด้จนการว่างิแผินนโยบาย แลี่ะแผินพิ�ฒนาเศรษฐก�จของิประเที่ศไที่ยม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ นานาประเที่ศม�คืว่ามม��นใจในระบบเศรษฐก�จแลี่ะสุถูาบ�นการเงิ�นของิประเที่ศไที่ย1.4 ต่�ดวงจรการก�ออาชญากรรม

การฟอกเงิ�นน�/นเร��มจากการประกอบอาชญากรรมหร�อการกระที่,าผิ�ด้กฎหมายในร�ปแบบต�างิๆ ซึ่1�งิก�อให�เก�ด้รายได้�จ,านว่นมหาศาลี่ จากน�/นจ1งิม�การน,าเงิ�นหร�อที่ร�พิย'สุ�นด้�งิกลี่�าว่มาสุ��กระบว่นการฟอกเงิ�น อาที่�เช�น โด้ยผิ�านการฝาก โอน หร�อการถูอนผิ�านที่างิธุนาคืารพิาณ�ชย' การจ�ด้ต�/งิบร�ษ�ที่เพิ��อประกอบธุ#รก�จต�างิๆ เป!นต�น เม��อรายได้�เหลี่�าน�/นถู�กที่,าให�ด้�เหม�อนว่�าเป!นเงิ�นที่��สุ#จร�ตแลี่�ว่ ก*จะเป!นสุ��งิจ�งิใจให�ใช�เงิ�นเหลี่�าน�/นก�ออาชญากรรมในร�ปแบบอ��นข1/นมาอ�ก ซึ่1�งิจะที่,าให�เก�ด้ว่�ฏิจ�กรของิการประกอบอาชญากรรม โด้ยม�การฟอกเงิ�นเป!นหน1�งิในกลี่ไกของิว่�ฏิจ�กรน�/น ด้�ว่ยเหต#น�/จ1งิต�องิม�กฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นข1/นเพิ��อต�ด้ว่งิจรด้�งิกลี่�าว่ 1.5 พ�ฒนามาต่รการที่างกฎหมายเพ&�อการปราบปรามการกระที่(าความผ่�ดให.ม�ประส�ที่ธี�ภาพมากข; น

เม��อม�คืว่ามเจร�ญประกอบก�บเที่คืโนโลี่ย�ได้�ถู�กพิ�ฒนาให�ก�าว่หน�าข1/น สุ�งิผิลี่ให�อาชญากรรมพิ�ฒนาร�ปแบบไป ม�การรว่มต�ว่ก�นเป!นกลี่#�ม เป!นองิคื'กรที่��สุลี่�บซึ่�บซึ่�อน ที่,าให�กฎหมายที่��ม�อย��

Page 28: ฟอกเงิน- Money laundering

ไม�สุามารถูจะจ�ด้การก�บเงิ�นที่��ผิ�ด้กฎหมายเหลี่�าน�/นได้�เน��องิจากอาจถู�กแปรสุภาพิไป เพิราะมาตรการที่างิอาญาแบบเด้�มสุามารถูเอาผิ�ด้ได้� แต�เพิ�ยงิผิ��กระที่,าคืว่ามผิ�ด้ สุ�ว่นเงิ�นก*จะถู�กน,าไปใช�ประกอบอาชญากรรมอ�ก กฎหมายว่�าด้�ว่ยการปราบปรามการฟอกเงิ�น จ1งิเป!นเคืร��องิม�อพิ�เศษที่างิกฎหมายที่��ถู�กพิ�ฒนาข1/นมาเพิ��อจ�ด้การก�บเงิ�นเหลี่�าน�/น แม�ว่�าจะถู�กโอนไปก��ที่อด้หร�อถู�กแปรเปลี่��ยนสุภาพิไปก��คืร�/งิแลี่�ว่ก*ตาม ตลี่อด้จนม�การก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ที่างิอาญาสุ,าหร�บผิ��กระที่,าคืว่ามผิ�ด้แลี่ะม�การร�ว่มม�อก�นระหว่�างิประเที่ศต�างิๆ เพิ��อที่��จะจ�ด้การแลี่ะเพิ��มประสุ�ที่ธุ�ภาพิในการที่,าลี่ายองิคื'กรอาชญากรรมให�เป!นไปอย�างิม�ประสุ�ที่ธุ�ผิลี่

2 ผ่ล่กระที่บอ�นเน&�องมาจากพระราชบ�ญญ�ต่�ป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น พ.ศ. 2542

2.1 ผ่ล่กระที่บด.านการบร�หารประเที่ศก) ผิลี่กระที่บที่างิด้�านด้�1. ประเที่ศไที่ยสุามารถูเข�าเป!นภาคื�อน#สุ�ญญาว่�าด้�ว่ยการต�อ

ต�านการลี่�กลี่อบการคื�ายาเสุพิต�ด้แลี่ะว่�ตถู#ที่��ออกฤที่ธุ�Kต�อจ�ตแลี่ะประสุาที่ คื.ศ. 1988 ซึ่1�งิเป!นอน#สุ�ญญาที่��เป!นการให�คืว่ามร�ว่มม�อก�นระหว่�างิประเที่ศภาคื�ในการปราบปรามยาเสุพิต�ด้ แลี่ะรว่มถู1งิการฟอกเงิ�น โด้ยประเที่ศไที่ยจะได้�ร�บคืว่ามร�ว่มม�อแลี่ะช�ว่ยเหลี่�อในด้�านต�างิๆ รว่มที่�/งิย�งิเป!นที่��ยอมร�บของิอารยะประเที่ศอ�กด้�ว่ย ที่,าให�เห*นว่�าประเที่ศไที่ยเป!นประเที่ศที่��ม�นโยบายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นอย�างิจร�งิจ�งิ ซึ่1�งิจะน,าไปสุ��คืว่ามสุ�พิพิ�นธุ'อ�นด้�ในด้�านอ��นๆ ด้�ว่ย

2. สุร�างิภาพิลี่�กษณ'ที่��ด้�ของิประเที่ศไที่ยสุ��สุายตาประชาคืมโลี่ก ในการแสุด้งิให�เห*นว่�าประเที่ศไที่ยม�นโยบายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นอย�างิจร�งิจ�งิ ที่,าให�ลี่ด้การก�ด้ก�นในด้�านต�างิๆ เช�น การก�ด้ก�นที่างิการคื�า ฯลี่ฯ

Page 29: ฟอกเงิน- Money laundering

3. สุร�างิคืว่ามม��นคืงิที่างิด้�านการเม�องิการปกคืรองิของิประเที่ศ เน��องิจากมาตรการต�างิๆ ของิกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นที่,าให�การประกอบอาชญากรรมลี่ด้ลี่งิ

4. เม��อป>ญหายาเสุพิต�ด้แลี่ะป>ญหาอาชญากรรมลี่ด้ลี่งิ คื�าใช�จ�ายในการด้�แลี่คืว่ามปลี่อด้ภ�ยในช�ว่�ตแลี่ะที่ร�พิย'สุ�นของิร�ฐบาลี่ก*จะลี่ด้ลี่งิด้�ว่ย

5. มาตรการร�บที่ร�พิย'สุ�นที่��เก��ยว่ก�บการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้น�/น ที่,าให�ร�ฐบาลี่ม�รายได้�ที่��จะน,าไปพิ�ฒนาแลี่ะแก�ไขป>ญหาต�างิๆ ของิประเที่ศได้�เพิ��มมากข1/น ที่�/งิย�งิลี่ด้เงิ�นหม#นเว่�ยนที่��จะน,าไปประกอบอาชญากรรม หร�อด้,าเน�นธุ#รก�จที่��ผิ�ด้กฎหมายได้�น�อยลี่งิ

ข) ผิลี่กระที่บในด้านไม�ด้�1. ร�ฐบาลี่ต�องิเสุ�ยคื�าใช�จ�ายเพิ��มมากข1/นในการจ�ด้ต�/งิ

สุ,าน�กงิานปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น แลี่ะในการด้,าเน�นงิานของิหน�ว่ยราชการที่��เก��ยว่ข�องิ รว่มถู1งิคื�าใช�จ�ายในด้�านการพิ�ฒนาบ#คืคืลี่ ด้�านอ#ปกรณ'เคืร��องิม�อ ด้�านการประชาสุ�มพิ�นธุ'เพิ��อเผิยแพิร�คืว่ามร� �สุ��สุาธุารณชน แลี่ะด้�านอ��นๆ ที่��เก��ยว่ข�องิอ�กด้�ว่ย

2. ภาพิลี่�กษณ'แลี่ะคืว่ามน�าเช��อถู�อของิร�ฐบาลี่จะลี่ด้ลี่งิหากพิน�กงิาน เจ�าหน�าที่�� ที่��เก��ยว่ข�องิใช�อ,านาจในที่างิที่��ม�ชอบ ที่,าให�ประชาชนถู�กเอาร�ด้เอาเปร�ยบ ถู�กกลี่��นแกลี่�งิ หร�อไม�ได้�ร�บคืว่ามเป!นธุรรม

3. หากขาด้การประชาสุ�มพิ�นธุ'ที่��ด้�เก��ยว่ก�บภาระหน�าที่��ที่��เพิ��มข1/นจากกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นจะที่,าให�เก�ด้กระแสุต�อต�านข1/น

2.2 ผ่ล่กระที่บด.านเศรษฐก�จก) ผิลี่กระที่บที่างิด้�านด้�

Page 30: ฟอกเงิน- Money laundering

1. เม��อเงิ�นนอกระบบแลี่ะอาชญากรรมถู�กปราบปรามจะสุ�งิผิลี่ด้�ถู1งิน�กลี่งิที่#นที่��ว่ไป โด้ยเพิ��มคืว่ามเช��อม��นให�แก�น�กลี่งิที่#น แลี่ะในขณะเด้�ยว่ก�นเป!นป>จจ�ยสุ�งิเสุร�มการต�ด้สุ�นใจในการลี่งิที่#นในประเที่ศไที่ยเพิ��มข1/น เน��องิจากม�คืว่ามปลี่อด้ภ�ยแลี่ะม�คืว่ามเป!นธุรรมในการแข�งิข�น น�บเป!นการสุ�งิเสุร�มให�ประเที่ศไที่ยเป!นศ�นย'กลี่างิที่างิด้�านการคื�าแลี่ะการเงิ�นในอนาคืต

2. การประกอบธุ#รก�จแข�งิข�นเป!นไปอย�างิม�คืว่ามเป!นธุรรม เน��องิจากเงิ�นนอกระบบที่��มาจากการประกอบอาชญากรรมเหลี่�าน�/นถู�กก,าจ�ด้ออกไป ต�ด้ป>ญหาการผิ�กขาด้ตลี่าด้โด้ยไม�เป!นธุรรม

3. เม��อเงิ�นนอกระบบถู�กก,าจ�ด้ออกไปจากระบบเศรษฐก�จ ที่,าให�ปร�มาณเงิ�นในประเที่ศจะสุมด้#ลี่ก�บผิลี่ผิลี่�ตที่��เก�ด้ข1/นในประเที่ศ จะที่,าให�ป>ญหาเงิ�นเฟAอลี่ด้ลี่งิ แลี่ะลี่ด้ป>ญหาราคืาสุ�นคื�าสุ�งิ

4. ลี่ด้การก�ด้ก�นที่างิการคื�าจากประเที่ศต�างิๆ เน��องิจากม�การแก�ไขป>ญหาที่��สุามารถูน,ามาอ�างิเพิ��อก�ด้ก�นโด้ยสุมบ�รณ'แลี่�ว่

5. สุร�างิคืว่ามม��นคืงิแก�ระบบที่างิการเงิ�นของิประเที่ศไที่ย เม��อระบบการเงิ�น แลี่ะสุถูาบ�นการเงิ�น ม�ระบบตรว่จสุอบที่��ร �ด้ก#มจะช�ว่ยสุ�งิผิลี่ถู1งิเสุถู�ยรภาพิในการว่างิแผิน แลี่ะจ�ด้ระบบเศรษฐก�จได้�อย�างิช�ด้เจน โอกาสุที่��ผิ��ที่��ใช�เงิ�นสุกปรกที่#�มตลี่าด้ หร�อสุร�างิคืว่ามผิกผิ�นในตลี่าด้การเงิ�นเพิ��อฉ้กฉ้ว่ยผิลี่ะประโยชน'ก*จะหมด้ไป

ข) ผิลี่กระที่บที่างิด้�านไม�ด้�

Page 31: ฟอกเงิน- Money laundering

1. เงิ�นจ,านว่นมากที่��เคืยเข�ามาหม#นเว่�ยนเพิ��อที่��จะน,ามาฟอกเงิ�นภายในประเที่ศจะม�จ,านว่นลี่ด้ลี่งิ สุ�งิผิลี่ให�ปร�มาณเงิ�นที่��ไหลี่เข�ามาในประเที่ศม�จ,านว่นลี่ด้น�อยลี่งิ

2. เก�ด้การชะลี่อต�ว่ของิการลี่งิที่#นจากภายในประเที่ศแลี่ะจากต�างิประเที่ศ เน��องิจากข�/นตอนที่��มากข1/นจากมาตรการต�างิๆ ที่��ก,าหนด้ในกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น ที่,าให�น�กลี่งิที่#นอาจเลี่�อกที่��จะลี่งิที่#นในประเที่ศอ��นที่��ให�ผิลี่ตอบแที่นเที่�าก�น แต�ข� /นตอนแลี่ะว่�ธุ�การน�อยกว่�า ด้�ว่ยข�/นตอนที่��เพิ��มข1/นที่,าให�น�กลี่งิที่#นเสุ�ยเว่ลี่าเสุ�ยโอกาสุ แลี่ะเสุ�ยคื�าใช�จ�ายมากมาย แลี่ะไม�เลี่�อกที่��จะลี่งิที่#นในประเที่ศไที่ย

3. ที่,าให�ต�นที่#นในการลี่งิที่#นสุ�งิข1/นเน��องิจากต�องิม�คื�าใช�จ�ายที่��เก��ยว่ก�บการประกอบธุ#รกรรม อาที่� คื�าจ�างิที่นายคืว่ามเพิ��อปร1กษาที่างิด้�านกฎหมาย รว่มที่�/งิคื�าใช�จ�ายในข�/นตอนอ��นๆ ด้�ว่ย

2.3 ผ่ล่กระที่บด.านการใช.กฎหมายก)ผิลี่กระที่บที่างิด้�านด้�1. สุามารถูด้,าเน�นการที่างิกฎหมายก�บที่ร�พิย'สุ�นที่��เก��ยว่ก�บ

การกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ฐานฟอกเงิ�นได้�อย�างิม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิมากข1/น เน��องิจากมาตรการที่างิที่ร�พิย'สุ�นของิกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นเป!นมาตรการที่��ช�ว่ยแก�ป>ญหา กรณ�ที่��บที่บ�ญญ�ต�ของิกฎหมายอ��นที่��ไม�สุามารถูเอาผิ�ด้ก�บที่ร�พิย'สุ�นน�/นๆ ได้�

2. เป!นกฎหมายที่��เสุร�มมาตรการในการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการประกอบอาชญากรรมต�างิๆ ของิกฎหมายอ��นให�ม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิมากย��งิข1/น

Page 32: ฟอกเงิน- Money laundering

3. ได้�ร�บคืว่ามร�ว่มม�อแลี่ะคืว่ามช�ว่ยเหลี่�อซึ่1�งิก�นแลี่ะก�นที่างิด้�านกฎหมายจากนานาประเที่ศจากการเป!นภาคื�สุมาช�กของิอน#สุ�ญญาเว่�ยนนา

ข) ผิลี่กระที่บที่างิด้�านไม�ด้�1. บที่บ�ญญ�ต�บางิประการของิกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�น

แลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น อาจม�ผิลี่กระที่บก�บสุ�ที่ธุ�แลี่ะเสุร�ภาพิของิประชาชน ซึ่1�งิอาจที่,าให�เก�ด้การเข�าใจผิ�ด้ ที่��ผิ�ด้พิลี่าด้ในเจตนารมณ'ของิกฎหมาย ซึ่1�งิอาจสุ�งิผิลี่ให�การบ�งิคื�บใช�ของิกฎหมายน�/นไม�ม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ เน��องิจากอาจม�การต�อต�านของิประชาชน

2.การสุ�นน�ษฐานของิกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นเก��ยว่ก�บที่ร�พิย'สุ�นที่��ต�องิสุงิสุ�ย ให�เป!นที่ร�พิย'สุ�นที่��เก��ยว่ข�องิก�บการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ ซึ่1�งิข�อสุ�นน�ษฐานน�/อาจไม�สุอด้คืลี่�องิก�บหลี่�กกฎหมายบางิประการ คื�อต�องิสุ�นน�ษฐานไว่�ก�อนเลี่ยว่�าจ,าเลี่ยบร�สุ#ที่ธุ�K จนกว่�าศาลี่จะพิ�จารณาพิ�พิากษาถู1งิที่��สุ#ด้

ส�วนที่�� 4 ป5ญหาแล่ะอ/ปสรรคในการบ�งค�บใช.กฎหมายป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น1.ป5ญหาแล่ะอ/ปสรรคในด.านกฎหมายที่��ใช.บ�งค�บ

1.1 ป5ญหาแล่ะอ/ปสรรคในการบ�งค�บใช.กฎหมายในส�วนของความผ่�ดม"ล่ฐาน

1.) ในการบ�งิคื�บใช�กฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นต�อการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานที่�/งิ 8 โด้ยเฉ้พิาะมาตรการตรว่จสุอบที่ร�พิย'สุ�น ม�กจะถู�กมองิจากฝIายที่��ไม�เห*นด้�ว่ยว่�าเป!นการกระที่,าที่��กระที่บสุ�ที่ธุ� เสุร�ภาพิของิบ#คืคืลี่

ที่,าให�เก�ด้คืว่ามร� �สุ1กต�อต�านจากประชาชนบางิกลี่#�มบางิพิว่ก โด้ยเฉ้พิาะอย�างิย��งิกลี่#�มผิ��เสุ�ยผิลี่ประโยชน'

Page 33: ฟอกเงิน- Money laundering

2)พิระราชบ�ญญ�ต�ปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น พิ.ศ.

2542 ได้�จ,าก�ด้ประเภที่ของิคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานไว่�ในมาตรา 3

เพิ�ยงิ 8 คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานเที่�าน�/น ซึ่1�งิน�บว่�าน�อยมากเม��อเปร�ยบเที่�ยบก�บคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานของิต�างิประเที่ศ

-ประเที่ศสุหร�ฐอเมร�กาได้�ก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานกว่�า 200 คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐาน -ประเที่ศออสุเตรเลี่�ย ม�กฎหมายที่��เก��ยว่ข�องิก�บการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอด้เงิ�นอย�� 4 ฉ้บ�บ จากการศ1กษาพิบว่�าคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานตามกฎหมายฟอกเงิ�นของิออสุเตรเลี่�ย ไม�ได้�ก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานไว่�โด้ยตรงิแลี่ะช�ด้แจ�งิ -ประเที่ศฮ่�องิกงิก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานของิการฟอกเงิ�นไว่�อย�างิกว่�างิๆ คื�อ ที่ร�พิย'สุ�นที่��ได้�มาจากการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ฌด้ยไม�ได้�ระบ#คืว่ามผิ�ด้ฐานต�างิๆที่��ช�ด้เจน เพิ�ยงิแต�เก��ยว่ข�องิก�บที่ร�พิย'สุ�นที่��ได้�มาจากการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ ก*ม�คืว่ามผิ�ด้ฐานฟอกเงิ�นแลี่�ว่-ประเที่ศไต�หว่�น ก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานแบบกว่�างิๆ คืรอบคืลี่#มคืว่ามผิ�ด้ที่#กประเภที่ที่��ม�อ�ตราโที่ษจ,าคื#กข�/นต,�าต�/งิแต� 5 ป?ข1/นไป

1.2 ป5ญหาเก��ยวก�บความร".ความเข.าใจเก��ยวก�บกฎหมายป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น

• น�บต�/งิแต�ป? 2542-2544 เคืยม�การจ�ด้ฝLกอบรมให�เจ�าหน�าที่��ผิ��เก��ยว่ข�องิก�บการปฏิ�บ�ต�งิานตามกฎหมายด้�งิกลี่�าว่ ม�การจ�ด้บรรยายเผิยแพิร�คืว่ามร� �แก�สุถูาบ�นการเงิ�น แลี่ะประชาชนที่��ว่ไปหลี่ายคืร�/งิ

• แต�เน��องิจากกฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นเป!นกฎหมายใหม� ผิ��เช��ยว่ชาญในเร��องิน�/จ1งิม�จ,านว่นไม�มากน�ก งิานคื�นคืว่�าว่�จ�บที่��เก��ยว่ข�องิม�จ,านว่นน�อย เจ�าหน�าที่��ผิ��ปฏิ�บ�ต�งิานย�งิไม�คื#�นเคืยก�บกฎหมายลี่�กษณะน�/

• น,าไปสุ��ข�อข�ด้ข�องิต�างิๆ ในการด้,าเน�นการตามกฎหมาย

Page 34: ฟอกเงิน- Money laundering

– ป>ญหาเร��องิข�อโต�แย�งิของิกฎหมาย – ป>ญหาเร��องิขอบเขตอ,านาจหน�าที่�� – ป>ญหาเก��ยว่ก�บคืว่ามเข�าใจ – ป>ญหาเก��ยว่ก�บคืว่ามร� �คืว่ามเข�าใจของิเจ�า

พิน�กงิานผิ��บ�งิคื�บใช�กฎหมาย

2.ป5ญหาความค�ดเห<นของประชาชนต่�อการด(าเน�นงาน ของส(าน�กงานป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น ในเร��องิ

(ก) คืว่ามเป!นกลี่างิของิสุ,าน�กงิานปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น จากการแที่รกแซึ่งิที่างิการเม�องิ

(ข) การใช�อ,านาจของิสุ,าน�กงิานปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นในสุายตาของิประชาชน


Recommended