Download pdf - 30.11.2005 HOFFMANN&PARTNER GMBH Kärntner Gesellschaft … · Dr. GuglielmoCallipari, Generali Employee Benefits Gesellschaft mbH Gerhard Danler, Zürich Versicherungs-AG Mag. PeterEitzenberger,

Kärntner Gesellschaft für Versicherungsfachwissen – 30.11.2005© 30.11.2005 HOFFMANN&PARTNER GMBH

Bereit…?


§§ ... zu investieren und (erst) mittelfristig ... zu investieren und (erst) mittelfristig zu profitieren?zu profitieren?

§§ ... sich komplexes Wissen anzueignen und... sich komplexes Wissen anzueignen undlaufend zu aktualisieren?laufend zu aktualisieren?

§§ ... sich zu spezialisieren?... sich zu spezialisieren?

§§ ... auf ... auf „„LangfristgeschLangfristgeschääftefte““ umzusteigen?umzusteigen?

Bereit…

Betriebliche Altersvorsorge Betriebliche Altersvorsorge erfolgreich verkaufenerfolgreich verkaufen

Mythos & Wirklichkeit!Mythos & Wirklichkeit!


§§ Versuch eines Versuch eines BeraterInnenprofilsBeraterInnenprofils

§§ BAVBAV--erfolgreich verkaufen erfolgreich verkaufen

§§ Mythos & Wirklichkeit im BAVMythos & Wirklichkeit im BAV--GeschGeschääftft


§§ analyseanalyse-- & l& löösungsorientiert sungsorientiert

§§ „„firmenfitfirmenfit““ / netzwerkf/ netzwerkfäähighig

§§„„spezifische/rspezifische/r““ UnternehmensberaterInUnternehmensberaterIn

BeraterInnen-Profil

== AktionistAktionist / / SteuersparerSteuersparer / / AlleskAllesköönner nner ==






§§ Motive & ZielsetzungenMotive & Zielsetzungen

§§ Gleichbehandlung & IndividualitGleichbehandlung & Individualitäätt

§§ Bedarfsorientierung & GanzheitlichkeitBedarfsorientierung & Ganzheitlichkeit

§§ PersPersöönliche & wirtschaftliche Positiveffektenliche & wirtschaftliche Positiveffekte

§§ FlexibilitFlexibilitäät & Portabilitt & Portabilitäät der Lt der Löösungensungen

Qualitätsmerkmale


1. Fachkompetenz1. Fachkompetenz

2. Beratungskompetenz2. Beratungskompetenz


§§ Angebote Vorsorgeanbieter/KGVAngebote Vorsorgeanbieter/KGV

§§ Seminare, Workshops (ARS, IIR)Seminare, Workshops (ARS, IIR)

§§ BAVBAV--Elemente i.R. FDLElemente i.R. FDL--BildungsangeboteBildungsangebote

§§ Learning by doingLearning by doing

§§ …… und neuerdingsund neuerdings

1. Fachkompetenz1. Fachkompetenz

Modul A• Grundlagen I• Direktversicherung• Bezugsumwandlung• Zukunftssicherung

Modul B• Direkte Leistungszusage • Pensionskasse• Betriebliche

Kollektivversicherung

Modul C• Abfertigung• Nachhaltige Veranlagung• Praxistransfer I

Modul D• Grundlagen II• Kapitalmarkt BAV• Mitarbeiterbeteiligung• Spezialvorsorgen

Modul E• BAV-Cafeteria & more• Wartung von

BAV-Systemen• BAV international

Modul F• Spezialwissen Bilanz• BAV-Tools• Praxistransfer II

Abschluss als „Zertifizierte(r) BeraterIn für die betriebliche Altersvorsorge“

Grundlehrgang Aufbaulehrgang

LEHRGANG SOZIALKAPITAL®


Modul B• Direkte Leistungszusage• Pensionskasse• Betriebliche Kollektivversicherung

Modul C

• Abfertigung• Nachhaltige Veranlagung • Praxistransfer I

3 x 3 Tage

www.lehrgang-sozialkapital.at

Start: 05.04.06


Grundlagen• Geschichte / Verbreitung / Status Quo / Grundlagen Versicherungsmathematik• Gesetzliche Grundlagen• Formen der BAV / Durchführungswege• Rechtsformen• Betriebliche Altersvorsorge für wen und warum sinnvoll / Errichtung der Virtuell GmbH

Steuerrecht• Jahresabschluss• Betriebliches Rechnungswesen• Handelsbilanz – Steuerbilanz, Mehr-Wenigerrechnung• Rückstellungen, Verbindlichkeiten, Aktivierungspflicht, Liquidität• Steuerliche Auswirkungen BAV für Arbeitnehmer und Arbeitgeber

Arbeitsrecht

• Grundlagen Arbeitsrecht • Gesetzliche Rahmenbedingungen der BAV• Vertragsrechtliche Ausgestaltung der BAV• Versicherungsvermittler-Richtlinie

Sozialrecht

• Sozialversicherungsrecht• Beitragsrechtliche Bestimmungen ASVG/GSVG• Gegenüberstellung „Altrecht“ – „harmonisiertes Pensionsrecht“ inklusive Darstellung

des neuen Pensionskontos• Pensionsarten, Aufbau der Pension• Pensionsberechnung inklusive Parallelrechnung



Derzeit 15 Teilnehmer

am 1. Grundlehrgang

Dr. Guglielmo Callipari, Generali Employee Benefits Gesellschaft mbH

Gerhard Danler, Zürich Versicherungs-AG

Mag. Peter Eitzenberger, VBV Mitarbeitervorsorgekasse AG

Mag. Dr. Ralph Felbinger, Allianz Elementar LebensversicherungsAG

Mag. Reinhard Friesenbichler, Mag. Friesenbichler Unternehmensberatung

Mag. Erwin Hammerbacher, Sparkassen-Versicherung AG

Akad. Vkfm. Reinhard Heissenberger, Continentale Lebensversicherung

Mag. Karl Hengstberger, Hübner & Hübner WP & Steuerberatung GmbH

Erich R. Hoffmann, Hoffmann & Partner Sozialkapital- u. Investmentberatung

Dr. Gerhard Kantusch, BVS Betriebliche Vorsorge Systemberatungs GmbH

Mag. Ludwig Marx, ERSTE BANK AG

Refe

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Dr. Martha Oberndorfer, Kommunalkredit Dexia Asset Management AG

Franz Ortner, Gerling Financial Services GmbH

Mag. Peter Prandstätter, Benefit Consulting GmbH

Dr. Andreas Promberger, APK Versicherung AG

Mag. Peter Reinbacher, SKANDIA Lebensversicherung AG

Mag. Roland Schlegel, Rechtsanwalt

Mag. Karl Scholik, Steuerberater, Wirtschaftstreuhänder

Mag. Tatjana Schrefl, ÖPAG Pensionskasse AG

Gerhard Schumlits, SVA der gewerblichen Wirtschaft

Mag. Karin Steinberger, Versicherungsmathematisches Büro

Martin Wagner, Allianz Elementar LebensversicherungsAG

Mag. Markus Zeilinger, BONUS Pensionskassen AG


Refe

rent

encr

ew


§§ von Unternehmer zu Unternehmervon Unternehmer zu Unternehmer

§§ Reden ist SilberReden ist Silber……

§§ LLöösungen statt Produktesungen statt Produkte

2. Beratungskompetenz2. Beratungskompetenz


Finale

Akquisition

Projekt


Akquisition

Commitment GF

Unternehmensinfo

Top-down

Finale

Projekt


Akquisition

Interessensausgleich

Fakten & Wirkungen

Kooperation Externe

Finale

Projekt


Akquisition

Implementierung

Fokus: Entscheidung

Timing optimieren

Finale

Projekt






Hürde Steuerberatung …

AG kein Geld …

BAV = langer Atem …

AN wenig Interesse …

… erwartet kompetenten Partner

… fordert Nutzen für`s Unternehmen

… BAV = sehr langer Atem

… sucht Mehrwert & will Flexibilität

Mythos & Wirklichkeit

VIEL ERFOLGVIEL ERFOLGIM BAVIM BAV--BUSINESSBUSINESS

HOFFMANN & PARTNER Sozialkapital- und

Investmentberatung GmbH

1030 Wien, Ungargasse 3701-253 0 500 580

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