In 2013 startte Achmea een project op om de bestaande software van de afdeling hypotheekadvies van Centraal Beheer te vervangen. De huidige software was
verouderd en voldeed niet meer aan de eisen van het veranderende financiële landschap. In hun zoektocht naar een passende applicatie kwamen zij uiteindelijk
terecht bij Figlo. Doorslaggevend voor de keuze waren de schaalbaarheid van de software, de techniek, het enthousiasme van het team en het feit dat de software
op termijn niet alleen voor hypotheken ingezet kan worden, maar Achmea breed voor financiële planning.
The Power of Financial Insight
Achmea Bank verbetert klantgericht advies met behulp van Figlo technologie
Verandering advies- en IT landschap
Het financiële advieslandschap verandert waarbij de wereld steeds meer
beweegt naar online advies. Harry Schoon: “Binnen Achmea hebben wij de
visie dat online advies altijd ‘geholpen advies’ is. Dit past beter bij Achmea
dan volledig self-service advies, waarbij de software de adviseur vervangt.
Bij geholpen advies regelt de consument deels zijn zaken zelf, maar
kan waar nodig advies krijgen. Zo kan de adviseur bijvoorbeeld vragen
beantwoorden via de webcam of een controlemoment inbouwen door na te
kijken wat de consument heeft ingevuld.”
Tegelijkertijd bestaat de visie om het IT landschap te vereenvoudigen.
Op beide ontwikkelingen biedt Figlo een antwoord. Schoon: “Het Figlo
Platform integreert goed met onze workflow en mid-office systemen.
Dit zorgt ervoor dat we meer vanuit één systeem kunnen werken. Dit is
misschien op het eerste oog niet direct een voordeel voor de klant, maar
financieel adviseurs kunnen hierdoor meer inzicht krijgen in de wensen en
behoeften van de klant waardoor zij beter advies kunnen geven.”
“De flexibiliteit van het Figlo Platform zorgt ervoor dat het relatief eenvoudig en snel aangepast kan worden aan de wijzigende omstandig-heden en eisen. Het pakket kan in grote mate ‘out-of-the-box’ gebruikt worden.”
- Harry Schoon, Hoofd Product Management Achmea Bank
Harry Schoon, Hoofd Product Management bij Achmea Bank: “De flexibiliteit
van het Figlo Platform zorgt ervoor dat het relatief eenvoudig en snel aange-
past kan worden aan de wijzigende omstandigheden en eisen. Het pakket
kan in grote mate ‘out-of-the-box’ gebruikt worden. Veel is configureerbaar in
tegenstelling tot sommige pakketten waarbij er het nodige aangepast moest
worden. Dit zorgde voor een korte time-to-market. Maar ook het enthousiasme
van het team speelde een belangrijke rol.” “Daarnaast is de techniek van het
Figlo Platform dusdanig geavanceerd dat de software niet over drie jaar weer aan
vervanging toe is”, vult Bard Dolmans, Project Manager bij Achmea Bank aan.
Branche:Land:Oplossing:Voordelen:
VerzekerenNederlandFiglo Studio, Figlo AdvisorKlantgerichter advies, verhoging efficiency, toekomstgerichte oplossing
“We zijn over zowel de aanpak als de snelheid in het project zeer tevreden. Om onnodige discussies te voorkomen, hadden we vooraf heldere afspraken gemaakt om één eindverantwoordelijke te hebben, namelijk Figlo als leverancier van het platform.”
Bard Dolmans, Project Manager bij Achmea Bank
Een oplossingsgerichte aanpak
Hoewel Achmea de eerste partij is waarbij met Figlo Studio een hypotheek adviesrapport is
samengesteld, was de doorlooptijd van het project slechts vier maanden. De samenwerking met
Figlo en Yellowtail Consulting, die het implementatietraject begeleidde, verliep erg soepel en
naadloos. Dolmans: “We zijn over zowel de aanpak als de snelheid in het project zeer tevreden.
Om onnodige discussies te voorkomen, hadden we vooraf heldere afspraken gemaakt om één
eindverantwoordelijke te hebben, namelijk Figlo als leverancier van het platform. In de praktijk
hebben we vooral veel met Yellowtail geschakeld, die ook zorgde voor goede informatieover-
dracht naar Figlo. Het soepele verloop kwam niet alleen door de afspraken, maar vooral door de
oplossingsgerichte houding van de partijen. Iedereen nam zijn verantwoordelijkheid en zette zich
volledig in om de zaken als een team op te pakken en de handen uit de mouwen te steken. Tot
slot zaten we regelmatig met het team fysiek bij elkaar; dit bracht een ontzettend positieve sfeer
in het project en dat maakte dat we snelheid konden maken.”
Verbetert klantgericht advies Het nieuwe adviesrapport is nu dynamisch opgebouwd.
Het systeem helpt je niets te vergeten door het doorlopen
van de verschillende stappen en schermen. Hiermee stel-
len we zeker dat onze adviseurs een compliant en een zo
klantgericht mogelijk advies geven. Dolmans vult aan:
“Alle gegevens komen nu uit één bron, wat in de oude
situatie niet het geval was. Hierdoor moesten wij veel
controleslagen maken. Figlo rekent alles in een keer door.
Daarmee maken we een behoorlijke efficiency slag.” “Het
adviesrapport is ook volledig herschreven voor de consu-
ment naar een veel begrijpelijker en overzichtelijker doc-
ument. Door het gebruik van Figlo Studio en de integrale
aanpak, konden wij het herschreven rapport snel imple-
menteren. Het rapport ziet er nu er visueel en tekstueel
veel beter uit.”
Wij hebben consumenten betrokken bij het testen van het
adviesrapport.
Achmea heeft de NPS (Net Promotor Score) de afgelopen
periode flink omhoog zien gaan. Dit komt door een com-
binatie van factoren en niet alleen door het adviesrapport,
maar het nieuwe hypotheek adviesrapport heeft er zeker
aan bijgedragen.
- Harry Schoon & Bard Dolmans, Achmea Bank
Contact
Figlo Head Office
the Netherlands
t: +31 (0)10 246 6666
figlo.com
Ga naar figlo.com om meer projecten te bekijken
“Kijk vooraf goed naar je IT organisatie en probeer Business en IT zoveel mogelijk bij elkaar te brengen”.
Duurzame relatie
Bij de zoektocht naar een nieuwe oplossing is er naar een
partij gezocht waarmee Achmea een langdurige relatie
kon opbouwen. De uitrol van het Figlo Platform en nieuwe
adviesrapport is dan ook de eerste stap in de samen-
werking tussen Achmea, Figlo en Yellowtail. De flexibele
widget structuur van Figlo Studio maakt het mogelijk om
uiteindelijk ook onderdelen toe te voegen op bijvoor-
beeld de verschillende websites van Achmea. “Zodra de
techniek van de websites gereed is, kunnen we deze
widgets gaan inzetten om klanten die zich aan het
oriënteren zijn zelf globale berekeningen te laten maken
als het gaat om hypotheken, lijfrentes en pensioenen.
Hiermee willen we de consument meer inzicht en controle
te bieden”, aldus Schoon.
IT en Business goed op elkaar afstemmen
Een paar laatste tips die Harry Schoon en Bard Dolmans
mee willen geven aan organisaties die een soortgelijk
project willen starten is: “Kijk vooraf goed naar je IT
organisatie en probeer Business en IT zoveel mogelijk bij
elkaar te brengen”. Dolmans: “Yellowtail heeft daarin veel
betekend. Zij hebben rechtstreeks geschakeld met onze
IT-afdeling. dit directe contact zorgde voor korte lijnen.
Zo zijn ze ook aanwezig geweest bij de installatie van het
platform om alles te begeleiden.
Tot slot: “Kies aan de business kant voor een integrale
aanpak, volgens de scrum methode. Met deze flexibele
manier van ontwikkelen hebben we in multidisciplinaire
teams, in korte sprints, een goed werkend product kunnen
opleveren. Hiermee hebben we niet alleen doorlooptijd
verkort, maar ook de acceptatie vergroot.”