GARANTA:
ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL
E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS
SOFTWARE PARA
AGÊNCIAS
DE FOMENTO
HOJE
FALAREMOS
SOBRE1. INTRODUÇÃO
2. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO
3. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES
4. OFERTA TOTVS FS
5. FATOS
1. INTRODUÇÃO
• Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras
por conta de limitações na solução instalada.
• Limitações, falta de flexibilidade ou inexistência de solução instalada, impedindo
a automatização do fluxo de análise de crédito.
• Geração manual de informações legais devidas periodicamente ao Banco Central
e/ou Receita Federal, consumindo muitos recursos e gerando alto risco de erro.
• Processos manuais ou semiautomáticos paralelos, que demandam contabilização
manual de operações.
• Indisponibilidade de entrada de operações na Web, requerendo malabarismos
tecnológicos ou operacionais para viabilizar a operação descentralizada da instituição.
PRINCIPAIS DESAFIOS
DO SEU SEGMENTO
O QUE FAZ A SOLUÇÃO?
O QUE FAZ A SOLUÇÃO?
QUEM ATENDEMOS?
Necessidades das Agências de Fomento de forma abrangente.
Aprimora o controle, planejamento, execução e gestão da atividade-
fim de uma instituição financeira.
Automatiza, de modo integrado, a operação de uma agência de
fomento, por meio de nossas soluções de crédito, contabilidade e
informes legais do BCB e RFB.
DE FORMA GERAL:
• Soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução
e gestão da atividade-fim de uma agência de fomento, a partir das melhores práticas
e ferramentas de mercado, com foco na excelência operacional.
DE FORMA ESPECÍFICA:
• Front Office e BackOffice especialmente projetados para atender às necessidades
do Core Banking, especialmente Crédito.
• Conjunto de soluções parametrizáveis, para operações ativas e passivas, que se adaptam
aos mais variados perfis de instituições financeiras.
• Qualquer tipo de operação, pré ou pós-fixada, para pessoa física ou jurídica: empréstimo,
financiamento, desconto, avais, fiança, leasing, interveniência e repasse.
O QUE OFERECE?
PROCESSOS VERTICAIS
DO NEGÓCIO
• Básico
• Cadastro de clientes
• Entrada e negociação de operações de crédito
• Crédito (BackOffice)
• Análise de crédito
• Gestão de crédito
• Internet Banking
• Contabilidade
• SPED
• Informes legais
2. COMO FUNCIONA:
MACROPROCESSO
SPC Serasa
Análise de
Crédito
Cadastro de
Clientes
Negociação de
Operações
Entrada de
Operações
Empréstimo
Financiamento
Cobrança e Desconto
Avais e Fiança
Interveniência
Leasing
Bens
Repasses
Compensação
BNDES
Informes
Legais
BCB RFB Contabilidade
BásicoClientes Segurança Parâmetros ERP Protheus
Crédito
Processos
Processos complementares
Participantes externos
Gestão de
Crédito
SPED
MACROPROCESSO DA
SOLUÇÃO
AGÊNCIAS DE FOMENTO
3. MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
AGÊNCIAS DE FOMENTO
BÁSICOQUEM ATENDE:
PARÂMETROS
SEGURANÇA DE ACESSO
TRILHA DE AUDITORIA
GERADOR DE DOCUMENTOS
• Conjunto de aplicações que acompanham todas as soluções e centralizam
configurações e processos comuns.
• Cadastros de tabelas de uso comum, como indicadores e cotações e módulo
de controle de acesso e segurança.
• Ferramentas de produtividade para a geração de documentos dinâmicos
e rastreabilidade contábil.
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
AGÊNCIAS DE FOMENTO
CADASTRO DE CLIENTE
PERSONALIZÁVEL
QUEM ATENDE:
CADASTRO DE CLIENTES
RESTRIÇÕES CADASTRAIS
AGÊNCIAS DE FOMENTO
QUEM ATENDE:
FRONT OFFICE DE CRÉDITO:
CRÉDITO PESSOAL
CUSTÓDIA DE CHEQUES
CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSIVE INSS
CDC VEÍCULOS E LINHA BRANCA
CESSÃO
RENEGOCIAÇÃO
ENTRADA E NEGOCIAÇÃO
DE OPERAÇÕES DE
CRÉDITO
• Front Office de crédito em plataforma Web, composto por diversos módulos.
• Simulação e entrada de operações de crédito via Web.
• Renegociação e liquidação antecipada total ou parcial de operações.
• Solução integrada com a esteira de crédito (ferramenta de análise e aprovação de crédito).
OUTROS FINANCIAMENTOS
DESCONTO
AVAIS E FIANÇA
COMPROR E VENDROR
LEASING
BENS
REPASSES
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
AGÊNCIAS DE FOMENTO
CRÉDITO (BACKOFFICE)
• BackOffice de crédito.
• Operações pré e pós-fixadas.
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADESQUEM ATENDE:
BACK OFFICE DE CRÉDITO:
EMPRÉSTIMO
FINANCIAMENTO
COBRANÇA E DESCONTO
AVAIS E FIANÇA
INTERVENIÊNCIA
LEASING
BENS
REPASSES
AGÊNCIAS DE FOMENTO
ANÁLISE DE CRÉDITO
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADESQUEM ATENDE:
ESTEIRA DE CRÉDITO (INTEGRADA COM GESTÃO DE LIMITES E RISCOS)
INTELLECTOR (REPOSITÓRIO E EXECUTOR DE REGRAS)
INTEGRAÇÃO COM A SERASA E SPC
• A concessão de crédito é a principal fonte de retorno para as instituições financeiras.
• A gestão de crédito e cobrança pressupõe uma ação coordenada entre a análise
do crédito e uma eficiente recuperação de parcelas em atraso.
• Com o desenho correto das políticas e com o ferramental adequado para apoiar
o processo da concessão, a empresa pode aumentar a eficiência dos processos
de crédito e cobrança, reduzindo riscos e perdas com inadimplência.
AGÊNCIAS DE FOMENTO
GESTÃO DE CRÉDITO
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
• Ferramentas para gestão de carteira de crédito.
• Controle de limites e riscos dos clientes.
• Gestão de garantias integrada às ferramentas de concessão de crédito.
• Gestão de operações e clientes inadimplentes integrado à solução de cobrança.
• Controle de concentração e outras ferramentas vinculadas às operações de desconto.
QUEM ATENDE:
GESTÃO DE GARANTIAS
GESTÃO DE LIMITES E RISCOS
GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA
GESTÃO DO COMPORTAMENTO DO DEVEDOR (SACADO OU PAGADOR)
COBRANÇA
AGÊNCIAS DE FOMENTO
SPED
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
• Integração ao módulo de Contabilidade que atende SPED, Contábil e Fiscal.
• Geração de ECD, FCONT e EFD PIS/COFINS*.
*Exclusivo para as instituições financeiras
QUEM ATENDE:
ECD (Escrituração Contábil-Digital)
FCONT
EFD (Escrituração Fiscal Digital PIS/COFINS - apenas para instituições financeiras)
AGÊNCIAS DE FOMENTO
INFORMES LEGAIS
Conjunto de soluções para
atender demandas legais do
Banco Central do Brasil (BCB)
e Receita Federal (RFB)
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADESQUEM ATENDE:
INFORMES LEGAIS DO BCB: RATING (ATENDE AO SCR –DOCUMENTOS 3040, 3050 E 3026)
CCS E BACEN JUD
CADASTRO POSITIVO (INTEGRADO À CIP)
RES. 3490 (RISCOS DE BASILÉIA II E III)
CENSO DE FGC
INFORMES LEGAIS DA RFB:
DIRF
DIMOF
• Geração de documentos 3040, 3050 e 3026, vinculados ao SCR do BCB.
• Cálculo e contabilização da PDD.
• Soluções para o CCS, BACEN JUD e Cadastro Positivo, todas integradas
aos sistemas do Core Banking.
• Atendimento de normas do BCB relacionadas ao acordo de Basileia II e III,
inclusive a geração dos arquivos DLO, DRM, DDR e outros.
• Geração de arquivos da DIRF e DIMOF, exigidos pela RFB.
4. OFERTA TOTVS FS
VERTICAIS
ERP PROTHEUS
OUTROS
• RH
• TOTVS Jurídico
• TOTVS BA
• CRM
• Fluig
OFERTAS TOTVS FS
PARA COOPERATIVAS
DE CRÉDITO
PROPOSTA DE VALOR
• Portfólio completo para áreas e processos de negócio:
• Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private Label, Core Banking e ERP.
• Abrange atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional.
• Conta também com controles gerenciais e de compliance.
• Agilidade e produtividade nos processos de negócio suportados pelas soluções TOTVS.
• Compromisso com a qualidade do resultado entregue, resultante da experiência de mais
de 20 anos no segmento.
BENEFÍCIOS Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação
às necessidades e realidades diferenciadas de cada cliente.
Soluções para operações de crédito complexas, pré ou pós-fixadas e com fluxos de
pagamentos variáveis.
Ampla variedade de operações de negociação, como renegociação e pagamentos
antecipados, totais ou parciais, bem como operações retroativas.
Automatização do fluxo da política de análise de crédito.
Atendimento da legislação vigente, tanto do BCB como da RFB, de modo automático.
Redução de riscos e custos com inadimplência, por meio de desenho adequado de
cadastro capaz de atender às necessidades das políticas de crédito da instituição.
5. FATOS
A TOTVS NO SEGMENTO FINANCIAL SERVICES
13 das 15 maiores instituições financeiras do país*,
utilizam soluções TOTVS.
*classificadas por ativo total pelo Banco Central do Brasil
Maior provedora de soluções da América Latina com
30.000 portfólios e 6.000 fundos controlados por
nossas soluções, com mais de 1,7 trilhão em ativos
processados diariamente.
FATOS
A TOTVS NO SUBSEGMENTO ADMINISTRADORA
DE CARTÕES DE CRÉDITO
Mais de 15 milhões de cartões emitidos e processados,
com mais de 20 milhões de transações anuais
realizadas.
Mais de 20 mil usuários na solução.
FATOS
Obrigado ;)
0800 70 98 100www.totvs.com