Análisis Link como técnica de análisis en situaciones complejas
Oscar H. Moratto [email protected]
Managing Director
B E YO N D R I S K - C O L O M B I A
Agenda
• Aspectos a tener en cuenta
• Qué es análisis link y porqué puede ser útil en ambientes de cumplimiento y antifraude
• Caso de estudio
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Ingeniero Civil y Especialista en Finanzas de la Universidad de Los Andes con estudios de maestría en Economía de la misma universidad.
Certificado como ISO 31000 Lead Implementer por PECB.
Exsubdirector de operaciones de la Unidad de Información y Análisis Financiero.
Conferencista nacional e internacional en temáticas relacionadas con prevención de lavado de activos, financiación al terrorismo, corrupción, fraude, ciberdelitos
OSCAR H. MORATTO SANTOSManaging Director
Beyond Risk – Colombia
El 51% de los encuestados dijeron que su
negocio había perdido una oportunidad
debido a la falta de información.
Adémas, el 31% de los que informaron
oportunidades perdidas, dijo que esto
ocurre al menos una vez a la semana
Fuente: Pure Storage´s report ´Big Data´s Failure´
La mala gestión de datos es un problema generalizado
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La mala gestión de datos es un problema generalizado
• El 51% de los encuestados dijeron que su negocio había perdido una oportunidad debido a la falta de información.
• Adémas, el 31% de los que informaron oportunidades perdidas, dijo que esto ocurre al menos una vez a la semana
Fuente: Pure Storage´s report ´Big Data´s Failure
Aspectos a considerar: relaciones complejas
• Transaccionales
• Societarias
• Personales
• Familiares
• De comunicación
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Qué es Análisis Relacional
Fuente: Mapping Networks of Terrorist Cells. Valdis E. Krebs. Disponible en http://vlado.fmf.uni-lj.si/pub/networks/doc/Seminar/Krebs.pdf
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Análisis Relacional: Usos
Inteligencia / contra
Antifraude
Compliance
contraterrorismo Debida Diligencia
Seguridad informática
Investigación criminal
Análisis de mercado
Investigación médica
Social Networking
Reclutamiento
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Más que para organigramas
Fuente: https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/Documents/envigado_chart_11192014.pdf
Fuente: http://store.intelcenter.com/products/imu-org-44-36-wc#gs.e2v2cmY
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Una faceta poco conocida
http://www.univision.com/noticias/empresas/odebrecht-y-braskem-las-dos-empresas-brasilenas-que-pagaran-una-de-las-mayores-multas-de-la-historia-por-corrupcion-en-tres-continentes
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Alta complejidad
http://www.odebrecht.com/es/organizacion-odebrecht/odebrecht-en-el-mundo
No. Partida Razón / Denominación
1 13588562 ODEBRECHT AMBIENTAL PARTICIPACOES S.A
2 13591304 ODEBRECHT AMBIENTAL PERU S.A.
3 13167611 ODEBRECHT AMBIENTAL S.A.
4 13410400 ODEBRECHT AMBIENTAL S.A. - SUCURSAL DEL PERU
5 13327999 ODEBRECHT E&P GMBH
6 12737347 ODEBRECHT ENERGIA DEL PERU SA
7 12785429 ODEBRECHT ENERGIA S.A
8 13213727 ODEBRECHT ENERGY LUXEMBOURG
9 1665065 ODEBRECHT ENGENHARIA DE MINAS LTDA.
10 12703296 ODEBRECHT FINANCE PERU
11 12865649 ODEBRECHT INVERSIONES INMOBILIARIAS S.A.C
12 13548776 ODEBRECHT LATINVEST AUSTRIA GMBH
13 13432979 ODEBRECHT LATINVEST CONCESIONARIAS S.A.C.
14 13477415 ODEBRECHT LATINVEST ESPAÑA SL
15 12946379ODEBRECHT LATINVEST OPERACIONES Y
MANTENIMIENTO S.A.C.
16 11893941 ODEBRECHT LATINVEST PERU DUCTOS S.A.
17 12901420 ODEBRECHT LATINVEST PERU S.A.C.
18 13426343 ODEBRECHT LATINVEST PERU TRANSPORT S.A.C.
19 13168826 ODEBRECHT OVERSEAS LIMITED
20 13003029ODEBRECHT PARTICIPACOES E INVESTIMENTOS S.A
SUCURSAL DEL PERU EN LIQUIDACION
21 11818544 ODEBRECHT PARTICIPACOES E INVESTIMENTOS SA
22 13785823 ODEBRECHT PERU INGENIERIA Y CONSTRUCCION S.A.C.
23 11000180 ODEBRECHT PERU INGENIERIA Y CONSTRUCCION S.A.C.
24 12694697 ODEBRECHT PERU OPERACIONES Y SERVICIOS S.A.C.
25 11867226 ODEBRECHT SA
Fuente: Superintendencia de Registros Públicos de Perú
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Beneficiario Final
• “… persona(s) natural(es) que finalmente posee o controla a un cliente y/o la persona natural en cuyo nombre se realiza una transacción. Incluye también a las personas que ejercen el control efectivo final sobre una persona jurídica u otra estructura jurídica”– GAFI. 40 Recomendaciones.
Glosario General.
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Beneficiario Final: Control
Sociedad por acciones
• Accionistas
• Órganos de administración (p.e., JD)
• Quienes ejecutan las actividades (p.e., Gerente)?
• Los apoderados?
Fundaciones, Cooperativas
• No accionistas
• Directorios, JDs, Consejos de Administración
• Rangos gerenciales
• Apoderados?
Pólizas de seguro
• El tomador o cliente
• El BF del cliente
• El asegurado
• El beneficiario de la póliza
Fideicomiso
• BF Fideicomitente
• BF Fiduciario
• BF Beneficiario
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Algunos tips para realizar análisis relacional
• Se requiere conocimiento el “problema de negocio” objeto de análisis– La técnica es importante, pero no lo
es todo.
• Incorporar y analizar el mayor volumen de información, pero no necesariamente en el grafo final incluir toda la información
• Identificar los gaps de información• Evaluar la información a ser incluida
en el proceso de análisis
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